工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券
投资基金更新的招募说明书摘要
（2014 年第1 号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2013年3月7日证监许可【2013】221号文核准募集。
本基金基金合同已于2013年6月24日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本
基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者
自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由
投资者自行负担。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《证券投资基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管
理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、
诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收
益。
本招募说明书所载内容截止日为2013年12月23日， 有关财务数据和净值表现数据截止日
为2013年9月30日（财务数据未经审计） 。本招募说明书已经基金托管人复核。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、基金管理人基本情况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层
邮政编码：100033
法定代表人：郭特华
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号
中国银监会银监复[2005]105号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400-811-9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的 20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1、董事会成员
陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子
公司董监事办公室专职派出董监事。1984年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省
分行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行
（副厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融
租赁公司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。
Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理，常驻香港。现任香
港首席执行官和大中华地区联席首席执行官，负责私人银行和财富管理部与投资银行部的
各项业务。他目前还是是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey
先生从事投资银行和资产管理业务长达27年，在亚太区工作达15 年，拥有对新兴市场和
亚太区的丰富知识和深入了解。Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了13 年，曾在多个地区
工作，担任过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。
Harvey 先生还担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey先生是瑞士
信贷集团全球新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责澳大利亚、
非洲、日本、拉美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，
中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信
资产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商
银行北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理
部、信用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工
商银行香港分行总经理。
朱文信先生，董事，高级经济师，中国工商银行专职派出董事（省行行长级） 。历任中
国工商银行安徽省分行计划处处长，安徽省滁州分行行长、党组书记，安徽省分行副行长、
党组成员、党委副书记，安徽省分行行长、党委书记，安徽省分行行长室资深专家。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专
职派出董事， 于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师 （Certified Internal Auditor)
资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇
清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工
商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
刘国恩先生，独立董事，博士生导师，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华
卫生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院
医改专家咨询委委员，中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大
学（1995-1999） 、美国北卡大学（2000- 终身教职） 。历任中国留美经济学会 2004-2005 届
主席、国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学，医疗保险
与医改政策分析。
孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导
师，享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中
国金融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类
学科专业教学指导委员会委员， 美国国际保险学会董事会成员、 学术主持人， 美国 C.V . Starr
冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美
国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100多篇，主持
过 20多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。
Jane DeBevoise女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998
年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003年至今
担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。
2、监事会成员
王丽丽女士：监事会主席，工商管理硕士（MBA） 。1993.6-1998.11 历任中国银行海
外行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。1998.11-2000.11 任中国银行行长助理。
2000.11-2005.10 任中国工商银行副行长、党委委员。2005.10-2010.4 任中国工商银行股份
有限公司副行长、党委委员。2010.4-2013.5任中国工商银行股份有限公司执行董事、副行
长、党委委员。
史泽友先生：监事，高级经济师。1994.10-2004.11 历任中国工商银行营业部副总经
理、总经理。 2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、
内部审计局副局长。2011.07至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级） 。
黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士信
贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国
区执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。
