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易方达天天理财货币市场基金 
更新的招募说明书 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 易方 达 基 金 管 理 有限 公 司 
基金托管人： 中国 工 商 银 行 股 份有 限 公 司 
 
二〇一 四年 四 月



























































易方达天天理财 货币市场基金 更新的招募说明书 



 
重要提 示 
本基金 根据 2012 年 12 月 7 日中 国证 券监 督管 理委 员会《 关于 核准 易方 达天 天理财 货
币市场 基金 募集 的批 复》( 证监许 可 【2012 】1634 号)和 2013 年 1 月 30 日《关于 易方 达天
天理财 货币 市场 基金 募集 时间安 排的 确认 函》(基 金 部函[2013] 60 号) 的核 准 ，进行 募集 。
本基金 的基 金合 同 于 2013 年3 月4 日 正式 生效 。 
基 金 管理 人保 证《 招募 说明 书 》的 内容 真实 、准 确、 完 整。 本《 招募 说明 书》 经 中国
证 监会 核准 ，但 中国 证监会 对本 基金 募集 的核 准，并 不表 明其 对本 基金 的价值 和收 益作 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 
本 基 金为 货币 市场 基金 ， 预 期 风险 和预 期收 益均 低于 股 票型 基金 、混 合型 基金 及 债券
型 基金 ， 属 证券 投资 基金中 的较 低风 险收 益品 种 。投 资者 购买 本货 币市 场基金 并不 等于 将
资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类金 融机 构， 基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不保 证
最 低收 益。 投资 者在 投资本 基金 前， 应全 面了 解本基 金的 产品 特性 ，充 分考虑 自身 的风 险
承受能 力 ， 理 性判 断市 场 ， 并 承担 基 金 投资 中出 现 的各类 风险 ， 包括 ： 因整 体政治 、 经济 、
社 会等 环境 因素 对证 券市场 价格 产生 影响 的市 场风险 ，因 金融 市场 利率 的波动 而导 致证 券
市 场价 格和 收益 率变 动的利 率风 险， 因债 券和 票据发 行主 体信 用状 况恶 化而可 能产 生的 到
期 不能 兑付 的信 用风 险，基 金管 理人 在基 金管 理实施 过程 中产 生的 基金 管理风 险， 由于 投
资者连 续大 量赎 回基 金份 额产生 的流 动性 风险 ， 非 特定投 资群 体认/申 购本 基 金 R 类 基金 份
额或特 定投 资群 定在 基金 管理人 直销 中心 外的 其他 销售机 构认/申购 R 类 基 金份额 存在 认/
申 购失 败的 风险 ，本 基金管 理现 金头 寸时 有可 能存在 现金 不足 的风 险或 现金过 多 而 带来 的
机会成 本风 险等 等 。 投 资 者在投 资本 基金 之前 ， 请 仔细阅 读本 基金 的 《招 募 说明书 》 和 《 基
金合同 》 ， 全面 认识 本基 金 的风险 收益 特征 和产 品特 性，并 充分 考虑 自身 的风 险承受 能力 ，
理性判 断市 场， 谨慎 做出 投资决 策。 
基金不 同于 银行 储蓄 与债 券， 基 金 投 资者 有 可能 获 得较高 的收 益， 也 有可 能 损失本 金。
投 资有 风险 ， 投 资者 在进行 投资 决策 前， 请仔 细阅读 本基 金的 《招 募说 明书》 及《 基金 合
同》 。 
基 金 的过 往业 绩并 不预 示其 未 来表 现。 基金 管理 人依 照 恪尽 职守 、诚 实信 用、 谨 慎勤
勉的原 则管 理和 运用 基金 资产， 但不 保证 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。 
本招募说 明书 已经 本基 金托 管 人复 核。 除非 另有 说明 ， 本招 募说 明书 所载 内容 截 止日
为 2014 年 3 月 4 日 ，有 关 财务数 据截 止日 为 2013 年 12 月31 日 ，净 值表 现 截止日 为 2013
























































 易方达天天理财 货币市场基金 更新的招募说明书 



 
年12 月 31 日。 （本 报告 中 财务数 据未 经审 计）



























































易方达天天理财 货币市场基金 更新的招募说明书 



 I 
目





 录 
 
一、绪


言 ......................................................... 1 
二、释


义 ......................................................... 2 
三、基金管理人 ..................................................... 6 
四、基金托管人 .................................................... 15 
五、相关服务机构 .................................................. 20 
六、基金份额的分类 ................................................ 50 
七、基金的募集 .................................................... 52 
八、基金合同的生效 ................................................ 53 
九、基金份额的申购、赎回 .......................................... 54 
十、基金的转换 .................................................... 61 
十一、基金的转托管、非交易过户、冻结与解 冻 ........................ 66 
十二、基金的投资 .................................................. 67 
十三、基金的业绩 .................................................. 77 
十四、基金的财产 .................................................. 79 
十五、基金资产的估值 .............................................. 80 
十六、基金的收益分配 .............................................. 84 
十七、 基金的费用与税收 ........................................... 86 
十八、基金的会计与审计 ............................................ 89 
十九、基金的信息披露 .............................................. 90 
二十、风险揭示 .................................................... 95 
二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的 清算 ...................... 97 
二十二、基金合同的内容摘要 ........................................ 99 
二十三、基金托管协议的内容摘要 ................................... 113 
二十四、对基金份额持有人的服务 ................................... 129 
二十五、其他应披露事项 ........................................... 130 
二十六、招募说明书的存放及查阅方式 ............................... 132 
二十七、备查文件 ................................................. 133

































































 易方达天天 理财货币市场基金 更新的招募说明书201310 
 1 
一、绪


言 
 
本招募说 明书 依据《 中华 人民共和 国证 券投资 基金 法》(以 下简称 《基金 法》)、 《证券
投资基 金运 作管 理办 法》( 以下简 称 《 运作 办法 》)、 《证券 投资 基金 销售 管理 办法》(以 下简
称《销 售办法 》)、 《 证券 投资基 金信息 披露管 理办 法》(以 下简称 《信 息披露 办法》)、 《证
券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 第5 号< 招募 说 明书的 内容 与格 式>》 、 《 易 方达天 天理 财
货币市 场基 金 基 金合 同》( 以下简 称基 金合 同) 及其 它 有关规 定等 编写 。 
基金管理 人承 诺本招 募说 明书不存 在任 何虚假 记载 、误导性 陈述 或者重 大遗 漏,并对 其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金 投资 者 自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担 义务。 基金 投资者 欲了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 


































































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 2 
二、释


义 
本招募 说明 书中 除非 文 意 另有所 指， 下列 词语 有如 下含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指 易 方 达天天 理财 货币 市场 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 易方 达 基金管 理有 限公 司












3 、基 金托 管人 ：指 中国 工 商银行 股份 有限 公司








 
4 、基金 合同： 指《 易 方达 天天理财 货币 市场基 金基 金合同》 及对 基金合 同的 任何有 效
修订和 补充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 易方 达天天 理财 货币市 场
基金托 管协 议》 及对 该托 管协议 的任 何有 效修 订和 补充 
6 、招募 说明书 或本招 募说 明书 ：指 《 易 方达天 天理 财 货币市 场基 金招募 说明 书》及 其
定期的 更新 
7 、基 金份 额发 售 公 告： 指 《 易方 达天 天理 财 货 币市 场基金 基金 份额 发售 公告 》 
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过， 自2004 年 6 月 1 日 起实施 的《 中华 人民 共和 国证券 投资 基金 法》 及颁 布机关 对其 不
时做出 的修 订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2011 年6 月9 日 颁 布、 同 年 10 月 1 日实 施的 《证券 投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年7 月 1 日 实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会 2004 年 6 月 29 日 颁布、 同年 7 月 1 日实 施 并在 2012
年6 月 19 日发 布修 订后 的 《证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金 管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并

































































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存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
18 、 合 格境 外机 构投 资者： 指符合 现实 有效 的相 关法 律法规 规定 可以 投资 于中 国境内 证
券市场 的中 国境 外的 机构 投资者 
19 、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
20 、基 金份 额持 有人 ： 指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21 、 特 定投 资群 体 ： 指全 国社会 保障 基金 、 依 法设 立的基 本养 老保 险基 金、 依法制 定的
企业年 金计划 筹集的 资金 及其投 资运营 收益形 成的 企业补 充养老 保险基 金(包 括企业 年金单
一计划 以及集 合计划) ，以 及可以 投资基 金的其 他社 会保险 基金。 如将来 出现 可以投 资基金
的住房 公积 金、 享受 税收 优惠的 个人 养老 账户 、 经 养老基 金监 管部 门认 可的 新的养 老基 金类
型， 基 金管 理人 可在 招募 说明书 更新 时或 发布 临时 公告将 其纳 入特 定投 资群 体范围 ， 并 按规
定向中 国证 监会 备案 。 特 定投资 群体 可通 过本 基金 直销中 心认/申 购本 基 金 R 类基金 份额 。
基金管 理人 可根 据情 况变 更本基 金 R 类基 金份 额的 销售机 构， 并按 规定 予以 公告 
22 、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 
23 、 销 售机 构： 指易 方达 基金管 理有 限公 司以 及符 合 《销 售办 法》 和中 国证 监会规 定的
其他条 件， 取得 基金 销售 业务资 格并 与基 金管 理人 签订了 基金 销售 服务 协议 ， 办理 基金 销售
业务的 机构 
24 、 注 册登记 业务： 指基 金登记 、 存管 、 过户 、 清 算和结 算业 务， 具 体内 容 包括投 资人
基金账 户的 建立 和管 理、 基金份 额登 记 、 基金 销售 业务的 确认 、 清 算和 结算、 代理发 放红 利、
建立并 保管 基金 份额 持有 人名册 和办 理非 交易 过户 等 
25 、 注册 登记 机构 ： 指 办 理注册 登记 业务 的机 构。 基金的 注册 登记 机构 为易 方达基 金管
理有限 公司 或接 受易 方达 基金管 理有 限公 司委 托代 为办理 注册 登记 业务 的机 构 
26 、 基 金账 户： 指注 册登 记机构 为投 资人 开立 的、 记录其 持有 的、 基金 管理 人所管 理的
基金份 额余 额及 其变 动情 况的账 户 
27 、 基 金交 易账 户： 指 销售 机构为 投资 人开 立的 、 记 录 投资人 通过 该销 售机 构办 理认购 、
申购、 赎回 、转 换及 转托 管等业 务而 引起 基金 的基 金份额 变动 及结 余情 况的 账户 
28 、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
29 、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，

































































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清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
30 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
31 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
32 、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
33 、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或 其 他业 务申 请的 开放日 
34 、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含 T 日)，n 为自 然数 
35 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
36 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
37 、 《业 务规则》 ：指 《易 方达基金 管理 有限公 司开 放式基金 业务 规则》 ， 是规 范基金 管
理人所 管理 的开 放式 证券 投资基 金注 册登 记方 面的 业务规 则 ， 由 基金 管理 人和 投资人 共同 遵
守 
38 、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39 、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
40 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同和 招募 说明 书的 规定的 条件
要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为 
41 、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基
金份额 的行 为 
42 、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
43 、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 申购
金额及 扣 款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定申 购日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 
44 、巨额 赎回 ：指本 基金 单个开放 日， 基金净 赎回 申请(赎 回申请 份额总 数加 上基金 转
换中转 出申请 份额总 数后 扣除申 购申请 份额总 数及 基金转 换中转 入申请 份额 总数后 的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
45 、元 ：指 人民 币元

































































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46 、 基 金利 润： 基金 利息 收入、 投资 收益 、 公 允价 值变动 收益 和其 他收 入扣 除相关 费用
后的余 额 
47 、每 万份 基金 已实 现收 益：指 按照 相关 法规 计算 的每万 份基 金份 额的 日收 益 
48 、 七 日年 化收 益率： 指以 最近七 个自 然日( 含 节假 日) 的每 万份 基金 已实 现收 益 折算出
的年收 益率 
49 、 摊余 成本 法： 即估 值 对象以 买入 成本 列示 ， 按 票面利 率或 商定 利率 并考 虑其买 入时
的溢价 与折 价， 在其 剩余 期限内 按照 实际 利率 法进 行摊销 ，每 日计 提收 益 
50 、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
51 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
52 、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
53 、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和每 万份
基金已 实现 收益 的过 程 
54 、 指定 媒体 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 体 
55 、 中 国： 指中 华人 民共 和国。 就 基 金合 同和 本招 募说明 书 而 言， 不包 括香 港特别 行政
区、澳 门特 别行 政区 和台 湾地区 
56 、不 可抗 力： 指合 同当 事人不 能预 见、 不能 避免 且不能 克服 的客 观事 件。 
 
 


































































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三、基金 管理人 
 
( 一)基 金管 理人 基本 情况 
1 、基 金管 理人 ：易 方达 基 金管理 有限 公司 
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号4004-8 室 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 
法定代 表人 ： 叶 俊英



设立日 期：2001 年4 月 17 日 
注册资 本：12,000 万元 人 民币 
联系人 ：陈 晓梅 
联系电 话：400 881 8088 
2 、股 权结 构： 
 
股东名 称 出资比 例 
广东粤 财信 托有 限公 司 1/4 
广发证 券股 份有 限公 司 1/4 
盈峰投 资控 股集 团有 限公 司 1/4 
广东省 广晟 资产 经营 有限 公司 1/6 
广州市 广永 国有 资产 经营 有限公 司 1/12 
总


 计 100% 
 
( 二)主 要人 员情 况 
1 、董 事、 监事 及高 级管 理 人员 
叶俊英 先生 ， 经 济学 博士 ， 董事 长。 曾任 中国 南海 石油联 合服 务总 公司 条法 部科员 、 副
科长、 科长， 广东 省烟 草专 卖局专 卖办 公室 干部 ， 广 发 证券有 限责 任公 司投 资银 行部总 经理 、
公司董 事、 副总 裁， 易方 达基金 管理 有限 公司 董事 兼总裁 、 副 董事 长兼 总裁 。 现任 易方 达基
金管理 有限 公司 董事 长。 
刘晓艳 女士 ， 经 济学 博士， 董事、 总裁。 曾任 广发 证券 有限责 任公 司投 资理 财部 副经理 、
基金经 理 ， 基 金投资 理财 部副总 经理 、 基金资 产管 理部总 经理 ， 易方达 基金 管理有 限公 司 督
察员兼 监察 部总 经理 、 总 裁助理 兼市 场部 总经 理、 公司副 总裁 、 常 务副 总裁 。 现任 易方 达基
金管理 有限 公司 董事 、总 裁，易 方达 资产 管理 （香 港）有 限公 司董 事长 。

































































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秦力先 生， 经济 学博 士， 董事。 曾任 广发 证券 投资 银行部 常务 副 总 经理 、 投 资理财 部总
经理、 资金 营运 部总 经理 、 规划 管理 部总 经理 、 投 资自营 部总 经理 、 公 司总 经理助 理、 副总
经理。 现任 广发 证券 股份 有限公 司董 事、 常务 副总 经理， 广发 控股 （香 港） 有限公 司董 事 ，
广东金 融高 新区 股权 交易 中心有 限公 司董 事长 。 
邓斌先 生， 经济 学硕 士， 董事。 曾任 广东 粤财 信托 投资公 司计 划资 金部 副经 理、 广 东粤
财信托 投资 有限 公司 信托 管理一 部总 经理 、 广 东粤 财信托 有限 公司 副总 经理 、 广东 粤财 投资
控股有 限公 司总 经理 助理 。 现任 广东 粤财 投资 控股 有限公 司副 总经 理， 广东 粤财信 托有 限公
司总经 理。 
杨力先 生， 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 （EMBA ） ， 董事。 曾任 美的 集团 空调 事业部 技术
主管、 企划 经理 ，佛 山顺 德百年 科技 有限 公司 行政 总监， 美的 空调 深圳 营销 中心区 域经 理 ，
佛山顺 德创 佳电 器有 限公 司董事 、 副总 经理 ， 长 虹 空调广 州营 销中 心营 销总 监， 广东 盈峰 投
资控股 集团 有限 公司 战略 总监、 董事 、 副 总裁。 现任 盈峰投 资控 股集 团有 限公 司董事 ， 开 源
证券有 限责 任公 司副 董事 长，盈 峰资 本管 理有 限公 司总经 理。 
谢亮先 生， 高级 管理 人员 工商管 理硕 士（EMBA ）， 董事。 曾任 53011 、53061 部队财 务
部门助 理员 ， 广州军 区生 产管理 部财 务部 门助 理员 、 处 长， 广东 省广 晟资 产 经营有 限公 司总
经理助 理 兼 计划 财务 部部 长。 现 任广 东省 广晟 资产 经营有 限公 司副 总经 理， 中国电 信股 份有
限公司 董事 ，深 圳中 金岭 南股份 有限 公司 董事 。 
王化成 先生 ，经 济学 博士 ，独立 董事 。曾 任中 国人 民大学 商学 院助 教、 讲师 、副教 授 。
现任中 国人 民大 学商 学院 教授、 博士 生导 师。 
何小锋 先生 ， 经 济学 硕士 ， 独立 董事 。 曾 任广 东省 韶关市 教育 局干 部， 中共 广东省 韶关
市委宣 传部 干部 ， 北 京大 学经济 学院 讲师 、 副 教授 、 金融 系主 任兼 教授 及博 士生导 师。 现任
北京大 学经 济学 院教 授、 博士生 导师 。 
朱征夫 先生 ，法 学博 士， 独立董 事。 曾任 广东 经济 贸易律 师事 务所 金融 房地 产部主 任 ，
广东大 陆律 师事 务所 合伙 人， 广 东省 国土 厅广 东地 产法律 咨询 服务 中心 副主 任。 现 任广 东东
方昆仑 律师 事务 所主 任。 
陈国祥 先生 ， 经 济学 硕士 ， 监事 会主 席。 曾任 交通 银行广 州分 行江 南西 营业 部经理 ， 广
东粤财 信托 投资 公司 证券 部副总 经理 、 基 金部 总经 理， 易 方达 基金 管理 有限 公司总 裁助 理兼
市场拓 展部 总经 理、 市场 总监。 现任 易方 达基 金管 理有限 公司 监事 会主 席。 
李舫金 先生 ， 经 济学 硕士 ， 监事 。 曾 任华 南师 范大 学外语 系党 总支 书记 ， 中 国证监 会广
州证管 办处 长 。 现任 广州 金融控 股集 团有 限公 司副 董事长 、 总经 理， 广州 市 广永国 有资 产经

































































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营有限 公司董 事长， 万联 证券有 限责任 公司 董 事长 ，广州 银行副 董事长, 广州 股权交 易中心
有限公 司董 事长,立 根融 资 租赁有 限公 司董 事长, 广 州 立根小 额再 贷款 股份 有限 公司董 事长 。 
廖智先 生， 经济 学硕 士， 监事。 曾任 广东 证券 股份 有限公 司基 金部 主管 ， 易 方达基 金管
理有限 公司 综合 管理 部副 总经理 、 人力 资源部 副总 经理 、 市 场部 总经理 、 市 场部总 经理 兼互
联网金 融部 总经 理 。 现任 易方达 基金 管理 有限 公司 互联网 金融 部总 经理 。 
张优造先 生， 工商管 理硕 士(MBA) ，常 务副总 裁。曾 任南方证 券交 易中心 业务 发展部 经
理， 广 东证 券公 司发 行上 市部经 理、 深圳 证券 业务 部总经 理、 基金 部总 经理 ， 易方 达基 金管
理有 限 公司 董事 兼副 总裁 。 现 任易 方达 基金管 理有 限公司 常务 副总 裁， 易方 达资产 管理 （ 香
港）有 限公 司董 事。 
肖坚先 生， 经济 学硕 士， 副总裁 。 曾 任广 东粤 财信 托投资 公司 职员 ， 香 港安 财投资 有限
公司财 务部 经理 ， 粤 信(香港)投 资有 限公 司业 务部 副 经理， 广东 粤财 信托 投资 公司基 金部 经
理， 易 方达 基金 管理 有限 公司投 资管 理部 常务 副总 经理、 研究 部总 经理 兼任 基金投 资部 总经
理、 总 裁助 理兼 任基 金投 资部总 经理 、 总 裁助 理兼 专户投 资总 监、 专户 首席 投资官 、 基 金科
翔基金 经理 、 易 方达 策略 成长证 券投 资基 金基 金经 理、 易 方达 策略 成长 二号 混合型 证券 投资
基金基 金经 理 、 投资 经理 。 现 任易 方达 基金管 理有 限公司 副总 裁 ， 易方 达资 产管理 有限 公 司
董事长 。 
陈彤先 生 ， 经 济学博 士 ， 副总裁 。 曾任 中国经 济开 发信托 投资 公司 成都 营业 部研发 部副
经理、 交易 部经 理、 研发 部经理 、 证 券总 部研 究部 行业研 究员 ， 易 方达 基金 管理有 限公 司市
场拓展 部主 管 、 基金 科瑞 基金经 理 、 市 场部华 东区 大区销 售经 理 、 市场 部总 经理助 理兼 华 东
区 大 区 销 售 经理 及 南 京 分公 司 总 经 理 、上 海 分 公 司总 经 理 兼 南 京分 公 司 及 成都 分 公 司 总经
理、 总 裁助 理兼 上海 分公 司和南 京分 公司 以及 成都 分公司 的总 经理 、 市 场总 监兼上 海分 公司
和南京 分公 司以 及成 都分 公司的 总经 理。 现任 易方 达 基金 管理 有限 公司 副总 裁。 
马骏先 生， 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 （EMBA ） ， 副总裁 。 曾 任君 安证 券有 限公司 营业
部职员 ， 深圳 众大投 资有 限公司 投资 部副 总经 理， 广发证 券有 限责 任公 司研 究员 ， 易 方达 基
金管理 有限 公司 固定 收益 部总经 理、 总裁 助理 兼固 定收益 投资 总监 、固 定收 益首席 投资 官 、
基金科 讯基 金经 理、 易方 达 50 指 数证 券投 资基 金基 金经理 、易 方达 深证100 交易型 开放 式
指数基 金基 金经 理。 现任 易方达 基金 管理 有限 公司 副总裁 、 现金 管理部 总经 理， 易方 达资 产
管理（香 港） 有限公 司董 事、人民 币合 格境外 投资 者（RQFII ） 业务负 责人、 证券交易 负责
人员（RO） 、就 证券 提供 意见负 责人 员（RO） 、提 供资产 管理 负责 人员 （RO ）。 
张南女 士， 经济 学博 士， 督察长 。 曾 任广 东省 经济 贸易委 员会 主任 科员 、 副 处长， 易方

































































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达基金 管理 有限 公司 市场 拓展部 副总 经理 、 督 察长 兼监察 部总 经理 。 现 任易 方达基 金管 理有
限公司 督察 长。 
范岳先生 ，工 商管理 硕士(MBA) ， 首席产 品执行 官。 曾任中国 工商 银行深 圳分 行国际 业
务部科 员 ， 深 圳证券 登记 结算公 司办 公室 经理 、 国 际部经 理 ， 深 圳证券 交易 所北京 中心 助 理
主任、 上市 部副 总监 、 基 金债券 部副 总监 、 基 金管 理部总 监。 现任 易方 达基 金管理 有限 公司
首席产 品执 行官 ，易 方达 资产管 理（ 香港 ）有 限公 司董事 。 
2 、基 金经 理 
石大怿 先生 ， 经济学 硕士 ， 曾 任南 方基 金管理 有限 公司交 易管 理部 交易 员、 易方达 基 金
管理有 限公 司集 中交 易室 债券交 易员 、 固 定收 益部 基金经 理助 理。 现任 易方 达基金 管理 有限
公司 易 方达 月月 利理 财债 券型证 券投 资基 金基 金经 理 （自2012 年11 月26 日起 任职 ） 、 易方 达
双月利理 财债 券型证 券投 资基金基 金经 理 （自2013 年1月15 日起任 职） 、 易方 达天天理 财货
币市场 基金 基金 经理 （自2013 年3 月4 日起 任职） 、 易 方达货 币市 场基 金基 金经 理 （ 自2013 年4
月22日 起任 职） 、 易方 达保 证金收 益货 币市 场基 金基 金经理 （自2013 年4月22 日 起任职 ） 、 易
方达易 理财 货币 市场 基金 基金经 理（ 自2013 年10 月24 日起 任职 ） 。 
3 、固 定收 益 投 资决 策委 员 会成员 
本公司 固定 收益 投资 决策 委员会 成员 包括 ： 马 骏先 生、 袁 方女 士、 王晓 晨女 士、 胡 剑先
生、张 清华 先生 。 
马骏先 生， 同上 。 
袁方女 士， 工学 硕士 。 曾 任中慧 会计 师事 务所 审计 师、 资 产评 估师 ， 湘 财证 券有限 责任
公司投 资经 理 ， 泰康 人寿 保险公 司投 资经 理， 天弘 基金管 理有 限公 司基 金经 理、 固定 收益 总
监， 泰康 资产 管理有 限责 任公司 年金 投资 部高 级投 资经理 、 执行 总监 。 现 任 易方达 基金 管理
有限公 司固 定收 益投 资部 总经理 助理 。 
王晓晨 女士 ， 经 济学 硕士 。 曾 任易方 达基 金管 理有 限公司 集中 交易 室债 券交 易员 、 债 券
交易主 管。 现任 易方 达基 金管理 有限 公司 易方 达增 强回报 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 易
方达货 币市 场基 金基 金经 理、 易 方达 保证 金收 益货 币市场 基金 基金 经理 、 易 方达投 资级 信用
债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ，兼 易方 达资 产管 理（香 港） 有限 公司 基金 经理。 
胡剑先 生 ， 经 济学硕 士 。 曾任易 方达 基金 管理 有限 公司固 定收 益部 债券 研究 员、 基金 经
理助理 兼债 券研 究员 。 现 任易方 达基 金管 理有 限公 司固定 收益 研究 部负 责人 、 易方 达稳 健收
益债券型 证券 投资基 金基 金经理 、 易方 达中债 新综 合债券指 数发 起式证 券投 资基金（LOF ）
基金经 理、 易方 达永 旭添 利定期 开放 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 、 易 方达 纯债债 券型 证券

































































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投资基 金基 金经 理、 易方 达信用 债债 券型 证券 投资 基金 基 金经 理、 易方 达纯 债 1 年 定期 开放
债券型 证券 投资 基金 基金 经理、 易方 达裕 惠回 报债 券型证 券投 资基 金基 金经 理 。 
张清华 先生 ， 物 理学 硕士 。 曾任 晨星 资讯 （深 圳） 有限公 司数 量分 析师 ， 中 信证券 股份
有限公 司研 究员 、 易 方达 基金管 理有 限公 司投 资经 理， 现 任易 方达 基金 管理 有限公 司易 方达
安心回 报债 券型 证券 投资 基金基 金经 理、 易方 达裕 丰回报 债券 型证 券投 资基 金基 金 经理 。 
4 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 
 
( 三)基 金管 理人 的职 责 
1 、依 法募 集资 金， 办理 基 金份额 的发 售和 登记 事宜 ； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6 、编 制季 度、 半年 度和 年 度基金 报告 ； 
7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值 、每 万份 基金 已实 现收 益和七 日年 化收 益率 ； 
8 、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9 、按 照规 定 召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
12 、国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。 
 
( 四)基 金管 理人 的承 诺 
1 、本基 金管理 人承诺 严格 遵守现行 有效 的相关 法律 、法规、 规章 、基金 合同 和中国 证
监会的 有关 规定 ，建 立健 全内部 控制 制度 ，采 取有 效措施 ，防 止违 反现 行有 效的有 关法 律 、
法规、 规章 、基 金合 同和 中国证 监会 有关 规定 的行 为发生 。 
2 、本基 金管理 人承诺 严格 遵 守《证 券法》 、 《基 金法 》及有关 法律 法规， 建立 健全内 部
控制制 度， 采取 有效 措施 ，防止 下列 行为 发生 ： 
(1)将 其固 有财 产或 者他 人 财产混 同于 基金 财产 从事 证券投 资； 
(2)不 公平 地对 待其 管理 的 不同基 金财 产； 
(3)利 用基 金财 产 或 者职 务 之便 为 基金 份额 持有 人以 外的第 三人 谋取 利益 ；

































































