工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
工银瑞信 7天理财债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2014 年第1 号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2012年8月6日证监许可【2012】1050号文核准募集。
本基金基金合同于2012年8月22日生效。
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预
示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基
金合同。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2014年2月21日， 有关财务数据和净值表现数据截止
日为2013年 12月 31日。本招募说明书已经基金托管人复核。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、基金管理人基本情况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层
法定代表人：郭特华
成立日期：2005年 06 月21日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93号
中国银行业监督管理委员会银监复[2005]105号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
组织形式：有限责任公司
注册资本：2 亿元人民币
联系人： 朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的 20％。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1．董事会成员
陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子
公司董监事办公室专职派出董监事。1984 年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省
分行行长、 党委书记、 中国工商银行贵州省分行行长、 党委书记、 中国工商银行三峡分行 （副
厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融租赁公
司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。
Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理，常驻香港。现任香港
首席执行官和大中华地区联席首席执行官， 负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项
业务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从
事投资银行和资产管理业务长达 27年，在亚太区工作达 15年，拥有对新兴市场和亚太区的工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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丰富知识和深入了解。 Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了 13年，曾在多个地区工作，担任
过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还
担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全球
新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责澳大利亚、非洲、日本、拉
美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限
公司总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业
信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，
中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商银行
北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理部、信
用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工商银行香
港分行总经理。
朱文信先生，董事，高级经济师，中国工商银行专职派出董事（省行行长级） 。历任中
国工商银行安徽省分行计划处处长，安徽省滁州分行行长、党组书记，安徽省分行副行长、
党组成员、党委副书记，安徽省分行行长、党委书记，安徽省分行行长室资深专家。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职
派出董事，于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor) 资
格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算
处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行
内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
刘国恩先生，独立董事，博士生导师，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华卫
生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院医改
专家咨询委委员，中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大学
（1995-1999） 、 美国北卡大学 （2000- 终身教职） 。 历任中国留美经济学会 2004-2005届主席、
国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学，医疗保险与医改政
策分析。
孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导师，
享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金融工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科专业
教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr冠名教
授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛大
学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇，主持过 20 多项
由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。
Jane DeBevoise 女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998年
与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府
委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003 年至今担
任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。
2． 监事会成员
王丽丽女士：监事会主席，工商管理硕士（MBA） 。1993.6-1998.11历任中国银行海外
行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。1998.11-2000.11 任中国银行行长助理。
2000.11-2005.10任中国工商银行副行长、党委委员。2005.10-2010.4 任中国工商银行股份有
限公司副行长、党委委员。2010.4-2013.5任中国工商银行股份有限公司执行董事、副行长、
党委委员。
史泽友先生：监事，高级经济师。 1994.10-2004.11 历任中国工商银行营业部副总经理、
总经理。2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、内
部审计局副局长。2011.07至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级） 。
黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士信贷
集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。
张舒冰女士：监事，硕士。2003年 4月至 2005年 4月，任职于中国工商银行，担任主
任科员。2005 年 7月加入工银瑞信，2005 年 7月至 2006 年 12 月担任综合管理部翻译兼综
合， 2007年至 2012年担任战略发展部副总监， 2012年至今任职于机构客户部，现任机构客
户部副总监。
洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事
务所高级审计员；2008 年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。
倪莹女士：监事，硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。 2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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工银瑞信战略发展部，现任副总监。
3． 高级管理人员
郭特华女士：总经理，简历同上。
朱碧艳女士: 督察长，硕士，国际注册内部审计师。1997－1999 年中国华融信托投资
公司证券总部经理，2000－2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副
经理。
库三七先生：副总经理，简历同上。
毕万英先生：副总经理，工商管理硕士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任职于美国 The
Vanguard Group，担任数量工程师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月任职于美国 Evergreen
Investments，担任固定收益部总经理助理；2005 年 10 月至 2007 年 6 月任职于美国 ING
Investment，担任风险管理部副总经理；2007年6月至 2013年 1月任职于嘉实基金管理有
限公司，担任风险管理部总监（首席风险官） 。
4．本基金基金经理
魏欣女士，9 年证券从业经验。2005 年加入工银瑞信，曾任债券交易员、固定收益研
究员；2011年 4月 20 日起至今担任工银货币市场基金基金经理；2012年 8月 22 日起至今
