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中银信用(163819)

中银信用:更新招募说明书摘要(2014年第1号)查看PDF公告

中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 1 中银信用增利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 (2014 年第1 号) 基金管 理人:





中银基 金管理有限公司 基金托 管人:





中信银 行股份有限公司 二〇一 四 年四月 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 2 重要提示 中银信用 增利 债券型 证券 投资基金(以下 简称“ 本基 金”)经 中国证 监会2011年11月4日 证监许 可【2011 】1747号文 核 准进 行募 集, 基金 合同 于2012 年3 月12 日正 式生效 。 投资有 风险 , 投 资者 认购 或申购 本基 金时 应认 真阅 读招募 说明 书, 全面 认识 本基金 产品 的风险 收益 特征 , 充 分考 虑投资 者自 身的 风险 承受 能力, 并对 于认 购 (或 申购 ) 基金 的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为做 出独立 决策 。 基金管 理人 提醒投 资者 基金 投资 要承 担相应 风险 , 包 括市场 风险 、 管 理风 险、 流动性 风险 、 本 基金 的特 定风险 等。 本基 金为 债券 型基金 , 属 于证 券投资 基金 中的 较低 风险 品种, 本基 金的 预期 收益 和预期 风险 高于 货币 市场 基金, 低于 混合 型基金 和股 票型 基金 。 基 金净值 会因 为证 券市 场波 动等因 素产 生波 动, 投资 者根据 所持 有的 基金份 额享 受基 金收 益, 同时承 担相 应的 投资 风险 。 本基金 在基 金合 同生 效后 三年之 内( 含 三年)为 封闭 期, 封 闭期 间投 资者 不能 申购、 赎回 基金份 额, 但可 在本 基金 上市交 易后 通过 深圳 证券 交易所 转让 基金 份额 。 本 基金在 封闭 期届 满后的次 日起 转为上 市开 放式基金 (LOF ), 投资者 可进行基 金份 额的申 购赎 回。基金 合同 生效后6 个月内 ,本 基金开 始在深 圳证券 交易所 上市 交易。 基金上 市后, 登记 在中国 证券登 记结算 有限 责任 公司 证券 登记结 算系 统中 的基 金份 额可直 接在 深圳 证券 交易 所上市 交易 ; 登 记在中国证券 登记结算有 限责任公司注 册登记系统 的基金份额通 过办理跨系 统转托管业 务 将基金 份额 转至 场内 系统 后,方 可上 市交 易。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成对 本 基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实信 用 、 谨 慎勤勉 的原 则管理 和运 用 基 金财产 ,但 不保 证本 基金 一定盈 利, 也不 保证 最低 收益。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写, 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即 成为 基金 份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 , 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认 和接受 ,并按 照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基金 合同 及其他 有关规 定享有 权利 、承担 义务。 基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务, 应详细 查阅 基 金合 同。 基金管 理人 保证 本基金 招募 说 明书 的内 容真 实、 准确 、 完 整。 本基金 招募 说 明书经 中国 证监会 核准 , 但 中国 证监 会对本 基金 募集 的核 准, 并不表 明其 对本 基金 的价 值和收 益做 出实 质性判 断或 保证 ,也 不表 明投资 于本 基金 没有 风险 。 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 3 本摘要所载 内容 截 止日 为2014年3月12日 ,有关 财务 数据和净 值表 现截止 日为2013年12 月31日 。本 基金 托管 人中 信银行 股份 有限 公司 已复 核了本 次更 新的 招募 说明 书。 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 4 一、 基金合同生效日 2012 年 3 月 12 日 二、 基金管理人 (一) 基金管理人概况 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大厦 26 楼、45 楼 法定代 表人 :谭 炯 设立日 期:2004 年 8 月 12 日 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 联系人 :高 爽秋 注册资 本:1 亿元 人民 币 股权结 构: 股 东 出资额 占注册 资本 的比 例 中国银 行股 份有 限公 司 人 民币 8350 万元 83.5% 贝莱德 投资 管理 (英 国) 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的美元 16.5% (二)主要人员情况 1、董 事会 成员 谭炯(TAN Jiong )先 生, 董事长 。国 籍: 中国 。武 汉大学 硕士 研究 生, 高级 经济师 、 云 南 省人 民政 府特 殊津 贴专 家。 历任 中国 银 行武 汉市 青 山支 行行 长、 党总 支书 记、 中国 银行 西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。 李道滨(LI Daobin)先生 ,董事。国籍:中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有 限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ,历任 市场 部 副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具 有 14 年 基金 行业 从业 经验 。 梅非奇(MEI Feiqi )先生 ,董事。 国籍 :中国 。现 任中国银 行总行 办公 室主 任。哈 尔 滨工业 大学 硕士 研究 生, 高级工 程师 , 高 级经 济师 。 曾先 后在 地质 矿产 部、 国务院 办公 厅工 作, 加 入中 国银 行后 , 历 任中国 银行 总行 办公 室副 主任、 中国 银行 北京 市分 行副行 长、中 国 银行总行 个人 金融 总部 总经 理 等职 。 葛岱炜 (David Graham ) 先 生, 董事。 国籍 : 英 国。 现任 贝莱 德投 资管 理有限 公 司董 事 总经理 , 主 要负 责管 理贝 莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。 葛岱 炜先 生于 1977 年—1984 年供中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 5 职于 Deloitte Haskins & Sells ( 现 为普 华永 道) 伦 敦和悉 尼 分公 司, 之 后, 在 拉扎兹 (Lazards ) 银行伦 敦、 香港 和东 京分 公司任 职。1992 年, 加入美 林 投资 管理 有限 公司 (MLIM ) ,曾担 任欧洲、 中东 、非洲 、太 平洋地区 客户 关系部 门的 负责人。2006 年贝 莱德与 美林投资 管理 有限公 司合 并后 ,加 入贝 莱德。 朱善利 (ZHU Shanli) 先生, 独 立董 事。 国籍 : 中国 。 现 任北京 大学 光华 管理 学院 教 授、 博士生导 师, 北京大 学中 国中小企 业促 进中心 主任 、21 世 纪创业 投资 中心主 任、管理 科学 中心副 主任 , 兼 任中 国投 资协会 理事 、 中 国财 政学 会理事 、 中 国企 业投 资协 会常务 理事 、 中 原证券 股份 有限 公司 独立 董事等职 。曾 任北 京大 学光 华 管理 学院 经济 管理 系讲 师 、副 教授、 主任、 北京 大学 光华 管理 学院应 用经 济学 系主 任、 北京大 学光 华管 理学 院副 院长等 职。 荆 新(JING Xin ) 先生, 独 立 董事。 国籍: 中国 。 现 任 中国 人民 大学 商学 院党 委 书记 兼 副院长 、 会 计学 教授 、 博 士生导 师、 博士 后合 作导 师, 兼 任财 政部 中国 会计 准则委 员会 咨询 专家 、 中 国会 计学会 理事 、 全 国会 计专 业学位 教指 委副主 任委 员 、 中 国青 少年 发 展基 金会监 事、 安泰 科技 股份有 限公 司独立 董事 、 风神轮 胎股 份有限 公司 独立 董事 。 