中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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中欧信用增利分级债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2014 年第 1 号）
基金管 理人：中欧基金管 理有限公司
基 金托管人： 中 国邮政储蓄银行 股 份有限公司
二 〇一 四年 五月 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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重要提示
本基金经 2012 年 1 月 30 日中国证券监督管理委员会（以下简称 “中国证监
会” ） 下发的 《关于核准中欧信用增利分级债券型证券投资基金募集的批复》 （证
监许可[2012]129 号文） 核准， 进行募集。 本 基金合同于 2012 年4 月 16 日正式生
效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经中
国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，
但 不 保 证 投 资 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 基 金 份 额 持 有 人 的 最 低 收 益 ； 因 基 金 价
格 可 升 可 跌 ， 亦 不 保 证 基 金 份 额 持 有 人 能 全 数 取 回 其 原 本 投 资 。 基 金 管 理 人 提 醒
投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金
净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。
本基金投资于证券市场， 基金资产净值会因为证券市场 波动等因素产生波动。
投 资 者 在 投 资 本 基 金 前 ， 需 全 面 认 识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 充
分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理 性 判 断 市 场 ， 对 认 （ 申 ） 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、
数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 投 资 者 根 据 所 持 有 份 额 享 受 基 金 的 收 益 ， 但 同 时
也 需 承 担 相 应 的 投 资 风 险 。 投 资 本 基 金 可 能 遇 到 的 风 险 包 括 ： 因 政 治 、 经 济 、 社
会 等 因 素 对 证 券 价 格 波 动 产 生 影 响 而 引 发 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统
性 风 险 ， 由 于 基 金 投 资 者 连 续 大 量 赎 回 基 金 份 额 产 生 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 管 理 人
在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 投 资 债 券 引 发 的 信 用 风 险 ，
以及本基金投资策略所特有的风险等等。
本 基 金 是 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ， 属 于 具 有 中 低 风 险 收 益 特 征 的 基 金 品 种 ，其
长 期 平 均 风 险 和 预 期 收 益 率 低 于 股 票 基 金 、 混 合 基 金 ， 高 于 货 币 市 场 基 金 。 本 基
金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于 80%， 其中投资于信
用债券的资产占基金资产净值的比例不低于 80%； 本基金所指信用债券是指金融债
（不包括政策性金融债） 、 企业债、 公司债、 短 期融资券、 地方政府债券、 可转债、中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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可 分 离 交 易 可 转 债 、 资 产 支 持 证 券 等 除 国 债 和 中 央 银 行 票 据 之 外 的 、 非 国 家 信 用
的 固 定 收 益 类 金 融 工 具 。 从 投 资 者 具 体 持 有 的 基 金 份 额 来 看 ， 由 于 基 金 收 益 分 配
的安排，基金分级运作期内，增利 A 将表现 出低风险、收益稳定的明显特征，其
预期收益和预期风险要低于普通的债券型基金份额；增利 B 则表现 出高风险、高
收益的显著特征，其预期收益和预期风险要高于普通的债券型基金份额。
增利 A 场外认购的单笔 最低认购金额为人民币 1,000 元；增利 B 场 外认购的
单笔最低认购金额为人民币 50,000 元，增利 B 场内认购的单笔最低认购份额为
50,000 份。
增利A 与增利B 两级基金的基金份额的初始配比原则上为 7:3。 本基 金基金合
同生效之日起 3 年内，增利 A 将每满半年开放一次，接 受基金投资者的集中申购
与赎回，增利 B 封闭运作并在深圳证券交易所上市交易。增利 A 的每次开放日，
基 金 管 理 人 将 对 增 利 A 进 行 基 金 份 额 折 算 ， 增 利 A 的 基 金 份 额 参 考 净 值 调 整 为
1.000 元， 基金份额持有人持有的增利 A 份额数按折算比例相应增减。 增利 A 的基
金份额折算基准日与开放日为同一个工作日。
在 基 金分 级运 作 期内 ，增 利 A 约 定年 收 益率为 一 年期 银行 定 期存 款利 率 加 上
1.25% 。 本基金净资产优先分配予增利 A 的本金及约定应得收益， 剩余净资产分配
予增利B。
本 基 金 分 级 运 作 期 届 满 ， 本 基 金 的 两 级 基 金 份 额 将 按 约 定 的 收 益 的 分 配 规则
进行净值计算 ， 并以各自的份额净值为基准转换为同一上市开放式基金 （LOF）的
份额，并办理基金的申购、赎回业务。
投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 认 （ 申 ） 购 本 基 金 前 应 认 真 阅 读 本 基 金 的 《 招 募 说明
书》 和 《基金合同》 。 本基金的过往业绩并不代表将来表现。 基金管理人管理的其
他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
本 摘 要 根 据 《 中 欧 信 用 增 利 分级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 和 《 中 欧信
用增利分级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明 书 》 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核 准 。
基 金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合
同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 基 金 份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 《运作办法》 、
基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 人 欲 了 解 基 金 份 额 持 有
人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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本更新招募说明书所载内容截止日为2014 年4 月15 日 （特别事项注明除外） ，
有关财务数据和净值表现截止日为 2014 年3 月31 日（财务数据未经审计） 。
中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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目
录
一、基金管理人 ......................................................... 6
二、基金托管人 ........................................................ 10
三、相关服务机构 ...................................................... 13
四、基金的名称 ........................................................ 29
五、基金的类型 ........................................................ 29
六、基金的投资目标 .................................................... 29
七、基金的投资方向 .................................................... 29
八、基金的投资策略 .................................................... 30
九、基金的业绩比较 基准 ................................................ 33
十、基金的风险收益 特征 ................................................ 33
十一、基金投资组合 报告 ................................................ 33
十二、基金的业绩 ...................................................... 37
十三、基金的费用与 税收 ................................................ 38
十四、对招募说明书 更新 部分的说明 ....................................... 40
中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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一 、基 金管理 人
（一）基金管理人概况
1．名称：中欧基金管理有限公司
2．住所：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦8 层
3．办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
4．法定代表人： 窦玉明
5．组织形式：有限责任公司
6．设立日期：2006 年7 月19 日
7．批准设立机关：中国证监会
8．批准设立文号：证监基金字[2006]102 号
9．存续期间：持续经营
10．电话：021-68609600
11．传真：021-33830351
12．联系人：袁维
