国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
国泰信用债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2014年第一号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证监会证监许可【2012】485 号文核准募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会核准，
但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据所
持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资有风险，投资人认购（或
申购） 本基金时应认真阅读本招募说明书， 全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量
等投资行为作出独立决策。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变
化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额
持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险及本基金的特有风险等。本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品
种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金
运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。 本招募说明书所
载内容截止日为 2014 年 1 月 31 日，投资组合报告为 2013 年 4 季度报告，有关财务数据和
净值表现截止日为 2013年 12 月 31日。 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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第一部分??基金管理人?
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39楼
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
成立时间：1998 年3 月5日
法定代表人：陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：何
晔
联系电话： （021）31089000，4008888688
股本结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截至 2014 年1 月31 日，本基金管理人共管理 1只封闭式证券投资基金：金鑫证券投资
基金，以及 42 只开放式证券投资基金：国泰金鹰增长证券投资基金、国泰金龙系列证券投
资基金（包括 2 只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资
基金） 、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值
混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券
投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来） 、国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、国泰
沪深 300 指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来） 、国泰双利
债券证券投资基金、国泰区位优势股票型证券投资基金、国泰中小盘成长股票型证券投资基
金（LOF） （由金盛证券投资基金转型而来） 、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价
值经典股票型证券投资基金（LOF） 、上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上
证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰保本混合型证券投资基金、国泰
事件驱动策略股票型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、中小板 300
成长交易型开放式指数证券投资基金、 国泰中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金
联接基金、国泰成长优选股票型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国
泰信用债券型证券投资基金、国泰 6个月短期理财债券型证券投资基金、国泰现金管理货币国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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市场基金、国泰金泰平衡混合型证券投资基金（由金泰证券投资基金转型而来） 、国泰民安
增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优
势股票型证券投资基金（LOF） （由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满
转换而来） 、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型
开放式指数证券投资基金联接基金、纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中
国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰美国房
地产开发股票型证券投资基金、国泰目标收益保本混合型证券投资基金、国泰国证医药卫生
行业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活
配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF） 。另外，本基金
管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全
国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资
格。2008 年2 月14 日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）
的基金公司之一，并于 3 月24 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，
成为目前业内少数拥有“全牌照”的基金公司之一，囊括了公募基金、社保、年金、专户理
财和 QDII 等管理业务资格。
三、主要人员情况
1、董事会成员：
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师，21 年证券从业经历。1982 年起在中国建
设银行总行、中国投资银行总行工作。历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经
理（主持工作） 。1992 年起任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京
分公司总经理， 1998年 3 月起任国泰基金管理有限公司董事、总经理， 1999年 10 月起任公
司董事长、党委书记。
庄乾志，董事，博士研究生，高级经济师。1999 年 8 月至 2004 年 12 月在中国建设银
行总行工作，历任建设银行总行投资银行部副经理、机构业务部高级经理。2005 年 1 月至
2007 年 7 月在中国建银投资有限责任公司任投行部副总兼证券公司重组办公室主任。2007
年 8 月至 2009 年 2 月在西南证券有限责任公司任董事、党委委员及副总裁。2009 年 2 月起
在中国建银投资有限责任公司工作，先后任资本市场部负责人、战略部负责人，现任中国建
银投资有限责任公司办公室（党办、董监办）主任。2012年 4 月起任公司董事。
林川，董事，博士研究生。2006 年 6 月至 2009年 1 月在美国华盛顿互惠银行任高级计
量分析师。 2009年 2 月至 2009年 7 月在美国富升人寿保险任财务经理。 2010年 3 月起在中
国建银投资有限责任公司风险管理部工作， 现任中国建银投资有限责任公司风险管理部风险
管理二组负责人。2012年 4 月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在 BANK OF ITALY 负责经济研究；国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师； 1999-2004年在 LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人； 2005-2006年在 CREDIT SUISSE任副总裁； 2006-2008年在 EURIZONCAPITAL SGR
SpA历任研究员/基金经理。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总
