国金通 用 国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券
投资基金
招募说明书（更新）摘要
2014 年第 2 号
基 金 管理 人 ：国 金 通用 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ： 中 国 光大 银 行股 份 有限 公 司
二 〇一 四年 四月 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
重 要提 示
国 金通 用国鑫 灵活 配置混 合型 发起式 证券 投资基 金 （ 以下简 称“ 本基金”）
募 集申 请已于 2012 年 7 月 23 日获 中国 证监会 证监 许可[2012]953 号 文核 准。 本
基 金合 同生效 日为 2012 年 8 月 28 日。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同时约定 基金当事人之间权利、 义务 的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身 即表明 其对 基金 合同的 承认和 接受， 并 按照《 基金法 》 、 《 运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本 基金的招募说明
书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金
的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽 职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，
所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。
基金管理人建议基金投资人根据自身的风险收益偏好， 选择适合自己的基金
产品，并且中长期持有。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 投资有风险， 投资者在认购 （或申购） 本基
金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。
基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决
策后，基金运营状况 与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为 2014 年 2 月 28 日， 有关财务数据和净值表
现数据截止日为 2013 年 12 月 31 日。
国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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一、 基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：国金通用基金管理有限公司
住所：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
成立日期：2011 年 11 月 2 日
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址： 北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
组织形式：有限责任公司
联系人：张丽
联系电话：010-88005632
注册资 本：2.8 亿元人民币
股权结构：
国金通用基金管理有限公司股东为国金证券股份有限公司、 苏州工业园区地
产经营管理公司、 广东宝丽华新能源股份有限公司 、 中国通用技术 （集团） 控股
有限责任公司， 四家企业共同出资 2.8 亿元人民币， 出资比例分别为 49% 、 19.5% 、
19.5% 和 12% 。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
纪路先生， 董事长， 学士。 历任博时基金管理有限公司分析师、 金信证券有
限责任公司投资研究中心总经理、 国金证券股份有限公司研究所总经理。 现任国
金证券股份有限公司副总经理， 中国证券业协会证券公司专业评价专家， 四 川证
券业协会创新咨询委员会主任委员。2011 年 11 月至今任国金通用基金管理有限
公司董事长。
金鹏先生， 董事， 研究生学历。 历任涌金期货经纪有限公司总经理助理， 上
海涌金理财顾问有限公司副总经理， 河北财金投资有限公司总经理， 涌金实业 （集
团） 有限公司副总裁， 国金证券有限责任公司风险控制中心总经理。 现任国金证
券股份有限公司董事、总经理，国金期货有限责任公司董事。 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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林春海先生， 董事， 硕 士。 历任北京水利电力经济管理干部学院经济系教师、
中国机械进出口公司财会部科长、 中机公司驻法机构财会部负责人、 中国通用技
术（集团）控股有限 责任公司财务管理总部金融部经理、中国通用技术（集团）
控股有限责任公司金融事业本部副部长。现任通用技术集团投资管理有限公司
（金融事业本部）党委书记、副总经理。
许强先生， 董事， 硕士。 历任苏州商品交易所交易部、 交割部、 信息部总经
理， 中国华通物产集团经易期货经纪有限公司副总裁， 苏州工业园区国有资产经
营公司投资银行部总经理， 苏州工业园区地产经营管理公司投资部总经理。 2008
年至今任苏州工业园区资产管理有限公司董事长。
宁远喜先生， 董事， 硕士。 历任广东宝丽华集团有限公司广告部经理、 广东
宝丽华实业股份有限公司董事、 董事 会秘书。 现任广东宝丽华新能源股份有限公
司董事长、 十二届全国人大代表、广东上市公司协会副会长。
尹庆军先生， 董事， 硕士。 历任中央编译局世界所助理研究员、 办公厅科研
外事秘书， 中央编译出版社出版部主任， 博时基金管理有限公司人力资源部总经
理、 董事会秘书、 监事， 国金通用基金管理有限公司筹备组拟任督察长， 国金通
用基金管理有限公司督察长。2012 年 7 月至今任国金通用基金管理有限公司总
经理。
肖昌秀女士， 独立董事， 高级经济师。 历任中国人民银行四川省分行信贷处
科员， 中国农业银行总行企业信贷局科员， 中央财金学院科员， 北京中医学 院科
员，中国人民银行总行信贷局科员、副处长，中国工商银行总行信贷部副主任、
主任，中国工商银行总行纪委书记。现已退休。
张克东先生， 独立董事， 学士， 注册会计师。 历 任中国国际经济咨询公司 （中
信会计师事务所） 项目经理， 中信会计师事务所副主任， 中天信会计师事务所副
主任。2001 年至今任信永中和会计师事务所副总经理、合伙人。
鲍卉芳女士， 独立董事， 法学硕士， 律师。 曾 任职于最高人民检察院法纪厅，
2003 年 5 月至今任北京市康达律师事务所律师。
2、监事会成员
刘兴旺先生， 监事会主席， 硕士， 经济师。 历 任广发证券股份有限公司 投资
银行部项目经理、 高级经理， 广发证券股份有限公司总裁秘书， 广发证券股份有国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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限公司投资自营部投资经理， 香江投资有限公司总裁助理， 香江投资有限公司副
总裁。2007 年 10 月至今任广东宝丽华新能源股份有限公司投资管理总监、 宝新
能源投资有限公司董事、副总经理。
袁玉祥先生， 监事， 学 士， 高级会计师、 注册 会计师、 注册税务师。 历任苏
州市食品公司( 食品商场) 财务主管，苏州新区财政税务局税务专管员、稽查员，
国储苏州鸿济贸易发展公司财务部经理， 朋友 化妆品( 苏州) 有限公司 总务科/ 财务
