中银理财 30 天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2014 年第1 号）
基金管 理人：
中银 基 金管理有限公司
基金托 管人：
招商银 行股份有限公司
二〇一 四 年三月 中银理财30 天债券型证券投资 基金
更新招募说 明书摘要
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重要 提示
本基金 经 2012 年 11 月 27 日中国 证券 监督 管理 委员 会证监 许可 【2012 】1586 号文核 准
募集， 基 金合 同于 2013 年1 月31 日 正式 生效 。
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投 资 有风 险， 投 资者 认购 （ 或申 购） 基金 时应 认真阅 读 本基金 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 并 承担 基金 投资 中出 现 的各类 风险 ， 包括 ： 市 场风 险、 管理 风险、
流 动 性风 险、 本 基金 的特定 风 险、 操 作或 技术 风险、 合规 性风 险和 其他 风险等 。 本 基金 是短
期 理 财债 券型 基金， 属于证 券 投资 基金 中较 低预 期风 险、 预期 收益 较为 稳定的 品 种， 预 期风
险收益 水平 低于 股票 型基 金、 混合 型基 金及 普通 债 券型证 券投 资基 金 。 投资者 应 充分 考虑 自
身 的 风险 承受 能力， 并对于 认 购 （或 申购） 基金 的意 愿、 时机、 数量 等投 资行 为 作出 独立 决
策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在投资 者作 出
投资决 策后 ，基 金运 营状 况与基 金净 值变 化引 致的 投资风 险， 由投 资者 自行 负责。
本摘 要根据基 金合同和基金招 募说明书 编写，并经中国 证监会核 准。基金合同是 约定
基 金 当事 人之 间权 利、 义务 的 法律 文件。 基金 投资人 自 依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基
金份额 持有 人和 本基 金合 同的当 事人 ， 其 持有 基金 份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承
认和接 受 ， 并 按照 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 基 金合 同及其 他有 关规 定享 有权 利、 承担 义务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确、 完 整。 本基金 招募 说明 书经中 国 证监 会
核准 ， 但 中国 证监 会对 本 基金募 集的 核准 ， 并不 表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判
断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。
本摘要 所 载内 容截 止日 为 2014 年 1 月 31 日 ，有关财 务 数据 和净 值表 现截 止日 为 2013
年12 月 31 日( 财务 数据 未 经过审计)。 本基 金托 管人 招商银行 股份 有限 公司 已复 核 了本 次更
新的招 募说 明书 。中银理财30 天债券型证券投资 基金
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一、基 金合同生效日
2013 年1 月31 日
二、基 金管理人
（一）基金管理人概况
名称： 中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址：上 海市 浦东 新区 银 城中路 200 号 中银 大厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿元 人民 币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人 民币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万 元的美 元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
谭炯（TAN Jiong） 先生 ， 董事长 。国 籍： 中国 。武 汉大学 硕士 研究 生， 高级 经济师 、
云 南 省人 民政 府特 殊津 贴专 家。 历任 中国 银行 武汉市 青 山支 行行 长、 党 总支书 记、 中国 银行
西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。
李道滨 （LI Daobin ） 先生， 董 事。 国籍 ：中 国。 清华 大 学法 学博 士。 中银 基金 管理有
限公司执行 总裁。2000 年10 月至2012 年4 月任 职 于嘉实基金 管理有 限公司 ，历任市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具有14年基 金行 业从 业经 验。
梅非奇 （MEI Feiqi ） 先生， 董 事。 国籍 ：中 国。 现 任中国 银行 总行 个人 金融 总部总 经
理 。 哈 尔滨 工业 大学 硕士研 究 生， 高 级工 程师， 高级 经 济师。 曾先 后在 地质矿 产 部、 国 务院
办 公 厅工 作， 加 入中 国银行 后， 历任 中国 银行 总行办 公 室副 主任、 中国 银行北 京 市分 行副 行中银理财30 天债券型证券投资 基金
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长等职 。
葛 岱炜（David Graham）先 生，董 事。国 籍：英国。 现任贝 莱德投 资管理有限 公司董
事总经 理 ， 主 要负 责管 理 贝莱德 合资 企业 关系 方面 的事务 。 葛岱 炜先 生于1977年—1984 年供
职于Deloitte Haskins & Sells （现为普华永道）伦敦和悉尼分公司，之后，在拉扎兹
