浦银日日盈：在交通银行推出定期定额投资和基金转换业务的公告查看PDF公告
浦 银安 盛 日 日盈 货币 基金 在交 通银 行推 出 定 期定 额投 资 和 基金
转换 业 务的 公告
为答谢广大客户长期以来给予的信任与支持,浦银安盛基金管理有限公司
（以下简称 “本公司” ） 与交通银行股份有限公司 （以下简称 “交通 银行”）协
商一致， 决定自2014 年3 月28 日起在交通银行 推出浦银安盛日日盈货币市场 基
金A 类 （代码：519566 ） （以下简称 “ 日日盈 A”） 的定期定额投资 业务 （以下
简称： “基金定投” ） ， 同时浦银安盛日日盈货币市场基金 A 类 （代码：519566 、
以下简称 “日日盈A”） 和浦银安盛日日盈货币市场基金 B 类 （代码519567、以
下简 称“日日盈 B“）从 3 月28 日期在交通银行推出基金转换业务。
一、定期定额投资业务：
1. 基金定投指 投资者 通过交通银行提交申请,约定 固定扣款时间和扣款金额， 由
交通银行于 固定约 定 扣 款 日 在 投资者 指 定 资 金 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 和 提交基金
申购申请的一种投资方式。
具体办理事宜 以交通 银行的业务规则及具体规定 为准。
2. 重要提示：
1 ） 投资者可通过交通 银行的营业网点、 网 银 或 者 手 机 银 行 申 请 开 办 基 金 定
投业务并约定每期固定的投资金额，每期扣款金额最低为 100 元；
2 ） 交通银行将 按 照 与 投 资 者 申 请 时 所 约 定 的 每期固定扣款日、扣款 金额 扣
款 ， 投资者须指定一个有效资金账户作为每期固定扣款账户。 若遇非基金交易日
时， 扣款是否顺延以 交通 银行的具体规定为准。 具体扣款方式 按交通银行 的相关
业务规则 办理；
3） 基金的注册登记人按照基金申购申请日 （T 日） 的基金份额净值为基准计
算申购份额 ， 申购份额将在 T+1 工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户 ，
投资者可自 T+2 工作日起查询申购成交情况 ；
4 ） 定投业务办理的具 体时间、流程 及 变 更 和 终 止 以 交通银行受 理 网 点 的 安
排和规定为准。
二、 基金 转换业务： 1. 适用 基金范围：
投资者可以在交通银行办理日日盈A 和日日盈B 与本公司旗下浦银安盛价值成长
股票型证券投资基金 （以下简称 “浦银价值” ， 基金代码：519110） 、 浦银安盛
优化收益债券型证券投资基金 A 类 （以下简称 “浦银收益 A” ， 基金代码： 519111）、
浦银安盛优化收益债券型证券投资基金 C 类 （ 以下简称 “浦银收益 C ” ， 基金代
码：519112） 、 浦银安 盛精致生活灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称 “浦
银生活” ， 基金代码：519113） 、 浦银安盛红 利精选股票型证券投资基金 （以下
简称 “浦银红利” ， 基 金代码：519115） 、 浦 银安盛沪深 300 指数增强型证券投
资 基金 （以下简称 “浦银 300” ， 基金代码：519116 ） ， 浦银安盛货币市场证券
投资基金A 类 （以下简称 “浦银货币 A” ， 基金代码：519509） 、 浦银安盛货币
市场证券投资基金B 类 （以下简称 “浦银货币 B” ， 基金代码：519510） 、 浦银
安盛中证锐联基本面 400 指数证券投资基金 （ 以下简称 “浦银基本面 400”，基
金代码：519117） 、 浦 银安盛战略新兴产业混合型证券投资基金 （以下简称 “浦
银新兴产业” ， 基金代 码 “519120” ） 、 浦银 安盛 6 个月定期开放债券型证券投
资基金 A 类（以下简称“浦银 6 个月 A”，基 金代码“519121”）、浦银安盛 6
个月定期开 放债券型证券投资基金 C 类 （以下 简称 “浦银 6 个月C” ， 基金代码
“519122 ” ） 、 浦银安 盛季季添利定期开放债券型证券投资基金 A 类 （以下简称