张舒冰女士：监事，硕士。2003年 4月至 2005年 4月，任职于中国工商银行，担任
主任科员。 2005年 7月加入工银瑞信， 2005年 7月至 2006年 12 月担任综合管理部翻译兼
综合，2007年-2012年担任战略发展部副总监，2012年以来任职于机构客户部，现任机构
客户部副总监。
洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至 2008年任安永华明会计师事
务所高级审计员； 2008 年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009
年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。
倪莹女士：监事，硕士。2000 年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加
入工银瑞信战略发展部，现任副总监。
3、高级管理人员
郭特华女士：总经理，简历同上。
朱碧艳女士: 督察长，硕士，国际注册内部审计师。1997－1999年中国华融信托投资
公司证券总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副
经理。
库三七先生：副总经理，简历同上。 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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毕万英先生：副总经理，工商管理硕士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任职于美国 The
Vanguard Group，担任数量工程师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月任职于美国 Evergreen
Investments，担任固定收益部总经理助理；2005 年 10 月至 2007 年 6 月任职于美国 ING
Investment，担任风险管理部副总经理；2007 年 6 月至 2013 年 1 月任职于嘉实基金管理
有限公司，担任风险管理部总监（首席风险官） 。
4、本基金基金经理
何秀红女士，6年证券从业经验；曾任广发证券股份有限公司债券研究员；2009年加
入工银瑞信，曾任固定收益研究员；2011 年 2 月 10 日至今，担任工银四季收益债券型基
金基金经理；2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基金基金经理；2012 年 11 月 14
日至今担任工银信用纯债债券基金基金经理；2013 年 3 月 29 日至今，担任工银瑞信产业
债债券基金基金经理；2013 年 5 月 22 日至今，担任工银瑞信信用纯债一年定期开放债券
基金基金经理，2013 年 6 月 24 日起至今，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经
理。
欧阳凯先生，11 年证券从业经验，曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加
入工银瑞信，现任固定收益部副总监。2010 年 8 月 16 日至今，担任工银双利债券型基金
基金经理，2011年12月27 日至今担任工银保本混合基金基金经理， 2013年2 月 7日至今
担任工银瑞信保本2号混合型基金基金经理，2013年 6月26日起至今担任工银瑞信保本
3 号混合型基金基金经理, 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基
金基金经理。
李敏先生，6 年证券从业经验；先后在中国泛海控股集团担任投资经理，在中诚信国
际信用评级有限责任公司担任高级分析师，在平安证券有限责任公司担任高级业务总监；
2010年加入工银瑞信，曾任固定收益部研究员、基金经理助理；现任固定收益部基金经理。
2013年10月10日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。
何江旭先生，16年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、
金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；2009年
加入工银瑞信，现任权益投资总监；2010 年 4 月 12 日至今，担任工银核心价值基金基金
经理；2011 年4月21 日至今，担任工银消费服务行业基金的基金经理。
江明波先生，13 年证券从业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责
人； 2004年6月至2006年 12月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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2006年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司
固定收益投资总监；2011年起担任全国社保组合基金经理；2008年4 月14日至今，担任
工银添利基金基金经理；2011 年2月10日至今，担任工银四季收益债券型基金基金经理；
2013年3月6日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。
曹冠业先生，12 年证券从业经验,CFA、FRM；先后在东方汇理担任结构基金和亚太股
票基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和 QFII 基金投资经理；2007 年加
入工银瑞信，现任权益投资部总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司权益投资总
监；2007年11月29日至2009年5月17日，担任工银核心价值基金基金经理；2008年2
月 14 日至 2009 年 12 月 25 日，担任工银全球基金基金经理；2009 年 5 月 18 日至今，担
任工银成长基金基金经理； 2011年10月 24日至今， 担任工银主题策略股票基金基金经理；
2013年9月23日至今担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理；2013 年 11 月 11
日至今担任工银瑞信信息产业股票型基金基金经理。
杜海涛先生，16年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理，
招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；2006年加入工银瑞信，现任固定
收益投资总监； 2006年9月 21日至2011年 4月 21日， 担任工银货币市场基金基金经理；
2010年8月16日至2012年1月10日，担任工银双利债券型基金基金经理；2007年5月
11 日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011年 8月10日至今，担任工银瑞
信添颐债券型证券投资基金基金经理；2012 年 6 月 21 日至今，担任工银纯债定期开放基
金基金经理；2013年1月7日至今，担任工银货币基金基金经理；2013年8月14 日至今，
担任工银月月薪定期支付债券基金基金经理；2013年10月 31日至今，担任工银添福债券
基金基金经理。
杨军先生，16年证券从业经验；先后在广发基金管理有限公司担任投资经理，长城基
金管理有限公司担任基金经理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司；2010 年 5 月 18
日至今，担任工银红利基金基金经理；2012年 12月17日至今，担任工银瑞信精选平衡基
金基金经理。
宋炳珅先生，9年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任研究部总监。2012 年 2 月 14 日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基
金基金经理；2013 年 1 月 18 日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013 年 1 月 28
日至今，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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二、基金托管人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
邮政编码：200120
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.62亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：裴学敏
电话：021-95559
交通银行始建于1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发钞行之一。
