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工银平衡(483003)

工银平衡:更新招募说明书摘要(2014年第1号)查看PDF公告

工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金


























更新的招募说明书摘要 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 (2014年第 1 号) 基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 2 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2006年6月2日证监基金字[2006]104号文核准募集。 本基金的基金合同于2006年7月13日正式生效。 投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预 示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受,并按照《证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基 金合同。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。 基金管理人不保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2014年1月12日,有关财务数据和净值表现数据截止日 为2013年12月31日(财务数据未经审计) 。本招募说明书已经基金托管人复核。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 3 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称:工银瑞信基金管理有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦 办公地址:北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层 法定代表人:郭特华 成立日期:2005年 06 月21日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93号




















中国银行业监督管理委员会银监复[2005]105号 经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务。


组织形式:有限责任公司 注册资本:2 亿元人民币 联系人: 朱碧艳 联系电话:400-811-9999 股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20%。 存续期间:持续经营 (二)主要人员情况 1.董事会成员 陈焕祥先生,董事长,经济学硕士,现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子公 司董监事办公室专职派出董监事。1984 年加入中国工商银行,曾任中国工商银行四川省分 行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行(副 厅级)行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融租赁公 司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。 Neil Harvey 先生,董事,瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理,常驻香港。现任香港 首席执行官和大中华地区联席首席执行官, 负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项 业务。他目前还是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从 事投资银行和资产管理业务长达 27年,在亚太区工作达 15年,拥有对新兴市场和亚太区的工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 4 丰富知识和深入了解。 Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了 13年,曾在多个地区工作,担任 过多项职务,最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还 担任过亚洲(不含日本)投资银行部和固定收益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全球 新兴市场固定收益业务的创始人,曾担任过多项高管职务,负责澳大利亚、非洲、日本、拉 美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。 郭特华女士,董事,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司总经理,兼任工银瑞信资 产管理(国际)有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长, 中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 库三七先生,董事,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资 产管理(国际)有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商银行 北京市分行方庄支行副行长,中国工商银行总行办公室秘书,中国工商银行信贷管理部、信 用审批部信贷风险审查处长,中国工商银行(亚洲)有限公司总经理助理,中国工商银行香 港分行总经理。 朱文信先生,董事,高级经济师,中国工商银行专职派出董事(省行行长级) 。历任中 国工商银行安徽省分行计划处处长,安徽省滁州分行行长、党组书记,安徽省分行副行长、 党组成员、党委副书记,安徽省分行行长、党委书记,安徽省分行行长室资深专家。 王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职 派出董事,于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal Auditor) 资 格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算中心外汇清算 处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,中国工商银行 内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 刘国恩先生,独立董事,博士生导师,北京大学光华管理学院经济学教授,北大光华卫 生经济与管理研究院执行院长,北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院医改 专家咨询委委员,中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大学 (1995-1999) 、 美国北卡大学 (2000- 终身教职) 。 历任中国留美经济学会 2004-2005届主席、 国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学,医疗保险与医改政 策分析。


孙祁祥女士,独立董事,经济学博士,现任北京大学经济学院院长,教授,博士生导师, 享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任,中国金融 学会学术委员会委员、常务理事,中国保险学会副会长,教育部高等学校经济学类学科专业工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 5 教学指导委员会委员,美国国际保险学会董事会成员、学术主持人,美国 C.V. Starr冠名教 授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛大 学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇,主持过 20 多项 由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。 Jane DeBevoise 女士,独立董事,香港大学艺术系博士,历任银行家信托公司(1998年 与德意志银行合并)董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府 委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003 年至今担 任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席,2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。 2. 监事会成员 王丽丽女士:监事会主席,工商管理硕士(MBA) 。1993.6-1998.11历任中国银行海外 行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。1998.11-2000.11 任中国银行行长助理。 2000.11-2005.10任中国工商银行副行长、党委委员。2005.10-2010.4任中国工商银行股份有 限公司副行长、党委委员。2010.4-2013.5任中国工商银行股份有限公司执行董事、副行长、 党委委员。 史泽友先生:监事,高级经济师。 1994.10-2004.11 历任中国工商银行营业部副总经理、 总经理。2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、内 部审计局副局长。2011.07至今,任中国工商银行专职派出董事(省行行长级) 。