（Lazards） 银行 伦敦、 香 港和东 京 分公 司任 职。 1992 年 ， 加入 美林 投资 管理 有限公 司 （MLIM），
曾担任 欧洲 、 中东 、 非 洲、 太平洋 地区 客户 关系 部门 的负责 人 。2006年贝 莱德与 美 林投 资管
理有限 公司 合并 后， 加入 贝莱德 。
朱 善利（ZHU Shanli ）先生 ，独立董 事。国 籍：中国 。现任北 京大学 光华管理 学院教
授、 博士 生导 师， 北京 大 学中国 中小 企业 促进 中心 主任 、21 世 纪创 业投 资中心 主 任、 管 理科
学中心 副主 任， 兼任 中国 投资协 会理 事、 中国 财政 学会理 事、 中国 企业 投资 协会常 务理 事 、
中原证 券股 份有 限公 司独 立董事 等 职。 曾 任北 京大 学光 华 管理 学院 经济 管理 系讲 师、 副教 授、
主任、 北京 大学 光华 管理 学院应 用经 济学 系主 任、 北京大 学光 华管 理学 院副 院长等 职。
荆 新（JING Xin ）先生，独 立董事。 国籍：中 国。现 任中国人 民大学商 学院党 委书记
兼 副 院长、 会计 学教 授、 博 士 生导 师、 博 士后 合作导 师， 兼任 财政 部中 国会计 准 则委 员会 咨
询专家 、 中国 会计 学会 理 事、 全国 会计 专业 学位 教 指委副 主任 委员 、 中国 青 少年发 展基 金会
监 事、 安泰 科技 股份 有限公 司 独立 董事、 风神 轮胎股 份 有限 公司 独立 董事。 曾任中 国人 民大
学会计 系副 主任 ，中 国人 民大学 审计 处处 长等 职。
葛礼（Gary Rieschel）先生 ， 独立 董事 。国 籍： 美国 。 启明 维创 投资 咨询 有限 公 司的
创办者 ， 现任 董事 总经 理， 同时供 职于 里德 学院 董事 会、 亚洲 协会 、 中 美合 资企 业清洁 能源 、
清洁技术 论坛的顾 问委员 会，并担 任纳斯达 克上市 公司THQ的 独立董 事。曾 在 美国知名 技术
公司思 科 、 英 特尔 等任 高 级营运 职位 ， 并被 多家 杂 志如福 布斯 、 红鲱 鱼、 网 络标准 评为 全球
最主要的 风险资本 家之一 。曾在美 国英特尔 公司担 任品质保 证经理， 在美国NCube公司 、思
科公司 以及 日本Sequent 公 司担任 管理 职位 ， 后为SOFTBANK/Mobius风 险资 本的 创办者 、 董事
总经理 。哈 佛商 学院 工商 管理硕 士， 里德 学院 生物 学学士 。
2、 监事
赵 绘坪（ZHAO Huiping）先 生，监 事。国 籍：中国。 中央党 校经济 管理专业本 科、人
力 资 源管 理师、 经济 师。 曾 任 中国 银行 人力 资源 部信 息 团队 主管、 中国 银行人 力 资源 部综 合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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乐妮（YUE Ni ）女士 ，职工 监 事。 国籍 ：中 国。 工 商管理 硕士 。曾 分别 在上 海浦东 发
展银行 、山 西证 券有 限责 任公司 、友邦 华泰 基金 管理 公 司工 作。2006 年 7 月加 入 中银 基金
管理有 限公 司， 现任 基金 运营部 总经 理。
3.管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ）先 生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧 阳向军 （Jason X. OUYANG ）先生 ，督察 长。国籍： 加拿大 。中国 证券业协会-沃顿
商学院高级管 理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业 证书，加拿 大 西部 大学毅伟
商学院(Ivey School of Business, Western University )工商管 理硕士（MBA ）和经济学
硕 士。 曾在 加拿 大太 平洋集 团 公司、 加拿 大帝 国商业 银 行和 加拿 大伦 敦人 寿保 险 公司 等海 外
机构从 事金 融工 作多 年， 也 曾任蔚 深证 券有 限责 任公 司 （现 英大 证券 ） 研 究发 展 中心总 经理 、
融通基 金管 理公 司市 场拓 展总监 、 监察 稽核 总监 和上海 复 旦大 学国 际金 融系 国际 金 融教 研室
主任、 讲师 。
张 家文（ZHANG Jiawen）先 生，副 执行总 裁。国籍： 中国。 西安交 通大学工商 管理硕
士 。 历 任中 国银 行苏 州分行 太 仓支 行副 行长、 苏州分 行 风险 管理 处处 长、 苏州 分 行工 业园 区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
4、基金 经理
王妍（WANG Yan ）女 士， 中银基 金管 理有 限公 司助 理副总 裁（AVP ）,管理 学学 士 。曾
任南京 银行 金融 市场 部债 券交易 员。2011 年加 入中银 基 金管 理有 限公 司， 曾担 任 基金 经理
助理。2012 年9 月至 今任中 银 理财 14 天债 券基 金基金 经 理，2012 年 10 月至 今任中 银理 财
60 天债 券基 金基 金经 理，2013 年1 月 至今 任中 银理财 30 天 债券 基金 基金 经理,2013 年 12
月至今 任中 银中 高等 级债 券基金 基金 经理 。 具有9 年证券 从业 年限 。 具备 银 行、 基金 和银 行
间债券 市场 交易 员从 业资 格。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （执 行委 员） 、 杨军（ 资深 投资 经理 ） 、 奚 鹏洲（ 固定 收益 投资 部总 经理） 、
张发余 （研 究部 总经 理） 、 李建（ 固定 收益 投资 部副 总经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、 上述 人员 之间 均不 存在近 亲 属关 系。
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三、基 金托管人
基金托 管人 基本情况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行”）
