中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
中银理财 14 天 债券 型证券 投 资基金
更 新 招募说 明 书摘要
（2014 年第1 号）
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人：
中国工 商银行股份有限公 司
二〇一 四 年五月
中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
重要 提示
本基金 经 2012 年 9 月 3 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可 【2012】1175 号文 核 准募
集， 基金 合同于 2012 年9 月24 日 正式 生效 。
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 基金 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 并承 担基 金投 资中 出现 的各类 风险 ， 包 括： 市 场风 险、 管 理风 险、
流动性 风险 、 本 基金 的特 定风险 、 操 作或 技术 风险 、 合规 性风 险和 其他 风险 等。 本 基金 是短
期理财 债券 型基 金， 属于 证券投 资基 金中 较低 预期 风险 、 预 期收 益较为 稳定 的品种 。 预期 风
险收益 水平 低于 股票 型基 金、 混 合型 基金 及普 通债 券型证 券投 资基 金。 投资 者应充 分考 虑自
身的风 险承 受能 力， 并对 于认购 （或 申购 ） 基 金的 意愿、 时机 、 数 量等 投资 行为作 出独 立决
策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “买 者自 负” 原则， 在投资 者作 出
投资决 策后 ，基 金运 营状 况与基 金净 值变 化引 致的 投资风 险， 由投 资者 自行 负责。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和 接 受， 并 按照 《 基金 法》 、 《 运作 办法》 、 基 金合 同及 其 他有 关规 定享 有权 利、 承担 义务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本基金 招 募说明 书经 中国证 监会
核准， 但中 国证 监会 对本 基金募 集的 核准 ， 并 不表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判
断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。
本更新 招募 说明 书摘要 所载 内 容截 止日为 2014 年3 月 24 日， 有关 财务 数据 和 净值表 现
截止日 为2013 年 12 月 31 日。本 基金 托管 人中 国工 商银行 股份 有限 公司 已复 核了本 次更 新
的招募 说明 书。
中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
一、 基金合 同生效日
2012 年 9 月 24 日
二、 基金管 理人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿元 人民 币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人 民币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万 元的美 元 16.5%
（二）主要人员情况
1.董 事会 成员
谭炯（TAN Jiong ）先 生， 董事长 。国 籍： 中国 。武 汉大学 硕士 研究 生， 高级 经济师 、
云 南 省人 民政 府特 殊津 贴专 家。 历任 中国 银 行武 汉市 青 山支 行行 长、 党总 支书 记、 中国 银行
西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。
李道滨（LI Daobin）先生 ，董事。国籍：中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有
限公司执 行总 裁。2000年10 月至2012年4 月任职 于嘉 实基金管 理有 限公司 ，历 任市场部 副总
监、总 监、 总经 理助 理和 公司副 总经 理。 具有14年基 金 行业 从业 经验 。
梅非奇（MEI Feiqi ）先生 ，董事。 国籍 ：中国 。现 任中国银 行总行 办公 室主 任。哈 尔
滨工业 大学 硕士 研究 生， 高级工 程师 ， 高 级经 济师 。 曾先 后在 地质 矿产 部、 国务院 办公 厅工中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
作， 加 入中 国银 行后 ， 历 任中国 银行 总行 办公 室副 主任、 中国 银行 北京 市分 行副行 长、中 国
银行总行 个人 金融 总部 总经 理 等职 。
葛岱炜 （David Graham ） 先 生， 董事。 国籍 ： 英 国。 现任 贝莱 德投 资管 理有限 公 司董 事
总经理 ， 主 要负 责管 理贝 莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。 葛岱 炜先 生于1977 年—1984年供 职
于Deloitte Haskins & Sells （ 现为 普华 永道） 伦敦 和悉 尼 分公 司，之 后，在 拉扎 兹（Lazards ）
银 行伦敦 、香港和 东京分公 司任职 。1992 年，加 入美 林投资 管理有限 公司（MLIM ） ，曾担
任欧洲 、 中 东、 非洲、 太平 洋地区 客户 关系 部门 的负 责人。 2006 年贝 莱德 与美 林投资 管理 有
限公司 合并 后， 加入 贝莱 德。
朱善利 （ZHU Shanli） 先生， 独 立董 事。 国籍 ： 中国 。 现 任 北京 大学 光华 管理 学院 教 授、
博士生 导师 ， 北京大 学中 国中小 企业 促进 中心 主任 、 21 世纪 创业 投资中 心主 任、 管理 科学 中
心副主 任， 兼任 中国 投资 协会理 事、 中国 财政 学会 理事、 中国 企业 投资 协会 常务理 事、 中原
