大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
大成财富管理 2020 生命周期
证券投资基金更新 的招募说明书摘要
2014 年 第 1 期
基金管理 人：大 成基金管 理有限 公司
基金托管 人：中 国银行股 份有限 公司
二〇一 四 年四 月
大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-1
重 要 提 示
大成财 富管 理2020 生 命周 期证券 投资 基金 （ 以下 简 称 “ 本 基金 ” ） 经 中国 证监 会证监 基金
字【2006 】142 号文 核准 募 集，基 金合 同于2006 年9 月13日正 式生 效。
本基金 管理 人保 证更 新的 招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本更 新招 募 说明书 经中
国证监 会核 准 ， 但 中国 证 监会对 本基 金募 集的 核准 ， 并 不表 明其 对本 基金 的 价值和 收益 做出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守、 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产， 但
不保证 基金 一定 盈利 ，也 不保证 最低 收益 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 ， 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和
接受，并按照《中华人民 共和国证券投资基金法 》 （ 以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、 《证券投资基
金运作管理 办法》 、 基金合 同及其他有 关规定 享有权 利、承担 义务。基 金投资 人欲了解 基金
份额持 有人 的权 利和 义务 ，应详 细查 阅基 金合 同。
本更新的招 募说明 书所载 内容截止日 为2014 年3月13 日，有关财 务数据 和基金 净值表现
截止日 为2013年12 月31日 ，本报 告中 所列 财务 数据 未经审 计。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-2
一．基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
设立日 期：1999 年 4 月 12 日
注册资 本： 贰 亿 元人 民币
股权结 构： 公司 股东 为 中 泰信托 有限 责任 公司 （持 股比例 48% ） 、中 国银 河投 资管理 有
限公司 （持 股比 例 25% ） 、光大 证券 股份 有限 公司 （持股 比例 25% ） 、广 东 证券股 份有 限公
司（持 股比 例 2% ）四 家公 司 。
法定代 表人 ： 张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人 ：肖冰
大成基 金管 理有 限公 司设 有股东 会 、 董 事会 、 监 事 会， 下设 二十 个部 门， 分 别是股 票投
资部 、 数 量投资 部 、 社 保 基金及 机构 投资 部、 固定 收益部 、 委托 投 资部 、 研 究部 、 交 易管理
部、 营销 策划及 产品 开发 部、 信息 技术部 、 客户 服 务部 、 市 场部 、 总 经理 办 公室 、 董 事会办
公室 、 人 力资源 部 、 计 划 财务部 、 行政部 、 基金 运 营部 、 监 察稽核 部 、 风 险 管理部 和国 际业
务部 。 公司 在 北京 、 上海 、 西安、 成都、 武汉、 福 州 、 沈阳 、 广 州和 南京 等 地设立 了 九 家分
公司 ， 拥有 两家 子公 司， 分别为 大成 国际 资产 管理 有限公 司及 大成 创新 资本 管理有 限公 司 。
此外， 公司 还设 立了 投资 决 策委员 会、 投资 风险 控制 委 员会 和 战略 规划 委员 会 等 专业委 员会 。
公司以 “ 责 任、 回报 、 专 业 、 进 取 ” 为 经营 理念 ， 坚 持 “ 诚实信 用 、 勤 勉尽 责 ” 的 企 业精神 ，
致 力于 开拓 基金 及证 券市 场业务 ，以 稳健 灵活 的投 资策略 和注 重绩 优、 高成 长的投 资组 合 ，
力求为 投资 者获 得更 大投 资回报 。
（二） 证券 投资 基金 管理 情况
截至 2014 年 3 月 13 日 ， 本基金 管理 人共 管 理 2 只 封闭式 证券 投资 基金 ： 景 宏证券 投资
基金、 景福 证券 投资 基金 ，4 只 ETF 及 1 只 ETF 联接基金 ：大 成中 证 100 交 易型开 放式 指
数证券 投资 基金 、 深证 成 长 40 交易 型开 放式 指数 证 券投资 基金 及大 成深 证成 长 40 交易 型开
放式指 数证 券投 资基 金联 接基金 、 中证 500 深市 交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金 、 中 证 500大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-3
沪市交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 ，1 只 QDII 基金：大 成标 普 500 等 权重 指数证 券投 资
基金 及 33 只开 放式 证券 投 资基金 ：大 成景 丰债 券型 证券投 资基 金（LOF ）、大成价 值增 长
证券投 资基 金 、 大 成债 券 投资基 金 、 大 成蓝 筹稳 健 证券投 资基 金 、 大 成精 选 增值混 合型 证券
投资基 金、 大成 货币 市场 证券投 资基 金、 大成 沪 深 300 指 数证 券投 资基 金、 大成财 富管 理
2020 生命 周期 证券 投资 基 金、大 成积 极成 长股 票型 证券投 资基 金、 大成 创新 成长混 合型 证
券投资 基金(LOF) 、 大成景阳领先 股票 型证 券投 资基 金、 大 成强化 收益 债券 型 证券投 资基 金、
大成策 略回 报股 票型 证券 投资基 金 、 大 成行 业轮 动 股票型 证券 投资 基金 、 大 成中证 红利 指数
证券投 资基 金 、 大 成核 心 双动力 股票 型证 券投 资基 金、 大成 保本 混合 型证 券 投资基 金 、 大 成
景恒保 本混 合型 证券 投资 基金 、 大 成内 需增 长股 票 型证券 投资 基金 、 大成 可 转债增 强债 券型
证券投 资基 金 、 大 成中 证 内地消 费主 题指 数证 券投 资基金 、 大成 新锐 产业 股 票型证 券投 资基
金、大 成优 选股 票型 证券 投资基 金（LOF ） 、大成月 添利理 财债 券型 证券 投资 基金、 大成 现
金增利 货币 市场 证券 投资 基金 、 大 成理 财 21 天债 券 型发起 式证 券投 资基 金 、 大成现 金宝 场
内实时 申赎 货币 市场 基金 、 大 成景 安短 融债 券型 证 券投资 基金 、 大成 景兴 信 用债债 券型 证券
投资基 金 、 大 成景 旭纯 债 债券型 证券 投资 基金 、 大 成景祥 分级 债券 型证 券投 资基金 、 大成 信
用增利 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 及大 成健 康产业 股票 型证 券投 资基 金。
（三） 主要 人员 情况
1．公 司高 级管 理人 员
董事会 ：
张树忠 先生 ， 董事 长， 经 济学博 士 。 历 任中 央财经 大学财 政系 讲师 ， 华夏证 券股份 有限
公司投 资银 行总 部总 经理 、 研 究发 展部 总经 理， 光大 证券股 份有 限公 司总 裁助 理兼北 方总 部
总经理 、资 产管 理总 监， 大通证 券股 份有 限公 司副 总经理 ，大 通证 券股 份有 限公司 总经 理 ，
2008 年 4 月至 2014 年 1 月任中 国人 保资 产管 理股 份有限 公司 副总 裁，2008 年 11 月 起兼 任
大成基 金管 理有 限公 司董 事长 。 2014 年 1 月 23 日起 代为履 行大 成基 金管 理有 限公司 总经 理
职务。
王颢先 生 ， 董 事， 博士 。2000 年 12 月－2002 年 9 月 ， 任 招商 证券 股份 有限公 司深圳 管
理总部 副总 经理 、机 构管 理部副 总经 理、 经纪 业务 综合室 总经 理；2002 年 9 月加入 大成 基
金管理 有限 公司 ，历 任助 理总经 理、 副总 经理 ；2008 年 11 月至 201 4 年 1 月 担任大 成基 金
管理有 限公 司总 经理 ；现 任中国 人保 资产 管理 股份 有限公 司党 委书 记。
刘虹先 生， 董事 ，博 士， 高级经 济师 。1985 年 7 月－1998 年 11 月 ，任 国家 计委国 土
局主任 科员 、 副 处长 （ 主 持工作） ；1998 年 11 月－2000 年 9 月， 任中 国农 业 发展银 行资 金大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-4
计划部 计划 处副 处长 （主 持工作 ）；2000 年 9 月－2004 年 9 月， 任中 国人 寿 保险（ 集团 ）
公司战 略规 划部 战略 研究 与规划 处处 长；2004 年 9 月－2006 年 2 月， 任中 国 人寿保 险（ 集
团）公 司战 略规 划部 副总 经理；2006 年 2 月－2007 年 6 月， 任中 国人 寿保 险 股份有 限公 司
发展改 革部 总经 理；2007 年 6 月－2007 年 8 月 ，任 中国人 民保 险集 团公 司高 级专家 ；2007
年 8 月 至今 ，任 人保 投资 控股有 限公 司总 裁、 党委 书记 。
高岐先 生 ， 董事 ， 硕士 。 历任光 大证 券有 限责 任公 司计财 部会 计处 处长 、 副 总经理 ； 上
海南都 期货 经纪 有限 责任 公司经 管会 副主 任； 现任 光大期 货有 限公 司副 总经 理兼财 务负 责
人。
孙学林 先生 ，董 事， 博士 研究生 在读 ，中 国注 册会 计师， 注册 资产 评估 师。1997 年 5
月－2000 年 4 月 ，任 职于 中国长 城信 托投 资公 司；2000 年 4 月－2007 年 2 月 ，任职 于中 国
银 河 证 券 有 限 公 司 审 计 与 合 规 管 理 部 ； 现 任 中 国 银 河 投 资 管 理 有 限 公 司 资 产 管 理 部 总 经
理。
刘 大为 先生 ，独 立董事 ，国 家开 发银 行顾 问，高 级经 济师 ，享 受政 府特殊 津贴 专家 。
中国人民银行研究生部 硕 士生指导老师，首都经 济 贸易大学兼职教授，清 华大 学 中 国 经 济
研究中 心高 级研 究员 。先 后在北 京市 人民 政府 研究 室 （ 副处 长、 处长 ） ， 北京 市第一 商业 局
（副局 长 ） ， 中国 建设 银 行信托 投资 公司 （ 总经 理 ） ， 中国 投资 银行 （行 长 ） ， 国家 开发 银
行（总 会计 师） 工作 。
宣 伟华 女士 ，独 立董事 ，日 本国 立神 户大 学法学 院法 学修 士， 中国 国际经 济贸 易仲 裁
委员会仲裁员、上海仲 裁 委员会仲裁员，曾任上 海 市律师协会证券与期货 法 律研究委员会
副主任 。1986 年－1993 年 ，华东 政法 大学 任教 ；1993 年－1994 年 ，日 本神 户 学院大 学法 学
部访问 教授 ；1994 年－1998 年， 日本 国立 神户 大学 学 习；1999 年－2000 年， 锦 天城律 师事
务所兼 职律 师、 北京 市中 伦金通 律师 事务 所上 海分 所负责 人；2001 年 始任 国 浩律师 （ 上海 ）
事务所合伙人。擅长于 公 司法、证券法、基金法 、 外商投资企业法、知识 产 权法等相关的
法 律 事 务 。 曾 代 理 过 中 国 证 券 市 场 第 一 例 上 市 公 司 虚 假 陈 述 民 事 索 赔 共 同 诉 讼 案 件 ， 被
CCTV ?证 券频 道评 为“ 五 年风云 人物 ”， 并获 得过 “上海 市优 秀女 律师 ”称 号。
叶 永刚 先生 ，独 立董事 ，经 济学 博士 ，武 汉大学 经济 与管 理学 院教 授、副 院长 、博 士
生导师，中国金融学会 理 事，中国金融学会金融 工 程研究会常务理事，中 国 金融学年会常
务 理 事 ， 湖 北 省 政 府 咨 询 委 员 。1983 －1988 年 ， 任 武 汉 大 学 管 理 学 院 助 教 ；1989 －1994
年，任武汉大学管理学院讲师；1994 －1997 年，任武汉大学管理学院副教授；1997 年至
今，任 武汉 大学 教授 ，先 后担任 副系 主任 、系 主任 、副院 长等 行政 职务 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-5
王江先生， 独立董事 ，金 融学博士。2005 年至今 任 职美国麻省 理工学 院斯隆 管理学院
瑞穗金 融集 团教 授。2007 年－2010 年， 兼 任美 国金 融学会 理事 ；2010 年 至今 兼任美 国西 部
金融学 会理 事；1997 年 至 今兼任 美国 国家 经济 研究 局研究 员；2007 年 至今 兼 任纳斯 达克 公
司经济 顾问 理事 会理 事；2009 年至 今兼 任上 海交 通 大学上 海高 级金 融学 院院 长；2003 年至
今兼任 清华 大学 中国 金融 研究中 心主 任。
监事会 ：
黄 建农 先生 ，监 事长， 大学 本科 。曾 任中 国银河 证券 有限 责任 公司 上海江 苏北 路营 业
部总经理，中国银河证 券 有限责任公司资产管理 总 部副总经理，总经理， 中 国银河投资管
理公司 投资 管理 部总 经理 。现任 中国 银河 投资 管理 公司上 海投 资部 董事 总经 理。
