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国泰金马稳健回报证券投资基金 
更新招募说明书 
（ 2013年第二号） 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：国泰基金管理有限公司 
基金托管人：中国建设银行股份有限公司 
截止日：二○一三年十二月十八日 
 
 
 
 
 
 
 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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重要提示 
国泰金马稳健回报证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2004年 4月 27日
发布的证监基金字 [2004]62号文批准发起设立。本基金的基金合同于 2004年 6月 18日成立正
式生效。 
国泰基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“基金管理人”）保证招募说明书
的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核 准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没 有 风
险 。 
投资有 风险 ，投资 者拟申购 本基金 时应认 真 阅读 本招募说明书， 全面认识 本基金 产品 的 风 险 收益 特征 ， 应充分考虑 投资 者自身 的 风险承受能力 ，并对于 申购 基金的 意愿 、 时机 、 数量等 投资 行为 作出 独 立 决策 。基金管理人 提醒 投资 者 基金投资的“ 买者自负 ” 原则 ， 在 投资 者 作出 投资 决策后 ，基金 运营状况与 基金 净 值 变化引致 的投资 风险 ， 由 投资 者自行负责 。 
基金的 过往业绩 并不 预示 其 未来 表 现 。基金管理人管理的其 他 基金的 业绩 并不 构 成对本基
金 业绩 表 现 的保证。 
本基金管理人 依照恪尽职守 、 诚 实 信用 、 谨慎勤勉 的 原则 管理和 运用 基金 财产 ，但不保证
基金 一定盈利 ，也不保证 最低 收益。 
本基金的基金合同 已 经 根据《 证券投资基金 法 》、《 证券投资基金 运 作管理 办 法 》、《 证券投
资基金 销售 管理 办 法 》、《 证券投资基金 信 息披露 管理 办 法 》及 其 它 有 关规 定 作 了修订 并 已 于中 国证监会 指 定 报 刊 或 网站进 行 了 公 告 。 
投资 者在 进 行 投资 决策 前 ， 请仔细 阅读 本基金的 《 招募说明书 》及 《 基金合同 》。 
本招募说明书中 涉及 的 与 托 管 相关 的基金 信 息 已 经本基金 托 管人 复 核。本招募说明书 所载
内容 截止 日 为 2013年 12月 18日，投资 组 合报 告 为 2013年 3季度 报 告 ，有 关 财 务 数据 和 净 值 表 现 截止 日 为 2013年 6月 30日。 
 
 
 
 
 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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目


录 
第 一 节 绪言 ..................................................................3 
第二 节 释义 ..................................................................3 
第 三节 基金管理人 ............................................................5 
第 四节 基金 托 管人 ...........................................................17 
第 五节 相关服务 机构 .........................................................21 
第 六节 基金的募集 与 合同生效 .................................................37 
第 七节 基金的 申购 、 赎 回 与 转换 ...............................................37 
第 八节 基金的 非交易 过 户 与 转托 管 .............................................44 
第 九节 基金的投资 ...........................................................44 
第 十节 基金的 业绩 ...........................................................54 
第 十 一 节 基金的 财产 .........................................................55 
第 十 二 节 基金资 产 估 值 .......................................................56 
第 十三节 基金收益 与分 配 .....................................................61 
第 十四节 基金 费 用与 税 收 .....................................................62 
第 十五节 基金的会 计 与 审计 ...................................................64 
第 十六节 基金的 信 息披露 .....................................................65 
第 十七节 风险 揭 示 ...........................................................68 
第 十八节 基金的 终止 和 清算 ...................................................70 
第 十九节 基金合同的内容 摘要 .................................................72 
第二 十节 基金 托 管 协议 的内容 摘要 .............................................84 
第二 十 一 节 对基金 份额持 有人的 服务 ...........................................89 
第二 十 二 节 其 他应 披露 的 事项 .................................................90 
第二 十三节 招募说明书 存放及 其 查 阅 方 式 .......................................92 
第二 十四节 备查 文 件 .........................................................92 
 
 
 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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第一节


绪言 
本招募说明书 依据《 中 华 人 民共 和国证券投资基金 法 》（以下简称“ 《 基金 法 》 ”）、中国证券 监 督 管理 委员 会（以下简称“中国证监会”）发布的 《 证券投资基金 运 作管理 办 法 》 （以下简称 “《运 作 办 法 》 ”）和 《 证券投资基金 销售 管理 办 法 》（以下简称“ 《 销售办 法 》 ”）、 《 证券投资基金 信 息披露 管理 办 法 》（以下简称“ 《信 息披露办 法 》 ”）以 及 根据 以 上 法 律 法 规修订 后 的 《 国泰金 马稳健回报证券投资基金基金合同 》（以下简称“基金合同”） 编写 。 
基金管理人 承 诺 本招募说明书不 存 在 任何虚 假记 载 、 误导 性 陈述 或 者 重大遗漏 ，并对其真
实性、准确性、完整性 承 担 法 律 责 任 。本基金 是 根据 本招募说明书 所载 明的资 料 申 请 募集的。 本基金管理人 没 有 委托 或 授权 任何 其 他 人 提 供 未在 本招募说明书中 载 明的 信 息 ，或对本招募说 明书作 任何 解 释 或 者 说明。 
本招募说明书 根据 本基金的基金合同 编写 ，并经中国证监会核准。基金合同 是约 定 基金 当
事 人 之间权 利 、 义务 的 法 律 文 件 。基金投资人 自依 基金合同 取得 基金 份额 ， 即 成 为 基金 份额持 有人和本基金合同的 当 事 人，其 持 有基金 份额 的 行为 本 身 即 表明其对基金合同的 承认 和 接 受 ， 并 按 照《 基金 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关规 定 享 有 权 利 、 承 担 义务 。基金投资人 欲 了 解 基金 份额 持 有人的 权 利 和 义务 ， 应 详 细查 阅 基金合同。 
第二节


释义 
在 本招募说明书中 除 非 文 义 另 有 所指 ，下 列词语具 有以下 含 义 ： 
基金或本基金 ： 指 国泰金马稳健回报证券投资基金 ； 
基金合同或本基金合同 ： 指 《 国泰金马稳健回报证券投资基金基金合同 》及 对本基金合 同的 任何修订 和 补 充 ； 
招募说明书或本招募说
明书 ： 
指 《 国泰金马稳健回报证券投资基金招募说明书 》； 
发 行 公 告 或本发 行 公 告 ： 指 《 国泰金马稳健回报证券投资基金发 行 公 告》 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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《 基金 法 》： 指 2003年 10月 28日经第 十 届 全 国人 民 代 表 大 会 常 务委员 会第 五 次 会 议 通 过 ， 自 2004年 6月 1日起实 施 并经 2012年 12月 28 日第 十 一 届 全 国人 民 代 表 大 会 常 务委员 会第 三十 次 会 议修
订 的 《 中 华 人 民共 和国证券投资基金 法 》及 颁 布 机 关 对其不 时 做 出的 修订 ； 
《运 作 办 法 》： 指 《 证券投资基金 运 作管理 办 法 》； 
《 销售办 法 》： 指 中国证监会 2013年 3月 15日 颁 布、同年 6月 1日实 施 的 《 证
券投资基金 销售 管理 办 法 》及 颁 布 机 关 对其不 时 做 出的 修订 ； 
《信 息披露办 法 》 ： 指 《 证券投资基金 信 息披露 管理 办 法 》 ； 
中国证监会 ： 指 中国证券监 督 管理 委员 会 ； 
基金合同 当 事 人 ： 指 受 基金合同 约束 ， 根据 基金合同 享 受 权 利 并 承 担 义务 的基金 发起人、基金管理人、基金 托 管人和基金 份额持 有人 ； 
基金发起人 ： 指 国泰基金管理有限公司 ； 
基金管理人或本基金管
理人 ： 
指 国泰基金管理有限公司 ； 
基金 托 管人 ： 中国 建 设 银 行 ； 
注册登记 人 ： 指 国泰基金管理有限公司 ； 
销售 机构 ： 指 国泰基金管理有限公司 及 其 委托 的基金 代 销 机构 ； 
代 销 机构 ： 指 接 受 国泰基金管理有限公司 委托 依据 有 关销售 代 理 协议办 理 基金 销售 和基金 相关 业 务 的 代 理 机构 ； 
个 人投资 者 ： 指 依法 可 以投资证券投资基金的中国公 民 ； 
机构 投资 者 ： 指 依法 可 以投资证券投资基金、 在 中国 境 内合 法 注册登记 或经 有 关 政府部门 批准设立的 企 业法 人、 事 业法 人、 社 会 团体 、合 格境外 投资 者 或其 他 组 织； 
合 格境外 机构 投资 者
（ QFII）： 
指 符 合 《 合 格境外 机构 投资 者 境 内证券投资管理 暂 行 办 法 》规 定 的 条 件 ，经中国证监会批准投资于中国证券 市场 ，并 取得 国 家外汇 管理 局 额度 批准的中国 境外 基金管理 机构 、保 险 公司、 证券公司以 及 其 他 资 产 管理 机构 ； 
基金合同生效日 ： 指 基金 达到 成立 条 件 后 ，基金发起人 宣 布基金合同生效的日 期； 
基金募集 期： 指 自 招募说明书公 告 之 日起 到 基金合同生效的 时 间段 ， 最 长 不 超 过 3个 月 ； 
存 续期： 指 基金合同生效并 存 续 的不 定 期之期 限 ； 
工 作日 ： 指上 海 证券 交易所 和 深圳 证券 交易所 的正 常 交易 日 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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T日 ： 指 认购 、 申购 、 赎 回或其 他 交易 的 申 请 日 ； 
申购 ： 指 基金 存 续期间 投资 者 向 基金管理人 提 出 申 请 购买 本基金 份额 的 行为 ； 
赎 回 ： 指 基金 存 续期间 持 有本基金 份额 的投资 者 要 求 基金管理人 接 受 投资 者申 请 卖 出本基金 份额 的 行为 ； 
基金 间 转换 ： 指持 有本基金 份额 的投资 者 要 求 基金管理人 接 受 投资 者申 请 将 其 持 有的本基金 份额转换 为 基金管理人管理的其 它 开 放 式基金 份额 的 行为 ； 
基金 账 户 ： 指 注册登记 人 给 投资 者 开 立的 用 于 记录 投资 者 持 有的 由 该注册 登记 人 登记 的基金 份额 余 额及 其 变 动情 况 的 账 户 ； 
指 定信 息披露 媒 体： 指 中国证监会 指 定 的 用 以 进 行信 息披露 的报 纸 和 互联 网站 ， 包 括 但不限于 《 中国证券报 》、《 上 海 证券报 》 、 《 证券 时 报 》 ； 
法 律 法 规 ： 指 中 华 人 民共 和国 现行 有效的 法 律 、 行 政 法 规 、司 法 解 释 、 部 门 规 章 以 及 其 他 对 契 约当 事 人有 约束 力 的 决定 、 决 议 、 通 知 等 ； 
不 可 抗 力 ： 指 基金合同 当 事 人 无 法预 见 、 无 法 克 服 、 无 法 避免且 在 基金合 同 由 基金 托 管人、基金管理人 签署 并生效 之 日 后 发生的， 使 基 金合同 当 事 人 无 法全 部 或 部 分 履 行 本 协议 的 任何事件 ， 包括 但 不限于 洪水 、 地震 及 其 他自 然灾害 、 战争 、 骚乱 、 火灾 、 政府 征用 、 没 收、 法 律 变化 、 突 发 停电 或其 他 突 发 事件 、证券 交易 场 所非 正 常暂 停 或 停 止交易 等 。 
第三节


基金管理人 
一、基金管理人概况 
名 称 ： 国泰基金管理有限公司 
设立日 期： 1998年 3月 5日 
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海 环球 金 融 中 心 39楼 
办 公 地址 ： 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海 环球 金 融 中 心 39楼 
法定 代 表人 ：陈 勇胜 
注册 资本 ： 1.1亿元 人 民 币 
联系 人 ： 何 晔 
联系电话 ： 021-38569000， 4008888688 
基金管理人 股 权 结 构 如 下 ： 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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股东名 称 股 权 比例 
中国 建银 投资有限 责 任 公司 60% 
意 大 利 忠 利 集 团 30% 
中国 电 力财 务 有限公司 10% 
 
二、基金管理人管理基金的基本情况 
截 至 2013年 12月 18日，本基金管理人 共 管理 1只封闭 式证券投资基金 ： 金 鑫 证券投资基 金，以 及 41只 开 放 式证券投资基金 ： 国泰金 鹰增 长 证券投资基金、国泰金 龙系 列 证券投资基金 （ 包括 2只子 基金， 分 别 为 国泰金 龙 行业 精选 证券投资基金、国泰金 龙债 券证券投资基金）、国
泰金马稳健回报证券投资基金、国泰 货币 市场 证券投资基金、国泰金 鹿 保本 增 值 混 合证券投资 基金、国泰金 鹏蓝筹 价值 混 合 型 证券投资基金、国泰金 鼎 价值 精选混 合 型 证券投资基金（ 由 金 鼎 证券投资基金 转 型而 来 ）、国泰金 牛创 新成 长 股票型 证券投资基金、国泰 沪 深 300指 数 证券投 资基金（ 由 国泰金 象 保本 增 值 混 合证券投资基金 转 型而 来 ）、国泰 双 利 债 券证券投资基金、国泰 区位优势股票型 证券投资基金、国泰中 小盘 成 长 股票型 证券投资基金（ LOF）（ 由 金 盛 证券投资 基金 转 型而 来 ）、国泰 纳斯 达 克 100 指 数 证券投资基金、国泰价值经 典 股票型 证券投资基金
（ LOF）、 上 证 180金 融 交易 型 开 放 式 指 数 证券投资基金、国泰 上 证 180金 融 交易 型 开 放 式 指 数 证券投资基金 联 接 基金、国泰保本 混 合 型 证券投资基金、国泰 事件 驱 动 策 略 股票型 证券投资基 金、国泰 信用 互 利分 级 债 券 型 证券投资基金、中 小板 300成 长 交易 型 开 放 式 指 数 证券投资基金、
国泰中 小板 300成 长 交易 型 开 放 式 指 数 证券投资基金 联 接 基金、国泰成 长 优选股票型 证券投资
基金、国泰 大 宗商 品 配 置 证券投资基金 (LOF)、国泰 信用 债 券 型 证券投资基金、国泰 6个 月 短 期
理 财 债 券 型 证券投资基金、国泰 现 金管理 货币 市场 基金、国泰金泰 平衡 混 合 型 证券投资基金（ 由
金泰证券投资基金 转 型而 来 ）、国泰 民 安 增 利 债 券 型 发起式证券投资基金、国泰国证 房 地 产行业 指 数分 级 证券投资基金、国泰 估 值 优势股票型 证券投资基金（ LOF）（ 由 国泰 估 值 优势 可 分 离 交 易 股票型 证券投资基金 封闭 期届 满 转换 而 来 ）、 上 证 5 年 期 国 债 交易 型 开 放 式 指 数 证券投资基 金、国泰 上 证 5年 期 国 债 交易 型 开 放 式 指 数 证券投资基金 联 接 基金、 纳斯 达 克 100交易 型 开 放 式 指 数 证券投资基金、国泰中国 企 业 境外 高 收益 债 券 型 证券投资基金、国泰 黄 金 交易 型 开 放 式 证券投资基金、国泰 美 国 房 地 产 开 发 股票型 证券投资基金、国泰 目标 收益保本 混 合 型 证券投资 基金、国泰国证 医药卫 生 行业 指 数分 级 证券投资基金、国泰 淘 金 互联 网 债 券 型 证券投资基金、 国泰 聚 信 价值 优势 灵活 配 置 混 合 型 证券投资基金。 另外 ，本基金管理人于 2004年 获 得 全 国 社 会 保 障 基金理 事 会 社 保基金资 产 管理人资 格 ， 目 前 受 托 管理 全 国 社 保基金 多 个 投资 组 合。 2007年国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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11月 19日，本基金管理人 获 得企 业 年金投资管理人资 格 。 2008年 2月 14日，本基金管理人成 为 首 批 获 准 开 展 特定 客 户 资 产 管理 业 务 （ 专 户 理 财 ）的基金公司 之 一 ，并于 3月 24日经中国证 监会批准 获 得 合 格境 内 机构 投资 者 （ QDII）资 格 ，成 为 目 前 业 内 少 数 拥 有“ 全 牌 照 ”的基金公 司 之 一 ， 囊 括 了 公募基金、 社 保、年金、 专 户 理 财 和 QDII等 管理 业 务 资 格 。 
 
三、主要人员情况 
（ 一 ） 董 事 会成 员 ： 
陈 勇胜 ， 董 事 长 ， 硕士研究 生， 高级 经 济师 ， 21年证券 从 业 经 历 。 1982年起 在 中国 建 设 银
行 总 行 、中国投资 银 行 总 行 工 作。 历 任 综 合 计 划处 、资金 处副处 长 、国 际 结 算 部 副总 经理（ 主 持 工 作）。 1992年起 任 国泰证券有限公司国 际 业 务 部 总 经理，公司 总 经理 助 理 兼北京 分 公司 总 经理， 1998年 3月起 任 国泰基金管理有限公司 董 事 、 总 经理， 1999年 10月起 任 公司 董 事 长 、 党 委 书 记 。 
庄乾志 ， 董 事 ， 博士研究 生， 高级 经 济师 。 1999年 8月 至 2004年 12月 在 中国 建 设 银 行 总 行 工 作， 历 任 建 设 银 行 总 行 投资 银 行 部 副 经理、 机构业 务 部 高级 经理。 2005年 1月 至 2007年 7
月 在 中国 建银 投资有限 责 任 公司 任 投 行 部 副总兼 证券公司 重 组办 公 室主 任 。 2007年 8月 至 2009
年 2月 在 西南 证券有限 责 任 公司 任 董 事 、 党 委委员及 副总裁 。 2009年 2月起 在 中国 建银 投资有 限 责 任 公司 工 作， 先 后 任 资本 市场部 负责 人、 战 略 部 负责 人， 现 任 中国 建银 投资有限 责 任 公司 办 公 室 （ 党 办 、 董 监 办 ） 主 任 。 2012年 4月起 任 公司 董 事 。 
林川 ， 董 事 ， 博士研究 生。 2006年 6月 至 2009年 1月 在 美 国 华 盛顿 互 惠 银 行 任 高级 计 量
分 析师 。 2009年 2月 至 2009年 7月 在 美 国 富升 人 寿 保 险 任 财 务 经理。 2010年 3月起 在 中国 建
银 投资有限 责 任 公司 风险 管理 部工 作， 现 任 中国 建银 投资有限 责 任 公司 风险 管理 部 风险 管理二 组 负责 人。 2012年 4月起 任 公司 董 事 。 
Santo Borsellino， 董 事 ， 硕士研究 生。 1994-1995年 在 BANK OF ITALY负责 经 济研究 ； 1995年 在 UNIVERSITY OF BOLOGNA任 金 融 部 助 理， 1995-1997年 在 ROLOFINANCE UNICREDITO 
ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任 金 融 分 析师 ； 1999-2004年 在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL
任 股票 保 险 研究 员 ； 2004-2005年 任 URWICK CAPITAL LLP合 伙 人 ； 2005-2006年 在 CREDIT SUISSE
任 副总裁 ； 2006-2008年 在 EURIZONCAPITAL SGR SpA历 任 研究 员 /基金经理。 2009-2013年 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE权 益 部 总 监。 2013年 6月起 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE
总 经理。 2013年 11月起 任 公司 董 事 。 
游 一 冰 ， 董 事 ， 大 学 本 科 ， 英 国 特 许 保 险 学 会 高级 会 员 （ FCII） 及 英 国 特 许 保 险 师 （ Chartered 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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Insurer）。 1989年起 任 中国人 民 保 险 公司 总 公司 营业 部 助 理经理 ； 1994年起 任 中国保 险 （ 欧洲 )
控 股 有限公司 总裁助 理 ； 1996年起 任 忠 利 保 险 有限公司 英 国 分 公司 再 保 险承 保人 ； 1998年起 任 忠 利 亚洲 中国 地区 总 经理。 2002年起 任 中 意 人 寿 保 险 有限公司 董 事 。 2007年起 任 中 意财产 保 险 有限公司 董 事 、 总 经理。 2010年 6月起 任 公司 董 事 。 
侯 文 捷 ， 董 事 ， 硕士研究 生， 高级 工 程师 。 1994年 3月 至 2002年 2月 在 中国 电 力信 托 投 资有限公司 工 作， 历 任 经理 部 项 目 经理，证券 部 项 目 经理， 北京 证券 营业 部 副 经理， 天津 证券 营业 部 副 经理、经理。 2002年 2月起 在 中国 电 力财 务 有限公司 工 作， 先 后 任 信 息 中 心 主 任 、 信 息 技术 部 主 任 、 首 席 信 息 师 、 华 北 分 公司 总 经理、 党 组 副 书 记 ， 现 任 中国 电 力财 务 有限公司 党 组 成 员 、 副总 经理。 2012年 4月起 任 公司 董 事 。 
金 旭 ， 董 事 ， 硕士研究 生， 20年证券 从 业 经 历 。 1993年 7月 至 2001年 11月 在 中国证监会 工 作， 历 任 法 规 处副处 长 、 深圳 监管 专 员办事 处 机构 处副处 长 、基金监管 部 综 合 处处 长 。 2001
年 11月 至 2004年 7月 在 华 夏 基金管理有限公司 任 副总 经理。 2004年 7月 至 2006年 1月 在 宝 盈 基金管理有限公司 任 总 经理。 2006年 1月 至 2007年 5月 在 梅隆 全 球 投资有限公司 北京 代 表 处 任 首 席 代 表。 2007年 5月 担 任 国泰基金管理有限公司 总 经理。 2007年 11月起 任 公司 董 事 。 
王军 ， 独 立 董 事 ， 博士研究 生， 教 授 。 1986年起 在 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 律 系 、 法 学 院执教 ， 任 助 教 、 讲 师 、 副 教 授 、 教 授 、 博士 生 导 师 、 法 学 院 副 院 长 、 院 长 ， 兼 任 国 务 院 学 位 委员 会第 六 届 学科 评 议组 法 学 组 成 员 、 全 国 法 律 专 业 学 位 研究 生 教育 指 导 委员 会 委员 、国 际 贸 易 和金 融 法 律 研究 所所 长 、中国 法 学 会国 际 经 济 法 学研究 会 副 会 长 、中国 法 学 会 民 法 学研究 会 常 务 理 事 、 中国 法 学 教育 研究 会第 一 届 理 事 会 常 务 理 事 、中国国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委员 会 仲 裁 员 、新 加坡 国 际 仲 裁 中 心 仲 裁 员 、 北京 仲 裁 委员 会 仲 裁 员 、 大 连仲 裁 委员 会 仲 裁 员 等职 。 2010年 6月起 任 公
司 独 立 董 事 。 
刘秉 升 ， 独 立 董 事 ， 大 学学历 ， 高级 经 济师 。 1980年起 任 吉 林 省 长 白县 马 鹿 沟乡 党 委 书 记； 1982年起 任 吉 林 省 长 白朝鲜族 自 治县县 委 常 委 、 常 务 副 县 长； 1985年起 任 吉 林 省抚松县县 委 常 委 、 常 务 副 县 长； 1989年起 任 中国 建 设 银 行 吉 林 省白山 市 支 行行 长 、 党 委 书 记； 1995年起 任 中 国 建 设 银 行 长 春 市 分行行 长 、 党 委 书 记； 1998年起 任 中国 建 设 银 行 海 南 省 分行行 长 、 党 委 书 记 。 2007年 任 海 南 省 银 行业 协 会会 长 。 2010年 11月起 任 公司 独 立 董 事 。 
韩 少 华 ， 独 立 董 事 ， 大 学专科 ， 高级 会 计 师 。 1964年起 在 中国 建 设 银 行 河 南 省 工 作， 历 任
河 南 省 分行 副处 长 、 处 长； 南 阳 市 分行行 长 、 党 组 书 记； 分行 总 会 计 师 。 2003年 至 2008年 任
河 南 省豫 财 会 计 师 事务所 副 所 长 。 2010年 11月起 任 公司 独 立 董 事 。 
（二）监 事 会成 员 ： 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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唐 建 光 ，监 事 会 主 席 ， 大 学 本 科 ， 高级 工 程师 。 1982 年 1月 至 1988年 10月 在 煤炭 工 业 部 基 建 司 任 工 程师 ； 1988年 10月 至 1993年 7月 在 中国 统 配 煤矿 总 公司基 建局 任 副处 长； 1993 
年 7月 至 1995年 9月 在 中 煤 建 设 开 发 总 公司 总 经理 办 公 室 任 处 长； 1995年 9月 至 1998年 10
月 在 煤炭 部 基 建 管理中 心 工 作， 先 后 任 综 合 处处 长 、中 心 副主 任 ； 1998 年 10月 至 2005年 1月 在 中国 建 设 银 行 资 产 保 全 部 任 副总 经理 ； 2005年 1月起 在 中国 建银 投资有限 责 任 公司 先 后 任 资
产 管理 处置 部 总 经理、 企 业 管理 部 高级 业 务 总 监。 2010 年 11 月起 任 公司监 事 会 主 席 。 
Nikhil Srinivasan，监 事 ， 硕士研究 生。 先 后在 Allianz SE Singapore, Allianz SE Munich
工 作，并 曾 任 Allianz SE Munich首 席 投资 官 。 2013年 2月 加入 意 大 利 忠 利 集 团 ， 担 任 首 席 投 资 官 。 2013年 11月起 任 公司监 事 。 
刘顺君 ，监 事 ， 硕士研究 生， 高级 经 济师 。 1986年 7月 至 2000年 3月 在 中国人 民 解 放 军 军 事 经 济学 院 工 作， 历 任 教 员 、 副主 任 。 2000年 4月 至 2003年 1月 在 长 江 证券有限 责 任 公司 工 作， 历 任 投资 银 行 总 部 业 务 主 管、 项 目 经理。 2003年 1月 至 2005年 5月 任 长 江巴黎百 富 勤 证券有限 责 任 公司 北京 部 高级 经理。 2005年 6月起 在 中国 电 力财 务 有限公司 工 作， 先 后 任 金 融
租赁 公司 筹 建 处综 合 部 主 任 ， 营业 管理 部 主 任 助 理， 华 北 分 公司 总 经理 助 理、 华 北 分 公司 副总 经理、 党 组 成 员 、 纪 检 组 长 、 工 会 主 席 ， 福 建 业 务 部 副主 任 、 主 任 ， 现 任 中国 电 力财 务 有限公 司投资管理 部 主 任 。 2012年 4月起 任 公司监 事 。 
乔巍 ，监 事 ， 大 学 本 科 。 1997年 1月 至 2001年 7月 任 职 于泰 康 人 寿 保 险 公司， 2001年 8
月 至 2001年 9月 任 职 于 上 海 明 诚 投资 咨询 公司， 2001年 9月 至 2013年 7月 任 职 于 华 夏 基金管
理有限公司。 2013年 8月 加入 国泰基金管理有限公司， 现 任 公司 总 经理 助 理。 2013年 11月起 任 公司 职 工 监 事 。 
李辉 ，监 事 ， 大 学 本 科 。 1997年 7月 至 2000年 4月 任 职 于 上 海 远洋 运 输 公司， 2000年 4
月 至 2002年 12月 任 职 于中 宏 人 寿 保 险 有限公司， 2003年 1月 至 2005年 7月 任 职 于 海 康 人 寿 保 险 有限公司， 2005年 7月 至 2007年 7月 任 职 于 AIG集 团 ， 2007年 7月 至 2010年 3月 任 职 于 星 展 银 行 。 2010年 4月 加入 国泰基金管理有限公司， 先 后 担 任 财 富 大 学 负责 人、 总 经理 办 公 室 负责 人。 现 任 公司人 力 资 源 部 及 财 富 大 学 负责 人。 2013年 11月起 任 公司 职 工 监 事 。 
束 琴 ，监 事 ， 大 专学历 。 1980年 3月 至 1992年 3月 分 别 任 职 于人 民 银 行 安 康 地区 分行 和 工 商 银 行 安 康 地区 分行 ， 1993年 3月 至 2008年 8月 任 职 于 陕 西 省住 房 资金管理中 心 。 2008年
8 月 加入 国泰基金管理有限公司， 先 后 担 任 行 政 管理 部 主 管、 总 监 助 理。 现 任 公司 行 政部 副总 监。 2013年 11月起 任 公司 职 工 监 事 。 
（ 三 ） 高级 管理人 员 ： 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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陈 勇胜 ， 董 事 长 ，简 历 情 况 见 董 事 会成 员 介绍 。 
金 旭 ， 总 经理，简 历 情 况 见 董 事 会成 员 介绍 。 
巴 立 康 ， 硕士研究 生， 高级 会 计 师 ， 20年证券基金 从 业 经 历 。 1993年 4月 至 1998年 4月 在 华 夏 证券 工 作， 历 任 营业 部 财 务 经理、公司 计 划 财 务 部 副总 经理 兼 上 海 分 公司 财 务 部 经理。 1998年 4月 至 2007年 11月 在 华 夏 基金管理有限公司 工 作， 历 任 综 合管理 部 总 经理、基金 运 作 部 总 经理、基金 运营 总 监、 稽 核 总 监。 2007年 12月 加入 国泰基金管理有限公司， 2008年 12月 起 担 任 公司 副总 经理。 
周 向 勇 ， 硕士研究 生， 17年金 融 从 业 经 历 。 1996年 7月 至 2004年 12月 在 中国 建 设 银 行 总 行 工 作， 先 后 任办 公 室科 员 、 个 人 银 行业 务 部 主 任 科 员 。 2004年 12月 至 2011年 1月 在 中国 建 银 投资公司 工 作， 任办 公 室高级 业 务 经理、 业 务 运营 组 负责 人。 2011年 1月 加入 国泰基金管理 有限公司， 任 总 经理 助 理， 2012年 11月起 任 公司 副总 经理。 
李 志 坚 ， 硕士研究 生， 21年金 融 业 从 业 经 历 。 1992年 2月 至 1994年 12月 在 美 国 花旗 银 行
台 北 分行 工 作， 任 财 务 企 划助 理 ； 1995年 1月 至 2000年 12月 在 台湾 大 华 证券公司 工 作， 任 债 券 交易 总 监 ； 2001年 1月 至 2004年 9月 在 台湾景顺 投 信 股 份 有限公司 工 作， 负责 投资 业 务 ； 2004年 10月 至 2006年 5月 在 台湾 保 诚 投 信 股 份 有限公司 工 作， 负责 投资 业 务 ； 2006年 6月 至 2010年 4月 在 美 国 纽 约 人 寿 台湾 子 公司 工 作， 任 投资 长； 2010年 5月 至 2012年 12月 在 台湾 富 邦 投 信 股 份 有限公司 工 作， 任 投资 长； 2013年 1月起 加入 国泰基金管理有限公司， 任 全 球 投资 总 监， 2013年 6月起 任 公司 副总 经理。 
贺燕萍 ， 硕士 ， 15年证券 业 从 业 经 历 。 1998年 2月 至 2007年 8月 在 中 信 建 投证券有限 责 任 公司 (原 华 夏 证券有限公司 )研究 所 和 机构业 务 部 任 总 经理 助 理 ； 2007年 8月 至 2013年 8月 历 任 光 大 证券 股 份 有限公司 销售交易 部 副总 经理、 总 经理和 光 大 证券资 产 管理有限公司 总 经理 ；
2013年 8月 加入 国泰基金管理有限公司， 2013年 10月起 任 公司 副总 经理。 
林 海 中， 硕士研究 生， 11年证券基金 从 业 经 历 。 2002年 8月 至 2005年 4月 在 中国证监会
信 息 中 心 工 作， 历 任 专 业 助 理、 主 任 科 员 ； 2005年 4月 至 2012年 6月 在 中国证监会基金监管 部工 作， 历 任 主 任 科 员 、 副处 长 、 处 长 。 2012年 6月 加入 国泰基金管理有限公司， 2012年 8月 起 任 公司 督 察 长 。 
（ 四 ）本基金的基金经理 及 助 理 
1、 现 任 基金经理 
程洲 ， 男 ， 硕士研究 生， CFA， 13年证券基金 从 业 经 验 。 2000年 7月 至 2004年 3月 在 上 海 申 银 万 国证券 研究 所 策 略研究 部 任 策 略 分 析师 ； 2004年 4月 加 盟 国泰基金管理有限公司， 历国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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任 高级 策 略 分 析师 、基金经理 助 理 ； 2008年 4月起 任 国泰金马稳健回报证券投资基金的基金经
理， 2009年 12月起 兼 任 金泰证券投资基金的基金经理， 2010年 2月 10日 至 2011年 12月 23
日 兼 任 国泰 估 值 优势 可 分 离 交易 股票型 证券投资基金的基金经理， 2012年 12月 24日起 兼 任 国
泰金泰 平衡 混 合 型 证券投资基金的基金经理， 2013年 12月 17日起 兼 任 国泰 聚 信 价值 优势 灵活
配 置 混 合 型 证券投资基金的基金经理。 
贾 成 东 ， 男 ， 硕士研究 生， 5年基金 业 从 业 经 历 ， 2008年 2月 加入 国泰基金管理有限公司， 历 任 量化 、 宏 观 、 策 略 、 煤炭 及 银 行 研究 员 。 
2、 历 任 基金经理 
2004年 6月 至 2008年 3月， 由 何 江旭 担 任 基金经理 ； 2008年 4月 至 2011年 1月 27日 由 余 荣 权 、 程洲 担 任 基金经理， 2011年 1月 28日起 由 程洲 担 任 基金经理， 2013年 11月 18日起
由 程洲 和 贾 成 东 担 任 基金经理。 
（ 五 ）投资 决策 委员 会成 员 
本基金管理人设有公司投资 决策 委员 会，其成 员 在 公司 总 经理、 分 管 副总 经理、投资 总 监、 研究 开 发 部 、 固 定 收益 部 、基金管理 部 、 财 富 管理中 心 、 市场体 系 等负责 人 员 中 产 生。公司 总 经理 可 以 推荐 上 述 人 员 以 外 的投资管理 相关 人 员 担 任 成 员 ， 督 察 长 和 运营 体 系 负责 人 列 席 公司 投资 决策 委员 会会 议 。公司投资 决策 委员 会 主 要 职责 是 根据 有 关 法 规 和基金合同， 审议 并 决策 公司投资 研究 部门 提 出的公司整 体 投资 策 略 、基金 大 类 资 产 配 置 原则 ，以 及 研究 相关 投资 部门 提 出的 重大 投资 建 议 等 。 
投资 决策 委员 会成 员组 成 如 下 ： 
李 志 坚 先 生 ： 副总 经理 
周 向 勇 先 生 ： 副总 经理 
黄 焱 先 生 ： 总 经理 助 理 
乔巍 先 生 ： 总 经理 助 理 
张 则 斌 先 生 ： 投资 总 监 
张玮 先 生 ： 投资 总 监 兼研究 部 总 监 
（ 六 ） 上 述 成 员 之间 均 不 存 在 近亲属 或 家 属 关 系 。 
 
