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万家岁得利(519190)

万家岁得利:更新招募说明书摘要(2014年第1号)查看PDF公告

万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 
 1 
万家岁 得利定期开放债券 型发起式证券投资 基金 
更新招 募说明书摘要 
(2014年第1 号) 
基 金管 理人: 万家 基金管 理有 限公司 
基 金托 管人: 中国 工商银 行股 份有限 公司 
 
万 家岁 得利定 期开 放债券 型债 券型发 起式 证券投 资基 金(以 下简 称“本 基
金 ” ) 于2012 年11月15 日 经中 国证券 监督 管理委 员会 证监许 可[2012]1520 号文 核
准 募集 。本基 金合 同于2013 年3 月6 日正式 生效。 
 
 
【 重要 提示】 
基 金管 理人保 证本 招募说 明书 的内容 真实 、准确 、完 整。 
本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并
不表明其对本基金 的 价 值 和 收 益 作 出 实 质 性 实 质 性 判 断 或 保 证 , 也 不 表 明 投 资
于 本基 金没有 风险 。 
本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 本
基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 包括: 因整体政治、 经济、 社会等环
境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风
险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险, 本基金的特定风险
等。 本基金特定风险包括:1)本基金部分资产投资于 中小企业私募债券, 无法完
全规避 这类品种 的流动性风险和 信用风险; 相对于不投资中小企业私募债的纯债
基金而言, 本基金预期风险 水平相对更高。2) 在本基金每年开放一次申购赎回,
每次开放 5-20 个工作 日,在非开放日基金份额持有人将面临不能赎回基金份额
的风险。3)本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的, 赎回的基金份额持有人
有可能存在延缓支付赎回款项的风险, 未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短
期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。 4)基金份额持有人面万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 
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临基金合同提前终止的风险。 
投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本基金招募说明书。 
本摘要根 据基金 合同和 基金招募 说明书 编写, 并经中国 证监会 核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利 、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额, 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 合 同 的 当 事 人, 其 持 有 基 金 份 额 的 行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金
合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基 金投资人欲了解基金份额持有人的
权利和义务,应详细查阅本基金的基金合同。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 
本基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最 低收益。 
本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2014 年 3 月 6 日,有关财 务数据
和净值表现截止日为 2013 年12 月31 日(财务数据未经审计)。 
 
 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 
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一、基 金管理人 
(一)基金管理人概况


名称:万家基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区浦电路 360 号9 层 办公地址:上海市浦东新区浦电路 360 号 9 层 法定代表人:毕玉国 成立日期:2002 年8 月23 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【2002】44 号


经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 存续期间:持续经营 联系人:兰剑 电话:021-38619810