证券股 份有 限公 司独 立董 事等职 。 曾任 北京大 学光 华管理 学院 经济 管理 系讲 师、 副教 授、 主
任、北 京大 学光 华管 理学 院应用 经济 学系 主任 、北 京大学 光华 管理 学院 副院 长等职 。
荆 新（JING Xin ） 先生， 独 立 董事。 国籍： 中国 。 现 任 中国 人民 大学 商学 院党 委 书记 兼
副 院 长、 会计 学教 授 、 博 士生导 师、 博士 后合 作导 师， 兼 任财 政部 中国 会计 准则委 员会 咨询
专 家、 中国 会计 学 会理 事、 全国 会计 专业 学 位教 指委 副 主任 委员、 中 国青 少年 发 展基 金会监
事、 安泰 科技 股份有 限公 司独立 董事 、 风神轮 胎股 份有限 公司 独立 董事 。 曾 任中国 人民 大 学
会计系 副主 任， 中国 人民 大学审 计处 处长 等职 。
葛 礼（Gary Rieschel） 先生， 独立 董事 。 国 籍： 美国。 启明 维创 投 资咨 询有 限公 司 的创
办者， 现任 董事 总经 理， 同时供 职于 里德 学院 董事 会、亚 洲协 会、 中美 合资 企业清 洁能 源 、
清洁技术 论坛的 顾问委员 会，并担 任纳斯 达克上市 公司THQ 的独 立董事 。曾 在美国知名 技
术公司 思科 、 英 特尔 等任 高级营 运职 位， 并被 多家 杂志如 福布 斯、 红鲱 鱼、 网络标 准评 为全
球最主 要的 风险 资本 家之 一。曾 在美 国英 特尔 公司 担任品 质保 证经 理， 在美 国NCube公司 、
思科公 司以 及日 本Sequent 公司担 任管 理职 位， 后为SOFTBANK/Mobius 风险资 本的创 办者 、
董事总 经理 。哈 佛商 学院 工商管 理硕 士， 里德 学院 生物学 学士 。
2.监事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国 籍： 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人
力资源 管理 师 、 经济 师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中国 银行 人力资 源部 综合
处副处 长、处 长、 人事 部技 术 干部 处干 部、 副处 长。
乐妮（YUE Ni ） 女 士， 职工 监 事。 国籍 ：中 国。 工 商管理 硕士 。曾 分别 在上 海浦东 发中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
展银行、 山西 证券有 限责 任公司 、 友邦 华泰基 金管 理公司工 作。2006年7月加 入中银基 金管
理有限 公司 ，现 任基 金运 营部总 经理 。
3.管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG）先 生， 督察 长。 国 籍：加 拿大 。中 国证 券业 协会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾在
加拿大 太平 洋集 团公 司 、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也 曾任 蔚深 证券有 限责 任公 司 （ 现英 大证券 ） 研 究发 展中 心总 经理、 融通 基金
管理公 司市 场拓 展总 监、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先 生， 副执 行总 裁。 国籍 ： 中 国。 西安 交通 大学 工商 管 理硕士 。
历任中 国银 行苏 州分 行太 仓支行 副行 长、 苏州 分行 风险管 理处 处长 、 苏 州分 行工业 园区 支行
行长、 苏州 分行 副行 长、 党委委 员。
4.基金 经理
王妍（WANG Yan ）女士 ，中银基金管理有 限公司 助理副总裁（AVP ） ，管 理 学学士。
曾任南 京银 行金 融市 场部 债券交 易员 。 2011 年加 入 中银基 金管 理有 限公 司， 曾担任 基金 经理
助理。2012年9 月至 今任中 银理财14 天债 券基金 基金 经理，2012年10月至 今任 中银理财60天
债券基金 基金 经理，2013 年1月至 今任中 银理财30天 债券基金 基金 经理，2013 年12月至 今任
中银中 高等级 债券基 金基 金经理 。具有9 年证 券从业 年限。 具备银 行、基 金和 银行间 债券市
场交易 员从 业资 格。
5.投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务
主席： 李 道滨 （执 行总 裁）
成 员： 陈军 （ 助 理执 行总裁）、 杨军 （ 资深 投资 经理 ） 、 奚鹏 洲 （固定 收益 投资部 总经
理）、 张发 余（ 研究 部总 经理） 、李 建（ 固定 收益 投资部 副总 经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6.上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
三、 基金托 管人 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
基金托 管人 基本 情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827 元
联系电话：010-66105799
联系人：赵会军
四、 相关服 务机构
（一）基金份额发售 机构
1、 直销 机构
中银基 金管 理有 限公 司直 销中心
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号 中银 大厦45楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号 中银 大厦26楼、45楼
法定代 表人 ：谭 炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
2、 其他 销售 机构
1） 中国 银行 股份 有限 公司
注册地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街1 号
办公地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ：
田 国立
客户服 务电 话：
95566
网址：
www.boc.cn
联系人 ：
宋 亚平
