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大成 招财宝 货币市场基金 
招募说明书 




 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：大成 基 金 管 理 有 限公 司 
基 金 托 管 人 ： 中国 银 行 股 份 有 限公 司 















































































第 2 页 
 
重 要 提 示 
大成招 财宝 货币 市场 基金 （以下 简称 “本 基金 ” ） 经 中国证 监会 2014 年 3 月 19 日证 监
许可 【2014 】314 号 文核 准募集 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 中国证 监会 对本 基金 的价 值和收 益做 出实
质性判 断或 保证 ，也 不表 明投资 于本 基金 没有 风险 。 
证券投 资基 金 （以 下简称 “基金 ” ） 是 一种 长期投 资工具 ， 其主 要功 能是分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险 。 基 金不 同于 银行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具 ， 投 资者 购买 基 金， 既可 能按 其持 有份 额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投 资所 带来 的损 失。 
基金分 为股 票基 金 、 混合 基金 、 债 券基 金、 货币 市 场基金 等不 同类 型 ， 投资 者投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 ， 也 将承 担不 同 程度的 风险 。 一般 来说 ， 基金的 收益 预期
越高， 投资 者承 担的 风险 也越大 。 
本基金 是 货 币市 场基金， 其风险 和预 期收 益率 低于 股票基 金 、 混 合基 金 和 普 通债券 型基
金 ， 属于 预期 风险 收益 水 平较 低 的品 种 。 投 资者 购 买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存
款存放 在银 行或 存款 类金 融机构 ， 基金 管理 人不 保 证基金 一定 盈利 ， 也不 保 证最低 收益 。 投
资者在 投资 本基 金前 ， 应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书及 基金 合同 ， 全面 认 识本基 金的 风险
收益特 征和 产品 特性 ， 并 根据自 身的 投资 目的 、 投 资期限 、 投资 经验 、 资 产 状况等 判断 基金
是否和 投资 者的 风险 承受 能力相 适应 ， 充分 考虑 自 身的风 险承 受能 力 ， 理 性 判断市 场 ， 对 申
购基金 的意 愿 、 时 机、 数 量等投 资行 为做 出独 立 、 谨慎决 策 ， 获 得基 金投 资 收益 ， 亦 承担 基
金投资 中出 现的 各类 风险 ， 包 括： 市场 风险 、 流 动 性风险 、 信用风 险 、 操 作 或技术 风险 、 不
可抗力 风险 及 本 基金 的特 有风险 等。 
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不
保证本 基金 一定 盈利 ， 也 不保证 最低 收益 。 基金 的 过往业 绩及 其净 值高 低并 不预示 其未 来业
绩表现 ， 基 金管 理人 管理 的 其他基 金的 业绩 也不 构成 对本基 金业 绩表 现的 保证 。 投资有 风险 ，
投资人 认购 （ 或申 购） 基 金时 ， 请 仔细 阅读 本基金 的招募 说明 书及 基金 合同 。 基 金管 理人 提
醒投资 者基 金投 资的 “买 者自负 ”原 则 ， 在 做出 投 资决策 后 ， 基 金运 营状 况 与基金 净值 变化
引致的 投资 风险 ，由 投资 者自行 负担 。














































































第 3 页 
 
投资者 应当 通过 本基 金管 理人或 代销 机构 购买 本基 金， 基金 代销 机构 名单 详见 本基金 份
额发售 公告 。














































































第 4 页 
 
目


录 
重 要 提 示 ............................................................................................................................................ 2 
目


录 ...................................................................................................................................................... 4 
一、绪


言 .............................................................................................................................................. 5 
二、释


义 .............................................................................................................................................. 6 
三 、 基 金管 理 人 .................................................................................................................................... 10 
四 、 基 金托 管 人 .................................................................................................................................... 25 
五 、 相 关服 务 机构 ................................................................................................................................ 27 
六 、 基 金份 额 的分 级 ............................................................................................................................ 36 
七 、 基 金的 募 集 .................................................................................................................................... 38 
八 、 基 金的 备 案 .................................................................................................................................... 41 
九 、 基 金份 额 的申 购 、赎 回与 转 换 .................................................................................................... 42 
十 、 基 金的 投 资 .................................................................................................................................... 49 
十 一 、 基金 的 财产 ................................................................................................................................ 56 
十 二 、 基金 资 产估 值 ............................................................................................................................ 57 
十 三 、 基金 的 费用 与 税收 .................................................................................................................... 61 
十 四 、 基金 收 益与 分 配 ........................................................................................................................ 64 
十 五 、 基金 的 会计 与 审计 .................................................................................................................... 66 
十 六 、 基金 的 信息 披 露 ........................................................................................................................ 67 
十 七 、 风险 揭 示 .................................................................................................................................... 72 
十 八 、 基金 合 同的 变 更、 终止 与 基 金财 产 清算 ................................................................................ 74 
十 九 、 基金 合 同内 容 摘要 .................................................................................................................... 77 
二 十 、 基金 托 管协 议 内容 摘要 .......................................................................................................... 102 
二十 一 、对 基 金份 额 持有 人的 服 务 .................................................................................................. 112 
二 十 二 、招 募 说明 书 的存 放及 查 阅 方式 .......................................................................................... 114 
二 十 三 、备 查 文件 .............................................................................................................................. 115 















































































第 5 页 
 
一、绪


言 
本招募 说明 书依 据 《中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 《基 金法 》 ） 、 《证 券投
资基金运 作管理办 法》 （以 下简称《 运作办法 》 ） 、 《证 券投资基 金销售管 理办法》 （以下简 称
《销售 办法 》 ） 、 《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法》 （ 以下简 称 《信 息披 露办法 》 ） 、 其 他有 关
规定及 《大成 招 财宝 货币 市场基 金 基 金合 同》 （以 下 简称基 金合 同） 编写 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误 导性 陈述 或者 重大 遗 漏， 并对 其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本 基金 是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本基 金管 理人 没有 委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或对 本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明。 
本招募 说明 书根 据《 大成 招财宝 货币 市场 基金 基金 合同》 编写 ，并 经中 国证 监会核 准 。
基金合 同是 约定 基金 当事 人之间 权利 、 义务 的法 律 文件 。 投 资者 取得 依基 金 合同所 发行 的基
金份额 ， 即成 为基 金份 额 持有人 和本 基金 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份 额的行 为本 身即
表明其 对基 金合 同的 承认 和接受 ， 并按 照 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法》 、 《 销售
办法》 、基 金合同及 其他有 关规定享有 权利、 承担义 务；基金 投资者欲 了解基 金份额持 有人
的权利 和义 务， 应详 细查 阅《大成 招 财宝 货币 市场 基金 基 金合 同》 。














































































第 6 页 
 
二、释


义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意 另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1、基 金或 本基 金： 指大 成 招财宝 货币 市场 基金 
2、基 金管 理人 ：指 大成 基 金管理 有限 公司 
3、基 金托 管人 ：指 中国 银 行股份 有限 公司 
4、 基 金合 同、 《基 金合 同 》 或 本基 金合同 ： 指 《 大 成招财 宝货 币市 场基 金基 金合同 》 及
对本基 金合 同的 任何 有效 修订和 补充 
5、托管协议 ：指基 金管理 人与基金托 管人就 本基金 签订之《大 成招财 宝货币 市场基金
托管协 议》 及对 该托 管协 议的任 何有 效修 订和 补充 
6、招 募说 明书 ：指 《大 成 招财宝 货币 市场 基金 招募 说明书 》及 其定 期的 更新 
7、基 金份 额发 售公 告： 指 《大成 招财 宝货 币市 场 基 金基金 份额 发售 公告 》 
8、 法 律法 规 ： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律 、 行政法 规 、 规 范性 文件 、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9、 《 基金 法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过， 自 2004 年 6 月 1 日 起实施 的《 中华 人民 共和 国证券 投资 基金 法》 及颁 布机关 对其 不
时做出 的修 订 
10、 《 销售 办法 》 ： 指中 国 证监 会 2011 年 6 月 9 日 颁 布、 同年 10 月 1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年 7 月 1 日实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12、 《 运作 办法 》 ： 指中 国 证监 会 2004 年 6 月 29 日 颁布 、 同 年 7 月 1 日实施 的 《 证券 投
资基金 运作 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
13、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15、 基金 合同 当事 人： 指 受基金 合同 约束 ， 根据 基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和 国境 内 合法登 记并


 








































































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存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
18、 合格 境外 机构 投资者 ： 指 符合 《合 格境 外机 构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法 》 及 其
他相关法律法规的可投 资 于中国境内证券市场并 取 得国家外汇管理局外汇 额 度批准的中国
境外的 机构 投资 者 
19、 投资 人、 投资 者： 指个 人投资 者 、 机 构投 资者和 合格境 外机 构投 资者 以及 法律法 规
或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投 资人 的合称 
20、基 金份 额 持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21、 基金 销售 业务 ： 指 基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金 ， 发 售基 金份额 ， 办 理基 金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 
22、 销售 机构 ： 指 大成 基 金管理 有限 公司 以及 符合 《销 售办 法》 和中 国证 监 会规定 的其
他条件 ， 取得 基金 销售 业 务资格 并与 基金 管理 人签 订了基 金销 售服 务代 理协 议， 代为 办理 基
金销售 业务 的机 构 
23、 登记 业务 ： 指 基金 登 记、 存管 、 过 户、 清算 和 结算业 务 ， 具体 内容 包括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理 、 基 金 份额登 记 、 基 金销 售业 务 的确认 、 清算 和 结 算、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
24、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基 金的 登 记机构 为大 成基 金管 理有 限公司 或接
受大成 基金 管理 有限 公司 委托代 为办 理登 记业 务的 机构 
25、 基金 账户 ： 指 登记 机 构为投 资人 开立 的 、 记录 其持有 的 、 基 金管 理人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
26、 基金 交易 账户 ： 指 销 售机构 为投 资人 开立 的 、 记录投 资人 通过 该销 售机 构买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户 
27、 基金 合同 生效 日： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
28、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
29、 基 金募 集期 ： 指 自基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
30、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
32、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日














































































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33、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日( 不 包含 T 日) 
34、开 放日 ：指 为 投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36、 《业务 规则》 ：指 《大 成基金管理 有限公 司开放 式基金业务 规则》 ， 是规范 基金管理
人所管 理的 开放 式证 券投 资基金 登记 方面 的业 务规 则，由 基金 管理 人和 投资 人共同 遵守 
37、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人申 请购 买基 金份额 的行 为 
38、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据 基金 合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持 有人 按 基金合 同规 定的 条件 要求 将基金 份额
兑换为 现金 的行 为 
40、 基金 转换 ： 指 基金 份额 持有人 按照 本基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条
件， 申请 将其 持有 基金 管 理人管 理的 、 某一 基金 的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他基
金基金 份额 的行 为 
41、 转托 管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
42、 定期 定额 投资 计划 ： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约定 每期申 购日 、 扣 款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 
43、巨额 赎回：指本基金单个开放 日，基金净赎回申请( 赎回申请份 额总数加上基金 转
换中转出申请 份额总数后扣除申购申请 份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
44、元 ：指 人民 币元 
45、 基金 收益 ： 指 基金 投 资所得 债券 利息 、 买卖 证 券价差 、 银行 存款 利息 、 已实现 的其
他合法 收入 及因 运用 基金 财产带 来的 成本 和费 用的 节约 
46、 摊余 成本 法： 指估 值 对象以 买入 成本 列示 ， 按 照票面 利率 或协 议利 率并 考虑其 买入
时的溢 价与 折价 ，在 剩余 存续期 内摊 销， 每日 计提 损益 
47、每 万份 基金 净收 益： 指按照 相关 法规 计算 的每 万份基 金份 额的 日已 实现 收益 
48、七 日年 化收 益率 ：指 以最 近 7 日( 含节 假日) 收益 所折算 的年 资产 收益 率 
49、 销售 服务 费： 指本 基 金用于 持续 销售 和服 务基 金份额 持有 人的 费用 ， 该 笔费用 从基
金财产 中扣 除， 属于 基金 的营运 费用














































































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50、 基金 份额 等级 ： 本基 金分设 两类 基金 份额 ：A 类基金 份额 和 B 类基 金份 额。 两类
基金份 额分 设不 同的 基金 代码 ， 收 取不 同的 销售 服务 费并分 别公 布每 万份 基金 净收益 和七 日
年化收 益率 
51、A 类 基金 份额 ：指 按 照 0.25% 年 费率 计提 销售 服务费 的基 金份 额等 级 
52、B 类 基金 份额 ：指 按 照 0.01% 年 费率 计提 销售 服务费 的基 金份 额等 级 
53、 基金 资产 总值 ： 指 基 金 拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息 、 基 金应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
54、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
55、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
56、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金 资产 净 值和每 万份
基金净 收益 的过 程 
57、 指定 媒体 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联 网网 站 及其他 媒体 
58、不 可抗 力： 指本 合同 当事人 不能 预见 、不 能避 免且不 能克 服的 客观 事件 。 















































































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三、基 金管理人 
名称： 大成 基金 管理 有限 公司 
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 
设立日 期：1999 年 4 月 12 日 
注册资 本： 贰亿 元人 民币 
股权结 构： 公司 股东 为中 泰信托 有限 责任 公司 （持 股比例 48% ） 、中 国银 河投 资管理 有
限公司 （持 股比 例 25% ） 、光大 证券 股份 有限 公司 （持股 比例 25% ） 、广 东 证券股 份有 限公
司（持 股比 例 2% ）四 家公 司。 
法定代 表人 ：张 树忠 
电话：0755-83183388 
传真：0755-83199588 
联系人 ：肖 冰 
大成基 金管 理有 限公 司设 有股东 会 、 董 事会 、 监 事 会， 下设 二十 个部 门， 分 别是股 票投
资部 、 数 量投资 部 、 社 保 基金及 机构 投资 部、 固定 收益部 、 委托投 资部 、 研 究部 、 交 易管理
部、 营销 策划及 产品 开发 部、 信息 技术部 、 客户 服 务部 、 市 场部 、 总 经理 办 公室 、 董 事会办
公室 、 人 力资源 部 、 计 划 财务部 、 行政部 、 基金 运 营部 、 监 察稽核 部 、 风 险 管理部 和国 际业
务部。 公司在 北京 、 上海 、 西安、 成都、 武汉、 福 州、 沈 阳、 广 州和 南京等 地设立 了九 家分
公司， 拥有 两家 子公 司， 分别为 大成 国际 资产 管理 有限公 司及 大成 创新 资本 管理有 限公 司 。
此外， 公司 还设 立了 投资 决 策委员 会、 投资 风险 控制 委 员会和 战略 规划 委员 会等 专业委 员会 。 
公司以 “责 任 、 回报 、 专 业 、 进取 ” 为 经营理 念 ， 坚持 “诚实 信用 、 勤 勉尽 责” 的企业
精神 ， 致 力于 开拓 基金 及 证券市 场业 务 ， 以 稳健 灵 活的投 资策 略和 注重 绩优 、 高 成长 的投 资
组合， 力求 为投 资者 获得 更大投 资回 报。 
（二） 证券 投资 基金 管理 情况 
截至 2014 年 5 月 15 日 ， 本基金 管理 人共 管 理 1 只 封闭式 证券 投资 基金 ： 景 福证券 投资
基金，4 只 ETF 及 1 只 ETF 联接基金： 大成 中 证 100 交 易型 开放 式指 数证 券 投资基 金、 深
证成 长 40 交易 型开 放式 指 数证券 投资 基金 及大 成深 证成 长 40 交易 型开 放式 指 数证券 投资 基
金联接 基金 、 中证 500 深 市交易 型开 放式 指数 证券 投资基 金 、 中 证 500 沪 市 交易型 开放 式指


 








































































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数证券 投资 基金 ， 1 只 QDII 基金： 大成 标 普 500 等权 重指数 证券 投资 基金 及 35 只开放 式证
券投资基金：大成景丰债券型证券投资基金（LOF ） 、大成价值增长证券投资基金、大成债
券投资 基金 、 大成 蓝筹 稳 健证券 投资 基金 、 大成 精 选增值 混合 型证 券投 资基 金、 大成 货币 市
场证券 投资 基金 、大 成沪 深 300 指 数证 券投 资基 金 、大成 财富 管 理 2020 生 命 周期证 券投 资
基金、 大成 积极成 长股 票 型证券 投资 基金、 大成 创 新成长 混合 型证券 投资 基 金(LOF) 、大成
景阳领 先股 票型 证券 投资 基金 、 大 成强 化收 益债 券 型证券 投资 基金 、 大成 策 略回报 股票 型证
券投资 基金 、 大成 行业 轮 动股票 型证 券投 资基 金 、 大成中 证红 利指 数证 券投 资基金 、 大成 核
心双动 力股 票型 证券 投资 基金 、 大 成竞 争优 势股 票 型证券 投资 基金 、 大成 景 恒保本 混合 型证
券投资 基金 、 大成 内需 增 长股票 型证 券投 资基 金 、 大成可 转债 增强 债券 型证 券投资 基金 、 大
成消费 主题 股票 型证 券投 资基金 、 大成 新锐 产业 股 票型证 券投 资基 金 、 大 成 优选股 票型 证券
投资基金（LOF ） 、大成月 添利理财债券型证券投资基金、大成现金增利货币市场证券投资
基金 、 大 成理 财 21 天债 券 型发起 式证 券投 资基 金、 大 成现金 宝场 内实 时申 赎货 币市场 基金 、
大成景 安短 融债 券型 证券 投资 基 金 、 大 成景 兴信 用 债债券 型证 券投 资基 金 、 大成景 旭纯 债债
券型证 券投 资基 金 、 大 成 景祥分 级债 券型 证券 投资 基金 、 大 成信 用增 利一 年 定期开 放债 券型
证券投 资基 金 、 大 成健 康 产业股 票型 证券 投资 基金 、 大 成中 小盘 股票 型证 券 投资基 金 （LOF ）
和大成 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 。 
（三） 主要 人员 情况 
1．公 司高 级管 理人 员 
董事会 ： 
张树忠 先生 ， 董事 长， 经 济学博 士 。 历 任中 央财经 大学财 政系 讲师 ， 华夏证 券股份 有限
公司投 资银 行总 部总 经理 、 研 究发 展部 总经 理， 光大 证券股 份有 限公 司总 裁助 理兼北 方总 部
总经理 、资 产管 理总 监， 大通证 券股 份有 限公 司副 总经理 ，大 通证 券股 份有 限公司 总经 理 ，
2008 年 4 月至 2014 年 1 月任中 国人 保资 产管 理股 份有限 公司 副总 裁，2008 年 11 月起 兼任
大成基 金管 理有 限公 司董 事长 。 2014 年 1 月 23 日起 代为履 行大 成基 金管 理有 限公司 总经 理
职务。 
王颢先 生 ， 董 事， 博士 。2000 年 12 月－2002 年 9 月 ， 任 招商 证券 股份 有限公 司深圳 管
理总部 副总 经理 、机 构管 理部副 总经 理、 经纪 业务 综合室 总经 理；2002 年 9 月加入 大成 基
金管理 有限 公司 ，历 任助 理总经 理、 副总 经理 ；2008 年 11 月至 201 4 年 1 月 担任大 成基 金
管理有 限公 司总 经理 ；现 任中国 人保 资产 管理 股份 有 限公 司党 委书 记。 
刘虹先 生， 董事， 博士， 高级经 济师 。1985 年 7 月－1998 年 11 月， 任 国家 计 委国土 局


 








































































第 12 页 
 
主任科 员、 副处 长（ 主持 工作） ；1998 年 11 月－2000 年 9 月， 任中 国农 业发 展银行 资金 计
划部计 划处 副处 长 （主 持 工作） ；2000 年 9 月－2004 年 9 月 ， 任 中国 人寿 保险 （集 团） 公司
战略规 划部 战略 研究 与规 划处处 长；2004 年 9 月－2006 年 2 月， 任中 国人 寿 保险（ 集团 ）
公司战 略规 划部 副总 经理 ；2006 年 2 月－2007 年 6 月，任 中国 人寿 保险 股份 有限公 司发 展
改革部 总经 理；2007 年 6 月－2007 年 8 月， 任中 国 人民保 险集 团公 司高 级专 家；2007 年 8
月至今 ，任 人保 投资 控股 有限公 司总 裁、 党委 书记 。 
高岐先 生 ， 董 事， 硕士 。 历任光 大证 券有 限责 任公 司计财 部会 计处 处长 、 副 总经理 ； 上
海南都期货经纪有限责 任 公司经管会副主任；现 任 光大期货有限公司副总 经 理兼财务负责
人。 
孙学林先生 ，董事， 博士 研究生在读 ，中国 注册会 计师，注册 资产评 估师。1997 年 5
月－2000 年 4 月， 任 职于 中国长 城信 托投 资公 司；2000 年 4 月－2007 年 2 月 ， 任职 于中 国
银河证 券有 限公 司审 计与 合规管 理部 ；现 任中 国银 河投资 管理 有限 公司 资产 管理部 总 经 理 。 
刘大为 先生 ， 独立 董事 ， 国家 开 发银 行顾 问 ， 高 级 经济师 ， 享受 政府 特殊 津 贴专家 。 中
国人民 银行 研究 生部 硕士 生指导 老师 ， 首都 经济 贸 易大学 兼职 教授 ， 清华 大 学中国 经济 研究
中心高级研 究员。 先后在 北京市人民 政府研 究室（ 副处长、 处长） ，北 京市第 一商业局 （副
局长） ，中 国建设银 行信托 投资公司 （总经理 ） ，中国 投资银行 （行长） ，国家开 发银行（ 总
会计师 ）工 作。 
宣伟华 女士 ， 独立 董事 ， 日本国 立神 户大 学法 学院 法学修 士 ， 中 国国 际经 济 贸易仲 裁委
员会仲 裁员 、 上海 仲裁 委 员会仲 裁员 ， 曾任 上海 市 律师协 会证 券与 期货 法律 研究委 员会 副主
任。1986 年－1993 年， 华 东政法 大学 任教 ；1993 年－1994 年 ， 日 本神 户学 院 大学法 学部 访
问教授 ；1994 年－1998 年 ， 日 本国 立神 户大 学学习 ；1999 年－2000 年 ， 锦 天 城律师 事务 所
兼职律师、 北京市 中伦金 通律师事务 所上海 分所负 责人；2001 年始 任国浩 律 师（上海） 事
务所合 伙人 。 擅长 于公 司 法、 证券 法、 基金 法 、 外 商投资 企业 法 、 知 识产 权 法等相 关的 法律
事务。 曾代 理过 中国 证券 市场第 一例 上市 公司 虚假 陈述民 事索 赔共 同诉 讼案 件， 被 CCTV ?
证券频 道评 为“ 五年 风云 人物” ，并 获得 过“ 上海 市 优秀女 律师 ”称 号。 
叶永刚 先生 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 ， 武汉 大学 经 济与管 理学 院教 授 、 副 院 长、 博士 生
导师 ， 中 国金 融学 会理 事 ， 中 国金 融学 会金 融工 程 研究会 常务 理事 ， 中国 金 融学年 会常 务理
事，湖 北省 政府 咨询 委员 。1983 －1988 年， 任武 汉 大学管 理学 院助 教；1989 －1994 年 ，任
武汉大 学管 理学 院讲 师；1994 －1997 年 ，任 武汉 大 学管理 学院 副教 授；1997 年至今 ，任 武
汉大学 教授 ，先 后担 任副 系主任 、系 主任 、副 院长 等行政 职务 。














































































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王江先生， 独立董事 ，金 融学博士。2005 年至今 任 职美国麻省 理工学 院斯隆 管理学院
瑞穗金 融集 团教 授。2007 年－2010 年， 兼 任美 国金 融学会 理事 ；2010 年 至今 兼任美 国西 部
金融学 会 理 事；1997 年 至 今兼任 美国 国家 经济 研究 局研究 员；2007 年 至今 兼 任纳斯 达克 公
司经济 顾问 理事 会理 事；2009 年至 今兼 任上 海交 通 大学上 海高 级金 融学 院院 长；2003 年至
今兼任 清华 大学 中国 金融 研究中 心主 任。 
监事会 ： 
黄建农 先生 ， 监事 长， 大 学本科 。 曾任 中国 银河 证 券有限 责任 公司 上海 江苏 北路营 业部
总经理 ， 中国 银河 证券 有 限责任 公司 资产 管理 总部 副总经 理 ， 总 经理 ， 中 国 银河投 资管 理公
司投资 管理 部总 经理 。现 任中国 银河 投资 管理 公司 上海投 资部 董事 总经 理。 
谢红兵先生 ，监事， 双学 士学位。1968 年 入伍， 历 任营教导员 、军直 属政治 处主任 ；
1992 年转 业， 历 任交 通银 行上海 分行 杨浦 支行 副行 长 （主 持工 作） ， 营业 处处 长兼房 地产 信
贷部经理， 静安支 行行长 ，杨浦支行 行长；1998 年 调总行负责 筹建基 金托管 部，任交通 银
行基金 托管 部副 总经 理 （ 主持工 作） 、 总经 理；2005 年负责 筹建 银行 试点 基金 公司， 任交 银
施罗德 基金 公司 董事 长；2008 年 任中 国交 银保 险公 司（香 港） 副董 事长 。2010 年退 休。 
吴朝雷 女士 ， 监事 ， 硕 士 学位 。 1988 年 9 月－1990 年 12 月任 浙江 省永 嘉县 峙 口乡人 民
政府妇 联主 任 、 团 委书 记； 1991 年 10 月－1998 年 2 月任浙 江省 温州 市鹿 城区 人民政 府民 政
科 长；1998 年 3 月－2001 年 6 月 ， 任 浙江 省温 州市 人民检 察院 起诉 处助 理检 察员；2001 年
6 月－2007 年 8 月 ，就 职 于北京 市宣 武区 人民 检察 院，任 三级 检察 官；2007 年 8 月 起任 民
生人寿 北京 公司 人事 部经 理。2007 年 11 月－2009 年 12 月 ，任 中国 人民 人寿 保险股 份有 限
公司人 力资 源部 副总 经理 ；2010 年 1 月加 入大 成基 金管理 有限 公司 ，任 纪委 副书记 、大 成
慈善基 金会 常务 副秘 书长 。 
其他高 级管 理人 员： 
刘彩晖 女士 ，副 总经 理， 管理学 硕士 。1999 年－2002 年 ，历 任江 南信 托投 资 有限公 司
投资银 行部 副总 经理 、总 经理；2002 年－2006 年， 历任江 南证 券有 限公 司总 裁助理 、投 资
银行部总经理、机构管理 部总经理，期间还任江南 宏富基金管理公司筹备组 副组长；2006
年 1 月－7 月 任深 圳中 航 集团公 司人 力资 源部 副总 经理；2006 年 8 月－2008 年 5 月， 任大
成基金 管理 有限 公司 助理 总经理 ；2008 年 5 月 起任 大成基 金管 理有 限公 司副 总经理 。2009
年 7 月 13 日起 兼任 大成 国 际资产 管理 有限 公司 董事 。 
杜鹏女 士， 督察 长， 研究 生学历 。1992 年－1994 年 ，历任 原中 国银 行陕 西省 信托咨 询
公司证 券部 驻上 交所 出市 代表、 上海 业务 部负 责人 ；1994 年－1998 年， 历任 广东省 南方 金


 








































