传真:021-38619888 (二)主要人员情况


(1 )基金管理人董事会成员


董事长毕玉国先生, 中共党员, 硕士学历, 高级会计师, 注册企业风险管理 师。 历任莱钢股份公司炼铁厂财务科科长, 莱钢股份公司财务处成本科科长, 莱 钢集团财务部副部长, 莱钢驻日照钢铁有限公司财务总监, 齐鲁证券计划财务部 总经理, 齐鲁证券副总经理兼财务负责人等职。 现任齐鲁证券有限公司党委委员、 总经理兼财务负责人。2011 年 3 月起任本公司董事长, 现兼任万家共赢资产管 理有限公司董事长。 董事马永春先生, 政治经济学硕士学位, 曾任新疆自治区党委政策研究室科 长, 新疆通宝投资有限公司总经理, 新疆对外经贸集团总经理, 新疆天山股份有 限公司董事,现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 董事吕祥友先生, 中共党员, 大学本科, 硕士学位, 高级经济师, 曾任莱芜 钢铁集团有限公司财务处科长、 鲁银投资集团股份有限公司办公室主任兼董事会 秘书、 天同证券风险处置工作小组托管组成员, 现任齐鲁证券有限公司副总经理 兼合规总监、 董事会秘书、 党委组织部部长、 人力资源部总经理、 鲁证期货有限万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 4 公司董事。 董事吕宜振先生, 中共党员, 博士研究生。 曾任易方达基金管理有限公司研 究主管、 信诚基金管理有限公司研究总监、 天弘基金管理有限公司投资总监, 2011 年5 月起加入本公司,曾任公司副总经理,2012 年12 月起任公司总经理。 独立董事刘兴云先生, 中共党员, 管理学博士, 教授, 曾任山东财政学院会 计系副主任、 党总支书记、 教务长、 副院长, 中央人民政府驻香港特别行政区联 络办公室行政财务部副部长、 巡视员兼副部长, 现任山东财经大学党委书记兼校 长,并从事企业财务管理方向的理论研究。 独立董事陈增敬先生, 中国民主建国会成员, 博士研究生, 教授, 曾任山东 大学数学院讲师兼副教授, 法国国家信息与自动化研究所博士后, 加拿大西安大 略大学保险系访问学者、 兼职教授, 山东大学金融研究院 (现更名为山东大学齐 鲁证券金融研究院) 常务副院长兼教授, 现任山东大学齐鲁证券金融研究院院长 兼数学院副院长、教授。 独立董事骆玉鼎先生, 中共党员, 研究生, 经济学博士, 副教授, 曾任上海 财经大学金融学院银行系讲师, 上海财经大学证券期货学院副教授、 副院长, 美 国国际管理研究生院 (雷鸟) 访问研究员, 上海财经大学证券期货学院副院长兼 副教授, 新疆财经大学金融系支教教师, 上海财经大 学金融学院副院长、 常务副 院长,上海财经大学金融学院副教授,现任上海财经大学商学院副院长。 (2 )基金管理人监事会成员


监事会主席李润起先生, 硕士学位, 经济师。 曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、 公司投行部项目经理, 新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表,现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。 监事崔朋朋先生, 中共党员, 工商管理硕士, 经济师, 先后任职于山东智星 计算机总公司、 中创软件、 山东山大华特科技股份有限公司、 将军控股有限公司。 现任山东省国有资产投资控股有限公司项目经理、副部长。 监事 兰剑先生, 法学硕士, 律师、 注册会计师, 曾在江苏淮安知源律师事务 所、 上海和华利盛律师事务所从事律师工作, 现为本公司信息披露负责人、 合规 稽核部总监。 监事李丽女士, 中共党员, 硕士, 中级讲师, 先后任职于中国工商银行济南万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 5 分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司,现任 公司综合管理部总监。 监事蔡鹏鹏女士, 本科, 先后任职于北京幸福之光商贸有限公司、 北方之星 数码技术(北京)有限公司、路通资讯香港有限公司,2007 年 4 月起加入本公 司,现任公司机构理财部副总监。 3、基金管理人高级管理人员


董事长 :毕玉国先生(简介请参见基金管理人董事会成员) 总经理:吕宜振先生(简介请参见基金管理人董事会成员)