黄敏女士:监事,金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士信贷 集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区 执行首席运营官,现任瑞士信贷资产管理大中国区首席运营官。 张舒冰女士:监事,硕士。2003年 4月至 2005年 4月,任职于中国工商银行,担任主 任科员。2005 年 7月加入工银瑞信,2005 年 7月至 2006 年 12 月担任综合管理部翻译兼综 合, 2007年至 2012年担任战略发展部副总监, 2012年至今任职于机构客户部,现任机构客 户部副总监。 洪波女士:监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事 务所高级审计员;2008 年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009 年 6月加入工银瑞信法律合规部,现任内控及稽核业务主管。 倪莹女士:监事,硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学,历任副科长、科长, 校团委副书记。 2009年至 2011年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信战略发展部,现任副总监。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 6 3. 高级管理人员 郭特华女士:总经理,简历同上。 朱碧艳女士: 督察长,硕士,国际注册内部审计师。1997-1999 年中国华融信托投资 公司证券总部经理,2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副 经理。 库三七先生:副总经理,简历同上。 毕万英先生:副总经理,工商管理硕士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任职于美国 The Vanguard Group,担任数量工程师;2004 年 8 月至 2005 年 10 月任职于美国 Evergreen Investments,担任固定收益部总经理助理;2005 年 10 月至 2007 年 6 月任职于美国 ING Investment,担任风险管理部副总经理;2007年6月至 2013年 1月任职于嘉实基金管理有 限公司,担任风险管理部总监(首席风险官) 。 4.本基金基金经理 杨军先生,17 年证券从业经验;先后在广发基金管理有限公司担任投资经理,长城基 金管理有限公司担任基金经理;2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司;2010 年 5 月 18 日至今,担任工银红利基金基金经理;2012 年 12 月 17 日至今,担任工银瑞信精选平衡基 金基金经理。 黄安乐先生,11 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证券 经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加入 工银瑞信,曾任高级研究员兼专户投资顾问,2011 年 11 月 23 日至今担任工银主题策略股 票基金基金经理,2013年9月23日至今担任工银瑞信精选平衡基金基金经理。 高喜阳,8 年证券从业经验;先后在中原证券担任机构部副总经理、研究员,在东吴基 金担任研究员,在天弘基金担任投资部总经理助理、基金经理。2013 年加入工银瑞信,现 任权益投资部基金经理。2013 年10月18日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理。 胡文彪,13年证券从业经验;先后在国泰君安证券股份有限公司担任研究员,华林证券 有限公司担任研究员; 2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司,历任产品开发部高级经理 和权益投资部高级经理;2009 年 3 月 5 日至 2011 年 2 月 10 日,担任工银沪深 300 基金基 金经理; 2009年8月26日至2011年2 月10 日, 担任工银上证央企ETF基金基金经理; 2010 年2月 10日至2011 年 3月16 日,担任工银中小盘基金基金经理;2011年 2月10 日 2013 年 1 月 18 日,担任工银双利债券基金基金经理;2011 年 3 月 16 日至今,担任工银大盘蓝 筹基金基金经理;2012 年 11 月 20 日至今担任工银中小盘基金基金经理;2013 年 11 月 12工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 7 日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理。 本基金历任基金经理: 曲丽女士:2007年 11月 12 日至 2013年 1 月 10日担任本基金基金经理。 张翎先生,2006年 9月 21日至 2007年 7月 18日担任本基金基金经理; 杨建勋先生,2007年 3月 19 日至 2007年 11月 12日担任本基金基金经理。 吴刚先生,2006年 7月 13日至 2008年 2月 20日担任本基金基金经理。 王筱苓女士,2007年 1月 5日至 2008年 2月 20日担任本基金基金经理。 司晓晨先生,2007年 11月 12日至 2010年 6月 17日担任本基金基金经理。 陈守红先生,2010年 1月 25 日至 2011年 4月 13日担任本基金基金经理。 5. 投资决策委员会成员 郭特华女士,投资决策委员会主任,简历同上。 何江旭先生,17 年证券从业经验;年证券从业经验;曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、 金马稳健回报、金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理,基金管理部总监兼权益投资副 总监;2009年加入工银瑞信,现任权益投资总监;2010年4 月12日至今,担任工银核心价 值基金基金经理;2011年4月21日至今,担任工银消费服务行业基金的基金经理。 江明波先生,14年证券从业经验; 曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责人; 2004 年 6 月至 2006 年 12 月,担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理;2006 年加入工银瑞信,现任固定收益投资总监,兼任工银瑞信资产管理(国际)有限公司固定收 益投资总监;2011年起担任全国社保组合基金经理;2008 年4月14 日至今,担任工银添利 基金基金经理;2011年2月10日至今,担任工银四季收益债券型基金基金经理;2013年3 月6日至今,担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。 曹冠业先生,13年证券从业经验,CFA、FRM;先后在东方汇理担任结构基金和亚太股票 基金经理,香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和QFII基金投资经理;2007年加入工 银瑞信, 现任权益投资部总监, 兼任工银瑞信资产管理 (国际) 有限公司权益投资总监; 2007 年11月 29日至2009年5月17日,担任工银核心价值基金基金经理;2008年2月 14日至 2009年12月 25 日,担任工银全球基金基金经理;2009 年5月18日至今,担任工银成长基 金基金经理;2011 年10月24日至今,担任工银主题策略股票基金基金经理;2013 年9 月 23日至今担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理; 2013 年11 月11日至今担任工 银瑞信信息产业股票型基金基金经理。 杜海涛先生,17 年证券从业经验;先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理,工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 8 招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理;2006 年加入工银瑞信,现任固定 收益投资总监; 2006年9月21日至2011年 4月 21日,担任工银货币市场基金基金经理; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日,担任工银双利债券型基金基金经理;2007 年 5 月 11日至今,担任工银增强收益债券型基金基金经理;2011 年8月10 日至今,担任工银瑞信 添颐债券型证券投资基金基金经理;2012年6月 21日至今,担任工银纯债定期开放基金基 金经理;2013年1 月7 日至今,担任工银货币基金基金经理;2013年8月 14日至今,担任 工银月月薪定期支付债券基金基金经理;2013 年 10 月 31 日至今,担任工银添福债券基金 基金经理。 杨军先生,简历同上。 宋炳珅先生,10 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司分析师;2007 年加入工 银瑞信,现任研究部总监。2012年2月14日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金 基金经理;2013年1月18日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013年 1月 28 日至 今,担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 本基金之基金托管人为中国建设银行股份有限公司,基本情况如下: 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004年 09月17日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 联系人:田青 联系电话:(010) 6759


5096 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 9 名


称:工银瑞信基金管理有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦 办公地址:北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦 法定代表人:郭特华 客户服务电话:400-811-9999 传


真:010-66583100 联系人:王秋雅 网


址:www.icbccs.com.cn 2、代销机构 (1) 中国工商银行股份有限公司 注册地址:中国北京复兴门内大街55号 办公地址:中国北京复兴门内大街55号 法定代表人:姜建清 传真:010-66107914 客户服务电话:95588(全国) 网址:www.icbc.com.cn (2) 中国建设银行股份有限公司 注册地址: 北京市西城区金融大街 25号


办公地址:北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人: 王洪章


联系人:张静


传真:010-66275654 客户服务电话: 95533


网址: www.ccb.com


(3) 中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69号


办公地址:北京市东城区建国门内大街 69号


法定代表人:蒋超良 客户服务电话:95599


网址:www.abchina.com 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 10 (4) 交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188号


法定代表人:牛锡明 联系人:曹榕 电话: (021)58781234


传真: (021)58408483 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (5) 兴业银行股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 154 号 办公地址:上海市江宁路 168 号 法定代表人:高建平 联系人:刘玲 联系电话:021-52629999 客户服务电话:95561 网址:www.cib.com.cn (6) 招商银行股份有限公司 注册地址: 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址: 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:傅育宁 联系人:邓炯鹏 电话:0755-83198888


传真:0755-83195049


客户服务统一咨询电话:95555 网址:www.cmbchina.com (7) 中国光大银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 办公地址:北京市西城区太平桥大街 25号光大中心 法定代表人:唐双宁 联系人:朱红


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 11 电话:010-63636153


传真:010-63636157


客服电话:95595


(全国) 网址:www.cebbank.com


(8) 北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人:闫冰竹 联系人:谢小华


电话:010-66223587


传真:010-66226045 客户服务电话:010-95526 公司网站:www.bankofbeijing.com.cn


(9) 中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 总行地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人:董文标 联系人:董云巍


