1
华 宝 兴业 现 金宝 货 币市 场 基金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘要
2014 年第 1 号
基金管理人： 华宝兴业基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行 股份有限公司
2
【重要 提示 】
本 基金 根 据 2005 年 2 月 18 日中 国证 券监 督管 理 委员会 《 关于 同意 华宝 兴业 现金宝 货币
市 场证 券投资 基金 募集的批 复》( 证监基 金字 ［2005 ］23 号) 和 《关 于华宝 兴业 现金 宝货币
市场基 金募 集时 间安 排的 确认函 》( 基金 部函 ［2005 ］43 号) 的 核准 ， 进行 募集 。 基 金合 同于
2005 年 3 月 31 日正 式生 效。
基金 管 理人 保证 《 华 宝兴业 现金 宝货 币市 场基 金招募 说明 书 》( 以下 简称 “招 募说 明书”
或“本招募说明书”) 的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国
证监会 对本 基金 募集 的核 准， 并 不表 明其 对本 基金 的价值 和收 益作 出实 质性 判断或 保证 ， 也
不表明 投资 于本 基金 没有 风险。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
基 金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 投 资人 购
买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类金 融机 构 ， 本 基金管 理公 司
不保证 投资 于本 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本基 金招募 说明 书。
本 摘 要 根据 《 基金 合 同》和 《 招 募说 明 书》 编 写，经 基 金 托管 人 审核 ， 并经中 国 证 监
会核准。 《基金 合同 》是约 定基金 当事人 之间权 利、 义务的 法律文 件。投 资人 自取得 依《基
金合同 》 所 发售 的基 金份 额， 即 成为 基金 份额 持有 人和 《 基金 合同 》 当 事人 ， 其持 有基 金份
额的行 为本 身即 表明 其对 《基金 合同》 的承认 和接 受， 并 按照 《 基金法 》 、 《 运作办 法》 、 《 基
金合同 》 及其 他有关 规定 享有权 利 、 承 担义务 ； 基 金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和
义务， 应详 细查 阅《 基金 合同》 。
本招募 说明 书 摘 要 所 载内 容截止 日 为 2014 年 3 月 30 日 ， 有 关财务 数据 和净 值 表现截 止
日为 2013 年 12 月 31 日 ， 财务数 据未 经审 计。
3
一、 《基金合同》生效日 期
本系列 基金 自 2005 年 2 月 28 日到 2005 年3 月 25 日向个 人投 资者 和机 构投 资者同 时 发
售， 《 基金 合同 》于2005 年3 月31 日生 效。
二、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市 浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼
法定代 表人 ：郑 安国
总经理 ：HUANG Xiaoyi Helen （ 黄小 薏 ）
成立日 期：2003 年 3 月 7 日
注册资 本：1.5 亿元
电话：021 －38505888
联系人 ：韩 东霞
股权结 构： 中方 股东 华宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份， 外 方股 东领 先资 产管理 有
限公司 持 有49% 的股 份。
（二） 基金管 理人 主要 人员 情况
1 、 董事会 成员
郑安国 先生 ， 董 事长 ， 博 士、 高 级经 济师 。 曾 任南 方证券 有限 公司 发行 部经 理、 投 资部
经理、 南方 证券 有限 公司 投资银 行部 总经 理助 理、 南方证 券有 限公 司上 海分 公司副 总经 理 、
南方证 券公 司研 究所 总经 理级副 所长 、 华 宝信 托投 资 有限责 任公 司副 总经 理、 总 经理、 总裁。
现任华 宝兴 业基 金管 理有 限公司 董事 长、 华宝 信托 有限责 任公 司董 事长 、 华 宝投资 有限 公司
董事、 总经 理， 中国 太平 洋保险(集团)股 份有 限公 司董事 。
HUANG Xiaoyi Helen （ 黄 小薏） 女士 ，董 事， 硕士 。曾任 加拿 大TD Securities 公 司金
融分析 师，Acthop 投 资公 司财务 总监 。2003 年 5 月 加入华 宝兴 业基 金管 理有 限公司 ，曾 任
公司营 运总 监、 董事 会秘 书、副 总经 理， 现任 公司 总经理 。
Lionel PAQUIN 先 生， 董事 ，硕士 。曾 在法 国财 政部 、法国 兴业 银行 、领 先资 产管理 有
限公司 从事 监察 、风 险管 理和专 户平 台等 业务 ，现 任领先 资产 管理 有限 公司 总裁。
4
谢文杰 先生 ， 董 事， 硕士。 曾任汇 丰银 行外 汇及 期权 交易员 、 法 国兴 业银 行及 投资银 行
初级市 场及 衍生 品团 队负 责人 、 法 国兴 业银行 及投 资银行 债务 融资 部亚 洲区 （除 日本 外） 董
事总经 理兼 结构 化衍 生品 主任 、 法 国兴 业亚 洲有 限公 司环球 市场 部中 国区 销售 及交易 部门 主
管、 法 国兴 业亚 洲有 限公 司领先 资产 管理 中国 区业 务部门 主管 、 华 宝兴 业基 金管理 有限 公司
副总经 理。 现任 领先 资产 管理有 限公 司董 事总 经理 ，亚洲 地区 主管 。
张群先 生， 独 立董 事， 博 士、 教 授、 博 导。 曾 任北 京科技 大学 经济 管理 学院 （现东凌 经
济管理 学院 ）教 授、 院长 。 现任 北京 科技 大学 东凌 经济管 理学 院教 授、 学术 委员会 副主 席 ，
管理科 学研 究所 所长 。
罗飞先 生， 独 立董 事， 博 士、 教 授、 博 导。 曾 任中 南财经 政法 大学 会计 系讲 师、 会计 系
西方会 计研 究室 主任 、 会 计系副 主任 、 会计学 院院 长。 现任 中南 财经政 法大 学经济 与会 计 监
管中心 主任 。
江岩女 士， 独立 董事 ， 法 学学士 、 工 商管 理硕 士。 曾任中 国政 法大 学教 师、 深圳市 轻工
集团公 司法 律秘 书、 南方 证券股 份有 限公 司深 圳总 部总经 理 、 国 际业务 总部 总经理 助理 、 总
经理。 现任 北京 竞天 公诚 律师事 务所 律师 。
2、监 事会 成员
Anne MARION-BOUCHACOURT 女士 ，监 事， 硕士 。 曾任普 华永 道总 监， 杰米 尼咨询 金融 机
构业务 副总 裁， 索尔 文国 际副总 裁， 法兴 集团 人力 资源高 级执 行副 总裁 兼执 行委员 会委 员 。
现任法 兴集 团中 国区 负责 人，集 团管 理委 员会 委员 。
贾 璐女 士，监 事，硕 士，高级 工程 师。曾 任宝 钢自动化 部组 干科主 办， 宝钢国贸 公司
人事部 人才 开发 室主 任， 宝钢国 际公 司人 力资 源部 部长、 组织 部部 长， 宝钢 资源 （ 国际 ） 公
司总经 理助 理。 现任 华宝 投资公 司副 总经 理， 宝钢 集团金 融系 统党 委副 书记 。
贺桂 先先 生， 监事 ， 本科 。 曾 任华 宝信托 投资 有限责 任公 司研 究部 副总 经理, 现任 公司
营运副 总监 。
3、 高 级管 理人 员
HUANG Xiaoyi Helen （ 黄 小薏） 女士 ，总 经理 ，硕 士。曾 任加 拿 大TD Securities 公司
金融分 析师 ，Acthop 投资 公司财 务总 监。2003 年 5 月加入 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司， 曾
任公司 营运 总监 、董 事会 秘书、 副总 经理 ，现 任公 司总经 理。
任志强 先生 ，副 总经 理， 硕士。 曾任 南方 证券 有限 公司上 海分 公司 研究 部总 经理助 理 、
南方证 券研 究所 综合 管理 部副经 理 ， 华 宝信 托投 资责 任有限 公司 发展 研究 中心 总经理 兼投 资
管理部 总经 理、 华宝 信托 投资责 任有 限公 司总 裁助 理兼董 事会 秘书 ， 华 宝证 券经纪 有限 公司 5
董事、 副总 经理。2007 年 8 月加 入华 宝兴 业基 金 管理有 限公 司， 曾任 华宝 兴业行 业精 选股
票型证 券投 资基 金基 金经 理。现 任华 宝兴 业基 金管 理有限 公司 副总 经理 兼投 资总监 。
向辉先 生， 副总 经理 ， 硕 士。 曾 在武 汉长 江金 融审 计事务 所任 副所 长、 在长 盛基金 管理
有限公司 市场 部任职 。2002 年加入 华宝 兴业基 金公 司参与公 司的 筹建工 作， 先后担任 公司
清算登 记部 总经 理、 营运 副总监 、营 运总 监。 现任 公司副 总经 理。
Alexandre Werno 先生 ，常 务副总 经理 ，硕 士。 曾在 法兴集 团从 事内 审监 察及 国际业 务
战略风 险管 理工 作； 曾任 法国兴 业银 行全 球市 场执 行董事 、 中国 业 务发 展负 责人 。2013 年5
月加入 华宝 兴业 基金 管理 公司任 总经 理高 级顾 问。 现任公 司常 务副 总经 理。
刘月 华先生 ，督 察长， 硕士。曾 在冶 金工业 部、 国家冶金 工业 局、中 国证 券业协会 等单
位工作 。现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 督察 长。
2、本 基金 基金 经理
陈 昕先 生，华 宝兴业 现金宝 货币 、 华 宝添 益 基 金经理 ，经 济学学 士，证 券从业 经历 9
年。2003 年 7 月加 入华 宝兴业基 金管理 有限公 司, 先后在清 算登记 部、交 易部、固 定收
益部从事 固定收 益产品 相 关的估值 、交易 、投资 工 作,2010 年7 月起任 华宝 兴业现金 宝
货币市场 基金基 金经理 助 理，2011 年11 月至 今任 华宝兴业 现金宝 货币市 场 基金基金 经
