建信安心回报两年定期开放债券型
证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2014 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：招商银行股 份有限公司
二零一 四年六 月 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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【重要 提示】
本基金经中国证券监督 管理委员会2013 年9 月6 日证监许可[2013]1161
号文注册募集。 本基金的基金合同于2013 年11月5日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并 经 中 国 证监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监会 对
本基金募集的注 册 ， 并不 表 明 其 对 本 基 金 的 价值 和 收 益 做 出 实 质 性 判断 或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资人在 投 资 本 基金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担基 金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金 管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险等。本基金是 债券
型基金，风险低于股票 型基金、混合型基金， 高于货币市场基金，属 于较
低风险、较低收益的品 种。投资人在 进 行 投 资决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读 本基 金
的 《招募说明书》 及 《 基金合同》 ， 了解基金 的风险收益特征， 并根据自身
的投资目的、投资期限 、投资经验、资产状况 等判断本基金是否和自 身的
风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人
自依基金合同 取 得 基 金份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额持 有 人 和 本 基 金 合 同 的当 事
人，其持有基金份 额 的行 为 本 身 即 表 明 其 对 基金 合 同 的 承 认 和 接 受 ，并 按
照 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2014 年5 月4 日，有关财务数据和净值
表现截止日为2014 年3月31 日（财务数据已 经审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书已 经 基建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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金托管人复核。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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一、 基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝 国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：江先周
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资人的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检 查 公 司 财 务 并 监督 公 司 董 事 、 高 级 管 理人 员
尽职情况。
公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置综合管建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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理部、投资管理部、专 户投资部、海外投资部 、交易部、研究部、创 新发
展部、市场营销部、专 户理财部、市场推广部 、人力资源管理部、基 金运
营部、 信息技术部、 风 险管理部、 监察稽核部十五个职能部门， 以及深圳 、
成都、 北京和上海四家 分公司。 在上海设立了 子公司--建信资本管理 有限责
任公司。此外，公司还设有投资决策委员会和风险管理委员会。
二、主要人员情况
1、董事会成员
江先周先生， 董事长。1982 年毕业于东北财经大学 ， 获经济学学士学
位。1986 年 获 财 政 部 财 政 科 学 研 究 所 经 济 学 硕 士 学 位 。1993 年 获 英 国
Heriot-Watt 大学商学院国际银行金融学硕士学位。 历任中国建设银 行行长
办公室副处长，中国建 设银行国际业务部处长 ，中国建设银行行长办 公室
副主任，中国建设银行 国际业务部副总经理， 中国建设银行基金托管 部总
经理，中国建设银行基金托管部总经理兼机构业务部总经理。
孙志晨先生，董事。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006
年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中
国建设银行总行筹资部 、零售业务部证 券 处 处长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行个 人
银行业务部副总经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年获北京师范大学中文 系硕士学位。历任中国 建设银行北京分行储蓄 证券
部副总经理、北京分行 安华支行副行长、北京 分行西四支行副行长、 北京
分行朝阳支行行长、北 京分行个人银行部总经 理、中国建设银行个人 存款
与投资部总经理助理。
欧阳伯权先生， 董事， 现任美国信安金融集团总裁 — 亚洲。1977 年
获加拿大滑铁卢大学城 市设计及环境规划系学 士学位。历任加拿大安 泰保
险公司管理级培训员、 团体核保总监，美国友 邦保险公司 亚 洲 区 团 体保 险
部副总裁，信安国际有限公司亚洲区行政总裁。
袁时奋先生， 董事， 现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。 1981
年毕业于美国阿而比学 院。历任香港汇丰银行 投资银行部副经理，加 拿大
丰业银行资本市场部高 级经理，香港铁路公司 库务部助理司库，香港 置地建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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集团库务部司库，香港 赛马会副集团司库，信 安国际有限公司大中华 区首
席营运官。
殷红军先生，董事，现 任中国华电集团资本控 股有限公司副总经理。
1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国
电力财务有限公司债券 基金部项目经理、华电 集团财务有限公司 投 资咨 询
部副经理（主持工作） 、中国华电集团公司改 制重组办公室副处长、 体制
改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。
顾建国先生， 独立董事， 现任中国信达资产管理股份有限公司 副 总裁。
1984 年获浙江工业大学管理工程学学士学位，1991 年获浙江大学经 济系宏
观经济专业硕士学位，1994 年获财政部财科所研究生部财务学博士学位。
历任中国建设银行信托 投资公司总裁助理兼财 会部经理、中国建设银 行会
计部副总经理、香港华建国际集团公司总经理。
王建国先生，独立董事 ，曾任大新人寿保险有 限公司首席行政员，中
银保诚退休金信托管理有限 公司董事， 英国保 诚保险有限公司首席行政员，
美国国际保险集团亚太 区资深副总裁，美国友 邦保险( 加拿大) 有 限 公司 总
裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕
士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经 济贸易大学法学院教授，
兼任中国法学会国际经 济法学研究会常务理事 、副秘书长、中国国际 金融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张涛女士，监事会主席 ，高级经济师 。现任中共 中国建设银行 委员会
第一巡视组组长 。1999 年毕业于东北财经大学投资经济管理专业。历任 中
国建设银 行 辽 宁 省 分 行储 蓄 处 副 处 长 、处长， 中国建设银行辽宁省分 行营
业部总经理， 中 国 建 设银 行 辽 宁 省 抚 顺 市 分 行行 长 、 党 委 （ 组 ） 书 记 ， 中
国建设银行辽宁省分行副行长、 党委委员 ， 中国建设银行新疆区分行行长、
党委书记，中国建设银行高级研修院副院长 。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
唐湘晖女士，监事，现 任中国华电集团资本控 股有限 公司政治工作部
（纪检监察部） 主任 。1993 年获北京物资学院会计学学士，2007 年获得清
华- 麦考瑞大学应用金融硕士。历任中电联电力财会与经济发展研究中心，
原电力工业部经济调节 司，国家电力公司财务 与资产管理部，中国华 电集
团公司财务与资产管理 部，中国华电集团公司 结算中心，中国华电集 团公
司金融管理部副处长、 中国华电集团资本控股 有限公司（财务公司） 监察
审计部经理、中国华电 集团资本控股有限公司 金融管理部经理、中国 华电
集团资本控股有限公司机构发展与管理部经理。
翟峰先生，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司监察稽核部总
监。1988 年获得安徽省安庆师范学院文学学士学位，1990 年获得上海复旦
大学国际经济法专业法 学学士学位。历任中国 日报评论部记者，秘鲁 首钢
铁矿股份有限公司内部 审计部副主任，中国信 达信托投资有限公司（ 原名
为中国建设银行信托投 资公司）证券发行部副 总经理，宏源证券股份 有限
公司投资银行总部副总 经理，上海永嘉投资管 理有限公司执行董事、 副总
经理。
吴洁女士，职工监事， 现任建信基金管理有限 责任公司风险管理部总
监。1992 年毕业于南开大学金融系，1995 年毕业于中国人民银行金融研究
所研究生部。历任中国 建设银行国际业务部外 汇资金处主任科员、中 国建
设银行资金部交易风险 管理处副处长、中国建 设银行资金部交易风险 管理
处、综合处高级副经理（主持工作） 。
吴灵玲女士，职工监事 ，现任建信基金管理有 限责任公司人力资源管
理部总监。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系，获得学士学位；
2001 年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设
银行总行人力资源部主 任科员，高级经理助理 ，建信基金管理公司人 力资
源管理部总监助理，副总监，总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总经理（简历请参见董事会成员） 。
何斌先生，副总经理。1992 年获东北财经大学计划统计系学士学位。
先后就职于北京市财政 局、北京京都会计师事 务所、中国证券监督管 理委建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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员会基金监管部，历任 国泰基金管理公司副总 经理、建信基金管理公 司督
察长。
王新艳女士， 副总经理。 特许金融分析师 （CFA ） ， 中国人民银行研究
生部硕士。 1998 年 10 月加入长盛基金管理公司， 历任研究员、 基金经理助
理，2002 年 10 月至 2004 年 5 月担任长盛成 长价值股票型证券投资基金的
基金经理。2004 年 6 月加入景顺长城基金管理公司，历任基金经理、投资
副总监、 投资总监等职， 2005 年 3 月 16 日至 2009 年 3 月 17 日任景顺长 城
鼎益股票型证券投资基金（LOF ）的基金经理 ，2007 年 6 月 18 日至 2009
年 3 月 17 日任景顺 长城精选蓝筹股票型证券投资基金的基金经理。2009
年 3 月加入建信基金管 理有限责任公司，任总经理助理，2010 年 5 月起任
副总经理。 2009 年 12 月 17 日至 2011 年 2 月 1 日任建信恒久价值股票型证
券投资基金的基金经理， 2010 年 11 月 16 日至 2011 年 12 月 20 日任建信内
生动力股票型证券投资基金基金经理，2010 年 4 月 27 日至 2013 年 12 月
20 日任建信核心精选股票型证券投资基金的基金经理。
4、督察长
路彩营女士 ，督察长。1979 年毕业于河北大学经济系计划统计专业。
历任中国建设银行副主 任科员、主任科员、副 处长、处长，华夏证券 部门
副总经理， 宝盈基金管 理公司首席顾问 （公司副总经理级） ， 建信基金管理
有限责任公司监事长。
5、本基金基金经理
彭云峰先生，北京大学经济学硕士。曾任中经网数据有限公司财经分
析师、国都证券有限责任公司债券研究员兼宏观研究员，2006 年 5 月起就
职于鹏华基金管理公司 ，历任债券研究员、社 保组合投资经理、债券 基金
经理等职， 2010 年 5 月 31 日至 2011 年 6 月 14 日任鹏华信用增利债券型证
券投资基金基金经理。 彭云峰于 2011 年 6 月加入本公司，2011 年 11 月 30
日至 2013 年 5 月 3 日任建信保本混合型证券投资基金基金经理； 2012 年 2
月 17 日至 2014 年 1 月 21 日任建信货币市场基金基金经理；2012 年 5 月
29 日起任建信转债增强债券型证券投资基金基金经理 ；2013 年 7 月 25 日
任建信双债增强债券基金 的基金经理； 2013 年 11 月 5 日起任建信安心回报
两年定期开放债券基金 的基金经理。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总经理。
王新艳女士，副总经理。
梁洪昀先生 ，投资管理部总监。
万志勇先生，投资管理部副总监。
钟敬棣先生，投资管理部副总监。
姚锦女士，首席策略分析师。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基 金托 管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本：215.77亿元
法定代表人：傅育宁
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于1987 年4 月8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的
股份制商业银行，总行 设在深圳。自成立以来 ，招商银行先后进行了 三次
增资扩股， 并于2002 年3 月成功地发行了15 亿A 股， 4月9日在上交所挂 牌 （股
票代码：600036 ） ， 是 国 内 第 一 家 采 用 国 际 会 计 标 准 上 市 的 公 司 。2006 年9
月 又 成 功 发 行 了22 亿H 股，9 月22 日 在 香 港 联 交 所 挂 牌 交 易 （ 股 票 代 码 ：建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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3968）， 10月5日行使H 股超额配售， 共发行了24.2亿H 股。 截止2014年3月31
日，招商银行总资产4.1550万亿元人民币，资本充足率10.56% 。
2002 年8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年8 月，经报中国证监会
同意，更名为资产托管 部，下设业务支持室、 产品管理室、业务营运 室、
稽核监察室4个职能处室， 现有员工52人。2002年11 月， 经中国人民银行和
中国证监会批准获得证 券投资基金托管业务资 格，成为国内第一家获 得该
项业务资格上市银行；2003年4月， 正式办理基金托管业务。 招商银行作为