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融服务 总公 司投 资基 金管 理部证 券投 资部 副经 理 、 广 东华侨 信托 投资 公司 证券 总部资 产管 理
部经理 ；1998 年 9 月参 与 大成基 金管 理有 限公 司的 筹建；1999 年 3 月 起， 任 大成基 金管 理
有限公 司督 察长 。2009 年 3 月 19 日 起兼 任大 成国 际 资产管 理有 限公 司董 事。 
杨春明 先生 ， 副总 经理 ， 硕士研 究生 。 曾先 后任职 于长春 税务 学院 、 吉林省 国际信 托投
资公司 、招 商证 券股 份有 限公司 。2005 年 6 月 加入 大成基 金管 理有 限公 司， 历任基 金运 营
部总监 、 市 场部 总经 理、 公司助 理总 经理 。2009 年 7 月 13 日 起任 大成 国际 资 产管理 有限 公
司董事。 2010 年 11 月起 任 大成基 金管 理有 限公 司副 总经理。 2013 年 10 月 25 日起任 大成 创
新资本 管理 有限 公司 总经 理。 
肖冰先 生 ， 副 总经 理， 工 商管理 硕士 。 曾任 联合 证 券有限 责任 公司 国际 业务 部总经 理助
理、 鹏华 基金 管理 有限 公 司市场 部总 监 、 泰 达宏 利 基金管 理有 限公 司市 场部 总监 、 景 顺长 城
基金管 理有 限公 司营 销主 管。2004 年 3 月 加入 大成 基金管 理有 限公 司， 历任 市场部 总监 、
综合管 理部 总监 、 公司董 事 会秘书 。 2009 年 7 月 13 日 起任大 成国 际资 产管 理有 限公司 董事 。
2010 年 11 月 起任 大成 基 金管理 有限 公司 副总 经理 兼董事 会秘 书。 
刘明先 生， 副总 经理 ， 经 济学硕 士 。1992 年至 1996 年曾任 厦门 证券 公司 鷺江 营业部 总
经理。1996 年至 2000 年 曾任厦 门产 权交 易中 心副 总经理 。2001 年至 2004 年曾任 香港 时富
金融服 务集 团投 资经 理，2004 年 3 月加 盟大 成基 金 管理有 限公 司， 曾任 景宏 证券投 资基 金
基金经 理、 大成 优选 股票 型证券 投资 基金 基金 经理 及大成 优选 股票 型证 券投 资基金 （LOF ）
基金基 金经 理， 公司 助理 总经理 。 现 任股 票投 资决 策委员 会主 席。2013 年 10 月起任 大成 基
金管理 有限 公司 副总 经理, 并兼任 股票 投资 部总 监。 
 
2、本 基金 基金 经理 
屈伟南先生 ：工商 管理硕 士，12 年 证券从 业经历。 工商 管理硕 士。曾 任职于 郑州纺织
工学院 、 融 通基 金管 理有 限公司 。2006 年 3 月 加入 大成基 金管 理有 限公 司， 历任基 金会 计、
固定收 益研 究员 、 基金 经 理助理 。2013 年 2 月 1 日 起任大 成理 财 21 天 债券 型 发起式 证券 投
资基金 基金 经理 。2013 年 3 月 27 日 起任 大成 现金 宝 场内实 时申 赎货 币市 场基 金基金 经理 ，
2013 年 11 月 19 日 起任 大 成景祥 分级 债券 基金 基金 经理 。 具有 基金 从业 资格 。 国籍： 中国 。 
3、公 司投 资决 策委 员会 
公司固 定收 益投 资决 策委 员会 由 5 名 成员 组成 ，设 固定收 益投 资决 策委 员会 主席 1 名，
其他委 员 4 名。 名单 如下 ： 
陈尚前 ， 固定 收益 部总 监 ， 负 责公 司固 定收 益证 券 投资业 务 ， 固 定收 益投 资 决策委 员会


 








































































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主席 ； 王 立， 大成 债券 投 资基金 基金 经理 ， 大成货 币市场 证券 投资 基金 基金 经理 ， 大 成月 添
利理财 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ， 大成 景旭 纯 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ， 固定 收
益投资 决策 委员 会委 员 ； 陶铄 ， 大 成景 安短 融债 券 型证券 投资 基金 基金 经理 ， 大 成景 兴信 用
债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ， 大 成景 丰债 券型 证券投 资基 金 （LOF ） 基 金经理 ， 大 成信
用增利 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 ，固定 收益 投资 决策 委员 会委员 ；王 磊 ，
大成强 化收 益债 券型 证券 投基金 基金 经理 ， 大成 景 恒保本 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 ， 大
成可转 债增 强债 券型 证券 投资基 金基 金经 理 ， 固 定 收益投 资决 策委 员会 委员 ； 谢 民， 交易 管
理部副 总监 ，固 定收 益投 资决策 委员 会委 员。 
上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。 
（四） 基金 管理 人的 职责 
按照《 基金 法》 、 《运 作办 法》及 其他 有关 规定 ，基 金管理 人必 须履 行以 下职 责： 
1、依法募集 基金， 办理或 者委托经中 国证监 会认定 的其他机构 代为办 理基金 份额的发
售和、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
2、办 理基 金备 案手 续； 
3、自 基金 合同 生效 之日 起 ，以诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原则 管理 和运 用基 金财 产； 
4、配备足够 的具有 专业资 格的人员 进 行基金 投资分 析、决策， 以专业 化的经 营方式管
理和运 作基 金财 产； 
5、建立健全 内部风 险控制 、监察与稽 核、财 务管理 及人事管理 等制度 ，保证 所管理的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对 所管 理 的不同 基金 分别 管理 、 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
6、 除 依据 《基 金法 》 、 基金 合同及 其他 有关 规定 外， 不得利 用基 金财 产为 自己 及任何 第
三人谋 取利 益， 不得 委托 第三人 运作 基金 财产 ； 
7、依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8、采取适当 合理的 措施使 计算基金份 额认购 、申购 、赎回和注 销价格 的方法 符合基金
合同等 法律 文件 的规 定 ， 按有关 规定 计算 并公 告基 金资产 净 值 ， 确定 基金 份 额申购 、 赎回 的
价格； 
9、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 的财 务会 计报 告； 
10、编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11 、 严格 按照 《基 金法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 ，履行 信息 披露 及报 告义 务； 
12、保守基 金商业 秘密， 不泄露基金 投资计 划、投 资意向等， 除《基 金法》 、 基金合同


 








































































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及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 以保 密， 不向 他人 泄露； 
13、按 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 基金 收 益 ； 
14、按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15、依据《 基金法》 、 基金 合同及其他 有关规 定召集 基金份额持 有人大 会或配 合基金托
管人、 基金 份额 持有 人依 法召集 基金 份额 持有 人大 会； 
16、按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报表 、记 录和 其他 相关 资料 15 年
以上； 
17、 确保 需要 向基 金投 资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ， 并且 保 证投资 者能
够按照 基金 合同 规定 的时 间和方 式 ， 随 时查 阅到 与 基金有 关的 公开 资料 ， 并 在支付 合理 成本
的条件 下得 到有 关资 料的 复印件 ； 
18、组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和 分 配 ； 
19、 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证 监会 并 通知基 金托
管人； 
20、 因违 反基 金合 同导 致 基金财 产的 损失 或损 害基 金份额 持有 人合 法权 益 ， 应承担 赔偿
责任， 其赔 偿责 任不 因其 退任而 免除 ； 
21、 监督 基金 托管 人按 法 律法规 和基 金合 同规 定履 行自己 的义 务 ， 基 金托 管 人违反 基金
合同造 成基 金财 产损 失时 ，基金 管理 人应 为基 金份 额持有 人利 益向 基金 托管 人追偿 ； 
22、 当基 金管 理人 将其 义 务委托 第三 方处 理时 ， 应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行为
承担责 任； 
23、 以 基金 管理 人的 名义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ； 
24、执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的 决 议； 
25、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
26、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 基金 合同 约定 的其他 义务 。 
（五） 基金 管理 人承 诺 
1、基 金管 理人 承诺 严格 遵 守《证 券法 》 ， 并建 立健 全 的内部 控制 制度 ，采 取有 效措施 ，
防止违 反《 证券 法》 行为 的发生 ； 
2、 基 金管 理人 承诺 严格 遵 守 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 ， 建 立健 全的 内部 控制 制 度， 采取
有效措 施， 防止 以下 《基 金法》 、 《运 作办 法》 禁止 的行为 发生 ： 
（1） 将基 金管 理人 固有 财 产或者 他人 财产 混同 于基 金财产 从事 证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；














































































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（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 法律 法规 和中 国证 监 会禁止 的其 他行 为。 
3、基金管理 人承诺 加强人 员管理，强 化职业 操守， 督促和约束 员工遵 守国家 有关法律
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 损害 基金 份额 持有 人 或其他 基金 相关 机构 的合 法利益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ； 
（7）泄漏在 任职 期 间知悉 的有关证券 、基金 的商业 秘密，尚未 依法公 开的基 金投资内
容、基 金投 资计 划等 信息 ； 
（8） 除按 本公 司制 度进 行 基金投 资外 ，直 接或 间接 进行其 他股 票交 易； 
（9） 协助 、接 受委 托或 以 其他任 何形 式为 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 ； 
（10 ） 违 反证 券交 易场所 业务规 则 ， 利 用对 敲、 倒 仓等手 段操 纵市 场价 格， 扰乱市 场秩
序； 
（11 ）故 意损 害基 金投 资 者及其 他同 业机 构、 人员 的合法 权益 ； 
（12） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（13） 有悖 社会 公德 ，损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（14） 信息 披露 不真 实， 有误导 、欺 诈成 分； 
（15） 法律 法规 和 中 国证 监会禁 止的 其他 行为 。 
4、本基金管 理人将 根据基 金合同的规 定，按 照招募 说明书列明 的投资 目标、 策略及限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。 
5、本基金管 理人不 从事违 反《基金法 》的行 为，并 建立健全内 部控制 制度， 采取有效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但国务 院另 有规 定的 除外 ；














































































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（5）向其基 金管理 人、基 金托管人出 资或者 买卖其 基金管理人 、基金 托管人 发行的股
票或者 债券 ； 
（6）买卖与 其基金 管理人 、基金托管 人有 控 股关系 的股东或者 与其基 金管理 人、基金
托管人 有其 他重 大利 害关 系的公 司发 行的 证券 或者 承销期 内承 销的 证券 ； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 法规 规定 ， 由国务 院证 券监 督管 理机 构规定 禁止 的其 他活 动。 
若法律 法规 或监 管部 门取 消上述 禁止 性规 定 ， 履 行 适当程 序后 ， 本基 金投 资 可不受 上述
规定限 制。 
（六） 基金 经理 的承 诺 
1、依照有关 法律法 规和基 金合同的规 定，本 着谨慎 的原则为基 金份额 持有人 谋取最大
利益； 
2、不 利用 职务 之便 为自 己 及其被 代理 人、 受雇 人或 任何第 三人 谋取 利益 ； 
3、不违反现 行有效 的有关 法律法规、 基金合 同和中 国证监会的 有关规 定，泄 漏在任职
期间知 悉的 有关 证券 、 基 金的商 业秘 密 、 尚 未依 法 公开的 基金 投资 内容 、 基 金投资 计划 等信
息； 
4、不 从事 损害 基金 财产 和 基金份 额持 有人 利益 的证 券交易 及其 他活 动。 
（七） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
本基金 管理 人为 加强 内部 控制 ， 促 进公 司诚 信、 合 法、 有效 经营 ， 保 障基 金 份额持 有人
利 益 ， 维 护 公 司及 公 司 股东 的 合 法 权 益 ，依 据 《 证券 法 》 、 《 证 券 投 资基 金 公司 管 理 办 法》 、
《证券 投资 基金 管理 公司 内部控 制指 导意 见 》 等法 律法规 ， 并结 合公 司实际 情况 ， 制 定 《 大
成基金 管理 有限 公司 内部 控 制大 纲》 。 
公司内 部控 制是 指公 司为 防范和 化解 风险 ， 保证 经 营运作 符合 公司 的发 展规 划， 在充 分
考虑内 外部 环境 的基 础上 ， 通 过建 立组 织机 制、 运 用管理 方法 、 实施 操作 程 序与控 制措 施而
形成的 系统 。 公司 建立科 学合理 、 控制 严密 、 运 行 高效的 内部 控制 体系 ， 制 定科学 完善 的内
部控制 制度 。 
公司内 部控 制制 度由 内部 控制大 纲、 基本 管理 制度 、部门 业务 规章 等部 分组 成。 
公司董 事会 对公 司建 立内 部控制 系统 和维 持其 有效 性承担 最终 责任 ， 公司 管理 层对内 部
控制制 度的 有效 执行 承担 责任。 
1、公 司内 部控 制的 总体 目 标 
（1）保证公 司经营 运作严 格遵守国家 有关法 律法 规 和行业监管 规则， 自觉形 成守法经


 








































































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营、规 范运 作的 经营 思想 和经营 理念 。 
（2）防范和 化解经 营风险 ，提高经营 管理效 益，确 保经营业务 的稳健 运行和 受托资产
的安全 完整 ，实 现公 司的 持续、 稳定 、健 康发 展。 
（3） 确保 基金 、公 司财 务 和其他 信息 真实 、准 确、 完整、 及时 。 
2、公 司内 部控 制遵 循以 下 原则 
（1）健全性 原则。 内部控 制涵盖公司 的各项 业务、 各个部门或 机构和 各级人 员，并包
括决策 、执 行、 监督 、反 馈等各 个环 节。 
（2）有效性 原则。 通过科 学的内控手 段和方 法，建 立合理的内 控程序 ，维护 内控制度
的有效 执行 。 
（3） 独立 性原 则。 公司 各 机构 、 部 门和 岗位 职责的 设置保 持相 对独 立 ， 公司 基金财 产、
自有资 产与 其他 资产 的运 作相互 分离 。 
（4） 相互 制约 原则 。公 司 设置的 各部 门、 各岗 位权 责分明 、相 互制 衡。 
（5）成本效 益原则 。公司 运用科学化 的经营 管理方 法降低运作 成本， 提高经 济效益，
以合理 的成 本控 制达 到最 佳的内 部控 制效 果。 
3、公 司制 定内 部控 制制 度 遵循以 下原 则 
（1） 合法 合规 性原 则。 公 司内控 制度 符合 国家 法律 、法规 、规 章和 各项 规定 。 
（2）全面性 原则。 内部控 制制度涵盖 公司经 营管理 的各个环节 ，不得 留有制 度上的空
白或漏 洞。 
（3） 审慎 性原 则。 制定 内 部控制 制度 以审 慎经 营 、 防范和 化解 风险 为出 发点 。 
（4）适时性 原则。 随着有 关法律法规 的调整 和公司 经营战略、 经营方 针、经 营理念等
内外部 环境 的变 化进 行及 时的修 订或 完善 内部 控制 制度。 
4、内 部控 制的 基本 要素 
内部控 制的 基本 要素 包括 控制环 境、 风险 评估 、控 制活动 、信 息沟 通和 内部 监控。 
（1）控制环 境构成 公司内 部控制的基 础，控 制环境 包括经营理 念和内 控文化 、公司治
理结构 、组 织结 构、 员工 道德素 质等 内容 。 
（2）公司管 理层牢 固树立 内控优先和 风险管 理理念 ，培养全体 员工的 风险防 范意识，
营造一 个浓 厚的 内控 文化 氛围 ， 保 证全 体员 工及 时 了解国 家法 律法 规和 公司 规章制 度 ， 使 风
险意识 贯穿 到公 司各 个部 门、各 个岗 位和 各个 环节 。 
（3）健全公 司法人 治理结 构，充分发 挥独立 董事和 监事会的监 督职能 ，禁止 不正当关
联交易 、利 益输 送和 内部 人控制 现象 的发 生， 保护 投资者 利益 和公 司合 法权 益。














































































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（4）公司的 组织结 构体现 职责明确、 相互制 约的原 则，各部门 有明确 的授权 分工，操
作相互 独立 。 公司 建立 决 策科学 、 运营 规范 、 管 理 高效的 运行 机制 ， 包括 民 主、 透明 的决 策
程序和 管理 议事 规则 ， 高 效、 严 谨的 业务 执行 系统 ， 以及健 全、 有效 的内 部监 督和反 馈系 统 。 
（5） 依据 公司 自身 经营 特 点设立 顺序 递进 、权 责统 一、严 密有 效的 内 控 防线 ： 
1）各岗位职 责明确 ，有详 细的岗位说 明书和 业务流 程，各岗位 人员在 上岗前 均应知悉
并以书 面方 式承 诺遵 守， 在授权 范围 内承 担责 任。 
2）建 立重 要业 务处 理凭 据 传递和 信息 沟通 制度 ，相 关部门 和岗 位之 间相 互监 督制衡 。 
3）公司督察 长和内 部监察 稽核部门独 立于其 他部门 ，对内部控 制制度 的执行 情况实行
严格的 检查 和反 馈。 
4）风险管理 部主要 负责对 投资组合的 市场风 险、流 动性风险和 信用风 险等进 行风险测
量， 并提 出风 险调 整的建 议； 对投 资业 绩进 行评价 ， 包 括整 体表 现分 析、 业 绩构成 分析 以及
业绩短 期和 长期 持续 性检 验；对 将要 展开 的新 业务 和创新 性产 品的 投资 做全 面的风 险评 估 ，
提出风 险预 警等 工作 。 
（6）建立有 效的人 力资源 管理制度， 健全激 励约束 机制，确保 公司各 级人员 具备与其
岗位要 求相 适应 的职 业操 守和专 业胜 任能 力。 
（7）建立科 学严密 的风险 评估体系， 对公司 内外部 风险进行识 别、评 估和分 析，及时
防范和 化解 风险 。 
（8） 建立 严谨 、有 效的 授 权管理 制度 ，授 权控 制贯 穿于公 司经 营活 动的 始终 。 
1）确保股东 会、董 事会、 监事会和管 理层充 分了解 和履行各自 的职权 ，建立 健全公司
授权标 准和 程序 ，保 证授 权制度 的贯 彻执 行。 
2）公 司各 业务 部门 、分 支 机构和 各级 人员 在规 定授 权范围 内行 使 相 应的 职责 。 
3）公 司重 大业 务的 授权 采 取书面 形式 ，明 确授 权书 的授权 内容 和时 效。 
4）公司适当 授权， 建立授 权评价和反 馈机制 ，包括 已获授权的 部门和 人员的 反馈和评
价，对 已不 适用 的授 权及 时修订 或取 消授 权。 
（9）建立完 善的资 产分离 制度，公司 资产与 基金财 产、不同基 金的资 产之间 和其他委
托资产 ，实 行独 立运 作， 分别核 算。 
（10 ） 建 立科 学、 严格 的 岗位分 离制 度 ， 明 确划 分 各岗位 职责 ， 投资 和交 易 、 交 易和 清
算、 基 金会 计和 公司 会计 等 重要岗 位不 得有 人员 的重 叠。 重 要业 务部 门和 岗位 进 行物理 隔离 。 
（11 ）制 订切 实有 效的 应 急应变 措施 ，建 立危 机处 理机制 和程 序。 
（12） 维护 信息 沟通 渠道 的畅通 ，建 立清 晰的 报告 系统。














































































第 21 页 
 
（13 ） 建 立有 效的 内部 监 控制度 ， 设置 督察 长和 独 立的监 察稽 核部 门 ， 对 公 司内部 控制
制度的 执行 情况 进行 持续 的监督 ， 保 证内 部控 制制 度 落实。 公司 定期 评价 内部 控 制的有 效性 ，
并根据 市场 环境 、新 的金 融工具 、新 的技 术应 用和 新的法 律法 规等 情况 进行 适时改 进。 
5、内 部控 制的 主要 内容 
（1）公司自 觉遵守 国家有 关法律法规 ，按照 投资管 理业务的性 质和特 点严格 制定管理
规章、 操作 流程 和岗 位手 册，明 确揭 示不 同业 务可 能存在 的风 险点 并采 取控 制措施 。 
（2） 研究 业务 控制 主要 内 容包括 ： 
1）研 究工 作保 持独 立、 客 观。 
2）建 立严 密的 研究 工作 业 务流程 ，形 成科 学、 有效 的研究 方法 。 
3）建立投资 对象备 选库制 度，根据基 金合同 要求， 在充分研究 的基础 上建立 和维护备
选库。 
4）建 立研 究与 投资 的业 务 交流制 度， 保持 通畅 的交 流渠道 。 
5）建 立研 究报 告质 量评 价 体系。 
（3） 投资 决策 业务 控制 主 要内容 包括 ： 
1）严格遵守 法律法 规的有 关规定，符 合基金 合同所 规定的投资 目标、 投资范 围、投资
策略、 投资 组合 和投 资限 制等要 求。 
2）健 全投 资决 策授 权制 度 ，明确 界定 投资 权限 ，严 格遵守 投资 限制 ，防 止越 权决策 。 
3）投资决策 有 充分 的投资 依据，重要 投资有 详细的 研究报告和 风险分 析支持 ，并有决
策记录 。 
4）建 立投 资风 险评 估与 管 理制度 ，在 设定 的风 险权 限额度 内进 行投 资决 策。 
5）建立科学 的投资 管理业 绩评价体系 ，包括 投资组 合情况、是 否符合 基金产 品特征和
决策程 序、 基金 绩效 归属 分析等 内容 。 
（4） 基金 交易 业务 控制 主 要内容 包括 ： 
1）基金交易 实行集 中交易 制度，基金 经理不 得直接 向交易员下 达投资 指令或 者直接进
行交易 。 
2）建 立交 易监 测系 统、 预 警系统 和交 易反 馈系 统， 完善相 关的 安全 设施 。 
3）交易管理 部门审 核投资 指令，确认 其合法 、合规 与完整后方 可执行 ，如 出 现指令违
法违规 或者 其他 异常 情况 ，应当 及时 报告 相应 部门 与人员 。 
4）公 司执 行公 平的 交易 分 配制度 ，确 保不 同投 资者 的利益 能够 得到 公平 对待 。 
5）建 立完 善的 交易 记录 制 度，及 时核 对并 存档 保管 每日投 资组 合列 表等 。














































































第 22 页 
 
6）建 立科 学的 交易 绩效 评 价体系 。 
7）根 据内 部控 制的 原则 ， 制定场 外交 易、 网下 申购 等特殊 交易 的流 程和 规则 。 
（5）建立严 格有效 的制度 ，防止不正 当关联 交易损 害基金份额 持有人 利益。 基金投资
涉及关 联交 易的 ，在 相关 投资研 究报 告中 特别 说明 ，并报 公司 风险 控制 委员 会审议 批准 。 
（6）公司在 审慎经 营和合 法规范的基 础上力 求金融 创新。在充 分论证 的前提 下周密考
虑金融 创新 品种 或业 务的 法律性 质 、 操 作程 序、 经 济后果 等 ， 严 格控 制金融 新品种 、 新业 务
的法律 风险 和运 行风 险。 
（7）建立和 完善客 户服务 标准、销售 渠道管 理、广 告宣传行为 规范， 建立广 告宣传、
销售行 为法 律审 查制 度， 制定销 售人 员准 则， 严格 奖惩措 施。 
（8）制定详 细的登 记过户 工作流程， 建立登 记过户 电脑系统、 数据定 期核对 、备份制
度，建 立客 户资 料的 保密 保管制 度。 
（9）公司按 照法律 、法规 和中国证监 会有关 规定， 建立完善的 信息披 露制度 ，保证公
开披露 的信 息真 实、 准确 、完整 、及 时。 
（10） 公司 配备 专人 负 责 信息披 露工 作， 进行 信息 的组织 、审 核和 发布 。 
（11 ） 加 强对 公司 及基 金 信息披 露的 检查 和评 价， 对存在 的问 题及 时提 出改 进办法 ， 对
出现的 失误 提出 处理 意见 ，并追 究相 关人 员的 责任 。 
（12） 掌握 内幕 信息 的人 员在信 息公 开披 露前 不得 泄露其 内容 。 
（13 ） 根 据国 家法 律法 规 的要求 ， 遵循 安全 性、 实 用性 、 可 操作 性原 则， 严 格制定 信息
系统的 管理 制度 。 
信息技 术系 统的 设计 开发 符合国 家 、 金 融行 业软 件 工程标 准的 要求 ， 编写 完 整的技 术资
料； 在实 现业 务电 子化时 ， 设 置保 密系 统和 相应控 制机制 ， 并保 证计 算机系 统的可 稽性 ， 信
息技术 系统 投入 运行 前， 经过业 务、 运营 、监 察稽 核等部 门的 联合 验收 。 
（14） 通过 严格 的授 权制 度、岗 位责 任制 度、 门禁 制度、 内外 网分 离制 度等 管理措 施 ，
确保系 统安 全运 行。 
（15 ） 计 算机 机房 、 设 备、 网络等 硬件 要求 符合 有关 标准 ， 设 备运 行和 维护整 个过程 实
施明确 的责 任管 理， 严格 划分业 务操 作、 技术 维护 等方面 的职 责。 
（16 ） 公 司软 件的 使用充 分考虑 到软 件的 安全 性、 可靠性 、 稳定 性和 可扩展 性， 具备 身
份验证 、 访问控 制 、 故 障 恢复 、 安 全保护 、 分权 制 约等功 能 。 信息 技术 系统 设计 、 软 件开发
等技术 人员 不得 介入 实际 的业务 操作 。 用户 使用 的 密码口 令定 期更 换 ， 不 得 向他人 透露 。 数
据库和 操作 系统 的密 码口 令分别 由不 同人 员保 管。














































































第 23 页 
 
（17 ） 对 信息 数据 实行 严 格的管 理 ， 保 证信 息数 据 的安全 、 真实 和完 整， 并 能及时 、 准
确地传 递到 会计 等各 职能 部门 ； 严 格计 算机 交易 数 据的授 权修 订程 序 ， 并 坚 持电子 信息 数据
的定期 查验 制度 。 
建立电 子信 息数 据的 即时 保存和 备份 制度 ，重 要数 据异地 备份 并且 长期 保存 。 
（18 ） 信 息技 术系 统定期 稽核检 查 ， 完 善业 务数据 保管等 安全 措施 ， 进行排 除故障 、 灾
难恢复 的演 习， 确保 系统 可靠、 稳定 、安 全地 运行 。 
（19 ） 依 据 《 中华 人民 共 和国会 计法 》 、 《金 融企业 会计制 度》 、 《 证券 投资基 金会计 核算
办法》 、 《 企 业 财务 通则 》 等国家 有关 法律 、 法规 制 订基金 会计 制度 、 公司 财 务制度 、 会计 工
作操作 流程 和会 计岗 位工 作手册 ，并 针对 各个 风险 控制点 建立 严密 的会 计系 统控制 。 
（20 ） 明 确职 责划 分， 在 岗位分 工的 基础 上明 确各 会计岗 位职 责 ， 禁 止需 要 相互监 督的
岗位由 一人 独自 操作 全过 程。 
（21） 以基 金为 会计 核算 主体， 独立 建账 、独 立核 算，保 证不 同基 金之 间在 名册登 记 、
账户设 置、 资金 划拨 、账 簿记录 等方 面相 互独 立。 基金会 计核 算与 公司 会计 核算相 互 独 立 。 
（22） 采取 适当 的会 计控 制措施 ，以 确保 会计 核算 系统的 正常 运转 。 
1）建立凭证 制度， 通过凭 证设计、登 录 、传 递、归 档等一系列 凭证管 理制度 ，确保正
确记载 经济 业务 ，明 确经 济责任 。 
2）建 立账 务组 织和 账务 处 理体系 ，正 确设 置会 计账 簿，有 效控 制会 计记 账程 序。 
3）建 立复 核制 度， 通过 会 计复核 和业 务复 核防 止会 计差错 的产 生。 
（23 ） 采 取合 理的 估值 方 法和科 学的 估值 程序 ， 公 允反映 基金 所投 资的 有价 证券在 估值
时点的 价值 。 
（24 ） 规 范基 金清 算交割 工作 ， 在 授权 范围 内， 及 时准确 地完 成基 金清 算， 确保基 金财
产的安 全。 
（25） 建立 严格 的成 本控 制和业 绩考 核制 度， 强化 会计的 事前 、事 中和 事后 监督。 
（26） 制订 完善 的会 计档 案保管 和财 务交 接制 度， 财会部 门妥 善保 管密 押、 业务用 章 、
支票等 重要 凭据 和会 计档 案， 严 格会 计资 料的 调阅 手 续， 防 止会 计数 据的 毁损、 散失和 泄密 。 
（27 ） 严 格制 定财 务收 支 审批制 度和 费用 报销 运作 管理办 法 ， 自 觉遵 守国 家 财税制 度和
财经纪 律。 
（28 ） 公 司设 立督 察长 ， 对董事 会负 责 ， 经 董事 会 聘任 ， 报 中国 证监 会核 准 。 根 据公 司
监察稽 核工 作的 需要 和董 事会授 权 ， 督 察长 可以 列 席公司 相关 会议 ， 调阅 公 司相关 档案 ， 就
内部控 制制 度的 执行 情况 独立地 履行 检查 、 评价 、 报告 、 建 议职 能。 督察 长 定期和 不定 期向