谢红兵 先生 ，监 事， 双学 士学位 。1968 年入 伍， 历 任营教 导员 、军 直属 政治 处主任 ；
1992 年 转业，历 任交通 银 行上海分行 杨浦支 行副行 长（主持工 作）， 营业处 处长兼房地 产
信贷部经理 ，静安 支行行 长，杨 浦支 行行长 ；1998 年调总行负 责筹建 基金托 管部，任交 通
银行基金托 管部副 总经理 （主持工作 ）、总 经理；2005 年负 责筹建 银行试点 基金公司， 任
交银施 罗德 基金 公司 董事 长；2008 年任 中国 交银 保 险公司 （香 港） 副董 事长 。2010 年 退休 。
吴朝雷 女士 ， 监事 ， 硕 士 学位 。 1988 年 9 月－1990 年 12 月任 浙江 省永 嘉县 峙 口乡人 民
政府妇 联主 任 、 团 委书 记； 1991 年 10 月－1998 年 2 月任浙 江省 温州 市鹿 城区 人民政 府民 政
科长；1998 年 3 月－2001 年 6 月 ， 任 浙江 省温 州市 人民检 察院 起诉 处助 理检 察员；2001 年
6 月－2007 年 8 月 ，就 职 于北京 市宣 武区 人民 检察 院，任 三级 检察 官；2007 年 8 月 起任 民
生人寿 北京 公司 人事 部经 理。2007 年 11 月－2009 年 12 月 ，任 中国 人民 人寿 保险股 份有 限
公司人 力资 源部 副总 经理 ；2010 年 1 月加 入大 成基 金管理 有限 公司 ，任 纪委 副书记 、大 成
慈善基 金会 常务 副秘 书长 。
其他高 级管 理人 员：
刘彩晖 女士 ，副 总经 理， 管理学 硕士 。1999 年－2002 年， 历任 江南 信托 投资 有 限公司
投资银 行部 副总 经理 、总 经理；2002 年－2006 年， 历任江 南证 券有 限公 司总 裁助理 、投 资
银行部总经理、机构管理 部总经理，期间还任江南 宏富基金管理公司筹备组副组长；2006
年 1 月－7 月 任深 圳中 航 集团公 司人 力资 源部 副总 经理；2006 年 8 月－2008 年 5 月， 任大
成基金 管理 有限 公司 助理 总经理 ；2008 年 5 月 起任 大成基 金管 理有 限公 司副 总经理 。2009
年 7 月 13 日起 兼任 大成 国 际资产 管理 有限 公司 董事 。
杜鹏女 士， 督察 长， 研究 生学历 。1992 年－1994 年 ，历任 原中 国银 行陕 西省 信托咨 询
公司证 券部 驻上 交所 出市 代表、 上海 业务 部负 责人 ；1994 年－1998 年， 历任 广东省 南方 金大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-6
融服务总公司投资基金 管 理部证券投资部副经理 、 广东华侨信托投资公司 证 券总部资产管
理部经 理；1998 年 9 月参与 大成 基金 管理 有限 公司 的筹建 ；1999 年 3 月起 ， 任大成 基金 管
理有限 公司 督察 长。2009 年 3 月 19 日起 兼任 大成 国 际资产 管理 有限 公司 董事 。
杨 春明 先生 ，副 总经理 ， 硕 士研 究生 。曾 先后任 职于 长春 税务 学院 、吉林 省国 际信 托
投资公 司、 招商 证券 股份 有限公 司。2005 年 6 月加 入大成 基金 管理 有限 公司 ，历任 基金 运
营部总 监、 市场 部总 经理 、公司 助理 总经 理。2009 年 7 月 13 日 起任 大成 国际 资产管 理有 限
公司董 事。2010 年 11 月起 任大成 基金 管理 有限 公司 副总经 理。2013 年 10 月 25 日起任 大成
创新 资 本管 理有 限公 司总 经理。
肖 冰先 生， 副总 经理 ， 工商 管理 硕士 。曾 任联合 证券 有限 责任 公司 国际业 务部 总经 理
助理、鹏华基金管理有 限 公司市场部总监、泰达 宏 利基金管理有限公司市 场 部总监、景顺
长城基 金管 理有 限公 司营 销主管 。2004 年 3 月 加入 大成基 金管 理有 限公 司， 历任市 场部 总
监、综 合管 理部 总监 、公 司董事 会秘 书。2009 年 7 月 13 日 起任 大成 国际 资产 管理有 限公 司
董事。2010 年 11 月起 任 大成基 金管 理有 限公 司副 总经理 兼董 事会 秘书 。
刘明先 生， 副总 经理 ， 经 济学硕 士。1992 年至 1996 年曾任 厦门 证券 公司 鷺江 营业部 总
经理。1996 年至 2000 年 曾任厦 门产 权交 易中 心副 总经理 。2001 年至 2004 年曾任 香港 时富
金融服 务集 团投 资经 理，2004 年 3 月加 盟大 成基 金 管理有 限公 司， 曾任 景宏 证券投 资基 金
基金经 理及 大成 优选 股票 型证券 投资 基金 基金 经理 ， 公 司助 理总 经理 。 现 任大 成优选 股票 型
证券投 资基 金 （LOF ） 基金基金 经理 ， 股票 投资 决 策委员 会主 席 。2013 年 10 月起 任大 成基
金管理 有限 公司 副总 经理 ，并兼 任股 票投 资部 总监 。
2．基 金经 理
（1） 现任 基金 经理
曹 雄 飞 先生 ， 北 京大 学 中国 经 济 研究 中 心 国际 金 融硕 士 。 曾任 职 于 招商 证 券北 京 地 区
总部 、 鹏 华基 金管 理公司 、 景 顺长 城基 金管 理公司 、 大 成基 金管 理公 司、 建 信基金 管理 有限
责任公 司等 ， 曾担 任行 业 研究员 、 宏观 经济 及投 资 策略研 究员 、 市场 销售 和 市场推 广以 及基
金经理 助理 、 基金 经理 等 职。 2006 年1月至2007 年6 月曾任 大成 精选 增值 混合 型证券 投资 基金
基金经 理； 2007 年10月至2008 年11 月 曾任 建信 优选 成 长股票 型证 券投 资基 金基 金经理。 2008
年12月 加入 大成 基金 管理 有限公 司曾 担任 研究 部总 监。 2009 年3月至2010 年8月 曾任大 成精 选
增值混合型 证券投 资基金 基金经理；2013 年3月8日至2014 年4 月24日 担任大 成 行业轮动股 票
型证券投资 基金基 金经理 ，2010 年2 月12日 起担任大 成财富 管理2020 生命周期 证券投资基 金
基金经 理 ， 2014 年2月17日起担 任大 成健 康产 业股 票型证 券投 资基 金基 金经 理， 现同 时兼 任大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-7
大成国 际资 产管 理有 限公 司董事 。具 有基 金从 业资 格。国 籍： 中国
宋向宇 先生 ， 经济 学硕 士 ，5 年证券 从业 经历 。2008 年7月 加入 大成 基金 管理 有 限公司 ，
曾任研究部中游 制造行业 研究主管。2012 年8月7日至2013年3月11 日担任 大成 蓝筹稳健证 券
投资基 金基 金经 理助 理 。 2013 年4 月8日 起担 任大 成财 富管理2020 生命 周期 证券 投资基 金基 金
经理 。 2014 年1 月9 日起 兼 任大成 核心 双动 力股 票型 证券投 资基 金基 金经 理 。 具有基 金从 业资
格。国 籍： 中国
（2） 历任 基金 经理
历任基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间
瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日
占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日
3、公 司投 资决 策委 员会 （ 股票投 资）
公司股票投 资决策 委员会 由9 名成员 组成，设 股票投 资 决策委员 会主席1 名，其 他委员8
名。名 单如 下：
刘明 ， 公 司副 总经 理， 股 票投资 决策 委员 会主 席 ， 股票投 资部 总监 ； 曹雄 飞 ， 大 成财 富
管理 2020 生 命周 期证 券投 资基金 基金 经理 ，大 成健 康产业 股票 型证 券投 资基 金基金 经理 ，
股票投 资决 策委 员会 委员 ； 支 兆华 ， 研 究部 总监 ， 大 成蓝筹 稳健 证券 投资 基金 基金经 理 ， 股
票投资 决策 委员 会委 员； 汤义峰 ，数 量投 资部 总监 ，大成 优选 股票 型证 券投 资基金 （LOF ）
基金经 理 ， 大 成价 值增长 证券投 资基 金基 金经 理， 股票投 资决 策委 员会 委员 ； 于 雷， 交易 管
理部总 监， 股票 投资 决策 委员会 委员 ； 蒋 卫强 ， 风 险 管理部 总监 ， 股 票投 资决 策委员 会委 员；
邓涛 ， 研 究部 总监 助理 ， 景 福证券 投资 基金 和大 成内 需增长 股票 型证 券投 资基 金基金 经理 助
理， 股票 投资 决策 委员会 委员 ； 杨 丹， 景福 证券 投 资基金 基金 经理 ， 股票投 资决策 委员 会委
员； 刘安 田， 大成 精选 增 值混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ， 景 宏 证券 投资基 金基金 经理 ， 股
票投资 决策 委员 会委 员。
上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。
二．基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “ 中 国银 行 ” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
首次注 册登 记日 期：1983 年 10 月31 日 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-8
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 捌佰 肆拾 捌万壹 仟玖 佰叁 拾捌 元整
法定代 表人 ：田 国立
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管及 投资 者服 务部 总经 理：李 爱华
托管部 门信 息披 露联 系人 ：唐州 徽
电话： （010 ）66594855
传真： （010 ）66594942
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银 行 于 1998 年设 立基 金托管 部， 为 充 分体 现“ 以客户 为中 心” 的服 务理 念，中 国
银行于2005 年3 月23 日正 式将基 金托 管部 更名 为托 管及投 资者 服务 部， 现有 员 工120 余人 ，
大部分 员工 具有 丰富 的银 行、 证券 、 基 金 、 信 托 从 业经验 ， 且具 有海 外工 作 、 学 习或 培训 经
历，60 ％ 以上 的员 工具 有 硕士以 上学 位或 高级 职称 。 为 给客 户提 供 专 业化 的 托管服 务 ， 中国
银行已 在境 内、 外分 行开 展托管 业务 。
作为国 内首 批开 展证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行 ， 中国 银行 拥有 证券 投 资基金 、 基
金 （一 对多、 一对 一） 、 社 保基金 、 保险 资金 、QFII 、RQFII 、QDII、 境外 三类 机构银 行间 债
券、 券商 资产 管理 计划 、 信托计 划 、 企 业年 金、 银 行理财 产品 、 股权 基金 、 私募基 金 、 资 金
托管等 门类 齐全 、 产品丰 富 的托 管产 品体 系 。 在国 内， 中国 银行 是首 家 开展 绩效评 估 、 风 险
管理等 增值 服务 ， 为 各类 客 户提供 个性 化的 托管 增值 服务， 是国 内领 先的 大型 中 资托管 银行 。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至 2013 年 12 月31 日 ， 中国银 行已 托 管 247 只证 券投资 基金 ， 其中 境内 基 金 222 只，
QDII 基金25 只 ， 覆盖 了 股票型 、 债券 型 、 混 合型 、 货 币型 、 指数 型等 多种 类 型的 基金 ， 满
足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ，基 金托 管规 模位居 同业 前列 。
（四） 托管 业务 的内 部控 制制度
中国银 行托 管及 投资 者服 务部风 险控 制工 作是 中国 银行风 险控 制工 作的 组成 部分 ， 秉 承
中国银 行风 险控 制理 念 ， 坚持 “规 范运 作、 稳健 经 营” 的原 则。 中国 银行 托 管及投 资者 服务
部风险 控制 工作 贯穿 所辖 业务各 环节 ， 包 括风 险识 别 ， 风险 评估， 工作 程序 设计 与制度 建设 ，
风险检 视 ， 工 作程 序与 制 度的执 行 ， 工 作程 序与 制 度执行 情况 的内 部监 督 、 稽核以 及风 险控
制工作 的后 评价 。
中国银 行托 管业 务 从 2007 年已经 连续 四年 通过 美国 “SAS70 ” 准则 和英 国 “AAF01/06 ”
准则审 计报 告 ， 是 国内 唯 一一家 通过 两种 国际 准则 的托管 银行 ， 内控 制度 完 善、 风险 防范 严大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-9
密，能够有 效保证 托管资 产的安全。2011、2012 年 度，中国银 行托管 业务内 部控制通过 国
际新准 则“ISAE3402 ” ， 是 国内第 一家 获得 此报 告的 托管银 行， 再次 领先 于同 业。
（五） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序