2） 中国 工商 银行 股份 有限公 司 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
注册地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街55 号
办公地 址：
北京 市西城 区复 兴门 内大 街55 号
法定代 表人 ：
姜 建清
客户服 务中 心电 话：95588
联系人 ：
王佺
银行网 站：
www.icbc.com.cn
3）申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址：
上海 市常熟 路171 号
办公地 址：
上海 市常熟 路171 号
法定代 表人 ：
储晓 明
联系人 ：
高夫
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.sw2000.com.cn
4）中国 国际 金融 有限 公司
地址：
北 京建 国门外 大街 1 号国 贸大厦 2 座27 层及 28 层
法定代 表人 ： 金 立群
联系人 ：
罗 春蓉 武明 明
联系电 话：
010-65051166
网址：
www.cicc.com.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并及 时 公
告。
（二）注册登记机构
名称： 中国 证券 登记 结算有 限 责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区太 平 桥大 街17 号
办公地 址： 北京 市西 城区太 平 桥大 街17 号
法定代 表人 ： 周明
电话： （010 ）59378835
传真： （010 ）59378907 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
联系人 ： 任 瑞新
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路68 号时代 金融 中心19楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路68号时 代金 融中 心19楼
负责人 ：韩 炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 吕红 、安 冬
联系人 ：吕 红
（四）审计基金 财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号东 方广 场东 方经 贸城安 永大 楼16 层
法定代 表人 ：吴 港平
电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ：陈露 、汤 骏
五、 基金的 名称
中银理 财 14 天债 券型 证券投 资 基金
六、 基金的 类型
债券型 证券 投资 基金 （短 期理财 ）
七、 基金的 投资目标 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
本基金 在追 求本 金安 全、 保持资 产流 动性 的基 础上 ， 努 力追 求绝 对收益 ， 为 基金份 额持
有人 谋求 资产 的稳 定增 值。
八、 基金的 投资方向
本基金 投资于法律法 规允许的金 融工具包括： 现金、通知 存款、一年以 内（含一年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩余 期限 （或 回售 期限 ） 在 397 天 以内 （含 397 天） 的债 券 （ 国
债 、 金 融债、 公司 债、 企 业债 、 次 级债 等） 、 资 产支 持证 券、 中期 票据、 期限 在一 年 以内 （ 含
一年） 的债券 回购、 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 中央银 行票 据、 短 期融 资 券、 超级 短期 融
资券， 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资范 围。
九、 基金的 投资策略
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ，将 投资 组合 的平均 剩余 期限 控制 在 134 天 以内，
在控制 利率 风险 、尽 量降 低基金 净值 波动 风险 并满 足流动 性的 前提 下， 提高 基金收 益。
（1）债 券类 属资 产配 置策略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险及 其经 风险调 整
后的收益率水 平或盈利能 力，通过比较 或合理预期 不同类属债券 类资产的风 险与收益率 变
化， 确 定并 动态 地调 整不 同类属 债券 类资 产间 的配 置比例 ， 确 定最 能符 合本 基金风 险收 益特
征的资 产组 合。
（2）固 定收 益类 品种 投资策 略
1） 资产 配置 策略
每个运 作期 初 ， 本基 金首 先对回 购利 率与 短债 收益 率、 存款 利率 进行比 较 ， 并在对 运作
期资金 面进 行判 断的 基础 上， 判断 是否 存在利 差套 利空间 ， 以确 定是否 进行 杠杆操 作 ； 其 次
对各类 货币 市场 工具 在运 作期内 的持 有期 收益 进行 比较， 确定 优先 配置 的资 产类别 ， 并 结合
各类货 币市 场工 具的 市场 容量， 确定 配置 比例 。
2）银 行定 期存 款及 大额 存 单投资 策略 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
运作期 初， 本基 金在 向交 易对手 银行 进行 询价 的基 础上， 选取 利率 报价 较高 的几家 银行
进行存 款投 资， 注重 分散 投资， 降低 交易 对手 风险 。
3）短 期信 用类 债券 策略
本基金 对于 市场 公开 发行 的所有 短期 融资 券 、 中 期票 据等信 用债 券采 取自 上而 下与自 下
而上相 结合 的投 资策 略。 根据内 部的 信用 分析 方法 对可选 债券 品种 进行 筛选 过滤， 通过 自上
而下地 考察 宏观 经济 环境 、 国家 产业 发展 政策、 行业 发展状 况和 趋势 、 监 管环 境、 公 司背 景、
竞争地 位、 治理 结构 、 盈 利能力 、 偿 债能 力、 现金 流水平 等诸 多因 素， 给予 不同因 素不 同权