理， 2012 年 6 月至2014 年2 月兼 任华宝 兴业中 证 短融 50 指 数债券 型证券 投资基金 基金
经理，2012 年 12 月兼任 华宝兴业 现金添 益交易 型 货币市场 基金基 金经理 。 现金宝 货币
市场基 金 的 历任 基金 经理 ：
王旭巍 先生 ， 任 职时 间 为2005 年3 月至 2007 年2 月。
曾丽琼 女士 ，任 职期 间 为2007 年2 月至 2010 年6 月。
华志贵 先生 ，任 职期 间 为2010 年6 月至 2011 年 11 月。
3、固 定收 益投 资决 策委 员 会成员
任志强 先生 ，副 总经 理、 投资总 监。
王瑞海 先生 ， 固定收 益部 总经理 、 华宝 兴业增 强 收 益债券 型证 券投 资基 金、 华宝兴 业 中
证短 融50 指数 债券 型证 券 投资基 金基 金经 理。
华志贵 先生 ，华 宝兴 业可 转债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。
李栋梁 先生 ，华 宝兴 业宝 康债券 投资 基金 基金 经理 。
（三） 基金 管理 人内 部控 制制度
1 、风 险管 理体 系
本基金 在运 作过 程中 面临 的风险 主要 包括 市场 风险 、 信用风 险、 流动 性风 险、 操 作风险 、 6
合规性 风险 、信 誉风 险和 事件风 险（ 如灾 难） 。
针对上 述各 种风 险， 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系， 具体 包括 以下 内容：
（1 ）搭 建风 险管 理环 境 。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目标 ， 设置 相应 的组 织机构 、
建立清 晰的 责任 线路 和报 告渠道 、 配备 适当 的人 力 资源 、 开 发适 用的 技术 支 持系统 等内 容。
（2） 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。
（3 ） 分 析风 险 。检 查 存在的 控 制 措施 ， 分析 风 险发生 的 可 能性 及 其引 起 的后果 并 将
风险归 类。
（4 ）度 量风 险 。评 估风 险 水平的 高低 ， 既有 定性 的 度量手 段 ，也 有定 量的 度 量手段 。
定性的 度量 是把 风险 水平 划分为 若干 级别 ，每 一种 风险按 其发 生的 可能 性与 后果的 严重 程
度分别 进入 相应 的级 别。 定量的 方法 则是 设计 一些 风险指 标， 测量 其数 值的 大小。
（5 ） 处 理风 险 。将 风 险水平 与 既 定的 标 准相 对 比，对 于 那 些级 别 较低 、 在公 司所定
标准范 围以 内的 风险 ，控 制相对 宽松 一点 ，但 仍加 以定期 监控 ，以 防其 超过 预定标 准； 而
对较为 严重 的风 险， 则制 定适当 的控 制措 施； 对于 一些后 果可 能极 其严 重的 风险， 则除 了
严格控 制以 外， 还准 备了 相应的 应急 处理 措施 。
（6 ） 监 视与 检 查。 对 已有的 风 险 管理 系 统进 行 实时监 视 ， 并定 期 评价 其 管理绩 效 ，
在必要 时结 合新 的需 求加 以改变 。
（7 ） 报 告与 咨 询。 建 立风险 管 理 的报 告 系统 ， 使公司 股 东 、公 司 董事 会 、公司 高 级
管理人 员及 监管 部门 及时 而有效 地了 解公 司风 险管 理状况 ，并 寻求 咨询 意见 。
2 、内 部控 制制 度
（1） 内部 风险 控制 原则
健全性 原则 。 内 部控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各 个部 门和 各级岗 位 ， 并渗 透
到决策 、执 行、 监督 、反 馈等各 个环 节；
有效性 原则 。通 过设 置科 学清晰 的操 作流 程， 结合 程序控 制， 建立 合理 的内 控程序 ，
维护内 部控 制制 度的 有效 执行；
独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门
和岗位 ，各 部门 和岗 位在 职能上 保持 相对 独立 性； 公司固 有财 产、 各项 委托 基金财 产、 其
他资产 分离 运作 ，独 立进 行；
相互制 约原 则。 内部部 门 和岗位 的设 置必 须权 责分 明、 相 互制 约， 并 通过 切 实可行 的
相互制 衡措 施来 消除 内部 控制中 的盲 点；
防火墙 原则 。 公司 基 金 管 理、 交易 、 清算 登记 、信 息技术 、 研究 、市 场营 销 等相关 部 7
门，应 当在 物理 上和 制度 上适当 隔离 ；对 因业 务需 要必须 知悉 内幕 信息 的人 员，应 制定 严
格的批 准程 序和 监督 防范 措施；
成本效 益原 则。 公司 应当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 ， 尽 量降 低经营 运
作成本 ，保 证以 合理 的控 制成本 达到 最佳 的内 部控 制效果 ；
合法合 规性 原则 。 公司 内 控制度 应当 符合 国家 法律 、法 规 、规 章制 度和 各项 规定 ，并
在此基 础上 遵循 国际 和行 业的惯 例制 订；
全面性 原则 。 内 部控 制制 度必须 涵盖 公司 经营 管理 的各个 环节 ， 并 普遍 适用 于公司 每
一位员 工， 不留 有制 度上 的空白 或漏 洞 ；
审慎性 原则 。公 司内 部控 制的核 心是 风险 控制 ，内 部控制 制度 的制 订要 以审 慎经营 、
防范和 化解 风险 为出 发点 ；
适时性 原则 。 内 部控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ， 并且 必须 随着 公司经 营 战略、 经
营方针 、经 营理 念等 内部 环境的 变化 和国 家法 律法 规、政 策制 度等 外部 环境 的改变 及时 进
行相应 的修 改或 完善 。
（2） 内部 风险 控制 的要 求 和内容
内部风 险控 制要 求不 相容 职务分 离、 建立 完善 的岗 位责任 制和 规范 的岗 位管 理措施 、
建立完 整的 信息 资料 保全 系统、 建立 授权 控制 制度 、建立 有效 的风 险防 范系 统和快 速反 应
机制。
内部风 险控 制的 内容 包括 投资管 理业 务控 制、 市 场 管理业 务控 制、 信息披 露 控制、 信
息技术 系统 控制 、会 计系 统控制 、档 案管 理控 制、 建立保 密制 度以 及内 部稽 核控制 等。
（3） 督察 长制 度
公司设 督察 长 ， 督 察长 由 公司总 经理 提名 ， 董事 会 聘任 ， 并 应当 经全 体独 立 董事同 意。
督察长 的任 免须 报中 国证 监会核 准。
督察长 应当 定期 或者 不定 期向全 体董 事报 送工 作报 告， 并 在董 事会 及董 事会 下设的 相
关专门 委员 会定 期会 议上 报告基 金及 公司 运作 的合 法合规 情况 及公 司内 部风 险控制 情况 。
督察长 发现 基金 及公 司运 作中存 在问 题时 ，应 当及 时告知 公司 总经 理和 相关 业务负 责人 ，
提出处 理意 见和 整改 建议 ，并监 督整 改措 施的 制定 和落实 ；公 司总 经理 对存 在问题 不整 改
或者整 改未 达到 要求 的， 督察长 应当 向公 司董 事会 、中国 证监 会及 相关 派出 机构报 告。
（4） 监察 稽核 及风 险管 理 制度
监察稽 核部 和风 险管 理部 依据公 司的 内部 控制 制度 ，在 所赋 予的 权限 内 ，按 照所规 定
的程序 和适 当的 方法 ，进 行公正 客观 的检 查和 评价 。
8
监察稽 核部 和风 险管 理部 负责调 查评 价公 司内 控制 度的健 全性 、合 理性 ；负 责调查 、
评价公 司有 关部 门执 行公 司各项 规章 制度 的情 况； 评价各 项内 控制 度执 行的 有效性 ，对 内
控制度 的缺 失提 出补 充建 议；进 行日 常风 险监 控工 作；协 助评 价基 金财 产风 险状况 ；负责
包括基 金经 理离 任审 查在 内的各 项内 部审 计事 务等 。
3 、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披露 真实 、准 确；
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。
三、 基金托管人
一、 基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经 营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田 青
联系电 话：(010) 6759 5096
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史 ， 其 前身 “中 国人 民建 设银 行” 于 1954
年成立 ，1996 年易 名为 “ 中国建 设银 行” 。 中 国建 设 银行是 中国 四大 商业 银行 之一 。 中 国建
设银行 股份 有限 公司 由原 中国建 设银 行 于2004 年9 月分立 而成 立 ， 承 继了 原 中国建 设银 行
的商业 银行 业务 及相 关的 资产和 负债 。中 国建 设银 行(股 票代 码：939) 于 2005 年 10 月 27
日在 香港联合交易 所主板上市 ，是中国四大 商业银行中 首家在海 外公 开上市的银 行。2006
年9 月 11 日， 中国 建设 银 行又作 为第 一家 H 股公 司 晋身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日 中国
建设银 行A 股在 上海 证券 交易所 上市 并开 始交 易。 A 股发行 后中 国建 设银 行的 已发行 股份 总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股)。
9
截至2013 年6 月30 日 ， 中 国建设 银行 资产 总额148,592.14 亿元， 较上 年末 增长6.34%。
2013 年 上半 年， 中国 建设 银行实 现净 利润 1,199.64 亿元， 较上 年同 期增 长 12.65%。年化
资产回 报率 为1.66% ， 年化 加权净 资产 收益 率 为 23.90% 。 利息 净收 入1,876.60 亿元 ， 较 上
