民生家盈：更新招募说明书摘要（2014年第1号）查看PDF公告
民生加 银家 盈理财7 天债券 型 证券 投资 基金
更新招募 说明 书 摘要
2014 年第1 号
基金 管理 人： 民 生加 银基 金管 理 有 限公 司
基金 托管 人： 中 国建 设银 行股 份 有 限公 司
二零一 四 年 三月 5-1
招募说明书
重要提示
民生加 银家 盈理 财 7 天债券 型 证券 投资 基金 经 2013 年 1 月 11 日中 国证 监 会证监 许可
【2013 】29 号文 核准 募集， 本 基金 合同 已于 2013 年 2 月 7 日生 效。
投 资有风 险，投资 人申购基 金时应 认真阅读 招募说明 书；基 金的过往 业绩并不 预示其 未
来表现 。
本 摘要根 据基金合 同和基金 招募说 明书编写 ，并经中 国证监 会核准。 基金合同 是约定 基
金当 事人之间 权利、义务的法 律文件。 基金投资人自依 基金合同 取得基金份额， 即成为基 金
份额 持有人和 本基金合同的当 事人，其 持有基金份额的 行为本身 即表明其对基金 合同的承 认
和接受，并按照 《基金法》 、 《运 作办法》 、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
本 基金管 理人保证 本招募说 明书的 内容真实 、准确、 完整。 本招募说 明书经中 国证监 会
审核 同意，但 中国证监会对本 基金做出 的任何决定，均 不表明其 对本基金的价值 和收益做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基金管理 人承诺以诚实信 用、勤勉 尽责的原则管理 和运用基 金财产，但不保 证基金一 定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。
除非另 有说 明， 本招 募说 明书所 载内 容截 止日 为 2014 年 2 月 7 日， 有关 财务 数据和 净值
表现截 止日 为2013 年12 月31 日 （财 务数 据未 经审计 ） 。 5-2
招募说明书
目 录
重要提 示 ....................................................................... 1
一 、基金 管理人 ................................................................. 3
二 、 基 金托 管人 ................................................................. 6
三 、相关 服务机 构 ............................................................... 9
四 、基金 的名称 ................................................................ 16
五 、 基 金的 类型 ................................................................ 16
六 、 基 金的 投资 目标 ............................................................ 16
七、 基 金的 投资方 向 ............................................................ 16
八、 基 金的 投资 策略 ............................................................ 16
九、基 金的 业绩 比较 基准 ........................................................ 17
十、基 金的 风险 收益 特征 ........................................................ 18
十 一、基 金投资 组合报 告........................................................ 18
十 二、基 金的业 绩 .............................................................. 21
十 三 、 基金 的费用 .............................................................. 22
十 四、对 招募说 明书更 新部 分的说 明 ............................................. 23 5-3
招募说明书
一 、基金 管理 人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
成立时 间：2008 年11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33 ％）、加拿大皇家银行
（持股30％ ）、 三峡 财务 有限责 任公 司（ 持股6.67 ％）。
电话：010-88566521
传真：010-88566500
联系人 ：李良 翼
民生加银基金管理 有限公司设有股东会、董 事会、监事会；董事会下设 专门委员会：审计
委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决 策
委员会、风险控制委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和 专
户投资决策委员会；常设部门包括：深圳管理总部、工会办公室、监察稽核部、投资部、研 究
部、专户理财一部、专户理财二部、固定收益部、产品部、渠道管理部、市场策划中心、直 销
部、客户服务部、电子商务部、运营管理部、交易部、信息技术部、综合管理部、国际业务
部、渠 道部 华东 、华 南、 华北区 。
基金管理情况：截 至2014年2月7日，民生加银基金管理有限公司管理20 只开放式基金： 民
生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民 生
加银精选股票型 证券投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银内需增长 股
票型证券投资基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指 数
投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券 投
资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金 、
民生加银 积极成长混合型发起式证 券投资基金、民生加银家 盈理财7 天债 券型证券投 资基金、
民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生 加
银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金 、5-4
招募说明书
民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银 城
镇化灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金。
（二） 主要 人员 情况
1． 基金 管理 人董 事会 成员
万青元先生：董事 长，硕士，高级编辑。历 任中国人民银行金融时报社 记者部副主任，中
国民生银行总行办公室公关策划处处长，主任助理、副主任，企业文化部副总经理（主持工