重， 采 用数 量化 方法 对主 体所发 行债 券进 行打 分和 信用评 级， 只有 内部 评级 为投资 级的 信用
类债券 方可 纳入 备选 品种 池供投 资选 择。 根据 各短 期信用 债的 到期 收益 率、 剩余期 限与 运作
周期的 匹配 程度 ，挑 选适 当的短 期债 券进 行配 置。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响 ， 信 用利 差收 益率 主要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响。 因此， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
4） 息差 策略
当回购 利率 低于 债券 收益 率时， 本基 金将 实施 正回 购并将 融入 的资 金投 资于 信用债 券 ，
从而获 取债 券收 益率 超出 回购资 金成 本（ 即回 购率 ）的套 利价 值。
5） 资产 支持 证券 投资 策略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前偿 还率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未来 现金 流变动 ； 研究 标的证 券发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响 ， 同 时密 切关 注流 动性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用研 究和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
十、 业绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 税后 利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支 取时 需提 前通 知银 行， 约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托管 人协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 ， 而无 需经 基金 份额 持有人 大会 审
议。
十一、 风险收 益特征
本基金 是短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中较低 预期 风险 、 预 期收 益较为 稳定
的品种 。预 期风 险收 益水 平低于 股票 型基 金、 混合 型基金 及普 通债 券型 证券 投资基 金。
十二、 投资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人—— 中国 工商银 行股 份有 限公 司根 据本基 金合 同规 定， 于 2014 年 4 月
15 日 复核 了本 报告 中的财 务指标、 净值 表现和 投资 组合报告 等内 容，保 证复 核内容不 存在
虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2013 年 12 月 31 日 。
（一）报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金总资产的比
例（％ ）
1 固定收 益投 资 649,305,221.12 5.89
其中： 债券 649,305,221.12 5.89
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 2,684,095,032.54 24.34
其中：买 断式回 购的买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,760,881,806.10 61.31
4 其他各 项资 产 933,669,466.27 8.47
5 合计 11,027,951,526.0 100.00 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
3
（二）报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.02
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 150,479,574.28 1.39
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资 余额 占资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20 ％的说明：
本基金合 同约 定： “本 基金 进入全国 银行 间同业 市场 进行债券 回购 的资金 余额 不得超 过
基 金 资产 净值的 40%” ，本 报告期 内， 本基 金未 发生 超标情 况。
（三） 基金投资组合平均 剩余期限
1、 投资组合平均 剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
19
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 60
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 19
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说明：
本基金 合 同约 定： “本 基金投 资 组合 的平 均剩 余期 限在 每 个交 易日 均不 得超过 134 天 ”，
本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
2、 报告期末投资 组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期 限资 产占 基金 资产
净值的 比例 （% ）
各期限负债占基金资
产净值 的比 例（ ％）
1 30 天以 内 85.96 1.39 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
0.28 -
2 30 天( 含)—60 天 1.75 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