监。2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公司
董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师
（Chartered Insurer） 。 1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经理； 1994 年起任中
国保险（欧洲)控股有限公司总裁助理；1996 年起任忠利保险有限公司英国分公司再保险承
保人； 1998 年起任忠利亚洲中国地区总经理。 2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。 2007
年起任中意财产保险有限公司董事、总经理。 2010年 6 月起任公司董事。
侯文捷，董事，硕士研究生，高级工程师。1994 年 3 月至 2002 年 2 月在中国电力信托
投资有限公司工作，历任经理部项目经理，证券部项目经理，北京证券营业部副经理，天津
证券营业部副经理、经理。2002 年 2 月起在中国电力财务有限公司工作，先后任信息中心
主任、信息技术部主任、首席信息师、华北分公司总经理、党组副书记，现任中国电力财务
有限公司党组成员、副总经理。2012 年 4 月起任公司董事。
金旭，董事，硕士研究生，20 年证券从业经历。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证
监会工作， 历任法规处副处长、 深圳监管专员办事处机构处副处长、 基金监管部综合处处长。
2001年 11 月至 2004 年 7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。 2004年 7 月至 2006 年 1
月在宝盈基金管理有限公司任总经理。 2006 年 1 月至 2007年 5 月在梅隆全球投资有限公司
北京代表处任首席代表。 2007年 5 月担任国泰基金管理有限公司总经理。 2007年 11 月起任
公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院
执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任国务院学位
委员会第六届学科评议组法学组成员、全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际
贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研
究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会
仲裁员、 新加坡国际仲裁中心仲裁员、 北京仲裁委员会仲裁员、 大连仲裁委员会仲裁员等职。
2010年 6 月起任公司独立董事。
刘秉升，独立董事，大学学历，高级经济师。1980 年起任吉林省长白县马鹿沟乡党委
书记；1982 年起任吉林省长白朝鲜族自治县县委常委、常务副县长；1985 年起任吉林省抚
松县县委常委、常务副县长；1989年起任中国建设银行吉林省白山市支行行长、党委书记；
1995 年起任中国建设银行长春市分行行长、党委书记；1998 年起任中国建设银行海南省分国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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行行长、党委书记。2007 年任海南省银行业协会会长。2010年 11 月起任公司独立董事。
韩少华，独立董事，大学专科，高级会计师。1964 年起在中国建设银行河南省工作，
历任河南省分行副处长、处长；南阳市分行行长、党组书记；分行总会计师。 2003 年至 2008
年任河南省豫财会计师事务所副所长。2010年 11 月起任公司独立董事。
2、监事会成员：
唐建光，监事会主席，大学本科，高级工程师。 1982 年 1 月至 1988年 10 月在煤炭工
业部基建司任工程师； 1988年 10 月至 1993 年 7月在中国统配煤矿总公司基建局任副处长；
1993 年 7月至 1995年 9月在中煤建设开发总公司总经理办公室任处长； 1995年 9月至 1998
年 10 月在煤炭部基建管理中心工作， 先后任综合处处长、 中心副主任； 1998 年 10 月至 2005
年 1 月在中国建设银行资产保全部任副总经理；2005 年 1 月起在中国建银投资有限责任公
司先后任资产管理处置部总经理、企业管理部高级业务总监。2010 年 11 月起任公司监事
会主席。
Nikhil Srinivasan，监事，硕士研究生。先后在 Allianz SE Singapore, Allianz SE Munich
工作，并曾任 Allianz SE Munich 首席投资官。2013 年 2 月加入意大利忠利集团，担任首席
投资官。2013 年 11 月起任公司监事。
刘顺君，监事，硕士研究生，高级经济师。1986 年 7 月至 2000 年 3 月在中国人民解放
军军事经济学院工作，历任教员、副主任。2000 年 4 月至 2003 年 1 月在长江证券有限责任
公司工作，历任投资银行总部业务主管、项目经理。2003年 1 月至 2005 年 5 月任长江巴黎
百富勤证券有限责任公司北京部高级经理。2005 年 6 月起在中国电力财务有限公司工作，
先后任金融租赁公司筹建处综合部主任，营业管理部主任助理，华北分公司总经理助理、华
北分公司副总经理、党组成员、纪检组长、工会主席，福建业务部副主任、主任，现任中国
电力财务有限公司投资管理部主任。2012年 4月起任公司监事。
乔巍，监事，大学本科。1997 年 1 月至 2001 年 7 月任职于泰康人寿保险公司，2001
年 8 月至 2001 年 9 月任职于上海明诚投资咨询公司，2001 年 9 月至 2013 年 7 月任职于华
夏基金管理有限公司。 2013年 8 月加入国泰基金管理有限公司，现任公司总经理助理。 2013
年 11 月起任公司职工监事。
李辉，监事，大学本科。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输公司，2000
年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003年 1 月至 2005 年 7 月任职于海
康人寿保险有限公司，2005 年 7 月至 2007 年 7月任职于 AIG 集团，2007 年 7 月至 2010 年
3 月任职于星展银行。2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、
总经理办公室负责人。现任公司人力资源部及财富大学负责人。2013年 11 月起任公司职工
监事。
束琴，监事，大专学历。1980 年 3月至 1992 年 3 月分别任职于人民银行安康地区分行
和工商银行安康地区分行， 1993年 3月至 2008年 8月任职于陕西省住房资金管理中心。 2008国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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年 8 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任行政管理部主管、总监助理。现任公司行政部
副总监。2013 年 11 月起任公司职工监事。
3、高级管理人员
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
金旭，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
巴立康，硕士研究生，高级会计师，20 年证券基金从业经历。1993 年4 月至1998年 4
月在华夏证券工作，历任营业部财务经理、公司计划财务部副总经理兼上海分公司财务部经
理。1998 年 4 月至 2007 年 11 月在华夏基金管理有限公司工作，历任综合管理部总经理、
基金运作部总经理、基金运营总监、稽核总监。2007年 12月加入国泰基金管理有限公司，
2008年 12 月起担任公司副总经理。
周向勇，硕士研究生，17 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国建设银
行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004 年 12 月至 2011 年 1 月
在中国建银投资公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入
国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年 11 月起任公司副总经理。
李志坚，硕士研究生，22 年金融业从业经历。1992 年 2 月至 1994 年 12 月在美国花旗
银行台北分行工作，任财务企划助理；1995 年 1 月至2000年 12 月在台湾大华证券公司工
作，任债券交易总监；2001 年1 月至 2004 年9月在台湾景顺投信股份有限公司工作，负责
投资业务；2004 年10 月至 2006 年5月在台湾保诚投信股份有限公司工作，负责投资业务；
2006年 6 月至 2010 年4月在美国纽约人寿台湾子公司工作， 任投资长； 2010年5月至2012
年 12 月在台湾富邦投信股份有限公司工作，任投资长；2013 年1 月起加入国泰基金管理有
限公司，任全球投资总监，2013年6 月起任公司副总经理。
贺燕萍，硕士， 16 年证券业从业经历。 1998年 2 月至 2007年 8 月在中信建投证券有限