托管业务资质最全的商 业银行，拥有证券投资 基金托管、受托投资管 理托
管、 合格境外机构投资者托管 （QFII ） 、 全国 社会保障基金托管、 保险资金
托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信
守 承 诺 ” 的托 管 核心 价值 ， 独 创 “6S 托管 银 行” 品 牌 体 系， 以 “保 护您 的
业务、保护您的财富” 为历史使命，不断创新 托管系统、服务和产品 ：在
业内率先推出“网上托 管银系统” 、托管业务 综合系统和“6 心 ” 托管 服 务
标准，首家发布私募基 金绩效分析报告，开办 国内首个托管银行网站 ，成
功 托 管 国 内 第 一 只 券 商 集 合 资 产 管 理 计 划 、 第 一 只FOF 、 第 一 只 信 托 资 金
计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1 到账、
第一只境外银行QDII 基 金、 第一只红利ETF 基 金、 第一只 “1+N ” 基 金专户
理财、第一家大小 非解 禁资产、第一单TOT 保 管 ， 实 现 从 单 一 托 管 服 务 商
向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
经过十年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2013 年招商银行加
大高收益托管产品营销 力度，新增托管公募开 放式基金18 只 ， 新 增 首发 公
募开放式基金托管规模377.37 亿 元 。 克 服 国 内 证 券 市 场 震 荡 下 行 的 不 利 形
势，托管费收入、托管 资产均创出历史新高， 实现托管费收入10.62 亿元，
较 上 年 增 长62.47% ， 托 管 资 产 余 额1.86 万 亿 元 ， 较 年 初 增 长71.86% 。 作为
公益慈善基金的首个独 立第三方托管人，成功 签约“壹基金”公益资 金托
管，为我国公益慈善资 金监管、信息披露进行 有益探索，该项目荣获2012
中国金融品牌「金象奖 」 “十大公益项目”奖 ；四度蝉联获《财资》 “中国
最佳托管专业银行” 。
（二）主要人员情况 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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傅育宁先生，招商银行董事长和非执行董事，英国布鲁诺尔大学博士
学位。1999 年3 月 开 始担 任 本 公 司 董 事 。2010 年8 月起任招商局集团 有限公
司董事长。兼任招商局 国际有限公司（香港联 合交易所上市公司）主 席，
利和经销集团有限公司 （香港联合交易所上市 公司）及信和置业有限 公司
（香港联合交易所上市 公司）独立非执行董事 ，香港港口发展局董事 ，香
港证券及期货事务监察 委员会成员等；中国南 山开发（集团）股份有 限公
司董事长，招商局能源运输股份有限公司( 上 海 证 券 交 易 所 上 市 公 司) 董事
长， 及中国国际海运集装箱( 集团) 股份有限公 司( 深圳证券交易所上市公司)
董事长，及新加坡上市公司嘉德置地有限公司独立非执行董事。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本
行执行董事。 美国哥伦 比亚大学公共管理硕士学位， 高级经济师。 曾 于 2003
年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、 中国建设银行上 海市分行副行
长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996 年12 月加入
本行，历任杭州分行办 公室主任兼营业部总经 理，杭州分行行长助理 、副
行长，南昌支行行长， 南昌分行行长，总行人 力资源部总经理，总行 行长
助理，2008年4月起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。
吴晓辉先生， 招商银行 资产托管部总经理， 硕士研究生， 高级经济师。
1993 年10 月 进 入 招 商 银行 工 作 ； 历 任 招 商 银 行总 行 计 划 资 金 部 副 总 经理 ，
总行资金交易部总经理 ，招银国际金融有限公 司总裁；招商银行济南 分行
党委书记、行长，2011年7月起担任招商银行总行资产托管部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2014 年 4 月 30 日，招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列
证券投资基金（含招商 股票证券投资基金、招 商平衡型证券投资基金 和招
商债券证券投资基金） ， 招商现金增值开放式证券投资基金、 华夏经典配置
混合型证券投资基金、长城久泰沪深 300 指数证券投资基金、华夏货币市
场基金、光大保德信货 币市场基金、华泰柏瑞 金字塔稳本增利债券型 证券
投资基金、海富通强化 回报混合型证券投资基 金、光大保德信新增长 股票
型证券投资基金、富国 天合稳健优选股票型证 券投资基金、上证红利 交易
型开放式指数证券投资 基金、德盛优势股票证 券投资基金、华富成长 趋势建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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股票型证券投资基金、 光大保德信优势配置股 票型证券投资基金、益 民多
利债券型证券投资基金、 德盛红利股票证券投资基金、 上证中央企业 50 交
易型开放式指数证券投 资基金、 上 投 摩 根 行 业轮 动 股 票 型 证 券 投 资 基金 、
中银蓝筹精选灵活配置 混合型证券投资基金 、南 方 策 略 优 化 股 票 型 证券 投
资基金、兴全合润分级 股票型证券投资基金、 中邮核心主题股票型证 券投
资基金、 长盛沪深 300 指数证券投资基金 （LOF ） 、 中银价值精选灵 活 配置
混合型证券投资基金、 中银稳健双利债券型证 券投资基金、银河创新 成长
股票型证券投资基金、 嘉实多利分级债券型证 券投资基金、国泰保本 混合
型证券投资基金、华宝 兴业可转债债券型证券 投资基金、 建 信 双 利 策略 主
题分级股票型证券投资 基金、诺安保本混合型 证券投资基金、鹏华新 兴产
业股票型证券投资基金 、博时裕祥分级债券型 证券投资基金、上证国 有企
业 100 交易型开放式指数证券投资基金、华安可转换债券债券型证券投资
基金、中银转债增强债 券型证券投资基金、富 国低碳环保股票型证券 投资
基金、 诺安油气能源股票证券投资基金 （LOF ） 、 中银中小盘成 长股票型证
券投资基金、国泰成长 优选股票型证券投资基 金、兴全轻资产投资股 票型
证券投资基金 （LOF ） 、 易方达纯债债券型证券投资基金 、 中银沪深 300 等
权重指数证券投资基金(LOF)、 中银保本混合 型证券投资基金 、 嘉实增强收
益定期开放债券型证券投资基金 、 工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投
资基金、 鹏 华 中 小 企 业纯 债 债 券 型 发 起 式 证 券投 资 基 金 、 诺 安 双 利 债券 型
发起式证券投资基金、 中银纯债债券型证券投 资基金、南方安心保本 混合
型证券投资基金、中银理财 7 天债券型证券投资基金、中海惠裕纯债分级
债券型发起式证券投资 基金、建信双月安 心 理财 债 券 型 证 券 投 资 基 金、 中
银理财 30 天债券型证券投资基金、 广发新经济股票型发起式证券投资基金 、
中银稳健添利债券型发 起式证券投资基金 、 博时 亚 洲 票 息 收 益 债 券 型证 券
投资基金、 工 银 瑞 信 增利 分 级 债 券 型 证 券 投 资基 金 、 鹏 华 丰 利 分 级 债券 型
发起式证券投资基金、 中银消费主题股票型证 券投资基金、工银瑞信 信用
纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛 6 个月定期开放债券型
证券投资基金、工银瑞信保本 3 号混合型证券投资基金、中银标普全球精
选自然资源等权重指数 证券投资基金、博时月 月薪定期支付债券型证 券投
