中银理财 7 天债券型证券投资 基金更新招募说明书摘要
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中银理财 7 天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2014 年第 1 号）
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人：
招商银 行股份有限公司
二〇一 四 年二月
中银理财 7 天债券型证券投资 基金更新招募说明书摘要
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重要 提示
本基金 经 2012 年 11 月 29 日中国 证券 监督 管理 委员 会证监 许可 【2012 】1608 号文核 准
募集， 基 金合 同于 2012 年12 月24 日 正式 生效 。
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （ 或申 购） 基金 时应 认真阅 读 招募 说明 书， 全 面认识 本 基金 产
品 的 风险 收益 特征， 并承担 基 金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括： 市场 风险 、 管 理 风险、 流动
性风险 、 本基 金的 特定 风 险、 操作 或技 术风 险、 合 规性风 险和 其他 风险 等 。 本基金 是短 期理
财 债 券型 基金， 属于 证券投 资 基金 中较 低预 期风 险、 预期 收益 较为 稳定 的品种 ， 预 期风 险收
益水平 低于 股票 型基 金 、 混合型 基金 及普 通债 券型 证券投 资基 金 。 投资 者应充 分 考虑 自身 的
风险承 受能 力， 并对 于认 购（或 申购 ）基 金的 意愿 、时机 、数 量等 投资 行为 作出独 立 决 策 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在投资 者作 出
投资决 策后 ，基 金运 营状 况与基 金净 值变 化引 致的 投资风 险， 由投 资者 自行 负责。
本摘 要根据基 金合同和基金招 募说明书 编写，并经中国 证监会核 准。基金合同是 约定
基 金 当事 人之 间权 利、 义务 的 法律 文件。 基金 投资人 自 依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基
金份额 持有 人和 本基 金合 同的当 事人 ， 其 持有 基金 份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承
认和接 受 ， 并 按照 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 基 金合 同及其 他有 关规 定享 有权 利、 承担 义务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金 管理人保 证招募说明书的 内容真实 、准确、完整。 本基金招 募说明书经中国 证监
会核准 ， 但中 国证 监会 对 本基金 募集 的核 准 ， 并 不 表明其 对本 基金 的价 值和 收益作 出实 质性
判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。
本摘要 所 载内 容截 止日为2013 年 12 月 24 日， 有关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为2013
年 9 月 30 日(财务 数据 未经 过 审计) 。 本基 金托 管人招商银行 股份 有限 公司 已复 核 了本 次更
新的招 募说 明书 。中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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一、 基金合 同生效日
2012 年 12 月 24 日
二、 基金管 理人
（一） 基金管理人简况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿元 人民 币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人 民币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万 元的美 元 16.5%
（二） 主要人员情况
1、董 事会 成员
谭炯（TAN Jiong） 先生， 董事长。 国籍 ：中国 。武 汉大学硕 士研 究生， 高级 经济师 、
云 南 省人 民政 府特 殊津 贴专 家。 历任 中国 银 行武 汉市 青 山支 行行 长、 党总 支书 记、 中国 银行
西藏自 治区 分行 行长 、党 委书记 、中 国银 行云 南省 分行行 长、 党委 书记 等职 。
李道滨（LI Daobin ）先生 ，董事。 国籍 ：中国 。清 华大学法 学博 士。中 银基 金管理 有
限公司执 行总 裁。2000 年10 月至2012 年4 月任职 于嘉实基 金管 理有限 公司 ，历任市 场部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具有14年基 金行 业从 业经 验。
梅非奇（MEI Feiqi ）先生 ，董事。 国籍 ：中国 。现 任中国银 行总 行个人 金融 总部总 经
理。 哈 尔滨 工业 大学 硕士 研究生 ， 高 级工 程师 ， 高 级经济 师。 曾先 后在 地质 矿产部 、 国 务院
办公厅 工作 ， 加入中 国银 行后 ， 历 任中 国银行 总行 办公室 副主 任 、 中国 银行 北京市 分行 副 行中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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长等职 。
葛岱炜 （David Graham） 先 生， 董 事。 国籍 ： 英 国。 现任贝 莱德 投资 管理 有限 公司董 事
总经理 ， 主 要负 责管 理贝 莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。 葛岱 炜先 生于1977 年—1984年供 职
于Deloitte Haskins & Sells （ 现为 普华 永道 ） 伦敦 和悉 尼 分公 司， 之后 ， 在拉 扎兹 （Lazards ）
银行伦敦 、香 港和东 京分 公司任职 。1992年， 加入 美林投资 管理 有限公 司（MLIM） ，曾 担任
欧洲、 中东 、 非 洲、 太 平洋 地区客 户关 系部 门的 负责 人。2006年贝 莱德 与美 林投 资 管理 有限