四、基金管理人的职责 
（ 一 ） 自 基金合同生效 之 日起， 根据 本基金合同的 规 定 ， 为 基金 份额持 有人的 最 大 利 益 处 理基金管理 事务 ， 恪尽职守 ，以 诚 实 信用 ， 勤勉尽责 的 原则 管理和 运用 基金资 产 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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（二） 配备 足够 的 具 有 专 业 资 格 的人 员进 行 基金投资 分 析 、 决策 ，以 专 业化 的经 营 方 式管
理和 运 作基金资 产 ； 
（ 三 ） 建 立健 全 内 部 风险 控 制 、监 察 与 稽 核、 财 务 管理 及 人 事 管理 等 制 度 ，保证 所 管理的
基金资 产 和基金管理人的资 产 相 互 独 立，保证不同基金 在 资 产运 作、 财 务 管理 等 方 面 相 互 独 立 ； 
（ 四 ） 除 依据《 基金 法 》及 其 配 套 法 规 、 《 基金合同 》及 其 他 有 关规 定 外 ，不 得 委托 其 他 人 运 作基金资 产 ； 
（ 五 ） 严 格按 照《 基金 法 》及 其 配 套 法 规 、 《 基金合同 》及 其 他 有 关规 定 ， 办 理 应 当 由 基金 管理人 负责 的 与 基金有 关 的 信 息披露及 报 告事项 ； 
（ 六 ）保 守 基金 商 业 秘密 ，不 泄 露 基金投资 计 划 、投资 意 向 等 。 除 《 基金 法 》及 其 配 套 法 规 、《 基金合同 》及 其 他 有 关规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基金 信 息 公 开 披露前 ， 应 予 以保 密 ，不 向 他 人
泄 露 ； 
（ 七 ） 法 律 、 法 规及 《 基金合同 》规 定 的其 他 义务 。 
 
五、基金管理人的承诺 
（ 一 ）基金管理人 承 诺 不 从 事 违反 《 证券 法 》 的 行为 ，并 承 诺 建 立健 全 的内 部 控 制制 度 ， 采 取 有效 措 施 ， 防 止 违反 《 证券 法 》 行为 的发生 ； 
（二）基金管理人 承 诺 不 从 事 以下 违反 《 基金 法 》 的 行为 ，并 承 诺 建 立健 全 的内 部 风险 控 制制 度 ， 采 取 有效 措 施 ， 防 止 下 列 行为 的发生 ： 
1、 将 基金管理人 固 有 财产 或 者他 人 财产 混 同于基金 财产 从 事 证券投资 ； 
2、不公 平 地 对 待 管理的不同基金 财产 ； 
3、 利用 基金 财产为 基金 份额持 有人以 外 的第 三 人 牟 取 利 益 ； 
4、 向 基金 份额持 有人 违 规 承 诺 收益或 者承 担 损失 ； 
5、 依照法 律 、 行 政 法 规 有 关规 定 ， 由 中国证监会 规 定 禁 止 的其 他行为 。 
（ 三 ）基金管理人 承 诺 加 强 人 员 管理， 强 化职业 操 守 ， 督 促 和 约束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 、
法 规及 行业 规 范 ， 诚 实 信用 、 勤勉尽责 ，不 从 事 以下 活 动 ： 
1、 越 权 或 违 规 经 营 ； 
2、 违反 基金合同或 托 管 协议 ； 
3、 故 意 损 害 基金 份额持 有人或其 他 基金 相关 机构 的合 法 权 益 ； 
4、 在 向 中国证监会报 送 的资 料 中 弄 虚 作 假； 
5、 拒绝 、 干扰 、 阻挠 或 严 重 影响 中国证监会 依法 监管 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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6、 玩忽 职守 、 滥 用职 权； 
7、 泄 露 在 任 职 期间 知 悉 的有 关 证券、基金的 商 业 秘密 、 尚 未依法 公 开 的基金投资内容、基
金投资 计 划 等信 息 ； 
8、 除按 本公司 制 度进 行 基金 运 作投资 外 ， 直 接 或 间接 进 行 其 他 股票 投资 ； 
9、 协 助 、 接 受 委托 或以其 他 任何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证券 交易 ； 
10、 违反 证券 交易 场 所 业 务规 则 ， 利用 对 敲倒 、对 仓 等 手 段 操纵 市场 价 格 ， 扰 乱 市场 秩序 ； 
11、 贬损 同 行 ，以 提 高 自 己 ； 
12、 在 公 开 信 息披露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 、 误导 、 欺诈 成 分 ； 
13、以不正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ； 
14、有 悖 社 会公 德 ， 损 害 证券投资基金人 员 形 象 ； 
15、其 他法 律 、 行 政 法 规 禁 止 的 行为 。 
（ 四 ）基金管理人 关 于 禁 止 性 行为 的 承 诺 
本 系 列 基金管理人 承 诺 建 立健 全 内 部 控 制制 度 ， 采 取 有效 措 施 ， 防 止 下 列 行为 的发生 ： 
1、基金 之间 相 互 投资 ； 
2、基金管理人以基金的 名 义 使 用 不 属 于基金 名 下的资金 买 卖 证券 ； 
3、基金管理人 从 事任何 形 式的证券 承 销 或 者 从 事 除 国 家 债 券以 外 的其 他 证券 自营业 务 ； 
4、基金管理人 从 事 资金 拆借 业 务 ； 
5、 动 用 银 行信 贷 资金 从 事 基金投资 ； 
6、 将 基金资 产用 于 抵押 、 担 保、资金 拆借 或 者 贷款 ； 
7、 从 事 证券 信用 交易 ； 
8、以基金资 产 进 行 房 地 产 投资 ； 
9、 从 事 可 能 使 基金 承 担 无 限 责 任 的投资 ； 
10、 将 基金资 产 投资于 与 基金 托 管人或基金管理人有 利 害 关 系 的公司发 行 的证券 ； 
11、中国证监会 规 定 禁 止 从 事 的其 他行为 。 
 
六、基金经理承诺 
（ 一 ） 依照 有 关 法 律 、 法 规 和基金合同的 规 定 ，本 着 谨慎 的 原则为 基金 份额持 有人 谋 取 最 大 利 益 ； 
（二）不 为自 己 、不 为 其 代 理人、 代 表人、 受 雇 人或 任何 第 三 人 谋 取 利 益 ； 
（ 三 ）不 泄 漏 在 任 职 期间 知 悉 的有 关 证券、基金的 商 业 秘密 ， 尚 未依法 公 开 的基金投资内国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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容、基金投资 计 划 等信 息 ； 
（ 四 ）不 协 助 、 接 受 委托 或以其 他 任何 形 式 为 其 它组 织 或 个 人 进 行 证券 交易 。 
 
七、基金管理人的内部控制制度 
（ 一 ）内 部 控 制制 度 概 述 
公司 为 防范 和 化 解 经 营运 作中 面 临 的 风险 ，保证经 营 活 动 的合 法 合 规 和有效 开 展 ， 制 定 了 一 系 列 组 织 机 制 、管理 方 法 、 操 作 程 序 与 控 制措 施 ， 形 成 了 公司完整的内 部 控 制 体 系 。 该 内 部 控 制 体 系 涵盖 了 内 部 会 计 控 制 、 风险 管理 控 制 和监 察稽 核 制 度 等 公司 运营 的 各 个 方 面 ，并 通 过 相 应 的 具体 业 务 控 制流 程 来 严 格 实 施 。 
1、内 部 风险 控 制遵循 的 原则 
(1) 全面 性 原则 ： 内 部 风险 控 制必须覆盖 公司 所 有 部门 和 岗 位 ， 渗 透 各 项 业 务 过 程 和 业 务
环 节 ； 
(2) 独 立性 原则 ： 公司设立 独 立的 稽 核监 察 部 ， 稽 核监 察 部 保 持 高 度 的 独 立性和 权 威 性，
负责 对公司 各 部门 内 部 风险 控 制 工 作 进 行 稽 核和 检 查 ； 
(3) 相 互 制 约 原则 ： 公司 及 各 部门 在 内 部 组 织 结 构 的设 计上 形 成 一 种 相 互 制 约 的 机 制 ， 建 立不同 岗 位 之间 的 制 衡 体 系 ； 
(4) 保 持 与业 务 发 展 的同 等 地位 原则 ： 公司的发 展 必须 建 立 在风险 控 制制 度 完 善 和稳 固 的 基 础 上 ，内 部 风险 控 制 应与 公司 业 务 发 展 放 在 同 等 地位 上 ； 
(5) 定 性和 定量 相 结 合 原则 ：建 立完 备 风险 控 制 指 标 体 系 ， 使 风险 控 制 更 具 客 观 性和 操 作 性。 
2、内 部 会 计 控 制制 度 
公司 根据 国 家 有 关 法 律 法 规 和 财 务 会 计 准 则 的 要 求 ， 建 立 了 完 善 的内 部 会 计 控 制制 度 ，实
现 了 职责分 离 和 岗 位 相 互 制 约 ，确保会 计 核 算 的真实、准确、完整，并保证 各 基金会 计 核 算 和 公司 财 务 管理的 相 互 独 立，保 护 基金资 产 的 独 立、 安 全 。 
3、 风险 管理 控 制制 度 
公司 为 有效 控 制 管理 运营 中的 风险 ， 建 立 了 一 整 套 完整的 风险 管理 控 制制 度 ，其内容 由一
系 列 的 具体 制 度 构 成， 主 要 包括 ： 岗 位 分 离 和 空 间 分 离 制 度 、投资管理 控 制制 度 、 信 息 技术 控 制 、 营 销 业 务 控 制 、 信 息披露 制 度 、资 料 保 全 制 度 和 独 立的 稽 核 制 度 、人 力 资 源 管理以 及相 应 的 业 务 控 制流 程 等 。 通 过 这些 控 制制 度 和 流 程 ，对公司 面 临 的投资 风险 和管理 风险 进 行 有效的 控 制 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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4、监 察稽 核 制 度 
公司实 行独 立的监 察稽 核 制 度 ， 通 过 对 稽 核监 察 部 充分 授权 ，对公司 执 行 国 家 有 关 法 律 法 规 情 况 、以 及 公司内 部 控 制制 度 的 遵循 情 况 和有效性 进 行全面 的 独 立监 察稽 核，确保公司经 营 的合 法 合 规 性和内 部 控 制 的有效性。 
（二）基金管理人内 部 控 制制 度五要 素 
1、 控 制 环 境 
公司经 过 多 年的管理实 践 ， 建 立 了 良好 的 控 制 环 境 ，以保证内 部 会 计 控 制 和管理 控 制 的有
效实 施 ， 主 要 包括 科学 的公司 治 理 结 构 、合理的 组 织 结 构 和 分 级 授权 、 注重 诚信 并 关 注 风险 的 道 德观 和经 营 理 念 、 独 立的监 察稽 核 职能等 方 面 。 
(1) 公司 建 立并完 善 了 科学 的 治 理 结 构 ， 目 前 有 独 立 董 事 3名 。 董 事 会下设 提 名 及 资 格 审 查委员 会、 薪酬 委员 会、 考 核 委员 会 等 专 业 委员 会，对公司 重大 经 营决策 和发 展 规 划 进 行决策 及 监 督 ； 
(2) 在 组 织 结 构 方 面 ，公司设立的 总 经理 办 公会 议 、投资 决策 委员 会、 风险 管理 委员 会 等 机构分 别 负责 公司经 营 、基金投资和 风险 控 制 等 方 面 的 决策 和监 督 控 制 。同 时 公司 各 部门之间 有明确的 授权 分 工 和 风险 控 制 责 任 ， 既 相 互 独 立， 又 相 互 合作和 制 约 ， 形 成 了 合理的 组 织 结 构 、 决策 授权 和 风险 控 制 体 系 ； 
(3) 公司 一 贯 坚 持 诚信为 投资 者 服务 的 道 德观 和稳健经 营 的管理理 念 。 在 员 工 中 加 强 职业
道 德 教育 和 风险 观 念 ， 形 成 了 诚信为 本和稳健经 营 的 企 业 文 化 ； 
(4) 公司 稽 核监 察 部 拥 有对公司 任何 经 营 活 动 进 行独 立监 察稽 核的 权 限，并对公司内 部 控 制措 施 的实 施 情 况 和有效性 进 行 评 价和 提 出 改 进 建 议 。 
2、 控 制 的性质和 范 围 
(1) 内 部 会 计 控 制 
公司 建 立 了 完 善 的内 部 会 计 控 制 ，保证基金核 算 和公司 财 务 核 算 的 独 立性、 全面 性、真实
性和 及 时 性。 
首先 ，公司 根据 国 家 有 关 法 律 法 规 、有 关 会 计 制 度 和准 则 ， 制 定 了 完 善 的公司 财 务 制 度 、 基金会 计 制 度 以 及 会 计 业 务 控 制流 程 ， 做 好 基金 业 务 和公司经 营 的核 算 工 作，真实、完整、准 确 地 记录 和 反 映 基金 运 作 情 况 和公司 财 务 状况 。 
其 次 ，公司 将 基金会 计 和公司 财 务 核 算 从 人 员上 、 空 间 上 和 业 务 活 动 上 严 格 分 开 ，保证 两 者 相 互 独 立， 各 基金 之间做到 独 立 建账 、 独 立核 算 ，保证基金资 产 和公司资 产 之间 、以 及 各 基
金资 产 之间 的 相 互 独 立性。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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公司 建 立 了 严 格 的 岗 位 职责分 离控 制 、 凭 证 与 记录 控 制 、资 产 接 触 控 制 、 独 立 稽 核 等 制 度 ，
确保 在 基金核 算 和公司 财 务 管理中 做到 对资 源 的有效 控 制 、有 关 功 能 的 相 互 分 离 和 各岗 位 的 相
互 监 督 等 。 
另外 公司 还 建 立 了 严 格 的 财 务 管理 制 度 ， 执 行 严 格 的 预 算 管理和 财 务费 用 审 批 制 度 ， 加 强 成本 控 制 和监 督 。 
(2) 风险 管理 控 制 
公司 在 经 营 管理中 建 立 了 有效的 风险 管理 控 制 体 系 ， 主 要 包括 ： 
1) 岗 位 分 离 和 空 间 隔 离 制 度 ： 为 保证 各 部门 的 相 对 独 立性，公司 建 立 了 明确的 岗 位 分 离 制
度 ； 同 时 实 行 空 间 隔 离 制 度 ， 建 立 防 火 墙 ， 充分 保证 信 息 的 隔 离 和保 密 ； 
2) 投资管理 业 务 控 制 ：通 过 建 立完整的 研究 业 务 控 制 、投资 决策 控 制 、 交易 业 务 控 制 ，完
善 投资 决策 委员 会的投资 决策职能 和 风险 管理 委员 会的 风险 控 制 职能 ，实 行 投资 总 监和基金经 理 分 级 授权 制 度 和 股票 池 制 度 ， 进 行 集中 交易 ，以 及 稽 核监 察 部 对投资 交易 实 时 监 控 等 ， 加 强 投资管理 控 制 ， 做到 研究 、投资、 交易 、 风险 控 制 的 相 互 独 立、 相 互 制 约 和 相 互 配 合，有效 控 制操 作 风险 ；建 立 了 科学先 进 的投资 风险量化 评 估 和管理 体 系 ， 控 制 投资 业 务 中 面 临 的 市场 风 险 、集中 风险 、 流 动 性 风险等 ；建 立 了 科学 合理的投资 业绩绩 效 评 估 体 系 ，对投资管理的 风险 和 业绩 进 行 及 时 评 估 和 反 馈 ； 
3) 信 息 技术 控 制 ： 为 保证 信 息 技术 系 统 的 安 全 稳 定 ，公司 在 硬 件 设 备 运行 维护 、 软 件 采 购 维护 、 网 络 安 全 、 数据 库 管理、 危 机 处 理 机 制 等 方 面 均制 定 实 施 了 完 善 的 制 度 和 控 制流 程 ； 
4) 营 销 业 务 控 制 ： 公司 制 定 了 完 善 的 市场 营 销 、 客 户 开 发和 客 户服务 制 度 ，以保证 在营 销 业 务 中对有 关 法 律 法 规 的 遵 守 ，以 及 对经 营风险 的有效 控 制 ； 
5) 信 息披露 控 制 和资 料 保 全 制 度 ： 公司 制 定 了规 范 的 信 息披露 管理 办 法 ，保证 信 息披露 的
及 时 、准确和完整 ； 在 资 料 保 全 方 面 ， 建 立 了 完 善 的 信 息 资 料 保 全 备份 系 统 ，以 及 完整的会 计 、 统 计 和 各 种 业 务 资 料 档案 ； 
6) 独 立的监 察稽 核 制 度 ： 稽 核监 察 部 有 权 对公司 各 业 务 部门工 作 进 行 稽 核 检 查 ，并保证 稽
核的 独 立性和 客 观 性。 
3、内 部 控 制制 度 的实 施 
公司 风险 管理 委员 会 首先从总 体 上 制 定 了 公司 风险 控 制制 度 ，对公司 面 临 的 主 要 风险 进 行 辨 识 和 评 估 ， 制 定 了 风险 控 制 原则 。 在风险 管理 委员 会 总 体 方 针 指 导 下， 各 部门 根据 各 自业 务 特 点 ，对 业 务 活 动 中 存 在 的 风险 点 进 行 了揭 示 和 梳 理，有 针 对性 地 建 立 了 详 细 的 风险 控 制流 程 ， 并 在 实 际 业 务 中 加 以 控 制 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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4、内 部 控 制制 度 实 施 情 况 检 查 
公司 稽 核监 察 部 在 进 行风险 评 估 的基 础 上 ，对公司 各 业 务 活 动 中内 部 控 制措 施 的实 施 情 况 进 行定 期 和不 定 期 的监 察稽 核， 重 点 是 业 务 活 动 中 风险 暴 露 程 度 较 高 的 环 节 ，以确保公司经 营 合 法 合 规 、以 及 内 部 控 制制 度 的有效 遵循 。 
在 确保 现 有内 部 控 制制 度 实 施 情 况 的基 础 上 ，公司会 根据 新 业 务 开 展 和 市场 变化 情 况 ，对
内 部 控 制制 度进 行 及 时 的更新和 调 整，以 适 应 公司经 营 活 动 的 变化 。公司 稽 核监 察 部 在 对内 部 控 制制 度 的 执 行 情 况 进 行 监 察稽 核的基 础 上 ，也会 重 点 对内 部 控 制制 度 的有效性 进 行 评 估 ，并 提 出 相 应 改 进 建 议 。 
5、内 部 控 制制 度 实 施 情 况 的报 告 
公司 建 立 了 有效的内 部 控 制制 度 实 施 报 告 流 程 ， 各 部门 对于内 部 控 制制 度 实 施 过 程 中出 现 的 失 效 情 况 须 及 时 向 公司 高级 管理 层 和 稽 核监 察 部 报 告 ， 使 公司 高级 管理 层 和 稽 核监 察 部 及 时 了 解 内 部 控 制 出 现 的 问题 并作出 妥善 处 理。 
稽 核监 察 部 在 对内 部 控 制 实 施 情 况 的监 察 中，对发 现 的 问题 均 立 即向 公司 高级 管理 层 报 告 ， 并 提 出 相 应 的 建 议 ，对于 重大 问题 通 过 督 察 长 及 时 向 公司 董 事 长 和中国证监会报 告 。同 时 稽 核
监 察 部 定 期 出 具 独 立的监 察稽 核报 告 ， 直 接 报公司 董 事 长 和中国证监会。 
（ 三 ）基金管理人内 部 控 制制 度 声 明书 
基金管理人 声 明以 上关 于内 部 控 制制 度 的 披露 真实、准确，并 承 诺 公司 将 根据 市场 变化 和 业 务 发 展 不断完 善 内 部 控 制制 度 ， 切 实 维护 基金 份额持 有人的合 法 权 益。 
第四节


基金托管人 
一、基金托管人情况 
（ 一 ）基本 情 况 
名 称 ： 中国 建 设 银 行 股 份 有限公司 (简称 ： 中国 建 设 银 行 ) 
住 所 ： 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 25号 
办 公 地址 ： 北京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1号 院 1号 楼 
法定 代 表人 ： 王 洪章 
成立 时 间： 2004年 09月 17日 
组 织 形 式 ： 股 份 有限公司 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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注册 资本 ： 贰仟伍佰 亿 壹仟零玖拾柒 万 柒仟肆佰捌拾陆 元 整 
存 续期间： 持 续 经 营 
基金 托 管资 格 批文 及 文号 ： 中国证监会证监基字 [1998]12号 
联系 人 ： 田青 
联系电话 ： (010) 6759 5096 
中国 建 设 银 行 股 份 有限公司 拥 有 悠久 的经 营 历 史 ，其 前 身 “中国人 民 建 设 银 行 ”于 1954年 成立， 1996年 易 名 为 “中国 建 设 银 行 ”。中国 建 设 银 行 是 中国 四 大 商 业 银 行 之 一 。中国 建 设 银 行 股 份 有限公司 由原 中国 建 设 银 行 于 2004年 9月 分 立 而 成立， 承 继 了 原 中国 建 设 银 行 的 商 业 银 行业 务及相关 的资 产 和 负 债 。中国 建 设 银 行 (股票 代 码 ： 939)于 2005年 10月 27日 在 香港 联 合 交易所 主板 上 市 ， 是 中国 四 大 商 业 银 行 中 首 家 在 海外 公 开 上 市 的 银 行 。 2006年 9月 11日，中 国 建 设 银 行 又 作 为 第 一 家 H股 公司 晋 身 恒 生 指 数 。 2007年 9月 25日中国 建 设 银 行 A股 在 上 海
证券 交易所上 市 并 开 始 交易 。 A股 发 行后 中国 建 设 银 行 的 已 发 行 股 份 总 数为 ： 250,010,977,486
股 (包括 240,417,319,880股 H股 及 9,593,657,606股 A股 )。 
截 至 2013年 6月 30日，中国 建 设 银 行 资 产 总 额 148,592.14亿元 ， 较 上 年 末 增 长 6.34%。 2013年 上 半 年，中国 建 设 银 行 实 现净利 润 1,199.64亿元 ， 较 上 年同 期 增 长 12.65%。年 化 资 产 回报 率 为 1.66%，年 化 加 权 净 资 产 收益 率 为 23.90%。 利 息 净 收 入 1,876.60亿元 ， 较 上 年同 期 增 长 10.59%。 净利 差 为 2.54%， 较 上 年同 期 提 高 0.01个 百 分 点 。 净利 息 收益 率 为 2.71%， 与 上 年 同 期 持 平 。 手 续 费及 佣 金 净 收 入 555.24亿元 ， 较 上 年同 期 增 长 12.76%。 
中国 建 设 银 行在 中国内 地 设有 1.4万 余 个 分 支 机构 ，并 在 香港 、新 加坡 、 法 兰 克 福 、 约 翰 内 斯 堡 、 东 京 、 首 尔 、 纽 约 、 胡 志 明 市 、 悉 尼 、 台 北 设有 10家 一 级 海外 分行 ， 拥 有 建 行 亚洲 、 建 行 伦敦 、 建 行 俄 罗 斯 、 建 行 迪拜 、 建银 国 际 等 5家 全 资 子 公司， 海外 机构已 覆盖 到 全 球 14 个 国 家 和 地区 ，基本完成 在全 球 主 要 金 融 中 心 的 网 络 布 局 ， 24 小 时 不 间 断 服务 能力 和基本 服务 架 构已 初步 形 成。中国 建 设 银 行 筹 建 、设立 村镇 银 行 27家 ， 拥 有 建 信 基金、 建 信 租赁 、 建 信信 托 、 建 信 人 寿 、中 德 住 房 储蓄 银 行等 多 家 子 公司， 为 客 户 提 供 一 体 化全面 金 融 服务 能力 进 一 步 增 强 。 
2013年 上 半 年，本集 团 各 方 面 良好 表 现 ， 得到市场 与 社 会 各 界 广 泛 认 可 ， 先 后 荣 获 国内 外 知名 机构 授 予 的 近 30个重 要 奖 项 。 在 英 国 《 银 行 家 》 杂 志 2013年“ 世 界 银 行 1000强 排 名 ”中
位 列 第 5， 较 上 年 上 升 1位 ； 在 美 国 《财 富 》 世 界 500强 排 名 第 50位 ， 较 上 年 上 升 27位 ； 在 美 国 《 福 布 斯 》 2013年 全 球 2000强 上 市企 业 排 行 榜 中 位 列 全 球 第 2， 较 上 年 提 升 11位 。 此 外 ，
本集 团 还 荣 获 了 国内 外重 要 机构 授 予 的 包括 公司 治 理、中 小 企 业 服务 、 私 人 银 行 、 现 金管理、 托 管、投 行 、投资 者 关 系 和 企 业 社 会 责 任 等 领域 的 多 个 专 项 奖 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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中国 建 设 银 行 总 行 设投资 托 管 业 务 部 ，下设 综 合 处 、基金 市场 处 、证券保 险 资 产 市场 处 、 理 财信 托 股 权市场 处 、 QFII托 管 处 、核 算 处 、 清算 处 、监 督 稽 核 处 、 涉 外 资 产 核 算 团 队 、 养老 金 托 管 处 、 托 管 业 务 系 统 规 划 与 管理 团 队 、 上 海 备份 中 心 等 12个 职能 处室 、 团 队 ， 现 有 员 工 225人。 自 2007年起， 托 管 部 连 续 聘 请 外部 会 计 师 事务所 对 托 管 业 务进 行 内 部 控 制 审计 ，并 已
经成 为 常 规 化 的内 控 工 作 手 段 。 
（二） 主 要 人 员 情 况 
杨 新 丰 ，投资 托 管 业 务 部 总 经理， 曾 就 职 于中国 建 设 银 行 江 苏 省 分行 、 广 东 省 分行 、中国
建 设 银 行 总 行 会 计 部 、 营运 管理 部 ， 长期 从 事计 划 财 务 、会 计 结 算 、 营运 管理 等 工 作， 具 有 丰
富 的 客 户服务 和 业 务 管理经 验 。 
纪 伟 ，投资 托 管 业 务 部 副总 经理， 曾 就 职 于中国 建 设 银 行 南 通 分行 、中国 建 设 银 行 总 行 计 划 财 务 部 、 信 贷 经 营 部 、公司 业 务 部 ， 长期 从 事 大 客 户 的 客 户 管理 及服务 工 作， 具 有 丰 富 的 客 户服务 和 业 务 管理经 验 。 
张 军 红 ，投资 托 管 业 务 部 副总 经理， 曾 就 职 于中国 建 设 银 行 青 岛 分行 、中国 建 设 银 行 零 售 业 务 部 、 个 人 银 行业 务 部 、 行 长 办 公 室 ， 长期 从 事 零 售 业 务 和 个 人 存 款 业 务 管理 等 工 作， 具 有 丰 富 的 客 户服务 和 业 务 管理经 验 。 
郑 绍 平 ，投资 托 管 业 务 部 副总 经理， 曾 就 职 于中国 建 设 银 行 总 行 投资 部 、 委托 代 理 部 ， 长 期 从 事 客 户服务 、 信 贷 业 务 管理 等 工 作， 具 有 丰 富 的 客 户服务 和 业 务 管理经 验 。 
（ 三 ）基金 托 管 业 务 经 营 情 况 
作 为 国内 首 批 开 办 证券投资基金 托 管 业 务 的 商 业 银 行 ，中国 建 设 银 行一 直 秉 持 “以 客 户 为 中 心 ”的经 营 理 念 ，不断 加 强 风险 管理和内 部 控 制 ， 严 格 履 行 托 管人的 各 项 职责 ， 切 实 维护 资 产 持 有人的合 法 权 益， 为 资 产 委托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服务 。经 过 多 年稳 步 发 展 ，中国 建 设 银
行 托 管资 产 规 模 不断 扩 大 ， 托 管 业 务 品 种 不断 增 加 ， 已 形 成 包括 证券投资基金、 社 保基金、保 险 资金、基本 养老 个 人 账 户 、 QFII、 企 业 年金 等产品在 内的 托 管 业 务 体 系 ， 是 目 前 国内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 。 截 至 2013年 6月 30日，中国 建 设 银 行已 托 管 311只 证券投资 基金。 建 设 银 行 专 业 高 效的 托 管 服务 能力 和 业 务 水 平 ， 赢 得 了 业 内的 高 度 认 同。中国 建 设 银 行 在 2005年 及 自 2009年起 连 续 四 年 被 国 际 权 威 杂 志 《全 球 托 管人 》 评 为 “中国 最 佳 托 管 银 行 ”， 在 2007年 及 2008年 连 续 被 《财 资 》 杂 志 评 为 “国内 最 佳 托 管 银 行 ” 奖 ，并 获 和 讯 网 2011年 度 和 2012年 度 中国“ 最 佳 资 产 托 管 银 行 ” 奖 ，和 境 内 权 威 经 济 媒 体 《 每 日经 济 观 察 》 2012年 度 “最 佳 基金 托 管 银 行 ”奖 。 
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二、基金托管人的内部控制制度 
（ 一 ）内 部 控 制 目标 
作 为 基金 托 管人，中国 建 设 银 行 严 格 遵 守 国 家 有 关托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行业 监管 规 章 和 本 行 内有 关 管理 规 定 ， 守法 经 营 、 规 范 运 作、 严 格 监 察 ，确保 业 务 的稳健 运行 ，保证基金 财产 的 安 全 完整，确保有 关 信 息 的真实、准确、完整、 及 时 ，保 护 基金 份额持 有人的合 法 权 益。 
（二）内 部 控 制 组 织 结 构 
中国 建 设 银 行 设有 风险与 内 控 管理 委员 会， 负责全行风险 管理 与 内 部 控 制 工 作，对 托 管 业 务 风险 控 制 工 作 进 行 检 查指 导 。投资 托 管 业 务 部 专 门 设 置 了 监 督 稽 核 处 ， 配备了 专 职 内 控 监 督 人 员 负责 托 管 业 务 的内 控 监 督 工 作， 具 有 独 立 行 使 监 督 稽 核 工 作 职 权 和 能力 。 
（ 三 ）内 部 控 制制 度及 措 施 
投资 托 管 业 务 部具 备 系 统 、完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管理 制 度 、 控 制制 度 、 岗 位 职责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以保证 托 管 业 务 的 规 范操 作和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员 具 备 从 业 资 格； 业 务 管理 严 格 实 行 复 核、 审 核、 检 查 制 度 ， 授权工 作实 行 集中 控 制 ， 业 务 印 章 按 规 程 保管、 存放 、 使 用 ， 账 户 资 料 严 格 保管， 制 约 机 制严 格 有效 ； 业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封闭 管理，实 施 音像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职信 息披露 人 负责 ， 防 止 泄密 ； 业 务 实 现自 动 化 操 作， 防 止 人 为 事 故 的发生， 技术 系 统 完整、 独 立。 
 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
（ 一 ）监 督方 法 
依照《 基金 法 》及 其 配 套 法 规 和基金合同的 约 定 ，监 督所托 管基金的投资 运 作。 利用自行
开 发的“ 托 管 业 务 综 合 系 统 —— 基金监 督 子系 统 ”， 严 格按 照现行法 律 法 规 以 及 基金合同 规 定 ， 对基金管理人 运 作基金的投资 比例 、投资 范 围 、投资 组 合 等 情 况 进 行 监 督 ，并 定 期 编写 基金投 资 运 作监 督 报 告 ，报 送 中国证监会。 在 日 常 为 基金投资 运 作 所 提 供 的基金 清算 和核 算服务 环 节 中，对基金管理人发 送 的投资 指 令 、基金管理人对 各 基金 费 用 的 提 取 与 开 支 情 况 进 行 检 查 监 督 。 
（二）监 督 流 程 
（ 1） 每 工 作日 按 时 通 过 基金监 督 子系 统 ，对 各 基金投资 运 作 比例 控 制 指 标 进 行 例 行 监 控 ，
发 现 投资 比例 超 标 等 异 常 情 况 ， 向 基金管理人发出书 面 通 知 ， 与 基金管理人 进 行 情 况 核实， 督 促 其 纠 正，并 及 时 报 告 中国证监会。 
（ 2）收 到 基金管理人的 划 款 指 令 后 ，对 涉及 各 基金的投资 范 围 、投资对 象 及交易 对 手 等 内 容 进 行 合 法 合 规 性监 督 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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（ 3） 根据 基金投资 运 作监 督 情 况 ， 定 期 编写 基金投资 运 作监 督 报 告 ，对 各 基金投资 运 作的 合 法 合 规 性、投资 独 立性和 风 格 显著 性 等 方 面 进 行 评 价，报 送 中国证监会。 
（ 4） 通 过 技术 或 非 技术 手 段 发 现 基金 涉 嫌 违 规交易 ， 电话 或书 面 要 求 基金管理人 进 行 解 释 或 举 证，并 及 时 报 告 中国证监会。 
第五节