资基金、中银保本二号 混合型证券投 资 基 金 、建 信 安 心 回 报 两 年 定 期开 放建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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债券型证券投资基金、 中海惠利纯债分级债券 型证券投资基金、富国 恒利
分级债券型证券投资基 金、中银优秀企业股票 型证券投资基金、中银 多策
略灵活配置混合型证券 投资基金、华安新活力 灵活配置混合型证券投 资基
金、 宝盈新价值灵活配 置混合型证券投资基金共 75 只开放式基金及其它托
管资产，托管资产为 25305.29 亿元人民币。
三、 相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区 金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：江先周
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请登录本公司网站查 询。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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（2）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单
元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（4）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（5）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（6）上海天天基金销售 有限公司概况
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（7）和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人： 王莉 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
14
客户服务电话：021-58303377
网址：www.hexun.com
（8）浙江同 花顺基金销售有限公司概况
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（9）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人： 万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（10）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（11 ）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人： 薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（12）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（13）中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市中 河南路 11 号万凯商务楼 A 座 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
15
法定代表人：刘军
客服电话：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
（14）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（15）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021 ）962503
网址：www.htsec.com
（16）长江证券股份 有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（17）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（18）齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（19）东北证券股份有限公司 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
16
注册地址：长春市 自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（20）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：杜庆平
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（21）信达证 券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人： 高冠江
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（22）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（23）平安证券 有限责任公司
注册地址： 深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人： 杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（24）中国中投证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超 商务中心 A 栋第 04、18
层至 21 层
法定代表人：龙增来 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
17
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（25）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金 田路 2222 号安联 大厦 34 层、28 层 A02
单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（26）国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人：凤良志
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（27）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（28）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛 国际金融广场 1 号楼 20
层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-95548
网址：www.citicssd.com
（29）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市文艺路 233 号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人： 冯戎
客服电话：4008-000-562 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
18
网址：www.hysec.com
（30）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（31）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（32）申银万国证券股份有限公司
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（33）天源证券经纪有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18 楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（34）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人： 张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（35）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红 岭中路 1010 号国际信托大厦