作）。现任中国民生银行董事会秘书、董事会办公室主任、民生加银基金管理有限公司党委 书
记、董 事长 、民 生加 银资 产管理 有限 公司 董事 长。
俞岱曦先生：总经 理、董事，硕士。历任鹏 华基金管理有限公司行业分 析师，嘉实基金管
理有限 公司基金经理 ，中银基金 管理有限公司 副总经理，2011 年9 月加入民生加银 基金管理 有
限公司 ，现 任民 生加 银基 金管理 有限 公司 党委 副书 记、总 经理 、公 司投 资决 策委员 会主 席。
Frank Lippa 先 生： 董事 ，学 士。 曾在普 华永 道会计事 务所 从事审 计、 税务监督 方面 的工
作，历任加拿大皇家银行高级顾问，加拿大皇家银行投资管理公司副总裁、首席会计师和首 席
财务官。现任加拿大皇家银行资产管理公司首席运营官和首席财务官、民生加银资产管理有 限
公司董 事。
王维绛先生：董事 ，学士。历任外汇管理局 储备管理司副司长及首席投 资官、汇丰集团伦
敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理 。
现任加 拿大 皇家 银行 中国 区董事 总经 理、 北京 分行 行长。
李镇光先生：董事 ，博士，高级经济师。历 任海口丰信公司总经理、香 港景邦经济咨询公
司总经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、投资银行部副经理、经理。现任三峡 财
务有限 责任 公司 党委 书记 、副总 经理 。
朱晓光先生：董事 ，硕士，高级经济师。历 任中国银行北京分行财会部 副科长，中国民生
银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部 副
总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长。现任民生加银基金管理有限公司纪 委
书记、 副总 经理 、党 委委 员。
张亦春先生：独立 董事，厦门大学教授、博 士生导师。历任厦门大学经 济系讲师、经济学
院财金系副教授、教授、系副主任、系主任、厦门大学经济学院院长。现任厦门大学金融研 究
所所长 。
王波明先生：独立 董事，硕士。历任美国BK 国际商务公司副总裁，美国 纽约股票交易所经
济师，北京证券交易所研究设计联合办公室副总干事。现任中国证券市场研究设计中心总干
事、财 讯传 媒集 团董 事局 主席。
于学会先生：独立 董事，学士。从事过10 年 企业经营管理工作。历任北 京市汉华律师事务
所律师 、北 京市 必浩 得律 师事务 所合 伙人 、律 师。 现任北 京市 众天 律师 事务 所合伙 人、 律师 。
2． 基金 管理 人监 事会 成员 5-5
招募说明书
袁美珍女士：监事 会主席，学士。历任湖北 大冶市劳动人事局副股长、 中央组织部老干部
局副主任、中国民生银行北京管理部党委委员、纪委书记；中国民生银行纪检监察室主任、 纪
委副书 记。 现任 民生 加银 基金管 理有 限公 司党 委副 书记、 监事 会主 席。
徐敬文先生：监事 ，硕士，美国伊利诺州注 册会计师，美国注册管理会 计师，特许金融分
析师。曾在加拿大皇家银 行从事战略发展与财务分析工作，其中包括加拿大皇家银行资产管 理
公司的 业务 发展 。现 任加 皇投资 管理 （亚 洲） 有限 公司亚 洲股 票市 场研 究分 析员。
李君波先生：监事 ，硕士。历任三峡财务有 限责任公司投资银行部研究 员，三峡财务有限
责任公 司研 究发 展部 研究 员、副 经理 ，现 任三 峡财 务有限 责任 公司 股权 投资 管理部 副经 理。
于善辉先生：监事，硕士。曾任职于天相投资顾问有限公司，任分析师、金融创新部经
理、 总裁助理、 副总经理等职 。2012 年 加入民生加银基 金管理有限 公司，曾兼任 金融工程 与
产品部总监，现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、研究部负责
人。
董文艳女士：监事 ，学士。曾就职于河南叶 县教育局办公室从事统计工 作，中国人民银行
外管局从事稽核检查工作。2008年加盟民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理 有
限公司 深圳 管理 总部 负责 人兼工 会办 公室 主任 。
申晓辉先生：监事 ，学士。历任长盛基金管 理有限公司市场部机构经理 ，摩根士丹利华鑫
基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分 公
司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012年加入民生加银基金管理有 限
公司， 现任 民生 加银 基金 管理有 限公 司直 销部 （原 机构一 部） 总监 。
3． 基金 管理 人高 级管 理人员
万青元 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
俞岱曦 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
朱晓光 先生 ：副 总经 理， 简历见 上。
张力女士：督察长 ，硕士。历任招商银行北 京分行支行行长助理；中国 民生银行北京管理
部紫竹 支行 副行 长、 北京 管理部 投资 银行 处处 长、 北京管 理部 公司 部总 经理 ；2008 年 10 月加
入民生加银基金管理有限公司，曾任民生加银基金管理公司总经理助理兼渠道一部总监，2012
年 1 月 起任 民生 加银 基金管 理 有限 公司 督察 长，2013 年起 担任 党委 委员 。
吴剑 飞先生：副 总经理，硕士 ，14 年 证券从业经历。 历任长盛基 金管理公司研 究员； 泰
达宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资 决
策委员 会委 员及 投资 部副 总监；2009 年至 2011 年 ，任职 于平 安资 产管 理公 司，担 任股 票投 资
部总经理；2011 年 9 月 加入民生加银基金管理有限公司，现任公司副总经理、党委委员、公
募投资 决策 委员 会主 席。
林海先生：副总经理，硕 士。1995年至1999 年历 任 中国民生银行办公室秘书 、宣传处副处
长；1999 年至2000 年，任 中国民生银行北京管 理部 阜成门支行副行长；2000年至2012 年，历 任5-6
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中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公室 处
长；2012 年2 月加入民生加银基金管 理有限公司，现任民生加 银基金管理有限公司副总 经理、
党委委 员。
4．本 基金 基金 经理
陈 薇薇女士 ，基金经 理，中 国人民大 学财务与 金融学 硕士，12 年证券从 业经历 。2002 年7
月至2004 年6 月于国 海证券有 限责任公司 资产管理总部 担任证券分 析员；2004 年6月至2012 年2
月任职于易方达基金管理有限公司，历任金融工程部研究员、集中交易室交易员、集中交易 室
交易主 管，固定收益 部投资经理 ；2012 年3 月加盟民生加 银基金管理有 限公司，曾 任固定收 益
投资负 责人，现任专 户理财一部 副总监、投资 决策委员会 委员。自2012 年7 月25 日 至今任民 生
加银信用双利债券型证券投资基金基金经理；自2012年11 月15 日 至今任民生加银平稳增利定 期
开放债券型证券投资基金基金经理；自2012年12 月18 日至今任民 生加银现金增利货币型证券 投
资 基金基金经理； 自2013 年2 月7 日至今任民生加银家盈理财7 天债券型证券投资基金基金经