 








































































第 24 页 
 
董事会 报告 公司 内部 控制 执行情 况， 董事 会对 督察 长的报 告进 行审 议。 
（29 ） 公 司设 立监 察稽核 部门 ， 对 公司 管理 层负责 ， 开 展监 察稽 核工 作， 公 司保证 监察
稽核部 门的 独立 性和 权威 性。 
（30 ） 明 确监 察稽 核部 门 及内部 各岗 位的 具体 职责 ， 配 备充 足的 监察 稽核 人 员， 严格 监
察稽核 人员 的专 业任 职条 件，严 格监 察稽 核的 操作 程序和 组织 纪律 。 
（31 ） 强 化内 部检 查制 度 ， 通 过定 期或 不定 期检 查 内部控 制制 度的 执行 情况 ， 确 保公 司
各项经 营管 理活 动的 有效 运行。 
（32 ） 公 司董 事会 和管 理 层重视 和支 持监 察稽 核工 作， 对违 反法 律、 法规 和 公司内 部控
制制度 的， 追究 有关 部门 和人员 的责 任。 
6、基 金管 理人 关于 内部 控 制制度 的声 明 
（1）本 公 司承 诺以 上关 于 内部控 制制 度的 披露 真实 、准确 。 
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 业务 发展 不断 完善内 部控 制制 度。














































































第 25 页 
 
四、基 金托管人 
（一） 基金 托管 人概 况 
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行” ） 
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 
首次注 册登 记日 期：1983 年 10 月 31 日 
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 叁亿 陆仟 肆佰 伍拾 伍万贰 仟肆 佰叁 拾柒 元整 
法定代 表人 ：田 国立


 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号 
托管业 务部 总经 理： 李爱 华 
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民 
客服电 话：95566 
传真： （010 ）66594942



（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况



中国银 行托 管业 务部 成立 于 1998 年 ， 现 有员 工 120 余人 ， 大 部分 员工 具有 丰 富的银 行、
证券 、 基 金、 信托 从业 经 验， 且具 有海 外工 作、 学 习或培 训经 历 ，60 ％以 上 的员工 具有 硕士
以上学 位或 高级 职称 。 为 给客户 提供 专业 化的 托管 服务 ， 中 国银 行已 在境 内 、 外 分行 开展 托
管业务 。 
作为国 内首 批开 展证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 银行 拥有 证券 投 资基金 、 基
金 （ 一对 多、 一对 一 ） 、 社保 基 金、 保险 资金 、QFII 、RQFII 、QDII 、 境 外 三 类 机 构银 行间
债券 、 券 商资 产管 理计 划 、 信 托计 划、 企业 年金 、 银行理 财产 品 、 股 权基 金 、 私 募基 金、 资
金托管 等门 类齐 全 、 产品 丰富的 托管 产品 体系 。 在 国内 ， 中 国银 行是 首家开 展绩效 评估 、 风
险管理 等增 值服 务 ， 为 各 类客户 提供 个性 化的 托管 增值服 务 ， 是 国内 领先 的 大型中 资托 管银
行。



（三） 证券 投资 基金 托管 情况



截至 2014 年 3 月 31 日， 中国银 行已 托 管 259 只证 券投资 基金 ，其 中境 内基 金 234 只，
QDII 基金 25 只， 覆盖 了 股票型 、 债 券型 、 混 合型 、 货币 型、 指数 型等 多种 类型的 基金 ， 满
足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ，基 金托 管规 模位居 同业 前列 。 
（四） 托管 业务 的内 部控 制制度














































































第 26 页 
 
中国银 行托 管及 投资 者服 务部风 险控 制工 作是 中国 银行风 险控 制工 作的 组成 部分 ， 秉 承
中国银 行风 险控 制理 念 ， 坚持 “ 规范 运作 、 稳健 经 营 ”的 原则 。 中国 银行 托 管及投 资者 服务
部风险 控制 工作 贯穿 所辖 业务各 环节 ， 包 括风 险识 别 ， 风险 评估， 工作 程序 设计 与制度 建设 ，
风险检 视 ， 工 作程 序与 制 度的执 行 ， 工 作程 序与 制 度执行 情况 的内 部监 督 、 稽核以 及风 险控
制工作 的后 评价 。



中 国 银 行 托 管 业 务 从 2007 年 已 经 连 续 四 年 通 过 美 国 “SAS70 ” 准 则 和 英 国
“AAF01/06 ” 准则审 计报告 ，是国 内唯一 一家通 过两 种国际 准则的 托管银 行， 内控制 度完
善、风险防范严 密，能够 有效保证托管资 产的安全 。2011 、2012 年 度，中国 银行托管业务
内 部控 制通 过国 际新 准则 “ISAE3402 ” ，是 国内 第一 家获 得此 报告 的托 管银行 ，再 次领 先
于同业 。



（五） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序



根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 ，
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律 、 行政法 规和 其他 有关 规定 ， 或 者违 反基 金
合同约 定的 ， 应 当拒 绝执 行 ， 立即 通知 基金 管理 人， 并 及时向 国务 院证 券监 督管 理机构 报告 。
基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他
有 关规定， 或者违反 基金合 同约定的,应当 立即通知基 金管理人 ，并及时 向国务 院证券监 督
管理机 构报 告。














































































第 27 页 
 
五、相 关服务机构 
（一） 直销 机构 
大成基 金管 理有 限公 司 
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层 
法定代 表人 ：张 树忠 
电话：0755-83183388 
传真：0755-83199588 
联系人 ：王 肇栋 
公司网 址：www.dcfund.com.cn 
大成基 金客 户服 务热 线： 400-888-5558 （免 长途 固话 费） 
大成基 金管 理有 限公 司现 分别在 深圳 、 北京 、 上 海 设有投 资理 财中 心 ， 并 在 武汉分 公司
开通了 直销 业务 ： 
（1） 大成 基金 深圳 投资 理 财中心 
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 
联系人 ：瞿 宗怡 
电话：0755-83195236 
传真：0755-83195229/39 
（2） 大成 基金 北京 投资 理 财中心 
地址： 北京 市西 城区 平安 里西大 街 28 号 中海 国际 中 心 1601 室 
联系人 ：戴 晓燕 
电话：010-85252345/85252346 
传真：010-85252272/85252273 
（3） 大成 基金 上海 投资 理 财中心 
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴东 路 161 号 101 室 
联系人 ：徐 舲 
电话：021-62185377/62185277/63513925/62173331 
传真：021-63513928/62185233














































































第 28 页 
 
（4） 大成 基金 管理 有限 公 司武汉 分公 司 
地址： 湖北 省武 汉市 新华 路 218 号浦 发银 行大 厦 15 楼 
联系人 ：肖 利霞 
联系电 话：027-85552889 
传真：027-85552869 
（二） 代销 机构 
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号 
法定代 表人 ：田 国立 
客服电 话：95566 
联系人 ：王 娟 
电话：010-66594909 
传真：010-66594942 
网址：www.boc.cn 
（2） 中信 证券 股份 有限 公 司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座 
法定代 表人 ：王 东明 
客服电 话：95548 
联系人 ：顾 凌 
电话：95548 
传真：010-60836031 
网址：www.cs.ecitic.com 
（3） 青岛 银行 股份 有限 公 司 
地址： 青岛 市市 南区 香港 中路 68 号 华普 大厦 
法定代 表人 ：张 广鸿 
联系人 ：滕 克 
客服电 话：96588 （ 青岛） 、400-66-96588 （ 全国 ） 
网址：www.qdccb.com 
（4） 上海 农村 商业 银行 股 份有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 981 号














































































第 29 页 
 
法定代 表人 ：胡 平西 
客服电 话：021-962999 
电话：021-38576985 
传真：021-50105124 
联系人 ：周 睿 
网址：www.shrcb.com 
（5） 温州 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址： 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼 
办公地 址： 温州 市车 站大 道 196 号 
法定代 表人 ：邢 增福 
联系人 ：林 波



电话：0577-88990082 
传真：0577-88995217 
客户服 务热 线：96699 ， 浙 江省 外 0577-96699 
网址： www.wzbank.cn 
（6） 吉林 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址： 吉林 省长 春市 东南湖 大 路 1817 号 
法定代 表人 ：唐 国兴 
客服电 话：400-88-96666( 全国) 96666( 吉林 省) 
网址：www.jlbank.com.cn 
（7） 哈尔 滨银 行股 份有 限 公司 
住所： 哈尔 滨市 道里 区尚 志大 街 160 号



办公地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街 160 号



法人： 郭志 文



联系人 ：王 超



联系电 话：0451-86779007



传真：0451-86779007



客服电 话：95537



公司网 址：www.hrbb.com.cn 
（8） 北京 农村 商业 银行 股 份有限 公司














































































第 30 页 
 
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号 
法定代 表人 ：乔 瑞 
联系人 ：刘 雨喻 
联系电 话：010-63229482 
传真：010-66506163 
客服电 话：96198 
网址：www.bjrcb.com 
（10） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 588 号恒 鑫大厦 主 楼 19 、20 层 
法定代 表人 ：沈 强 
客服电 话：95548 
联系人 ：王 霈霈 
电话：0571-87112507 
传真：0571-85783771 
网址：www.bigsun.com.cn 
(11) 中 信建 投股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 
法定代 表人 ：王 常青 
客服电 话：4008888108 
联系人 ：权 唐 
电话：010-85130577 
传真：010-65182261 
网址：www.csc108.com 
（12） 中国 银河 证券 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
法定代 表人 ：陈 有安 
客服电 话：4008-888-888 
联系人 ：田 薇 
联系电 话：010-66568430 
传真：010-66568990














































































第 31 页 
 
网址：www.chinastock.com.cn 
（13） 光大 证券 股份 有限 公司 
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
法定代 表人 ：徐 浩明 
客服电 话：400-888-8788、95525 
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳 
电话：021-22169081 
传真：021-22169134 
网址：www.ebscn.com 
（14） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 
法定代 表人 ：万 建华 
客服电 话：95521 
联系人 ：芮 敏祺 
电话：021-38676666 
传真：021-38670161 
网址：www.gtja.com 
（15） 海通 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号 
法定代 表人 ：王 开国 
客服电 话：95553 、400-888-8001 
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣 
电话：021-23219000 
传真：021-63602722 
网址：www.htsec.com 
（16） 齐鲁 证券 有限 公司 
办公地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号 
法定代 表人 ：李 玮 
客户服 务电 话：95538 
联系人 ：吴 阳














































































第 32 页 
 
电话：0531-81283938 
传真：0531-81283900 
网址：www.qlzq.com.cn 
（17） 华鑫 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b） 单元 
办公地 址： 上海 市肇 嘉浜 路 750 号 
法定代 表人 ：洪 家新 
联系人 ：陈 敏 
网站：www.cfsc.com.cn 
客户服 务电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918 
（18） 上海 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号 
法定代 表人 ：龚 德雄 
客服电 话：021-962518 ，4008918918 
联系人 ：张 瑾 
电话：021-53519888 
传真：021-63608830 
网址：www.962518.com 
（19） 东海 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路２ ３号 投资 广场 １８－ １９ 楼 
办公地 址： 上海 市东 方 路 1928 号东 海证 券大 厦 
法定代 表人 ：朱 科敏 
客服电 话：95531 
免费服 务热 线：95531 
联系人 ：汪 汇 
电话：021-20333333 
传真：021-50498825 
网址：www.longone.com.cn 
（20） 华宝 证券 有限 责任 公司 
地址： 上海 市浦 东新 区环 球金融 中 心 57 楼














































































第 33 页 
 
法定代 表人 ：陈 林 
客户服 务电 话：400-820-9898 
联系人 ：汪 明丽 
电话：021-68778075 
传真：021-68868117 
网址：www.cnhbstock.com 
（21） 浙商 证券 股份 有限 公司 
地址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场 A 座 6-7 楼 
法定代 表人 ：吴 承根 
联系人 ：谢 项辉 
电话：0571-87901053 
客服电 话：967777 
网址：www.stocke.com.cn 
（22） 长江 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
法定代 表人 ：胡 运钊 
客户服 务热 线：95579 、4008-888-999 
联系人 ：李 良 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
网址：www.95579.com



（23） 中航 证券 有限 公司 
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼 
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼 
法人代 表： 杜航 
客户服 务热 线：4008866567 
联系人 ：戴 蕾 
电话：0791-86768681 
传真：0791-86770178 
网址：www.avicsec.com














































































第 34 页 
 
（24） 财富 证券 有限 责任 公司 
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段 80 号 顺天 国际 财 富中 心 26 层 
法人代 表： 周晖 
客户服 务热 线：0731-84403319 
联系人 ：胡 智 
电话：0731-84779521 
传真：0731-84403439 
网址：www.cfzq.com



（25） 天风 证券 股份 有限 公司 
注册地 址: 湖 北省 武汉 市东 湖新技 术开 发区 关东 园 路 2 号高 科大 厦四 楼 
法定代 表人 ：余 磊 
联系人 ：翟 璟 
联系电 话： （027 ）87618882/(028) 86711410



传真： （027 ）87618863 
公司网 站：www.tfzq.com 
（26） 渤海 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 
法定代 表人 ：杜 庆平 
联系人 ：王 兆权 
电话：022-28451861 
传真：022-28451892 
客服电 话：4006515988 
网址：www.bhzq.com 
（27） 国都 证券 有限 责任 公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 
法定代 表人 ：常 喆 
客户服 务电 话：400-818-8118 
联系人 ：黄 静 
电话：010-84183333 
传真：010-84183311-3389














































































第 35 页 
 
网址：www.guodu.com 
基金管 理人 可根 据有 关法 律、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金 ，
并及时 公告 。 
（三） 注册 登记 机构 
名称： 大成 基金 管理 有限 公司 
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 33 层 
法定代 表人 ：张 树忠 
电话：0755-83183388 
传真：0755-83195239 
联系人 ：范 瑛 
（四） 律师 事务 所和 经办 律师 
名称： 北京 市金 杜律 师事 务所 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 
负责人 ：王 玲 
电话：0755-22163333 
传真：0755-22163390 
经办律 师： 靳庆 军、 冯艾 
联系人 ：冯艾 
（五） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师 
会计师 事务 所名 称： 普华 永道中 天会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙） 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 6 楼 
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼 
法人代 表： 杨绍 信 
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 叶尔甸 
电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
联系人 ：刘 莉














































































第 36 页 
 
六、基 金份额的分级 
（一） 基金 份额 等级



本基金 根据 投资 人认 （ 申 ） 购 本基 金的 金额 或持 有 的 基金 份额 数量 等的 不同 ， 对 投资 人
持有的 基金 份额 进行 分类 ， 因此 形成 不同 的基 金份 额类别 。 本 基金 将设 A 类和 B 类两 类基
金份额 ， 两 类基 金份 额单 独 设置基 金代 码， 并单 独公 布 每万份 基金 净收 益和 七日 年化收 益率 。 
A 类 基金 份额 的基 金代 码 为 000626 ，B 类基 金份 额 的基金 代码 为 000627。 
根据基 金实 际运 作情 况 ， 在履行 适当 程序 后 ， 基 金 管理人 可对 基金 份额 等级 进行调 整并
公告。



（二） 基金 份额 等级 的限 制



投资者 可自 行选 择认 （申 ） 购的基 金份 额等 级， 不同 基 金份额 等级 之间 不得 互相 转换, 但
依据招 募说 明书 约定 因认 （申 ） 购 、 赎 回、 基 金 转换 等交易 而发 生基 金份 额自 动升级 或者 降
级的除 外。 
份额类 别 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额 
首次认/申 购最
低金额 
0.01 元 
500 万 元 （但 已持 有本 基 金 B 类 份额 的投 资者 可
以适用 首次 申购 单笔 最低 限额人 民 币 0.01 元） 
追加认/申 购最
低金额 
0.01 元 0.01 元 
销售服 务费 （ 年
费率） 
0.25% 0.01% 
基金管 理人 可以 与基 金托 管人协 商一 致并 在履 行相 关程序 后 ， 调 整认 （申 ） 购 各级基 金
份额的 最低 金额 等具 体 限 制及规 则 ， 基 金管 理人 必须 在开始 调整 之日 前 2 日在 指定媒 体上 刊
登公告 。



（三） 基金 份额 的自 动升 降级



1、若 A 类 基金 份额 持有 人在单 个基 金账 户保 留的 基金份 额达 到或 超 过 500 万份时 ， 本
基金的 注册 登记 机构 自动 将其在 该基 金账 户持 有 的 A 类 基金 份额 升级 为 B 类 基金份 额。 
2、若 B 类 基金 份额 持有 人在单 个基 金账 户保 留的 基金份 额低 于 500 万 份时 ，本基 金


 








































































第 37 页 
 
的注册 登记 机构 自动 将其 在该基 金账 户持 有 的 B 类 基金份 额降 级 为 A 类基 金 份额。 
3、 投 资者 在提 交认/ 申购 等 交易申 请时 ， 应正 确填 写 基金份 额的 代码 （A 类、B 类基 金
份额的 基金 代码 不同 ） ， 否 则， 因错 误填 写基 金代 码 所造成 的认/ 申购 等交 易申 请无效 的后 果
由投资 者自 行承 担。 
4、基金管理 人可以 与基金 托管人协商 一致并 在履行 相关程序后 ，调整 基金份 额升降级
的数量限制 及规则 ，基金 管理人必须 在开始 调整之 日前 2 日 至少在 一家指 定 媒体上刊登 公
告。 















































































第 38 页 
 
七 、基 金的募集 
（一） 基金 募集 的依 据 
本基金由 基金管理 人依照 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《销售办 法》 、 《信 息披露 办法》 、基
金合同 及其 他有 关规 定募 集。 
本基金 经中 国证 监 会 2014 年 3 月 19 日证 监许 可 【2014 】314 号 文核 准募 集。 
（二） 基金 类型 与运 作方 式 
基金类 型： 货币 市场 基金 
基金运 作方 式： 契约 型 、 开放式 
基金存 续期 限： 不定 期 
（三） 基金 的募 集期 限 
本基金 的发 售募 集期 （或 称为认 购期 、首 发期 或募 集期） 为自 2014 年 5 月 26 日起 到
2014 年 6 月 13 日 ， 本基 金 于该期 间向 社会 公开 发售 。 募 集期 限自 基金 份额 发 售之日 起不 超
过 3 个 月。 
基金管 理人 有权 根据 基金 募集的 实际 情况 按照 相关 程序延 长或 缩短 发售 募集 期， 此类 变
更适用 于所 有销 售机 构。 基金发 售募 集期 若经 延长 ，最长 不得 超过 前述 募集 期限。 
具体规 定详 见本 基金 的基 金份额 发售 公告 及代 销机 构相关 公告 、通 知。 
（四） 发售 对象 
符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机构 投资 者和 合格 境外机 构
投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许购 买 证 券投 资基金 的其 他投 资人 。 
（五） 发售 方式 
通过销 售机 构 公 开发 售 。 销 售机构 的具 体信息 见 基金 份额发 售公 告以 及基 金管 理人届 时
发布的 增加 销售 机构 的相 关公告 。 
销售机 构对 认购 申请 的受 理并不 代表 该申 请一 定成 功， 而仅 代表 销售 机构 确实 接收到 认
购申请 。 认购 的确 认以 登 记机构 的确 认结 果为 准 。 对于认 购申 请及 认购 份额 的确认 情况 ， 投
资人应 及时 查询 并妥 善行 使合法 权利 。 
（六） 募集 场所 
本基金 通过 销售 机构 的基 金销售 网点 向投 资者 公开 发售 。 上 述销 售机 构办 理开 放式基 金
业务的 城市 （ 网点 ） 的 具 体情况 和联 系方 法 ， 请 参 见本基 金的 基金 份额 发售 公告或 当地 代销


 








































































第 39 页 
 
机构的 公告 、 通知 。 除 法 律法规 另有 规定 外 ， 任 何 与基金 份额 发售 有关 的当 事人不 得预 留和
提前发 售基 金份 额。 
基金管 理人 可以 根据 情况 变更、 增减 代销 机构 ，并 另行公 告。 
（七） 认购 时间 
本基金 发售 募集 期间 每天 的具体 业务 办理 时间 ， 由本 基金的 基金 份额 发售 公告 或各销 售
机构的 相关 公告 或者 通知 规定。 
各个销售机构在本基金发 售募集期内对于机构或个 人的每天具体业务办理时 间可能不
同， 若本 招募 说明 书或 份 额发售 公告 没有 明确 规定 ， 则 由各 销售 机构 自行 决 定日常 业务 办理
时间。 
（八） 基金 份额 初始 面值 
本基金 基金 份额 初始 面值 为人民 币 1.00 元。 
（九） 基金 份额 认购 原则 及持有 限额 
1、基 金投 资者 认购 时， 需 按销售 机构 规定 的方 式全 额缴款 。 
2、基金投资 者在基 金募集 期内可以多 次认购 基金份 额，认购费 按每笔 认购申 请单独计
算。认 购一 经受 理不 得撤 销。 
3、认 购以 金额 申请 ，认购 A 类 基金份 额的 单笔 最 低认购 金额 为 0.01 元， 认购 B 类基
金份额 的单 笔最 低认 购金 额为 500 万 元， 认购 期间 单个投 资者 的累 计认 购规 模没有 限制 。 
4、基金管理 人可根 据有关 法律法规的 规定和 市场情 况，调整认 购的数 额限制 ，基金管
理人最 迟于 调整 前 依 照《 信息披 露办 法》 的有 关规 定在指 定媒 体上 公告 。 
（十） 认购 费用 
本基金 不收 取认 购费 用。 
本基金 将来 根据 市场 发展 状况和 法律 法规 、监 管机 构的规 定， 可能 增加 新的 收费模 式 。
增加新 的收 费模 式， 应当 按照法 律法 规、 监管 机构 的规定 ，履 行适 当的 程序 ，并及 时公 告 。
新的收 费模 式的 具体 业务 规则， 请见 有关 公告 、通 知。 
（十一 ）基 金认 购费 用和 认购份 额的 计算 
1、认 购费 用和 认购 份额 的 计算 
本基金 不收 取认 购费 用。 
净认购 金额= 认购 金额 
认购份 额= （ 净认 购金 额＋ 利息）/ 基金 份额 初始 面 值 
举例： 假设 某基 金投 资者 投资 10 万 元认 购本 基金 的 A 类 基金 份额 ，认 购期 利息 为 100


 








































































第 40 页 
 
元，则 该投 资者 认购 可得 到的 A 类基 金份 额 为： 
净认购 金额=100,000 元 
认购份 额= （100,000 ＋100 ）/ 1.00=100,100 份 
2、基 金份 额、 余额 的处 理 
认购份 额计 算结 果按 照四 舍五入 方法 ， 保留 到小 数 点后两 位 ， 由 此误 差产 生 的损失 由基
金财产 承担 ，产 生的 收益 归基金 财产 所有 。 
（十二 ）募 集期 间认 购资 金利息 的处 理方 式 
本基金 合同 生效 前 ， 基 金 投资者 的认 购款 项只 能存 入专用 账户 ， 任何 人不 得 动用 。 有 效
认购款 项在 基金 募集 期间 形成的 利息 折算 成基 金份 额计入 基金 投资 者的 账户 ， 具体份 额以 注
册登记 机构 的记 录为 准。 
（十三 ）募 集期 内募 集资 金的管 理 
基金募 集期 间募 集的 资金 应当存 入专 门账 户， 在基 金 募集行 为结 束前 ， 任 何人 不 得动用 。 
（十四 ）募 集期 间费 用 
基金募 集期 间的 信息 披露 费、 会 计师 费、 律 师费 以及 其他费 用， 不得 从基 金财 产 中列支 。














































































第 41 页 
 
 
八 、基 金的备案 
（一） 基金 备案 和基 金合 同生效 
1、本 基金 自基 金份 额发 售 之日 起 3 个月 内， 在基 金 募集份 额总 额不 少 于 2 亿 份，基 金
募集金 额不 少 于 2 亿 元人 民币且 基金 认购 人数 不少 于 200 人的 条件 下 ， 基 金管 理人依 据法 律
法规和 招募 说明 书可 以决 定停止 基金 发售 ，并 在 10 日内聘 请法 定验 资机 构验 资，自 收到 验
资报告 之日 起 10 日内 ，向 中国证 监会 提交 验资 报告 ，办理 基金 备案 手续 。自 基金管 理人 办
理完毕 基金 备案 手续 并取 得中国 证监 会书 面确 认之 日起， 基金 合同 生效 ，进 入首个 运 作 期 。 
2、基 金管 理人 在收 到中 国 证监会 确认 文件 的次 日对 基金合 同生 效事 宜予 以公 告。 
3、本基金合 同生效 前，基 金投资者的 认购款 项只能 存入专用账 户，任 何人不 得动用。
认购资 金在 基金 募集 期形 成的利 息在 本基 金合 同生 效后折 成基 金投 资者 认购 的基金 份额 ， 归
基金投 资者 所有 。利 息转 份额的 具体 数额 以注 册登 记机构 的记 录为 准。 
（二） 基金 募集 失败 
1、基金募集 期届满 ，未达 到基金合同 的生效 条件， 或基金募集 期内发 生不可 抗力使基
金合同 无法 生效 ， 则 基金 募集失 败。 
2、 如 基金 募集 失败 ， 基 金 管理人 应以 其固 有财 产承 担因募 集行 为而 产生 的债 务和费 用，
在基金 募集 期限 届满 后 30 日内返 还基 金投 资者 已缴 纳的款 项， 并加 计同 期银 行存款 利息 。 
3、 如 基金 募集 失败 ， 基 金 管理人 、 基金 托管 人及销 售机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人、
基金托 管人 和销 售机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担。 
（三） 基 金存 续期 内的 基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模 
《基金 合同 》生 效后 ，基 金份额 持有 人数 量不 满 200 人或 者基 金资 产净 值低 于 5000 万
元，基 金管 理人 应当 及时 报告中 国证 监会 ；连 续 20 个工作 日出 现前 述情 形的 ，基金 管理 人
应当向 中国 证监 会说 明原 因并报 送解 决方 案。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。














































