责任公司(原华夏证券有限公司)研究所和机构业务部任总经理助理；2007 年 8 月至 2013 年
8 月历任光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、总经理和光大证券资产管理有限公司
总经理；2013 年 8 月加入国泰基金管理有限公司，2013年 10 月起任公司副总经理。
林海中，硕士研究生，11 年证券基金从业经历。2002 年8 月至 2005 年4月在中国证监
会信息中心工作，历任专业助理、主任科员；2005 年4 月至 2012 年6月在中国证监会基金
监管部工作，历任主任科员、副处长、处长。2012年 6 月加入国泰基金管理有限公司，2012
年 8 月起任公司督察长。
4、本基金的基金经理
（1）现任基金经理
张一格，硕士研究生，CFA ，7 年证券从业经历。2006 年 6月至 2012 年 8 月就职于兴
业银行股份有限公司资金营运中心，任投资经理；2012 年 8 月加入国泰基金管理有限公司，
2012年 12 月起担任国泰民安增利债券型发起式证券投资基金基金经理， 2013年 3 月起兼任国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金及国泰上证 5年期国债交易型开放式指数证
券投资基金联接基金的基金经理， 2013年 10 月起兼任国泰信用债券型证券投资基金基金经
理，2013年 12 月起兼任国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金经理。
（2）历任基金经理
本基金自基金成立以来至 2013 年 10 月由胡永青担任基金经理， 自 2013年 10 月至今由
张一格担任基金经理。
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司总经理、分管副总经理、投资总
监、研究开发部、绝对收益投资(事业)部（筹）、权益投资(事业)部（筹）、市场体系等负
责人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任成员，督察长和
运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。 公司投资决策委员会主要职责是根据有关法
规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置
原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。?
投资决策委员会成员组成如下：
李志坚先生：副总经理
周向勇先生：副总经理
黄焱先生：总经理助理
乔巍先生：总经理助理
张则斌先生：投资总监
张玮先生：投资总监兼研究部开发总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
第二部分??基金托管人?
一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年1 月1日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827元
联系电话：010-66105799
联系人：赵会军
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二、主要人员情况
截至 2013 年 12 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 176 人， 平均年龄 30 岁， 95%
以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以
来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范
的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大
投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场
形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、
信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管
产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性
化的托管服务。截至 2013 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 358 只。自 2003 年
以来，本行连续十年获得香港《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环
球金融》 、内地《证券时报》 、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 41 项最佳托管银
行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可
和广泛好评。
第三部分
相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
国泰基金管理有限
公司上海直销柜台
地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
直销业务专用电话：021-31081759
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-68775881 网址：www.gtfund.com
2
国泰基金管理有限
公司北京直销柜台
地址：中国北京市西城区金融大街 7 号第5 层
电话：010-66553055 传真：010-66553082
联系人：吉?青珂莫
3 国泰基金电子交易 网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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平台
电话：021-31081841 联系人：沈茜
2、其他销售机构
（1）销售银行及券商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
中国工商银行股
份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100005）
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100005）
法定代表人：姜建清 电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
2
中国农业银行股
份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599
联系人：客户服务中心 传真：010-85109219
网址：www.95599.cn
3
中国银行股份
有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立 联系人：客户服务中心
客服电话：95566 网址：www.boc.cn
4
中国建设银行股
份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1号楼
法定代表人：王洪章 客服电话：95533
网址：www.ccb.com
5
交通银行股份有
限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明 客服电话：95559
联系人：曹榕 电话：021-58781234
网址：www.bankcomm.com
6
招商银行股份有
限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁 联系人：邓炯鹏
电话：0755-83198888 传真：0755-83195109
客户服务热线：95555 网址：www.cmbchina.com
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上海浦东发展银
行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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法定代表人：吉晓辉 电话：021-61618888
联系人：高天、虞谷云 客户服务热线：95528
8
中信银行股份有
限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人：孔丹 联系人：丰靖
电话：010-65550827 传真：010-65550827
客服电话：95558 网址： www.bank.ecitic.com
9
上海农村商业银
行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号
法定代表人：胡平西 联系人：吴海平
电话：021-38576977 传真：021-50105124
客服电话：021-962999 网址：www.srcb.com
10
杭州银行股份有
限公司
注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普 联系人：严峻
电话：0571-85163127 传真：0571-85179591
客服电话：400-888-8508 网址：www.hzbank.com.cn
11
渤海银行股份有