曾任 中 国人 民大学 会计系 副主 任, 中国 人民 大学审 计处 处长 等职 。 葛 礼(Gary Rieschel) 先生, 独立 董事 。 国 籍: 美国。 启明 维创 投 资咨 询有 限公 司 的创 办者、 现任 董事 总经 理, 同时供 职于 里德 学院 董事 会、亚 洲协 会、 中美 合资 企业清 洁能 源 、 清洁技 术论 坛的 顾问 委员 会, 并担 任纳 斯达克 上市 公司 THQ 的独 立 董事。 曾在 美 国知 名技 术公司 思科 、 英 特尔 等任 高级营 运职 位, 并被 多家 杂志如 福布 斯、 红鲱 鱼、 网络标 准评 为全 球 最 主要 的风 险资 本家 之一 。 曾 在美 国英 特尔 公司担 任 品质 保证 经理, 在美国 NCube 公司 、 思科公 司以 及日 本 Sequent 公司担 任管 理职 位, 后为 SOFTBANK/Mobius 风 险资本 的 创办 者、 董事总 经理 。哈 佛商 学院 工商管 理硕 士, 里德 学院 生物学 学士 。 2、 监事 赵绘坪 (ZHAO Huiping ) 先生, 监事 。国 籍: 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人 力资源 管理 师 、 经济 师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中国 银行 人力资 源部 综合 处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。 乐妮(YUE Ni ) 女 士, 职工 监 事。 国籍 :中 国。 工 商管理 硕士 。曾 分别 在上 海浦东 发 展银行 、山 西证 券有 限责 任公司 、友邦 华泰 基金 管理 公 司工 作。2006 年 7 月加 入 中银 基金 管理有 限公 司, 现任 基金 运营部 总经 理。 3、管 理层 成员 李道滨 (LI Daobin) 先生 ,董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 6 欧阳向 军(Jason X. OUYANG )先 生, 督察 长。 国籍: 加 拿大 。中 国证 券业 协会-沃顿 商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书, 加拿 大西 部 大学毅 伟商 学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕 士(MBA )和 经济 学硕士 。曾 在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事 金融工 作多 年, 也曾 任蔚 深证券 有限 责任 公司 (现 英大证 券) 研究 发展 中心 总经理 、 融 通基 金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、 讲师。 张家文 (ZHANG Jiawen ) 先 生, 副执 行总 裁。 国籍 : 中 国。 西安 交通 大学 工商 管 理硕士 。 历任中 国银 行苏 州分 行太 仓支行 副行 长、 苏州 分行 风险管 理处 处长 、 苏 州分 行工业 园区 支行 行长、 苏州 分行 副行 长、 党委委 员。 4、 基金 经理 奚鹏洲(XI Pengzhou) 先生 : 中银 基金管 理有 限公 司固定收 益投资 部总 经理 ,执行 董 事(ED) ,理学 硕士。 曾任 中国银行 总行 全球金 融市 场部债券 高级 交易员 。2009 年加入 中银 基金管 理有 限公 司, 2010 年 5 月至 2011 年 9 月 任中银 货 币基 金基 金经 理, 2010 年 6 月 至今 任中银 增利 基金 基金 经理 , 2010 年 11 月至 今任 中银 双利基 金基 金经 理, 2012 年 3 月至 今任 中银信 用增 利基 金基 金经 理,2013 年 9 月至 今任 中银互 利 分级 债券 基金 基金 经理 , 2013 年 11 月至今 任中 银惠 利纯 债基 金基金 经理 。具 有 14 年 证 券从业 年限 。具 备基 金从 业资格 。 (三)投资决策委员 会成 员的姓名及职务 主席: 李 道滨 (执 行总 裁) 成 员: 陈军 ( 助 理执 行总裁)、 杨军 ( 资深 投资 经理 ) 、 奚鹏 洲 (固定 收益 投资部 总经 理)、 张发 余( 研究 部总 经理) 、李 建( 固定 收益 投资部 副总 经理 ) 列席成 员: 欧阳 向军 (督 察长) (四)上述人员之间 均不 存在近亲属关系。 三、 基金托管人 基金托 管人 基本 情况 名称: 中信 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 信银 行” ) 住所: 北京 东城 区朝 阳门 北大 街8 号富 华大厦 C 座 办公地 址: 北京 东城 区朝 阳门北 大街 8 号富 华大厦C 座 法定代 表人 :常振 明 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 7 成立时 间:1987 年4 月7 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本:467.873 亿元 人民币 存续期 间: 持续 经营 批准设 立文 号: 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号 联系人 :中信 银行 资产 托管 部 联系电 话:010-65558812 传真:010-65550832 客服电 话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范 围:吸 收公众 存款 ;发放 短期、 中期和 长期 贷款; 办理国 内外结 算; 办理票 据 承兑与 贴现; 发行 金融 债 券; 代 理发行 、 代理 兑付 、 承销政 府债 券; 买 卖政 府债券、 金融 债 券; 从 事同行 业拆 借; 买 卖、 代 理买卖 外汇; 从事 银行卡 业务; 提供 信用 证 服务及 担保; 代 理收付 款项 ; 提 供保 管箱 服务; 结汇 、 售 汇业 务; 经 国务院 银行 业监 督管 理机 构批准 的其 他 业务。 中 信 银行(601998.SH 、0998.HK)成 立 于 1987 年, 原名中 信实 业银 行, 是中 国改革 开 放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一, 是中 国最 早参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行, 并以 屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展, 中信实 业银 行在 中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ,于 2005 年 8 月, 正式 更名 “中 信银行 ” 。2006 年 12 月 ,以 中国 中信 集团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ,正 式成 立中 信银行 股份 有 限公司 。 同 年, 成功 引进 战略投 资者 , 与 欧洲 领先 的西班 牙对 外银 行 (BBVA ) 建立 了优 势互 补的战 略合 作关 系。2007 年4 月27 日, 中 信银 行在 上海交 易所 和香 港联 合交 易所成 功同 步 上市。2009 年,中 信银行 成功收购 中信 国际金 融控 股有限公 司( 简称: 中信 国金)70.32% 股权 。 经 过二 十多年 的发 展, 中信 银行 已成为 国内 资本实 力最 雄厚 的商 业银 行之一 , 是一 家 快速增 长并 具有 强大 综合 竞争力 的全 国性 商业 银行 。 2009 年 ,中 信银 行通 过了美 国 SAS70 内 部控 制审 订并 获 得无 保留 意见的 SAS70 审订 报 告, 表明 了独 立公 正第 三方 对中信 银行 托管 服务 运作 流程的 风险 管理 和内 部控 制的健 全有 效 性全面 认可 。 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 8 四、 相关服务机构 (一)基金份额发售 机构 1、 直销 机构 名称: 中银 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路200 号 中银 大厦 45 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路200 号 中银 大厦 26 楼、45 楼 法定代 表人 :谭 炯 电话: (021 )38834999 传真: (021 )68872488 联系人 :徐 琳 2、其 他 销售 机构 (1)场 外销售 机构 1) 中国银 行股 份有 限公 司 住所:











北京 市西城 区 复兴 门内 大街 1 号 办公地 址:





北京 市西城 区 复兴 门内 大街 1 号 法定代 表人 :


田国 立 客户服 务电 话: 95566 联系人 :








宋亚 平 网址:











www.boc.cn 2) 中信银 行股 份有 限公 司 注册地 址:





北京 市东城 区 朝阳 门北 大街 8 号 富华 大厦 C 座 办公地 址:





北京 市东城 区 朝阳 门北 大街 8 号 富华 大厦 C 座 法定代 表人 :





常振 明 客服电 话:








95558 联系人 :











赵树 林 网址:














bank.ecitic.com 3) 中国建 设银 行股 份有 限公 司 注册地 址:








北京 市西 城 区金 融大街 25 号 办公地 址:








北京 市西 城 区闹 市口 大街 1 号院 1 号楼 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 9 法定代 表人 :





王洪 章


客户服 务电 话:


95533


联系人 :











王琳 网址:














www.ccb.com 4) 交通银 行股 份有 限公 司 注册地 址:








上海 银城 中路 188 号 办公地 址:








上海 市银 城 中路 188 号 法定代 表人 :





牛锡 明


客户服 务电 话:


95559


联系人 :











张作 伟 网址:














www.bankcomm.com 5) 招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址:








深圳 市深 南 大道 7088 号招 商银 行大厦 办公地 址:








深圳 市深 南 大道 7088 号招 商银 行大厦 法定代 表人 :





傅育 宁 电话:














0755-83198888


传真:














0755-83195049


联系人 :











邓炯 鹏 客服电 话:








95555 6) 中国民 生银 行股 份有 限公 司 注册地 址:





北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号 办公地 址:





北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号 法定代 表人 :











董文 标 客户服 务电 话:





95568 联系人 :














杨成茜 公司网 站:





www.cmbc.com.cn 7) 中国工 商银 行股 份有 限公 司 注册地 址:











北京 市西城 区复 兴门 内大 街 55 号 办公地 址:











北京 市西城 区复 兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 :








姜 建清 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 10 客户服 务中 心电 话:95588 联系人 :














王佺 银行网 站:











www.icbc.com.cn 8) 华夏银 行股 份有 限公 司 注册地 址:











北京 市东城 区建 国门 内大 街 22 号 办公地 址:











北京 市东城 区建 国门 内大 街 22 号 法定代 表人 :








吴建 客户服 务电 话:





95577 联系人 :














刘 军祥 公司网 站:











http://www.hxb.com.cn 9) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 注册地 址:


上海市 浦东 新区 商城 路618 号 办公地 址:








上海 市浦 东 新区 银城 中路 168 号上 海 银行 大厦 29 楼 法定代 表人 :





万建华 联系人 :


芮敏褀 客服电 话:








95521 公司网 站:





www.gtja.com


10) 光大证 券股 份有 限公 司 注册地 址:








上海 市静 安 区新 闸路 1508 号 办公地 址:








上海 市静 安 区新 闸路 1508 号 法定代 表人 :





薛峰 联系人 :











刘 晨、 李芳芳 客服电 话:








95525 公司网 站:








www.ebscn.com 11) 中国国 际金 融有 限公 司 注册地 址:





北京 建国门 外 大街 1 号 国贸 大厦 2 座 27 层及28 层 法定代 表人 :


李剑 阁 联系人 :








罗春 蓉、武 明 明 联系电 话:





010-65051166 或 直接 联系 各营 业部 公司网 站:





http:// www.cicc.com.cn 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 11 12) 渤海证 券股 份有 限公 司 注册地 址:





天津 市经 济技术 开发 区第 二大 街42 号写字 楼101 室 办公地 址:





天津 市南 开区宾 水西 道8 号 法定代 表人 :


杜 庆平 联系人 :








王 兆权 客服电 话:





4006515988 公司网 站:





http://www.bhzq.com 13) 信达证 券股 份有 限公 司 注册地 址:





北京 市西城 区 闹市 口大街 9 号院 1 号楼 办公地 址 :





北京 市西城 区 闹市 口大街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :


高冠 江 联系人 :








唐静 客服电 话:





400-800-8899 公司网 站:





http://www.cindasc.com 14) 中信证 券股 份有 限公 司 注册地 址:





广东 省深圳 市 福田 区中 心三路 8 号卓 越 时代 广场 (二 期) 北座














办公地 址:





北京 市朝阳 区 亮马 桥路 48 号中 信证券 大 厦 法定代 表人 :


王东 明 联系人 :








陈忠 联系电 话:





95558 公司网 站:





www.cs.ecitic.com 15) 国都证 券有 限责 任公司 注册地 址:





北京 市东 城区东 直门 南大 街3 号 国华 投 资大厦 9 层 10 层 办公地 址:





北京 市东 城区东 直门 南大 街3 号 国华 投 资大厦 9 层 10 层 法定代 表人 :


常喆 联系人 :








黄静 客服电 话:





400 818 8118 公司网 站:





www.guodu.com 16) 华安证 券有 限责 任公司 注册地 址:








安徽 省合 肥 市长 江中路 357 号 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 12 法定代 表人:





李工 联系人:











甘霖 客户电 话:


0551-96518 公司网 站:








http://www.huaans.com.cn 17) 华泰证 券股 份有 限公 司 办公地 址:





南 京市 中山 东路 90 号 法定代 表人 :


吴 万善 联系人 :








万鸣 客服电 话:





95597 公司网 站:





www.htsc.com.cn 18) 申银万 国证券 股份 有限 公司 注册地 址:





上海 市常熟 路 171 号 办公地 址:





上海 市常熟 路 171 号 法定代 表人 :


储晓 明 联系人 :








高夫 客服电 话:





95523 公司网 站:





www.sw2000.com.cn 19) 齐鲁证 券有 限公 司





注册地 址:





上 海市 浦东 南路 528 号 证券 大厦 办公地址 :





山 东省 济南 市 经七路 86 号 法定代 表人 :


李玮 联系人 :








王霖 客服电 话:





95538 公司网 站:





www.qlzq.com.cn 20) 东北证 券股 份有 限公 司





注册地 址:





长春 市自由 大 路 1138 号 法定代 表人 :


矫正 中 客服电 话:





0431-85096710 联系人 :








潘锴 公司网 址:





www.nesc.cn 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 13 21) 海通 证券 股份 有限 公司 注册地 址:








上海 市淮 海 中路 98 号 办公地 址:








上海 市广 东路 689 号


法定代 表人 :





王开 国


联系人 :











李笑 鸣 客服电 话:








95553 或拨打 各城 市营 业网 点咨 询电话


公司网 站:








www.htsec.com 22) 国元 证券 股份 有限 公司 注册地 址:


安 徽 省合 肥市 寿春路 179 号























办公地 址:


安 徽 省合 肥市 寿春路 179 号 国元 大厦











法定代 表人 : 蔡咏














联系人 :


万士清








客服电 话:


95578











公司网 址:


www.gyzq.com.cn











23) 平安证 券有 限责 任公 司 注册地址 :


深圳福 田区金 田路 大中 华国 际 交易 广场 8 楼 办公地 址:








深圳 福田 区 金田 路大 中华 国际 交易 广场 8 楼 法定代 表人 :


杨宇翔 联系人 :


郑舒丽 客服电 话:





95511-8 公司网 站:


http://stock.pingan.com 24) 招商证 券股 份有 限公 司 办公地 址:








深圳 市福 田 区益 田路 江苏 大厦 A 座 38-45 层


法定代 表人 :





宫少 林


联系人 :











黄健 客服电 话:








95565 公司网 站:








www.newone.com.cn 25) 国信证 券股 份有 限公司 注册地 址:





深圳 市罗湖 区 红岭 中路 1012 号 国信证 券 大厦 十六 层至 二十 六层 办公地 址:





深圳 市罗湖 区 红岭 中路 1012 号 国信证 券 大厦 十六 层至 二十 六层 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 14 法定代 表人 :


何如 联系人 :








齐晓 燕 客服电 话:





95536 公司网 站:





http://www.guosen.com.cn 26)中 国银 河证 券股 份有 限公司 办公地 址








北京 市西城 区 金融 大街 35 号国 际企业 大厦 C 座 法定代 表人 :


陈有 安 联系人 :








田薇 客服电 话:





4008-888-888


公司网 站:





www.chinastock.com.cn 27) 中信建 投证 券有 限责 任公 司 注册地址 :








北京 安立 路 66 号4 号楼 法定代 表人 :





张佑 君 联系人 :











权唐 客服电 话:








4008-888-108 公司网 站:








http://www.csc108.com/ 28)中 银国 际证 券有 限责 任公司 注册地 址:


上 海 市浦 东新 区银 城中路200 号中 银大 厦39F 法定代 表人 :


许刚 联系人 :


马瑾 联系电 话:





61195566 公司网 站:





www.bocichina.com 29) 华宝 证券 有限 责任 公司 注册地 址:





上海 浦东新 区 世纪 大道 100 号环 球金 融 中心 57 层


办公地 址:





上海 浦东新 区 世纪 大道 100 号环 球金 融 中心 57 层 法定代 表人 :





陈林 联系人:











汪明 丽 客服电 话:








400-820-9898 公司网 站:








www.cnhbstock.com 30) 东海证 券有 限责 任公 司 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 15 注册地 址:





江苏 省常州 市 延陵 西路 23 号投 资广场 18-19 楼 办公地 址:





上海 市浦东 新 区东 方路1928 号 东海证 券 大厦 法定代 表人 :


朱科 敏 联系人 :








李涛 客服电 话:





95531;400-8888-588 公司网 站:





www.longone.com.cn 31) 天相 投资 顾问 有限 公司 注册地 址:








北京 市西 城 区金 融街 19 号富 凯大厦 B 座 701 办公地 址:








北京 市西 城 区金 融街 5 号 新盛 大厦 B 座 4 层 法定代 表人 :





林义 相 联系人:











林爽 客服电 话:








010-66045678 公司网 站:








http://www.txsec.com 或 www.jjm.com.cn 32) 安信 证券 股份 有限 公司 注册地 址:








深圳 市福 田 区金 田路 4018 号 安联大 厦 35 楼、28 层 A02 单元








办公地 址:





深圳 市福田 区 金田路 4018 号安 联大厦 35 楼、28 层A02 单元


法定代 表人 :





牛冠 兴


客服电 话:








4008001001 联系人 :








陈剑虹 公司网 址:





www.essence.com.cn 33) 华福 证券 有限 责任 公司 注册地 址:





福州 市五 四路157 号新 天地 大厦 7 、8 层 办公地 址:





福州 市五 四路157 号新 天地 大厦 7 至 10 层 法定代 表人 :


黄 金琳 联系人 :








张腾


客服电 话:





96326(福建 省 外加拨 0591) 公司网 站:





www.hfzq.com.cn 34) 天风 证券 股份 有限 公司 注册地 址:





湖北 武汉 东湖新 技术 开发 区关 东园 路2 号高 科大 厦四 楼 办公地 址:





湖 北武 汉江 汉 区唐 家墩路 32 号 国资大 厦 B 座 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 16 法定代 表人 :


余磊 联系人 :








翟璟 客服电 话:





028-86712334 公司网 站:





www.tfzq.com 35) 方正 证券 股份 有限 公司 注册地 址:





湖南 省长沙 市 芙蓉 中路 二段 华侨 国际 大厦 22 -24 层


公司地 址:





湖南 省长沙 市 芙蓉 中路 二段 华侨 国际 大厦 22 -24 层 法定代 表人 :


雷杰


联系人 :








彭博 客服电 话:





95571( 全国)


公司网 站:





www.foundersc.com


36)中 信万 通证 券有 限责 任公司 注册地址 :





青岛 市崂山 区 苗岭路 29 号 澳柯 玛大厦 15 层(1507-1510 室) 办公地 址:





青岛 市崂山 区 深圳路 222 号 青岛 国际 金 融广场 1 号楼第 20 层 法定 代表 人:





杨宝 林 联系人 :











吴忠 超 客服电话 :





(0532 )96577





公司网 站:








http://www.zxwt.com.cn (2)场 内销售 机构 场内销售 机构是指 具有 中国 证 监会 认定 的开 放式 基金 销售 业务 资格 , 符合 深圳 证券交 易 所 (以 下简 称 “ 深交 所” ) 有关规 定并 经本 基金 管理 人认可 的, 可通 过深 交所 开放式 基金 销 售 系 统办 理开 放式 基金 的认 购、 申购 、 赎 回和 转托管 等 业务 的深 交所 会员 单位 (具 体名 单请 参见深 交所 相关 文件 )。 场内销售 机构 的 相关 信息 同时通 过深 圳证 券交 易所 网站 (www.szse.cn )登 载。 基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售 办法》 和 《基 金合 同》 等 的规定 , 选 择其他 符合 要求 的机 构销 售本基 金, 并及 时履 行信 息披露 义务 。 (二)注册登记机构 名称:


中国证 券登 记结 算有 限责 任公司


注册地 址:


北京 市西 城区 太 平桥 大街17 号 办公地 址:


北京 市西 城区 太 平桥 大街 17 号 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 17 法定代 表人 :周 明 电话:


(010 )59378835 传真:


(010 )59378907 联系人 :


任瑞 新 (三)出具法律意见 书的 律师事务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 住所: 上海 市银城 中路 68 号 时 代金 融中心 19 楼 办公地 址: 上海 市银 城中 路68 号 时代 金融 中心 19 楼 法定代 表人 :韩 炯 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人 :安 冬 经办律 师: 吕红 、安 冬 (四)审计基金财产 的会 计师事务所 会计师 事务 所名 称: 安永 华明会 计师 事务 所( 特殊 普通合 伙) 住所: 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场东 方经 贸城安 永大 楼 16 层 法定代 表人 :吴 港平 电话:021-22288888 传真:021-22280000 联系人 :汤 骏 经办会计 师: 陈露 、汤 骏 五、 基金的名称 中银信 用增 利债 券型 证券 投资基 金 六、 基金的类型 契约型 债 券型 证券 投资 基金 七、 基金的投资目标 本基金在 保持 基金资 产流 动性和严 格控 制基金 资产 风险的前 提下 ,通过 积极 主动的 管理, 追求 基金 资产 的长 期稳定 增值 。 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 18 八、 基金的投资方向 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具, 包括国 内依 法发 行的 股票 (包括 中小 板、创 业板及 其他经 中国 证监会 核准上 市的股 票) 、 债券、 货币市 场工具 、权 证、资 产支持 证券及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其它 金融工 具 (但 须符 合中 国证 监会的 相关 规 定 )。 本基金 重点 投资 于固 定收 益类金 融工 具, 包括 国债 、金融 债、 央行 票据 、地 方政府 债 、 企业债 、 公司 债、 短 期融 资券、 可转换 债券 及可 分 离转债、 中期 票据、 资产 支持证 券、 次 级 债、债 券回 购、 银行 存款 ,以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其它 金融工 具。 本基金 不直 接从 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 金融工 具, 但可 以参 与一 级市场 股票 首次 公开发 行或 新股 增发 , 并 可持有 因所 持可 转换 公司 债券转 股形 成的 股票 、 因 持有股 票被 派发 的权证 、因 投资 于分 离交 易可转 债而 产生 的权 证。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 , 可 以将其 纳入投 资范 围。 本基金 的投 资组 合比 例为 : 本基金 对固 定收 益类 资产 的投资 比例 不低 于基 金资 产净值 的 80%, 其中 对信 用债 券的投 资 比例 不低 于固 定收 益类 资 产的 80% , 对 股票、 权证等 权益 类资 产的投 资比 例不 高于 基金 资产净 值 的 20% , 其中 权证 的投资 比例 不高 于基 金资 产净值 的 3% 。 基金转 入开 放期 后 , 现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 的投 资比 例合 计不 低于基 金资 产 净 值的 5% 。 本基金 所指 的信 用债 券是 公司债 、 企 业债 、 金 融债 、 地方 政府 债、 短期 融资 券、 可 转换 债券及 可分 离转 债、 中期 票据 、 资 产支 持证券 等除 国债和 中央 银行 票据 之外 的、 非国 家信 用 的固定收 益类 金融 工具 。 九、 基金的投资策略 本基金 采取 自上 而下 和自 下而上 相结 合的 投资 策略 , 在严 格控 制风 险的 前提 下, 实 现风 险和收 益的 最佳 配比 。 1. 整体 资产 配置 策略 本基金 在合 同约 定的 范围 内实施 稳健 的整 体资 产配 置, 通 过对 国内 外宏 观经 济状况 、 市 场利率 走势 、 信用利 差状 况、 债券 市场 供求关 系和 有关法 律法 规等 因素 的综 合分析 , 自上 而 下确定 大类 金融 资产 配置 ,构建 和调 整固 定收 益投 资组合 ,取 得优 化收 益。 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 19 本基金 还将 在严 格控 制风 险的前 提下 , 根据利 率周 期、 宏观 经济 环境 、 资 金 市场状 况等 实际情 况适 度参 与以 及市 场股票 首次 公开 发行 和新 股增发 ,以进 一步 提高 组合 收 益。 2. 类属 资产 配置 策略 本基金 的类 属资 产配 置策 略主要 通过 “ 自上而 下 ” 的宏观 分析 , 结合量 化的 经济指 标综 合判断 经济 周期 的运 行方 向, 决定 类属 资产的 投资 比例 。 分 析的 内容包 括 : 影响经 济中 长期 运行的 变量 , 如 经济 增长 模式、 中长 期经 济增 长动 力; 影 响宏 观经 济的 周期 性变量 , 如 宏观 政策、 货币 供应 、CPI 、PPI 、M1 、M2 等; 市场 自身的 指 标, 如公 司债 的信 用状 况 和偿 债能 力等 、 可 转换 公司债 的转 股溢价 率和 隐含 波动 率等 、 债 券市 场其 它品种 的信 用利差 、 期限 利 差、远 期利 率和 股票 的估 值指标 等。 3. 固定 收益 类品 种投 资策略 (1)久 期配 置策 略 本基金认 真研 判中国 宏观 经济运行 情况 ,及由 此引 致的货币 政策 、财政 政策 ,密切跟 踪 CPI 、PPI 、M2 、M1 、 汇率 等利率 敏感 指标 , 通过 定 性与定 量相 结合 的方 式 , 对未来 中国 债 券市场 利率 走势 进行 分析 与判断 ,并 由此 确定 合理 的债券 组合 久期 。 