副总经理: 詹志令先生 , 大学本科, 学士学位 。1997 年至2004 年任 职于国 泰君安证券从事证券营销管理工作;2004 年至 2005 年任职于中银国际证券, 任 营业部副总经理; 2005 年至 2009 年任职于信诚基金管理有限公司,直销部副 总监等职;2009 年至 2011 年任职于天弘基金管理有限公司, 任机构理财部总经 理兼上海分公司总经理;2011 年加入本公司, 任机构理财部总监、 总经理助理。 2013 年 4 月起任本公司副总经理。 副总经理: 李杰先生, 硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券, 从事行政管理、 机构客户开发等工作;2003 年至 2007 年任职于兴安证券从事营 销管理工作; 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券,任营业部高级经理、总经理 等职;2011 年加入本公司, 任综合管理部总监、 董事会秘书、 总经理助理。2013 年4 月起任本公司副总经理。 督察长: 李振伟先生, 中共党员, 大学本科, 学士学位, 高级经济师 。1998 年6 月起从事证券监管工作, 先后任证监会济南证管办党委办公室、 上市处主任 科员, 证监会济南证管办上市处、 机构处副 处长, 证监会山东证监局机构处副处 长、处长,本公司总经理、监事会主席等职。2012 年4 月起任本公司督察长。 4.本基金基金经理简历 朱虹, 女, 经济学硕士。 曾任长城保险股份有限公司债券投资助理, 天弘基 金管理有限公司基金经理,2012 年 1 月加入万家基金管理有限公司。现任固定 收益部总监、 万家稳健增利债券型证券投资基金基金经理、 万家信用恒利债券型 证券投资基金基金经理、 万家添利分级债券型证券投资基金基金经理、 万家岁得 利定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理 、 万家市政基金基金经理、 万家万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 6 城建基金基金经理 。 历任基金经理: 邹昱:2013 年3 月6 日至 2013 年4 月17 日 5、投资决策委员会成员 委员会主席:吕宜振 副主席:刘芳洁 委员:吴涛、 华光磊 、朱虹、吴印、孙驰、刘荆、高翰昆 吕宜振先生,万家基金管理有限公司总经理 刘芳洁先生, 万家基金管理有限公司总经理助理、 权益投资总监、 权益投资 部总监、 研究部总监、 万家和谐基金基金经理 吴涛先生, 量化投资部总监、 万家 180 指数证券投资基金基金经理、 万家中 证红利指数型证券投资基金基金经理、 万家中证创业成长指数分级证券投资基金 基金经理 华光磊 先生, 权益投资部副总监 、 万家和谐增长混合型证券投 资基金基金经 理、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金基金经理 朱虹女士, 固定收益部总监、 万家稳健增利债券基金基金经理、 万家恒利债 券基金基金经理、 万家添利分级债券基金基金经理、 万家岁得利定期开放债券基 金基金经理、万家市政基金基金经理、万家城建基金基金经理 吴印先生 ,权 益投资 部 副总监, 万家 行业优 选 股票基金 (LOF )基金 经理、 万家精选股票基金基金经理 孙驰先生, 固定收益部副总监、 万家货币基金基金经理、 万家增强收益债券 基金基金经理、万家强化收益定期开放债券基金基金经理、万家 14 天理财债券 型证券投资基金基金经理 刘荆 先生,研究部副总监 高翰昆先生,交易部副总监 6.上述人员之间不存在近亲属关系。 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 7 二、基 金托管人


(一)基金托管人基本情况 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年1 月1 日 法定代表人:姜建清


注册资本:人民币 349,018,545,827 元 联系电话:010-66105799 联系人:赵会军 ( 二) 主要人 员情 况 截至 2013 年 12 月 末 , 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 176 人 , 平 均 年龄 30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以 上学历或高级技术职称。 ( 三) 基金托 管业 务经营 情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的 风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务 团 队 , 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职 责 , 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响 力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产 品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、 QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券 公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产 管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率 先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管 服 务 。 截 至 2013 年 12 月 , 中 国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 358 只 。 自 2003 年 以 来 , 本 行 连 续 十 年 获 得 香 港 《 亚 洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 等 境 内 外 权 威 财 经媒体评选的 41 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 8 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。


三 、 相 关 服 务 机构


(一)基金份额发售机构 1.直销机构


本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及本公司的网上交易平台。 住所、办公地址:上海市浦东新区浦电路 360 号9 层 法定代表人:毕玉国 联系人:刘怡君 电话:(021) 38619987 传真:(021)38619998 客户服务热线:400-888-0800;95538 转6 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、 认 购、 申购 及赎回 等业务, 具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址: https://trade.wjasset.com/ 2.代销机构 (1) 场外代销机构 1、中国工商银行股份有限公司