限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
法定代表人：刘宝凤 联系人：王宏
电话：022-58316666 传真：022-58316259
客服电话：400-888-8811 网址：www.cbhb.com.cn
12
青岛银行股份有
限公司
注册地址：青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦
法定代表人：郭少泉 联系人：滕克
电话：0532-85709732 传真：0532-85709725
客服电话：96588（青岛）400-669-6588（全国）
网址：www.qdccb.com
13
洛阳银行股份有
限公司
注册地址：洛阳市新区开元大道与通济街交叉口
法定代表人：王建甫 联系人：胡艳丽
电话：0379-65921977 传真：0379-65920155
客服电话：0379-96699
网址：www.bankofluoyang.com.cn
14
深圳农村商业银
行股份有限公司
注册地址： 广东省深圳市罗湖区深南东路 3038 号合作金融大
厦
法定代表人：李伟 联系人：王璇
宋永成 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
10
电话：0755-25188269 传真：0755-25188785
客服电话：4001961200 网址：www.4001961200.com
15
哈尔滨银行股份
有限公司
注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
法定代表人：郭志文 联系人：武艳凤
电话：0451-86779018 传真：0451-86779218
客服电话：95537、400-60-95537
网址：http://www.hrbcb.com.cn
16
包商银行股份有
限公司
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街 6 号
法定代表：李镇西 法定代表：刘芳
电话：0472-5189051 电话：0472-5189057
客服电话：96016（北京、内蒙古地区）
网址： www.bsb.com.cn
17
东莞农村商业银
行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表：何沛良 联系人：何茂才
电话：0769-22866255 电话：0769-22866255
客服电话： 0769-961122 网址： www.drcbank.com
18
国泰君安证券股
份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人：万建华 联系人：芮敏祺
电话：021-38676161 传真：021-38670161
客服电话：400-888-8666 网址：www.gtja.com
19
中信建投证券股
份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4 号楼
法定代表人：王常青 联系人：魏明
电话：010-85130588 传真：010-65182261
客服电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com
20
国信证券股份有
限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
16-26楼
法定代表人：何如 联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833 传真：0755-82133952
客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn
21
招商证券股份有
限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
11
电话：0755-82943666 传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电话：400-888-8111/95565
22
中国银河证券股
份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安 联系人：田薇
电话：010-66568430 传真：010-66568990
客服电话：400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn
23
海通证券股份有
限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣
电话：021-23219000 传真：021-23219100
客服电话：400-888-8001（全国） ，021-95553
网址：www.htsec.com
24
申银万国证券股
份有限公司
注册地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣 联系人：邓寒冰
电话：021-54033888 传真：021-54038844
客服电话：021-962505 网址：www.sw2000.com.cn
25
中信证券（浙江）
有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦 19
楼
法定代表人：沈强 联系人：周妍
电话：0571-86078823 客服电话：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
26
万联证券有限责
任公司
注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋
18、19层
法定代表人：张建军 联系人：罗创斌
电话：020-38286651 传真：020-22373718-1013
客服电话：400-888-8133 网址：www.wlzq.com.cn
27
民生证券股份有
限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A
座 16-18 层
法定代表人：余政 联系人：赵明
电话：010-85127622 传真：010-85127917 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
12
客服电话：400-619-8888 网址：www.mszq.com
28
东吴证券股份有
限公司
注册地址：苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层
法定代表人：吴永敏 联系人：方晓丹
电话：0512-65581136 传真：0512-65588021
客服电话：0512-33396288 网址：www.dwzq.com.cn
29
东方证券股份有
限公司
注册地址：上海市中山南路 318 号2 号楼22 层-29 层
法定代表人：潘鑫军
联系人：吴宇
电话：021-63325888 传真：021-63326173
客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn
30
上海证券有限责
任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民 联系人：张瑾
电话：021-53519888 传真：021-53519888
客服电话：021-962518 网址：www.962518.com
31
国盛证券有限责
任公司
注册地址：江西省南昌市永叔路 15号
办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 4
楼
法定代表人：曾小普 联系人：徐美云
电话：0791-6285337 传真：0791-6288690
网址：www.gsstock.com
32
光大证券股份有
限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨
电话：021-22169999 传真：021-22169134
客服电话：10108998、400-888-8788
网址：www.ebscn.com
33
宏源证券股份有
限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市文艺路 233 号
法定代表人：冯戎 联系人：李巍
电话：010-88085858 传真：010-88085195
客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com
34
世纪证券有限责
任公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 楼
法定代表人：卢长才 联系人：王飞
电话：0755-83199511 客服电话：0755-83199511 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
13
传真：0755-83199545 网址：www.csco.com.cn
35
广发证券股份有
限公司
注册地址： 广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼
（4301-4316 房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、
38、39、41、42、43、44 楼
法定代表人：孙树明 联系人：黄岚
电话：020-87555888 传真：020-87555305
客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn
36
中信证券股份有
