银华货币 市场基金 — 更新招募说明书摘要
银华货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要
基金简称：银华货币
基金代码：A 级基金份额代码180008 、B 级基金份额代码 180009
(2014 年 第 1 号)
基 金 管 理 人 ： 银华 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 交通 银 行 股 份 有 限公 司
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【重要提示】
银华货币 市场 证券投 资基 金（以下 简称 “本基 金” ） 经中国证 券监 督管理 委员 会于2005
年1月11 日 证监 基金 字[2005]4 号 文批 准募 集。 本基 金 的基金 合同 于2005 年1月31 日正式 生效 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 基金时 应认 真阅 读 本 招募 说明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基金 合同 及其他 有关规 定享有 权利 、承担 义务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 本基 金的 基金 合同。
银华基金 管理 有限公 司（ 以下简称 “本 基金管 理人 ”或“管 理人” ）保证 本招 募说明 书
的内 容 真实 、 准 确、 完整。 本招募 说明 书经 中国 证监 会核 准 ， 但 中国 证监 会对 本基金 募集 的
核准 ， 并不 表明 其对 本基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证， 也不 表明 投资于 本基 金没
有风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 投资 者购 买货 币市场 基金 并不 等于 将资 金作为 存款 存放
在银行 或存 款类 金融 机构 。
本招募说 明书 （更新 ）摘要 所 载内 容截 止日为2014 年1月31 日，有 关财务 数据 和净值 表
现截止 日为2013 年12 月31 日 （财 务数 据未 经审 计） 。 所披露 的投 资组 合为2013 年4季 度的 数据
（财务 数据 未经 审计 ） 。
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一 、基金管理人
（一） 基金管理人概况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准( 证 监 基 金 字
[2001]7 号文) 设立 的全国 性 资产 管 理公 司。公 司注 册资本为2亿元 人民币 ，公 司的股权 结构
为西南 证券 股份 有限 公司 （ 出资比 例 ： 49 ％） 、 第一 创 业证券 股份 有限 公司 （ 出资 比例 ： 29 ％） 、
东北证 券股 份有 限公 司 （ 出资比 例：21 ％） 及山 西海 鑫实业 股份 有限 公司 （出 资比例 ：1％ ） 。
公司的 主要 业务 是基 金募 集、 基金 销售 、 资 产管 理 及中国 证监 会许 可的 其他 业务 。 公 司注 册
地为广 东省 深圳 市。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范 ， 能 够切实 维护 基金投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设
风险控 制委员 会 、薪 酬与 提名 委 员会2个 专业 委员会 ，有针 对性地 研究公 司在 经营管 理和基
金运作 中的 相关 情况 ， 制 定相应 的政 策 ， 并充 分发 挥独立 董事 的职 能， 切实 加强对 公司 运 作
的监督 。
公司监事 会由4 位监事 组成 ，主要负 责检 查公司 的财 务以及对 公司 董事、 高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运作 需要设 置投 资管 理部 、 量化 投资部 、
研究部 、 市 场营 销部、 高端 客户部 、 国 际合 作与 产品 开发部 、 境 外投 资部、 特定 资产管 理部 、
交易管 理部、 固定 收益 部 、 养老 金业务 部、 运 作保 障部、 信 息技 术部、 公司 办公室、 人力 资
源部、 行政 财务 部、 深圳 管理部 、 监 察稽 核部 、 战 略发展 部 等19个 职能 部门 ， 并设 有北 京分
公司。 此外， 公司 还设 有A 股基金 投资 决策 委员 会、 境外投 资决 策委 员会 、 特 定资产 投资 决
策委员 会三 个投 资决 策委 员会， 分别 负责 指导 基金 及其他 投资 组合 的运 作， 确定基 本的 投资
策略。
（二）主要人员情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ； 中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事副总 经理 、 董
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事会秘 书 ， 蓝 星化工 新材 料股份 公司 筹备 组组 长； 西南证 券有 限责 任公 司副 总裁 ； 中 国银 河
证券股 份有 限公 司副 总裁 ； 西南 证券 股份 有限 公司 董事、 总裁 。 此 外， 还 曾先 后担任 中国 证
监会发 行审 核委 员会 委员 、 中国 证监 会上 市公 司并 购重组 审核 委员 会委 员、 中国证 券业 协会
投资银 行业 委员 会委 员、 重庆市 证券 期货 业协 会会 长、 盐田 港集 团外部 董事 、 国 投电 力控 股
股份有 限公 司独 立董 事、 上海城 投控 股股 份有 限公 司独立 董事 等职 务。 现任 银华基 金管 理有
限公司 董事 长、 银华 财富 资本管 理 （ 北京 ） 有 限公 司 董事 、 西 南证 券股 份有 限公司 董事 、 财
政部资 产评 估准 则委 员会 委员、 北京 大学 公共 经济 管理研 究中 心研 究员 。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现任 第一 创业 证券 股份 有限公 司党 委书 记、 董事 、 总裁 ， 兼 任第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第 一创 业摩 根大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还担 任中 国证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中 国证 券业 协会 投资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员， 深圳
市证券 业协 会副 会长 。
矫正中 先生 ： 董 事， 中共 党员， 经济 学硕 士， 中国 注册会 计师 ， 中 国注 册会 计师协 会资
深会员 ， 中 国证 券业 协会 咨询委 员会 委员 曾任 吉林 省财政 厅工 交企 业财 务处 副处长 （正 处长
级 ） ；吉 林省长 岭县 副县长 ；吉林 省财政 厅文教 行政 财务处 处长； 吉林省 财政 厅副厅 长、厅
长兼吉 林省 地税 局局 长； 吉林省 政府 秘书 长兼 办公 厅主任 、 副 省长， 兼吉 林市 代市长 、 书 记。
现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
周晓冬先 生： 董事， 金融MBA 、国际 商务 师。曾 任中 国南光进 出口 总公司 广东 分公司 总
经理 ； 上 海海 博鑫惠 国际 贸易有 限公 司董 事、 常务 副总经 理 。 现 任海鑫 钢铁 集团有 限公 司 董
事长助 理， 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。
王立新 先生 ： 董 事总 经理 ， 经济 学博 士。 历任 中国 工商银 行总 行科 员； 南方 证券股 份有
限公司 基金 部副 处长 ； 南 方基金 管 理 有限 公司 研究 开发部 、 市场 拓展部 总监 ； 银 华基 金管 理
有限公 司总 经理 助理 、 副 总经理 、 代 总经 理 、 代 董事 长 。 现 任银 华基 金管 理有 限公司 总经 理 、
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 董事 长 。
郑秉文 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训
中心主 任， 院长 助理 ，副 院长。 现任 中国 社会 科学 院拉美 研究 所所 长。
王恬先 生： 独立 董事 ， 大 学学历 ， 高 级经 济师 。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 ， 深圳 天骥
基金董 事， 中国 国际 财务 有限公 司（ 深圳 ）董 事长 ，首长 四方 （集 团） 有限 公司执 行董 事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ： 独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任， 北京
仲裁委 员会 仲裁 员， 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 ， 海问 律师 事务所 律师 、 合
伙人。 现任 浩天 信和 律师 事务所 律师 、合 伙人 。
高歌女 士： 独立 董事 ， 法 律硕士 。 曾 任高 阳科 技控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成
公司副 总经 理； 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、
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全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。
周兰女 士 ： 监 事会主 席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学 历。 曾任 北京建 材研