3 60 天( 含)—90 天 3.68 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含)—180 天 1.20 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
5 180 天( 含)—397 天（ 含） 0.92 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 93.51 1.39
（四） 报告期末按债券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 29,953,860.11 0.28
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 399,395,398.26 3.68
其中： 政策 性金 融债 399,395,398.26 3.68
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 219,955,962.75 2.02
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 649,305,221.12 5.98
9 剩 余 存续 期超过 397 天的 浮动利 29,921,124.18 0.28 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
率债券
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
（五） 报告期末按摊余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 0402020 04 国开 02 1,500,000 149,589,376.34 1.38
2 130201 13 国开 01 1,400,000 139,942,774.82 1.29
3 041353025 13 攀 钢CP001 500,000 50,015,248.44 0.46
4 130236 13 国开 36 400,000 39,940,345.40 0.37
5 041353032 13 中信 大锰 CP001 300,000 30,000,549.28 0.28
6 041354060 13 南方 水泥 CP003 300,000 30,000,119.06 0.28
7 139901 13 贴现 国债01 300,000 29,953,860.11 0.28
8 041361043 13 中电 投 CP003 300,000 29,933,905.99 0.28
9 110402 11 农发 02 300,000 29,921,124.18 0.28
10 041360047 13 苏国 信 CP002 200,000 20,000,995.51 0.18
（六） “影子定价”与 “摊 余成本法”确定的基 金资 产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0599%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0543%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0274%
（七） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（八） 投资组合报告附注 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
1、 基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
2、 本 报告 期内， 本基 金持 有剩余 期限 小 于 397 天 但剩 余 存续 期超过 397 天的 浮动利 率
债券的 摊余 成本 均未 超过 当日基 金资 产净 值 的 20% 。
3、 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管部 门立 案调 查， 或 在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
4、 其他 各项 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 62,243,163.29
3 应收利 息 39,362,588.87
4 应收申 购款 832,063,714.11
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 933,669,466.27
5、 投资 组合 报告 附注 的其 他 文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的 业绩
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本 基 金合 同生 效日为 2012 年 9 月 24 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
中银理 财 14 天债 券 A ： 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2012 年 9 月 24 日
（基金 合同 生效
日 ）至 2012 年 12
月 31 日
0.9527% 0.0024% 0.3713% 0.0000% 0.5814% 0.0024%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
4.4837% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 3.1149% 0.0068%
自基金 合同 生效 起
至 2013 年 12 月 31
日
5.4792% 0.0062% 1.7400% 0.0000% 3.7392% 0.0062%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
中银理 财 14 天债 券 B ：
阶段
净值收
益率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2012 年 9 月 24 日
（基金 合同 生效
日 ）至 2012 年 12
月 31 日