电话:010-58560666


传真:010-57092611


客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (10) 平安银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦


办公地址:深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦


法定代表人:肖遂宁


联系人:张青


电话:0755-22166118


传真:0755-25841098


客户服务电话:95511-3


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 12 网址:http://www.bank.pingan.com (11) 中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人: 常振明


联系人:丰靖


传真:010-65550828


客服电话:95558 网址:http://bank.ecitic.com (12) 渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河西区马场道 201-205号 办公地址:天津市河西区马场道 201-205号 法定代表人:刘宝凤 联系人:王宏 联系电话:022-58316666 传真:022-58316259 客服电话:400-888-8811 网址:www.cbhb.com.cn (13) 华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 22号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人:吴建 联系人:郑鹏


电话:010-85238667


传真:010-85238680 客服电话:95577 网址:www.hxb.com.cn (14) 北京农商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门内大街 410号 办公地址:北京市西城区金融大街 9号金融街中心 B 座 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 13 法定代表人:乔瑞 联系人:王薇娜 联系电话:63229475 传真:63229478 客服电话:96198 公司网址:www.bjrcb.com (15) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址:上海市北京东路 689号东银大厦 17楼 法定代表人:吉晓辉 联系人:于慧


电话:021-61618888


传真:021-63602431 客户服务热线:95528 公司网站:www.spdb.com.cn


(16) 杭州银行股份有限公司 注册地址:杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 办公地址:杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 法定代表人:吴太普 联系人:严峻 电话:0571-85108195


传真:0571-85106576 客户服务电话: 0571-96523 400-8888-508 网址: www.hzbank.com.cn (17) 光大证券股份有限公司 注册地址: 上海市静安区新闸路 1508号 办公地址: 上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人:袁长清 联系人:刘晨 电话:021-22169081 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 14 传真: 021-22169134 客户服务电话: 4008888788、 95525 公司网址: www.ebscn.com (18) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路 618号


办公地址:上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼


法定代表人:万建华


联系人:芮敏祺


电话:021-38676666


传真:021-38670161


客户服务电话:95521


网址:http://www.gtja.com/ (19) 中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 2-6 层 法定代表人:陈有安


联系人:田薇


电话:010-66568430


传真:010-66568990


客户服务电话:4008888888 公司网址:www.chinastock.com.cn (20) 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188号 法定代表人:王常青 联系人:权唐


电话:010-85130588 开放式基金咨询电话:400-8888-108 开放式基金业务传真: (010)65182261 公司网址:www.csc108.com 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 15 (21) 招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层 法定代表人:宫少林 联系人:林生迎


电话:0755-82960223 传真:0755-82943636 客户服务热线:95565、4008888111 公司网址:www.newone.com.cn (22) 中信证券股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 A 层


办公地址:北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦 法定代表人:王东明


联系人:陈忠


电话:010-84588888


传真:010-84865560


客户服务电话:010-84588888


网址:http://www.cs.ecitic.com/ (23) 兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路 99号标力大厦 办公地址:浦东新区民生路 1199弄证大·五道口广场 1号楼 21 层 法定代表人:兰荣 业务联系人:谢高得 电话:021-38565785 传真:021-38565783


客服电话:4008888123 网站 www.xyzq.com.cn (24) 海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路 98号 办公地址:上海市广东路 689 号 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 16 法定代表人:王开国


联系人:金芸、李笑鸣


电话:021-23219275


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客户服务电话:95553 公司网址:www.htsec.com (25) 中信万通证券有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室) 办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20层


法定代表人:杨宝林


联系人:吴忠超


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传真:0532-85022605


客户服务电话:95548 公司网址:www.zxwt.com.cn (26) 长江证券股份有限公司 住所:武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人:胡运钊 联系人:李良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 客户服务电话:95579 或 4008-888-999 网址:www.95579.com (27) 申银万国证券股份有限公司 注册地址:上海市常熟路 171 号 办公地址:上海市常熟路 171 号 法定代表人:丁国荣 联系人:黄维琳、曹晔


电话:021-54033888


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 17 传真:021-54038844


客户服务电话:95523


网址:www.sywg.com (28) 恒泰证券股份有限公司 注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号邮编 010010 办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111号邮编 010010 法定代表人:刘汝军 联系人:张同亮 电话:0471-4913998 传真:0471-4930707 客户服务电话: 0471-4961259 网址:www.cnht.com.cn (29) 安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元


办公地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人:牛冠兴 联系人:陈剑虹 电话:0755-82825551 开放式基金咨询电话:4008001001 开放式基金业务传真:0755-82558355 网址:http://www.essence.com.cn (30) 国元证券股份有限公司 公司注册地址:安徽省合肥市寿春路 179号 办公地址:安徽省合肥市寿春路 179号 法定代表人:凤良志 联系人:李蔡


电话:0551-2272101


传真:0551-2272100 客户服务电话: 4008888777 公司网址:www.gyzq.com.cn 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 18 (31)


国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人:何如 基金业务联系人:齐晓燕 联系电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 全国统一客户服务电话:95536 公司网址:www.guosen.com.cn (32) 国联证券股份有限公司 注册地址:无锡市县前东街 168号 办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702室


法定代表人:范炎


联系人:沈刚


电话:0510-82831662


传真:0510-82830162 开放式基金咨询电话:4008885288, 0510-82588168 公司网站: http://www.glsc.com.cn (33) 中国民族证券有限责任公司 注册地址:北京西城区金融大街 5 号新盛大厦 A座 办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A座 6-9 层


邮政编码:100140 负 责 人:赵大建


联系人:李微


电话:010-59355941


传真:010-66553791 投诉电话:400-889-5618 公司网站:www.e5618.com (34) 广发证券股份有限公司 注册地址:广州市天河北路 183号大都会广场 43楼 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 19 办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 18、19、36、38、41和 42、43、44 楼 法定代表人:孙树明


联系人:黄岚


电话:020-87555888


传真:020-87555305 统一客户服务热线:95575 或致电各地营业网点 公司网站:http://www.gf.com.cn (35) 长城证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址:深圳市深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人:黄耀华 联系人:高峰


电话:0755-83516094 传真:0755-83516199 客户服务热线: 400 6666 888


网址:new.cgws.com (36) 华宝证券有限责任公司 注册地址:上海市陆家嘴环路 166号未来资产大厦 23层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 57楼 法定代表人: 陈林联系人:袁月