究院财 务科 长； 北京 京 放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛山 证券 有限 责任 公司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股份 有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
王致贤 先生 ， 监 事， 硕士。 曾任 重 庆市 地方 税务 局办 公室秘 书、 重庆 市政 府办 公厅一 处
秘书、 重庆 市国 有资 产监 督管理 委员 会办 公室 秘书 、 重庆 市国 有资 产监 督管 理委员 会企 业管
理三处 副处 长。 现任 西南 证券股 份有 限公 司办 公室 （党委 办公 室） 主任 、证 券事务 代表 。
杜永军 先生 ： 监 事， 大专 学历。 曾任 五洲 大酒 店财 务部收 款主 管； 北京 赛特 饭店财 务部
收款主 管、 收款 主任 、 经 理助理 、 副 经理 、 经 理。 现任银 华基 金管 理有 限公 司 行政 财务 部财
务主管 。
龚飒女 士： 监事 ， 硕 士学 历。 曾 任 湘 财证 券有 限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰 达荷
银基金 管理 有限 公司 基金 事业部 副总 经理 ； 湘 财证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ； 交银 施罗 德基
金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 银华 基金 管理 有限公 司运 作保 障部 总监 。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工学硕 士。 曾任 国信 证券 天津营 业部 经理 、 平 安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构投 资部总 经理等 职。2011 年3月 加盟银华 基 金管理有限 公司， 曾担任 公司总经理 助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理 有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投资经理。
周毅先 生： 副总 经理 ， 硕 士学位 。 曾 任美 国普 华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行
量化分析 部副 总裁及 巴克 莱亚太有 限公 司副董 事等 职。2009 年9 月 加盟 银华基 金管理有 限公
司，曾担 任银华全球核心 优选证券投资基金、银华 沪深300指数证券投资基金 （LOF ）及银
华抗通 胀主 题证 券投 资基 金 （LOF ） 基金经 理和 公司 总经理 助理 职务 。 现 任 银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 ， 兼 任公 司量化 投资 总监 、 量 化投 资部总 监以 及境 外投 资部 总监 、 银 华财 富
资本管理 （北 京）有 限公 司 董事 ， 并同 时兼任 银华 深证100 指数分 级证 券投资 基金 、银 华中
证800 等权 重指 数增 强分 级 证券投 资基 金 基 金经 理职 务。
凌宇翔 先生 ： 督 察长 ， 工 商管理 硕士 。 曾 任机 械工 业部主 任科 员； 重庆 国际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理。 现任 银华 基金管 理有 限公
司督察 长。
2. 本基 金基 金经 理
于海颖 女士 ， 硕士学 位 。 曾在深 圳创 维集 团集 团人 事部 、 深 圳开 发科技 股份 有限公 司人
力资源 部工 作； 历任 北方 国际信 托投 资股 份有 限公 司投资 部债 券研 究员 、 光 大保德 信基 金管
理有限 公司 投资 部基 金经 理等职 。 自 2007 年 11 月 6 日至 2010 年 8 月 31 日担 任光 大 保德 信
货币基 金基 金经 理，2008 年 10 月 29 日至 2010 年 8 月 31 日担 任光 大保 德信 增利收 益债 券
基金基 金经 理 。2010 年 11 月加盟 银华 基金 管理 有限 公司固 定收 益部 ， 自 2011 年 6 月 28 日
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起 至 2013 年 6 月 17 日担 任银华 永祥 保本 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 ，自 2011 年 8 月 2
日起兼 任本 基金 基金 经理 ，自 2012 年 8 月 9 日 起兼 任银华 纯债 信用 主题 债券 型证券 投资 基
金（ LOF ） 基金经 理 ， 自 2013 年 4 月 1 日起 兼任 银 华 交易型 货币 市场 基金 基金 经理 ， 自 2013
年 8 月 7 日 起兼 任银 华信 用四季 红债 券型 证券 投资 基金基 金经 理，自 2013 年 9 月 18 日 起兼
任银华 信用 季季 红债 券型 证券投 资基 金基 金经 理 。
朱哲先 生 ， 经 济学学 士 。 历任中 国银 行总 行金 融市 场总部 助理 投资 经理 ， 嘉 实基金 管理
有限公司 债券 交易员 。2013 年5月加 入银华 基金 管理 有限公司 ，曾 担任固 定收 益部基金 经理
助理职 务。 自2013 年10 月17日起 兼任 本基 金及 银华 交易型 货币 市场 基金 基金 经理。
本基金 历任 基金 经理 ：
许炜先 生， 管理 本基 金时 间为 2005 年1 月31 日至2005 年7 月9 日。
王华先 生， 管理 本基 金时 间为2005 年7月9 日至2006 年10月21日 。
李武先 生， 管理 本基 金时 间为2006 年10月21日至2008 年1月8日。
姜永康 先生 ， 管 理本 基金 时间为2008 年1 月8日至2009 年2月18日。
孙健先 生， 管理 本基 金的 时间为2009 年2 月18 日至2011 年8 月2日。
3.A股 基金 投资 决策 委员 会 成员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、 姜 永康 、郭 建兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西南 证券 有限责 任公
司。2000 年10 月加盟 银华 基金管理 有限 公司（ 筹） ， 先后在研 究策 划部、 基 金 经理部工 作，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银 华货 币市 场证 券投资 基金 、 银 华富 裕主 题股票 型证 券投
资基金 基金 经理 。 现 任 银 华中小 盘精 选股 票型 证券 投资基 金 基 金经 理、 公司 总经理 助理 、 投
资管理 部总 监及A股 基金 投 资总监 。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （集 团） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华基 金管理有 限公 司， 曾 任养 老金管理 部投
资经理 职务 。 曾担任 银华 货币市 场证 券投 资基 金基 金经理 。 现任 公司 总 经理 助理 、 固 定收 益
部总监 、 固 定收 益基 金投 资总监 以及 银华 财富 资本 管理 （ 北京 ） 有 限公 司董事 ， 并 同时 担任
银华保 本增 值证 券投 资基 金、 银 华增 强收 益债 券型 证券投 资基 金 、 银华 永祥 保本混 合型 证券
投资基 金 、 银 华永 泰积 极债 券型证 券投 资基 金以及 银 华中证 转债 指数 增强 分级 证券投 资基 金
基金经 理。
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郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事
证券自 营业 务工 作， 历任 交易主 管 、 总 经理助 理兼 监理等 职 ； 并 曾就职 于华 商基金 管理 有 限
公司投资 管理 部，曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
二 、基金托管人
（一） 基金 托管 人概 况
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 ：交通 银行 ）
公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：牛 锡明
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年3 月 30 日
注册资 本：742.62 亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：裴 学敏
电话：021-95559
交通银 行始 建于 1908 年， 是中国 历史 最悠 久的 银行 之一， 也是 近代 中国 发钞 行之一 。
交通银 行先 后 于 2005 年 6 月和 2007 年 5 月在 香港 联 交所、 上交 所挂 牌上 市， 是中 国 2010
年上海世 博会 唯一的 商业 银行全球 合作 伙伴。 交通 银行连续 五年 跻身《 财富 》(FORTUNE) 世
界 500 强 ，营 业收 入排 名第 243 位 ， 较上 年提 升 83 位 ； 列《 银行 家》 杂志全 球 1,000
家最大 银行 一级 资本 排名 第 23 位， 较上 年提升7 位 。截至2013 年 9 月30 日 ，交通 银行 资
产总额 达到 人民 币5.76 万 亿元， 实现 净利 润人 民 币487.06 亿 元。
交通银 行总 行设 资产 托管 部。 现有 员工 具有多 年基 金、 证券 和银 行的从 业经 验， 具备 基
金从业 资格 ， 以 及经 济师 、 会计 师、 工程 师和 律师 等中高 级专 业技 术职 称， 员工的 学历 层次
较高， 专业分 布合 理， 职 业技能 优良， 职业 道德 素 质过硬， 是一 支诚 实勤 勉 、 积极进 取、 开