交通银行先后于2005年6月和2007年 5月在香港联交所、上交所挂牌上市，是中国2010
年上海世博会唯一的商业银行全球合作伙伴。交通银行连续五年跻身《财富》(FORTUNE)
世界 500强 ，营业收入排名第243 位 ，较上年提升83 位 ；列《银行家》杂志全球1,000
家最大银行一级资本排名第23位，较上年提升7 位。截至2013年6月30日，交通银行资
产总额达到人民币5.71万亿元，实现净利润人民币347.82亿元。
交通银行总行设资产托管部。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备
基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历
层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进
取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
(二)主要人员情况
牛锡明先生，交通银行董事长，哈尔滨工业大学经济学硕士，高级经济师。2009 年12
月起担任交通银行行长, 2013年5月起担任交通银行董事长。
钱文挥先生，交通银行副行长，上海财经大学工商管理硕士。2004 年 10 月起任交通
银行副行长，2007年8月起任交通银行执行董事。 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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刘树军先生，交通银行资产托管部总经理。管理学硕士，高级经济师。曾任中国农业
银行长春分行办公室主任、农行总行办公室正处级秘书， 农行总行信贷部工业信贷处处长，
农行总行托管部及养老金中心副总经理，交通银行内蒙古分行副行长。2011 年 10 月起任
交通银行资产托管部副总经理，2012年5 月起任交通银行资产托管部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
截止2013年三季度末，交通银行共托管证券投资基金95只，包括博时现金收益货币、
博时新兴成长股票、长城久富股票(LOF)、富国汉兴封闭、富国天益价值股票、光大保德信
中小盘股票、国泰金鹰增长股票、海富通精选混合、华安安顺封闭、华安宝利配置混合、
华安策略优选股票、华安创新股票、华夏蓝筹混合(LOF)、华夏债券、汇丰晋信2016周期
混合、汇丰晋信龙腾股票、汇丰晋信动态策略混合、汇丰晋信平稳增利债券、汇丰晋信大
盘股票、汇丰晋信低碳先锋股票、汇丰晋信消费红利股票、金鹰红利价值混合、金鹰中小
盘精选混合、大摩货币、农银恒久增利债券、农银行业成长股票、农银平衡双利混合、鹏
华普惠封闭、鹏华普天收益混合、鹏华普天债券、鹏华中国 50混合、鹏华信用增利、融通
行业景气混合、泰达宏利成长股票、泰达宏利风险预算混合、泰达宏利稳定股票、泰达宏
利周期股票、天治创新先锋股票、天治核心成长股票(LOF)、万家公用事业行业股票(LOF)、
易方达科汇灵活配置混合、易方达科瑞封闭、易方达上证50指数、易方达科讯股票、银河
银富货币、银华货币、中海优质成长混合、兴全磐稳增利债券、华富中证100指数、工银
瑞信双利债券、长信量化先锋股票、华夏亚债中国指数、博时深证基本面200ETF、博时深
证基本面200ETF联接、建信信用增强债券、富安达优势成长股票、工银主题策略股票、汇
丰晋信货币、农银汇理中证500指数、建信深证100指数、富安达策略精选混合、金鹰中
证 500指数分级、工银瑞信纯债定期开放债券、富安达收益增强债券、易方达恒生中国企
业 ETF、易方达恒生中国企业 ETF 联接、光大保德信添盛双月债券、浦银安盛幸福回报债
券、浙商聚盈信用债债券、德邦优化配置股票、汇添富理财28天债券、金鹰元泰精选信用
债债券、诺安中小板等权重 ETF、诺安中小板等权重 ETF 联接、中邮稳定收益债券、富安
达现金通货币、东吴内需增长混合、建信优势动力股票(LOF)、浦银安盛新兴产业混合、农
银高增长股票、建信央视财经50指数分级、工银安心增利场内货币、易方达保证金货币、
东吴鼎利分级债券、德邦德信中高企债指数分级、天治可转债、华安双债添利债券、工银
信用纯债两年定开债券、农银行业领先股票、嘉实丰益策略定期开放债券、工银瑞信月月
薪债券、国联安中证医药100指数、上投摩根岁岁盈定期开放债券、方正富邦互利定期开
放债券、建信周盈安心理财债券。此外，还托管了全国社会保障基金、保险资产、企业年工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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金、QFII、QDII、信托计划、证券公司集合资产计划、ABS、产业基金、专户理财等12类
产品。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人：王秋雅
公司网站：www.icbccs.com.cn
2、销售机构
（1） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：中国北京复兴门内大街55号
办公地址：中国北京复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
客户服务电话：95588（全国）
网址：www.icbc.com.cn
（2） 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188号
办公地址：上海市银城中路 188号
法定代表人：牛锡明
联系人：曹榕
电话： （021）58781234
传真： （021）58408483
客户服务电话：95559 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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10
网址：www.bankcomm.com
（3） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021-38676161
传真：021-38670161
客户服务热线：400-8888-666
公司网站：www.gtja.com
（4） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号 4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010－85130588
传真：010－65182261
开放式基金咨询电话：400-8888-108
开放式基金业务传真： （010）65182261
公司网址：www.csc108.com
（5） 中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
办公地址：北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010－84588888
传真：010－84865560
客户服务电话：010-84588888
公司网址：www.ecitic.com
（6） 海通证券股份有限公司 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689 号
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021－23219275
传真：021－63602722
客户服务热线：400-8888-001、021-962503
公司网址：www.htsec.com
（7） 申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路171 号
办公地址：上海市常熟路171 号
法定代表人：丁国荣
联系人：黄维琳、曹晔
电话：021－54033888
传真：021－54038844
客户服务电话：95523
网址：http://www.sywg.com/
（8） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：杜庆平
联系人：王兆权
联系电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服务电话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（9） 齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市经十路 20518号
办公地址：山东省济南市经七路 86号 23层
法定代表人：李玮 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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联系人：吴阳
电话：0531-81283906
传真：0531-81283900
客户服务热线：
95538
公司网址：www.qlzq.com.cn
（10） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院 1号楼信达金融中心