电话:0755-36659385


传真:021-68777822


客户服务电话:4008209898;021-38929908 公司网站: http://www.cnhbstock.com/ (37) 渤海证券股份有限公司 注册地址:天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址:天津市南开区宾水西道 8号


法定代表人:杜庆平 联系人:王兆权 电话:022-28451861


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 20 传真:022-28451892 客户服务电话: 4006515988 公司网址:www.bhzq.com (38) 齐鲁证券有限公司 注册地址:济南市经十路20518号 办公地址:山东省济南市经七路86号23层 法定代表人:李玮 联系人:吴阳 电话:0531-81283906 传真:0531-81283900 客户服务热线:


95538 公司网址:www.qlzq.com.cn (39) 东海证券有限责任公司 注册地址:江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18-19 楼


办公地址:上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人:朱科敏 联系人:汪汇


电话:021-50586660


传真:021-58319590 公司网址:http://www.longone.com.cn 免费服务热线:400-888-8588、95531 (40) 宏源证券股份有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐文艺路233号宏源大厦 办公地址:北京市西城区太平桥大街19号 法定代表人:汤世生 联系人:李巍 联系电话:010-88085338 传真:010-88085240 公司网站:www.hysec.com 客服电话:4008-000-562 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 21 (41) 中国中投证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元


办公地址:深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A 栋第 04、18层至 21层 法定代表人:龙增来 联系人:刘毅 电话:0755-82023442 传真: (0755)82026539 客户服务热线:400-600-8008 网址:http://www.china-invs.cn/ (42) 平安证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼(518048) 法定代表人:杨宇翔 联系人:郑舒丽


电话:0755-22626172


传真:0755-82400862 全国免费业务咨询电话:4008816168 网址:http://www.PINGAN.com (43) 中航证券有限公司 注册地址:南昌市抚河北路291号 办公地址:南昌市抚河北路291号


法定代表人:杜航


联系人:余雅娜


电话:0791-6768763


传真:0791-6789414


客户服务电话:400-8866-567 公司网站: www.avicsec.com (44) 上海证券有限责任公司 注册地址:上海市黄浦区西藏中路336号 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 22 法定代表人:郁忠民 客户服务电话:021-962518 网址:www.962518.com.cn (45) 东兴证券股份有限公 注册地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 法定代表人:徐勇力 联系人:汤漫川


电话:010-66555316 传真:010-66555246 公司网站:www.dxzq.net.cn (46) 山西证券股份有限公司 注册地址:山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 办公地址:山西省太原市府西街 69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人:侯巍 联系人:郭熠


电话:0351-8686659


传真:0351-8686619 客服电话:400-666-1618 网址:www.i618.com.cn (47) 德邦证券有限责任公司 注册地址:上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址:上海市福山路 500 号城建大厦 26楼 法定代表人:方加春 联系人:罗芳 电话:021-68761616 传真:021-68767981 客户服务电话:4008888128 公司网址:www.tebon.com.cn (48) 东方证券股份有限公司 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 23 注册地址:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29 层 办公地址:上海市中山南路 318号 2号楼 22层-29层


法定代表人:王益民 联系人:吴宇 电话:021-63325888-3108 传真:021-63326173 客户服务热线:95503 公司网站:www.dfzq.com.cn (49) 华福证券有限责任公司 注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8层 办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7至 10层 法定代表人:黄金琳 联系人:张腾 联系电话:0591-87383623 业务传真:0591-87383610 统一客户服务电话:96326(福建省外请先拨 0591)。 公司网址:www.hfzq.com.cn (50) 广州证券有限责任公司 注册地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼


法定代表人:刘东 联系人:林洁茹


电话:020-88836999


传真:020-88836654 客户服务电话: 020-961303 网址:www.gzs.com.cn (51) 中信证券(浙江)有限责任公司 注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19层、20层 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19层、20层


法定代表人:沈强


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 24 联系人:周妍


电话:0571-86811958


传真:0571-85783771


客户服务电话:0571-95548 公司网站:www.bigsun.com.cn (52) 信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心 法定代表人:高冠江 联系人:唐静 电话:010-63080985 传真:010-63080978 客服电话:400-800-8899 公司网址:www.cindasc.com (53) 中国国际金融有限公司


注册地址:中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座28层


办公地址:中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座28层


法定代表人:金立群 联系人:罗春蓉


武明明 电话:010-65051166


传真:010-65051156


客户服务电话:(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196


网址:http://www.cicc.com.cn/ (54) 方正证券有限责任公司 注册地址:湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 办公地址:湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 法定代表人:雷杰 联系人:郭军瑞


电话:0731-85832503


传真:0731-85832214 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 25 客服电话:95571 公司网址:www.foundersc.com (55) 西南证券股份有限公司 注册地址:重庆市江北区桥北苑8 号


办公地址:重庆市江北区桥北苑8 号西南证券大厦


法定代表人:余维佳


联系人:张婷


电话:023-63786220


传真:023-63786212 客服电话:4008096096 公司网址:www.swsc.com.cn (56) 厦门证券有限公司


注册地址:厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼 办公地址:厦门市莲前西路 2号莲富大厦十七楼 法定代表人:傅毅辉


联系人:卢金文


电话:0592-5161816


传真:0592-5161102 网址:www.xmzq.cn


客户服务电话:0592-5163588


(57) 华龙证券有限责任公司 注册地址:甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦 法定代表人:李晓安 联系人:李昕田 电话:0931-8888088


传真:0931-4890515 客服电话:0931-4890100、4890619、4890618 公司网址:www.hlzqgs.com (58) 联讯证券有限责任公司 注册地址:广东省惠州市下埔路14号 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 26 办公地址:广东省惠州市下埔路14号 法定代表人: 徐刚 联系人:丁宁 电话:010-64408820 传真:010-64408252 客服电话:400-8888-929


网址:http://www.lxzq.com.cn (59) 西藏同信证券有限责任公司 注册地址:拉萨市北京中路 101号


法定代表人:贾绍君 联系人:汪尚斌 联系电话:021-36535002 传真:021-36533017


客户服务电话:400-881-1177 网址:www.xzsec.com (60) 华融证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 8号 办公地址:北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层 法定代表人:宋德清 联系人:黄恒 联系电话:010-58568235 联系传真:010-58568062 公司网址:www.hrsec.com.cn 客服电话:010-58568118 (61) 东北证券股份有限公司 注册地址:长春市自由大路 1138号 办公地址:长春市自由大路 1138号 法定代表人:矫正中