年同期 增 长 10.59% 。 净利 差为 2.54% ，较 上年 同期 提高 0.01 个百 分点 。净 利息收 益率 为
2.71% ，与 上年 同期 持平 。 手续费 及佣 金净 收 入555.24 亿 元， 较上 年同 期增 长12.76% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有 1.4 万余 个分 支机 构 ，并在 香港 、新 加坡 、法 兰克福 、约 翰
内斯堡 、 东 京、 首 尔、 纽 约、 胡 志明 市、 悉 尼、 台 北设 有10 家一 级海 外分 行 ， 拥有 建行 亚
洲、建 行伦 敦、 建行 俄罗 斯、建 行迪 拜、 建银 国际 等 5 家全 资子 公司 ，海 外 机构已 覆盖 到
全球 14 个国 家和 地区 ， 基本完 成在 全球 主要 金融 中心的 网络 布局 ，24 小 时 不间断 服务 能
力和基 本服 务架 构已 初步 形成。 中国 建设 银行 筹建 、设立 村镇 银 行27 家， 拥 有建信 基金 、
建信租 赁、建信信托 、建信人寿 、中德住房储 蓄银行等多 家子公司，为 客户提供一 体化全
面金融 服务 能力 进一 步增 强。
2013 年上 半年 ，本 集 团各方 面良 好表 现， 得到 市场与 社会 各界 广泛 认可 ，先后 荣获 国
内外知 名机 构授 予的 近 30 个重要 奖项 。 在 英国 《银 行家》 杂志2013 年 “ 世界 银行 1000 强
排名” 中位 列第5 ，较 上 年上升 1 位； 在美 国《 财 富》世 界 500 强排 名第50 位， 较 上年 上
升 27 位； 在美 国《福 布斯 》2013 年全 球 2000 强上 市企业 排行 榜中 位列 全球 第 2， 较上 年
提升 11 位 。此 外， 本集 团 还荣获 了国 内外 重要 机构 授予的 包括 公司 治理 、中 小企业 服务 、
私人银 行、 现金 管理 、托 管、投 行、 投资 者关 系和 企业社 会责 任等 领域 的多 个专项 奖。
中国建 设银行总行设 投资托管业 务部，下设综 合处、基金 市场处、证券 保险资产市 场处、
理财信 托股 权市 场处 、QFII 托 管处 、核 算处 、清 算 处、监 督稽 核处 、涉 外资 产核算 团队 、
养老金 托管 处、 托管 业务 系统规 划与 管理 团队 、 上 海备份 中心 等 12 个 职能 处 室、 团 队， 现
有员 工225 人。 自 2007 年 起， 托 管部 连续 聘请 外部 会计师 事务 所对 托管 业务 进行内 部控 制
审计， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新 丰，投资托 管业务部总经 理，曾就职 于中国建设银 行江苏省分 行、广东省分 行、
中国建 设银 行总 行会 计部 、 营运 管理 部， 长期 从事 计划财 务、 会计 结算 、 营 运管理 等工 作，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
纪伟 ，投资托管 业务部副总经 理，曾就职 于中国建设银 行南通分行 、中国建设银 行总
行计划 财务部、信贷 经营部、公 司业务部，长 期从事大客 户的客户管理 及服务工作 ，具有
丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。
10
张军 红，投资托 管业务部副总 经理，曾就 职于中国建设 银行青岛分 行、中国建设 银行
零售业 务部、个人银 行业务部、 行长办公室， 长期从事零 售业务和个人 存款业务管 理等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
郑绍平 ， 投资 托管 业务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行投 资部 、 委 托代理 部，
长期从 事客 户服 务、 信贷 业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为 国内首批开 办证券投资基 金托管业务 的商业银行， 中国建设银 行一直秉持“ 以客
户为中 心”的经营理 念，不断加 强风险管理和 内部控制， 严格履行托管 人的各项职 责，切
实维 护 资产 持有 人的 合法 权益， 为资 产委 托人 提供 高质量 的托 管服 务。 经过 多年稳 步发 展，
中国建 设银 行托 管资 产规 模不断 扩大 ， 托 管业 务品 种不断 增加 ， 已 形成 包括 证券投 资基 金、
社保 基金、保险资 金、基本养 老个人账户、QFII 、企业 年金等产品在 内的托管业 务体系，
是目前 国内 托管 业务 品种 最齐全 的商 业银 行之 一。 截至 2013 年 6 月 30 日 ， 中国建 设银 行
已托管 311 只 证券 投资 基 金。建 设银 行专 业高 效的 托管服 务能 力和 业务 水平 ，赢得 了业 内
的高度 认同 。中 国建 设银 行在 2005 年 及自 2009 年 起连续 四年 被国 际权 威杂 志 《全 球托 管
人》评为 “ 中国 最佳 托管 银行 ” ，在 2007 年及 2008 年连 续被 《财 资》 杂志 评为“ 国内 最
佳托管 银行 ”奖 ，并 获和 讯网 2011 年 度和 2012 年 度中国 “最 佳资 产托 管银 行”奖 ，和 境
内权威 经济 媒体 《每 日经 济观察 》2012 年度 “最 佳 基金托 管银 行 ” 奖。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为 基金托管人 ，中国建设银 行严格遵守 国家有关托管 业务的法律 法规、行业监 管规
章和本 行内有关管理 规定，守法 经营、规范运 作、严格监 察，确保业务 的稳健运行 ，保证
基金财 产的安全完整 ，确保有关 信息的真实、 准确、完整 、及时，保护 基金份额持 有人的
合法权 益。
（二） 内部 控 制 组织 结构
中国 建设银行设 有风险与内控 管理委员会 ，负责全行风 险管理与内 部控制工作， 对托
管业务 风险控制工作 进行检查指 导。投资托管 业务部专门 设置了监督稽 核处，配备 了专职
内控监 督人 员负 责托 管业 务的内 控监 督工 作， 具有 独立行 使监 督稽 核工 作职 权和能 力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资 托管业务部 具备系统、完 善的制度控 制体系，建立 了管理制度 、控制制度、 岗位
职责 、 业 务操 作流 程 ， 可 以保证 托管 业务 的规 范操 作和顺 利进 行 ； 业 务人 员 具备从 业资 格； 11
业务管 理严 格实 行复 核、 审核、 检查 制度 ， 授 权工 作实行 集中 控制 ， 业 务印 章按规 程保 管、
存放、 使用 ，账户资 料严格保管 ，制约机制严 格有效；业 务操作区专门 设置，封闭 管理，
实施音 像监控；业务 信息由专职 信息披露人负 责，防止泄 密；业务实现 自动化操作 ，防止
人为事 故的 发生 ，技 术系 统完整 、独 立。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照 《基金法》 及其配套法规 和基金合同 的约定，监督 所托管基金 的投资运作。 利用
自行开 发的 “托 管业 务综 合系统 —— 基金 监督 子系 统” ， 严 格按 照现 行法 律法 规以及 基金 合
同规定 ，对基金管理 人运作基金 的投资比例、 投资范围、 投资组合等情 况进行监督 ，并定
期编写 基金投资运作 监督报 告， 报送中国证监 会。在日常 为基金投资运 作所提供的 基金清
算和核 算服务环节中 ，对基金管 理人发送的投 资指令、基 金管理人对各 基金费用的 提取与
开支情 况进 行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1. 每工 作日按时通过 基金监督子 系统，对各基 金投资运作 比例控制指标 进行例行监 控，发
现投资 比例超标等异 常情况，向 基金管理人发 出书面通知 ，与基金管理 人进行情况 核实，
督促其 纠正 ，并 及时 报告 中国证 监会 。
2. 收到 基金管理人的 划款指令后 ，对涉及各基 金的投资范 围、投资对象 及交易对手 等内容
进行合 法合 规性 监督 。
3. 根据 基金投资运作 监督情况， 定期编写基金 投 资运作监 督报告，对各 基金投资运 作的合
法合规 性、 投资 独立 性和 风格显 著性 等方 面进 行评 价，报 送中 国证 监会 。
4. 通过 技术或非技术 手段发现基 金涉嫌违规交 易，电话或 书面要求基金 管理人进行 解释或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会。
四、 相关服务机构
( 一) 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构：
（1） 直销 中心
本公司 在上 海开 设直 销中 心。
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼
邮政编 码：200120
直销中 心电 话：021-50499588 －301 、302 、38505731 、38505732
12
传真：021-50499663 、50988055
（2） 网上 交易
投 资者可 以通 过本公 司网上 交易系 统办 理本基 金的 申 购、赎 回、 转换 等 业务， 具体 交
易细则 请参 阅本 公司 网站 公告。 网上 交易 网址 ：www.fsfund.com 。
2、代 销机 构：
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ： 王 洪章
客户服 务电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
住所： 北京 市复 兴门 内大 街1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号中 国银 行总行 办公 大楼
法定代 表人 ： 田 国立
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
（3） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ： 蒋 超良
客户服 务电 话：95599
网址： www.95599.cn