公司合 并后 ，加 入贝 莱德 。
朱善利 （ZHU Shanli ） 先 生， 独立 董事 。 国 籍： 中国。 现 任 北京 大学 光华 管理 学院 教 授、
博士生 导师 ， 北京大 学中 国中小 企业 促进 中心 主任 、21 世纪 创业 投资中 心主 任、 管理 科学 中
心副主 任， 兼任 中国 投资 协会理 事、 中国 财政 学会 理事、 中国 企业 投资 协会 常务理 事、中 原
证券股 份有 限公 司独 立董 事等职 。 曾任 北京大 学光 华管理 学院 经济 管理 系讲 师、 副教 授、 主
任、北 京大 学光 华管 理学 院应用 经济 学系 主任 、北 京大学 光华 管理 学院 副院 长等职 。
荆 新（JING Xin ） 先 生， 独 立董事 。 国 籍： 中国 。 现 任中国 人民 大学 商学 院党 委书记 兼
副院长 、 会 计学 教授 、 博 士生导 师、 博士 后合 作导 师， 兼 任财 政部 中国 会计 准则委 员会 咨询
专家 、 中 国会 计学会 理事 、 全 国会 计专 业学位 教指 委副主 任委 员 、 中 国青 少年 发 展基 金会监
事、 安泰 科技 股份有 限公 司独立 董事 、 风神轮 胎股 份有限 公司 独立 董事 。 曾任 中 国人 民大学
会计系 副主 任， 中国 人民 大学审 计处 处长 等职 。
葛礼（Gary Rieschel） 先 生，独立 董事。 国籍： 美 国。启明 维创投 资咨 询有 限公司 的
创办者 ， 现 任董 事总 经理， 同时供 职于 里德 学院 董事 会、 亚 洲协 会、 中 美合 资企 业清洁 能源 、
清洁技术 论坛 的顾问 委员 会，并担 任纳 斯达克 上市 公司THQ 的独立 董事 。曾在 美国知名 技术
公司思 科、 英特 尔等 任高 级营运 职位 ， 并 被多 家杂 志如福 布斯 、 红 鲱鱼 、 网 络标准 评为 全球
最主要的 风险 资本家 之一 。曾在美 国英 特尔公 司担 任品质保 证经 理，在 美国NCube公 司、思
科公司 以及 日本Sequent 公司 担 任管 理职 位， 后为SOFTBANK/Mobius风险 资本 的创 办 者、 董事
总经理 。哈 佛商 学院 工商 管理硕 士， 里德 学院 生物 学学 士。
2、 监事
赵绘 坪（ZHAO Huiping ）先生 ，监事。 国籍：中 国。中 央党校经 济管理专 业本科 、人
力资源 管理 师 、 经济 师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中国 银行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
乐妮 （YUE Ni ）女士， 职工 监 事。国 籍：中 国。工商 管 理硕 士。曾 分别 在上海 浦 东发
展银行、 山西 证券有 限责 任公司 、 友邦 华泰基 金管 理公司工 作。2006年7月加 入中银基 金管中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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理有限 公司 ，现 任基 金运 营部总 经理 。
3.管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ）先 生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳 向军（Jason X. OUYANG） 先生，督 察长。国 籍：加 拿大。中 国证券业 协会-沃顿
商学院高 级管理 培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕 业证书 ，加拿 大西 部大学毅伟
商学院(Ivey School of Business, Western University) 工 商管 理硕 士（MBA ）和经 济学 硕
士。 曾 在加 拿大 太平 洋集 团公司 、 加 拿大 帝国 商业 银行和 加拿 大伦 敦人 寿保 险公司 等海 外机
构从事 金融 工作 多年 ，也 曾任蔚 深证 券有 限责 任公 司（现 英大 证券 ）研 究发 展中心 总经 理 、
融通基 金管 理公 司市 场拓 展总监 、 监察 稽核 总监 和上 海复旦 大学 国际 金融 系国 际金融 教研 室
主任、 讲师 。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先 生， 副执 行总 裁。 国籍 ： 中 国。 西安 交通 大学 工商 管 理硕士 。
历任中 国银 行苏 州分 行太 仓支行 副行 长、 苏州 分行 风险管 理处 处长 、 苏 州分 行工业 园区 支行
行长、 苏州 分行 副行 长、 党委委 员。
4、 基金 经理
白 洁（BAI Jie） 女士， 中 银基金 管理 有限 公司 助理 副总裁(AVP) ， 上海 财经 大学 经 济学
硕士。 曾任 金盛 保险 有限 公司投 资部 固定 收益 分析 员。2007 年 加入 中银 基金 管理有 限公 司，
曾担任 固定 收益 研究 员、 基金经 理助 理。2011 年 3 月至今 任中 银货 币基 金基 金经理 ，2012
年 12 月至 今任 中银 理财 7 天债券 基金 基金 经理 ， 2013 年 12 月至 今任 中银 理财 21 天债 券基
金基金 经理 。具 有 8 年证 券从业 年限 。具 备基 金、 证券 、银 行间 本币 市场 交易 员 从业资格。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李 道滨 （执 行总 裁）
成 员： 陈军 （ 执行 委员）、杨军 （资 深投 资经 理） 、 奚 鹏洲 （固定 收益 投资 部总经 理）、
张发余 （研究 部总 经理 ） 、李 建（ 固定 收益 投资 部副 总 经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、 上述 人员 之间 均不 存在近 亲 属关 系。
三、 基金托 管人
基金托管人基本情况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ） 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号 招商 银行 大厦
注册资 本：215.77亿元
法定代 表人 ：傅 育宁
行长： 田 惠宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
四、 相关服 务机构
（一） 基金份额发售机构
1、 直销 机构
中银基 金管 理有 限公 司直 销中心
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：谭 炯