担任工银瑞信 7天理财债券型基金基金经理； 2012年 10月 26日起至今担任工银 14天理财
债券型基金的基金经理。
5． 投资决策委员会成员
郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。
何江旭先生，17 年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、
金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；2009 年
加入工银瑞信，现任权益投资总监；2010年4月12日至今，担任工银核心价值基金基金经
理；2011年 4月 21日至今，担任工银消费服务行业基金的基金经理。
江明波先生，14年证券从业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责人；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；2006
年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司固定收
益投资总监；2011年起担任全国社保组合基金经理；2008 年4月14 日至今，担任工银添利
基金基金经理；2011年2月10日至今，担任工银四季收益债券型基金基金经理；2013年3
月6日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。
曹冠业先生，13年证券从业经验,CFA、FRM；先后在东方汇理担任结构基金和亚太股票工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和QFII基金投资经理；2007年加入工
银瑞信， 现任权益投资部总监， 兼任工银瑞信资产管理 （国际） 有限公司权益投资总监； 2007
年11月 29日至2009年5月17日，担任工银核心价值基金基金经理；2008年2月 14日至
2009年12月 25 日，担任工银全球基金基金经理；2009 年5月18日至今，担任工银成长基
金基金经理；2011 年10月24日至今，担任工银主题策略股票基金基金经理；2013 年9 月
23日至今担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理； 2013 年11 月11日至今担任工
银瑞信信息产业股票型基金基金经理。
杜海涛先生，17 年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理，
招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；2006 年加入工银瑞信，现任固定
收益投资总监； 2006年9月21日至2011年 4月 21日，担任工银货币市场基金基金经理；
2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日，担任工银双利债券型基金基金经理；2007 年 5 月
11日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011 年8月10 日至今，担任工银瑞信
添颐债券型证券投资基金基金经理；2012年6月 21日至今，担任工银纯债定期开放基金基
金经理；2013年1 月7 日至今，担任工银货币基金基金经理；2013年8月 14日至今，担任
工银月月薪定期支付债券基金基金经理；2013 年 10 月 31 日至今，担任工银添福债券基金
基金经理；2014 年1月 27日至今，担任工银薪金宝货币市场基金基金经理。
杨军先生，17 年证券从业经验；先后在广发基金管理有限公司担任投资经理，长城基
金管理有限公司担任基金经理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司；2010 年 5 月 18
日至2014年 1月 22日，担任工银红利基金基金经理；2012年12月 17日至2014年1月 22
日，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理。
宋炳珅先生，10 年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司分析师；2007 年加入工
银瑞信，现任研究部总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金
基金经理；2013年1月18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月 28 日至
今，担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理；2014 年 1 月 20 日至今，担任工银核心
价值股票基金基金经理；2014 年1 月20日至今，担任工银红利基金基金经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
本基金之基金托管人为中国建设银行股份有限公司，基本情况如下：
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004年 09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田青
联系电话：(010) 6759 5096
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-66583135
联系人：王秋雅
公司网站：www.icbccs.com.cn
2、销售机构
（1） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：姜建清
传真：010－66107914
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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（2） 中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
传真：010－66275654
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（3） 中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：田国立
联系人：侯燕鹏
传真：010－66594431
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（4） 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188号
办公地址：上海市银城中路 188号
法定代表人：牛锡明
联系人：曹榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（5） 招商银行股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号办公地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人：傅育宁
联系人：邓炯鹏
电话：0755－83198888 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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传真：0755－83195049
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号
法定代表人：闫冰竹
联系人：谢小华
电话：010－66223587
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（7） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：董文标
联系人：董云巍
电话：010－58560666
传真：010－57092611
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（8） 杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
联系人：严峻
电话：0571－85108195
传真：0571－85106576
客户服务电话: 0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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（9） 北京农商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410号
办公地址：北京市西城区金融大街 9号金融街中心 B 座
法定代表人：乔瑞
联系人：王薇娜
电话：010-63229475
传真：010-63229478
客户服务电话：96198
公司网址：www.bjrcb.com
（10） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人： 薛峰
联系人：刘晨电话：021－22169081
传真：021-22169134
客户服务电话：4008888788、95525公司网址：www.ebscn.com
（11） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021－38676666
传真：021-38670161
客户服务热线：95521
公司网站：www.gtja.com
（12） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2－6层
法定代表人：陈有安
联系人：田薇
电话：010-66568430 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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12
传真：010—66568990
客户服务电话：4008888888
公司网址：www.chinastock.com.cn
（13） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010－85130588
传真：010－65182261
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（14） 中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 A 层
办公地址：北京市朝阳区新源南路 6号京城大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-60838888
传真：010－84865560
客户服务电话：010—84588888
公司网址： http://www.cs.ecitic.com/
（15） 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021－23219275
传真：021－63602722
客户服务电话：95553