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电话：400-800-8899
公司网址：www.cindasc.com
（11） 国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（12） 中信证券（浙江）有限责任公司
公司注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
公司办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
法人代表：沈强
联系人：周妍
联系电话：0571－86811958
客户服务中心电话：0571-95548
公司网站：www.bigsun.com.cn
（13） 中航证券有限公司
注册地址：南昌市抚河北路 291号
工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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13
办公地址：南昌市抚河北路 291号
法定代表人：杜航
联系人：余雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
客户服务电话：400-8866-567
公司网站： www.avicsec.com
（14） 中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第
04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A 栋第04、18层至 21层
法定代表人：龙增来
联系人：刘毅
电话 0755-82023442
传真 0755-82026539
客服电话： 400 600 8008
网址 www.china-invs.cn
（15） 厦门证券有限公司
注册地址：厦门市莲前西路2 号莲富大厦十七楼
办公地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦十七楼
法定代表人：傅毅辉
联系人：卢金文
联系方式：0592-5161642
网址：www.xmzq.cn
客户服务电话：0592-5163588
（16） 新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层
法定代表人：刘汝军
联系人：马骏杰 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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14
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（17） 中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20层
法定代表人： 杨宝林
联系人： 吴忠超
联系电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户咨询电话：95548
公司网址：www.zxwt.com.cn
（18） 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层 A02单元
法定代表人：牛冠兴
联系人：陈剑虹
电话：0755－82825551
传真：0755－82558355
客户服务电话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（19） 宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路233号
办公地址：北京市西城区太平桥大街19号
法定代表人：汤世生
联系人：李巍
电话：010－88085338
传真：010－88085240
客户服务电话：4008000562
工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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15
网址：http://www.hysec.com
（20） 方正证券股份有限公司
注册地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层
办公地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层
法定代表人：雷杰
联系人：郭军瑞
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
客户服务电话：95571
网址：http://www.foundersc.com
（21） 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8 号西南证券大厦
法定代表人：余维佳
联系人：张婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
客户服务电话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（22） 德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢 9楼
办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼
法定代表人：方加春
联系人：罗芳
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服务电话：4008888128
网址：http://www.tebon.com.cn
（23） 广州证券有限责任公司
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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16
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼
法定代表人：刘东
联系人：林洁茹
电话：020－88836999
传真：020－88836654
客户服务电话： 961303
网址：http://www.gzs.com.cn
（24） 西藏同信证券有限责任公司
注册地址：拉萨市北京中路101号
法定代表人：贾绍君
联系人：汪尚斌
联系电话：021-36535002
传真：021-36533017
公司网址：www.xzsec.com
客户咨询电话：40088-11177
（25） 华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8号
办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层
法定代表人：宋德清
联系人：黄恒
联系电话：010－58568235
联系传真：010－58568062
客服电话：010-58568118
公司网址：www.hrsec.com.cn
（26） 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
法定代表人：冉云
联系人：金喆
电话：028-86690126 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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17
传真：028-86690126
客服电话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（27） 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦 B座 701
邮编：100032
办公地址：北京市西城区金融街5 号新盛大厦B座4层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010－66045608
传真：010－66045500
客户服务电话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（28）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服务电话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（29）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：宋丽冉
联系电话： 010-62020088
客服电话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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18
（30）上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路190号 2号楼二层
办公地址：
