安心利A/B：更新招募说明书摘要（2014年第1号）查看PDF公告
工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
更新的招募说明书摘要
工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
更新的招募说明书摘要
（2014 年第 1号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
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1
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2013年2月6日证监基金字[2013]130号文核准募集。
本基金基金合同于2013年3月28日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本
基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者
自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由
投资者自行负担。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《证券投资基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构， 基金管理
人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2014年3月27日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2013年12月31日。本招募说明书已经基金托管人复核。 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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一、基金管理人
（一）基金管理人基本情况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层
邮政编码：100033
法定代表人：郭特华
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的 20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1．董事会成员
陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子
公司董监事办公室专职派出董监事。1984年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省
分行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行
（副厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融
租赁公司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。
Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理，常驻香港。现任香
港首席执行官和大中华地区联席首席执行官，负责私人银行和财富管理部与投资银行部的
各项业务。 他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。 Harvey 先工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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生从事投资银行和资产管理业务长达27 年，在亚太区工作达15年，拥有对新兴市场和亚
太区的丰富知识和深入了解。Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了13年，曾在多个地区工
作， 担任过多项职务， 最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。 Harvey
先生还担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey先生是瑞士信贷集
团全球新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责澳大利亚、非洲、
日本、拉美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。
郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，
中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信
资产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商
银行北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理
部、信用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工
商银行香港分行总经理。
朱文信先生，董事，高级经济师，中国工商银行专职派出董事（省行行长级） 。历任
中国工商银行安徽省分行计划处处长，安徽省滁州分行行长、党组书记，安徽省分行副行
长、党组成员、党委副书记，安徽省分行行长、党委书记，安徽省分行行长室资深专家。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专
职派出董事，于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
Auditor) 资格证书。 历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人， 中国工商银行清算
中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，
中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
刘国恩先生，独立董事，博士生导师，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华
卫生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院
医改专家咨询委委员，中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大
学（1995-1999） 、美国北卡大学（2000- 终身教职） 。历任中国留美经济学会 2004-2005
届主席、国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学，医疗保
险与医改政策分析。
孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导
师，享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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国金融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类
学科专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V.
Starr 冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大
学、美国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文100多篇，
主持过 20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。
Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998
年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政
府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今
担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。
2、监事会成员
王丽丽女士：监事会主席，工商管理硕士（MBA） 。1993.6-1998.11历任中国银行海外
行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。1998.11-2000.11 任中国银行行长助理。
2000.11-2005.10 任中国工商银行副行长、党委委员。2005.10-2010.4 任中国工商银行股份
有限公司副行长、党委委员。2010.4-2013.5任中国工商银行股份有限公司执行董事、副行
长、党委委员。
史泽友先生： 监事， 高级经济师。 1994.10-2004.11 历任中国工商银行营业部副总经理、
总经理。2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、内
部审计局副局长。2011.07至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级） 。
黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士信贷
集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。
张舒冰女士：监事，硕士。2003 年 4 月至 2005 年 4 月，任职于中国工商银行，担任
主任科员。 2005年 7月加入工银瑞信， 2005年 7月至 2006年 12 月担任综合管理部翻译兼
综合，2007年至 2012年担任战略发展部副总监，2012年至今任职于机构客户部，现任机
构客户部副总监。
洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至 2008年任安永华明会计师事
务所高级审计员； 2008 年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009
年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。
倪莹女士：监事，硕士。2000 年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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入工银瑞信战略发展部，现任副总监。
3、高级管理人员
郭特华女士：总经理，简历同上。
朱碧艳女士: 督察长，硕士，国际注册内部审计师。1997－1999年中国华融信托投资
公司证券总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副
经理。
库三七先生：副总经理，简历同上。
毕万英先生：副总经理，工商管理硕士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任职于美国 The
Vanguard Group，担任数量工程师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月任职于美国 Evergreen
Investments，担任固定收益部总经理助理；2005 年 10 月至 2007 年 6 月任职于美国 ING
Investment，担任风险管理部副总经理；2007年 6月至 2013年 1 月任职于嘉实基金管理有
限公司，担任风险管理部总监（首席风险官） 。
4、本基金基金经理
谷衡先生，9年证券从业经验；先后在华夏银行总行担任交易员，在中信银行总行担
任交易员；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部基金经理；2012年 11月13 日起至今担
任工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金基金经理；2013年1月28日至今，担任
工银瑞信60 天理财债券型基金基金经理；2013年3月 28日至今，担任工银安心场内实时
申赎货币基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。
何江旭先生，17年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、
金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；2009年
加入工银瑞信，现任权益投资总监；2010 年 4 月 12 日至今，担任工银核心价值基金基金
经理；2011 年4月21 日至今，担任工银消费服务行业基金的基金经理。
江明波先生，14年证券从业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责
人； 2004年6月至2006年 12月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；
2006年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司
固定收益投资总监；2011年起担任全国社保组合基金经理；2008年4 月14日至今，担任
工银添利基金基金经理；2011 年2月10日至今，担任工银四季收益债券型基金基金经理；
2013年3月6日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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曹冠业先生，13年证券从业经验,CFA、FRM；先后在东方汇理担任结构基金和亚太股
票基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和 QFII 基金投资经理；2007 年加
入工银瑞信，现任权益投资部总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司权益投资总
监；2007年11月29日至2009年5月17日，担任工银核心价值基金基金经理；2008年2
月 14 日至 2009 年 12 月 25 日，担任工银全球基金基金经理；2009 年 5 月 18 日至今，担
任工银成长基金基金经理； 2011年10月 24日至今， 担任工银主题策略股票基金基金经理；
2013年9月23日至今担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理； 2013年 11 月11 日
至今，担任工银瑞信信息产业股票型基金基金经理。
杜海涛先生，17年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理，
招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；2006年加入工银瑞信，现任固定
收益投资总监； 2006年9月 21日至2011年 4月 21日， 担任工银货币市场基金基金经理；
2010年8月16日至2012年1月10日，担任工银双利债券型基金基金经理；2007年5月
11 日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011年 8月10日至今，担任工银瑞
信添颐债券型证券投资基金基金经理；2012 年 6 月 21 日至今，担任工银纯债定期开放基
金基金经理；2013年1月7日至今，担任工银货币基金基金经理；2013年8月14 日至今，
担任工银月月薪定期支付债券基金基金经理；2013年10月 31日至今，担任工银瑞信添福
债券基金基金经理；2014年1月 27日至今，担任工银薪金货币市场基金基金经理。
宋炳珅先生，10年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任研究部总监。2012 年 2 月 14 日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基
金基金经理；2013 年 1 月 18 日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013 年 1 月 28
日至今，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年1月 20日至今，担任工银
红利基金基金经理；2014年1月 20日至今，担任工银核心价值基金基金经理。
欧阳凯先生，12年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
工银瑞信，现任固定收益部副总监。2010 年 8 月 16 日至今，担任工银双利债券型基金基
金经理，2011 年12月27日至今担任工银保本混合基金基金经理， 2013年2月 7日至今担
任工银瑞信保本 2 号混合型基金基金经理，2013 年 6 月 26 日起至今担任工银瑞信保本 3
号混合型基金基金经理, 2013 年7 月4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金
经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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二、基金托管人
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
邮政编码：200120
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.62亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：裴学敏
电话：021-95559
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
场内代销机构为具有基金销售资格的上海证券交易所场内会员单位 （具体名单见基金份
额发售公告）。
（二）登记结算机构
名称:中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街17号
注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人：周明
电话：010-59378856
传真：010-59378907
联系人：任瑞新
（三）出具法律意见书的律师事务所及经办律师
名
称：上海市通力律师事务所
住
所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
电
话：（021）31358666
传