限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场
（二期）北座
法定代表人：王东明 联系人：陈忠
电话：010-84588888 传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
37
渤海证券股份有
限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101
室
办公地址：天津市河西区宾水道 8号
法定代表人：杜庆平 联系人：王兆权
电话：022-28451861 传真：022-28451892
客服电话：400-651-5988 网址：www.bhzq.com
38
中信万通证券有
限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层
1507-1510室
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1
号楼第20 层（266061）
法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超
电话：0532-85022326 传真：0532-85022605
客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn
39
华泰证券有限责
任公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善 联系人：张小波
电话：025-84457777 网址：www.htzq.com.cn
客服电话：95597
40
长江证券股份有 注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
14
限公司
法定代表人：胡运钊 联系人：李良
电话：027-65799999 传真：027-85481900
客服电话：95579 网址：www.95579.com
41
中原证券股份有
限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 17 层
法定代表人：菅明军 联系人：程月艳、耿铭
电话：0371-65585670 传真：0371-65585665
客服电话：400-813-9666/0371-967218
网址：www.ccnew.com
42
齐鲁证券有限公
司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮 联系人：吴阳
电话：0531-68889155 传真：0531-68889185
客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn
43
安信证券股份有
限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28
层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴 联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82825551 传真：0755-82558355
客服电话：400-800-1001
网址：www.essence.com.cn
44
恒泰证券股份有
限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
法定代表人：庞介民 联系人：王旭华
电话：0471-4972343 传真：0471-4961259
客服电话：0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn
45
中国中投证券有
限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中
心 A 栋第18 层-21 层及第 04 层 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13.
15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 单元
法定代表人：龙增来 联系人：刘毅
电话：0755-82023442 传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
客服电话：400-600-8008、95532 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
15
46
厦门证券有限公
司
注册地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼
法定代表人：傅毅辉 联系人：赵钦
电话：0592-5161642 传真：0592-5161140
客服电话：0592-5163588 网址：www.xmzq.cn
47
华宝证券有限责
任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57
层
法定代表人：陈林 联系人：刘闻川
电话：021-68778081 传真 021-68778117
客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com
48
中国国际金融有
限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及
28层
法定代表人：李剑阁 联系人：罗文雯
电话：010-65051166 传真：010-65051156
网址：www.cicc.com.cn
49
华福证券有限责
任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
法定代表人：黄金琳 联系人：张腾
电话：0591-87278701 传真：0591-87841150
客服电话：0591-96326 网址：www.hfzq.com.cn
50
天相投资顾问有
限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B 座701
法定代表人：林义相 联系人：林爽
电话：010-66045608 传真：010-66045527
客服电话：010-66045678 网址：www.txsec.com
51
信达证券股份有
限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1号楼
法定代表人：高冠江 联系人：唐静
电话：010-88656100 传真：010-88656290
客服电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com
52
中国民族证券有
限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座6-9层
法定代表人：赵大建 联系人：李微
电话：010-59355941 传真：010-66553791
客服电话：400-889-5618 网址：www.e5618.com
53
华龙证券有限责 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
16
任公司
法定代表人：李晓安 联系人：李昕田
电话：0931-8888088 传真：0931-4890515
客服电话：0931-4890100、4890619、4890618
网址：www.hlzqgs.com
54
国元证券股份有
限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号
法定代表人：凤良志 联系人：祝丽萍
电话：0551-2257012 传真：0551-2272100
客服电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn
55
西部证券股份有
限公司
注册地址：陕西省西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 楼
法定代表人：刘建武 联系人：冯萍
电话：029-87406488 传真：029-87406387
客服电话：95582 网址：www.westsecu.com
56
平安证券有限责
任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔 联系人：郑舒丽
电话：0755-22626391 传真：0755-82400862
客服电话：95511-8 网址：www.pingan.com
57
德邦证券有限责
任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢9楼
法定代表人：姚文平 联系人：罗芳
电话：021-68761616 传真：021-68767981
客服电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn
58
中航证券有限公
司
注册地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大
厦A座41楼
法定代表人：杜航 联系人：戴蕾
电话：0791-86768681 传真：0791-86770178
客服电话：400-8866-567 网址：www.avicsec.com
59
东海证券股份有
限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
法定代表人：刘化军 联系人：李涛
电话：0519-88157761 传真：0519-88157761
客服电话：400-888-8588 网址：www.longone.com.cn
60
方正证券股份有
