银河银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
重要提示
银河银泰理财分红证券投资基金(以下简称“本基金”)的基金合同于 2004
年3月30日正式生效。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券
投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基
金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本招募说明书已经本基金基金托管人中国工商银行股份有限公司复核。本
招募说明书所载内容截止日为 2014 年 3 月 30 日,有关财务数据和净值表现截止
日为2014年3月31日 (财务数据未经审计)。
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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第一节
基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：银河基金管理有限公司
2、住所：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦15楼
3、设立日期：2002年6月14日
4、法定代表人：尤象都（代行）
5、办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦15楼
6、电话：021-38568888
7、联系人：罗琼
8、注册资本：1.5亿元人民币
9、股权结构：
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例
中国银河金融控股有限责任公司 7,500 50%
中国石油天然气集团公司 1,875 12.5%
上海市城市建设投资开发总公司 1,875 12.5%
首都机场集团公司 1,875 12.5%
湖南电广传媒股份有限公司 1,875 12.5%
合
计 15,000 100%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
总经理尤象都先生（代为履行董事长职务） ，中共党员，硕士研究生学历。
历任国家经济体制改革委员会宏观司财税处、投资处副处长，中信实业银行北京
分行（后为总行营业部）办公室副主任（主持工作） 、信贷部副总经理兼综合处
处长、资产保全部副总经理、支行管理处副处长（主持工作） 、西单支行负责人，
财政部综合司综合处副处长、处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河
金融控股有限责任公司投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理等职。
原董事长徐旭女士因组织安排离职，经公司第三届董事会审议通过，由总经银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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理尤象都先生代为履行董事长职务。
董事许国平先生，中共党员，经济学博士。历任中国人民银行国际司处长、
东京代表处代表、研究局调研员、金融稳定局体改处处长，中央汇金投资有限责
任公司建行股权管理部主任，中国银河投资管理有限公司总经理。现任中国银河
金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员，中国银河证券股份有限公司
董事，中国银河投资管理有限公司董事长、党委书记，北京银河吉星投资管理有
限公司董事长。
董事刘澎湃先生， 中共党员， 大学本科学历。 历任中国人民银行总行副司长，
珠海市人民政府副市长，中国保险监督管理委员会办公室主要负责人，中国银河
证券有限责任公司副总裁，中国银河金融控股有限责任公司党委副书记、董事会
执行委员会委员。
董事张国臣先生，中共党员，工商管理硕士。历任中石油大连石化公司财务
处副处长，中石油炼油与销售分公司高级会计师，中石油股份有限公司资本运营
部股权管理处副处长。现任中国石油天然气集团公司资本运营部专职监事。
董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。历任上海机电（集团）公司科
长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发总公
司计财部副总经理、副总会计师等职，现任上海市城市建设投资开发总公司副总
经理。
董事熊人杰先生，大学本科学历。曾任职于湖南人造板厂进出口公司、湖南
省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资有限公司
副总裁。
董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。历任中国船舶工业总公司综
合计划司投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机场集团公司业
务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。历任国家经济体制改革委员
会宏观司财税处、投资处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）办
公室副主任（主持工作） 、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副总经理、
支行管理处副处长（主持工作） 、西单支行负责人，财政部综合司综合处副处长、
处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金融控股有限责任公司投资部银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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负责人，银河基金管理有限公司副总经理。现任银河基金管理有限公司总经理。
独立董事孙树义先生，中共党员，大学本科学历。历任电子工业部处长，国
家体改委副司长、司长，中央财经领导小组办公室副主任，国家人事部副部长、
党组成员，中央企业工委副书记等职。
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。历任北京大学教师，国
家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事
长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。
独立董事沈祥荣先生，中共党员，硕士，工程师。历任国家计委、经委、国
务院办公厅副处长、处长、副局长，中国华诚集团董事长，第十届上海市政协委
员。现任上海黄金交易所党委书记、理事长。
独立董事樊纲先生，经济学博士，教授。长期在中国社会科学院经济研究所
从事宏观经济研究工作。现任中国经济体制改革委员会副会长，兼任北京国民经
济研究所所长、中国（深圳）综合开发研究院院长等职。
监事长刘昼先生，先后任职于湖南省木材公司、湖南省广播电视厅、湖南省
广电总公司及湖南省汇林投资有限公司。 现任深圳市达晨创业投资有限公司董事
长。
监事吕红玲女士,硕士研究生学历。先后任职中国华融信托投资公司证券总
部，中国银河证券有限责任公司财务资金总部会计核算部副经理、经理，中国银
河金融控股有限责任公司财务组负责人。 现任中国银河金融控股有限责任公司财
务部负责人。
监事吴磊先生，中共党员，博士研究生学历。先后任职于中融基金管理有限
公司、银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。
总经理尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。历任国家经济体制改革委
员会宏观司财税处、投资处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）
办公室副主任（主持工作） 、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副总经
理、支行管理处副处长（主持工作） 、西单支行负责人，财政部综合司综合处副
处长、处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金融控股有限责任公司
投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理等职。
副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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证券交易营业部电脑部经理、副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营
业部总经理总经理、投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办
公室（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公
室）副主任（主持工作） ，中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经
理。
督察长李立生先生，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究所助理研究
员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任
公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河基金
管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产品
规划部总监等职。
2、基金经理
张杨先生，硕士研究生学历，CFA 三级证书 ，10 年证券从业经历。曾就职
于上海证券股份有限公司、东方证券股份有限公司，从事宏观经济及股票投资策
略的研究工作。2008 年 9 月加入银河基金管理有限公司，历任行业研究员、银
河银泰理财分红证券投资基金基金经理助理等职。
本基金历任基金经理：
李立生先生，2004年3月至2005年3月；王彤京先生，2005年3月至2006年11
月；李昇先生，2005年12月至2007年1月；徐小勇先生，2008年8月至2010年4月；
刘风华女士，2007年1月至2012年1月；张杨先生，2011年10月至今。
3、投资决策委员会成员
总经理尤象都先生、副总经理陈勇先生，总经理助理兼固定收益部总监索峰
先生、总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生、研究部总监刘风华女士。