科科长，苏州工业园区教育发展投资有限公司财务投资 部总经理。2008 年 8 月
至今任苏州工业园区地产经营管理公司财务总监。
张丽女士， 职工代表监事， 硕士， 通过国家司 法考试， 国际注册内部审计师。
历任科学出版社法律事务部内部法律顾问、 国金通用基金管理有限公司筹备组监
察稽核部法律顾问、 国金通用基金管理有限公司监察稽核部法律顾问 、 国金通用
基金管理有限公司监察稽核部副总经理兼法律顾问 。2013 年 5 月至今任国金通
用基金管理有限公司监察稽核部总经理。
聂武鹏先生，职工代表监事，硕士。历任天虹商场股份有限公司培训专员、
TCL 集 团 股 份 有 限公司 招 聘 及培 训 经 理、 深圳 迅 雷 网络 技 术 有限 公司 高 级 招 聘
经理 、 国 金 通 用 基 金 管 理 有 限 公 司 筹 备 组 综 合 管 理 部 总 经 理 助 理 兼 人 力 资 本 经
理、综合管理部副总经理兼人力资本经理。2012 年 1 月至今任国金通用基金管
理公司综合管理部总经理。
3、总经理及其他高级管理人员
纪路先生，董事长，学士。 简历请见上文。
尹庆军先生，总经理，硕士。 简历请见上文。
李修辞先生， 副总经理， 硕士。 历任华夏证券研究所分析师， 中国证券监督
管理委员会研究中心、 期货监管部、 期货监管一部主任科员、 副处长， 国金通用
基金管理有限公司总经理助理兼战略发展部总经理、 督察长。2013 年 11 月至今
任国金通用基 金管理有限公司副总经理。
毛伟先生， 督察长， 硕士。 历任北京牡丹电子集团公司工程师， 香港新园计
算机软件开发公司高级工程师、 软件部经理， 华夏基金管理有限公司信息技术部
总经理助理、 基金运作部总经理助理， 国金通用基金管理有限公司筹备组清算部
总经理，国金通用基金管理有限公司基金清算部总经理、运营总监。2013 年 11国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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月至今任国金通用基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
徐艳芳女士， 硕士。 历任香港皓天财经公关公司咨询师、 英大泰和财产保险
股份有限公司投资管理、组合管理和投资经理，2012 年 6 月底加入国金通用基
金管理有限公 司。2013 年 2 月至今任国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券
投资基金基金经理， 2013 年 12 月至今兼任国金通用鑫盈货币市场证券投资基金
基金经理，2014 年 1 月至今兼任国金通用鑫利分级债券型证券投资基金基金经
理，2014 年 2 月至今兼任国金通用金腾通货币市场证券投资基金基金经理
齐达铮先生， 学士。 历任有色金属技术经济研究院分析员， 国金证券股份有
限公司交易员， 云南国际信托有限公司资产管理总部交易员、 分析员。 2012 年 3
月加入国金通用基金管理有限公司， 历任行业分析员、 基金经理助理， 从事行业
研究、 分析工作， 并协 助基金 经理管理国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券
投资基金。2013 年 8 月至今任国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基
金基金经理。
5、 投资决策委员会成员名单
投资决策委员会成员包括公司总经理尹庆军先生， 投资总监 吴富佳先生 ， 公
司副总经理李修辞先生， 量化投资总监欧阳立先生， 风险管理部总经理陈伟先生 ，
基金经理宫雪女士 ，基金经理齐达铮先生 ，基金经理 徐艳芳女士。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法 募集基 金，办 理或者委 托经国 务院证 券监督管 理机构 认定的 其他机
构代为办理基金份额的发售、申 购、赎回和登记事宜。
2、办理本基金备案手续。
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益。
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
6、编制季度、半年度和年度基金报告。
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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8、 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告义
务。
9、召集基金份额持有人大会。
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
11 、 以基金管理人名义 ， 代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为。
12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《证券 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资。
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金资产。
（3 ）承销证券。
（4 ）将基金财产用于 抵押、担保、资金拆借或者贷款。
（5 ）从事可能使基金财产承担无限责任的投资。
（6 ） 依照法律、 行政法规的有关规定， 由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。
4、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1 ）越权或违规经营。
（2 ）违反基金合同或托管协议。
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益。
（4 ）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露 。
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管。
（6 ）玩忽职守、滥用职权。
（7 ）泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息。 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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（8 ）除 按 基金 管理人 制度进行 基金运 作投资 外，直接 或间接 进行其 他股票
投资。
（9 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（10 ） 违反证券交易场所业务规则， 利用对敲、 对倒、 倒仓等手段操纵市场
价格，扰乱市场秩序。
（11 ）贬损同行，以提高自己。
（12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分。
（13 ）以不正当手段谋求业务发展。
（14 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象。
（15 ）其他法律、行政法规禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1 ）依 照有关 法律、 法规、规 章和基 金合同 的规定， 本着勤 勉谨慎 的原则
为基金份额持有人谋取最大利益。
（2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益。