相关服务机构 
一、基金份额发售机构 
（ 一 ） 直 销 机构 
序 号 机 构 名 称 机 构 信 息 
地址 ： 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海 环球 金 融 中 心 39
楼 
直 销 业 务 专 用 电话 ： 021-38561759 
客 户服务 专 线 ： 400-888-8688， 021-38569000 
1 
国泰基金管理有限 公司 上 海 直 销 柜 台 
传 真 ： 021-68775881 网 址 ： www.gtfund.com 
地址 ： 中国 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 7号第 5层 
电话 ： 010-66553078 传 真 ： 010-66553082 2 
国泰基金管理有限 公司 北京 直 销 柜 台 
联系 人 ： 吉 ?青 珂莫 
网站 ： www.gtfund.com 登录 网上交易 页 面 
3 
国泰基金 电子 交易 平 台 
电话 ： 021-38561841 联系 人 ： 沈茜 
（二） 代 销 机构 
1、 代 销 银 行 及 券 商 
序 号 机 构 名 称 机 构 信 息 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55号（ 100005） 
办 公 地址 ： 北京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55号（ 100005） 
法定 代 表人 ： 姜 建 清 电话 ： 95588 
1



中国 工 商 银 行 股 份 有限公司 
网 址 ： www.icbc.com.cn 
注册 地址 ： 北京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69号 
办 公 地址 ： 北京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69号 
2



中国 农 业 银 行 股 份 有限公司 
法定 代 表人 ： 蒋 超 良 客 户服务 电话 ： 95599 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 22 
联系 人 ： 客 户服务 中 心 传 真 ： 010-85109219 
网 址 ： www.95599.cn 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1号 
法定 代 表人 ： 田 国立 联系 人 ： 客 户服务 中 心 3



中国 银 行 股 份
有限公司 
客 服 电话 ： 95566 网 址 ： www.boc.cn 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 25号 
办 公 地址 ： 北京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1号 院 1号 楼 
法定 代 表人 ： 王 洪章 客 服 电话 ： 95533 
4



中国 建 设 银 行 股 份 有限公司 
网 址 ： www.ccb.com 
注册 地址 ： 上 海市银 城 中 路 188号 
法定 代 表人 ： 牛 锡 明 客 服 电话 ： 95559 
联系 人 ： 曹榕 电话 ： 021-58781234 
5



交 通银 行 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.bankcomm.com 
注册 地址 ：深圳市深 南 大 道 7088号招 商 银 行 大 厦 
法定 代 表人 ： 傅 育 宁 联系 人 ： 邓炯 鹏 
电话 ： 0755-83198888 传 真 ： 0755-83195109 
6



招 商 银 行 股 份 有 限公司 
客 户服务 热线 ： 95555 网 址 ： www.cmbchina.com 
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区浦东 南 路 500号 
办 公 地址 ： 上 海市 中 山 东 一 路 12号 
法定 代 表人 ： 吉 晓 辉 电话 ： 021-61618888 
7



上 海 浦东 发 展 银 行 股 份 有限公司 
联系 人 ： 高 天 、 虞谷云 客 户服务 热线 ： 95528 
注册 地址 ： 北京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 22号 
办 公 地址 ： 北京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 22号 
法定 代 表人 ： 吴 建 客 户服务 热线 ： 95577 
8



华 夏 银 行 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.hxb.com.cn 
注册 地址 ： 北京 市 东 城 区 朝阳 门 北 大 街 8号 富 华 大 厦 C座 
法定 代 表人 ： 孔丹 联系 人 ： 丰靖 
电话 ： 010-65550827 传 真 ： 010-65550827 
9



中 信 银 行 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 95558 网 址 ： www.bank.ecitic.com 
10



中国 民 生 银 行 股 份 有限公司 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 2号 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 23 
法定 代 表人 ： 董 文 标 联系 人 ： 董 云 巍 、 吴 海 鹏 
电话 ： 010-58351666 传 真 ： 010-83914283 
客 服 电话 ： 95568 网 址 ： www.cmbc.com.cn 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 甲 17号 首 层 
法定 代 表人 ： 闫 冰 竹 联系 人 ： 谢 小 华 
电话 ： 010-66223587 传 真 ： 010-66226045 
客 服 电话 ： 010-95526 
11



北京 银 行 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.bankofbeijing.com.cn 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 3号 
法定 代 表人 ： 李 国 华 法定 代 表人 ： 李 国 华 
客 服 电话 ： 95580 客 服 电话 ： 95580 
12



中国 邮 政 储蓄 银
行 股 份 有限公司 
网 址 ： www.psbc.com 
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区浦东 大 道 981号 
法定 代 表人 ： 胡 平西 联系 人 ： 吴 海 平 
电话 ： 021-38576977 传 真 ： 021-50105124 
13



上 海 农村 商 业 银 行 股 份 有限公司 
客 服 电话 ： 021-962999 网 址 ： www.srcb.com 
注册 地址 ： 杭州 市 庆 春 路 46号 杭州 银 行 大 厦 
法定 代 表人 ： 吴太普 联系 人 ： 严 峻 
电话 ： 0571-85163127 传 真 ： 0571-85179591 
14



杭州 银 行 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-888-8508 网 址 ： www.hzbank.com.cn 
注册 地址 ： 天津 市 河 西 区 马 场 道 201-205号 
法定 代 表人 ： 刘宝 凤 联系 人 ： 王宏 
电话 ： 022-58316666 传 真 ： 022-58316259 
15



渤 海银 行 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-888-8811 网 址 ： www.cbhb.com.cn 
注册 地址 ： 青 岛 市市 南 区 香港 中 路 68号 华 普 大 厦 
法定 代 表人 ： 郭 少 泉 联系 人 ： 滕 克 
电话 ： 0532-85709732 传 真 ： 0532-85709725 
客 服 电话 ： 96588（ 青 岛 ） 400-669-6588（ 全 国） 
16



青 岛 银 行 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.qdccb.com 
17



洛 阳 银 行 股 份 有 限公司 
注册 地址 ： 洛 阳 市 新 区 开 元 大 道 与 通 济 街 交 叉 口 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 24 
法定 代 表人 ： 王 建 甫 联系 人 ： 胡 艳丽 
电话 ： 0379-65921977 传 真 ： 0379-65920155 
客 服 电话 ： 0379-96699 
网 址 ： www.bankofluoyang.com.cn 
注册 地址 ： 广 东 省 深圳市 罗 湖 区 深 南 东 路 3038号合作金 融 大 厦 
法定 代 表人 ： 李 伟 联系 人 ： 王 璇


宋永 成 
电话 ： 0755-25188269 传 真 ： 0755-25188785 
18



深圳 农村 商 业 银 行 股 份 有限公司 
客 服 电话 ： 4001961200 网 址 ： www.4001961200.com 
注册 地址 ：大 连 市 中 山 区 中 山 路 88号 天 安 国 际 大 厦 49楼 
法定 代 表人 ：陈 占 维 联系 人 ： 李 鹏 
电话 ： 0411-82308602 传 真 ： 0411-82311420 
19



大 连 银 行 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-664-0099 网 址 ： www.bankofdl.com 
注册 地址 ： 广 东 省 深圳市深 南 东 路 5047号 深圳 发 展 银 行 大 厦 
法定 代 表人 ： 肖遂 宁 联系 人 ： 王 昕 
电话 ： 0755-22168032 客 服 电话 ： 95511-3或 95501 
20



平安 银 行 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.bank.pingan.com 
注册 地址 ： 哈 尔 滨 市 道 里 区 尚 志 大 街 160号 
法定 代 表人 ： 郭 志 文 联系 人 ： 武艳 凤 
电话 ： 0451-86779018 传 真 ： 0451-86779218 
客 服 电话 ： 95537、 400-60-95537 
21



哈 尔 滨 银 行 股 份 有限公司 
网 址 ： http://www.hrbcb.com.cn 
注册 地址 ： 内 蒙古 包 头 市 钢铁 大 街 6号 
法定 代 表 ： 李 镇 西 法定 代 表 ： 刘 芳 
电话 ： 0472-5189051 电话 ： 0472-5189057 
客 服 电话 ： 96016（ 北京 、内 蒙古 地区 ） 
22



包 商 银 行 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.bsb.com.cn 
注册 地址 ： 广 东 省 东 莞 市 东 城 区 鸿 福 东 路 2 号 
法定 代 表 ： 何 沛 良 联系 人 ： 何 茂才 
电话 ： 0769-22866255 电话 ： 0769-22866255 
23



东 莞 农村 商 业 银 行 股 份 有限公司 
客 服 电话 ： 0769-961122 网 址 ： www.drcbank.com 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 25 
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区 商 城 路 618号 
法定 代 表人 ： 万 建 华 联系 人 ： 芮敏祺 
电话 ： 021-38676161 传 真 ： 021-38670161 
24



国泰 君 安 证券 股
份 有限公司 
客 服 电话 ： 400-888-8666 网 址 ： www.gtja.com 
注册 地址 ： 北京 市 朝阳 区 安 立 路 66号 4号 楼 
法定 代 表人 ： 王 常 青 联系 人 ： 魏 明 
电话 ： 010-85130588 传 真 ： 010-65182261 
25



中 信 建 投证券 股
份 有限公司 
客 服 电话 ： 400-888-8108 网 址 ： www.csc108.com 
注册 地址 ：深圳市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012号国 信 证券 大 厦 16-26
楼 
法定 代 表人 ： 何 如 联系 人 ： 齐晓 燕 
电话 ： 0755-82130833 传 真 ： 0755-82133952 
26



国 信 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 95536 网 址 ： www.guosen.com.cn 
注册 地址 ：深圳市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦 A座 38-45层 
法定 代 表人 ： 宫 少林 联系 人 ： 林 生 迎 
电话 ： 0755-82943666 传 真 ： 0755-82943636 
网 址 ： www.newone.com.cn 
27



招 商 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-888-8111/95565 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 35号国 际 企 业 大 厦 C座 
法定 代 表人 ：陈 有 安 联系 人 ： 田 薇 
电话 ： 010-66568430 传 真 ： 010-66568990 
客 服 电话 ： 400-8888-888 
28



中国 银 河 证券 股
份 有限公司 
网 址 ： www.chinastock.com.cn 
注册 地址 ： 上 海市 淮 海 中 路 98号 
法定 代 表人 ： 王 开 国 联系 人 ： 李 笑鸣 
电话 ： 021-23219000 传 真 ： 021-23219100 
客 服 电话 ： 400-888-8001（ 全 国）， 021-95553 
29



海通 证券 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.htsec.com 
注册 地址 ： 上 海市常 熟 路 171号 
法定 代 表人 ： 丁 国 荣 联系 人 ： 邓 寒 冰 
30



申 银 万 国证券 股
份 有限公司 
电话 ： 021-54033888 传 真 ： 021-54038844 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 26 
客 服 电话 ： 021-962505 网 址 ： www.sw2000.com.cn 
注册 地址 ： 福 建 省福 州 市 湖 东 路 268号证券 大 厦 
法定 代 表人 ： 兰 荣 联系 人 ： 谢 高 得 
电话 ： 021-38565785 传 真 ： 021-38565783 
31



兴 业 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-888-8123 网 址 ： www.xyzq.com.cn 
注册 地址 ： 浙 江省 杭州 市 滨 江 区 江 南 大 道 588号 恒 鑫 大 厦 19楼 
法定 代 表人 ： 沈 强 联系 人 ： 周 妍 
电话 ： 0571-86078823 客 服 电话 ： 0571-96598 
32



中 信 证券（ 浙 江 ） 有限 责 任 公司 
网 址 ： www.bigsun.com.cn 
注册 地址 ： 广 州 市 天河 区 珠 江 东 路 11号 高 德 置 地 广 场 F栋 18、 19层 
法定 代 表人 ： 张 建 军 联系 人 ： 罗 创 斌 
电话 ： 020-38286651 传 真 ： 020-22373718-1013 
33



万 联 证券有限 责
任 公司 
客 服 电话 ： 400-888-8133 网 址 ： www.wlzq.com.cn 
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法定 代 表人 ： 余 政 联系 人 ： 赵 明 
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34



民 生证券 股 份 有 限公司 
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法定 代 表人 ： 吴 永敏 联系 人 ： 方 晓丹 
电话 ： 0512-65581136 传 真 ： 0512-65588021 
35



东 吴 证券 股 份 有 限公司 
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注册 地址 ： 上 海市 中 山 南 路 318号 2号 楼 22层 -29层 
法定 代 表人 ： 潘 鑫 军


联系 人 ： 吴 宇 
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36



东 方 证券 股 份 有 限公司 
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注册 地址 ： 上 海市 西 藏 中 路 336号 
法定 代 表人 ： 郁 忠 民 联系 人 ： 张 瑾 
电话 ： 021-53519888 传 真 ： 021-53519888 
37



上 海 证券有限 责
任 公司 
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 27 
注册 地址 ： 江 西 省 南 昌 市 永叔 路 15号 
办 公 地址 ： 江 西 省 南 昌 市 北京西 路 88号 江 信 国 际 金 融 大 厦 4楼 
法定 代 表人 ： 曾 小 普 联系 人 ： 徐 美 云 
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38



国 盛 证券有限 责
任 公司 
网 址 ： www.gsstock.com 
注册 地址 ： 上 海市 静 安 区 新 闸 路 1508号 
法定 代 表人 ： 徐浩 明 联系 人 ： 刘 晨 
电话 ： 021-2216 传 真 ： 021-22169134 
客 服 电话 ： 10108998、 400-888-8788 
39



光 大 证券 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.ebscn.com 
 
注册 地址 ： 新 疆 维 吾 尔 自 治 区 乌鲁木 齐 市 文 艺 路 233号 
法定 代 表人 ： 冯戎 联系 人 ： 李巍 
电话 ： 010-88085858 传 真 ： 010-88085195 
40



宏源 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-800-0562 网 址 ： www.hysec.com 
注册 地址 ： 广 州 天河 区 天河 北 路 183-187 号 大 都 会 广 场 43楼 （ 4301-4316房 ） 
办 公 地址 ： 广 东 省 广 州 天河 北 路 大 都 会 广 场 5、 18、 19、 36、 38、 39、 41、 42、 43、 44楼 
法定 代 表人 ： 孙树 明 联系 人 ： 黄 岚 
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41



广 发证券 股 份 有 限公司 
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注册 地址 ： 广 东 省 深圳市 福 田 区 中 心 三 路 8号 卓 越 时 代 广 场 （二 期 ） 北 座 
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42



中 信 证券 股 份 有 限公司 
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办 公 地址 ： 天津 市 河 西 区 宾 水道 8号 
法定 代 表人 ： 杜 庆 平 联系 人 ： 王 兆 权 
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渤 海 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-651-5988 网 址 ： www.bhzq.com 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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注册 地址 ： 青 岛 市 崂 山 区 苗岭 路 29 号 澳柯玛 大 厦 15 层 1507-1510室 
办 公 地址 ：青 岛 市 崂 山 区 深圳 路 222号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1号 楼 第 20层 （ 266061） 
法定 代 表人 ： 杨 宝 林 联系 人 ： 吴 忠 超 
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44



中 信 万 通 证券有 限 责 任 公司 
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办 公 地址 ： 江 苏 省 南京 市 中 山 东 路 90号 华 泰证券 大 厦 
法定 代 表人 ： 吴 万 善 联系 人 ： 张 小 波 
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网 址 ： www.htzq.com.cn 
 
45



华 泰证券有限 责
任 公司 
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法定 代 表人 ： 胡 运 钊 联系 人 ： 李 良 
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46



长 江 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 95579 网 址 ： www.95579.com 
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法定 代 表人 ： 张 雅锋 联系 人 ： 牛 孟宇 
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47



 
国 海 证券 股 份 有 限公司 
 
客 服 电话 ： 95563 网 址 ： www.ghzq.com.cn 
注册 地址 ： 郑州 市 郑 东 新 区 商 务 外 环 路 10号 
办 公 地址 ： 郑州 市 郑 东 新 区 商 务 外 环 路 10号 17层 
法定 代 表人 ： 菅 明 军 联系 人 ： 程 月 艳 、 耿 铭 
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48



中 原 证券 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.ccnew.com 
注册 地址 ： 山 东 省 济南 市市 中 区 经 七 路 86号 
办 公 地址 ： 山 东 省 济南 市市 中 区 经 七 路 86号 
法定 代 表人 ： 李 玮 联系 人 ： 吴 阳 
电话 ： 0531-68889155 传 真 ： 0531-68889185 
49



齐 鲁 证券有限公 司 
客 服 电话 ： 95538 网 址 ： www.qlzq.com.cn 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 29 
注册 地址 ：深圳市 福 田 区 金 田 路 4018号 安 联 大 厦 35层 、 28层 A02单 元 
法定 代 表人 ： 牛 冠 兴 联系 人 ：陈 剑虹 
联系电话 ： 0755-82825551 传 真 ： 0755-82558355 
客 服 电话 ： 400-800-1001 
50



安 信 证券 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.essence.com.cn 
注册 地址 ： 内 蒙古 呼 和 浩 特 市 新 城 区 新 华 东 街 111号 
法定 代 表人 ： 庞 介 民 联系 人 ： 王旭 华 
电话 ： 0471-4972343 传 真 ： 0471-4961259 
51



恒 泰证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 0471-4961259 网 址 ： www.cnht.com.cn 
注册 地址 ： 东 莞 市 莞 城 区 可 园 南 路 1号金 源 中 心 30楼 
法定 代 表人 ： 游 锦 辉 联系 人 ： 梁 健 伟 
电话 ： 0769-22119341 传 真 ： 0769-22116999 
52



东 莞 证券有限 责
任 公司 
客 服 电话 ： 0769-961130 网 址 ： www.dgzq.com.cn 
注册 地址 ：深圳市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心 A
栋 第 18层 -21层 及 第 04层 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13. 15. 16. 
18. 19. 20. 21. 22. 23单 元 
法定 代 表人 ： 龙增 来 联系 人 ： 刘 毅 
电话 ： 0755-82023442 传 真 ： 0755-82026539 
网 址 ： www.china-invs.cn 
53



中国中投证券有 限 责 任 公司 
客 服 电话 ： 400-600-8008、 95532 
注册 地址 ： 厦 门市 莲 前 西 路 二号 莲 富 大 厦 十七 楼 
法定 代 表人 ： 傅 毅 辉 联系 人 ： 赵 钦 
电话 ： 0592-5161642 传 真 ： 0592-5161140 
54



厦 门 证券有限公 司 
客 服 电话 ： 0592-5163588 网 址 ： www.xmzq.cn 
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道 100号 环球 金 融 中 心 57层 
法定 代 表人 ：陈 林 联系 人 ： 刘 闻 川 
电话 ： 021-68778081 传 真 021-68778117 
55



华 宝 证券有限 责
任 公司 
客 服 电话 ： 400-820-9898 网 址 ： www.cnhbstock.com 
注册 地址 ：深圳市 福 田 区 深 南 中 路 华 能 大 厦 三十 、 三十 一 层 56



英 大 证券有限 责
任 公司 
法定 代 表人 ： 赵 文 安 联系 人 ： 王 睿 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 30 
电话 ： 0755-83007069 传 真 ： 0755-83007167 
客 服 电话 ： 400-869-8698 网 址 ： www.ydsc.com.cn 
注册 地址 ： 北京 市建 国 门外大 街 1号国 贸 大 厦 2座 27层 及 28
层 
法定 代 表人 ： 李 剑阁 联系 人 ： 罗 文 雯 
电话 ： 010-65051166 传 真 ： 010-65051156 
57



中国国 际 金 融 有 限公司 
网 址 ： www.cicc.com.cn 
注册 地址 ： 福 州 市 五四 路 157号新 天 地 大 厦 7、 8层 
法定 代 表人 ： 黄 金 琳 联系 人 ： 张 腾 
电话 ： 0591-87278701 传 真 ： 0591-87841150 
58



华 福 证券有限 责
任 公司 
客 服 电话 ： 0591-96326 网 址 ： www.hfzq.com.cn 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 金 融 街 19号 富 凯 大 厦 B座 701 
法定 代 表人 ： 林 义相 联系 人 ： 林 爽 
电话 ： 010-66045608 传 真 ： 010-66045527 
59



天 相 投资 顾 问 有 限公司 
客 服 电话 ： 010-66045678 网 址 ： www.txsec.com 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9号 院 1号 楼 
法定 代 表人 ： 高 冠 江 联系 人 ： 唐 静 
电话 ： 010-88656100 传 真 ： 010-88656290 
60



信 达 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-800-8899 网 址 ： www.cindasc.com 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 5号新 盛 大 厦 A座 6-9层 
法定 代 表人 ： 赵 大建 联系 人 ： 李 微 
电话 ： 010-59355941 传 真 ： 010-66553791 
61



中国 民 族 证券有 限 责 任 公司 
客 服 电话 ： 400-889-5618 网 址 ： www.e5618.com 
注册 地址 ： 甘肃 省 兰 州 市 静 宁路 308号 
法定 代 表人 ： 李 晓 安 联系 人 ： 李 昕 田 
电话 ： 0931-8888088 传 真 ： 0931-4890515 
客 服 电话 ： 0931-4890100、 4890619、 4890618 
62



华 龙 证券有限 责
任 公司 
网 址 ： www.hlzqgs.com 
注册 地址 ： 安 徽 省 合 肥 市 寿 春 路 179号 
法定 代 表人 ： 凤 良 志 联系 人 ： 祝 丽 萍 
63



国 元 证券 股 份 有 限公司 
电话 ： 0551-2257012 传 真 ： 0551-2272100 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 31 
客 服 电话 ： 95578 网 址 ： www.gyzq.com.cn 
注册 地址 ： 陕 西 省 西安 市 东 新 街 232号 信 托 大 厦 16-17楼 
法定 代 表人 ： 刘 建 武 联系 人 ： 冯 萍 
电话 ： 029-87406488 传 真 ： 029-87406387 
64



西 部 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 95582 网 址 ： www.westsecu.com 
注册 地址 ： 上 海市 普 陀 区 曹杨路 510号 南 半 幢 9楼 
法定 代 表人 ： 姚 文 平 联系 人 ： 罗 芳 
电话 ： 021-68761616 传 真 ： 021-68767981 
65



德 邦 证券有限 责
任 公司 
客 服 电话 ： 4008888128 网 址 ： www.tebon.com.cn 
注册 地址 ： 南 昌 市 红谷 滩 新 区 红谷 中 大 道 1619号国 际 金 融 大 厦 A座 41楼 
法定 代 表人 ： 杜 航 联系 人 ： 戴蕾 
电话 ： 0791-86768681 传 真 ： 0791-86770178 
66



中 航 证券有限公 司 
客 服 电话 ： 400-8866-567 网 址 ： www.avicsec.com 
注册 地址 ： 江 苏 省 常 州 市 延陵 西 路 23号投资 广 场 18层 
法定 代 表人 ： 刘 化 军 联系 人 ： 李 涛 
电话 ： 0519-88157761 传 真 ： 0519-88157761 
67



东 海 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-888-8588 网 址 ： www.longone.com.cn 
注册 地址 ： 湖 南 省 长 沙 市 芙蓉 中 路 二 段 华 侨 国 际 大 厦 22－ 24层 
法定 代 表人 ： 雷杰 联系 人 ： 郭 瑞 军 
电话 ： 0731-85832503 传 真 ： 0731-85832214 
68



方 正证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 95571 网 址 ： www.foundersc.com 
注册 地址 ： 太 原 市府 西 街 69号 山 西 国 际 贸 易 中 心东 塔 楼 
法定 代 表人 ： 侯 巍 联系 人 ： 郭 熠 
电话 ： 0351-8686659 传 真 ： 0351-8686619 
客 服 电话 ： 400-666-1618、 95573 
69



山 西 证券 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.i618.com.cn 
注册 地址 ： 湖 南 省 长 沙 市 黄 兴 中 路 63号中 山 国 际 大 厦 12楼 
法定 代 表人 ： 林 俊 波 联系 人 ： 钟 康 莺 
70



湘 财 证券有限 责
任 公司 
电话 ： 021-68634518 传 真 ： 021-68865680 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 32 
客 服 电话 ： 400-888-1551 网 址 ： www.xcsc.com 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 8号 
法定 代 表人 ： 宋 德 清 联系 人 ： 黄 恒 
电话 ： 010-58568235 传 真 ： 010-58568062 
71



华 融 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 010-58568118 网 址 ： www.hrsec.com.cn 
注册 地址 ： 呼 和 浩 特 市 新 城 区 锡 林南 路 18号 
法定 代 表人 ： 孔 佑杰 联系 人 ：陈 韦杉 
电话 ： 010-66413306 传 真 ： 010-66412537 
72



日 信 证券有限 责
任 公司 
客 服 电话 ： 010-88086830 网 址 ： www.rxzq.com.cn 
注册 地址 ： 黑 龙 江省 哈 尔 滨 市 香 坊 区 赣 水 路 56号 
法定 代 表人 ： 孙 名 扬 联系 人 ： 张 宇 宏 
电话 ： 0451-82336863 传 真 ： 0451-82287211 
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江 海 证券有限公 司 
客 服 电话 ： 400-666-2288 网 址 ： www.jhzq.com.cn 
注册 地址 ： 广 州 市 天河 区 珠 江 西 路 5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 主 塔
19楼 、 20楼 
法定 代 表人 ： 刘 东 联系 人 ： 林 洁茹 
电话 ： 020-88836655 传 真 ： 020-88836654 
74



广 州 证券有限 责
任 公司 
客 服 电话 ： 020-961303 网 址 ： www.gzs.com.cn 
注册 地址 ： 青 海 省 西 宁 市长 江 路 53号 
法定 代 表人 ： 林小 明 联系 人 ： 王 斌 
电话 ： 0755-33331188 传 真 ： 0755-33329815 
75



天源 证券经 纪 有 限公司 
客 服 电话 ： 4006543218 网 址 ： www.tyzq.com.cn 
注册 地址 ： 浙 江省 杭州 市 杭 大 路 1号 黄 龙世纪 广 场 A座 6/7 
法定 代 表人 ： 吴 承根 联系 人 ： 毛 亚 莉 
电话 ： 021-64318893 传 真 ： 021-64713795 
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浙 商 证券 股 份 有 限公司 
客 服 电话 ： 967777 网 址 ： www.stocke.com.cn 
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区 银 城 中 路 200号中 银大 厦 39层 
法定 代 表人 ： 许 刚 联系 人 ： 王 炜哲 
电话 ： 021-20328309 传 真 ： 021-50372474 
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中 银 国 际 证券有 限 责 任 公司 
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新 时 代 证券有限 责 任 公司 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 1号 A座 8层 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 33 
法定 代 表人 ： 马金 声 联系 人 ： 孙 恺 
电话 ： 010-83561149 传 真 ： 010-83561094 
客 服 电话 ： 4006989898 网 址 ： www.xsdzq.cn 
注册 地址 ： 重 庆 市 江 北 区 桥 北 苑 8号 
法定 代 表人 ： 余 维 佳 联系 人 ： 张 煜 
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西南 证券 股 份 有 限公司 
网 址 ： http://www.swsc.com.cn 
注册 地址 ： 北京 市 东 城 区东 直 门 南 大 街 3号国 华 投资 大 厦 9层 10层 
法定 代 表人 ：常 喆 联系 人 ： 黄 静 
电话 ： 010-84183333 传 真 ： 010-84183311-3389 
80



国 都 证券有限 责
任 公司 
客 服 电话 ： 4008188118 网 址 ： www.guodu.com 
注册 地址 ： 西安 市 锦 业 路 1号 都 市之门 B座 5层 
法定 代 表人 ： 李 刚 联系 人 ： 王 姣 
电话 ： 029-68633210 客 服 电话 ： 400-860-8866 
81



开 源 证券有限 责
任 公司 
网 址 ： www.kysec.cn 
注册 地址 ： 杭州 市建 国中 路 99号 
法定 代 表 ： 张 晨 联系 人 ： 仇侃 宁 
电话 ： 0571-87923225 传 真 ： 0571-87923214 
82



杭州 联 合 农村 商
业 银 行 股 份 有限 公司 
客 服 电话 ： 96592 网 址 ： www.urcb.com 
注册 地址 ： 山 东 寿 光 市银海 路 19号 
法定 代 表 ： 颜廷 军 联系 人 ： 周 淑贞 
电话 ： 0536－ 5293756 传 真 ： 0536－ 5293756 
83



山 东 寿 光 农村 商
业 银 行 股 份 有限 公司 
客 服 电话 ： 0536－ 96633 
注册 地址 ： 宁 波 市 江 东区 中 山 东 路 294号 
法定 代 表人 ： 陆 华 裕 
客 服 电话 ： 96528（ 上 海 地区 962528） 
84



宁 波 银 行 股 份 有 限公司 
网 址 ： www.nbcb.com.cn 
注册 地址 ： 山 西 省 太 原 市 万 柏 林 区 长 风 西 街 一 号 丽 华 大 厦 A座 85



晋 商 银 行 股 份 有 限公司 
法定 代 表 ： 上 官 永 清 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 34 
客 服 电话 ： 95105588 网 址 ： www.jshbank.com 









 2、第 三方销售 机构 
序 号 机 构 名 称 机 构 信 息 
注册 地址 ： 上 海市 金 山 区 廊 下 镇 漕廊 公 路 7650号 205室 
法定 代 表人 ： 汪 静波 联系 人 ： 方 成 
电话 ： 021-38602377 传 真 ： 021-38509777



1 
诺 亚 正 行 （ 上 海 ）基
金 销售 投资 顾 问 有 限公司 
客 服 电话 ： 4008215399 网 址 ： www.noah-fund.com 
注册 地址 ： 上 海市 虹 口 区 场 中 路 685弄 37号 4号 楼 449室 
法定 代 表人 ： 杨 文 斌 联系 人 ： 王 玉 山 
电话 ： 021-58870011 传 真 ： 021-68596916 
2 
上 海 好 买 基金 销售 有 限公司 
客 服 电话 ： 400-700-9665 网 址 ： www.ehowbuy.com 
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区 高 翔 路 526号 2幢 220室 
法定 代 表人 ： 张 跃 伟 联系 人 ： 敖玲 
电话 ： 021-58788678-8201 传 真 ： 021— 58787698 
3 
上 海长 量 基金 销售 投 资 顾 问 有限公司 
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二、注册登记机构 
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三、律师事务所和经办律师 
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负责 人 ： 王 玲 联系 人 ： 王 建 平 、 王 恩 顺 
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1 
北京 市 金 杜 律 师 事 务所 
经 办律 师 ： 王 建 平 、 王 恩 顺 
 