13．客户服务热线：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）
14．注册资本：1.88 亿元人民币
15．股权结构：
意大利意联银行股份合作公司 （简称 UBI ） 出资6,580 万元人民币， 占公司注
册资本的35%；
国都证券有限责任公司出资 5,640 万元人民币，占公司注册资本的 30%；
北京百骏投资有限公司出资 5,640 万元人民币，占公司注册资本的 30%；
万盛基业投资有限责任公司出资 940 万元人民币 ，占公司注册资本的 5%；
上述四个股东共出资 18,800 万元人民币。
（根据 公 司 2014 年 股东 会 决议 ， 公 司股 东国 都证 券 有限责 任公 司和 北京 百骏 投资有 限公
司分别将其持有的公司 各 10% 的股权转让给股东以 外的自然人窦玉明先生、 刘建平先生、周
蔚 文 先生 、 许欣 先 生和 陆文 俊 先生 。 此次 股 权转 让之 后 ，公 司 的注 册 资本 保持 不 变， 仍 为人
民币 1.88 亿 元。 前述 事项 已完成 工商 变更 登记 手续 和中国 证券 监督 管理 委员 会备案 程序 ， 并
于 2014 年 4 月 25 日 公告 。 ） 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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（二）主要人员情况
1．基金管理人董事会成员
窦 玉明 先生， 清华大学 经济管理学院本科 、 硕士， 美国杜兰大学 MBA ， 中国
籍 。 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 。 曾 任 职 于 君 安 证 券 有 限 公 司 、 大 成 基 金 管 理
有 限 公 司 。 历 任 嘉 实 基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 总 监 、 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 兼 基 金
经理，富国基金管理有限公司总经理。
Marco D ’Este 先生，意大利籍。现任中欧 基金管理有限公司副董 事长，意
大利意联银行股份合作公司 （UBI ） 机构银行 业务部总监。 历任布雷西亚农业信贷
银行 （CAB) 国际部总 监， 联合信贷银行(Unicredit) 米兰总部客户业 务部客户关系
管 理 、 跨 国 公 司 信 用 状 况 管 理 负 责 人 ， 联 合 信 贷 银 行 东 京 分 行 资 金 部 经 理，并曾
在 Credito Italiano( 意大 利信贷银行) 圣雷莫分行、 伦敦分行、 纽约分 行及米兰总部
工作。
卢 树 奇 先 生 ， 中国社会科学院货币 银行学专 业 研究生，中 国籍。现 任 国都 景
瑞 投 资 有 限 公 司 业 务 总 监 。 曾 任 职 于 中 国 民 族 国 际 信 托 投 资 公 司 ， 中 煤 信 托 投 资
有限责任公司。 历任国都证券有限责任公司投资部项目经理、 天津营业部总经理、
经纪业务总部总经理助理、证券投资部总经理助理及副总经理。
刘 建 平 先 生 ， 北 京 大 学 法 学 硕 士 ， 中 国 籍 。 现 任 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经
理 。 历 任 北 京 大 学 助 教 、 副 科 长 ， 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 基 金 监 管 部 副 处 长 ，
上投摩根基金管理有限公司督察长。
David Youngson 先 生， 英国籍。 现任 IFM （亚 洲） 有限公司创办者及 合伙人，
英国公认会 计师特 许公 会- 资深 会员及 香港会 计师公会会 员。历 任安 永（中国香港
特 别 行 政 区 及 英 国 伯 明 翰 ， 伦 敦 ） 审 计 经 理 、 副 总 监 ， 赛 贝 斯 股 份 有 限 公 司 亚 洲
区域财务总监。
郭 雳先 生， 北京大学法学博士 （国际经济法） ， 美国哈佛大学法学硕士 （国 际
金融法 ） ， 美国 南美以 美大学 法学 硕士 （国际 法/ 比 较法） ，中 国籍 。 现任北 京大学
法 学 院 教 授 、 院 长 助 理 。 历 任 北 京 大 学 法 学 院 讲 师 、 副 教 授 ， 美 国 康 奈 尔 大 学 法
学院客座教授。
周皓先生 ， 美 国 杜 克 大 学 经 济 学 博 士 ， 北 京 大 学 管 理 学 硕 士 学 位 和 经 济 学学中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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士 ， 美 国 籍 。 现 任 清 华 大 学 五 道 口 金 融 学 院 教 授 。 历 任 美 国 联 邦 储 备 委 员 会 风 险
分 析 部 高 级 经 济 学 家 ， 麻 省 理 工 学 院 斯 隆 管 理 学 院 和 北 京 大 学 中 国 经 济 研 究 中 心
访问教授。
2．基金管理人监事会成员
唐 步 先 生 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 监 事 会 主 席 ， 中 欧 盛 世 资 产 管 理 （ 上 海 ）
有 限 公 司 董 事 长 ， 中 国 籍 。 历任中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 长 ， 上 海 证 券 中 央 登
记 结 算 公 司 副 总 经 理 ， 上 海 证 券 交 易 所 会 员 部 总 监 、 监 察 部 总 监 ， 大 通 证 券 股 份
有限公司副总经理，国都证券有限责任公司副总经理、总经理。
廖 海 先 生 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 监 事 ， 中 国 籍 。 武 汉 大 学 法 学 博 士 、 复 旦
大 学 金 融 研 究 院 博 士 后 。 上 海 源 泰 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 历 任 深 圳 市 深 华 工 贸 总 公
司法律顾问，广东钧天律师事务所合伙人，美国纽约州 Schulte Roth & Zabel LLP
律师事务所律师，北京市中伦金通律师事务所上海分所合伙人。
黎 忆 海 女 士 ， 中欧基金管理有限公 司职工监 事 ，中国籍。 南开大学 会 计学 专
业 硕 士 。 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 。 历 任 深 圳 世 纪 星 源 股 份 有 限 公
司财务分析员，华富基金管理有限公司监察稽核员。
黄 峰 先 生 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 职 工 监 事 ， 中 国 籍 。 北 京 大 学 信 息 科 学中
心 信 号 与 信 息 处 理 专 业 硕 士 。 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 运 营 副 总 监 、 信 息 技 术 部 总
监 。 历任 中再 资产 管理有 限 公司 信 息技 术部主 管 ，海 通证 券股 份有限 公 司项 目 经
理，微软全球技术中心工程师。
3．公司高级管理人员
窦 玉明 先生， 中欧基金 管理有限公司董事长，中国籍。简历同上。
刘 建平 先生， 中欧基金 管理有限公司总经理，中国籍。简历同上。
黄 桦 先 生 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 ， 中 国 籍 。 复 旦 大 学 经 济 学 硕 士 ，
23 年以上证券及基金从业经验。历任上海爱建信托公司场内交易员，上海万国证
券 公 司 部 门 经 理 助 理 、 部 门 经 理 ， 申 银 万 国 证 券 股 份 有 限 公 司 研 究 发 展 中 心 部 门
经 理 ， 光 大 证 券 有 限 责 任 公 司 助 理 总 经 理 ， 光 大 保 德 信 基 金 管 理 有 限 公 司 信 息 技
术 部 总 监 ， 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 运 营 部 、 信 息 技 术 部 总 监 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限
公司分管运营副总经理。
周 蔚 文 先 生 ， 中欧基金管理有限公 司分管投 资 副总经理， 兼任中欧 基 金管 理中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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有限公司投资总监、中欧新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2011
年 5 月起至今） 、 中欧新趋势股票型证券投资基金 （LOF ） 基金经理 （自 2011 年 8
月起至今） ， 中国籍。 北京大学管理科学与工程专业硕士，14 年以上 证券及基金从
业 经 验 。 历 任 光 大 证 券 研 究 所 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 员 、 高 级 研 究
员、富国天合稳健优选股票型证券投资基金基金经理（自 2006 年 11 月起至 2011
年 1 月） ， 中欧基金管理有限公司研究部总监 、 中欧盛世成长分级股票型证券投资
基金基金经理（自 2012 年 3 月起至 2014 年 1 月） 。
许 欣 先 生 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 分 管 市 场 副 总 经 理 ， 中 国 籍 。 中 国 人 民 大
学金融学硕士，12 年以上基金从业经验。历任华安基金管理有限公司北京分公司
销 售 经 理 ， 嘉 实 基 金 管 理 有 限 公 司 机 构 理 财 部 总 监 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经
理助理。
4．本基金基金经理
（1）现任基金经理
姚 文 辉 先 生 ， 中 欧 信 用 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 中 国 籍 。 西
安交通大学应用经济学专业硕士，6 年以上证券从业经验。 历任金元证券股份有限
公 司 固 定 收 益 总 部 债 券 投 资 经 理 ， 中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 中 欧 稳 健 收 益 债 券 型 证
券投资基金基金经理助理、 中欧信用增利分级债券型证券投资基金基金经理助理 、
中欧稳健收益债券型证券投资基金基金经理（2012 年 6 月 13 日起至 2014 年 1 月
17 日） 。 现任中欧信用增利分级债券型证券投资基金基金经理 （2012 年6 月13 日
起至今） 、中欧货币市场基金基金经理 （2012 年 12 月 12 日起至今 ） 、中欧纯债添
利分级债 券型证券投资基金基金经理（2013 年 11 月 28 日起至今） 。
（2）历任基金经理
聂曙光先生，于 2012 年 4 月 16 日至 2014 年 1 月 17 日期间担任中欧信用增
利分级债券型证券投资基金基金经理 。
5．公司投资决策委员会成员