（3 ）不 泄露在 任职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密， 尚未依 法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息。
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（五）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1 ）全 面性原 则：内 部控制必 须覆盖 公司的 所有部门 和岗位 ，渗透 各项业
务过程和业务环节。
（2 ）独 立性原 则：设 立独立的 监察稽 核部与 风险管理 部，监 察稽核 与风险
管理部保持高度的独立性和权威性， 负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和
检查。
（3 ）相 互制约 原则： 各部门在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
（4 ）定 性和定 量相结 合原则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理
更具客观性和操作性。
2、内部控制的体系结构 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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公司的内部控制体系结构是一个分工明确、 相互牵制的组织结构， 由最高管
理层 对内部控制负最终责任， 各个业务部门负责本部门的风险评估和监控， 监察
稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
（1 ）董 事会： 负责制 定公司的 内部控 制政策 ，对内部 控制负 完全的 和最终
的责任。
（2 ） 督 察 长 ： 独 立 行 使 督 察 权 利 ； 直 接 对 董 事 会 负 责 ； 及 时 向 董 事 会 及/
或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作
报告。
（3 ）投 资决策 委员会 ：负责指 导基金 财产的 运作、制 定本基 金的资 产配置
方案和基本的投资策略。
（4 ）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控。
（5 ）监 察稽核 部：负 责对公司 风险管 理政策 和措施的 执行情 况进行 监察，
并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助， 使公司在一种风险管理和控制
的环境中实现业务目标。
（6 ）风 险管理 部：负 责对投资 事前及 事中的 风险监控 ，具体 落实针 对投研
运作的相关法律法规、 公司制度及日常的投研风控决策， 设置相应的投研风控措
施， 并对各投资组合风险进行分析， 对发现的异常及时向相关部门反馈， 以作为
调整投资决策的依据。
（7 ）业 务部门 ：风险 管理是每 一个业 务部门 最首要的 责任。 部门负 责人对
本部门的风险负全部责任， 负责履行公司的风险管理程序， 负责本部门 的风险管
理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
3、内部控制的措施
（1 ）建 立、健 全内控 体系，完 善内控 制度： 建立、健 全了内 控结构 ，高管
人员关于内控有明确的分工， 确保各项业务活动有恰当的组织和授权， 确保监察
稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新。
（2 ）建 立相互 分离、 相互制衡 的内控 机制： 建立、健 全了各 项制度 ，做到
基金经理分开， 投资决策分开， 基金交易集中， 形成不同部门、 不同岗位之间的
制衡机制，从制度上减少和防范风险。
（3 ）建 立、健 全岗位 责任制： 建立、 健全了 岗位责任 制 ，使 每个员 工都明国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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确自己的任务、 职责， 并及时将各自工作领域中的风险隐患上报， 以防范和减少
风险。
（4 ）建 立风险 分类、 识别、评 估、报 告、提 示程序： 分别建 立了公 司营运
风险和投资风险控制委员会， 使用适合的程序， 确认和评估与公司运作和投资有
关的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序， 对风险隐患进行层层汇报， 使
各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。
（5 ）建 立内部 监控系 统：建立 了有效 的内部 监控系统 ，如电 脑预警 系统、
投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控。
（6 ）使 用数量 化的风 险管理手 段：采 取数量 化、技术 化的风 险控制 手段，
建立数量化的风险管理模型， 用以提示指数趋势、 行业及个股的风险， 以便公司
及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失。
（7 ）提 供足够 的培训 ：制定了 完整的 培训计 划，为所 有员工 提供足 够和适
当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
4、基金管理人关于内部控制 制度声明书
（1 ）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2 ）基 金管理 人承诺 根据市场 变化和 基金管 理人发展 不断完 善内部 合规控
制。
二 、基 金托 管人
（一）基本情况
名称：中国光大银行股 份有限公司（简称“中国光大银行” ）
住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
成立时间：1992 年 8 月 18 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：404.3479 亿元人民币
存续期间：持续经营 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[2002]75 号
联系人：张建春
电话：010-63639180
传真：010-63639132
网址：www.cebbank.com
（二）主要人员情况
法 定 代 表 人 唐 双 宁 先 生 ， 历 任 中 国 人 民 建 设 银 行 辽 宁 省 分 行 办 公 室 副 主 任
（主持工 作） ， 中国人 民建设银 行沈阳 市分行 常务副行 长，中 国人民 银行沈阳市
分行副行长、 党组副书记， 中国人民银行辽宁省分行党组成员兼沈阳市分行行长、
党组书记， 中国人民银行信贷管理司司长， 中国人民银行货币金银局局长， 中国
人民银行银行监管一司司长， 中国银行业监督管理委员会党委委员、 副主席。 现
任中国光大集团董事长、 党委书记， 中国光大银行董事长、 党委书记， 光大证券
股份有限公司董事长， 中国光大控股有限公司董事会主席， 中国光大国际有限公
司董事会主席。
行长郭友先生， 历任国家外汇管理局外汇储备业务中心外汇交易部主任， 中
国投资公司 （新加坡） 总经理， 中国人民银行外资金融机构管理司副司长， 中国
光大银行副行长， 中国光大 （集团） 总公司执行董事、 副总经理兼中国光大控股
有限公司行政总裁， 现任中国光大 （集团） 总公司副董事长、 中国光大银行股份
有限公司副董事长、行长。
陈昌宏先生， 北京大学法学学士、 硕士。 曾任 中共中央联络部干部， 四川光
大资产管理公司董事、 常务副总经理， 中国光大银行昆明分行副行长。 现任中国
光大银行股份有限公司投资托管部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2013 年 12 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新动