上述人员之间均无近亲属关系。
第二节 基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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成立时间：1984年 1月 1日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827元
联系电话：010-66105799
联系人：赵会军
二、主要人员情况
截至2013年12月末，中国工商银行资产托管部共有员工176人，平均年
龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上
学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履
行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐
全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至2013年12月，中国工商银行共托管证
券投资基金 358 只。自 2003 年以来，本行连续十年获得香港《亚洲货币》 、英
国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环球金融》 、内地《证券时报》 、 《上海
证券报》等境内外权威财经媒体评选的 41 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最
多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。
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中国
四、基金托管人的内部控制制度
工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托
管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手
抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理
工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培
育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来
做。继 2005、2007、2009、2010、2011 年五次顺利通过评估组织内部控制和安
全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第 70 号）审阅后，2012 年中国工
商银行资产托管部第六次通过ISAE3402（原SAS70）审阅获得无保留意见的控制
及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健
全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与
国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402 审阅已经成为年
度化、常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局） 、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关
法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并
贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
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（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监
督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所有的部门、
岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内
控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产
和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改
完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制
人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度
的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的
岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规
章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员
独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的
制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产
托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督
促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线” 、 “互控防
线” 、 “监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”
的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过
进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控
制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销
活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最
大化目的。
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（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险
管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险
识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传
输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数
据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。
为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间
演练发展到现在的“随机演练” 。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生
灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经
理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托
管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每
个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管
部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员
工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内
部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风
险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努
力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操
作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务
过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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务生存和发展的生命线。
第三节 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构：
（1） 银河基金管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层
法定代表人：尤象都（代行）
公司网站：www.galaxyasset.com（支持网上交易）
客户服务电话：400-820-0860
直销业务电话：(021)38568981/ 38568507
传真交易电话：(021)38568985
联系人：赵冉、郑夫桦、张鸿
（2）银河基金管理有限公司北京分公司
地址： 北京市西城区西直门外大街1号西环广场T3座15楼B5(邮编： 100044)
电话： （010）58301616
传真： （010）58301156
联系人：孙妍
（3）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市越秀区天河路1号锦绣联合商务大厦25楼2515室（邮
编:510075）
电话： （020）37602205
传真： （020）37602384
联系人：史忠民
（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址：哈尔滨市南岗区花园街310号苏宁电器5层银河基金(邮编：150001)
电话： （0451）53928808
传真： （0451）53905578
联系人：崔勇
（5）银河基金管理有限公司南京分公司 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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地址：南京市太平南路1号新世纪广场B座805室（邮编：210002）
电话： （025）84671299
传真： （025）84523725
联系人：李晓舟