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(4)向 基金 份额 持有 人违 规 承诺收 益或 者承 担损 失； 
(5) 侵 占、 挪用 基金 财产 ； 
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 
3 、本基 金管理 人承诺 加强 人员管理 ，强 化职业 操守 ，督促和 约束 员工遵 守国 家有关 法
律、法 规及 行业 规范 ，诚 实信用 、勤 勉尽 责， 不从 事以下 活动 ： 
(1)越 权或 违规 经营 ； 
(2)违 反基 金合 同或 托管 协 议； 
(3)故 意损 害基 金份 额持 有 人或其 他基 金相 关机 构的 合法利 益； 
(4)在 向中 国证 监会 报送 的 资料中 弄虚 作假 ； 
(5)拒 绝、 干扰 、阻 挠或 严 重影响 中国 证监 会依 法监 管； 
(6)玩 忽职 守、 滥用 职权 ； 
(7)违反 现行有 效的 有关法 律、法规 、规 章、基 金合 同和中国 证监 会的有 关规 定，泄 漏
在任职 期间 知悉 的有 关证 券、 基金 的商 业秘密 ， 尚 未依法 公开 的基 金投 资内 容、 基金 投资 计
划等信 息； 
(8)违 反证 券交 易场 所业 务 规则 ， 利 用对 敲、 倒仓 等 手段操 纵市 场价 格， 扰乱 市场秩 序； 
(9)贬 损同 行， 以抬 高自 己 ； 
(10)以 不正 当手 段谋 求业 务发展 ； 
(11)有 悖社 会公 德， 损害 证券投 资基 金人 员形 象； 
(12)在 公开 信息 披露 和广 告中故 意含 有虚 假、 误导 、欺诈 成分 ； 
(13)其 他法 律、 行政 法规 以及中 国证 监会 禁止 的行 为。 
4 、基 金经 理承 诺 
(1)依照 有关法 律、 法规和 基金合同 的规 定，本 着谨 慎的原则 为基 金份额 持有 人谋取 最
大利益 ； 
(2)不 利用 职务 之便 为自 己 及其代 理人 、受 雇人 或任 何第三 人谋 取利 益； 
(3)不违 反现行 有效 的有关 法律、法 规、 规章、 基金 合同和中 国证 监会的 有关 规定， 泄
漏在任 职期 间知 悉的 有关 证券 、 基 金的 商业秘 密 、 尚未依 法公 开的 基金 投资 内容 、 基 金投 资
计划等 信息 ；

































































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(4)不 从事 损害 基金 财产 和 基金份 额持 有人 利益 的证 券交易 及其 他活 动。 
 
( 五)基 金管 理人 的内 部控 制制度 
为保证 公司 规范 化运 作， 有效地 防范 和化 解经 营风 险， 促 进公 司诚 信、 合 法、 有效经 营，
保障基 金份 额持 有人 利益 ， 维 护公 司及 公司股 东的 合法权 益 ， 本 基金管 理人 建立了 科学 、 严
密、高 效的 内部 控制 体系 。 
1. 公司内部控制的总体 目标 
(1)保 证公 司经 营管 理活 动 的合法 合规 性； 
(2)保 证基 金份 额持 有人 的 合法权 益不 受侵 犯； 
(3)实 现公 司稳 健、 持续 发 展，维 护股 东权 益； 
(4)促 进公 司全 体员 工恪 守 职业操 守， 正直 诚信 ，廉 洁自律 ，勤 勉尽 责； 
(5)保 护公 司最 重要 的资 本 ：公司 声誉 。 
2. 公司内部控制遵循的 原则 
(1)全面 性原则 ：内 部控制 必须覆盖 公司 的所有 部门 和岗位， 渗透 各项业 务过 程和业 务
环节， 并普 遍适 用于 公司 每一位 职员 ； 
(2)审慎 性原则 ：内 部控制 的核心是 有效 防范各 种风 险，公司 组织 体系的 构成 、内部 管
理制度 的建 立都 要以 防范 风险、 审慎 经营 为出 发点 ； 
(3)相 互制 约原 则： 公司 设 置的各 部门 、各 岗位 权 责 分明、 相互 制衡 ； 
(4)独立 性原则 ：公 司根据 业务的需 要设 立相对 独立 的机构、 部门 和岗位 ；公 司内部 部
门和岗 位的 设置 必须 权责 分明； 
(5)有效 性原则 ：各 种内部 管理制度 具有 高度的 权威 性，应是 所有 员工严 格遵 守的行 动
指南； 执行 内部 管理 制度 不能有 任何 例外 ，任 何人 不得拥 有超 越制 度或 违反 规章的 权力 ； 
(6)适时 性原则 ：内 部控制 应具有前 瞻性 ，并且 必须 随着公司 经营 战略、 经营 方针、 经
营理念 等内 部环 境的 变化 和国家 法律 、 法 规、 政 策制 度等外 部环 境的 改变 及时 进行相 应的 修
改和完 善； 
(7)成本 效益原 则： 公司运 用科学化 的经 营管理 方法 降低运作 成本 ，提高 经济 效益， 力
争以合 理的 控制 成本 达到 最佳的 内部 控制 效果 。 
3. 内部控制的制度体系 
公司制 定了 合理 、 完 备 、 有效并 易于 执行 的制 度体 系。 公司 制度 体系由 不同 层面的 制度
构成 。 按 照其 效力大 小分 为四个 层面 ： 第一个 层面 是公司 章程 ； 第二个 层面 是公司 内部 控 制

































































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大纲 ， 它 是公 司制定 各项 规章制 度的 基础 和依 据； 第三个 层面 是公 司基 本管 理制度 ； 第四 个
层面是 公司 各机 构、 部门 根据业 务需 要制 定的 各种 制度及 实施 细则 等。 它们 的制订 、修 改 、
实施 、 废 止应 该遵循 相应 的程序 ， 每一 层面的 内容 不得与 其以 上层 面的 内容 相违背 。 公司 重
视对制 度的 持续 检验 ，结 合业务 的 发 展、 法规 及监 管环境 的变 化以 及公 司风 险控制 的要 求 ，
不断检 讨和 增强 公司 制度 的完备 性、 有效 性。 
4. 关于授权、研究、投 资、 交易等方面的控制点 
(1)授 权制 度 
公司的 授权 制度 贯穿 于整 个公司 活动 。 股东会 、 董 事会 、 监 事会 和管理 层必 须充分 履行
各自的 职权 ， 健全公 司逐 级授权 制度 ， 确保公 司各 项规章 制度 的贯 彻执 行； 各项经 济经 营 业
务和管 理程 序必 须遵 从管 理层制 定的 操作 规程 ， 经办 人员的 每一 项工 作必 须是 在业务 授权 范
围内进 行 。 公 司重大 业务 的授权 必须 采取 书面 形式 ， 授 权书 应当 明确授 权内 容和时 效 。 公 司
授权要 适当 ， 对 已获 授权 的部门 和人 员应 建立 有效 的 评价 和反 馈机 制， 对已 不适用 的授 权应
及时修 改或 取消 授权 。 
(2)公 司研 究业 务 
研究工 作应 保持 独立 、 客 观， 不受 任何 部门及 个人 的不正 当影 响 ； 建立 严密 的研究 工 作
业务流 程， 形成 科学 、 有 效的研 究方 法； 建立 投资 产品备 选库 制度 ， 研 究部 门根据 投资 产品
的特征 ， 在充 分研究 的基 础上建 立和 维护 备选 库。 建立研 究与 投资 的业 务交 流制度 ， 保持 畅
通的交 流渠 道； 建立 研究 报告质 量评 价体 系， 不断 提高研 究水 平。 
(3)基 金投 资业 务 
基金投 资应 确立 科学 的投 资理念 ， 根据 决策 的风 险防 范原则 和效 率性 原则 制定 合理的 决
策程序 ； 在 进行 投资 时应 有明确 的投 资授 权制 度， 并应建 立与 所授 权限 相应 的约束 制度 和考
核制度 。 建立 严格的 投资 禁止和 投资 限制 制度 ， 保 证基金 投资 的合 法合 规性 。 建 立投 资风 险
评估与 管理 制度 ， 将 重点 投资限 制在 规定 的风 险权 限额度 内； 对于 投资 结果 建立科 学的 投资
管理业 绩评 价体 系。 
(4)交 易业 务 
建立集 中交 易室 和集 中交 易制度 ， 投资 指令 通过 集中 交易室 完成 ； 应建 立交 易监 测系统 、
预警系 统和 交易 反馈 系统 ， 完 善相 关的 安全设 施 ； 集中交 易室 应对 交易 指令 进行审 核 ， 建 立
公平的 交易 分配 制度 ， 确 保各基 金利 益的 公平 ； 交 易记录 应完 善， 并及 时进 行反馈 、 核 对和
存档保 管； 同时 应建 立科 学的投 资交 易绩 效评 价 体 系。 
(5)基 金会 计核 算

































































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公司根据法律法规及 业务 的要求建立会计制度 ，并 根据风险控制点建立 严密 的会计系
统， 对 于不同 基金、 不同 客户独 立建 账， 独 立核 算 ； 公司通 过复 核制 度、 凭 证制度、 合理 的
估值方 法和 估值 程序 等会 计措施 真实 、 完 整、 及 时地 记载每 一笔 业务 并正 确进 行会计 核算 和
业务核 算。 同时 还建 立会 计档案 保管 制度 ，确 保档 案真实 完整 。 
(6)信 息披 露 
公司建 立了 完善 的信 息披 露制度 ， 保 证公 开披 露的 信息真 实、 准确 、 完 整。 公 司设立 了
信息披 露负 责人 ， 并 建立 了相应 的程 序进 行信 息的 收集、 组织 、 审 核和 发布 工作， 以此 加强
对信息 的审 查核 对， 使 所 公布的 信息 符合 法律 法规 的规定 ， 同 时加 强对 信息 披露的 检查 和评
价，对 存在 的问 题及 时提 出改进 办法 。 
(7)监 察稽 核 
公司设 立督 察长 ， 经 董事 会聘任 ， 报中 国证监 会核 准。 根据 公司 监察稽 核工 作的需 要 和
董事会 授权 ， 督察长 可以 列席公 司相 关会 议， 调阅 公司相 关档 案 ， 就内 部控 制制度 的执 行 情
况独立 地履 行检 查、 评价 、 报告 、 建 议职 能。 督 察长 定期和 不定 期向 董事 会报 告公司 内部 控
制执行 情况 ，董 事会 对督 察长的 报告 进行 审议 。 
公司设 立监 察部 开展 监察 稽核工 作， 并保 证监 察部 的独立 性和 权威 性。 公司 明确了 监察
部及内 部各 岗位 的具 体职 责，严 格制 订了 专业 任职 条件、 操作 程序 和组 织纪 律。 
监察部 强化 内部 检查 制度 ， 通过 定期 或不 定期 检查 内部控 制制 度的 执行 情况 ， 促使 公司
各项经 营管 理活 动的 规范 运行。 
公司董 事会 和管 理层 充分 重视和 支持 监察 稽核 工作 ， 对违 反法 律、 法 规和 公司 内部控 制
制度的 ，追 究有 关部 门和 人员的 责任 。 
5. 基金管理人关于内部 控制 制度声明书 
(1)本 公司 承诺 以上 关于 内 部控制 制度 的披 露真 实、 准确； 
(2)本 公司 承诺 根据 市场 变 化和公 司业 务发 展不 断完 善内部 控制 制度 。

































































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四、基金 托管人 
( 一) 基 金 托 管 人 概 况 
名 称 ： 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号 
成 立 时 间 ：1984 年 1 月 1 日 
法 定 代 表 人 ： 姜 建 清 
注 册 资 本 ： 人 民 币 349,018,545,827 元 
联 系 电 话 ：010-66105799 
联 系 人 ： 赵 会 军 
 
( 二) 主 要 人 员 情 况



截至2013 年 12 月 末 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 176 人 ， 平 均 年 龄 30 岁，
95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职
称。 
 
( 三) 基 金 托 管 业 务 经 营 情 况 
作 为 中 国 大 陆 托 管 服 务 的 先 行 者 ， 中 国 工 商 银 行 自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服
务 以 来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制
体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职
责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托
管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产
品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 安 心 账 户 资 金 、
企 业 年 金 基 金 、QFII 资 产 、QDII 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、
证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 、基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 、
QDII 专 户 资 产 、ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、
风 险 管 理 等 增 值 服 务 ， 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 服 务 。 截至 2013 年 12 月，
中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 358 只 。 自 2003 年 以 来 ， 本 行 连 续 十 年 获 得 香 港 《 亚
洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、
《 上 海 证 券 报 》等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 41 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ； 是 获 得 奖 项 最
多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好 评 。 
 
( 四) 基 金 托 管 人 的 内 部 控 制 制 度

































































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中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 自 成 立 以 来 ， 各 项 业 务 飞 速 发 展 ， 始 终 保 持 在 资 产 托 管
行 业 的 优 势 地 位 。 这 些 成 绩 的 取 得 ， 是 与 资 产 托 管 部 “ 一 手 抓 业 务 拓 展 ， 一 手 抓 内 控
建设 ” 的 做 法 是 分 不 开 的 。 资 产 托 管 部 非 常 重 视 改 进 和 加 强 内 部 风 险 管 理 工 作 ， 在 积
极 拓 展 各 项 托 管 业 务 的 同 时 ， 把 加 强 风 险 防 范 和 控 制 的 力 度 ， 精 心 培 育 内 控 文 化 ， 完
善 风 险 控 制 机 制 ， 强 化 业 务 项 目 全 过 程 风 险 管 理 作 为重要 工作 来做 。 继2005 、 2007 、 2009 、
2010 、2011 年五 次顺 利通 过评估 组织 内部 控制 和安 全措施 是否 充分 的最 权威 的 SAS70 （审 计
标准 第70 号） 审阅 后，2012 年 中国 工商 银行 资产 托 管部第 六次 通 过ISAE3402 （原SAS70 ）
审阅获 得无 保留 意见 的控 制及有 效性 报告 ， 表 明独 立第三 方对 我行 托管 服务 在风险 管理 、 内
部控制 方面 的健 全性 和有 效性的 全面 认可 。 也证 明中 国工商 银行 托管 服务 的风 险控制 能力 已
经与国际 大型 托管银 行接 轨，达到 国际 先进水 平。 目前，ISAE3402 审阅已 经 成为年度 化、
常规化 的内 控工 作手 段。 
一)内 部风 险控 制目 标 
保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 强 化和 建立 守法 经营、 规范
运作的 经营 思想 和经 营风 格，形 成一 个运 作规 范化 、管理 科学 化、 监控 制度 化的内 控体 系 ；
防范和 化解 经营 风险 ， 保 证托管 资产 的安 全完 整； 维护持 有人 的权 益； 保障 资产托 管业 务 安
全、有 效、 稳健 运行 。 
二)内 部风 险控 制组 织结 构 
中国工商 银行 资产托 管业 务内部风 险控 制组织 结构 由中国工 商银 行稽核 监察 部门(内控
合规部 、内部 审计局) 、资 产托管 部内设 风险控 制处 及资产 托管部 各业务 处室 共同组 成。总
行稽核 监察 部门 负责 制定 全行风 险管 理政 策， 对各 业务部 门风 险控 制工 作进 行指导 、监 督 。
资产托 管部 内部 设置 专门 负责稽 核监 察工 作的 内部 风险控 制处 ， 配 备专 职稽 核监察 人员 ， 在
总经理 的直 接领 导下 ， 依 照有关 法律 规章 ， 对 业务 的运行 独立 行使 稽核 监察 职权 。 各 业务 处
室在各 自职 责范 围内 实施 具体的 风险 控制 措施 。 
三)内 部风 险控 制原 则 
1 、合法 性原则 。内控 制度 应当符合 国家 法律法 规及 监管机构 的监 管要求 ，并 贯穿于 托
管业务 经营 管理 活动 的始 终。 
2 、完整 性原则 。托管 业务 的各项经 营管 理活动 都必 须有相应 的规 范程序 和监 督制约 ；
监督制 约应 渗透 到托 管业 务的全 过程 和各 个操 作环 节，覆 盖所 有的 部门 、岗 位和人 员。 
3 、 及时 性原 则。 托 管业 务 经营活 动必 须在 发生 时能 准确及 时地 记录 ； 按 照 “ 内 控优先 ”
的原则 ，新 设机 构或 新增 业务品 种时 ，必 须做 到已 建立相 关的 规章 制度 。 
4 、审慎 性原则 。各项 业务 经营活动 必须 防范风 险， 审慎经营 ，保 证基金 资产 和其他 委
托资产 的安 全与 完整 。 
5 、有效 性原则 。内控 制度 应根据国 家政 策、法 律及 经营管理 的需 要适时 修改 完善， 并
保证得 到全 面落 实执 行， 不得有 任何 空间 、时 限及 人员的 例外 。

































































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6 、独立 性原则 。 设立 专门 履行托管 人职 责的管 理部 门；直接 操作 人员和 控制 人员必 须
相对独 立， 适当 分离 ；内 控制度 的检 查、 评价 部门 必须独 立于 内控 制度 的制 定和执 行 部 门 。 
四)内 部风 险控 制措 施实 施 
1 、 严 格的 隔离 制度 。 资 产 托管业 务与 传统 业务 实行 严格分 离 ， 建 立了明 确的 岗位职 责、
科学的 业务 流程 、 详 细的 操作手 册 、 严 格的人 员行 为规范 等一 系列 规章 制度 ， 并 采取 了良 好
的防火 墙隔 离制 度， 能够 确 保资 产独 立、 环境 独立 、 人员 独立 、 业 务制 度和 管理独 立、 网络
独立。 
2 、高层 检查。 主管行 领导 与部门高 级管 理层作 为工 行托管业 务政 策和策 略的 制定者 和
管理者 ， 要 求下 级部 门及 时报告 经营 管理 情况 和特 别情况 ， 以 检查 资产 托管 部在实 现内 部控
制目标 方面 的进 展， 并根 据检查 情况 提出 内部 控制 措施， 督促 职能 管理 部门 改进。 
3 、人事 控制。 资产托 管部 严格落实 岗位 责任制 ，建 立 “自控 防线 ” 、“ 互控 防线 ” 、
“ 监控 防线 ”三 道控 制防 线， 健全 绩效 考核和 激励 机制 ， 树 立 “ 以人为 本 ” 的内控 文化 ， 增
强员工 的责 任心 和荣 誉感 ， 培 育团 队精 神和核 心竞 争力 。 并 通过 进行定 期 、 定向的 业务 与职
业道德 培训 、签 订承 诺书 ，使员 工树 立风 险防 范与 控制理 念。 
4 、经营 控制。 资产托 管部 通过制定 计划 、编制 预算 等方法开 展各 种业务 营销 活动、 处
理各项 事务 ，从 而有 效地 控制和 配置 组织 资源 ，达 到资源 利用 和效 益最 大化 目的。 
5 、内部 风险管 理。资 产托 管部通过 稽核 监察、 风险 评估等方 式加 强内部 风险 管理， 定
期或不 定期 地对 业务 运作 状况进 行检 查、 监控 ， 指 导业务 部门 进行 风险 识别 、 评估 ， 制 定并
实施风 险控 制措 施， 排查 风险隐 患。 
6 、数据 安全控 制。我 们通 过业务操 作区 相对独 立、 数据和传 真加 密、数 据传 输线路 的
冗余备 份、 监控 设施 的运 用和保 障等 措施 来保 障数 据安全 。 
7 、 应 急准 备与响 应。 资产 托管业 务建 立专 门的 灾难 恢复中 心， 制定 了基 于数 据、 应 用、
操作、 环境 四个 层面 的完 备 的灾难 恢复 方案 ， 并 组织 员 工定期 演练 。 为 使演 练更 加 接近实 战，
资产托 管部 不断 提高 演练 标准， 从最 初的 按照 预订 时间演 练发 展到 现在 的 “ 随机演 练 ”。从
演练结 果看 ，资 产托 管部 完全有 能力 在发 生灾 难的 情况下 两个 小时 内恢 复业 务。 
五)资 产托 管部 内部 风险 控 制情况 
1 、资产 托管部 内部设 置专 职稽核监 察部 门，配 备专 职稽核监 察人 员，在 总经 理的直 接
领导下 ， 依 照有 关法 律规 章， 全 面贯 彻落 实全 程监 控思想 ， 确 保资 产 托 管业 务健康 、 稳 定地
发展。 
2 、完善 组织结 构，实 施全 员风险管 理。 完善的 风险 管理体系 需要 从上至 下每 个员工 的
共同参 与， 只有 这样， 风险 控制制 度和 措施 才会 全面 、 有效。 资产 托管 部实 施全 员风险 管理 ，
将风险 控制 责任 落实 到具 体业务 部门 和业 务岗 位 ， 每 位员工 对自 己岗 位职 责范 围内的 风险 负
责， 通 过建 立纵 向双 人制 、 横向 多部 门制 的内 部组 织结构 ， 形 成不 同部 门、 不同岗 位相 互制
衡的组 织结 构。

































































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3 、建立 健全规 章制度 。资 产托管部 十分 重视内 控制 度的建设 ，一 贯坚持 把风 险防范 和
控制的 理念 和方 法融 入岗 位职责 、 制度 建设和 工作 流程中 。 经过 多年努 力 ， 资产托 管 部 已经
建立了 一整 套内 部风 险控 制制度 ， 包 括： 岗位 职责 、 业务 操作 流程 、 稽 核监 察制度 、 信 息披
露制度 等 ， 覆 盖所有 部门 和岗位 ， 渗透 各项业 务过 程， 形成 各个 业务环 节之 间的相 互制 约 机
制。 
4 、内部 风险控 制始终 是托 管部工作 重点 之一， 保持 与业务发 展同 等地位 。资 产托管 业
务是商 业银 行新 兴的 中间 业务， 资产 托管 部从 成立 之日起 就特 别强 调规 范运 作， 一 直将 建立
一个系 统、 高效 的风 险防 范和控 制体 系作 为工 作重 点。 随 着市 场环 境的 变化 和托管 业务 的快
速发展 ， 新问 题、 新情 况 不断出 现 ， 资 产托管 部始 终将风 险管 理放 在与 业务 发展同 等重 要的
位置， 视风 险防 范和 控制 为 托管 业务 生存 和发 展的 生命线 。 
( 五)基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 
根据 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 等 有关 证券 法律 法规 的规定 及基 金合 同的 约定 ， 对基 金投
资范围 、 投 资对 象、 基 金投 融资比 例、 基金 投资 禁止 行为、 基金 管理 人参 与银 行间债 券市 场、
基金管 理人 选择 存款 银行 、 基金 资产 净值 计算、 各类 基金份 额的 每万 份基 金已 实现收 益和 七
日年化 收益 率计算 、 应收 资金到 账、 基金 费用 开支 及收入 确定 、 基 金收 益分 配、 相 关信 息披
露、基 金宣 传推 介材 料中 登载基 金业 绩表 现数 据等 的合法 性、 合规 性进 行监 督和核 查。



基金托 管人 对上 述事 项的 监 督与 核查 中发 现基 金管 理人的 实际 投资 运作 违反 《基金 法》 、 《 运
作办法》 、基金 合同 、托管 协议、 上述监 督内容 的约 定和其 他有关 法律法 规的 规定， 应及时
以书面 形式 通知 基金 管理 人进行 整改 ， 整 改的 时限 应符合 法规 允许 的投 资比 例调整 期限 。 基
金管理 人收 到通 知后 应及 时核对 确认 并以 书面 形式 向基金 托管 人发 出回 函并 改正 。 在 规定 时
间内 ， 基 金托 管人有 权随 时对通 知事 项进 行复 查， 督促基 金管 理人 改正 。 基 金管理 人对 基 金
托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠正 的， 基金 托管人 应报 告中 国证 监会 。



基金托 管人发 现基金 管理 人的投 资指令 违反《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、基 金合 同和有 关法律
法规规 定 ， 应 当拒绝 执行 ， 立 即通 知基 金管理 人限 期改正 ， 如基 金管理 人未 能在通 知期 限 内
纠正的 ，基 金托 管人 应向 中国证 监会 报告 。 
基金管 理人 有义 务配 合和 协助基 金托 管人 依照 法律 法规 、 基 金合 同和 托管 协议 对基金 业
务执行 核查 。 对基金 托管 人发出 的书 面提 示， 基金 管理人 应在 规定 时间 内答 复并改 正 ， 或 就
基金托 管人 的疑 义进 行解 释或举 证； 对基 金托 管人 按照法 律法 规、 基金 合同 和托管 协议 的要
求需向 中国 证监 会报 送基 金监督 报告 的事 项 ， 基 金管 理人应 积极 配合 提供 相关 数据资 料和 制
度等。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应及 时报 告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人限 期纠 正， 并将 纠正 结果报 告中 国证 监会 。 基 金管理 人无 正当 理由 ， 拒 绝、 阻 挠对 方根
据本托 管协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖延 、 欺 诈 等手段 妨碍 对方 进行 有效 监督 ， 情 节严 重
或经基 金托 管人 提出 警告 仍不改 正的 ，基 金托 管人 应报告 中国 证监 会。

































































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五、相关 服务机 构 
 
(一)基 金份 额发 售机 构 
1、直 销机 构： 易方 达 基 金 管理有 限公 司 
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号 4004-8 室 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 
法定代 表人 ： 叶 俊英 
电话：020-85102506 
传真：4008818099 
联系人 ： 温 海萍 
网址：www.efunds.com.cn 
直销机 构网 点信 息： 
（1） 易方达 基金 管理 有限 公司 广州直 销中 心 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40 楼 
电话：020-85102506 
传真：400 881 8099 
联系人 ：温 海萍 
（2） 易方达 基金 管理 有限 公司 北京直 销中 心 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 20 号B 座8 层 
电话：010-63213377 
传真：400 881 8099 
联系人 ：魏 巍 
（3） 易方达 基金 管理 有限 公司 上海直 销中 心 
办公地 址： 上海 市世 纪大 道 88 号金 茂大 厦 2706-2708 室 
电话：021-50476668 
传真：400 881 8099 
联系人 ：于 楠 
（4） 易方达 基金 管理 有限 公司 网上交 易系 统

































































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网址：www.efunds.com.cn 
2、非 直销 销售 机构 
 (1) 中国 工商 银行 
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大 街 55 号 
法定代 表人 ：姜 建清 
联系人 ：王 均山 
客户服 务电 话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
(2) 中 国农 业银 行 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 
法定代 表人 ：蒋 超良 
联系人 ：刘 峰 
传真：010-85109219 
客户服 务电 话：95599 
开放式 基金 业务 传真 ：010-85109219 
网址：www.abchina.com 
(3) 交 通银 行 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号 
法定代 表人 ：牛 锡明 
联系人 ：曹 榕 
联系电 话：021-58781234 
客户服 务电 话：95559 
传真：021-58408483 
网址：www.bankcomm.com 
(4) 招 商银 行 
注册地 址： 深 圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 
法定代 表人 ：傅 育宁 
联系人 ：邓 炯鹏

































































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客户服 务电 话：95555 
网址：www.cmbchina.com 
(5) 北 京银 行 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 
法定代 表人 ：闫 冰竹 
联系人 ：谢 小华 
客户服 务电 话：95526 
传真：010-66226045 
网址：www.bankofbeijing.com.cn 
(6) 重 庆农 村商 业银 行 
注册地 址： 重庆 市江 北区 洋河东 路 10 号 
办公地 址： 重庆 市江 北区 洋河东 路 10 号 
法定代 表人 ： 刘建 忠 
联系人 ：陈 曦 
联系电 话：023-67637912 
客户服 务电 话：023-966866 
传真：023-67637909 
网址： www.cqrcb.com 
(7) 东 莞农 村商 业银 行 
注册地 址： 东莞 市城 区南 城路 2 号 
办公地 址： 东莞 市东 城区 鸿福东 路 2 号东 莞农 商银 行大厦 
法定代 表人 ：何 沛良 
联系人 ：何 茂才 
客户服 务电 话：0769-961122 
网址：www.drcbank.com 
(8) 杭 州银 行 
注册地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦 
办公地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦 
法定代 表人 ：吴 太普

































































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联系人 ：严 峻 
联系电 话：0571-85108195 
客户服 务电 话：400-888-8508 、0571-96523 
传真：0571-85106576 
网址：www.hzbank.com.cn 
(9) 民 生银 行 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
法定代 表人 ：董 文标 
联系人 ：杨 成茜 
联系电 话：010-58560666 
客户服 务电 话：95568 
传真：010-57092611 
网址：www.cmbc.com.cn 
(10) 平安 银行 
注册地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号深 圳发 展 银行大 厦 
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号深 圳发 展 银行大 厦 
法定代 表人 ：肖 遂宁 
联系人 ：周 晓霞 
联系电 话：0755-22166212 
客户服 务电 话：95511-3 
开放式 基金 业务 传真 ：0755-25879453 
网址：www.bank.pingan.com 
(11) 浦发 银行 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 500 号 
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号 
法定代 表人 ：吉 晓辉 
联系人 ：高 天、 杨文 川 
联系电 话：021-61618888 
客户服 务电 话：95528

































