力股票型证券投资基金、 国投瑞银 景气行业证券投资基金、 国投瑞银融华债券型
证券投资基金、摩 根士 丹利华鑫资源优选 混合 型证券投资基金(LOF) 、摩根士丹
利华鑫基础行业证券投资基金、 工银瑞信保本混合型证券投资基金、 博时转债增
强债券型证券投资基金、 大成策略回报股票型证券投资基金、 大成货币市场证券
投资基金、 建信恒稳价值混合型证券投资基金、 光大保德信量化核心证券投资基国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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金、 光大保德信添天利季度开放短期理财债券型证券投资基金、 国联安双佳信用
分级债券型证券投资基金、 泰信先行策略开放式证券投资基金、 招商安本增利债
券 型 证 券投 资 基金 、 中欧 新 动 力股 票 型证 券 投资 基 金 （LOF ） 、 国 金通 用 国 鑫 灵
活配置混 合型发 起式证 券投资基 金、农 银汇理 深证 100 指 数增强 型 证券投资基
金、 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金、 建信纯债债券型证券投资基金、
兴业商业模式优选股票型证券投资基金、 工银瑞信保本 2 号混合型发起式证券投
资基金、 国金通用沪深 300 指数分级证券投资基金 、 中加货币市场基金、 益民服
务领先灵活配置混合型证券投资基金，共 25 只证券投资基金，托管基金资产规
模 498.41 亿元。同时，开展了证券公司集合资产管理计划、专户理财、企业年
金 基 金 、QDII 、 银 行 理 财 、 保 险 债 权 投 资 计 划 等 资 产 的 托 管 及 信 托 公 司 资 金 信
托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行； 确保基金托
管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面
严格的贯彻执行； 确保基金财产安全； 保证基金托管业务稳健运行； 保护基金份
额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
2、 内部控制的原则
（1 ）全面性原则。内 部控制必须渗透到基金 托管业务的各个操作环 节，覆
盖所有的岗位，不留任何死角。
（2 ）预防性原则。树 立“预防为主 ” 的 管 理 理 念 ， 从 风 险 发 生 的 源 头 加 强
内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3 ）及时性原则。建 立健全各项规章制度， 采取有效措施加强内部 控制。
发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4 ）独立性原则。基 金托管业务内部控制机 构独立于基金托管业务 执行机
构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
3、 内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、 审计委员会， 委员
会委员由相关部门的负责人担任， 工作重点是对总行各部门、 各类业务的风险和国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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内控进行监督、 管理和协调， 建立横向 的内控管理制约体制。 各部门负责分管系
统内的内部控制的组织实施， 建立纵向的内控管理制约体制。 投资托管部建立了
严密的内 控督察 体系， 设有风险 管理处 ， 通 过“全员 全程” 风险控 制体系，加
强证券投资基金托管业务的风险管理。
4、 内部控制制度
中国光大银行股份有限公司投资托管部自成立以来严格遵照 《基金法》 、 《中
华人民共和国商业银行法》 、 《信息披露办法》 、 《运作办法》 等法律、 法规的要求，
并根据相关法律法规制订、 完善了四十余项规章制度和实施细则， 逐年重检， 将
风险控制落实到每一个工作环节。 中国光大银行股份有限公司投资托管部以控 制
和防范基金托管业务风险为主线， 在重要岗位 （基金清算、 基金核算 、 交易监督）
还建立了安全保密区， 安装了录像监视系统和录音监听系统， 以保障基金信息的
安全。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据法律、 法规和基金合同等的要求， 基金托管人主要通过定性和定量相结
合、 事前监督和事后控制相结合、 技术与人工监督相结合等方式方法， 对基金投
资品种、 投资组合比例每日进行监督； 同时， 对基金管理人就基金资产净值的计
算、 基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、 基金收益分配、 基金费用支付
等行为的合法性、合规性进行 监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反法律、 法规和基金合同等规定的行为， 及
时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核
对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金托管人有权随时对
通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
三 、 相 关 服 务 机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1 ）国金通用基金管理有限公司直销中心 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三 环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
联系人： 石迎春
联系电话：010-88005812
客服信箱：service@gfund.com
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（2 ）国金通用基金网上直销系统
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2、 其他销售机构
（1 ）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
联系人： 朱红
电话：010-63636153
客服电话：95595
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（2 ）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
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13
客户服务电话：95588
公司网址 ：www.icbc.com.cn
（3 ）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
联系人： 陈鹤
电话：010-57092851
传真：010-57092611
客服电话：95568
公司网址 ：www.cmbc.com.cn
（4 ）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
联系人：刘一宏
电话：028-86690070
传真：028-86690126
客服电话：4006600109
公司网址 ：www.gjzq.com.cn
（5 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：顾伟国
联系人： 宋明