四、会计师事务所和经办注册会计师 
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1 
普 华 永 道 中 天 会 计 师
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办 公 地址 ： 上 海市 湖滨 路 202号 普 华 永 道 中 心 11楼 
法 人 代 表 ： 杨 绍 信 联系 人 ： 魏 佳 亮 
电话 ： 021-61238888 传 真 ： 021-61238800 
经 办 注册 会 计 师 ： 汪 棣 、 屈 斯 洁 
第六节


基金的 募集与合同生效 
一、基金 存续期间 
不 定 期 
 
二、基金 类型 
契 约 型 开 放 式 
 
三、基金的 募集与合同生效 
根据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》 、《 销售办 法 》 和 《 国泰金马稳健回报证券投资基金基金合同 》 的有 关规 定 ，并经中国证监会 2004年 4月 27日发布的证监基金字 [2004]62号文批准，本基金 自 2004年 5月 13日 至 2004年 6月 14日 期间向社 会公 开 发 行 。 截止 到 募集 期 满 ，本基金发 行 净 销售额 为 1,230,737,843.50元 人 民 币 。基金投资人 认购 款 项 在 设立募集 期 产 生的 银 行利 息 （ 共计 429,816.30元 人 民 币 ）也 转 为 基金 份额计 入 本基金投资人基金 账 户 ， 归 各 基金投资人 所 有。 按 照 每 份 基金 份额 面 值人 民 币 1.00元 计算 ，本基金募集 期 募集的基金 份额及 利 息转份额 合 计 为 1,231,167,659.80份 基金 份额 ，有效 认购 户 数 共计 为 24,355户 。 
根据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》 和 《 国泰金马稳健回报证券投资基金基金合同 》 的有 关规 定 ， 本基金 满 足 成立 条 件 ，于 2004年 6月 18日成立。 
第七节


基金的 申购 、 赎回与转换 
一、 申购 、 赎回与转换 办理的 场 所 
（ 一 ）基金管理人的 直 销 机构 。 
（二）基金管理人 委托 的 具 有 开 放 式基金 销售 资 格 的 代 销 机构 。 
本基金管理人 目 前 的 直 销 机构分 别 设 在 上 海 和 北京 两 地 ； 委托 的 代 销 机构为 建 设 银 行 、 上国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 38 
海 浦东 发 展 银 行 、国泰 君 安 证券 等 。本基金管理人 将 适 时 增 加 或 调 整 直 销 机构 和 代 销 机构 ，并 及 时 予 以公 告 。 
（ 三 ）国泰 电子 交易 平 台 （ www.gtfund.com）。


二、 申购 、 赎回与转换 办理的 时间 
（ 一 ） 开 放 日 及 开 放 时 间 
在 正 常 情 况 下，本基金的 开 放 日 为 上 海 证券 交易所 、 深圳 证券 交易所 的 交易 日。 开 放 日的
具体 业 务办 理 时 间 在 招募说明书或 相关 业 务 公 告 中 规 定 。基金管理人不 在 开 放 日 之外 的日 期 或 者时 间 办 理基金 份额 的 申购 、 赎 回 与 转换 ，投资 者 如 果 在 开 放 日 之外 的日 期 和 时 间 提 出 申购 、 赎 回或 者 转换 申 请 的，其基金 份额 申购 、 赎 回 与 转换 价 格 为 下 次 办 理基金 份额 申购 、 赎 回 与 转 换 时 间 所 在 开 放 日的价 格 。 
国泰 电子 交易 平 台 可 以 7× 24小 时 接 受 个 人投资人 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 ，但 交易 日下 午 15:00以 后 接 受 的 交易 申 请 均 顺 延 至 下 一 个 交易 日 处 理。 
若 出 现 新的证券 交易 市场 或其 他特 殊 情 况 ，基金管理人 将 视 情 况 对 前 述开 放 日 进 行 相 应 的 调 整，并报中国证监会 备 案 。 
（二） 申购 、 赎 回 与 转换 的 开 始 时 间 
本基金 自 2004年 9月 8日起 办 理日 常 的 申购 、 赎 回 等业 务 ，本基金的 开 放 日 为 上 海 证券 交
易所 和 深圳 证券 交易所交易 日（本公司公 告 暂 停 申购 、 赎 回 时 除外 ）。 开 放 日 直 销 业 务办 理 时 间 为 ： 9:30-15:00， 代 销 业 务 由 于 各 代 理 销售 机构 系 统 及 业 务 安 排 等原 因 ,投资 者应 以 各 代 理 销售
机构 具体 规 定 的 时 间 为 准。 
基金管理人 开 始 办 理 各 基金 间 的 转换 的 具体 业 务办 理 时 间 在 基金 转换 开 始 公 告 中 列 明。基
金管理人 最 迟 于 转换 开 始 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 中国证监会 指 定 的 信 息披露 媒 体 上 公 告 。 
投资人 在 基金合同 约 定 之外 的日 期 和 时 间 提 出 申购 、 赎 回或 者 转换 申 请 的，其基金 份额 申 购 、 赎 回或 转换 价 格 为 下 次 办 理基金 份额 申购 、 赎 回 与 转换 时 间 所 在 开 放 日的价 格 。 
 
三、 申购 、 赎回与转换 的 原则 
（ 一 ）“ 未 知 价” 原则 ， 即 本基金的 申购 、 赎 回 与 转换 价 格 以 受 理 申 请 当 日收 市 后 计算 的基 金 份额 资 产净 值 为 基准 进 行 计算 。 
（二）“金 额 申购 、 份额赎 回和 份额转 出” 原则 ， 即 申购 以金 额 申 请 、 赎 回和 转换 以 份额 申 请 ，投资 者 办 理基金 转换 业 务 时 ， 转 出 方 的基金 必须 处 于 可 赎 回 状 态 ， 转 入 方 的基金 必须 处 于国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 39 
可 申购状 态 。 
（ 三 ） 当 日的 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 可 以 在 基金管理人 规 定 的 时 间 以 前 撤 销 。 
（ 四 ）基金管理人 根据 基金 运 作实 际 情 况在 不 损 害 基金 份额持 有人 权 益的 前 提 下 可 更 改 上 述 原则 。基金管理人 最 迟 须 于新 规 则 开 始 实 施 日 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒 体 公 告 。 
 
四、 申购 、 赎回与转换 的程序 
（ 一 ） 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 的 提 出 
基金投资 者 须 按 销售 机构 规 定 的 手 续 ， 在 开 放 日的 业 务办 理 时 间 提 出 申购 、 赎 回 与 转换 的 申 请 。 
投资 者申购 基金， 须 按 销售 机构 规 定 的 方 式 备 足 申购 资金。 
投资 者提 交赎 回 与 转换 申 请 时 ，其 在 销售 机构 （ 网 点 ） 必须 有 足够 的 可 用 基金 份额 余 额 。 
（二） 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 的确 认 
T日 规 定时 间 受 理的 申 请 ，正 常 情 况 下投资 者 可 在 T+2日 到 其 办 理 业 务 的 销售 机构 查 询 确
认 情 况 。 
（ 三 ） 申购与 赎 回 申 请 的 款 项 支 付 
申购 采 用全 额交 款 方 式，投资 者申购申 请 被 销售 机构受 理 后 ， 销售 机构负责 将 投资 者申购
款 项 全 额 扣缴 。 
投资 者 赎 回 申 请 成 交 后 ，基金管理人 应 将按 有 关规 定负责 将 赎 回 款 项 在 T+7个工 作日内 划
往 赎 回人 银 行 账 户 。 在 发生 巨 额赎 回 时 ， 款 项 的 支 付 办 法 按 基金合同有 关规 定 处 理。 
 
五、 申购 、 赎回与转换 的 数 额限制 
（ 一 ）投资 者 （ 包括 个 人和 机构 投资 者 ） 在 代 销 机构 每 次 认购 的 最低申购 金 额 为 1000元 （ 含 申购 费 ）； 投资 者 （ 包括 个 人和 机构 投资 者 ） 在 直 销 机构申购 的 最低 金 额 为 1000元 ； 在 网上 直 销 渠 道 的 最低申购 金 额 为 100元 ； 
（二）基金 份额持 有人 在 销售 机构 赎 回 时 ， 若 在 销售 机构 （ 网 点 ）保 留 的基金 份额 余 额 不 低 于 1000份 ， 则 每 次 赎 回 申 请 不 得 低 于 1000份 基金 份额 ； 若 余 额 低 于 1000份 ， 则 赎 回 时 需 一 次 全 部 赎 回 ； 
（ 三 ）基金 转换 的 最低申 请份额 为 1000份 基金 单 位 。 如 投资 者在 单 个 销售网 点 持 有 单 只 基
金的 份额 不 足 1000份 时 ， 需 一 次 性 全 额转 出。 单 笔 转 入 申 请 不 受 转 入 基金 最低申购 限 额 限 制 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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（ 四 ）基金管理人 根据 基金 运 作 情 况在 不 损 害 基金 份额持 有人 权 益的 前 提 下 可 以 根据 实 际 情 况 对以 上 限 制 进 行 调 整，并 最 迟 在 调 整生效 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒 体 公 告 ； 
（ 五 ） 申购 份额 、 余 额 的 处 理 方 式 ： 申购 的有效 份额 为 按 实 际 确 认 的 申购 金 额 在 扣 除 相 应 的 费 用后 ，以 申 请 当 日基金 份额 资 产净 值 为 基准 计算 ，保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 剩 余 部 分 舍去 ， 舍去 部 分 所 代 表的资 产 归 基金 所 有。 
 
六、 申购 、 赎回与转换费 
（ 一 ）本基金 根据 每 次 申购 金 额 的 大 小 ， 申购 费 用等 于 净申购 金 额 乘 以 所 适 用 的 申购 费 率 ，
若 投资人 在一 天 之 内发生 多 笔 申购 ， 则 适 用 费 率 按 不同的 单 笔 分 别 计算 。 申购 费 由申购 人 承 担 ，
不 列 入 基金资 产 。 
本基金 申购 费 率 为 ： 
申购 规 模 （ M） 
50万 元 以下








1.5% 
50万 元 （ 含 ） -500万 元


 1.0% 
500万 元 （ 含 ） -1000万 元


 0.6% 
1000万 元 （ 含 ）以 上





1000元 （ 单 笔 ） 
本基金的 申购 费 用由申购 人 承 担 ， 由 基金管理人收 取 ， 用 于 市场 推广 、 销售 等 各 项费 用 。 
（二）本基金 赎 回 费 随 基金 持 有 时 间 的 增 加 而 递减 ， 赎 回 费 率 为 ： 
持 有 时 间 少 于 一 年





0.5%； 
持 有 时 间超 过一 年（ 含 ） 少 于 两 年 0.2%； 
持 有 时 间超 过 两 年（ 含 ）


 0 
（ 注： 1年 指 365天 ， 2年 为 730天 ，以 此 类推 。） 
赎 回 费 用由 赎 回人 承 担 ，其中 25%归 基金资 产 ，其 余 部 分用 于 支 付 注册登记 费 和 手 续 费 。 
（ 三 ） 转换费 
1、基金 转换费 用由 转 出基金的 赎 回 费 和 转 出和 转 入 基金的 申购 费 补 差两 部 分构 成， 具体 收
取 情 况 视 每 次 转换 时 两 只 基金的 申购 费 率差 异 情 况 和 赎 回 费 率 而 定 。基金 转换费 用由 基金 持 有 人 承 担 。 
(1) 转 出基金 赎 回 费 ：按 转 出基金正 常 赎 回 时 的 赎 回 费 率 收 取 费 用 。其中 25%归 转 出基金
基金 财产 ，其 余 作 为 注册登记 费 和 相关 的 手 续 费 。 
(2) 转 入 基金 申购 补 差 费 ：按 照 转 入 基金 与 转 出基金的 申购 费 率 的 差 额 收 取补 差 费 。 转 出国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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基金金 额所 对 应 的 转 出基金 申购 费 率 低 于 转 入 基金的 申购 费 率 的， 补 差 费 率 为 转 入 基金和 转 出 基金的 申购 费 率差 额 ； 转 出基金金 额所 对 应 的 转 出基金 申购 费 率 高 于 转 入 基金的 申购 费 率 的， 补 差 费 为 零 。 
2、 计算 基金 转换费 用 所涉及 的 赎 回 费 率 和 申购 费 率 均 按 正 常 费 率 执 行 。 
注： 转 入 份额 的 计算 结 果 四 舍 五 入 保 留 到 小 数 点 后 两 位 。 
 
七、 申购与赎回数 额的计 算 方 式 
（ 一 ） 申购 份 数 的 计算 
本基金的 申购 金 额 包括 申购 费 用 和 净申购 金 额 。其中， 
净申购 金 额 ＝ 申购 金 额 ÷ （ 1＋ 申购 费 率 ） 
（ 注： 对于 一定 金 额 以 上 的 申购 适 用 绝 对 数 额 的 申购 费 金 额 ， 净申购 金 额 ＝ 申购 金 额 -申购 费 用 ） 
申购 费 用 ＝ 申购 金 额 － 净申购 金 额 
申购 份额 ＝ 净申购 金 额 ÷ 申购 当 日基金 份额 净 值 
基金 份额 以 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 小 数 点 后 两 位 。 
（二） 赎 回金 额 的 计算 
本基金的 赎 回金 额 为 赎 回 总 额 扣减 赎 回 费 用 。其中， 
赎 回 总 额 =赎 回 份 数 × T日基金 份额 净 值 
赎 回 费 用 =赎 回 总 额 × 基金 赎 回 费 率 
赎 回金 额 =赎 回 总 额 － 赎 回 费 用 
（ 三 ） T日的基金 份额 净 值 在 当 天 收 市 后 计算 ，并 在 T＋ 1日公 告 。 遇 特 殊 情 况 ， 可 以 适 当 延 迟 计算 或公 告 ，并报中国证监会 备 案 。 
（ 四 ） 单 位 基金资 产净 值的 计算 公式 
（ 总 资 产 － 总 负 债 ） ÷ 基金 份额 总 数 
 
八、 申购与赎回 的注册登记 
投资 者申购 基金成 功 后 ， 注册登记 人 在 T＋ 1日 为 投资 者 办 理 增 加 权 益的 登记 手 续 ，投资 者
自 T＋ 2日起有 权 赎 回 该部 分 基金 份额 。投资 者 赎 回基金 份额 成 功 后 ， 注册登记 人 在 T＋ 1日 为 投资 者 办 理 扣 除权 益的 登记 手 续 。 
基金管理人 可 以 在法 律 法 规 允 许 的 范 围 内，对 上 述注册登记 办 理 时 间 进 行 调 整，并 最 迟 于国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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开 始 实 施 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 中国证监会 指 定 的 信 息披露 媒 体 上 公 告 。 
 
九 、 巨 额 赎回 的 认定及处 理方 式 
（ 一 ） 巨 额赎 回的 认定 
单 个开 放 日基金的 净 赎 回 申 请份额 （ 指 基金 赎 回 份额 与 转 出 份额 之 和 减去 基金 申购 份额 与 转 入 份额 之 和 后 的 余 额 ） 超 过 上 一 日基金 总 份额 的 10%时 ， 为 基金的 巨 额赎 回。 
（二） 巨 额赎 回的 处 理 方 式 
出 现 巨 额赎 回 时 ，基金管理人 可 以 根据 基金 当 时 的资 产 组 合 状况决定 接 受全 额赎 回或 部 分 延 期 赎 回。 
1、 接 受全 额赎 回 ：当 基金管理人 认为 有 能力 兑付 投资 者 的 全 部 赎 回 申 请 时 ， 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 。 
2、 部 分 延 期 赎 回 ：当 基金管理人 认为 兑付 投资 者 的 赎 回 申 请 有 困难 ，或 认为 兑付 投资 者 的 赎 回 申 请进 行 的资 产变现 可 能 使 基金 份额 净 值发生 较 大 波 动 时 ，基金管理人 在 当 日 接 受净 赎 回 比例 不 低 于 上 一 日基金 总 份额 10%的 前 提 下，对其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理。对于 当 日的 赎 回 申 请 ， 应 当按 单 个账 户赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比例 ，确 定 当 日 受 理的 赎 回 份额 ； 未受 理 部 分 除 投资 者在提 交赎 回 申 请 时 选 择 将当 日 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 外 ， 延 迟 至 下 一 开 放 日 办 理。 转 入 下 一 开 放 日的 赎 回 申 请 不 享 有 赎 回 优 先 权 并 将 以下 一 个开 放 日的基金 份额 净 值 为 基准 计算赎 回 金 额 ，以 此 类推 ， 直 到 全 部 赎 回 为 止 。 
3、 当 发生 巨 额赎 回并 部 分 延 期 赎 回 时 ，基金管理人 应 立 即向 中国证监会 备 案 并 在 3个工 作 日内 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒 体 上 公 告 ，并说明有 关 处 理 方 法 。 
4、本基金 连 续 两 个开 放 日以 上 发生 巨 额赎 回， 如 基金管理人 认为 有 必 要 ， 可暂 停 接 受 基金 的 赎 回 申 请 ； 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项 ，但不 得超 过 正 常 支 付 时 间 20个工 作 日，并 应 当 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒 体 上 公 告 。 
5、发生 巨 额赎 回 时 ，基金 转 出 与 基金 赎 回 具 有 相 同的 优 先级 ，基金管理人 可 根据 基金资 产 组 合 情 况 ， 决定全 额转 出或 部 分 转 出，并 且 对于基金 转 出和基金 赎 回， 将 采 取 相 同的 比例 确 认 。 在 转 出 申 请 得到部 分 确 认 的 情 况 下， 未 确 认 的 转 出 申 请 将 不 予 以 顺 延 。 
 
十、 拒绝或暂停申购 、 暂停赎回与暂停转换 的情 形及处 理 
（ 一 ） 在 如 下 情 况 下，基金管理人 可 以 拒绝 或 暂 停 接 受 投资人的 申购申 请 ： 
1、不 可 抗 力 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 43 
2、证券 交易 场 所交易 时 间 非 正 常 停 市 ，或发生其 他 突 发 情 况 ， 导 致 基金管理人 无 法 计算 当 日基金资 产净 值 ； 
3、基金管理人 认为 会有 损 于 现 有基金 份额持 有人 利 益的 某笔 申购 ； 
4、 法 律 法 规规 定 或经中国证监会批准的其 他 情 形 。 
如 果 投资 者 的 申购申 请 被 拒绝 ， 被 拒绝 的 申购 款 项 将 退 划 给 投资 者 。 
（二） 在 如 下 情 况 下，基金管理人 可 以 暂 停 接 受 投资人的 赎 回 与 转换 申 请 ： 
1、不 可 抗 力 ； 
2、证券 交易 场 所交易 时 间 非 正 常 停 市 ，或发生其 他 突 发 情 况 ， 导 致 基金管理人 无 法 计算 当 日基金资 产净 值 ； 
3、基金 连 续 两 个开 放 日以 上 （ 含 本 数 ）发生 巨 额赎 回 ； 
4、 法 律 法 规规 定 或经中国证监会批准的其 他 情 形 。 
在 暂 停 赎 回 与 转换 的 情 况 取 消 时 ，基金管理人 应 及 时 恢 复赎 回 与 转换 业 务 的 办 理。 
（ 三 ）发生基金合同、招募说明书中 未 予 载 明的 事项 ，但基金管理人有正 当 理 由认为 需 要 暂 停 接 受 基金 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 的，报经中国证监会批准 后 可 以 暂 停 接 受 投资人的 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 。 
（ 四 ） 暂 停 基金的 申购 、 赎 回 与 转换 ，基金管理人 应 及 时在 至 少 一 种 指 定 的 信 息披露 媒 体 上 公 告 。 
（ 五 ） 暂 停 期间 结 束 基金 重 新 开 放 时 ，基金管理人 应 予 公 告 。 
如 果 发生 暂 停 的 时 间 为一 天 ，基金管理人 将 于 重 新 开 放 日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒 体 上 刊 登 基金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 的公 告 并公 告 最 新的基金 份额 净 值。 
如 果 发生 暂 停 的 时 间超 过一 天 但 少 于 两 周 ， 暂 停结 束 基金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 时 ， 基金管理人 将 提 前 1个工 作日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒 体 上刊 登 基金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与
转换 的公 告 ，并 在 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 日公 告 最 新的基金 份额 净 值。 
如 果 发生 暂 停 的 时 间超 过 两 周 ， 暂 停 期间 ，基金管理人 应 每 两 周 至 少 重 复刊 登暂 停 公 告 一 次；当 连 续暂 停 时 间超 过 两 个 月 时 ， 可 对 重 复刊 登暂 停 公 告 的 频 率 进 行 调 整。 暂 停结 束 基金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 时 ，基金管理人 应提 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒 体 上 连
续 刊 登 基金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 的公 告 ，并 在 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 日公 告 最 新的 基金 份额 净 值。 
 
十一、 定期定 额 投资 计 划 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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基金管理人 可 以 为 投资 者提 供 定 期 定 额 投资 计 划 服务 。 通 过定 期 定 额 投资 计 划 ，基金投资
者 可通 过 固 定 的 渠 道 ， 采 用定 期 定 额 的 方 式 申购 本基金基金 份额 。 该 定 期 申购 计 划 不 受最低申 购 份额 限 制 ， 具体 办 理 方 法 参 照《 国泰基金管理有限公司 开 放 式基金 业 务规 则 》 的有 关规 定 、 基金 代 销 机构 的 业 务规 则 以 及相关 业 务 公 告 。 
第八节


基金的 非交易过户与转 托管 
一 、基金 注册登记 人 只 受 理 继 承 、 捐赠 和 强制 执 行等法 律 法 规 允 许 、并经基金 注册登记 人 认 可 的本基金的 非交易 过 户 申 请 。其中 继 承 是 指 基金 份额持 有人 死亡 ，其 持 有的基金 份额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ； 捐赠 只 受 理基金 份额持 有人 将 其合 法 持 有的基金 份额 捐赠 给 福 利 性质的基 金会或 社 会 团体 的 情 形 。 强制 执 行 是 指 司 法机构 或其 他 国 家 有 权 机 关 依据 生效 法 律 文书 将 基金 份额持 有人 持 有的基金 份额 强制 划 转 给 其 他自 然 人、 法 人、 社 会 团体 或其 他 组 织 。 符 合 条 件 的 非交易 过 户 申 请 按 基金 注册登记 人 业 务规 则 的有 关规 定 办 理。 
二、基金 份额持 有人 在变 更 办 理基金 申购与 赎 回 等业 务 的 销售 机构 （ 网 点 ） 时 ， 销售 机构
（ 网 点 ） 之间 不 能 通 买 通卖 的， 可 办 理 已 持 有基金 份额 的 转托 管。 办 理 转托 管 业 务 的基金 份额 持 有人 需 在原 销售 机构 （ 网 点 ） 办 理 转托 管 转 出 手 续 后 到 其新 选 择 的 销售 机构 （ 网 点 ） 办 理 转 托 管 转 入 手 续 。对于有效的基金 转托 管 申 请 ，基金 份额 将 在 办 理 转托 管 转 入 手 续 后 转 入 其 指 定 的 销售 机构 （ 网 点 ）。 第 九 节


基金的 投资 
一、 投资 理 念 
价 格 终 将 反 映 价值。 
 
二、 投资 目 标 
通 过 股票 、 债 券资 产 和 现 金 类 资 产 的合理 配 置 ， 高 度 适 应 中国 宏 观 经 济 的发 展 变化 。 紧盯
不同 时 期 对中国 GDP增 长具 有 重大 贡献 或 因 GDP的 高 速 增 长 而 获 得 较 大 受 益的 行业 和 上 市 公司， 最 大 程 度 地 分 享 中国 宏 观 经 济 的成 长 成 果 ， 为 基金 份额持 有人 谋 求 稳健 增 长 的 长期 回报。 
 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 45 
三、 投资范围 
限于 具 有 良好 流 动 性的金 融 工具 ， 包括 国内 依法 发 行 上 市 的 股票 、 债 券 及 法 律 、 法 规 或中
国证监会 允 许 基金投资的其 他 金 融 工具 。基金 组 合投资的基本 范 围 ： 股票 资 产 40%-95%； 债 券 资 产 55%-0； 现 金或 到期 日 在一 年以内的 政府 债 券不 低 于 5%。 如 果 法 律 法 规 对投资 比例 限 制 有 最 新 规 定 的，本基金 从 其 规 定 。 
 
四、 投资策略 
本基金 采 取 定 性 与定量分 析 相 结 合的 方 式， 通 过 资 产 配 置 有效 规 避 资本 市场 的 系 统 性 风险 ； 通 过 对不同 时 期 与 GDP增 长 密 切 相关 的投资、 消 费 、 进 出 口 等 因 素 的 深 层 研究 ，准确 预 期 并 把
握 对 GDP增 长 贡献 度 大 及 受 GDP增 长 拉 动 受 益 度 大 的 重 点 行业 及上 市 公司 ；通 过 个 股选 择 ， 挖 掘 具 有成 长 潜 力 且 被 当 前 市场 低 估 的 重 点 上 市 公司。 在 债 券投资 方 面 ， 主 要 基于 长期 利 率 趋 势 以 及 中 短 期 经 济 周 期 、 宏 观 政 策 方 向 及 收益 率 曲 线 分 析 ，实 施 积极 的 债 券投资管理。 
 
五、 类属资产配置 
本基金 在 类属 资 产 配 置 方 面 ， 遵循 自 上 而 下的投资 策 略 。 主 要 通 过 对 未来 宏 观 经 济 环 境 尤 其 是 GDP增 长 率 的 分 析 及 预 测 ， 结 合证券 市场 的发 展 趋 势 ，确 定未来一 段 时 间 内 固 定 收益 市场 、 股票 市场 的 风险 收益 水 平 ， 借 助 风险 收益 规 划 模 型 ， 得到 一定 阶 段 股票 、 债 券和 现 金资 产 的 配
置 比例 。 
国内 外 宏 观 经 济 和证券 市场 的 走 势 表明 ： 经 济 成 长 与 股 市 运 动 具 有 一致 性， 即 所 谓 的“经
股 同 一 ”。 股 市是 反 映 国 民 经 济 状况 的 一 个 窗 口 ， 股 市 的 兴 衰 直 接 反 映 国 民 经 济 发 展 的 好 坏 与 快 慢 ，同 时 ，也 在一定 程 度上 影响 国 民 经 济 的发 展 。 
本基金 在 投资 过 程 中， 将 基于 宏 观 基本 面 和 股 市 的发 展 趋 势 ，并 结 合 科学 精 细 的 估 值， 在 维 持 资 产 配 置 相 对稳 定 性的 前 提 下， 把握 市场 时机 ， 在 类属 资 产 方 面 进 行 相 应 的 配 置 和 调 整 ： 
（ 一 ） 当 宏 观 基本 面 向 好 、 GDP稳 步 增 长 且 预 期 股票 市场 趋 于 上 涨 时 ，本基金 将 采 取 积极
进 取 的 做 法 ， 主 要 投资于 股票 市场 ， 分 享 股票 市场 上 涨带 来 的收益。 
（二） 当 宏 观 基本 面一 般 、 GDP增 长 缓 慢 且 预 期 股票 市场 趋 于下 跌 时 ，本基金 将 采 取 相 对 稳健的 做 法 ， 减 少 股票 投资 比例 ， 增 加 债 券或 现 金 类 资 产 比例 ，回 避股票 市场 下 跌 的 系 统 性 风 险 ， 避免 投资 组 合的 损失 。 
（ 三 ） 在预 期 利 率 上 升 、 债 券价 格将 下 降 时 ，本基金 将 及 时 调 整 债 券 组 合 久 期 ， 债 券资 产 主 要 投资于 浮 息 债 券和 久 期 较 短 的 债 券 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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（ 四 ） 在预 期 利 率 下 降 、 债 券价 格将 上 升 时 ，本基金的 债 券资 产 将 主 要 投资于中 长期 债 券， 以实 现 较 高 的收益。 
（ 五 ） 在预 期 股票 市场 和 债 券 市场 都 存 在 下 跌 风险时 ，本基金 将 减 少 股票 和 债 券的 持 有 比 例 ， 除 现 金资 产 外 ， 增 加 债 券回 购 、 央 行 票 据等现 金 类 资 产 的 比例 。 
另外 ，本基金 还 将 积极参 与 新 股 申购等 投资，以 增 加 额 外 收益。 
在 类属 资 产 配 置 的 调 整中，本基金 将 以 定 性和 定量化 手 段 为 基 础 ， 定 性 手 段 主 要 考虑 各类
宏 观 经 济 政 策 、 GDP的 增 长 质 量等 因 素 对 债 市 、 股 市 的 影响 ， 定量化 手 段 主 要 根据 包括 宏 观 经 济 变量在 内的 数量化 模 型 （ 如 CRR因 子 模 型 ）和资 产 配 置 理 论 的 运用 ， 具体 分 析 各 种 经 济 变量
对 股 市 、 债 市 预 期 收益 率 的 影响 ， 分 析 各 种 资 产预 期 收益和 风险 。 通 过 资 产 配 置 的 调 整，实 现 在一定风险 情 况 下的收益 最 大 化 。 
本基金 运用 CRR因 子 模 型 对 股票 市场 收益 率 进 行 估算 ， CRR模 型 的基本 形 式 为 ： 
R=a+b· MP+c· DEI+d· UI+e· UPR+f· UTS 
其中 ： R代 表 股票 市场 的 平 均 收益 率 ； 
MP为 工 业 增 加 值的 增 长 率 ； 
DEI为预 期 的 通 货 膨胀 变化 ， 通 货 膨胀 用 CPI价 格 指 数 计算 ； 
UI为未预 期 的 通 货 膨胀 ， 未预 期通 货 膨胀 ＝ 实 际 通 货 膨胀 － 预 期通 货 膨胀 ； 
UPR为风险 溢 价， 结 合中国 具体 情 况 ， 用 十 年 期 国 债 与 十 年 期企 业 债 的收益 之 差 来 衡 量 ； 
UTS为 期 限 溢 价， 即长期 国 债 和 短 期 国 债 利 率 之 差 ， 估计 时用 十 年 期 与一 年 期 国 债 利 率 之 差 来 度 量 。 
如 果 模 型 计算 的 R值 比 实 际 的 要 低 ，说明 市场 上 股票 收益 可 能已 被 高 估 ， 应 该 减 少 股票 市 场 投资 比例 。 反 之 ， 应 该 增 加 股票 投资的 比例 。 
 
六、行 业配置与个 股 选择 
根据 对 我 国 GDP增 长 贡献 度及 受 GDP增 长 拉 动 的 受 益 度 的 分 析 以 及 行业 发 展 态 势 等 因 素 的 综 合 评 估 ，确 定 不同 时 期 的 行业 配 置 比例 。 运用 成 长企 业 相 对 定 价 模 型 对 相关上 市 公司 进 行 相
对价值 评 估 ， 重 点 选 择 价值 被 低 估 的 上 市 公司。 在 确保基金资 产 流 动 性的 前 提 下， 将 本基金投 资于 股票 的资 产 不 低 于 80%的 比例 配 置 在 对 GDP增 长 贡献 度 大 及 受 GDP增 长 拉 动 受 益 度 大 的 行 业 及上 市 公司中。 
本基金对 GDP增 长 贡献 度 以 及 受 GDP增 长 拉 动 的 受 益 度 的 评 估 分 析主 要 建 立 在 社 科 院 、国 家 信 息 中 心 等 各类 统 计 模 型 （ 包括 宏 观 经 济 增 长 模 型 等 ）的基 础 之 上 ， 结 合 行业 增 长 与 投资、国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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消 费 、 进 出 口 之间 的 弹 性 等分 析 指 标 ， 得 出和 GDP增 长 密 切 相关 的 行业 类 别 ； 综 合 行业 基本 面 及相 对价值 等 因 素 ， 最 终 得 出 相 应 的资 产 配 置 权重 。 
具体 步 骤 ： 
（ 一 ） 行业 投资 范 围 的 选 定 ： 以 我 国 GDP增 长 的 历 史 数据为依据 ， 利用时 差 相关 分 析 等数 量 模 型 ， 分 析 GDP增 长 与行业 增 长 的 相关关 系 。 根据 GDP增 长 率 的 预 测 ， 预 期 行业 对 GDP增 长 的 贡献 度 大 小 及 行业受 GDP增 长 拉 动 作 用 （ 受 益 度 ）的 大 小 ， 选 定 对 GDP增 长 累 计 贡献 前 50%
或 受 益 度 居 前 的 行业 作 为 基金的 备 选 投资 行业 。 
（二） 行业 价值 评 估 ： 采 用 基本 面与 估 值 相 结 合，以 定量数据为 主 ， 结 合 定 性 分 析 ， 全 方 位 考 察 对 GDP增 长 贡献 度及 受 益 度 大 的 行业 的 历 史 收益 率 、 股 利 收益 率 及 价值和成 长 性 等 指 标 ， 判断 行业 的 综 合投资价值， 得 出 行业 资 产 的 具体 配 置 比例 。 
（ 三 ） 个 股 遴 选 与定 价 ：建 立 企 业 价值成 长 识 别 模 型 、 企 业 相 对价值 评 估 模 型 ， 考虑 股票
的 市场 覆盖 性、 流 动 性和 相关 市场 信 息 等 因 素 ，确 定最 终 的 股票 组 合。 
 