1)宏观 经济环 境分析 :通 过跟踪、 研判 诸如工 业增 加值同比 增长 率、社 会消 费品零 售 总 额 同比 增长 率、 固定 资产 投 资额 同比 增长 率、 进出 口 额同 比增 长率 等宏 观经 济 数据, 判断 宏观经 济运 行趋 势及 其在 经济周 期中 所处 位置 , 预 测国家 货币 政策 、 财 政政 策取向 及当 前利 率在利 率周 期中 所处 位置 ;基于 利率 周期 的判 断, 密切跟 踪、 关注 诸如 月度 CPI 、PPI 等物 价指数 、 银 行准 备金 率、 货币供 应量 、 信 贷状 况等 金融运 行数 据, 对外 贸易 顺逆差 、 外 商直 接 投 资额 等实 体经 济运 行数 据, 研判 利率 在中 短期 内变 动 趋势, 及国 家可 能采 取的 调 控政策; 2)利率 变动趋 势分析 :基 于对宏观 经济 运行状 态以 及利率变 动趋 势的判 断, 同时考 量 债券市 场资 金面 供应 状况 、市场 主流 预期 等因 素, 预测债 券收 益率 变化 趋势 ; 3)久期 分析: 根据利 率周 期变化、 市场 利率变 动趋 势、市场 主流 预期, 以及 当期债 券 收益率 水平 , 通过合 理假 设下的 情景 分析 和压 力测 试, 最后 确定 最优的 债券 组合 久期。 当预 期市场 总体 利率 水平 降低 时, 本 基金 将延 长所 持有 的债券 组合 的久 期值 , 从 而可以 在市 场利 率实际 下降 时获 得债 券价 格上升 收益 ; 反之 , 当 预 期市场 总体 利率 水平 上升 时, 则缩 短组 合 久期, 以规 避债 券价 格下 降的风 险带 来的 资本 损失 ,获得 较高 的再 投资 收益 。 (2)类 属配 置策 略 本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险及 其经 风险调 整 后的收益率水 平或盈利能 力,通过比较 或合理预期 不同类属债券 类资产的风 险与收益率 变中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 20 化, 确 定并 动态 地调 整不 同类属 债券 类资 产间 的配 置比例 , 确 定最 能符 合本 基金风 险收 益特 征的资 产组 合。 (3)收 益率 曲线 配置 策略 本基金 将综 合考 察收 益率 曲线和 信用 利差 曲线 , 通过 预期收 益率 曲线 形态 变化 和信用 利 差曲线 走势 来调 整投 资组 合的头 寸。 在考察 收益 率曲 线的 基础 上, 本基 金将 确定采 用集 中策略 、 哑铃 策略或 梯形 策略等 , 以 从收益 率曲 线的 形变 和不 同期限 信用 债券 的相 对价 格变化 中获 利。 一般 而言, 当预期 收益 率 曲线变 陡时 , 本 基金 将采 用集中 策略 ; 当 预期 收益 率曲线 变平 时, 将采 用哑 铃策略 ; 在 预期 收益率 曲线 不变 或平 行移 动时, 则采 用梯 形策 略。 (4)信 用类 债券 策略 本基金 对于 金融 债、 信用 等级为 投资 级的 企业 (公 司) 债等 信用 类债券 采取 自上而 下与 自下而 上相 结合 的投 资策 略。 根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 债券 品种 进行 筛选过 滤, 通过 自上而 下地 考察 宏观 经济 环境、 国家 产业 发展 政策 、 行业 发展 状况 和趋 势、 监管环 境、 公司 背景、 竞争地 位、 治 理结 构、 盈 利能力 、 偿债 能力 、 现金流 水平 等诸 多因 素 , 给予不 同因 素 不同权 重, 采用 数量 化方 法对主 体所 发行 债券 进行 打分和 信用 评级 , 只 有内 部评级 为投 资级 的信用 类债 券方 可纳 入备 选品种 池供 投资 选择 。 信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基准 收益率 主 要受宏 观经 济政 策环 境的 影响 , 信 用利 差收 益率 主要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利 差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响。 因此, 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利 差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。 1) 基于信 用利 差曲 线变 化的 投资策 略 首先, 信用 利差 曲线 的变 化受到 经济 周期 和相 关市 场变化 的影 响。 如果 宏观 经济向 好 , 企业盈 利能 力增 强, 现金 流好转 ,信 贷条 件放 松, 则信用 利差 将收 窄; 如果 经济陷 入萧 条 , 企业亏 损增 加, 现金 流恶 化, 信 贷条 件收 紧, 则信 用利差 将拉 大。 其次 , 分 析信用 债市 场容 量、 信用 债券 结构 、 流 动 性等变 化趋 势对 信用 利差 曲线的 影响 ; 同时政 策的 变化也 影响 可投 资信用 债券 的投 资主 体对 信用债 的需 求变 化。 本基 金将综 合各 种因 素, 分析 信用利 差曲 线整 体及分 行业 走势 ,确 定不 同风险 类别 的信 用债 券的 投资比 例。 2) 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 除受宏 观经 济和 行业 周期 影响外 , 信用 债发 行人 自身 素质也 是影 响个 券信 用变 化的重 要 因素, 包括 股东 背景 、法 人治理 结构 、管 理水 平、 经营状 况、 财务 质量 、融 资能力 等因 素 。中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 21 本基金 将通 过公 司内 部的 信用债 评级 系统 , 对债 券发 行人进 行资 质评 估并 结合 其所属 行业 特 点, 判 断个 券未 来信 用变 化的方 向, 采用 对应 的信 用利差 曲线 对公 司债 、 企 业债定 价, 从而 发掘价 值低 估债 券或 规避 信用风 险。 (5)息 差策 略 当回购 利率 低于 债券 收益 率时, 本基 金将 实施 正回 购并将 融入 的资 金投 资于 信用债 券 , 从而获 取债 券收 益率 超出 回购资 金成 本( 即回 购率 )的套 利价 值。 (6)可 转换 债券 投资 策略 本基金 管理 人将 认真 考量 可转换 债券 的股 权价 值、 债券价 值以 及其 转换 期权 价值, 将选 择具有 较高 投资 价值 的可 转换债 券。 针对可 转换 债券 的发 行主 体, 本基 金管 理人 将考 量包 括所处 行业 景气 程度 、 公司 成长性 、 市场竞 争力 等因 素, 参考 同类公 司估 值水 平评 价其 股权投 资价 值 ; 通过 考量 利率水 平 、 票 息 率、 付 息频 率、 信 用风 险及 流动性 等综 合因 素判 断其 债券投 资价 值; 采 用经 典期权 定 价模 型, 量化其 转换 权价 值, 并予 以评估 。 本基 金将重 点关 注公司 基本 面良 好、 具备 良好的 成长 空 间 与潜力 、转 股溢 价率 和投 资溢价 率合 理并 有一 定下 行保护 的可 转债 。