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
2、其他 销售 机构
（1） 中 国银 行股 份有 限公司
注册地 址：
北京 市西 城区复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址：
北京 市西 城区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：
田 国立
客户服 务电 话：95566
网址：
www.boc.cn
联系人 ：
宋 亚平 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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（2）招 商银 行股 份有 限公司
注册地 址：
深 圳市 深南 大道 7088 号招 商银 行大厦
办公地 址：
深 圳市 深南 大道 7088 号招 商银 行大厦
法定代 表人 ：
傅 育宁
客户服 务电 话： 95555
联系人 ：
邓炯 鹏
网址：
www.cmbchina.com
（3）申 银万 国证 券股 份有限 公 司
注册地 址：
上海 市常熟 路 171 号
办公地 址：
上海 市常熟 路 171 号
法定代 表人 ：
储晓 明
联系人 ：
高夫
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.sw2000.com.cn
基 金 管理 人可 根据 有关 法律 法 规的 要求， 选择 其他符 合 要求 的机 构代 理销 售基 金， 并
及时公 告。
（二）注册登记机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 市西 城区太 平 桥大 街17 号
办公地 址： 北京 市西 城区太 平 桥大街 17 号
法定代 表人 ：周明
电话： （010 ）59378835
传真： （010 ）59378907
联系人 ：任瑞 新
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海市 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号 时 代金 融中心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号 时代 金融 中心 19 楼
负责人 ：韩 炯
电话： （021 ）31358666 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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传真： （021 ）31358600
经办律 师： 吕红 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号 上海 环球 金融 中心 50 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ：徐 艳、 汤骏
五、 基金的 名称
中银理 财7 天债 券型 证券 投 资基金
六、 基金的 类型
债券型 证券 投资 基金
七、 基金的 投资目标
本基金 在追 求本 金安 全、 保持资 产流 动性 的基 础上 ， 努 力追 求绝 对收益 ， 为 基金份 额持
有人谋 求资 产的 稳定 增值 。
八、 基金的 投资范围
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括： 现金 、 通知 存款 、 一 年以 内 （ 含一年 ） 的
银行定 期存 款和 大额 存单 ； 剩余 期限 （ 或回售 期限 ） 在 397 天 以内 （含 397 天） 的债 券、 资
产支持 证券 、 中 期票 据； 期 限在一 年以 内 （ 含一 年） 的 债券回 购； 期限 在一 年以 内 （含 一年 ）
的中央 银行 票据 、 短 期融 资券， 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他固 定收 益类
金融工 具， 但须 符合 中国 证监会 的相 关规 定。 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
九、 基金的 投资策略
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ，将 投资 组合 的平均 剩余 期限 控制 在 127 天 以内，
在控制 利率 风险 、尽 量降 低基金 净值 波动 风险 并满 足流动 性的 前提 下， 提高 基金收 益。
（1） 类属 资产 配置 策略
本基金 在定性 和定 量地 分析 不 同类 属债 券类 资产 的信 用 风险、 流动 性风 险及 其经 风 险调
整后的 收益 率水 平或 盈利 能力的 基础 上 ， 通 过比 较或 合理预 期不 同类 属债 券类 资产 的风 险与
收益率 变化 ， 确定并 动态 地调整 优先 配置 的资 产类 别， 并结 合各 类债券 资产 的市场 容量 ， 确
定配置 比例 。
（2） 银 行定 期存 款及 大额存 单 投资 策略
运作期 初， 本基 金在 向交 易对手 银行 进行 询价 的基 础上， 选取 利率 报价 较高 的几家 银行
进行存 款投 资， 注重 分散 投资， 降低 交易 对手 风险 。
（3） 短 期信 用类 债券 投资策 略
本基金 对于 市场 公开 发行 的所有 短期 融资 券 、 中 期票 据等信 用债 券采 取自 上而 下与自 下
而上相 结合 的投 资策 略。 根据内 部的 信用 分析 方法 对可选 债券 品种 进行 筛选 过滤， 通过 自上
而下地 考察 宏观 经济 环境 、 国家 产业 发展 政策、 行业 发展状 况和 趋势、 监管 环境 、 公司 背景 、
竞争地 位、 治理 结构 、 盈 利能力 、 偿 债能 力、 现金 流水平 等诸 多因 素， 给予 不同因 素不 同权
重， 采 用数 量化 方法 对主 体所发 行债 券进 行打 分和 信用评 级， 只有 内部 评级 为投资 级的 信用
类债券 方可 纳入 备选 品种 池供投 资选 择； 根据 各短 期信用 债的 到期 收益 率、 剩余期 限与 运作
周期的 匹配 程度 ，挑 选适 当的短 期债 券进 行配 置。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响 ， 信 用利 差收 益率 主要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响。 因此， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
（4） 债券 回购 投资 策略