电话：010-66568450
传真：010-66568990
客服电话：4008-888-888
公司网址：www.chinastock.com.cn 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
14
（6 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京 市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：魏明
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客服电话：4008888108
公司网 址：www.csc108.com
（7 ）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
客服电话：95597
公司 网址：www.htsc.com.cn
（8 ）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82960141
客户服务电话：95565 ，4008888111
公司网址：www.newone.com.cn
（9 ）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
15
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-23219100
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司 网址：www.htsec.com
（10 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客服电话：4008888666
公司 网址：www.gtja.com
（11 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人： 滕艳
电话：010-60838832
传真：010-60833739
客服电话：95558
公司 网址：www.citics.com
（12 ）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
法定代表人：沈强 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
16
联系人： 王霈霈
电话：0571-86072507
传真：0571-85783771
客服电话：0571-96598
公司 网址：www.bigsun.com.cn
（13 ）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客服电话：0532-96577
公司网址：www.zxwt.com.cn
（14 ）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客服电话：400-800-8899
公司网址：www.cindasc.com
（15 ）宏源证券股份有限公司
注册地址： 新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人：冯戎
联系人 ：李巍
电话：010-88085858 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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传真：010-88085195
客服电话：4008-000-562
公司网址：http://www.hysec.com
（16）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人： 张裕
电话：021-60897840
传真：0571-26698533
客服电话：4000-766-123
公司网址：http://www.fund123.cn/
（17）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址 ：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
办公地址 ：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903
法定代表人 ：李晓涛
联系人：胡璇
客服电话 ：95105885 、0571-88920897
公司网址：www.5ifund.com
（18 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大 厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人： 阚迪
电话：021-58870011
传真：021-68596919
客服电话 ：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（19 ）北京展恒基金销售有限公司 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
电话：010-62020088
客服电话：4000-888-6661
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（20 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
联系人：丁珊珊
电话：010-85718402
传真：021-64385308
客服电话：400-181-8188
公司网址：www.1234567.com.cn
（21 ）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 层 IJ 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 层 IJ 单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客服电话：4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
（22 ）万银财富（北京）基金销售有限公司
注册（办公）地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201
法定代表人：李招弟
联系人：刘媛
电话：010-59393923
传真：010-59393074 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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公司网址：www.wy-fund.com
（23 ）北京增财基金销售有限公司
注册( 办公) 地址：北京 市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
邮政编码：100045
法定代表人：罗细安
联系人：孙晋峰
电话：010-67000988
传真：010-67000988
客服电话：400-001-8811
公司网址：www.zcvc.com.cn
（24 ）诺亚正行（上海）基金销售 投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋
法定代表人：汪静波
联系人：韩瑾
联系电话：021-3850 9612
客服电话：400-821-5399
公司网址 ： www.noah-fund.com
（二）登记机构
名称：国金通用基金管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6
办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层
法定代表人：尹庆军
联系人： 钱连成
联系电话：010-88005877