七、 债券及现 金 类资产投资范围 
债 券资 产 投资 范 围 主 要 为 具 有 良好 流 动 性的 低风险 金 融 工具 ， 包括 国内 依法 公 开 发 行 、 上 市 的国 债 、金 融债 、 AAA级 企 业 债 、 可 转 债 等 固 定 收益 类 证券，以 及 未来 市场可 能 推 出的其 他 固 定 收益 类 证券和 衍 生金 融 工具 。 现 金 类 资 产 投资 范 围 包括债 券回 购 、 央 行 票 据等 短 期 金 融 工 具 。 
 
八、 债券投资策略 
采 取 久 期 管理、收益 率 曲 线 策 略 、收益 率 利 差 策 略 ， 在 有效 控 制 利 率 和 信用风险 的 前 提 下， 获 取 稳 定 的 低风险 收益。 
 
九 、 现 金 类资产投资策略 
采 取 短 期 利 率 预 期 策 略 ， 结 合基金 在现 金 方 面 的 需 求 安 排 ， 运用现 金 流 管理 方 法 参 与 债 券 回 购 、 央 行 票 据等 短 期 金 融 工具 的投资， 在 保证基金资 产 安 全 性和 流 动 性的 前 提 下， 获 得 较 高 的 短 期 收益。 
 
十、 业绩比较 基 准 
业绩 基准 =60%× 〖 上 证 A股 指 数 和 深圳 A股 指 数 的 总 市 值 加 权 平 均 〗 +40%× 〖 上 证国 债 指国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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数 〗（ 在 其 它 较 理 想 的 业绩 基准出 现 以 后 ，经 一定 程 序 会对 现 有 业绩 基准 进 行 替 换 ） 
 
十一、 风险收益特征 
本基金 属 于中 低风险 的 平衡 型 基金 产品 ，基金的 预 期 收益 高 于 债 券 型 基金， 风险 程 度 低 于 激 进 的 股票型 基金。 
 
十二、 风险 管理 工具 
国泰基金 风险 控 制 系 统 
 
十三、 投资决策过 程 
投资 决策过 程 见 图 1所 示 。 
（ 一 ）投资 组 合 构 建 及 调 整 过 程 
基金经理 小 组 制 定 年 度及 分 阶 段 的 项 目 投资 计 划 和 组 合 计 划 ： 项 目 投资 计 划 应 列 明投资 目 标 及 其实 现 方 式。 组 合 计 划 应 包括 对 市场 的 看 法 、基金资 产 中的 相关 资 产 比 重 ，并 阐 述 理 由 ； 
基金经理 小 组 将 组 合 计 划 报投资 决策 委员 会 审 批 ； 
基金经理 小 组 根据 投资 决策 委员 会的 审 批 意 见 确 定一定 阶 段 内的投资 组 合 计 划 ，并 组 织 实 施； 
1、投资 组 合 调 整 ： 由 于 市场 情 况 的 变化 ，公司 研究 部 提 出报 告 或 者 基金经理 小 组 认为现 有 组 合 需 要 调 整的，基金经理 小 组 可 在 授权 范 围 内 调 整投资 组 合，同 时 将 调 整 结 果 报投资 决策 委 员 会 备 案 ； 
2、基金经理 小 组 须 定 期 评 估 现 有投资 组 合的表 现 ，并 向 投资 决策 委员 会报 告 投资 运 作 情 况 ， 其中月 度 、 季度 、 半 年 度 以 及 年 度 报 告 须 以 统 一 格 式报 告 。 
 
 
 
 
 
 
 
 
风险 管理 委员 会 资 产 配 置 投资 决策 委员 会 
稽
核
监
察
部
 
组 合 构 建 与 调 整 
个 股 （ 个 券） 选 择 
交易 实 施 
基金经理 小 组 
研究 开 发 部 
交易 管理 部 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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图 1： 投资 决策过 程 示意 图 
（二）投资 决策 委员 会 工 作 程 序 
1、 由 投资 决策 委员 会 主 任 召 集， 通常 每 月 召 开 1-2次 会 议 ， 遇 有 重大 事件 ， 可 随 时 召 开 会 议 ； 
2、 每 次 会 议所 形 成的 决策意 见 须形 成书 面 记录 ，并 由 参 加 会 议 的成 员 签 字或 主 任 签 发。 在 决策 记录 中 应 明确有 无 不同 意 见 ，并 把 不同 意 见 记录 在 案 ； 
3、 为 支 持 决策 的 科学 性和有效性，投资 决策 委员 会 可 以 邀 请 与 本 决策 相关 的人 士 列 席 ， 列 席 人 员 可 充分 发表 意 见 ，但不 参 与决策 ； 
4、 决策 委员 会 每 过一 段 时 间 对 前 阶 段 决策意 见 进 行 必 要 的 检 讨 ， 总 结 经 验 ， 吸 取 教 训 ， 提 高 决策 有效性。 
（ 三 ）基金 交易 过 程 
本基金管理人 所 管理的 各 基金 将 独 立、 平 等 地使 用 公司 统 一 的中 央 交易 平 台 。 交易 管理 部 公 平 、 及 时 地 处 理 所 有投资 产品 的 交易指 令 ，并保 护 不同 产品 之间 的 交易 秘密 。基金经理 小 组 必须遵 守 投资 组 合 决定 权 和 交易 下 单 权 严 格 分 离 的 规 定 ，经 由 交易 管理 部 统 一 执 行 交易指 令 。 
 
十四、 投资组合 的 比例 限制 
（ 一 ）基金 持 有的 股票 、 债 券 比例 不 低 于基金资 产 总 值的 80%； 
（二） 股票 资 产 40%-95%； 债 券资 产 55%-0； 
（ 三 ） 现 金或 到期 日 在一 年以内的 政府 债 券不 低 于 5%； 
（ 四 ） 持 有 一 家 上 市 公司的 股票 ，不 得超 过 基金资 产净 值的 10%； 
（ 五 ）基金 与由 基金管理人管理的其 他 基金合 计持 有 一 家 公司发 行 的证券，不 得超 过 该 证 券的 10%； 
（ 六 ）基金 应 当 保 持 不 低 于基金资 产净 值 5%的 现 金或 者 到期 日 在一 年以内的 政府 债 券 ； 
（ 七 ） 法 律 法 规 或监管 部门另 有 规 定 的， 从 其 规 定 。 
（ 八 ） 在 正 常 情 况 下，本基金合同生效 后 的 三 个 月内 应 达到 上 述 比例 限 制 。 除 上 述 第 5条 的 比例 限 制 外 ， 因 基金 规 模 或 市场 变化 导 致 投资 组 合 超 出 上 述 比例 不 在 限 制 之 内，基金管理人 应在 合理 期 限内 进 行 调 整，以 达到 上 述 标 准。 
 
绩 效 评 价 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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十五、 投资 限制 
本基金 禁 止 从 事 下 列 行为 ： 
（ 一 ）本基金不 得 投资于其 他 基金 ； 
（二）本基金不 得将 基金资 产用 于 抵押 、 担 保 ； 
（ 三 ）本基金不 得 从 事 证券 信用 交易 ； 
（ 四 ）本基金不 得 进 行 房 地 产 投资 ； 
（ 五 ）本基金不 得 从 事 可 能 使 基金 承 担 无 限 责 任 的投资 ； 
（ 六 ）本基金不 得 投资于 与 基金 托 管人或基金管理人有 利 害 关 系 的公司发 行 的证券 ； 
（ 七 ）本基金不 得 从 事 法 律 法 规及 监管 机 关规 定 禁 止 从 事 的其 他行为 。 
 
十六、基金管理人 代表 基金行 使 股 东权利 的 处 理 原则 
（ 一 ）不 谋 求 对 所 投资 企 业 的 控 股 或 者 进 行 直 接 管理 ； 
（二） 所 有 参 与行为 均 应在 合 法 合 规 和 维护 基金投资人 利 益的 前 提 下 进 行 ，并 谋 求 基金资
产 的保值和 增 值。 
 
十七、基金 投资组合报告 
本基金管理人的 董 事 会 及 董 事 保证本报 告所载 资 料 不 存 在 虚 假记 载 、 误导 性 陈述 或 重大遗
漏 ，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承 担个 别 及 连 带 责 任 。 
基金 托 管人中国 建 设 银 行 股 份 有限公司 根据 本基金合同 规 定 ，于 2013年 10月 21日 复 核 了 本报 告 中的 财 务指 标 、 净 值表 现 和投资 组 合报 告 等 内容，保证 复 核内容不 存 在 虚 假记 载 、 误导 性 陈述 或 者 重大遗漏 。 
本投资 组 合报 告所载 数据 截止 2013年 9月 30日，本报 告所 列 财 务 数据未 经 审计 。 
（ 一 ） 报 告 期 末 基金资 产 组 合 情 况 
序 号 项 目 金 额 （ 元 ） 占 基金 总 资 产 的 比例 （ %） 
1 权 益投资 3,500,472,041.64 87.54 
 其中 ： 股票 3,500,472,041.64 87.54 
2 固 定 收益投资 130,601,000.00 3.27 
 其中 ： 债 券 130,601,000.00 3.27 









 资 产 支 持 证券 - - 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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3 金 融 衍 生 品 投资 - - 
4 买 入 返 售 金 融 资 产 57,000,148.50 1.43 
 
其中 ： 买 断式回 购 的 买 入 返 售 金 融 资 产 
- - 
5 银 行 存 款 和 结 算备 付 金合 计 305,627,994.92 7.64 
6 其 他 各 项 资 产 5,076,540.99 0.13 
 合 计 3,998,777,726.05 100.00 
（二） 报 告 期 末 按 行业分 类 的 股票 投资 组 合 
代 码 行业 类 别 公 允 价值（ 元 ） 占 基金资 产净 值 比例 （ ％ ） 
A 农 、 林 、 牧 、 渔 业 - - 
B 采 矿 业 - - 
C 制 造 业 1,562,135,875.80 39.45 
D 
电 力 、 热 力 、 燃气 及 水 生 产 和 供 应 业 
100,790,038.24 2.55 
E 建 筑 业 58,396,523.52 1.47 
F 批发和 零 售 业 35,656,552.40 0.90 
G 交 通 运 输 、 仓 储 和 邮 政 业 49,017,862.48 1.24 
H 住 宿 和 餐饮 业 - - 
I 信 息 传 输 、 软 件 和 信 息 技术 服务 业 - - 
J 金 融 业 436,921,405.94 11.04 
K 房 地 产业 1,175,392,467.78 29.69 
L 租赁 和 商 务服务 业 - - 
M 科学研究 和 技术 服务 业 - - 
N 水 利 、 环 境 和公 共 设 施 管理 业 82,161,315.48 2.08 
O 居 民服务 、 修 理和其 他 服务 业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫 生和 社 会 工 作 - - 
R 文 化 、 体 育 和 娱乐 业 - - 
S 综 合 - - 
 合 计 3,500,472,041.64 88.41 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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（ 三 ） 报 告 期 末 按 公 允 价值 占 基金资 产净 值 比例 大 小 排 序 的 前十 名股票 投资明 细 
序 号 股票 代 码 股票名 称 数量 （ 股 ） 公 允 价值 (元 ) 
占 基金资 产净 值 比例 （ ％ ） 
1 002250 联 化 科 技 15,000,000 360,450,000.00 9.10 
2 000895 双 汇 发 展 5,750,000 267,087,500.00 6.75 
3 600036 招 商 银 行 20,215,553 220,753,838.76 5.58 
4 000024 招 商 地 产 8,807,607 211,382,568.00 5.34 
5 000002 万 科 Ａ 21,726,496 198,362,908.48 5.01 
6 000656 金 科 股 份 16,296,623 182,196,245.14 4.60 
7 601877 正泰 电 器 7,937,011 177,550,936.07 4.48 
8 002152 广 电 运 通 10,649,930 170,398,880.00 4.30 
9 002004 华 邦 颖 泰 9,394,970 166,290,969.00 4.20 
10 600048 保 利 地 产 16,812,143 166,103,972.84 4.20 
（ 四 ） 报 告 期 末 按 债 券 品 种 分 类 的 债 券投资 组 合 
序 号 债 券 品 种 公 允 价值（ 元 ） 占 基金资 产净 值 比例 （ ％ ） 
1 国 家 债 券 - - 
2 央 行 票 据 - - 
3 金 融债 券 19,644,000.00 0.50 
 其中 ：政 策 性金 融债 19,644,000.00 0.50 
4 企 业 债 券 110,957,000.00 2.80 
5 企 业 短 期 融 资券 - - 
6 中 期 票 据 - - 
7 可 转 债 - - 
8 其 他 - - 
9 合 计 130,601,000.00 3.30 
（ 五 ） 报 告 期 末 按 公 允 价值 占 基金资 产净 值 比例 大 小 排 名 的 前五 名债 券投资明 细 
序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 数量 （ 张 ） 公 允 价值 (元 ) 占 基金资 产净 值 比例 （ ％ ） 
1 122186 12力 帆 02 500,000 50,690,000.00 1.28 
2 1280211 12内 江 投资 债 500,000 50,085,000.00 1.26 
3 1080082 10杨 浦 投 债 02 100,000 10,182,000.00 0.26 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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4 110240 11国 开 40 100,000 9,896,000.00 0.25 
5 110225 11国 开 25 100,000 9,748,000.00 0.25 
（ 六 ）报 告 期 末 按 公 允 价值 占 基金资 产净 值 比例 大 小 排 名 的 前十 名 资 产 支 持 证券投资明 细 
本基金本报 告 期 末 未 持 有资 产 支 持 证券。 
（ 七 ）报 告 期 末 按 公 允 价值 占 基金资 产净 值 比例 大 小 排 名 的 前五 名 权 证投资明 细 
本基金本报 告 期 末 未 持 有 权 证。 
（ 八 ）报 告 期 末 本基金投资的 股 指 期 货 交易 情 况 说明 
1、报 告 期 末 本基金投资的 股 指 期 货 持 仓 和 损 益明 细 
注： 本基金本报 告 期 末 未 持 有 股 指 期 货 。 
2、本基金投资 股 指 期 货 的投资 政 策 
本基金本报 告 期 未 投资 股 指 期 货 。 若 本基金投资 股 指 期 货 ，本基金 将 根据风险 管理的 原则 ， 以 套 期 保值 为 主 要 目 的，有 选 择 地 投资于 股 指 期 货 。 套 期 保值 将 主 要 采 用 流 动 性 好 、 交易 活 跃 的 期 货 合 约 。 
本基金 在 进 行 股 指 期 货 投资 时 ， 将通 过 对证券 市场 和 期 货 市场 运行 趋 势 的 研究 ，并 结 合 股 指 期 货 的 定 价 模 型 寻 求 其合理的 估 值 水 平 。 
本基金管理人 将 充分考虑 股 指 期 货 的收益性、 流 动 性 及 风险特征 ， 通 过 资 产 配 置 、 品 种 选 择 ， 谨慎 进 行 投资，以 降 低 投资 组 合的整 体 风险 。 
法 律 法 规 对于基金投资 股 指 期 货 的投资 策 略 另 有 规 定 的，本基金 将按 法 律 法 规 的 规 定 执 行 。 
（ 九 ）报 告 期 末 本基金投资的国 债 期 货 交易 情 况 说明 
本基金投资国 债 期 货 的投资 政 策 ： 
根据 本基金基金合同，本基金不 能 投资于国 债 期 货 。 
（ 十 ）投资 组 合报 告 附 注 
1、本报 告 期 内基金投资的 前十 名 证券的发 行 主 体 没 有 被 监管 部门 立 案调 查 或 在 报 告编 制 日
前 一 年 受 到 公 开 谴 责 、 处 罚 的 情 况 。 
2、基金投资的 前十 名股票 中， 没 有投资于 超 出基金合同 规 定 备 选股票 库 之外 的 情 况 。 
3、其 他 各 项 资 产构 成 
序 号 名 称 金 额 （ 元 ） 
1 存 出保证金 871,993.86 
2 应 收证券 清算 款 - 
3 应 收 股 利 3,016,064.18 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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4 应 收 利 息 1,107,357.37 
5 应 收 申购 款 81,125.58 
6 其 他应 收 款 - 
7 待 摊 费 用 - 
8 其 他 - 
 合 计 5,076,540.99 
4、报 告 期 末 持 有的 处 于 转 股 期 的 可 转换 债 券明 细 
本基金本报 告 期 末 未 持 有 可 转换 债 券。 
5、报 告 期 末 前十 名股票 中 存 在 流 通 受 限 情 况 的说明 
序 号 股票 代 码 股票名 称 
流 通 受 限 部 分 的公 允 价值 (元 ) 
占 基金资 产 净 值 比例 (%) 
流 通 受 限 情 况 说明 
1 002004 华 邦 颖 泰 166,290,969.00 4.20 重大 资 产 重 组 
第十节


基金的 业绩 
基金 业绩 截止 日 为 2013年 6月 30日，并经基金 托 管人 复 核。 
基金管理人 依照恪守职守 、 诚 实 信用 、 勤勉尽责 的 原则 管理和 运用 基金资 产 ，但不保证基
金 一定盈利 ，也不保证 最低 收益。基金的 过往业绩 并不 代 表其 未来 表 现 。投资有 风险 ，投资 者 在 做 出投资 决策 前 应 仔细 阅读 本基金的招募说明书。 
阶 段 
净 值 增 长 率 ① 
净 值 增 长 率 标 准 差 ② 
业绩 比 较 基 准收益 率 ③ 
业绩 比 较 基准收 益 率 标 准 差 ④ 
① -③ ② -④ 
2004年 6月 18日 至
2004年 12月 31日 
-3.50% 0.62% -6.93% 0.81% 3.43% -0.19% 
2005年 度 -0.31% 0.90% 1.18% 0.82% -1.49% 0.08% 
2006年 度 128.01% 1.27% 75.25% 0.86% 52.76% 0.41% 
2007年 度 113.20% 1.88% 54.80% 1.32% 58.40% 0.56% 
2008年 度 -53.79% 2.66% -44.25% 1.70% -9.54% 0.96% 
2009年 度 84.41% 1.50% 42.69% 1.13% 41.72% 0.37% 
2010年 度 -4.71% 1.29% -8.66% 0.85% 3.95% 0.44% 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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2011年 度 -19.84% 1.11% -12.62% 0.69% -7.22% 0.42% 
2012年 度 2.44% 0.91% 3.20% 0.65% -0.76% 0.26% 
2013年 上 半 年 度 -3.62% 1.13% -6.99% 0.74% 3.37% 0.39% 
2004年 6月 18日 至
2013年 6月 30日 
200.61% 1.50% 55.67% 1.04% 144.94% 0.46% 
第十一节


基金的 财产 
一、基金 财产 
是 指 基金 购买 的 各类 证券价值、 银 行 存 款 本 息 和基金 应 收的 申购 基金 款 以 及 其 他 投资 所 形 成的价值 总 和。 
 
二、基金 资产净值 
基金资 产净 值 是 指 基金资 产 总 值 减去 负 债 后 的价值。 
 
三、基金 财产 的 账户 
本基金 财产由 基金 托 管人 按 有 关规 定 开 立基金 专 用 账 户 ， 与 基金管理人、基金 托 管人、基
金 销售 代 理人、 注册登记 人 自 有的资 产 账 户 以 及 其 它 基金资 产 账 户相 独 立。 
 
四、基金 财产 的 保 管 与处分 
本基金 财产独 立于基金管理人和基金 托 管人的资 产 ，并 由 基金 托 管人保管。基金管理人、
基金 托 管人以其 自 有的资 产承 担 自身 相 应 的 法 律 责 任 ，其 债 权 人不 得 对基金 财产行 使 请 求 冻 结 、 扣 押 或其 他 权 利 。 除 依据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》 、本基金合同 及 其 他 有 关规 定 处 分 外 ，基金 财 产 不 得 被 处 分 。 
（ 一 ）基金 财产应独 立于基金管理人、基金 托 管人的 固 有 财产 ，基金管理人不 得将 基金 财 产 归 入 其 固 有 财产 。 
（二）基金管理人、基金 托 管人 因 基金 财产 的管理、 运用 或 者 其 他 情 形 而 取得 的 财产 和收
益， 归 入 基金 财产 。 
（ 三 ）基金管理人、基金 托 管人 因 依法 解 散 、 被 依法 撤 销 或 者依法 宣 告 破 产等原 因 进 行 清 算 的，基金 财产 不 属 于其 清算 财产 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 56 
（ 四 ） 非 因 基金 财产 本 身承 担 的 债 务 ，不 得 对基金 财产 强制 执 行 。 
第十二节


基金 资产估值 
一、 估值 日 
本基金的 估 值日 为 本基金 相关 的证券 交易 场 所 的正 常 营业 日以 及 国 家 法 律 法 规规 定 需 要 对 外 披露 基金 净 值的 非 营业 日。 
 
二、 估值 方法 
（ 一 ） 股票 估 值 方 法 ： 
1、 上 市 流 通 股票 按 估 值日其 所 在 证券 交易所 的收 盘 价 估 值 ； 估 值日 无 交易 的，以 最 近 交易
日的收 盘 价 估 值。 
2、 未 上 市 股票 的 估 值 ： 
(1) 首 次 发 行未 上 市 的 股票 ， 按 成本 计 量 ； 
(2) 送 股 、 转 增股 、 配 股 和公 开 增 发新 股 等 发 行未 上 市 的 股票 ， 按 估 值日 在 证券 交易所 挂 牌 的同 一 股票 的 市 价 估 值 ； 
(3) 首 次 公 开 发 行 有明确 锁 定 期 的 股票 ，同 一 股票 在 交易所上 市 后 ， 按 交易所上 市 的同 一 股票 的 市 价 估 值 ； 
(4) 非 公 开 发 行 有明确 锁 定 期 的 流 通 受 限 股票 ， 按 监管 机构 或 行业 协 会有 关规 定 确 定 公 允 价值 ； 
3、 在 任何 情 况 下，基金管理人 如 采 用 本 项 第 1、 2小 项规 定 的 方 法 对基金资 产 进 行 估 值， 均 应 被 认为 采 用 了 适 当 的 估 值 方 法 。但 是 ， 如 果 基金管理人 认为 按 本 项 第 1、 2小 项规 定 的 方 法 对基金资 产 进 行 估 值不 能 客 观反 映 其公 允 价值的，基金管理人 可 根据 具体 情 况 ，并 与 基金 托 管 人 商 定后 ， 按 最能 反 映 公 允 价值的价 格 估 值 ； 
4、国 家 有 最 新 规 定 的， 按 其 规 定 进 行 估 值。 
（二） 债 券 估 值 方 法 ： 
1、证券 交易所 市场 实 行净 价 交易 的 债 券 按 估 值日收 盘 价 估 值， 估 值日 没 有 交易 的， 按 最 近
交易 日的收 盘 价 估 值 ； 
2、证券 交易所 市场 未 实 行净 价 交易 的 债 券 按 估 值日收 盘 价 减去 债 券收 盘 价中 所 含 的 应 收 利国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 57 
息 (自 债 券 计息 起 始 日或 上 一 起 息 日 至 估 值 当 日的 利 息 )得到 的 净 价 进 行 估 值， 估 值日 没 有 交易 的，以 最 近 交易 日的收 盘 净 价 估 值 ； 
3、发 行未 上 市 债 券 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值， 在 估 值 技术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值的 情 况
下， 按 成本 进 行后 续 计 量 ； 
4、 在全 国 银 行 间 债 券 市场 交易 的 债 券、资 产 支 持 证券 等 固 定 收益 品 种 ， 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 ； 
5、同 一 债 券同 时在 两 个 或 两 个 以 上 市场 交易 的， 按 债 券 所 处 的 市场 分 别 估 值 ； 
6、 在 任何 情 况 下，基金管理人 如 采 用 本 项 第 1－ 5小 项规 定 的 方 法 对基金资 产 进 行 估 值， 均 应 被 认为 采 用 了 适 当 的 估 值 方 法 。但 是 ， 如 果 基金管理人 认为 按 本 项 第 1－ 5小 项规 定 的 方 法
对基金资 产 进 行 估 值不 能 客 观反 映 其公 允 价值的，基金管理人 在 综 合 考虑 市场 成 交 价、 市场 报 价、 流 动 性、收益 率 曲 线 等 多 种 因 素 基 础 上 形 成的 债 券 估 值，基金管理人 可 根据 具体 情 况与 基 金 托 管人 商 定后 ， 按 最能 反 映 公 允 价值的价 格 估 值 ； 
7、国 家 有 最 新 规 定 的， 按 其 规 定 进 行 估 值。 
（ 三 ） 权 证 估 值 方 法 ： 
1、基金 持 有的 权 证， 从 持 有确 认 日起 到卖 出日或 行 权 日 止 ， 上 市 交易 的 权 证 按 估 值日 在 证 券 交易所 挂 牌 的 该权 证的收 盘 价 估 值 ； 估 值日 没 有 交易 的， 按 最 近 交易 日的收 盘 价 估 值 ； 
未 上 市 交易 的 权 证 采 用 估 值 技术 确 定 公 允 价值 ； 在 估 值 技术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值的 情 况 下， 按 成本 计 量 ； 
2、 在 任何 情 况 下，基金管理人 如 采 用 本 项 第 1小 项规 定 的 方 法 对基金资 产 进 行 估 值， 均 应
被 认为 采 用 了 适 当 的 估 值 方 法 。但 是 ， 如 果 基金管理人 认为 按 本 项 第 1小 项规 定 的 方 法 对基金 资 产 进 行 估 值不 能 客 观反 映 其公 允 价值的，基金管理人 可 根据 具体 情 况 ，并 与 基金 托 管人 商 定 后 ， 按 最能 反 映 公 允 价值的价 格 估 值 ； 
3、国 家 有 最 新 规 定 的， 按 其 规 定 进 行 估 值。 
（ 四 ） 如 基金管理人或基金 托 管人发 现 基金 估 值 违反 基金合同 订 明的 估 值 方 法 、 程 序 及相
关 法 律 法 规 的 规 定 或 者未能充分 维护 基金 份额持 有人 利 益 时 ， 应 立 即通 知 对 方 ， 共 同 查 明 原 因 ， 双 方协 商 解 决 。 
（ 五 ） 根据 有 关 法 律 法 规 ，基金资 产净 值 计算 和基金会 计 核 算 的 义务 由 基金管理人 承 担 。 本基金的基金会 计 责 任方 由 基金管理人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本基金有 关 的会 计 问题 ， 如 经 相关 各 方 在 平 等 基 础 上 充分 讨论 后 ， 仍 无 法 达 成 一致 的 意 见 ， 按 照 基金管理人对基金资 产净 值的 计算 结 果 对 外 予 以公布。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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三、 估值 对 象 
基金 所 拥 有的 股票 、 权 证、 债 券和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、其 它 投资 等 资 产 。 
 
四、 估值 程序 
（ 一 ）基金 份额 净 值 是按 照 每 个开 放 日 闭 市 后 ，基金资 产净 值 除 以 当 日基金 份额 的 余 额 数 量 计算 ， 精 确 到 0.001元 ， 小 数 点 后 第 四 位 四 舍 五 入 。国 家另 有 规 定 的， 从 其 规 定 。 
每 个工 作日 计算 基金资 产净 值 及 基金 份额 净 值，并 按 规 定 公 告 。 
（二）基金管理人 应 每 个工 作日对基金资 产 估 值。基金管理人 每 个开 放 日对基金资 产 估 值 后 ， 将 基金 份额 净 值 结 果 发 送 基金 托 管人，经基金 托 管人 复 核 无 误 后 ， 由 基金管理人对 外 公布。 月 末 、年中和年 末 估 值 复 核 与 基金会 计 账 目 的核对同 时 进 行 。 
 
五、 估值错 误 的 确 认与处 理 
基金管理人和基金 托 管人 将 采 取 必 要 、 适 当 、合理的 措 施 确保基金资 产 估 值的准确性、 及 时 性。 当 基金 份额 净 值 小 数 点 后 3位 以内 (含 第 3位 )发生 差 错 时 ， 视 为 基金 份额 净 值 错 误 。 
本基金合同的 当 事 人 应 按 照 以下 约 定 处 理 ： 
（ 一 ） 差 错 类 型 
本基金 运 作 过 程 中， 如 果 由 于基金管理人或基金 托 管人、或 登记 结 算 机构 、或 代 销 机构 、 或投资人 自身 的 过 错造 成 差 错 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损失 的， 过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 差 错 遭 受 损失 的 当 事 人 (“ 受 损 方 ” )按 下 述 “ 差 错 处 理 原则 ” 给 予 赔偿 ， 承 担 赔偿 责 任 。 
上 述 差 错 的 主 要 类 型包括 但不限于 ： 资 料 申 报 差 错 、 数据 传 输 差 错 、 数据 计算 差 错 、 系 统 故 障 差 错 、下 达 指 令 差 错 等 ； 对于 因 技术 原 因 引 起的 差 错 ， 若 系 同 行业现 有 技术 水 平 不 能预 见 、
不 能 避免 、不 能 克 服 ， 则 属 不 可 抗 力 ， 按 照 下 述 规 定 执 行 。 
由 于不 可 抗 力原 因 造 成投资人的 交易 资 料 灭 失 或 被 错 误 处 理或 造 成其 他 差 错 ， 因 不 可 抗 力 原 因 出 现 差 错 的 当 事 人不对其 他 当 事 人 承 担 赔偿 责 任 ，但 因 该 差 错 取得 不 当得 利 的 当 事 人 仍 应 负 有 返 还 不 当得 利 的 义务 。 
（二） 差 错 处 理 原则 
1、 差 错 已 发生，但 尚 未 给当 事 人 造 成 损失 时 ， 差 错 责 任方 应 及 时 协 调 各 方 ， 及 时 进 行 更正，
因 更正 差 错 发生的 费 用由 差 错 责 任方 承 担； 由 于 差 错 责 任方 未 及 时 更正 已产 生的 差 错 ， 给当 事 人 造 成 损失 的， 由 差 错 责 任方 承 担 赔偿 责 任 ； 若 差 错 责 任方 已 经 积极 协 调 ，并 且 有 协 助 义务 的 当 事 人有 足够 的 时 间 进 行 更正 而 未 更正， 则 其 应 当 承 担 相 应 赔偿 责 任 。 差 错 责 任方 应 对更正的国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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情 况 向 有 关 当 事 人 进 行 确 认 ，确保 差 错 已 得到 更正。 
2、 差 错 的 责 任方 对 可 能 导 致 有 关 当 事 人的 直 接 损失 负责 ，不对 间接 损失 负责 ，并 且 仅 对 差
错 的有 关 直 接当 事 人 负责 ，不对第 三方 负责 。 
3、 因 差 错 而 获 得 不 当得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当得 利 的 义务 。但 差 错 责 任方 仍 应 对 差 错 负责 。 如 果 由 于 获 得 不 当得 利 的 当 事 人不 返 还 或不 全 部 返 还 不 当得 利 造 成其 他 当 事 人的 利 益 损失 (“ 受 损 方 ” )， 则 差 错 责 任方 应 赔偿 受 损 方 的 损失 ，并 在 其 支 付 的 赔偿 金 额 的 范 围 内对 获 得 不 当得 利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当得 利 的 权 利 ； 如 果 获 得 不 当得 利 的 当 事 人 已 经 将 此 部 分 不 当得 利 返 还 给 受 损 方 ， 则受 损 方 应 当将 其 已 经 获 得 的 赔偿 额 加 上 已 经 获 得 的不 当得 利 返 还 的 总 和 超 过 其实 际 损失 的 差 额 部 分 支 付 给 差 错 责 任方 。 
4、 差 错 调 整 采 用尽量 恢 复 至 假 设 未 发生 差 错 的正确 情 形 的 方 式。 
5、 差 错 责 任方 拒绝 进 行 赔偿 时 ， 如 果因 基金管理人 过 错造 成基金 财产 损失 时 ，基金 托 管人 应为 基金的 利 益 向 基金管理人 追偿 ， 如 果因 基金 托 管人 过 错造 成基金 财产 损失 时 ，基金管理人 应为 基金的 利 益 向 基金 托 管人 追偿 。基金管理人和 托 管人 之外 的第 三方 造 成基金 财产 的 损失 ， 并 拒绝 进 行 赔偿 时 ， 由 基金管理人 负责 向 差 错 方 追偿 ； 追偿 过 程 中 产 生的有 关费 用 ， 应 列 入 基 金 费 用 ， 从 基金资 产 中 支 付 。 
6、 如 果 出 现 差 错 的 当 事 人 未 按 规 定 对 受 损 方进 行 赔偿 ，并 且 依据法 律 法 规 、基金合同或其
他 规 定 ，基金管理人 自行 或 依据法 院 判 决 、 仲 裁裁 决 对 受 损 方 承 担 了 赔偿 责 任 ， 则 基金管理人 有 权向 出 现过 错 的 当 事 人 进 行 追索 ，并有 权 要 求 其 赔偿 或 补 偿 由 此 发生的 费 用 和 遭 受 的 损失 。 
7、 按 法 律 法 规规 定 的其 他原则 处 理 差 错 。 
（ 三 ） 差 错 处 理 程 序 
差 错 被 发 现后 ，有 关 的 当 事 人 应 当 及 时 进 行 处 理， 处 理的 程 序 如 下 ： 
1、 查 明 差 错 发生的 原 因 ， 列 明 所 有的 当 事 人，并 根据 差 错 发生的 原 因 确 定 差 错 的 责 任方 ； 
2、 根据 差 错 处 理 原则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 对 因 差 错造 成的 损失 进 行 评 估 ； 
3、 根据 差 错 处 理 原则 或 当 事 人 协 商 的 方 法由 差 错 的 责 任方进 行 更正和 赔偿 损失 ； 
4、 根据 差 错 处 理的 方 法 ， 需 要修 改 基金 登记 结 算 机构 交易 数据 的， 由 基金 登记 结 算 机构 进 行 更正，并 就 差 错 的更正 向 有 关 当 事 人 进 行 确 认 。 
（ 四 ）基金 份额 净 值 差 错 处 理的 原则 和 方 法 如 下 ： 
1、基金 份额 净 值 计算 出 现 错 误 时 ，基金管理人 应 当 立 即 予 以 纠 正， 通 报基金 托 管人，并 采
取 合理的 措 施 防 止 损失 进 一 步扩 大 。 
2、 错 误 偏 差 达到 或 超 过 基金 份额 净 值的 0.25%时 ，基金管理人 应 当通 报基金 托 管人并报中国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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国证监会 备 案 ； 错 误 偏 差 达到 基金 份额 净 值的 0.5%时 ，基金管理人 应 当 公 告 并报中国证监会 备
案 。 
3、 因 基金 份额 净 值 计算 错 误 ， 给 基金或基金 份额持 有人 造 成 损失 的， 应由 基金管理人 先 行 赔 付 ，基金管理人 按 差 错 情 形 ，有 权向 其 他 当 事 人 追偿 。 
4、基金管理人和基金 托 管人 由 于 各 自 技术 系 统 设 置 而 产 生的 净 值 计算 尾 差 ，以基金管理人 计算 结 果 为 准。 
5、 前 述 内容 如 法 律 法 规 或监管 机 关 另 有 规 定 的， 从 其 规 定 处 理。 
 