理；自2013 年4 月25 日至 今 任民生 加银 家盈 理财 月度 债券型 证券 投资 基金 基金 经理。
5．投 资决 策委 员会
投资 决策委员会 下设公募投资 决策委员会 和专户投资决 策委员会， 由7 名成员组 成。由俞
岱曦先生，担任投资决策委员会主席，简历见上； 吴剑飞先生，担任公募投资决策委员会主
席，简历见上；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席，简历见上；乐瑞祺先生，投资 决
策委员会委员，现任公司投资部副总监；杨林耘女士 ，投资决策委员会委员，现任公司 固定 收
益部负责人；牛洪振先生，投资决策委员会委员，现任公司交易部总监；陈薇薇女士，投资 决
策委员 会委 员， 简历 见上 。
6． 上述 人员 之间 不存 在亲属 关 系。
二 、基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份有 限 公司( 简 称： 中国 建设银 行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 5-7
招募说明书
联系人 ：田 青
联系电 话：(010) 6759 5096
中 国建设 银行股份 有限公司 拥有悠 久的经营 历史，其 前身“ 中国人民 建设银行 ”于 1954
年成立，1996 年易名为“中国建设银行 ” 。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建 设
银行股 份有 限公 司由 原中 国建设 银行 于 2004 年 9 月分立 而成 立， 承继 了原 中国建 设银 行的 商
业银行 业务 及相 关的 资产 和负债 。中 国建 设银 行( 股票 代 码：939)于 2005 年 10 月 27 日在 香港
联 合交易所 主板上市 ，是中 国四大商 业银行中 首家在 海外公开 上市的银 行。2006 年 9 月 11
日，中 国建 设银 行又 作为 第一 家 H 股公 司晋 身恒 生 指数。2007 年 9 月 25 日中 国 建设 银行 A 股
在上海证券交易所上市并开始交易。A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：
250,010,977,486 股(包括240,417,319,880 股H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至 2013 年 6 月 30 日，中国建设银行资产总额 148,592.14 亿元，较上年末增长
6.34% 。2013 年 上半 年， 中国建 设银 行实 现净 利润 1,199.64 亿 元， 较上 年同 期增长 12.65% 。
年化资 产回 报率 为 1.66% ，年化 加权 净资 产收 益率 为 23.90%。利 息净 收入 1,876.60 亿元 ，较
上年 同期 增长 10.59% 。净 利差 为 2.54% ，较 上年同 期提 高 0.01 个百 分点。 净利 息收 益率 为
2.71% ， 与上 年同 期持 平。手 续 费及 佣金 净收入 555.24 亿元 ，较 上年 同期 增长12.76% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有 1.4 万余 个分 支机 构 ，并在 香港 、新 加坡 、法 兰克福 、约 翰
内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、台北设有 10 家一级海外分行，拥有建行亚
洲、建 行伦 敦、 建行 俄罗 斯、建 行迪 拜、 建银 国际 等 5 家 全资 子公 司， 海外机 构 已覆 盖到 全球
14 个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局，24 小时不间断服务能力和基 本
服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银 行 27 家，拥有建信基金、建信租赁 、
建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体化全面金融服务能 力
进一步 增强 。
2013 年上半 年，本 集团各 方面良 好表现， 得到市场 与社会 各界广泛 认可，先 后荣获国 内
外知名机 构授予的 近 30 个重要奖 项。在英国《银行家》杂 志 2013 年“世界银 行 1000 强排
名”中 位列 第 5 ，较 上年 上升 1 位 ；在 美国 《财 富》 世界 500 强排 名第 50 位 ， 较上 年上升 27
位；在美国 《福布斯》2013 年全 球 2000 强上市企业排行榜中 位列全球 第 2，较上年提 升 11
位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、中小企业服务、私人银行 、
现金管 理、 托管 、投 行、 投资者 关系 和企 业社 会责 任等领 域的 多个 专项 奖。
中国建 设银行总行 设投资托管业务部，下设 综合处、基金市场处、证券 保险资产市场处、
理财 信托股权市 场处、QFII 托 管处、核算 处、清算处、 监督稽核处 、涉外资产核 算团队、 养
老金托管处、托管业务系统规划与管理团队、上海备份中心 等 12 个职能处室、团队，现有 员
工 225 人 。自 2007 年 起 ，托管 部连 续聘 请外 部会 计师事 务所 对托 管业 务进 行内部 控制 审计 ，
并已经 成为 常规 化的 内控 工作手 段。
（二） 主要 人员 情况 5-8
招募说明书
杨新丰，投资托管 业务部总经理，曾就职于 中国建设银行江苏省分行、 广东省分行、中国
建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有 丰
富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
纪伟，投资托管业 务部副总经理，曾就职于 中国建设银行南通分行、中 国建设银行总行计
划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的 客
户服务 和业 务管 理经 验。
张军红，投资托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行青岛分行、 中国建设银行零售
业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具 有
丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。
郑绍平，投资托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行总行投资部 、委托代理部，长
期从事 客户 服务 、信 贷业 务管理 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国内首批开办 证券投资基金托管业务的 商业银行，中国建设银行一 直秉持“以客户为
中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护 资
产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设 银
行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、 保
险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管 业
务品种 最齐 全的 商业 银行 之一。 截至 2013 年 6 月 30 日 ， 中国 建设 银行 已托管 311 只 证券 投资