首 先， 基于 对运 作 期内 资金 面 走势 的判 断， 确定 回购 期 限的 选择。 在 组合 进行 杠 杆操作
时， 若 判断 资金 面趋 于宽 松， 则 在运 作初 期进 行短 期限正 回购 操作 ； 反 之， 则进行 长期 限正中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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回购操 作 ， 锁 定融资 成本 。 若 期初 资产 配置有 逆回 购比例 ， 则在 判断资 金面 趋于宽 松的 情 况
下， 优 先进 行长 期限 逆回 购配置 ； 反 之， 则进 行短 期限逆 回购 操作 。 其 次， 本基金 在运 作期
内，根 据资 金头 寸， 安排 相应期 限的 回购 操作 。
（5） 资 产支 持证 券投 资策略
本基金 管理人 通过 考量 宏观 经 济形 势、 提 前 偿还 率、 违约 率、 资产 池结 构以及 资 产池 资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未来 现金 流变动 ； 研究 标的证 券发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响 ， 同 时密 切关 注流 动性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用研 究和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
十、 业绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支 取时 需提 前通 知银 行， 约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证 监 会备 案。 基金 管理 人应 在 调整前 2 日 在指 定媒 体上予 以公 告， 而无 需召 开基金 份额 持有
人大会 。
十一、 风险收 益特征
本基金 属于 债券 型证 券投 资基金 ， 长期 风险收 益水 平低于 股票 型基 金、 混合 型基金 ， 高
于货币 市场 型证 券投 资基 金。
十二、 投 资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人—— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2014 年 1 月 17
日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 和投 资组 合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚假中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2013 年 9 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 过审计 。
（一） 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （ ％）
1 固定收 益投 资 439,882,887.67 23.16
其中： 债券 439,882,887.67 23.16
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 370,500,755.75 19.50
其中： 买断 式回 购的 买入 返 售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,080,501,151.59 56.88
4 其他资 产 8,801,788.66 0.46
5 合计 1,899,686,583.67 100.00
（二）报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资 产净 值比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额
4.11
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额
- -
其中： 买断 式回 购融 资
- -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 日融 资余 额占资 产净 值
比例的 简单 平均 值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20 ％的说明
本基金合 同约 定： “本 基金 进入全国 银行 间同业 市场 进行债券 回购 的资金 余额 不得超 过
基 金 资产 净值的 40% ” ， 本 报告期 内， 本基 金未 发生 超标情 况。 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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（三） 基金投资组合平均 剩余期限
1. 投资组合平均剩余期限 基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
54
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 127
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 38
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过127 天” ，
本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
2. 报告期末投资组合平均 剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产占 基金 资产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（ ％）
1 30天 以内 78.04 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
3.16 -
2 30天( 含)—60 天 4.22 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
3 60天( 含)—90 天 1.58 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- -
4 90天( 含)—180 天 6.32 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的