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传真：021-63604199 
网址：www.spdb.com.cn 
(12) 上海 农村 商业 银行 
注册地 址： 上海 市银 城中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天 大 厦15－20 ，22-27 层 
办公地 址： 上海 市银 城中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天 大 厦15－20 ，22-27 层 
法定代 表人 ：胡 平西 
联系人 ：吴 海平 
联系电 话：021-38576666 
客服电 话：021-962999 、 4006962999 
开放式 基金 业务 传真 ：021-65341080 
网址：www.srcb.com 
(13) 上海 银行 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号 
法定代 表人 ：范 一飞 
联系人 ：汤 征程 
联系电 话：021-68475888 
开放式 基金 咨询 电话 ：95594 
开放式 基金 业务 传真 ：021-68476111 
网址：www.bankofshanghai.com 
(14) 顺德 农村 商业 银行 
注册地 址： 佛山 市顺 德区 大良德 和居 委会 拥翠 路 2 号 
办公地 址： 佛 山市 顺德 区 大良德 和居 委会 拥翠 路 2 号 
法定代 表人 ：吴 海恒 
联系人 ： 林见 玲 
联系电 话：0757-22388030 
客户服 务电 话：0757-22223388 
传真：0757-22388235 
网址： www.sdebank.com 
(15) 兴业 银行

































































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注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦 
法定代 表人 ：高 建平 
联系人 ：刘 玲 
联系电 话：021-52629999 
客户服 务电 话：95561 
网址：www.cib.com.cn 
(16) 中信 银行 
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座 
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座 
法定代 表人 ：常 振明 
联系人 ：郭 伟 
客户服 务电 话：95558 
传真：010-65550827 
网址：bank.ecitic.com 
(17) 珠海 华润 银 行 
注册地 址： 广东 省珠 海市 吉大九 洲大 道 东1346 号 
办公地 址： 广东 省珠 海市 吉大九 洲大 道 东1346 号 
法定代 表人 ：蒋 伟 
联系人 ： 李阳 
联系电 话：4008800338 
客户服 务电 话：96588 （ 广 东省外 请加 拨0756）， 4008800338 
网址：www.crbank.com.cn 
(18) 南洋 商业 银行 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢 11 层 1103 号 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 800 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 800 号 
法定代 表人 ：和 广北 
联系人 ：王 列海 
电话：021-38566500 
传真：021-38566400

































































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客户服 务电 话：8008302066 ，4008302066 
公司网 站： http://www.ncbchina.cn/cn/index.html 
(19) 日照 银行 
注册地 址： 山东 省日 照市 烟台 路 197 号 
办公地 址： 山东 省日 照市 烟台 路 197 号 
法定代 表人 ：王 森 
联系人 ：刘 慧贤 
电话：0633-8081290 
传真：0633-8081276 
客户服 务电 话：400-68-96588 （ 全国 ）0633-96588 （ 日照） 
公司网 站： http://www.bankofrizhao.com.cn 
(20) 安信 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 















深圳 市福 田区 深南大 道 2008 号中 国凤 凰 大厦 1 栋 9 层 
法定代 表人 ：牛 冠兴 
联系人 ：陈 剑虹 
联系电 话：0755-82825551 
客户服 务电 话：4008001001 
传真：0755-82558355 
网址：www.essence.com.cn 
(21) 渤海 证券 
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室 
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 
法定代 表人 ：杜 庆平 
联系人 ：胡 天彤 
联系电 话：022-28451709 
客户服 务电 话: 400-651-5988 
传真：022-28451892 
网址：www.bhzq.com

































































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(22) 财达 证券 
注册地 址： 石家 庄市 桥西 区自强 路 35 号 庄家 金融 大 厦 24 楼 
办公地 址： 石家 庄市 桥西 区自强 路 35 号 庄家 金融 大 厦 24 楼 
法定代 表人 ：翟 建强 
联系人 ：马 辉 
联系电 话：0311-66006342 
客户服 务电 话：400-612-8888 
传真：0311-66006334 
网址：www.s10000.com 
(23) 财富 证券 
注册地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富 中心 26 楼 
办公地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富 中心 26 楼 
法定代 表人 ：孙 智勇 
联系人 ：郭 磊 
联系电 话：0731-84403360 、0731-84403319 
业务投 诉电 话：0731-84403350 
开放式 基金 业务 传真 ：0731-84403439 
网址：www.cfzq.com 
(24) 财通 证券 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 15 号嘉 华国 际商 务 中心 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 15 号嘉 华国 际商 务 中心 
法定代 表人 ：沈 继宁 
联系人 ：夏 吉慧 
联系电 话：0571 －87925129 
客户服 务电 话：96336 （ 浙 江） 、40086-96336 （ 全国 ） 
网址：www.ctsec.com 
(25) 长城 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层 
法定代 表人 ：黄 耀华 
联系人 ：刘 阳

































































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联系电 话：0755-83516289 
客户服 务电 话：0755-33680000 、400-6666-888 
传真：0755-83515567 
网址：www.cgws.com 
(26) 长江 证券 
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
法定代 表人 ：胡 运钊 
联系人 ：李 良 
联系电 话：027-65799999 
客户服 务电 话：95579 、4008-888-999 
传真：027-85481900 
网址：www.95579.com 
(27) 大通 证券 
注册地 址 ： 辽 宁省 大连 市沙 河口区 会展 路 129 号 大连 国际金 融中 心A 座- 大连 期 货大厦
38 、39 层 
办公地 址： 辽 宁省 大连 市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大
厦38 、39 层 
法定代 表人 ： 李红 光 
联系人 ：卢 少华 
联系电 话：0411-39658326 
客户服 务电 话：4008-169-169 
传真：0411-39673214 
网址：www.daton.com.cn



(28) 大同 证券 
注册地 址： 大同 市城 区迎 宾街 15 号 桐城 中央21 层



办公地 址： 山西 省太 原市 长治 路 111 号山 西世 贸中 心 A 座 F12 、F13



法定代 表人 ：董 祥 
联系人 ：薛 津 
联系电 话：0351-4130322

































































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 29 
客户服 务电 话：4007121212 
传真：0351-4192803 
网址：www.dtsbc.com.cn 
(29) 德邦 证券 
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼 
法定代 表人 ：姚 文平 
联系人 ：徐 可 
联系电 话：021-68761616 
客户服 务电 话：4008888128 
传真：021-68767880 
网址：www.tebon.com.cn 
(30) 第一 创业 证券 
注册地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 笋岗 路 12 号 中民 时 代广 场 B 座 25 、26 层 
办公地 址： 广东 省深 圳市 罗湖区 笋岗 路 12 号 中民 时 代广 场 B 座 25 、26 层 
法定代 表人 ：刘 学民 
联系人: 崔 国良 
联系电 话: 0755-25832852 
客户服 务电 话: 0755-25832583 
网址：www.fcsc.com 
(31) 东北 证券 
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号 
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号 
法定代 表人 ：矫 正中 
联系人 ：安 岩岩 
联系电 话：0431-85096517 
客户服 务电 话：4006-000-686、0431-85096733 
网址：www.nesc.cn 
(32) 东海 证券 
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18 层

































































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 30 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 
法定代 表人 ：刘 化军 
联系人 ：梁 旭 
联系电 话：021-20333333 
客户服 务电 话：95531 ；400-888-8588 
传真：021-50498825 
网址：www.longone.com.cn 
(33) 东莞 证券 
注册地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼 
办公地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼 
法定代 表人 ：张 运勇 
联系人 ：乔 芳 
联系电 话：0769-2210155 
开放式 基金 咨询 电话 ：0769-961130 
开放式 基金 业务 传真 ：0769-22119426 
网址：www.dgzq.com.cn 
(34) 东吴 证券 
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号 
办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街5 号 
法定代 表人 ：吴 永敏 
联系人 ：方 晓丹 
联系电 话：0512-65581136 
客户服 务电 话：4008601555 
传真：0512-65588021 
网址：www.dwzq.com.cn 
(35) 东兴 证券 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 
法定代 表人 ：魏 庆华 
联系人 ：汤 漫川

































































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 31 
联系电 话：010-66555316 
客户服 务电 话：400-8888-993 
传真：010-66555133 
网址：www.dxzq.net 
(36) 方正 证券 
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层 
法定代 表人 ：雷 杰 
联系人 ：刘 丹 
联系电 话：010-57398059 
客户服 务电 话：95571 
传真：010-57398058 
网址：www.foundersc.com 
(37) 光大 证券 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
法定代 表人 ：薛 峰 
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳 
联系电 话：021-22169999 
客户服 务电 话：95525 、400-8888-788 、10108998 
传真：021-22169134 
网址：www.ebscn.com 
(38) 广州 证券 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 楼、20 楼 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心19 、20 楼 
法定代 表人 ：刘 东 
联系人 ：林 洁茹 
联系电 话：020-88836999 
客户服 务电 话: 020-961303 
传真：020-88836654

































































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 32 
网址：www.gzs.com.cn 
(39) 国都 证券 
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 
法定代 表人 ：常 喆 
联系人 ：黄 静 
联系电 话：010-84183333 
客户服 务电 话：400-818-8118 
开放式 基金 业务 传真 ：010-84183311-3389 
网址：www.guodu.com 
(40) 国海 证券 
注册地 址： 广西 桂林 市辅 星路 13 号 
办公地 址： 深圳 市福 田区 竹子林 四路 光大 银行 大 厦3 楼 
法定代 表人 ：张 雅锋 
联系人 ：牛 孟宇 
联系电 话：0755-83709350 
客户服 务电 话：95563 
传真：0755-83704850 
网址：www.ghzq.com.cn 
(41) 国金 证券 
注册地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号 
办公地 址： 成 都市 青羊 区 东城根 上 街 95 号 
法定代 表人 ： 冉云 
联系人 ：刘 一宏 
联系电 话：028-86690070 
客户服 务电 话：4006 600109 
传真：028-86690126 
网址： www.gjzq.com.cn 
(42) 国联 证券 
注册地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街 8 号

































































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 33 
办公地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街 8 号国 联金融 大 厦702 
法定代 表人 ：姚 志勇 
联系人 ：沈 刚 
客户服 务电 话：95570 
开放式 基金 业务 传真 ：0510-82830162 
网址：www.glsc.com.cn 
(43) 国泰 君安 证券 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼 
法定代 表人 ：万 建华 
联系人 ：芮 敏祺 
开放式 基金 咨询 电话 ：021-38676161 
客户服 务电 话：400-8888-666 
传真：021-38670666 
网址: www.gtja.com 
(44) 国信 证券 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 
法定代 表人 ：何 如 
联系人 ：齐 晓燕 
联系电 话：0755-82130833 
客户服 务电 话：95536



传真：0755-82133952 
网址：www.guosen.com.cn 
(45) 国元 证券 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号国 元大 厦 
办公地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号国 元大 厦 
法定代 表人 ：凤 良志 
联系人 ：李 飞 
开放式 基金 咨询 电话 ：95578 
开放式 基金 业务 传真 ：0551-2272100

































































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网址：www.gyzq.com.cn 
(46) 国盛 证券 
注册地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路 88 号 （江 信国 际 金融大 厦） 
办公地 址： 江 西省 南昌 市 北京西 路 88 号 （江 信国 际 金融大 厦） 
法定代 表人 ： 曾小 普 
联系人 ：周 欣玲 
联系电 话：0791-86281305 
客户服 务电 话：4008222111 
传真：0197-86265337 
网址：www.gsstock.com 
(47) 海通 证券 
注册地 址： 上海 市广 东 路689 号 
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 
法定代 表人 ：王 开国 
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣 
联系电 话：021-23219000 
客户服 务电 话：95553 、400-8888-001 
传真：021-23219100 
网址：www.htsec.com 
(48) 宏源 证券 
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路 233 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号 
法定代 表人 ：冯 戎 
联系人 ：李 巍 
联系电 话：010-88085858 
客户服 务电 话：4008-000-562



传真：010-88085195 
网址：www.hysec.com 
(49) 华安 证券 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号

































































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 35 
办公地 址： 安徽 省合 肥市 南二 环 959 号财 智中 心 B1 座 
法定代 表人 ：李 工 
联系人 ：甘 霖 
联系电 话：0551-65161666 
客户服 务电 话：96518 （ 省 内） 、400-80-96518 （全 国 ） 
开放式 基金 业务 传真 ：0551-65161672 
网址：www.hazq.com 
(50) 华宝 证券 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼 
法定代 表人 ：陈 林 
联系人 ：汪 明丽 
联系电 话：021-68777222 
客户服 务电 话：400-820-9898 
传真：021-68777822 
网址：www.cnhbstock.com 
(51) 华福 证券 
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦 7 、8 层 
办公地 址： 福州 市五四路157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层 
法定代 表人 ：黄 金琳 
联系人 ：张 腾 
联系电 话：0591-87383623 
客户服 务电 话：0591-96326 
传真：0591-87383610 
网址：www.hfzq.com.cn 
(52) 华龙 证券 
注册地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 
办公地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路 638 号 财富 中心 
法定代 表人 ：李 晓安 
联系人 ：李 昕田

































































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 36 
联系电 话：0931-4890208 
客户服 务电 话：400-689-8888 、0931-96668 
传真：0931-4890628 
网址：www.hlzqgs.com 
(53) 华泰 证券 
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号华 泰证 券大 厦、深 圳深 南大 道 4011 号 港中 旅
大厦 24 楼 
法定代 表人 ：吴 万善 
联系人 ：庞 晓芸 
开放式 基金 咨询 电话 ：95597 
开放式 基金 业务 传真 ：025-51863323 （南 京） ；0755-82492962 （ 深圳 ） 
网址：www.htsc.com.cn 
(54) 华鑫 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦28 层 A01 、B01 （b ） 单元 
办公地 址： 上 海市 肇嘉 浜 路 750 号 
法定代 表人 ：洪 家新



联系人 ：陈 敏 
联系电 话：021-64316642 
客户服 务电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918 
传真：021-54653529 
网址： www.cfsc.com.cn 
(55) 华融 证券 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号A 座三 层、 五层 
法定代 表人 ：祝 献忠 
联系人 ：黄 恒 
联系电 话：010-58568235 
客户服 务电 话：010-58568118 
传真：010-58568062

































































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 37 
网址：www.hrsec.com.cn 
(56) 江海 证券 
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 
法定代 表人 ：孙 名扬 
联系人 ：张 宇宏 
联系电 话：0451-82336863 
传真：0451-82287211 
客户服 务电 话：400-666-2288 
网址：www.jhzq.com.cn 
(57) 金元 证券 
注册地 址： 海南 省海 口市 南宝 路 36 号证 券大 厦 4 层 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 4001 号 时代 金融 中心17 层 
法定代 表人 ：陆 涛 
联系人 ：马 贤清 
联系电 话:0755-83025022 
客户服 务电 话 ：400-8888-228 
传真：0755-83025625 
网址：www.jyzq.cn 
(58) 开源 证券 
注册地 址： 西安 市高 新区 锦业 路 1 号 都市 之 门 B 座5 层 
办公地 址： 西安 市高 新区 锦业 路 1 号 都市 之 门 B 座5 层 
法定代 表人 ：李 刚 
联系人 ：王 姣 
联系电 话：029-68633210



客户服 务电 话：400-860-8866 
传真：029-88447322 
网址： www.kysec.cn 
(59) 南京 证券 
注册地 址： 江苏 省南 京市 大钟 亭 8 号

































































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 38 
法定代 表人 ：张 华东 
联系人 ：徐 翔 
联系电 话：025-83367888-4201 
客户服 务电 话：400-828-5888 
传真：025-83320066 
网址：www.njzq.com.cn 
(60) 平安 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 
法定代 表人 ：杨 宇翔 
联系人 ：郑 舒丽 
客户服 务电 话：95511-8 
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862 
网址：www.pingan.com 
(61) 齐鲁 证券 
注册地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号 
法定代 表人 ：李 玮 
联系人 ：吴 阳 
联系电 话：0531-68889155 
客户服 务电 话：95538 
传真：0531-68889185 
网址：www.qlzq.com.cn 
(62) 日信 证券 
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市锡 林南 路 18 号 
法定代 表人 ：孔 佑杰 
联系人 ：陈 文彬 
联系电 话：010-83991716 
客户服 务电 话：400-660-9839 
传真：010-66412537 
网址：www.rxzq.com.cn

































































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(63) 申银 万国 证券 
注册地 址： 上海 市长 乐 路989 号 世纪 商贸 广场45 层 
办公地 址： 上海 市长 乐 路989 号 世纪 商贸 广场40 层 
法定代 表人 ：储 晓明 
联系人 ：曹 晔 
联系电 话：021-33389888 
客户服 务电 话：95523 、4008895523 
传真：021-33388214 
网址：www.sywg.com 
(64) 世纪 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦 40/42 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道招 商银 行大 厦 40/42 层 
法定代 表人 ：卢 长才 
联系人 ：袁 媛 
联系电 话：0755-83199511 
开放式 基金 咨询 电话 ：0755-83199511 
开放式 基金 业务 传真 ：0755-83199545 
网址：www.csco.com.cn 
(65) 天源 证券 
注册地 址： 西宁 市城 中区 西大 街 11 号 
法定代 表人 ：林 小明 
联系人 ：张 靓雅 
联系电 话：0755-33331188-8807 
客户服 务电 话：4006543218 
传真：0755-33329815 
网址：www.tyzq.com.cn 
(66) 万联 证券 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号 高德 置地 广 场 F 栋 18 、19 层 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号 高德 置地 广 场 F 栋 18 、19 层 
法定代 表人 ：张 建军

































































 易方达天天 理财货币市场基金 更新的招募说明书201310 
 40 
联系人 ：王 鑫 
联系电 话：020-38286651 
客户服 务电 话: 400-8888-133 
开放式 基金 业务 传真 ：020-22373718-1013 
网址：www.wlzq.com.cn 
(67) 西部 证券 
注册地 址： 西安 市东 新 街232 号 陕西 信托 大厦16-17 层 
办公地 址： 西安 市东 新 街232 号 陕西 信托 大厦16-17 层 
法定代 表人 ：刘 建武 
联系人 ：刘 莹 
联系电 话：029-87406649 
客户服 务电 话：029-95582 
传真：029-87406710 
网址：www.westsecu.com.cn 
(68) 西南 证券 
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦 
法定代 表人 ：余 维佳 
联系人 ：张 煜 
联系电 话：023-63786633 
客户服 务电 话：4008096096 
传真：023-63786212 
网址：www.swsc.com.cn 
(69) 厦门 证券 
注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼 
办公地 址： 厦门 市莲 前西 路 2 号 莲富 大厦 十七 楼 
法定代 表人 ：傅 毅辉 
联系人 ：赵 钦 
联系电 话：0592-5161642 
客户服 务电 话：0592-5163588

































































 易方达天天 理财货币市场基金 更新的招募说明书201310 
 41 
传真：0592-5161140 
网址：www.xmzq.cn 
(70) 新时 代证 券 
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号西 海国 际 中心 1 号楼 15 层 
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号西 海国 际 中心 1 号楼 15 层 
法定代 表人 ：刘 汝军 
联系人 ：孙 恺 
联系电 话：010-83561149 
客户服 务电 话：400-698-9898 
开放式 基金 业务 传真 ：010-83561094 
网址：www.xsdzq.cn 
(71) 信达 证券 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：张 志刚 
联系人 ：唐 静 
联系电 话：010-63081000 
客户服 务电 话：400-800-8899 
传真：010-63080978 
网址：www.cindasc.com 
(72) 银河 证券 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
法定代 表人 ：陈 有安 
联系人 ：田 薇


宋明 
联系电 话：010-66568430


010-66568450 
客户服 务电 话：4008-888-8888 
传真：010-66568990 
网址：www.chinastock.com.cn 
(73) 中航 证券 
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦A 座 41 楼

































































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 42 
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦A 座 41 楼 
法定代 表人 ：王 宜四 
联系人 ：戴 蕾 
联系电 话：0791-86768681 
客户服 务电 话：400-8866-567 
传真：0791-86770178 
网址：www.avicsec.com 
(74) 中金 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 27 层及 28 层 
法定代 表人 ：金 立群 
联系人 ：蔡 宇洲 
联系电 话：0755-82548240 
网址：www.cicc.com.cn 
(75) 中山 证券 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6009 号 新世 界中 心 29 层 
法定代 表人 ：吴 永良 
联系人 ：李 珍 
客户服 务电 话：4001022011 
网址：www.zszq.com.cn 
(76) 中投 证券 
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18-21 层及 第04
层01 、02 、03 、05 、11 、12、13 、15 、16 、18 、19 、20、21、22、23 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层 
法定代 表人 ：龙 增来 
联系人 ：刘 毅 
联系电 话：0755-82023442 
客户服 务电 话：400-600-8008 、95532 
传真：0755-82026539 
网址：www.china-invs.cn 
(77) 中信 建投 证券

































































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 43 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼 
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 
法定代 表人 ：王 常青 
联系人 ：权 唐 
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108 
开放式 基金 业务 传真 ：010-65182261 
网址：www.csc108.com 
(78) 中信 证券 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座



办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦



法定代 表人 ：王 东明



联系人 ：陈 忠



联系电 话：010-60838888



传真：010-60833739



网址：www.citic.com



(79) 中信 证券 （浙 江） 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 
法定代 表人 ：沈 强 
联系人 ：李 珊 
联系电 话：0571-85776114 
客户服 务电 话：95548 
传真：0571-85106383 
网址：www.bigsun.com.cn 
(80) 中信 万通 证券 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层（1507-1510 室） 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层（266061） 
法定代 表人 ：杨 宝林 
联系人 ：吴 忠超 
联系电 话：0532-85022326

































































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 44 
客户服 务电 话：95548 
传真：0532-85022605 
网址：www.zxwt.com.cn 
(81) 中原 证券 
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 
法定代 表人 ：菅 明军 
联系人 ：程 月艳 
联系电 话：0371-65585670 
开放式 基金 咨询 电话 ：0371-967218 、4008139666 
开放式 基金 业务 传真 ：0371-65585665 
网址：www.ccnew.com 
(82) 泛华 普益 
注册地 址： 四 川省 成都 市 成华区 建设 路 9 号高 地中 心 1101 室 
办公地 址： 四 川省 成都 市 成华区 建设 路 9 号高 地中 心 1101 室 
法定代 表人 ：于 海锋 
联系人 ：邓 鹏 
联系电 话：028-82000996-828 
客户服 务电 话：4008588588 
传真：028-82000996-805 
公司网 址：www.pyfund.cn 
(83) 好买 基金 
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 
办公地 址： 上海 浦东 南 路1118 号鄂 尔多 斯大 厦 903 ～906 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 
联系人 ：张 茹 
联系电 话：021-20613999 
客户服 务电 话：400-700-9665 
传真：021-68596916 
网址：www.ehowbuy.com

































































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 45 
(84) 和讯 信息 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
法定代 表人 ：王 莉 
联系人 ：吴 阿婷 
电话：0755-82721106-8642 
传真：0755-82029055 
客户服 务电 话：400-920-0022 
公司网 站：http://licaike.hexun.com 
(85) 金观 诚 
注册地 址： 西湖 区世 贸丽 晶城欧 美中 心1 号楼 （D 区）801 室 
办公地 址： 浙江 杭州 西湖 区教工 路 18 号 世贸 丽晶 城 欧美中 心 D 区 801 室 
法定代 表人 ：陆 彬彬 
联系人 ：邓 秀男 
电话：0571-56028620 
传真：0571-56899710 
客户服 务电 话：4000680058 
公司网 站：http://www.jincheng-fund.com 
(86) 钱景 财富 
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号1 幢9 层 1008-1012 
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号1 幢9 层 1008-1012



法定代 表人 ：赵 荣春 
联系人 ：魏 争 
电话：010-57418829 
传真：010-57569671 
客户服 务电 话：400-678-5095 
公司网 站： www.niuji.net 
(87) 诺亚 正行 
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号 3724 室 
办公地 址： 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号C 栋 2 楼

































































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法定代 表人 ：汪 静波 
联系人 ：方 成 
电话：021-38600735 
传真：021-38509777 
客户服 务电 话：400-821-5399 
公司网 站：www.noah-fund.com 
(88) 上海 长量 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号2 幢 220 室 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道555 号裕 景国 际 B 座 16 层 
法定代 表人 ：张 跃伟 
联系人 ：敖 玲 
电话：021-58788678-8201 
传真：021-58787698 
客服电 话：400-089-1289 
公司网 站：www.erichfund.com 
(89) 深圳 新兰 德 
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层 1006# 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座 9 层 
法定代 表人 ：马 令海 
联系人 ：邓 洁 
电话：010-58321105 
传真：010-58325282 
客户服 务电 话：4008507771 
公司网 站 ： t.jrj.com 
(90) 数米 基金 
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼 
法定代 表人 ：陈 柏青 
联系人 ：张 裕 
联系电 话：021-60897840

































































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 47 
客户服 务电 话：4000-766-123 
传真：0571-26698533 
网址：http://www.fund123.cn/ 
(91) 天天 基金 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 2 层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座10 楼 
法定代 表人 ：其 实 
联系人 ：潘 世友 
联系电 话：021-54509998 
客户服 务电 话：400-1818-188 
传真：021-64385308 
网址：www.1234567.com.cn 
(92) 同花 顺 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼 
法定代 表人 ：凌 顺平 
联系人 ：胡 璇 
联系电 话：0571-88911818 
客户服 务电 话：0571-88920897 、4008-773-772 
传真：0571-86800423 
网址：www.5ifund.com



(93) 万银 财富 
注册地 址 ： 北 京市 朝阳 区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内3201 单元



办公地 址： 北 京市 朝阳 区 北四环 中 路 27 号院 盘古 大 观 3201 
法定代 表人 ： 李招 弟 
联系人 ： 高晓 芳 
电话：010-59393923 
传真：010-59393074 
客服电 话：400-808-0069 
公司网 站： http://www.wy-fund.com/

































































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 48 
(94) 展恒 基金 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦6 层 
法定代 表人 ：闫 振杰 
联系人 ：宋 丽冉 
联系电 话：010-62020088 
客户服 务电 话：400-888-6661 
传真：010-62020355 
网址： www.myfund.com 
(95) 中期 时代 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢 11 层 1103 号 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢 2 层 
法定代 表人 ：路 瑶 
联系人 ：侯 英建 
电话：010-65807865 
传真：010-65807864 
客户服 务电 话：010-65087609 
公司网 站： www.cifcofund.com 
(96) 众禄 基金 
注册地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 层IJ 单元 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 层IJ 单元 
法定代 表人 ： 薛峰 
联系人 ：童 彩平



电话：0755-33227950 
传真：0755-82080798 
客户服 务电 话：4006-788-887 
公司网 站： www.zlfund.cn





www.jjmmw.com



(二)基 金注 册登 记机 构 
名称： 易方 达基 金管 理有 限公司 
注册地 址： 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号 4004-8 室

































































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办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 
法定代 表人 ： 叶 俊英 
电话：4008818088 
传真：020-38799249 
联系人 ：余 贤高 
 
(三)律 师事 务所 和经 办律 师 
律师事 务所 ：北 京德 恒律 师事务 所 
地址： 北京 市西 城区 金融 大街 19 号 富凯 大厦B 座12 层 
负责人 ：王 丽 
电话：010-52682888



传真：010-52682999



经办律 师： 徐建 军、 李晓 明 
联系人 ：李 晓明 
 
( 四)会 计师 事务 所和 经办 注册会 计师 
会计师 事务 所： 安永 华明 会计师 事务 所（ 特殊 普通 合伙）



主要经 营场 所： 北京 市东 城区东 长安 街 1 号东 方广 场安永 大 楼 17 层 01-12 室



执行事 务合 伙人 ：Ng Albert Kong Ping


吴港 平



电话：010-58153000



传真：010-85188298



经办注 册会 计师 ：昌 华、 周刚



联系人 ：许 建辉



 
 


































