根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 ，
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律 、 行政法 规和 其他 有关 规定 ， 或 者违 反基 金
合同约 定的 ， 应 当拒 绝执 行 ， 立即 通知 基 金 管理 人， 并 及时向 国务 院证 券监 督管 理机构 报告 。
基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他
有关规定， 或者违 反基金 合同约定的,应当立 即通知 基金管理 人，并及 时向国 务院证券 监督
管理机 构报 告。
三 ．相关服务机构
（一） 销售 机构 及联 系人
1． 直 销机 构
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
法定代 表人 ：张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人 ： 王 肇栋
公司网 址：www.dcfund.com.cn
大成基 金客 户服 务热 线： 400-888-5558 （免 长途 固话 费）
大成基 金管 理有 限公 司现 分别在 深圳 、 北京 、 上 海 设有投 资理 财中 心 ， 并 在 武汉分 公司
开通了 直销 业务 。
（1） 大成 基金 深圳 投资 理 财中心
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道7088 号 招商 银行 大厦32 层
联系人 ：瞿 宗怡
电话：0755-83195236
传真：0755-83195229/39 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-10
（2） 大成 基金 北京 投资 理 财中心
地址： 北京 市西 城区 平安 里西大 街 28 号 中海 国际 中 心 1601 室
联系人 ： 戴 晓燕
电话： 总机 ：010-88009300 ；
直线电 话：010-85252345/85252346
传真：010-85252272/85252273
（3） 大成 基金 上海 投资 理 财中心
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴东 路161 号101 室
联系人 ：徐 舲
电话：021-62185377/62185277/63513925/62173331
传真：021-63513928/62185233
（4） 大成 基金 管理 有限 公 司武汉 分公 司
地址： 湖北 省武 汉市 新华 路218 号浦 发银 行大 厦15 楼
联系人 ：肖 利霞
联系电 话：027-85552889
传真：027-85552860
2．代 销机 构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号
法定代 表人 ：田 国立
客服电 话：95566
联系人 ：王 娟
电话：010-66594909
传真：010-66594942
网址：www.boc.cn
（2） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号 长安 兴融 中心 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
联系人 ：王 琳 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-11
电话：010-67596084
传真：010-66275654
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（3） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：蒋 超良
客服电 话：95599
电话：010-85109219
传真：010-85109219
网址：www.abchina.com
（4） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客服电 话：95588
电话：010-66107900
传真：010-66107914
网址：www.icbc.com.cn
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ：胡 怀邦
客服电 话：95559
联系人 ：曹 榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
网址：www.bankcomm.com
（6） 中国 邮政 储蓄 银行
注册地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号
法定代 表人 ：刘 安东 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-12
客户服 务电 话：95580
传真：010-66415194
联系人 ：陈 春林
网址：www.psbc.com
（7） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：傅 育宁
客服电 话：95555
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83077278
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（8） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号中 国光 大 中心
法定代 表人 ：唐 双宁
客服电 话：95595
联系人 ：李 伟
电话：010-68098778
传真：010-68560312
网址：www.cebbank.com
（9） 上海 农村 商业 银行 股 份有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 981 号
法定代 表人 ：胡 平西
客服电 话：021-962999
电话：021-38576985
传真：021-50105124
联系人 ：周 睿
网址：www.shrcb.com
（10） 北京 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-13
法定代 表人 ：乔 瑞
联系人 ：刘 雨喻
联系电 话：010-63229482
传真：010-66506163
客服电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（11 ）平 安银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 中国 深圳 市深 南中 路 1099 号
法定代 表人 ：孙 建一
电话：0755-22197874
传真：0755-22197701
联系人 ：蔡 宇洲
客户服 务热 线：0755-961202 、4006699999
网址：www.18ebank.com
（12） 广发 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市越 秀区 东风东 路 713 号
法定代 表人 ：李 若虹
客服电 话：95508
电话：020-87310888
网址：www.gdb.com.cn
（13） 杭州 银行 股份 有限 公司
地址： 杭州 市凤 起 路 432 号
法定代 表人 ： 马 时雍
联系人 ：严 峻
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
客服电 话： 浙江 省 内 0571-96523 、全 国客 户服 务热 线 4008888508
网址：www.hzbank.com.cn
（14） 大连 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 大连 市中 山区 中山 路 88 号天 安国 际大 厦 49 楼 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-14
法定代 表人 ：陈 占维
客服电 话：4006640099
联系人 ：李 鹏
电话：0411-82308602
传真：0411-82311420
网址：www.bankofdl.com
（15） 江苏 银行 股份 有限 公司
地址： 南京 市洪 武北 路 55 号
法定代 表人 ：黄 志伟
联系人 ：田 春慧
客户服 务电 话：96098 、400-86-96098
电话：025-58588167
传真：025-58588164
网址：www.jsbchina.cn
（16） 东莞 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 东莞 市运 河东 一路 193 号
法定代 表人 ：廖 玉林
联系人 ：胡 昱
电话：0769-22119061
传真：0769-22117730
客服电 话：96228
网址：www.dongguanbank.cn
（17） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：倪 苏云
客服热 线：95528
电话：021-61618888
传真：021-63604199 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-15
网址：www.spdb.com.cn
（18） 温州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼
办公地 址： 温州 市车 站大 道 196 号
法定代 表人 ：邢 增福
联系人 ：林 波
电话：0577-88990082
传真：0577-88995217
客户服 务热 线：96699 ， 浙 江省 外 0577-96699
网址： www.wzbank.cn
（19）浙 商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 288 号 （办 公地 址同 注册 地址）
法定代 表人 ：张 达洋
联系人 ：吴 强
客户服 务热 线：95105665
电话：0571-87659167
传真：0571-87659188
网址：www.czbank.com
（20） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
联系人 ：王 宏
电话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn
（21） 北京 银行 股 份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-16
联系人 ：王 曦
电话：010-66223584
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
（22） 华夏 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
客服电 话：95577
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：董 金
电话：010-85238441
传真：010-85238680
网址：www.hxb.com.cn
（23） 兴业 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 福州 市五 一中 路元洪 大 厦 25 层
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-62677777
传真：021-62569070
联系人 ：潘 玲
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（24） 洛阳 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号
办公地 址： 洛阳 市洛 龙区 开元大 道 256 号
客服电 话：0379-96699
法定代 表人 ：王 建甫
联系人 ：胡 艳丽
电话：0379-65921977
传真：0379-65921851 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-17
网址：www.bankofluoyang.com.cn
（25） 张家 港农 村商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址： 张家 港市 杨舍 镇人民 中 路 66 号
法定代 表人 ：王 自忠
客服电 话：0512-96065
联系人 ：郭 剑鸣
电话：0512-56968061
传真：0512-58236370
网址： www.zrcbank.com
（26） 深圳 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南东 路 3038 号 合作 金融 大厦
法定代 表人 ：李 伟
电话：0755-25188371 0755-25188611
传真：0755-25188785
联系人 ：曾 明 宋永 成
客户服 务电 话: 961200
网址：www.961200.net
（27） 青岛 银行 股份 有限 公司
地址： 青岛 市市 南区 香港 中路 68 号 华普 大厦
法定代 表人 ：张 广鸿
联系人 ：滕 克
客服电 话：96588 （ 青岛） 、400-66-96588 （ 全国 ）
网址：www.qdccb.com
（28） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 宁波 市江 东区 中山东 路 294 号