拓创新 、奋 发向 上的 资产 托管从 业人 员队 伍。
( 二)主 要人 员情 况
牛锡明 先生 ，交 通银 行董 事长， 哈尔 滨工 业大 学经 济学硕 士， 高级 经济 师。2009 年 12
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月起担 任交 通银 行行 长, 2013 年5 月 起担 任交 通银 行董事 长。
钱文挥 先生 ， 交 通银 行副 行长， 上海 财经 大学 工商 管理硕 士。2004 年 10 月 起 任交通 银
行副行 长，2007 年8 月 起 任交通 银行 执行 董事 。
刘树军 先生 ， 交 通银 行资 产托管 部总 经理 。 管 理学 硕士， 高级 经济 师。 曾任 中国农 业银
行长春 分行 办公 室主 任、 农行总 行办 公室 正处 级秘 书， 农行 总行 信贷部 工业 信贷处 处长 ， 农
行总行 托管 部及 养老 金中 心副总 经理 ， 交 通银 行内 蒙古分 行副 行长 。2011 年10 月 起任 交通
银行资 产托 管部 副总 经理 ，2012 年5 月 起任 交通 银 行资产 托管 部总 经理 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
截止2013 年四 季度 末， 交 通银行 共托 管证 券投 资基 金 101 只， 包括 博时 现金 收益货 币、
博时新兴 成长 股票、 长城 久富股票(LOF) 、富 国汉兴 封闭、富 国天 益价 值 股票 、光大保 德信
中小盘 股票 、 国 泰金 鹰增 长股票 、 海 富通 精选 混合 、 华安 安顺 封闭 、 华 安宝 利配置 混合 、 华
安策略 优选 股票 、 华 安创 新股票 、 华 夏蓝 筹混 合(LOF) 、 华 夏债 券、 汇 丰晋 信 2016 周 期混 合、
汇丰晋 信龙 腾股 票、 汇丰 晋信动 态策 略混 合、 汇丰 晋信平 稳增 利债 券、 汇丰 晋信大 盘股 票 、
汇丰晋 信低 碳先 锋股 票、 汇 丰晋信 消费 红利 股票 、 金 鹰 红利价 值混 合、 金鹰 中小 盘 精选混 合、
大摩货 币、 农银 恒久 增利 债券、 农银 行业 成长 股票、 农银平 衡双 利混 合、 鹏华 普天收 益混 合、
鹏华普 天债 券、 鹏华 中国50 混合 、 鹏 华信 用增 利、 融 通行业 景气 混合 、 泰 达宏 利成长 股票 、
泰达宏 利风 险预 算混 合、 泰达宏 利稳 定股 票、 泰达 宏利周 期股 票、 天治 创新 先锋股 票、 天治
核心成 长股 票(LOF) 、 万 家 公用事 业行 业股 票(LOF) 、 易方达 科汇 灵活 配置 混合 、 易 方达 科瑞
封闭、 易方 达上 证 50 指数 、易方 达科 讯股 票、 银河 银富货 币、 银华 货币 、中 海优质 成长 混
合、 兴 全磐 稳增 利债 券、 华富中 证 100 指 数、 工银 瑞信双 利债 券、 长信 量化 先锋股 票、 华夏
亚债中 国指 数 、 博 时深 证 基本 面200ETF 、 博 时深 证 基本 面 200ETF 联接 、 建信 信用增 强债 券、
富安达 优势 成长 股票 、 工 银主题 策略 股票 、 汇 丰晋 信货币 、 农 银汇 理中 证 500 指数 、 建 信深
证100 指数 、富 安达 策略 精选混 合、 金鹰 中 证500 指数分 级、 工银 瑞信 纯债 定期开 放债 券 、
富安达 收益 增强 债券 、 易 方达恒 生中 国企 业ETF 、 易 方达恒 生中 国企 业 ETF 联 接、 光 大保 德
信添盛 双月 债券 、 浦 银安 盛幸福 回报 债券 、 浙 商聚 盈信用 债债 券、 德邦 优化 配置股 票、 汇添
富理 财 28 天 债券 、金 鹰 元泰精 选信 用债 债券 、诺 安中小 板等 权 重 ETF 、诺 安中小 板等 权重
ETF 联 接 、 中 邮稳 定收 益 债券 、 富 安达 现金 通货 币 、 东 吴内 需增 长混 合 、 建 信优势 动力 股票
(LOF) 、 浦 银安盛 新兴 产业 混合、 农银 高增 长股 票、 建信央 视财 经 50 指 数分 级 、 工银 安心 增
利场内 货币 、 易 方达 保证 金货币 、 东 吴鼎 利分 级债 券、 德 邦德 信中 高企 债指 数分级 、 天 治可
转债、 华安 双债 添利 债券 、 工银 信用 纯债 两年 定开 债券、 农银 行业 领先 股票 、 嘉实 丰益 策略
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定期开 放债 券 、 工银 瑞信 月月薪 债券 、 国联安 中证 医药 100 指 数 、 上投 摩根 岁岁盈 定期 开 放
债券、 方正 富邦 互利 定期 开放债 券、 建信 周盈 安心 理财债 券、 博时 灵活 配置 混合、 鹏华 丰融
定期开 放债 券、 农银 汇理 14 天理 财债 券、 鹏华 消费 领先灵 活配 置混 合、 浦银 安盛消 费升 级
灵活配 置混 合、 广发 成长 优选灵 活配 置混 合、 国开 泰富岁 月鎏 金定 期开 放信 用债券 型证 券投
资基金 。 此 外， 还托 管了 全国社 会保 障基 金、 保险 资产 、 企业 年金 、QFII 、QDII 、 信 托计 划、
证券公 司集 合资 产计 划、ABS 、产 业基 金、 专户 理财 等 12 类产 品。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1. 直销 机构 ：
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
地址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
（3） 银华 基金 管理 有限 公 司网上 直销 交易 系统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交 易网 站 m.yhfund.com.cn
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
2.代销 机构 ：
（1） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 上海市 银城 中路188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
（2） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
（3） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号
法定代 表人 傅育宁
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
（4） 平安 银行 股份 有限 公 司
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注册地 址 中国深 圳市 深南 东路5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 bank.pingan.com
（5） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街2号
法定代 表人 董文标
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
（6） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
（7） 上海 浦东 发展 银行 股 份有限 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
（8） 北京 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
（9） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街1号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
（10） 中国 光大 银行 股份 有限公 司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
（11） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话
96528 ， 上 海 、 北京 地
区962528
网址 www.nbcb.com.cn
（12） 华夏 银行 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街22号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
（13） 青岛 银行 股份 有限 公司
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注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉 联系人 腾克
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
（14） 上海 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电 话
021 － 962999 、
4006962999
网址 www.srcb.com
（15） 东莞 银行 股份 有限 公司
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21 号
法定代 表人 廖玉林 联系人 陈幸
客服电 话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
（16） 上海 银行 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 范一飞
客服电 话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
（17） 杭州 银行 股份 有限 公司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
（18） 乌鲁 木齐 市商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣 联系人 何佳