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六、基金 份额的 分类 
( 一)基 金份 额分 类 
本基金 分为 A 类 基金 份额 、B 类 基金 份额 和 R 类基 金份额 ，三 类基 金份 额按 照不同 的
费率计 提销 售服 务费 用， 分别单 独设 置基 金代 码， 并分别 公布 每万 份基 金已 实现收 益 和 七日
年化收 益率 。 
其中， 本基 金R 类基 金份 额仅限 特定 投资 群体 进行 认/申 购。 
特定投 资群 体指 全国 社会 保障基 金、 依法 设立 的基 本养老 保险 基金 、 依 法制 定的企 业年
金计划 筹集的 资 金及 其投 资运营 收益形 成的企 业补 充养老 保险基 金( 包 括企业 年金单 一计划
以及集 合计划) ，以 及可以 投资基 金的其 他社会 保险 基金。 如将来 出现可 以投 资基金 的住房
公积金 、 享受 税收优 惠的 个人养 老账 户 、 经养 老基 金监管 部门 认可 的新 的养 老基金 类型 ， 基
金管理 人可 在招 募说 明书 更新时 或发 布临 时公 告将 其纳入 特定 投资 群体 范围 ， 并按规 定向 中
国证监 会备 案。 特定 投资 群体可 通过 本基 金直 销中 心认/ 申购 本基 金 R 类 基金 份额。 基金 管
理人可 根据 情况 变更 本基 金 R 类 基金 份额 的销 售机 构，并 按规 定予 以公 告。 
根据基金实际运作情 况， 基金管理人可对基金 份额 分类规则和办法 进 行调 整并 提 前 公
告。 
 
( 二)基 金份 额类 别的 限制 
投资者 可根 据申 购限 额选 择不同 的基 金份 额类 别。 
份额类别 A类基金份额 B类基金份额 R类基金份额 
首次申 购最 低金 额 
1元(直销 中心 为5万
元) 
500万 元 5万元 
追加申 购最 低金 额 
1元(直 销中 心为1000
元) 
10万元 1,000 元 
单笔赎 回最 低份 额 不进行 限制 不进行 限制 不进行 限制 
基金交易 账 户最 低基 金份 额余 额 不进行 限制 不进行 限制 不进行 限制 
销售服 务费(年 费率) 0.25% 0.01% 0 
 
( 三)基 金份 额的 升 降 级 
本基金 暂不 开通 份额 类 别 之间的 升降 级业 务。 今后 若开通 升降 级的 有关 业务 ， 业务 规则

































































易方达天天 理财货币市场基金 更新的招募说明书201310 
 51 
详见届 时发 布的 有关 公告 及更新 招募 说明 书。 
 
( 四)基 金份 额分 类及 规则 的调整



1 、 根据 基金 实际 运作 情况 ， 基金 管理 人可 对基 金份 额分类 办法 及规 则 进 行调 整并公 告 。



2 、基金 管理人 可以与 基金 托管人协 商一 致并在 履行 相关程序 后， 调整认( 申) 购各类 基
金份额 的具 体限 制， 基金 管理人 必须 至少 在开 始调 整之日 前 2 日 在指 定媒 体 上刊登 公告 。



 
 
 
 


































































 易方达天天 理财货币市场基金 更新的招募说明书201310 
 52 
七、基金 的募集 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售办 法》 、 基金 合同 的相 关规定 、
并经中 国证券 监督管 理委 员会 《 关于核 准 易方 达天 天理财 货币市 场基金 募集 的批复 》(证监
许可[2012]1634 号) 核准 募集。 
本基金 为 契 约型 开放 式 货 币市场 基金 。基 金的 存续 期为不 定期 。 
本基金 募集 期 自 2013 年2 月21 日至2013 年 2 月 28 日。 募集 对象 为 符 合法 律法 规规定
的可投 资于 证券 投资 基金 的个人 投资 者 、 机 构投 资者 和合格 境外 机构 投资 者 以 及法律 法规 或
中国证 监会 允许 购买 证券 投资基 金的 其他 投资 者。 
 


































































 易方达天天 理财货币市场基金 更新的招募说明书201310 
 53 
 
八、基金 合同的 生效 
( 一)基 金合 同的 生效 
本基金 的基 金合 同 于 2013 年 3 月 4 日 正式 生效 。自 基金合 同生 效日 起， 本基 金管理 人
正式开 始管 理本 基金 。 
( 二)基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 产规 模 
《基金 合同 》生 效后 ，基 金份额 持有 人数 量不 满 200 人或 者基 金资 产净 值低 于 5000 万
元的， 基金 管理 人应 当及 时报告 中国 证监 会； 连续 20 个工 作日 出现 前述 情形 的，基 金管 理
人应当 向中 国证 监会 说明 原因并 报送 解决 方案 。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。

































































 易方达天天 理财货币市场基金 更新的招募说明书201310 
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九、基金 份额的 申购、赎 回 
( 一)基金 投 资者 的范围 
符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机构 投资 者和 合格 境外机 构
投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许购 买证 券投 资基金 的其 他投 资人 。 
( 二)申 购与 赎回 的场 所 
1. 基金 管理 人的 直销 中心 、网上 交易 系统(www.efunds.com.cn) ；



2. 各非 直销 销售 机构 开办 开放式 基金 业务 的营 业网 点。



基金管 理人 可根 据情 况变 更基金 的销 售机 构， 并按 规定予 以公 告。



投资者还可通过基金 管理 人或者指定的基金 销售 机构 以 电 话 或 互 联 网 或其 他交 易 方 式
进行申 购、 赎回 ，具 体以 各销售 机构 的规 定为 准 。 
( 三)申 购与 赎回 办理 的开 放日及 时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
基金管 理人 在开 放日 办理 基金份 额的 申购 、 赎 回 。 具体办 理时 间为 上海 证券 交易所 、 深
圳证券 交易 所的 正常 交易 日的交 易时 间。 但基 金管 理人根 据法 律法 规、 中国 证 监会 的要 求或
基金合 同的 规定 公告 暂停 申购、 赎回 时除 外。 
若出现 新的 证券 交易 市场 、 证券 交易 所交 易时 间变 更或其 他特 殊情 况， 基金 管理人 将视
情况对 前述 开放 日及 开放 时间进 行相 应的 调整 ， 但 应在实 施日 前依 照 《 信息 披露办 法 》 的 有
关规定 在指 定媒 体上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日



本基金 已 于2013 年3 月26 日开 始办 理日 常申 购和 赎回业 务。 
基金管理人不得在基 金合 同约定之外的日期或 者时 间办理基金份额的申 购或 者赎回或
者转换 。 投 资人 在基 金合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购、 赎回 或转 换申 请， 该 申购 、 赎
回或转 换申 请视 为下 一开 放日提 出的 申购 、 赎 回或 转换申 请。 
( 四)申 购与 赎回 的原 则 
1 、 “确 定价 ”原 则， 即本 基金的 申购 、赎 回的 价格 为每份 基金 份额 人民 币 1.00 元； 
2 、 “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、基金 份额持 有人赎 回时 ，除指定 赎回 外，基 金管 理人按先 进先 出的原 则， 对该持 有

































































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人账户 在该 销售 机构 托管 的基金 份额 进行 处理 ， 即 先确认 的份 额先 赎回 ， 后 确认的 份额 后赎
回； 
5 、基金 份额持 有人在 全部 赎回其持 有的 本基金 某类 基金份额 余额 时，基 金管 理人自 动
将 该 基 金 份 额持 有 人 的 该 类 基 金 份 额 未付 收 益 一 并结 算 并 与 赎 回款 一 起 支 付给 该 基 金 份额
持有人 ； 基 金份 额持 有人 部分赎 回其 持有 的某 类基 金份额 时， 当该 类基 金份 额 未付 收益 为正
时， 未付 收益 不进行 支付 ； 当 该类 基金 份额 未 付收 益为负 时 ， 其 剩余的 该类 基金份 额需 足 以
弥补其 当前未 付收益 为负 时的损 益，否 则将自 动按 比例结 转当前 未付收 益,再 进行赎 回款项
结算。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
( 五)申 购与 赎回 的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请 
基金投 资者 必须 根据 销售 机 构规 定的 程序 ， 在开 放日 的具体 业务 办理 时间 内提 出申购 或
赎回的 申请 。 
基金投 资者 在提 交申 购申 请时须 按销 售机 构规 定的 方式备 足申 购资 金 ， 基 金投 资者在 提
交赎回 申请 时须 持有 足够 的基金 份额 余额 ，否 则所 提交的 申购 、赎 回申 请无 效。 
2 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日(T 日)， 在 正常 情况 下， 本基金 注册 登记 机构 在 T+1 日前(含T+1 日)对 该交 易的有 效性 进
行确认 。T 日 提交 的有 效申 请， 投 资人 应在 T+2 日后( 包括该 日) 到销 售网 点柜 台 或以销 售机
构规定 的其 他方 式查 询申 请 的确 认情 况。 
销售机 构对 申购 、 赎 回申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功， 而仅 代表 销售 机构确 实接
收到申 购、 赎回 申请 。 申 购、 赎 回的 确认 以注 册登 记机构 的确 认结 果为 准。 对于申 购申 请及
申购份 额的 确认 情况 ， 投 资者 应 及时 查询 并妥 善行 使合法 权利 。 
3 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
申购采 用全 额缴 款方 式， 若申购 资金 在规 定时 间内 未全额 到账 则申 购不 成功 。 若申 购不
成功或 无效 ， 基金 管理 人或 基金管 理人 指定 的销售 机 构将基 金投 资者 已缴 付的 申购款 项本 金
退还给 投资 者。 
投资者 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将在 法律 法规 规定的 期限 内支 付赎 回款 项， 正 常情
况下， 基金 管理 人将 指示 基金托 管人 按有 关规 定将 赎回款 项 于 T+1 日从 基金 托管账 户划 出 ，

































































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经销售 机构 划往 投资 者银 行账户 。 在发 生巨 额赎 回或 基金合 同载 明的 其他 暂停 赎回或 延缓 支
付赎回 款项 的情 形时 ，款 项的支 付办 法按 照基 金合 同有关 条款 处理 。 
( 六)申 购与 赎回 的数 额限 制 
1 、申 购金 额的 限制



投资者通 过 非 直销销 售机 构 或本公 司网 上交易 系统 首次申购 本基 金 A 类 基金 份额单 笔
最低限 额为 人民 币1 元， 追加申 购单 笔最 低限 额为 人民 币1 元； 首 次申 购本 基金 B 类基 金份
额单笔 最低 限额 为人 民币 500 万元 ， 追加 申购 单笔 最低限 额为 人民 币 10 万元 。 投资 者通 过
本公司 直销 中心 首次 申购 本基 金 A 类 和 R 类基 金份 额单笔 最低 限额 为人 民 币 50,000 元， 追
加申购 单笔 最低 限额 为人 民币 1,000 元； 首 次申 购本 基金 B 类基 金份 额单 笔最 低限额 为人 民
币 500 万元 ，追 加申 购单 笔最低 限额 为人 民币 10 万 元。 各 销售 机构 对申 购金 额及交 易级 差
有其他 规定 的， 以各 销售 机构的 业务 规定 为准 。 
当期分 配的 基金 收益 转结 为基金 份额 或采 用定 期定 额投资 计划 时 ， 不 受最 低申 购金额 的
限制。 
投资者 可多 次申 购， 对单 个 投资 者 累 计持 有份 额不 设上限 限制 。 法律法 规 、 中国证 监会
另有规 定的 除外 。 
2 、赎 回份 额的 限制 
投资者 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回。 本 基金 不对 单笔最 低赎 回及 最低 持有 份额进 行
限制。



各销售 机构 对赎 回份 额限 制有其 他规 定的 ，以 各销 售机构 的业 务规 定为 准。 
3 、基金 管理人 可以根 据市 场情况， 在法 律法规 允许 的情况下 ，调 整上述 规定 申购金 额
和赎回 份额 的数 量限 制。 基金管 理人 必须 在调 整前 依照 《信 息披 露办法 》 的 有关规 定在 指定
媒体上 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
( 七)基 金的 申购 费和 赎回 费 
1 、本 基金 的申 购费 率为 零 。 
2 、本 基金 的赎 回费 率为 零 。 
3 、基金 管理人 可以在 法律 法规和基 金合 同规定 的范 围内调整 申购 费率和 赎回 费率， 调
整后的 申购 费率 和赎 回费 率在更 新的 招募 说明 书 中 列示。 上述 费率 如发 生变 更， 基 金管 理人
最迟应 于新 的费 率或 收费 方式实 施日 前依 照 《信 息披 露办法 》 的有 关规 定在 指定 媒体上 公 告 。 
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 基金 投资者 定期 和不 定期 地开 展基金 促销 活动 。

































































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( 八)申 购和 赎回 的数 额和 价格 
1 ．基 金份 额净 值 
本基金 采用 摊余 成本 法计 价， 通 过每 日计 算收 益并 分配的 方式 ， 使 每份 基金 份额净 值保
持在人 民 币1.00 元。 
2 ．申 购份 额的 计算 
采用" 金额 申购" 方式 ，申 购价格 为每 份基 金份 额净 值 1.00 元 ，计 算公 式： 
申购份 额＝ 申购 金额 ÷基 金份额 净值 
例： 假 定T 日某 投资 者投 资 10,000 元申 购本 基金A 类基 金份 额， 则 其可 得到 的申购 份
额计算 如下 ： 
 A 类基 金份 额 
申购金 额 10,000 元 
基金份 额净 值 1.00 元 
申购份 额 10,000 份 
申购份 额 计 算结 果均 按 四 舍五入 方法 ， 保 留到 小数 点后 2 位， 由此 产生 的收 益或损 失由
基金财 产承 担。 
3 ．基 金赎 回金 额的 计算 
采用" 份额 赎回" 方式 ，赎 回价格 为每 份基 金份 额净 值 1.00 元。 赎回 金额 的确 定分两 种
情况处 理：



(1)部 分赎 回



投资者 部分 赎回 某类 基金 份额时 ， 如 该类 基金 份额 其未付 收益 为正 ， 或 该笔 赎回完 成后
剩余的 该类 基金 份额 按照 1.00 元 人民 币为 基准 计算 的价值 足以 弥补 其累 计至 该日的 该类 基
金份额 未付 收益 负值 时， 赎回金 额如 下计 算：



赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00 
例：假 定某 投资 者 在 T 日 所持有 的A 类 基金 份额 为 8,010.80 份基 金份 额， 对 应的未 付
收益 为88.08 元 ，该 投资 者申请 赎 回 1,000 份 基金 份额， 则其 获得 的赎 回金 额计算 如下 ：



赎回金 额 = 1,000 ×1.00 = 1,000.00 元



投资者部 分赎 回 某类 基金 份额时， 如其 该笔赎 回完 成后剩余 的该类 基金 份额 按照 1.00
元人民 币为 基准 计算 的价 值不足 以弥 补其 累计 至该 日的 该 类基 金份 额 未 付收 益负值 时 ， 则 将
自动按 比例 结转 该类 基金 份额 当 前未 付收 益。




































































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(2)全 部赎 回



投资者 在全 部赎 回某类 基金 份额 时 ， 基 金管 理人 自动 将投资 者的 该类 基金 份额 未付收 益
一并结 算并 与赎 回款 一起 支付给 投资 者， 赎回 金额 包括赎 回份 额和 未付 收益 两部分 ， 具 体的
计算方 法为 ：



赎回金 额= 赎回 份额 ×1.00 + 该 份额 对应 的未 付收 益 
例：假 定某 投资 者 在 T 日 所持有 的B 类 基金 份额 为 300,000,000.00 份 基金 份 额，且 有
151,808.08 元的 未付收 益 。投资者 申请 全部赎 回持 有的基金 份额 ，则其 获得 的赎回金 额计
算如下



赎回金 额 =300,000,000.00 ×1.00 + 151,808.08 = 300,151,808.08 元 
赎回金额 以人 民币元 为单 位， 计算 结果 均按 四 舍五 入 ，保留 到小 数点后 2 位 ，由此 产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 
( 九)申 购与 赎回 的注 册登 记 
1 ． 投资 者 T 日 申购 基金 成 功后， 正常 情况 下， 基 金 注册登 记机 构 在 T＋1 日 前(含T+1
日)为 投资 者增 加权 益并 办 理注册 登记 手续 ，投 资者 自 T＋2 日起(含 T ＋2 日) 有权赎 回该 部
分基金 份额 。 
2 ． 投资 者 T 日 赎回 基金 成 功后， 正常 情况 下， 基 金 注册登 记机构在 T＋1 日 前(含T+1
日)为 投资 者扣 除权 益并 办 理相应 的注 册登 记手 续。 
3 ．基金 管理人 可在法 律法 规允许的 范围 内，对 上述 注册登记 办理 时间进 行调 整，并 最
迟于开 始实 施日 前按 照《 信息披 露办 法》 的规 定在 指定媒 体上 公告 。 
( 十)巨 额赎 回的 认定 及处 理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨 额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
(1)全额 赎回： 当基 金管理 人认为有 能力 支付投 资人 的全部赎 回申 请时， 按正 常赎回 程
序执行 。 
(2)部分 延期赎 回： 当基金 管理人认 为支 付投资 人的 赎回申请 有困 难或认 为因 支付投 资

































































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人的赎 回申 请而 进行 的财 产变现 可能 会对 基金 资产 净值造 成较 大波 动时 ， 基金 管理人 在当 日
接受赎 回比 例不 低于 上一 开放日 基金 总份 额10% 的 前提下 ， 可 对其 余赎 回申 请延期 办理 。 对
于当日 的赎 回申 请， 应当 按单个 账户 赎回 申请 量占 赎回申 请总 量的 比例 ， 确 定当日 受理 的赎
回份额 ； 对于 未能赎 回部 分 ， 投资 人在 提交赎 回申 请时可 以选 择延 期赎 回或 取消赎 回 。 选 择
延期赎 回的 ， 将 自动 转入 下一个 开放 日继 续赎 回， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取消赎 回的 ， 当
日未获 受理 的部 分赎 回申 请将被 撤销 。 延 期的 赎回 申请与 下一 开放 日赎 回申 请一并 处理 ， 无
优先权 ， 以 此类 推， 直到 全部赎 回为 止。 如投 资人 在提交 赎回 申请 时未 作明 确选择 ， 投 资人
未能赎 回部 分作 自动 延期 赎回处 理。 
(3)暂 停赎 回： 连续 2 日以 上( 含 本数) 发生 巨额 赎回 ，如基 金管 理人 认为 有必 要，可 暂
停接受 基金 的赎 回申 请； 已经确 认的 赎回 申请 可以 延缓支 付赎 回款 项， 但不 得超过 20 个工
作日， 并应 当在 指定 媒体 上进行 公告 。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒体 上
刊登公 告。 
( 十一) 拒绝 或暂 停申 购、 暂停赎 回 或 延缓 支付 赎回 款项 的 的情 形及 处理 
1 、发 生下 列情 况时 ，基 金 管理人 可拒 绝或 暂停 接受 投资人 的申 购申 请： 
(1)因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
(2)发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时。 
(3)本 基金 投资 的证 券交 易 市场临 时停 止交 易。 
(4)基金 管理人 认为 接受某 笔或某些 申购 申请 可 能会 影响或损 害现 有基金 份额 持有人 利
益时。 
(5)基金 管理人 、基 金托管 人、基金 销售 机构或 注册 登记机构 的异 常情况 导致 基金销 售
系统、 注册 登记 系统 或基 金会计 系统 无法 正常 运行 。 
(6)基金 资产规 模过 大，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
(7)法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述第(1) 至(3) 项、(5)至(7)项 情形 且基 金管 理 人决定 拒绝 或暂 停申 购申 请时， 基
金 管 理 人 应 当根 据 有 关 规定 在 指 定 媒 体上 刊 登 暂 停申 购 公 告 。 如果 投 资 人 的申 购 申 请 被拒
绝， 被拒 绝的 申购款 项本 金将退 还给 投资 人。 在暂 停申购 的情 况消 除时 ， 基 金管理 人应 及 时

































































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恢复申 购业 务的 办理 。 
2 、发 生下 列情 形时 ，基 金 管理人 可暂 停接 受投 资人 的赎回 申请 或延 缓支 付赎 回款项 ： 
(1)因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
(2)发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时。 
(3)本 基金 投资 的证 券交 易 市场临 时停 止交 易。 
(4)连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
(5)法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上述情形且基金 管理 人决定暂停接受基金 份额 持有人赎回申请或延 缓支 付赎回款
项时， 基金 管 理 人应 在当 日 报中国 证监 会备 案， 已确 认 的赎回 申请 ， 基 金管 理人 应 足额支 付；
如暂时不 能足 额支付 ，未 支付部分 可延 期支付 。若 出现上述 第(4) 项所 述情形 ，按基金 合同
的相关 条款 处理 。 基金 份额 持有人 在申 请赎 回时 可事 先选择 将当 日可 能未 获受 理部分 予以 撤
销。在 暂停 赎回 的情 况消 除时， 基金 管理 人应 及时 恢复赎 回业 务的 办理 。 
3 、暂 停申 购或 赎回 的公 告 和重新 开放 申购 或赎 回的 公告 
(1)发生 上述暂 停申 购或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 体上 刊登暂 停办 理申 购或 赎回 业务的 公告 。 
(2)基金 管理人 可以 根据暂 停申购或 赎回 的时间 ，依 照《信息 披露 办法》 的有 关规定 ，
最迟于 重新 开放 日在 指定 媒体上 刊登 重新 开放 申购 或赎回 的公 告 ； 也 可以 根据 实际情 况在 暂
停公告 中明 确重 新开 放申 购或赎 回的 时间 ，届 时不 再另行 发布 重新 开放 的公 告。 


































































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十、基金 的转换 
（一） 基金 转换 开始 日及 时间 
本基金 已 于2013 年3 月26 日开 始办 理 基 金转 换 业 务，具 体实 施办 法参 见相 关公告 。 
转换业 务的 开放 日为 上海 证券交 易所 和深 圳证 券交 易所交 易日 。 但基 金管 理人 根据法 律
法规、 中国 证监 会的 要求 或本基 金合 同的 规定 公告 暂停转 换时 除外 。 具 体业 务办理 时间 为上
海证券 交易 所 、 深圳 证券 交 易所 的正 常交 易日 的交 易时间 。 若出 现新的 证券 交易市 场 、 证 券
交易所 交易 时间 变更 或 其 他特殊 情况 ， 基金 管理 人将 视情况 对前 述开 放日 及开 放时间 进行 相
应的调 整并 提前 公告 。 
投资者 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 转换 的， 其基 金转 换价 格为 下一 开放日 基
金份额 申购 、赎 回、 转换 的价格 。 
（二） 基金 转换 的原 则 
1. 基金转 换只 能在 同一 销售 机构进 行 。 转 换的 两只 基金 必须都 是该 销售 机构 代理 的同
一基金 管理 人管 理的 、在 同一注 册登 记机 构注 册登 记的基 金。 
2. 基金转 换以 份额 为单 位进 行申请 。 投 资者 可以 发起 多次基 金转 换业 务， 基金 转换费
用按每 笔申 请单 独计 算。 转 换费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 小
数点后 两位 。 
3. 基金转 换采 取未 知价 法， 即基金 的转 换价 格以 转换 申请受 理当 日各 转出 、 转 入基金
的份额 净值 为基 准进 行计 算。 
4. 基金转 换后 ， 转入 的基 金份 额的持 有期 将自 转入 的基 金份额 被确 认之 日起 重新 开始
计算。 
5. 投资者 办理 基金 转换 业务 时， 转 出方 的基 金必 须处 于可赎 回状 态， 转入 方的 基金必
须处于 可申 购状 态。 
6. 转换业 务遵 循 “ 先进 先出 ” 的业 务规 则， 即份 额注 册日期 在前 的先 转换 出， 份额注
册日期 在后 的后 转换 出， 如果转 换申 请当 日， 同时 有赎回 申请 的情 况下 ， 则 遵循先 赎回 后 转
换的处 理原 则。 
7. 转入本 基金 的份 额计 算结 果保留 到小 数点 后两 位 ， 小 数点后 两位 以后 的部 分四 舍五
入，由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产 承担 ，产 生的 收益归 基金 财产 所有 。 
基金管 理人 可在 不损 害基 金份额 持有 人权 益的 情况 下更改 上述 原则 ， 但应 在调 整生效 前
在至少 一种 中国 证监 会指 定的媒 体上 予以 公告 。 
（三） 基金 转换 的程 序 
1 ．基 金转 换的 申请 方式 
基金投 资者 必须 根据 基金 管理人 和基 金销售 机 构规 定的手 续 ， 在 开放 日的 业务 办理时 间

































































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提出转 换的 申请 。 
提交基 金转 换申 请时 ，账 户中 必 须有 足够 可用 的转 出基金 份额 余额 。 
2 ．基 金转 换的 注册 登记 
基金管理人应以交易 时间 结束前受 理 有 效 基 金转 换申 请 的 当 天 作 为 基 金转 换的 申 请 日
(T 日)， 在正 常情 况下 ， 本 基金注 册登 记机 构 在 T+1 日前( 含T+1 日) 对该 交易 的有效 性进 行
确认。T 日提 交的 有效 申请 ， 投资 人应 在 T+2 日后(包 括该日)到 销售 网点 柜台 或 以销售 机构
规定的 其他 方式 查询 申请 的确认 情况 。 
（四） 基金 转换 的数 额限 制 
基金份 额持有人可将 其全部或部 分基金份额转 换成另一只 基金，本基金 每类基金份 额
单笔转 出申 请不 得少 于1 份。 
由 本 公 司 旗 下 其 它 开 放 式 基 金 转 换 到 本 基 金B 类 基 金 份 额 时 ， 单 笔 转 换 金 额 不 得 少 于
500 万 元； 由 本公 司旗 下其 它开放 式基 金转 换到 本基 金R类基 金 份额 时， 单 笔转 换金额 不得 少
于5万 元。 
基金管理人可以根据 市场 情况在不违背有关法 律法 规和基金合同的规定 之前 提下调整
上述基 金转 换的 程序 及有 关限制 ， 但应 在调 整生 效前 在至少 一种 中国 证监 会指 定的媒 体上 予
以公告 。 
（五） 基金 转换 费率 
基金转 换费 用由 转出 基金 赎回费 用和 基金 申购 补差 费用构 成 ， 其 中转 出基 金赎 回费按 照
基金合 同、 更新 的招 募说 明书及 最新 的相 关公 告约 定的比 例归 入基 金财 产， 其余部 分用 于支
付注册 登记 费等 相关 手续 费， 基金 转换 费率详 见相 关公告 。 转换 费用以 人民 币元为 单位 ， 计
算结果 按照 四舍 五入 方法 ，保留 小数 点后 两位 。 
基金管理 人 可 以根 据 市场情 况 调 整基 金 转换 费 率，转 换 费 率如 发 生变 更 ，基金 管 理 人
应在调 整生 效前 在至 少一 种中国 证监 会指 定的 媒体 上予以 公告 。 
基金管 理人 可以 在不 违背 法律法 规规 定及 《基 金合 同》 约 定的 情形 下根 据市 场情况 制定
基金促 销计 划， 针对 基金 投资者 定期 或不 定期 地开 展基金 促销 活动 。 
（六） 基金 转换 份额 的计 算方式 
基金转 换份 额的 计算 公式 ： 
A ＝［B ×C ×(1-D) / （1+G ）+F］/E 
H ＝ B ×C×D 
J ＝[B ×C×(1-D)/(1+G)] ×G

































































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其中，A 为转 入的基 金份 额；B 为 转出 的基金 份额 ；C 为转 换申 请当日 转出 基金的 基 金
份额净 值；D 为转出 基金 的对应 赎回费 率；E 为转 换申请 当日转 入基金 的基 金份额 净值；F
为货币 市场 基金 全部 转出 时账户 当前 累计 未付 收益 （ 仅限转 出基 金为 易方 达货 币市场 基金 和
易方达 天天 理财 货币 市场 基金）； G 为对 应的 申购 补 差费率 ；H 为转 出基 金赎 回 费；J 为 申购
补差费 。 
说明： 
（1） 基金 转换 费用 由转 出 基金赎 回费 用及 基金 申购 补差费 用两 部分 构成 。 
（2）转 入基金 时，从 申购 费用低的 基金 向申购 费用 高的基金 转换 时，每 次收 取申购 补
差费用 ； 从 申购 费用 高的 基金向 申购 费用 低的 基金 转换时 ， 不 收取 申购 补差 费用 （ 注： 对通
过直销 中心 申购 实施 差别 申购费 率的 特定 投资 群 体 基金份 额的 申购 费 ， 以 除通 过直销 中心 申
购的 特 定投资 群 体之 外的 其他投 资者申 购费为 比较 标准） 。 申购补 差费 用按照 转换金 额对应
的转出 基金 与转 入基 金的 申购费 率差 额进 行补 差 ， 具 体收取 情况 视每 次转 换时 两只基 金的 申
购费率 的差 异情 况而 定并 见相关 公告 。 
（3）转 出基金 时，如 涉及 的转出基 金有 赎回费 用， 收取该基 金的 赎回费 用。 收取的 赎
回费按 照基 金合 同、 更新 的招募 说明 书及 最新 的相 关公告 约定 的比 例归 入基 金财产 ， 其 余部
分用于 支付 注册 登记 费等 相关手 续费 。 
（4）投 资者可 以发起 多次 基金转换 业务 ，基金 转换 费用按每 笔申 请单独 计算 。 转换 费
用以人 民币 元为 单位 ，计 算结果 按照 四舍 五入 方法 ，保留 小数 点后 两位 。 
例： 假设 某持 有人持 有本 基金 A 类基 金份 额 10,000 份， 持有100 天， 现欲 转 换为易 方
达策略 成长 二号 混合 型证 券投资 基金 ； 假 设转 出基 金 T 日 的基 金份 额净 值 为1.000 元， 转 入
基金易 方达 策略 成长 二号 混合型 证券 投资 基 金 T 日 的基金 份额 净值 为 1.020 元，则 转出 基
金的赎 回费 率 为0， 申购 补差费 率 为 2.00% 。 转换 份额计 算如 下： 
转换金 额= 转出 基金 申请 份 额×转 出基 金份 额净 值=10,000 ×1.000=10,000.00 元 
转出基 金赎 回费= 转 换金 额 ×转出 基金 赎回 费率=10,000.00 ×0.00=0.00 元 
申购补差费= （转 换 金 额-转 出 基 金 赎 回费 ） × 申 购补 差 费 率 ÷ （1＋ 申 购 补 差费 率 ）=
（10,000.00-0.00）×2.0 % ÷（1+2.0% ）=196.08 元 
转换费=转 出基 金赎 回费+ 申购补 差费=0.00+196.08=196.08 元 
转入金 额= 转换 金额- 转换 费=10,000.00-196.08=9803.92 元 
转入份 额= 转入 金额 ÷转 入 基金份 额净 值=9803.92 ÷1.020=9611.69 份 
 