法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：胡 技勋
电话：021-63586210
传真：021-63586215
客服电 话： 96528 （ 宁波 、杭州 、南 京、 深圳 、 苏 州、温 州） 、962528 （北 京、 上 海 ） 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-18
网址：www.nbcb.com.cn
（29） 中国 民生 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 正义 路 4 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
客服电 话：95568
联系人 ：董 云巍
电话：010-58351666-8155
传真：010-83914283
网址：www.cmbc.com.cn
（30） 哈尔 滨银 行股 份有 限公司
住所： 哈尔 滨市 道里 区尚 志大 街 160 号
办公地 址 ： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大 街 160 号
法人： 郭志 文
联系人 ：王 超
联系电 话：0451-86779007
传真：0451-86779007
客服电 话：95537
公司网 址：www.hrbb.com.cn
（31） 郑州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 22 号
法定代 表人 ：王 天宇
客户服 务电 话：0371-967585
网址：www.zzbank.cn
（32） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-19
传真：0755-82133952
网址： www.guosen.com.cn
（33） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
客服电 话： 95565
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（34） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
客户服 务电 话：4006000686
联系人 ：潘 锴
电话：0431-85096709
网址：www.nesc.cn
（35） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客服电 话 ：4008-888-888
联系人 ：田 薇
联系电 话：010-66568430
传真：010-66568990
网址：www.chinastock.com.cn
（36） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
通讯地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
客服电 话：021-962505 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-20
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（37） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
法定代 表人 ：王 开国
客服电 话：95553 、400-888-8001
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021-23219000
传真：021-63602722
网址：www.htsec.com
（38） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦
法定代 表人 ：王 东明
客服电 话：010-84588888
联系人 ：陈 忠
电话：010-84588888
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
（39） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
客服电 话：4008 001 001
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（40） 光大 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-21
法定代 表人 ：徐 浩明
客服电 话：400-888-8788、95525
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（41） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市东 海西 路 28 号
法定代 表人 ：张 智河
客服电 话：0532-96577
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
（42） 东海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路２ ３号 投资 广场 １８－ １９ 楼
办公地 址： 上海 市东 方 路 1928 号东 海证 券大 厦
法定代 表人 ：朱 科敏
客服电 话：95531
免费服 务热 线：95531
联系人 ：汪 汇
电话：021-20333333
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
（43） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 588 号恒 鑫大厦 主 楼 19 、20 层
法定代 表人 ：沈 强
客服电 话：95548
联系人 ：王 霈霈 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-22
电话：0571-87112507
传真：0571-85783771
网址：www.bigsun.com.cn
（44） 广州 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼十 七 楼
法定代 表人 ：刘 东
客服电 话：961303
联系人 ：林 洁茹
联系电 话：020-87322668
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn
（45） 平安 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
客服电 话：95511 转 8
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755-22626391
传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com
（46） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
客服电 话：4008-888-168、95597
联系人 ：舒 萌菲
电话：025-84457777
传真：025-84579763
网址：www.htsc.com.cn
（47） 湘财 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 长沙 市黄 兴中 路 63 号中 山国 际大 厦 12 楼
法定代 表人 ：林 俊波 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-23
客服电 话：400-888-1551
联系人 ：钟 康莺
电话：021-68634518-8503
传真：021-68865938
网址：www.xcsc.com
（48） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
法定代 表人 ：凤 良志
客服电 话：400-888-8777、95578
联系人 ：李 蔡
电话：0551-2207114
传真：0551-2207965
网址：www.gyzq.com.cn
（49） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：龚 德雄
客服电 话：021-962518 ，4008918918
联系人 ：张 瑾
电话：021-53519888
传真：021-63608830
网址：www.962518.com
（50） 华安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号
法定代 表人 ：李 工
客服电 话：0551-96518 、400-80-96518
联系人 ：甘 霖
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
网址：www.hazq.com
（51） 兴业 证券 股份 有限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-24
注册地 址： 福州 市湖 东 路 268 号
法定代 表人 ：兰 荣
客户服 务电 话：95562
联系人 ：黄 英
电话：0591-38162212
传真：0591-38507538
网址：www.xyzq.com.cn
（52） 财通 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 杭州 市杭 大 路 15 号 嘉华 国际 商务 中心
法定代 表人 ：沈 继宁
客户联 系电 话：0571 －96336 （上 海地 区：962336 ）
联系人 ：乔 骏
电话：0571-87925129
传真：0571-87925100
网址：www.ctsec.com
（53） 浙商 证券 股份 有限 公司
地址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场 A 座 6-7 楼
法定代 表人 ：吴 承根
联系人 ：谢 项辉
电话：0571-87901053
客服电 话：967777
网址：www.stocke.com.cn
（54） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客服电 话：4006515988
网址：www.bhzq.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-25
（55） 方正 证 券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
客服电 话：95571
联系人 ：邵 艳霞
电话：010-57398063
传真：010-57398058
网址：www.foundersc.com
（56） 东莞 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
法定代 表人 ：张 运勇
客服电 话：0769-961130
联系人 ：梁 健伟
电话：0769-22119341
传真：0769-22116999
网址：www.dgzq.com.cn
（57） 瑞银 证券 有 限 责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层
法定代 表人 ：程 宜荪
电话：010-58328337
传真：010-58328748
联系人 ：慕 丽娜
客户服 务电 话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
（58） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路 233 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号
法定代 表人 ：冯 戎
客户服 务电 话：4008000562
联系人 ：李 巍 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-26
电话：010-88085858
传真：010-88085195
网址：www.hysec.com
（59） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
客户服 务热 线：0755-33680000 、400-6666-888
联系人 ：高 峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
网址：www.cgws.com
（60） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
联系人 ：黄 静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
网址：www.guodu.com
（61） 华林 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 楼
法定代 表人 ：薛 荣年
客服电 话：400-188-3888
联系人 ：杨 玲
电话：0755-82707855
传真：0755-23613751
网址：www.chinalions.com
（62） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-27
法定代 表人 ：唐 新宇
客户服 务电 话：4006208888
联系人 ：张 静
电话：021-68604866-8309