（4） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市 银 城中 路 188 号
办公地 址 ： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹 榕
13
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ： 傅 育宁
联系人 ：邓 炯鹏
联系电 话：0755 －83198888
公司网 址： www.cmbchina.com
客户服 务电 话： 95555
（6） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
联系电 话：010-58560666
传真：010-57092611
联系人 ： 杨 成茜
客户服 务电 话：95568
公司网 址：www.cmbc.com.cn
（7） 中信 银行 股份 有限 公 司
法定代 表人 ： 常 振明
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
24 小 时客 户服 务热 线：95558
网址：bank.ecitic.com
（8） 平安 银行 股份 有限 公 司
地址： 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大厦
法定代 表人： 孙建 一
联系人 ：张 青
联系电 话：0755-82088888
传真电 话：0755-82080714
14
客户服 务电 话：95501
公司网 址: www.sdb.com.cn
（9） 上海 浦东 发展 银行 股 份有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：倪 苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199
客户服 务热 线：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
（10） 广发 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省广 州市 农林下 路 83 号
办公地 址： 广东 省广 州市 农林下 路 83 号
法定代 表人 ： 李 若虹
客户服 务电 话：800-830-8003 ；400-830-8003
网址：www.gdb.com.cn
（11） 兴业 银行 股 份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦
法定代 表人 ：高 建平
网址：http://www.cib.com.cn
客户服 务电 话：95561 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话
（12） 江苏 银行 股份 有限 公司
住所： 南京 市洪 武北 路 55 号
法定代 表人 ：黄 志伟
网址：www.jsbchina.cn
客户服 务电 话：96098 ，40086-96098
（13） 渤海 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 天津 市河 西区 马场道 201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
网址：www.cbhb.com.cn
15
客户服 务电 话：400 888 8811
（14） 华夏 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（15） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 浦东 新区 商城 路 618 号
法定代 表人 ： 万 建华
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
服务热 线：400-8888-666
公司网 站：www.gtja.com
（16） 光大 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛峰
联系人 ： 刘晨 、李 芳芳
电话：021 －22169999
传真：021 －22169134
客户服 务热 线：95525 、4008888788 、10108998
公司网 址：www.ebscn.com
（17） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 淮海 中 路98 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
服务热 线：95553 、400 －8888 －001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话
联系人 ：李 笑鸣
公司网 址：www.htsec.com
（18） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
16
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客户服 务电 话：400-8888-888
电话：010-66568450
联系人 ：宋明
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（19） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：400-8888-108( 免 长 途费)
联系人 ：权 唐
公司网 址：www.csc108.com
（20） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82943666
联系人 ：林 生迎
客户服 务热 线：4008888111 、95565
公司网 址：www.newone.com.cn
（21） 广发 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ：孙 树明
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、
44 楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致 电各 地营 业网 点
公司网 站： 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn
（22） 长江 证券 股份 有限 公司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
电话：027-65799999
17
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
公司客 服网 址：www.95579.com
（23） 东吴 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 苏州 工业 园区 翠园 路 181 号商 旅大 厦
法定代 表人 ：吴 永敏
联系人 ：方 晓丹
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客服电 话：0512-33396288
网址：http://www.dwzq.com.cn
(24) 华泰 证券 股份 有限 公 司
住所： 南京 市中 山东 路 90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 ：吴 万善
电话：025 －84457777 －882
传真：025 －84579763
联系人 ：万 鸣
公司网 址： www.htsc.com.cn
客户服 务热 线：95597
(25) 申银 万国 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：储 晓明
电话：021-33389888 或 21-54033888
传真：021-54038844
客服电 话：95523 或 4008895523
电话委 托：021-962505
18
网址：www.sywg..com
（26） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼（518048 ）
法定代 表人: 杨 宇翔
联系人:郑 舒丽
电话:0755-22626172
客服电 话: 95511 —8
公司网 址: http://www.pingan.com
（27） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 深南 大 道 7088 号 招 商银行 大厦 第 A 层
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人 ：陈 忠
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.ce.ecitic.com
（28） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号新 源广 场2 号楼21F-29F
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系人 ：吴 宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服 务热 线：95503
公司网 站：www.dfzq.com.cn
（29） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号
法定代 表人 ：兰 荣
电话：0591-38162212
联系人 ：黄 英
客户服 务热 线：95562
公司网 站：www.xyzq.com.cn
（30） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
19
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
法定代 表人 ：沈 强
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.bigsun.com.cn
（31） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 16 楼至 26 楼