第 42 页 
 
九 、基 金份额的申购 、赎回 与转换 
（一） 申购 和赎 回场 所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 销售 机构 具体信 息将 由基 金管 理人 在招募 说
明书或 其他 相关 公告 中列 明。 基金 管理 人可 根据 情 况变更 或增 减销 售机 构 ， 并予以 公告 。 基
金投资者应当在销售机 构 办理基金销售业务的营 业 场所或按销售机构提供 的 其他方式办理
基金份 额的 申购 与赎 回。



（二） 申购 和赎 回的 开放 日及时 间 
1、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回 ， 具 体 办理 时 间见 本基 金招 募说 明书 ， 但 基
金管理 人根 据法 律法 规、 中 国证监 会的 要求 或本 基金 合同的 规定 公告 暂停 申购 、 赎回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现 新的证 券交 易市 场 、 证 券 交易所 交易 时间 变更 、 或 业务操 作需
要或其 他特 殊情 况 ， 基 金 管理人 将视 情况 对前 述开 放日及 开放 时间 进行 相应 的调整 ， 但应 在
实施日 前依 照《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒体上 公告 。 
2、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 申购 ， 具体 业务 办理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 赎回 ， 具体 业务 办理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管 理人 应 在申购 、 赎回 开放 日前 依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定媒体 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
基金管理人不得在基金合 同约定之外的日期或者时 间办理基金份额的申购或 者赎回或
者转换 。 投资 人在 基金 合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购 、 赎 回或 转换 申 请且登 记机 构确
认接受 的， 视为 下一 开放 日的申 购、 赎回 或转 换申 请。 
（三） 申购 与赎 回的 原则 
1、 “确 定价” 原则， 即申 购、 赎 回价 格以 每份 基金 份额净 值 为 1.00 元 的基 准 进行计 算； 
2、 “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4、赎 回遵 循“ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ；














































































第 43 页 
 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下 ， 对 上述 原 则进行 调整 。 基金 管理 人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
（四） 申购 与赎 回的 程序 
1、申 购和 赎回 的申 请 
基金投 资者 必须 根据 销售 机构规 定的 程序 ， 在开 放 申购 （赎 回） 日的 具体 业 务办理 时间
内提出 申购 （赎 回） 的申 请。 
2、申 购和 赎回 的款 项支 付 
基金投 资者 申购 基金 份额 时， 必须 全额 交付 申购 款 项， 基金 投资 者交 付款 项 ， 申 购申 请
即为有 效。 
基金投 资者 赎回 申请 成功 后，基 金管 理人 将 在 T ＋7 日（包 括该 日 ） 内支 付赎 回款项 。
在发生 巨额 赎回 时， 款项 的支付 办法 参照 本基 金合 同有关 条款 处理 。 
3、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易时间 结束前受理有效申购和赎 回申请的当天作为申购或 赎回申请
日 （T 日） ，在 正常 情况 下 ，本基 金登 记机 构在 T+1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日
提交的 有效 申请 ，基 金投 资者可 在 T+2 日后 （ 包括 该日 ） 到销 售网 点柜 台或 以销售 机构 规
定的其 他方 式查 询申 请的 确认情 况。 若申 购 不 成功 ，则申 购款 项退 还给 基金 投资者 。 
销售机 构对 申购 、 赎回 申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功 ， 而 仅代 表销 售 机构确 实接
收到申 购 、 赎 回申 请。 申 购、 赎回 的确 认以 登记机 构的确 认结 果为 准 。 对于 申购申 请及 申购
份额的 确认 情况 ，投 资人 应及时 查询 并妥 善行 使合 法权利 。 
基金管 理人 可以 在不 违反 法律法 规的 前提 下 ， 对 上 述业务 办理 时间 进行 调整 ， 并 提前 公
告。 
（五） 申购 和赎 回的 数量 限制 
1、 投 资者 首次 申购 A 级基 金份额 的单 笔最 低金 额为 人民 币 0.01 元， 追加 申购 的单笔 最
低金额 为人 民币 0.01 元 。 本公司 直销 网点 （不 含网 上交易 ）的 A 级 基金 份额 的首 次 单笔 最
低申购 金额 为人 民 币 0.01 元，追 加申 购的 单笔 最低 金额为 人民 币 0.01 元； 投 资者首 次申 购
B 级基 金份 额的 单笔 最低 金额为 人民 币 500 万 元， 追加申 购的 单笔 最低 金额 为人民 币 0.01
元。投 资者 累计 持有 本基 金基金 份 额 500 万 份（ 含 ）以上 ，追 加申 购 A 级基 金份额 后自 动
升级为 B 级基 金份 额的 ， 追加申 购的 单笔 最低 金额 不受 B 级 基金 份额 追加 申 购单笔 最低 金
额限制 。 各销 售机 构对 最 低申购 限额 及交 易级 差有 其他规 定的 ， 以各 销售 机 构的业 务规 定为
准。














































































第 44 页 
 
2、基金份额 持有人 在每个 销售机构保 留的单 只基金 的份额余额 和单次 赎回的 份额不做
最低要 求。 
3、基金管理 人可在 法律法 规允许的情 况下， 调整上 述规定申购 金额的 数量限 制。基金
管理人 必须 在调 整前 依照 《信 息披 露办 法》 的有 关规 定在指 定媒 体上 公告 并报 中国证 监会 备
案。 
（六） 申购 和赎 回的 价格 、费用 及其 用途 
1、 本 基金 的申 购和 赎回 价 格均为 每份 基金 份 额 1.00 元。 投资 者申 购所 得的 份 额等于 申
购金额 除 以 1.00 元 ，赎 回 所得的 金额 等于 赎回 份额 乘以 1.00 元。 ；



2、本 基金 不收 取申 购费 用 与赎回 费用 。 
（七） 申购 份额 与赎 回支 付金额 的计 算方 式 
赎回金 额的 处理 方式 ： 赎回 金额为 按实 际确 认的 有效 赎回份 额乘 以申 请当 日基 金份额 净
值为基 准的 数额 额 ， 赎 回 金额的 单位 为人 民币 元 ， 计算结 果保 留到 小数 点后 两位 ， 小 数点 后
两位以 后的 部分 四舍 五入 ，由此 产生 的误 差计 入基 金财产 。 
1、申 购份 额的 计算 
申购的 有效 份额 为按 实际 确认的 申购 金额 ， 以申 购 当日基 金份 额净 值为 基准 计算 。 申 购
涉及金 额 、 份 额的 计算 结 果保留 到小 数点 后两 位 ， 小数点 后两 位以 后的 部分 四舍五 入 ， 由 此
产生的 误差 计入 基金 财产 。 
采用“ 金额 申购 ”方 式， 申购份 额的 计算 公式 ： 
申购份 额= 申 购金 额/T 日 基金份 额净 值 
例一： 假定 T 日 申购 金额 为 10,000 元， 假 设申 购当 日基金 份额 净值 为 1.000 元， 则投
资者可 获得 的基 金 份 额计 算如下 ： 
申购份 额=10,000/1.000= 10,000 份 
2、赎 回金 额的 计算 
赎回金 额＝ 赎回 份额 ×1.00 
赎回金 额按 照四 舍五 入方 法， 保留 到小 数点 后两 位， 由此误 差产 生的 损失 由基 金财产 承
担，产 生的 收益 归基 金财 产所有 。 
例二： 假定 某投 资者 在 T 日赎 回 10,000.00 份 基金 份 额，则 赎回 金额 的计 算如 下： 
赎回金 额=10,000.00 ×1.00=10,000.00 元 
 （八 ）申 购与 赎回 的注 册 登记 
1、 投资 者 T 日申 购基 金 成功后 ， 正常 情况 下 ， 基 金注册 登记 机构 在 T ＋1 日为投 资者


 








































































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增加权 益并 办理 注册 登记 手续， 投资者 在 每个 运作 期的开 放日 有权 赎回 该部 分基金 份额 。 
2、投 资者 T 日 赎回 基金 成功后 ，正 常情 况下 ，基 金注册 登记 机构 在 T ＋1 日为投 资者
扣除权 益并 办理 相应 的注 册登记 手续 。 
3、基金管理 人可在 法律法 规允许的范 围内， 登记机 构可以对上 述登记 办理时 间进行调
整，基 金管 理人 最迟 于开 始实施 日前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在指 定媒体 上 公 告 。 
（九） 拒绝 或暂 停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受基 金投资 者的 申购 申请 ： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2、发生基金 合同规 定的暂 停基金资产 估值情 况时， 基金管理人 可 暂停 接收投 资者的申
购申请 。 
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4、本基金出 现当日 净收益 或累计未分 配净收 益小于 零的情形， 为保护 持有人 的利益，
基金管 理人 可视 情况 暂停 本基金 的申 购。 
5、基金管理 人认为 接受某 笔或某些申 购申请 可能会 影响或损害 现有基 金份额 持有人利
益时 。 
6、基金资产 规模过 大，使 基金管理人 无法找 到合适 的投资品种 ，或其 他可能 对基金业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
7、基金管理 人、基 金托管 人、登记机 构、基 金销售 机构、基金 销售支 付结算 机构等因
异 常情况导致基金登记 系 统或基金会计系统或基 金 销售系统或基金销售支 付 结算机构无法
正常运 行或 无法 办理 申购 业务。 
8、当一笔新 的申购 申请被 确认成功， 使本基 金总规 模超过基金 管理人 规定的 本基金总
规模上 限时 ； 或使 本基 金 当日申 购金 额超 过基 金管 理人规 定的 当日 申购 金额 上限时 ； 或该 投
资人累 计持 有的 份额 超过 单个投 资人 累计 持有 的份 额上限 时 ； 或 该投 资人 当日 申购金 额超 过
单个投 资人 当日 申购 金额 上限时 。 
9、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第 1 、2、3、4 、6、7 项暂 停申 购情 形 且 基 金管理 人决 定拒 绝或 暂停 基金投 资
者的申 购申 请 时 ， 基金 管 理人应 当根 据有 关规 定在 指定媒 体上 刊登 暂停 申购 公告 。 如 果投 资
人的申 购申 请被 拒绝 ， 被 拒绝的 申购 款项 将退 还给 投资人 。 在暂 停申 购的 情 况消除 时 ， 基 金
管理人 应及 时恢 复申 购业 务的办 理。 
（十） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形














































































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发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 者的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2、发生基金 合同规 定的暂 停基金资产 估值情 况时， 基金管理人 可暂停 接受投 资人的赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项 。 
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4、本基金出 现当日 净收益 或累计未分 配净收 益小于 零的情形， 为保护 持有人 的利益，
基金管 理人 可视 情况 暂停 本基金 的赎 回。 
5、、 连 续两 个或 两个 以上 开放日 发生 巨额 赎回 。 
6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第 1 、2、3、4 项 情形且 基金 管理 人决 定暂 停接受 基金 份额 持有 人的 赎回申 请
或者延 缓支 付赎 回款 项 时 ， 基 金管 理人 应在 当日 报 中国证 监会 备案 ， 已确 认 的赎回 申请 ， 基
金管理 人应 足额 支付 ； 如 暂时不 能足 额支 付 ， 应 将 可支付 部分 按单 个账 户申 请量占 申请 总量
的比例 分配 给赎 回申 请人 ， 未 支付 部分 可延 期支 付 。 若 出现 上述 第 5 项所 述 情形 ， 按 基金 合
同的相 关条 款处 理 。 基 金份 额持有 人在 申请 赎回 时可 事先选 择将 当日 可能 未获 受理部 分予 以
撤销。 在暂 停赎 回的 情况 消除时 ，基 金管 理人 应及 时恢复 赎回 业务 的办 理并 公告 。 
（十一） 、 巨额 赎回 的情 形 及处理 方式 
1、巨 额赎 回的 认定 
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （ 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额 ） 超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金 当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全额赎 回：当 基金管 理人认为有 能力支 付投资 人的全部赎 回申请 时，按 正常赎回
程序执 行。 
（2）部分延 期赎回 ：当基 金管理人认 为支付 投资人 的赎回申请 有困难 或认为 因支付投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎 回比例不低于上一开放日 基金总份额 的 10% 的前提下，可对其余 赎回申请延 期办
理。 对于 当日 的赎 回申 请 ， 应 当按 单个 账户 赎回 申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额； 对于 未能 赎 回部分 ， 投 资人 在提 交赎 回 申请时 可以 选 择 延期 赎回 或取消 赎回 。


 








































































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选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为止 。 如投资 人在提 交赎 回申 请时 未作 明确选 择 ， 投 资
人未能 赎回 部分 作自 动延 期赎回 处理 。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 日 以上 （ 含本 数 ） 发生 巨额 赎回， 如基 金管 理人 认为 有必要 ，
可暂停接受 基金的 赎回申 请；已经接 受的赎 回申请 可以延缓支 付赎回 款项， 但不得超 过 20
个工作 日， 并应 当在 指定 媒体上 进行 公告 。 
3、巨 额赎 回的 公 告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时 ， 基 金管 理人 应 当通过 邮寄 、 传真 或者 招 募说明 书规
定的其 他方 式 在 3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说 明有 关处 理方 法， 同时 在指定 媒体 上
刊登公 告。 
（十二） 、 暂停 申购 或赎 回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告 
1、发生上述 暂停申 购或赎 回情况的， 基金管 理人当 日应立即向 中国证 监会备 案，并在
规定期 限内 在指 定媒 体上 刊登暂 停公 告。 
2、基金管理 人可以 根据暂 停申购或赎 回的时 间，最 迟于重新开 放日在 指定媒 介上刊登
重新开 放申 购或 赎回 的公 告； 也可 以根 据实 际情 况在 暂停公 告中 明确 重新 开放 申购或 赎回 的
时间， 届时 不 再 另行 发布 重新开 放的 公告 。



3、 上 述暂 停申 购或 赎回 情 况消除 的 ， 基 金管 理人 应 于重新 开放 日公 布最 近 1 个开放 日
的各类 基金 份额 的每 万份 基金净 收益 、七 日年 化收 益率 。 
（十三 ）基 金转 换 
基金管理人可以根据相关 法律法规以及本基金合同 的规定决定开办本基金与 基金管理
人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务 ， 基 金转 换可 以 收取一 定的 转换 费 ， 相 关 规则由 基金 管理
人届时 根据 相关 法律 法规 及本基 金合 同的 规定 制定 并公告 ， 并及 时告 知基 金托 管人与 相关 机
构。 
（十四 ）基 金的 非交 易过 户 
指基金 注册 登记 机构 受理 继承 、 捐 赠、 司法 强制 执行 和经注 册登 记机 构认 可 的 其它情 况
而产生 的非 交易 过户 。 无 论在上 述何 种情 况下 ， 接 受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金
基金份 额投 资者 。 
“继承 ” 是指 基金 份额 持 有人死 亡 ， 其 持有 的基 金 份额由 其合 法的 继承 人继 承； “ 捐赠 ”
指基金份额 持有人 将其合 法持有的基 金份额 捐赠给 福利性质 的基金会 或社会 团体； “司 法强


 








































































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制执行 ” 是指 司法 机构 依据 生效司 法文 书将 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额强 制划转 给其 他
自然人 、 法人 或其 他组 织 。 办 理非 交易 过户 必须 提 供基金 登记 机构 要求 提供 的相关 资料 ， 对
于符合 条件 的非 交易 过户 申请按 基金 登记 机构 的规 定办理 ， 并按 基金 登记 机构 规定的 标准 收
费 。 
（十五 ） 基金 的转 托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
如果出 现基 金管 理人 、 注 册登记 机构 、 办理 转托 管 的销售 机构 因技 术系 统性 能限制 或其
它合理 原因 ，可 以暂 停该 业务或 者拒 绝基 金份 额持 有人的 转托 管申 请 。 
（十六 ）定 期定 额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划 ， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额 。 
（十七 ）基 金的 冻结 和解 冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
（十八 ） 基金 管理 人可 在 不违反 相关 法律 法规 、 不 影响基 金份 额持 有人 实质 利益的 前提
下，根 据具 体情 况对 上述 申购和 赎回 的安 排进 行补 充和调 整并 提前 公告 。














































































第 49 页 
 
十 、基 金的投资 
（一） 投资 目标 
在有效 控制 投资 组合 风险 ， 保 持高 流动 性的 基础 上， 力争获 得高 于业 绩比 较基 准的投 资
回报 。 
 （二 ） 投 资范 围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括： 现金， 通知 存款 ， 一 年以 内 （含
一年 ） 的 银行 定期 存款 和 大额存 单 ， 期 限在 一年 以 内 （ 含一 年） 的债 券回 购 ， 期 限在 一年 以
内 （ 含一 年） 的中 央银 行 票据 ， 短 期融资 券 ， 剩 余 期限在 397 天 以内 （含 397 天） 的债 券、
资产支 持证 券、 中期 票据 ，以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具。 
法律法规或 监管机 构允许 基金投资其 他基金 的，在 不改变基金 投资目 标、 不 改变基金
风险收 益特 征的 条件 下， 本基金 可参 与其 他货 币市 场基金 的投 资， 不需 召开 持有人 大会 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
 （三 ） 投 资策 略 
本基金投资 管理将 充分运 用收益率策 略与估 值策略 相结合的方 法， 对 各类可 投资资产
进行合 理的 配置 和选 择。 投资策 略首 先审 慎考 虑各 类资产 的收 益性 、流 动性 及风险 性特 征 ，
在风险 与收 益的 配比 中 ， 力求将 各类 风险 降到 最低 ， 并 在控 制投 资组 合良 好 流动性 的基 础上
为投资 者获 取稳 定的 收益 。 
1．整 体资 产配 置策 略 
整体资 产配 置策 略主 要包 括两个 方面 ： 一是 根据 宏 观经济 形势 、 央行 货币 政 策、 短期 资
金市场 状况 等因 素对 短期 利率走 势进 行综 合判 断 ； 二 是根据 前述 判断 形成 的利 率预期 动态 调
整基金 投资 组合 的平 均剩 余期限 。 
（1） 利率 分析 策略 
对利率 走 势 的科 学预 期是 进行基 金目 标久 期设 定的 基本前 提 ， 也 是债 券部 分进 行正确 投
资的首要条件。 通过对通 货膨胀率、GDP 增 长率、 货币供应量、国 际利率水 平、汇率、 政
策取向 等跟 踪分 析 ， 形成 对基本 面的 宏观 研判 。 同 时， 结合 微观 层面 研究 ， 主要考 察指 标包
括： 央行 公开 市场 操作 、 主流机 构投 资者 的短 期投 资倾向 、 债券 供给 、 货 币 市场与 资本 市场
资金互 动等 ，合 理预 期货 币市场 利率 曲线 动态 变化 。














































































第 50 页 
 
（2） 久期 管理 策略 
久期是衡量 债券利 率风险 的主要指标 ， 反映 了债券 价格对于收 益率变 动的敏 感程度。
当预期 市场 利率 上升 时 ， 基 金管理 人将 通过 增加 持有 剩余期 限较 短 债 券并 减持 剩余期 限较 长
债券等 方式 降低 组合 久期 ， 以 降低 组合 跌价 风险 ； 在预期 市场 收益 率下 降时 ， 通 过增 持剩 余
期限较 长债 券等 方式 提高 组合久 期， 以分 享债 券价 格上升 的收 益。 
2．类 属配 置策 略 
类属配 置是 指基 金组 合在 国债 、 央 行票 据、 债券 回 购、 金融 债、 短期 融资 券 及现金 等投
资品种 之间 的配 置比 例 。 类属配 置策 略主 要实 现两 个目标 ： 一是 通过 类属 配 置满足 基金 流动
性需求 ， 二是 通过 类属 配 置获得 投资 收益 。 从流 动 性角度 来说 ， 基金 管理 人 需对市 场资 金供
求、申赎金 额的变 化进行 动态分析， 以确定 本基金 的流动性 目标， 并 在此基 础上相应 调整
组合资 产在 高流 动 性 资产 和相对 流 
动性较 低资 产之 间的 配比 ， 以 满足 投资 者的 流动 性 需求 。 从 收益 性角 度来 说 ， 基 金管 理
人将通 过分 析各 类属 品种 的相对 收益 、 利差 变化 、 流动性 风险 、 信用 风险 等 因素来 确定 各类
属品种 的配 置比 例 ， 寻找 具有投 资价 值的 投资 品种 ， 增 持相 对低 估、 价格 将 上升的 、 能给 组
合带来 相对 较高 回报 的类 属品种 ， 减持 相对 高估 、 价格将 下降 的 、 给 组合 带 来相对 较低 回报
的类属 品种 ，以 期取 得较 高的总 回报 。



3．个 券选 择策 略 
在个券 选择 层面 ， 将首 先 考虑安 全性 因素 ， 优先 选 择央票 、 短期 国债 等高 信 用等级 的债
券品种 以规 避违 约风 险 。 除考虑 安全 性因 素外 ， 在 具体 的 券种 选择 上 ， 基 金 管理人 将在 正确
拟合收 益率 曲线 的基 础上 ， 找出收 益率 明显 偏高 的券 种， 并 客观 分析 收益 率出 现 偏离的 原因 。
若出现 因市 场原 因所 导致 的收益 率高 于公 允水 平 ， 则该券 种价 格出 现低 估 ， 本基金 将对 此类
低估值 品种 进行 重点 关注 。 此 外， 鉴于 收益 率曲 线 可以判 断出 定价 偏高 或偏 低的期 限段 ， 从
而指导 相对 价值 投资 ，这 也可以 帮助 基金 管理 人选 择投资 于定 价低 估的 短期 债券品 种。 
4．回 购策 略 
（1）息差放 大策略 ：该策 略是指利用 回购利 率低于 债券收益率 的机会 通过循 环回购以
放大债 券投 资收 益的 投资 策略 。 该 策略 的基 本模 式 是利用 买入 债券 进行 正回 购， 再利 用回 购
融入资 金购 买收 益率 较高 债券品 种 ， 如 此循 环至 回 购期结 束卖 出债 券偿 还所 融入资 金 。 在 进
行回购 放大 操作 时， 基金 管理人 将严 格遵 守相 关法 律法规 关于 债券 正回 购的 有关规 定。 
（2）逆回购 策略： 基金管 理人将密切 关注由 于新股 申购等原因 导致短 期资金 需求激增
的机会 ，通 过逆 回购 的方 式融出 资金 以分 享短 期资 金利率 陡升 的投 资机 会。














































































第 51 页 
 
5．流 动性 管理 策略 
由于 货币市场 基金要保 持高流 动性的特 性，本基 金会紧 密关注申 购/ 赎回现 金流情 况、
季节性 资金 流动 、日 历效 应等， 建立 组合 流动 性预 警指标 ，实 现对 基金 资产 的结构 化管 理 ，
并结 合持续性投 资的方法， 将 回购/ 债券到 期日进行均衡 等量配置， 以确保基金资 产的整体
变现能 力。 
未来， 随着 证券 市场 投资 工具的 发展 和丰 富， 本基 金可相 应调 整和 更新 相关 投资策 略 ，
并在招 募说 明书 更新 中公 告。 
（四） 投资 决策 依据 
1、国 家有 关法 律、 法规 、 规章和 基金 合同 的有 关规 定。



2、宏 观经 济发 展环 境、 证 券市场 走势 。 
（五） 投资 决策 流程 
1、基 金经 理根 据利 率监 测 报告制 定资 产配 置方 案。



研究部 策略 分析 师在 广泛 参考和 利用 公司 内 、 外 部 的研究 成果 ， 了解 国家 宏 观经济 政策
基础上 定期 或不 定期 地撰 写宏观 策略 分析 报告 ； 固定 收益部 根据 研究 部宏 观报 告和短 期利 率
预 测模型提供利率监测 报 告。基金经理根据研究 部 的分析报告和研究报告 制 定资产配置方
案。



2、投 资决 策委 员会 审议 决 定基金 资产 配置 方案



投资决策委员会定期或不 定期召开会议，对固定收 益部和基金经理提供的月 度投资计
划、 资产 配置 方案 进行 讨 论， 明确 货币 市场 投资 工 具库的 构成 和最 新变 化 ， 并最终 确定 总体
投资方 案。



3、基 金经 理制 定具 体的 投 资策略 和投 资组 合方 案



基金经 理根 据投 资决 策委 员会确 定的 基金 总体 投资 计划 ， 对 宏观 经济 、 行 业发 展和个 券
做出判 断， 完善 资产 配置 和 行业配 置方 案， 构建 和优 化 投资组 合， 并具 体实 施下 达 交易指 令。
对于超 出 权 限范 围的 投资 ， 基 金经 理应 按照 公司 权 限审批 流程 ， 提交 主管 投 资领导 或投 资决
策委员 会审 议。 
4、交 易执 行



交易管理 部 根据 基金 经理 下达的 交易 指令 制定 交易 策略， 完成 具体 证券 品种 的交易 。



5、风 险控 制委 员会 及风 险 管理部 提出 风险 控制 建议



投资风 险控 制委 员会 根据 市场变 化对 基金 投资 组合 进行风 险评 估， 提出 风险 防范措 施 ，
风险管 理部 对计 划的 执行 进行日 常监 督和 风险 控制 。














































































第 52 页 
 
6、基 金经 理对 组合 进行 调 整



根据证 券市 场变 化 、 基 金 申购 、 赎 回现 金流 情况 ， 结合风 险控 制委 员会 对各 种风险 的监
控和评 估结 果， 基金 经理 对组合 进行 动态 调整 。



7、本基金管 理人在 确保基 金份额持有 人利益 的前提 下有权根据 市场环 境变化 和实际需
要调整 上述 投资 流程 。 
（六） 投资 组合 平均 剩余 期限计 算方 法 
1、平 均剩 余期 限（ 天） 的 计算公 式如 下： 
 
其中：



投资于 金融 工具 产生 的资 产包括 现金 类资 产（ 含银 行存款 、清 算备 付金 、交 易保证 金 、
证券清算款 、买断 式回购 履约金） 、 银行定期 存款、 大额存单 、债券、 中期票 据、逆回 购、
中央银 行票 据 、 买 断式 回 购产生 的待 回购 债券 、 中 国证监 会 、 中 国人 民银 行 认可的 其他 具有
良好流 动性 的货 币市 场工 具。



投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 返售 债券 等。 
2、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定



（1） 银行 存款 、清 算备 付 金、交 易保 证金 的剩 余期 限为 0 天 ；证 券清 算款 的 剩余期 限
以计算 日至 交收 日的 剩余 交易日 天数 计算 ； 买断 式回 购履约 金的 剩余 期限 以计 算日至 协议 到
期日的 实际 剩余 天数 计算 ； 
（2）一年以 内（含 一年） 银行定期存 款、大 额存单 的剩余期限 以计算 日至协 议到期日
的实际 剩余 天数 计算 ；银 行通知 存款 的剩 余期 限以 存款协 议中 约定 的通 知期 计算；



（3）组合中 债券的 剩余期 限是指计算 日至债 券到期 日为止所剩 余的天 数，以 下情况除
外：允许投资的浮动利 率 债券的剩余期限以计算 日 至下一个利率调整 日 的实际 剩 余 天 数 计
算；允 许投 资的 含回 售条 款债券 的剩 余期 限以 计算 日至回 售日 的实 际剩 余天 数计算 ； 
（4）回购（ 包括正 回购和 逆回购）的 剩余期 限以计 算日至回购 协议到 期日的 实际剩余
天数计 算。



（5） 中央 银行 票据 的剩 余 期限以 计算 日至 中央 银行 票据到 期日 的实 际剩 余天 数计算 ；



（6） 买断 式回 购产 生的 待 回购债 券的 剩余 期限 为该 基础债 券的 剩余 期限 ；



（7）买断式 回购产 生的待 返售债券的 剩余期 限以计 算日至回购 协议到 期日的 实际剩余
天数计 算；





 








































