上海市徐汇区龙田路195号 3C座 9楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话：021-54509988-7019
客服电话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（31）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：0571-28829790，021-60897869
客服电话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（32）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄 37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9 楼
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
联系电话：021-58870011-6705
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（33）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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19
法定代表人：汪静波
联系人：魏可妤
联系电话：021-38509639
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（34）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京朝外大街22 号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-85650920
客服电话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
（35）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号 B座 46楼 06-10 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心 A座 6层
法定代表人：赵学军
联系人：景琪
联系电话：010- 65215266
客服电话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(36) 万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
办公地址：中国北京朝阳区北四环中路27号盘古大观3201
法定代表人：李招弟
联系人：高晓芳
联系电话： 010-59393920-811 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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20
客服电话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（37）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（38）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
联系人：敖玲
联系电话：021-58788678-8201
客服电话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com
（39）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层
法定代表人：马令海
联系人： 邓洁
联系电话： 010-58325388-1105
客服电话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（40） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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21
注册地址： 北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址： 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
法定代表人：沈伟桦
联系人： 程刚
联系电话： 010-85892781
客服电话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（41）上海通华财富资产管理有限公司
注册地址： 上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室
办公地址： 上海市浦东新区金桥路 28号新金桥大厦 5楼
法定代表人： 周盛
联系人： 金昌明
联系电话：021-61766938
客服电话：021-61766900 (暂用)
传真：021-61766901
网址： www.tonghuafund.com
（42）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931－8888088
传真：0931－4890515
客户服务电话：0931-4890619 4890618 4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/ （43）大通证券股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大
厦 38、39层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大
厦 38、39层
法定代表人：董永成 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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22
客服电话：4008-169-169
网址： www.daton.com.cn
基金管理人可根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、
《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）基金注册登记机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号北京银行大厦7 层
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：上海源泰律师事务所
住
所：上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电
话： （021）51150298
传
真： （021）51150398
经办律师：刘佳、张兰
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住
所：北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
执行事务人：吴港平
经办注册会计师：李慧民，王珊珊
联系电话：（010）58152145
工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
23
传真：（010）58114645
联系人：王珊珊
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：债券型。
六、基金的投资目标
在严格控制风险，保持较高流动性的前提下，追求基金资产的长期稳健增值，力争为
基金持有人获取超越业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、非政策性金融
债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、
资产支持证券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具。
本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购
和新股增发，可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80%，
其中信用债券的投资比例不低于本基金固定收益类资产投资的 80%，但在每个受限开放期
的前 10个工作日、 受限开放期期间及受限开放期的后10个工作日、 自由开放期前三个月、
自由开放期期间及自由开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受前述投资组合比例限工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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24
制；本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例