公 司 投 资 决 策 委 员 会 的 成 员 为 ： 总 经 理 刘 建 平 先 生 、 分 管 投 资 副 总 经 理 周蔚
文先生、 基金经理苟开红女士、 基金经理聂曙光先生、 专户投资总监陆文俊先生。
其中总经理刘建平先生任投资决策委员会主席。
6．上述人员之间均不存在近亲属关系。
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二 、基 金托管 人
(一)基金托管人情况
1．基本情况
名称：中国邮政储蓄银 行股份有限公司( 简称：中国邮政储蓄银行)
住所：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座
法定代表人：李国华
成立时间：2007 年3 月6 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：470 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可[2009]673 号
联系人：王瑛
联系电话：010-68858126
经 国 务 院 同 意 并 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 批 准 ， 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 有限
责任公司 （成立于2007 年3 月6 日） 于2012 年1 月21 日依法整体变更为中国邮
政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 。 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 依 法 承 继 原 中 国 邮 政
储 蓄 银 行 有 限 责 任 公 司 全 部 资 产 、 负 债 、 机 构 、 业 务 和 人 员 ， 依 法 承 担 和 履 行 原
中 国 邮 政 储 蓄 银 行 有 限 责 任 公 司 在 有 关 具 有 法 律 效 力 的 合 同 或 协 议 中 的 权 利 、 义
务 ， 以 及 相 应 的 债 权 债 务 关 系 和 法 律 责 任 。 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 坚 持
服务 “三农” 、 服务中 小企业、 服务城乡居民的大型零售商业银行定位， 发挥邮政
网 络 优 势 ， 强 化 内 部 控 制 ， 合 规 稳 健 经 营 ， 为 广 大 城 乡 居 民 及 企 业 提 供 优 质 金 融
服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。
2．主要人员情况
中 国 邮 政 储 蓄 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 设 托 管 业 务 部 ， 下 设 资 产 托 管 处 、 风险
管理处、 运营管理处 等处室。 现有员工20 人， 全部员工拥有大学本科以上学历及
基金从业资格，80%员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富的托管服务经验。
3．托管业务经营情况
2009 年7 月23 日， 中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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业监督管理委员会批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第 16 家托管银行。
2012 年7 月19 日， 中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准， 获得保
险 资 金 托 管 资 格 。 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 坚 持 以 客 户 为 中 心 、 以 服 务 为 基 础 的 经 营 理
念 ， 依 托 专 业 的 托 管 团 队 、 灵 活 的 托 管 业 务 系 统 、 规 范 的 托 管 管 理 制 度 、 健 全 的
内 控 体 系 、 运 作 高 效 的 业 务 处 理 模 式 ， 为 广 大 基 金 份 额 持 有 人 和 众 多 资 产 管 理 机
构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致好评。
截至2014 年3 月 31 日， 中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 24 只， 包
括中欧中小盘股票型证券投资基金（LOF ）(166006) 、 长 信 中 短 债 证 券 投 资 基 金
(519985) 、 东方保本混合型开放式证券投资基金 （400013） 、 万家添利分级债券型
证 券 投 资 基 金 （161908 ） 、 长 信 利 鑫 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （163003 ） 、 天 弘 丰
利分级债券 型 证 券 投 资 基 金 （164208 ） 、 鹏 华 丰 泽 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（160618 ） 、 东 方 增 长 中 小 盘 混 合 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金 （400015 ） 、 长 安 宏 观 策
略 股 票 型 证 券 投 资 基 金 （740001 ） 、 金 鹰 持 久 回 报 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（162105 ） 、 中 欧 信 用 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （166012 ） 、 农 银 汇 理 消 费 主
题股票型证券投资基金 （660012） 、 浦银安盛 中证锐联基本面 400 指数证券投资基
金（519117） 、天弘现金管家货币市场基金（420006） 、汇丰晋信恒生 A 股行业龙
头 指 数 证 券 投 资 基 金 （540012 ） 、 华 安 安 心 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （040036）、
东方强化收益债券型证券投资基金 （400016） 、 中欧纯债分级债券型证券投资基金
（166016 ） 、 东 方 安 心 收 益 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （400020 ） 、 银 河 岁 岁 回 报 定
期开放债券型证券投资基金（519662 ） 、 中 欧 纯 债 添 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（166021 ） 、 银 河 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （519656 ） 、 天 弘 通 利 混 合 型 证 券
投 资 基 金 （000573 ） 、 中 加 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （000552 ） 。 托
管的特定客户资产管理计划共 35 只， 其中11 只已到期， 包括南方-灵活配 置之出
口复苏 1 号资产管理 计划、景顺长城基金-邮储银行-稳健配置型特定多个客户资
产 管 理 计 划 、 银 华 灵 活 精 选 资 产 管 理 计 划 、 长 盛 灵 活 配 置 资 产 管 理 计 划 、 富 国 基
金- 邮储银行- 绝 对 回 报 策 略 混 合 型 资 产 管 理 计 划 、 光 大 保 德 信- 邮 储 银 行- 灵活配
置 1 号客户资产管理计划、大成- 邮储银行- 灵活配置 1 号特定多个客户资产管理
计划、银华灵活配置资产管理计划、长盛-邮储-灵活配置 2 号资产 管理计划、南
方灵活配置2 号资产管理计划、 鹏华基金鹏诚理财高息债分级 2 号资产管理计划、中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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华安基金-增益分级债券型特定多个客户资产管理计划、 农银汇理-邮储-国投信托
雨燕 1 号悦达债券 1 号资产管理计划、华商-邮储-瑞熙 1 号一对一 资产管理计划
等 。 至 今 ， 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 已 形 成 涵 盖 证 券 投 资 基 金 、 基 金 公 司 特 定 客 户 资 产
管理计划、 信托计划、 银行理财产品 （本外币） 、 私募基金、 证券公 司资产管理计
划、保险资金等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达 5,931.22 亿元。
（二）基金托管人的内部控制制度
1．内部控制目标
作为基金托管人， 中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、
行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规 定 ， 守 法 经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察 ， 确 保 业 务
的 稳 健 运 行 ， 保 证 基 金 财 产 的 安 全 完 整 ， 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2．内部控制组织结构
中 国 邮 政 储 蓄 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会 ， 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部控
制 工 作 ， 对 托 管 业 务 风 险 控 制 工 作 进 行 检 查 指 导 。 托 管 业 务 部 专 门 设 置 内 部 风 险
控 制 组 ， 配 备 专 职 内 控 监 督 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 控 监 督 工 作 ， 具 有 独 立 行 使 监
督稽核的工作职权和能力。
3．内部控制制度及措施
托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制 度、
岗 位 职 责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员
具 备 从 业 资 格 ； 业 务 管 理 严 格 实 行 复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 ， 授 权 工 作 实 行 集 中 控
制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户 资料严格保管， 制约机制严格有效；
业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封 闭 管 理 ， 实 施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负