设立日 期：1987 年 4 月 8 日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：215.77 亿元
法定代 表人 ：傅 育宁
行长： 田 惠宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
发展概 况：
招 商银 行成 立于 1987 年4 月8 日， 是我国 第一 家完 全由企 业法 人持 股的 股份 制商业 银
行，总 行设 在深 圳。 自成 立以来 ，招 商银 行先 后进 行了三 次增 资扩 股， 并 于 2002 年 3 月成
功地发 行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在 上交 所挂 牌（ 股票 代 码：600036 ）， 是国 内第一 家采 用
国际会 计标 准上 市的 公司 。2006 年9 月又 成功 发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在 香港联 交所 挂
牌交易 （股 票代 码：3968），10 月5 日行 使H 股 超额 配售， 共发 行了24.2 亿 H 股。 截止 2013
年9 月 30 日 ，招 商银 行总资 产 3.8854 万亿 元人 民币， 核 心资 本充 足率 9.24% 。
2002 年8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为
资产托 管部 ， 下设业 务支持 室、 产品 管理 室、 业 务营 运 室、 稽 核监 察室 4 个职 能 处室， 现有
员工 52 人。2002 年 11 月 ，经中 国人 民银 行和 中国 证监会 批准 获得 证券 投资 基金托 管业 务
资格， 成为 国内 第一 家获 得该项 业务 资格 上市 银行 ；2003 年4 月， 正式 办理 基金托 管业 务 。
招商银 行作 为托 管业 务资 质最全 的商 业银 行， 拥有 证券投 资基 金托 管、 受托 投资管 理托 管 、
合格境 外机 构投 资者 托管 （QFII ） 、 全 国社 会保 障基 金 托管、 保险 资金 托管、 企业 年金 基金
托管等 业务 资格 。
招 商 银行 确立 “ 因势 而变、 先您 所想 ” 的 托管 理念和 “财 富所 托、 信守 承诺” 的托 管核
心价值 ， 独创 “6S 托管银行 ” 品 牌体 系， 以 “ 保护您 的 业务、 保护 您的 财富” 为历 史使 命 ，中银理财30 天债券型证券投资 基金
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不 断 创新 托管 系统、 服务和 产 品： 在 业内 率先 推出 “ 网上 托管 银行系统” 、 托 管 业务 综合 系
统 和“6 心” 托管 服务 标准 ， 首家 发布 私募 基金 绩效 分析报 告， 开办 国内 首个 托管银 行网 站，
成功托 管国 内第 一只 券商 集合资 产管 理计 划、 第一 只FOF 、 第一 只信 托资 金计划 、 第一 只股
权私募 基金 、第 一家 实现 货币市 场基 金赎 回资 金 T+1 到账 、第 一只 境外 银行 QDII 基 金、 第
一只红 利 ETF 基金 、 第一只 “1+N ”基 金专 户理 财、第 一 家大 小非 解禁 资产 、第 一单 TOT 保
管，实 现从 单一 托管 服务 商向全 面投 资者 服务 机构 的转变 ，得 到了 同业 认可 。
经过十年发 展，招 商银行 资产托管规 模快速 壮大。2013 年招 商银行 加大高收 益托管 产
品营销力度 ，新增 托管公 募开放式基 金 18 只，新 增首发公募 开放式 基金托 管规模 377.37
亿 元。 克服 国内 证券 市场震 荡 下行 的不 利形 势， 托管 费 收入、 托管 资产 均创出 历 史新 高， 实
现托管 费收 入 10.62 亿元 ，较上 年增 长 62.47% ，托 管资产 余额 1.86 万亿 元， 较 年初 增长
71.86% 。作 为公 益慈 善基 金的首 个独 立第 三方 托管 人，成 功签 约“ 壹基 金” 公益资 金托 管 ，
为我国 公益 慈善 资金 监管 、信息 披露 进行 有益 探索 ，该项 目荣 获 2012 中 国金融 品 牌「 金象
奖 」 “十 大公 益项 目” 奖；四度蝉 联获 《财 资》 “中 国 最佳托 管专 业银 行” 。
四、相 关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1、 直销 机构
中银基 金管 理有 限公 司直 销中心
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
2、其他 销售 机构
（1） 中 国银 行股 份有 限公司
注册地 址：北 京市 西城 区复 兴 门内 大街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：田国 立 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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客户服 务电 话：95566
网址： www.boc.cn
联系人 ：宋亚 平
（2） 招 商银 行股 份有 限公司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦
法定代 表人 ： 傅 育宁
客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
联系人 ：邓炯 鹏
（3） 交 通银 行股 份有 限公司
注册地 址：
上海银 城中 路 188 号
办公地 址：
上 海市 银城中 路 188 号
法定代 表人 ：
牛 锡明
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：
张 作伟
网址：
www.bankcomm.com
（4）申 银万 国证 券股 份有限 公 司
注册地 址： 上海市 常熟 路 171 号
办公地 址： 上海市 常熟 路 171 号
法定代 表人 ： 储 晓明
客服电 话： 95523
联系人 ： 高夫