“浦银季季A” ， 基金代码：519123） 、 浦银 安盛季季添利定期开放债券型证券
投资基金C 类 （以下简称 “浦银季季 C” ， 基 金代码：519124） 和浦 银安盛消费
升级灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称 “浦银消费” ， 基金代码 “519125”）
之间的基金转换业务， 但浦银货币 A 和C、 浦银 6 个月A 和C、 浦银季季 A 和C、
日日盈A 和B 之间不能相互转换。
本公司今后发行的其他开放式基金的基金转换 业务将另行公告。
2. 适用投资人
本 次开通的基金转换业务适用于所有已通过交通银行渠道持有上述任一基
金的 机构投资者和 个人投资者。
3. 适用销售机构
交通银行销售渠道 。 4. 基金转换业务费用
基金转换费用依照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费补差的
标准收取。
4.1 赎回费用
按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用， 具体各基金的赎回费率请参见
各基金的招募说明书或登陆本公司网站（www.py-axa.com ）查询。
4.2 申购费用补差
按照转入基金与转出基金申购费率的差额收取补差费， 具体各基金的申购费
率请参见各基金 的 招 募 说 明 书 或 登 陆 本 公 司 网 站 （www.py-axa.com ）查询相关
费率公告。 当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时， 补差费率为转入基金
和转出基金的申购费率差额； 当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时， 补
差费用为 0。
4.3 具体计算公式
1）转出基金为货币基金
转出金额=转出基金份额×当日转出基金份额净值
申购补差费率=转入基金的申购费率
申购补差费用＝转出金额×申购补差费率／（1＋申购补差费率）
转换费用＝申购补差费用
转入金额＝转出金额－转换费用+转出基金份额对应的未付收益
转入份额＝转 入金额／当日转入基金份额净值
2） 转出基金为非货币基金
赎回费 用＝转出基金份额 ×当日转出基金份额净值 ×赎回费率
转出金额＝转出基金份额×当日转出基金份额净值－赎回费用
申购补差费率=转入基金的申购费率-转出基金的申购费率 （如为负数则取
0）
申购补差费 用＝转出金额 ×申购补差费率／（１＋申购补差费率）
转换费用＝赎回费 用＋申购补差费用 转入 金额＝转出基金份额 ×当日转出基金份额净值－转换费用
转入份额＝转入 金 额／当日转入基金份额净值
转换费用由基金份额持有人承担， 对于转出基金赎回业务收取赎回费的， 基
金转出时，归入基金资产部分按赎回费的处理方法计算。
4.4 基金转换业务举例说明
例 一： 某投资者在交行 渠道持有浦银 日日盈A 货币基金份额10,000 份。 该投资
者将这10,000 份浦银 日日盈A 货币基金份额转换为浦银价值 ，10,000 份浦银日
日盈A 货币基金的未付收益为 1 元，转入基金的申购费 率为：1.5％。假设转换
日的基金净值分别为： 浦银 日日盈A 货币基金为 1.00 元、 浦银价值基金 为1.05
元。该投资者可得的浦银价值的基金份额为：
转出金额＝10,000 ×1.00＝10,000 元
申购补差费率=1.5 ％
申购补差费＝10,000×1.5%／（1＋1.5%）＝147.78 元
转换费用＝147.78 元
转入金额＝10,000+1 －147.78=9,853.22 元
转入份额＝9,853.22／1.05=9,384.02 份
例 二： 某投资者在交 行渠道 持有浦银 价值基金份额 10,000 份。 持有14 个月后，
该投资者将这10,000 份浦银价值基金份额转换为浦银 日日盈A 货币基金 。相对
应的转出基金的申购费、赎回费及转入基金的申购费分别为：1.5％、0.25 ％和
0％。假设转换日的基金净值分别为：浦银 价值基金 为1.10 元、浦银日日盈 A