注：本 基金 转出 至易 方达 平稳增 长基 金、 易方 达策 略成长 基金 、易 方 达 50 指 数基金 、易 方
达积极 成长 基金 、 易 方达 货币市 场基 金 、 易方 达 稳 健收益 债券 型基 金 时 ， 转 入份额 的计 算 结
果保留 到小 数点 后两 位， 小数点 两位 以后 舍去 ， 舍 去部分 所代 表的 资产 归基 金财产 所有 ； 本
基金转 出至 易方 达价 值精 选股票 型基 金、 易方 达策 略成长 二号 混合 型基 金、 易方达 价值 成长

































































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混合型 基金 、 易方达 科讯 股票型 基金 、 易方达 增强 回报债 券型 基金 、 易 方达 中小盘 股票 型 基
金、 易方 达科 汇灵活 配置 混合型 基金 、 易方达 科翔 股票型 基金 、 易方达 行业 领先企 业股 票 型
基金、 易方 达沪 深 300ETF 联接 基金 、易 方达 深证 100ETF 联 接基 金、 易方 达 上证中 盘 ETF
联 接基 金 、 易 方达消 费行 业股票 型基 金 、 易方 达医 疗保健 行业 股票 型基 金、 易方达 安心 回 报
债券型 基金 、 易方达 资源 行业股 票型 基金 、 易 方达 创业 板 ETF 联接 基金 、 易 方达双 债增 强 债
券型基 金 、 易 方达纯 债债 券型基 金 、 易 方达沪 深 300 量化 增强 基金 、 易 方达 信 用债债 券 型 基
金 、 易方 达裕 丰回报 债券 型基金 、 易方 达高等 级信 用债债 券型 基金 、 易 方达 投资级 信用 债 债
券型基 金、 易方 达新 兴成 长混合 型基 金和 易方 达裕 惠回报 债券 型基 金 时 ， 转 入份额 的计 算结
果保留 到小 数点 后两 位， 小数点 后两 位以 后的 部分 四舍五 入， 由此 误差 产生 的损失 由基 金财
产承担 ，产 生的 收益 归基 金财产 所有。 
（七） 基金 转换 的注 册登 记 
投资者T 日 申请 基金 转换 成功后 ，注 册登 记机 构将 在 T＋1 工作 日为 投资 者办 理减少 转
出基金 份额 、增 加转 入基 金份额 的权 益登 记手 续， 一般情 况下 ，投 资者 自 T ＋2 工 作日 起有
权赎回 转入 部分 的基 金份 额。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内， 对上 述注 册登记 办理 时间 进行 调整 ， 但应 在调
整生效 前在 至少 一种 中国 证监会 指定 的媒 体上 予以 公告。 
（八） 基金 转换 与巨 额赎 回 
单个开 放日 中， 本基 金的 基金份 额净 赎回 申请 （赎 回申请 总份 额扣 除申 购总 份额后 的余
额） 与净 转出 申请 （转 出 申请总 份额 扣除 转入 申请 总份额 后的 余额 ） 之 和超 过上一 日基 金总
份额 的10% ， 为巨 额赎 回。 发生巨 额赎 回时 ， 基金 转 出与基 金赎 回具 有相 同的 优先级 ， 基金
管理人 可根 据基 金资 产组 合情况 ， 决定 全额 转出 或部 分转出 ， 并且 对于 基金 转出 和基金 赎回 ，
将采取 相同的 比例确 认（ 除另有 公告外） ；在 转出申 请得到 部分确 认的情 况下 ，未确 认的转
出申请 将不 予以 顺延 。 
（九） 拒绝 或暂 停基 金转 换的情 形及 处理 方式 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受基 金投资 者的 转换 申请 ： 
1. 因不 可抗 力导 致基 金管 理人无 法受 理投 资者 的转 换申请 。 
2. 发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值 情况 。 
3. 本基 金投 资的 证券 交 易 市场临 时停 止交 易。 
4. 基金 管理 人、 基金 托管 人、 基 金销 售机 构或 注册 登记机 构的 异常 情况 导致 基金销 售系
统、注 册登 记系 统或 基金 会计系 统无 法正 常运 行。

































































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 65 
5. 基金 资产 规模 过大 ， 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ， 或 其他 可能 对基金 业绩
产生负 面影 响， 从而 损害 现有基 金份 额持 有人 利益 的情形 。 
6. 连续 两个 或两 个以 上开 放日发 生巨 额赎 回。 
7. 法律 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述1 到7 项暂 停基 金转换 时 ， 基 金管 理人 应当 根据有 关规 定在 指定 媒体 上刊登 相
关公告 。 




 


































































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十一、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻 
( 一)基 金的 转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
 
( 二)基 金的 非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指不 采用申 购、 赎回 等基 金交 易方式 ， 将 一定 数量 的基 金份额 按照
一定规 则从 某一 投资 者基 金账户 转移 到另 一投 资者 基金账 户的 行为 。 
基金注 册登 记机 构受 理继 承、 捐赠 和司 法强 制执 行等 情形而 产生 的非 交易 过户 以及注 册
登记机 构认 可 、 符合 法律 法规的 其它 非交 易过 户。 无论在 上述 何种 情况 下， 接受划 转的 主 体
必须是 依法 可以 持有 本基 金基金 份额 的投 资人 。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死 亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 注册 登记机 构要 求提 供的 相关 资料， 对于 符合
条件的 非交 易过 户申 请按 基金注 册登 记机 构的 规定 办理 ， 并 按基 金注 册登 记机 构规定 的标 准
收费。 
 
( 三)基 金的 冻结 与解 冻 
基金注 册登 记机 构只 受理 国家有 权机 关依 法要 求的 基金份 额的 冻结 与解 冻 ， 以 及注册 登
记机构 认可 、 符合法 律法 规的其 他 情 况下 的冻 结与 解冻 。 基 金份 额被冻 结的 ， 被 冻结 部分 产
生的权 益一 并冻 结， 被冻 结部分 份额 仍然 参与 收益 分配与 支付 。

































































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十 二、基金的投资 
 
( 一)投 资目 标 
在有效控制投资风险 和保 持高流动性的基础上 ，力 争获得高于业绩比较 基准 的投资回
报。 
( 二)投 资范 围 
本基金的 投资 范围为 具有 良好流动 性的 金融工 具， 包括现金 ，通 知存款 ，一 年以内( 含
一年) 的银 行定 期存 款和 大 额存单 ， 短 期融 资券， 剩余 期限 在 397 天以 内( 含 397 天)的 债券、
中期票 据、资 产支持 证券 ，期限 在一年 以内( 含一年)的债券 回购， 剩余 期限在 一年以 内(含
一年) 中央 银行 票据 以及 法 律法规 或中 国证 监会 允许 货币市 场 基 金投 资的 其他 金融工 具。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后对货 币市 场基 金的 投资 范围与 限制 进行 调整 ， 本基 金将随 之
调整 。 
( 三)投 资策 略 
本基金 利用 定性 分析 和定 量分析 方法 ， 通 过对 短期 金融工 具的 积极 投资 ， 在 有效控 制投
资风险 和保 持高 流动 性的 基础上 ，力 争获 得高 于业 绩比较 基准 的投 资回 报。 
1 、资 产配 置策 略 
基金管 理人 根据 市场 情况 和可投 资品 种的 容量 ， 在 严谨深 入的 研究 分析 基础 上， 综 合考
量市场 资金 面走 向 、 存 款银 行的信 用资 质 、 信 用债 券的 信用评 级以 及各 类资 产的 收益率 水平 、
流动性 特征 等， 确定 各类 资产的 配置 比例 。 
2 、杠 杆投 资策 略 
本基金 将对 回购 利率 与短 期债券 收益 率、 存款 利率 进行比 较， 并在 对资 金面 进行综 合分
析的基 础上 ，判 断是 否存 在利差 套利 空间 ，以 确定 是否进 行杠 杆操 作。 
3 、银 行存 款及 大额 存单 投 资策略 
本基金 在向 交易 对手 银行 进行询 价的 基础 上， 选取 利率报 价较 高的 银行 进行 存款投 资 ，
在 投 资 过 程 中注 重 对 交 易对 手 信 用 风 险的 评 估 和 选择 。 当 银 行 存款 投 资 具 有较 高 投 资 价值
时，本 基金 存款 投资 比例 上限最 高可 达100% 。 
4 、债 券回 购投 资策 略 
首先， 基于 对资 金面 走势 的判断 ， 选 择回 购品 种和 期限。 若资 产配 置中 有逆 回购， 则在
判断资 金面 趋于 宽松 的 情 况下 ， 优 先进 行 相对 较 长 期限逆 回购 配置 ； 反 之 ， 则进行 相对 较 短

































































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期限逆 回购 操作 。 若 在组 合进行 杠杆 操作 时， 判断 资金面 趋于 宽松 ， 则 进行 相对较 短期 限 正
回购操 作； 反之 ，则 进行 相对较 长期 限正 回购 操作 ，锁定 融资 成本 。 
5 、利 率品 种的 投资 策略 
本基金 对国 债 、 央行 票据 等利率 品种 的投 资， 是在 对国内 、 国外 经济趋 势进 行分析 和 预
测 基 础 上 ， 运用 数 量 方 法对 利 率 期 限 结构 变 化 趋 势和 债 券 市 场 供求 关 系 变 化进 行 分 析 和预
测， 深入 分析 利率品 种的 收益和 风险 ， 并据此 调整 债券组 合的 平均 久期 。 在 确定组 合平 均 久
期后 ， 本 基金 对债券 的期 限结构 进行 分析 ， 运 用统 计和数 量 分 析技 术， 选择 合适的 期限 结 构
的配置 策略 ，在 合理 控制 风险的 前提 下， 综合 考虑 组合的 流动 性， 决定 投资 品种。 
6 、信 用品 种的 投资 策略 
基金管 理人 通过 建立 “内 部信用 评级 体系 ” 对 市场 公开发 行的 所有 短期 融资 券、 中期 票
据、 企 业债 、 公 司债、 可分 离转债 存债 等信 用品 种进 行研究 和筛 选。 形成 信用 债券投 资备 选
库， 结 合本 基金 的投 资与 配置需 要， 通过 对到 期收 益率、 剩余 期限 、 流 动性 特征等 进行 分析
比较， 挑选 适当 的短 期信 用品种 进行 投资 。 
7 、其 他金 融工 具投 资策 略 
本基金 将密 切跟 踪银 行承 兑汇票 、商 业承 兑汇 票等 商业票 据以 及各 种衍 生产 品的动 向 ，
一旦监 管 机 构允 许基 金参 与此类 金融 工具 的投 资， 本基金 将在 届时 相应 法律 法规的 框架 内 ，
根据对 该金 融工 具的 研究 ， 制定 符合 本基 金投 资目 标的投 资策 略， 在充 分考 虑该投 资品 种风
险和收 益特 征的 前提 下， 谨慎投 资。 
( 四)投 资限 制 
1 、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具：



(1)股 票； 
(2)可 转换 债券 ； 
(3)剩 余期 限超 过 397 天 的 债券； 
(4)信 用等 级低 于 AAA 级 的 企业债 券； 
(5)以 定期 存款 利率 为基 准 利率的 浮动 利率 债券 ； 
(6)流 通受 限证 券； 
(7)权 证； 
(8)中 国证 监会 、中 国人 民 银行禁 止投 资的 其他 金融 工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2 、本 基金 的投 资组 合将 遵 循以下 比例 限制 ：




































































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(1)本 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过 120 天； 
(2)本基 金投资 于同 一公司 发行的短 期企 业债券 及短 期融资券 的比 例，合 计不 得超过 基
金资产 净值 的10% ； 
(3)本基 金与由 基金 管理人 管理的其 他基 金持有 一家 公司发行 的证 券，不 得超 过该证 券
的10% ； 
(4)本基 金存放 在具 有基金 托管资格 的同 一商业 银行 的存款， 不得 超过基 金资 产净值 的
30% ； 存放 在不 具有 基金 托 管资格 的同 一商 业银 行的 存款， 不得 超过 基金 资产 净值 的 5% ； 
(5)在全 国银行 间债券 市场 债券回购 的资 金余额 不得 超过基金 资产 净值 的 40% ，在全 国
银行间 同业 市场 的债 券回 购最长 期限 为1 年， 债券 回购到 期后 不得 展期 ； 
(6)本 基金 投资 于定 期存 款(不包 括有 存款 期限 ， 但 根 据协议 可以 提前 支取 且没 有利息 损
失的银 行存 款) 的比 例不 得 超过基 金资 产净 值 的 30% ； 
(7)本 基金 持有 的剩 余期 限 不超过 397 天但 剩余 存续 期超过 397 天的 浮动 利率 债券的 摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的20% ； 
(8)本 基金 买断 式回 购融 入 基础债 券的 剩余 期限 不得 超过 397 天； 
(9)本基 金持有 的全部 资产 支持证券 ， 其 市值不 得超 过基金资 产净 值的 20% ； 本基金 持
有的同 一( 指同 一信 用级 别)资产 支持 证券 的比 例， 不 得超过 该资 产支 持证 券规 模的 10%；本
基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券的 比例， 不得 超过 基金 资产 净值 的 10%；本
基金管 理人 管理 的全 部基 金投资 于同 一原 始权 益人 的各类 资产 支持 证券 ， 不得 超过其 各类 资
产支持 证券 合计 规模 的 10% ； 
(10)除 发生 巨额 赎回 的情 形外 ， 本 基金 债券 正回 购的 资金余 额在 每个 交易 日均 不得超 过
基金资 产净 值 的20% ； 因发 生巨额 赎回 致使 本基 金债 券正回 购的 资金 余额 超过 基金资 产净 值
20% 的 ，基 金管 理人 应当 在 5 个 交易 日内 进行 调整 ； 
(11)中 国证 监会 规定 的其 他比例 限制 。 
除上述第(10) 条 外 ， 因基金 规 模 或 市 场 变 化 导 致 本基 金 投 资 组 合 不 符 合 以 上比 例 限 制
的，基 金管 理人 应在 10 个 交易日 内进 行调 整， 以达 到上述 标准 。法 律法 规另 有规定 时， 从
其规定 。 
3 、本 基金 投资 的短 期融 资 券的信 用评 级应 不低 于以 下标准 ： 
(1)国 内信 用评 级机 构评 定 的 A-1 级或 相当 于 A-1 级 的短期 信用 级别 ；



(2)根据 有关规 定予 以豁免 信用评级 的短 期融资 券， 其发行人 最近 三年的 信用 评级和 跟
踪评级 应具 备下 列条 件之 一：




































































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① 国内信 用评 级机 构评 定 的AAA 级 或相 当于AAA 级的 长期信 用级 别；



② 国际信用 评级 机构评 定的 低于中国 主权 评级一 个级 别的信用 级别( 例如， 若中 国主
权评级 为A-级 ，则 低于 中 国主权 评级 一个 级别 的 为BBB+级)。



同一发 行人 同时 具有 国内 信用评 级和 国际 信用 评级 的，以 国内 信用 级别 为准 。



本基金 持有 的短 期融 资券 信用等 级下 降、 不再 符合 投资标 准的 ， 基 金管 理人 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个 交易 日 内对其 予以 全部 减持 。 
4 、本基 金投资 的资产 支持 证券须具 有评 级资质 的资 信评级机 构进 行持续 信用 评级， 且
其信用 评级 应不 低于 国内 信用评 级机 构评 定 的AAA 级或相 当 于AAA 级的 信用 级别。



本基金 持有 的资 产支 持证 券信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 的， 基金 管理 人应在 评级
报告发 布之 日 起3 个 月内 对其予 以全 部卖 出。



5 、 若法 律法 规或 中国 证监 会的相 关规 定发 生修 改或 变更， 以修 改或 变更 后的 规定为 准 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 。 
如果法律法规及监管 政策 等对基金合同约定的 投资 禁止行为和投资组合 比例 限制进行
变更的 ， 本基 金可 相应 调整 禁止行 为和 投资 比例 限制 规定 ， 不 需经 基金 份额 持有 人大会 审议 。
《基金 法》 及 其 他有 关法 律法规 或监 管部 门取 消上 述限制 的， 本基 金不 受上 述限制 。 
( 五)投 资组 合平 均剩 余期 限的计 算 
1 、平 均剩 余期 限(天)的 计 算公式 如下 ： 
( Σ 投资 于金融 工具产 生的 资产×剩 余期 限- Σ 投 资于 金融工具 产生 的负债 ×剩 余期限+
债券正 回购× 剩余期 限)/( 投资于 金融工 具产生 的资 产-投资 于金融 工具 产生的 负债+债 券正
回购) 
其中： 
投资于金 融工 具产生 的资 产包括现 金类 资产(含 银行 存款、清 算备 付金、 交易 保证金 、
证券清 算款、 买断式 回购 履约金) 、银行 定期 存款、 大额存 单、债 券、逆 回购 、央行 票据、
买断式 回购 产生 的待 回购 债券、 或中 国证 监会 允许 投资的 其他 固定 收益 类金 融工具 。 
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 返售 债券 等。 
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定 
(1)银 行活 期存 款、 清算 备 付金、 交易 保证 金的 剩余 期限为 0 天； 证券 清算 款 的剩余 期
限以计 算日 至交 收日 的剩 余交易 日天 数计 算 ； 买 断式 回购履 约金 的剩 余期 限以 计算日 至协 议
到期日 的实 际剩 余天 数计 算；

































































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(2)银行 定期存 款、 大额存 单的剩余 期限 以计算 日至 协议到期 日的 实际剩 余天 数计算 ；
银行通 知存 款的 剩余 期限 以存款 协议 中约 定的 通知 期计算 ； 
(3)组 合中 债券 的剩 余期 限 是指计 算日 至债 券到 期日 为止所 剩 余 的天 数 ， 以 下情 况除外 ：
允许投 资的 浮动 利率 债券 的剩余 期限 以计 算日 至下 一个利 率调 整日 的实 际剩 余天数 计算 ； 允
许投资 的含 回售 条款 债券 的剩余 期限 以计 算日 至回 售日的 实际 剩余 天数 计算 ； 
(4)回购( 包括 正回购 和逆 回购)的 剩余期 限以计 算日 至回购协 议到 期日的 实际 剩余天 数
计算； 
(5)中 央银 行票 据的 剩余 期 限以计 算日 至中 央银 行票 据到期 日的 实际 剩余 天数 计算； 
(6)买 断式 回购 产生 的待 回 购债券 的剩 余期 限为 该基 础债券 的剩 余期 限； 
(7)买断 式回购 产生 的待返 售债券的 剩余 期限以 计算 日至回购 协议 到期日 的实 际剩余 天
数计算 ； 
(8)短 期融 资券 的剩 余期 限 以计算 日至 短期 融资 券到 期日所 剩余 的天 数计 算； 
(9)对其 它金融 工具 ，本基 金管理人 将基 于审慎 原则 ，根据法 律法 规或中 国证 监会的 规
定、或 参照 行业 公认 的方 法计算 其剩 余期 限。 
平均剩 余期 限的 计算 结果 保留至 整数 位， 小数 点后 四舍五 入。 如法 律法 规或 中国证 监会
对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 从其 规定 。 
( 六)禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
(1)承 销证 券； 
(2)向 他人 贷款 或者 提供 担 保； 
(3)从 事承 担无 限责 任的 投 资； 
(4)买 卖其 他基 金份 额， 但 是国务 院另 有规 定的 除外 ； 
(5)向其 基金管 理人 、基金 托管人出 资或 者买卖 其基 金管理人 、基 金托管 人发 行的股 票
或者债 券； 
(6)买卖 与其基 金管 理人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与其 基金管 理人 、基金 托
管人有 其他 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销期内 承销 的证 券； 
(7)从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
(8)不得 与基金 管理 人的股 东进行交 易， 不得通 过交 易上的安 排人 为降低 投资 组合的 平
均剩余 期限 的真 实天 数； 
(9)依 照法 律法 规有 关规 定 ，由中 国证 监会 规定 禁止 的其他 活动 。

































































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法律法 规和 监管 部门 取消 上述禁 止性 规定 的， 则本 基金不 受 上 述相 关限 制。 
( 七)业 绩比 较基 准 
本基金 业绩 比较 基准 ： 中 国人民 银行 公布 的活 期存 款基准 利率 的税 后收 益率 ， 即活 期存
款基准 利率 ×(1 －利 息税 税率) 。 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用
于本基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告。 
( 八)风 险收 益特 征 
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的风 险和 预期收 益低
于股票 型基 金、 混合 型基 金、债 券型 基金 。 
( 九)基 金管 理人 代表 基金 行使所 投资 证券 产生 权利 的处理 原则 及方 法 
1 、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ； 
2 、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 债权人权 利， 保护基 金份 额持有 人
的利益 。 
( 十)基 金的 融资 融券 
本基金 可以 根据 届时 有效 的有关 法律 法规 和政 策的 规定进 行融 资融 券。 
( 十一) 基 金投 资组 合报 告 （未经 审计 ） 
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 
本基金 的托 管人 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据本 基金合 同的 规定 ，已 于 2014 年 4
月14 日复 核了 本报 告的 内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗 漏 。 
本投资 组合 报告 有关 数据 的期间 为 2013 年10 月 1 日至 2013 年 12 月 31 日。 
1. 报告期末基金资产组合 情况 
序号 项目 金额（ 元） 
占基金 总资 产的 比
例（％ ） 
1 固定收 益投 资 868,039,050.56 12.72 
 其中： 债券 868,039,050.56 12.72 









 资产 支持 证券 - - 
2 买入返 售金 融资 产 96,000,264.00 1.41

































































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 73 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资
产 
- - 
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,301,714,132.42 77.68 
4 其他资 产 559,712,007.00 8.20 
5 合计 6,825,465,453.98 100.00 
 
2. 报告期债券回购融资情 况 
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 
报告期 内债 券回 购融 资余 额 
7.01 
其中： 买断 式回 购融 资 
- 
序号 项目 金额 
占基金 资产 净值 的
比例（ ％） 
2 
报告期 末债 券回 购融 资余 额 
539,698,471.95 8.66 
其中： 买断 式回 购融 资 
- - 
注： 上表 中报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例 为 报告 期内 每个 交易日 融资 余
额占基 金资 产净 值比 例的 简单平 均值 。 
 
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20％的 说明 
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。 
 
3. 基金投资组合平均剩余 期限 
（1） 投资 组合 平均 剩余 期限基 本情 况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限


64 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 105 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 44 
 
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说 明

































































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 74 
本基金 合同 约定 “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日 均 不得 超过120 天” ， 本报 告
期内， 本基 金投 资组 合平 均剩余 期限 无超 过120 天 的 情况。 
 
（2） 报告 期末 投资 组合 平均剩 余期 限分 布比 例 
序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ） 
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ） 
1 30天以 内 38.87 9.49 
 
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债 
- - 
2 30天( 含)—60天 11.72 - 
 
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债 
1.13 - 
3 60天( 含)—90天 40.87 - 
 
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债 
- - 
4 90天( 含)—180 天 2.88 - 
 
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债 
- - 
5 180天( 含) —397 天（ 含） 6.24 - 
 
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的浮
动利率 债 
- - 
 合计 100.58 9.49 
 
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合 
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 
占基金 资产 净值 比例 
（％） 
1 国家债 券 - -

































































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 75 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 408,772,982.19 6.56 
 其中： 政策 性金 融债 408,772,982.19 6.56 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 459,266,068.37 7.37 
6 中期票 据 - - 
7 其他 - - 
8 合计 868,039,050.56 13.93 
9 
剩 余 存 续 期 超 过397 天 的 浮 动 利
率债券 
70,089,450.50 1.13 
 
5. 报告期末按摊余成本占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名债券投资 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 
债券数 量 
(张) 
摊余成 本（ 元） 
占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 041373004 13甬城 投CP001 1,000,000 99,540,564.59 1.60 
2 041360088 13苏国 信CP004 800,000 79,960,368.48 1.28 
3 130236 13国开36 800,000 79,757,049.91 1.28 
4 100230 10国开30 700,000 70,089,450.50 1.13 
5 041374002 13厦翔 业CP001 500,000 49,897,430.04 0.80 
6 0402020 04国开02 500,000 49,857,275.00 0.80 
7 130214 13国开14 500,000 49,795,140.11 0.80 
8 041366015 13包钢CP001 500,000 49,728,557.73 0.80 
9 041359020 13川铁 投CP001 400,000 40,046,228.06 0.64 
10 110206 11国开06 400,000 40,000,070.49 0.64 
 
6. “影子定价”与“摊余 成本法”确定的基金 资产 净值的偏离 
项目 偏离情 况

































































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报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 次 
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0270% 
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2012% 
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0586% 
 
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
 
8. 投资组合报告附注 
（1） 基金 计价 方法 说明 
本基金 目前 投资 工具 的估 值方法 如下 ： 
① 基 金 持有 的 债券 （ 包括票 据 ） 购买 时 采用 实 际支付 价 款 （包 含 交易 费 用）确 定 初始
成本， 按实 际利 率计 算其 摊余成 本及 各期 利息 收入 ，每日 计提 收益 ； 
② 基 金 持有 的 回购 以 成本列 示 ， 按实 际 利率 在 实际持 有 期 间内 逐 日计 提 利息； 合 同利
率与实 际利 率差 异较 小的 ，也可 采用 合同 利率 计算 确定利 息收 入； 
③基金 持有 的银 行存 款以 本金列 示， 按实 际协 议利 率逐日 计提 利息 。 
如 有 确 凿证 据 表明 按 上述方 法 进 行估 值 不能 客 观反映 其 公 允价 值 的， 基 金管理 人 可根
据具体 情况 与基 金托 管人 商定后 ，按 最能 反映 公允 价值的 方法 估值 。 
如有新 增事 项， 按国 家最 新规定 估值 。 
（2） 本基 金本 报告 期内 存在剩 余期 限小 于 397 天 但剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债
券的摊 余成 本超 过当 日基 金资产 净值 的 20 ％ 的情 况 。 
序号序 号 
序号 
发生日 期 
该类浮 动债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ） 
原因 调整期 
1 
2013-10-08 
22.65 
因基金 资产 净值 变化
导致被 动超 标 
发生日 后4 个交
易日 
2 
2013-10-09 
23.18 
因基金 资产 净值 变化
导致被 动超 标 
发生日 后3 个交
易日 
3 2013-10-10 23.10 因基金 资产 净值 变化 发生日 后2 个交

































































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 77 
导致被 动超 标 易日 
4 
2013-10-11 
22.77 
因基金 资产 净值 变化
导致被 动超 标 
发生日 后1 个交
易日 
（3 ） 本 基金 投 资的 前十名 证 券的 发行 主 体本 期没有 出 现被 监管 部 门立 案调查 ， 或在 报告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。 
（4） 其他 各项 资产 构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 - 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收利 息 45,491,399.62 
4 应收申 购款 514,220,607.38 
5 其他应 收款 - 
6 待摊费 用 - 
7 其他 - 
8 合计 559,712,007.00 
 