浮动利 率债
- - 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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5 180天( 含)—397 天（ 含） 9.48 -
其中： 剩 余存 续期 超过397 天的
浮动利 率债
- -
合计 99.64 -
（四） 报告期末按债券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 129,883,115.12 6.84
其中： 政策 性金 融债 129,883,115.12 6.84
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融资 券 309,999,772.55 16.34
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 439,882,887.67 23.18
9
剩余存 续期 超过397 天 的浮动
利率债 券
59,984,572.09 3.16
（五） 报告期末按摊余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 041358022 13友阿CP001 600,000 60,022,727.45 3.16
2 110402 11农发02 600,000 59,984,572.09 3.16
3 041351042 13连 云港CP002 500,000 50,000,296.78 2.63
4 130214 13国开14 500,000 49,942,942.91 2.63
5 041253073 12昆钢CP001 200,000 20,028,558.32 1.06 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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6 041355032 13重汽CP002 200,000 20,000,761.72 1.05
7 041359042 13柳工CP001 200,000 20,000,438.64 1.05
8 041352003
13章源 钨业
CP001
200,000 20,000,297.40 1.05
9 041362022 13心 连心CP001 200,000 20,000,093.51 1.05
10 041362018
13时代 航运
CP002
200,000 20,000,091.34 1.05
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
（六） “影子定价” 与 “ 摊余成本法”确定的 基金 资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0225%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2472%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0894%
（七） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（八）
投资组合报告附注
1. 基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
2. 本报 告期 内， 本基 金持有 剩 余期 限小 于 397 天但 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利 率
债券的 摊余 成本 均未 超过 当日基 金资 产净 值 的 20% 。
3. 本 基金投资 的前十名 证券的 发行主体 本期没有 出现被 监管部门 立案调查 ，或在 报告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
4. 其他 各项 资产 构成 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收 利息 8,801,788.66
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 8,801,788.66
5. 投资 组合 报告 附注 的其他 文 字描 述部 分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基 金的 业绩
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现。 投资有 风险，投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本 基 金合 同生 效日为 2012 年 12 月 24 日， 基金 合同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业 绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
中银理 财 7 天 债券 A ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2012 年 12 月 24 日 （ 基
金合同 生效 日） 至 2012
年 12 月 31 日
0.0861% 0.0026% 0.0300% 0.0000% 0.0561% 0.0026%
2013 年1 月1 日 至2013
年 9 月 30 日
2.9355% 0.0047% 1.0238% 0.0000% 1.9117% 0.0047%
自基金 合同 生效 起至
2013 年 9 月 30 日
3.0241% 0.0047% 1.0538% 0.0000% 1.9703% 0.0047%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
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中银理 财 7 天 债券 B ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2012 年 12 月 24 日 （ 基
金合同 生效 日） 至 2012
年 12 月 31 日
0.0913% 0.0025% 0.0300% 0.0000% 0.0613% 0.0025%
2013 年1 月1 日 至 2013
年 9 月 30 日
3.1609% 0.0047% 1.0238% 0.0000% 2.1371% 0.0047%
自基金 合同 生效 起至
2013 年 9 月 30 日