（6）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区景田西路17号赛格景苑2楼（邮编：518048）
电话： （0755）82707511
传真： （0755）82707599
联系人：史忠民
2、代销机构：
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
客户服务电话：95588
网址： www.icbc.com.cn
（2）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：王洪章
客户服务电话：95533
网址： www.ccb.com
（3）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：肖钢
客户服务电话: 95566
网址： www.boc.cn
（4）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市仙霞路18号
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法定代表人：牛锡明
客户服务电话：95559
网址： www.bankcomm.com
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
客户服务电话：95555
网址： www.cmbchina.com
（6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：董文标
客户服务电话：95568
网址： www.cmbc.com.cn
（7）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
法定代表人：田国立
客户服务电话：95558
网址： bank.ecitic.com
（8）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：东莞市南城路2号
法定代表人：何沛良
客户服务电话：961122
网址：www.drcbank.com
（9）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人：吴建
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（10）北京银行股份有限公司 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：闫冰竹
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（11）兴业银行股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路154号
办公地址：福建省福州市湖东路154号
法定代表人：高建平
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（12）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈有安
电话：010-66568430
传真：010-66568990
联系人：田薇
客户服务电话：400-888-8888
网址： www.chinastock.com.cn
（13）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：万建华
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：吴倩
客户服务电话：400-8888-666
网址： www.gtja.com
（14）中信建投证券股份有限公司
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注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
电话：010-85130588
传真：010-65182261
联系人：权唐
客户服务电话：400-888-8108
网址： www.csc108.com
（15）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
办公地址：广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼
法定代表人：林治海
电话：020-87555888
传真：020-87555305
联系人：黄岚
客户服务电话：95575
网址： www.gf.com.cn
（16）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层
法定代表人：牛冠兴
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
联系人：朱贤
客户服务电话：4008-001-001
网址： www.essence.com.cn
（17）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98号海通证券大厦
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话
网址： www.htsec.com
（18）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼17楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19楼
法定代表人：刘东
电话：020-88836999
传真：020-88836654
联系人：林洁茹
客户服务电话：020-961303
网址： www.gzs.com.cn
（19）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人：林生迎
客户服务电话：95565、4008-888-111
网址： www.newone.com.cn
（20）齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路86号
法定代表人：李玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
联系人：吴阳 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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客户服务电话：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（21）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层
法定代表人：王益民
电话：021-63325888
传真：021-63326173
联系人：吴宇
客户服务电话：95503
网址： www.dfzq.com.cn
（22）湘财证券有限责任公司
注册地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼
法定代表人：林俊波
电话：021-68634518
传真：021-68865680
联系人：钟康莺
客户服务电话:400-888-1551
网址： www.xcsc.com
（23）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：宁金彪
电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
联系人：匡婷
客户服务电话：400-666-6888
网址：
www.cgws.com
（24）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
16
法定代表人：吴万善
电话： （025）83290979、 （0755）82569143
传真： （025）84579763、 （0755）82492962
联系人：万鸣、孔晓君
客户服务电话：95579
网址： www.htsc.com.cn
（25）金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层
法人：陆涛
电话：0755-83025666
传真：0755-83025625
联系人：许方迪
客户服务电话：400-8888-228
网址： www.jyzq.cn
（26）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：徐浩明
电话：021-22169999
传真: 021-22169134
联系人：李芳芳
客户服务电话：95525
网址： www.ebscn.com
（27）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
法人代表：胡运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人：李良 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
17
客户服务电话：4008-888-999或95579
网址： www.95579.com
（28）德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼
法定代表人：姚文平
电话：021-68761616
传真: 021-68767981
联系人：罗芳
客户服务电话：400-888-8128
网址： www.tebon.com.cn
（29）中航证券有限公司
注册地址：江西省南昌市抚河北路291号
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人：杜航
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
联系人：余雅娜
客户服务电话：400-8866-567
网址： www.scstock.com
（30）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号
法定代表人：李晓安
电话：0931-4890100、0931-4890619
传真：0931-4890628
联系人：李昕田、杨晓天
客户服务电话：96668、4006898888
网址： www.hlzqgs.com 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
18
（31）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1 座
法定代表人：李工
电话：0551-65161666
传真：0551-65161600
联系人：甘霖
客户服务电话：96518（安徽） ，4008096518（全国）
网址： www. hazq.com.