注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 客户服务电话:95588 公司网站: www.icbc.com.cn 2、中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 客户服务电话:95533 网址: www.ccb.com 3、中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 9 法定代表人:蒋超良 客户服务电话:95599(或拨打各城市营业网点咨询电话) 网址:www.abchina.com 4、交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:胡怀邦 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com 5、招商银行股份有限公司 住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:傅育宁 客服电话:95555 网址:www.cmbchina.com 6、中信银行股份有限公司 注册地址、办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座 法定代表人:田国立 客户服务电话:95558 网址:bank.ecitic.com 7、齐鲁证券有限公司 注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 客服电话:95538 网址:www.qlzq.com.cn 8、上海证券有限责任公司 注册地址:上海市西藏中路 336 号 法定代表人:郁忠民 客户服务电话:400-891-8918,021-962518 网址:www.962518.com 9、国泰君安证券股份有限公司


万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 10 注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号 法定代表人:万建华


客服电话:400-888-8666


网址:www.gtja.com 10、东吴证券股份有限公司 注册地址:苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层 法定代表人:吴永敏 客户服务电话:4008601555 网址:www.dwzq.com.cn 11、信达证券股份有限公司 注册地址、办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达 金融中 心 法定代表人:高冠江 客户服务电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com 12、华宝证券有限责任公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 166 号未来资产大厦 23 层 法定代表人: 陈林 客户服务电话:4008209898、021-38929908 公司网站: http://www.cnhbstock.com 13、中航证券有限公司


住所:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦A 座41 楼 法定代表人:杜航


联系电话:(0791)86768681 传真电话:(0755)86770178 客服电话:400-8866-567 公司网站:http://www.avicsec.com 14、五矿证券有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 47 层01 单元 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 11 法定代表人:高竹 客户服务电话:400-184-0028 网址:http://wkzq.com.cn 15、国信证券股份有限公司 注册地址: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人:何如 客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn 16、申银万国证券股份有限公司 客服电话:021-95523、4008-895523 网址:www.sywg.com 17、海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路 689 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 电话:021-23219000 传真:021- 23219100 联系人:李笑鸣 客服电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址:www.htsec.com 18、日信证券有限责任公司 注册地址:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号 法定代表人:孔佑杰 客户服务电话:400-660-9839 网址: www.rxzq.com.cn 19、中国银河证券股份有限公司 注册地址、办公地址:北京市西城区金融大街 35 号2-6 层 法定代表人:陈有安 客户服务电话:400-888-8888 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 12 网址:www.chinastock.com.cn 20、江海证券有限公司 住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人:孙名扬 联系人:张宇宏 电话:0451-82336863 传真:0451-82287211 客户服务热线:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn 21、上海好买基金销售有限公司 客服电话:400-700-9665 网址:www. ehowbuy.com 22、杭州数米基金销售有限公司 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn 23、长量基金销售投资顾问有限公司 客服电话:400-089-1289 网址:www.erichfund.com 24、上海天天基金销售有限公司 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn 25、深圳众禄基金销售有限公司 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.com





26、上海浦东发展银行股份有限公司





客户服务电话:95528





网址:www.spdb.com.cn 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 13 27、中信证券股份有限公司





注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层





办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦





法人代表:王东明





客户服务电话:95558





网址:www.cs.ecitic.com 28、中信万通证券有限责任公司





注册地址:青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层





办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层





法定代表人: 张智河





联系人: 吴忠超





电话:0532-85022326





客服电话:0532-96577





网址:www.zxwt.com.cn 29、中信证券(浙江)有限责任公司(原中信金通证券)