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（8） 短期 融资 券的 剩余 期 限以计 算日 至短 期融 资券 到期日 所剩 余的 天数 计算 ； 
（9）对其它 金融 工 具，本 基金管理人 将基于 审慎原 则，根据法 律法规 或中国 证监会的
规定、 或参 照行 业公 认的 方法计 算其 剩余 期限 。



平均剩 余期 限的 计算 结果 保留至 整数 位 ， 小 数点 后 四舍五 入 。 如 法律 法规 或 中国证 监会
对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 从其 规定 。


 
（七） 投 资限 制 
1、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：



（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券； 
（3） 剩余 期限 超过 397 天 的债券 ； 
（4） 信用 等级 在 AAA 级 以下的 企业 债券 ； 
（5） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券 ， 但市场 条件 发生 变化 后另 有规定 的，
从其规 定； 
（6） 非在 全国 银行 间债 券 交 易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券； 
（7） 权证 ； 
（8） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。



法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：



（1） 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限不 超 过 120 天； 
（2）投资于 同一公 司发行 的短期企业 债券及 短期融 资券的比例 ，合计 不得超 过基金资
产净值 的 10% ； 
（3） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（4）本基金 进入全 国银行 间同业市场 进行债 券回购 的资金余额 不得超 过 基金 资产净值
的 40% ；在 全国 银行 间同 业市场 的债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 ； 
（5） 本基 金投 资于 定期 存 款的比 例不 得超 过基 金资 产净值 的 30% ； 
（6） 除 发生 巨额 赎回 的 情形外 ， 本基 金债 券正 回 购的资 金余 额在 每个 交易 日均不 得超
过基金 资产 净值 的 20% ； 因 发生巨 额赎 回致 使本 基金 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净
值 20% 的,基 金管 理人 应当 在 5 个交 易日 内进 行调 整 ； 
（7） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值的 30% ；














































































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存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 5% ； 
（8） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天但 剩余 存 续期超 过 397 天的 浮动 利 率债券 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的 20% ； 
（9）本基金 持有的 同一（ 指同一信用 级别） 资产支 持证券的比 例，不 得超过 该资产支
持证券规模 的 10 ％；本 基 金投资于同 一原始 权益人 的各类资产 支持证 券的比 例，不得超 过
基金资产净 值的 10％； 本 基金持有的 全部资 产支持 证券，其市 值不得 超过基 金资产净值 的
20 ％ ； 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得超 过
其各类 资产 支持 证券 合计 规模的 10 ％； 本基 金应 投 资 于信用 级别 评级为 AAA 以 上 （含 AAA ）
的资产 支持 证券 。基 金持 有资产 支持 证券 期间 ，如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ，
应在评 级报 告发 布之 日 起 3 个月 内予 以全 部卖 出； 
（10） 本基 金投 资的 短期 融资券 的信 用评 级， 应不 低于以 下标 准： 
①国内 信用 评级 机构 评定 的 A-1 级或相 当于 A-1 级的短 期信 用级 别。 
②根据 有关 规定 予以 豁免 信用评 级的 短期 融资 券 ， 其 发行人 最近 三年 的信 用评 级和跟 踪
评级具 备下 列条 件之 一： 
i. 国内信 用评 级机 构评 定 的 AAA 级或 相当 于 AAA 级的 长期 信用 级别 。 
ii. 国际信用 评级 机构 评定 的低于 中国 主 权 评级 一个 级别的 信用 级别 （例 如， 若中国 主权
评级 为 A- 级， 则低 于中 国 主权评 级一 个级 别的 为 BBB+ 级） 。 
③同一 发行 人同 时具 有国 内信用 评级 和国 际信 用评 级的， 以国 内信 用级 别为 准。 
④本基 金持 有短 期融 资券 期间 ， 如 果其 信用 等级 下 降、 不再 符合 投资 标准 ， 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日内予 以全 部减 持； 
（11 ）中 国证 监会 规定 的 其他比 例限 制。 
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 ， 如适 用 于本基 金 ， 则 本基 金投 资 不再受 相关
限制。 
除上述第（6 ）条外 ，因证 券市场波动 、上市 公司合 并、基金规 模变动 等基金 管理人之
外的因 素致 使基 金投 资比 例不符 合上 述规 定投 资比 例的 ， 基 金管 理人 应当 在 10 个交 易日 内
进行调 整。 法律 法规 另有 规定的 ，从 其规 定。 
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
3、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：














































































第 55 页 
 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的 证 券交 易活 动； 
（6） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关 限 制 。 
（八） 业绩 比较 基准 
活期存 款利 率（ 税后 ） 。 
本基金 定位 为现 金管 理工 具， 注重 基金 资产 的流 动 性和安 全性 ， 因此 采用 活 期存款 利率
（税后 ） 作为 业绩 比较 基 准。 活期 存款 利率 由中 国 人民银 行公 布 ， 如 果活 期 存款利 率或 利息
税发生 调整 ，则 新的 业绩 比较基 准将 从调 整当 日起 开始生 效。 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加 适合 用于 本基 金的 业绩 基准时 ， 经与 基金 托管 人 协商一 致 ， 本 基
金可以在报中国证监会 备 案后变更业绩比较基准 并 及时公告，无需召开基 金 份额持有人大
会。 
（九） 风险 收益 特征 
本基金 为货 币市 场基 金 ， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金 、 混 合型 基 金、 债券 型
基金。 
（十） 基 金的 融资 、融 券 
本基金 可以 按照 国家 的有 关法律 法规 规定 进行 融资 、融券 。














































































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十一、 基金的财产 
（一） 基金 资产 总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
（二） 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金 资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（三） 基金 财产 的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规 、 规 范性 文件 为本 基 金开立 资金 账户 、 证券 账户 以及 投资
所需的 其他 专用 账 户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管 人、 基 金销售 机构 和基
金登 记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
（四） 基 金财 产的 保管 和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人 、 基 金托 管人 和基 金 销售机 构的 财产 ， 并由 基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机 构和 基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 因依法 解散 、 被依 法撤 销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属 于其 清 算财产 。 基金 管理 人管 理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。














































































第 57 页 
 
十 二 、 基金资产估值 
（一） 估值 日 
本基金的估值日为本基金 相关的证券交易场所的交 易日以及国家法律法规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的各 类证 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、其它 投资 等资 产及 负债 。 
（三） 估值 方法 
1、 本 基金 估值 采用 “摊 余 成本法 ” ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按照 票面利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价 ， 在 剩余 存续 期 内 摊销 ， 每日 计提 损益 。 本基金 不采 用市
场利率 和上 市交 易的 债券 和票据 的市 价计 算基 金资 产净值 。



2、为了避免 采用“ 摊余成 本法”计算 的基金 资产净 值与按市场 利率和 交易市 价计算的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从而 对基 金份 额持 有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果 ， 基 金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。
当 “影 子 定价 ” 确 定的 基 金资产 净值 与 “摊 余成本 法” 计算 的基 金资 产净值 的偏离 度的 绝对
值 达到 或超 过 0.25% 时， 基金管 理人 应根 据风 险控 制的需 要调 整组 合 ， 其 中 ， 对 于偏 离度的
绝对值 达到 或超 过 0.5% 的 情形， 基金 管理 人应 编制 并披露 临时 报告 。 
3、如有确凿 证据表 明按上 述方法进行 估值不 能客观 反映其公允 价值的 ，基金 管理人可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值 。 
4、其 他资 产按 法律 法规 或 监管机 构有 关规 定进 行估 值。 
5、相关法律 法规以 及监管 部门有强制 规定的 ，从其 规定。如有 新增事 项，按 国家最新
规定估 值。



如基金 管理 人或 基 金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。














































































第 58 页 
 
（四） 估值 程序 
1、每万份基 金 净收 益 是按 照相关法规 计算的 每万份 基金份额的 日已实 现收益 ，精确到
小数点 后 第 4 位 ， 小数 点 后第 5 位四 舍五 入 。 本 基 金的收 益分 配是 按日 结转 份额的 ， 七日 年
化收益 率是 以最 近 7 日 （ 含节假 日 ） 收益 所折 算的 年资产 收益 率， 精确 到 0.001% ， 百分 号
内小数 点后 第 4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
2、基金管理 人应每 个工作 日对基金资 产估值 。但基 金管理人根 据法律 法规或 本基金合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基 金管 理人 每个 工作 日 对基金 资产 估值 后 ， 将 结 果发送 基金 托管
人，经 基金 托管 人复 核无 误后， 由基 金管 理人 对外 公布 。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性、
及时性 。 当基 金资 产的 计价 导致各 类基 金份 额每 万份 基金净 收益 小数 点 后 4 位 以内发 生差 错
时，视 为估 值错 误 。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登记 机构 、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 （ “受损 方 ” ） 的 直接 损失 按 下述 “ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务 。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方 应及 时 协调各 方，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确


 








































































第 59 页 
 
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估值错 误的责 任方对 有关当事人 的直接 损失负 责，不对间 接损失 负责， 并且仅对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因估值 错误而 获得不 当得利的当 事人负 有及时 返还不当得 利的义 务。但 估值错误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 （ “ 受损 方 ” ） 的 利益 损失 ， 则 估值 错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失 ， 并 在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查明估 值错误 发生的 原因，列明 所有的 当事人 ，并根据估 值错误 发生的 原因确定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根据估 值错误 处理原 则或当事人 协商的 方法由 估值错误的 责任方 进行更 正和赔偿
损失； 
（4）根据估 值错误 处理的 方法，需要 修改基 金注册 登记机构交 易数据 的，由 基金注册
登记机 构进 行更 正， 并就 估值错 误的 更正 向有 关当 事人进 行确 认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管 理人 应 当立即 予以 纠正 ， 通报 基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大 。 
（2） 错误 偏差 达到 基金 资产 净值 的 0.25% 时， 基金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资产 净值的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机构 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、中 国证 监 会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七） 基金 净值 的确认














































































第 60 页 
 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 各类 基 金份 额的 每万份 基金 净收 益和 七日 年化收 益
率由基 金管 理人 负责 计算 ， 基 金托 管人 负责 进行 复 核。 基 金 管理 人应 于每 个 开放日 交易 结束
后计算 当日 的基 金资 产净 值、 各类 基金 份额 的每 万份 基金 净 收益 和七 日年 化收 益率并 发送 给
基金托 管人 。基 金托 管人 复核确 认后 发送 给基 金管 理人， 由基 金管 理人 予以 公布 。 
（八） 特殊 情形 的处 理 
1、 基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 2 、 3 项 进行估 值时 ， 所造 成的 误 差不作 为
基金资 产估 值错 误处 理 。 
2、由于不可 抗力， 或证券 交易所、登 记结算 机构及 存款银行等 第三方 机构发 送的数据
错误等 非基 金管 理人 与基 金托管 人原 因， 基金 管理 人 和基金 托管 人虽 然已 经采 取必要 、 适 当、
合理的 措施 进行 检查 ， 但 未能发 现错 误的 ， 由此 造 成 的基 金资 产估 值错 误 ， 基金管 理人 和基
金托管 人免 除赔 偿责 任 。 但基金 管理 人 、 基 金托 管 人应当 积极 采取 必要 的措 施消除 或减 轻由
此造成 的影 响 。














































































第 61 页 
 
 
十三 、 基金的费用与税收 
（一） 基金 费用 的种 类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、基 金的 销售 服务 费 ； 
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7、基金的证 券交易 费用 （ 包括但不限 于经手 费、印 花税、证管 费、过 户费、 手续费、
券商佣 金、 融资 融券 费及 其他类 似性 质的 费 用 等） ； 
8、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用； 
10、基 金托 管人 办理 清算 、交割 过程 中相 关的 银行 垫资费 用； 
11、 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1、基 金管 理人 的管 理费 
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.33% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ： 
H ＝E ×0.33% ÷当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款 指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基 金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等 ， 支付 日期顺 延 。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下 ： 
H ＝E ×0.1% ÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费














































































第 62 页 
 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托管 费划款 指令， 基金托管人 复核后 于次月 前 3 个工 作 日内 从基金 财 产中一次性 支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延 。 
3、基 金销 售服 务费



本基金 A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ， 对于 由 B 类 降级 为 A 类的基 金
份额持 有人 ， 基 金年 销售 服 务费率 应自 其达 到 A 类条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起 适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。



本基金 B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为 B 类 的基金 份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 其达 到 B 类 条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起 适用 B 
类基金 份额 持有 人的 费率 。



各类基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：



H ＝E ×R ÷ 当年 天数



H 为每 日该 类基 金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费



E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值



R 为 该类 基金 份额 的年 销 售服务 费率 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按 月支 付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令 ， 经 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 3 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记
机构 ， 由 登记 机构 代付 给 销售机 构 。 若 遇法 定节 假 日、 休息 日或 不可 抗力 致 使无法 按时 支付
的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 4 －11 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支付 。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、基金管理 人和基 金托管 人因未履行 或未完 全履行 义务导致的 费用支 出或基 金财产的
损失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（四） 费 用调 整














































































第 63 页 
 
基金管 理人 与基 金托 管人 协商一 致后 ， 可按 照基 金 发展情 况 ， 并 根据 法律 法 规规定 和基
金合同 约定 ， 针对 全部 或 部分份 额类 别 ， 调 整基 金 管理费 率 、 基 金托 管费 率 或基金 销售 服务
费率等 相关 费率 。 
（五） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行 。














































































第 64 页 
 
十 四、 基金收益与分配 
（一） 基 金利 润的 构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投 资收 益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。


 
 （二 ） 收 益分 配原 则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3、 “每日分 配、按日 支付” 。本基金根 据每日 基金收 益情况，以 基金净 收益为 基准 ，为
投资人 每日 计算 当日 收益 并全部 分配 ， 且每 日进 行 支付 。 投 资人 当日 收益 分 配的计 算保 留到
小数点 后 2 位， 小数 点后 第 3 位 按去 尾原 则处 理； 
4、本基金根 据每日 收益情 况，将当日 收益全 部分配 ，若当日净 收益大 于零时 ，为投资
人记正 收益 ； 若当 日净收 益小于 零时 ， 为投 资人记 负收益 ； 若当 日净 收益等 于零时 ， 当日 投
资人不 记收 益 ； 
5、本基金每 日进行 收益计 算并分配时 ，每日 收益支 付方式只采 用红利 再投资 （即红利
转基金 份额 ）方 式， 投资 人可通 过赎 回基 金份 额获 得现金 收益 ；投 资人 在每 日收益 支付 时 ，
若累计 未分 配净 收益 大于 零时 ， 则 为投 资人 增加 相 应的基 金份 额 ； 若 累计 未 分配净 收益 等于
零时， 则保 持投 资者 基金 份 额不变 ； 基 金管 理人 将采 取 必要措 施尽 量避 免基 金净 收益小 于零 ，
若累计 未分 配净 收益 小于 零时 ， 不 缩减 投资 人基 金 份额 ， 直 至累 计未 分配 净 收益为 正的 工作
日，方 为投 资者 增加 基金 份额 ；



6、当日申购 的基金 份额自 下一个工作 日起， 享有基 金的收益分 配权益 ；当日 赎回的基
金份额 自下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益 。



7、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的， 从其 规定 。 
（三） 收益 分配 方案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
（四） 收益 分配 方案 的确 定、公 告 与 实施














































































第 65 页 
 
1、 基金 收益 分配 方案 由 基金管 理人 拟订 ， 由基 金 托管人 复核 。 本基 金按 日 计算并 分配
收益， 基金 管理 人不 另行 公告基 金收 益分 配方 案。 
2、本基金每 个工作 日进行 收益分配。 每个开 放日公 告前一个开 放日各 类基金 份额的每
万份基 金净 收益 和七 日年 化收益 率 。 若 遇法 定节 假 日， 应于 节假 日结 束后 第 二个自 然日 ， 披
露节假 日期 间各 类基 金份 额的每 万份 基金 净收 益和 节假日 最后 一日 的七 日年 化收益 率 ， 以 及
节假日 后首 个开 放日 的各 类基金 份额 的每 万份 基金 净收益 和七 日年 化收 益率 。 经中国 证监 会
同意， 可以 适当 延迟 计算 或公告 。法 律法 规另 有规 定的， 从其 规定 。














































































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十五 、 基金的会计与审计 
（一） 基金 的会 计政 策 
1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金 首次 募集 的会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于 2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6、基金管理 人及基 金托管 人各自保留 完整的 会计账 目、凭证并 进行日 常的会 计核算，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7、基金托管 人每月 与基金 管理人就基 金的会 计核算 、报表编制 等进行 核对并 以书面方
式确认 。 
（二） 基 金的 年度 审计 
1、基金管理 人聘请 与基金 管理人、基 金托管 人相互 独立的具有 证券从 业资格 的会计师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、基金管理 人认为 有充足 理由更换会 计师事 务所， 须通报基金 托管人 。更换 会计师事
务所需 在 2 个工 作日 内在 指定媒 体公 告并 报中 国证 监会备 案。














































































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十 六、 基金的信息披露 
（一） 本 基金的信 息披露 应符合《 基金法》 、 《运作 办法》 、 《信 息披露 办法》 、 《基金合
同》及 其他 有关 规定 。 
（二） 信息 披露 义务 人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 召集 基金 份额 持有 人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会指定 的媒体 和基金 管理人、基 金托管 人的互 联网网站 （以下简 称“网 站” ）等媒 介披
露， 并保 证基 金投 资者 能 够按照 《 基金 合同 》 约 定 的时间 和方 式查 阅或 者复 制公开 披 露 的信
息资料 。 
（三） 本基 金信 息披 露义 务人在 承诺 公开 披露 的基 金信息 时， 不得 有下 列行 为： 
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
（四 ） 本 基金 公开 披露 的 信息应 采用 中文 文本 。 如 同时采 用外 文文 本的 ， 基 金信息 披露
义务人 应保 证两 种文 本的 内容一 致。 两种 文本 发生 歧义的 ，以 中文 文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息 采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
（五） 公开 披露 的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
1、基 金招 募说 明书、 《基 金合同 》 、 基金 托管 协议 
（1） 《基 金合同 》 是界 定 《基 金合 同》 当事 人的 各 项权利 、 义务关 系 ， 明 确 基金份 额持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说明 基金 产品 的特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。














































































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（2）基金招 募说明 书应当 最大限度地 披露影 响基金 投资者决策 的全部 事项， 说明基金
认购 、 申 购和 赎回 安排 、 基金投 资 、 基 金产 品特 性 、 风 险揭 示、 信息 披露 及 基金份 额持 有人
服务等 内容 。 《 基金 合同 》 生效后 ， 基 金 管理 人在 每 6 个月 结束 之日 起 45 日 内 ， 更 新招 募说
明书并 登载 在网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒体 上 ； 基 金 管理人 在公 告的
15 日前向 主要办 公场所 所 在地的中国 证监会 派出机 构报送更新 的招募 说明书 ，并就有关 更
新内容 提供 书面 说明 。 
（3）基金托 管协议 是界定 基金托管人 和基金 管理人 在基金财产 保管及 基金运 作监督等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后 ， 基 金管 理人 在 基金份 额发 售 的 3 日 前 ， 将基金 招募
说明书 、 《 基金 合同 》 摘 要 登载在 指定 媒体 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
2、基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒体 上。 
3、 《基 金合 同》 生效 公告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒体 上登 载 《基 金 合同 》 生 效
公告。 
4、基 金资 产净 值公 告、 每 万份基 金净 收益 公告 和七 日年化 收益 率公 告 
（1）本基金 的基金 合同生 效后，在开 始办理 基金份 额申购或者 赎回前 ，基金 管理人将
至少每 周公 告一 次基 金资 产净值 、各 类基 金份 额的 每万份 基金 净收 益和 七日 年化收 益率 ；



每万份 基金 净收 益和 七日 年化收 益率 的计 算方 法如 下： 
日 每 万 份 基 金 净 收 益 ＝ 当 日 该 类 基 金 份 额 的 已 实 现 收 益/ 当 日 该 类 基 金 份 额 总 额 ×
10000 
七日年 化收 益率 的计 算方 法： 
七日年 化收 益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
??
??
?? ??
?? ??
??
??
?
 
其中，Ri 为 最近 第 i 个 自 然日 （ 包括 计算 当日 ）的 每万份 基金 净收 益。 
每万份 基金 净收 益采 用四 舍五入 保留 至小 数点 后 第 4 位 ， 七 日年 化收 益率 采用 四舍五 入
保留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位。














































































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（2）在开始 办理基 金份额 申购或者赎 回后， 基金管 理人将在每 个开放 日的次 日，通过
指定媒 介， 披露 开放 日各 类基金 份额 的每 万份 基金 净收益 和七 日年 化 收 益率 。 
（3） 基金 管理 人将 公告 半 年度和 年度 最后 一个 市场 交易日 （ 或自 然日 ） 基 金 资产净 值、
各类基金份额的每万份 基 金净收益和七日年化收 益 率。基金管理人应当在 上 述市场交易日
（或自 然日 ） 的次 日， 将 基金资 产净 值 、 各 类基 金 份额的 每万 份基 金净 收益 和七日 年化 收益
率登载 在 指 定媒 体上。 
5、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将年 度 报告摘 要登 载在 指定 媒体 上。 基金 年度 报告 的财 务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应 当 在上 半年 结束之 日 起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 体上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒体 上。 
《基金 合同 》 生效 不足 2 个月的 ， 基金 管理 人可 以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本 或 书面 报告 方式 。 
6、临 时报 告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 个工 作日 内编 制临 时报 告书 ， 予 以
公告 ， 并 在公 开披 露日 分别 报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办公 场所 所在 地的 中国证 监会 派
出机构 备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ； 
（2） 终止 《基 金合 同》 ； 
（3） 转换 基金 运作 方式 ； 
（4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人； 
（5） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ； 
（6） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更；














































































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（7） 基金 募集 期延 长； 
（8）基金管 理人的 董事长 、总经理及 其他高 级 管理 人员、基金 经理和 基金托 管人基金
托管部 门负 责人 发生 变动 ； 
（9） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十； 
（10 ） 基 金管 理人 、 基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过百分 之
三十； 
（11 ） 涉 及基 金管 理人 、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 ； 
（12） 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查； 
（13） 基金 管理 人及 其董 事 、 总经 理及 其他 高级 管理 人 员、 基 金经 理受 到严 重行 政 处罚，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
（14） 重大 关联 交易 事项 ； 
（15） 基金 收益 分配 事项 ； 
（16） 管理 费、 托管费 、 销售服 务费 等费 用计 提标 准、计 提方 式和 费率 发生 变更； 
（17） 基金 资产 净值 计价 错误达 基金 份额 净值 百分 之零点 五； 
（18 ） 当 “影 子定 价 ” 确 定的基 金资 产净 值与 “ 摊 余成本 法 ” 计 算的 基金 资 产净值 偏离
度绝对 值达 到或 超过 0.5% 的情形 ； 
（19） 基金 改聘 会计 师事 务所； 
（20） 变更 基金 销售 机构 ； 
（21） 更换 基金 登记 机构 ； 
（22） 本基 金开 始办 理申 购、赎 回； 
（23） 本基 金收 费方 式发 生变更 ； 
（24） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期支 付； 
（25） 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请； 
（26） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ； 
（27） 增加 基金 份额 类别 ； 
（28） 中国 证监 会规 定的 其他事 项。 
7、澄 清公 告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒体 中出 现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。














































































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8、基 金份 额持 有人 大会 决 议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ， 应当 依法 报国 务 院证券 监督 管理 机构 备案 ， 并 予以 公
告。 
9、中 国证 监会 规定 的其 他 信息。 
（六） 信息 披露 事务 管理 
基金管 理人 、 基金 托管 人 应当建 立 健 全信 息披 露管 理制度 ， 指定 专人 负责 管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规 、 中 国证 监会的 规定和 《 基金 合同 》 的 约 定， 对基 金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 各类 基金 份额 的每 万 份基金 净收 益 、 七 日年 化 收益率 、 基金 定
期报告 和定 期更 新的 招募 说明书 等公 开披 露的 相关 基金信 息进 行复 核 、 审 查， 并向基 金管 理
人出具 书面 文件 或者 盖章 确认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒体 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 除依法 在指 定媒 体 上 披露 信息外 ， 还可 以根 据需 要 在其他 公共
媒体披 露信 息 ， 但 是其 他 公共媒 体不 得早 于指 定媒 体披露 信息 ， 并且 在不 同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法律 意见 书的 专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
（七） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应 当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所， 以供 公 众查阅 、
复制。 
（八） 法律 法规 或 监 管部 门对信 息披 露另 有规 定的 ，从其 规定 。














































































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十 七、 风险揭示 
（一） 市场 风险 
本基金 主要 投资 于证 券市 场， 而证 券市 场价 格受 政 治、 经济 、 投 资心 理和 交 易制度 等各
种因素 的影 响会 产生 波动 ，从而 对本 基金 投资 产生 潜在风 险， 导致 基金 收益 水平发 生 波 动 。 
1、政 策风 险 
货币政 策、 财政 政策 、产 业政策 等国 家宏 观经 济政 策的变 化对 证券 市场 产生 一定影 响 ，
从而导 致投 资对 象价 格波 动，影 响基 金收 益而 产生 的风险 。 
2、经 济周 期风 险 
证券市 场是 国民 经济 的晴 雨表 ， 而 经济 运行 则具 有 周期性 的特 点 。 随 宏观 经 济运行 的周
期性变 化， 基金 所投 资于 证券的 收益 水平 也会 发生 变化， 从而 产生 风险 。 
3、利 率风 险 
金融市场利率的变化直接 影响着债券的价格和收益 率，也会影响企业的融资 成本和利
润，进 而影 响基 金持 仓证 券的收 益水 平。 
4、购 买力 风险 
基金收 益的 一部 分将 通过 现金形 式来 分配 ， 而现 金可 能因为 通货 膨胀 的影 响而 使购买 力
下降， 从而 使基 金的 实际 投资收 益下 降。 
5、国 际竞 争风 险 
随着中 国市 场开 放程 度的 提高 ， 上 市公 司的 发展 必然 要受到 国际 市场 同类 技术 或同类 产
品公司 的强 有力 竞争 ， 部 分上市 公司 有可 能不 能适 用新的 行业 形势 而业 绩下 滑。 尤其 是中 国
加入 WTO 以 后， 中 国境 内 公司将 面临 前所 未有 的市 场竞争 ， 上 市公 司在 这些 因素的 影响 下
将存在 更大 不确 定性 。 
6、上 市公 司经 营风 险 
上市公 司的 经营 状况 受多 种因素 的影 响， 如管 理能 力、 行 业竞 争、 市场 前景 、 技术更 新、
财务状 况 、 新 产品 研究 开 发等都 会导 致公 司盈 利发 生变化 。 如果 基金 所投 资 的上市 公司 经营
不善 ， 其 股票 价格 可能下 跌， 或者 能够 用于 分配的 利润减 少 ， 使 基金 投资收 益下降 。 上市 公
司还可 能出 现难 以预 见的 变化 。 虽 然本 基金 可以 通 过投资 多样 化来 分散 这种 非系统 风险 ， 但
不能完 全避 免。 
（二） 流动 性风 险














































