公司网址：www.htsec.com 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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（16） 申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路 171 号
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣
联系人：黄维琳、曹晔
电话：021-54033888
传真：021－54038844
客户服务电话：95523
网址：http://www.sywg.com/
（17） 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755－82133952
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（18） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010－63080985
传真：010-63080978
客服电话：400-800-8899
公司网址：www.cindasc.com
（19） 中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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法定代表人：沈强
联系人：周妍
电话：0571-86811958传真：0571－85783771
客户服务电话：0571—95548
网址：www.bigsun.com.cn
（20） 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座 38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
客户服务电话：95565、4008888111
公司网址：www.newone.com.cn
（21） 中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 20层法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
公司网址：www.zxwt.com.cn
（22） 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701邮编：100032
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010-66045608
传真：010－66045500
客户服务电话：010-66045678
网址：www.txsec.com
（23） 渤海证券股份有限公司 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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15
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：杜庆平
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服务电话：400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（24） 中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人：菅明军
联系人：程月艳
耿铭
电话：0371—65585670
传真：0371—65585665
客户服务电话：0371—967218；4008139666
网址：www.ccnew.com
（25） 联讯证券有限责任公司
注册地址：广东省惠州市下埔路14号
法定代表人：徐刚
联系人：丁宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（26） 国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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网址：www.guodu.com
（27） 兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154 号
办公地址：上海市江宁路168 号
法定代表人：高建平
注册日期：1988年 7月 20日
注册资本：127.02亿元人民币
联系人：刘玲
电话： 021-52629999
客户服务电话：95561
网址：www.cib.com.cn
（28） 广州银行股份有限公司
注册地址： 广州市越秀区广州大道北195号
办公地址： 广州市越秀区广州大道北195号
法定代表人： 姚建军
传真： 020-37590726
客服电话： 96699（广东） 、400-83-96699（全国）
网址： www.gzcb.com.cn
（29）大通证券股份有限公司
注册地址： 辽宁省大连市沙河口区会展路129 号大连国际金融中心A座—大连期货大厦
38、39层
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区会展路129 号大连国际金融中心A座—大连期货大厦
38、39层
法定代表人：董永成
客服电话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（30）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
法定代表人：李晓安 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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17
联系人：李昕田
电话：0931－8888088
传真：0931－4890515
客户服务电话：0931—4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（31）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服务电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（32）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话： 010-62020088
客服电话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（33）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路190号 2号楼二层
办公地址：
上海市徐汇区龙田路195号 3C座 9楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509988-7019
客服电话：400-1818-188 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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18
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（34）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（35）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄 37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
联系电话：021-58870011-6705
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（36）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
法定代表人：汪静波
联系人：魏可妤
联系电话：021-38509639
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（37）和讯信息科技有限公司 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-85650920
客服电话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(38) 浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址：拱墅区霞湾巷239 号8 号楼4楼 403室
办公地址：杭州市教工路18号 EAC欧美中心A座D区 8 层
法定代表人：陆彬彬
联系人：鲁盛
联系电话：0571-56028617
客服电话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（39）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海东方路989号中达大厦2楼
法定代表人：盛大
联系人：徐雪吟
联系电话：021-50583533-3011
客服电话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（40）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号 B座 46楼06-10单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6 层
法定代表人：赵学军 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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联系人：景琪
联系电话：010- 65215266
客服电话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(41) 万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
办公地址：中国北京朝阳区北四环中路27号盘古大观3201
法定代表人：李招弟
联系人：高晓芳
联系电话： 010-59393920-811
客服电话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（42）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园2 号楼2楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（43）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号 2幢
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座 16层
法定代表人：张跃伟
联系人：敖玲
联系电话：021-58788678-8201
客服电话：400-089-1289
传真：021-58787698
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网址: http://www.erichfund.com