注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼19、20 层





法人代表:沈强





客服电话:0571-96598





网址:www.bigsun.com.cn 30、光大证券股份有限公司





注册地址:上海市新闸路 1508 号





法定代表人:薛峰





客服电话:400-888-8788,10108998,95525





网址:www.ebscn.com 31、金元证券股份有限公司 客户服务电话: 4008-888-228


公司网站: www.jyzq.cn 32、天相投资顾问有限公司





客服电话:010-66045678 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 14





公司网址:www.txsec.com 33、北京展恒基金销售有限公司 客服电话:400-888-6661 网址:www.myfp.cn 34、万银财富基金销售有限公司 客服电话:400-808-0069 网站:www.wy-fund.com 35、华龙证券有限责任公司 注册地址:甘肃省兰州市城关区静宁路 308 号 法定代表人:李晓安 客服电话:4006898888 网址:www.hlzqgs.com (二)场内代销机构 场内代销 机构指 由中国 证监会核 准的具 有开放 式基金代 销资格,并经 上海证 券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员, 具体会 员单位名单 可在上海证券交易所网站查询。 (二)基金登记机构 名称:中国证券登记结算有限责任公司 住所:北京西城区金融大街 27 号投资广场 23 层 电话: (010)58598888 传真: (010)58598824 (三)律师事务所 名称:北京大成(上海)律师事务所 住所:上海市世纪大道 100 号上海环球金融中心 24 层 电话: (021)3872 2416 联系人:华涛 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所 住所:北京市东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层(100738 ) 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 15 办公地址: 上海市 浦东新区世纪大道100 号上海环球金融中心50楼( 200120) 联系电话: (021)22288888 传真: (021)22280000 联系人:徐艳 经办注册会计师:徐艳,汤骏 四、基 金的名称 万家岁得利定期开放 债券型发起式证券投资基金 五、基 金的类型 基金类型:契约性开放式


基金运作方式: 发起式, 募集期间基金管理人、 及其股东、 高级管理人员或基金经理等投资 管理人员合计使用其自有资金认购本基金的金额不少于 1000 万元, 且该等人员 认购的基金份额持有期限不少于 3 年。 本基金以定期开放方式运作, 自基金合同生效之日起 (包括基金合同生效之 日) 或自每一开放期结束之日次日起 (包括该日) 一年内, 本基金封闭运作, 不 办理基金份额的申购赎回业务。 每个封闭期结束后首个工作日起, 本基金进入开 放期,每个开放期最长 不超过 20 个工作日, 最短不少于 5 个工作日 。具体时间 由基金管理人在开始办理申购和赎回的具体日期前依照 《信息披露办法》 的有关 规定在至少一家指定媒体上予以公告。 若由于不可抗力的原因导致原定开放起始 日或开放期不能办理基金的申购与赎回,则开放起始日或开放期相应顺延。 基金存续期间:不定期 六、基 金的投资目标 在合理控制风险和保持资产流动性的前提下,追求基金资产的长期稳定增 值,力争获得超过业绩比较基准的收益。 七、基 金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国债、 金融债、 公司 债、 企业债、 中小企业私 募债券、 可转换债券、 可分离交易的可转换债券的纯债 部分、 债券回购、 央行 票据、 短期融资券、 资 产支持证券、 中期票据 、 协议存款万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 16 等,以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类品种。 本基金不直接投资股票, 不直接从二级市场买入可转换债券、 权证, 但可以 参与一级市场可转换债券(含可分离交易的可转换债券)的申购。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适 当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基 金的投资策略 本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。 1. 封闭期投资策略 本基金每个封闭运作周期的投资 策略分为三个阶段: 第一阶段, 即封闭期前期, 将适当提高组合资产平均久期, 配置流动性低但 收益较高的长期信用债券,运用多种积极投资策略扩大收益; 第二阶段, 即封闭期后期, 将有序减少长期配置, 增加与剩余封闭期限匹配 且流动性更强的短期国债、货币市场工具等投资品种; 第三阶段, 即封闭到期, 将持有大量现金及货币市场投资工具, 降低封闭期 和开放期衔接时的流动性风险。 围绕着这三个阶段的投资策略, 基金管理人还将坚持在组合久期和封闭期限 适当匹配的原则下,灵活应用各种投资策略,以追求绝对回报。 1)期限配置策略