责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发 生 ， 技 术 系 统 完 整 、 独
立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1．监督方法
依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资运
作 。 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 规 定 ， 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 的 投 资 比
例 、 投 资 范 围 、 投 资 组 合 等 情 况 进 行 监 督 ， 并 定 期 编 写 基 金 投 资 运 作 监 督 报 告 ，中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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报 送 中 国 证 监 会 。 在 日 常 为 基 金 投 资 运 作 所 提 供 的 基 金 清 算 和 核 算 服 务 环 节 中 ，
对 基 金 管 理 人 发 送 的 投 资 指 令 、 基 金 管 理 人 对 各 基 金 费 用 的 提 取 与 开 支 情 况 进 行
检查监督。
2．监督流程
（1） 每工作日按时通过基金监督子系统， 对各基金投资运作比例控制指标进
行 例 行 监 控 ， 发 现 投 资 比 例 超 标 等 异 常 情 况 ， 向 基 金 管 理 人 发 出 书 面 通 知 ， 与 基
金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2） 收到基金管理人的划款指令后， 对涉及各基金的投资范围、 投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3） 通过技术或非 技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求管理人
进行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。
三 、相 关服务 机构
（一）场内发售机构
具 有 基 金 代 销 资 格 的 深 圳 证 券 交 易 所 会 员 单 位 （ 具 体 名 单 见 基 金 份 额 发 售公
告）
（二）场外发售机构
1．直销机构：
（1）中欧基金管理有限公司上海直销中心
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
联系人：袁维
电话：021-68609602
传真：021-68609601
客服热线：021-68609700，400-700-9700 （免长途话费）
网址：www.lcfunds.com
（2）中欧基金管理有限公司网上交易系统
网址：www.lcfunds.com
2．代销机构（排名不分先后）
（1）中国邮政储 蓄银行股份有限公司
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住所：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号金 鼎大厦 A 座 6 层
法定代表人：
李国华
联系人：文彦娜
传真：010-68858117
客服热线： 95580
网址：www.psbc.com
（2）广发银行股份有限公司
住所：广州市越秀区东风东路 713 号
办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号
法定代表人：董建岳
联系人：李静筠
电话：020-38322256
传真：020-87310955
客服热线：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
（3）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
电话：95533
传真：010－66275654
客服热线：95533
网址：www.ccb.com
（4）兴业银行股份有限 公司
住所：福州市湖东路 154 号
办公地址：福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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联系人：刘玲
电话：021-52629999
客服热线：95561
网址：www.cib.com.cn
（5）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
联系人：董云巍
电话：010-58560666
传真：010-57092611
客服热线：95568
网站：www.cmbc.com.cn
（6）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深 南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
联系人：邓炯鹏
电话：0755－83198888
传真：0755－83195109
客服热线：95555
网址：www.cmbchina.com
（7）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：曹榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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客服热线：95559
网址：www.bankcomm.com
（8）平安银行股 份有限公司
住所：深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行 27F
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
电话：021-38637673
传真：021-50979507
客服热线：95511-3
网址：bank.pingan.com
（9）杭州银行股份有限公司
住所：杭州庆春路 46 号
办公地址：杭州庆春路 46 号
法定代表人：吴太普
联系人：严俊
客服热线：4008888508
网址：www.hzbank.com.cn
（10）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
客服热线：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（11 ）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 6 楼
法人代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服热线：95536
网址：www.guosen.com.cn
（12）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39 、41、42、
43、44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
传真：020-87555305
客服热线：95575 或致电各地营业网点
网址：www.gf.com.cn
（13）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：4008888108
传真：010-65182261
客服热线：4008888108
网址：www.csc108.com
（14）国都证券有限责任公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人：常喆
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联系人：黄静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
客服热线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（15）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海浦东新区民生路 1199 弄正大五道口广场 1 号楼 22 层
法定代表人：兰荣
联系人：黄英
电话：0591-38162212
传真：0591-38507538
客服热线：95562 、
网址：www.xyzq.com.cn
（16）天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010-66045608
传真：010-66045527
客服热线：010-66045678
网址：www.txsec.com 、www.jjm.com.cn
（17）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨
电话： 021-22169999 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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传真： 021-22169134
客服热线: 4008888788 ，10108998
网址：www.ebscn.com
（18）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
客服热线：0591-96326
网址：www.hfzq.com.cn
（19）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人：田薇
电话：010-66568888
传真：010-66568990
客服热线：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（20）齐鲁证券有限公司
住所: 济南市经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号 23 层
法定代表人: 李玮
联系人：吴阳
电话：0531－68889155
传真：0531－68889752
客服热线：95538 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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网址：www.qlzq.com.cn
（21）申银万国证券股份有限公司
住所: 上海市常熟路 171 号
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：储晓明
联系人：李清怡
电话：021-33389888 或 021-54033888
传真：021-54038844
客服热线：95523 或 4008895523；电话委托：021-962505
网址：www.sywg.com
（22）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-23219100
客服热线：95553
网址：www.htsec.com
（23）国元证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
法人代表：凤良志
联系人：李飞
电话：0551-2246298
传真：0551-2272100
客服热线：95578 ，4008888777
网址：www.gyzq.com.cn