传真：021-50372474
网址：www.bocichina.com.cn
（63） 国海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广西 南宁 市滨 湖路 46 号
办公地 址： 广西 南宁 市滨 湖路 46 号
客服电 话：400-888-8100（ 全国） 、96100 （ 广西 ）
法定代 表人 ：张 雅锋
联系人 ：覃 清芳
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
（64） 江海 证券 有限 公司
办公地 址： 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路 56 号
法人代 表： 孙名 扬
电话：0451-82336863
客服热 线：4006662288
联系人 ：徐 世旺
网址：www.jhzq.com.cn
（65） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 、4008-888-999
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（66） 恒泰 证券 股份 有限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-28
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法人代 表： 刘汝 军
客户服 务电 话：0471-4961259
联系人 ：张 同亮
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
网址：www.cnht.com.cn
（67） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
客户服 务电 话：4006600109
联系人 ：刘 一宏
电话：028-86690070
传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn
（68） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
法人代 表： 杜航
客户服 务热 线：4008866567
联系人 ：戴 蕾
电话：0791-86768681
传真：0791-86770178
网址：www.avicsec.com
（69） 爱建 证券 有限 责任 公司
地址： 上海 市南 京西 路 758 号 23 楼
法定代 表人 ：郭 林
客服电 话：021-63340678
联系人 ：陈 敏
电话：021-32229888 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-29
传真：021-62878783
网址：www.ajzq.com
（70） 英大 证券 有限 责任 公司
地址： 深圳 市福 田区 深南 中路华 能大 厦三 十、 三十 一层
法定代 表人 ：吴 俊
客服电 话：4000-188-688
联系人 ：吴 尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
网址：www.ydsc.com.cn
（71） 华西 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 四川 省成 都市 陕西 街 239 号
法定代 表人 ：杨 炯洋
客户服 务热 线：4008888818
联系人 ：金 达勇
电话：0755-83025723
传真：0755-83025991
网址：www.hx168.com.cn
（72） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号
法定代 表人 ：雷 建辉
客服电 话：4008885288
联系人 ：徐 欣
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（73） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
法定代 表人 ：林 义相
客服电 话：010-66045678 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-30
联系人 ：林 爽
传真：010-66045527
网址：www.txsec.com
（74） 信达 证券 股份 有限 公司
地址： 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：张 志刚
客户服 务电 话：4008008899
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
公司网 址：www.cindasc.com
（75） 华宝 证券 有限 责任 公司
地址： 上海 市浦 东新 区环 球金融 中 心 57 楼
法定代 表人 ：陈 林
客户服 务电 话：400-820-9898
联系人 ：汪 明丽
电话：021-68778075
传真：021-68868117
网址：www.cnhbstock.com
（76） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址 ： 广 东省 广州 天 河北路 大都 会广 场 5 、18、19 、36 、38 、39、41 、42 、43、44
楼
法定代 表人 ：孙 树明
客服电 话：95575
联系人 ：黄 岚
电话：020-87555888
传真：020-87555305
网址：www.gf.com.cn 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-31
（77） 世纪 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼
法定代 表人 ：卢 长才
客服电 话：0755-83199599
联系人 ：张 婷
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（78） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及 第
04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
客户电 话：400 600 8008
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（79） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大街 甲 6 号 SK 大厦
法定代 表人 ：李 剑阁
联系人 ：王 雪筠
客服电 话：010-85679238 、010-85679169
网址：www.ciccs.com.cn
（80） 齐鲁 证券 有限 公司
办公地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
法定代 表人 ：李 玮
客户服 务电 话：95538
联系人 ：吴 阳 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-32
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
网址：www.qlzq.com.cn
（81） 日信 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路 18 号
法定代 表人 ：孔 佑杰
联系电 话：010-88086830
联系人 ：陈 韦杉
传真：010-66412537
网址：www.rxzq.com.cn
（82） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：杨 晓天
联系电 话：0931-8784509
传真：0931-4890619
甘肃省 客服 电话 ：96668
网址：www.hlzqgs.com
（83） 财富 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段 80 号 顺天 国际 财 富中 心 26 层
法人代 表： 周晖
客户服 务热 线：0731-84403319
联系人 ：胡 智
电话：0731-84779521
传真：0731-84403439
网址：www.cfzq.com
（84） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：0591-96326 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-33
联系人 ：张 腾
电话：0591-87278701/
传真：0591-87841150
网址：www.gfhfzq.com.cn
（85） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 大连 市中 山区 人民 路 24 号
办公地 址： 大连 市沙 河口 区会展 路 129 号 大连 期货 大厦 38-39 层
法定代 表人 ：张 智河
联系人 ：谢 立军
电话：0411-39673202
传真：0411-39673219
客户服 务热 线：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（86） 中原 证券 股份 有限 公司
地址： 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
客服电 话：0371-967218 、4008139666
联系人 ：卢 琳
联系电 话: 0371-68599287 联系传 真:0371-65585665
网址：www.ccnew.com
（87） 西南 证券 股份 有限 公司
地址： 重庆 市渝 中区 临江 支路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢
法定代 表人 ：王 珠林
客服电 话：4008096096
联系人 ：徐 雅筠 、杨 再巧
网址：www.swsc.com.cn
（88） 天源 证券 经纪 有限 公司
注册地 址： 青海 省西 宁市 长江 路 53 号汇 通大 厦六 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田路 新华 保险 大 厦 18 楼
法定代 表人 ：林 小明 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-34
电话：0755-33331188
传真：0755-33329815
统一客 服电 话：4006543218
公司网 站地 址：www.tyzq.com.cn
（89） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 湖 北省 武汉 市东 湖新技 术开 发区 关东 园 路 2 号高 科大 厦四 楼
法定代 表人 ：余 磊
联系人 ：翟 璟
联系电 话： （027 ）87618882/(028) 86711410
传真： （027 ）87618863
公司网 站：www.tfzq.com
（90） 国盛 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大厦
办公地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 江信 国际 金 融大 厦 4 楼
法定代 表人 ：曾 小普
联系人 ：徐 美云
电话：0791-6285337
传真：0791-6282293
网址：www.gsstock.com
（91） 华鑫 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b） 单元
办公地 址： 上海 市肇 嘉浜 路 750 号
法定代 表人 ：洪 家新
联系人 ：陈 敏
网站：www.cfsc.com.cn
客户服 务电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918
（92） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛峰
客服电 话：4006-788-887 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-35
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
网址：www.zlfund.cn
（93） 中山 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6009 号 新世 界中 心 29 层
法定代 表人 ：吴 永良
客服电 话：400-1022-011
网址：www.zszq.com.cn
（94） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
法定代 表人 ：万 建华
客服电 话：95521
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
网址：www.gtja.com
（95） 中信 建投 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ：王 常青
客服电 话：4008888108
联系人 ：权 唐
电话：010-85130577
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（96） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址: 上 海市 浦东 新 区浦东 南 路 1118 号鄂 尔多 斯国际 大 厦 903 ～906