为合理控制本基 金开放期的流动性风险,并满足每次开放期的流动性需求, 本基金在每个封闭期将适当 地采取期限配置策略, 即 原则上将基金资产所投资标 的的平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。 2)资产配置策略 基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上, 采取积极 主动地投资管理策略, 通过定性与定量分析, 对利率变化趋势、 债券收益率曲线 移动方向、 信用利差等影响债券价格的因素进行评估, 对不同投资品种运用不同 的投资策略, 并充分利用市场的非有效性, 把握各类套利的机会。 在信用风险可 控的前提下, 寻求组合流动性与收益的最佳配 比, 力求持续取得达到或超过业绩 比较基准的收益。 3)利率预期策略 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 17 利率变化是影响债券价格的最重要的因素, 利率预期策略是本基金的基本投 资策略。 本基金通过对宏观经济、 金融政策、 市场供需、 市场结构变化等因素的 分析, 采用定性分析与定量分析相结合的方法, 形成对未来利率走势的判断, 并 在此基础上对债券组合的久期结构进行有效配置, 以达到降低组合利率风险, 获 取较高投资收益的目的。 4)期限结构配置策略 利率期限结构表明了债券的到期收益率与到期期限之间的关系。 本基金通过 数量化方法对利率进行建模, 在各种情形、 各 种假设下对未来利率 期限结构变动 进行模拟分析, 并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、 梯式组合 和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略。 5)属类配置策略 不同类型的债券在收益率、 流动性和信用风险上存在差异, 债券资产有必要 配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置, 以寻求收益性、 流动性 和信用风险补偿间的最佳平衡点。 本基金将综合信用分析、 流动性分析、 税收及 市场结构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。 6)债券品种选择策略 在上述债券投资策略的基础上, 本基金对个券进行定价, 充分评估其到期收 益率、 流动性溢价 、 信用风险补偿、 税收、 含权等因素, 选择那些定价合理或价 值被低估的债券进行投资。 具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金债券投资重点关注的对象: (1) 符合前述投资策略; (2) 短期内价值被低估的品种; (3) 具有套利空间的品种; (4) 符合风险管理指标; (5) 双边报价债券品种; (6) 市场流动性高的债券品种。 本基金的一个投资重点为信用债券, 对信用利差的评估直接决定了对信用债 券的定价结果。 信用利差应当是信用债券相对于可比国债在信用利差扩大风险和 到期兑付违约风险上的补偿。 信用利差的变化受经济周期、 行业周期 和发行主体万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 18 财务状况等综合因素的影响。本基金围绕上述因素综合评估发行主体的信用风 险,确定信用债券的信用利差,有效管理组合的整体信用风险。 在信息反映充分的债券市场中, 信用利差的变化有规律可循且在一定时期内 较为稳定。 当债券收益率曲线上移时, 信用利差通常会扩大, 而在债券收益率曲 线下移的过程中, 信用利差会收窄; 行业盈利增加、 处于上升周期中, 信用利差 会缩小, 行业盈利缩减、 处于下降周期中, 信用利差会扩大。 提前预测并制定相 应投资策略, 就可能获得收益或者减少损失。 本基金将通过定性与定量相结合的 方式, 综合考虑监管环境、 市场供 求关系、 行业分析, 并运用财务数据统计模型 和现金流分析模型等对整个市场的信用利差结构进行全面分析, 在有效控制整个 组合信用风险的基础上, 采取积极的投资策略, 发现价值被低估的信用类债券产 品,挖掘投资机会,获取超额收益。 7)信用债券投资的风险管理 本基金采取内部评级与外部评级相结合的办法, 对信用债券面临的信用风险 进行综合评估。 