 
十三、基金的 业绩 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
本基金 合同 生效 日 为 2013 年3 月4 日 ，基 金合 同生 效以来 （截 至2013 年12 月 31 日）
的投资 业绩 及与 同期 基准 的比较 如下 表所 示： 
1. 易 方达 天天 理财 货币A 类基 金份 额净 值增 长率 与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 
阶段 
净值增 长
率（1 ） 
净值增 长
率标准 差
（2） 
业绩比 较基
准收益 率 （3） 
业绩比 较基
准收益 率标
准差（4） 
（1）- （3） （2）- （4 ） 
基 金 合 同 生 效
至2013 年12 月
31 日 
3.3413% 0.0035% 0.2946% 0.0000% 3.0467% 0.0035%

































































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 78 
 
2. 易 方达 天天 理财 货币B 类基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 
阶段 
净值增 长
率（1 ） 
净值增 长
率标准 差
（2） 
业绩比 较基
准收益 率 （3） 
业绩比 较基
准收益 率标
准差（4） 
（1）- （3） （2）- （4 ） 
基 金 合 同 生 效
至2013 年12 月
31 日 
3.5459% 0.0035% 0.2946% 0.0000% 3.2513% 0.0035% 
 
3. 易 方达 天天 理财 货币R 类基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 
阶段 
净值增 长
率（1 ） 
净值增 长
率标准 差
（2） 
业绩比 较基
准收益 率 （3） 
业绩比 较基
准收益 率标
准差（4） 
（1）- （3） （2）- （4 ） 
基 金 合 同 生 效
至2013 年12 月
31 日 
3.5548% 0.0035% 0.2946% 0.0000% 3.2602% 0.0035% 
 
 


































































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十四、基金的财产 
 
( 一)基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 申购 款及其 他资
产的价 值总 和。 
( 二)基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后 的 价值。 
( 三)基 金财 产的 账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金注册 登记 机构 自有 的财 产账户 以及 其他 基金 财产 账户相 独立 。 
( 四)基 金财 产的 保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金注 册登记 机构 和基金 销售 机构 以其 自有 的财产 承担 其自
身的法 律责 任 ， 其债 权人 不得对 本基 金财 产行 使请 求冻结 、 扣押 或其他 权利 。 除 依法 律法 规
和 《基 金合 同》 的规 定处 分外， 基金 财产 不得 被处 分。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
 
 


































































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 80 
十五、基金资产的估值 
( 一)估 值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
( 二)估 值对 象 
基金所 拥有 的各 类有 价证 券和银 行存 款本 息、 应收 款项、 其它 投资 等资 产及 负债。 
( 三)估 值方 法 
1 、 本 基金 估值采 用 “ 摊余 成本法 ” ， 即估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 照票 面利 率或协 议
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价， 在剩 余存 续期 内按照 实际 利率 法进 行摊 销， 每 日计 提损
益。本 基金 不采 用市 场利 率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。 
2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从 而对 基金 份额 持有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果， 基金
管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。
当 “摊 余成 本法 ” 计 算的 基金资 产净 值与 “影 子定 价” 确 定的 基金 资产 净值 偏离达 到或 超过
基金资 产净 值 的0.25% 时 ， 基金管 理人 应根 据风 险控 制的需 要调 整组 合。 其中 ， 偏离 达到 或
超过 0.5% 时 ，或基 金管理 人认为发 生了 其他的 重大 偏离时， 基金 管理人 与基 金托管人 商定
后可进 行调 整， 使基 金资 产净值 更能 公允 地反 映基 金资产 价值 。 
3 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行计 价不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的方 法计 价。 
4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国 家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
( 四)估 值程 序 
每万份 基金 已实 现收 益是 按照相 关法 规计 算的 每万 份基金 份额 的日 净收 益 ， 精 确到小 数
点后4 位， 小数 点后 第 5 位四舍 五入 。 七 日年 化收 益率是 指最 近七 个自 然日( 含节假 日) 的每
万份基 金已 实现 收益 折算 出的年 收益 率， 精确 到百 分号内 小数 点 后 3 位 ， 百 分号内 小数 点后
第4 位 四舍 五入 。国 家另 有规定 的， 从其 规定 。

































































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 81 
基金管 理人 应每 个工 作日 对 基金 资产 估值 。 但基 金管 理人根 据法 律法 规或 基金 合同的 规
定暂停 估值 时除 外。 基金 管理人 每个 工作 日对 基金 资产估 值后 ， 将 基金 估值 结果发 送基 金托
管人， 经基 金托 管人 复核 无误后 ，由 基金 管理 人按 规定对 外公 布基 金收 益数 据。 
( 五)基 金净 值和 收益 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值 、 各 类基 金份 额的 每万份 基金 已实 现收 益和 七日年 化
收益率 由基 金管 理人 负责 计算， 基金 托管 人负 责进 行复核 。 基 金管 理人 应于 每个开 放日 交易
结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 、 各类 基金 份额 的每 万份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率
并发送 给基 金托 管人 。 基 金托管 人对 计算 结果 复核 确认后 发送 给基 金管 理人 ， 由基 金管 理人
依据基 金合 同和 有关 法律 法规的 规定 予以 公布 。 
( 六)估 值错 误的 处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金资 产的 估值 导致本 基金 每万 份基 金已 实现收 益小 数点 后 2 位以 内(含第 2 位)
发生差 错时 ，视 为估 值错 误。当 发生 估值 错误 时， 基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定 处 理 ： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人( “受损 方”)的 直接 损失 按 下述“ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错 、 下达 指令 差错等 。 对于 因技术 原因 引起的 差错 ， 若系同 行业 现有技 术水 平 不
能预见 、不 能避 免、 不能 克服， 则属 不可 抗力 ，按 照下述 规定 执行 。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
(1)估值 错误已 发生 ，但尚 未给当事 人造 成损失 时， 估值错误 责任 方应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确

































































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 82 
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
(2)估值 错误的 责任 方对有 关当事人 的直 接损失 负责 ，不对间 接损 失负责 ，并 且仅对 估
值错误 的有 关直 接当 事人 负责， 不对 第三 方负 责。 
(3)因估 值错误 而获 得不当 得利的当 事人 负有及 时返 还不当得 利的 义务。 但估 值错误 责
任方仍 应对 估值 错误 负责 。 如果由 于获 得不 当得 利的 当事人 不返 还或 不全 部返 还不当 得利 造
成其他 当事 人的 利益 损失( “受损 方”) ， 则 估值 错误 责任方 应赔 偿受 损方 的损 失， 并 在其 支
付的赔 偿金 额的 范围 内对 获得不 当得 利的 当事 人享 有要求 交付 不当 得利 的权 利； 如果 获得 不
当得利 的当 事人 已经 将此 部分不 当得 利返 还给 受损 方， 则受 损方 应当 将其 已经 获得的 赔偿 额
加上已 经获 得的 不当 得利 返还的 总和 超过 其实 际损 失的差 额部 分支 付给 估值 错误责 任方 。 
(4)估 值错 误调 整采 用尽 量 恢复至 假设 未发 生估 值错 误的正 确情 形的 方式 。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
(1)查明 估值错 误发 生的原 因，列明 所有 的当事 人， 并根据估 值错 误发生 的原 因确定 估
值错误 的责 任方 ； 
(2)根 据估 值错 误处 理原 则 或当事 人协 商的 方法 对因 估值错 误造 成的 损失 进行 评估； 
(3)根据 估值错 误处 理原则 或当事人 协商 的方法 由估 值错误的 责任 方进行 更正 和赔偿 损
失； 
(4)根据 估值错 误处 理的方 法，需要 修改 基金登 记机 构交易数 据的 ，由基 金登 记机构 进
行更正 ，并 就估 值错 误的 更正向 有关 当事 人进 行确 认。 
4 、估 值差 错处 理方 法： 
(1)基金 估值计 算出 现错误 时，基金 管理 人应当 立即 予以纠正 ，通 报基金 托管 人，并 采
取合理 的措 施防 止损 失进 一步扩 大。 
(2)错误 偏差达 到基金 资产 净值的 0.25% 时，基 金管 理人应当 通报 基金托 管人 并报中 国
证监会 备案 ；错 误偏 差达 到基金 资产 净值 的0.5% 时 ，基金 管理 人应 当公 告。 
(3)前 述内 容如 法律 法规 或 监管机 关另 有规 定的 ， 从 其规定 处理 。 如 果行 业有 通行做 法，
双方当 事人 应本 着平 等和 保护基 金份 额持 有人 利益 的原则 进行 协商 。 
( 七)暂 停估 值的 情形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。

































































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( 八)特 殊情 形的 处理 
1 、 基 金管 理人 按估 值方 法 的第 2 、3 项进 行估 值时 ， 所造成 的误 差不 作为 基金 资产估 值
错误处 理； 
2 、由于 不可抗 力，或 证券 交易所、 登记 结算机 构及 存款银行 发送 的数据 错误 ，或国 家
会计政 策变 更、 市场 规则 变更等 非基 金管 理人 与基 金托管 人原 因， 基金 管理 人和基 金托 管人
虽然已 经采 取必 要、 适当 、 合理 的措 施进 行检 查， 但是未 能发 现该 错误 的， 由此造 成的 基金
资产估 值错 误 ， 基金 管理 人和基 金托 管人 可以 免除 赔偿责 任 。 但 基金管 理人 、 基 金托 管人 应
当积极 采取 必要 的措 施消 除由此 造成 的影 响。 
 
 


































































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十六、基金的收益分配 
 
( 一)基 金利 润的 构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 
( 二)收 益分 配原 则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ：



1 、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ；



2 、 “每日 分配、 按月 支付” 。本基金 根据 每日基 金收 益情况， 以每 万份基 金 已 实现收 益
为基准 ， 为投 资者每 日计 算当日 收益 并分 配， 每月 集中支 付收 益 。 投资 者当 日收益 分配 的 计
算保留 到小 数点 后 2 位 ， 小数点 后 第 3 位按 去尾 原 则处理 ，因 去尾 形成 的余 额自动 合并 入
下一日 收益 中进 行分 配 ；



3 、本基 金根据 每日收 益情 况，将当 日收 益全部 分配 ，若当日 已实 现收益 大于 零时， 为
投资者 记正 收益 ； 若 当日 已实现 收益 小于 零时 ， 为 投资者 记负 收益 ； 若 当日 已实现 收益 等 于
零时， 当日 投资 者不 记收 益；



4 、 本基 金每 日进 行收 益计 算并分 配， 每月 累计 收益 支付方 式只 采用 红利 再投 资(即 红利
转基金 份额)方 式。 若投资 者在每 月累计 收益支 付时 ，累计 收益为 正值， 则为 投资者 增加相
应的基 金份 额 ， 其累 计收 益为负 值 ， 则 缩减投 资者 基金份 额 。 投 资者可 通过 赎回基 金份 额 获
得收益 ；



5 、基金 份额持 有人在 全部 赎回其持 有的 本基金 某类 基金份额 余额 时，基 金管 理人自 动
将 该 基 金 份 额持 有 人 的 该类 基 金 份 额 未付 收 益 一 并结 算 并 与 赎 回款 一 起 支 付给 该 基 金 份额
持有人 ； 基 金份 额持 有人 部分赎 回其 持有 的某 类基 金份额 时， 当该 类基 金份 额 未付 收益 为正
时， 未付 收益 不进行 支付 ； 当 该类 基金 份额 未 付收 益为负 时 ， 其 剩余的 该类 基金份 额需 足 以
弥补其 当前未 付收益 为负 时的损 益，否 则将自 动按 比例结 转当前 未付收 益,再 进行赎 回款 项
结算；



6 、当日 申购成 功的基 金份 额自下一 个工 作日起 享有 基金的收 益分 配权益 ；当 日赎回 成
功的基 金份 额自 下一 工作 日起， 不享 有基 金的 收益 分配权 益；



7 、本 基金 同类 每份 基金 份 额享有 同等 收益 分配 权；




































































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 85 
8 、在不 影响基 金份额 持有 人利益的 前提 下，基 金管 理人可在 中国 证监会 允许 的条件 下
调整基 金收 益的 分配 原则 和支付 方式 ，不 需召 开基 金份额 持有 人大 会 
9 、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
( 三)收 益分 配方 案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
( 四)收 益分 配方 案的 确定 、公告 与实 施 
本基金 每 个 工作 日进 行收 益分配 。 
本基金 每月 的最 后一 个工 作日 （如 遇特 殊情况 ， 本 公司将 另行 公告 ） 例 行对 累计实 现的
收益进 行收 益结 转( 如遇 节 假日顺 延)， 基金 合同 生效 不满一 个月 时可 不结 转， 每月例 行的 收
益结转 不再 另行 公告 。 
 


































































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十七、 基金的费用与税收 
 
( 一)基 金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、销 售服 务费 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、证 券账 户开 户费 用、 银 行账户 维护 费用 ； 
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
( 二)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.33% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ： 
H ＝E×0.33% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 基 金管 理人和 基金 托管人 核 对
一致后 ， 由 基金 托管 人于 次月 前 3 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金管理 人。 若遇
法定节 假日 、公 休假 或不 可抗力 等， 支付 日期 顺延 。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值的,0.1% 的 年 费率计 提 。 托 管费 的计 算方 法如下 ： 
H ＝E×0.1% ÷当 年天 数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 。 基 金管 理人和 基金 托管人 核 对

































































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一致后 ，由 基金 托管 人于 次月 前 3 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支取 。若 遇法定 节假 日 、
公休日 或不 可抗 力等 ，支 付日期 顺延 。 
3 、销 售服 务费 
本基 金A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ； 
本基 金B 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.01% ； 
本基 金R 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0 ； 
销售服 务费 的计 算方 法如 下： 
H ＝E× 销售 服务 费率 ÷当 年天数 
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费



E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值



销售服 务费 每日 计提 ， 按 月支付 。 基金 管理人 和基 金托管 人核 对一 致后 ， 由 基金托 管 人
于次月 前3 个工 作日 内从 基金资 产中 划出 ，经 注册 登记机 构分 别支 付给 各个 基金销 售机 构 。
若遇法 定节 假日 、 公 休日 或不可 抗力 等 ， 支付 日期 顺延 。 本 基金 今后若 开通 份额类 别之 间 升
降级的 有关 业务 ， 应自 其升 降级后 的下 一个 工作 日起 适用升 降级 后的 基金 份额 的销售 服务 费
年费率 ，业 务规 则详 见届 时发布 的有 关公 告及 更新 招募说 明书 。 
销售服 务费 主要 用于 支付 销售机 构佣 金、 以及 基金 管理人 的基 金行 销广 告费 、 促销 活动
费、持 有人 服务 费等 。 
基金募 集期 间的 上述 费用 不从销 售服 务费 中列 支。 
上述“ （一） 、基 金费 用的 种类中 第 4 －10 项 费用 ” ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 
( 三)不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
( 四)与 基金 销售 有关 的费 用 
1. 本基 金申购 费、 赎回费 和转换费 的费 率水平 、计 算公式、 收取 方式和 使用 方式请 详
见本招 募说 明书 “九 、 基 金份额 的申 购、 赎回 ” 中 的 “ （ 七） 基 金的 申购 费和 赎回费 ” 、 “(八)

































































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申购和 赎回 的数 额和 价格 ” 和 “ 十、 基金 的转 换” 中的 “ （五 ） 基金 转换 费率 ” 、 “ （ 六） 基金
转换份 额的 计算 方式 ”的 相关规 定。 
2. 投 资者 通过 本公 司 网 上 交易系 统 （www.efunds.com.cn ） 进 行申 购、 赎回 和 转换的 交
易费率 ，请 具体 参照 我公 司网站 上的 相关 说明 。 
3. 基金 管理 人可 以在 法律 法规和 基金 合同 规定 的范 围内调 整 上 述费 率 。 上 述费 率如发 生
变更 ， 基 金管 理人最 迟应 于新的 费率 或收 费方 式实 施日前 依照 《 信息披 露办 法》 的有 关规 定
在指定 媒体 上公 告。 
4. 基金管理人可以在 不违 反法律法规规定及基 金合 同约定的情形下根据 市场 情况制定
基金促 销计 划， 针对 基金 投资者 定期 和不 定期 地开 展基金 促销 活动 。 
( 五)费 用调 整 
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和基
金合同 约定 调整 基金 管理 费率、 基金 托管 费率 或基 金销售 服务 费等 相关 费率 。 
调低基 金管 理费 率、 基金 托管费 率或 基金 销售 服务 费等费 率， 无须 召开 基金 份额持 有人
大会。 
基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 体上 公告。 
( 六)基 金税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
 


































































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十八 、基金的会计与审计 
 
( 一)基 金会 计政 策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月1 日至 12 月31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
( 二)基 金的 年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 体公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
 


































































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十九、基金的信息披露 
一、本 基金 的信 息披 露应 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《 基金合 同 》
及其他 有关 规定 。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法 规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 的 全 国性 报刊( 以下简 称 “指 定报刊 ”) 和 基金管 理人 、 基金托 管人 的互联 网网 站
(以下 简称 “网站 ”) 等媒 介披露 ， 并保 证基金 投资 者能够 按照 《 基金合 同 》 约定的 时间 和方
式查阅 或者 复制 公开 披露 的信息 资料 。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
( 一)基 金招 募说 明书 、 《 基 金合同 》 、 基金 托管 协议 
1 、 《基 金合同 》 是界 定 《 基金合 同》 当 事人 的各 项 权利、 义 务关 系， 明 确基 金份额 持有
人大会 召开 的规 则及 具体 程序 ， 说 明基 金产 品的 特性 等涉及 基金 投资 者重 大利 益的事 项的 法
律文件 。

































































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2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投 资者决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起45 日内， 更新招 募说 明
书 并 登 载 在 网站 上 ， 将 更新 后 的 招 募 说明 书 摘 要 登载 在 指 定 报刊 上 ； 基 金 管理 人 在 公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新 的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书、 《基金 合同 》摘要 登载在 指定 报 刊和网 站 上 ；基金 管理人 、基金 托管 人应当 将《基
金合同 》 、 基金 托管 协议 登 载在网 站上 。 
( 二)基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒体 上。 
( 三)《 基金 合同 》生 效公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒体 上登 载 《 基金 合同》 生效
公告。 
( 四)基 金资 产净 值、 各类 基金份 额的 每万 份基 金已 实现收 益和 七日 年化 收益 率 
《基金 合同 》 生效后 ， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管理 人应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值 、 各类基 金份 额的 每万 份基 金已实 现收 益和 七日 年化 收益率 。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ， 披露 开放 日各 类基 金份额 每万 份基 金已 实现 收益和 七日 年
化收益 率 ， 若 遇法定 节假 日， 于节 假日 结束后 第 2 个自然 日 ， 公 告节假 日期 间的各 类基 金 份
额每万 份基 金已 实现 收益 、 节假 日最 后一 日的 七日 年化收 益率 ， 以 及节 假日 后首个 开放 日的
各类基 金份 额每 万份 基金 已实现 收益 和七 日年 化收 益率。 
各类基金 份额 每万份 基金 已实现收 益=[ 当日该 类基 金份额的 基金 已实现 收益/ 当日该 类
基金份 额的 基金 总份 额] ×10000 ，上 述收 益的 精度 为 以四舍 五入 的方 法保 留小 数点 后 4 位。 
七日年 化收 益率 ＝[(
?
?
7
1
7 /
i
Ri )×3 6 5/1000 0]× 100% 
其中：Ri 为最 近第 i 公 历日(i=1 ，2……7) 的每万 份基金已 实现 收益， 七日 年化收 益

































































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率采取 四舍 五入 方式 保留 小数点 后三 位。 如果 基金 成立不 足七 日， 按类 似规 则计算 。 
基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值 、 各 类基 金份额 的
每 万 份 基 金 已实 现 收 益 和七 日 年 化 收 益率 。 基 金 管理 人 应 当 在 前款 规 定 的 市场 交 易 日 的次
日， 将 基金 资产 净值、 各类 基金份 额 每 万份 基金 已实 现收益 和七 日年 化收 益率 登载在 指定 媒
体上。 
( 五)基 金份 额申 购、 赎回 价格 
基金管理 人应 当在《 基金 合同》 、 招募说 明书等 信息 披露文件 上载 明基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
( 六)基 金定 期报 告， 包括 基金年 度报 告、 基金 半年 度报告 和基 金季 度报 告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 报刊 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定报刊 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 报刊 和网站 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基 金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 报 中国 证监会 备案 。 报 备应 当采 用电子 文本
方式。 
( 七)临 时报 告 
本基金 发生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在2 个工 作日 内编 制临 时报 告书， 予以
公告 ， 并 在公 开披 露日 报中 国证监 会 和 基金 管理 人主 要办公 场所 所在 地的 中国 证监会 派出 机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式；

































































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4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基 金管 理人 及其 董事 、总经 理及 其他 高 级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 、销 售服务 费 等 费用 计提 标准 、计提 方式 和费 率发 生变 更； 
17 、 当 “摊 余成 本法” 计 算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ” 确 定的 基金 资产 净值偏 离度
绝对值 达到 或超 过0.5% 的 情形； 
18 、基金 资产 净 值计 价错 误达基 金资产 净 值百 分之 零点五 ； 
19、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
20 、变 更基 金销 售机 构； 
21、更 换基 金注册 登 记机 构； 
22、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
23、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
24、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 支付 ； 
25、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
26、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
27、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
( 八)澄 清公 告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒体中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基

































































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金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
( 九)基 金份 额持 有人 大会 决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 核准 或者 备案 ，并 予以 公 告 。 
( 十)中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 
六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 各类 基金 份额每 万份 基金已 实现 收益 、 七 日年 化收益 率 、 基 金
定期报 告和 定期 更新 的招 募说明 书等 公开 披露 的相 关基金 信息 进行 复核 、 审 查， 并 向基 金管
理人出 具书 面文 件或 者盖 章确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 报刊 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 体上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒体披 露信 息， 但是 其他 公共媒 体不 得早 于指 定媒 体披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住所，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 


































































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二十、风险揭示 
 
( 一)市 场风 险



本基金 主要 投资 于 具 有良 好流动 性的 金融 工具 ，而 其价格 因受 到经 济因 素 、 政治因 素 、
投资者 心理 和交 易制 度等 各种因 素的 影响 而产 生波 动， 从 而导 致基 金收 益水 平发生 变化 ， 产
生风险 。主 要的 风险 因素 包括： 
1 、政 策风 险 
因国家 宏观 政策( 如 货币 政 策、 财 政政 策、 行业 政策、 地区发 展政 策等)发 生变 化 ， 导致
市场价 格波 动而 产生 风险 。 
2 、利 率风 险 
利率风 险主 要是 指因 金融 市场利 率的 波动 而导 致 证 券市场 价格 和收 益率 变动 的风险 。 利
率直接 影响 着债 券的 价格 和收益 率， 影响 着企 业的 融资成 本和 利润 。 本 基金 主要投 资 固 定收
益类金 融工 具 ， 其收 益水 平直接 受到 利率 变化 的影 响。 
3 、再 投资 风险 
债券、 票据 、 定期 存款 偿付 本息后 以及 回购 到期 后可 能由于 市场 利率 的下 降面 临资金 再
投资的 收益 率低 于原 来利 率，由 此本 基金 面临 再投 资风险 。 
4 、信 用风 险 
信用风 险主 要指 债券 发行 主体 、 票据 发行 主体 、 存款 银行信 用状 况可 能恶 化而 可能产 生
的到期 不能 兑付 的风 险。 
5 、经 营风 险 
债券发 行主 体 的 经营 活动 受多种 因素 影响 。 如 果债券 发行 主体 经营 不善 ， 其 债券价 格 可
能下跌 ；同 时， 其偿 债能 力也会 受到 影响 。 
( 二)管 理风 险 
1 、在基 金管理 运作过 程中 ，基金管 理人 的知识 、经 验、判断 、决 策、技 能等 ，会影 响
其对信 息的 占有 以及 对经 济形势 、证 券价 格走 势的 判断， 从而 影响 基金 收益 水平； 
2 、基 金管 理人 的管 理手 段 和管理 技术 等因 素的 变化 也会影 响基 金收 益水 平。 
( 三)流 动性 风险 
流动性 风险 指因 市场 交易 量不足 等原 因 ， 导致 本 基金 投资标 的 不 能迅 速 地 转变 为现金 的

































































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风险 。 大 部分 债券品 种的 流动性 较好 ， 也存在 部分 企业债 、 资产 证券化 等品 种流动 性相 对 较
差的情 况 ； 本基 金对 银行 存款的 投资 是在 充分 考虑 组合流 动性 管理 需 要 的前 提下， 但在 特殊
情况下 ， 如 果基 金赎 回量 较大 可 能会 影响 到 银 行存 款的流 动性 和 投 资收 益 。 在特殊 市场 情况
下(加 息或 是市 场资 金紧 张 的情况 下) ， 会普 遍存 在债 券品种 交投 不活 跃 、 成 交量 不足的 情形 ，
此时如 果基 金赎 回量 较大 ，可能 导致 基金 收益 出现 较大波 动。 
( 四)特 有风 险 
1 、本 基金 R 类基 金份 额仅 限特定 投资 群体 进行 认/ 申 购。 非 特定 投资 群体 认/ 申 购本基
金R 类 基金 份额 ，本 基金 注册登 记机 构将 做失 败处 理。 
2 、 由于 货币 市场 基金 的特 殊要求 ， 本 基金 必须 保持 一定的 现金 比例 以应 付赎 回的需 求，
在管理 现金 头寸 时， 有可 能存在 现金 不足 的风 险 或 现金过 多而 带来 的机 会成 本风险 。 
( 五)其 他风 险 
1 、本基 金力争 战胜业 绩比 较基准， 但本 基金的 收益 水平有可 能不 能达到 或超 过业绩 比
较基准 ，基 金份 额持 有人 面临无 法获 得目 标收 益率 甚至本 金亏 损的 风险 ； 
2 、因 技术 因素 而产 生的 风 险，如 电脑 等技 术系 统的 故障或 差错 产生 的风 险； 
3 、因固 定收益 类金融 工具 主要在场 外市 场进行 交易 ，场外市 场交 易现阶 段 自 动化程度
较 场内 市场 低， 本基 金 在 投资运 作过 程中 可能 面临 操作风 险； 
4 、因战 争、自 然灾害 等不 可抗力导 致的 基金管 理人 、基金托 管人 、基金 销售 机构等 机
构无法 正常 工作 ，从 而影 响基金 运作 的风 险； 
5 、因金 融市场 危机、 代理 商违约、 基金 托管人 违约 等超出基 金管 理人自 身控 制能力 的
因素出 现， 可能 导致 基金 或者基 金份 额持 有人 利益 受损的 风险 。 


































































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二十 一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
 
( 一)《 基金 合同 》的 变更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于法 律法 规规 定和 基金 合同约 定可 不经
基金份 额持 有人 大会 决议 通过的 事项 ， 由 基金 管理 人和基 金托 管人 同意 后变 更并公 告， 并报
中国证 监会 备案 。 
2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议经中国 证监 会核准 生效 后方可 执
行，自 决议 生效 之日 起 2 个工作 日内 在指 定媒 体公 告。 
( 二)《 基金 合同 》的 终止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
( 三)基 金财 产的 清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
(1)《 基金 合同 》终 止情 形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 
(2)对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
(3)对 基金 财产 进行 估值 和 变现；

































































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(4)制 作清 算报 告 ； 
(5)聘请 会计师 事务 所对清 算报告进 行外 部审计 ，聘 请律师事 务所 对清算 报告 出具法 律
意见书 ； 
(6)将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
(7)对 基金 财产 进行 分配 。 
( 四)清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
( 五)基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
( 六)基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
( 七)基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 


































































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二十二 、基金合同的内容摘要 
一、基 金份 额持 有人 、基 金管理 人和 基金 托管 人的 权利、 义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 基金 ； 
（2）自 《基 金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产； 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 注册 登记机构 办理 基金注 册登 记业务 ，
注册登 记机 构有 权获 得《 基金合 同》 规定 的费 用；



（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；



（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购、 赎回 和转 换申 请；



（12） 为基 金的 利益 行使 因基金 财产 投资 于证 券所 产生的 权利 ；



（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资融 券；



（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所 、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（16） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（17） 法律 法规 和《 基金 合同》 规定 的其 他权 利。

































