公司网 址： www.sywg.com
（5）中 国国 际金 融有 限公司
注册地 址：
北京 建国门 外 大街 1 号 国贸 大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：
李剑 阁
联系人 ：
罗春 蓉、武 明 明
联系电 话：
010-65051166 或 直接 联系 各营 业部
公司网 站：
http:// www.cicc.com.cn 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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基 金 管理 人可 根据 有关 法律 法 规的 要求， 选择 其他符 合 要求 的机 构销 售基 金， 并及 时公
告。
（二）注册登记机构
名称：
中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
注册地 址：
北京 市西 城区 太 平桥 大街17 号
办公地 址：
北京 市西 城区 太 平桥 大街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话：
（010 ）59378835
传真：
（010 ）59378907
联系人 ： 任瑞新
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号 时 代金 融中心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号 时代 金融 中心 19 楼
负责人 ：韩 炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 吕红 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号 上海 环球 金融 中心 50 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人 ：汤 骏 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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经办会 计师 ：徐 艳、 汤骏
五、基 金的名称
中银理 财 30 天债 券型 证券投 资 基金
六、基 金的类型
债券型 证券 投资 基金
七、基 金的投资目标
本基金 在追 求本 金安 全 、 保持资 产流 动性 的基 础上 ， 努 力追 求绝 对收 益， 为 基金份 额持
有人谋 求资 产的 稳定 增值 。
八、基 金的投资范围
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括： 现金 、 通知 存款、 一年 以内 （ 含一年 ） 的
银 行 定期 存款 和大 额存 单； 剩余 期限 （或 回售 期限） 在 397 天 以内 （含 397 天 ） 的 债券 （包
括国债、 金融债、 公司债 、企业债 、次级债 、资产 支持证券 、中期票 据等） ； 期限在一 年 以
内 （含 一年 ） 的 债券 回购； 期限 在一 年以 内 （ 含一年 ） 的 中央 银行 票据 、 短期 融 资券， 以及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他固 定收 益类金 融工 具， 但须 符合 中 国证监 会的 相
关规定 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
九、基 金的投资策略
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ， 将 投资 组合 的平均 剩余 期限 控制 在 150 天以 内，
在控制 利率 风险 、尽 量降 低基金 净值 波动 风险 并满 足流动 性的 前提 下， 提高 基金收 益。
（1）类 属资 产配 置策 略
本基金 在定 性和 定量 地分 析不同 类属 债券 类资 产的 信用风 险、 流动 性风 险及 其 经风险 调
整后的 收益 率水 平或 盈利 能力的 基础 上， 通过 比较 或 合理预 期不 同类 属债 券类 资产的 风险 与
收益率 变化 ， 确定 并动 态 地调整 优先 配置 的资 产类 别， 并 结合 各类 债券 资产的 市 场容 量， 确中银理财30 天债券型证券投资 基金
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定配置 比例 。
（2） 银 行定 期存 款及 大额存 单 投资 策略
运 作 期初， 本基 金在 向交易 对 手银 行进 行询 价的 基础 上， 选取 利率 报价 较高的 几 家银 行
进行存 款投 资， 注重 分散 投资， 降低 交易 对手风 险。
（3）短 期信 用类 债券 投资策 略
本基金 对于 市场 公开 发行 的所有 短期 融资 券、 中期 票 据等信 用债 券采 取自 上而 下与自 下
而上相 结合 的投 资策 略 。 根据内 部的 信用 分析 方法 对可选 债券 品种 进行 筛选 过滤 ， 通 过自 上
而下地 考察 宏观 经济 环境 、 国 家产 业发 展政 策、 行业 发展状 况和 趋势 、 监管 环 境、 公司 背景、
竞 争 地位、 治理 结构、 盈利 能 力、 偿 债能 力、 现 金流 水 平等 诸多 因素， 给予不 同 因素 不同 权
重， 采用 数量 化方 法对 主 体所发 行债 券进 行打 分和 信用评 级 ， 只 有内 部评 级 为投资 级的 信用
类债券 方可 纳入 备选 品种 池供投 资选 择 ； 根 据各 短 期信用 债的 到期 收益 率 、 剩余期 限与 运作
周期的 匹配 程度 ，挑 选适 当的短 期债 券进 行配 置。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基 准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响， 信用 利差 收益 率主 要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响 。 因 此 ， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