联系人: 潘锴 电话:0431-85096709 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 27 传真:0431-85096795 客户服务电话:0431-85096709 网址:www.nesc.cn (62) 红塔证券股份有限公司 地址:云南省昆明市北京路 155号附 1号红塔大厦 9楼 法定代表人:况雨林 客服电话:0871-3577930 联系人:高国泽 电话:0871-3577942 (63) 华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 办公地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼 法定代表人:吴万善 联系人:庞晓芸 电话:025-84457777 传真:025-8457976 客服电话:025-95597(江苏省外需加区号) 网址:www.htsc.com.cn (64) 中原证券股份有限公司 注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10号 办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10号 法定代表人:菅明军 联系人:程月艳,耿铭 联系电话:0371—65585670 联系传真:0371—65585665 客服电话:967218 ,400-813-9666 公司网址:www.ccnew.com (65) 天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 28 办公地址: 北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4 层 法定代表人:林义相 联系人:林爽 联系电话:010-66045608 客服电话: 010-66045678 传真: 010-66045500 网址: www.txsec.com (66) 新时代证券有限责任公司 注册地址:北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501


办公地址:北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 法定代表人:刘汝军 联系人:马骏杰 电话:010-83561329 传真:010-83561094 客服电话:400-698-9898 网址:www.xsdzq.cn (67) 国金证券股份有限公司 注册地址:成都市东城根上街 95号 办公地址:成都市东城根上街 95号 法定代表人:冉云 联系人:金喆 电话:028-86690126 传真:028-86690126 客服电话:4006600109 网址:www.gjzq.com.cn (68) 国都证券有限责任公司 注册地址:北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人:常喆 网址:www.guodu.com 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 29 客户服务电话:400-818-8118 (69)大通证券股份有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦 38、39层 办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦 38、39层 法定代表人:董永成 客户服务电话:4008169169


网址:http://www.daton.com.cn (70)深圳众禄基金销售有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J 单元


办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J 单元


法定代表人:薛峰


联系人:童彩萍


联系电话: 0755-33227950 传真: 0755-82080798 客户服务电话: 4006-788-887 网址: www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com (71)北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号


办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6 层


法定代表人:闫振杰


联系人:宋丽冉 联系电话: 010-62020088 客服电话:4008-886-661


传真: 62020088-8802 网址: www.myfund.com (72)上海天天基金销售有限公司 注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址:


上海市徐汇区龙田路 195号 3C 座 9楼 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 30 法定代表人:其实


联系人:潘世友 联系电话:021-54509988-7019 客服电话:400-1818-188 传真:021-64385308 网址:www.1234567.com.cn (73)杭州数米基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人:陈柏青 联系人:周嬿旻 电话:0571-28829790,021-60897869 客服电话:4000-766-123 传真:0571-26698533 网址:http://www.fund123.cn/ (74)上海好买基金销售有限公司


注册地址:上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址:上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人:杨文斌 联系人:薛年 联系电话:021-58870011-6705 客服电话:400-700-9665 传真:021-68596916 网址:http://www.ehowbuy.com/ (75)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室


办公地址:上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼


法定代表人:汪静波


联系人:魏可妤 联系电话:021-38509639 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 31 客服电话:400-821-5399 传真:021-38509777 网址: http://www.noah-fund.com/ (76)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址:北京朝外大街 22号泛利大厦 10层


法定代表人:王莉 联系人:习甜 联系电话:010-85650920 客服电话:400-920-0022 传真:010-85657357 网址: http://licaike.hexun.com/ (77) 浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:拱墅区霞湾巷 239 号 8 号楼 4楼 403室 办公地址:杭州市教工路 18号 EAC欧美中心 A座 D区 8层 法定代表人:陆彬彬 联系人:鲁盛 联系电话:0571-56028617 客服电话:400-068-0058 传真:0571-56899710 网址: www.jincheng-fund.com





(78)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址:上海东方路 989号中达大厦 2楼 法定代表人:盛大 联系人:徐雪吟 联系电话:021-50583533-3011


客服电话:400-005-6355 传真:021-50583533 网址: www.leadfund.com.cn 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 32 (79)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10 单元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6 层


法定代表人:赵学军 联系人:景琪 联系电话:010- 65215266


客服电话:010-85572999 传真:010-65185678


网址: http://www.harvestwm.cn/ (80) 北京万银财富投资有限公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 办公地址:中国北京朝阳区北四环中路 27号盘古大观 3201 法定代表人:李招弟 联系人:高晓芳 联系电话: 010-59393920-811 客服电话:4008080069 传真: 010-59393074 网址: www.wy-fund.com (81)浙江同花顺基金销售有限公司


注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室


办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2楼


法定代表人:凌顺平


联系人:杨翼


联系电话:0571-88911818


客服电话:4008-773-772


网址: www.5ifund.com (82)上海长量基金销售投资顾问有限公司


注册地址:上海市浦东新区高翔路 526号 2幢


办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层


法定代表人:张跃伟


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 33 联系人:敖玲 联系电话:021-58788678-8201


客服电话:400-089-1289


传真:021-58787698


网址: http://www.erichfund.com (83)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司


注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层 1006# 办公地址:北京市西城区金融大街35号国企大厦C座 9层 法定代表人:马令海


联系人: 邓洁 联系电话: 010-58325388-1105 客服电话:4008507771


传真: 010-58325282 网址: t.jrj.com (84) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址: 北京市朝阳区建国路88号 9号楼15层1809 办公地址: 北京市朝阳区建国路88号 SOHO现代城C座 1809 法定代表人:沈伟桦 联系人: 程刚 联系电话: 010-85892781 客服电话: 400-609-9500 网址:


www.yixinfund.com (85)上海通华财富资产管理有限公司


注册地址: 上海市虹口区同丰路667弄 107号 201室


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法定代表人: 周盛


联系人: 金昌明 联系电话:021-61766938


客服电话:021-61766900 (暂用) 传真:021-61766901


工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 34 网址: www.tonghuafund.com 基金管理人可根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》和基金合同等的规定,选择其 他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)注册登记机构 名


称:工银瑞信基金管理有限公司 住


所:北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17号北京银行大厦 7层 法定代表人:郭特华 全国统一客户服务电话:400-811-9999 传