六、 暂停 公 告净值 的情 形 
（ 一 ）基金投资 所涉及 的证券 交易 市场 遇 法定 节 假 日或 因 其 他原 因 暂 停 营业时 ； 
（二） 因 不 可 抗 力 或其 它 情 形 致 使 基金管理人、基金 托 管人 无 法 准确 评 估 基金资 产 价值 时 ； 
（ 三 ） 如 出 现 基金管理人 认为 属 于 紧 急 事 故 的 任何 情 况 ，会 导 致 基金管理人不 能 出 售 或 评 估 基金资 产 的 ； 
（ 四 ）中国证监会 认定 的其 它 情 形 。 
 
七、基金 净值 的 确 认 
用 于基金 信 息披露 的基金资 产净 值和基金 份额 净 值 由 基金管理人 负责 计算 ，基金 托 管人 负 责 进 行 复 核。基金管理人 应 于 每 个开 放 日 交易 结 束 后 计算 当 日的基金资 产净 值并发 送 给 基金 托 管人。基金 托 管人对 净 值 计算 结 果 复 核确 认后 发 送 给 基金管理人， 由 基金管理人对基金 净 值 予
以公布。 
 
八、 特 殊 情况的 处 理 
（ 一 ）基金管理人或基金 托 管人 按 股票 估 值 方 法 的第 3项 、 债 券 估 值 方 法 的第 6项 或 权 证 估 值 方 法 的第 2项进 行 估 值 时 ， 所 造 成的 误 差 不作 为 基金资 产 估 值 错 误 处 理。 
（二） 由 于不 可 抗 力原 因 ，或 由 于证券 交易所及 登记 结 算 公司发 送 的 数据 错 误 ，或国 家 会 计 政 策变 更、 市场 规 则变 更 等 ，基金管理人和基金 托 管人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、合理的 措 施 进 行 检 查 ，但 未能 发 现 错 误 的， 由 此 造 成的基金资 产 估 值 错 误 ，基金管理人和基金 托 管人 免 除 赔偿 责 任 。但基金管理人 应 当 积极 采 取 必 要 的 措 施 消 除 由 此 造 成的 影响 。 
 
注： 根据 中国证监会证监会 计 字 [2006]23号 《 关 于基金管理公司 及 证券投资基金 执 行 〈 企国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 61 
业 会 计 准 则 〉 的 通 知 》 和 2007年 9月 29日 《 国泰基金管理有限公司 关 于 修 改 旗 下基金基金合
同的公 告》 更新 了 以 上 基金资 产 估 值 部 分 的内容。 
第十三节


基金 收益与分配 
一、基金 收益 的构 成 
（ 一 ） 买 卖 证券 差 价 ； 
（二）基金投资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 ； 
（ 三 ） 银 行 存 款 利 息 ； 
（ 四 ） 已 实 现 的其 他 合 法 收 入 ； 
（ 五 ） 持 有 期间 产 生的公 允 价值 变 动 。 
因 运用 基金 财产 带 来 的成本或 费 用 的 节 约 应 计 入 收益。 
 
二、基金 收益分配原则 
（ 一 ）基金 当期 收益 先 弥 补 上 期 亏 损 后 ， 方 可 进 行 当期 收益 分 配 ； 
（二） 如 果 基金投资 当期 出 现 亏 损 ， 则 不 进 行 收益 分 配 ； 
（ 三 ）基金收益 分 配 后 基金 份额 资 产净 值不 能低 于发 售 面 值 ； 
（ 四 ） 全 年合 计 的基金收益 分 配 比例 不 得 低 于基金年 度 净 收益的 90%； 
（ 五 ） 在 符 合有 关 基金 分 红 条 件 的 前 提 下，本基金收益 每 年 至 少 分 配 一 次 ，本基金收益 每 年 最 多 分 配四 次； 
（ 六 ）基金 份额持 有人 可 以 选 择 取得 现 金 分 红 或 分 红 再 投资的 分 红 方 式，基金 份额持 有人 未 做 选 择 的， 则现 金 分 红 方 式 为 其 默 认 的收益 分 配方 式 ； 
（ 七 ） 法 律 法 规 或监管 机 关 另 有 规 定 的， 从 其 规 定 。 
 
三、基金 收益分配 方 案 
本基金的收益 分 配方 案 须 载 明基金收益 分 配 对 象 、 分 配 原则 、 分 配 时 间 、 分 配 数 额及 比例 、 分 配方 式、 支 付 方 式 等 内容。 
 
四、 收益分配 方 案 的 确 定与 公 告 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 62 
本基金的收益 分 配方 案 由 基金管理人 拟定 ， 由 基金 托 管人核实 后 确 定 ， 在 报中国证监会 备 案 后 5个工 作日内公 告 。 
第十四节


基金 费 用 与 税 收 
一、 与 基金运作有关的 费 用 
（ 一 ）基金管理人的管理 费 ； 
（二）基金 托 管人的 托 管 费 ； 
（ 三 ）证券 交易费 用 ； 
（ 四 ）基金 信 息披露费 用 （国 家另 有 规 定 的 从 其 规 定 ）； 
（ 五 ）基金 份额持 有人 大 会 费 用 ； 
（ 六 ） 与 基金 相关 的会 计 师 费 和 律 师 费 （国 家另 有 规 定 的 从 其 规 定 ）； 
（ 七 ） 照 国 家 有 关规 定 可 以 列 入 的其 它费 用 。 
 
二、基金运作 费 用 计提方法、计提 标准 和 支付 方 式 
（ 一 ）基金管理人的管理 费 
基金管理 费 按 基金资 产净 值的 1.5%年 费 率 计 提 。 
在 通常 情 况 下，基金管理 费 按 前 一 日基金资 产净 值 1.5%年 费 率 计 提 。 计算方 法 如 下 ： 
H＝ E× 1.5%÷ 当 年 天 数 
H为 每 日 应 计 提 的基金管理 费 
E为 前 一 日的基金资 产净 值 
基金管理人的管理 费 每 日 计 提 , 按 月 支 付 ， 由 基金 托 管人于 次 月 首 两 个工 作日内 从 基金资
产 中 一 次 性 支 付 给 基金管理人， 若遇 法定 节 假 日、 休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。 
（二）基金 托 管 费 
本基金 应 给 付 基金 托 管人 托 管 费 ， 按 前 一 日的基金资 产净 值的 0.25%的年 费 率 计 提 。 计算 方 法 如 下 ： 
H=E× 0.25%÷ 当 年 天 数 
H为 每 日 应 支 付 的基金 托 管 费 
E为 前 一 日的基金资 产净 值 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 63 
基金 托 管人的 托 管 费 每 日 计算 ， 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 ， 由 基金 托 管人于 次 月 首 两 个工 作日
内 从 基金资 产 中 一 次 性 支 取 ， 若遇 法定 节 假 日、 休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。 
（ 三 ） 上 述 一 中（ 三 ） 到 （ 七 ） 项费 用由 基金 托 管人 根据 其 它 有 关 法 规及相 应 协议 的 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出金 额 支 付 ， 列 入 当期 基金 费 用 。 
 
三、 与 基金 销 售有关的 费 用 
（ 一 ）本基金 根据 每 次 申购 金 额 的 大 小 ， 采 用 比例 费 率 收 取 申购 费 ， 若 投资人 在一 天 之 内 如 果 同 时 有 多 笔 申购 ， 则 适 用 费 率 按 不同的 单 笔 分 别 计算 。 
本基金 申购 费 率 为 ： 
申购 规 模 （ M） 
50万 元 以下








1.5%



50万 元 （ 含 ） -500万 元


 1.0% 
500万 元 (含 )-1000万 元


 0.6%



1000万 元 （ 含 ）以 上





1000元 （ 单 笔 ） 
本基金的 申购 费 用由申购 人 承 担 ， 由 基金管理人收 取 ， 用 于 市场 推广 、 销售 等 各 项费 用 。 
（二）本基金 赎 回 费 随 基金 持 有 时 间 的 增 加 而 递减 ， 赎 回 费 率 为 ： 
持 有 时 间 少 于 一 年





0.5%； 
持 有 时 间超 过一 年（ 含 ） 少 于 两 年 0.2%； 
持 有 时 间超 过 两 年（ 含 ）


 0 
（ 注： 1年 指 365天 ， 2年 为 730天 ，以 此 类推 。） 
赎 回 费 用由 赎 回人 承 担 ，其中 25%归 基金资 产 ，其 余 部 分用 于 支 付 注册登记 费 和 手 续 费 。 
（ 三 ） 转换费 
1、基金 转换费 用由 转 出基金的 赎 回 费 和 转 出和 转 入 基金的 申购 费 补 差两 部 分构 成， 具体 收
取 情 况 视 每 次 转换 时 两 只 基金的 申购 费 率差 异 情 况 和 赎 回 费 率 而 定 。基金 转换费 用由 基金 持 有 人 承 担 。 
(1) 转 出基金 赎 回 费 ：按 转 出基金正 常 赎 回 时 的 赎 回 费 率 收 取 费 用 。其中 25%归 转 出基金
基金 财产 ，其 余 作 为 注册登记 费 和 相关 的 手 续 费 。 
(2) 转 入 基金 申购 补 差 费 ：按 照 转 入 基金 与 转 出基金的 申购 费 率 的 差 额 收 取补 差 费 。 转 出 基金金 额所 对 应 的 转 出基金 申购 费 率 低 于 转 入 基金的 申购 费 率 的， 补 差 费 率 为 转 入 基金和 转 出 基金的 申购 费 率差 额 ； 转 出基金金 额所 对 应 的 转 出基金 申购 费 率 高 于 转 入 基金的 申购 费 率 的，国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 64 
补 差 费 为 零 。 
2、 计算 基金 转换费 用 所涉及 的 赎 回 费 率 和 申购 费 率 均 按 正 常 费 率 执 行 。 
注： 转 入 份额 的 计算 结 果 四 舍 五 入 保 留 到 小 数 点 后 两 位 。 
 
四、 不列入 基金 费 用 的 项 目 
基金管理人和基金 托 管人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义务 导 致 的 费 用 支 出或基金资 产 的 损失 ， 以 及 处 理 与 基金 运 作 无 关 的 事项 发生的 费 用等 不 列 入 基金 费 用 。基金合同生效 前 的 相关费 用 ， 包括 但不限于 验 资 费 、会 计 师 和 律 师 费 、 信 息披露费 等 不 列 入 基金 费 用 。 
 
五、基金管理人和基金托管人 可磋商酌 情 降低 基金管理 费 和基金托管 费 。 
 
六、本基金运作 过 程中 涉 及 的 各 类 纳税 主 体，依照 国 家 法律法 规 的 规 定 履 行 纳税 义务 。 
第十五节


基金的会计 与 审 计 
一、基金会计 政 策 
（ 一 ）基金管理人 为 本基金的基金会 计 责 任方 ； 
（二）基金的会 计 年 度 为 公 历 每 年 1月 1日 至 12月 31日 ； 基金 首 次 募集的会 计 年 度 按 如 下 原则 ： 如 果 基金合同生效 少 于 3个 月， 可 以并 入 下 一 个 会 计 年 度 ； 
（ 三 ）基金核 算 以人 民 币 为 记账 本 位币 ，以人 民 币元 为 记账 单 位 ； 
（ 四 ）会 计 制 度 执 行 国 家 有 关 的会 计 制 度 ； 
（ 五 ）本基金 独 立 建账 、 独 立核 算 ； 
（ 六 ）基金管理人 及 基金 托 管人 各 自 保 留 完整的会 计 账 目 、 凭 证并 进 行 日 常 的会 计 核 算 ， 按 照 有 关规 定 编 制 基金会 计 报表 ； 
（ 七 ）基金 托 管人 每 月 与 基金管理人 就 基金的会 计 核 算 、报表 编 制 等 进 行 核对并以书 面 方 式确 认 。 
 
二、基金 审 计 
（ 一 ）本基金管理人 聘 请 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事务所 有限公司 及 其 具 有证券 从 业 资 格 的 注国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 65 
册 会 计 师 对基金年 度 财 务 报表 进 行 审计 ； 
（二）会 计 师 事务所 更 换 经 办 注册 会 计 师 ， 须 事 先 征 得 基金管理人和基金 托 管人同 意 ； 
（ 三 ）基金管理人（或基金 托 管人） 认为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事务所 ，经基金 托 管人（或 基金管理人）同 意 ，并报中国证监会 备 案 后 可 以更 换 。更 换 会 计 师 事务所 在 五 个工 作日内公 告 。 
第十六节


基金的 信息披露 
本基金的 信 息披露 应 符 合 《 基金 法 》 、《运 作 办 法 》、《信 息披露办 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关 规 定 。本基金 信 息披露事项 应 当 在 中国证监会 规 定时 间 内， 通 过 指 定 报 刊 和 网站 等 媒 介 披露 ， 并保证投资人 能 够 按 照 基金合同 约 定 的 时 间 和 方 式 查 阅 或 者 复 制 公 开 披露 的 信 息 资 料 。 
公 开 披露 的基金 信 息 包括 ： 
一、基金 招 募 说明书 、基金 合同 、基金托管 协议 
基金募集 申 请 经中国证监会核准 后 ，基金管理人 应 当 在 基金 份额 发 售 的 3日 前 ， 将 基金招 募说明书、基金合同 摘要 登 载 在 指 定 报 刊 和 网站上 ； 基金管理人、基金 托 管人 应 当 同 时 将 基金 合同、基金 托 管 协议 登 载 在 网站上 。 
基金合同生效 后 ，基金管理人 应 当 在 每 六 个 月 结 束之 日起 四十五 日内，更新招募说明书并
登 载 在 网站上 ， 将 更新 后 的招募说明书 摘要 登 载 在 指 定 报 刊上 。 
 
二、基金份额发售公 告 
基金管理人 应 当 就 基金 份额 发 售 的 具体 事 宜 编 制 基金 份额 发 售 公 告 ，并 在 披露 招募说明书
的 当 日 登 载 于 指 定 报 刊 和 网站上 。 
 
三、基金 募集 情况公 告 
基金管理人 应 当 就 基金 份额 发 售 的 结 果 编 制 基金募集 情 况 公 告 ，并 在 募集 期 结 束 的 次 日 登 载 于 指 定 报 刊 和 网站上 。 
 
四、基金 合同生效 公 告 
基金管理人 应 当 在 基金合同生效的 次 日 在 指 定 报 刊 和 网站上 登 载 基金合同生效公 告 。 
 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 66 
五、基金 资产净值 、基金份额 净值 
基金合同生效 后 ， 在 开 始 办 理基金 份额 申购 或 者 赎 回 前 ，基金管理人 应 当 至 少 每 周 公 告 一 次 基金资 产净 值和基金 份额 净 值。 
在 开 始 办 理基金 份额 申购 或 者 赎 回 后 ，基金管理人 应 当 在 每 个开 放 日的 次 日， 通 过 网站 、 基金 份额 发 售网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披露 开 放 日的基金 份额 净 值和基金 份额 累 计 净 值。 
基金管理人 应 当 在 半 年 度 和年 度 最后一 个市场 交易 日的 次 日， 将 前 日的基金资 产净 值、基
金 份额 净 值和基金 份额 累 计 净 值 登 载 在 指 定 报 刊 和 网站上 。 
 
六、基金份额 申购 、 赎回 价格 
基金管理人 应 当 在 基金合同、招募说明书 等信 息披露 文 件上载 明基金 份额 申购 、 赎 回价 格 的 计算方 式 及 有 关 申购 、 赎 回 费 率 ，并保证投资人 能 够 在 基金 份额 发 售网 点 查 阅 或 者 复 制 前 述 信 息 资 料 。 
 
七、基金 定期报告 ，包括 基金年度 报告 、基金 半 年度 报告 和基金 季 度 报告 
基金管理人 应 当 在 每 年 结 束之 日起 九十 日内， 编 制 完成基金年 度 报 告 ，并 将 年 度 报 告 正文
登 载 于 网站上 ， 将 年 度 报 告摘要 登 载 在 指 定 报 刊上 。 
基金管理人 应 当 在 上 半 年 结 束之 日起 六十 日内， 编 制 完成基金 半 年 度 报 告 ，并 将 半 年 度 报 告 正文 登 载 在 网站上 ， 将 半 年 度 报 告摘要 登 载 在 指 定 报 刊上 。 
基金管理人 应 当 在 每 个 季度 结 束之 日起 十五 个工 作日内， 编 制 完成基金 季度 报 告 ，并 将 季 度 报 告 登 载 在 指 定 报 刊 和 网站上 。 
基金合同生效不 足 两 个 月的，基金管理人 可 以不 编 制 当期 季度 报 告 、 半 年 度 报 告 或 者 年 度 报 告 。 
 
八、 临 时报告 
基金发生 重大 事件 ， 即可 能 对基金 份额持 有人 权 益或 者 基金 份额 的价 格 产 生 重大 影响 的 事 件 ，有 关 信 息披露义务 人 应 当 在 两 日内 编 制临 时 报 告 书， 予 以公 告 ，并 在 公 开 披露 日 分 别 报中 国证监会和基金管理人 主 要办 公 场 所所 在 地 中国证监会 派 出 机构 备 案 。 重大 事件 包括 ： 
（ 一 ）基金 份额持 有人 大 会的 召 开； 
（二） 终止 基金合同 ； 
（ 三 ） 转换 基金 运 作 方 式 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 67 
（ 四 ）更 换 基金管理人、基金 托 管人 ； 
（ 五 ）基金管理人、基金 托 管人的 法定 名 称、 住 所 发生 变 更 ； 
（ 六 ）基金管理人 股东 及 其出资 比例 发生 变 更 ； 
（ 七 ）基金募集 期 延 长 ; 
（ 八 ）基金管理人的 董 事 长 、 总 经理 及 其 他 高级 管理人 员 、基金经理和基金 托 管人基金 托 管 部门 负责 人发生 变 动 ； 
（ 九 ）基金管理人的 董 事 在一 年内 变 更 超 过 百 分 之 五十 ； 
（ 十 ）基金管理人、基金 托 管人基金 托 管 部门 的 主 要 业 务 人 员 在一 年内 变 动 超 过 百 分 之 三 十 ； 
（ 十 一 ） 涉及 基金管理人、基金 财产 、基金 托 管 业 务 的 诉讼 ； 
（ 十 二）基金管理人、基金 托 管人 受 到 监管 部门 的 调 查 ； 
（ 十三 ）基金管理人 及 其 董 事 、 总 经理 及 其 他 高级 管理人 员 、基金经理 受 到 严 重 行 政 处 罚 ,
基金 托 管人 及 其基金 托 管 部门 负责 人 受 到 严 重 行 政 处 罚 ； 
（ 十四 ） 重大 关 联 交易事项 ； 
（ 十五 ）基金收益 分 配事项 ； 
（ 十六 ）管理 费 、 托 管 费 等 费 用 计 提 标 准、 计 提 方 式和 费 率 发生 变 更 ； 
（ 十七 ）基金 份额 净 值 计 价 错 误达 基金 份额 净 值 百 分 之 零点 五 ； 
（ 十八 ）基金 改 聘 会 计 师 事务所 ； 
（ 十九 ） 变 更基金 份额 发 售 机构 ； 
（二 十 ）基金更 换 注册登记 机构 ； 
（二 十 一 ） 开 放 式基金 开 始 办 理 申购 、 赎 回 ； 
（二 十 二） 开 放 式基金 申购 、 赎 回 费 率 及 其收 费方 式发生 变 更 ； 
（二 十三 ） 开 放 式基金发生 巨 额赎 回并 延 期 支 付 ； 
（二 十四 ） 开 放 式基金 连 续 发生 巨 额赎 回并 暂 停 接 受 赎 回 申 请 ； 
（二 十五 ） 开 放 式基金 暂 停 接 受申购 、 赎 回 申 请 后 重 新 接 受申购 、 赎 回 ； 
（二 十六 ）中国证监会 规 定 的其 他 事项 。 
 
九 、基金份额 持 有人 大 会 决 议 
召 开 基金 份额持 有人 大 会的， 召 集人 应 当 至 少 提 前三十 日公 告 基金 份额持 有人 大 会的 召 开 时 间 、会 议 形 式、 审议事项 、 议事 程 序 和表 决 方 式 等 事项 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 68 
基金 份额持 有人 依法自行 召 集 持 有人 大 会，基金管理人、基金 托 管人对基金 份额持 有人 大 会 决定 的 事项 不 依法 履 行信 息披露义务 的， 召 集人 应 当 履 行 相关 信 息披露义务 。 
 
十、 澄清 公 告 
在 基金合同 期 限内， 任何 公 共 报 刊 或 网站 中出 现 的或 者在 市场 上 流 传 的 消 息 可 能 对基金 份 额 价 格 产 生 误导 性 影响 或 者引 起 较 大 波 动 的， 相关 信 息披露义务 人 知 悉 后应 当 立 即 对 该 消 息进 行 公 开 澄 清 ，并 将 有 关 情 况 立 即 报 告 中国证监会。 
 
十一、中国 证 监会 规 定 的 其他信息 
第十七节


风险 揭 示 
一、 投资 于 本基金的主要 风险 ： 
（ 一 ） 市场 风险 
基金 主 要 投资于证券 市场 ， 而 证券 市场 价 格 因 受 到 经 济 因 素 、 政 治 因 素 、投资 心 理和 交易
制 度 等 各 种 因 素 的 影响 而 产 生 波 动 ， 从 而 导 致 基金收益 水 平 发生 变化 ， 主 要存 在 以下 几 种 风险 ： 
1、 政 策风险 。 因 国 家政 策 ， 如 财 政政 策 、 货币 政 策 、 产业 政 策 、 地区 发 展 政 策等 发生 变化 ， 导 致 市场 波 动而 影响 基金收益， 产 生 风险 ； 
2、经 济 周 期 风险 。 随 着 经 济 运行 的 周 期 性 变化 ， 各 个 行业 及上 市 公司的 盈利 水 平 也 呈 周 期
性 变化 ， 从 而 影响 到个 股 乃 至 整 个 行业 板 块 的二 级 市场 走 势 ； 
3、 利 率 风险 。金 融 市场 利 率 的 波 动 会 导 致 证券 市场 价 格 和收益 率 的 变 动 。 利 率 直 接 影响着 债 券的价 格 和收益 率 ， 影响着 企 业 的 融 资成本和 利 润 。基金投资于 债 券和 股票 ，其收益 水 平 会
受 到 利 率 变化 的 影响 ； 
4、国 际 竞 争 风险 。 随 着 国 家开 放 程 度 的 提 高 ， 各 行业 都 面 临着 国 际 竞 争 ， 上 市 公司的发 展 必 然 也 受 到 发 达 国 家 公司 进 入 中国 市场 的 影响 。 尤 其 是 中国 加入 WTO（ 世 界 贸 易组 织 ） 后 市场 开 放 程 度 加 大 ，国内 上 市 公司 必 然 面 临 许多 来自 国 外 同 类 企 业 竞 争 的 风险 ； 
5、 上 市 公司经 营风险 。 上 市 公司的经 营状况受 多 种 因 素 的 影响 ， 如 经 营决策 、 技术 的更新、 新 产品 的 研究 开 发、 高级专 业 人 才 的 流 动 等风险 。 如 果 基金 所 投资的 上 市 公司经 营 不 善 ，其 股 票 价 格可 能 下 跌 ，或 者能 够 用 于 分 配 的 利 润 减 少 ， 使 基金投资收益下 降 。 虽 然 基金 可 以 通 过 投国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 69 
资 多 样 化来分 散 这种 非 系 统 风险 ，但不 能 完 全 规 避 ； 
6、 购买力风险 。基金投资的 目 的 是 使 基金资 产 保值 增 值， 如 果 发生 通 货 膨胀 ，基金投资于 证券 所 获 得 的收益 可 能 会 被 通 货 膨胀 抵 销 ， 从 而 影响 基金资 产 的保值 增 值。 
（二）管理 风险 
1、 在 基金管理 运 作 过 程 中，基金管理人的 知 识 、经 验 、判断、 决策 、 技 能等 会 影响 其对 信
息 的 占 有和对经 济 形 势 、证券价 格 走 势 的判断， 从 而 影响 基金收益 水 平 ； 
2、 由 于基金管理人管理的基金 超 过一 只 ， 因 此 本基金 在 进 行 具体 投资 操 作 时 可 能 会 受 到 其 他 基金投资 所 带 来 的 影响 （ 如 流 动 性， 持 股 上 限 等 ）， 尽 管基金管理人内 部 有 严 格 的 交易规 则来
避免 不同基金投资的 利 益 冲 突 ，但 无 法 保证完 全 避免 该 影响 的 产 生 ； 
3、本基金 是开 放 式基金，基金 规 模 将 随 着 投资 者 对基金 份额 的 申购 、 赎 回 与 转换 而 不断 变 化 ， 尽 管基金管理人保 持 一定 的 现 金或 现 金 等 价 物 储 备 ，但 若 是 由 于投资 者 的 连 续大 量 赎 回或 转换 而 导 致 基金管理人 被 迫抛 售 股票 以 应 付 基金 赎 回或 转换 的 现 金 需 要 ， 则 可 能 使 基金资 产净 值 受 到 影响 。 
（ 三 ） 操 作或 技术 风险 
在 开 放 式基金的 各 种 交易 行为 或 者后 台 运 作中， 可 能 因 为 技术 系 统 的 故 障 或 者 差 错 而 影响
交易 的正 常 进 行 或 者 导 致 投资 者 的 利 益 受 到 影响 。 这种 技术 风险 可 能来自 基金管理公司、 注册 登记 人、 销售 机构 、证券 交易所 、证券 登记 结 算 机构等等 。 
（ 四 ） 流 动 性 风险 
中国的证券 市场 还 处 在 初 期 发 展 阶 段 ， 在 某 些 情 况 下 股票 品 种 的 流 动 性不 是 很 通 畅 ， 由 此 可 能 影响 到 基金投资 品 种 的日 常 交易及 基金的 申购 赎 回。 尽 管本基金管理人 将通 过 投资 组 合的 调 整 来 减 少 该 风险 ，但不 能 保证完 全 避免 。 
（ 五 ） 特定风险 
1、本基金以对 GDP增 长 贡献 度 大 及 受 GDP增 长 拉 动 受 益 度 大 的 行业为 主 要 投资对 象 。 从 长 期 来 看 ，资本 市场 和本基金的资 产净 值 必 将 反 映 宏 观 经 济 增 长 。但 因 国内 股票 市场 处 于新 兴 加 转 轨 阶 段 ， 可 能在 短 期 内 存 在 上 市 公司 行业 代 表性不 强 、 没 有 足够 合 格条 件 的 上 市 公司 可供 本 基金投资的 风险 。 
2、本基金 是 以 宏 观 配 置 为 主 的 平衡 型 基金， 力 求 合理 配 置 股票 、 债 券和 现 金 等 类属 资 产 的
比例 ，以 尽量 回 避 单 类 资 产 波 动 过 大 的 风险 ，但 无 法 完 全 排 除 判断 失 误 ， 从 而 加 大 基金资 产 组 合的 风险 。 
3、 伴 随 我 国经 济 周 期 的 波 动 或 宏 观 经 济 调 控 ，不 排 除 某 些 对 GDP增 长 贡献 度 大 或 受 益 度 大国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 70 
的 行业 有中 短 期 调 整或 低 速 增 长 的 可 能 ， 这 将 使 本基金投资的 该 行业 所 属 股票 在 短 期 内 可 能 存 在 较 大 风险 。 
本基金管理人 将通 过 深 入 研 判和 精心 管理， 积极 规 避 以 上 特定风险 ， 为 基金 份额持 有人 带 来 稳健回报。 
（ 六 ）其 他风险 
战争 、 自 然灾害 等 不 可 抗 力 因 素 的出 现 ， 将 会 严 重 影响 证券 市场 的 运行 ， 可 能 导 致 基金资
产 的 损失 ， 影响 基金收益 水 平 ， 从 而 带 来风险 。 
 
二、 声明 
（ 一 ）本基金 未 经 任何 一 级 政府 、 机构 及 部门担 保。投资 者自愿 投资于本基金， 须 自行承
担 投资 风险 。 
（二） 除 基金管理人 直 接 办 理本基金的 销售 外 ，本基金 还 通 过 其 他 代 销 机构 代 理 销售 ，但
是 基金并不 是代 销 机构 的 存 款 或 负 债 ，也 没 有经 代 销 机构 担 保或 者 背 书， 代 销 机构 并不 能 保证 其收益或本金 安 全 。 
第十八节


基金的 终 止和 清 算 
一、基金的 终 止 
有下 列 情 形 之 一 的，基金经中国证监会批准 后 将 终止 ： 
（ 一 ） 存 续期 内，基金 份额持 有人 数量 连 续 60个工 作日 达 不 到 100人，或 连 续 60个工 作日 基金资 产净 值 低 于 5000万 元 人 民 币 ，基金管理人 将 根据法 律 法 规及 本基金合同的 规 定 终止 本基
金 ； 
（二）基金经 持 有人 大 会表 决 终止 的 ； 
（ 三 ） 因 重大 违 法 、 违 规 行为 ，基金 被 中国证监会 责 令 终止 的 ； 
（ 四 ）基金管理人 因 解 散 、 破 产 、 撤 销 等 事 由 ，不 能 继 续担 任 本基金管理人的 职 务 ， 而无 其 它 适 当 的基金管理人 承受 其 原 有 权 利 及义务 ； 
（ 五 ）基金 托 管人 因 解 散 、 破 产 、 撤 销 等 事 由 ，不 能 继 续担 任 本基金 托 管人的 职 务 ， 而无 其 他 适 当 的基金 托 管人 承受 其 原 有 权 利 及义务 ； 
（ 六 ） 由 于投资 方 向 变 更 引 起的基金合并、 撤 销 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 71 
（ 七 ）中国证监会 允 许 的其 它 情 况 。 
 
二、 清 算 小 组 
（ 一 ） 自 基金 终止 之 日起 30个工 作日内 由 基金管理人 负责 组 织 成立 清算 小 组 ， 清算 小 组 必
须 在 中国证监会的监 督 下 进 行 基金 清算 。 在 清算 小 组 接 管基金资 产 前 ，基金管理人和基金 托 管 人 应 按 照 基金合同和 托 管 协议 的 规 定 继 续 履 行 保 护 基金资 产 安 全 的 职责 
（二）基金 清算 小 组 成 员 由 基金管理人、基金 托 管人、基金管理人 选 定 的 具 有 从 事 证券 相 关 业 务 资 格 的 注册 会 计 师 、 律 师 以 及 中国证监会 指 定 的人 员组 成。基金 清算 小 组 可 以 聘 请 必 要
的 工 作人 员 。 
（ 三 ）基金 清算 小 组 负责 基金资 产 的保管、 清 理、 估 价、 变现 和 分 配 。基金 清算 小 组 可 以 依法 进 行 必 要 的 民事 活 动 。 
 