货币 基金 为1.00 元。该投资者可得的浦银 日日盈 A 货币的基金份额为：
赎回费用＝10,000 ×1.10×0.25%=27.50 元
转出金额＝10,000 ×1.10-27.50＝10,972.50 元
申购补差费率=0％－1.5％＝-1.5％ （如为负数则取 0）
申购补差费＝10,972.50×0％／（１＋0％）＝0 元
转换费用＝27.50+0＝27.50 元
转入金额＝10,000 ×1.10－27.50=10,972.50 元
转入份额＝10,972.50 ／1.00=10,972.50 份
5. 基金转换规则
1) 基金转换只能在同一销售机构进行。 转换的两只基金必须都是该销售机
构代理的同一 基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。
2) 投资者需在转出基金和转入基金均可交易的当日， 方可成功办理基金转
换业务。 投资者可以将在销售机构托管的部分或全部基金份额转换成其他基金份
额，转出 基金份额不得超过所在托管网点登记的可用基金份额。
3) 转出基金份额遵循 “先进先出”的原则， 即先认 （申） 购的基金份额在
转换时先转换。 转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认 之日起重新
开始计算 。
4) 基金转换按照份额进行申请， 单笔转换份额不得低于１００份 ， 单笔转
换申请不受转入基金最低申购限额限制 。
5) 投资者申请基金转换须满足 《招募说明书》 最低持有份额的规定。 如投
资者办理基金转出后该基金份额余额低于规定的最低余额， 基金管理人有权 为基
金持有人 将该基金份额类别的余额部分强制赎回。
6) 基金转换采取未知价法， 即以申请受理当日各转出、 转入基金的基金份
额净值为价格进行计算。
7) 正常情况下， 基金注册登记人以申请有效日为基金转换申请日 （Ｔ日） ，
并在Ｔ＋１工作日对该交易的有效性进行确认， 投资者可在Ｔ＋２工作日及之后
到其提出基金转换申请的网点进行成交查询。
8) 已冻结的基金份额不得申请进行基金转换。
9) 投资者可以发起多次基金转换业务， 基金转换所需费用按每笔申 请单独
计算。
10) 基金净赎回申请份额 （该基金赎回申请总份额加上基金转换中转出申请
总份额后扣除申购申请总份额及基金转换中转入申请总份额后的余额） 超过上一日基金总份额的一定比例时， 为巨额赎回， 各 基金巨额赎回比例以 《招募说明书》
为准。 当发生巨额赎回时， 基金转出与基金赎回具有相同的优先级， 基金管理人
可根据基金资产组合情况， 决定全额转出或部分转出， 并且对于基金转出和基金
赎回， 将采取相同的比例确认； 在转出申请得到部分确认的情况下， 未确认的转
出申请将不予以顺延。
11) 投资者申请基金转换业务时， 转出基金必须处于可赎回状态， 转入基金
必须处于可申购状态，否则基金转换申请将被处理为失败。
12) 如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝， 基金份额持有人持有的原
基金份额不变。
三 、本公告的解释权归浦银安盛基金管理有限公司所有。
四 、投资者可以通过 以下 方式咨询：
1. 交通银行 股份有限公司
客户服务热线：95559
网址： www.bankcomm.com
1. 浦银安盛基金管理有限公司
客户服务热线：021-33079999 或400-8828-999
网站：www.py-axa.com
风 险提 示 ：
本公司承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和 运用基金资产， 但不保证基
金一定盈利， 也不保证最低收益。 购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存
放在银行或者存款类金融机构。 基金定投并不等于零存整取， 不能规避基金投资
所固有的风险， 也不能保证 投资者获得收益。 敬请 投资者于投资前认真阅读 本基
金的《基金合同》和《招募说明书》等法律文件。提请 投资者注意投资风险 。
特此公告。
浦银安盛基金管理有限公司
2014 年3 月 27 日