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流动性 风险 是指 在市 场或 者个股 流动 性不 足的 情况 下， 基金 管理 人可 能无 法 迅速 、 低 成
本地调 整基 金投 资 组 合， 从而对 基金 收益 造成 不利 影响。 
由于开 放式 基金 的特 殊要 求， 本基 金必 须保 持一 定 的现金 比例 以应 付赎 回要 求。 在管 理
现金头 寸时 ，有 可能 存在 现金不 足的 风险 或现 金过 多导致 收益 下降 的风 险。 
（三） 信用 风险 
基金交易对手方发生交易 违约或者基金持仓债券的 发行人出现违约、拒绝支 付债券本
息，或 者债 券发 行人 信用 质量下 降导 致债 券价 格下 降，造 成基 金财 产损 失的 风险。 
（四） 本基 金特 有风 险 
本基金 投资 于货 币市 场工 具， 可能 面临 较高 流动 性风 险以及 货币 市场 利率 波动 的系统 性
风险。 货币 市场 利率 的波 动会影 响基 金的 再投 资收 益，并 影响 到基 金资 产公 允价 值 的变 动 。
同时为 应对 赎回 进行 资产 变现时 ，可 能会 由于 货币 市场工 具交 易量 不足 而面 临流动 性风 险 。
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 份额 净值 始终 保持 为 1.00 元， 每日 分配 收益 。但投 资者 购
买本基 金并 不等 于将 资金 作为存 款存 放在 银行 或存 款类金 融机 构 ， 基 金每 日分 配的收 益将 根
据市场 情况 上下 波动 ， 在 极端情 况下 可能 为负 值， 存在亏 损的 可能 。 此外 ， 当本基 金出 现当
日净收 益或 累计 未分 配净 收益小 于零 的情 形 ， 为 保 护持有 人的 利益 ， 基金 管 理人可 视情 况暂
停本基 金的 申购 、 赎 回。 
（五） 操作 或技 术风 险 
相关当 事人 在业 务各 环节 操作过 程中 ， 因内 部控 制存 在缺陷 或 者 人为 因素 造成 操作失 误
或违反 操作 规程 等原 因可 能引致 风险 ， 例如 ， 越 权 违规交 易 、 会 计部 门欺 诈 、 交 易错 误、IT
系统故 障等 风险 。 
在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ， 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影
响交易 的正 常进 行或 者导 致投资 者的 利益 受到 影响 。 这 种技 术风 险可 能来 自 基金管 理人 、 基
金托管 人、 注册 登记 机构 、销售 机构 、证 券交 易所 、证券 登记 结算 机构 等。 
（六） 不可 抗力 风险 
战争 、 自 然灾 害等 不可 抗 力因素 的出 现 ， 将 会严 重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基金
资产遭 受损 失 。 基 金管理 人、 基金 托管 人、 证券 交 易所 、 注 册登 记机 构和销 售代 理 机构 等可
能因不 可抗 力无 法正 常工 作， 从而 影响 基金 的各 项 业务按 正常 时限 完成 ； 金 融市场 危机 、 行
业竞争 、 代理 机构 违约 等 超出基 金管 理人 自身 直接 控制能 力之 外的 风险 ， 可 能导致 基金 或者
基金份 额持 有人 利益 受损 。














































































第 74 页 
 
十 八 、 基金合同的变更、 终止与基金财产清 算 
（一） 基金 合同 的变 更 
1、变更基金 合同涉 及法律 法规规定或 本合同 约定应 经基金份额 持有人 大会决 议通过的
事项的 ， 应召 开基 金份 额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
 2、 关于 《基 金合 同》 变 更 的基金 份额 持有 人大 会决 议经中 国证 监会 核准 生效 后方可 执
行，自 决议 生效 之日 起在 指定媒 体公 告 。 
（二） 本基 金合 同的 终止 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ， 在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1、 基 金财 产清 算小 组： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监 督 下进 行基 金清 算。 
2、基金财产 清算小 组组成 ：基金财产 清算小 组成员 由基金管理 人、基 金托管 人、具有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金财产 清算小 组职责 ：基金财产 清算小 组负责 基金财产的 保管、 清理、 估价、变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘请会 计师事 务所对 清算报告进 行外部 审计， 聘请律师事 务所对 清算报 告出具法


 








































































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律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 ； 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
（八） 基金 合并 方案



1、本 基金 作为 被合 并方 的 基金合 并



当出现 本基 金合 同第 八部 分之 “ 一/3 ” 项 所述 的情 形 时， 如 果本 基金 作为 被合 并方与 其
他基金 进行 合并 ， 则 需按 照以下 方案 进行 ： 
（1）合并方 基金的 选择： 合并方基金 需与本 基金的 基金类别相 同，且 为同一 基金管理
人、 同一 基金 托管 人； 若 满足条 件的 基金 有多 只 ， 则选择 最近 一季 末规 模最 大的基 金作 为合
并方基 金 。 若 按上 述条 件 选择的 基金 因特 殊情 况 （ 如该基 金持 有人 大会 未能 讨论通 过基 金合
并事宜 ） 无法 接受 本基 金 合并的 ， 则剔 除该 基金 后 ， 按 上述 条件 重新 选择 ， 以此类 推 。 基 金
管理人 和基 金托 管人 根据 上述条 件确 定合 并方 基金 并协商 确定 合并 基准 日。



（2） 公告 ： 确 定合 并方 基 金及合 并基 准日 后 ， 基 金 管理人 需提 前 15 个 工作 日 发布基 金
合并公 告， 公布 合并 基准 日 及相 关操 作。 
（3） 赎回 选择 ： 发 布合 并 公告后 基金 将至 少预 留 10 个赎回 开放 日供 基金 份额 持有人 做
出选择 ， 基 金份 额持 有人 可 选择在 此期 间赎 回其 所持 有的本 基金 份额 ， 亦 可选 择 不进行 赎回 ，
在本基 金被 合并 后成 为合 并方基 金的 基金 份额 持有 人。





 








































































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（4）合并： 在合并 基准日 ，本基金可 以其基 金资产 净值按照当 日合并 方基金 的基金份
额净值 作为 合并 份额 对价 折算成 合并 方基 金份 额 ， 并 由注册 登记 机构 按照 投资 者原持 有的 基
金份额 占比 确认 合并 方基 金份额 数量 ，本 基金 资产 及负债 按照 当日 估值 合并 入合并 方 基 金 。 
（5） 合并 后的 日常 申购 和 赎回 ： 基 金合 并后 ， 本 基 金 资产 和合 并方 基金 资产 合并运 作，
本基金的基 金份额 持有人 即成为合并 方基金 的基金 份额持有 人。 基金 份额持 有人的申 购赎
回按照 合并 方基 金的 相关 规定进 行。 
2、本 基金 作为 合并 方的 基 金合并



当出现 本基 金合 同第 八部 分之 “一/2/ （6） ” 小 项所 述的情 形时 ， 本基 金作 为 合并方 与其
他基金 进行 合并 ， 若被 合 并基金 需召 开持 有人 大会 则经持 有人 大会 讨论 通过 后， 需按 照以 下
方案进 行：



（1）确定合 并基准 日：本 基金作为合 并方基 金的， 基金管理人 与基金 托管人 协商确定
合并基 准日 ，合 并基 准日 可为本 基金 的开 放日 或非 开放日 。 
（2） 公告 ： 确 定合 并基 准 日后 ， 基 金管 理人 提前 15 个工作 日发 布基 金合 并公 告， 公布
合并基 准日 及相 关操 作。 
（3） 赎回 选择 ： 发 布合 并 公告后 基金 将至 少预 留 10 个赎回 开放 日供 基金 份额 持有人 做
出选择 ， 基 金份 额持 有人 可 选择在 此期 间赎 回其 所持 有的本 基金 份额 ， 亦 可选 择 不进行 赎回 ，
在本基 金合 并被 合并 基金 后继续 作为 本基 金的 基金 份额持 有人 。 
（4） 合并 ： 在 合并 基准 日 ， 被 合并 方基 金的 投资 品 种必须 全部 属于 本基 金的 投资范 围，
被合并方基金可以其基 金 资产净值按照当日本基 金 的基金份额净值作为合 并 份额对价折算
成本基 金份 额， 并由 注册 登记机 构按 照投 资者 原持 有的基 金份 额占 比确 认 本 基金份 额数 量 ，
被合并 方基 金资 产及 负债 按照当 日估 值合 并入 本基 金。 
（5）合并后 的日常 申购和 赎回：基金 合并后 本基金 的申购赎回 不受影 响，申 购赎回相
关业务 仍按 照原 规则 进行 。














































































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十九 、 基金合同内容摘要 
一、基 金合 同当 事人 及权 利义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 基金 ； 
（2）自《基 金合同 》生效 之日起，根 据法律 法规和 《基金合同 》独立 运用并 管理基金
财产； 
（3）依照《 基金合 同》收 取基金管理 费以及 法律法 规规定或中 国证监 会批准 的其他费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6） 依据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有 关法 律 规定 ， 应 呈报 中国 证监 会 和其他 监管 部门 ， 并采 取 必要措 施保 护基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担任或 委托其 他符合 条件的机构 担任基 金登记 机构办理基 金登记 业务并 获得《基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资 、 融券 ；



（13 ） 以 基金 管理 人的 名 义， 代表 基金 份额 持有 人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（14 ） 选 择、 更换 律师 事 务所 、 会 计师 事务 所、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（15 ） 在 符合有 关法 律 、 法规的 前提 下， 制订 和调 整有关 基金 认购 、 申 购 、 赎回 、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（16 ） 在不违反法律法规 和监管规定且对基金份额 持有人利益无实质不利影 响的前提
下，为 支付 本基 金应 付的 赎回、 交易 清算 等款 项。














































































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（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依法募 集基金 ，办理 或者委托经 中国证 监会认 定的其他机 构代为 办理基 金份额的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； 
（4）配备足 够的具 有专业 资格的人员 进行基 金投资 分析、决策 ，以专 业化的 经营方式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建立健 全内部 风险控 制、监察 与 稽核、 财务管 理及人事管 理等制 度，保 证所管理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对所 管 理的不 同基 金分 别管 理 ， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6）除依 据《基金 法》 、 《 基金合同》 及其他 有关规 定外 ，不得 利用基 金财产 为自己及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采取 适当 合理 的措 施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文 件的 规 定， 按有 关规 定计 算并 公 告基金 资产 净值 ， 各类 基 金份额 的每 万份
基金 净 收益 和七 日年 化收 益率； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编 制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ） 严格按 照 《 基金 法》 、 《基 金 合同》 及其 他有 关规 定， 履 行信息 披露 及报 告义 务； 
（12 ） 保 守基金 商业 秘密 ， 不 泄露 基金投 资计 划 、 投资意 向等 。 除 《 基金 法》 、 《基 金合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13 ） 按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及 时向 基金 份额 持有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15 ） 依 据 《 基金 法》 、 《基 金合同 》 及其 他有 关规定 召集基 金份 额 持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按规 定保存 基金财 产管理业务 活动的 会计账 册、报表、 记录和 其他相 关资料 15
年以上 ； 
（17 ） 确 保需 要向 基金 投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出 ， 并 且 保证投 资者


 








































































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能够按 照 《基 金合 同》 规 定的时 间和 方式 ， 随时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并在 支付 合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理 、 估 价、 变 现和分 配 ； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 并通知 基金
托管人 ； 
（20 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时 ， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21 ） 监 督基 金托 管人按 法律法 规和 《 基金 合同 》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金 管理 人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22 ） 当 基金 管理 人将 其 义务委 托第 三方 处理 时 ， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23） 以基 金管 理人 名义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；




（24）基金 管理人 在募集 期间未能达 到基金 的备案 条件， 《基 金合同》 不能生 效，基金
管理人承担 全部募 集费用 ，将已募集 资金并 加计银 行同期存款 利息在 基金募 集期结束 后 30
日内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（二） 基金托 管人 的权 利与 义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 基金 ； 
（2）自《基 金合同 》生效 之日起，根 据法律 法规和 《基金合同 》独立 运用并 管理基金
财产 ； 
（3）依照《 基金合 同》收 取基金管理 费以及 法律法 规规定或中 国证监 会批准 的其他费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6） 依据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基


 








































































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金合同 》 及国 家有 关法 律 规定 ， 应 呈报 中国 证监 会 和其他 监管 部门 ， 并采 取 必要措 施保 护基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担任或 委托其 他符合 条件的机构 担任基 金登记 机构办理基 金登记 业务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 ；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ；



（12） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资 、 融券 ；



（13 ） 以 基金 管理 人的 名 义， 代表 基金 份额 持有 人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（14 ） 选 择、 更换 律师 事 务所 、 会 计师 事务 所、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（15 ） 在 符合有 关法 律 、 法规的 前提 下， 制订 和调 整有关 基金 认购 、 申 购 、 赎回 、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（16 ） 在不违反法律法规 和监管规定且对基金份额 持有人利益无实质不利影 响的前提
下， 为支 付本 基金 应付 的 赎回 、 交 易清 算等 款项 ， 基金管 理人 有权 代表 基金 份额持 有人 以基
金资产 作为 抵押 进行 融资 。 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依法募 集基金 ，办理 或者委托经 中国证 监会认 定的其他机 构代为 办理基 金份额的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； 
（4）配备足 够的具 有专业 资格的人员 进行基 金投资 分析、决策 ，以专 业化的 经营方式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建立健 全内部 风险控 制、监察与 稽核、 财务管 理及人事管 理等制 度，保 证所管理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对所 管 理的不 同基 金分 别管 理 ， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6）除依 据《基金 法》 、 《 基金合同》 及其他 有关规 定外 ，不得 利用基 金财产 为自己及


 








































































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任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8） 采取 适当 合理 的措 施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购 、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文 件的 规 定， 按有 关规 定计 算并 公 告基金 资产 净值 ， 各类 基 金份额 的每 万份
基金 净 收益 和七 日年 化收 益率； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12 ） 保 守基金 商业 秘密 ， 不 泄露 基金投 资计 划 、 投资意 向等 。 除 《 基金 法》 、 《基 金合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13 ） 按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及 时向 基金 份额 持有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15 ） 依 据 《 基金 法》 、 《基 金合同 》 及其 他有 关规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按规 定保存 基金财 产管理业务 活动的 会计账 册、报表、 记录和 其他相 关资料 15
年以上 ； 
（17 ） 确 保需 要向 基金 投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出 ， 并 且 保证投 资者
能够按 照 《基 金合 同》 规 定的时 间和 方式 ， 随时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并在 支付 合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复 印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理 、 估 价、 变 现和分 配 ； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国 证监 会 并通知 基金
托管人 ； 
（20 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时 ， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21 ） 监 督基 金托 管人按 法律法 规和 《 基金 合同 》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金 管理 人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22 ） 当 基金 管理 人将 其 义务委 托第 三方 处理 时 ， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ；














































































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（23） 以基 金管 理人 名义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；
 （24）基金 管理人 在募集 期间未能达 到基金 的备案 条件， 《基 金合同》 不能生 效，基金
管理人承担 全部募 集费用 ，将已募集 资金并 加计银 行同期存款 利息在 基金募 集期结束 后 30
日内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金 份额 持有 人 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的 行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认 和接 受 ， 基 金投 资
者自依 据 《 基金 合同 》 取 得 的基金 份额 ， 即 成为 本基 金份额 持有 人和 《基 金合 同》 的 当事 人，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额 。 基 金份 额持有 人作为 《 基金 合同 》 当 事 人并不 以在 《 基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别 每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1、根据《 基金法》 、 《运作 办法》及其 他有关 规定， 基金份额持 有人的 权利包 括但不限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会 ； 
（5）出席或 者委派 代表出 席基金份额 持有人 大会， 对基金份额 持有人 大会审 议事项行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对基金 管理人 、基金 托管人、基 金销售 机构损 害其合法权 益的行 为依法 提起诉讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
2、根据《 基金法》 、 《运作 办法》及其 他有关 规定， 基金份额持 有人的 义务包 括但不限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 ； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能 力 ，自行 承担 投资 风险 ；














































































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（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
二、基 金份 额持 有人 大会 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人 组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投票 权 。
基金份 额持 有人 大会 不设 立日常 机构 。 
（一 ）召开事由 
1、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 （ 法律法 规、 基金 合同 和中 国证监 会另 有规 定的 除外 ） ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 （ 法律法 规、 基金 合同 和中 国证监 会另 有规 定的 除外 ） ； 
（5）提高基 金管理 人、基 金托管人的 报酬标 准 ，但 法律法规或 中国证 监会另 有规定的
除外 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并 （ 法律 法规 、基 金合 同和中 国证 监会 另有 规定 的除外 ） ； 
（8）变更基 金投资 目标、 范围或策略 （法律 法规、 基金合同和 中国证 监会另 有规定的
除外） ； 
（9）变更基 金份额 持有人 大会程序 （ 法律法 规、基 金合同和中 国证监 会另有 规定的除
外） ； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份 额 10% 以上 （ 含 10% ）基 金份 额的 基金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就同 一事 项书 面要 求 召开基 金份 额持
有人大 会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ；














































































第 84 页 
 
（13）法律 法规、 《 基金合 同》或中国 证监会 规定的 其他应当召 开基金 份额持 有人大会
的事项 。 
2、 以 下情 况可 由基 金管 理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不需 召开 基金 份额 持 有人大 会： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费 和 基金 销售 服务 费 ； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在对现 有基金 份额持 有人利益无 实质性 不利影 响的前提下 ，增加 、减少 、调整基
金份额类别设置 和 在 本基金 合 同 规 定 的 销 售 服 务费率 最 高 限 额 内 调 整 各 类别基 金 份 额 的 销
售服务 费率 或变 更收 费方 式 ； 
（4）在不违 反法律 法规的 前提下，基 金管理 人、登 记机构、代 销机构 调整有 关基金认
购、申 购、 赎回 、转 换、 收益分 配、 非交 易过 户、 转托管 等业 务的 规则 ； 
（5）在基金 合并中 ，本基 金作为合并 方的， 可以按 照本基金合 同约定 的合并 方案与其
他基金 合并 ； 
（6） 按照 本基 金 合 同的 约 定，变 更业 绩比 较基 准； 
（7） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（8） 对 《 基金 合同 》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化； 
（9）按照法 律法规 和《基 金合同》规 定不需 召开基 金份额持有 人大会 的以 外 的其他情
形。 
3、基金合同 生效后 的存续 期内，出现 以下情 形之一 的，基金管 理人可 以选择 将本基金
作为被 合并 方按 照本 基金 合同约 定的 合并 方案 与其 他基金 合并 或终 止基 金合 同， 不需 召开 基
金份额 持有 人大 会： 
（1） 基金 份额 持有 人数 量 连续 60 个 工作 日达 不到 200 人。 
（2） 基金 资产 净值 连续 60 个工 作日 低于 5000 万元。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1、除法律法 规规定 或《基 金合同》另 有约定 外，基 金份额持有 人大会 由基金 管理人召
集； 
2、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 ； 
3、基金托管 人认为 有必要 召开基金份 额持 有 人大会 的，应当向 基金管 理人提 出书面提
议。 基金 管理 人应 当自 收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集 ， 并 书面 告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起














 








































































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60 日内召 开；基 金管理人 决定不召集 ，基金 托管人 仍认为有必 要召开 的，应 当由基金
托管人 自行 召集 。 
4、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 应当 向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基 金管 理人 应当 自收 到 书面提 议之 日起
10 日内决 定是否 召集， 并 书面告知提 出提议 的基金 份额持有人 代表和 基金托 管人。基金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日 起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以上 （含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 向基金 托管 人
提出书 面提 议。 基金 托管 人应当 自收 到书 面提 议之 日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知
提出提 议的 基金 份额 持有 人代表 和基 金管 理人 ； 基 金托管 人决 定召 集的 ， 应 当自出 具书 面决
定之日 起 60 日 内召 开。 
5、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人 大会 ， 而 基金 管理 人 、 基金 托管 人都 不召 集的， 单独或 合计 代表 基金 份 额 10% 以 上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。基 金份 额持
有人依 法自 行召 集基 金份 额持有 人大 会的 ，基 金管 理人、 基金 托管 人应 当配 合，不 得阻 碍 、
干扰。 
6、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1、 召 开基 金份 额持 有人 大 会， 召集 人应 于会 议召开 前 30 日， 在指 定媒 体公 告 。 基 金份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授权委 托证明 的内容 要求（包括 但不限 于代理 人身份，代 理权限 和代理 有效期限
等） 、 送达 时间 和地 点; 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2、采取通讯 开会方 式并进 行表决的情 况下， 由会议 召集人决定 在会议 通知中 说明本次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式 、 委 托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人 、 书 面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3、如召集人 为基金 管理人 ，还应另行 书面通 知基金 托管人到指 定地点 对表决 意见的计


 








































































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票进行 监督 ； 如召 集人 为 基金托 管人 ， 则应 另行 书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如召 集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 或通 讯开 会方式 或法 律法 规 、 中 国证 监会允 许
的其他 方式 召开 ，会 议的 召开方 式由 会议 召集 人确 定。 
1、现场开会 。由基 金 份额 持有人本人 出席或 以代理 投票授权委 托证明 委派代 表出席，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲自出 席会议 者持有 基金份额的 凭证、 受托出 席会议者出 具的委 托人持 有基金份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《 基金 合同 》 和 会 议通知 的规 定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
（2）经核对 ，汇总 到会者 出示的在权 益登记 日持有 基金份额的 凭证 显 示，有 效的基金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额 的 1/2（含 1/2）。 
参加基 金份 额持 有人 大会 的基金 份额 持有 人的 基金 份额低 于上 述规 定比 例的 ， 召集人 可
以在原 公告 的基 金份 额持 有人大 会召 开时 间的 三个 月以后 、 六个 月以 内， 就原 定审议 事项 重
新召集 基金 份额 持有 人大 会。 重 新召 集的 基金 份额 持 有人大 会， 应当 有代 表 1/3 以上 （ 含 1/3 ）
基金份 额的 基金 份额 持有 人或其 代理 人参 加， 方可 召开。 
2、通讯开会 。通讯 开会系 指基金份额 持有人 将其对 表决事项的 投票以 书面形 式在表决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 或者 在法 律法 规或监 管机 构允 许的 情况 下， 经会 议通 知
载明 ， 基 金份 额持 有人采 用网络 、 电话 、 短 信或 其 他方式 ， 在 表 决截 至日以 前 对表 决事 项进
行投票 并由 召集 人予 以记 录 。 通讯 开会 应以 书面 方 式进行 表决，若 基 金份 额 持有人 采取 非书
面形式 进行 投票 的 ， 则 召集 人对于 其投 票的 书面 记录 即视为 该 基 金份 额持 有人 的书面 表决 意
见 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后， 在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召集人 按基金 合同 约 定通知基金 托管人 （如果 基金托管人 为召集 人，则 为基金管
理人 ） 到 指定 地点 对书 面 表决意 见的 计 票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基 金托 管 人 （ 如果 基金 托


 








































































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管人为 召集 人 ， 则 为基 金 管理人 ） 和公 证机 关的 监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基 金托 管人 或基 金管 理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3）本人直 接出具 书面意 见或授权他 人代表 出具书 面意见的， 基金份 额持有 人所持有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的 1/2（含 1/2）； 
参加基 金份 额持 有人 大会 的基金 份额 持有 人的 基金 份额低 于上 述规 定比 例的 ， 召集人 可
以在原 公告 的基 金份 额持 有人大 会召 开时 间的 三个 月以后 、 六个 月以 内， 就原 定审议 事项重
新召集 基金 份额 持有 人大 会。 重 新召 集的 基金 份额 持 有人大 会， 应当 有代 表 1/3 以上 （ 含 1/3 ）
基金份 额的 基金 份额 持有 人或其 代理 人参 加， 方可 召开。 
（4） 上述 第 （3） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同时 提交 的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金份额的凭证及委 托 人的代理投票授权委托 证 明（在法律法规或监管 机 构允许的情况
下， 经会 议通 知载 明， 基 金份额 持有 人可 以采 用网 络、 电话 、 短 信或 其他 方 式授权 他人 代为
出席会议并 表决） 符合法 律法规、 《 基金合同 》和会 议通知 的 规定，并 与基金 登记注册 机构
记录相 符； 
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。 
3、在法律法 规或监 管机构 允许的情况 下，经 会议通 知载明，基 金份额 持有人 也可以采
用网络 、 电话 、 短 信或 其 他方式 进行 表决 ， 或者 采 用网络 、 电话 、 短 信或 其 他方式 授权 他人
代为出 席会 议并 表决 。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《 基金 合同 》 的 重大 修 改、 决定 终
止《基金合 同》 、更 换基金 管理人、更 换基金 托管人 、与其他 基金合并 （法律 法规、基 金合
同和中国证 监会另 有规定 的除外） 、 法律法规 及《基 金合同》 规定的其 他事项 以及会议 召集
人认为 需提 交基 金份 额持 有人大 会讨 论的 其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，


 








































































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然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行 表决 ， 并形成 大会 决议 。 大会 主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表 ， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以上 （含 50% ） 选举产 生一 名
基金份 额持 有人 作为 该次 基金份 额持 有人 大会 的主 持人 。 基 金管 理人 和基 金托 管人拒 不出 席
或主持 基金 份额 持有 人大 会，不 影响 基金 份额 持有 人大会 作出 的决 议的 效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册 。 签 名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或 单位 名
称） 、身份 证明文件 号码、 持有或代表 有表决 权的基 金份额、 委托人姓 名（或 单位名称 ）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 首 先由召 集人 提 前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
5 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1、一 般决 议， 一般 决议 须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的 50%
以上 （ 含 50% ） 通过 方为 有效； 除 下列 第 2 项所 规 定的须 以特 别决 议通 过事 项以外 的其 他事
项均以 一般 决议 的方 式通 过。 
2、 特别 决议 ， 特 别决 议应 当经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权 的 2/3
以上（ 含 2/3 ）通 过方 可做 出。转 换基 金运 作方 式、 更换基 金管 理人 或者 基金 托管人 、终 止
《基金合同 》 、与其 他基金 合并（法律 法规、 基金合 同和中国 证监会另 有规定 的除外） 以特
别决议 通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除 非在 计票 时有 充分 的 相反证 据证 明 ， 否 则提 交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表 决意 见模 糊不 清或 相 互矛盾 的视 为弃 权表 决 ， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
（七） 计票 
1、现 场开 会














































































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（1）如大会 由基金 管理人 或基金托管 人召集 ，基金 份额持有人 大会的 主持人 应当在会
议开始后宣布在出席会 议 的基金份额持有人和代 理 人中选举两名基金份额 持 有人代表与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但是 基金 管理 人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基金 份额 持
有人大会的主持人应当 在 会议开始后宣布在出席 会 议的基金份额持有人中 选 举三名基金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监票人 应当在 基金份 额持有人表 决后立 即进行 清点并由大 会主持 人当场 公布计票
结果。 
（3）如果会 议主持 人或基 金份额持有 人或代 理人对 于提交的表 决结果 有怀疑 ，可以在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监 票人 应当 进行 重新 清 点， 重新 清点 以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计票过 程应由 公证机 关予以公证 ，基金 管理人 或基金托管 人拒不 出席大 会的，不
影响计 票的 效力 。 
2、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为 ： 由 大会 召集 人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （若 由基 金托 管人召 集， 则为 基金 管理 人授权 代表 ） 的 监督 下进 行计票 ， 并 由公 证机 关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自 完 成备 案手 续 之 日起 生效。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在 指 定媒 体 上 公告 。 
基金管理人、基金托管人 和基金份额持有人应当执 行生效的基金份额持有人 大会的 决
议。 生效 的基 金份 额持 有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管 理人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
（九） 法律 法规 或监 管部 门对基 金份 额持 有人 大会 另有规 定的 ，从 其规 定。 
三、基 金的 收益 与分 配 
（一） 基金 利润 的构 成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投 资收 益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 
（二） 收益 分配 原则














































