（4）债 券回 购投 资策 略
首 先， 基于 对运 作期 内资金 面 走势 的判 断， 确 定回购 期 限的 选择。 在组 合进行 杠 杆操 作
时， 若判 断资 金面 趋于 宽 松， 则在 运作 初期 进行 短 期限正 回购 操作 ； 反之 ， 则进行 长期 限正
回 购 操作， 锁定 融资 成本。 若期 初资 产配 置有 逆回购 比 例， 则 在判 断资 金面趋 于 宽松 的情 况
下， 优先 进行 长期 限逆 回 购配置 ； 反之 ， 则进 行短 期限逆 回购 操作 。 其次 ， 本基金 在运 作期
内，根 据资 金头 寸， 安排 相应期 限的 回购 操作 。
（5）资 产支 持证 券投 资策略
本 基 金管 理人 通过 考量 宏观 经 济形 势、 提 前偿 还率、 违约 率、 资产 池结 构以及 资 产池 资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
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十、业 绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支取 时需 提前 通知 银 行， 约定 支取 日期 和金 额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 证券 市场 中有 其他 代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时 ， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则 ， 根 据
实 际 情况 对业 绩比 较基 准进 行 相应 调整。 调整 业绩比 较 基准 应经 基金 托管 人同 意， 并报 中国
证 监 会备 案。 基 金管 理人应 在 调整前 2 日在 指定 媒体 上 予以 公告， 而无 需召开 基 金份 额持 有
人大会 。
十一、 风险收益特征
本 基 金属 于债 券型 证券 投资 基 金， 长 期风 险收 益水平 低 于股 票型 基金、 混合型 基 金， 高
于货币 市场 证券 投资 基金 。
十二、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人—— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2014 年 2 月 12
日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净值 表现 和投 资组合 报 告等 内容， 保证 复核内 容 不存 在虚 假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2013 年 12 月 31 日 ， 本报告 所列 财务 数据 未经 过审计 。
（一）报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（ ％）
1 固定收 益投 资 938,795,732.76 5.98
其中： 债券 938,795,732.76 5.98
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 419,700,949.55 2.67 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 14,287,362,516.92 90.94
4 其他资 产 64,249,502.43 0.41
5 合计 15,710,108,701.66 100.00
（二）报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额
0.68
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额
30,689,833.96 0.20
其中： 买断 式回 购融 资
- -
注 ： 报告 期内 债券 回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20 ％的说明
本基金合 同约定： “本基金 进入全国 银行间同 业市场 进行债券 回购的资 金余额 不得超过 基 金
资 产 净值的 40% ”， 本报 告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。
（三）基金投资组合 平均 剩余期限
1、 投资组合平均剩余期限 基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
16
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 74
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 16
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报告期内投资组合平 均 剩 余期限超过 180 天情况说明
本基金 合同 约定 ： “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过150 天”，本 报
告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。
2、 报告期末投资组合平 均 剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（ ％）
1 30天 以内 97.48 0.20
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
2 30天( 含)—60 天 0.83 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
3 60天( 含)—90 天 1.15 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
4 90天( 含)—180 天 0.45 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