真:010-66583100 联系人:朱辉毅 (三)律师事务所及经办律师 名


称:北京德恒律师事务所 住


所:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层 负责人:王丽 电


话:(010)66575888 传


真:(010)65232181 经办律师:李晓明、贾琛 (四)会计师事务所及经办注册会计师 名


称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住 所:北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼16层 办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城,东三办公楼16层 法定代表人:葛明 经办注册会计师:王静,王珊珊 联系电话: (010)58152145 传真: (010)58114645 联系人:王珊珊 四、基金的名称 本基金名称:工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 35 五、基金的类型 本基金类型:混合型基金 六、基金的投资目标 有效控制投资组合风险,追求稳定收益与长期资本增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债 券、 中央银行票据、 回购, 以及法律法规规定或经中国证监会批准基金投资的其它金融工具。 本基金投资组合资产配置范围为:股票资产占基金资产净值的比例为40%-80%,债券及其它 短期金融工具占基金资产净值的比例为20%-60%。 八、基金的投资策略 本基金专注基本面研究,遵循系统化、程序化的投资流程以保证投资决策的科学性与一 致性。本基金的投资决策流程如下图所示: 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 36












































投资决策流程 1.资产配置策略 本基金属于平衡类混合型基金,战略性资产配置为:股票资产的长期目标比例大致为60%, 债券资产的长期目标比例大致为40%。债券资产具有收益稳定、风险较低的特点,股票资产具 有相对较高的风险,也具有较高的收益潜力。通过对股票资产与债券资产进行上述战略性配 置,使本基金在保持中等风险水平的基础上,实现本基金追求稳定收益与长期资本增值的目工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 37 标。 在不同的市场阶段,本基金将运用国际化的视野审视中国经济和资本市场,分别从宏观 经济情景、各类资产收益风险预期等方面进行深入分析,在股票与债券资产之间进行策略性 资产配置,以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上,优化基金资产组合。





2.股票投资策略 本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理人 在行业分析的基础上,选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景的上 市公司股票, 以合理价格买入并进行中长期投资。 本基金股票投资具体包括行业分析与配置、 公司竞争优势评价、价值评估及证券选择等过程。 (1)行业分析与配置 本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行 业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价, 并根据行业综合评价结果确定股票资产中各行业 的权重。 一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替 代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构, 并决定行业的长期盈利能力 及投资吸引力。另一方面,任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期 等阶段,同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下,亦具有不同的盈利 能力与市场表现。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于 成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业,给予较高的权重;而对于 那些盈利能力与投资吸引力平常、在行业生命周期中处于发育期或衰退期,或者当前经济景 气不利于行业发展的行业,则给予较低的权重。


(2)公司竞争优势评价 企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。企业在行业中的相对竞争优势取 决于企业战略、经营管理水平及技术创新能力等多方面因素。本基金认为,具有较强竞争优 势的企业具有以下一项或多项特点: A)具有良好公司治理结构,注重股东回报,已建立起市场化经营机制、决策效率高、 对市场变化反应灵敏并内控有力; B)具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略; C)在行业内拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势,公司主要业务或产 品市场份额处于行业前10名或者前50%; 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 38 D)在特定领域具有原材料、专有技术或其它专有资源; E)具有较强技术创新能力; F)财务稳健,经营效率及盈利能力较强,过去三年平均净资产收益率(ROE)处于行业 前50%。 本基金认为,具有上述特点的企业,具有长期可持续增长能力,从长期看将随着国民经 济的增长在行业内占据重要市场地位,并给投资者带来良好回报,从而是本基金重点投资的 对象。 (3)价值评估 在定性分析的基础上,本基金采用现金流折现模型、相对估值法等方法评估上市公司的 市场价值。同时,本基金还将参考HOLT价值评估系统所进行的股票价值评估结果。HOLT是 本基金管理人从外方股东瑞士信贷引入的其独有的公司绩效与价值评估系统。HOLT 分析上 市公司的现金流投资回报率(Cash Flow Return on Investment, CFROI?),并应用现金流折 现(Discounted Cash Flow)模型对股票进行估值。 (4)股票选择及组合优化 综合定性分析与定量价值评估的结果, 选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合,并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化。 4.债券投资策略


本基金在固定收益证券投资与研究方面,实行投资策略研究专业化分工制度, 专业研 究人员分别从利率、债券信用风险等角度,提出独立的投资策略建议,经固定收益投资团队 讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。 (1)利率策略 研究GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况,分析宏观经济运行的可能情景, 预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及 结构, 在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势, 以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标,根据对市场利率水平的变化趋势的预期,可以 制定出组合的目标久期,预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下 降时,提高组合的久期。 利用收益率曲线斜度变化可以制定相应的债券组合期限结构策略,例如:子弹型组合、 哑铃型组合或者阶梯型组合等。 (2)信用策略 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 39 根据国民经济运行周期阶段, 分析债券发行人所处行业发展前景, 发行人业务发展状况, 企业市场地位,财务状况,管理水平,债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险,并根 据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定债券的信用风险利差与投资价值。