传真：010-88005876
（三）律师事务所
名称：上海通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：吕红、黎明
联系人：黎明
（四）会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
注册地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
法定代表人： 吴港平
经办注册会计师：王珊珊、李惠民
联系电话：010-58152145
传真：010-58114645
四 、基 金的 名称
本基金名称： 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金 。
五 、基 金的 类型
本基金类型： 混合型 基金。
六 、基 金的 投资 目标
本基金通过合理的资产配置和积极的证券选择， 追求在严格控制风险的前提
下实现资本的长期稳健回报。
国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
21
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（含 中小板 股票、 创业板股 票，以 及其他 经中国证 监会核 准上市 的股票） 、
权证、 债 券、可 转换债 券（含分 离交易 可转债 ） 、资产 支持证 券、银 行存款、货
币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合
中国证监会相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的 投资组 合比 例为 ：本基 金股票 投资 占基 金资产 的比例 为 30%-80% ，
权证投资占基金资产净值的比例为 0-3% ，债 券及其他金融工具投资占基金资产
的比例为 20%-70% ， 其中现金 或者 到期日 在 一年以内 的政 府债券 合 计比例不低
于基金资产净值的 5% 。
八 、基 金的 投资 策略
本基金将根据对宏观经济周期和市场运行阶段的判断来确定投资组合中各
大类资产的权重。 在权益类资产投资方面， 本基金将综合运用定量分析和定性分
析手段， 精选出具有内在价值和成长潜力的股票来构建股票投资组合。 在固定收
益类资产投资方面， 本基金会深入研究分析宏观经济和利率趋势， 选择流动性好，
到期收益率与信用质量相对较高的债券品种进行投资。
（1 ）资产配置策略
本基金的大类资产配置策略， 主要是根据对宏观经济周期和市场运行阶段的
综合研判结果予以决策。 通过对比大类资产的相对价值、 流动性及市场情绪等指
标来判断经济周期所处阶段 以及未来发展趋势， 动态配置股票、 债券、 现金之间
的比例。具体宏观和市场环境划分阶段如下：
综合值： 周期 复苏 繁荣 衰退 萧条
宏观 经济表现 上行 下行 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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经济周期 复苏 繁荣 衰退 萧条
市场
市场动量 小 大 大 小
市场情绪 低迷 高涨 高涨 低迷
表 1 宏观经济周期和市场运行阶段
数据来源：国金通用基金管理有限公司
在对宏观经济环境有初步判断的基础上， 综合考虑整体资产组合的风险、 收
益、 流动性及各类资产相关性等因素， 应用量化工具对上述资产配置比例进行优
化，在规避风险的前提下，为本基金的资 产配置提供支持。
（2 ）股票投资策略
本基金采用 “ 自上而下 ” 的行业配置、 与 “ 自下 而上 ” 精选个股相结合的投资策
略，主要投资于估值合理、具有长期增值潜力的行业及上市公司。
1）行业配置策略
本基金运用行业基本面、 市场估值等指标， 选 择在不同经济周期阶段中具有
较高成长性和景气优势的行业，并选择其中估值合理的行业进行重点投资。
对行业配置权重的确定或调整从以下几个方面考虑：
①行业基本面比较。 行业比较包括两个层面， 行业生命周期和行业景气。 行
业生命周期由行业自身发展规律决定， 主要受产业链、 行业竞争结构等因素的影
响；行业 景气受宏观经济环境影响而表现不同，主要分析指标包括收入、利润、
价格、产量、产能利用率、销量及增速等。
②行业市场估值比较。 估值体现市场预期， 行业间估值排序、 行业自身估值
水平都影响行业在市场中的表现。 因此， 运用 行业估值模型分析行业投资机会是
行之有效的手段， 具体指标包括行业间估值比较、 行业估值水平、 行业的盈利调
整等。
③在上述初步筛选的基础上， 结合产业政策， 从全球产业格局变迁、 国内经
济增长驱动等角度， 寻求符合国际经济发展趋势和国内经济结构转型主题、 估值
合理的优势行业。
2）个股投资策略
本基金将采用定量分析和定 性分析相结合的方法来建立股票库。 首先， 运用
流动性、盈利能力、估值水平等指标对所有 A 股进行定量筛选，构 建股票备选国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
23
库。 其次， 在此基础上通过对上市公司基本面进行深入的研究和定性分析， 进一
步发掘符合本基金投资理念、且估值合理的优质个股构建股票风格库。
①定量筛选
本基金管理人将通过以下两步对上市公司股票进行筛选， 建立本基金的股票
备选库。
A. 在市场所有 A 股中 ，剔除 ST 、*ST 及公 司认为的其他高风险品种股票。
B. 在 上一 步的 基 础上， 重 点 考察 盈利 能 力、估 值 等指 标 ，并 根 据这些 指 标
综合排序、筛选，形成股票备选库。
盈利 能力指标： 盈利能力是指企业获取利润的能力， 利润是经营者经营业绩
和管理效能的集中体现。 企业的盈利能力指标是本基金管理人在投资运作过程中
重 点 关 注 的 因 素 。 本 基 金 选 取 净 资 产 收 益 率 （ROE ） 、 总 资 产 报 酬 率 （ROA）、
主营业务收入同比增长率、主营业务利润同比增长率等指标作为衡量标准。
估值指标： 企业的估值水平在一定程度上反应了其未来成长性以及当前投资
的安全性。 估值合理将是本基金选股的一个重要条件。 本基金采用市盈率 （P/E）、
市净率 （P/B ） 、 市盈率相对盈利增长比例 （PEG ） 等估值指标， 并参 考国际估值
分析方法、 结合国内市 场特征对入选的上市公司股票进行综合评估入选， 选取估
值合理的个股。
②定性分析
从以下几个方面对股票备选库中的股票进行定性分析：
行业发展前景及地位： 公司所在行业发展趋势良好， 具有良好的行业成长性；
公司在行业中处于领先地位， 或者在生产、 技术、 市场等一个或多个方面具有行
业内领先地位， 并在短时间内难以被行业内的其他竞争对手超越， 在未来的发展
中，其在行业或者细分行业中的地位预期会有较大的上升。
治理结构： 公司治理结构良好， 管理规范， 已建立起市场化经营机制、 决策
效率高、 对市场变化反应灵敏并内控有力。 主要考核指标： 财务 信息质量、 所有
权结构、独立董事制度、信息披露制度等等。
营运状况： 公司营运状况良好， 股东和管理层结构稳定； 各项财务指标状况
良好；公司具有清晰的发展战略等。
核心竞争力： 公司主营业务可持续发展能力强， 在行业中处于领先地位， 具国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
24
备核心竞争优势，比如专利技术、资源独占、销售网络垄断、独特的市场形象、
较高的品牌认知度等。
风险因素考察： 公司在技术、 营销、 内部控制等方面不存在较大风险， 同时
公司具备与规模扩张匹配的较强的管理能力。
③构建投资组合
在对上市公司股票进行定量筛选和定性分析的基础上， 基金经理结合研究员
对行业和 个股的分析结果， 精选优质企业， 形 成股票风格库， 构建股票投资组合。
3）新股申购策略
本基金将研究首次发行股票及增发新股的上市公司基本面因素， 根据股票市
场整体定价水平， 估计新股上市交易的合理价格， 同时参考一级市场资金供求关
系，制定最终的新股申购策略，力求获取超额收益。
（3 ）债券投资策略