法定代 表人: 杨文 斌
客服电 话: 400-700-9665
大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-36
联系人: 张茹
联系电 话: 021-58870011
传真: 021-68596916
网址: www.ehowbuy.com
（97） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
法定代 表人 ：祝 献忠
联系人 ：黄 恒
联系电 话：010-58568062
传真：010-58568062
客户服 务电 话：010-58568118
网址：www.hrsec.com.cn
（98） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：常 春艳
联系电 话：0755-82721122
传真：0755-82029055
客户服 务电 话：4009200022
网址：http://licaike.hexun.com
（二） 注册 登记 机构
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 33 层
法定代 表人 ：张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83195229
联系人 ：范 瑛
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 北京 市金 杜律 师事 务所 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-37
注册地 址： 北 京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
负责人 ：王 玲
电话：0755-22163333
传真：0755-22163390
经办律 师： 靳庆 军、 冯艾
联系人 ：冯 艾
（四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
会计师 事务 所名 称： 普华 永道中 天会 计师 事务 所 （ 特殊普 通合 伙）
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
法人代 表： 杨绍 信
经办注 册会 计师 ：薛竞 、 叶尔甸
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：刘 莉
四．基金的名称
本基金 名称 ：大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资 基金
五．基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 基金
六．基金的运作方式
本基金 运作 方式 ：契 约型 、开放 式
七．基金的投资目标
本基金投资于具 有良好流 动性的权益证券 、固定收 益证券和/ 或货币市场工 具 等，通过大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-38
调整资产配置策略和精 选 证券，以超越业绩比较 基 准，寻求在一定风险承 受 水平下的当期
收益和 资本 增值 的整 体最 大化。 在 2020 年 12 月 31 日以前 ，本 基金 侧重 于资 本增值 ，当 期
收益为 辅； 在 2020 年 12 月 31 日之 后， 本基 金侧 重 于当期 收益 ，资 本增 值为 辅。
八．基金的投资方向
本 基金 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ，包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、债 券及 中
国证监会允许基金投资 的 其他金融工具。本基金 持 有的现金以及到期日在 一 年以内的政府
债券的 比例 不低 于基 金资 产净值 的 5% 。
本 基金 根据 时间 的变 化逐步 调整 权益 类证 券和 固定收 益类 （及 货币 市场 工具） 证券 的
资产配 置比 例。
本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下表 所示 ：
时间段
权益类证券
比例范围
固定收益类证券及货
币市场工具比例范围
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日
0—95% 5% —100%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
0—75% 25% —100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日
0—50% 50% —100%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后
0—20% 80% —100%
在 特殊 市况 下或 有足 够而合 理的 理由 时， 基于 投资者 利益 最大 化的 原则 ，在不 损害 投
资者利益且不违背法律 法 规的前提下，本基金在 履 行相应程序后，可适当 偏 离上述比例范
围，并 予以 公告 。
九．基金的投资策略
本 基金 在组 合构 建中 强调风 险收 益比 的合 理优 化，将 纪律 性和 科学 性结 合起来 ，建 立
较全面 的资 产、 个券 投资 价值评 价体 系， 不断 优化 投资组 合配 置。
本 基金 的投 资策 略分 为两个 层次 ：第 一个 层次 是资产 配置 策略 ，即 在权 益类证 券、 固
定收益证券和货币市场 工 具之间的配置比例；第 二 个层次是权益类证券和 固 定收益类证券
等的投 资。
1、资 产配 置策 略
随 着时 间的 流逝 ，从 整体趋 势来 看， 本基 金投 资于权 益类 证券 的比 例持 续递减 ，投 资大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-39
于固定收益类或货币市 场 工具的比例持续增加， 使 得整个基金组合的资产 配 置变得相对更
加稳健 ，从 追求 资本 增值 为主转 变为 追求 当期 收益 为主。
在 前期 ，本 基金 类似 于一只 股票 型或 偏股 型基 金，风 险收 益水 平相 对较 高， 投 资方 法
相对进取，以获得较高 的 资本投资回报。以后， 逐 步演变为一只低风险债 券 型基金，风险
收益水平相对较低，投 资 方法趋于稳健，以获得 稳 定的当期收益。这种演 变 是渐进的，以
适应投 资者 随着 年龄 增长 或者剩 余期 限的 减少 而逐 渐降低 风险 偏好 的要 求。
2、权 益类 证券 投资 策略
（1） 配置 战术 品种 和战 略 品种
基 金既 要持 有保 证现 实需求 的战 术性 品种 ，也 要持有 保证 未来 发展 的战 略性品 种。 战
术性品种往往是市场已 经 高度认同、大量资金涌 入 的热门品种，一般而言 ， 能在短期内产
生良好的收益。战略性 品 种往往是被市场遗忘、 产 生错误定价的冷门品种 ， 通常短期内收
益较小 ，然 而长 期而 言往 往产生 高额 收益 。
本 基金 将在 基金 投资 组合中 既配 置能 够产 生即 期收益 的战 术性 品种 ，也 配置能 够产 生
远期收 益的 战略 性品 种， 既保证 基金 的短 期收 益， 也可以 获得 长期 收益 。
（2） 突出 重点 行业 、重 点 个股
超 额收 益来 自于 对市 场时机 的判 断以 及对 行业 和个股 的把 握。 本基 金将 重视宏 观因 素
对行业和企业带来的影 响 ；采用定性与定量相结 合 的方法，对行业的未来 预 期做出较为准
确的判断，对股票未来 盈 利能力及成长性进行全 面 的分析，发现行业的价 值 和未来的成长
潜力，挖掘价值被市场 低 估的股票。本基金将重 点 投资于业绩持续稳定增 长 ，在行业内具
有垄断地位、行业特征 与 世界经济发展和中国经 济 发展趋势相一致，现金 流 状况良好、负
债率较 低， 预期 销售 收入 、净利 润快 速增 长并 能够 维持较 高的 净资 产收 益率 的上市 公司 。
（3） 不同 行业 的选 股思 路
不 同行 业和 公司 具有 不同的 经营 特征 和模 式， 本基金 将根 据不 同行 业的 特点， 运用 不
同的选 股方 法：
①对于 高速 增长 的行 业， 特别是 新兴 行业 ，基 本采 取普选 个股 的方 式选 择投 资标的 。
高 速成 长的 行业 中的 大部分 公司 都能 获得 良好 的收益 ，而 行业 竞争 格局 尚不清 晰， 并
不能断 定孰 优孰 劣， 因此 普选个 股有 助于 充分 分享 该行业 的高 速增 长。
② 对于 高度 竞争 性行 业或者 处于 衰退 阶段 的行 业，此 类行 业中 部分 公司 经营优 良， 并
且获得持续发展和长久 的 行业地位，而大部分公 司 无法抵御竞争将遭到淘 汰 。因此，本基
金将选择管理层的经营 水 平和公司的内在竞争力 较 强的上市公司，估值水 平 视公司的经营大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-40
发展态 势而 定。
③ 对于 周期 性行 业， 波动性 和周 期性 是其 主要 特征， 在行 业低 谷期 此类 股票会 被大 量
抛售，导致投资风险较 大 。对于此类股票，本基 金 的投资重点在于当市场 预 期和市场定价
发生错 误时 ，进 行波 段操 作，充 分获 取超 额收 益。
3、固 定收 益类 证券 投资 策 略
固定收 益类 证券 的资 产配 置将随 着时 间的 推移 逐步 增加。
本 基金 将在 严格 控制 组合风 险的 前提 下， 进行 总体的 战略 资产 配置 。同 时，基 于收 益
的要求，在战术资产配 置 、类属配置、个券选择 和 交易执行层面上实施积 极 的策略，以期
在承担有限风险的前提 下 获得较高的投资收益。 战 术资产配置上，本基金 将 通过深入分析
宏观经济、政策影响和 市 场信用利差结构等各种 变 量并参照市场基准久期 ， 确定出目标久
期。类 属配 置上 ，将 通过 各类属 资产 的比 例配 置、 期限配 置以 及市 场配 置实 现超额 收益 。
个券选 择和 多样 化的 交易 策略将 成为 本基 金日 常获 取超额 收益 的重 要手 段。
（1） 战略 资产 配置 策略
战略资产配置通过综合宏观经济预测、情景分析和申购、赎回现金流情况决定。其
中，宏观经济预测主要 基 于定性和定量相结合的 研 究报告。兼顾申购、赎 回 等方面的现金
流分析 ，确 保基 金的 流动 性要求 。
（2） 战术 资产 配置 策略
本 基 金 将 采取 以 “ 目 标久 期 ” 为 中 心 的 债券 资 产 配置 方式 ， 通 过 分析 宏 观经 济 、政 策 影
响等各种变量并参照市 场 基准久期，借助市场收 益 率曲线结构分析和市场 信 用利差结构分
析，确 定本 基金 债券 资产 配置的 组合 久期 和战 术资 产配置 策略 。
宏 观及 市场 分析 是债 券投资 确定 目标 久期 的重 要环节 ，本 基金 将基 于分 析结果 对市 场
利率变化的时间、方向 、 幅度做出初步预测。此 外 ，本基金还 将 借 助 久 期和收 益 率 曲 线 进
行组合的目标久期决策 ， 通过假定利率变化幅度 的 各种情形，分析投资组 合 的风险－收益
状况，并根据投资组合 的 风险承受能力确定组合 的 目标久期区间。在此基 础 上，本基金还
会借助情景分析方法研 究 收益率曲线变化，考察 投 资基准和投资组合在收 益 率曲线变化时
的风险 －收 益特 征及 久期 情况， 最后 确定 组合 在某 一季度 内的 目标 久期 区间 。
（3） 类属 配置
在确定目标久期后，本基金将对债券资产进行类属配置，即在对宏观经济、市场利
率、债券供求等分析的 基 础上，预测各类属资产 预 期风险及收益情况，考 虑 债券品种期限
和债券市场流动性及 收益性 现 状 ， 确 定 债 券 资 产组合 在 国 债 、 企 业 债 、 金融债 等 品 种 之 间大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-41
的类属分配。在本基金 具 体进行类属配置的过程 中 ，将综合考虑模型辅助 和 主动预测相结
合的方 法。
在确定目标久期和类属资产比例后，本基金将对长、中、短期债券品种进行期限配
置，根 据不 同情 况， 决定 采用子 弹、 哑铃 或者 梯形 策略实 现不 同期 限债 券品 种的搭 配。
（4） 交易 策略
在 组合 构建 与调 整过 程中， 本基 金将 采用 一系 列凸度 策略 、收 益率 利差 策略和 回购 套
利等多 种交 易策 略， 以提 高组合 整体 投资 收益 率水 平、控 制组 合的 投资 风险 。
十．基金的业绩比较 基准
时间段 业绩比 较基 准
基金 合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 ＋55%× 中 国债 券总 指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 ＋75%× 中 国债 券总 指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 ＋90%× 中 国债 券总 指数
注：大 成基 金管 理有 限公 司根据 《大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 基金合 同》 的
相关约 定 ， 经 与基 金托 管 人协商 一致 ， 并报 中国 证 监会备 案 ， 自 2011 年 1 月 1 日 起 ， 大 成
财富管 理 2020 生命 周期 证 券投资 基金 使用 的业 绩比 较基准 由原 “