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
（19） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 刘宝凤 联系人 王宏
客服电 话 400-888-8811 网址 www.cbhb.com.cn
（20） 中国 农业 银行 股份 有限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街69号
法定代 表人 蒋超良
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客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
（21） 广发 银行 股份 有限 公司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
（22） 重庆 银行 股份 有限 公司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真 联系人 孔文超
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
（23） 大连 银 行 股份 有限 公司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88 号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维 联系人 李格格
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
（24） 哈尔 滨银 行股 份有 限公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文 联系人 王超
客服电 话 95537 ；400-609-6358 网址 www.hrbb.com.cn
（25） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 广东省 东莞 市东 城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 何沛良 联系人 何茂才
客服电 话 0769-961122 网址 www.drcbank.com
（26） 包商 银行 股份 有限 公司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西 联系人 刘芳
客服电 话
内蒙古 地区 ：0472-96016 、
北京地 区：010-96016 、
宁波地 区：0574-967210 、
深圳地 区：0755-967210 、
成都地 区：028-65558555
网址 www.cbhb.com.cn
（27） 天津 银行 股份 有限 公司
注册地 址 天津市河西区友谊路15 号
法定代 表人 王金龙 联系人 李涵
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客服电 话 4006-960296 网址 www.bank-of-tianjin.com
（28） 浙江 稠州 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
（29） 广东 顺德 农村 商业 银行股 份有 限公 司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
（30） 西安 银行 股份 有限 公司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路35号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
（31） 东吴 证券 股份 有限 公司
注册地 址 苏州工 业园 区 星 阳街5号
法定代 表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 www.dwzq.com.cn
（32） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
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（33） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
（34） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
（35） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
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客服电 话 95553 ；400-888-8001 网址 www.htsec.com
（36） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
（37） 中信 建投 证券 股份 有限公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
（38） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
（39） 湘财 证券 有限 责任 公司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 赵小明
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
（40） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
（41） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
（42） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 田薇
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
（43） 中原 证券 股份 有限 公司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军 联系人 程月艳
客服电 话 967218 ； 网址 www.ccnew.com
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400-813-9666
（44） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 卢长才
网址 www.csco.com.cn
（45） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址 青岛市 崂山 区苗 岭路29 号 澳柯玛 大厦15层（1507-1510 室）
法定代 表人 张宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
（46） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 胡月茹
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
（47） 东莞 证券 有限 责任 公司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
（48） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼
法定代 表人 杨宇翔
客服电 话 95511-8 网址 www.pingan.com
（49） 国海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
（50） 第一 创业 证券 股份 有限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区笋 岗路12 号 中民时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com.cn
（51） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰 联系人 刘晨
客服电 话 95525 ； 10108998 ； 网址 www.ebscn.com
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400-888-8788
（52） 金元 证券 股份 有限 公司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36 号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
（53） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 胡天彤
客服电 话 400-6515-988 网址 www.bhzq.com
（54） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 李丹
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
（55） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 安岩岩
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
（56） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址 上海市 常熟 路171 号
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
（57） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道588 号 恒鑫 大厦 主楼19 、20楼
法定代 表人 沈强 联系人 王霈霈
客服电 话 95548 网址 www.bigsun.com.cn
（58） 东海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18-19 楼