（32）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路59号投资广场18-19楼
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话：021-20333333
传真：021-50498851
联系人：王一彦
客户服务电话：95531；400-8888-588
网址： www.longone.com.cn
（33）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路171号
法定代表人：丁国荣
电话：021-54033888
传真：021-64738844
联系人：李清怡
客户服务电话：021-962505
网址： www.sw2000.com.cn
（34）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号
办公地址：北京市西城区太平桥大街19号宏源证券 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
19
法定代表人：冯戎
电话：010-88085858
传真：010-88085195
联系人：李巍
客户服务电话：4008-000-562
网址： www.hysec.com
（35）国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路179号
办公地址： 安徽合肥寿春路123号
法定代表人：凤良志
电话：0551-2207921
传真：0551-2207965
联系人：李蔡
客户服务电话：400-888-8777、95578
网址： www.gyzq.com.cn
（36）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层
法定代表人：林义相
电话：010-66045566
传真：010-66045500
联系人：林爽
客户服务电话：010-66045678
网址： www.txsec.com/ jijin.txsec.com
（37）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
20
联系人：齐晓燕
客户服务电话：95536
网址： www.guosen.com.cn
（38）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人：孙名扬
电话：0451-82269280-225
传真：0451-82287211
联系人：张宇宏
客户服务电话：400-666-2288
网址： www.jhzq.com.cn
（39）华宝证券有限责任公司
注册地址：上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27层
法定代表人：陈林
电话：021-68778079
传真：021-50122398
联系人：夏元
客户服务电话：400-820-9898
网址： www.cnhbstock.com
（40）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表：高冠江
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人：唐静
客户服务电话：400-800-8899
网址： www.cindasc.com
（41）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层
法定代表人：黄金琳
电话：0591-87841160
传真：0591-87841150
联系人：张腾
客户服务电话：0591-96326
网址： www.hfzq.com.cn
（42）中国国际金融有限公司
注册地址：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层
法定代表人：李剑阁
电话：010-65053695
传真：010-65058065
联系人：罗春蓉、武明明
客户服务电话：010-65051166
网址： www.cicc.com.cn
（43）东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12层
法定代表人：徐勇力
电话：010-66555316
传真：010-66555246
联系人：汤漫川
客户服务电话：4008-888-993
网址： www.dxzq.net
（44）华泰联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦24层
法定代表人：马昭明
电话：0755-82492000 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
22
传真：0755-82492962
联系人：盛宗凌
客户服务电话： 95513
网址： www.lhzq.com
（45）财通证券有限责任公司
注册地址：杭州市解放路111号金钱大厦
法定代表人：沈继宁
电话：0571-87925129
传真：0571-87828042
联系人：徐轶清
客户服务电话：0571-96336（上海地区962336）
网址： www.ctsec.com
（46）方正证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
法人代表：雷杰
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
联系人：郭军瑞
客户服务电话：95571
网址： www.foundersc.com
（47）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法定代表人：王珠林
客户服务电话：4008-096-096
网址：www.swsc.com.cn
（48）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层
办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理部 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
23
法定代表人： 王东明
联系人：陈忠
电话：010-84683893
传真：010-84685560
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（49）民生证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区朝阳门外大街18号中国人寿大厦1901
办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层
法定代表人：岳献春
电话：010-85127622
传真：010-85127917
联系人： 赵明
客户服务电话：4006198888
网址：www.mszq.com
（50）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路13号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼
法定代表人：张雅锋
电话：0755-83709350
传真：0755-83700205
联系人：牛孟宇
客户服务电话:95563
网址：www.ghzq.com.cn
（51）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
法定代表人：张智河
电话：0532-85022326 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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传真：0532-85022605
联系人：吴忠超
客户服务电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（52）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
法定代表人：沈强