1.0317% 0.0024% 0.3713% 0.0000% 0.6604% 0.0024%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
4.7878% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 3.4190% 0.0068%
自基金 合同 生效 起
至 2013 年 12 月 31
日
5.8689% 0.0062% 1.7400% 0.0000% 4.1289% 0.0062%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
十四、 基金费 用概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
1） 基金 管理 人的 管理 费；
2） 基金 托管 人的 托管 费；
3）基 金的 销售 服务 费；
4） 基金 合同 生效 后与 基金相 关 的信 息披 露费 用；
5）基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费； 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
6） 基金 份额 持有 人大 会费用 ；
7） 基金 的证 券交 易费 用；
8） 基金 的银 行汇 划费 用；
9）按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产 净值的 0.27%年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下：
H ＝E×0.27 %÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管理 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送 基 金管 理费 划款 指令， 基金 托 管人 复核 后于 次月前 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 或不 可抗 力等, 支 付日 期顺 延。
2）基 金托 管人 的托 管费
本基金的托 管费按 前一日 基金资产净 值的 0.08% 的 年费率计提 。托管 费的计 算方法如
下：
H ＝E×0.08%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托管 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日或 不可 抗力 等, 支 付日期 顺 延。
3）基 金销 售服 务费
本 基金 A 类 基金 份额 的销售 服 务费 年费 率为 0.30%，对 于 由 B 类 降级为 A 类的 基金份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 其达 到 A 类条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起 适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基金 B 类 基金 份额 的销售 服 务费 年费 率为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为 B 类的基 金
份额持 有人 ，基 金年 销售 服务费 率应 自其 达 到 B 类 条件的 开放 日后 的下 一个 工作日 起适 用
B 类基 金份 额持 有人 的费率 。 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× 基金 销售 服务 费年 费率÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金销售 服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送销 售服 务费划 付
指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 资产 中划 出， 经登记 机构 或基
金管理 人分 别支 付给 各个 基金销 售机 构 。 若遇 法定 节假日 、 休息 日或不 可抗力 等， 支付 日期
顺延。
上述 “ 一、 基金 费用 的种 类中 第 4）－9） 项费 用” ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1）基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3）基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
4、 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取申 购费 用和 赎回费 用。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募 说明书更新部分的 说明
1、在“ 基金管 理人” 部分 ，对董事 会成 员、管 理层 成员、基 金经 理、投资 决策 委 员会
成员的姓 名及 职务 等信 息进行了 更新 ；
2、在“ 基金托 管人” 部分 ，对主要 人员 情况、 基金 托管业务 经营 情况等信 息进 行 了更
新； 中银理财 14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书摘要
3、在“ 相关服 务机构 ”部 分，对基金 份额 发 售机 构、 注册登 记机 构、审计 基金 财 产的
会计师 事务 所相关 信息 进行 了 更新 ；
4、 在 “投 资组 合报 告” 部分 ， 根据 《信 息披 露内 容与 格 式准 则第 5 号》 及 《 基金合 同》 ，
披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容；
5、在 “基 金的 业绩 ”部 分 ，披露 了基 金自 合同 生效 以来的 投资 业绩 ；
6、在“ 对基金 份额持 有人 的服务”部 分， 对 基 金份 额持有人 资料 寄送的 相关 信息进 行
了更新 ；
7、在 “其 他应 披露 事项 ” 部分， 列明 了前 次招 募说 明书公 布以 来的 其他 应披 露事项 。
中银基 金管 理有 限公 司
2014 年 5 月 8 日