法定代 表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电 话
400-888-8588 （ 免 长
途费）
网址 www.longone.com.cn
（59） 南京 证券 有限 责任 公司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
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法定代 表人 张华东
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
（60） 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
（61） 财通 证券 有限 责任 公司
注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
0571-96336 ，962336
（上海 地区 ）
网址 www.ctsec.com
（62） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 胡运钊 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
（63） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
（64） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
（65） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 郁忠民 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 www.962518.com
（66） 山西 证券 股份 有限 公司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
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（67） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
（68） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 www.foundersc.com
（69） 中航 证券 有限 公司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
（70） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
（71） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
（72） 大同 证券 经纪 有限 责任公 司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 www.dtsbc.com.cn/
（73） 华林 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 王叶平
客服电 话
全 国 统 一 客 服 热 线
400-188-3888 ；
全 国 统 一 电 话 委 托 号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
（74） 恒泰 证券 股份 有限 公司
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注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
（75） 万联 证券 有限 责任 公司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军 联系人 王鑫
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
（76） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
（77） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 腾艳
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
（78） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、
22、23 单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电 话 4006-008-008 ；95532 网址 www.china-invs.cn
（79） 瑞银 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 程宜荪
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
（80） 江海 证券 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 张宇宏
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
（81） 爱建 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 郭林 联系人 戴莉丽
网址 www.ajzq.com
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（82） 厦门 证券 有限 公司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 傅毅辉
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
（83） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 金立群 联系人 蔡宇洲
客服电 话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
（84） 华宝 证券 有限 责任 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
（85） 广州 证券 有限 责任 公司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
（86） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
（87） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19 号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 尹伶
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
（88） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 高冠江 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
（89） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址 甘肃省 兰州 市 东 岗西 路638 号
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
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客服电 话 96668 、4006898888 网址 www.hlzqgs.com
（90） 西部 证券 股份 有限 公司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 刘莹
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
（91） 红塔 证券 股份 有限 公司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
（92） 浙商 证券 股份 有限 公司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
（93） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊 联系人 刘鑫
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
（94） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
（95） 英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
客服电 话 4008-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
（96） 华融 证券 股 份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 宋德清 联系人 陶颖
客服电 话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
（97） 日信 证券 有限 责任 公司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
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22
客服电 话 400-660-9839 网址 www.rxzq.com.cn
（98） 国盛 证券 有限 责任 公司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普 联系人 陈明
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
（99） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址
辽宁省大连市沙河口 区会 展路129号大连国 际金融中 心A座-大连期货