基金。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银 行
在 2005 年及自 2009 年起连续四年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银
行 ”， 在 2007 年及 2008 年 连续被 《财资》 杂志评为 “国内 最佳托管 银行”奖 ，并获和 讯网
2011 年度 和 2012 年度 中 国“最 佳资 产托 管银 行” 奖，和 境内 权威 经济 媒体 《每日 经济 观察 》
2012 年度 “最 佳基 金托 管 银行” 奖。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国 家有关托管业务的法律法规 、行业监管规章和
本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财 产
的安全 完整 ，确 保有 关信 息的真 实、 准确 、完 整、 及时， 保护 基金 份额 持有 人的合 法权 益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建设银行设有 风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控 制工作，对托管业
务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监 督
人员负 责托 管业 务的 内控 监督工 作， 具有 独立 行使 监督稽 核工 作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度及 措施
投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职5-9
招募说明书
责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务
管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放 、
使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像 监
控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发
生，技 术系 统完 整、 独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《基金法》及 其配套法规和基金合同的 约定，监督所托管基金的投 资运作。利用自行
开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统” ，严格按照现行法律法规以及基金合同规
定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写 基
金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服 务
环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检 查
监督。
（二） 监督 流程
1.每工作日按时通 过基金监督子系统，对各 基金投资运作比例控制指标 进行例行监控，发
现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督 促
其纠正 ，并 及时 报告 中国 证监会 。
2.收到基金管理人 的划款指令后，对涉及各 基金的投资范围、投资对象 及交易对手等内容
进行合 法合 规性 监督 。
3.根据基金投资运 作监督情况，定期编写基 金投资运作监督报告，对各 基金投资运作的合
法合规 性、 投资 独立 性和 风格显 著性 等方 面进 行评 价，报 送中 国证 监会 。
4.通过技术或非技 术手段发现基金涉嫌违规 交易，电话或书面要求基金 管理人进行解释或
举证， 并及 时报 告中 国证 监会。
三 、 相 关服 务机构
（一） 销售 机构 及 联 系人
1．直 销机 构
民生加 银基 金管 理 有 限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：汤敏
电话：0755-23999809 5-10
招募说明书
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2．代 销机 构
（1） 中国 建 设 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市 西 城 区 闹市口大 街1 号 院1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 民 生 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 复兴门 内大 街2号
办公地 址： 北京 市 西 城 区 复兴门 内大 街2号
法定代 表人 ：董 文标
客服电 话：95568
联系人 ：杨成 茜
电话：010-57092619
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 渤 海银 行股 份有 限公司
注册地 址： 天津 市河 西区马 场道 201-205 号
办公地址 ：天津 市河西 区 马场道201-205 号
法定代表 人：刘 宝凤
客服电话 ：400-888-8811
联系人： 王宏
网址：www.cbhb.com.cn
（4 ）国泰 君安证 券股份 有 限公司
注册地址 ：上海 市浦东 新 区商城 路618 号
办公地址 ：上海 市浦东 新 区银城中 路168 号上 海银 行大厦29 层
法定代表 人：万 建华
客户服务 热线：400-8888-666
联系人： 芮敏祺 5-11
招募说明书
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（5 ）国信 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：深圳 市罗湖 区 红岭中 路1012 号国信 证券 大厦十六 层至二 十六层
办公地址 ：深圳 市罗湖 区 红岭中 路1012 号国信 证券 大厦十六 层至二 十六层
法定代表 人：何 如
客服电话 ：95536
联系人： 齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（6 ）招商 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：深圳 市福田 区 益田路江 苏大 厦A 座38-45 楼
办公地址 ：深圳 市福田 区 益田路江 苏大 厦A 座38-45 楼
法定代表 人：宫 少林
客户服务 热线：95565，400-8888-111
联系人： 林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（7 ）中国 银河证 券股份 有 限公司
注册地址 ：北京 市西城 区 金融大 街35 号国 际 企业 大厦 C 座
办公地址 ：北京 市西城 区 金融大 街35 号国 际 企业 大厦 C 座
法定代表 人：陈 有安
客服电话 ： 400-888-8888
联系人： 田薇
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn
（8 ）海通 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：上海 市淮海 中 路98 号
办公地址 ：上海 市广东 路689 号