法定代表人：何如 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
19
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（36）国盛证券有限责任公司
住所：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
客服电话：4008222111
网址：www.gsstock.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：江先周
联系人：王涛
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：徐建军、刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上 海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
法定代表人：杨绍信 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
20
联系人：陈熹
联系电话：021-61238888
传真：021-61238800
经办注册会计师：薛竞 、陈熹
四、 基 金份 额的 封闭 期和 开放 期
一、基金的封闭期
本基金以定期开放的方式运作，即本基金以运作周期和自由开放期相
结合的方式运作。
本基金以 2 年为一个运作周期， 每个运作周期为自基金合同生效日 （包
括基金合同生效日）或 每个自由开放期结束之 日次日起（包括该日） 至 2
年后的年度对日的前一日止。
本基金的每个运作周期以封闭期和受限开放期相交替的方式运作。在
每个运作周期内，除受 限开放期以外，均为封 闭期。在封闭期内，本 基金
不接受基金份额的申购和赎回。
二、基金的开放期
在每个运作周期结束后进入自由开放期。 本基 金的每个自由开放期为 5
至 20 个工作日。 自由 开放期的具体期间由基金管理人在上一个运作周期结
束前公告说明。在自由 开放期间，本基金采取 开放运作模式，投资人 可办
理基金份额申购、赎回或其他业务。
在本基金首个运作周期中，受限开放期为运作周期期间自基金合同生
效日起每个季度月 （即 3 月、6 月、9 月、12 月， 下同） 的日历 8 日 （如该
日为非工作日，则顺延 至下一工作日） ， 若 该受 限 开 放 期 距 离 基 金 合同 生
效日或该运作周期结束之日不满 3 个月， 则不进行开放， 即仍为封闭期 （即
该受限开放期距离基金合同生效日或该运作周期结束之日均必须超过 3 个
月）；在本基金第二个 及以后的运作周期中， 受限开放期为自该运作 周期建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
21
首日起每个季度月的日历 8 日 （如该日为非工作日， 则顺延至下一工作日） ，
若该受限开放期距离该运作周期首日或该运作周期结束之日不满 3 个月，
则不进行开放，即仍为 封闭期（即该受限开放 期距离该运作周期首日 或该
运作周期结束之日均必须超过 3 个月）。
在每个受限开放期，本基金将对净赎回数量进行控制，确保每 个受限
开放期净 赎回数 量占该 开放期前 一日基 金份额 总数的比 例在[0 ，特 定 比例]
区间内，该特定比例不超过 5% （含）。如净赎回数量占比超过特定比例，
则对当日的申购申请进 行全部确认，对赎回申 请的确认按照该日净赎 回额
度（即开放期前一日基 金份额总数乘以特定比 例）加计当日的申购申 请占
该日实际赎回申请的比 例进行部分确认。如净 赎回数量小于零，即发 生净
申购时，则对当日的申购申请和赎回申请进行全部确认。
如封闭期或运作周期结束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形
致使本基金无法按时开 放申购与赎回业务的， 开放期（含自由开放期 和受
限开放期，下同）自不 可抗力或其他情形的影 响因素消除之日起的下 一个
工作日开始。开放期内 因发生不可抗力或其他 情形而发生基金暂停申 购与
赎回业务的，开放期将 按因不可抗力或其他情 形而暂停申购与赎回的 期间
相应延长。
三、封闭期与开放期示例
假设本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日 生效，则本基金的第一个运
作周期为 2013 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 2 日，其中受限开放 期分别为
2014 年 3 月 10 日 （由 2014 年 3 月 8 日顺延至下一工作日） 、2014 年 6 月
9 日、2014 年 9 月 8 日、2014 年 12 月 8 日、2015 年 3 月 9 日、2015 年 6
月 8 日。在以上每个受限开放期，投资者可提出基金份额的申购、赎回申
请，本基金将对当日的 净赎回数量进行控制， 确保净赎回数量占该受 限开
放期前一日基金份额总数的比例在[0 ，5%] 区 间内。
本基金的首个运作周期结束后即进入首个自由开放期，为 2015 年 12
月 3 日起 5 至 20 个工 作日。若基金首次自由开放期确定为 10 个工 作日，
则自 2015 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 16 日 的十个工作日为本基金的自由建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
22
开放期， 在此期间投资者可以办理本基金的申购、 赎回业务。 自 2015 年 12
月 17 日起进入本基金下一个运作周期，以此类推。
五 、基 金的 名称
建信安心回报两年定期开放债券型 证券投资基金 。
六 、基金 的 类型
债券型证券投资基金。
七 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险并保持 较高流动性的基础上， 力争获得高于业绩比较
基准的投资收益，实现基金资产的长期稳健增值。
八 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票
据、金融债、企业债、 公司债、短期融资券、 中期票据、可转换债券 （含
分离交易可转债） 、 次 级债、 地方政府债、 政 府机构债、 债券回购、 资产支
持证券、银行存款等， 以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其 他金
融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资
产的 80% （在每个受限开放期的前 10 个工作日和后 10 个工作日、自由开建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
23
放期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期期间 不受前述投资组合比例 的限
制） 。 开放期内， 本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的 5% 。 本基金不直接从二级市场买入股票、 权证等权益类资产，
但可以参与一级市场新 股申购或增发新股，并 可持有因可转换债券转 股所
形成的股票、因持有股 票所派发的权证以及因 投资可分离交易可转债 而产
生的权证。因上述原因持有的权证，本基金应在其可交易之日起的 1 个月
内卖出。
九 、基 金的 投资 策略
一、投资策略
本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期，结合自下而上的个券
选择方法构建债券投资组合。
本基金在债券资产所提供的稳定收益的基础上，适当参与一级市场新
股申购或增发新股，为 基金份额持有人增加收 益，实现基金资产的长 期稳
定增值。
1、债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观经济、货币政策等因素的基础上，采用久期管
理、期限管理、类属管 理和风险管理相结合的 投资策略。具体来说 ，在 债