限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24
层 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
17
法定代表人：雷杰 联系人：郭瑞军
电话：0731-85832503 传真：0731-85832214
客服电话：95571 网址：www.foundersc.com
61
华融证券股份有
限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
法定代表人：宋德清 联系人：黄恒
电话：010-58568235 传真：010-58568062
客服电话：010-58568118 网址：www.hrsec.com.cn
62
日信证券有限责
任公司
注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
法定代表人：孔佑杰 联系人：陈韦杉
电话：010-66413306 传真：010-66412537
客服电话：010-88086830 网址：www.rxzq.com.cn
63
江海证券有限公
司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号
法定代表人：孙名扬 联系人：张宇宏
电话：0451-82336863 传真：0451-82287211
客服电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn
64
广州证券有限责
任公司
注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主
塔 19 楼、20 楼
法定代表人：刘东 联系人：林洁茹
电话：020-88836655 传真：020-88836654
客服电话：020-961303 网址：www.gzs.com.cn
65
天源证券经纪有
限公司
注册地址：青海省西宁市长江路 53号
法定代表人：林小明 联系人：王斌
电话：0755-33331188 传真：0755-33329815
客服电话：4006543218 网址：www.tyzq.com.cn
66
浙商证券股份有
限公司
注册地址： 浙江省杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A 座6/7
法定代表人：吴承根 联系人：毛亚莉
电话：021-64318893 传真：021-64713795
客服电话：967777
网址：www.stocke.com.cn
67
开源证券有限责
任公司
注册地址：西安市锦业路 1 号都市之门 B 座5层
法定代表人：李刚 联系人：王姣
电话：029-68633210 客服电话：400-860-8866 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
18
网址：www.kysec.cn
68
宁波银行股份有
限公司
注册地址：宁波市江东区中山东路 294 号
法定代表人：陆华裕
客服电话：96528（上海地区 962528）
网址：www.nbcb.com.cn
69
杭州联合农村商
业银行股份有限
公司
注册地址：杭州市建国中路 99 号
法定代表：张晨 联系人：仇侃宁
电话：0571-87923225 传真：0571-87923214
客服电话：96592 网址：www.urcb.com
70
山东寿光农村商
业银行股份有限
公司
注册地址：山东寿光市银海路 19 号
法定代表：颜廷军 联系人：周淑贞
电话：0536－5293756 传真：0536－5293756
客服电话：0536－96633
法定代表：颜廷军 法定代表：颜廷军
电话：0536－5293756 电话：0536－5293756
客服电话：0536－96633 客服电话：0536－96633
网址： www.bsb.com.cn
71
晋商银行股份有
限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A
座
法定代表：上官永清
客服电话：95105588 客服电话：95105588
（2）第三方销售机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
诺亚正行（上海）
基金销售投资顾
问有限公司
注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205 室
法定代表人：汪静波 联系人：方成
电话：021-38602377 传真：021-38509777
客服电话：4008215399 网址：www.noah-fund.com
2
上海好买基金销售
有限公司
注册地址： 上海市虹口区场中路 685 弄37号 4号楼 449 室
法定代表人：杨文斌 联系人：薛年
电话：021-20613999 传真：021-68596916
客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
19
3
深圳众禄基金销售
有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25
楼 I、J 单元
法定代表人：薛峰 联系人：童彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
4
北京展恒基金销售
有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
法定代表人：闫振杰 联系人：焦琳
电话：010-62020088-8288 传真：010-62020088-8802
客服电话：4008886661
网址：www.myfund.com
5
江苏金百临投资咨
询有限公司
注册地址：无锡市滨湖区锦溪路 99号
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7
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10
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法定代表：沈伟桦 联系人：王巨明
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上海利得基金销
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法定代表：盛大 联系人：叶志杰
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客服电话：400-005-6355
网址：www.leadfund.com.cn
二、登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：上海浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 39楼
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
法定代表人：陈勇胜
联系人：何晔
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
21
负责人：韩炯
联系电话：021-31358666
传
真：021-31358600
联系人：黎明
经办律师：吕红、黎明
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
联系电话： （021）23238888
经办注册会计师：汪棣、魏佳亮
联系人：魏佳亮
第四部分? 基金名称?
国泰信用债券型证券投资基金
第五部分? 基金类型和存续期限?
1、基金类型：债券型证券投资基金
2、基金运作方式：契约型开放式
3、基金的存续期间：不定期
第六部分? 投资目标?
在有效控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争获取超越业绩比较基准
的投资收益，追求基金资产的长期稳定增值。
第七部分? 投资范围?
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
22
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、债券、货币市场工具、权证、资产
支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相
关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
本基金主要投资于国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、
次级债、可转换债券（含分离交易可转债） 、短期融资券、资产支持证券、债券回购等固定
收益品种。本基金可参与一级市场新股申购，以及在二级市场上投资股票、权证等权益类证
券。
基金的投资组合比例为：
本基金投资于债券等固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于信用
债券的比例不低于固定收益类资产的 80%；本基金投资于股票等权益类资产的比例不超过基
金资产的 20%，其中权证的投资比例不超过基金资产净值的 3%。同时本基金还应保留不低于
基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。
本基金投资的信用债券指金融债（不含政策性金融债） 、公司债、企业债、短期融资券、
中期票据、地方政府债、次级债、可转换公司债券（含可分离交易的可转换债券） 、资产支
持证券等除国债和央行票据外的非国家信用的债券资产。
第八部分? 投资策略?