通过参考外部评级筛选出信用债券的研究库, 对进入研究库中的 信用债券通过内部信用评级, 运用定性和定量相结合、 动态和静态相结合的方法, 建立信用债券的投资库, 在具体操作上, 采用指标定量打分制, 对债券 发行人所 处考虑行业经济特点以及企业属性和经营状况、 融资的便利性、 财务状 况等指标, 对债券发行人进行综合打分评级, 并动态跟踪债券发行人的状况, 建立相应预警 指标, 及时对信用债券的投资库进行更新维护。 在投资操作中, 结合适度分散的 投资策略,适时调整投资组合,降低信用债券投资的信用风险。 8) 中小企业私募债券投资策略 本基金将综合运用类别资产配置、 久期管理、 收益率曲线、 个券选择和利差 定价管理等策略, 在严格遵守法律法规和基金合同基础上, 进行中小企业私募债 券的投资。 本基金将特别注重中小企业私募债券的信用风险和流动性管理 , 本着风险调 整后收益最大化的原则, 确定中小企业私募债券类资产的合理配置比例, 保证本 金相对安全和资产流动性, 以期获得长期稳定收益。 在投资决策过程中, 将评估 中小企业私募债券的流动性对基金资产流动性的影响, 分散投资, 确 保所投资的 中小企业私募债券具有适当的流动性; 同时密切关注影响中小企业私募债券价值万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 19 的因素,并进行相应的投资操作。 本基金将对中小企业私募债券进行深入研究,由债券研究员根据公司内部 《信用债券库管理办法》 对中小企业私募债券的信用风险和投资价值进行分析并 给予内部信用评分和投资评级。 本基金可投资于内部评级界定 为可配置类的中小 企业私募债券; 对于内部评级界定为风险规避类的中小企业私募债券, 禁止进行 投资。 9)其他衍生工具的投资策略 对于未来推出的国债期货等新型金融工具或衍生金融工具, 如法律法规或监 管机构允许基金投资,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资主要以套期保值或无风险套利为主要目的。 将在届 时相应法律法规的框架内, 制订符合本基金投资目标的投资策略, 同时结合对衍 生工具的研究,在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下,谨慎进行投资。 2.开放期投资策略 开放期内, 本基金为保持 较高的组合流动性, 方便投资人安排投资, 在遵守 本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种, 减小基金净值的波动。 九、基 金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准:1 年期银行定期存款税后利率×1.2 1 年期银行定期存款利率是指每年的第一个工作日中国人民银行网站上发 布的一年期“金融机构人民币存款基准利率” 。 本基金是定期开放式债券型基金产品, 封闭期为一年。 以一年期银行定期存 款税后利率的1.2 倍作为本基金的业绩比较基准, 能够使本基金投资人理性判断 本基金产品的风险收益特征,合理地衡量比较本基金的 业绩表现。 当法律法规发生变化或根据市场变化有更加适合的业绩比较基准时, 基金管 理人可对此业绩比较基准进行调整。 业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金 托管人协商一致, 并按法律法规和基金合同的规定由基金管理人予以公告并报中 国证监会备案。 十、基 金的风险收益特征 本基金为债券型基金, 属于证券投资基金中较低风险的品种, 其预期的风险万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 20 收益水平低于股票型基金和混合型基金,高于货币市场基金。 十一、 投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整 性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2014 年 4 月 8 日复核了本招募说 明书中的投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚 假记载误导性陈述及重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2013 年 12 月 31 日,本报告中所列财务数据 未经审计。 1. 报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 固定收 益投 资