券组合的构造和调整上 ，本基金综合运用久期 管理、期限配置策略、 套利
策略等组合管理手段进行日常管理。
（1）久期管理
本基金建立了债券分析框架和量化模型，预测利率变化趋势，确定投
资组合的目标平均久期，实现久期管理。
本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而
下”对宏观经济形势、 财政与货币政策以及债 券市场资金供求等因素 的分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 固定
收益资产组合的平均久 期。当预测利率和收益 率水平上升时，建立较 短平
均久期或缩短现有固定 收益资产组合的平均久 期；当预测利率和收益 率水建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
24
平下降时，建立较长平均久期或增加现有固定收益资产组合的平均久期。
本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融
市场中各种关联因素的变化， 从而判断债券市场趋势。 宏观经济指标包括：
GDP 、CPI/PPI 、固定 资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括：货币供
应量 M1/2 、 新增贷款、 新增存款、 超额准备 金率。 央行货币政策通 过调整
利率、存款准备金率、 公开市场操作、窗口指 导等方式，引导市场利 率变
动；同时，央行货币政 策对金融机构的资金流 也将带来明显影响，从 而引
起债券需求变动。本基 金在对市 场 利 率 变 动 和债 券 需 求 变 动 进 行 充 分分 析
的基础上，选择建立和调整最优久期固定收益资产组合。
（2）期限配置策略
本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变
化进行合理配置。本基 金在确定固定收益资产 组合平均久期的基础上 ，将
结合收益率曲线变化的 预测，适时采用跟踪收 益率曲线的骑乘策略或 者基
于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3）套利策略
在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各
类套利方法对固定收益 资产投资组合进行管理 与调整，捕捉交易机会 ，以
获取超额收益。
a 、回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利进行相对低风 险套
利操作等，从而获得杠杆放大收益。
b、跨市场套利
跨市场套利是指利用同一只债券投资工具在不同市场（主要是银行间
市场与交易所市场）的 交易价格差进行套利， 从而提高固定收益资产 组合
的投资收益。
2、个券选择策略
在个券选择上，本基金将综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用
风险分析、流动性分析 等方法来评估个券的投 资价值。具有以下一项 或多
项特征的债券，将是本基金重点关注的对象 ： 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
25
（1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
（2）具有较高信用等级、较好流动性的债券；
（3） 资信状况良好、 未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行
的债券；
（4） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下， 运用收益率曲
线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券。
3、可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行
风险、分享股票价格上 涨收益的特点。本基金 将选择公司基本素质优 良、
其对应的基础证券有着 较高上涨潜力的可转换 债券进行投资，并采用 期权
定价模型等 数 量 化 估 值工 具 评 定 其 投 资 价 值 ，以 合 理 价 格 买 入 并 持 有。 对
于公司基本面良好、具 备良好的成长空间与潜 力、转股溢价率和投资 溢价
率合理并有一定下行保护的可转债，本基金将予以重点关注。
4、资产支持证券投资策略
本基金将在严格控制组合投资风险的前提下投资于资产支持证券。 本 基
金综合考虑市场利率、 发行条款、支持资产的 构成及质量等因素，主 要从
资产池信用状况、违约 相关性、历史违约记录 和损失比例、证券的信 用增
强方式、利差补偿程度 等方面对资产支持证券 各个分支的风险与收益 状况
进行评估，在严格控制 风险的情况下，确定资 产合理配置比例， 在 保证 资
产安全性的前提条件下，以期获得长期稳定收益。
二、投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同 、
法律法规以及公司有关 规章制度，确定公司所 管理基金的投资决策程 序、
权限设置和投资原则； 确定基金的总体投资方 案；负责基金资产的风 险控
制，审批重大投资事项 ；监督并考核基金经理 。投资管理部及基金经 理根
据投资决策委员会的决策， 构建投资组合、 并负责组织实施、 跟踪和调整，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投 资策略建议和证券选择建议。建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
26
交易部根据基金经理的 交易指令，进行基金资 产的日常交易，对交易 情况
及时反馈。
2、投资流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
基金管理人的研究和投 资部门广泛地参考和利 用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政 政策，对资金利率走势 及债券发行人的信用风 险进
行监测， 并建立相关研究模型。 基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、
利率监测报告、债券发 行人资信研究报告以及 拟投资上市公司投资价 值分
析报告等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投 资部门定期或不定期举 行投资研究联席会议，
讨论宏观经济环境、利 率走势、债券发行人信 用级别变化以及拟投资 上市
公司情况等相关问题，作为投资决策的依据。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市 场 整 体 情况 ， 构 建 并 优 化 投 资 组合 。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并及时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考。
十 、基 金的 业绩 比较 基准
1、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：两年期银行定期存款收益率( 税前) 。
上述“两年期银行定期存款收益率”是指当期运作周期首日（若为首
个运作周期， 则为基金合同生效日） 中国人民银行公布并执行的两年期 “金
融机构人民币存款基准利率” ，以后每一个运作周期首日进行调整。
2、选择比较基准的理由
本基金是定期开放式债券型基金产品，运作周期为两年。以两年期银
行定期存款收益率( 税前) 作为本基金的业绩比较基准 ， 能够使本基金投资人
理性判断本基金产品的风险收益特征， 合理地 衡量比较本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基 准适用于本基金时，本 基金管理人可以依据维 护基
金份额持有人合法权益 的原则，根据实际情况 对业绩比较基准进行相 应调
整。本基金管理人经与 基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证 监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十 一、 基金 的风 险收 益特 征
本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合