1、大类资产配置策略
本基金根据对宏观经济运行周期和国内外经济形势的分析和判断， 综合考察货币财政政
策、证券市场走势、资金面状况、各类资产流动性等多方面因素，自上而下确定本基金的大
类资产配置比例。
2、债券投资策略
本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把握，基于对财政政策、货币政策
的深入分析以及对宏观经济的持续跟踪， 灵活运用久期策略、 收益率曲线策略、 信用债策略、
可转债策略、回购交易套利策略等多种投资策略，构建债券资产组合，并根据对债券收益率
曲线形态、息差变化的预测，动态的对债券投资组合进行调整。
（1）久期策略
本基金将基于对宏观经济政策的分析，积极的预测未来利率变化趋势，并根据预测确定
相应的久期目标，调整债券组合的久期配置，以达到提高债券组合收益、降低债券组合利率
风险的目的。当预期市场利率水平将上升时，本基金将适当降低组合久期；而预期市场利率
将下降时，则适当提高组合久期。 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
23
在确定债券组合久期的过程中，本基金将在判断市场利率波动趋势的基础上，根据债券
市场收益率曲线的当前形态，通过合理假设下的情景分析和压力测试，最后确定最优的债券
组合久期。
（2）收益率曲线策略
在组合的久期配置确定以后，本基金将通过对收益率曲线的研究，分析和预测收益率曲
线可能发生的形状变化，采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略，在长期、中期和短期债
券间进行配置，以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
（3）信用债策略
信用债策略是本基金债券投资的核心策略。本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金
结构和流向、信用利差的历史水平等因素，判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投
资价值和风险以及信用利差曲线的未来走势，确定信用债券的配置。具体的投资策略包括：
1）自上而下与自下而上的分析相结合的策略。自上而下即从宏观经济、债券市场、机
构行为等角度分析，制定久期、类属配置策略，选择投资时点；自下而上即寻找相对有优势
和评级上调概率较大的公司，制定个券选择策略；
2）相对投资价值判断策略：根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机，
增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。由于利差水平受流
动性和信用水平的影响，因此该策略也可扩展到新老券置换、流动性和信用的置换，即在相
同收益率下买入近期发行的债券或是流动性更好的债券，或在相同外部信用级别和收益率
下，买入内部信用评级更高的债券；
3）信用风险评估：信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用
利差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响，而信用利差收益率主要受该信用债对应
信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。 债券发行人自身素质的
变化，包括公司产权状况、法人治理结构、管理水平、经营状况、财务质量、抗风险能力等
的变化将对信用级别产生影响。
本基金管理人将利用内部评级系统来对信用债的相对信用水平、 违约风险及理论信用利
差进行全面的分析。该系统包含定性评级、定量打分以及条款分析等多个不同层面。定性评
级主要关注股权结构、股东实力、行业风险、历史违约及或有负债等；定量打分系统主要考
察发债主体的财务实力。目前基金管理人共制定了包括煤炭、钢铁、电力、化工等 24 个行
业定量财务打分方法，对不同发债主体的财务质量进行量化的分析评估；条款分析系统主要
针对有担保的长期债券，通过分析担保条款、担保主体的长期信用水平，并结合担保的情况
下对债项做出综合分析。
（4）可转换债券策略
可转换公司债券兼具股票与债券的特性。 本基金也将充分利用可转债具有安全边际和进
攻性的双重特征， 在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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上，配置溢价率低、具有一定安全边际的可转债进行投资。
（5）回购套利策略
回购套利策略也是本基金重要的投资策略之一，把信用债投资和回购交易结合起来，在
信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的
不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。
3、股票投资策略
本基金的股票投资包括新股申购、增发等一级市场投资以及二级市场的股票投资。
（1）一级市场申购策略
在参与股票一级市场投资的过程中，本基金管理人将全面深入地把握上市公司基本面，
运用基金管理人的研究平台和股票估值体系，深入发掘新股内在价值，结合市场估值水平和
股市投资环境，充分考虑中签率、锁定期等因素，有效识别并防范风险，以获取较好收益。
（2）二级市场股票投资策略
本基金适当投资于股票二级市场，以强化组合获利能力，提高预期收益水平。本基金股
票投资以价值选股、组合投资为原则，通过选择高流动性股票，保证组合的高流动性；通过
选择具有高安全边际的股票，保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资，降低个股风险
与集中性风险。
本基金采用定量分析与定性分析相结合的方法， 选取主业清晰， 具有持续的核心竞争力，
管理透明度较高，流动性好且估值具有高安全边际的个股构建股票组合。
4、权证投资策略
权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资
方面将以价值分析为基础， 在采用数量化模型分析其合理定价的基础上， 立足于无风险套利，
尽力减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。
第九部分? 业绩比较基准?