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755 －82130833
传真：0755-82133952
客户服 务热 线：95536
国信证 券网 站：www.guosen.com.cn
（32） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路29 号澳 柯玛 大厦15 层（1507 －1510 室）
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
客户咨 询电 话：95548
公司网 址：www.zxwt.com.cn
（33） 华宝 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼
法定代 表人 ：陈 林
邮政编 码：200120
客服热 线：400-820-9898 ，021-38929908
总部总 机电 话：021-68777222
传真：021-68777822
公司网 站： http://www.cnhbstock.com
（34） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层
法定代 表人 ：许 刚
咨询电 话：4006208888 或 各地营 业网 点咨 询电 话
网址：www.bocichina.com
传真：021-50372474
（35） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮编 010010
20
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮编 010010
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：王 旭华
联 系电 话：0471-4972343
网址：www.cnht.com.cn
（36） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：高 峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83515567
客户服 务热 线：
0755-33680000 、400 6666 888
公司网 址：www.cgws.com
（37） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话： 4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（38） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
住所 ：深 圳福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中心A 座18-21 层
法定代 表人: 龙 增来
联系电 话：0755-82023442
传真：0755-82026539
联系人 ：刘毅
客服电 话：400 600 8008 、95532
网址：www.china-invs.cn
（39） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 合肥 寿春 路 179 号
法人代 表： 凤良 志
客户服 务热 线：4008888777 或95578
公司网 址：www.gyzq.com.cn
21
（40） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 楼
法定代 表人 ： 牛冠 兴
联系电 话：0755-82558323
传真：0755-82558355
联系人 ：余江
客服电 话：4008-001-001
公司网 址：www.essence.com.cn
（41） 中国 国际 金融 有限 公司
住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ： 金 立群
基金代 销业 务联 系人 ： 罗 春蓉 、肖婷
联系电 话：010-65051166
传真：010-65058065
(42)民 生证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
办公地 址 ： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
法定代 表人 ：余 政
联系人 ：赵 明
联系电 话：010-85127622
联系传 真：010-85127917
网址：www.mszq.com
客户服 务电 话：4006198888
（43） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客服电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（44） 华福 证券 有限 责任 公司
地址： 福州 市五 四 路 157 号新天 地大 厦7 、8 层
22
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：96326 （ 福建 省 外请加 拨 0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（45） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院1 号 楼信达 金融 中心
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（46） 江海 证券 有限 公司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
联系人 ：张 背北
电话：0451-85863696
传真：0451-82287211
客户服 务热 线：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（47） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（48） 东兴 证券 股份 有限 公司
公司名 称： 东兴 证券 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号新 盛大 厦B 座 12-15 层
法定代 表人 ：徐 勇力
基金销 售联 系人 ：汤 漫川
电话：010-66555316
传 真：010-66555246
公司网 站：www.dxzq.net.cn
公司客 户服 务电 话：400-8888-993
（49） 东北 证券 股份 有限 公司
23
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
客服电 话：4006000686
网址：www.nesc.cn
（50） 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹阳 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市福 山 路500 号 城建 国际 中心26 楼
法定代 表人 ：方 加春
联系人 ：叶 蕾
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服 务电 话：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（51） 华安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座
法定代 表人 ：李 工
公司电 话：0551-65161666
传真：0551-65161600
网址：www.hazq.com
客户服 务电 话： 96518 （ 安徽） 、400-80-96518 （ 全 国）
（52） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号上 海证 券
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
联系人 ：张 瑾
电话：021-53519888
传真：021-53519888
网址：www.962518.com
客户服 务电 话：4008918918 、021-962518
24
（53） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
公司地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：雷 杰
全国统 一客 服热 线：95571
方正证 券网 站：www.foundersc.com
（54） 东海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：刘 化军
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客服电 话：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（55） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦A 座41 楼
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦A 座41 楼
法定代 表人 ：杜 航
联系人 ：戴 蕾
联系电 话：0791-86768681
客服电 话：400-8866-567
公司网 址：www.avicsec.com
（56） 山西 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼
办公地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼
联系人 ：郭 熠
联系电 话：0351 －8686659
传真：0351 －8686619
客户服 务电 话：400-666-1618 、95573
公司网 址：www.i618.com.cn
（57） 诺亚 正行 （ 上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号C 栋 2 楼
法定代 表人 ：汪 静波
25
联系人 ：方 成
联系电 话：021-38609777