5,591,133,177.29 77.15 其中: 债券


5,591,133,177.29 77.15








资产 支持 证券


- - 3 金融衍 生品 投资 - - 4 买入返 售金 融资 产


697,556,489.38 9.63 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 5 银行存 款和 结算 备付 金合 计


824,562,149.16 11.38 6 其他资 产


133,426,892.76 1.84 7 合计





7,246,678,708.59





100.00


2. 报告期末按行业分类的股票投资组合


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。


3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。





4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 48,535,000.00 0.76 2 央行票 据 - - 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 21 3 金融债 券 1,282,507,000.00 20.20 其中: 政策 性金 融债 - - 4 企业债 券 1,734,233,177.29 27.31 5 企业短 期融 资券 1,929,808,000.00 30.39 6 中期票 据 596,050,000.00 9.39 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 5,591,133,177.29 88.04


5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 130229 13 国开 29 2,500,000 232,325,000.00 3.66 2 122033 09 富 力债 1,975,000 199,751,500.00 3.15 3 041353017 13 昆钢 CP001 1,500,000 150,000,000.00 2.36 4 122036 09 沪 张江 1,409,400 140,235,300.00 2.21 5 122957 09 蓉 工投 1,358,020 134,443,980.00 2.12





6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基 金本 报告 期末 未持 有 权证。 8. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 8.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 根据基 金合 同, 本基 金暂 不可投 资股 指期 货。 8.2 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据基 金合 同, 本基 金暂 不可投 资国 债期 货。 9. 投资组合报告附注


9.1 本报告 期内, 本基 金投资的 前十名 证券的 发行主体 不存在 被监管 部门立案调 查的,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 9.2 基金投 资的前 十名 股票中, 不存在 投资于 超出基金 合同规 定备选 股票库之外 的股票。 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 22 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 404,519.19 2 应收证 券清 算款 716,286.87 3 应收股 利 - 4 应收利 息 132,306,086.70 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 133,426,892.76


9.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。


9.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 十二、 基金的业绩 基金业绩截止日为 2013 年 12 月 31 日,托管 人中国工商银行于 2014 年 4 月8 日复核了本招募说明书中的基金净值表现。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但不保证 基金一 定盈利,也不保 证最低 收益。 基金的过 往业绩 并不代 表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一) 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 基金成 立日 至2013 年 12 月 31 日 0.37% 0.05% 2.97% 0.00% -2.60% 0.05% (二) 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较(2013 年 3 月6 日至2013 年12 月31 日) 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 23 注: (1 ) 本 基金 合同 生效 日期 为 2013 年3 月6 日, 根据基 金合 同规 定, 基金 合同生 效后 六个月 内为 建仓 期, 建仓 期结束 时, 本基 金各 项资 产配置 比例 符合 基金 合同 要求 。 十三、 基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4.《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5.基金份额持有人大会费用; 6.基金的证券交易费用; 7.基金的银行汇划费用 ; 8.按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他费 用。 (二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 24 1.基金管理人的管理费


本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.7%年费率 计提 。管理 费 的计算 方法如下: H=E×0.7%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令, 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从 基金财产 中一次 性支付 给基金管 理人。 若遇法 定节假日 、公休 假等, 支付 日期顺 延。 2.基金托管人的托管费 本基金的 托管 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.2% 的年费 率计 提。托 管 费的计 算方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令, 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述 “(一)基金费用的种类中第 3-7 项费用” , 根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金 托管人从基金财产中支付。 (三) 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1. 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3.《基金合同》生效前的相关费用; 4. 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 万家岁得利定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2014 年第 1 号) 25 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 十四、 对招募说明书更新 部分的说明


本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法 》 、 《证券投资基金运作 管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求,对基金管理人于2013年10月19日刊登的本基金招募 说明书进行了更新,并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经 营活动进行了内容补充和更新,主要更新内容如下:





1、更新了招募说明书的目录。


2、 在招募说明书的 “重要提示” 部分,明确了更新内容的截止日期及有关财 务数据的截止日期。 3、在招募说明书的“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的有关内 容。 4、在招募说明书的 “四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的有关内 容。 5、 在招募说明书的 “ 五、 相关服务机构” 部 分, 更新了代销机构的有关内 容。 6、 在招募说明书的 “九、 基金的投资” 部分, 增加了基金最近一期 (2013 年第4季度)投资组合报告内容。





7、在招募说明书中增加“十、基金的业绩”部分,更新了 基金成立以来 的 投资业绩。





8、 在招募说明书中增加 “二十二、 其他应披露事项” 部分, 并增加了招募 说明书上次公告以来本基金的公告事项。
























































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2014 年4 月18 日