（24）平安证券有限责任公司 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
法定代表人：杨宇翔
联系人：郑舒丽
电话：0755-22626391 全国免费业务咨询电话：95511-8
传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com
（25）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
联系人：吴倩
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客服热线：4008888666
网址：www.gtja.com
（26）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层
法定代表人： 牛冠兴
联系人：陈剑虹
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
客服热线：4008-001-001
网址：www.essences.com.cn
（27）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-63081000
传真：010-63080978
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（28）华泰证券股份有限公司
住所：南京市中山东路 90 号
办公地址：南京市中山东路 90 号
法定代表人：吴万善
联系人：万鸣
电话：025-83290979
传真：025-51863323
客服热线：95597
网址：www.htsc.com.cn
（29）德邦证券有限责任公司
住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市浦东区福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法定代表人：姚文平
联系人：叶蕾
电话：021-68761616
传真：021-68767880
客服热线：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（30）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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电话：010-60838888
传真：010-60833739
客服热线：95558
网址：www.citics.com
（31）爱建证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 1600 号 32 楼
办公地址：上海市浦东新区 世纪大道 1600 号 32 楼
法定代表人：郭林
联系人：陈敏
电话：021-32229888-25113
传真：021-68728703
客服热线：021-63340678
网址：www.ajzq.com
（32）金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心大厦 17 楼
法定代表人：陆涛
联系人：马贤清
电话：0755-83025022
客服热线：4008-888-228
网址：www.jyzq.cn
（33）中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号国际金融广场 A 座 21 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：吴忠超
电话：0532–85022326
传真：0532–85022605
客服热线：95548
网址：www.zxwt.com.cn 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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（34）西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：余维佳
联系人：张煜
电话：023-63786141
传真：023-63786212
客服热线：400-809-6096
网址：www.swsc.com.cn
（35）中信证券（浙江）有限责任公司
住所：中国浙江省杭州市江南大道 588 号 恒鑫大厦 19、20 楼
办公地址：中国浙江省杭州市江南大道 588 号 恒鑫大厦 19、20 楼
法定代表人：沈强
联系人：周研
电话：0571-86078823
客服热线：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
（36）联讯证券有限责任公司
住所：广东惠州惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心四楼
办公地址：广东惠州惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心四楼
法定代表人：徐刚
联系人：张悦
电话：0752-2119391
客服热线：400-8888-929
网址：www.lxzq.com.cn
（37）华龙证券有限责任公司
住所：甘肃省兰州市东岗西路 638 号财富大厦 21 楼
办公地址：甘肃省兰州市东岗西路 638 号财富大厦 21 楼
法定代表人：李晓安 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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联系人：李昕田
电话：0931-4890619
客服热线：0931-4890100、0931-4890619 、0931-4890618
网址：www.hlzqgs.com
（38）东吴证券股份有限公司
住所：苏州市工业园区星阳街 5 号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号
法定代表人：吴永敏
联系人：方晓丹
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客服热线：4008601555
网址：www.dwzq.com.cn
（39）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 8 号 A 座 3 层、5 层
法定代表人： 宋德清
联系人： 黄恒
电话：010-58568235
传真：010-58568062
客服热线：010-58568118
网址：www.hrsec.com.cn
（38）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227953
传真：0755-82080798
客服热线：4006-788-887 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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众禄基金销售网：www.zlfund.cn
基金买卖网：www.jjmmw.com
（39）杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
电话：0571-28829790
传真：0571-26698533
客服热线：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（40）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
电话：021-58788678
传真：021-58787689
客服热线：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
（41）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法定代表人：其实
联系电话：021-54509998-7019
传真：021-64385308
客服热线：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（42）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 9 楼 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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法定代表人：杨文斌
电话：021-58870011
传真：021-68596916
客服热线：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（43）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801
法定代表人：汪静波
电话：021-38602377
传真：021-38509777
客服热线：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（44）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 25 楼 C 区
法定代表人：王莉
电话：021-68419822
传真：021-68419822-8566
客服热线：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（45）北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
电话：010--62020088
传真：010—62020088--8802
客服热线：400-888-6661
网址：www.myfp.cn
（46）浙江同花顺基金销售有限公司 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
办公地址：浙江省杭州市 文二西路一号元茂大厦 903
法定代表人：李晓涛
总机：0571-88920810
传真：0571-86800423
客服热线：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
基 金 管 理 人 可 以 根 据 情 况 变 化 、 增 加 或 者 减 少 代 销 机 构 ， 并 另 行 公 告 。 销售
机 构 可 以 根 据 情 况 变 化 、 增 加 或 者 减 少 其 销 售 城 市 、 网 点 ， 并 另 行 公 告 。 各 销 售
机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
（三）基金注册登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法人代表：金颖
联系人：朱立元
电话：010-59378839
传真：010-59378907
（四）律师事务所与经办律师
律师事务所名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
经办律师：吕红、安冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
（五）会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
法定代表人：杨绍信
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：张振波