法定代表 人：王 开国 5-12
招募说明书
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人： 李笑鸣
客服电话 ：95553 或拨打 各 城市营业 网点咨 询电话
公司网址 ：www.htsec.com
（9 ）申银 万国证 券股份 有 限公司
注册地址 ：上海 市长 乐路989 号世 纪商 贸广 场45 楼
办公地址 ：上海 市长 乐路989 号世 纪商 贸广 场40 楼
法定代表 人：丁 国荣
客服电话 ：021-962505
联系人： 曹晔
电话：021-54033888-2653
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（10）安信 证券股 份有限 公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 金田路4018 号安 联 大厦 35 层、28 层A02 单元
办公地址 ：深圳 市福田 区 深南大道 凤凰大 厦1 栋9 层
法定代表 人：牛 冠兴
开放式基 金咨询 电话：4008-001-001
联系人： 陈剑虹
联系电话 ：0755-82558305
开放式基 金业务 传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（11）平安 证券有 限责任 公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 金田路大 中华国 际交易 广 场8 楼
办公地址 ：深圳 市福田 区 金田路大 中华国 际交易 广 场8 楼
法定代表 人：杨 宇翔
联系人： 郑舒丽
业务咨询 电话：95511 转8
开放式基 金业务 传真：0755-82400862
网站：http://www.pingan.com
（12）中国 中投证 券有限 责任公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 益田路与 福中路 交界处 荣 超商务中 心A 栋第18 层—21 层 及第 04
层01、02 、03、05 、11、12 、13、15、16 、18、19 、20、21、22、23 单元 5-13
招募说明书
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路6003 号荣 超商 务中心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代表 人：龙 增来
客服电话 ：400-600-8008 、95532
联系人： 刘毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（13）中信 证券股 份有限 公司
注册地址 ：广东 省深 圳市福 田 区中 心三路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ） 北座
办公地址 ：北京 市朝阳 区 亮马桥 路48 号中 信 证券 大厦
法定代表 人：王 东明
客服电话 ：95558
联系人： 陈忠
电话：010-60838888
传真：010-60836221
网址：www.citics.com
（14）中信 万通证 券有限 责任公司
法定代表 人：杨 宝林
注册地址 ：青岛 市崂山 区 苗岭路29 号澳 柯玛大 厦15 层（1507-1510 室）
办公地址 ：青岛 市崂山 区 深圳路222 号 青岛国 际金 融广场1 号 楼第 20 层
联系人： 吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务 电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（15）中信 证券（ 浙江） 有限责任 公司
注册地址 ：浙江 省杭州 市 滨江区江 南大 道588 号恒 鑫大厦主 楼19、20 层
办公地址 ：浙江 省杭州 市 滨江区江 南大 道588 号恒 鑫大厦主 楼19、20 层
法定代表 人：沈 强
客服电话 ：0571-95548
联系人： 王霈霈
电话：0571-87112507
传真：0571-86065161
网址：www.bigsun.com.cn 5-14
招募说明书
（16）上海 好买基 金销售 有限公司
注册地址 ：上海 市虹口 区 场中路685 弄37 号4 号楼 449 室
办公地址 ：上海 市浦东 南 路1118 号鄂尔 多斯国 际大 厦903～906 室
法定代表 人：杨 文斌
客服电话 ： 400-700-9665
联系人： 阚迪
电话：021-58870011-6702
传真：021-68596916
公司网站 ：www.ehowbuy.com
（17）深圳 众禄基 金销售 有限公司
注册地址 ：深圳 市罗湖 区 深南东 路5047 号发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
办公地址 ：深圳 市罗湖 区 深南东 路5047 号发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
法定代表 人：薛 峰
客服电话 ：400-6788-887
联系人： 童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
公司网站 ：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（18）杭州 数米基 金销售 有限公司
注册地址 ：杭州 市余杭 区 仓前街道 海曙路 东2 号
办公地址 ：浙江 省杭州 市 滨江区江 南大 道3588 号恒 生大厦12 楼
法定代表 人：陈 柏青
客服电话 ：4000-766-123
联系人： 张裕
电话： 021-60897869
传真：0571-26698533
数米网站 ：www.fund123.cn
（19）上海 天天基 金销售 有限公司
注册地址 ：上海 市徐汇 区 龙田路190 号2 号楼 2 层
办公地址 ：上海 市徐汇 区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代表 人：其 实
客服电话 ：400-1818-188
联系人： 高莉莉
电话：020-87599121
5-15
招募说明书
传真：020-87597505
公司网站 ：www.1234567.com.cn
（20） 和讯 信息 科技 有限 公司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
客服电 话：400-920-0022
联系人 ：吴 阿婷
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com/
（二） 基金注 册登记 机构
名称： 民生 加银 基 金 管 理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意 见 书 的 律师事 务所 和经 办 律 师
名称： 上海 市通 力律 师事务 所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时 代金 融中 心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时 代金 融中 心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 吕红 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财 产 的 会 计师事 务所 和经 办 注 册 会 计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号 东方 广场 安永大 楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号 东方 广场 安永大 楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Ng Albert Kong Ping 吴 港平