大厦38 、39 层
法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
（100 ）国 金证 券股 份有 限 公司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云 联系人 刘一宏
客服电 话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
（101 ）中 山 证 券有 限责 任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田 路6009 号新世 界商 务中 心 29 层
法定代 表人 吴永良 联系人 刘军
客服电 话 400-1022-011 网址 www.zszq.com
（102 ）华 鑫证 券有 限责 任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 洪家新 联系人 陈敏
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888
网址 www.cfsc.com.cn
（103 ）五 矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心办 公楼47层01 单元
法定代 表人 张永衡 联系人 赖君伟
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
（104 ）中 天证 券有 限责 任 公司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街23号甲
法定代 表人 马功勋 联系人 袁劲松
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23
客服电 话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
（105 ）华 安证 券 股 份有 限 公司
注册地 址 安徽省 合肥 市长 江中 路357 号
法定代 表人 李工 联系人 甘霖
客服电 话
96518( 安徽) ；
400-809-6518( 全国)
网址 www.hazq.com
（106 ）开源 证 券有 限责 任 公司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚 联系人 王姣
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
（107 ）联 讯证 券有 限责 任 公司
注册地 址
中国广 东省 惠州 市惠 城区 江北东 江三 路广 播电 视新 闻中心
法定代 表人
徐刚
联系人
郭晴
客服电 话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
（108 ）财 达证 券有 限责 任 公司
注册地 址 石家庄 市桥 西区 自强 路 35 号庄家 金融 大厦
法定代 表人 翟建强 联系人 马辉
客服电话 400-612-8888 网址 http://www.s10000.com
（109 ）华 创证 券有 限责 任公司
注册地 址 贵州省 贵阳 市中 华北 路 216 号华 创大 厦
法定代 表人 陶永泽 联系人 黄琦
客服电 话 400-866-6699 网址 www.hczq.com
（110 ）深 圳众 禄基 金销 售 有限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区深 南东 路5047 号发 展银 行大 厦25 楼I、J 单元
联系人 汤素娅
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn
（111 ）上 海长 量基 金销 售 投资顾 问有 限公 司
办公地址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 沈雯斌
客服电 话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com
（112 ）北 京展 恒基 金销 售 有限公 司
办公地址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 朱亚菲
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24
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
（113 ）杭 州数 米基 金销 售 有限公 司
办公地址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道3588 号 恒生 大厦12楼
联系人 张裕
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
（114 ）上 海好 买基 金销 售 有限公 司
办公地址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦903 ～906 室
联系人 张茹
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
（115 ）浙 江同 花顺 基金 销 售有限 公司
办公地址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人 杨翼
客服电 话 0571-88920897 网址 www.ijijin.cn
（116 ）上 海天 天基 金销 售 有限公 司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C座9 楼
联系人 潘世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
（117 ）诺 亚正 行（ 上海 ） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴银 城中路68号 时代 金融 中心8 楼801
联系人 方成
客服电 话 400－821 －5399 网址 www.noah-fund.com
（118 ）万 银财 富（ 北京 ） 基金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元
联系人 高晓芳
客服电 话 400-808-0069 网址 www.wy-fund.com
（119 ）宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国路88 号SOHO 现 代城C 座1809
联系人 程刚
客服电 话 400-609-9500 网址 www.yixinfund.com
（120 ）深圳 腾元基 金销 售有限公 司
办公地 址 深圳市 福田 区金 田路2028 号皇岗 商务 中心 主楼4F（07 ）单 元
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25
联系人 陆昊栋
客服电 话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com
基金管 理 人 可根 据有 关法 律 、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金 ，
并及时 公告 。
（二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称 北京市 金杜 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路39 号 建外SOHO A 座31 层
负责人 王玲 联系人 宋萍萍
电话 0755-22163307 传真 0755-22163380
经办律 师 靳庆军 、宋 萍萍
（四）审计基金资产 的会 计师事务所
名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四、基金的名称
银华货 币市 场证 券投 资基 金
五、基金类型
契 约型 开放 式
六、基金的投资目标
在保持 本金 低风 险的 前提 下，力 求实 现高 流动 性和 高于业 绩比 较基 准的 收益 。
七、投资对象及投资 范围
本基金 为货 币市 场基 金， 仅投资 于货 币市 场工 具。
八、投资组合原则和 策略
1. 投资 原则
合规性 原则 ： 本 基金 将严 格 按照 《 货币 市场 基金 管理 暂 行规定 》 和 基金 合同 的有 关 规定，
银华货币市场 基金 —更新招募说明书摘要
26
选择监 管当 局批 准的 、 适 合投资 的货 币市 场金 融工 具构建 投资 组合 。 同 时对 组合的 投资 比例
进行严 格控 制， 平均 剩余 期限不 得超 过180天；
流动性 侧重 原则 ： 根据 可投 资金融 品种 期限 结构 的分 析和投 资货 币市 场基 金投 资者不 同
的流动 性偏 好 ， 通过 对未 来现金 流的 预测 ， 在 构建 组合时 应侧 重流 动性 的需 求， 实现 本基 金
流动性 高的 特征 ，最 大限 度地保 证投 资者 的流 动性 需求；
主动性 原则 ： 通 过对 可投 资短期 金融 工具 的组 合操 作， 在 考虑 本金 的安 全性 和资产 流动
性的同 时 ， 通 过积极 主动 地操作 ， 如寻 求市场 间和 品种间 的套 利操 作， 最大 限度地 增加 当 期
投资收 益。
2. 投资 策略
本基金 以市 场价 值分 析为 基础 ， 以 主动 式的 科学 投资 管理为 手段 ， 把握 宏观 与微 观脉搏 ，
通过以 久期 为核 心的 资产 配置 、 品 种与 类属选 择 ， 充分考 虑各 类资 产的 收益 性、 流动 性及 风
险性特 征， 追求 基金 资产 稳定的 当期 收益 。
战略资 产配 置： 根据 对宏 观经济 指标 、 财 政与 货币 政策、 金融 监管 政策 、 市 场结构 变化
和市场 资金 供求 等因 素的 研究与 分析 ， 对 未来 一段 时期的 短期 市场 利率 的走 势进行 判断 ， 由
投资决 策委 员会 决定 或调 整投资 组合 的久 期和 品种 配置策 略。
战术资 产配 置： 在对 交易 市场选 择、 投资 品种 选择 、 时机 选择 、 回 购套 利等 战术性 资产
配置上 ， 在保 证流动 性的 前提下 ， 合理 分配基 金的 现金流 ， 并根 据市场 环境 变化寻 找价 值 被