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2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 基金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 注册 登记事 宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自《 基金 合同 》生 效 之日起,以 诚实 信用 、谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产和 基金管 理人 的财产 相互独 立,对 所管理 的不同 基金分 别管理 ，分 别记账 ，进行
证券投 资； 
（6） 除依 据 《基 金法 》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外, 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8）采 取适当 合理的 措施 使计算基 金份 额认购 、申 购、赎回 价格 的方法 符合 《基金 合
同》 等法 律 文 件的规 定 ， 按有关 规定 计算 并公 告基 金资产 净值 、 各类基 金份 额每万 份基 金已
实现收 益和 七日 年化 收益 率等公 开披 露的 相关 信息 ，确定 基金 份额 申购 、赎 回的价 格； 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11） 严格 按照 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 ； 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合

































































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理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配； 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；




（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人承 担全 部募集 费用 ，将已募 集资 金并加 计银 行同期存 款利 息在基 金募 集期结束 后 30
日内退 还基 金认 购人 ； 
（25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（二） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基 金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产； 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用； 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算； 
（5）提 议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ；

































































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（6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（7） 法律 法规 和《 基金 合 同》规 定的 其他 权利 。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有 财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户和 证券账 户， 按照《基 金合 同》的 约定 ，根据 基
金管理 人的 投资 指令 ，及 时办理 清算 、交 割事 宜； 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基 金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； 
（8）复 核、审 查基金 管理 人计算的 基金 资产净 值、 各类基金 份额 的每万 份基 金已实 现
收益和 七日 年化 收益 率等 公开披 露的 相关 信息 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 
（11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14） 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回 款 项 ； 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ；

































































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（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销 或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
（三） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认和 接受 ， 基 金投 资
者自依 据 《 基金 合同》 取得 的基金 份额 ， 即 成为 本基 金份额 持有 人和 《基 金合 同》 的 当事 人，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
本基金 每份 同类 基金 份额 具有同 等的 合法 权益 。 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 销售机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 和《 基金 合 同》规 定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于：

































































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（1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 ； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
二、基 金份 额持 有人 大会 召集、 议事 及表 决的 程序 和规则 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。 
（一） 召开 事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标、 范围或 策略 （法 律法 规、 中国证 监会 另有 规定 或 《 基金合 同》
另有约 定的 除外 ） ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大 会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11） 单独 或合 计持 有本 基金总 份 额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ；

































































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（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不 需召 开基 金份 额持 有人大 会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3） 在法 律法 规和 《基 金 合同》 规定 的范 围内 调低 销售服 务费 率或 变更 收费 方式； 
（4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； 
（5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
（6）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 不需召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的其他 情
形。 
（二） 会议 召集 人及 召集 方式 
1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集。 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当由 基金 托管 人自行 召集 。 
4 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份
额 持 有 人 大 会， 应 当 向 基金 管 理 人 提 出书 面 提 议 。基 金 管 理 人 应当 自 收 到 书面 提 议 之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ， 应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集， 代表
基金份 额 10% 以 上（含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提
出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日 内决 定是 否召 集， 并书面 告知 提
出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人； 基金 托管人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定
之日 起60 日内 召开 。 
5 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持
有人大 会 ， 而 基金 管理 人 、 基 金托 管人 都不 召集 的 ， 单 独或 合计 代表 基金 份 额 10% 以上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至少 提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有

































































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人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒体 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议 形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 方式、 授权 委托证明 的内 容要求 （包 括但不限 于代 理人身 份， 代理权 限
和代理 有效 期限 等） 、送 达 时间和 地点 ； 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表 决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 或通 讯开 会等方 式召 开 ， 会 议的 召开 方式由 会
议 召集 人确 定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 的有关证 明文 件、受 托出 席会议者 出示 的委托 人的 代理投 票

































































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授权委 托证 明及 有关 证明 文件符 合法 律法 规、 《基 金 合同》 和会 议通 知的 规定 ； 
（2）经 核对， 到会者 在权 益登记日 持有 的有效 的基 金份额不 少于 本基金 在权 益登记 日
基金总 份额 的 50%（含 50%）。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关
提示性 公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3）本 人直接 出具书 面意 见或授权 他人 代表出 具书 面意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的50% （含 50%）； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 有关证 明文 件、 受托 出具 书面意 见的 代理 人出 示的 委托人 的代 理投
票授权 委托证 明及有 关证 明文件 符合法 律法规 、 《基 金合同 》和会 议通知 的规 定，并 与基金
注册登 记机 构记 录相 符； 
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。 
3 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他方 式
召开， 基金 份额 持有 人可 以采用 书面 、 网 络、 电话 、 短信 或其 他方 式进 行表 决， 具 体方 式由
会议召 集人 确定 并在 会议 通知中 列明 。 
4 、基金 份额持 有人授 权他 人代为出 席会 议并表 决的 ，授权方 式可 以采用 书面 、网络 、
电话、 短信 或其 他方 式， 具体方 式在 会议 通知 中列 明。 
（五） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理 人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。

































































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基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上（含 50% ）选 举产生 一名 基
金份额 持有 人作 为该 次基 金份额 持有 人大 会的 主持 人。 基金 管理 人和 基金 托管 人拒不 出席 或
主持基 金份 额持 有人 大会 ，不影 响基 金份 额持 有人 大会作 出的 决议 的效 力。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称 ）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
（六） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 同等 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的 50%
以上 （ 含50% ） 通 过方 为有 效； 除 下列 第 2 项所 规定 的须以 特别 决议 通过 事项 以外的 其他 事
项均以 一般 决议 的方 式通 过。 
2 、特别 决议， 特别决 议 应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 《基 金合 同》 以特别 决议 通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非在 计票 时监 督员 及公 证机关 均认 为有 充分 的相 反证据 证
明， 否 则提 交符 合会 议通 知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表

































































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面符合 会议 通知 规定 的书 面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决意 见模 糊不 清或 相互 矛盾的 视为 弃
权表决 ，但 应当 计入 出具 书面意 见的 基金 份额 持有 人所 代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
在上述 规则 的前 提下 ，具 体规则 以召 集人 发布 的大 会通知 为准 。 
（七） 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有人大会的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4） 计 票过 程应 由公 证机 关予以 公证,基 金管 理人 或 基金托 管人 拒不 出 席 大会 的， 不 影
响计票 的效 力。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（八） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议， 召集 人应 当自 通过 之日 起 5 日 内报 中国 证监 会核 准或者 备
案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自中 国证 监会 依法 核准 或者出 具无 异议 意见 之日 起生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起2 个工 作日 内在指 定媒 体上 公告 。 如果 采用通 讯

































































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方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
 
三、基 金合 同解 除和 终止 的事由 、程 序 
( 一)《 基金 合同 》的 终止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
( 二)基 金财 产的 清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负 责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
(1)《 基金 合同 》终 止情 形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 
(2)对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
(3)对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
(4)制 作清 算报 告； 
(5)聘请 会计师 事务 所对清 算报告进 行外 部审计 ，聘 请律师事 务所 对清算 报告 出具法 律
意见书 ； 
(6)将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告；

































































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(7)对 基金 财产 进行 分配 。 
( 三)清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
( 四)基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
( 五)基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
( 六)基 金财 产清 算 账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
四、争 议解 决方 式 
对于因 基金 合同 的订 立、 内容 、 履 行和 解释或 与基 金合同 有关 的争 议， 基金 合同当 事 人
应尽量 通过 协商 、 调 解途 径解决 。 不 愿或 者不 能通 过协商 、 调 解解 决的 ， 任 何一方 均有 权将
争议提 交中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会 ， 按 照中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁
规则进 行仲 裁。 仲裁 地点 为北京 市。 仲裁 裁决 是终 局的， 对各 方当 事人 均有 约束力 。 
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持 有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
 
五、基 金合 同存 放地 和投 资者取 得基 金合 同的 方式 
《基金 合同 》 是约 定基 金当 事人之 间 、 基 金与 基金 当事 人之间 权利 义务 关系 的法 律文 件 。 
1 、 《 基金 合同 》 经 基金 管 理人 、 基 金托 管人双 方盖 章以及 双方 法定 代表 人或 授权代 表签
字或签 章并 在募 集结 束后 经基金 管理 人向 中国 证监 会办理 基金 备案 手续 ， 并经 中国证 监会 书
面确认 后生 效。 
2 、 《基 金合 同》 的 有效 期自 其生效 之日 起至 基金 财产 清算结 果报 中国 证监 会备 案并公 告
之日止 。

































































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3 、 《 基金 合同 》 自 生效 之 日起对 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人在 内的
《基金 合同 》各 方当 事人 具有同 等的 法律 约束 力。 
4 、 《基 金合 同》 正本 一式 六份， 除上 报有 关监 管机 构一式 二份 外， 基金 管理 人、 基 金托
管人各 持有 二份 ，每 份具 有同等 的法 律效 力。 
5 、 《基 金合 同》 可印 制成 册， 供 投资 者在 基金 管理 人、 基 金托 管人 、 销 售机 构的办 公场
所和营 业场 所查 阅。

































































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二十三、基金托管协议的内容摘要 
一、托 管协 议当 事人 
( 一)基 金管 理人 
名称： 易方 达基 金管 理有 限公司 
住所： 广东 省珠 海市 横琴 新区宝 中路3号4004-8室 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路30 号广 州银行 大厦40-43 楼 
邮政编 码：510620 
法定代 表人 ：叶 俊英 
成立时 间：2001 年4 月17 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会， 证监 基金字[2001]4 号 
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 ；资 产管 理； 经中 国证监 会批 准的 其他 业务 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 壹亿 贰千 万元 人民币 
存续期 间： 持续 经营 
( 二)基 金托 管人 
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街55 号(100032) 
法定代 表人 ：姜 建清 
电话：(010)66105799 
传真：(010)66105798 
联系人 ：赵 会军 
成立时 间：1984 年1 月1日 
组织形 式 ： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人民 币349,018,545,827 元 
批准设 立机 关和 设立 文号 ：国务 院《 关于 中国 人民 银行专 门行 使中 央银 行职 能的决 定 》
(国发[1983]146 号) 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 办理 人民 币存 款、 贷 款、 同业 拆借 业务； 国内外 结算 ； 办 理票 据承 兑、 贴 现、

































































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转贴现 、 各 类汇 兑业 务； 代 理资金 清算 ； 提 供信 用证 服务及 担保 ； 代 理销 售业 务； 代 理发 行、
代理承 销、 代理 兑付 政府 债券； 代收 代付 业务 ； 代 理证券 投资 基金 清算 业务( 银证转 账)；保
险代理 业务 ； 代 理政 策性 银行、 外国 政府 和国 际金 融机构 贷款 业务 ； 保 管箱 服务； 发行 金 融
债券； 买卖 政府 债券 、 金 融债券 ； 证 券投 资基 金、 企业年 金托 管业 务； 企业 年金受 托管 理服
务； 年 金账 户管 理服 务； 开 放式基 金的 注册 登记 、 认 购、 申 购和 赎回 业务 ； 资 信 调查、 咨询 、
见证业 务； 贷 款承 诺； 企 业、 个 人财务 顾问 服务； 组织或 参加 银团 贷款； 外 汇存款； 外汇 贷
款；外 币兑 换； 出口 托收 及进口 代收 ；外 汇票 据承 兑和贴 现； 外汇 借款 ；外 汇担保 ；发 行 、
代理发 行、 买卖 或代 理买 卖股票 以外 的外 币有 价证 券； 自 营、 代客 外汇 买卖； 外汇金 融衍 生
业务； 银行 卡业 务； 电 话 银行、 网上 银行、 手机 银 行业务 ； 办 理结 汇、 售 汇 业务； 经国 务院
银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业务 。 
 
二、基 金托 管人 对基 金管 理人的 业务 监督 和核 查 
( 一)基 金托 管人 对基 金管 理人的 投资 行为 行使 监督 权 
1 、 基 金托 管人根 据有 关法 律法规 的规 定和 《基 金合 同》 的 约定 ， 对 下述 基金 投资范 围、
投资对 象进 行监 督。 
本基金 将投 资于 以下 金融 工具： 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括现 金， 通知 存款 ， 一 年以内 （含
一年） 的银 行定 期存 款和 大额存 单， 短期 融资 券， 剩 余期限 在397 天 以内 （ 含397 天） 的 债券 、
中期票 据 、 资 产支 持证 券， 期限在 一年 以内 （ 含一 年） 的债券 回购 ， 剩余 期限 在 一年以 内 （含
一年） 中央 银行 票据 以及 法律法 规或 中 国 证监 会允 许货币 市场 基金 投资 的其 他金融 工具 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后对货 币市 场基 金的 投资 范围与 限制 进行 调整 ， 本基 金将随 之
调整。 
本基金 不得 投资 于相 关法 律、法 规、 部门 规章 及《 基金合 同》 禁止 投资 的投 资工具 。 
2 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及《基 金合 同》的约 定对 下述基 金投 融资比 例
进行监 督： 
（1）按 法律法 规的规 定及 《基金合 同》 的约定 ，本 基金不得 投资 于以下 证券 及金融 工
具： 
（1） 股票 ； 
（2） 可转 换债 券； 
（3） 剩余 期限 超过397 天 的债券 ；

































































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（4） 信用 等级 低于AAA 级 的企业 债券 ； 
（5） 以定 期存 款利 率为 基 准 利率 的浮 动利 率债 券； 
（6） 流通 受限 证券 ； 
（7） 权证 ； 
（8） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
（2） 根据 法律法 规的 规定 及 《基 金合 同》 的约 定， 本 基金投 资组 合遵 循以 下投 资限 制 ：



1 ）本 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过120天； 
2 ）本基 金投资 于同一 公司 发行的短 期企 业债券 及短 期融资券 的比 例，合 计不 得超过 基
金资产 净值 的10% ； 
3 ）本基 金与由 基金管 理人 管理且由 基金 托管人 托管 的其他基 金持 有一家 公司 发行的 证
券，不 得超 过该 证券 的10% ； 
4 ）本基 金存放 在具有 基金 托管资格 的同 一商业 银行 的存款， 不得 超过基 金资 产净值 的
30% ； 存放 在不 具有 基金 托 管资格 的同 一商 业银 行的 存款， 不得 超过 基金 资产 净值的5%； 
5 ） 在全 国银 行间 债券 市场 债券回 购的 资金 余额 不得 超过基 金资 产净 值的40%， 在全国 银
行间同 业市 场的 债券 回购 最长期 限为1年 ，债 券回 购 到期后 不得 展期 ； 
6 ）本基 金投资 于定期 存款 （不包括 有存 款期限 ，但 根据协议 可以 提前支 取且 没有利 息
损失的 银行 存款 ）的 比例 不得超 过基 金资 产净 值的30% ； 
7 ）本基 金持有 的剩余 期限 不超过397 天但 剩余 存续期 超过397 天 的浮 动利 率债券 的摊余
成本总 计不 得超 过当 日基 金资产 净值 的20% ； 
8 ）本 基金 买断 式回 购融 入 基础债 券的 剩余 期限 不得 超过397天； 
9 ） 本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券 ， 其 市值不 得超 过基金 资产 净值 的20% ； 本 基金持 有
的同一（ 指同 一信用 级别 ）资产支 持证 券的比 例， 不得超过 该资 产支持 证券 规模的10%；本
基金投资 于同 一原始 权益 人的各类 资产 支持证 券的 比例，不 得超 过基金 资产 净值的10%；本
基 金 管 理 人 管理 且 由 基 金托 管 人 托 管 的全 部 基 金 投资 于 同 一 原 始权 益 人 的 各类 资 产 支 持证
券，不 得超 过其 各类 资产 支持证 券合 计规 模的10% ； 
10 ） 除 发生 巨 额 赎回 的情 形外， 本基 金债 券正 回购 的资金 余额 在每 个交 易日 均不得 超过
基金资产 净值 的20% ；因发 生巨额赎 回致 使本基 金债 券正回购 的资 金余额 超过 基金资产 净值
20% 的 ，基 金管 理人 应当 在5个交 易日 内进 行调 整。 
除上述 第10 ） 条外 ， 因基 金 规模或 市场 变化 导致 本基 金投资 组合 不符 合以 上比 例限制 的，

































































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基金管 理人 应在10个 交易 日内进 行调 整， 以达 到上 述 标准。 法律 法规 另有 规定 时 ， 从其 规定。 
若法律 法规 或中 国证 监会 的相关 规定 发生 修改 或变 更，以 修改 或变 更后 的规 定为准 。 
基金托 管人 对基 金的 投资 的监督 和检 查自 《基 金合 同》生 效之 日起 开始 。 
（3）法 规 允许 的基 金投 资 比例调 整期 限 
由于证 券市 场波 动 、 上 市公 司合并 或基 金规 模变 动等 基金管 理人 之外 的原 因导 致的投 资
组合不 符合 上述 约定 的比 例， 不在 限制 之内 ， 但 基 金管理 人应 在10 个交 易日 内进行 调整 ， 以
达到规 定的 投资 比例 限制 要求。 法律 法规 另有 规定 的从其 规定 。 
基金管理 人应 在出现 可预 见资产规 模大 幅变动 的情 况下，至 少提 前2 个工 作日 正式向 基
金托管 人发 函说 明基 金可 能变动 规模 和公 司应 对措 施，便 于托 管人 实施 交易 监督。 
（4） 本基 金可 以按 照国 家 的有关 规定 进行 融资 融券 。 
3 、基金 托管人 依据有 关法 律法规的 规定 和《基 金合 同》的约 定对 于基金 关 联 投资限 制
进行监 督。 
根据法 律法 规有 关基 金禁 止从事 的关 联交 易的 规定 ， 基金管 理人 和基 金托 管人 应事先 相
互提供 与本 机构 有控 股关 系的股 东或 与本 机构 有其 他重大 利害 关系 的公 司名 单及其 更新 ， 加
盖公章 并书 面提 交， 并确 保所提 供的 关联 交易 名单 的真实 性、 完整 性、 全面 性。 基 金管 理人
有责任 保管 真实 、 完 整、 全面的 关联 交易 名单 ， 并 负责及 时更 新该 名单 。 名 单变更 后基 金管
理人应 及时发 送基金 托管 人，基 金托管 人于2 个工作 日内进 行回函 确认已 知名 单的变 更。如
果基金 托管 人在 运作 中严 格遵循 了监 督流 程， 基金 管理人 仍违 规进 行关 联交 易， 并 造成 基金
资产损 失的 ，由 基金 管理 人承担 责任 。 
若基金托管人发现基 金管 理人与关联交易名单 中列 示的关联方进行法律 法规 禁止基金
从事的 关联 交易 时 ， 基 金托 管人应 及时 提醒 并协 助基 金管理 人采 取必 要措 施阻 止该关 联交 易
的发生 ， 若 基金 托管 人采 取必要 措施 后仍 无法 阻止 关联交 易发 生时 ， 基 金托 管人有 权向 中国
证监会 报告 。 对 于交 易所 场内已 成交 的违 规关 联交 易， 基 金托 管人 应按 相关 法律法 规和 交易
所规则 的规 定进 行结 算， 同时向 中国 证监 会报 告。 
4 、基金 托管人 依据有 关法 律法规的 规定 和《基 金合 同》的约 定对 基金管 理人 参与银 行
间债券 市场 进行 监督 。 
（1）基 金托管 人按以 下方 式对基金 管理 人参与 银行 间市场交 易的 交易对 手资 信风险 控
制措施 进行 监督 。 
基金管 理人 向基 金托 管人 提供符 合法 律法 规及 行业 标准的 银行 间市 场交 易对 手的名 单 ，
并按照 审慎 的风 险控 制原 则在该 名单 中约 定各 交易 对手所 适用 的交 易结 算方 式。 基金 托管 人

































































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在收到 名单后2 个工 作日内 回函确 认收到 该名单 。基 金管理 人应定 期或不 定期 对银行 间市场
现券及 回购 交易 对手 的名 单进行 更新 ， 名单 中增 加或 减少银 行间 市场 交易 对手 时须提 前书 面
通知基 金托管 人，基 金托 管人于2 个工作 日内 回函确 认收到 后，对 名单进 行更 新。基 金管理
人收到 基金 托管 人书 面确 认后， 被确 认调 整的 名单 开始生 效， 新名 单生 效前 已与本 次剔 除的
交易对 手所 进行 但尚 未结 算的交 易， 仍应 按照 协议 进行结 算。 
如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间市 场交 易对 手进 行交 易， 应及 时
提醒基 金管 理人 撤销 交易 ， 经提 醒后 基金 管理 人仍 执行交 易并 造成 基金 资产 损失的 ， 基 金托
管人不 承担 责任 ，发 生此 种情形 时， 托管 人有 权报 告中国 证监 会。 
（2） 基金 托管 人对 于基 金 管理人 参与 银行 间市 场交 易的交 易方 式的 控制 
 基金管 理人在 银行 间市场 进行现券 买卖 和回购 交易 时，需按 交易 对手名 单中 约定的 该
交易对 手所 适用 的交 易结 算方式 进行 交易 。 如果 基金 托管人 发现 基金 管理 人没 有按 照 事先 约
定 的 交 易 方 式进 行 交 易 时， 基 金 托 管 人应 及 时 提 醒基 金 管 理 人 与交 易 对 手 重新 确 定 交 易方
式，经 提醒 后仍 未改 正时 造成基 金资 产损 失的 ，基 金托管 人不 承担 责任 。 
（3）基 金管理 人参与 银行 间市场交 易的 核心交 易对 手为中国 工商 银行、 中国 银行、 中
国建设 银行 、 中国农 业银 行和交 通银 行 ， 基金 管理 人在通 知基 金托 管人 后， 可以根 据当 时 的
市场情 况调 整核 心交 易对 手名单 。 基 金管 理人 有责 任控制 交易 对手 的资 信风 险， 在 与核 心交
易 对 手 以 外 的交 易 对 手 进行 交 易 时 ， 由于 交 易 对 手资 信 风 险 引 起的 损 失 先 由基 金 管 理 人承
担， 其后 有权 要求 相关 责任 人进行 赔偿 。 如果 基金 托 管 人在运 作中 严格 遵循 了上 述监督 流程 ，
则对于 由于 交易 对手 资信 风险引 起的 损失 ，不 承担 赔偿责 任。 
5 、基 金托 管人 对基 金管 理 人选择 存款 银行 进行 监督 。 
本基金 投资 银行 存款 的信 用风险 主要 包括 存款 银行 的信用 等级 、 存款 银行 的支 付能力 等
涉及到 存款 银行 选择 方面 的风险 。 本基 金核心 存款 银行名 单为 中国 工商 银行 、 中 国银 行、 中
国建设 银行 、 中 国农 业银 行和交 通银 行， 本基 金投 资除核 心存 款银 行以 外的 银行存 款出 现由
于存款 银行 信用 风险 而造 成的损 失时 ， 先 由基 金管 理人负 责赔 偿， 之后 有权 要求相 关责 任人
进行赔 偿。 如果 基金 托管 人在运 作过 程中 遵循 上述 监督流 程， 则对 于由 于存 款银行 信用 风险
引起的 损失 ， 不承担 赔偿 责任 。 基 金管 理人与 基金 托管人 协商 一致 后， 可以 根据当 时的 市 场
情况对 于核 心存 款银 行名 单进行 调整 。 
（二） 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同》 的约 定， 对基 金资产 净值
计算、 各类 基金 份额 的每 万份基 金已 实现 收益 、 七 日年化 收益 率、 应收 资金 到账、 基金 费用
开支及 收入 确定 、 基 金收 益分配 、 相关 信息披 露 、 基金宣 传推 介材 料中 登载 基金业 绩表 现数

































































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据等进 行监 督和 核查 。 
（三 ） 基 金托 管人发 现基 金管理 人的 投资 运作 及其 他运作 违反 《 基金法 》 、 《 基金合 同》 、
基金托 管协 议有 关规 定时 ， 应及 时以 书面 形式 通知 基金管 理人 限期 纠正 ， 基 金管理 人收 到通
知后应 在下 一个 工作 日及 时核对 ，并 以书 面形 式向 基金托 管人 发出 回函 ，进 行解释 或 举 证 。 
在限期 内 ， 基 金托管 人有 权随时 对通 知事 项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理
人对基 金托 管人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 基金
托管人 有义 务要 求基 金管 理人赔 偿因 其违 反《 基金 合同》 而致 使投 资者 遭受 的损失 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反关 法律 法规规 定或 者违 反 《 基金 合同》 约定
的，应 当拒 绝执 行， 立即 通知基 金管 理人 ，并 向中 国证监 会报 告。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的投资 指令 违反 法律 、 行政 法规和 其
他有关 规定 ， 或 者违 反 《基 金合同 》 约 定的， 应当 立即 通知基 金管 理人 ， 并 报告 中国证 监会 。 
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查 ， 必 须在 规定 时间 内答 复基金 托
管人并 改正 ， 就 基金 托管 人的疑 义进 行解 释或 举证 ， 对基 金托 管人 按照 法规 要求需 向中 国证
监会报 送基 金监 督报 告的 ，基金 管理 人应 积极 配合 提供相 关数 据资 料和 制度 等。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人限 期纠 正。 
基金管 理人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金托管 人根 据 本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 托管人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 
 
三、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 
基金管 理人 对基 金托 管人 履行托 管职 责情 况进 行核 查， 核查 事项 包括 但不 限于 基金托 管
人安全 保管 基金 财产 、 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户、 复核 基金 管理 人计算 的基 金资
产净值 、 各类 基金 份额 的每 万份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率等 公开 披露 的相关 基金 信
息、根 据管 理人 指令 办理 清算交 收、 相关 信息 披露 和监督 基金 投资 运作 等行 为。 
基金管 理人 发现 基金 托 管 人擅自 挪用 基金 财产 、 未 对基金 财产 实行 分账 管理 、 无故 未执
行或无 故延 迟执 行基 金管 理人资 金划 拨指 令、 泄露 基金投 资信 息等 违反 《基 金法》 、 《 基金 合
同》 、本 托管协 议及 其他有 关规定 时，基 金管理 人应 及时以 书面形 式通知 基金 托管人 限期纠
正， 基金 托管 人收 到通 知后 应及时 核对 确认 并以 书面 形式向 基金 管理 人发 出回 函。 在限 期内 ，
基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督 促基 金托管 人改 正 ， 并予 协助 配合 。 基 金托 管

































































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人对基 金管 理人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 基金
管理人 有义 务要 求基 金托 管人赔 偿基 金因 此所 遭受 的损失 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为 ， 应 立即 报告中 国证 监会 和银 行业 监督管 理
机构， 同时 通知 基金 托管 人限期 纠正,就 基金 管理 人 的疑义 进行 解释 或举 证。 
基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 ， 包 括但不 限于 ： 提 交相 关资 料以供 基金
管理人 核查 托管 财产 的完 整性和 真实 性， 在规 定时 间内答 复基 金管 理人 并改 正。 
基金托 管人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金管理 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 管理人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 管理 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 
 
四、基 金财 产的 保管 
( 一)基 金财 产保 管的 原则 
1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2 、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 。未 经基金 管理 人的正当 指令 ，不得 自行 运用、 处
分、分 配基 金的 任何 财产 。 
3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4 、基金 托管人 对所托 管的 不同基金 财产 分别设 置账 户，与基 金托 管人的 其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
5 、对于 因基金 认(申) 购、 基金投资 过程 中产生 的应 收财产， 如基 金托管 人无 法从公 开
信息或 基金 管理 人提 供的 书面资 料中 获取 到账 日期 信息的 ， 应由 基金 管理 人负 责与有 关当 事
人确定 到账 日期 并通 知基 金托管 人， 到账 日基 金财 产没有 到达 基金 托管 人处 的， 基 金托 管人
应及时 通知 基金 管理 人采 取措施 进行 催收 。 由 此给 基金造 成损 失的 ， 基 金管 理人应 负责 向有
关当事 人追 偿基 金的 损失 ，基金 托管 人对 此不 承担 责任。 
( 二)募 集资 金的 验证 
基金募 集期 满或 基金 停止 募集时 ， 募集 的基金 份额 总额 、 基 金募 集金额 、 基 金份额 持有
人人数 符合 《基 金法》 、 《 运作办 法》 等有 关规 定后 ， 基金 管理 人应 将募 集的 属于本 基金 财产
的全部 资金 划入 基金 托管 人为基 金开 立的 资产 托管 专户中 ， 基金 托管 人在 收到 资金当 日出 具
确认文 件， 同时 由 基 金管 理人聘 请具 有从 事证 券业 务资格 的会 计师 事务 所进 行验资 ， 出 具验
资报告 ，出 具的 验资 报告 应由参 加验 资的2名 以上( 含2名) 中国 注册 会计 师签 字有效 。 
若基金 募集 期限 届满 ， 未 能达到 《基 金合 同》 生效 的条件 ， 由 基金 管理 人按 规定办 理退

































