(3)债券选择与组合优化 基于利率期限结构及债券的信用级别,评估债券投资价值,选择定价合理或者价值被低 估的债券构建投资组合,并根据市场变化情况对组合进行优化。





(4)可转换债券投资 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票 价格上涨收益的特点,是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其 对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资, 并采用期权定价模型等数量化估 值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持有。本基金投资于可转换债券的比例不超过基 金资产净值的20%。 4.权证投资策略 本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证,或者本基 金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时,将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结合股价波动率等参数,运用数量化期权定价 模型,确定其合理内在价值,从而构建套利交易或避险交易组合。 九、基金的业绩比较基准 1、本基金的业绩比较基准 本基金股票投资部分的业绩比较基准是沪深300指数收益率,债券投资部分的业绩比较 基准是中债-新综合指数(财富)收益率。 本基金的业绩比较基准为:60%×沪深300指数收益率+40%×中债-新综合指数(财富) 收益率。 沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同开发的中国A股市场指数,它 的样本选自沪深两个证券市场,覆盖了大部分流通市值,其成份股票为中国A股市场中代表 性强、流动性高的主流投资股票,能够反映A股市场总体发展趋势。沪深300指数中的指数 股的发布和调整均由交易所完成,具有较强的公正性与权威性。 中债-新综合指数(财富)是中央国债登记结算公司专门针对投资性需求开发的、反映 中国债券市场走势的核心指数, 其在样券选择上和财富指标的计算上都更具备基金跟踪的可 投资性。该指数的样本范围包括:除资产支持证券、美元债券、可转换债券,以及部分特别工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 40 国债之外的所有公开发行的、在上海证券交易所、深圳证券交易所或银行间债券市场流通的 债券。该指数具有广泛的市场代表性,能够反映债券市场总体走势,适合作为本基金的债券 投资业绩比较基准。 随着市场环境的变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金时,本基金管理人可以依据 维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业 绩比较基准应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理人应在调整前3个工作日在 至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。 2、关于业绩比较基准变更的说明 本基金工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金成立于2006年7月13日,基金合同生效时 的业绩比较基准为“60%×沪深300指数收益率+40%×新华雷曼中国综合债券指数收益率” 。 根据新华雷曼中国综合债券指数的编制人新华富时指数有限公司2008年11月7日的公 告, 其母公司新华财经与雷曼兄弟公司合作推出的新华雷曼中国综合债券指数已正式更名为 新华巴克莱资本中国综合债券指数(指数的编制方法、计算和管理无任何改变) ,我公司于 2008年11月12日发布公告将旗下管理的工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金的业绩比较 基准相应更名为“60%×沪深300指数收益率+40%×新华巴克莱资本中国综合债券指数收益 率” 。 基于富时集团将终止提供新华巴克莱中国全债指数系列的相关服务的通知, 我公司将自 2013年7月22日起将该基金的业绩比较基准由“60%×沪深300指数收益率+40%×新华巴克 莱资本中国综合债券指数收益率”变更为“60%×沪深300指数收益率+40%×中债-新综合 指数(财富)收益率” 。 本次业绩比较基准调整经基金托管人同意,并已报中国证监会备案,对基金份额持有人 利益无不利影响。基金管理人于2013年7月17日在中国证券报、上海证券报、证券时上刊 登了 《关于变更工银瑞信增强收益债券型证券投资基金和工银瑞信精选平衡混合型证券投资 基金业绩比较基准并修改基金合同的公告》。 十、基金的风险收益特征 本基金是混合型基金,其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间,属于 中等风险水平基金。 十一、基金的投资组合报告 本投资组合报告期为2013年10月 01日起至 12月31日止(财务数据未经审计) 。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 41 1.1 报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 2,505,120,980.87 69.65 其中:股票


2,505,120,980.87 69.65 2 固定收益投资


824,020,344.40 22.91 其中:债券


824,020,344.40 22.91








资产支持证券


- - 3 金融衍生品投资 - - 4 买入返售金融资产


47,500,191.25 1.32 其中:买断式回购的买入返售 金融资产


- - 5 银行存款和结算备付金合计


197,427,247.41 5.49 6 其他资产


22,725,879.03 0.63 7 合计





3,596,794,642.96


100.00 注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。


1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合


代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 43,856,937.33 1.22 B 采矿业 52,447,359.20 1.46 C 制造业 1,605,948,835.79 44.83 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 - - E 建筑业 39,288,852.60 1.10 F 批发和零售业 103,537,008.54 2.89 G 交通运输、仓储和邮政业 18,980,128.56 0.53 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 190,609,376.85 5.32 J 金融业 81,709,219.82 2.28 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 42 K 房地产业 223,879,899.96 6.25 L 租赁和商务服务业 6,977,731.50 0.19 M 科学研究和技术服务业 4,920,072.04 0.14 N 水利、环境和公共设施管理业 127,772,394.98 3.57 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 5,193,163.70 0.14 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 2,505,120,980.87 69.92 注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。


1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


序 号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 000895 双汇发展 2,939,549 138,393,966.92 3.86 2 600519 贵州茅台 706,924 90,754,903.12 2.53 3 000002 万


科A 11,135,323 89,416,643.69 2.50 4 000568 泸州老窖 4,131,014 83,198,621.96 2.32 5 600887 伊利股份 1,799,880 70,339,310.40 1.96 6 601299 中国北车 12,633,370 62,156,180.40 1.73 7 000423 东阿阿胶 1,401,523 55,444,249.88 1.55 8 601766 中国南车 11,000,000 55,110,000.00 1.54 9 300113 顺网科技 1,049,681 53,817,144.87 1.50 10 600048 保利地产 6,114,316 50,443,107.00 1.41





1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 43 3 金融债券 239,288,000.00 6.68 其中:政策性金融债 239,288,000.00 6.68 4 企业债券 330,984,788.90 9.24 5 企业短期融资券 19,910,000.00 0.56 6 中期票据 232,935,000.00 6.50 7 可转债 902,555.50 0.03 8 其他 - - 9 合计 824,020,344.40 23.00 注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。


1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 130214 13国开14 1,800,000 179,442,000.00 5.01 2 1080095 10云投债 800,000 75,584,000.00 2.11 3 112100 12盾安债 733,330 71,353,009.00 1.99 4 130248 13国开48 500,000 49,915,000.00 1.39 5 1282207 12 广汇 MTN1 500,000 48,505,000.00 1.35





1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.8 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期未投资股指期货。 1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.9.1 本期国债期货投资政策 本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 44 1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。 1.9.3 本期国债期货投资评价 无。 1.10 投资组合报告附注 1.10.1


本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编 制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.10.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 1.10.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 627,473.16 2 应收证券清算款 6,731,567.16 3 应收股利 - 4 应收利息 15,342,228.09 5 应收申购款 24,610.62 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 22,725,879.03 1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)


占基金资产净值比例 (%) 1 110023 民生转债 902,555.50 0.03 1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名未存在流通受限情况。 1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 45 1报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的 比例(%) 1 权益投资 2,715,809,825.96 65.99 其中:股票


2,715,809,825.96 65.99 2 固定收益投资


1,021,226,713.37 24.82 其中:债券


1,021,226,713.37 24.82








资产支持证券


- - 3 金融衍生品投资 - - 4 买入返售金融资产


273,275,561.64 6.64 其中:买断式回购的买入返售 金融资产


- - 5 银行存款和结算备付金合计


80,403,926.56 1.95 6 其他资产


24,485,375.03 0.59 7 合计





4,115,201,402.56


100.00 注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。


2 报告期末按行业分类的股票投资组合


代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 2,763.18 0.00 C 制造业 1,737,017,911.23 42.82 D 电力、热力、燃气及水生产和 供应业 - - E 建筑业 496.20 0.00 F 批发和零售业 39,306,446.08 0.97 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服 4,584.22 0.00 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 46 务业 J 金融业 61,020,000.00 1.50 K 房地产业 819,569,841.26 20.20 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 58,887,783.79 1.45 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 2,715,809,825.96 66.95 注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。