在保持组合高度流动性的前提下， 结合对国内外宏观经济基本面、 金融市场
运行趋势、 市场资金面情况及市场供求、 债市收益率水平、 期限利差及信用利差
等各方面的分析， 制定组合动态配置策略的基础上， 合理安排基金组合中债券投
资组合的久期及期限 结构， 结合内部研究和信用评级积极优选个券进行投资。 具
体投资策略包括：
1）久期及期限结构管理
久期管理是债券组合管理的核心环节，是提高收益、控制风险的有效手段，
也是衡量基金组合资产和负债是否匹配的关键指标。 组合资产久期要与组合负债
即募集资金久期匹配， 以规避潜在的流动性风险。 由于久期也是衡量市场利率水
平的变化对债券组合投资的收益影响程度的指标。 本基金在保持资产和负债久期
基本匹配的基础上， 还会综合分析中国宏观经济、 财政金融政策和市场状况， 对
未来市场利率走势做出预测， 并根据预测结果微调组合债券久期： 当预期市场利
率 处于上升通道时， 适度降低组合久期； 当预期市场利率处于下降通道时， 适度
提高组合久期，在有效控制风险基础上，有效提高组合整体的收益水平。
同时， 在确定久期策略的基础上， 本基金还将根据市场环境和期限利差走势
分析选择不同的组合期限结构策略， 主要的期限结构策略包括： 骑乘策略、 哑铃
组合策略、子弹组合策略等。 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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2）通过利率和信用利差分析确定券种配置
券种配置策略主要体现为对不同类型债券的选择， 通过利率水平和信用利差
分析发现具有相对配置价值的债券种类， 结合组合流动性需求和风险承受能力随
时调整组合结构， 通过券种的选择和调整优 化债券组合收益。 本基金所选券种均
为银行间市场和交易所发行的债券品种， 主要包括： 国债、 央行票据、 政策性金
融债、 商业银行金融债 及次级债、 企业债、 公 司债、 短期融资券、 中 期票据、 可
转债和可分离债等监管机构批准投资的品种。 本基金在充分考虑不同类型债券流
动性、税收、以及信用风险等因素基础上，进行类属配置，优化组合收益。
3）加强内部信用评估、优化个券选择
本基金在综合考虑久期、 期限结构及券种配置的基础上， 还要加强信用品种
的内部信用评估， 优化个券选择。 通过综合性的内部信用评估系统对标的个券进
行信用评级， 将通过信用评级的债 券纳入备选库， 再结合对个体券种的价值分析
在备选库内选择相应的最优投资对象。 本基金还将采取积极主动的策略， 通过内
部信用分析和研究判断找出市场定价错误和回购套利机会， 在确定存在超额收益
的情况下， 积极把握市场机会。 本基金在已有组合基础上， 根据对未来市场预期
的变化，持续运用上述策略对债券组合进行动态调整。
4）回购杠杆策略
本基金将密切跟踪市场收益率情况及资金成本水平， 实时把握不同市场和不
同期限品种之间的收益率差异， 在控制流动性风险的基础上， 积极采取适度的回
购杠杆操作，有效增厚基金资产收益。
（4 ）可转换债券投资策 略
本基金根据对可转换债券的发行条款和对应基础证券的估值与价格变化的
研究， 采用买入低转换溢价率的债券并持有的投资策略， 密切关注可转换债券市
场与股票市场之间的互动关系，选择恰当的时机进行套利，获得超额收益。
（5 ）权证投资策略
在进行权证投资时， 将通过对权证标的证券基本面的研究， 结合权证定价模
型寻求其合理估值水平， 并积极利用正股和权证之间的不同组合来套取无风险收
益。
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26
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：60%× 沪深 300 指数收益率+40%× 上证国 债指数
收益率
沪深 300 指数是沪深证 券交易所第一次 联合发布的反映 A 股市场整体走势
的指数， 由中证指数公司编制和维护， 是在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A
股作为样本编制而成的， 指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值， 具有良好的
市场代表性。 此外， 沪深 300 指数引进国际指数编制和管理的经验， 编制方法清
晰透明，具有独立性和良好的市场流动性；与市场整体表现具有较高的相关度，
且指数历史表现强于市场平均收益水平。 上证国债指数反映了交易所国债整体走
势，是目前市场上较有影响力的债券投资业绩比较基准。
如果法律法规发生变化， 或者指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数
名称、 或者 有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场
上出现更加适合用于本基金业绩基准的指数时， 基金管理人可以依据维护基金份
额持有人合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业
绩比较基准经基金托管人同意， 报中国证监会备案， 并及时按照 《信 息披露办法》
的规定公告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金， 其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市
场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
（一） 、 报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（% ）
1 权益投资 39,671,971.15 54.85 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
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其中：股票
39,671,971.15 54.85
2 固定收益投资
13,679,400.52 18.91
其中：债券
13,679,400.52 18.91
资产支持证券
- -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产
9,000,000.00 12.44
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
5
银行存款和结算备付金
合计
5,984,818.85 8.28
6 其他资产
3,985,830.84 5.51
7 合计
72,322,021.36
100.00
（二） 、 报告期末按行业分类的股票投资组合
1、报告期末指数投资按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 26,080,762.88 37.34
D
电力、 热力、 燃气及水生
产和供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 2,613,393.00 3.74
G 交通运输、 仓储和邮政业 3,809,641.07 5.45
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、 软件和信息技
术服务业
1,356,678.00 1.94
J 金融业 2,673,216.00 3.83
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N
水利、 环境和公共设施管
理业
- -
O
居民服务、 修理和其他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 3,138,280.20 4.49
R 文化、体育和 娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 39,671,971.15 56.80