低估的 投资 品种 和无 风险 套利机 会， 实现 基金 投资 组合的 优化 配置 。
本基金 的资 产配 置比 例范 围为 ： 央 行票 据：0%－80% ； 短 期债 券：0%－80% ； 债 券回购 ：
0% －70% ； 同业 存款/ 现金 ：0%－70% 。
九、业绩比较基准
银行一 年期 定期 存款 的税 后利率 ： （1 －利 息税 率） ×银行 一年 期定 期储 蓄存 款利率 。
本基金 选取 银行 一年 期定 期储蓄 存款 的税 后利 率作 为业绩 比较 基准 的理 由如 下：
1. 本基 金为 货币 市场 基金 ， 其自身 的特 性决 定了 它的 业绩收 益与 股票 型或 债券 型基金 不
具有可 比性 。 由于主 要投 资品种 均为 货币 市场 工具 ， 先 天决 定了 其低风 险 、 高流动 性与 稳定
收益的 业绩 收益 特征 。
2. 由于 存款 人能 取得 的利 息是税 后收 益 ， 所 以一 年期 定期存 款的 税后 利率 与本 基金的 业
绩有更 好的 可比 性。
3. 市场 同行 一般 采用 一年 期定期 存款 的税 后利 率作 为业绩 比较 基准 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出，本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变 更业 绩比 较基准 并及 时公 告。
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27
十、风险收益特征
本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 、 低 风险 的品 种， 其 预期 风险 和预 期收 益率都 低于
股票、 债券 和混 合型 基金 。
十一、基金投资组合 报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托管人交通银行 股 份有 限 公 司 对 本 招 募 说明 书中 的 基 金 投 资 组 合 报 告 和基 金 业 绩
中的数 据进 行了 复核 。
本投资 组合 报告 所载 数据 取自本 基 金 2013 年 第4 季 度报告 ，所 列财 务数 据未 经审计 。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 330,023,118.09 8.48
其中： 债券 330,023,118.09 8.48
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
2,024,409,525.12
51.99
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
1,301,267,157.17 33.42
4 其他资 产 238,059,166.30 6.11
5 合计 3,893,758,966.68 100.00
2. 报告期债券回购融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 8.30
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 债券 正回 购的 资金 余额未 超过 资产 净值 的 20% 。
3. 基金投资组合平均剩余 期限
银华货币市场 基金 —更新招募说明书摘要
28
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 19
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 123
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 19
3.2 报告期内投资组合平 均剩余期限超过 180 天情 况说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。
3.3 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 89.79
11.45
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 3.15 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 10.31 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
2.29 -
4 90 天( 含)-180 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 1.43 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 104.68 11.45
4. 报告期末按债券品种 分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 160,050,855.88 4.58
其中： 政策 性金 融债 160,050,855.88 4.58
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 169,972,262.21 4.87
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 330,023,118.09 9.45
9
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
80,063,328.35 2.29
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29
5. 报告期末按摊余成本 占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名债券投资 明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 090205 09 国开 05 700,000 70,181,863.01 2.01
2 041353022
13 深 茂业
CP001
700,000 70,061,907.40 2.01
3 130201 13 国开 01 700,000 69,999,837.01 2.00
4 041360008
13 津 太钢
CP001
300,000 30,006,814.54 0.86
5 041358052
13 苏 广电
CP001
300,000 29,924,759.08 0.86
6 041352003
13 章源 钨业
CP001
200,000 20,035,251.96 0.57
7 041366013
13 淮南 矿业
CP002
200,000 19,943,529.23 0.57
8 130210 13 国开 10 100,000 9,987,690.52 0.29
9 100236 10 国开 36 100,000 9,881,465.34 0.28
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述债 券。
6. “影子定价”与“摊余 成本法 ”确定的基金 资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 12
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0090%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.3376%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1452%
7. 报告期末按公允价值 占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8. 投资组合报告附注
8.1 本基金所持有的债券 采用摊余成本法进行 估值 ， 即估值对象以买入成本 列示， 按票面利
率或商定利率并考虑 其买 入时的溢价或折价， 在其 剩余期限内按实际利 率法 进行摊销，
每日计提收益。
8.2 本报告期内不存在 剩 余期限小于397 天但剩余存续期超过397 天的浮动利率债券的摊余
成本超过当日基金资 产净 值的 20%的情况。
8.3 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或 在报告编制日
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30
前一年内受到公开谴 责、 处罚的情形。
8.4 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 13,937,487.45
4 应收申 购款 224,121,678.85
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 238,059,166.30
8.5 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于四 舍五 入的 原因,各 比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
十二、基金的业绩
基金 管理人依 照恪尽职 守、诚 实信 用、 谨慎勤勉 的原则 管理和运 用基金财 产，但 不保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。基 金的 过往 业绩并 不代 表其 未来 表现 。投资 有风 险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
（1）A 级 基金 份额 净值 收 益率与 业绩 比较 基准 收益 率比较 表
阶段
基金净 值收
益率
①
基金净 值收 益
率标准 差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①-③ ②-④
2005.1.31 （ 合同 生效 日）
至2005.12.31
2.1900% 0.0065% 1.6657% 0.0000% 0.5243% 0.0065%
2006 年 1.7692% 0.0021% 1.8976% 0.0003% -0.1284% 0.0018%