(7)资 产支 持证 券投 资策略 本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前偿 还率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资 产所在 行业 景气 情况 等因 素, 预判 资产 池未来 现金 流变动 ; 研究 标的证 券发 行条款 , 预测 提 前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响 , 同 时密 切关 注流 动性 变化对 标的 证 券收益 率的 影响 , 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 , 通过 信用研 究和 流动性 管理 , 选 择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 4. 权益 类品 种投 资策 略 在参与 股票 一级 市场 投资 和新股 增发 的过 程中 , 本基 金管理 人通 过分 析影 响股 票一级 市 场资金 面的 相关 市场 风险 收益特 征的 变化 、 股 票发 行政策 取向 , 预 测新 股一 级市场 供求 关系 的变化 ; 同 时将 全面 深入 地把握 上市 公司 基本 面, 运用基 金管 理人 的研 究平 台和股 票估 值体 系, 深 入发 掘新 股内 在价 值, 结 合市 场估 值水 平和 股市投 资环 境, 谨慎 参与 新股申 购, 从而 在承担 有限 风险 的基 础上 获取股 票一 、二 级市 场价 差收益 。 本基金 通过 新股 申购 所获 得的股 票, 将根 据其 市场 价格及 其合 理的 内在 价值 判断, 结合 股票市 场发 展态 势, 适时 选择新 股变 现时 机, 以期 提升本 基金 的收 益水 平。 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 22 十、 业绩比较基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 : 中债企 业债 总全 价指 数收 益率×80%+ 中债 国债 总全 价指数 收 益率×20% 。 本基金 业绩 比较 基准 为复 合型基 准 , 选 取了 中债 企业 债总全 价指 数和 中债 国债 总全价 指 数,对 上述 两个 指数 分别 赋予 80% 和 20% 的 权重 ,与 本基金 在信 用债 券市 场处 于中性 情况 下 的资产 配置 比例 相匹 配 。 中 债国债 总指 数和 中债 企业 债总指 数是 由中 央国 债登 记结算 有限 责 任公司 (简称 “中债 公司” )编制 的,具 有广泛 的市 场代表 性,分 别反映 我国 国债市 场和企 业债市 场的 整体 价格 和投 资回报 情况 。 其中 , 中债 国 债总指 数样 本券 包括 在银 行间债 券市 场、 柜台以 及上 海证 券交 易所 流通交 易的 所有 记帐 式国 债; 中债 企业 债总 指数 样本 券包括 在银 行 间债券 市场 、柜 台以 及上 海证券 交易 所流 通交 易的 所有中 央企 业债 和地 方企 业债。 如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强或 者更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于本基 金 , 或者未 来市 场发 生变 化导 致此业 绩比 较基 准不 再适 用, 本基 金管 理人 可以 依据 维护基 金份 额 持有人 合法 权益 的原 则, 根据市 场发 展状 况及 本基 金的投 资范 围和 投资 策略 , 在履 行相 应程 序的前 提下 对业 绩比 较基 准进行 相应 调整 。 业绩 比较 基准的 变更须 经基 金管 理人 和 基金 托管 人协商 一致 ,按 有关 规定 及时公 告, 并报 证监 会备 案。 十一、 风险收益特征 本基金 为债 券型 基金 , 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种, 本基 金的 预期 收益和 预期 风险高 于货 币市 场基 金, 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。 十二、 基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处 理原则及方法 1.基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利及 债权 人权 利 , 保护基 金份 额持有 人的 利益 ; 2.不谋 求对 上市 公司 的控 股,不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理; 3.有利 于基 金财 产的 安全 与增值 ; 4.不通 过关 联交 易为 自身、 雇员、 授权 代理 人或 任何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何 不 当利益 。 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 23 十三、 投资组合报告 本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 本基金 的托 管人—— 中信 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定, 于 2014 年 4 月 2 日 复核了 本报 告中 的财 务指 标、 净 值表 现和 投资 组合 报告等 内容 , 保 证复 核内 容不存 在虚 假记 载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。 本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2013 年 12 月 31 日 。 (一) 报告期末基金资产组 合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比 例(% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票 - - 2 固定收 益投 资 4,409,821,561.12 93.10 其中: 债券 4,409,821,561.12 93.10