经办注 册会 计师 ：张 小东 、周刚
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188 5-16
招募说明书
联系人 ：李 妍明
四 、 基 金的 名称
民生加 银加 盈理 财 7 天债券 型 证券 投资 基金
五 、 基 金的 类型
债券型
六 、基 金的投资 目标
在综合考虑基金资 产收益性、安全性和流动 性的基础上，通过积极主动 的投资管理，力争
实现超 过业 绩比 较基 准的 投资收 益。
七 、基 金的 投资方 向
本基金的投资范围 为具有良好流动性的金融 工具，包括现金、通知存款 、一年以内（含一
年 ）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债
券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（ 含
一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定 收
益类金 融工 具（ 但须 符合 中国证 监会 相关 规定 ）。
本基金不直接在二 级市场上买入股票、权证 等权益类资产，也不参与一 级市场新股申购和
新股增 发。
如法律法规或监管 机构以后允许基金投资其 他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以
将其纳 入投 资范 围。
八、基 金的 投 资策略
本基金 的投资将以 保证资产的安全性和流动 性为基本原则，在对国内外 宏观经济走势、财
政政策、货币政策变动等因素充分评估的基础上，判断金融市场利率的走势，择优筛选并优 化
配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在 合
理的水 平， 提高 基金 的收 益。
1、 利率 策略
通过对各种宏观经 济指标、资金市场供求状 况等因素的分析，判断政府 宏观经济政策取向
和资金市场供求变化趋势，以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出 充
分评估的基础上，结合历史及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调 整5-17
招募说明书
投资组 合平 均剩 余期 限。
2、 信用 策略
本基金将适时跟踪 发债主体的经营能力、偿 债能力、盈利能力等，运用 定性与定量相结合
的内部信用评级方法，对发债主体的信用风险进行全面有效的分析，从而降低因信用风险所 带
来的投资损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发 展
战略等，从公司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分
析，并对公司的发展战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析，对定量分析进行补充 ，
从而提高内部信用评级的有效性，挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时，本 基
金将结合宏观经济环境、行业发展来适时跟踪发债主体的发展状况，对发债主体的信用风险 进
行适时 评价 ，从 而有 效的 抓住市 场的 交易 机会 。
3、 个券 选择 策略
选择个券时，本基 金将首先考虑安全性，优 先配置央票、短期国债等高 信用等级的债券品
种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融 资
券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线 ，
从而找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原 因
所导致的收益率高于公允 水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点 关
注。
4、流 动性 管理 策略
本基金作为现金管 理工具，必须具备较高的 流动性。基金管理人将在遵 循流动性优先的原
则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有 高
流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管 理
人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准
备。
九、基金的业绩 比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
通知存款是一种不 约定存期，支取时需提前 通知银行，约定支取日期和 金额方能支取的存
款，具 有存 期灵 活、 存取 方便的 特征 ，同 时可 获得 高于活 期存 款利 息的 收益 。
如果今后法律法规 发生变化，或证券市场中 有其他代表性更强或者更科 学客观的业绩比较
基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实 际
情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监 会
备案。基 金管理人应在调整前2 个工作日在指定 媒体上予以 公告，而无需基金份额持 有人大会
审议。 5-18
招募说明书
十、基金的风险 收 益特征
本基金为短期理财 债券型基金，属于证券投 资基金中的较低风险品种， 其预期收益和预期
风险水 平低 于混 合型 基金 、股票 型基 金和 普通 债券 型基金 ，高 于货 币市 场基 金。
十一、基 金投 资组 合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托管人中国建设 银行股份有限公司根据 本基金合同规定复核了本投 资组合报告内容，
保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
基金管理人承诺以 诚实信用、勤勉尽责的原 则管理和运用基金资产，但 不保证基金一定盈
利。
基金的过往业绩并 不代表其未来表现。投资 有风险，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读
本基金 的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2013年12 月31 日， 本报告 中 所列 财务 数据 未经 审计 。
1、报告 期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 15,999,266.76 17.88
其中： 债券 15,999,266.76 17.88
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 25,700,398.55 28.72
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 40,909,606.49 45.71
4 其他资 产 6,887,203.62 7.70
5 合计 89,496,475.42 100.00