型基金，高于货币市场基金。
建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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十 二、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2014 年 4
月18 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2014 年 3 月 31 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 固定收益投资
441,021,874.59 80.10
其中：债券
441,021,874.59 80.10
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的
买入返售金融资产
- -
6
银行存款和结算备付
金合计
100,983,790.73 18.34
7 其他资产
8,568,702.48 1.56
8 合计
550,574,367.80
100.00
注：本基金合同于 2013 年 11 月 5 日生效， 截止报告期末仍处于建仓
期。
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
无。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票
投资明细
无。 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
29
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 948,315.00 0.26
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中： 政策性金融债 - -
4 企业债券 231,264,099.39 63.71
5 企业短期融资券 160,260,000.00 44.15
6 中期票据 19,852,000.00 5.47
7 可转债 28,697,460.20 7.91
8 其他 - -
9 合计 441,021,874.59 121.49
5、 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投
资明细
序
号
债券代码
债券名
称
数量（张） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 122579
09 远洋
债
332,200 32,887,800.00 9.06
2 041456007
14 奇瑞
CP001
300,000 30,123,000.00 8.30
3 041366015
13 包钢
CP001
300,000 30,066,000.00 8.28
4 041461012
14 津城
建CP001
300,000 30,021,000.00 8.27
5 122204
12 双良
节
300,000 29,550,000.00 8.14
6、 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支
持证券投资明细
无。
7、 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
无。
8、 报告期末按公允价 值 占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
30
资明细
无。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。
（3）本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
10、投资组合报告附注
（1） 本基金该报告期 内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产的构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 41,067.42
2 应收证券清算款 183,726.74
3 应收股利 -
4 应收利息 8,343,908.32
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 8,568,702.48
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比
例（％）
1 110020 南山转债 16,819,244.40 4.63 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
31
2 113001 中行转债 10,420,731.30 2.87
3 125089 深机转债 1,457,484.50 0.40
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
十 三、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2014 年 3 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、建信安心回报两年定期开放债券 A：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
自基金 合同 生效 之日
2013 年 11 月 5 日至
2013 年 12 月 31 日
0.70% 0.04% 0.60% 0.01% 0.10% 0.03%
2014 年 1 月 1 日-2014
年 3 月 31 日
1.19% 0.05% 0.94% 0.01% 0.25% 0.04%
自基金 合同 生效 之日
至 2014 年 3 月 31 日
1.90% 0.04% 1.54% 0.01% 0.36% 0.03%
2、建信安心回报两年 定期开放债券 C ：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
自基金 合同 生效 之日
2013 年 11 月 5 日至
2013 年 12 月 31 日
0.70% 0.04% 0.60% 0.01% 0.10% 0.03%
2014 年 1 月 1 日-2014
年 3 月 31 日
1.09% 0.05% 0.94% 0.01% 0.15% 0.04% 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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自基金 合同 生效 之日
至 2014 年 3 月 31 日
1.80% 0.04% 1.54% 0.01% 0.26% 0.03%
十 四、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金 A 类基金份额时， 收取申购费用，申购费率随申
购金额增加而递减；投 资人可以多次申购本基 金，申购费用按 每 日 累计 申
购金额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。本基金 C 类 基金份
额不收取申购费。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 0.6%
100 万元≤M<300 万元 0.4%
300 万元≤M<500 万元 0.2%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购 A 类基金份额时收取，不列入基金
财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关 基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
费用种类 基金份额持有期限（N） 费率
A 类基金份额赎回
费率
N<30 天 1.5%
30 天≤N<180 天 0.7%
180 天≤N<2 年 0.2%
N ≥2 年 0
C 类基金份额赎回
费率
N<30 天 1.0%
30 天≤N<180 天 0.5% 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