真：（021）31358600 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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联系人：黎明
经办律师：吕红、黎明
（四）审计基金财产的会计师事务所
名
称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住
所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
法定代表人：葛明
经办注册会计师：李慧民，王珊珊
联系电话：（010）58152145
传真：（010）58114645
联系人：王珊珊
四、基金的名称
工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
五、基金的类型
货币市场基金
六、基金的投资目标
力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的
稳定收益。
七、基金的投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许货币市场基金投资的金融工具，包括：
1、现金；
2、通知存款；
3、短期融资券；
4、1年以内（含 1年）的银行定期存款、大额存单；
5、剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券；
6、期限在 1年以内（含 1年）的债券回购；
7、期限在 1年以内（含 1年）的中央银行票据；
8、剩余期限在 397天以内（含 397天）的资产支持证券；
9、剩余期限在 397天以内（含 397天）的中期票据； 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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10、中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性
的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，基金管理人履行适当
程序后，可将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险
的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
1、利率策略
通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的
可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况
变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲
线斜度变化趋势。
2、收益率曲线策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者的期
限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定
性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形
状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收益率曲线的历史趋势，同时结合未来
的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断。
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结果，提出
可能的期限结构配置策略，包括：子弹型策略、哑铃型策略、梯形策略等。
3、信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地
位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行
人和债券工具自身的信用质量变化，并结合外部权威评级机构的信用评级结果，确定基金
资产对相应债券的投资决策。
本基金持有的债券资产的信用等级不低于投资级。
4、类属配置策略
研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相
对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
5、相对价值策略
本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参
与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存在于这些不同因素
之间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、
制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市场投资者
不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，运用回
购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易，为本
基金的投资带来增加价值。
6、现金流管理策略
根据对市场资金面以及本基金申购赎回的动态预测，通过所投资债券品种的期限结构
和债券回购的滚动操作，动态调整并有效分配本基金的现金流，在充分保证本基金流动性
的前提下力争获取较高收益。
（二）投资管理程序
本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学的
投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评
估等全过程，如图 1所示。
图 1
固定收益证券投资管理程序 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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1、投资研究及投资策略制定
本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，
由基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证
券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独立的投资策
略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性
投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断，对公司旗下
管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。
各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一阶段
投资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对
季度投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。
2、投资决策
基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、
投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
投资决策委员会
投资小组 研究小组
久期配置/期
限结构配置
类属配置
个券选择
组合构建
绩效评估
基 金 经 理
投 资 经 理
中央交易室
风险管理部
风险管理委员会
宏 观 策 略 研 究
信 用 、 转 债 个 券 研 究 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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投资决策委员会是基金投资的最高决策机构， 决定基金总体投资策略及资产配置方案，
审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问
题。
3、投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选择证
券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。
4、交易执行
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。
5、风险管理及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，
抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。
法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基
金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
九、业绩比较基准
本基金业绩比较基准：人民币七天通知存款利率（税后）
十、风险收益特征
本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一
般情况下， 其预期风险与预期收益均低于一般债券基金， 也低于混合型基金与股票型基金。
十一、基金的投资组合报告
本报告期为 2013年 10月 1 日起至 12月 31 日止。
1.