5 180天( 含)—397 天（ 含） 0.19 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
合计 100.10 0.20
（四）报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 399,258,012.32 2.55
2 央行票 据 - - 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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3 金融债 券 289,516,445.70 1.85
其中： 政策 性金 融债 289,516,445.70 1.85
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 250,021,274.74 1.60
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 938,795,732.76 6.01
9
剩余存续期超过397 天的浮动利
率债券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
（五）报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金资 产净
值比例 （％ ）
1 139901 13贴现 国债01 3,700,000 369,430,302.37 2.36
2 130201 13国开01 1,400,000 139,936,381.76 0.90
3 041356003 13铁道CP001 1,000,000 99,982,839.92 0.64
4 130210 13国开10 1,000,000 99,874,932.97 0.64
5 041358017 13南玻CP001 500,000 50,009,160.39 0.32
6 130218 13国开18 500,000 49,705,130.97 0.32
7 041353049 13福耀CP002 300,000 29,986,267.12 0.19
8 139905 13贴现 国债05 300,000 29,827,709.95 0.19
9 041352001 13南方 水泥CP001 200,000 20,044,231.07 0.13
10 041354038 13乌 水电CP001 200,000 20,000,030.04 0.13
（六）“影子定价” 与“ 摊余成本法”确定的 基金 资产净值的偏离
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项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0640%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0480%
报告期 内每 个交易 日偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0303%
（七）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（ 八）投资组合报告 附注
1、基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
2、本报 告期 内， 本基 金持有 剩 余期 限小于 397 天 但剩 余 存续 期超过 397 天的 浮动利 率债 券
的摊余 成本 均未 超过 当日 基金资 产净 值 的 20% 。
3、本 基金 投资 的前 十名 证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
4、其他 各项 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 63,747,402.43
4 应收申 购款 502,100.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 64,249,502.43 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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5、投资 组合 报告 附注 的其他 文 字描 述部 分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的业绩
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
基 金 一定 盈利， 也不 保证最 低 收益。 基金 的过 往业绩 并 不预示 其 未来 表现。 投 资 有风 险， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本 基 金合 同生 效日为 2013 年 1 月 31 日， 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基 准的 比较 如下 表所 示：
中银理 财 30 天债 券 A ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
自基金 合同
生效起 至
2013 年 12
月 31 日
3.6750% 0.0046% 1.2563% 0.0000% 2.4187% 0.0046%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
中银理 财 30 天债 券 B ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
自基金 合同
生效起 至
2013 年 12
月 31 日
3.9532% 0.0046% 1.2563% 0.0000% 2.6969% 0.0046%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
十 四、 基金费用 概览
（一） 与基金运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