电话：0571-86811958
传真：0571-87696598
联系人：丁思聪
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
（53）东北证券股份有限公司
住所：长春市自由大路1138号
法人：矫正中
办公地址：长春市自由大路1138号
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人： 安岩岩
客户服务电话：4006-000-686
网址：www.nesc.cn
（54）北京钱景财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012
法定代表人： 赵荣春
联系人：魏争
联系人电话： 010-57418829
传真： 010-57569671
网址：www.niuji.net
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3、第三方销售机构：
（1）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 浦东新区峨山路613号6幢551室
办公地址： 浦东新区峨山路613号6幢551室
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
网址： www.1234567.com.cn
（2）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-8850-099
网址： www.huaan.com.cn
（3）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市江南大道3588号
办公地址：杭州市江南大道3588号
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：400-0766-123
网址： www.fund123.cn
（4）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：400-6788-887
(5)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址：上海浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼801室 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址： www.noah-fund.com
(6)上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
(7)和讯信息科技有限公司
注册地址： 北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室
办公地址： 上海市浦东新区东方路18号保利广场18层
法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022/ 021-20835588
公司网站：licaike.hexun.com
（8）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室
法定代表人：于海锋
客户服务电话：400-8878-566
公司网站： www.pyfund.cn
（9）万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
法定代表人：李招弟
客户服务电话：400-808-0069
公司网站： www.wy-fund.com
(10) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层
法定代表人：马令海
客户服务电话：400-850-7771
网址： t.jrj.com.cn
（11）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
公司网站：www.5ifund.com
二、注册登记机构：银河基金管理有限公司
注册地址：上海市世纪大道 1568号中建大厦 15楼
办公地址：上海市世纪大道 1568号中建大厦 15楼
法定代表人：尤象都（代行）
电话：021-38568888
传真： 021-38568970
联系人：刘晓彬
三、律师事务所
名称：北京市君泽君律师事务所
地址：北京东四十条68号平安发展大厦3层
负责人：金明
电话：010-84085858
传真：010-84085338
经办律师：陶修明、钟向春
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四、会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
法定代表人：葛明
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼
经办会计师：徐艳、蒋燕华
电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：蒋燕华
第四节 基金概况
基金名称：银河银泰理财分红证券投资基金
基金简称：银泰理财分红基金
基金类型：混合型基金
基金运作方式：契约型开放式
第五节 基金的投资
一、投资目标
追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报。
二、投资方向
本基金的投资方向包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、 股
票、央行票据、回购等金融工具，以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金
融工具。 其中， 债券投资包括国债、 金融债、 信用评级在投资级以上的企业债 （包
含可转换公司债券）等。
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三、投资策略
（一）资产配置策略
本基金采用多因素分析框架，从宏观经济因素、政策因素、微观因素、市场
因素、资金供求因素等五个方面对市场的投资机会和风险进行综合研判，适度把
握市场时机，合理配置股票、债券和现金等各类资产间的投资比例，确定风格资
产、行业资产的投资比例布局。
在遵循多因素分析框架的评估程序的同时， 本基金将运用优化的固定比例组
合保险机制（CPPI） ，根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票
组合占基金净值的上限比例，以实现控制股票投资风险暴露的目的。
根据本基金的固定比例组合保险机制， 本基金的股票投资上限比例的确定公
式为：
放大倍数 × ( 当年最大投资损失控制目标+当年债券和现金组合的预期收
益率)。
其中，放大倍数根据对中国证券市场的实证分析结果来确定。在基金合同生
效之初，本基金设定初始的当年最大投资损失控制目标为 3%。基金在正常情况
下，投资损失控制目标设置规则如下：
如果上年度基金累计净值收益率>0时：
当年最大投资损失控制目标=上年度基金累计净值收益率+3%
如果上年度基金累计净值收益率≤0时：
当年最大投资损失控制目标=3%
以上股票投资上限比例将定期计算，每月由数量分析小组提交跟踪分析报
告。在每季度末，投资决策委员会将根据市场和基金年内累计净值收益情况，做
出是否修正股票投资上限比例的决定。 如果基金在该季度期内的累计净值出现明
显增长，则股票投资的上限比例可以适当提高；如果基金在该季度期内的累计净
值出现明显下降，则股票投资的上限比例将适当降低。
（二）股票投资策略
本基金将在投资风险控制计划的指导下，获取股票市场投资的较高收益。本
基金采用定性分析与定量分析相结合的方法进行股票选择， 主要投资于经评估或
预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票， 同时兼顾较高的流动银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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性要求。