2、报告 期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.57
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 3,999,878.00 4.69
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比
例的简 单平 均值 。 5-19
招募说明书
债券正回 购的资金余额超过基金 资产净值的20%的说 明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资产 净
值比例 （% ）
原因 调整期
1 2013 年11 月25 日 20.04 赎回 发生日 后一 个工 作日
3、基金 投资组合平均剩余期限
（1） 投资组合 平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 49
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 96
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 45
报告期内 投资组合平均剩余期限 超过 180 天情况说明
注：本基 金合 同约 定： “本基 金 投资 组合 的平 均剩 余期 限 在每 个交 易日 均不 得超 过 127
天 ” ，本 基金 本报 告期 内未发 生 投资 组合 平均 剩余 期限 超过 127 天 的情 况。
（2） 报告期末 投资组合平均剩余期限 分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天以 内 66.44
4.69
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的 浮动 利率 债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的 浮动 利率 债
- -
3 60 天( 含)-90 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的 浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含)-180 天 30.52 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的 浮动 利率 债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） - -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的 浮动 利率 债
- -
合计 96.96 4.69
4、报告 期末按债券品种分类的 债券投资组合
序
号
债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 9,993,761.86 11.73
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - - 5-20
招募说明书
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 6,005,504.90 7.05
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 15,999,266.76 18.78
9
剩 余 存续 期超过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
5、报告 期末按摊余成本占基金 资产净值比例大小排名 的前十名债券投资明细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 130007 13 附息 国债 07 100,000 9,993,761.86 11.73
2 041359021 13 云南 物流 CP001 60,000 6,005,504.90 7.05
6、 “影子定价 ”与“摊余成本 法”确定的基金资产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0684%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1378%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1069%
7、报告 期末按公允价值占基金 资产净值比例大小排名 的前十名资产支持证券 投资
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、投资 组合报告附注
（1）基 金计价方法说明
本基金 估值 采用 “摊 余成 本法” ，即 估值 对象 以买 入 成本列 示， 按票 面利 率或 协议利 率并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 剩余 存续 期内 平均 摊销， 每日 计提 损益 。本 基金不 采用 市场 利
率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资
产净值 发生 重大 偏离 ，从 而对基 金份 额持 有人 的利 益产生 稀释 和不 公平 的结 果，基 金管 理人 于
每一估 值日 ，采 用估 值技 术，对 基金 持有 的估 值对 象进行 重新 评估 ，即 “影 子定价 ” 。 当“ 摊
余成本 法” 计算 的基 金资 产净值 与“ 影子 定价 ”确 定的基 金资 产净 值偏 离达 到或超 过0.25%
时，基 金管 理人 应根 据风 险控制 的需 要调 整组 合， 其中， 对于 偏离 程度 达到 或超 过0.5%的情
形，基 金管 理人 应与 基金 托管人 协商 一致 后， 参考 成交价 、市 场利 率等 信息 对投资 组合 进行 价
值重估 ，使 基金 资产 净值 更能公 允地 反映 基金 资产 价值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体5-21
招募说明书
情况， 在与 基金 托管 人商 议后， 按最 能反 映基 金资 产公允 价值 的方 法估 值。
（2）本 报告期内本基金持有剩 余期限小于397 天但 剩余存续期超过397 天的浮动
利率债券 说明。
本基金 本报 告期 内未 持有 剩余期 限小 于397 天但 剩余 存 续期 超过 397 天的 浮动 利 率债 券，
未发生 该类 浮动 利率 债券 的摊余 成本 超过 当日 基金 资产净 值 的20 ％ 的情 况。
（3）报 告期内本基金投资的前 十名证券的发行主体没 有出现被监管部门立案 调
查，或在 报告编制日前一年内受 到公开谴责、处罚的情 形。
（4）其 他资产构成
序
号
名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 693,302.14
4 应收申 购款 6,193,901.48
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 6,887,203.62
（5） 投资组合 报告附注的其他文字描 述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
十 二 、基 金的 业绩
基金管理人依照恪 尽职守、诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者
在做出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 基金 的招 募说 明书 。