（44）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座 9层
法定代表人：马令海
联系人： 邓洁
联系电话： 010-58325388-1105
客服电话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（45）上海通华财富资产管理有限公司
注册地址： 上海市虹口区同丰路667弄 107号 201室
办公地址： 上海市浦东新区金桥路28号新金桥大厦5楼
法定代表人： 周盛
联系人： 金昌明
联系电话：021-61766938
客服电话：021-61766900 (暂用)
传真：021-61766901
网址： www.tonghuafund.com
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、
《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理
销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）基金注册登记机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传
真：010-66583348 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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22
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：上海市源泰律师事务所
住
所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电
话：（021）51150298
传
真：（021）51150398
经办律师：刘佳、孙文婷
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住
所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
法定代表人：葛明
经办注册会计师：李慧明，王珊珊
联系电话：（010）58152145
传真：（010）58114645
联系人：王珊珊
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信7天理财债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：债券型基金
六、基金的投资目标
在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）
的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含 397 天）的债券、
资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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23
年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收
益类金融工具。
本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购
和新股增发。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险
的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
1、利率策略
通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运行的可
能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化
趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度
变化趋势。
2、信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地
位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行人
和债券工具自身的信用质量变化，并结合外部权威评级机构的信用评级结果，确定基金资产
对相应债券的投资决策。
3、类属配置策略
研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资
热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相对
投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
4、个券选择策略
本基金认为普通债券的估值，主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基
础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等
导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指
导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。
对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券，并在回售工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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24
日前进行回售或者卖出。
5、相对价值策略
本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参
与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存在于这些不同因素之
间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、制度
的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场分割、市场投资者不同风
险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对价值投资策略，运用回购、远期
交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易，为本基金的投资
带来增加价值。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市
场基金。
十一、基金的投资组合报告
本报告期为 2013年 10月 1日起至 12月 31日止。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 11,292,952,768.70 41.37
其中：债券 11,292,952,768.70 41.37
资产支持证券
-
-
2 买入返售金融资产
-
-
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金
合计
14,895,707,952.17 54.57
4 其他资产 1,108,415,124.07 4.06
5 合计 27,297,075,844.94 100.00 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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25
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
2、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 7.16
其中：买断式回购融资 0.08
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例 （％）
2 报告期末债券回购融资余额 2,867,409,918.67 11.75
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余
额比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的40%的说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的40%。
3、 基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 117
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 121
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 68
报告期内投资组合平均剩余期限超过 127天情况说明
本报告期内无投资组合平均剩余期限超过127天情况。
（2） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
1 30天以内 29.84
11.75
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
2 30天(含)-60天 3.65 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
3 60天(含)-90天 22.25 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
4 90天(含)-180天 28.02 -
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- - 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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5 180天(含)-397天（含） 23.54
-
其中： 剩余存续期超过397
天的浮动利率债
- -
合计 107.30 11.75
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,957,789,669.24 8.02
其中：政策性金融债 1,957,789,669.24 8.02
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券
9,234,978,307.54 37.84
6 中期票据
100,184,791.92 0.41
7 其他 - -
8 合计 11,292,952,768.70 46.27
9
剩余存续期超过397天的
浮动利率债券
- -
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价
5、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 130214 13国开14 12,500,000 1,248,548,171.21 5.12
2 090407 09农发07 3,500,000 349,765,581.78 1.43
3 130236 13国开36 3,300,000 329,483,080.52 1.35