经办会计师：单峰 张振波
四 、基 金的名 称
中欧信用增利分级债券 型证券投资基金。
五 、基 金的类 型
契约型开放式。
六 、基 金的投 资目 标
在 适 度 控 制 风 险 的 基 础 上 ， 通 过 严 格 的 信 用 分 析 和 对 信 用 利 差 变 动 趋 势 的判
断，力争获取信用溢价，以最大程度上取得超额收益。
七 、基 金的投 资方 向
本基金投资于具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的股票 （包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券、货币市场工具、
权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具 （但
须符合中国证监会的相关规定） 。
本 基 金 不 直 接 从 二 级 市 场 买 入 股 票 、 权 证 等 权 益 类 资 产 ， 但 可 以 参 与 新 股申
购 、 股 票 增 发 ， 并 可 持 有 因 可 转 债 转 股 所 形 成 的 股 票 、 持 有 股 票 所 派 发 的 权 证 和
因投资可分离债券所产生的权证。
本 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 投 资 于 固 定 收 益 类 金 融 工 具 的 资 产 占 基 金
资产的比例不低于80% ， 其中投资于信用债券的资产占基金资产净值的比例不低于中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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80% ；投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%；在增利 A 的开
放日及该日前 4 个工 作日和分级运作期终止后，本基金所持有现金和到期日 不超
过一年的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
本基金所指信用债券是指金融债（不包括政策性金融债） 、企业债、公司债、
短 期 融 资 券 、 地 方 政 府 债 券 、 可 转 债 、 可 分 离 交 易 可 转 债 、 资 产 支 持 证 券 等 除 国
债和中央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 日 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 的 ， 基 金 管 理 人 在 履 行适
当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
八 、基 金的投 资策 略
（一）资产配置策略
本 基 金 的 资 产 配 置 以 记 分 卡 体 系 为 基 础 。 本 基 金 在 记 分 卡 体 系 中 设 定 影 响 债
券 市 场 前 景 的 相 关 方 面 ， 包 括 宏 观 经 济 趋 势 、 利 率 走 势 、 债 券 市 场 收 益 率 、 市 场
情 绪 等 四 个 方 面 。 本 基 金 定 期 对 上 述 四 个 方 面 进 行 评 估 和 评 分 ， 评 估 结 果 分 为 非
常 正 面 、 正 面 、 中 性 、 负 面 、 非 常 负 面 等 并 有 量 化 评 分 相 对 应 。 本 基 金 加 总 上 述
四 个 方 面 的 量 化 评 分 即 可 得 到 资 产 配 置 加 总 评 分 并 据 此 调 整 固 定 收 益 类 资 产 投 资
比例。
（二）固定收益类资产投资策略
本 基 金 的 固 定 收 益 类 资 产 投 资 将 主 要 采 取 信 用 策 略 ， 同 时 辅 之 以 久 期 策 略 、
收益率曲线策略、收益率利差策略、息差策略、债券选择策略等积极投资策略。
1．信用策略
个 券 信 用 风 险 管 理 的 主 要 依 据 为 该 证 券 的 外 、 内 部 评 级 结 果 。 信 用 评 级 包 括
主 体 信 用 评 级 、 债 项 信 用 评 级 和 评 级 展 望 ， 评 级 对 象 包 括 除 国 债 、 央 行 票 据 和 政
策性金融债之外的其他各类固定收益证券。
在 内 部 评 级 过 程 中 需 要 进 行 包 括 行 业 分 析 、 企 业 分 析 、 财 务 分 析 和 增 信 措 施
在内的综合分析， 并运用信用评级方法， 结合国内主要信用评级机构的评级结果，
给 出 内 部 信 用 评 估 结 果 和 建 议 ， 并 经 讨 论 后 形 成 信 用 风 险 评 级 报 告 并 审 定 ， 经内
部 审定 后 最 终 确 定 固 定 收 益 证 券 的 内 部 信 用 评 级 。 同 时 还 将 进 行 信 用 评 级 跟 踪 ，
及时、准确的修正评级结果；若发现重大信用风险，及时应对。 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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本 基 金 在 信 用 风 险 内 部 评 估 时 ， 遵 循 以 下 原 则 ： 审 慎 评 级 原 则 ， 在 对 主 体及
债 项 进 行 信 用 风 险 评 级 过 程 中 ， 应 遵 循 审 慎 的 原 则 评 估 其 经 营 状 况 和 财 务 风 险 ；
定 性 分 析 与 定 量 分 析 相 结 合 的 原 则 ， 经 营 风 险 评 估 和 财 务 风 险 评 估 是 信 用 分 析 的
两 大 主 要 内 容 ， 前 者 采 用 以 定 性 为 主 、 定 量 为 辅 的 分 析 方 法 ， 后 者 采 取 以 定 量 为
主 、 定 性 为 辅 的 分 析 方 法 ， 在 对 主 体 及 债 项 进 行 信 用 风 险 评 级 过 程 中 ， 需 综 合 考
虑 两 方 面 的 因 素 ， 综 合 评 定 ； 历 史 考 察 和 未 来 预 测 相 统 一 的 原 则 ： 债 券 评 级 的 目
的 是 预 测 发 行 主 体 未 来 的 偿 债 能 力 和 违 约 风 险 ， 在 评 级 过 程 中 ， 需 要 根 据 其 历 史
经 营 业 绩 、 竞 争 优 势 和 劣 势 、 发 展 规 划 以 及 管 理 层 的 经 营 能 力 ， 着 重 考 察 其 未 来
经 营 和 现 金 流 状 况 ， 预 测 和 评 价 发 行 主 体 的 营 运 周 期 、 未 来 资 本 运 作 以 及 其 对 未
来财务状况的影响。
2．久期策略
本 基 金 根 据 中 长 期 的 宏 观 经 济 走 势 和 经 济 周 期 波 动 趋 势 ， 判 断 债 券 市 场 的 未
来 走 势 ， 并 形 成 对 未 来 市 场 利 率 变 动 方 向 的 预 期 ， 动 态 调 整 组 合 的 久 期 。 当 预 期
收 益 率 曲 线 下 移 时 ， 适 当 提 高 组 合 久 期 ， 以 分 享 债 券 市 场 上 涨 的 收 益 ； 当 预 期 收
益 率 曲 线 上 移 时 ， 适 当 降 低 组 合 久 期 ， 以 规 避 债 券 市 场 下 跌 的 风 险 。 本 基 金 还 通
过 市 场 上 不 同 期 限 品 种 交 易 量 的 变 化 来 分 析 市 场 在 期 限 上 的 投 资 偏 好 ， 并 结 合 对
利率走势的判断选择合适久期的债券品种进行投资。
3．收益率曲线策略
在 确 定 投 资 组 合 久 期 后 ， 本 基 金 根 据 对 市 场 利 率 变 化 周 期 以 及 不 同 期 限 券种
供 求 状 况 等 的 分 析 ， 预 测 未 来 收 益 率 曲 线 形 状 的 可 能 变 化 。 并 针 对 收 益 率 曲 线 形
态 特 征 确 定 合 理 的 组 合 期 限 结 构 ， 包 括 采 用 集 中 （ 子 弹 ） 策 略 、 两 端 （ 哑 铃 ） 策
略和梯形 （阶梯） 策略等， 在长期、 中期和短期债券间进行动态调整， 从长、 中、
短期债券的相对价格变化中获利。
骑 乘 策 略 是 指 当 收 益 率 曲 线 相 对 陡 峭 时 ， 买 入 期 限 位 于 收 益 率 曲 线 陡 峭 处的
债 券 即 收 益 率 水 平 处 于 相 对 高 位 的 债 券 ， 随 着 债 券 剩 余 期 限 缩 短 ， 债 券 的 收 益 率
水 平 将 会 较 投 资 期 初 有 所 下 降 ， 对 应 的 是 债 券 价 格 走 高 ， 本 基 金 通 过 骑 乘 策 略 获
得价差收益。
4．息差策略
息 差 策 略 是 指 利 用 市 场 回 购 利 率 低 于 债 券 收 益 率 的 情 形 ， 通 过 正 回 购 将 所获中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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得 资 金 投 资 于 债 券 的 策 略 。 市 场 回 购 利 率 往 往 低 于 中 长 期 债 券 的 收 益 率 ， 为 息 差
交 易 提 供 了 机 会 。 本 基 金 充 分 考 虑 市 场 回 购 资 金 利 率 与 债 券 收 益 率 之 间 的 关 系 ，
选择适当的杠杆比率，谨慎实施息差策略，以提高投资组合收益水平。
5．可转债投资策略
本基金将结合可转债发行公司的基本面研究和定价分析， 选择行业前 景看好、
基 本 面 良 好 、 定 价 偏 低 的 公 司 的 可 转 债 进 行 投 资 。 本 基 金 还 基 于 对 利 率 走 势 、 到
期 收 益 率 、 可 转 债 特 别 条 款 、 发 行 公 司 信 用 风 险 、 个 券 流 动 性 等 因 素 ， 分 析 可 转
债的债 券 投 资 价 值 。 同 时 ， 采 用 期 权 定 价 模 型 ， 估 算 可 转 债 的 转 换 期 权 价 值 。 综
合以上因素，对可转债进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。
6．资产支持证券投资策略
资 产 支 持 证 券 是 指 由 金 融 机 构 作 为 发 起 机 构 ， 将 信 贷 资 产 信 托 给 受 托 机 构 ，
由 受 托 机 构 向 投 资 机 构 发 行 ， 以 该 财 产 所 产 生 的 现 金 支 付 其 收 益 的 证 券 。 本 基 金
通 过 对 资 产 池 结 构 和 质 量 的 跟 踪 考 察 、 分 析 资 产 支 持 证 券 的 发 行 条 款 、 预 估 提 前
偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投资资产支持证券。
7．流动性策略
本 基 金 还 将 从 市 场 环 境 ， 债 券 发 行 人 特 征 和 债 券 特 征 等 方 面 充 分 考 察 固 定 收
益 类 资 产 的 流 动 性 风 险 ， 具 体 包 括 个 券 的 发 行 方 式 、 发 行 规 模 、 交 易 规 模 、 交 易
方 式 、 交 易 场 所 、 交 易 成 本 、 交 易 即 时 性 、 信 用 评 级 、 剩 余 期 限 、 债 券 票 息 、 债
券 复 杂 性 等 方 面 ， 充 分 考 察 固 定 收 益 类 资 产 的 流 动 性 风 险 ， 并 确 定 该 个 券 投 资 总
量的上限。
（三）权益资产投资策略
1．新股申购策略
本 基 金 的 新 股 申 购 策 略 包 括 新 股 发 行 和 股 票 增 发 的 申 购 策 略 。 本 基 金 根 据内
外 部 新 股 研 究 报 告 ， 选 择 行 业 前 景 看 好 、 公 司 基 本 面 良 好 、 定 价 偏 低 的 新 股 进 行