资产 支持 证券 - - 3 金融衍 生品 投资 - - 4 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资产 - - 5 银行存 款和 结算 备付 金合 计 192,852,418.74 4.07 6 其他各 项资 产 134,127,040.72 2.83 7 合计 4,736,801,020.58 100.00 (二) 期末按行业分类的股 票投 资组合 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 (三) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 (四) 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 251,844,000.00 11.36 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 24 其中: 政策 性金 融债 251,844,000.00 11.36 4 企业债 券 3,229,760,646.95 145.72 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 748,737,000.00 33.78 7 可转债 179,479,914.17 8.10 8 其他 - - 9 合计 4,409,821,561.12 198.97 (五) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名债券投资明 细 序号 债券代 码 债券名称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 1280151 12 沪地 产债 1,800,000 177,390,000.00 8.00 2 112060 12 金风 01 1,415,380 142,953,380.00 6.45 3 110015 石化转 债 1,460,000 139,225,600.00 6.28 4 112070 12 中泰 债 1,197,500 116,756,250.00 5.27 5 122743 12 华发 集 1,125,720 115,543,900.80 5.21 (六) 报告期 末按 公允价 值占 基 金资产 净值 比例大 小排 名 的前十 名资 产支持 证券 投 资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (七) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名权证投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (八) 报告期末本基 金投 资的国债期货交易情 况说 明 1 、本 基金 投资 国债 期货 的投资 政策 本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ,无 相关 投资 政策 。 2、报告 期末 本基 金投 资的国 债 期货 持仓 和损 益明 细 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。 3、本基 金投 资国 债期 货的投 资 评价 本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ,无 相关 投资 评价。 (九)投资组合报告 附注 1、 2013 年11 月22 日, 中国 石化股 份有 限公 司位 于青 岛经济 技术 开发 区的 东黄 复线 原油管 道发 生破 裂, 导致 原油泄 漏, 部分 原油 漏入 市政排 水暗 渠。 当日 上午10 点 25 分 ,市 政排水 暗渠 发生 爆炸 , 导 致周边 行人 、 居 民、 抢险 人员伤 亡的 重大 事故 。 之 后, 国 务院 对此中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 25 次重大 事故 调查 处理 报告 作出批 复, 认定 是一 起特 别重大 责任 事故 , 同 意对 事故有 关责 任单 位和责 任人 的处 理建 议, 对中国 石化 及当 地政 府的 48 名责 任人 分别 给予 纪律 处分, 对涉 嫌 犯罪的 15 名 责任 人移 送司 法机关 依法 追究 法律 责任 。根据 国务 院事 故调 查组 的统计 , 本次 事故造 成直 接经 济损 失人 民币 75,172 万元 ,由 中石 化集团 承担 其相 应赔 偿责 任。本 基金 目 前持有中 国石 化债券 (债 券名称: 石化 转债, 债券 代码:110015 ) ,基 金管理 人通过对 该发 行人进 一步 了解 分析 后, 认为该 处分 不会 对其 债券 投资价 值构 成实 质性 影响 , 因此 未披 露处 罚事宜 。 报 告期 内, 本 基金 投资的 前十 名证 券的 其余 九名证 券的 发行 主体 没有 被监管 部门 立 案调查 或在 本报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情况 。 2、 本基金 投资 的前 十名 股票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。 3、 其他资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 188,645.71 2 应收证 券清 算款 1,806,471.38 3 应收股 利 - 4 应收利 息 132,131,923.63 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 134,127,040.72 4、 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净 值比例(%) 1 110015 石化转 债 139,225,600.00 6.28 2 110020 南山转 债 24,605,100.00 1.11 3 113003 重工转 债 15,148,900.00 0.68 4 128001 泰尔转 债 500,314.17 0.02 5、 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明 本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。 6、 投资组 合报 告附 注的 其他 文字描 述部 分 由于计 算中 四舍 五入 的原 因,本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 26 十四、 基金的业绩 基金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 , 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本 基 金合 同生 效日为 2012 年 3 月 12 日, 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比 较基准 的比 较如 下表 所示 : 阶段 净值增 长率① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 2012 年 3 月 12 日 ( 基 金合同 生效 日) 至 2012 年 12 月 31 日 10.46% 0.10% 1.40% 0.07% 9.06% 0.03% 2013 年 1 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日 -0.22% 0.15% -3.62% 0.09% 3.40% 0.06% 自基金 合同 生效 起至 2013 年 12 月 31 日 10.22% 0.13% -2.27% 0.08% 12.49% 0.05% 十五、 基金的费用与税收 (一)与基金运作有 关的 费用 1、基金费用的种类 1)基金 管理 人的 管理 费; 2)基金 托管 人的 托管 费; 3)基金 财产 拨划 支付 的银行 费 用; 4)基金 合同 生效 后的 基金信 息 披露 费用 ; 5)基金 份额 持有 人大 会费用 ; 6)基金 合同 生效 后与 基金有 关 的会 计师 费和 律师 费; 7)基金 的证 券交 易费 用及年 费 ; 8)基金 上市 费用 及年 费 9)按照 国家 有关 规定 可以列 入 的其 他费 用。 2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式 1)基金 管理 人的 管理 费 中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 27 在 通 常情 况下, 基金 管理费 按 前一 日基 金资 产净 值的 0.7% 年 费率 计提。 计算方 法 如下 : H =E ×0.7%÷当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金管理 费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的, 顺延 至最 近可 支付 日支付 。 2)基金 托管 人的 托管 费 在 通 常情 况下, 基金 托管 费按 前 一日 基金 资产 净值的 0.20%年费 率计 提。 计 算方法 如 下: H =E ×0.20%÷当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托管 费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金托 管费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管费 划付 指 令, 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的, 顺延 至最 近可 支付 日支付 。 3)除管 理费和 托管费 之外 的基金费 用, 由基金 托管 人根据其 他有 关法规 及相 应协议 的 规定, 按费 用支 出金 额支 付,列 入或 摊入 当期 基金 费用。 3、不列入基金费用 的项目 基金合 同生 效前 的律 师费 、 会计 师费 和信 息披 露费 用不得 从基 金财 产中 列支 。 基金 管理 人与基 金托 管人 因未 履行 或未完 全履 行义 务导 致的 费用支 出或 基金 财产 的损 失, 以及 处理 与 基金运 作无 关的 事项 发生 的费用 等不 列 入基 金费 用。 4、基金管理费和基 金托管 费的调整 基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费率和 基金 托管 费率 , 此项 调整不 需 要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。 基金 管理 人必 须最 迟于新 的费 率实 施 日 2 日前 在 指定 媒体 上刊登 公告 。 5、基金税收 基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定, 履行纳 税义 务。 (二)与基金销售有 关的 费用 1、本基 金的申 购费用 应在 投资者申 购基 金份额 时收 取,不列 入基 金财产 ,主 要用于 本 基金的 市场 推广 、 销 售、 注册登 记等 各项 费用 。 申 购费用 以人 民币 为单 位, 以四舍 五入 方式中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 28 保 留 至小 数点后 2 位, 由此 误 差产 生的 损失 由基 金财 产 承担 ,产 生的 收益 归基 金 财产所有。 2、 本基 金的 赎回 费用 在基 金份额 持有 人赎 回基 金份 额时收 取。 不 低于 赎回 费总 额的25% 应归基 金财 产 , 其余 用于 支付注 册登 记费 和其 他必 要的手 续费 。 赎回费 以人 民币为 单位 , 以 四舍五 入方 式保 留至 小数 点后2 位。 3、 本基 金的 申购 费率 和赎回 费 率如 下: 申购费 率 申购金 额 申购费 率 小于50 万元 0.80% 50万 元( 含)-100 万元 0.60% 100万元 (含 )-300 万元 0.50% 300万元 (含 )-500 万元 0.30% 大于500 万元 (含 ) 1000元/笔 赎回费 率 持有期 限 场外赎回 费率 1年 以内 0.1% 1( 含)-2 年 0.05% 2(含 )年 以上 0% 场内赎 回费 率为 固定 值0.1% , 不按 份额 持有 时间 分段设 置 费率 注 1 :投资者在一天之内如果 有多笔申购,费率按单笔分别计算。 注 2 :就场外赎回费率的计算 而言,1 年指365 日,2 年730 日 ,以此类推。 注 3 :上述持有期限是指在注 册登记系统内,投资者持有基金份额的连续期限。 4、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ,并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办法 》的 有关 规 定在 指定 媒体 上公 告。 5、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定 基金促 销计 划, 针对 以特 定交易 方式( 如网 上交 易、 电话交 易等) 等进 行基 金交 易的投 资者 定 期或不 定期 地开 展基 金促 销活动 。 在 基金 促销 活动 期间, 按相 关监 管部 门要 求履行 必要 手续 后,基 金管 理人 可以 适当 调低基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。 十六、 对招募说明书更新部分的说明 (一) 在 “基 金管理 人” 部 分, 对董事 会成 员、 管 理层 成 员、 基金 经理 、 投资 决策 委员会 成员的 姓名 及职 务等 相关 信息进 行了 更新 ; (二) 在 “ 基金 托管 人” 部分 , 对 主要人 员情 况、 基金 托管 业务经 营情 况等 相关 信息 进行 了更新 ; (三) 在 “相 关服 务机 构” 部分 , 对本基 金的 基 金份 额发 售机构 、 注册 登记 机构 、 审计基中银信用增利债券型证券投资基金



























































更新招募说 明书摘要 29 金财产 的会 计师 事 务所 等相 关 信息 进行 了更 新 ; (四) 在 “投 资组 合报 告” 部分 , 根 据 《 信息 披露 内容 与格式 准 则第 5 号》 及 《 基金 合同 》 , 披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容;


(五) 在“基 金的 业绩 ”部 分, 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩;


(六) 在“ 其他 应披 露事 项” 部分 , 列明 了前 次招 募说 明书 公 布以 来的 其他 应披 露事项。 中银基 金管 理有 限公 司 二○一 四年 四 月二 十五 日