4 041353007
13 武钢
CP001
3,200,000 320,059,020.29 1.31
5 041353034
13 武钢
CP002
2,500,000 250,064,194.45 1.02
6 041353052
13 酒钢
CP002
2,400,000 239,872,805.71 0.98
7 041355015
13 中冶
CP002
2,000,000 199,952,291.04 0.82
8 041356031
13 中铝
CP002
2,000,000 199,611,093.97 0.82
9 041354065
13 华能
CP001
2,000,000 199,572,913.53 0.82
10 041357003
13 中化工
CP002
1,900,000 190,005,984.15 0.78
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次
数
-
报告期内偏离度的最高值 -0.0032%
报告期内偏离度的最低值 -0.1651%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0821%
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各工作日数据计算。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、 投资组合报告附注
（1）本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。 本基
金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入
时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损失。
（2）本报告期内，本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动
利率债券的摊余成本总计在每个交易日均未超过日基金资产净值20％。
（3）本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（4）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,150.21
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 250,209,563.89
4 应收申购款 858,184,409.97
5 其他应收款 20,000.00
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,108,415,124.07
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1. 本基金合同生效日为2012年8月22日，基金合同生效以来（截至2013年12月31日）工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
工银7天理财A
阶段
净值收
益率
（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较基
准收益率
（3）
业绩比较基准
收益率标准差（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2012.8.22-2012.12.31 1.2877% 0.0009% 0.4882% 0.0000%
0.7995% 0.0009%
2013.1.1-2013.12.31 4.3927% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 3.0427% 0.0017%
自基金合同生效起至今 5.7369% 0.0018% 1.8382% 0.0000% 3.8987% 0.0018%
工银7天理财B
阶段
净值收
益率
（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较基
准收益率
（3）
业绩比较基准
收益率标准差（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2012.8.22-2012.12.31 1.3932% 0.0008% 0.4882% 0.0000%
0.9050% 0.0008%
2013.1.1-2013.12.31 4.6960% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 3.3460% 0.0017%
自基金合同生效起至今 6.1546% 0.0018% 1.8382% 0.0000% 4.3164% 0.0018%
2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较
（2012年 8月 22日至 2013年 12 月 31日） 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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注：1、本基金基金合同于2012 年8月22日生效。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为14天。截至报告期末，本基金的各项投资比例符
合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包
括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期
限）在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含
一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规
或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具； 本基金不直接在二级市场上买入
股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1．基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费； 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的销售服务费；
（4）基金财产拨划支付的银行费用；
（5）基金合同生效后的基金信息披露费用；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
（8）基金的证券交易费用；
（9）基金的开户费用
（10）依法可以在基金财产中列支的其他费用。
2．上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法
规另有规定时从其规定。
3．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
在通常情况下， 基金管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。 计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起 3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致
使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的基金托管费
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。 计算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起 3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致
使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（3）基金销售服务费 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B 类降级为 A 类的基金份
额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A
类基金份额持有人的费率。
本基金B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为B 类的基金份
额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 B
类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日起
3个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。
（4）除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法
规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
4．不列入基金费用的项目
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3） 《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
5. 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费率和
基金销售服务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前在指定媒体上刊登公告。
6. 基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
(二)与基金销售有关的费用
本基金不收取申购费用与赎回费用。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管理办法》及
其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，更新内容如下： 工银瑞信 7 天理财债券型证券投资基金
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1、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人概况、主要人员情况等信息。
2、在“五、相关服务机构”部分，更新了直销机构、代销机构、注册登记机构的信息。
3、在“十、基金的投资”部分，更新了基金的投资组合报告。
4、在“十一、基金的业绩”部分，更新了相关内容。
5、在“二十二、对基金份额持有人的服务”部分，更新了电子化交易的相关内容。
6、在“二十三、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的历次公告。
7、在“附件二：基金托管协议摘要” 部分，更新了基金管理人的相关信息。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆
工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二○一四年四月四日