申 购 。 本 基 金 还 综 合 考 虑 过 往 新 股 的 中 签 率 、 上 市 首 日 涨 幅 、 锁 定 期 限 内 股 价 表
现 和 市 场 资 金 供 求 关 系 等 因 素 ， 选 择 申 购 方 式 和 申 购 数 量 。 所 中 签 的 新 股 在 上 市
交易后择机卖出。
2．权证投资策略
本 基 金 不 主 动 投 资 权 证 但 可 持 有 股 票 所 派 发 的 权 证 和 因 投 资 可 分 离 债 券 所产中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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生 的 权 证 。 本 基 金 通 过 对 权 证 标 的 公 司 的 基 本 面 研 究 和 未 来 走 势 预 判 ， 估 算 权 证
合理价值，择机卖出。
九、 基 金的 业 绩比 较基准
中债综合（全价）指数
十 、基 金的风 险收 益特征
本 基 金 是 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ， 属 于 具 有 中 低 风 险 收 益 特 征 的 基 金 品 种 ，其
长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。
从 投 资 者 具 体 持 有 的 基 金 份 额 来 看 ， 由 于 基 金 收 益 分 配 的 安 排 ， 基 金 分 级运
作期内，增 利 A 将表 现出低风险、收益稳定的明显特征，其预期收益和预期风险
要低于普通的债券型基金份额；增利 B 则表 现出高风险、高收益的显著特征，其
预期收益和预期风险要高于普通的债券型基金份额。
十 一、 基金投 资组 合报告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基 金 托 管 人 邮 储 银 行 根 据 本 基 金 合 同 规 定 ， 复 核 了 本 投 资 组 合 报 告 ， 保 证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2014 年第 1 季度报告，所载 数据截至
2014 年3 月31 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1．报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占 基 金 总 资 产 的
比例（% ）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 － － 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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3 固定收益投资 560,293,637.10 77.71
其中：债券 560,293,637.10 77.71
资产支持证券 － －
4 贵金属投资 － －
5 金融衍生品投资 － －
6 买入返售金融资产 － －
其中： 买断式回购的买
入返售金融资产
－ －
7 银行存款和结算备付
金合计
147,241,152.70 20.42
8 其他资产 13,489,863.46 1.87
9 合计 721,024,653.26 100.00
2．报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4．报告期末按券种品种分类的债券投资组合
序号 债 券 品 种 公允价值（元）
占 基 金 资 产 净 值 比
例（％）
1 国 家 债 券 - -
2 央 行 票 据 - -
3 金 融债券 40,477,000.00 7.53
其 中 ： 政 策 性 金 融 债 40,477,000.00 7.53
4 企 业 债 券 289,260,507.10 53.83
5 企 业 短 期 融 资 券 70,396,000.00 13.10
6 中 期 票 据 160,067,000.00 29.79
7 可 转 债 93,130.00 0.02
8 其他 - -
9 合计 560,293,637.10 104.27 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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5． 报告期末按 公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序
号
债券代
码
债券名称
数量
（张 ）
公允价值( 元)
占基金资
产净值比
例（％）
1 1282116
12 渝力帆
MTN1
700,000 70,987,000.00 13.21
2
1080167 10 绵阳投
控债
400,000 40,444,000.00 7.53
3 0980183 09 铁岭债 400,000 40,280,000.00 7.50
4
1282074 12 宏图
MTN1
400,000 40,256,000.00 7.49
5 140201 14 国开 01 300,000 30,327,000.00 5.64
6． 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7． 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
股指期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
股指期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本基金投资国债期货的投资政策
国债期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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国债期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
（3）本基金投资国债期货的投资评价
国债期货不属于本基金的投资范围，故此项不适用。
11 ．投资组合报告附注
（1 ） 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 报 告 期 内 没 有 被 监 管 部 门 立 案
调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（2） 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3） 其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 9,783.15
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 13,480,080.31
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 13,489,863.46
（4） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号
债券代
码
债券名称 公允价值( 元) 占基金资产净值比例（％）
1 125089 深机转债 93,130.00 0.02
（5） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
（6） 投资组合报告附注的其他文字描述部分
本 报 告 中 因 四 舍 五 入 原 因 ， 投 资 组 合 报 告 中 市 值 占 总 资 产 或 净 资 产 比 例 的 分中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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项之和与合计可能存在尾差。
十 二、 基金的 业绩
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不保
证基金一定盈利。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资 决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日 2012 年4 月16 日，基金业绩截止日 2014 年 3 月31 日。
1．本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净 值 增 长 率
①
净值增长率
标准差②
业 绩 比 较 基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
2012.4.16-2012.12.31 5.53% 0.08% 0.23% 0.06% 5.30% 0.02%
2013.1.1-2013.12.31 1.17% 0.10% -3.75% 0.08% 4.92% 0.02%
2014.1.1-2014.3.31 2.11% 0.08% 1.62% 0.08% 0.49% 0.00%
2012.4.16-2014.3.31 9.02% 0.09% -1.97% 0.08%
10.99
%
0.01%
数据来源：中欧基金，wind
2. 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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注： 本基金合同生效日为2012 年4 月16 日。 建仓期为2012 年4 月 16 日至2012
年10 月 15 日，建仓期结束时各项资产配置比例符合本基金基金合同规定。
十 三、 基金的 费用 与税收
（一）基金费用的种类
1．基金管理人的管理费；
2．基金托管人的托管费；
3．基金上市费用；
4．基金财产拨划支付的银行费用；
5．基金合同生效后的基金信息披露费用；
6．基金份额持有人大会费用；
7．基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8．基金的证券交易费用；
9．基金销售服务费；
10．依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（ 二 ） 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1．基金管理人的管理费
在通常情况下， 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。 计算中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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方法如下：
H＝E×0.70%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基 金 管 理 费 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 个 月 月 末 ， 按月
支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 管 理 费 划 付 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 无