本报告 期基 金份 额净值 收益 率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
民生加 银加 盈理 财 7 天 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2013 年度 暨 自基
金合同 生效 至今
（2013 年2 月7
日至12 月31 日）
3.5117% 0.0041% 1.2132% 0.0000% 2.2985% 0.0041%
民生加 银加 盈理 财 7 天 B 5-22
招募说明书
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
① －③ ② －④
2013 年度 暨 自基
金合同 生效 至今
（2013 年2 月7
日至12 月31
日）
2.8896% 0.0060% 1.2132% 0.0000% 1.6764% 0.0060%
注：本 基金 按日 结转 份额 。
十 三、 基金的 费用
(一)基金 费用 的种 类
1.基金 管理 人的 管理 费；
2.基金 托管 人的 托管 费；
3.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
4.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5.基金 份额 持有 人大 会费 用；
6.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7.基金 的证 券交 易费 用；
8.基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用
9.基 金的 销售 服务 费；
10.依法 可以 在基 金财 产中列 支 的其 他费 用。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
(三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1.基 金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.27%年费 率计 提。 计算方 法 如下 ：
H＝E×年 管理 费率 ÷当 年天 数
H为 每日 应计 提的 基金 管理费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日计 提，按月支付。由基金托 管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，
自动在月 初5 个工作日 内、按照指 定的账户路径进行资金支 付，基金管理人无需再出 具资金划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行 核
对，如 发现 数据 不符 ，及 时联系 基金 托管 人协 商解 决。
2.基 金托 管人 的托 管费 5-23
招募说明书
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.08%年费 率计 提。 计算方 法 如下 ：
H＝E×年 托管 费率 ÷当 年天 数
H为 每日 应计 提的 基金 托管费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金托管费每日计 提，按月支付。由基金托 管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，
自动在月 初5 个工作日 内、按照指 定的账户路径进行资金支 付，基金管理人无需再出 具资金划
拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行 核
对，如 发现 数据 不符 ，及 时联系 基金 托管 人协 商解 决。
3. 本 基金A 类基金份 额的销 售服务费 年费率为0.30% ，对于 由B 类 降级为A 类的 基金份额 持
有人， 年基 金销 售服 务费 率应自 其降 级后 的下 一个 工作日 起适 用A 类基 金份 额 持有人 的费 率。
B类基金 份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年 基
金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的 费
率。各 类基 金份 额的 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
基金 销售服务费 每日计提，按 月支付。经 基金管理人与 基金托管人 复核后于次月 首日起5
个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节 假
日、休 息日 等， 支付 日期 顺延。
4.除管理费、托管 费和销售服务费之外的基 金费用，由基金托管人根据 其他有关法规及相
应协议 的规 定， 按费 用支 出金额 支付 ，列 入或 摊入 当期基 金费 用。
(四)不列 入基 金费 用的 项目
基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全 履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失，
以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信 息
披露费 、律 师费 和会 计师 费以及 其他 费用 不从 基金 财产中 支付 。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费率和 销
售服务 费率 。基 金管 理人 必须最 迟于 新的 费率 实施 日2日前 在指 定媒 体上 刊登公 告 。
(六)基金 税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十 四 、 对 招募 说明 书更新部 分的 说明
本更新招募说明书 依据《中华人民共和国证 券投资基金法》、《证券投 资基金运作管理办
法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法 律
法规的要求，对2013年8月30日公布的《民生加银加盈理财7天债券型证 券投资基金更新招募 说5-24
招募说明书
明书2013 年第1 号》进行了更新 ，本更新招募 说明书所载 内容截止日为2014 年2 月7 日， 有关财
务数据 和净 值表 现截 止日 为2013 年12 月31 日， 主要 修改内 容如 下：
1 、在“重要 提示”中 ，对招 募书明书所 载内容截止日 期以及有关 财务数据和净 值表现 截
止日期 进行 了更 新。
2 、在“三、 基金管理 人”部 分，更新了 “（一）基金 管理人概况 ”、“（二） 主要人 员
情况” 中的 相关 信息 。
3、对 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了相 关信 息。
4 、在“五、 相关服务 机构” 中，对“（ 一）销售机构 及联系人” 、“（二）基 金注册 登
记机构 ”信 息进 行了 更新 。
5 、在“九、基金份额的申购、赎回”中，更新了“( 五) 申购和赎回的金额”的部分信
息。
6、在 “十 、基 金的 投资 ” 中，对 “（ 十） 基金 投资 组合报 告” 的信 息进 行了 更新。
7、更 新了 “十 一、 基金 业 绩”。
8、在 “二 十三 、其 他应 披 露事项 ”中 ，更 新了 本次 更新内 容期 间的 历次 公告 。
民生 加银 基金 管理 有限公 司
2014年3月13 日