3.2550% 0.0047% 1.0538% 0.0000% 2.2012% 0.0047%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
十四、 基金费 用 概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
（1） 基 金管 理人 的管 理费；
（2） 基 金托 管人 的托 管费；
（3） 基 金的 销售 服务 费；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用；
（5） 基 金合 同生 效后 与基金 相 关的 会计 师费 、律 师费 和 诉讼 仲裁 费；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基 金的 证券 交易 费用；
（8） 基 金的 银行 汇划 费用；
（9） 基金 的开 户费 用；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
（1） 基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27%年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下：
H ＝E×0.27%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管理 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对后于 次月 首日 起 3 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 。若 遇法定 节假 日 、
公休假 或不 可抗 力等 ，支 付日期 顺延 。
（2） 基 金托 管人 的托 管费
本基金的托 管费按 前一日 基金资产净 值的 0.08% 的 年费率计提 。托管 费的计 算方法如
下：
H ＝E×0.08%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托管 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 与基 金托管 人 核
对后于次 月首 日起 3 个工 作日内从 基金 财产中 一次 性支取。 若遇 法定节 假日 、公休日 或不
可抗力 等， 支付 日期 顺延 。
（3） 基 金销 售服 务费
本基金 A 类基 金份 额的 销售 服 务费 年费 率为 0.30% ，对于 由 B 类降 级为 A 类的 基 金份
额持有人 ，基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 A 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基金B 类基 金份 额的 销售 服 务费 年费 率为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为 B 类的 基 金份
额持有人 ，基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 B 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 B
类基金 份额 持有 人的 费率 。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H＝E×基 金销售 服务 费年 费率÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 销售 服 务费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐日 累计 至每 月 月末， 按 月 支付。 由 基金管 理人 与基金 托管
人核对 后于 次月 首日 起 3 个工作 日内 从基 金财 产中 划出 ， 经基 金管 理人 分别 支付 给 各个 基金
销售机 构。 若遇 法定 节假 日、公 休日 或不 可抗 力等 ，支付 日期 顺延 。
上 述“1 、 基金 费用 的种 类” 中 第 （4） － （9） 项费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 中银理财 7 天债券型证券投资 基金
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（1） 基金 管理 人和 基金 托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产的
损失；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 基金 合同 生效 前的 律 师费、 会计 师费 和信 息披 露费用 等相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4、基金管理费、基 金托管 费和 销售服务费的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费、 基 金托 管费 和销售 服务 费，此 项
调整不 需要 基金 份额 持有 人大会 决议 通过 。 基金 管理 人必须 最迟 于新 的费 率实 施日 2 日 前在
指定媒 体上 刊登 公告 。
5、 基金 税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规的 规定 ，履 行 纳税 义务 。
（二）与基金销售有关 的费用
本基金 不收 取认 购费 、申 购费与 赎回 费。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募 说明书更新部分的 说明
（一） 在“基金管理人” 部分， 对监事、管理层成 员、基 金经理、投资决策 委员会 成员的
姓名及 职务 等 信息 进 行了 更新；
（二） 在“基 金托 管人 ”部 分， 对主 要人 员情 况、 基 金托 管业务 经营 情况 进行 了更 新；
（三） 在“相 关服 务机 构“ 部分 ，对注册 登记 机构 的相关 信息进 行了 更新 ；
（四） 在 “投 资组 合报 告” 部 分， 根据 《 信息 披露 内容 与格 式准则 第5 号》 及 《基 金 合同》 ，
披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容；
（五） 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩；
（六） 在“其 他应 披露 事项 ”部 分，列 明了 前次 招募 说明 书公布 以来 的其 他应 披露 事项。
中银基金管理有限公 司
二〇一四 年二月七日