中证企业债指数收益率×60%+中证国债指数收益率×30%+沪深 300 指数收益率×10%
中证企业债指数是中证指数公司编制的， 反映我国企业债市场整体价格和投资回报情况
的指数，样本券包括在银行间债券市场、上海证券交易所和深圳证券交易所流通的剩余期限
在 1 年以上的企业债。
中证国债指数是中证指数公司编制的， 反映我国国债市场整体价格和投资回报情况的指
数，样本券包括在银行间债券市场、上海证券交易所和深圳证券交易所流通的剩余期限在 1
年以上的国债。
沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制的反映 A 股市场整体走势的指数。其样本覆
盖了沪深市场 60%左右的市值。 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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上述指数具有良好的市场代表性，能够分别反映我国国债、企业债以及沪深股票市场的
总体走势，适合作为业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、
或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用
于本基金业绩基准的指数时，基金管理人经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后变更
本基金业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
第十部分? 风险收益特征?
从基金资产整体运作来看， 本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的中低风险品种，
其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
第十一部分? 基金投资组合报告?
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于2014年1月20日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2013年 12 月 31日，本报告所列财务数据未经审计。
（一） 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资 195,809,280.37 83.96
其中：债券 195,809,280.37 83.96
资产支持证券 - -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
5 银行存款和结算备付金合计 30,118,099.78 12.91
6 其他各项资产 7,284,897.48 3.12
7 合计 233,212,277.63 100.00 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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（二） 报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
（三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
（四） 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 19,317,000.00 11.33
其中：政策性金融债 19,317,000.00 11.33
4 企业债券 142,461,680.37 83.56
5 企业短期融资券 19,902,000.00 11.67
6 中期票据 10,023,000.00 5.88
7 可转债 4,105,600.00 2.41
8 其他 - -
9 合计 195,809,280.37 114.85
（五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 124043 12 深立业 332,150 32,052,475.00 18.80
2 112177 13 围海债 300,000 30,000,000.00 17.60
3 1380254 13铁道04 200,000 19,138,000.00 11.22
4 124007 12 西电梯 164,990 16,400,006.00 9.62
5 124112 13 豫盛润 129,940 12,584,689.00 7.38
（六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
（八）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据风险管理的原
则，以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交
易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合
股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种
选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的， 本基金将按法律法规的规定执
行。
（九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
根据本基金合同，本基金不能投资于国债期货。
（十）投资组合报告附注
1、本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编
制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
2、基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。
3、其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 114,411.31
2 应收证券清算款 3,400,196.41
3 应收股利 -
4 应收利息 3,766,099.07
5 应收申购款 4,190.69
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 7,284,897.48 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 110023 民生转债 3,861,200.00 2.26
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
第十二部分
基金的业绩?
基金业绩截止日为 2013年 12 月 31日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、国泰信用债 A类：
阶段
净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
2012年7月31日至
2012年12月31日
1.70% 0.05% 1.05% 0.14% 0.65% -0.09%
2013 年度 0.79% 0.18% -0.54% 0.17% 1.33% 0.01%
2012年7月31日至
2013年12月31日
2.50% 0.16% 0.50% 0.16% 2.00% 0.00%
二、国泰信用债 C 类：
阶段
净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
2012年7月31日至
2012年12月31日
1.60% 0.05% 1.05% 0.14% 0.55% -0.09%
2013 年度 0.30% 0.19% -0.54% 0.17% 0.84% 0.02%
2012年7月31日至
2013年12月31日
1.90% 0.16% 0.50% 0.16% 1.40% 0.00%
第十三部分
基金费用与税收 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费：本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。
本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4%年费率计提。
计算方法如下：
H＝E×0.4%÷当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
30
E 为C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付
日期顺延。
销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
上述“一、基金费用的种类中第 4－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金费用的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，
此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
第十四部分
对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、
《证券投资基金销售管理方法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的
要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2013年9月13日刊登的本基金招
募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期；
2、更新了“第二部分
释义”中的相关内容；
3、更新了“第三部分
基金管理人”中的相关信息；
4、更新了“第四部分
基金托管人” 中的相关信息； 国泰信用债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014年第一号）
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5、更新了“第五部分
相关服务机构”中的相关信息；
6、更新了“第八部分
申购和赎回的数量限制”中网上直销渠道的最低申购金额相关
信息；
7、更新了“第九部分
基金的投资”中基金投资组合报告，数据截至2013年12月31日；
8、更新了“第十部分
基金的业绩” ，更新至2013年12月31日；
9、更新了“第二十一部分
对基金份额持有人的服务”中的公司总部办公地址变更的
相关内容；
10、更新了“第二十二部分
其他应披露事项” ，披露了自上次招募说明书披露以来涉
及本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要， 详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内容为
准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站 www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二○一四年三月十五日