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本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 
2、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 
3、 “每日分 配、按日 支付” 。本基金根 据每日 基金收 益情况，以 基金净 收益为 基准，为
投资人 每日 计算 当日 收益 并全部 分配 ， 且每 日进 行 支付 。 投 资人 当日 收益 分 配的计 算保 留到
小数点 后 2 位， 小数 点后 第 3 位 按去 尾原 则处 理； 
4、本基金根 据每日 收益情 况，将当日 收益全 部分配 ，若当日净 收益大 于零时 ，为投资
人记正 收益 ； 若当 日净收 益小于 零时 ， 为投 资人记 负收益 ； 若当 日净 收益等 于零时 ， 当日 投
资人不 记收 益； 
5、 本 基金 每日 进行 收益计 算并分 配时 ， 每 日收 益支 付方式 只采 用红 利再 投资( 即红利 转
基金份额) 方式，投资人 可通过赎回基金 份额获得现金收益；投资 人在每日收 益支付时， 若
累计未 分配 净收 益大 于零 时， 则为 投资 人增 加相 应 的基金 份额 ； 若累 计未 分 配净收 益等 于零
时，则 保持 投资 者基 金份 额不变 ；基 金管 理人 将采 取必要 措施 尽量 避免 基金 净收益 小于 零 ，
若累计 未分 配净 收益 小于 零时 ， 不 缩减 投资 人基 金 份额 ， 直 至累 计未 分配 净 收益为 正的 工作
日，方 为投 资者 增加 基金 份额； 
6、当日申购 的基金 份额自 下一个工作 日起， 享有基 金的收益分 配权益 ；当日 赎回的基
金份额 自下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益； 
7、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
（三） 收益 分配 方案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不 另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
（四） 收益 分配 的时 间和 程序 
本基金 每个 工作 日进 行收 益分配 。 每个 开放 日公 告前 一个开 放日 各类 基金 份额 的每万 份
基金净 收益 和七 日年 化收 益率 。 若 遇法 定节 假日 ， 应于节 假日 结束 后第 二个 自然日 ， 披露 节
假日期 间各 类基 金份 额的 每万份 基金 净收 益和 节假 日最后 一日 的七 日年 化收 益率 ， 以 及节 假
日后首个开放日的各类 基 金份额的每万份基金净 收 益和七日年化收益率。 经 中国证监会同
意，可 以适 当延 迟计 算或 公告。 法律 法规 另有 规定 的，从 其规 定。 
（五 ） 本 基金 各类 基金 份额 的每万 份基 金净 收益 及七 日年化 收益 率的 计算 见本 基金合 同
第十八 部分 。 
四、基 金费 用与 税收 
（一） 基金 费用 的种 类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ；














































































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2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、基 金的 销售 服务 费； 
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7、基金的证 券交易 费用 （ 包括但不限 于经手 费、印 花税、证管 费、过 户费、 手续费、
券商佣 金、 融资 融券 费及 其他类 似性 质的 费用 等） ； 
8、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用； 
10、基 金托 管人 办理 清算 、交割 过程 中相 关的 银行 垫资费 用； 
11 、 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.33% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ： 
H ＝E ×0.33% ÷当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等 ， 支付 日期顺 延。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下 ： 
H ＝E ×0.1% ÷ 当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金托管 费划款 指令， 基金托管人 复核后 于次月 前 3 个工 作 日内 从基金 财 产中一次性 支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。 
3、基 金销 售服 务费 
本基金 A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ， 对于 由 B 类 降级 为 A 类的基 金
份额 持 有人 ， 基 金年 销售 服 务费率 应自 其达 到 A 类条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起 适 用 A


 








































































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类基金 份额 持有 人的 费率 。 
本基金 B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为 B 类 的基金 份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 其达 到 B 类 条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起 适用 B 
类基金 份额 持有 人的 费率 。 
销售服 务费 的计 算方 法具 体如下 ： 
H ＝E × 该类 基金 份额 年销 售服务 费率 ÷当 年天 数 
H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费 
E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按 月支 付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划付指 令 ， 经 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 3 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记
机构 ， 由 登记 机构 代付 给 销售机 构 。 若 遇法 定节 假 日、 休息 日或 不可 抗力 致 使无法 按时 支付
的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。 
上述“ 一、 基金 费用 的种 类中第 4 －11 项费 用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、基金管理 人和基 金托管 人因未履行 或未完 全履行 义务导致的 费用支 出或基 金财产的
损失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人 处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（四） 费用 调整 
基金管 理人 与基 金托 管人 协商一 致后 ， 可按 照基 金 发展情 况 ， 并 根据 法律 法 规规定 和基
金合同 约定 ， 针对 全部 或 部分份 额类 别 ， 调 整基 金 管理费 率 、 基 金托 管费 率 或基金 销售 服务
费率等 相关 费率 。 
（五） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
五、基 金财 产的 投资 范围 和投资 限制 
（一） 投资 范围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融 工 具， 包括： 现金， 通知 存款 ， 一 年以内 （含
一年 ） 的 银行 定期 存款 和 大额存 单 ， 期 限在 一年 以 内 （ 含一 年） 的债 券回 购 ， 期 限在 一年 以


 








































































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内 （ 含一 年） 的中 央银 行 票据 ， 短 期融资 券 ， 剩 余 期限在 397 天 以内 （含 397 天） 的债 券、
资产支 持证 券、 中期 票据 ，以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具。



法律法规或 监管机 构允许 基金投资其 他基金 的，在 不改变基金 投资目 标、 不 改变基金
风险收 益特 征的 条件 下， 本基金 可参 与其 他货 币市 场基金 的投 资， 不需 召开 持有人 大会 。



如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
（二） 投资 限制 
1、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：



（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券； 
（3） 剩余 期限 超过 397 天 的债券 ； 
（4） 信用 等级 在 AAA 级 以下的 企业 债券 ； 
（5） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券 ， 但市场 条件 发生 变化 后另 有规定 的，
从其规 定； 
（6） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券； 
（7） 权证 ； 
（8） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。



法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2、组 合限 制 
基金的 投 资 组合 应遵 循以 下限制 ：



（1） 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限不 超 过 120 天； 
（2）投资于 同一公 司发行 的短期企业 债券及 短期融 资券的比例 ，合计 不得超 过基金资
产净值 的 10% ； 
（3） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（4）本基金 进入全 国银行 间同业市场 进行债 券回购 的资金余额 不得超 过基金 资产净值
的 40% ；在 全国 银行 间同 业市场 的债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 ； 
（5） 本基 金投 资于 定期 存 款的比 例不 得超 过基 金资 产净值 的 30% ； 
（6） 除 发生 巨额 赎回 的 情形外 ， 本基 金 债 券正 回 购的资 金余 额在 每个 交易 日均不 得超
过基金 资产 净值 的 20% ； 因 发生巨 额赎 回致 使本 基金 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净
值 20% 的,基 金管 理人 应当 在 5 个交 易日 内进 行调 整 ； 
（7） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值的 30% ；














































































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存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 5% ； 
（8） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天但 剩余 存 续期超 过 397 天的 浮动 利 率债券 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的 20% ； 
（9）本基金 持有的 同一（ 指同一信用 级别） 资产支 持 证券的比 例，不 得超过 该资产支
持证券规模 的 10 ％；本 基 金投资于同 一原始 权益人 的各类资产 支持证 券的比 例，不得超 过
基金资产净 值的 10％； 本 基金持有的 全部资 产支持 证券，其市 值不得 超过基 金资产净值 的
20 ％ ； 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得超 过
其各类 资产 支持 证券 合计 规模的 10 ％； 本基 金应 投资 于信用 级别 评级为 AAA 以 上 （含 AAA ）
的资产 支持 证券 。基 金持 有资产 支持 证券 期间 ，如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ，
应在评 级报 告发 布之 日 起 3 个月 内予 以全 部卖 出； 
（10） 本基 金投 资的 短期 融资 券 的信 用评 级， 应不 低于以 下标 准： 
①国内 信用 评级 机构 评定 的 A-1 级或相 当于 A-1 级的短 期信 用级 别。 
②根据 有关 规定 予以 豁免 信用评 级的 短期 融资 券 ， 其 发行人 最近 三年 的信 用评 级和跟 踪
评级具 备下 列条 件之 一： 
i. 国内信 用评 级机 构评 定 的 AAA 级或 相当 于 AAA 级的 长期 信用 级别 。 
ii. 国际信用 评级 机构 评定 的低于 中国 主权 评级 一个 级别的 信用 级别 （例 如， 若中国 主权
评级 为 A- 级， 则低 于中 国 主权评 级一 个级 别的 为 BBB+ 级） 。 
③同一 发行 人同 时具 有国 内信用 评级 和国 际信 用评 级的， 以国 内信 用级 别为 准。 
④本基 金持 有短 期融 资券 期间 ， 如 果其 信用 等级 下 降、 不再 符合 投资 标准 ， 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日内予 以全 部减 持； 
（11 ）中 国证 监会 规定 的 其他比 例限 制。 
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 ， 如适 用 于本基 金 ， 则 本基 金投 资 不再受 相关
限制。 
除上述第（6 ）条外 ，因证 券市场波动 、上市 公司合 并、基金规 模变动 等基金 管理人之
外的因 素致 使基 金投 资比 例不符 合上 述规 定投 资比 例的 ， 基 金管 理人 应当 在 10 个交 易日 内
进行调 整。 法律 法规 另有 规定的 ，从 其规 定。 
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
六、基 金资 产估值 
（一） 估值 日 
本基金的估值日为本基金 相关的证券交易场所的交 易日以及国家法律法规规 定需要对


 








































































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外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的各 类证 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、其它 投资 等资 产及 负债 。 
（三） 估值 方法 
1、 本 基金 估值 采用 “摊 余 成本法 ” ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按照 票面利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价 ， 在 剩余 存续 期 内摊销 ， 每日 计提 损益 。 本基金 不采 用市
场利率 和上 市交 易的 债券 和票据 的市 价计 算基 金资 产净值 。 
2、为了避免 采用“ 摊余成 本法”计算 的基金 资产净 值与按市场 利率和 交易市 价计算的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从而 对基 金份 额持 有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果 ， 基 金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。
当 “ 影子 定价 ” 确 定的 基 金资产 净值 与 “摊 余成本 法” 计算 的基 金资 产净值 的偏离 度的 绝对
值达到 或超 过 0.25% 时， 基金管 理人 应根 据风 险控 制的需 要调 整组 合 ， 其 中 ， 对 于偏 离度 的
绝对值 达到 或超 过 0.5% 的 情形， 基金 管理 人应 编制 并披露 临时 报告 。 
3、如有确凿 证据表 明按上 述方法进行 估值不 能客 观 反映其公允 价值的 ，基金 管理人可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4、其 他资 产按 法律 法规 或 监管机 构有 关规 定进 行估 值。 
5、相关法律 法规以 及监管 部门有强制 规定的 ，从其 规定。如有 新增事 项，按 国家最新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（四） 估值 程序 
1、每万份基 金净收 益是按 照相关法规 计算的 每万份 基金份额的 日已实 现收益 ，精确到
小数点 后 第 4 位 ， 小数 点 后第 5 位四 舍五 入 。 本 基 金的收 益分 配是 按日 结转 份额的 ， 七日 年
化收益 率是 以最 近 7 日( 含 节假日) 收益 所折 算的 年资 产收益 率 ， 精 确到 0.001% ， 百 分号 内小
数点后 第 4 位四 舍五 入。 国家另 有规 定的 ，从 其规 定。 
2、基金管理 人应每 个工作 日对基金资 产估值 。但基 金管 理人根 据法律 法规或 本基金合


 








































































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同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基 金管 理人 每个 工作 日 对基金 资产 估值 后 ， 将 结 果发送 基金 托管
人，经 基金 托管 人复 核无 误后， 由基 金管 理人 对外 公布。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金资 产的 计价 导致各 类基 金份 额每 万份 基金净 收益 小数 点 后 4 位 以内发 生差 错
时，视 为估 值错 误。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登记 机构 、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人( “受损 方 ”) 的直 接损 失按 下述 “ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方 应及 时 协调各 方，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估值错 误的责 任方对 有关当事人 的直接 损失负 责，不对间 接损失 负责， 并且仅对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因估值 错误而 获得不 当得利的当 事人负 有及时 返还不当得 利的义 务。但 估值错误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “受 损方 ”) ， 则 估值 错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失， 并 在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿


 








































































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额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查明估 值错误 发生的 原因，列明 所有的 当事人 ，并根据估 值错误 发生的 原因确定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根据估 值错误 处理原 则或当事人 协商的 方法由 估值错误的 责任方 进行更 正和赔偿
损失； 
（4）根据估 值错误 处理的 方法，需要 修改基 金登记 机构交易数 据的， 由基金 登记机构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管 理人 应 当立即 予以 纠正 ， 通报 基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2） 错误 偏差 达到 基金 资产 净值 的 0.25% 时， 基金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资产 净值的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法 准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七） 基金 净值 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 各类 基 金份 额的 每万份 基金 净收 益和 七日 年化收 益
率由基 金管 理人 负责 计算 ， 基 金托 管人 负责 进行 复 核。 基金 管理 人应 于每 个 开放日 交易 结束
后计算 当日 的基 金资 产净 值、 各类 基金 份额 的每 万份 基金 净 收益 和七 日年 化收 益率并 发送 给
基金托 管人 。基 金托 管人 复核确 认后 发送 给基 金管 理人， 由基 金管 理人 予以 公布。 
（八） 特殊 情况 的处 理



1、 基 金管 理人 或基 金托 管 人按估 值方 法的 第 2 、 3 项 进行估 值时 ， 所造 成的 误 差不作 为
基金资 产估 值错 误处 理。



2、由于不可 抗力， 或证券 交易所、登 记结算 机构及 存款银行等 第三方 机构发 送的数据
错误等 非基 金管 理人 与基 金托管 人原 因， 基金 管理 人 和基金 托管 人虽 然已 经采 取必要 、 适 当、


 








































































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合理的 措施 进行 检查 ， 但 未能发 现错 误的 ， 由此 造 成的基 金资 产估 值错 误 ， 基金管 理人 和基
金托管 人免 除赔 偿责 任 。 但基金 管理 人 、 基 金托 管 人应当 积极 采取 必要 的措 施消除 或减 轻由
此造成 的影 响。 
七、基 金合 同的 变更 、终 止与基 金财 产的 清算 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1、变更基金 合同涉及 法律 法规规定或 本合同 约定应 经基金份额 持有人 大会决 议通过的
事项的 ， 应召 开基 金 份 额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
2、关于《基 金合同 》变更 的基金份额 持有人 大会决 议 自完成备 案手续 之日起 生效 ，自
决议生 效 后 2 个 工作 日内 在指定 媒体 公告 。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ， 在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其 他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1、 基 金财 产清 算小 组： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金财产 清算小 组组成 ：基金财产 清算小 组成员 由基金管理 人、基 金托管 人、具有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金财产 清算小 组职责 ：基金财产 清算小 组负责 基金财产的 保管、 清理、 估价、变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产 清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘请会 计师事 务所对 清算报告进 行外部 审计， 聘请律师事 务所对 清算报 告出具法


 








































































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律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 ； 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
（八） 基金 合并 方案



1、本 基金 作为 被合 并方 的 基金合 并



当出现 本基 金合 同第 八部 分之 “ 一/3 ” 项 所述 的情 形 时， 如 果本 基金 作为 被合 并方与 其
他基金 进行 合并 ，则 需按 照以下 方案 进行 ： 
（1）合并方 基金的 选择： 合并方基金 需与本 基金的 基金类别相 同，且 为同一 基金管理
人、 同一 基金 托管 人； 若 满足条 件的 基金 有多 只 ， 则选择 最近 一季 末规 模最 大的基 金作 为合
并方基 金 。 若 按上 述条 件 选择的 基金 因特 殊情 况 （ 如该基 金持 有人 大会 未能 讨论通 过基 金合
并事宜 ） 无法 接受 本基 金 合并的 ， 则剔 除该 基金 后 ， 按 上述 条件 重新 选择 ， 以此类 推 。 基 金
管理人 和基 金 托 管人 根据 上述条 件确 定合 并方 基金 并协商 确定 合并 基准 日。



（2） 公告 ： 确 定合 并方 基 金及合 并基 准日 后 ， 基 金 管理人 需提 前 15 个 工作 日 发布基 金
合并公 告， 公布 合并 基准 日及相 关操 作。 
（3） 赎回 选择 ： 发 布合 并 公告后 基金 将至 少预 留 10 个赎回 开放 日供 基金 份额 持有人 做
出选择 ， 基 金份 额持 有人 可 选择在 此期 间赎 回其 所持 有的本 基金 份额 ， 亦 可选 择 不进行 赎回 ，
在本基 金被 合并 后成 为合 并方基 金的 基金 份额 持有 人。



（4）合并： 在合并 基准日 ，本基金可 以其基 金资产 净值按照当 日合并 方基金 的基金份


 








































































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额净值 作为 合并 份额 对价 折算成 合并 方基 金份 额 ， 并 由注 册 登记 机构 按照 投资 者原持 有的 基
金份额 占比 确认 合并 方基 金份额 数量 ，本 基金 资产 及负债 按照 当日 估值 合并 入合并 方 基 金 。 
（5） 合并 后的 日常 申购 和 赎回 ： 基 金合 并后 ， 本 基 金资产 和合 并方 基金 资产 合并运 作，
本基金的基 金份额 持有人 即成为合并 方基金 的基金 份额持有 人。 基金 份额持 有人的申 购赎
回按照 合并 方基 金的 相关 规定进 行。 
2、本 基金 作为 合并 方的 基 金合并



当 出现 本基 金合同 第八 部分 之“ 一/2/(6) ” 小项 所述的 情形 时，本 基金 作为 合并 方与 其
他基金 进行 合并 ， 若被 合 并基金 需召 开持 有人 大会 则经持 有人 大会 讨论 通过 后， 需按 照以 下
方案进 行：



（1）确定合 并基准 日：本 基金作为合 并方基 金的， 基金管理人 与基金 托管人 协商确定
合并基 准日 ，合 并基 准日 可为本 基金 的开 放日 或非 开放日 。 
（2） 公告 ： 确 定合 并基 准 日后 ， 基 金管 理人 提前 15 个工作 日发 布基 金合 并公 告， 公布
合并基 准日 及相 关操 作。 
（3） 赎回 选择 ： 发 布合 并 公告后 基金 将至 少预 留 10 个赎回 开放 日供 基金 份额 持有人 做
出选择 ， 基 金份 额持 有人 可 选择在 此期 间赎 回其 所持 有的本 基金 份额 ， 亦 可选 择 不进行 赎回 ，
在本基 金合 并被 合并 基金 后继续 作为 本基 金的 基金 份额持 有人 。 
（4） 合并 ： 在 合并 基准 日 ， 被 合并 方基 金的 投资 品 种必须 全部 属于 本基 金的 投资范 围，
被合并方基金可以其基 金 资产净值按照当日本基 金 的基金份额净值作为合 并 份额对价折算
成本基 金份 额， 并由 注册 登记机 构按 照投 资者 原持 有的基 金份 额占 比确 认本 基金份 额数 量 ，
被合并 方基 金资 产及 负债 按照当 日估 值合 并入 本基 金。 
（5）合并后 的日常 申购和 赎回：基金 合并后 本基金 的申购赎回 不受影 响，申 购赎回相
关业务 仍按 照原 规则 进行 。 
八、争 议的 处理 和适 用的 法律 
各方当 事人 同意 ， 因 《 基 金合同 》 而产生 的或 与 《 基金合 同 》 有关 的一 切争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提 交 位于 北京 的中 国国 际经 济贸易 仲裁 委员 会 ， 按 照 该会届 时有 效的
仲裁规 则进 行仲 裁， 仲裁 地点为 北京 ，仲 裁裁 决是 终局性 的并 对各 方当 事人 具有约 束力 。 
争议处 理期 间 ， 基 金合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继 续忠 实、 勤勉 、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
九、基 金合 同的 效力 
《基金 合同 》 是 约定 基金 当 事人之 间、 基金 与基 金当 事 人之间 权利 义务 关系 的法 律文件 。














































































第 101 页 
 
1、 《 基金 合同 》 经 基金 管 理人 、 基 金托 管人 双方 盖 章以及 双方 法定 代表 人或 授权代 表签
字并在 募集 结束 后经 基金 管理人 向中 国证 监会 办理 基金备 案手 续 ， 并 经中 国证 监会书 面确 认
后生效 。 
2、 《 基金 合同 》 的 有效 期自 其生效 之日 起至 基金 财产 清算结 果报 中国 证监 会备案 并公 告
之日止 。 
3、 《 基金 合同 》 自 生效 之 日起对 包括 基金 管理 人 、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人在 内的
《基金 合同 》各 方当 事人 具有同 等的 法律 约束 力。 
4、 《 基金 合同 》 正 本一 式 六份 ， 除 上报 有关 监管 机 构一式 二份 外 ， 基 金管 理 人、 基金 托
管人各 持有 二份 ，每 份具 有同等 的法 律效 力。 
5、《 基金 合同 》可印 制成册 ，供 投资者 在基 金管理 人、 基金托 管人 、销售
机构的办公场所和营业场所查阅。














































































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二十、 基金托管协议内容 摘要 
一、基 金托 管协 议当 事人 
（一） 基金 管理 人 
名称：


大成基 金管 理有 限公 司 
住所：


深圳市 福田 区深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 32 层 
法定代 表人: 张树 忠 
成立时 间：1999 年 4 月 12 日 
批准设 立机 关： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 证监 基金 字[1999]10 号 
组织形 式： 有限责 任公 司 
注册资 本： 贰亿元 人民 币 
经营范 围： 发起设 立基 金、 基金 管理 及中国 证监 会批 准的 其他 业务 
存续期 间： 持续经 营 
（二） 基金 托管 人 
名称：


中国银 行股 份有 限公 司 
住所：


北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号 
法定代 表人: 田国 立 
成立时 间：


1983 年 10 月 31 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监 会 证监 基字 【1998 】24 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人民币 贰仟 柒佰 玖拾 壹亿 肆仟柒 佰贰 拾贰 万叁 仟壹 佰玖拾 伍元 整 
经营范 围： 吸收人 民币 存款 ； 发 放短 期、 中 期和 长期 贷款 ； 办 理 结算； 办理 票据 贴现 ；
发行金 融债 券； 代理 发行 、 代 理兑 付、 承销 政府 债 券； 买卖 政府债 券 ； 从 事 同业拆 借 ； 提供
信用证 服务 及担 保； 代理 收付款 项及 代理 保险 业务 ； 提供 保险 箱服 务； 外汇 存 款； 外 汇贷 款；
外汇汇 款 ； 外汇 兑换 ； 国 际结算 ； 同业外 汇拆 借 ； 外汇票 据的 承兑 和贴 现； 外汇借 款 ； 外汇
担保 ； 结 汇、 售汇 ； 发 行和 代理发 行股 票以 外的 外币 有价证 券 ； 买 卖和 代理买 卖股票 以外 的
外币有 价证 券 ； 自 营外 汇 买卖 ； 代 客外 汇买 卖； 外 汇信用 卡的 发行 和代 理国 外信用 卡的 发行
及付款 ； 资信调 查 、 咨 询 、 见 证业 务； 组织 或参 加 银团贷 款 ； 国际 贵金 属买 卖； 海外 分支机
构经营 与当 地法 律许 可的 一切银 行业 务 ； 在 港澳 地区 的分行 依据 当地 法令 可发 行或参 与代 理
发行当 地货 币； 经中 国人 民银行 批准 的其 他业 务。














































































第 103 页 
 
存续期 间： 持续经 营 
（一 ） 基 金托 管人 根据有 关法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》 的约 定， 建立 相 关的技 术系
统，对 基金 管理 人的 投资 运作进 行监 督。 主要 包括 以下方 面： 
1、对基金的 投资范 围、投 资对象进行 监督。 基金管 理人应将拟 投资 的 债券库 等各投资
品种的 具体 范围 提供 给基 金托管 人 。 基 金管 理人 可 以根据 实际 情况 的变 化 ， 对各投 资品 种的
具体范 围予 以更 新和 调整 ， 并 通知 基金 托管 人。 基金 托管人 根据 上述 投资 范围 对基金 的投 资
进行监 督； 
本基金 的投 资范 围包 括： 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括： 现金， 通知 存款 ， 一 年以内 （含
一年 ） 的 银行 定期 存款 和 大额存 单 ， 期 限在 一年 以 内 （ 含一 年） 的债 券回 购 ， 期 限在 一年 以
内 （ 含一 年） 的中 央银 行 票据 ， 短 期融资 券 ， 剩 余 期限在 397 天 以内 （含 397 天） 的债 券、
资产支 持证 券、 中期 票据 ，以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具。



法律法规或 监管机 构允许 基金投资其 他基金 的，在 不改变基金 投资目 标、 不 改变基金
风险收 益特 征的 条件 下， 本基金 可参 与其 他货 币市 场基金 的投 资， 不需 召开 持有人 大会 。



如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
2、对 基金 投融 资比 例进 行 监督； 
（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券； 
（3） 剩余 期限 超过 397 天 的债券 ； 
（4） 信用 等级 在 AAA 级 以下的 企业 债券 ； 
（5） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券 ， 但市场 条件 发生 变化 后另 有规定 的，
从其规 定； 
（6） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券； 
（7） 权证 ； 
（8） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。



法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ：



（1） 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限不 超 过 120 天；














































































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（2）投资于 同一公 司发行 的短期企业 债券及 短期融 资券的比例 ，合计 不得超 过基金资
产净值 的 10% ； 
（3） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（4）本基金 进入全 国银行 间同业市 场 进行债 券回购 的资金余额 不得超 过基金 资产净值
的 40% ；在 全国 银行 间同 业市场 的债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 ； 
(5) 本基 金投 资于 定期 存款 的比例 不得 超过 基金 资产 净值 的 30% ； 
(6) 除发 生巨 额赎 回的 情形 外， 本基金 债券 正回 购的 资金余 额在 每个 交易 日均 不得超 过
基金资 产净 值 的 20% ； 因发 生巨额 赎回 致使 本基 金债 券正回 购的 资金 余额 超过 基金资 产净 值
20% 的, 基金 管理 人应 当在 5 个交 易日 内进 行调 整； 
（7） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值的 30% ； 
存放在 不具 有基 金托 管资 格 的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 5% ； 
（8） 本基 金持 有的 剩余 期 限不超 过 397 天但 剩余 存 续期超 过 397 天的 浮动 利 率债券 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的 20% ； 
（9）本基金 持有的 同一（ 指同一信用 级别） 资产支 持证券的比 例，不 得超过 该资产支
持证券规模 的 10 ％；本 基 金投资于同 一原始 权益人 的各类资产 支持证 券的比 例，不得超 过
基金资产净 值的 10％； 本 基金持有的 全部资 产支持 证券，其市 值不得 超过基 金资产净值 的
20 ％ ； 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得超 过
其各类 资产 支 持 证券 合计 规模的 10 ％； 本基 金应 投资 于信用 级别 评级为 AAA 以 上 （含 AAA ）
的资产 支持 证券 。基 金持 有资产 支持 证券 期间 ，如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ，
应在评 级报 告发 布之 日 起 3 个月 内予 以全 部卖 出； 
（10） 本基 金投 资的 短期 融资券 的信 用评 级， 应不 低于以 下标 准： 
①国内 信用 评级 机构 评定 的 A-1 级或相 当于 A-1 级的短 期信 用级 别。 
②根据 有关 规定 予以 豁免 信用评 级的 短期 融资 券 ， 其 发行人 最近 三年 的信 用评 级和跟 踪
评级具 备下 列条 件之 一： 
i. 国内信 用评 级机 构评 定 的 AAA 级或 相当 于 AAA 级的 长期 信用 级别 。 
ii.国际信用 评级 机构 评定 的低于 中国 主权 评级 一个 级别的 信用 级别 （例 如， 若中国 主权
评级 为 A- 级， 则低 于中 国 主权评 级一 个级 别的 为 BBB+ 级） 。 
③同一 发行 人同 时具 有国 内信用 评级 和国 际信 用评 级的， 以国 内信 用级 别为 准。 
④本基 金持 有短 期融 资券 期间 ， 如 果其 信用 等级 下 降、 不再 符合 投资 标准 ， 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日内予 以全 部减 持；














































