公司网 址： www.noah-fund.com
客户服 务电 话： 400 －821 －5399
（58） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话：021-58870011
传真：021-68596919
客服热 线：400-700-9665
好买基 金交 易网 ：www.ehowbuy.com
（59） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客服热 线：4006-788-887
公司网 址：www.jjmmw.com
（60） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
电话：0571-28829790 ，021-60897869
传真：0571-26698533
客服热 线：4000-766-123
公司网 址：http://www.fund123.cn/
（61） 上海 天天 基金 销售 有限公司
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座10 楼
法定代 表人 ： 其实
电话： 021-54509998
传真： 021-64385308
26
客户服 务电 话：400-1818-188
公司网 址：www.1234567.com.cn
（62） 和讯 信息 科技 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ： 王莉
电话： 021-20835788
传真：021-20835879
客户服 务电 话：400-920-0022
公司网 址：licaike.hexun.com
（63） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深 圳市 福田 区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
法定代 表人 ： 陈操
电话： 0755-88394666
传真： 0755-88394677
客户服 务电 话：400-850-7771
网址：t.jrj.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求选 择其 他机 构代理 销售 基金 ，并 及时 公告。
( 二)
注 册登 记机 构： 华 宝兴业 基金 管理 有限 公司 （同上 ）
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩 炯
联系电 话：(86 21) 3135 8666
传真: （86 21) 3135 8600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕红 、黎 明
(四) 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1233 号汇 亚 大厦 1604-1608 室
27
办公地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦6 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人 ： 张 振波
经办注 册会 计师 ：汪棣
张振波
五、 基金简介
基金 名称 ：华 宝兴 业现 金宝货 币市 场基 金
基金 类型 ： 契 约型 开放 式基金
六、 基金的投资
（一） 本基 金投 资目 标、 对象、 理念 和策 略
1 、投 资目 标
保持本 金的 安全 性和 基金 财产的 流动 性， 追求 高于 比较基 准的 稳定 收益 。
2 、投 资理 念
积极投 资， 精细 管理。 在保 障基金 财产 安全 的前 提下 ， 寻求流 动性 与收 益性 的最 佳平衡 。
3 、投 资范 围
本 基金 主要 投资 于 货 币市场 工具 ，包 括现 金、 一年以 内（ 含一 年） 的 银 行定期 存款 、
大额存 单、 剩余 期限 在三 百九十 七 天 以内 （含 三百 九十七 天 ） 的债 券 、 期限 在一年 以内 （含
一年） 的债 券 回 购、 中央 银行票 据 ， 经中 国证 监会 、 中国 人民 银行 认可 的其他 具有 良好 流动
性的 货 币市 场 工 具。
4 、投 资策 略
（1 ） 研究 宏观 经济 指标 及 利率变 动趋 势， 确定 投资 组合平 均久 期。
（2 ） 在 满足 投资 组合 平均 久期的 条件 下 ， 充 分考 虑 相关品 种的 收益 性 、 流 动 性、 信用
等级， 确定 组合 配置 。
（3 ） 利用 现代 金融 分析 方 法和工 具， 优化 组合 配置 效果， 实现 组合 增值 。
（4 ） 采用 均衡 分布 、滚 动 投资、 优化 期限 配置 等方 法，加 强流 动性 管理 。
（5 ） 实时 监控 各品 种利 率 变动， 捕捉 无 风 险套 利机 会。
5 、业 绩比 较基 准
同期 7 天通 知存 款利 率（ 税后） ：（ 1 －利 息税 率） × 当期银 行7 天通 知 存 款利 率
6 、风 险－ 收益 特征
28
本 基金 属于 证券 投资 基金中 高流 动性 、低 风险 的品种 ，其 预期 风险 和预 期收益 率都 低
于股票 、债 券和 混合 型基 金。
（二） 投资 程序
1、 公司研 究部 通过内 部独立 研究， 研究人 员根 据市场 公开披 露的信 息及 专业机 构提供
的研究 报告 ， 对市场 利率 的预期 变动 进行 分析 ； 跟 踪、 监测 市场 上各类 金融 投资工 具的 收 益
率变动 ，并 据此 提出 投资 建议。
2、 在投资 决策 委员会 的指导 下，基 金经理 小组 综合对 国内外 宏观经 济、 货币政 策 、货
币市场 发展 趋势 等要 素的 分析判 断， 按照 基金 合同 规定， 提出 下一 阶段 本基 金类属 资产 配置
比例。
3 、 投 资决 策委员 会定 期和 不定期 召开 会议 ， 根 据基 金投资 目标 和对 市场 的判 断决定 本
基金的 总体 投资 策略 ，审 核并批 准基 金经 理小 组提 出的资 产配 置方 案或 重大 投资决 定。
4 、 基 金经 理小组 根据 投资 决策委 员会 所做 的决 议， 参考本 公司 研究 部和 其他 研究机 构
的研究 报告 ，选 择具 体的 投资目 标， 构建 投资 组合 并负责 日常 基金 管理 。
5 、 设 置集 中交 易室 ， 基金 经理将 投资 指令 下达 给集 中交易 室 ， 交 易主 管在 复 核投资 指
令合法 合规 的基 础上 ，将 指令分 发给 交易 员执 行。 保证 决 策和 执行 权利 的分 离。
6 、内 控审 计风 险管 理部 对 基金投 资过 程进 行日 常监 督。
7 、 基 金经 理小组 将跟 踪货 币市场 的发 展变 化， 结合 基金申 购和 赎回 导致 的现 金流量 变
化情况 ，以 及组 合风 险和 流动性 的评 估结 果， 对投 资组合 进行 动态 调整 。
基 金 管 理人 在 确 保 基金 份 额 持 有 人利 益 的 前 提下 有 权 根 据 环境 变 化 和 实际 需 要 对 上述
投资程 序作 出调 整。
( 三) 投 资限 制
1 、组 合限 制
（1 ） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 180 天；
（2 ） 投资 于同 一公 司发 行 的短期 企业 债券 的比 例， 不得超 过基 金资 产净 值 的10％；
（3 ） 本基 金与由 本基 金管 理人管 理的 其他 基金 持有 一家公 司发 行的 证券 总和 ， 不得 超
过该证 券 的10% ；
（4 ） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值 的 30 ％；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 5％；
（5 ） 本基 金的投 资组 合中 ， 债券 正回 购的 资金 余额 在每个 交易 日均 不得 超过 基金资 产
净值 的20 ％；
29
（6 ） 本基 金不得 与基 金管 理人的 股东 进行 交易 ， 不 得通过 交易 上的 安排 人为 降低剩 余
期限的 真实 天数 ；
（7 ） 本 基金 持有 的剩 余期 限小 于 397 天但 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债券摊 余
成本总 计不 得超 过当 日基 金资产 净值 的 20 ％；
本基金 不得 投资 于以 定期 存款利 率为 基准 利率 的浮 动利率 债券 ；
（8 ） 法律 法规 或监 管部 门 规定的 其他 投资 比例 限制 。
本基金 将在 自基 金合 同生 效之日 起不 超过 六个 月内 完成建 仓。
由 于基 金规 模或 市场 的变化 导致 的投 资组 合超 过上述 约定 的比 例不 在限 制之内 ，但 基
金管理 人应 在 10 个 交易 日 内进行 调整 ，以 达到 标准 。
2 、禁 止行 为
本基金 禁止 从事 下列 行为 ：
(1)违 规投 资于 其他 基金 ；
(2)从 事承 担无 限责 任的 投 资；
(3)向 其基 金管 理人、 基金 托管人 出资 或者 买卖 其基 金管理 人、 基金 托管 人发 行 的债券 ；
(4) 从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
(5) 承 销证 券；
(6) 向 他人 贷款 或者 提供 担 保；
(7)投 资于 股票 ；
(8)投 资于 可转 换债 券；
(9)投 资于 剩余 期限 超过397 天 的债 券；
(10) 投 资于 信用 等级 在 AAA 级以 下的 企业 债券 ；
(11) 中 国证 监会 、中 国人 民银行 禁止 从事 的其 他行 为。
（四） 投资 组合 的平 均剩 余期限 计算 方法
1 、投资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 计 算 公 式
负 债 ＋ 债 券 正 回 购 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
剩 余 期 限 债 券 正 回 购 剩 余 期 限 负债 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 剩 余 期 限 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
?