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款事宜 。 
( 三)基 金的 银行 账户 的开 立和管 理 
基金托管人以基金托 管人 的名义在其营业机构 开设 资产托管专户，保管 基金 的银行存
款。 该账 户的 开设和 管理 由基金 托管 人承 担。 本基 金的一 切货 币收 支活 动， 均需通 过基 金 托
管人的 资产 托管 专户 进行 。 
资产托 管专 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和 基金 管理
人不得 假借 本基 金的 名义 开立其 他任 何银 行账 户 ； 亦 不得使 用基 金的 任何 银行 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。 
资 产 托 管 专 户的 管 理 应 符合 《 人 民 币 银行 结 算 账 户管 理 办 法》 、 《 现金 管 理 暂行 条 例》 、
《人民 币利 率管 理规 定》 、 《利 率管 理暂 行规定 》 、 《 支付结 算办 法 》 以及 银行 业监督 管理 机构
的其他 规定 。 
( 四)基 金证 券账 户与 证券 交易资 金账 户的 开设 和管 理 
基金托管人以基金托 管人 和本基金联名的方式 在中 国证券登记结算有限 公司 上海分公
司/深 圳分 公司 开设 证券 账 户。 
基金托管 人以 基金托 管人 的名义在 中国 证券登 记结 算有限责 任公 司上海 分公 司/深圳 分
公司开 立基 金证 券交 易资 金账户 ，用 于证 券清 算。 
基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方同 意擅自 转让 基金 的任 何证 券账户 ； 亦不 得使 用基 金的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
( 五)债 券托 管账 户的 开立 和管理 
1 、 《 基金 合同 》 生 效后 ， 基 金管理 人负 责以 基金 的名 义申请 并取 得进 入全 国银 行间同 业
拆借市 场的 交易 资格 ， 并 代表基 金进 行交 易； 基金 托管人 负责 以基 金的 名义 在中央 国债 登记
结算有 限责 任公 司开 设银 行间债 券市 场债 券托 管自 营账户 ， 并由 基金 托管 人负 责基金 的债 券
的后台 匹配 及资 金的 清算 。 
2 、基金 管理人 和基金 托管 人应一起 负责 为基金 对外 签订全国 银行 间债券 市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本 。 
( 六)其 他账 户的 开设 和管 理 
在本托 管协 议订 立日 之后 ， 本 基金 被允 许从事 符合 法律法 规规 定和 《基 金合 同》 约定 的
其他投 资品 种的 投资 业务 时， 如 果涉 及相 关账 户的 开设和 使用 ， 由 基金 管理 人协助 托管 人根
据有关 法律 法规 的规 定和 《基金 合同 》 的 约定， 开立 有关账 户。 该账 户按 有关 规则使 用并 管

































































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理。 
( 七)基 金财 产投 资的 有关 实物证 券、 银行 定期 存款 存单等 有价 凭证 的保 管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人 存 放于 基金托 管人 的保 管库 ； 其中 实物证 券
也可存 入中央 国债登 记结 算有限 责任公 司或中 国证 券登记 结算有 限责任 公司 上海分 公司/ 深
圳分公 司或 票据 营业 中心 的代保 管库 。 实 物证 券的 购买和 转让 ， 由 基金 托管 人根据 基金 管理
人的指 令办 理。 属于 基金 托管人 实际 有效 控制 下的 实物证 券在 基金 托管 人保 管期间 的损 坏 、
灭失， 由此 产生 的责 任应 由基金 托管 人承 担。 基金 托管人 对基 金托 管人 以外 机构实 际有 效控
制的证 券不 承担 保管 责任 。 
( 八)与 基金 财产 有关 的重 大合同 的保 管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别应 由基 金托 管人 、 基 金
管理人 保管 。 除 本协 议另 有规定 外， 基金 管理 人在 代表基 金签 署与 基金 有关 的重大 合同 时应
保证基 金一 方持 有两 份以 上的正 本 ， 以 便基 金管 理人 和基金 托管 人至 少各 持有 一份正 本的 原
件。基 金管理 人在合 同签 署后5个 工作日 内通 过专人 送达、 挂号邮 寄等安 全方 式将合 同原件
送 达 基 金 托 管人 处 。 合 同原 件 应 存 放 于基 金 管 理 人和 基 金 托 管 人各 自 文 件 保管 部 门15 年以
上。 
 
五、基 金资 产净 值计 算与 复核 
（一） 基金 资产 净值 的计 算 
1 、基金 资产净 值、各 类基 金的每万 份基 金已实 现收 益和七日 年化 收益率 的计 算、复 核
的时间 和程 序 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 金额 。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 、 各类 基金 份额的 每万 份基 金已 实现 收益和 七
日年化 收益 率， 经基 金托 管人复 核， 按规 定公 告。 
每万份 基金 已实 现收 益是 按照相 关法 规计 算的 每万 份基金 份额 的日 净收 益 ， 精 确到小 数
点后4 位， 小数 点后 第5位 四舍五 入。 
各类基金份额每万 份基金 已实现收益= [ 当 日该 类 基金 份 额 的 基 金 已 实现 收 益/当日该
类基金 份额 的基 金总 份额] ×10000



上述每 万份 基金 已实 现收 益的精 度为 以四 舍五 入的 方法保 留小 数点 后4 位。 
七日年 化收 益率 指最 近七 个自然 日 （ 含节 假日） 的每 万份基 金已 实现 收益 折算 出的年 收
益率。

































































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七日年 化收 益率 ＝[ （
?
?
7
1
7 /
i
Ri ）×365/10000] ×100% 
其中：Ri 为最 近第i 公历 日（i=1 ，2……7）的 每万 份基金已 实现 收益， 七日 年化收 益
率采取 四舍 五入 方式 保留 小数点 后三 位。 如果 基金 成立不 足七 日， 按类 似规 则计算 。 
基金管 理人 应每 工作 日对 基金资 产估 值 。 估值 原则 应符合 《 基金 合同》 、 《 证 券投资 基金
会计核 算办 法》 及其 他法 律、 法 规的 规定 。 用 于基 金信息 披露 的基 金资 产净 值、 各 类基 金的
每万份 基金 已实 现收 益和 七日年 化收 益率 由基 金管 理人负 责计 算， 基金 托管 人复核 。 基 金管
理人应 于每 个工 作日 交易 结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 、 各类 基金 的每 万份 基金已 实现 收
益和七 日年 化收 益率 并以 双方认 可的 方式 发送 给基 金托管 人 。 基 金托 管人 对净 值计算 结果 复
核后以 双方 认可 的方 式发 送给基 金管 理人 ，由 基金 管理人 对基 金净 值予 以公 布。 
根据《基 金法》 ，基金 管理 人计算并 公告 基金资 产净 值，基金 托管 人复核 、审 查基金 管
理人计 算的 基金 资产 净值 。 因 此， 本基 金的 会计 责 任方是 基金 管理 人， 就与 本基金 有关 的会
计问题 ， 如经 相关各 方在 平等基 础上 充分 讨论 后， 仍无法 达成 一致 的意 见， 按照基 金管 理 人
对基金 资产 净值 的计 算结 果对外 予以 公布 。 法律 法规 以及监 管部 门有 强制 规定 的， 从其 规定 。
如有新 增事 项， 按国 家最 新规定 估值 。 
（二） 基金 资产 估值 方法 
1 、估 值对 象 
基金所 拥有 的各 类有 价证 券和银 行存 款本 息、 应收 款项、 其它 投资 等资 产及 负债。 
2 、估 值方 法 
（1） 本基 金估值 采用 “摊 余成本 法” ， 即估 值对 象以 买入成 本列 示， 按照 票面 利率或 协
议利率 并考 虑其 买入 时的 溢价与 折价 ， 在 剩余 存续 期内按 照实 际利 率法 进行 摊销， 每日 计提
损益。 本基 金不 采用 市场 利率和 上市 交易 的债 券和 票据的 市价 计算 基金 资产 净值。 
（2）为 了避免 采用“ 摊余 成本法” 计算 的基金 资产 净值与按 市场 利率和 交易 市价计 算
的基金 资产 净值 发生 重大 偏离， 从而 对基 金份 额持 有人的 利益 产生 稀释 和不 公平的 结果 ， 基
金管理 人于 每一 估值 日， 采用估 值技 术， 对基 金持 有的估 值对 象进 行重 新评 估， 即 “影 子定
价” 。当 “摊余 成本 法”计 算的基 金资产 净值与 “影 子定价 ”确定 的基金 资产 净值偏 离达到
或超过基 金资 产净值 的0.25% 时，基 金管 理人应 根据 风险控制 的需 要调整 组合 。其中， 偏离
达到或 超过0.5% 时， 或基 金管理 人认 为发 生了 其他 的重大 偏离 时， 基金 管理 人与基 金托 管人
商定后 可进 行调 整， 使基 金资产 净值 更能 公允 地反 映基金 资产 价值 。 
（3）如 有确凿 证据表 明按 上述方法 进行 计价不 能客 观反映其 公允 价值的 ，基 金管理 人

































































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可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 方法 计价 。 
（4）相 关法律 法规以 及监 管部门有 强制 规定的 ，从 其规定。 如有 新增事 项， 按国家 最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
（三） 估值 差错 处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。当 基金 资产 的估 值导致 本基 金每 万份 基金 已实现 收益 小数 点后2位 以 内（含 第2 位）
发生差 错时， 视为估 值错 误。当 发生估 值错误 时， 《 基金合 同》的 当事人 应按 照以下 约定处
理： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 （ “受 损方” ）的 直接 损失 按下述 “估 值错 误处 理原 则”给 予赔 偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错 、 下达 指令 差错等 。 对于 因技术 原因 引起的 差错 ， 若系同 行业 现有技 术水 平 不
能预见 、 不 能避 免、 不能 克服， 则属 不可 抗力 ，按 照下述 规定 执行 。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资者的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方应 及时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值 错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对

































































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估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当事 人的利 益损 失（ “受 损方” ） ，则估 值错 误责任 方应赔 偿受损 方的 损失， 并在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误 的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4. 估值 差错 处理 方法 ： 
（1）基 金估值 计算出 现错 误时，基 金管 理人应 当立 即予以纠 正， 通报基 金托 管人， 并
采取合 理的 措施 防止 损失 进一步 扩大 。 
（2） 错 误偏 差达 到基 金资 产净值 的0.25% 时， 基 金管 理人应 当通 报基 金托 管人 并报中 国
证监会 备案 ；错 误偏 差达 到基金 资产 净值 的0.5% 时 ，基金 管理 人应 当公 告。 
（3）前 述内容 如法律 法规 或监管机 关另 有规定 的， 从其规定 处理 。如果 行业 有通行 做
法，双 方当 事人 应本 着平 等和保 护基 金份 额持 有人 利益的 原则 进行 协商 。 
（四） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《 基金 合同 》 生 效后 ， 应 按照相 关各 方约 定的 同一 记账方 法
和会计 处理 原则 ， 分 别独 立地设 置 、 登 录和保 管本 基金的 全套 账册 ， 对 相关 各方各 自的 账 册
定期进 行核 对， 互相 监督 ， 以保 证基 金资 产的 安全 。 若双 方对 会计 处理 方法 存在分 歧， 应以
基金管 理人 的处 理方 法为 准。 
经对账 发现 相关 各方 的账 目存在 不符 的 ， 基 金管 理人 和基金 托管 人必 须及 时查 明原因 并

































































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纠正 ， 保 证相 关各方 平行 登录的 账册 记录 完全 相符 。 若 当日 核对 不符 ， 暂 时 无法查 找到 错账
的原因 而影 响到 基金 资产 净值的 计算 和公 告的 ，以 基金管 理人 的账 册为 准。 
（五） 基金 定期 报告 的编 制和复 核 
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制。 月度 报表 的编 制， 应 于每
月终了 后5 个工 作日 内完 成 。 
在 《 基金 合同 》 生 效后 每 六个月 结束 之日 起45 日内 ， 基 金管 理人 对招募 说明 书更新 一次
并登载 在网 站上 ， 并 将更 新后的 招募 说明 书摘 要登 载在指 定媒 体上 。 基 金管 理人在 每个 季 度
结束之 日起15个 工作 日内 完成季 度报 告编 制并 公告 ； 在会计 年度 半年 终了 后60 日内完 成半 年
报告编 制并 公告 ；在 会计 年度结 束后90日 内完 成年 度报告 编制 并公 告。 
基金管 理人 在月 度报 告完 成当日 ， 对 报告 加盖 公章 后， 以 传真 方式 将有 关报 告提供 基金
托管人 复核 ； 基 金托 管人 在3个 工作 日内 进行 复核， 并将复 核结 果及 时书 面通 知基金 管理 人。
基金管 理人在 季度报 告完 成当日 ，将有 关报告 提供 基金托 管人复 核，基 金托 管人在 收到后7
个工作 日内 进行 复核 ，并 将复核 结果 书面 通知 基金 管理人 。基 金管 理人 在半 年报完 成当 日 ，
将有关 报告 提供 基金 托管 人复核 ， 基 金托 管人 在 收 到后30 日内 进行 复核 ， 并 将复核 结果 书面
通知基 金管 理人 。 基 金管 理人在 年度 报告 完成 当日 ， 将 有关 报告 提供基 金托 管人复 核 ， 基 金
托管人 在收 到后45日 内复 核，并 将复 核结 果书 面通 知基金 管理 人。 
基金托 管人 在复 核过 程中 ， 发现 相关 各方 的报 表存 在不符 时， 基金 管理 人和 基金托 管人
应共同 查明 原因 ， 进 行调 整， 调 整以 相关 各方 认可 的账务 处理 方式 为准 。 核 对无误 后， 基金
托 管 人 在 基 金管 理 人 提 供的 报 告 上 加 盖业 务 印 鉴 或者 出 具 加 盖 托管 业 务 部 门公 章 的 复 核意
见书， 相关 各方 各自 留存 一份。 如果 基金 管理 人与 基金托 管人 不能 于应 当发 布公告 之日 之前
就相关 报表 达成 一 致 ， 基 金管理 人有 权按 照其 编制 的报表 对外 发布 公告 ， 基 金托管 人有 权就
相关情 况报 证监 会备 案。 
基金托 管人 在对 财务 会计 报告 、 半 年报 告、 年度 报 告和季 度报 告复 核完 毕后 ， 需 盖章 确
认或出 具相 应的 复核 确认 书，以 备有 权机 构对 相关 文件审 核时 提示 。 
基金定期 报告 应当在 公开 披露的第2个工 作日， 分别 报中国证 监会 和基金 管理 人主要 办
公场所 所在 地中 国证 监会 派出机 构备 案。 
 
六、基 金份 额持 有人 名册 的登记 与保 管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册 ， 包括 《 基 金合同 》 生
效日、 《基 金合 同》 终 止日 、 基金 份额 持有 人大 会权 益登记 日、 每 年6月30 日、12月31 日的 基

































































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金份额 持有 人名 册 。 基 金份 额持有 人名 册的 内容 必须 包括基 金份 额持 有人 的名 称和持 有的 基
金份额 。 
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金注 册登 记机 构根 据基金 管理 人的 指令 编制 和保管 ， 基
金管理 人和 基金 托管 人应 按照目 前相 关规 则分 别保 管基金 份额 持有 人名 册 。 保 管方式 可以 采
用电子 或文 档的 形式 。保 管期限 为15 年。 
基金管理人应按照基 金托 管人的要求及时向基 金托 管人提交下列日期的 基金 份额持有
人名册 ： 《基 金合 同》 生 效 日、 《基 金合 同》 终 止日、 基金份 额持 有人 大会 权益 登记日、 每年
6月30日 、每年12月31 日的 基金份 额持 有 人名册 。基 金份额 持有人 名册的 内容 必须包 括基金
份额持 有人 的名 称和 持有 的基金 份额 。 其中 每年12 月31日的 基金 份额 持有 人名 册应于 下月 前
十个工 作日 内提 交； 《 基金 合同》 生效 日、 《 基金 合同 》 终止 日等 涉及 到基 金重 要事项 日期 的
基金份 额持 有人 名册 应于 发生日 后十 个工 作日 内提 交。 
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册， 并定 期刻 成光 盘备 份， 保 存期
限为15 年 。 基 金托 管人 不得 将所保 管的 基金 份额 持有 人名册 用于 基金 托管 业务 以外的 其他 用
途，并 应遵 守保 密义 务。 
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ， 应按有 关
法规规 定各 自承 担相 应的 责任。 
 
七、争 议解 决方 式 
相关各 方当 事人 同意 ， 因 本协议 而产 生的 或与 本协 议有关 的一 切争 议， 除经 友好协 商可
以解决 的， 应提 交中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会根 据该会 当时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 ， 仲
裁的地 点在 北京 ，仲 裁裁 决是终 局性 的并 对相 关各 方均有 约束 力。 
争议处 理期 间， 相关 各方 当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和托管 协议 规定 的义 务， 维护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
 
八、托 管协 议的 修改 与终 止 
( 一)托 管协 议的 变更 与终 止 
1 、托 管协 议的 变更 程序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议的 内容 进行变 更 。 变 更后的 托管 协议 ， 其 内
容不得 与《 基金 合同 》的 规定有 任何 冲突 。基 金托 管协议 的变 更报 中国 证监 会核准 后 生 效 。

































































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2 、基 金托 管协 议终 止的 情 形 
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ： 
(1)《 基金 合同 》终 止； 
(2)基 金托 管人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 有其 他基 金托管 人接 管基 金资 产； 
(3)基 金管 理人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 有其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ； 
(4)发 生法 律法 规或 《基 金 合同》 规定 的终 止事 项。 
( 二)基 金财 产的 清算 
1 、基金 财产清 算小组 ：自 出现《 基 金合 同》终 止事 由之日起30 个 工作日 内成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、在基 金财产 清算小 组接 管基金财 产之 前，基 金管 理人和基 金托 管人应 按照 《基金 合
同》和 本托 管协 议的 规定 继续履 行保 护基 金财 产安 全的职 责。 
3 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
4 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
5 、基 金财 产清 算程 序：



(1)《 基金 合同 》终 止后 ， 由基金 财产 清算 小组 统一 接管基 金； 
(2)对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
(3)对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
(4)制 作清 算报 告； 
(5)聘请 会计师 事务 所对清 算报告进 行外 部审计 ，聘 请律师事 务所 对清算 报告 出具法 律
意见书 ； 
(6)将 清算 报告 报告 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
(7)对 基金 财产 进行 分配 ； 
6 、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金清 算小 组在进 行基 金清 算过 程中 发生的 所有 合理 费用 ， 清算 费用由 基
金清算 小组 优先 从基 金财 产中支 付。 
7 、基 金财 产按 下列 顺序 清 偿： 
(1)支 付清 算费 用；

































































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(2)交 纳所 欠税 款； 
(3)清 偿基 金债 务； 
(4)按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。 
基金财 产未 按前 款(1) －(3) 项规 定清 偿前 ，不 分配 给 基金份 额持 有人 。 
( 三)基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算公 告于 《基 金合 同》 终
止并报 中国 证监 会备 案后5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
( 四)基 金财 产清 算账 册及 文件的 保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存15 年以上 。 


































































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二十四、对基金份额持有人的服务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 以 下是 主要 的服 务内 容， 基 金管
理人根 据基 金份 额持 有人 的需要 和市 场的 变化 ，有 权增加 、修 改这 些服 务项 目： 
( 一)基 金份 额持 有人 投资 交易确 认服 务 
注册登 记机 构保 留基 金份 额持有 人名 册上 列明 的所 有基金 份额 持有 人的 基金 交易 记 录 。 
基 金 管 理 人 直销 网点 应 根据 在 基 金 管 理人 直 销 网点 进 行 交 易 的 投资 者 的 要 求提 交 成 交 确认
单。 基 金非 直销 销售 机构 应根据 在销 售网 点进 行交 易的投 资者 的要 求提 供成 交确认 单。 
( 二)基 金份 额持 有人 交易 记录查 询服 务 
本基金 份额 持有 人可 通过 基金管 理人 的客 户服 务中 心查询 历史 交易 记录 。 
( 三) 基金 份额 持有 人的 对 账单服 务 
1 、基 金份 额持 有人 可登 录 本公司 网站(http://www.efunds.com.cn) 查阅 对账 单 。 
2 、基金 份额持 有人也 可向 本公司定 制纸 质、电 子或 短信形式 的定 期或不 定期 对账单 。
具体查 阅和 定制 账单 的方 法可参 见本 公司 网站 或拨 打客服 热线 咨询 。 
 (四) 定期 定额 投资 计划 
基金管理人可利用 非直 销 销 售 机 构 网 点 和 本 公司 网上 交 易 系 统 为 投 资 者提 供定 期 定 额
投资的 服务（ 本公司 网上 交易系 统的定 期定额 投资 服务目 前仅对 个人投 资者 开通） 。 通过 定
期定额 投资 计划 ， 投 资者 可以通 过固 定的 渠道 ， 定 期定额 申购 基金 份额 ， 具 体实施 方法 见 有
关公告 。 
( 五)资 讯服 务 
1 、客 户服 务电 话 
投资者 如果 想了 解申 购与 赎回的 交易 情况 、 基 金账 户余额 、 基金 产品与 服务 等信息 ， 可
拨打如 下电 话：400 881 8088 （ 免长 途话 费） 。 
2 、互 联网 站及 电子 信箱 
网址：http://www.efunds.com.cn 
电子信 箱：service@efunds.com.cn 


































































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二十五、其他应披露事项 
公告事 项 披露日 期 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 众 禄 基 金 为 销 售
机构、 在众 禄基 金推 出定 期定额 申购 业务 及参 加众 禄基金 网上 交易 系统 申
购与定 期定 额申 购费 率优 惠活动 的公 告 
2013-09-09 
易方达 天天 理财 货币 市场 基金中 秋节 前两 个工 作日 暂停申 购、 转换 转入 及
定期定 额投 资业 务的 公告 
2013-09-13 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 财 达 证 券 为 销 售
机构的 公告 
2013-09-16 
易方达 天天 理财 货币 市场 基金国 庆节 前两 个工 作日 暂停申 购、 转换 转入 及
定期定 额投 资业 务的 公告 
2013-09-24 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 延 长 广 发 银 行 借 记 卡 基 金 网 上 直 销 申 购 费
率优惠 期以 及对 网上 直销 转换费 率实 行进 一步 优惠 的公告 
2013-09-30 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 深 圳 新 兰 德 为 销
售机构 、 在 深圳 新兰 德推 出定期 定额 申购 业务 及参 加深圳 新兰 德网 上交 易
系统申 购与 定期 定额 申购 费 率优 惠活 动的 公告 
2013-10-14 
易方达 天天 理财 货币 市场 基金暂 停大 额申 购、 转换 转入业 务的 公告 2013-10-15 
关于调 整易 方达 天天 理财 货币市 场基 金B 级份 额申 购金额 限制 的公 告 2013-10-26 
易方达 天天 理财 货币 市场 基金 A 级份 额调 整转 换转 入业务 限制 的公 告 2013-10-26 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于开 通支 付宝 网上 直销 交易的 公告 2013-11-01 
易方达 天天 理财 货币 市场 基金 A 类份 额调 整大 额申 购、 大 额转 换转 入业 务
限制的 公告 
2013-11-18 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开放式基金增加和讯信息为销售
机构、 在和 讯信 息推 出定 期定额 申购 业务 及参 加和 讯信息 网上 交易 系统 申
购与定 期定 额申 购费 率优 惠活动 的公 告 
2013-11-20 
易方达 天天 理财 货币 市场 基金 A 类份 额调 整大 额申 购、 大 额转 换转 入业 务
限制的 公告 
2013-11-22 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 子 公 司 易 方 达 资 产 管 理 有 限 公 司 增 加 注 册
资本的 公告 
2013-11-23 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 易 方 达 天 天 理 财 货 币 市 场 基 金 每 月 收
益结转 日期 的公 告 
2013-11-25 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 上 海 银 行 为 易 方 达 天 天 理 财 货 币 市场 2013-11-27

































































 易方达天天 理财货币市场基金 更新的招募说明书201310 
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基金销 售机 构及 在上 海银 行开通 定期 定额 申购 业务 的公告 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于调 整旗 下部 分开 放式 基金申 购、 赎回 、 转 换
转出及 最低 持有 份额 的数 额限制 的公 告 
2013-11-29 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 大 同 证 券 为 销 售
机构的 公告 
2013-12-02 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于高 级管 理人 员变 更公 告 2013-12-17 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 大 通 证 券 为 销 售
机构的 公告 
2013-12-20 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 在 中 国 工 商 银 行 开 通 旗 下 部 分 开 放 式 基 金
转换业 务的 公告 
2013-12-20 
关 于 易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 从 业 人 员 在 易 方 达 资 产 管 理 有 限 公 司 兼 职
情况的 公告 
2013-12-21 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 诺 亚 正 行 为 销 售
机构、 在诺 亚正 行推 出定 期定额 申购 业务 及参 加诺 亚正行 官方 网站 申购 与
定期定 额申 购费 率优 惠活 动的公 告 
2013-12-26 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 延 长 广 发 银 行 借 记 卡 基 金 网 上 直 销 申 购 费
率优惠 期以 及对 网上 直销 转换费 率实 行进 一步 优惠 的公告 
2013-12-31 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 增 加 平 安银行为易方达天天理财货币市场
基金销 售机 构及 在平 安银 行开通 定期 定额 申购 业务 的公告



2014-01-06 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 易 方 达 天 天 理 财 货 币 市 场 基 金 在 交 通 银 行
开通货 币基 金实 时提 现业 务的公 告



2014-01-09 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 单 笔 最 低 赎 回 和
最低持 有份 额的 数额 限制 的公告



2014-01-16 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 网 上 直 销 货 币 基 金 快 速 赎 回 业 务 申 请 时 间
调整的 公告 
2014-01-20 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 易 方 达 旗 下 货 币 市 场 基 金 在 交 通 银 行
的货币 基金 实时 提现 业务 适用范 围和 相关 限额 的公 告



2014-01-20 
易方达 天天 理财 货币 市场 基金春 节前 两个 工作 日暂 停申购 、 转 换转 入及 定
期定额 投资 业务 的公 告



2014-01-27 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 提 醒 投 资 者 及 时 更 新 身 份 证 件 或 者 身 份 证
明文件 的公 告 
2014-01-27 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 华 融 证 券 开 始 办 理 易 方 达 天 天 理 财 货 币 市
场基金 转换 业务 的公 告



2014-02-14 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 金 观 诚 为 销 售 机 2014-02-14

































































 易方达天天 理财货币市场基金 更新的招募说明书201310 
 132 
构、 在 金观 诚推 出定 期定 额申购 业务 及参 加金 观诚 非现场 方式 申购 与定期
定额申 购费 率优 惠活 动的 公告



易方达 基金 管理 有限 公司 关于调 整易 方达 天天 理财 货币市 场基 金A 类份 额
在交通 银行 货币 基金 实时 提现业 务垫 付资 金总 额上 限的公 告



2014-02-19 
易方达 基金 管理 有限 公司 关于调 整易 方达 天天 理财 货币市 场基 金A 类份 额
在交通 银行 货币 基金 实时 提现业 务垫 付资 金总 额上 限的公 告



2014-02-25 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 中 期 时 代 为 销 售
机构、 在中 期时 代推 出定 期定额 申购 业务 及参 加中 期时代 网上 交易 申购 与
定期定 额申 购费 率优 惠活 动的公 告



2014-02-26 
易 方 达 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式 基 金 增 加 南 洋 商 业 银 行 为
销售机 构、 在南 洋商 业银 行推出 定期 定额 申购 业务 及参加 南洋 商业 银行 申
购与定 期定 额申 购费 率优 惠活动 的公 告



2014-03-03 
 
注：以 上公 告事 项披 露在 中国证 券报 、上 海证 券报 、证券 时报 上。 
 
二十 六、招募说明书的存放及查阅方式 
本招募 说明 书存 放在 基金 管理人 、 基 金托 管人 及基 金 销售 机构 处， 投资 者可 在营业 时间
免费查 阅， 也可 按工 本费 购买复 印件 。 
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与公 告的 内容完 全一 致。

































































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二十七、备查文件 
1 、中 国证 监会 核准 易方 达 天天理 财 货 币市 场基 金 募 集的文 件； 
2 、 《易 方达 天天 理财 货币 市场基 金 基 金合 同》 ； 
3 、 《易 方达 天天 理财 货币 市场基 金 托 管协 议》 ； 
4 、 《易 方达 基金 管理 有限 公司开 放式 基金 业务 规则 》 ； 
5 、法 律意 见书 ； 
6 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照； 
7 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
存放地 点： 基金 管理 人、 基金托 管人 处 
查阅方 式： 投资 者可 在营 业时间 免费 查阅 ，也 可按 工本费 购买 复印 件。 
 
 
 
易方达 基金 管理 有限 公司 
2014 年4 月18 日