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（11 ）中 国证 监会 规定 的 其他比 例限 制。 
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 ， 如适 用 于本基 金 ， 则 本基 金投 资 不再受 相关
限制。 
除 上 述第(6) 条外 ，因 证券市 场 波动 、上 市公 司合 并、 基 金规 模变 动等 基金 管理 人 之外
的因素 致使 基金 投资 比例 不符合 上述 规定 投资 比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交易 日内 进
行调整 。法 律法 规另 有规 定的， 从其 规定 。 
基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
3、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 。 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保。 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资。 
（4） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资。 
（5）从 事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动。 
（6） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关 限 制 。 
（二 ） 基 金托 管人 应根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同 》 的 约定 ， 对 基 金资产 净值
计算 、 基 金份 额净 值计 算 、 各 类基 金份 额每 万份 基 金已实 现收 益和 七日 年化 收益率 计算 、 应
收资金 到账 、 基金 费用开 支及收 入确 定 、 基 金收益 分配 、 相 关信 息披 露、 基 金宣传 推介 材料
中登载 基金 业绩 表现 数据 等进行 复核 。 
（三 ） 基 金托 管人 在上述 第 （ 一） 、 （二 ） 款 的 监 督和 核查中 发现 基金 管理 人违 反法律 法
规的规定、 《基金合 同》及 本协议的约 定，应 及时通 知基金管 理人限期 纠正， 基金管理 人收
到通知 后应 及时 核对 确认 并以书 面形 式对 基金 托管 人发出 回函 并改 正 。 在 限 期内 ， 基 金托 管
人有权 随时 对通 知事 项进 行复查 。 基金 管理 人对 基金 托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠
正的， 基金 托管 人应 及时 向中国 证监 会报 告。 
（四）基金 托管人 发现基 金管理人的 投资指 令违反 法律法规、 《基金合 同》及 本协议的
规定， 应当 拒绝 执行， 立即 通知基 金管 理人 ， 并 依照 法 律法规 的规 定及 时向 中国 证监会 报告 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的指令 违反 法律 法规 和其 他有关 规定 ， 或
者违反《基 金合同》 、本协 议约定的， 应当立 即通知 基金管理 人，并依 照法律 法规的规 定及


 








































































第 106 页 
 
时向中 国证 监会 报告 。 
（五 ） 基 金管 理人 应积 极 配合和 协助 基金 托管 人的 监督和 核查 ， 包括 但不 限 于： 在规 定
时间内 答复 基金 托管 人并 改正 ， 就 基金 托管 人的 疑 义进行 解释 或举 证 ， 对 基 金托管 人按 照法
规要求 需向 中国 证监 会报 送基金 监督 报告 的 ， 基 金管 理人应 积极 配合 提供 相关 数据资 料和 制
度等。 
三、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 
（一 ） 在 本协 议的 有效 期 内， 在不 违反 公平 、 合 理 原则以 及不 妨碍 基金 托管 人遵守 相关
法律法 规 及 其行 业监 管要 求的基 础上 ， 基金 管理 人有 权对基 金托 管人 履行 本协 议的情 况进 行
必要的 核查 ， 核查 事项 包 括但不 限于 基金 托管 人安 全保管 基金 财产 、 开设 基 金财产 的资 金账
户和证 券账 户 、 复 核基 金 管理人 计算 的基 金资 产净 值、 各类 基金 份额 的每 万 份基金 已实 现收
益和七 日年 化收 益率 等公 开披露 的相 关基 金信 息 、 根据基 金管 理人 指令 办理 清算交 收 、 相 关
信息披 露和 监督 基金 投资 运作等 行为 。 
（二 ） 基 金管 理人 发现 基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产 实行 分 账管理 、 无
正当理由未 执行或 延迟执 行基金管理 人资金 划拨指 令、泄露 基金投资 信息等 违反法律 法规、
《基金 合 同 》 及本 协议 有 关规定 时 ， 应 及时 以书 面 形式通 知基 金托 管人 限期 纠正 ， 基 金托 管
人收到 通知 后应 及时 核对 并以书 面形 式对 基金 管理 人发出 回函 。 在限 期内 ， 基 金管理 人有 权
随时对 通知 事项 进行 复查 ， 督 促基 金托 管人 改正 。 基 金托管 人对 基金 管理 人通 知的违 规事 项
未能在 限期 内纠 正的 ，基 金管理 人应 依照 法律 法规 的规定 报告 中国 证监 会。 
（三 ） 基 金托 管人 应积 极 配合基 金管 理人 的核 查行 为， 包括 但不 限于 ： 提 交 相关资 料以
供基金 管理 人核 查托 管财 产的完 整性 和真 实性 ，在 规定时 间内 答复 基金 管理 人并改 正。 
四、基 金财 产保 管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2、 基 金托 管人 应安 全保 管 基金财 产 ， 未 经基 金管 理 人的合 法合 规指 令或 法律 法规、 《基
金合同 》及 本协 议另 有规 定，不 得自 行运 用、 处分 、分配 基金 的任 何财 产。 
3、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 
5、除依据 《基金法 》 、 《运 作办法》 、 《 基金合 同》及 其他有关 法律法规 规定外 ，基金托
管人不 得委 托第 三人 托管 基金财 产。 
（二） 基金 合同 生效 前募 集资金 的验 资和 入账 
1、 基 金募 集期 满或 基金 管 理人宣 布 停 止募 集时 ， 募 集的基 金份 额总 额 、 基 金 募集金 额、


 








































































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基金份 额持 有人 人数 符合 《基 金法》 、 《 运作 办法 》 等 有关规 定的 ， 由基 金管理 人在法 定期 限
内聘请 具有 从事 相关 业务 资格的 会计 师事 务所 对基 金进行 验资 ， 并出 具验 资 报告 ， 出 具的 验
资报告 应由 参加 验资 的 2 名以上 （ 含 2 名 ）中 国注 册会计 师签 字方 为有 效。 
2、基金管理 人应将 属于本 基金财产的 全部资 金划入 在基金托管 人处为 本基金 开立的基
金银行 账户 中， 并确 保划 入的资 金与 验资 确认 金额 相一致 。 
（三） 基金 的银 行账 户的 开设和 管理 
1、基 金托 管人 应负 责本 基 金的银 行账 户的 开设 和管 理。 
2、基金托管 人以本 基 金的 名义开设本 基金的 银行账 户。本基金 的银行 预留印 鉴由基金
托管人 保管 和使 用 。 本基 金的一 切货 币收 支活 动， 包括但 不限 于投 资 、 支付 赎回金 额 、 支 付
基金收 益、 收取 申购 款， 均需通 过本 基金 的银 行账 户进行 。 
3、本基金银 行账户 的开立 和使用，限 于满足 开展本 基金业务的 需要。 基金托 管人和基
金管理 人不 得假 借本 基金 的名义 开立 其他 任何 银行 账户 ； 亦 不得 使用 本基 金的 银行账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
4、基 金银 行账 户的 管理 应 符合法 律法 规的 有关 规定 。 
（四） 基金 进行 定期 存款 投资的 账户 开设 和管 理 
基金管 理人 以基 金名 义在 基金托 管人 认可 的存 款银 行的 指 定营 业网 点开 立存 款账户 ， 基
金托管 人负 责该 账户 的日 常管理 以及 银行 预留 印鉴 的保管 和使 用 。 在 上述 账户 开立和 账户 相
关信息 变更 过程 中， 基金 管理人 应提 前向 基金 托管 人提供 开户 或账 户变 更所 需的相 关 资 料 。 
（五） 基金 证券 账户 、结 算备付 金账 户及 其他 投资 账户的 开设 和管 理 
1、基金托管 人应当 代表本 基金，以基 金托管 人和本 基金联名的 方式在 中国证 券登记结
算有限 责任 公司 开设 证券 账户。 
2、本基金证 券账户 的开立 和使用，限 于满足 开展本 基金业务的 需要。 基金托 管人和基
金管理 人不 得出 借或 转让 本基金 的证 券账 户 ， 亦 不得 使用本 基金 的证 券账 户进 行本基 金业 务
以外的 活动 。 
3、 基 金托 管人 以自 身法 人 名义在 中国 证券 登记 结算 有限责 任 公 司开 立结 算备 付金账 户，
用于办理基金托管人所 托 管的包括本基金在内的 全部 基 金 在 证 券 交 易 所 进行证 券 投 资 所 涉
及的资 金结 算业 务。 结算 备付金 的收 取按 照中 国证 券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 执行 。 
4、在本托管 协议生 效日之 后，本基金 被允许 从事其 他投资品种 的投资 业务的 ，涉及相
关账户 的开 设、 使用 的， 若无相 关规 定， 则基 金托 管人应 当比 照并 遵守 上述 关于账 户开 设 、
使用的 规定 。 
（六） 债券 托管 专户 的开 设和管 理














































































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基金合 同生 效后 ， 基金 管理 人负责 以基 金的 名义 申请 并取得 进入 全 国 银行 间同 业拆借 市
场的交 易资 格 ， 并 代表 基 金进行 交易 ； 基金 托管 人 负责以 基金 的名 义在 中央 国债登 记结 算有
限责任 公司 、 银行 间市 场 清算所 股份 有限 公司 开设 银行间 债券 市场 债券 托管 账户 ， 并 代表 基
金进行 银行 间债 券市 场债 券和资 金的 清算 。 在上 述 手续办 理完 毕之 后 ， 由 基 金托管 人负 责向
中国人 民银 行报 备。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 的保 管 
基金财 产投 资的 实物 证券 、银行 定期 存款 存单 等有 价凭证 由基 金托 管人 负责 妥善保 管 。
基金托 管人 对其 以外 机构 实际有 效控 制的 有价 凭证 不承担 责任 。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同及 有关 凭证 的保 管 
基金托管人按 照 法 律 法 规保 管 由 基 金 管 理 人 代 表 基金 签 署 的 与 基 金 有 关 的 重大 合 同 及
有关凭 证。 基金 管理 人代 表基金 签署 有关 重大 合同 后应在 收到 合同 正本 后 30 日内将 一份 正
本的原 件提 交给 基金 托管 人。 除本 协议 另有 规定 外， 基金管 理人 在代 表基 金签 署与基 金有 关
的重大 合同 时应 保证 基金 一方持 有两 份以 上的 正本 ， 以便基 金管 理人 和基 金托 管人至 少各 持
有一份 正本 的原 件。 重大 合同由 基金 管理 人与 基金 托管人 按规 定各 自保 管至 少 15 年。 
五、基 金资 产净 值计 算和 会计核 算 
（一） 基金 资产 净值 的计 算和复 核 
1、基金资产 净值是 指基金 资产总值减 去负债 后的价 值。本基金 采用摊 余成本 法计价，
通过每 日计 算收 益并 分配 的方式 ，使 每份 基金 份额 净值始 终保 持在 人民 币 1.00 元， 国家 另
有规定 的， 从其 规定 。 
2、基金管 理人应每 开放日 对基金财产 估值。 估值原 则应符合《 基金合 同》 、 《 证券投资
基金会 计核 算业 务指 引 》 及其他 法律 法规 的规 定 。 用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金
份额净 值由 基金 管理 人负 责计算 ， 基金 托管 人复 核。 基金管 理人 应于 每个 开放 日结束 后计 算
得出当 日的 该基 金各 类基 金份额 的每 万份 基金 已实 现收益 和七 日年 化收 益率 ， 并在盖 章后 以
双方约 定的 方式 发送 给基 金托管 人 。 基 金托 管人 应 对净值 计算 结果 进行 复核 ， 并 以双 方约 定
的方式 将复 核结 果传 送给 基金管 理人 ， 由基 金管 理 人对外 公布 。 月末 、 年 中 和年末 估值 复核
与基金 会计 账目 的核 对同 时进行 。 
3、 当 相关 法律 法规 或 《 基 金合同 》 规定 的估 值方 法 不能客 观反 映基 金财 产公 允价值 时，
基金管 理人 可根 据具 体情 况 ，并 与基 金托 管人 商定 后 ，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 。 
4、基金管理 人、基 金托管 人发现基金 估值违 反《基 金合同》订 明的估 值方法 、程序以
及相关 法律 法规 的规 定或 者未能 充分 维护 基金 份额 持有人 利益 时 ， 双 方应 及时 进行协 商和 纠
正。














































































第 109 页 
 
5、当基金资 产的估 值导致 每万份基金 已实现 收益小 数点后 四位 以内（ 含第四 位） 或七
日年 化 收益 率百 分号 内小 数点后 三位 以内 （ 含第 三 位） 发生 差错 时 ， 视为 基 金份额 净值 估值
错误 。 当 每万 份基 金已 实 现收益 和七 日年 化收 益率 计算出 现错 误时 ， 基金 管 理人应 当立 即予
以纠正 ， 并 采取 合理 的措 施 防止损 失进 一步 扩大 ； 当 计 价错误 达到 基金 份额 净值 的 0.25% 时，
基金管 理人 应当 报中 国证 监会备 案； 当计 价错 误达 到基金 份额 净值 的 0.5% 时 ，基金 管理 人
应当在 报中 国证 监会 备案 的同时 并及 时进 行公 告 。 如 法律法 规或 监管 机关 对前 述内容 另有 规
定的， 按其 规定 处理 。 
6、由于基金 管理人 对外公 布的每万份 基金已 实现收 益和七日年 化收益 率数据 错误，导
致该基 金财 产或 基金 份额 持有人 的实 际损 失 ， 基 金 管理人 应对 此承 担责 任 。 若基金 托管 人计
算的每万份基金已实现 收 益和七日年化收益率数 据 正确，则基金托管人对 该 损失不承担责
任； 若基 金托 管人 计算 的 每万份 基金 已实 现收 益和 七日年 化收 益率 数据 也不 正确 ， 则 基金 托
管人也 应承 担部 分未 正确 履行复 核义 务的 责任 。 如果 上述错 误造 成了 基金 财产 或基金 份额 持
有人的 不当 得利 ， 且基 金 管理人 及基 金托 管人 已各 自承担 了赔 偿责 任 ， 则 基 金管理 人应 负责
向不当 得利 之主 体主 张返 还不当 得利 。 如果 返还 金额 不足以 弥补 基金 管理 人和 基金托 管人 已
承担的 赔偿 金额 ，则 双方 按照各 自赔 偿金 额的 比例 对返还 金额 进行 分配 。 
7、 由于 证券 交易 所及 其 登记结 算公 司发 送的 数据 错误 ， 或 由于 其他 不可 抗 力原因 ， 基
金管理 人和 基金 托管 人虽 然已经 采取 必要 、 适当 、 合理的 措施 进行 检查 ， 但 是未能 发现 该错
误的 ， 由 此造 成的 基金 资 产估值 错误 ， 基金 管理 人 和基金 托管 人可 以免 除赔 偿责任 。 但基 金
管理人 和基 金托 管人 应当 积极采 取必 要的 措施 消除 由此造 成的 影响 。 
8、如果基金 托管人 的复核 结果与基金 管理人 的计算 结果存在差 异，且 双方经 协商未能
达成一 致 ， 基 金管 理人 可 以按照 其对 基金 份额 净值 的计算 结果 对外 予以 公布 ， 基 金托 管人 可
以将相 关情 况报 中国 证监 会备案 。 
（二） 基金 会计 核算 
1、基 金账 册的 建立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《 基金 合同 》 生 效后 ， 应 按照双 方约 定的 同一 记账 方法和 会
计处理 原则 ， 分别 独立 地 设置 、 登 记和 保管 基金 的 全套账 册 ， 对 双方 各自 的 账册定 期进 行核
对， 互相 监督 ， 以 保证 基 金财产 的安 全 。 若 双方对 会计处 理方 法存 在分 歧， 应以基 金管 理人
的处理 方法 为准 。 
2、会 计数 据和 财务 指标 的 核对 
基金管 理人 和基 金托 管人 应定期 就会 计数 据和 财务 指标进 行核 对 。 如 发现 存 在不符 ， 双
方应及 时查 明原 因并 纠正 。














































































第 110 页 
 
3、基 金财 务报 表和 定期 报 告的编 制和 复核 
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立 编 制 。 月 度报 表的 编 制， 应于 每
月终了 后 5 个工 作日 内完 成；招 募说 明书 在《 基金 合同》 生效 后每 六个 月更 新并公 告一 次 ，
于该等 期间 届满 后 45 日 内 公告 。 季 度报 告应 在每 个季 度结束 之日 起 10 个 工作 日 内编制 完毕
并于每个季 度结束 之日起 15 个工作 日内予 以公告； 半年度报告 在会计 年度半 年终了后 40
日内编制完 毕并于 会计年 度半年终了 后 60 日内予 以公告；年 度报告 在会计 年度结束 后 60
日内编 制完 毕并 于会 计年 度终了 后 90 日内 予以 公告 。基金 合同 生效 不足 两个 月的， 基金 管
理人可 以不 编制 当期 季度 报告、 半年 度报 告或 者年 度报告 。 
基金管 理人 在月 度报 表完 成当日 ， 将报 表盖 章后 提 供给基 金托 管人 复核 ； 基 金托管 人在
收到后 应 3 个工 作日 内进 行复核 ， 并将 复核 结果 书 面通知 基金 管理 人 。 基 金 管理人 在季 度报
告完成 当日 ， 将有 关报 告 提供给 基金 托管 人复 核 ， 基金托 管人 应在 收到 后 5 个工作 日内 完成
复核 ， 并 将复 核结 果书 面 通知基 金管 理人 。 基金 管 理人在 半年 度报 告完 成当 日， 将有 关报 告
提供给 基金 托管 人复 核， 基金托 管人 应在 收到 后 10 个工作 日内 完成 复核 ，并 将复核 结果 书
面通知 基金 管理 人 。 基 金 管理人 在年 度报 告完 成当 日， 将有 关报 告提 供基 金 托管人 复核 ， 基
金托管 人应 在收 到 后 15 个 工作日 内完 成复 核， 并将 复核结 果书 面通 知基 金管 理人。 基金 管
理人和 基金 托管 人之 间的 上述文 件往 来均 以传 真的 方式或 双方 商定 的其 他方 式进行 。 
基金托 管人 在复 核过 程中 ， 发 现双 方的 报表 存在 不 符时 ， 基 金管 理人 和基 金 托管人 应共
同查明 原因 ， 进行 调整 ， 调整以 双方 认可 的账 务处 理方式 为准 ； 若双 方无 法 达成一 致以 基金
管理人 的账 务处 理为 准 。 核对无 误后 ， 基金 托管 人 在基金 管理 人提 供的 报告 上加盖 托管 业务
部门公 章或 者出 具加 盖托 管业务 部门 公章 的复 核意 见书 ， 双 方各 自留 存一 份。 如果基 金管 理
人与基 金托 管人 不能 于应 当发布 公告 之日 之前 就相 关报表 达成 一致 ， 基金 管理 人有权 按照 其
编制的 报表 对外 发布 公告 ， 基金 托管 人有 权就 相关 情况报 证监 会备 案。 
六、基 金份 额持 有人 名册 的登记 与保 管 
（一） 基金 份额 持有 人名 册的内 容 
基金份 额持 有人 名册 的内 容包括 但不 限于 基金 份额 持有人 的名 称和 持有 的基 金份额 。 
基金份 额持 有人 名册 包括 以下几 类： 
1、基 金募 集期 结束 时的 基 金份额 持有 人名 册； 
2、基 金权 益登 记日 的基 金 份额持 有人 名册 ； 
3、基 金份 额持 有人 大会 登 记日的 基金 份额 持有 人名 册； 
4、每 半年 度最 后一 个交 易 日的基 金份 额持 有人 名册 。 
（二） 基金 份额 持有 人名 册的提 供














































































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对于每 半年 度最 后一 个交 易日的 基金 份额 持有 人名 册， 基金 管理 人应 在每 半年 度结束 后
5 个工 作日 内定 期向 基金 托管人 提供 。 对于 基金 募 集期结 束时 的基 金份 额持 有人名 册 、 基 金
权益登 记日 的基 金份 额持 有人名 册以 及基 金份 额持 有人大 会登 记日 的基 金份 额持有 人名 册 ，
基金管 理人 应在 相关 的名 册生成 后 5 个工 作日 内向 基金托 管人 提供 。 
（三） 基金 份额 持有 人名 册的保 管 
基金托 管人 应妥 善保 管基 金份额 持有 人名 册。 如基 金托管 人无 法妥 善保 存持 有人名 册 ，
基金管 理人 应及 时向 中国 证监会 报告 ， 并代 为履 行 保管基 金份 额持 有人 名册 的职责 。 基金 托
管人应 对基 金管 理人 由此 产生的 保管 费给 予补 偿。 
七、争 议解 决方 式 
（一） 本协 议适 用中 华人 民共和 国法 律并 从其 解释 。 
（二 ） 基 金管 理人 与基 金托 管人之 间因 本协 议产 生的 或与本 协议 有关 的争 议可 通过友 好
协商解 决。 但若 自一 方书 面提出 协商 解决 争议 之日 起 60 日 内争 议未 能以 协商 方式解 决的 ，
则任何 一方 均有 权将 争议 提交位 于北 京的 中国 国际 经济贸 易仲 裁委 员会 ， 并按 其时有 效的 仲
裁规则 进行 仲裁 。仲 裁裁 决是终 局的 ，对 仲裁 各方 当事人 均具 有约 束力 。 
（三） 除争 议所 涉的 内容 之外， 本协 议的 当事 人仍 应履行 本协 议的 其他 规定 。 















































































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二十一 、对基金份额持有 人的服务 
对于基 金份 额持 有人 和潜 在投资 者 ， 基 金管 理人 将 根据具 体情 况提 供一 系列 的服务 ， 并
将根据 基金 份额 持有 人的 需要和 市场 的变 化， 增加 或变更 服务 项目 。主 要服 务内容 如下 ：



（一 ） 客 服中 心电 话服 务


投资 者拨 打基 金管 理人 客 服热 线 400-888-5558 （国 内免长 途
话费） 可享 有如 下服 务： A 、 自助 语音 服务 ：提 供 7 ×24 小时 电话 自助 语音 的 服务， 可进
行账户查询、基金净值、 基金产品等自助查询服务 。 B 、人工坐席服务：提 供每周五天, 每
天不少 于 8 小时 的人 工坐 席服务 （ 法定 节假 日除 外） 。 投 资者 可以 通过 该热 线 获得业 务咨 询、
基金账 户查 询、 交易 情况 查询、 服务 投诉 及建 议、 信息定 制、 资料 修改 等专 项服务 。 
（二）综合对账单服务


大成基金按 季 度 和 年 度 为基 金 份 额 持 有 人 提 供 综 合对 账 单 服
务， 服务 形式 包括 网站 自 助查询 、 电子 邮件 账单 、 手机短 信账 单 、 客 服热 线 查询 、 纸 质对 账
单邮寄 等。 其中 ，纸 质对 账单邮 寄仅 限 70 岁以 上持 有人、 或确 有需 要并 已订 制纸质 对账 单
的持有 人。 
（三 ） 财 经汇 资讯 服务


大成财 经汇 是专 为大 成旗 下持有 人提 供的 资讯 服务 平台 ， 财 经
汇提供 专业 、 独家 、 一 手 的理财 资讯 ， 并采 用分级 服务方 式提 供差 异化 资讯 服务 。 投 资者 可
登录基 金管 理人 网站 （www.dcfund.com.cn ） 财经 汇 平台或 下载 财经 客户 端， 免费使 用。 
（ 四）网 站自 助服务


基金 管理人 网站 （www.dcfund.com.cn ）为投 资者 提供基 金账 户
及交易 情况 查询 、 个人 资 料修改 、 手机 短信 和电 子 邮件信 息定 制等 自助 服务 ， 提 供理 财刊 物
查阅、 公司 公告、 热点 问答 、 市场 点评 等信 息资 讯服 务。 同 时， 网 站还 设有 电子 邮箱服 务 （ 客
户服务 邮箱 ：callcenter@dcfund.com.cn ） 和网 上在 线 答疑服 务。 
（五 ） 网 上交 易服 务


本 基金管 理人 已开 通个 人投 资者网 上交 易业 务 。 个 人 投资者 通过
基金管 理人 网 站 www.dcfund.com.cn 可 以办 理基 金认 购、 申购 、 赎回 、 转换 、 撤 单、 基 金定
投、 分红 方式 修改 、 账 户 资料修 改 、 交 易密 码修改 、 交 易情 况查 询和 账户信 息查询 等各 类业
务。其 中， 基金 定投 、转 换等业 务的 开通 时间 ，已 另行公 告为 准。 
（六） 财富 俱乐 部


财富 俱乐部 是为 基金 份额 持有 人中的 高端 （VIP ） 客 户专 门设立 的
服务体 系， 将为 高端 （VIP ）客户 提供 专项 的个 性化 服务。 
（七） 投资 理财 中心


大 成基金 各地 投资 理财 中心 负责所 辖区 域高 端 （VIP ） 客户的 柜
台式服 务工 作。 
（八 ） 客 户投 诉建 议受 理 服务


投资 者可 以通 过基 金管理 人或 销售 机构 的柜 台、 投资 理
财中心 、 客服 热线 、 网 站 在线栏 目 、 电 子邮 件及信 函等渠 道进 行投 诉或 提出 建议 。 对 于受 理


 








































































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的投诉 或建 议， 基金 管 理 人承诺 最 迟 T+1 日内 给予 回复； 不能 及时 回复 的， 在约定 的最 晚
主动联 系客 户时 间内 告知 客户。 















































































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二十二 、招募说明书的存 放及查阅方式 
（一） 招募 说明 书的 存放 地点 
本招募 说明 书存 放在 基金 管理人 、基 金托 管人 、代 销机构 和注 册登 记机 构的 办公场 所 ，
并刊登 在基 金管 理人 、基 金托管 人的 网站 上。 
（二） 招募 说明 书的 查阅 方式 
投资者 可在 办公 时间 免费 查阅本 基金 的招 募说 明书 ， 也可按 工本 费购 买本 招募 说明书 的
复印件 ，但 应以 本基 金招 募说明 书的 正本 为准 。 















































































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二十三 、备查文件 
备查文 件等 文本 存放 在基 金管理 人 、 基 金托 管人 和 销售机 构的 办公 场所 和营 业场所 ， 在
办公时 间内 可供 免费 查阅 。 
（一） 中国 证监 会核 准大成 招财 宝 货 币市 场基 金 募 集的文 件 
（二） 《大成 招 财宝 货币 市 场基金 基金 合同 》 
（三） 《大 成 基 金管 理有 限 公司 开 放式 基金 业务 规则 》 
（四） 《大成 招 财宝 货币 市 场基金 托管 协议 》 
（五） 法律 意见 书 
（六） 基金 管理 人业 务资 格批件 和营 业执 照 
（七） 基金 托管 人业 务资 格批件 和营 业执 照 
（八） 中国 证监 会要 求的 其他文 件 
 
大成基 金管 理有 限公 司 
二〇一 四 年 五月 二十 二 日