3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 000568 泸州老窖 16,679,900 396,648,022.00 9.78 2 600519 贵州茅台 2,049,550 394,271,933.50 9.72 3 000002 万


科A 37,200,000 366,420,000.00 9.03 4 000858 五 粮 液 13,826,535 277,083,761.40 6.83 5 000651 格力电器 10,157,788 254,554,167.28 6.27 6 000895 双汇发展 5,096,084 195,893,468.96 4.83 7 000024 招商地产 6,376,432 154,819,768.96 3.82 8 600376 首开股份 25,965,056 144,106,060.80 3.55 9 600518 康美药业 5,724,809 110,088,077.07 2.71 10 600048 保利地产 10,930,006 108,316,359.46 2.67 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 47 4报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 249,150,000.00 6.14 其中: 政策性金融 债 249,150,000.00 6.14 4 企业债券 296,495,180.87 7.31 5 企业短期融资券 209,421,000.00 5.16 6 中期票据 211,090,000.00 5.20 7 可转债 55,070,532.50 1.36 8 其他 - - 9 合计 1,021,226,713.37 25.17 注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。


5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 120238 12国开 38 2,500,000 249,150,000.00 6.14 2 1080095 10云投债 800,000 80,424,000.00 1.98 3 112100 12盾安债 732,330 73,232,267.67 1.81 4 04126104 1 12国电集 CP004 600,000 60,108,000.00 1.48 5 04135301 7 13昆钢 CP001 600,000 59,622,000.00 1.47 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 48 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 8 投资组合报告附注 8.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查, 或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 8.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 1,376,889.26 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 106,691.84 4 应收利息 22,882,765.32 5 应收申购款 119,028.61 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 24,485,375.03 8.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)


占基金资产净值 比例(%) 1 110018 国电转债 35,468,400.00 0.87 2 110020 南山转债 1,998,200.00 0.05 8.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名未存在流通受限情况。














工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 49 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保 证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资 有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为2006年7月13日,基金合同生效以来(截至2013年12月31日)的投 资业绩及同期基准的比较如下表所示: 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②- ④ 2006.7.13- 2006.12.31 33.13% 0.72% 25.59% 0.87% 7.54% -0.15% 2007年 96.75% 1.62% 80.36% 1.38% 16.39% 0.25% 2008年 -48.38% 1.97% -44.15% 1.83% -4.23% 0.14% 2009年 50.53% 1.47% 53.13% 1.23% -2.60% 0.24% 2010年 -2.41% 1.23% -6.03% 0.95% 3.62% 0.28% 2011年 -17.29% 0.98% -14.01% 0.78% -3.28% 0.20% 2012年 -1.43% 0.99% 6.64% 0.77% -8.07% 0.22% 2013年 -14.97% 0.97% -4.40% 0.84% -10.57% 0.13% 自基金合同生 效起至今 37.68% 1.35% 59.59% 1.16% -21.91% 0.19% 2、本基金合同生效以来基金份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走 势对比图: (2006 年 7 月 13 日 至 2013 年 12 月 31 日 ) 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 50 注:1、本基金基金合同生效日为2006年7月13日。 2、按基金合同规定,本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期。截至报告期末本基 金的各项投资符合基金合同关于投资范围、投资组合限制与禁止行为的规定:本基金股票资 产占基金资产净值的比例为40%-80%,债券及其它短期金融工具占基金资产净值的比例为 20%-60%,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分 之五,持有的可转换债券不超过基金资产净值的 20%,持有的权证总市值不超过基金资产净 值的3%。 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1.基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)基金财产拨划支付的银行费用; 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 51 (4)基金合同生效后的信息披露费用; (5)基金份额持有人大会费用; (6)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; (7)基金的证券交易费用; (8)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 2.上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法 规另有规定时从其规定。 3.基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为1.5% H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人, 若 遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (2)基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为0.25% H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人, 若 遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (3)上述第(一)款第 1 条中第(3)到(8)项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协 议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 4.不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生 的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 52 5.基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。 降 低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新 的费率实施日前3个工作日在指定媒体上刊登公告。 (二)与基金销售有关的费用 1、申购费 本基金对申购设置级差费率,申购费率随申购金额的增加而递减,最高申购费率不超过 3%,投资者可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。 申购金额(M) 申购费率 M<100万 1.5% 100万≤M<500万 1.0% 500万≤M<1,000万 0.8% M≥1,000万 按笔收取,1,000元/笔 申购费用由申购人承担,不列入基金财产,申购费用用于本基金的市场推广、注册登记 和销售等各项费用。 2、赎回费 持有期限 赎回费率 持有期<1年 0.5% 1年≤持有期<2年 0.25% 持有期M≥2 年 全免


























注:1年指365天。 赎回费用由赎回人承担,赎回费总额的 25%归入基金财产,其余部分作为本基金用于支 付注册登记费和其他必要的手续费。 3、转换费 本基金的转换费用的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本公司相关公告。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率、转换费率或收 费方式,并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定 的信息披露媒体公告。 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基 金促销计划,针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要 53 上交易、电话交易等)等定期或不定期地开展基金促销活动。 十四、对招募说明书更新部分的说明


依据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管理办法》及其它有关法律 法规的要求,对《工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金招募说明书》 )进行了更新,更新 内容如下: 1、在“三、基金管理人”部分,更新了董事会成员、监事会成员投资决策委员会成员 等信息。 2、在“四、基金托管人”部分,更新了托管人基本情况等信息。 3、在“五、相关服务机构”部分,更新了直销机构、代销机构等信息。 4、在“八、基金的投资”部分,更新了业绩比较基准、基金的投资组合报告等信息。 5、在“九、基金的业绩”部分,更新了相关内容。 6、在“二十、对基金份额持有人的服务”部分,更新了相关内容。 7、在“二十一、其他应披露事项”部分,增加了本次更新内容期间的相关公告。 8、在“附件二:托管协议摘要”部分,更新了管理人的相关信息。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文,可登陆 工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。 工银瑞信基金管理有限公司 二○一四年二月二十六日