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富时 中国 A600 指数＋55%× 中 国债 券
总指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富时 中国 A600 指数＋75%× 中 国债 券
总指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 新华 富时 中国 A600 指数＋90%× 中 国债 券
总指数
” 变更 为“
时间段 业绩比 较基 准 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-42
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 ＋55%× 中 国债 券总 指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 ＋75%× 中 国债 券总 指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 ＋90%× 中 国债 券总 指数
”
在 本基 金的 运作 过程 中，如 果由 于外 部投 资环 境或法 律法 规的 变化 而使 得调整 业绩 比
较基准更符合基金份额 持 有人的利益， 则 基 金 管理人 可 以 对 业 绩 比 较 基 准进行 适 当 调 整 ，
并在报 中国 证监 会核 准后 ，提前 公告 后予 以实 施。
十一．基金的风险收 益特 征
本基金 属于 生命 周期 型基 金，2020 年 12 月 31 日为 本基金 的目 标日 期。 从建 仓期结 束
起至目标日期止，本基 金 的风险与收益水平将随 着 时间的流逝逐步降低。 即 本基金初始投
资阶段的风险收益水平 接 近股票型基金；随着目 标 日期的临近，本基金逐 步 发展为一只低
风险债 券型 基金 。
十二．基金投资组合 报告
基 金管 理人 的董 事会 及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同规 定， 于 2014 年 3 月 28 日 复核了 本
报告中的财务指标、净 值 表现和投资组合报告等 内 容，保证复核内容不存 在 虚假记载、误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 取自大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基 金 2013 年 4 季
度 报告 ，截 至 2013 年 12 月 31 日（ 财务 数据 未经 审 计）。
1．报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 权益投 资 4,797,385,821.82 71.90
其中： 股票
4,797,385,821.82 71.90
2 固定收 益投 资
756,517,392.97 11.34 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-43
其中： 债券
756,517,392.97 11.34
资产 支持 证券
- 0.00
3 金融衍 生品 投资 - 0.00
4 买入返 售金 融资 产
316,648,227.93 4.75
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- 0.00
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
737,257,157.01 11.05
6 其他资 产
64,495,029.72 0.97
7 合计
6,672,303,629.45
100.00
2．报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - 0.00
B 采矿业 - 0.00
C 制造业 3,836,192,186.61 58.00
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供
应业
- 0.00
E 建筑业 109,900,000.00 1.66
F 批发和 零售 业 7,395,000.00 0.11
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业
- 0.00
H
住宿和 餐饮 业
- 0.00
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
218,930,707.35 3.31
J
金融业
142,705,701.00 2.16
K
房地产 业
- 0.00
L
租赁和 商务 服务 业
173,390,088.00 2.62
M
科学研 究和 技术 服务 业
- 0.00
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
299,510,200.00 4.53
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- 0.00
P 教育
- 0.00
Q 卫生和 社会 工作
9,361,938.86 0.14
R 文化、 体育 和娱 乐业
- 0.00
S 综合
- 0.00
合计 4,797,385,821.82 72.53
3．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（% ）
1 002241 歌尔声 学 8,705,248 305,380,099.84 4.62
2 000826 桑德环 境 6,510,000 226,548,000.00 3.43 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-44
3 600872 中炬高 新 18,613,179 211,631,845.23 3.20
4 000333 美的集 团 4,200,000 210,000,000.00 3.18
5 002450 康得新 8,300,000 201,690,000.00 3.05
6 600887 伊利股 份 5,058,604 197,690,244.32 2.99
7 000538 云南白 药 1,927,724 196,608,570.76 2.97
8 002570 贝因美 6,399,998 196,479,938.60 2.97
9 002415 海康威 视 7,800,000 179,244,000.00 2.71
10 600309 万华化 学 8,000,000 165,600,000.00 2.50
4．报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 18,990,000.00 0.29
2 央行票 据 - 0.00
3 金融债 券 354,149,000.00 5.35
其中： 政策 性金 融债 354,149,000.00 5.35
4 企业债 券 29,937,000.00 0.45
5 企业短 期融 资券 119,244,000.00 1.80
6 中期票 据 135,829,000.00 2.05
7 可转债 98,368,392.97 1.49
8 其他 - 0.00
9 合计 756,517,392.97 11.44
5．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张 ） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（% ）
1 041360066 13 陕 煤化CP002 1,200,000 119,244,000.00 1.80
2 110023 民生转 债 936,820 90,431,234.60 1.37
3 100236 10 国开 36 900,000 88,947,000.00 1.34
4 130210 13 国开 10 700,000 69,888,000.00 1.06
5 120227 12 国开 27 700,000 68,187,000.00 1.03
6．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7．期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前五名 权证 投资 明细
本基金 本 报 告期 末未 持有 权证。
8． 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况 说明
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。
（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-45
9． 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况 说明
（1） 本期 国债 期货 投资 政 策
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货
（2） 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货
（3） 本期 国债 期货 投资 评 价
本基金 本报 告期 未投 资国 债期货
10．投 资组 合报 告附 注
（1）本基金 投资的 前十名 证券的发行 主体本 期 无 被 监管部门立 案调查 ，或在 报告编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形 。
（2） 基金 投资 的前 十名 股 票中 ， 没 有投 资于 超出 基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的股 票。
（3） 基金 的其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 2,314,555.68
2 应收证 券清 算款 54,226,373.30
3 应收股 利 -
4 应收利 息 7,875,959.11
5 应收申 购款 78,141.63
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 64,495,029.72
（4）报 告 期末 基金 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 110023 民生转 债 90,431,234.60 1.37
（6） 由于 四舍 五入 原因 ， 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
十三．基金的业绩
（一） 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-46
阶段
份额净值
增长率 ①
份额净值
增长率 标
准差 ②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－ ④
2006.9.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21%
2007.1.1-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28%
2008.1.1-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11%
2009.1.1.-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27%
2010.1.1-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35%
2011.1.1-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43%
2012.1.1-2012.12.31 -2.24% 0.97% 5.28% 0.57% -7.52% 0.40%
2013.1.1-2013.12.31 2.94% 1.07% -4.09% 0.63% 7.03% 0.44%
2006.9.13-2013.12.31 105.46% 1.58% 90.57% 1.37% 14.89% 0.21%
（二 ） 自 基金 合同 生效 以 来基金 份额 净值 的变 动情 况， 并与 同期 业绩 比较 基 准的变 动的
比较
大成 2020 基金 累计 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的历 史走 势对 比图
（2006 年 9 月 13 日至 2013 年 12 月 31 日）
0%
52%
104%
156%
208%
260%
06-9-13 08-2-28 09-8-14 11-1-29 12-7-15 13-12-30
大成2020 生命周期混合 业绩比较基准
注：按 基金 合同 规定 ，本 基金各 个时 间段 的资 产配 置比例 如下 ：
时间段
权益类 证券 比
例范围
固定收 益类 证券 及货 币市
场工具 比例 范围
基金合 同生 效日 至 2010 年12 月31 日 0－95% 5%－100%
2011 年1 月1 日至 2015 年12 月 31 日 0－75% 25% －100%
2016 年1 月1 日至 2020 年12 月 31 日 0—50% 50% －100%
2021 年1 月1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% －100%