三、 清 算 程序 
（ 一 ）基金 终止 后 ，发布基金 清算 公 告 ，并 由 基金 清算 小 组 统 一 接 管基金资 产 ； 
（二）基金 清算 小 组 对基金资 产 进 行 清 理和确 认 ； 
（ 三 ）对基金资 产 进 行 估 价 ； 
（ 四 ）对基金资 产 进 行变现 ； 
（ 五 ） 将 基金 清算 结 果 报 告 中国证监会 ； 
（ 六 ）公布基金 清算 公 告 ； 
（ 七 ） 进 行 基金 剩 余 资 产 的 分 配 。 
 
四、 清 算费 用 
清算费 用 是 指清算 小 组 在 进 行 基金 清算 过 程 中发生的 所 有合理 费 用 ， 清算费 用由 清算 小 组 从 基金资 产 中 支 付 。 
 
五、基金 清 算 剩余 资产 的 分配 
基金 清算 后 的 全 部 剩 余 资 产 ， 按 基金 份额持 有人 持 有的基金 份额 比例 、并 依照 下 列 顺 序 进 行分 配 ： 
（ 一 ） 支 付 清算费 用 ； 
（二） 缴 纳 所 欠 税 款 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 72 
（ 三 ） 清 偿 基金 债 务 ； 
（ 四 ） 剩 余 资 产 按 基金 份额持 有人 持 有的基金 份额 比例 进 行分 配 。 
基金资 产未 按 前 款 1至 3项规 定 清 偿 前 ，不 分 配 给 基金 份额持 有人。 
 
六、基金 清 算 的公 告 
基金 终止 并报中国证监会 备 案 后 5个工 作日内 由 基金 清算 小 组 公 告 ； 清算 过 程 中的有 关 重
大 事项 将 及 时 公 告 ； 基金 清算 结 果 由 基金 清算 小 组 经中国证监会批准 后 三 个工 作日内公 告 。 
 
七、基金 清 算账 册 及 文件 的 保存 
基金 清算 账册 及 有 关 文 件 由 基金 托 管人 按 照 国 家 有 关规 定 保 存 。 
第十 九 节


基金 合同 的内 容摘 要 
一、基金 合同 的 当 事人 及权利 义务 
（ 一 ）基金管理人的 权 利与 义务 
1、基金管理人的 权 利



(1) 自 基金合同生效 之 日起， 依照 有 关 法 律 法 规 独 立管理和 运用 基金资 产 ； 
(2) 在 符 合有 关 法 律 法 规 的 前 提 下， 制 订 和 调 整有 关 基金 业 务规 则 ； 
(3) 根据 基金合同的 规 定 获 得 基金管理 费 ，收 取 或 委托 收 取 事 先 批准或公 告 的合理 费 用 以 及 法 律 法 规规 定 的 费 用 ； 
(4) 在 符 合有 关 法 律 法 规 的 前 提 下， 决定 本基金的 相关费 率 结 构 和收 费方 式，但基金合同
规 定应由 基金 份额持 有人 大 会批准的， 从 其 规 定 ； 
(5) 依据 基金合同 及 有 关 法 律规 定 监 督 基金 托 管人， 如 认为 基金 托 管人 违反 了 基金合同或
国 家 有 关 法 律规 定 对基金资 产 、其 他 当 事 人的 利 益 造 成 重大 损失 的， 应 及 时 呈 报中国证监会和 中国 银 监会，并有 权向 有 关 部门 和基金 份额持 有人 大 会 提 议 更 换 基金 托 管人，以 及 采 取 其 他 必 要 措 施 以保 护 基金 及相关 当 事 人的 利 益 ； 
(6) 选 择 、更 换 基金 销售 代 理人，并 依照 销售 代 理 协议 对基金 销售 代 理人的 行为 进 行 必 要 的监 督 和 检 查 ； 
(7) 选 择 、更 换 注册登记代 理 机构 ，并对 注册登记代 理 机构 的 代 理 行为 进 行 必 要 的监 督 和国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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检 查 ； 
(8) 在 基金合同 约 定 的 范 围 内， 拒绝 或 暂 停 受 理 申购 、 赎 回和 转换 申 请 ； 
(9) 以基金的 名 义 依法为 基金 进 行 融 资 ； 
(10) 依据 基金合同的 规 定 ， 制 订 基金收益的 分 配方 案 ； 
(11) 法 律 、 法 规 、基金合同以 及 依据 基金合同 制 订 的其 他法 律 文 件所规 定 的其 他 权 利 。 
2、基金管理人的 义务 
(1) 遵 守 基金合同 ； 
(2) 不 从 事任何 有 损 基金 及 其 他 基金 当 事 人 利 益的 活 动 ； 
(3) 恪尽职守 ， 依照诚 实 信用 、 勤勉尽责 的 原则 ，管理和 运用 基金资 产 ； 
(4) 设 置 相 应 的 部门 并 配备 足够 的 具 有 专 业 资 格 的人 员进 行 基金投资 分 析 、 决策 ，以 专 业 化 的经 营 方 式管理和 运 作基金资 产 ， 防范 和 减 少 风险 ； 
(5) 设 置 相 应 的 部门 并 配备 足够 的 专 业 人 员办 理基金 份额 的 认购 、 申购 、 赎 回和其 他业 务 或 委托 合 格 机构 代 为 办 理 ； 
(6) 设 置 相 应 的 部门 并 配备 足够 的 专 业 人 员办 理基金的 注册登记 业 务 ； 
(7) 建 立健 全 内 部 控 制制 度 ，保证基金管理人的 自 有资 产 和基金资 产 相 互 独 立，确保 分 别 管理、 分 别 核 算 、 计 账； 保证本基金 与 基金管理人管理的其 他 基金 在 资 产运 作、 财 务 管理 等 方 面 相 互 独 立，确保 分 别 管理、 分 别 计 账； 
(8) 除 依据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《信 息披露办 法 》、《 销售办 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关 规 定 外 ，不 为自 己 及任何 第 三方 谋 取 利 益 ； 
(9) 除 依据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《信 息披露办 法 》、《 销售办 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关 规 定 外 ，不 得 委托 第 三方 管理、 运 作基金资 产 ； 
(10) 接 受 基金 份额持 有人、基金 份额持 有人 大 会、基金 托 管人 依照 基金合同 及相关 法 律规 定 对基金管理人 履 行 基金合同 情 况 进 行 的监 督 ； 
(11) 按 规 定 核 算 并公 告 基金 份额 资 产净 值 ； 
(12) 按 照法 律 和基金合同的 规 定受 理 申购 和 赎 回 申 请 ， 及 时 、 足 额 支 付 赎 回 款 项 ；



(13) 严 格按 照《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《信 息披露办 法 》 、 《 销售办 法 》、基金合同 及 其 他 有 关规 定 履 行信 息披露及 报 告义务 ； 保证投资 者能 够 按 照 基金合同 规 定 的 时 间 和 方 式， 查 阅 到
与 基金有 关 的公 开 资 料 ，并 得到 有 关 资 料 的 复 印 件 ； 
(14) 保 守 基金的 商 业 秘密 ，不 泄 露 基金投资 计 划 等 ；除 《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《信 息披 露办 法 》、《 销售办 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基金 信 息 公 开 披露前 应 予 保 密 ，国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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不 向 他 人 泄 露 ，但 因 遵 守 和 服 从 司 法机构 、中国证监会或其 他 监管 机构 的判 决 、 裁 决 、 决定 、 命 令 而 做 出的 披露 不 应 视 为 基金管理人 违反 基金合同 规 定 的保 密 义务 ； 
(15) 依据 基金合同 规 定 制 订 基金收益 分 配方 案 ，并 向 基金 份额持 有人 分 配 基金收益 ； 
(16) 依据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《信 息披露办 法 》、《 销售办 法 》、基金合同 及 其 他 有 关 规 定 召 集基金 份额持 有人 大 会， 执 行 基金 份额持 有人 大 会 决 议 ； 确保 向 基金 份额持 有人和基金 份额持 有人 大 会 提 供 的 各 项 文 件 或资 料 在 规 定时 间 内发出 ； 
(17) 编 制 本基金的 财 务 会 计 报 告 ； 保 存 本基金的会 计 账册 、报表 及 其 他 处 理有 关 基金 事务 的完整 记录 15年以 上 ； 
(18) 参 加 基金 清算 小 组 ， 参 与 基金资 产 的保管、 清 理、 估 价、 变现 和 分 配 ； 
(19) 面 临 解 散 、 依法 被 撤 销 、 破 产 或 者由 接 管人 接 管其资 产时 ， 及 时 报 告 中国证监会并 通 知 基金 托 管人 ； 
(20) 监 督 基金 托 管人 按 法 律 法 规 和基金合同 规 定 履 行自 己 的 义务 ； 基金 托 管人 因 过 错造 成
基金资 产 损失 时 ，基金管理人 应为 基金 向 基金 托 管人 追偿 ； 
(21) 因 违反 基金合同 规 定 的 目 的 处 分 基金资 产 或 者 因 违 背 基金合同 规 定 的管理 职责 、 处 理
基金 事务 不 当 而 致 使 基金资 产受 到 损失 时 ， 应 当 承 担 赔偿 责 任 ，其 过 错 责 任 不 因 其 退 任 而免 除； 
(22) 负责为 基金 聘 请 会 计 师 事务所 和 律 师 ； 
(23) 职责 终止 时 ， 妥善 保管 业 务 资 料 ， 及 时 办 理基金管理 业 务 移 交 手 续；按 照 规 定 聘 请 会
计 师 事务所 对基金 财产 进 行 审计 ，并 将 审计 结 果 予 以公 告 ，同 时 报中国证监会 备 案 ； 
(24) 法 律 、 法 规 、基金合同以 及 依据 基金合同 制 定 的其 他法 律 文 件所规 定 的其 他 义务 。 
（二）基金 托 管人的 权 利与 义务 
1、基金 托 管人的 权 利 
(1) 依法 持 有并保管基金资 产 ； 
(2) 依照 本基金合同的 规 定 ， 获 取 基金 托 管 费 ； 
(3) 监 督 本基金的投资 运 作，发 现 基金管理人的投资 指 令 违 法 、 违 规 、 违反 基金合同的，
不 予 执 行 ，并 向 中国证监会报 告 ； 
(4) 在 基金管理人更 换 时 ， 提 名 新的基金管理人 ； 
(5) 法 律 、 法 规及 基金合同 规 定 的其 它 权 利 。 
2、基金 托 管人的 义务 
(1) 依法 持 有基金资 产 ； 
(2) 以 诚 实 信用 ， 勤勉尽责 的 原则 安 全 保管基金资 产 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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(3) 设 置专 门 的基金 托 管 部门 ， 具 有 符 合 要 求 的 营业 场 所 ， 配备 足够 的、合 格 的 熟 悉 基金
托 管 业 务 的 专 职 人 员 ， 负责 基金资 产 托 管 事 宜 ； 
(4) 建 立健 全 内 部 风险 控 制 、监 察 与 稽 核、 财 务 管理 及 人 事 管理 等 制 度 ，确保基金资 产 的 安 全 ，保证其 托 管的基金资 产与 基金 托 管人 自 有资 产 以 及 不同的基金资 产 相 互 独 立 ； 对不同的 基金 分 别 设 置 账 户 ， 独 立核 算 ， 分 账 管理，保证不同基金 之间 在 账 户 设 置 、资金 划 拨 、 账册记 录 等 方 面 相 互 独 立 ； 
(5) 除 依据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《信 息披露办 法 》、《 销售办 法 》 、基金合同 及 其 它 有 关 规 定 外 ，不 得 为自 己 及任何 第 三 人 谋 取 利 益，不 得 委托 第 三 人 托 管基金资 产 ； 
(6) 保管 由 基金管理人 代 表基金 签 订 的 与 基金有 关 的 重大 合同 及 有 关 凭 证 ； 
(7) 按 照 有 关规 定 开 立基金 银 行 存 款 账 户 、以基金 托 管人 与 基金 联名 的 名 义 开 立证券 账 户 ，
办 理基金投资于证券的 清算交 割 ， 严 格 执 行 基金管理人的投资 指 令 ， 负责 基金 名 下的资金 往来 ； 
(8) 保 守 基金 商 业 秘密 ， 除 《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《信 息披露办 法 》、《 销售办 法 》 、基金 合同 及 其 它 有 关规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基金 信 息 公 开 披露前 予 以保 密 ，不 得向 他 人 泄 露 ； 
(9) 复 核、 审查 基金管理人 计算 的基金资 产净 值 ； 
(10) 采 取 适 当 、合理的 措 施 ， 使 基金 份额 的 认购 、 申购 和 赎 回 等 事项 符 合基金合同 等 有 关 法 律 文 件 的 规 定 ； 
(11) 采 取 适 当 、合理的 措 施 ， 使 基金管理人 用 以 计算 基金 份额 认购 、 申购 、 赎 回和 注 销 价 格 的 方 法 符 合基金合同 等法 律 文 件 的 规 定 ； 
(12) 采 取 适 当 、合理的 措 施 ， 使 基金投资和 融 资的 条 件 符 合基金合同 等法 律 文 件 的 规 定 ； 
(13) 按 规 定 出 具 基金 业绩 和基金 托 管 情 况 的报 告 ，并报中国证监会和中国 银 监会 ； 
(14) 在定 期 报 告 内出 具 托 管人 意 见 ，说明基金管理人 在 各 重 要方 面 的 运 作 是 否 严 格按 照 基
金合同的 规 定 进 行 ； 如 果 基金管理人有 未 执 行 基金合同 规 定 的 行为 ， 还 应 当 说明基金 托 管人 是 否 采 取 了 适 当 的 措 施； 
(15) 按 有 关规 定 ，保 存 基金的会 计 账册 、报表和 记录 等 15年以 上 ； 
(16) 按 规 定 制 作 相关 账册 并核对基金管理人 制 作的 相关 账册； 
(17) 依据 基金管理人的合 法 合 规指 令 或有 关规 定 向 基金 份额持 有人 支 付 基金收益和 赎 回 款 项 ； 
(18) 参 加 基金 清算 小 组 ， 参 与 基金资 产 的保管、 清 理、 估 价、 变现 和 分 配 ； 
(19) 面 临 解 散 、 依法 被 撤 销 、 破 产 或 者由 接 管人 接 管其资 产时 ， 应 及 时 报 告 中国证监会和 中国 银 监会，并 通 知 基金管理人 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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(20) 因 过 错 导 致 基金资 产 的 损失 ， 应承 担 相 应 赔偿 责 任 ，其 过 错 责 任 不 因 其 退 任 而免 除； 
(21) 基金管理人 因 过 错造 成基金资 产 损失 时 ， 应 代 表基金 向 基金管理人 追偿 ； 
(22) 不 从 事任何 有 损 基金 及 其 它 基金 当 事 人 利 益的 活 动 ； 
(23) 法 律 、 法 规及 基金合同 规 定 的其 它义务 。 
（ 三 ）基金 份额持 有人的 权 利与 义务 
1、 每 份 基金 份额 代 表同 等 的 权 利 和 义务 。 
2、基金 份额持 有人的 权 利 
(1) 取得 基金收益 ； 
(2) 出 席 或 者 委 派 代 表出 席 基金 份额持 有人 大 会，并 行 使 表 决 权； 
(3) 监 督 基金 运 作 情 况 ， 知 悉 基金合同 规 定 的有 关 信 息披露 内容 ； 
(4) 按 本基金合同的 规 定申购 、 赎 回、 转换 基金 份额 ； 
(5) 参 与 基金 清算 后 的 剩 余 资 产 的 分 配 ； 
(6) 依照 基金合同的 规 定 ，有 权 提 议 召 集或 自行 召 集基金 份额持 有人 大 会 ； 
(7) 提 请 基金管理人或基金 托 管人 履 行 基金合同 规 定应尽 的 义务 ， 因 基金管理人、基金 托 管人、 销售 机构 、 注册登记 人的 过 错 导 致 基金 份额持 有人 利 益 受 到 损 害 时 要 求 赔偿 的 权 利 ； 
(8) 法 律 、 法 规及 基金合同 规 定 的其 它 权 利 。 
3、基金 份额持 有人的 义务 
(1) 遵 守 基金合同 ； 
(2) 缴 纳 基金 认购 、 申购 款 项及 基金合同 规 定承 担 的 费 用 ； 
(3) 以投资 额 为 限 承 担 基金 亏 损 或 者 终止 的有限 责 任 ； 
(4) 不 从 事任何 有 损 本基金 及 其 它 基金 当 事 人 利 益的 活 动 ； 
(5) 返 还 在 基金 交易 过 程 中 获 得 的不 当得 利 ； 
(6) 法 律 、 法 规及 基金合同 规 定 的其 它义务 。 
 
二、基金份额 持 有人 大 会 
（ 一 ） 召 开 事 由 
有以下 情 形 之 一 的， 应 召 开 基金 份额持 有人 大 会 ： 
1、 终止 基金合同 ； 
2、 转换 基金 运 作 方 式 ； 
3、 提 高 基金管理人、基金 托 管人的报 酬 标 准 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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4、更 换 基金管理人 ； 
5、更 换 基金 托 管人 ； 
6、 与 其 它 基金合并 ； 
7、 法 律 法 规及 基金合同 规 定 的其 他 事项 。 
以下 情 形 不 须 召 开 基金 份额持 有人 大 会 ： 
1、 调 低 基金管理 费 率 、基金 托 管 费 率 ； 
2、 在 本基金合同 规 定 的 范 围 内 变 更本基金的 申购 费 率 、 赎 回 费 率 或 在 中国证监会 允 许 的 条 件 下 调 整收 费方 式 ； 
3、 因 相 应 的 法 律 、 法 规 发生 变 动 必须 对基金合同 进 行 修 改 ； 
4、对基金合同的 修 改 不 涉及 基金合同 当 事 人 权 利 义务关 系 发生 变化 ； 
5、对基金合同的 修 改 对基金 份额持 有人 利 益 无 实质性不 利 影响 ； 
6、 按 照法 律 法 规 或本基金合同 规 定 不 需 召 开 基金 份额持 有人 大 会的其 他 情 形 。 
（二 )召 集 方 式 
1、 在 正 常 情 况 下，基金 份额持 有人 大 会 由 基金管理人 召 集 ； 
2、 在 更 换 基金管理人或基金管理人 未行 使 或不 能行 使 召 集 权 的 情 况 下， 由 基金 托 管人 召 集 ； 
基金 托 管人 认为 有 必 要 召 开 基金 份额持 有人 大 会的， 应 当向 基金管理人 提 出书 面提 议 。基
金管理人 应 当 自 收 到 书 面提 议 之 日起 十 日内 决定 是 否 召 集，并书 面 告 知 基金 托 管人。 
基金管理人 决定 召 集的， 应 当 自 出 具 书 面决定 之 日起 六十 日内 召 开； 基金管理人 决定 不 召 集，基金 托 管人 仍 认为 有 必 要 召 开 的， 应 当 自行 召 集。 
3、 代 表基金 份额 百 分 之 十 以 上 的基金 份额持 有人 认为 有 必 要 召 开 基金 份额持 有人 大 会的， 应 当向 基金管理人 提 出书 面提 议 。基金管理人 应 当 自 收 到 书 面提 议 之 日起 十 日内 决定 是 否 召 集， 并书 面 告 知 提 出 提 议 的基金 份额持 有人 代 表和基金 托 管人。 
基金管理人 决定 召 集的， 应 当 自 出 具 书 面决定 之 日起 六十 日内 召 开； 基金管理人 决定 不 召 集， 代 表基金 份额 百 分 之 十 以 上 的基金 份额持 有人 仍 认为 有 必 要 召 开 的， 应 当向 基金 托 管人 提 出书 面提 议 。 
基金 托 管人 应 当 自 收 到 书 面提 议 之 日起 十 日内 决定 是 否 召 集，并书 面 告 知 提 出 提 议 的基金
份额持 有人 代 表和基金管理人 ； 基金 托 管人 决定 召 集的， 应 当 自 出 具 书 面决定 之 日起 六十 日内 召 开 。 
基金管理人和基金 托 管人 都 不 召 集基金 份额持 有人 大 会的，基金 份额持 有人 可 以 按 照《 基 金 法 》 第 七十 二 条 第二 款 的 规 定自行 召 集基金 份额持 有人 大 会。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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基金 份额持 有人 自行 召 集基金 份额持 有人 大 会的， 应 当 至 少 提 前三十 日 向 中国证监会 备 案 。 
基金 份额持 有人 依法自行 召 集基金 份额持 有人 大 会的，基金管理人、基金 托 管人 应 当 配 合， 不 得 阻 碍 、 干扰 。 
（ 三 ） 通 知 
1、 召 开 基金 份额持 有人 大 会， 召 集人 应在 会 议 召 开 前 30天 ， 在 至 少 一 种 指 定 媒 体 公 告 通 知 。基金 份额持 有人 大 会 通 知至 少 应 载 明以下内容 ： 
(1) 会 议 召 开 的 时 间 、 地 点 和 方 式 ； 
(2) 会 议 拟 审议 的 事项 ； 
(3) 有 权 出 席 基金 份额持 有人 大 会的 权 益 登记 日 ； 
(4) 代 理投 票 授权 委托 书的内容 要 求 (包括 但不限于 代 理人 身 份 、 代 理 权 限和 代 理有效 期 限 等 )、 委托 书 送 达 时 间 和 地 点 ； 
(5) 会 务 常 设 联系 人 姓 名 、 电话 。 
2、 采 取通 讯 方 式 开 会并 进 行 表 决 的 情 况 下， 由 召 集人 决定 通 讯 方 式和书 面 表 决 方 式，并 在
会 议 通 知 中说明本 次 基金 份额持 有人 大 会 所 采 取 的 具体通 讯 方 式、 委托 的公证 机 关及 其 联系 方 式和 联系 人、书 面 表 决意 见 的 寄 交 和收 取 方 式。 
（ 四 ）会 议 的 召 开 
基金 份额持 有人 大 会 可通 过现 场开 会 方 式或 通 讯 开 会 方 式 召 开 。 
会 议 的 召 开 方 式 由 召 集人确 定 ，但更 换 基金管理人和基金 托 管人 必须 以 现 场开 会 方 式 召 开 基金 份额持 有人 大 会。 
1、 现 场开 会 
由 基金 份额持 有人本人出 席 或以 代 理投 票 授权 委托 书 委 派 代 表出 席 ， 现 场开 会 时 基金管理
人和基金 托 管人的 授权代 表 应 当列 席 基金 份额持 有人 大 会。 
现 场开 会同 时 符 合以下 条 件 时 ， 可 以 进 行 基金 份额持 有人 大 会 议 程 ： 
(1) 亲 自 出 席 会 议 者 持 有基金 份额 的 凭 证、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委托 人 持 有基金 份额 的 凭 证 及委托 人的 代 理投 票 授权 委托 书 符 合 相关 法 律 、 法 规 、本基金合同和会 议 通 知 的 规 定 ； 
(2) 经核对， 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登记 日 持 有基金 份额 的 凭 证 显 示 ，有效的基金 份额
不 少 于本基金 在 权 益 登记 日基金 总 份额 的 50%。 
2、 通 讯 方 式 开 会 
通 讯 方 式 开 会 应 以书 面 方 式 进 行 表 决 。 
在 同 时 符 合以下 条 件 时 ， 通 讯 开 会的 方 式 视 为 有效 ： 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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(1) 会 议 召 集人 按 本基金合同 规 定 公布会 议 通 知 后 ， 在 两 个工 作日内 在 指 定 媒 体 上 连 续 公 布 相关 提示 性公 告 ； 
(2) 会 议 召 集人 在 基金 托 管人和公证 机 关 的监 督 下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式收 取 基金 份额
持 有人的书 面 表 决意 见 ； 
(3) 本人 直 接 出 具 书 面意 见 或 授权 他 人 代 表出 具 书 面意 见 的，基金 份额持 有人 所持 有的基
金 份额 不 少 于 在 权 益 登记 日基金 总 份额 的 50%； 
(4) 直 接 出 具 书 面意 见 的基金 份额持 有人或 受 托 代 表 他 人出 具 书 面意 见 的 代 理人，同 时提
交 的 持 有基金 份额 的 凭 证、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委托 人 持 有基金 份额 的 凭 证 及委托 人的 代 理 投 票 授权 委托 书 符 合 法 律 、 法 规 、本基金合同和会 议 通 知 的 规 定 ； 
(5) 会 议 通 知 公布 前 已 报中国证监会。 
采 取通 讯 方 式 进 行 表 决时 ， 除 非 在 计 票 时 有 充分 的 相 反 证 据 证明， 否 则 表 面 符 合 法 律 法 规 和会 议 通 知 规 定 的书 面 表 决意 见 即 视 为 有效的表 决 ； 表 决意 见 模 糊 不 清 或 相 互 矛盾 的 视 为 无 效 表 决 。 
3、 如 果 开 会 条 件 达 不 到 上 述 现 场开 会或 通 讯 方 式 开 会的 条 件 ， 则 对同 一 议 题 可 履 行 再 次开 会的 程 序 ， 再 次开 会日 期 的 提 前 通 知 期 限 为 10天 ，但确 定 有 权 出 席 会 议 的基金 份额持 有人资 格 的 权 益 登记 日不 应 发生 变化 。 
4、 属 于以 现 场开 会 方 式 再 次 召 集基金 份额持 有人 大 会的， 必须 同 时 符 合以下 条 件 ： 
(1) 亲 自 出 席 会 议 者 持 有基金 份额 的 凭 证、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委托 人 持 有基金 份额 的 凭 证 及委托 人的 代 理投 票 授权 委托 书 符 合 法 律 、 法 规 、本基金合同和会 议 通 知 的 规 定 ； 
(2) 经核对， 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登记 日 持 有的基金 份额 凭 证 显 示 ，有效的基金 份额
不 少 于本基金 在 权 益 登记 日基金 总 份额 的 50%（ 含 50%）。 5 、 属 于以 通 讯 表 决 方 式 再 次 召 集基金 份额持 有人 大 会的， 必须 符 合以下 条 件 ： 
(1) 会 议 召 集人 按 本基金合同 规 定 公布会 议 通 知 后 ， 在 2个工 作日内 连 续 公布 相关 提示 性
公 告 ； 
(2) 会 议 召 集人 在 基金 托 管人和公证 机 关 的监 督 下 按 照 会 议 通 知 规 定 的 方 式收 取 基金 份额
持 有人的书 面 表 决意 见 ； 
(3) 本人 直 接 出 具 书 面意 见 或 授权 他 人 代 表出 具 书 面意 见 的，基金 份额持 有人 所持 有的基
金 份额 不 少 于 在 权 益 登记 日基金 总 份额 的 50%（ 含 50%） ； 
(4) 直 接 出 具 书 面意 见 的基金 份额持 有人或 受 托 代 表 他 人出 具 书 面意 见 的 代 理人，同 时提
交持 有基金 份额 的 凭 证、 受 托 出 具 书 面意 见 的 代 理人出 具 的 委托 人 持 有基金 份额 的 凭 证 及委托国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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人的 代 理投 票 授权 委托 书 符 合 相关 法 律 、 法 规 、本基金合同和会 议 通 知 的 规 定 ； 
(5) 会 议 通 知 公布 前 已 报中国证监会。 
（ 五 ） 议事 内容 与 程 序 
1、 议事 内容 及 提 案 权 
议事 内容 为 关 系 基金 份额持 有人 利 益的 重大 事项 ， 如 修 改 基金合同、 决定 终止 基金、更 换 基金管理人、更 换 基金 托 管人、 与 其 他 基金合并、 法 律 法 规及 基金合同 规 定 的其 他 事项 以 及 会
议 召 集人 认为 需 提 交 基金 份额持 有人 大 会 讨论 的其 他 事项 。 
基金管理人、基金 托 管人、 单 独 或合并 持 有 权 益 登记 日基金 总 份额 10%以 上 的基金 份额持
有人 可 以 在 大 会 召 集人发出会 议 通 知 前 向大 会 召 集人 提 交 需 由 基金 份额持 有人 大 会 审议 表 决 的
提 案 。 
基金 份额持 有人 大 会不 得 对 未 事 先 公 告 的 议事 内容 进 行 表 决 。 
大 会 召 集人 应 当按 照 以下 原则 对 提 案 进 行 审 核 ： 
(1) 关 联 性。 大 会 召 集人对于 提 案 涉及事项 与 基金有 直 接 关 系 ，并 且 不 超 出 法 律 、 法 规 和 基金合同 规 定 的基金 份额持 有人 大 会 职 权 范 围 的， 应提 交 大 会 审议 ； 对于不 符 合 上 述 要 求 的， 不 提 交 基金 份额持 有人 大 会 审议 。 如 果 召 集人 决定 不 将 提 案 提 交 大 会表 决 ， 应 当 在 该次 基金 份 额持 有人 大 会 上进 行 解 释 和说明。 
(2) 程 序 性。 大 会 召 集人 可 以对 提 案 涉及 的 程 序 性 问题 作出 决定 。 如 将 其 提 案 进 行分 拆 或 合并表 决 ， 需 征 得 原提 案 人同 意 ； 原提 案 人不同 意变 更的， 大 会 主 持 人 可 以 就 程 序 性 问题 提 请 基金 份额持 有人 大 会作出 决定 ，并 按 照 基金 份额持 有人 大 会 决定 的 程 序 进 行 审议 。 
2、 议事 程 序 
(1) 现 场开 会 
在现 场开 会的 方 式下， 首先 由 大 会 主 持 人 按 照 下 列 第 (七 )款 规 定 程 序 确 定 和公布监 票 人，
然 后由 大 会 主 持 人 宣 读提 案 ，经 讨论 后 进 行 表 决 ，并 形 成 大 会 决 议 。 大 会 主 持 人 为 基金管理人 授权 出 席 会 议 的 代 表， 在 基金管理人 未能 主 持 大 会的 情 况 下， 由 基金 托 管人 授权 其出 席 会 议 的 代 表 主 持 ； 如 果 基金管理人和基金 托 管人 均 未能 主 持 大 会， 则由 出 席 大 会的基金 份额持 有人以 所 代 表的基金 份额 50%以 上 多 数 选 举 产 生 一 名 基金 份额持 有人作 为 该次 基金 份额持 有人 大 会的 主 持 人。 
(2) 通 讯 方 式 开 会 
在 通 讯 方 式 开 会的 情 况 下，公 告 会 议 通 知 时应 当 同 时 公布 提 案 ， 在 所 通 知 的表 决 截止 日 期 第二 天统 计 全 部 有效表 决 ， 在 公证 机构 监 督 下 形 成 决 议 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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（ 六 ）表 决 
1、基金 份额持 有人 所持 每 份 基金 份额 享 有 一 票 表 决 权 。 
2、基金 份额持 有人 大 会 决 议 分为一 般 决 议 和 特 别 决 议 ： 
(1) 一 般 决 议 ， 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会的基金 份额持 有人 所持 表 决 权 的 50%以 上 通 过 方 为 有效 ；除 下 列 (2)所规 定 的 须 以 特 别 决 议 通 过 事项 以 外 的其 他 事项 均 以 一 般 决 议 的 方 式 通 过 。 
(2) 特 别 决 议 ， 特 别 决 议 应 当 经 参 加 大 会的基金 份额持 有人 所持 表 决 权 的 三 分 之 二以 上 通 过 方 可 作出。 转换 基金 运 作 方 式、更 换 基金管理人、更 换 基金 托 管人、 终止 基金合同 等 重大 事 项 必须 以 特 别 决 议 通 过 方 为 有效。 
3、基金 份额持 有人 大 会 采 取记 名 方 式 进 行 投 票 表 决 。 
4、 采 取通 讯 方 式 进 行 表 决时 ， 符 合会 议 通 知 规 定 的书 面 表 决意 见 视 为 有效表 决 。 
5、基金 份额持 有人 大 会的 各 项 提 案 或同 一 项 提 案 内并 列 的 各 项议 题 应 当 分 开 审议 、 逐 项 表 决 。 
（ 七 ） 计 票 
1、 现 场开 会 
(1) 如 大 会 由 基金管理人或基金 托 管人 召 集，基金 份额持 有人 大 会的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的基金 份额持 有人中 选 举 两 名 基金 份额持 有人 代 表 与 大 会 召 集人 授权 的 一 名 监 督员共 同 担 任 监 票 人 ； 如 大 会 由 基金 份额持 有人 自行 召 集，基金 份额持 有人 大 会的 主 持 人
应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的基金 份额持 有人中 选 举 三 名 基金 份额持 有人 代 表 担 任 监 票 人。 
(2) 监 票 人 应 当 在 基金 份额持 有人表 决后 立 即 进 行 清 点 并 由 大 会 主 持 人 当场 公布 计 票结
果 。 
(3) 如 果 会 议 主 持 人或基金 份额持 有人对于 提 交 的表 决 结 果 有 怀疑 ， 可 以 在 宣 布表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 进 行 重 新 清 点 ； 监 票 人 应 当 进 行 重 新 清 点 ， 重 新 清 点 以 一 次 为 限。 重 新 清 点 后 ， 大 会 主 持 人 应 当当场 公布 重 新 清 点 结 果 。 
(4) 计 票 过 程 应由 公证 机 关 予 以公证。 
2、 通 讯 方 式 开 会 
在 通 讯 方 式 开 会的 情 况 下， 计 票 方 式 为 ： 由 大 会 召 集人 授权 的 两 名 监 督员 在 基金 托 管人 授 权代 表 (若 由 基金 托 管人 召 集， 则为 基金管理人 授权代 表 )的监 督 下 进 行 计 票 ，并 由 公证 机 关 对
其 计 票 过 程 予 以公证。 
（ 八 ）生效 与 公 告 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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基金 份额持 有人 大 会表 决 通 过 的 事项 ， 召 集人 应 当 自 通 过 之 日起 五 日内报中国证监会核准
或 者 备 案 。 
基金 份额持 有人 大 会 决定 的 事项 自 中国证监会 依法 核准或 者 出 具 无 异 议 意 见 之 日起生效。 
除 非 本基金合同或 法 律 法 规 另 有 规 定 ，生效的基金 份额持 有人 大 会 决 议 对 全 体 基金 份额持
有人 均 有 法 律 约束 力 。基金管理人、基金 托 管人和基金 份额持 有人 应 当 执 行 生效的基金 份额持 有人 大 会的 决定 。 
基金 份额持 有人 大 会 决 议 自 生效 之 日起 5个工 作日内 在 至 少 一 种 指 定 媒 体 公 告 。 
 