报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 1,093,720.49 12.57
其中：债券 1,093,720.49 12.57
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
-
-
其中： 买断式回购的买
入返售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付 6,965,312.36 80.04 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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金合计
4 其他资产 643,554.57 7.39
5 合计 8,702,587.42 100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
2. 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 0.79
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例 （％）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占
资产净值比例的简单平均值。
2.1 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。
3. 基金投资组合平均剩余期限
3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 36
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 49
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 11
3.2 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内无投资组合平均剩余期限超过120天情况。
3.3报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
1 30天以内 65.63
-
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
2 30天(含)-60天 7.21 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
3 60天(含)-90天 24.13 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
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4 90天(含)-180天 5.99 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
5 180天(含)-397天（含） - -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
合计 102.96 -
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 1,093,720.49 13.20
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,093,720.49 13.20
9
剩余存续期超过397天的
浮动利率债券
- -
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
5. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本(元)
占基金资
产净值比
例（％）
1 126011 08石化债 6,000 597,627.95 7.21
2 126013 08青啤债 5,000 496,092.54 5.99
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
6. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次
数
-
报告期内偏离度的最高值 -0.0466%
报告期内偏离度的最低值 -0.2123%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
值
0.1283%
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各工作日数据计算。 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8. 投资组合报告附注
8.1
本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币 0.01元。 本基金估
值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其
买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损
失。
8.2
本报告期内本基金未持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债券。
8.3
本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
9. 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 473,194.70
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 23,954.87
4 应收申购款 146,405.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 643,554.57
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2013 年 3 月 28 日，基金合同生效以来（截至 2013 年 12 月 31
日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
工银安心增利 A
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2013.3.28-2013.12.31 1.0690% 0.0032% 1.0319% 0.0000% 0.0371% 0.0032%
自基金合同生效起至今 1.0690% 0.0032% 1.0319% 0.0000% 0.0371% 0.0032%
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工银安心增利 B
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2013.3.28-2013.12.31 1.2732% 0.0041% 1.0319% 0.0000% 0.2413% 0.0041%
自基金合同生效起至今 1.2732% 0.0041% 1.0319% 0.0000% 0.2413% 0.0041%
2、 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较
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注：1、本基金基金合同于2013年3月28日生效。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为三个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例符合
基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金投资于法律法规及监管机构允许货币市
场基金投资的金融工具，包括： 1、现金； 2、通知存款； 3、短期融资券； 4、1 年以
内（含1年）的银行定期存款、大额存单； 5、剩余期限在397天以内（含397 天）的债
券； 6、期限在1年以内（含1年）的债券回购； 7、期限在1 年以内（含1年）的中央
银行票据； 8、剩余期限在397天以内（含397 天）的资产支持证券； 9、剩余期限在397
天以内（含397天）的中期票据； 10、中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基
金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费； 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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（3）基金的销售服务费
（4）增值服务费；
（5）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（6）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费；
（7）基金份额持有人大会费用；
（8）基金的证券交易费用；
（9）基金的银行汇划费用；
（10）基金的开户费用、账户维护费用；
（11）本基金上市交易后，本基金收取的基金上市初费和上市月费；
（12——、基金的授信费用；
（13）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 3 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 3 个工作日内从基
金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。
（3）基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类的基金
份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日当日起适用 A 类基金份工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金
份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日当日起适用 B 类基金份
额持有人的费率。
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年基金销售服务费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金份额的基金销售服务费
E 为前一日基金份额所代表的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托
管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基
金财产中一次性支付，由基金管理人代收，基金管理人收到后支付给基金销售机构，专门
用于本基金的销售与基金份额持有人服务，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活
动费、持有人服务费等。
上述“1、基金费用的种类中第（5）－（13）项费用”，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、代理收取增值服务费
鉴于本基金销售机构为投资人提供的高效申赎系统、结算及投资者教育等增值服务，
根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构可以向基金投资人收取增值服
务费。据此，基金管理人接受基金销售机构的委托，按照约定代其向基金投资人收取增值
服务费，并支付给基金销售机构。 投资者认购或申购本基金的行为即表明其认可已与销售
机构签署相关增值服务协议，并接受相关费率安排及由基金管理人代理收取增值服务费的
方式。
对于本基金 A 类基金份额，每日应收取的增值服务费以 0.35%的年费率，按其持有的
前一日基金资产净值进行计算。
4、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金
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（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
5、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
（二）与基金销售有关的费用
本基金的申购费和赎回费率为零。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管理办法》及
其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下：
1、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人基本情况、主要人员情况的相关信
息。
2、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息。
3、在“五、相关服务机构”部分，根据相关公告，更新了基金份额发售机构、登记结
算机构的相关信息。
4、在“十、基金的投资”部分，更新了本基金2013年10月1日起至12月31日止的投资组
合报告。
5、在“十一、基金的业绩”部分，更新了截至2013年12月31日本基金的业绩表现。
6、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了本次更新内容期间的相关公告。
7、在“附件二：托管协议摘要”部分，更新了基金管理人的相关信息。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆
工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一四年五月八日