? ? ? ? ?
? ?
其中: 投资 于金 融工 具产 生 的资产 包括 现金 类资 产 （ 含 银行存 款、 清算 备付 金、 证 券清算 款） 、
一年以 内 （含 一年 ） 的银 行定期 存款、 大额 存单、 剩余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的 债
券、 期 限在 一年 以内 （ 含 一年） 的逆 回购、 期限 在 一年以 内 （ 含一 年） 的 中 央银行 票据 、 中
国证监 会、 中国 人民 银行 认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。
30
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内（ 含一年 ）的 正回 购等 。
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定
（1 ） 银 行存 款、 清算 备付 金、 交易 保证 金的 剩余 期 限为 0 天 ； 证 券清 算款 的 剩余期 限
以计算 日至 交收 日的 剩余 交易日 天数 计算 ；
（2 ） 一 年以 内 （ 含一 年 ） 银行定 期存 款 、 大 额存 单 的剩余 期限 以计 算日 至协 议到期 日
的实际 剩 余 天数 计算 ；
（3 ） 组合 中债券 的剩 余期 限是指 计算 日至 债券 到期 日为止 所剩 余的 天数 ， 以 下情况 除
外：
允 许投 资的 浮动 利率 债券的 剩余 期限 以计 算日 至下一 个利 率调 整日 的实 际剩余 天数 计
算；
（4 ） 回购 （ 包括 正回 购和 逆回购 ） 的剩 余期 限以 计 算日至 回购 协议 到期 日的 实际剩 余
天数计 算；
（5 ） 中央 银行 票据 的剩 余 期限以 计算 日至 中央 银行 票据到 期日 的实 际剩 余天 数计算 。
七、 基金的投资组合报告
本投资 组合 报告 所载 数据 为截 止 2013 年 12 月 31 日(“报 告期 末 ”) 的数 据， 本报告 中
所列财 务数 据 未 经审 计。
1 、报告期末基金资产组 合情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 1,180,769,592.01 29.21
其中： 债券 1,180,769,592.01 29.21
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
507,211,680.82
12.55
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,296,991,485.73 56.82
4 其他资 产 57,345,438.41 1.42
5 合计 4,042,318,196.97 100.00
2 、报告期债券回购融资 情况
31
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.84
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 28,419,865.79 0.71
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值 20％的情 况
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资产
净值比 例 （%）
原因 调整期
1 2013 年12 月 19 日 21.80 发生巨 额赎 回 1 天
3 、基金投资组合平均剩 余期限 基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 77
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 105
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 53
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天的情况说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余期 限未超 过 180 天。
报告期末投资组合平 均剩 余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 48.18
0.71
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 28.49 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
0.76 -
4 90 天( 含)-180 天 11.47 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 11.21 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 - -
32
天的浮 动利 率债
合计 99.35 0.71
4 、报告期末按券 种 品种 分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 280,581,481.88 7.00
其中： 政策 性金 融债 280,581,481.88 7.00
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 900,188,110.13 22.44
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,180,769,592.01 29.44
9
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
30,551,807.80 0.76
5、 报告期末按摊余成本 占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名债券投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 041354020
13 新 希望
CP001
1,200,000 120,026,212.55 2.99
2 130236 13 国开 36 1,000,000 99,860,567.33 2.49
3 041361041
13 希 望六 和
CP001
700,000 70,000,663.73 1.75
4 041361021
13 霍 煤集
CP001
600,000 60,029,907.53 1.50
5 041361025
13 渝 外贸
CP002
600,000 60,001,525.43 1.50
6 130214 13 国开 14 500,000 50,212,069.33 1.25
7 041353031
13 东 阳光
CP001
500,000 50,002,416.07 1.25
8 130418 13 农发 18 500,000 49,981,776.37 1.25
9 130322 13 进出 22 500,000 49,975,261.05 1.25
10 041369015
13 星 马汽 车
CP001
400,000 40,027,496.74 1.00
6 、 “影子定价”与“摊 余 成本法”确定的基金 资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
33
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0383%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1971%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均 值 0.1192%
7、 报告期末按公允价值 占 基金资产净值比例大 小 排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、 投资组合报告附注
（1） 基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 照票 面利 率或 商定利 率并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 剩余 期限 内按 实际 利率法 进行 摊销 ，每 日计 提收益 。
（2） 本报 告期 内， 本基 金不存 在 持有的剩余期 限小于 397 天但剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债 券的 摊余 成本超 过当 日基 金资 产净 值 20% 的情 况。
（3）基 金管理 人没 有发现 本基金 投资的 前十名 证券 的发行 主体在 报告期 内被 监管部 门立案
调查， 也没 有在 报 告 编制 日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处 罚， 无 证券 投资 决策 程序 需 特别说 明。
（4） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 27,385,531.10
4 应收申 购款 29,939,907.31
5 其他应 收款 20,000.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 57,345,438.41
八、 基金的业绩
本 基金 业绩 数据 为截 止 2013 年 12 月 31 日(“ 报告 期末 ”)的 数据 ，本 报告 中 所列数 据 未 经
审计。
1、 基金净 值表 现
本报告 期基 金净 值收 益率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比较
阶段 基金级 别
基金净 值
收益率 ①
基金净 值收
益率标 准差
比较基 准
收益率 ③
比较基 准
收益率 标