33
180 天≤N<2 年 0.1%
N ≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1年指365 天。
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金
份额的基金份额持有人 承担，在基金份额持有 人赎回基金份额时收取 ，赎
回费归入基金财产的比例为赎回费总额的 100% 。
基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方
式，或者调低赎回费率 ，基金管理人最迟应于 新的费率或收费方式实 施日
前 2 个工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 二） 申购份数与赎回 金额的计算方式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资人的 申 购 金额 包 括 申 购 费 用 和 净 申购 金 额 。 申 购 份 额 的 计算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位， 由此产
生的误差计入基金财产 。
例一：某投资人投资5 万元申购本基金的A 类 基金份额，假设申 购当 日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.6% ）=49701.79 元
申购费用=50000-49701.79=298.21元
申购份额=49701.79/1.05=47335.04份
即：投资人投资5 万 元 申 购 本 基 金 的A 类 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日A 类
基金份额净值为1.05元，则其可得到47335.04 份A 类基金份额。
例二：某 投资 人 投资5 万元申购 本基 金的C 类 基金份额 ，假 设申购 当 日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0% ）=50000 元
申购费用=50000-50000=0 元 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即 ： 投 资 人 投 资5 万 元 申 购 本 基 金 的C 类 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日C 类
基金份额净值为1.05元，则其可得到47619.05 份C 类基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额? 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额 ? 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额 结果按照四舍五入方法 ，保留到小数点后两位 ，由
此产生的误差计入基金财产。
例一：某投资人 赎回本基金 10000 份 A 类基 金份额，赎回适用费率为
1.5% ，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎 回金额
为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×1.5% ＝172.20 元
净赎回金额＝11480－172.20 ＝11307.80 元
即： 投资人 赎回本基金 10000 份 A 类 基金份额， 假设赎回当日 A 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11307.80 元。
例二：某投资人 赎回本基金 10000 份 C 类基 金份额，假设其认购基金
份额并在下一个自由开放期赎回 ， 则赎回适用费率为 0% ， 假设赎回当日 C
类基金份额净值为 1.148 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0% ＝0 元
净赎回金额＝11480－0 ＝11480.00 元
即： 投资人 赎回本基金 10000 份 C 类 基金份额， 假设赎回当日 C 类基
金份额净值为 1.148 元，则可得到的净赎回金额为 11480.00 元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算 ，保留到小数点后3 位， 小 数 点 后 第4 位 四 舍五建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
35
入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收
市后计算， 并在T+1 日 内公告。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当
延迟计算或公告。
《基金合同》生效后， 在基金的封闭期期间， 基金管理人应当至少每 周公
告 一次基金资产净值和 基金份额净值。在基金 开放期期间，基金管理 人应
当在每个交易日的次日 ，通过网站、基金份额 发售网点以及其他媒介 ，披
露交易日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、销售服务费；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中 列支的
其他费用。
（ 四） 基金费用计提方 法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 年费率计提。 管理费 的
计算方法如下：
H ＝E ×0.7% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
36
本基金的托管费按前一日基金 资产净值的 0.2% 的年费率计提。 托管 费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等, 支付日
期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费
年费率为 0.35% 。
销售服务费计算方法如下，按 C 类基金份额基金资产净值计提：
H ＝E ×0.35% ÷当年 天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金
管理人向基金托管人发 送基金销售服务费划款 指令，基金托管人复核 后于
次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延。
上述 “一、 基金费用的 种类中第 3－7 项费用” ， 根据有关法规及相 应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
（ 五） 不列入基金费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 摘要
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的项目。
（ 六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十 五、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、 更新了 “三、 基金 管理人” 的 “主要人员情况” 中董事、 监事、 高
管和基金经理信息。
2、更新了“四、基金托管人”的 基本 情况及相关业务经营情况 。
3、 在 “五、 相关服务 机构” 中， 更新了相关 代销机构的信息； 更新了
审计基金资产的会计师事务所信息。
4 、更新了“ 十 、 基 金的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基金
托管人复核。
5、更新了“十 一、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6、更新了“ 二十二、对基金份额持有人的服务 ” 中有关服务提供信息。
7 、更新了“二十 三 、其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和基
金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇 一 四 年六月 十 八 日