（1） 基 金管 理人 的管 理费； 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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（2） 基 金托 管人 的托 管费；
（3） 基 金的 销售 服务 费；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼仲 裁费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基 金的 证券 交易 费用；
（8） 基金 的银 行 汇划 费用；
（9） 基金 的开 户费 用；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2、金费用计提方法 、计提 标准和支付方式
（1） 基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27%年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法如下：
H ＝E×0.27%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管理 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基 金 管理 费每 日计 算， 逐日 累 计至 每月 月末， 按月支 付， 由基 金管 理人 与基金 托 管人 核
对后于 次月 首日 起 3 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 。若 遇法定 节假 日 、
公休假 或不 可抗 力等 ，支付 日 期顺 延。
（2） 基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费 按前一日 基金资产净值 的 0.08% 的 年费率计提。托 管费的计 算方法如
下：
H ＝E×0.08%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托管 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基 金 托管 费每 日计 算， 逐日 累 计至 每月 月末， 按月支 付， 由基 金管 理人 与基金 托 管人 核
对后于次 月首日 起 3 个 工 作日内从 基金财产 中一次 性支取。 若遇法定 节假日 、公休日 或不
可抗力 等， 支 付日 期顺 延。
（3） 基 金销 售服 务费
本 基金 A 类 基金 份额 的销售 服 务费 年费 率为 0.30% ，对于 由 B 类降 级为 A 类的 基 金份
额持有人 ，基金年 销售服 务费率应 自其达 到 A 类 条 件的开放 日后的下 一个工 作日起适 用 A 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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类基金 份额 持有 人的 费率 。
本 基金 B 类 基金 份额 的销售 服 务费 年费 率为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为 B 类的 基 金份
额持有人 ，基金年 销售服 务费率应 自其达 到 B 类 条 件的开放 日后的下 一个工 作日起适 用 B
类基金 份额 持有 人的 费率 。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H＝E×基 金销售 服务 费年 费率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按 月 支付。 由基 金管 理人与 基金 托管
人核对 后 于次 月首 日起 3 个工作 日内 从基 金财 产中 划出， 经 基金 管理 人分 别支付 给 各个 基金
销售机 构。 若遇 法定 节假 日、公 休日 或不 可抗 力等 ，支付 日期 顺延 。
上 述“1、 基 金费 用的 种类” 中 第 （4） － （9） 项费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、基 金合 同生 效前 的律 师 费、会 计师 费和 信息 披露 费用等 相 关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
4、 基金管理费、 基金托 管费和 销售服务费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费、 基金 托管 费和 销 售服务 费，此 项
调整不 需要 基金 份额 持有 人大会 决议 通过 。 基 金管 理 人必须 最迟 于新 的费 率实 施日 2 日 前在
指定媒 体上 刊登 公告 。
5、基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取认 购费 、申 购费与 赎回 费。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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十五、 对招募说明书更新 部分的说明
（一） 在“基金管理人”部分， 对管理层成员、基金经理 、投资决策委员会成员的 姓名及
职务等信 息进行 了更 新；
（二） 在“基金托管人”部分， 对基金托管人的基本情况 、主要人员情况、基金托 管业务
经营情况 、托 管人 的内 部控 制 制度 等 相关 内容 进行 了更新 ；
（三） 在“相关服务机构“部分 ，对本基金的基金份额发 售机构、注册登记机构等 相关信
息进行 了更 新；
（四） 在“投 资组 合报 告” 部分 ，披露 了本 基金 最近 一期 投资组 合报 告的 内容 ；
（五） 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩；
（六） 在“其 他应 披露 事项 ”部 分，列 明了 前次 招募 说明 书公布 以来 的其 他应 披露 事项。
中银基金管理有限公 司
二〇一 四年三月十七 日