①－③ ②－④
34
② 准差④
20050331~20051231
现金 宝A 1.5530% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.1919% 0.0024%
现金 宝B 1.7372% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.3761% 0.0024%
20060101~20061231
现金 宝A 1.7399% 0.0030% 1.8799% 0.0003% -0.1400% 0.0027%
现金 宝B 1.9851% 0.0030% 1.8799% 0.0003% 0.1052% 0.0027%
20070101~20071231
现金 宝A 3.1651% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.3801% 0.0048%
现金 宝B 3.4128% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.6278% 0.0048%
20080101~20081231
现金 宝A 3.1333% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.3757% 0.0025%
现金 宝B 3.3805% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.6229% 0.0025%
20090101~20091231
现金 宝A 1.1660% 0.0047% 1.3500% 0.0000% -0.1840% 0.0047%
现金 宝B 1.4096% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 0.0596% 0.0047%
20100101~20101231
现金 宝A 1.6553% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.3053% 0.0036%
现金 宝B 1.9003% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.5503% 0.0036%
20110101~20111231
现金 宝A 3.8032% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.3435% 0.0020%
现金 宝B 4.0521% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.5924% 0.0020%
20120101~20121231
现金 宝A 4.0945% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.6806% 0.0035%
现金 宝B 4.3444% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.9305% 0.0035%
20130101~20131231
现金 宝A 4.0536% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.7036% 0.0027%
现金 宝B 4.3037% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.9537% 0.0027%
20050331~20131231
现金 宝A 27.1087% 0.0050% 15.7072% 0.0020% 11.4015% 0.0030%
现金 宝B 29.8086% 0.0050% 15.7072% 0.0020% 14.1014% 0.0030%
基金合 同生 效以 来基 金累 计净值 收益 率与 业绩 比较 基准收 益率 历史 走势 对比
1、 华宝兴 业现 金宝 货 币 A
注 ： 按 照 基 金合 同 的 约 定， 本 基 金 自 基金 合 同 生 效之 日 起 不 超 过六 个 月 内 完成 建 仓 。 截至
2005 年4 月7 日， 本基 金 已根据 基金 合同 规定 完成 建仓。
2、 华宝兴 业现 金宝 货 币 B
35
按 照基 金合 同的 约定 ，本基 金自 基金 合同 生效 之日起 不超 过六 个月 内完 成建仓 。截 至
2005 年4 月7 日， 本基 金 已根据 基金 合同 规定 完成 建仓。
九、 基金份额的申购和赎 回
( 一) 基金 份额 申购 和赎 回 的场所
本基金 的申 购和 赎回 的场 所同基 金份 额发 售机 构。
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减代 销机 构， 并予 以公告 。
投资人可通过基金管理人或者指定的代销机构以电话或互联网等形式进行申购与赎
回，具 体办 法另 行公 告。
（二） 申购 与赎 回的 开放 日及时 间
1 、开 放日 及开 放时 间
本 基金 的开 放日 是 指 为投资 人办 理基 金申 购、 赎回等 业务 的 证 券交 易所 交易日 ；具 体
办理时 间为 上海 证券 交易 所、深 圳证 券交 易所 的正 常交易 日的 交易 时间 。
基 金合 同生 效后 ，若 出现新 的证 券交 易市 场、 证券交 易所 交易 时间 变更 或其他 特殊 情
况，基 金管 理人 将视 情况 对前 述 开放 日及 开放 时间 进行相 应的 调整 并公 告。
2 、申 购、 赎 回 开始 日 及 业 务办理 时间
本基金 于2005 年 4 月 7 日 开始办 理日 常申 购业 务。
本基金 于2005 年 4 月 8 日 开始办 理日常 赎 回业 务。
基 金管 理人 不得 在 基 金合同 约定 之外 的日 期或 者时间 办理 基金 份额 的申 购、赎 回或 者
转换 。 投 资人 在 基金 合同 约定之 外的 日期 和时 间提 出申购 、 赎回 或者转 换申 请的 ， 视同 下次
开放 时 间提 交的 申请 。
36
十、基金的费用
与基金 销售 有关 的费 用
1 、基 金的 认购 费用 ：基 金 的认购 费 为0。
2 、基 金的 申购 费用 ：基 金 的申购 费 为0。
3 、基 金的 赎回 费用 ：基 金 的赎回 费 为0。
4 、基 金转 换费 用：
宝康消 费品 基金 、 宝 康灵 活配置 基金 、 多策略 增长 基金转 换现 金宝 货币 市场 基金 ， 转 换
费率 为 0.4% ， 其 中转 换费 的 25 ％计 入转 出基 金财 产 ， 其余 用于 注册 登记 等费 用。 宝 康债 券
基金转 换成 华宝 兴业 现金 宝货币 市场 基金 ，转 换费 率 0.25% ，其 中转 换费的 25 ％计 入转 出
基金财 产， 其余 用于 注册 登记等 费用 。 动 力组 合基 金、 收 益增 长基 金、 先进 成长基 金 、 行业
精选基 金、 大 盘精 选基 金 、 中证 100 指 数基 金 （前 端收费 模式） 、 新兴 产业 基金 、 可 转债 基
金 、 上证 180 成长 ETF 联接基金 、 医药 生物 基金 、 短 融 50 基金 和资 源优 选基 金 转入本 基金 ，
转换费 率为 转出 的基 金份 额持有 时间 所对 应的 转出 基金赎 回费 率。
现金宝 货币 市场 基金 转换 成宝康 系列 基金 、 多 策略 基金： 投资 人持 有现 金宝 货币市 场基
金基金 份 额 90 个自 然日 以 上 （含 90 个 自然 日） 的 基 金份额 的转 换费 率为 转出 的基金 金额 申
购转入 基金 所对 应的 申购 费率 的 80 ％。 持有 时间 少 于 90 个自 然日 的基 金份 额 的转换 费率 为
转 出 的 基 金 金额 申 购 转 入基 金 所 对 应 的申 购 费 率 。现 金 宝 货 币 市场 基 金 转 换成 动 力 组 合基
金、 收 益增长 基金、 先进 成长基 金、 行 业精 选基 金 、 大盘精 选 基 金、 中证 100 指数 基金 （ 前
端收费 模式 ） 、 新兴 产业 基 金 、可 转债 基金 、上 证 180 成长 ETF 联接基金 、 医 药生物 基金 、
短融 50 基 金和 资 源 优 选基 金 的 转 换 费 率 为转 出 的基 金 金 额 申 购 转 入基 金 所对 应 的 申 购 费
率。
十 一、 《招募说明书》 更新 部分的说明
根据《中 华人 民共和 国证 券投资基 金法 》(以下 简称 《基金法 》)、 《 证券 投资 基金运 作
管理办 法》 ( 以下 简称 《 运 作办法 》 )、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 ( 以下 简称 《销售 办法》 ) 、
《证券 投资基 金信息 披露 管理办 法》(以 下简 称《信 息披露 办法》) 、 《货 币市 场基金 管理暂
行规定》 （以下 简称 “ 《暂 行规定》 ” ） 及 其他有 关规 定,华宝 兴业基 金管 理有限 公司对 《华宝
兴业 现 金宝 货币 市场 基金 招 募说 明书 》作 如下 更新 ：
1 、 “ 三、 基金 管理 人” 部分更 新了 基金 管理 人的 相关信 息。
2 、 “ 五、 相关 服务 机构 ”部分 更新 了代 销机 构 及 经办注 册会 计师 的相 关信 息。
3 、 “ 九、 与基 金管 理人 管理的 其他 基金 转换 ”部 分更新 了基 金转 换的 内容 。
37
4 、 “ 十、 基金 的投 资” 部分, 更新 了截 至2013年12 月31日 的基 金的 投资 组合 报告。
5 、 “ 十一 、基 金的 业绩 ”部分,更新 了 截至2013 年12月31 日的 基金 业绩 数据 。
6 、 “ 二十 三、 对基 金份 额持有 人的 服务 ”更 新了 资料寄 送方 式及 定期 定额 投资计 划
的部分 信息 。
7 、 “ 二十 四、 其他 应披 露 事项 ” 对本 报告 期内 的 相关公 告作 了信 息披 露。
上述内 容仅 为摘 要, 须与 本 《招募 说明 书》 后面 所载 之详细 资料 一并 阅读 。
华宝兴 业基 金管 理有 限公 司
2014 年 5 月 12 日