三、基金 合同 解除 和 终 止的事 由 、程序 
（ 一 ）基金的 终止 
有下 列 情 形 之 一 的，基金经中国证监会批准 后 将 终止 ： 
1、 存 续期 内，基金 持 有人 数量 连 续 60个工 作日 达 不 到 100人，或 连 续 60个工 作日基金资 产净 值 低 于 5000万 元 人 民 币 ，基金管理人 将宣 布本基金 终止 ； 
2、基金经 持 有人 大 会表 决 终止 的 ； 
3、 因 重大 违 法 、 违 规 行为 ，基金 被 中国证监会 责 令 终止 的 ； 
4、基金管理人 因 解 散 、 破 产 、 撤 销 等 事 由 ，不 能 继 续担 任 本基金管理人的 职 务 ， 而无 其 它
适 当 的基金管理人 承受 其 原 有 权 利 及义务 ； 
5、基金 托 管人 因 解 散 、 破 产 、 撤 销 等 事 由 ，不 能 继 续担 任 本基金 托 管人的 职 务 ， 而无 其 他
适 当 的基金 托 管人 承受 其 原 有 权 利 及义务 ； 
6、 由 于投资 方 向 变 更 引 起的基金合并、 撤 销 ； 
7、中国证监会 允 许 的其 它 情 况 。 
（二）基金 清算 小 组 
1、 自 基金 终止 之 日起 30个工 作日内 由 基金管理人 负责 组 织 成立 清算 小 组 ， 清算 小 组 必须 在 中国证监会的监 督 下 进 行 基金 清算 。 在 清算 小 组 接 管基金资 产 前 ，基金管理人和基金 托 管人 应 按 照 基金合同和 托 管 协议 的 规 定 继 续 履 行 保 护 基金资 产 安 全 的 职责 
2、基金 清算 小 组 成 员 由 基金管理人、基金 托 管人、基金管理人 选 定 的 具 有 从 事 证券 相关 业 务 资 格 的 注册 会 计 师 、 律 师 以 及 中国证监会 指 定 的人 员组 成。基金 清算 小 组 可 以 聘 请 必 要 的 工 作人 员 。 
3、基金 清算 小 组 负责 基金资 产 的保管、 清 理、 估 价、 变现 和 分 配 。基金 清算 小 组 可 以 依法 进 行 必 要 的 民事 活 动 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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（ 三 ）基金 清算 程 序 
1、基金 终止 后 ，发布基金 清算 公 告 ，并 由 基金 清算 小 组 统 一 接 管基金资 产 ； 
2、基金 清算 小 组 对基金资 产 进 行 清 理和确 认 ； 
3、对基金资 产 进 行 估 价 ； 
4、对基金资 产 进 行变现 ； 
5、 将 基金 清算 结 果 报 告 中国证监会 ； 
6、公布基金 清算 公 告 ； 
7、 进 行 基金 剩 余 资 产 的 分 配 。 
（ 四 ） 清算费 用 
清算费 用 是 指清算 小 组 在 进 行 基金 清算 过 程 中发生的 所 有合理 费 用 ， 清算费 用由 清算 小 组 从 基金资 产 中 支 付 。 
（ 五 ）基金 剩 余 资 产 的 分 配 
基金 清算 后 的 全 部 剩 余 资 产 ， 按 基金 持 有人 持 有的基金 份额 比例 、并 依照 下 列 顺 序 进 行分
配 ： 
1、 支 付 清算费 用 ； 
2、 缴 纳 所 欠 税 款 ； 
3、 清 偿 基金 债 务 ； 
4、 剩 余 资 产 按 基金 持 有人 持 有的基金 份额 比例 进 行分 配 。 
基金资 产未 按 前 款 1至 3项规 定 清 偿 前 ，不 分 配 给 基金 持 有人。 
（ 六 ）基金 清算 的公 告 
基金 终止 并报中国证监会 备 案 后 5个工 作日内 由 基金 清算 小 组 公 告 ； 清算 过 程 中的有 关 重
大 事项 将 及 时 公 告 ； 基金 清算 结 果 由 基金 清算 小 组 经中国证监会批准 后 三 个工 作日内公 告 。 
（ 七 ）基金 清算 账册 及 文 件 的保 存 
基金 清算 账册 及 有 关 文 件 由 基金 托 管人 按 照 国 家 有 关规 定 保 存 。 
 
四、 争议解 决 方 式 
对于 因 本 协议 的 订 立、内容、 履 行 和 解 释 或 与 本 协议 有 关 的 争 议 ，本基金合同 当 事 人 应尽
量 通 过 协 商 、 调 解 途径 解 决 。不 愿 或 者 不 能 通 过 协 商 、 调 解解 决 的， 任何 一 方 均 有 权将 争 议 提
交 中国国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委员 会 上 海 分 会， 按 照 中国国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委员 会 届 时 有效的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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争 议 处 理 期间 ， 双 方 当 事 人 应恪守 基金管理人和基金 托 管人 职责 ， 各 自 继 续 忠 实、 勤勉 、 尽责 地履 行 基金合同和本 托 管 协议规 定 的 义务 ， 维护 基金 份额持 有人的合 法 权 益。 
 
五、基金 合同存 放地 和 投资 者取得 基金 合同 的方 式 
本基金合同正本 一 式 八份 ， 每 份 具 有同 等 的 法 律 效 力 。基金发起人、基金管理人 各 持 有 一 份 ，基金 托 管人 持 有二 份 ，其 余 报中国证监会和其 它 有 关 监管 部门 。 
本基金合同 可 印 制 成 册 ， 供 投资 者在 基金管理人、基金 托 管人、 销售 代 理人的 办 公 场 所 和 营业 场 所查 阅 ； 投资 者 也 可按工 本 费 购买 本基金合同 复 制 件 或 复 印 件 ，但内容 应 以本基金合同 正本 为 准。 
第二十节


基金托管 协议 的内 容摘 要 
一、托管 协议当 事人 
（ 一 ）基金管理人 
名 称 ： 国泰基金管理有限公司 
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区 峨 山 路 91弄 98号 201A 
法定 代 表人 ：陈 勇胜 
成立 时 间： 1998年 3月 5日 
批准设立 机 关 ： 中国证监会 
组 织 形 式 ： 有限 责 任 公司 
实收资本 ： 1.1亿元 人 民 币 
存 续期间： 持 续 经 营 
（二）基金 托 管人 
名 称 ： 中国 建 设 银 行 股 份 有限公司（简称 ： 中国 建 设 银 行 ） 
注册 地址 ： 北京 市 西 城 区 金 融 大 街 25号 
办 公 地址 ： 北京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1号 院 1号 楼 
邮 政 编 码 ： 100033 
法定 代 表人 ： 王 洪章 
成立日 期： 2004年 09月 17日 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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基金 托 管 业 务 批准文号 ： 中国证监会证监基字 [1998]12号 
组 织 形 式 ： 股 份 有限公司 
注册 资本 ： 贰仟伍佰 亿 壹仟零玖拾柒 万 柒仟肆佰捌拾陆 元 整 
存 续期间： 持 续 经 营 
经 营 范 围 ： 吸 收公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、中 期 、 长期 贷款 ； 办 理国内 外 结 算 ； 办 理 票 据承 兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融债 券 ；代 理发 行 、 代 理 兑付 、 承 销 政府 债 券 ； 买 卖政府 债 券、金 融债 券 ； 从
事 同 业 拆借 ； 买 卖 、 代 理 买 卖外汇； 从 事 银 行 卡 业 务 ； 提 供 信用 证 服务及 担 保 ；代 理收 付 款 项
及 代 理保 险业 务 ； 提 供 保管 箱 服务 ； 经中国 银 行业 监 督 管理 机构等 监管 部门 批准的其 他业 务 。 
 
二、基金托管人 与 基金管理人 之 间 的 业 务监督、 核查 
（ 一 ）基金 托 管人对基金管理人的 业 务 监 督 、核 查 
1、基金 托 管人 根据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《 销售办 法 》 、 《信 息披露办 法 》、基金合同 及 其 他 有 关规 定 ，对本基金的投资 范 围 、基金资 产 的投资 组 合、 所托 管的基金管理人的 所 有基金 的投资 比例 、基金资 产净 值的 计算 、基金管理 费 和基金 托 管 费 的 计 提 和 支 付 、基金收益 分 配 等
事项进 行 监 督 和核 查 。 
2、基金 托 管人发 现 上 述 事项 基金管理人的 行为 违反 《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《 销售办 法 》、 《信 息披露办 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关规 定 ， 应 及 时 以书 面 形 式 通 知 基金管理人限 期 纠 正，基
金管理人收 到通 知 后应 及 时 核对并以书 面 形 式 给 基金 托 管人发出回 函 ，说明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限，并保证 在 规 定 期 限内 及 时 改 正。 
3、基金 托 管人发 现 基金管理人 上 述 事项 有 重大 违 规 行为 ， 应 立 即 报 告 中国证监会，同 时 ， 通 知 基金管理人限 期 纠 正，并 将 纠 正 结 果 报 告 中国证监会。 
（二）基金管理人对基金 托 管人的 业 务 监 督 、核 查 
1、 根据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《 销售办 法 》、《信 息披露办 法 》、基金合同 及 其 他 有 关规 定 ，基金管理人对基金 托 管人 及 时 执 行 基金管理人合 法 合 规 的投资 指 令 、 妥善 保管基金的 全 部 资 产 、 按 时 将 赎 回资金和 分 红 收益 划 入 专 用 清算 账 户 、对基金资 产 实 行分 账 管理、 擅 自 动 用 基 金资 产等行为 进 行 监 督 和核 查 。 
2、基金管理人发 现 基金 托 管人的 行为 违反 《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《 销售办 法 》、《信 息披 露办 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关规 定 ， 应 及 时 以书 面 形 式 通 知 基金 托 管人限 期 纠 正。基金 托 管人 收 到通 知 后应 及 时 核对并以书 面 形 式 给 基金管理人发出回 函 ，说明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限，并保 证 在 规 定 期 限内 及 时 改 正。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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3、基金管理人发 现 基金 托 管人有 重大 违 规 行为 ， 应 立 即 报 告 中国证监会，同 时 通 知 基金 托 管人限 期 纠 正，并 将 纠 正 结 果 报 告 中国证监会。 
（ 三 ）基金 托 管人 与 基金管理人 在业 务 监 督 、核 查 中的 配 合、 协 助 
基金管理人和基金 托 管人有 义务配 合和 协 助 对 方 依照 本 协议 对基金 业 务 执 行 监 督 、核 查 。 基金管理人或基金 托 管人 无 正 当 理 由 ， 拒绝 、 阻挠 对 方 根据 本 协议规 定行 使 监 督 权 ，或 采 取 拖
延 、 欺诈 等 手 段 妨碍 对 方进 行 有效监 督 ， 情 节 严 重 或经监 督方 提 出 警 告 仍 不 改 正的，监 督方 应 报 告 中国证监会。 
 
三、基金 财产 的 保 管 
（ 一 ）基金 财产 保管的 原则 
1、基金 托 管人 应 安 全 、完整 地 保管基金的 全 部 财产 。 
2、基金 财产应独 立于基金管理人、基金 托 管人的资 产 。基金 托 管人 为 基金设立 独 立的 账 户 ， 本基金 财产与 基金 托 管人的其 他 资 产 或其 他业 务 以 及 其 他 基金的资 产 实 行 严 格 的 分 账 管理。保 证不同基金 之间 在 名 册登记 、 账 户 设 置 、资金 划 拨 、 账册记录 等 方 面 相 互 独 立。 
3、基金 托 管人 未 经基金管理人的 指 令 ，不 得 自行运用 、 处 分 、 分 配 基金的 任何 财产 (基金 买 卖 交易所 证券的 清算交 收 除外 )。 
4、对于 因 为 基金投资 产 生的 应 收资 产 ， 应由 基金管理人 负责与 有 关 当 事 人确 定 到账 日 期 并 通 知 托 管人， 到账 日基金资 产没 有 到达 托 管人 处 的， 托 管人 应 及 时 通 知 基金管理人 采 取 措 施 进 行 催 收， 由 此 给 基金 造 成 损失 的，基金管理人 应负责 向 有 关 当 事 人 追偿 基金的 损失 。 
5、基金 托 管人 应 当 设立 专 门 的基金 托 管 部 ， 具 有 符 合 要 求 的 营业 场 所 ， 配备 足够 的、合 格
的 熟 悉 基金 托 管 业 务 的 专 职 人 员 ， 负责 基金资 产 托 管 事 宜 ；建 立健 全 内 部 风险 监 控 制 度 ，对 负 责 基金资 产 托 管的 部门 和人 员 的 行为 进 行 事 先控 制 和 事 后 监 督 ， 防范 和 减 少 风险 。 
6、 除 依据《 中 华 人 民共 和国 信 托 法 》、《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《 销售办 法 》 、《信 息披露办 法 》、本基金合同 及 其 他 有 关规 定 外 ，基金 托 管人不 得 委托 第 三 人 托 管基金资 产 。 
（二）基金设立募集 期间 及 募集资金的 验 资 
1、基金设立募集 期间 的资金 应 存 于基金管理人 在 基金 托 管 行 的 营业机构 开 立的“基金募集 专 户 ”。 该账 户 由 基金管理人 开 立并管理。 
2、基金设立募集 期 满 ， 由 基金管理人 聘 请 具 有 从 事 证券 相关 业 务 资 格 的会 计 师 事务所进 行 验 资，出 具 验 资报 告 。出 具 的 验 资报 告 由 参 加 验 资的 2名 或 2名 以 上 中国 注册 会 计 师 签 字 方 为 有效。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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3、基金管理人 应 将 属 于基金资 产 的 全 部 募集资金 划 入 基金 托 管人以基金 名 义 开 立的基金 银 行 账 户 中。 
4、 若 基金 未 达到 规 定 的募集 额度 不 能 成立， 按 规 定 办 理 退 款 事 宜 。 
（ 三 ）基金 银 行 账 户 的 开 立和管理 
1、基金 托 管人以基金的 名 义 在 其 营业机构 开 立基金的 银 行 账 户 ，并 根据 基金管理人合 法 合 规 的 指 令 办 理资金收 付 。本基金的 银 行预 留 印 鉴 由 基金 托 管人保管和 使 用 。 
2、基金 银 行 账 户 的 开 立和 使 用 ，限于 满 足 开 展 本基金 业 务 的 需 要 。基金 托 管人和基金管理 人不 得假 借 本基金的 名 义 开 立 任何 其 他 银 行 账 户 ； 亦 不 得 使 用 基金的 任何 账 户进 行 本基金 业 务 以 外 的 活 动 。 
3、基金 银 行 账 户 的 开 立和管理 应 符 合中国人 民 银 行 和中国 银 监会的有 关规 定 。 
（ 四 ）基金证券 账 户 的 开 立和管理 
1、基金 托 管人 在 中国证券 登记 结 算 有限 责 任 公司 上 海 分 公司、 深圳 分 公司 为 基金 开 立 托 管 人 与 基金 联名 的证券 账 户 。 
2、基金证券 账 户 的 开 立和 使 用 ，限于 满 足 开 展 本基金 业 务 的 需 要 。基金 托 管人和基金管理 人不 得 出 借 和 未 经对 方 同 意 擅 自 转 让 基金的 任何 证券 账 户 ， 亦 不 得 使 用 基金的 任何 账 户进 行 本 基金 业 务 以 外 的 活 动 。 
3、基金证券 账 户 的 开 立和证券 账 户 卡 的保管 由 基金 托 管人 负责 ，管理和 运用由 基金管理人 负责 。 
（ 五 ） 债 券 托 管 专 户 的 开 设和管理 
1、基金合同生效 后 ， 由 基金管理人 通 过 基金 托 管人 申 请进 入 全 国 银 行 间 同 业 拆借 市场 进 行
交易 。基金 托 管人 根据 中国人 民 银 行 、中 央 国 债 登记 结 算 有限 责 任 公司的有 关规 定 ， 在 中 央 国 债 登记 结 算 有限 责 任 公司 开 立 债 券 托 管 与 结 算 账 户 ，并 代 表基金 进 行 银 行 间市场 债 券的 结 算 。 
2、基金管理人和基金 托 管人同 时 代 表基金 签 订 全 国 银 行 间 债 券 市场 债 券回 购 主 协议 ，正本 由 基金 托 管人保管，基金管理人保 存 副 本。 
（ 六 ）其 他 账 户 的 开 立和管理 
1、 因 业 务 发 展 而 需 要 开 立的其 他 账 户 ， 可 以 根据 基金合同或有 关 法 律 法 规 的 规 定 ， 由 基金 托 管人 负责 开 立。新 账 户 按 有 关规 则 使 用 并管理。 
2、 法 律 、 法 规 等 有 关规 定 对 相关 账 户 的 开 立和管理 另 有 规 定 的， 从 其 规 定 办 理。 
（ 七 ）基金资 产 投资的有 关 实 物 证券的保管 
实 物 证券 由 基金 托 管人 存放 于 托 管 银 行 的保管 库 ； 也 可 以 存 入 中国证券 登记 结 算 有限 责 任国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
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公司 及 其 他 有 权 保管 机构 的 代 保管 库 中。保管 凭 证 由 基金 托 管人 持 有。实 物 证券的 购买 和 转 让 ，
由 基金 托 管人 根据 基金管理人的 指 令 办 理。 
（ 八 ） 与 基金资 产 有 关 的 重大 合同的保管 
由 基金管理人 代 表基金 签署 的 与 基金有 关 的 重大 合同的 原 件 分 别 由 基金 托 管人、基金管理
人保管。 除 本 协议 另 有 规 定 外 ，基金管理人 在 代 表基金 签署 与 基金有 关 的 重大 合同 时应 保证基 金 一 方持 有 两 份 以 上 的正本，以 便 基金管理人和基金 托 管人 至 少 各 持 有 一 份 正本的 原 件 。 如 上 述 合同 只 有 一 份 正本 且 该 正本 先 由 基金管理人 取得 ， 则 基金管理人 应 及 时 将 正本 送 达 基金 托 管 人 处 。 由 于合同 产 生的 问题 ， 由 基金管理人 负责 处 理。 
 
四、基金 资产净值 计 算与 复核 
1、基金 份额 净 值 是按 照 每 个开 放 日 闭 市 后 ，基金资 产净 值 除 以 当 日基金 份额 的 余 额 数量 计 算 ， 精 确 到 0.001元 ， 小 数 点 后 第 四 位 四 舍 五 入 。国 家另 有 规 定 的， 从 其 规 定 。 
每 个工 作日 计算 基金资 产净 值 及 基金 份额 净 值，并 按 规 定 公 告 。 
2、基金管理人 应 每 个工 作日对基金资 产 估 值。基金管理人 每 个开 放 日对基金资 产 估 值 后 ， 将 基金 份额 净 值 结 果 发 送 基金 托 管人，经基金 托 管人 复 核 无 误 后 ， 由 基金管理人对 外 公布。月 末 、年中和年 末 估 值 复 核 与 基金会 计 账 目 的核对同 时 进 行 。 
 
五、基金份额 持 有人 名 册的登记 与保 管 
注册登记 人 负责 编 制 和保管基金 持 有人 名 册 。基金合同生效日、基金 权 益 登记 日、基金 持 有人 大 会 权 利 登记 日的 持 有人 名 册 ， 由 注册登记 机构负责 编 制 。 
注册登记 人对基金 持 有人 名 册 的保管， 按 国 家 法 律 法 规及 证券监 督 管理 部门 的 要 求 执 行 。 
 
六、 争议解 决 方 式 
对于 因 本 协议 的 订 立、内容、 履 行 和 解 释 或 与 本 协议 有 关 的 争 议 ，本基金合同 当 事 人 应尽
量 通 过 协 商 、 调 解 途径 解 决 。不 愿 或 者 不 能 通 过 协 商 、 调 解解 决 的， 任何 一 方 均 有 权将 争 议 提
交 中国国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委员 会 上 海 分 会， 按 照 中国国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委员 会 届 时 有效的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 。 
争 议 处 理 期间 ， 双 方 当 事 人 应恪守 基金管理人和基金 托 管人 职责 ， 各 自 继 续 忠 实、 勤勉 、 尽责 地履 行 基金合同和本 托 管 协议规 定 的 义务 ， 维护 基金 持 有人的合 法 权 益。 
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七、托管 协议 的 修改 和 终 止 
（ 一 ）本 协议 双 方 当 事 人经 协 商 一致 ， 可 以对 协议进 行 修 改 。 修 改 后 的新 协议 ，其内容不
得 与《 基金合同 》 的 规 定 有 任何 冲 突 。 修 改 后 的新 协议 ，报中国证监会 备 案 后 生效， 须 经证监 会批准的，经其批准 后 生效。 
（二）发生以下 情 况 ，本 托 管 协议终止 ： 
1、基金或本基金合同 终止 ； 
2、基金 托 管人 解 散 、 依法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基金 托 管人 接 管基金资 产 ； 
3、基金管理人 解 散 、 依法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基金管理人 接 管基金管理 权； 
4、发生基金合同或其 他法 律 法 规规 定 的 终止事项 。 
第二十一节


对基金份额 持 有人的服务 
基金管理人 承 诺 为 基金 份额持 有人 提 供 一 系 列 的 服务 。以下 是 主 要 的 服务 内容，基金管理
人 根据 基金 份额持 有人的 需 要 和 市场 的 变化 ，有 权 增 加 、 修 改这些 服务项 目 。 
一、 客 户 服务 专线 
1、理 财 咨询 
人 工 理 财 咨询 、 账 户查 询 、投资人 个 人资 料 完 善 等 。 
2、 全 天 候 的 7× 24小 时 电话 自 助 查 询 （基金 净 值、 账 户 信 息 、公司 介绍 、 产品 介绍 、 交易 费 率 等 ）。 3 、 7 × 24小 时 留 言 信 箱 。 若 不 在 人 工 服务 时 间 或 座 席 繁忙 ， 可 留 言 ，基金管理人会 尽 快 在
2个工 作日内回 电 。 
 
二、 客 户投 诉 及 建 议受 理服务 
投资人 可 以 通 过信 函 、 电 邮 、 传 真 等信 访 方 式 提 出 咨询 、 建 议 、投 诉 等 需 求 ，基金管理人
将 尽 快 给 予 回 复 ，并 在 处 理 进 程 中 随 时 给 予 跟踪 反 馈 。 
 
三、 短信 服务 
投资人 可 以 通 过 拨打 基金管理人 客 户服务 电话 、 网站 申 请订 制 （ 退 订 ） 免 费 的 手 机 短 信 资 讯 。内容 包括 基金 净 值、 交易 确 认 、 手 机 月 度 对 账 单 、生日 节 日 祝 福 、 相关 基金资 讯 信 息 以 及国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 90 
移 动 资 讯 刊 物 等 。 
 
四、 资 料寄送 服务 
投资人 可 以 通 过 拨打 基金管理人 客 户服务 电话 、 网站 申 请订 制 （ 退 订 ） 免 费 的 纸 制 资 讯 。 在 获 取 准确的 邮 政 地址 和 邮 政 编 码 的 前 提 下，基金管理人 将 负责 向 订 制 客 户 寄 送 以下资 料： 
1、基金投资 者 对 账 单 
基金投资 者 对 账 单 包括 季度 对 账 单 与 年 度 对 账 单 。 季度 对 账 单 每 季度 提 供 ， 在 每 季度 结 束 后 1个 月内 向 有 交易 的 订 制 持 有人以书 面 形 式 寄 送 ， 若 投资 者在 季度 期 内 无 交易 发生，基金 注 册登记 人不 邮 寄 该 季度 对 账 单 ，年 度 对 账 单 在 每 年 度 结 束 后 1个 月内对 所 有 订 制 持 有人以书 面 形 式 寄 送 。 
2、其 他 相关 的 信 息 资 料 。 
 
五、 电子 邮 件电子 刊物 发 送 服务



投资人 可 以 通 过 拨打 基金管理人 客 户服务 电话 、 网站 申 请订 制 （ 退 订 ） 免 费 的 电子 邮 件 资 讯 。基金管理人 定 期 或不 定 期向 订 制 邮 件服务 的投资人发 送 电子 资 讯 和 电子 月 度交易 对 账 单 等 。 
 
六、 联系 基金管理人 
1、 网 址 ： www.gtfund.com 
2、 电子 邮 箱 ： service@gtfund.com 
3、 客 户服务 热线 ： 400-888-8688（ 全 国 免 长 途 话 费 ）， 021-38569000 
4、 客 户服务 传 真 ： 021-38561700 
5、基金管理人 办 公 地址 ： 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海 环球 金 融 中 心 39楼 
邮 编 ： 200120 
第二十二节


其他 应 披露 的事 项 
公 告 名 称 报 纸 日 期 
关 于国泰基金管理有限公司 旗 下基金 参 加 上 海 利 得 基金 销售 有限公司 网上交易 申购
费 率 及 定 期 定 额 申购 费 率 优 惠活 动 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-06-18 
关 于新 增 上 海 利 得 基金 销售 有限公司 代 理 《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 2013-06-18 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 91 
销售 国泰基金 旗 下 部 分 基金并 开通 定 期 定 额 投资 计 划 及转换 业 务 的公 告 
《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
国泰基金管理有限公司 高级 管理人 员任 职 公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-06-25 
关 于国泰基金管理有限公司 旗 下基金 参 加 鼎 信 汇 金（ 北京 ）投资管理有限公司 网上
交易 申购 费 率 及 定 期 定 额 申购 费 率 优 惠活
动 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-06-29 
关 于新 增鼎 信 汇 金（ 北京 ）投资管理有限
公司 销售 国泰基金 旗 下 部 分 基金并 开通 定 期 定 额 投资 计 划 及转换 业 务 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-06-29 
国泰基金管理有限公司 关 于 在 好 买 基金 开 通 旗 下基金 定 期 定 额 业 务及 参 加 定 投 网上
交易 申购 费 率 优 惠活 动 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-06-29 
国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下 开 放 式基
金 继 续 参 加 交 通银 行 网上 银 行申购 费 率 优 惠活 动 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-07-03 
国泰基金管理有限公司 关 于 网上交易 平 台 支 持 港 澳 台 居 民 开 立证券投资基金 账 户 的 公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-07-10 
国泰基金管理有限公司 关 于 开通通 联 支 付 汉 口 银 行 借 记 卡 与 大 连 银 行 借 记 卡 网上 基 金 直 销 业 务 并实 施 申购 费 率 优 惠 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-07-18 
国泰基金管理有限公司 关 于 参 加 深圳 农村
商 业 银 行自 助 渠 道 基金 申购 、 定 投 费 率 优 惠活 动 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-07-29 
关 于新 增 杭州 联 合 农村 商 业 银 行 股 份 有限
公司 销售 国泰基金 旗 下 部 分 基金并 开通 定 期 定 额 投资 计 划 及转换 业 务 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-07-30 
关 于新 增 开 源 证券有限 责 任 公司 销售 国泰
基金 旗 下 部 分产品 并 开通 定 期 定 额 投资 计 划 及转换 业 务 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-08-14 
关 于国泰基金管理有限公司 旗 下基金 参 加 北京 万 银 财 富 申购 费 率 及 定 期 定 额 申购 费 率 优 惠活 动 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-08-29 
关 于国泰基金管理有限公司 旗 下基金 参 加 浙 江 金 观 诚财 富 管理有限公司 网上交易 申 购 费 率 及 定 期 定 额 申购 费 率 优 惠活 动 的公
告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-09-10 
关 于新 增 浙 江 金 观 诚财 富 管理有限公司 销 售 国泰基金 旗 下 部 分 基金并 开通 定 期 定 额
投资 计 划 及转换 业 务 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-09-10 
国泰基金管理有限公司 调 整 长期 停 牌 股票
估 值 方 法 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-09-11 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 92 
国泰基金管理有限公司 副总 经理 离 任 公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-09-18 
国泰基金管理有限公司 高级 管理人 员任 职 公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-11-01 
关 于新 增 山 东 寿 光 农村 商 业 银 行 股 份 有限
公司 销售 国泰基金 旗 下 部 分 基金并 开通 定 期 定 额 投资 计 划 及转换 业 务 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-11-09 
国泰金马稳健回报证券投资基金基金经理
变 更公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-11-18 
国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下 开 放 式基
金 继 续 参 加 华 夏 银 行 网上 银 行 及 手 机 银 行 申购 及 定 投 费 率 优 惠活 动 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-11-29 
国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下基金 获 配 海大 集 团 （ 002311） 非 公 开 发 行 A股 的公
告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-12-09 
关 于国泰基金 旗 下基金 参 加 嘉 实 财 富 管理
有限公司 网上及 柜 台 交易 申购 费 率 优 惠活
动 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-12-10 
关 于国泰基金 旗 下基金 参 加 宜 信 普 泽 投资
顾 问 （ 北京 ）有限公司 网上交易 申购 费 率 及 定 期 定 额 申购 费 率 优 惠活 动 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-12-10 
关 于新 增 嘉 实 财 富 管理有限公司 销售 国泰
基金 旗 下 部 分 基金并 开通 转换 业 务 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-12-10 
关 于新 增 宜 信 普 泽 投资 顾 问 （ 北京 ）有限
公司 销售 国泰基金 旗 下 部 分 基金并 开通 定 期 定 额 投资 计 划 及转换 业 务 的公 告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-12-10 
国泰基金管理有限公司 关 于 调 整 旗 下 部 分
基金 产品 网上 直 销 渠 道 申购 金 额 起 点 的公
告 
《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、 《 证券 时 报 》、《 证券日报 》 
2013-12-10 
第二十三节


招 募 说明书 存 放 及 其查 阅 方 式 
本招募说明书 存放 在 基金管理人 及 基金 销售网 点 的 营业 场 所 ，投资 者 可 在营业时 间 免 费查
阅 ，也 可按工 本 费 购买 复 印 件 。 
第二十四节


备 查文件 
一、 备 查文件 目录 
（ 一 ）中国证监会批准国泰金马稳健回报证券投资基金设立的文 件 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2013年第二号） 
 93 
（二） 《 国泰金马稳健回报证券投资基金基金合同 》 ； 
（ 三 ） 《 国泰金马稳健回报证券投资基金 托 管 协议》 ； 
（ 四 ） 法 律 意 见 书 ； 
（ 五 ）基金管理人 业 务 资 格 批 件 、 营业 执 照 和公司 章 程 ； 
（ 六 ）基金 托 管人 业 务 资 格 批 件 和 营业 执 照 ； 
（ 七 ）中国证监会 要 求 的其 他 文 件 。 
 
二、 备 查文件 存 放地 点 
本基金管理人国泰基金管理有限公司 办 公 地 点 — 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海 环球 金 融 中 心 39楼 （ 200120）。


三、 投资 者查 阅 方 式 
可 咨询 本基金管理人， 部 分 备查 文 件 可 在 本基金管理人公司 网站上查 阅 。 
 
 
 
国泰基金管理有限公司 
二○一四年一 月三十日