2007 年 2.8993% 0.0052% 2.8240% 0.0019% 0.0753% 0.0033%
2008 年 2.8949% 0.0052% 3.8443% 0.0012% -0.9494% 0.0040%
2009 年 1.0870% 0.0031% 2.2754% 0.0000% -1.1884% 0.0031%
2010 年 2.2398% 0.0088% 2.3308% 0.0003% -0.0910% 0.0085%
2011 年 2.8914% 0.0031% 3.3344% 0.0007% -0.4430% 0.0024%
2012 年
3.7697%
0.0053%
3.2983%
0.0007%
0.4714%
0.0046%
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31
2013 年 3.7918% 0.0044% 3.0453% 0.0000% 0.7465% 0.0044%
2005.1.31 （ 合同 生效 日）
至2013.12.31
26.1128% 0.0057% 27.3386% 0.0019% -1.2258% 0.0038%
（2）B 级 基金 份额 净值 收 益率与 业绩 比较 基准 收益 率比较 表
阶段
基金净 值收 益率
①
基金净 值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基 准收 益
率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①-③ ②- ④
2005.1.31 （合 同生 效
日） 至2005.12.31
2.4155% 0.0065% 1.6657% 0.0000% 0.7498% 0.0065%
2006 年 2.0144% 0.0021% 1.8976% 0.0003% 0.1168% 0.0018%
2007 年 3.1460% 0.0052% 2.8240% 0.0019% 0.3220% 0.0033%
2008 年 3.1404% 0.0052% 3.8443% 0.0012% -0.7039% 0.0040%
2009 年 1.3313% 0.0031% 2.2754% 0.0000% -0.9441% 0.0031%
2010 年 2.4846% 0.0088% 2.3308% 0.0003% 0.1538% 0.0085%
2011 年 3.1391% 0.0031% 3.3344% 0.0007% -0.1953% 0.0024%
2012 年
4.0186%
0.0053%
3.2983%
0.0007%
0.7203%
0.0046%
2013 年 4.0420% 0.0044% 3.0453% 0.0000% 0.9967% 0.0044%
2005.1.31 （合 同生 效
日） 至2013.12.31
28.8407% 0.0056% 27.3386% 0.0019% 1.5021% 0.0037%
十三、基金的费用与 税收
（一）与基金运作有 关的 费用
与基金 运作 有关 的费 用包 括： 基金 管理 人的管 理费 ； 基 金托 管人 的托管 费 ； 基金合 同生
效后的 基金 信息 披露 费用 ； 基金 合同 生效 后的 与基 金相关 的会 计师 费和 律师 费； 基 金份 额持
有人大 会费 用； 基金 的证 券交易 费用 ； 以 及其 它按 照国家 有关 规定 可以 在基 金财产 中列 支的
其它费 用。
1. 基金 管理 人的 管理 费
基金管 理费 按基 金资 产净 值的0.33% 年费 率计 提。
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值0.33% 年 费率 计提 。计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.33% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
基金托 管 人 复核 后于 次月 首日起5个 工作 日内 从基 金 资产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。
2. 基金 托管 人的 基金 托管 费
银华货币市场 基金 —更新招募说明书摘要
32
基金托 管费 按基 金资 产净 值的0.10% 年费 率计 提。
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.10% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E×0.10% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日起5个 工作 日内 从基 金 资产中 一次 性支 付给 基金 托管人 。
其它与 基金 运作 有关 的费 用由基 金托 管人 根据 有关 法规及 相应 协议 的规 定 ， 按 费用实 际
支出金 额支 付， 列入 当期 基金费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 资产的损
失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。
（二）与基金销售有 关的 费用
1. 销售 服务 费
本基金A级 基金 份额 的销 售 服务年 费率 为0.25% ，B级 基金份 额的 年费 率为0.01% 。
各级基 金份 额的 销售 服务 费计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E×R÷ 当年 天数
H 为各 级基 金份 额每 日应 计 提的销 售服 务费
E 为前 一日 该级 基金 份额 的 基金资 产净 值
R 为该 级基 金份 额的 销售 服 务费率
基金管 理人 可以 调整 对各 级基金 份额 计提 的销 售服 务费率 ， 但销 售服 务费 年费 率最高 不
超过0.25% 。 基 金管 理人 必 须在开 始调 整之 日的3个 工 作日之 前至 少在 一种 中国 证监会 指定 的
媒体上 刊登 公告 并报 中国 证监会 备案 。
各级基 金份 额的 基金 销售 服务费 每日 计提 ， 按 月支 付。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送
基金销 售服务 费划付 指令 ，基金 托管人 复核后 于次 月首日 起5个工 作日 内从基 金资产 中一次
性支付 给基 金管 理人 ，由 基金管 理人 支付 给各 代销 机构。
2. 基金 认购 费用
本基金 不收 取认 购费 用
3. 申购 费
本基金 不收 取申 购费 用
4. 不同 基金 间转 换的 转换 费
基金转 换时 所需 要的 费用 由转出 基金 赎回 费用 及基 金管理 人 根 据公 平合 理原 则所确
定的转换 费 用构成 。
转出基 金时,如 涉及 的转 出 基金有 赎回 费用,收 取该 基 金的赎 回费 用。
银华货币市场 基金 —更新招募说明书摘要
33
转入基 金时,原 则上 从申 购 费用低 的基 金向 申购 费用 高的基 金转 换时,每 次收 取 确定
的 转换 费用 ；从 申购 费用 高的基 金向 申购 费用 低的 基金转 换时,不 收取 转换 费 用。基 金管 理
人在不 同基 金间 设置 固定 的转换 费率 。
不同转 换方 向的 转换 费率 设置以 基金 管理 人的 相关 公告为 准。
5. 本基 金不 同基 金份 额等 级间转 换的 转换 费
本基金 不同 基金 份额 等级 间的转 换不 收取 转换 费。
（三）其他费用
本基金 可在 中国 证监 会允 许的条 件下 按照 国家 的有 关规定 增加 其他 种类 的基 金费用 。 如
本基金 仅对 新募 集的 基金 份额适 用新 的基 金费 用种 类，不 涉及 现有 基金 份额 持有人 利益 的 ，
无须召 开基 金份 额持 有人 大会。
（四）税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
银华货 币市 场证 券投 资基 金招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券
投资基 金运 作管 理办 法》 、 《 证券投 资基 金销 售管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金信 息披 露管理 办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求， 对 本基 金原 更新 招募 说明书 进行 了更 新， 并根 据本基 金管 理人
在本基 金成 立后 对本 基金 实施的 投资 经营 活动 进行 了内容 补充 和更 新， 主要 更新内 容 如 下 ：
1 、在“ 重要提 示 ” 部 分， 更新了招 募说 明书内 容的 截止日期 及相 关财务 数据 的截止 日
期。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分 ， 对 基金 管理 人的 概况和 主要 人员 情况 进行 了更新 。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了基 金托 管人 的业务 资料 。
4 、在“ 五、相 关服务 机构 ”部分， 增加 华安证 券股 份有限公 司 、 开源 证 券有 限责任 公
司 、联讯 证券 有限责 任公 司 、 财达 证券 有限责 任公 司 、华创 证券 有限责 任公 司 、万银 财
富（北京 ）基 金销售 有限 公司 、宜 信普 泽投资 顾问 （北京） 有限 公司 、 深圳 腾元基金 销
售有限 公司 为代 销机 构 ， 并更新 了部 分代 销机 构的 资料。
5 、在 “七 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
6 、 在 “ 八 、 基金 的业 绩” 部分， 更新 了自 基金 合同 生效 至 2013 年12 月 31 日 的基金 投
资业绩 。
7 、在“ 二十、 其他应 披露 事项 ”中 ，列 出了 自 上次 招募说明 书更 新截止 日以 来涉及 本
银华货币市场 基金 —更新招募说明书摘要
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基金的 重要 公告 。
8 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理有 限公 司
2014年3 月15日