误后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法
定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使 无 法 按 时 支 付 的 ， 顺 延 至 法 定 节 假 日 、 休 息 日
结束之日起3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。
2．基金托管人的托管费
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金 资产净值的0.20%年费率计提。 计算
方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基 金 托 管 费 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 个 月 月 末 ， 按月
支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 托 管 费 划 付 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 无
误后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。若遇法
定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使 无 法 按 时 支 付 的 ， 顺 延 至 法 定 节 假 日 、 休 息 日
结束之日起3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。
3．基金销售服务费
（1）基金分级运作期 内的销售服务费
本基金的销售服务费按前一日增利 A 的基金资产净值的 0.35%年费率计提， 增
利B 不收取销售服务费。
计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H 为增利A 每日应计提的基金销售服务费
E 为增利A 前一日基金资产净值
（2）基金分级运作期届满后的销售服务费 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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基 金 销 售 服 务 费 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金 、 基 金 的 营 销 费 用 以 及 基 金 份 额 持有
人 服 务 费 等 。 本 基 金 的 基 金 销 售 服 务 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0.35% 年费率计
提。计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ，按
月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 付 指 令 ， 基 金 托 管 人
复核无误后于次月首日起3 个工作日内从基金 资产中一次性支付给基金销售机构。
若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息 日 或 不 可 抗 力 致 使 无 法 按 时 支 付 的 ， 顺 延 至 法 定 节 假 日 、
休息日结束之日起3 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。
（ 四 ） 基 金 合 同 生 效 以 后 的 与 基 金 相 关 的 信 息 披 露 费 用 、 基 金 份 额 持 有 人大
会 费 用 、 基 金 合 同 生 效 以 后 的 与 基 金 相 关 的 会 计 师 费 和 律 师 费 和 基 金 上 市 初 费 及
年 费 、 基 金 银 行 汇 划 费 用 以 及 按 照 国 家 有 关 规 定 可 以 列 入 的 其 他 费 用 由 基 金 管 理
人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。
（五）不列入基金费用的项目
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或 基金
财 产 的 损 失 ， 以 及 处 理 与 基 金 运 作 无 关 的 事 项 发 生 的 费 用 等 不 列 入 基 金 费 用 。 基
金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
（六）基金管理费和基金托管费的调整
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 协 商 酌 情 降 低 基 金 管 理 费 率 和 基 金 托 管 费 率 ，此
项 调 整 不 需 要 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 基 金 管 理 人 必 须 依 照 有 关规定最迟
于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人的公司网站上刊登公告。
（七）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本 招 募 说 明 书 根 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作
管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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及 其 他 有 关 规 定 ， 并 依 据 本 基 金 管 理 人 在 本 基 金 合 同 生 效 后 对 本 基 金 实 施 的 投 资
经营活动， 对本基金管理人于 2013 年11 月 29 日刊登的 《中欧 信用增利债券 型证
券投资基金招募说明书》进行了更新，主 要更新内容如下：
（一） “重要提示”部分
更新了本更新招募说明书所载内容的截止时间。
（二） “二、释义”部分
更新了《基金法》、《销售办法》在招募说明书中的释义。
（三） “三、基金管理人”部分
1、更新了基金管理人法定代表人、联系人基本信息；
2、 更新了基金管理人董事会成员、 监事会成员、 公司高级管理人员、 本基金
基金经理 、公司投资决策委员会成员 基本信息。
（四） “五、相关服务机构” 部分
1、更新了直销机构的信息；
2、更新了代销机构的信息 。
（五）“十、基金份额的申购与赎回”部分
更新了“（一）增利 A 的申购与赎回”中申购与赎回的开放日的时间。
（六） “十二、基金的投资”部分
更新了“（十）基金投资组合报告”的内容，数据截至 2014 年 3 月31 日。
（七）“十三、基金的业绩”部分
修改了整章的信息，包括 “本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比
较基准收益率的比较”和“基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走
势对比图”，数据截至 2014 年3 月31 日。
（八）“二十三、基金合同的内容摘要”
更新了基金管理人 法定代表人的基本信息。
（九）“二十四、基金托管协议的内容摘要”
更新了基金管理人 法定代表人的基本信息。
（十）“二十六 、其他应披露事项”
更新了自2013 年 10 月16 日至2014 年 4 月15 日涉及本基金的相关公告。
以下为本基金管理人自 2013 年10 月16 日至2014 年4 月15 日刊登于 《中国中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和公司网站的公告。
序
号
事项名称 披露日期
1
关于中欧 信用增 利分级 债 券型证券 投资基 金之信 用 A 份额折算和 申
购与赎回 结果的 公告
2013.10.17
2 中欧基金 管理有 限公司 关 于副总经 理离任 的公告 2013.10.19
3 中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金 2013 年第 3 季度报 告 2013.10.25
4 中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金更 新招募 说 明书 2013.11.29
5 中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金更 新招募 说 明书摘要 2013.11.29
6 中欧基金 管理有 限公司 关 于新任董 事长的 公告 2013.12.07
7
中欧基金 管理有 限公司 旗 下基金 2013 年 12 月 31 日基金资 产净值 、
基金份额 净值和 基金份 额 累计净值 公告
2014.1.1
8
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 公 司 从 业 人 员 在 深 圳 中 欧 盛 世 资 本 管 理
有限公司 兼职情 况的公 告
2014.1.4
9 中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金基 金经理 变 更公告 2014.1.18
10 中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金 2013 年第 4 季度报 告 2014.1.21
11 中欧基 金管 理有 限公 司关 于新任 副总 经理 的公 告 2014.2.20
12 中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金 2013 年年 度报告（ 正文） 2014.3.28
13 中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金 2013 年年 度报告（ 摘要） 2014.3.28
14
中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金之 信用 A 份额开放 申购与 赎
回业务公 告
2014.4.11
15
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 中 欧 信 用 增 利 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金
之信用 A 份 额折算 方案 的公告
2014.4.11
16
中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金之 信用 A 份额开放 申购与 赎
回及折算 期间信 用 B 份 额的风险 提示公 告
2014.4.11
17 中欧信用 增利分 级债券 型 证券投资 基金之 信用 B 份额停牌 的公告 2014.4.15
18
中 欧 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 新 增 浙 江 同 花 顺 基 金 销 售 有 限 公 司 为 旗
下基金代 销机构 并参与 费 率优惠活 动的公 告
2014.4.15 中欧信用增利分级债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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上述内容仅为摘要，须与本基金更新招募说明书（正文）所载之详细资料一
并阅读。
中欧基金管理有限公司
2014 年5 月30 日