注：以 上行 业分 类 以2013 年12 月31 日的 中国 证监 会行业 分类 标准 为依 据。 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
28
2、 报告期末积极投资按行业分类的股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有积极投资部分股票。
（三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股）
公允价值
（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 601006 大秦铁路 515,513 3,809,641.07 5.45
2 600763 通策医疗 98,010 3,138,280.20 4.49
3 002465 海格通信 140,800 2,925,824.00 4.19
4 000816 江淮动力 646,160 2,830,180.80 4.05
5 000776 广发证券 214,200 2,673,216.00 3.83
6 601607 上海医药 176,700 2,613,393.00 3.74
7 600372 中航电子 108,592 2,591,005.12 3.71
8 002144 宏达高科 129,400 2,577,648.00 3.69
9 600429 三元股份 308,947 2,521,007.52 3.61
10 000860 顺鑫农业 135,700 2,084,352.00 2.98
（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 5,330,125.00 7.63
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 5,023,704.26 7.19
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 3,325,571.26 4.76
8 其他 - -
9 合计 13,679,400.52 19.59
（五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资
明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值
占基金资产净
值比例（％）
1 019307 13 国债 07 25,000 2,487,750.00 3.56
2 122126 11 庞大 02 18,960 1,912,305.60 2.74
3 126015 08 康美债 15,000 1,469,100.00 2.10 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
29
4 101308 国债 1308 15,000 1,381,650.00 1.98
5 019302 13 国债 02 10,000 1,000,300.00 1.43
（六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持
证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资
明细
本基金本报告期末未持有权证。
（八） 投资组合报告附注
1、 本期基金投资组合前十名证券的发行主体中， 未有被监管部门 立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
2、 本期基金投资组合前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
3、 期末其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 82,418.60
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 273,631.02
5 应收申购款 3,629,781.22
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,985,830.84
4、 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值 （元）
占基金资产净
值比例（％）
1 110023 民生转债 965,300.00 1.38
2 110018 国电转债 843,767.00 1.21 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
30
3 113003 重工转债 582,650.00 0.83
4 110015 石化转债 476,800.00 0.68
5 110020 南山转债 455,650.00 0.65
（5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十 二、 基金 的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比
较 ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 -4.25% 0.89% -1.65% 0.67% -2.60% 0.22%
过去六 个月 4.70% 0.98% 4.17% 0.77% 0.53% 0.21%
过去一 年 2.89% 1.06% -3.08% 0.84% 5.97% 0.22%
自基金 合同
生效起 至今
5.39% 0.94% 5.02% 0.86% 0.37% 0.08%
注： 本基金的业绩比较基准为： 沪深 300 指数收益率× 60%+ 上证国债 指数收
益率× 40%
十三 、 费用 概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费。
2、基金托管人的托管费。
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用。 国金通 用国 鑫灵 活配 置混 合型发 起式 证券 投资 基金 招募说 明书 （更 新） 摘要
31
4、 基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费。
5、基金份额持有人大会费用。
6、基金的证券交易费用。
7、基金的银行汇划费用。
8、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
十四 、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
国金通用 国鑫灵 活配置 混合型发 起式证 券投资 基金 （以 下简称 “本基 金 ” ）
招募说明书 （更新） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运
作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求， 对本基金管理人于 2012 年 8 月 1 日刊 登的本基金
招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
（一 ） 更新了 “重要提示”中 本招募说明书所载内容截止日及有关财务数据
和净值表现的截止日。
（二 ）更新了“三、基金管理人 ”中相关内容 。
（三） 更新了“四、基金托管人”中相关内容。
（四 ）更新了“五、相关服务机构 ”中相关信息。
（五） 更新了 “八、 基 金份额的申购 与赎回 ” 中最低申购金额、 赎回限额的
相关 信息 。
（六 ）更新了“九 、基金的投资”中的基金投资组合报告 。
（七 ）更新了“十 、基金的业绩”中本基金业绩 比较信息。
（八 ）更 新了 “ 二十 二 、其他应 披露事 项 ” ， 披露了 自 上次招 募说明 书更新
截止日以来涉及本基金的相关公告。
国金通用基金管理有限公司
二零一四年四月 十二日