自基金 合同 生效 起 6 个月 内为建 仓期 。 截至 报告 期末 本基金 的各 项投 资比 例已 达 到基 金
合同中 规定 的各 项比 例 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-47
十四．基金的费用与 税收
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1．基 金运 作费 用种 类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（4） 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用；
（5）基 金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费；
（7） 按照 国家 有关 法律 法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。
2．基 金运 作费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的年 管理 费率 如下 ：
时间段 年管理 费率
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.8%
计算方 法如 下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 管理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
管理费 每日 计提 ， 逐日累 计， 对于 已确 认的 管理费 ， 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理
人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认管 理费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划
付指令 ；基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核， 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确
认管理 费给 基金 管理 人。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的年 托管 费率 如下 ：
时间段 年托管 费率 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-48
基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.20%
计算方 法如 下：
H=E× 年 托管 费率÷ 当年 天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
托管费 每日 计提 ， 逐日累 计， 对于 已确 认的 托管费 ， 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理
人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认托 管费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划
付指令 ；基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核， 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确
认托管 费给 基金 托管 人。
（3） 本条 第 1 款第 （3 ） 至第（7）小 项 费用 由基 金 管理人 和基 金托 管人 根据 有关法 规
及相应 协议 的规 定， 列入 当期基 金费 用。
3．不 列入 基金 费用 的项 目
本条 第 1 款 约定 以外 的其 他费用 ， 以及 基金 管理 人和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行
义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 基金 合同 生效 之 前的律 师费 、 会
计师费 和信 息披 露费 用等 不得从 基金 财产 中列 支。
4．基 金管 理费 、基 金托 管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 等可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、 基金 托管 费率等 相
关费率 或改 变收 费模 式 。 调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率 ， 须 召开 基金 份 额持有 人大 会审
议， 除非 获得 监管 机构的 豁免 、 基 金合 同或 相关法 律法规 另有 规定 ； 调低基 金管理 费率 、 基
金托管 费率 等相 关费 率或 在不提 高整 体费 率水 平的 情况下 改变 收费 模式 ， 无须 召开基 金份 额
持有人 大会 。
基金管 理人 最迟 于新 的费 率实施 日 前 2 日 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告 ，
并报中 国证 监会 备案 。
（二） 与基 金销 售相 关费 用
1．基 金收 费模 式的 分类 与 基金份 额的 分类
本基金 分 为 A 类和 B 类两 种收费 模式 ，对 应 A 类和 B 类 两种 不同 的份 额。
A 类 收费模 式是 指前 端收 费模式 ，投 资者 选择 A 类 ，需要 在认 （申 ）购 时一 次性交 纳
认 （ 申） 购费 用 ；B 类收 费模式 是指 后端 收费 模式 ， 投 资者 选择 B 类， 在认 （申 ） 购 时无 需大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-49
交纳认 （申 ）购 费用 ，而 是在赎 回时 交纳 认（ 申） 购费用 。
投资者 在认 （申 ）购 本基 金 时， 每笔 认（ 申） 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。
本基金 将来 若增 加新 的收 费模式 ， 对应 地， 可能 会 增加新 的基 金份 额种 类 ， 并可能 需计
算新基 金份 额类 别的 基金 份额净 值。
2．申 购费 率
本基金 申购 费用 由基 金申 购人承 担 ， 不 列入 基金 财 产， 主要 用于 本基 金的 市 场推广 、 销
售、客 户服 务等 各项 费用 。
（1）A 类基 金份 额（ 采用 前端收 费模 式） 申购 费率 如下：
申购金 额 M
基金合 同生
效日 至 2010
年 12 月 31 日
2011 年 1 月 1
日至 2015 年 12
月 31 日
2016 年 1 月 1
日至 2020 年 12
月 31 日
2021 年 1 月 1
日以及 该日
以后
M ＜50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00%
50 万≤M ＜200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80%
200 万≤M ＜500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50%
M≥ 500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元
（2）B 类 基金 份额 （采 用 后端收 费模 式） 申购 费率 如下：
①在 2015 年 12 月 31 日 以 及该日 以前 ，本 基金 后端 申购费 率如 下：
持有基 金时 间 T
基金合 同生 效日 至 2015 年 12
月 31 日
T ＜1 年 1.80%
1 年≤T ＜2 年 1.20%
2 年≤T ＜3 年 0.80%
3 年≤T ＜5 年 0.40%
T≥5 年 0
②在 2015 年 12 月 31 日 以 后，本 基金 后端 申购 费率 将另行 公告 。
3．赎 回费 率
本基金 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 ， 在 基金 份额 持 有人赎 回基 金份 额时 收取 。 赎 回费 率
为 0.30 ％ 。赎 回费 在扣 除 手续费 后， 余额 不低 于赎 回费总 额 25％ 的部 分， 应 当归入 基金 财
产。
4．基金管理 人可以 根据法 律法规的规 定，在 合适时 机推出销售 服务费 收费模 式。通过
该模式 申购 获得 的基 金份 额为 C 类 基金 份额 。投 资 者申购 赎回 C 类基 金份 额 时无须 交纳 申
购费和 赎回 费 ， 而 是按 照 一定的 费率 从基 金财 产 中 按日计 提销 售服 务费 。 销 售服务 费用 于支
付销售 机构 佣金 、 营销 费 用以及 基金 份额 持有 人服 务费等 。 基金 管理 人应 通 过定期 的审 计和大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-50
监察稽 核监 督销 售服 务费 的支出 和使 用情 况 ， 确 保 其用于 约定 的用 途 。 相 关 年度报 告应 对该
项费用 的列 支情 况做 专项 说明。
5．网 上交 易费 率， 请见 有 关网站 公告 。
6．基金管理 人可以 在法律 法规和基金 合同规 定范围 内调整申购 费率、 赎回费 率和销售
服务费 率 。 费 率如 发生 变 更， 基金 管理 人应 最迟 于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证监 会指 定媒
体上予 以公 告。
7．申 购份 额与 赎回 支付 金 额的计 算方 式
（1） 基金 申购 份额 的计 算 ：
①A 类基 金份 额（ 采用 前 端收费 模式 ）
净申购 金额= 申购 金额/ （1+ 申 购费 率）
申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额
申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值
②B 类基 金份 额（ 采用 后 端收费 模式 ）
申购份 额＝ 申购 金额÷T 日 基金份 额净 值
③说明 ：投 资者 以同 样的 金额申 购本 基金 时， 选择 B 类收 费模 式得 到的 申购 份额将 比
选择 A 类收 费模 式多， 但 需在赎 回时 交纳 申购 费。
（2） 基金 净赎 回金 额的 计 算：
①A 类基 金份 额（ 采用 前 端收费 模式 ）
赎回总 额＝ 赎回 份数×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用＝ 赎回 总额× 赎回 费率
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用
②B 类基 金份 额 （ 采用 后 端收费 模式 ）
赎回总 额＝ 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用＝ 赎回 总额× 赎回 费率
后 端 认 购/ 申 购 费 用 ＝ 赎 回 份 额× 认购/ 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值× 该 部 分 份 额 对 应 的
后端认 购/ 申 购费 率
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用 －后 端认 购/ 申 购费 用
8．基 金转 换费 用详 见有 关 公告。
（三） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-51
十五．对招募说明书 更新 部分的说明
本更新 的招 募说 明书 依据 《中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 证券 投资 基 金运作 管理
办法》 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办法 》 、 《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法 》 及其他 有关 法律
法规的 要求 ， 对 2013 年 10 月 25 日 公布 的 《 大成 财 富管 理 2020 生 命周 期证 券 投资基 金更 新
招募说 明书 （2013 年第 2 期） 》 进行 了更 新， 本更 新 招募说 明书 主要 更新 的内 容如下 ：
1．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 三、 基金 管理 人 ” 部 分。
2．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 四、 基金 托管 人 ” 部 分。
3．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 五、 相关 服务 机构 ” 部分 。
4．根 据最 新数 据， 更新 了 “ 十、 基金 的投 资 ” 部 分。
5．根 据最 新数 据， 更新 了 “ 十一 、基 金业 绩 ” 部 分。
6．根 据最 新公 告， 更新 了 “ 二十 四、 其他 应披 露的 事 项” 。
7．根 据最 新情 况， 更新 了 “ 二十 五、 招募 说明 书更 新 部分的 说明 ” 。
大成基 金管 理有 限公 司
二〇 一 四年 四月 二十 六 日