本基金对企业可持续发展能力的评估采用定性分析和定量评估相结合的方
法。定性分析主要考虑企业的基本素质、行业地位、发展战略、盈利模式、竞争
优势、财务状况、增长潜力等因素。定量评估主要参考净资产收益率、经营性净
现金流量、主营收入增长率、净利润增长率等指标。
在经过上述定性分析和定量评估筛选后，对入选股票的价值被低估的程度、
未来增长潜力、风险以及市场流动性等多方面因素综合评估，精选个股，构建股
票投资组合。
（三）债券投资策略
根据对宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势的综合判断，在控制利
率风险、信用风险以及流动性风险等基础上，通过类属配置、久期调整、收益率
曲线策略等构建债券投资组合，为投资者获得长期稳定的回报。
（四）投资决策与交易机制
1、决策机制
本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策委员会为基金投资的最高决策机构，主要职责是确定资产配置政策、
审批重大投资决定等。
基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所管理
基金的日常投资组合管理工作，并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管
理的决议。
2、决策依据
本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：
（1） 国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定；
（2） 国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势；
（3） 处理好投资对象收益和风险的匹配关系，在充分权衡投资对象的收益
与风险的前提下作出投资决策。
3、交易机制
本基金管理人实行集中交易制度。
（五）投资程序 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
31
1、投资分析和研究
本基金管理人内设研究部，从宏观经济形势、行业发展趋势、证券市场热点
及上市公司基本情况等多个角度综合分析，运用定性和定量方法进行研究，制定
投资策略建议和投资建议。
研究部负责对符合限制规定的拟投资对象进行详细的分析研究，经过评级、
估值、特征分析和风险评判等，通过严格的筛选程序，汇总编制成基础股票库。
在此基础上，针对本基金的特点，考虑市场价格与合理价格的偏离程度、拟投资
对象的收益与风险特性、市场流动性等因素，在基金合同允许的范围内选择适当
的投资对象建立本基金的备选股票库，并根据市场变化情况，适时做出调整。
2、制定资产配置策略与比例
投资决策委员会根据宏观研究、行业研究和市场研究等结果，考虑市场运行
的周期因素，对投资策略和投资建议进行仔细讨论并确定本基金的资产配置策
略，规定基金资产在股票、债券、现金等金融工具的配置比例（或范围）以及行
业投资的比例（或范围） ，授权基金经理负责具体实施。
3、构建投资组合
基金经理小组在授权的范围内，根据投资决策委员会确定的资产配置比例或
范围等，从备选股票库、债券品种中选择投资对象构建投资组合，并负责进行投
资组合的日常管理。
4、交易
基金经理制定具体的操作计划并以投资指令的形式下达至中央交易室。中央
交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。
5、风险管理与组合的调整
投资指令执行完毕后，基金经理负责向投资决策委员会提出总结报告；监察
部对基金投资进行日常监督； 数量分析小组定期对基金投资业绩进行评估和风险
分析，并通过监察部呈报给公司合规审查与风险控制委员会及督察员办公室、投
资决策委员会、基金经理及相关人员。在监察部和数量分析小组提供的风险分析
和评估报告的基础上，基金经理定期回顾基金投资组合的收益与风险来源，根据
市场变化和投资阶段成果定期反思有关各项因素， 并关注股票评级和备选股票库
等的变化，对基金投资组合不断进行调整和优化。 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
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基金管理人将根据实际情况对前述投资过程不断进行周期检讨及优化调整，
在维护基金资产安全的前提下，获取长期的资本增值和适度的当期收益。
四、投资组合
1、 本基金投资组合在遵守法律、法规、中国证监会及本基金合同规定的投资限
制的同时，还将遵守基金管理人内设监察部所制定的投资对象限制。
2、 本基金的投资组合遵循下列比例规定：
（1） 本基金持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的10%；
（2） 本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超
过该证券的10%；
（3） 投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80%，
（4） 投资于国债的比例不低于基金资产净值的20%；
（5） 遵守法律、法规或中国证监会规定的其他比例限制。
在本基金成立后六个月内，达到上述比例限制及基金合同中规定的本基金投资组合
的比例范围。因基金规模或市场的变化等原因导致的投资组合不符合上述规定的，
基金管理人应在合理期限内调整基金的投资组合，以符合上述规定。法律法规或监
管部门另有规定时，从其规定。
五、投资限制
本基金禁止从事下列行为：
1、承销证券；
2、向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券；
6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券； 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
33
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
8、依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的
其他活动。
六、业绩比较标准
上证A股指数×40%+中信全债指数×55%＋金融同业存款利率×5%。
七、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、 不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、 有利于基金资产的安全与增值；
3、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护
基金投资者的利益；
4、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保
护基金投资者的利益.
八、基金投资组合报告（截止 2014年 3月 31日）
本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。
1.1 报告期末基金资产组合情况??
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 1,231,450,353.21 61.23
其中：股票
1,231,450,353.21 61.23
2 固定收益投资
615,836,596.00 30.62
其中：债券
615,836,596.00 30.62
资产支持证券
--
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
60,000,000.00 2.98
其中： 买断式回购的买入返
售金融资产
--银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
34
6
银行存款和结算备付金合
计
45,256,645.99 2.25
7 其他资产
58,719,053.96 2.92
8 合计
2,011,262,649.16 100.00
1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合???
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 67,135,321.08 3.36
C 制造业 786,108,241.27 39.30
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
286,477.01 0.01
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 638,624.00 0.03
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
272,866,899.80 13.64
J 金融业 - -
K 房地产业 13,691,702.99 0.68
L 租赁和商务服务业 280,050.00 0.01
M 科学研究和技术服务业 13,654,914.76 0.68
N 水利、环境和公共设施管理业 76,170,964.41 3.81
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 617,157.89 0.03银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
35
S 综合 - -
合计 1,231,450,353.21 61.56
1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细??
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 600597 光明乳业 8,479,117 142,110,000.92 7.10
2 300005 探路者 7,190,428 135,970,993.48 6.80
3 002353 杰瑞股份 1,317,371 79,305,734.20 3.96
4 600446 金证股份 2,641,588 72,617,254.12 3.63
5 600292 中电远达 3,959,368 72,614,809.12 3.63
6 002437 誉衡药业 1,282,190 68,289,439.40 3.41
7 300157 恒泰艾普 3,276,492 67,135,321.08 3.36
8 002439 启明星辰 1,814,772 56,530,147.80 2.83
9 002268 卫 士 通 1,785,478 53,100,115.72 2.65
10 600557 康缘药业 1,529,811 46,643,937.39 2.33
1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合???
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 377,447,479.90 18.87
2 央行票据 60,018,000.00 3.00
3 金融债券 136,444,000.00 6.82
其中：政策性金融债 136,444,000.00 6.82
4 企业债券 24,554,435.20 1.23
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 9,870,000.00 0.49
7 可转债 7,502,680.90 0.38银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
36
8 其他 - -
9 合计 615,836,596.00 30.79
1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细?
序
号
债券代
码
债券名称
数量
（张）
公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 019317 13国债17 900,000 88,695,000.00 4.43
2 1101032 11央票32 600,000 60,018,000.00 3.00
3 019113 11国债13 500,000 50,050,000.00 2.50
4 019217 12国债17 500,000 49,920,000.00 2.50
5 019303 13国债03 500,000 47,175,000.00 2.36
1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细??
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券
1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细?
注：本基金未进行贵金属投资。
1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细?
注：本基金本报告期末未持有权证
1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细?
注：本基金依据基金合同未进行股指期货投资。
1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策?
本基金依据基金合同未进行股指期货投资。 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
37
1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明?
1.10.1 本期国债期货投资政策?
本基金未投资国债期货。
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细?
注：本基金未投资国债期货。
1.10.3 本期国债期货投资评价?
本基金未投资国债期货。
1.11 投资组合报告附注?
1.11.1
?
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查， 或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
1.11.2 ?
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外
的股票。
1.11.3 其他资产构成?
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 2,016,662.55
2 应收证券清算款 43,406,338.51
3 应收股利 -
4 应收利息 12,994,442.90
5 应收申购款 301,610.00
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 58,719,053.96
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
38
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细?
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 110023 民生转债
2,141,056.90
0.11
1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明?
序
号
股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
(元)
占基金资
产净值比
例（%）
流通受限情况
说明
1 600446 金证股份 72,617,254.12 3.63 重大事项
第六节 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业绩数据经
托管人复核，但未经审计。 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
阶段
份额净值增长
率①
份额净值增长
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③ ②－④
2004.03.30-2004.12.31 -9.01% 0.50% -11.68% 0.54% 2.67% -0.04%
2005.01.01-2005.12.31 0.85% 0.96% 3.53% 0.55% -2.68% 0.41%
2006.01.01-2006.12.31 106.47% 1.18% 41.90% 0.54% 64.57% 0.64%
2007.01.01-2007.12.31 118.78% 1.89% 32.18% 0.88% 86.6% 1.01%
2008.01.01-2008.12.31 -45.57% 1.86% -29.40% 1.14% -16.17% 0.72%
2009.01.01-2009.12.31 51.60% 1.42% 28.03% 0.76% 23.57% 0.65%
2010.01.01-2010.12.31 18.51% 1.24% -4.47% 0.57% 22.98% 0.67%
2011.01.01-2011.12.31 -15.40% 0.92% -7.02% 0.47% -8.38% 0.45%
2012.01.01-2012.12.31 3.83% 1.03% 3.85% 0.44% -0.02% 0.59%
2013.01.01-2013.12.31 22.32% 1.25% -1.43% 0.47% 23.75% 0.78%
2014.01.01-2014.03.31
-8.60% 1.32% -0.72% 0.42% -7.88% 0.90%
自基金合同生效起至今
298.03% 1.32% 40.33% 0.68% 257.70% 0.64%
注：本基金合同于 2004年 3月 30日生效。
39
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
? 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较?
注：2004年3月30日本基金成立，根据《银河银泰理财分红证券投资基金
基金合同》规定，本基金应自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关规定。截止本报告期末，本基金各项资产配置比例符合合同
约定。
第七节 基金费用与税收
一、 基金运作有关的费用
（一） 费用种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
40
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
41
1、基
2、基
3、证券交易费用；
4、基金份额持有人大会费用；
5、基金信息披露费；
6、会计师、律师费；
7、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提。基金管理费的计
算方法如下：
H=E×1.5%÷当年天数
H为每日应付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次
月前五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇节假日、公休假
等，支付日期顺延。
金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次
月前五个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇节假日、公休假等，支付日期
顺延。 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
42
3、其他费用
基金运作费用中其他费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定， 按费
用实际支出金额，列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
二、 基金销售有关的费用
1、 申购费
本基金的申购期间采用后端收费方式，即投资者在赎回时交纳申购费用。申
购费用由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基金的宣传推广、市场
营销等相关费用。
本基金申购费计算公式如下：
后端申购费用＝赎回份额×最小值（认购/申购日基金份额资产净值，赎回
日基金份额资产净值）×后端申购费率
申购费率如下：
持有时间 后端申购费率
1年以内 1.0％
1年以上 2年以内（含 2年） 0.6％
2年以上 3年以内（含 3年） 0.3％
满 3年以上 0
以上的一年按 365天计算。
说明：后收申购费的计算基数将按现值（按赎回当日的基金份额资产净值计
算）和拟赎回基金份额的购入成本两者中的较低金额计算。当市值上升比最初购
入成本高时，投资者按购入成本计算申购费，不需支付升值部分的后收申购费，
如果市值下降，按较低的市值计算申购费，不需支付减值部分的后收申购费。
2、 赎回费
基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费， 实际所收取的赎回费中 40%为注册
登记费，归注册登记机构所有；其余部分计入基金资产。
本基金赎回费计算公式如下：
赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
43
本基金的赎回费率如下：
持有时间 赎回费率
1年以内 0.6％
1年以上 2年以内（含 2年） 0.3％
2年以上 3年以内（含 3年） 0.1％
满 3年以上 0
以上的一年按365天计算。
3、 转换费
本基金的转换费用规定具体参见转换开始公告。转换费用归基金管理人所
有。
基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平， 最新的费率将
在最新的招募说明书（更新）中列示。如调整费率，基金管理人最迟将于新的费
率生效前3个工作日在至少一种指定媒体上公告。
基金管理人有权在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，
针对特定的投资者开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以对
促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。
三、 基金税收
基金运作过程中的各类纳税主体，依照有关法律、法规和规章的规定，履行
纳税义务。
第八节
对招募说明书更新部分的说明
银河银泰理财分红证券投资基金本次更新招募说明书依据 《中华人民共和国
证券投资基金法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《证券投资基金运作管
理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及《银河银泰理财分红证券
投资基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分：
1、 “第三节 基金管理人” 之“(一)基金管理人”基金管理人概况银河基金
管理有限公司的法定代表人徐旭女士因组织安排离职， 由尤象都先生代行。 “(二)
主要人员情况”基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况进行
了更新。原董事长徐旭女士因组织安排离职，经公司第三届董事会审议通过，由
总经理尤象都先生代为履行董事长职务。基金经理情况根据实际情况进行调整。 银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新摘要）
44
2、 “第四节 基金托管人”中按实际情况对托管人概况、主要人员情况、托
管业务经营情况等进行更新。
3、 “第五节 相关服务机构”之“ （一）基金份额销售机构直销机构”银河基
金管理有限公司直销中心法定代表人进行了更新。原法定代表人徐旭女士离职，
由尤象都代行。更新了“ （三）第三方销售机构” ，新增了深圳市新兰德证券投资
咨询有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司。
4.“第六节 基金份额的申购与赎回”之“ （三）申购限制”中基金在销售机
构的最低申购金额为10元，在中国工商银行申购金额的最低限制取消。
5、 “第七节 基金的投资”更新了“八、基金投资组合报告” ，本报告截止日
为 2014年 3月 31日，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但
未经审计；更新了“八 基金的业绩” ，对基金成立以来至 2014年 3月 31日的基
金业绩表现进行了披露。该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，
但相关财务数据未经审计。
6、 “第二十节 其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管
理公司在指定报纸上披露的临时报告。
银河基金管理有限公司
二○一四年五月十三日