不受限制，但在开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低
于 5%。
信用债券指地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、
次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融
债外的非国家信用的债券资产。
八、基金的投资策略
本基金的主要投资策略包括：期限配置策略、期限结构策略、信用债券投资策略、证
券选择策略、短期和中长期的市场环境中的投资策略及资产支持证券等品种投资策略，在
严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合资产的增值。
1、期限配置策略
为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足受限开放期和自由开放期不同的流动
性需求，本基金在每个封闭期将适当的采取期限配置策略，即在保证每个受限开放期有不
低于约定的特定比例的流动资产的基础上，将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与
基金剩余封闭期限进行适当的匹配。
2、期限结构策略
收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者的期
限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定
性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形
状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收益率曲线的历史趋势，同时结合未来
的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断。
在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结果，提出
可能的期限结构配置策略，包括：子弹型策略、哑铃型策略、梯形策略等。
3、信用债券投资策略
信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债
个券的利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国家政策、行业景
气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势；另一方面，本基金
还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度，
研究债券发行主体企业的基本面，以确定企业主体债的实际信用状况。具体而言，本基金工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
25
的信用策略主要包括信用利差曲线配置、信用债券供求分析策略、信用债券精选和信用债
券调整四个方面。
（1）信用利差曲线配置
信用利差曲线的走势能够直接影响相应债券品种的信用利差收益率。因此，我们将基
于信用利差曲线的变化进行相应的信用债券配置操作。首先，本基金内部的信用债券研究
员将研究和分析经济周期、国家政策、行业景气度、信用债券市场供求、信用债券市场结
构、信用债券品种的流动性以及相关市场等因素变化对信用利差曲线的影响；然后，本基
金将综合参考外部权威、专业信用评级机构的研究成果，预判信用利差曲线整体及分行业
走势；最后，在此基础上，本基金确定信用债券总的配置比例及其分行业投资比例。
（2）信用债券供求分析策略
目前，我国的信用债市场尚未完全统一，主要体现为大部分信用债券不能在主要的债
券市场上同时流通，部分债券投资机构也不能同时参与到多个市场中去，同时，信用债券
的发行规模和频率具有不确定性，而主要机构的债券投资需求又会受到信贷额度、保费增
长等因素的影响。因此，整体而言，我国信用债的供求在不同市场、不同品种上会出现短
期的结构性失衡，而这种失衡会引起信用债收益率偏离合理值。在目前国内信用债市场分
割的情况下，本基金将紧密跟踪信用债券供求关系的变动，并根据失衡的方向和程度调节
信用债券的配置比例和结构，力求获得较高的投资收益。
（3）信用债券精选
本基金将借助公司内部的行业及公司研究员的专业研究能力，并综合参考外部权威、
专业研究机构的研究成果，对发债主体企业进行深入的基本面分析，并结合债券的发行条
款，以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利差水平，挖掘并投资于信用风险相对
较低、信用利差收益相对较大的优质品种。具体的分析内容及指标包括但不限于债券发行
人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债
务水平等。
（4）信用债券调整
信用债券发行企业在存续期间可能会受到多种因素或事件的影响，从而导致其信用状
况发生变化。债券发行人的信用状况发生变化后，本基金将及时采用新的债券信用级别所
对应的信用利差曲线对信用债券等进行重新定价，尽可能的挖掘和把握信用利差暂时性偏
离带来的投资机会，获得超额收益。
4、证券选择策略 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
26
根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息对债券发行人主体进行
评级，在此基础上，进一步结合债券发行具体条款（主要是债券担保状况）对债券进行评
级。根据信用债的评级，给予相应的信用风险溢价，与市场上的信用利差进行对比，发倔
具备相对价值的个券。
5、短期和中长期的市场环境中的投资策略
在一般情况下， 本基金坚持中长期投资理念， 对于投资组合中的债券进行中长期投资。
但是，由于市场的波动，亦会导致证券的价格在短期内偏离其合理价值区间，在此种情况
下，本基金可能进行短期波段性操作，具体表现在以下几个方面：
（1）所买入的证券在短期内出现价格急剧波动，严重高出其合理价值区间，本基金将
全部或者部分卖出该证券，以实现投资收益，而市场价格经过自身内在机制调整，重新回
到合理价值区间时再重新买入。
（2）由于市场出现未能预见的不利变化，导致前期投资决策的基础条件不复存在，此
时，为有效控制投资组合风险，本基金亦将进行短期操作。
6、资产支持证券等品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券（ABS） 、住房抵押贷款支持证券（MBS）等在内的资产
支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、
提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定
价模型，评估其内在价值。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为二年期银行定期存款税后收益率+1.2%。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益
高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十一、 基金投资组合报告
本投资组合报告期为2013年 7月1 日起至9月 30日止（财务数据未经审计） 。
1报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
27
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 固定收益投资
617,111,594.08 47.87
其中：债券
617,111,594.08 47.87
资产支持证券 - -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入返
售金融资产
- -
5
银行存款和结算备付金合
计
657,548,517.17 51.00
6 其他资产
14,609,794.46 1.13
7 合计
1,289,269,905.71
100.00
注： 由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
2报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 98,705,000.00 8.01
其中：政策性金融债 98,705,000.00 8.01
4 企业债券 418,453,594.08 33.96
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 99,953,000.00 8.11
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 617,111,594.08 50.09
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 122266 13中信03 600,000 59,880,000.00 4.86 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
28
2 130237 13国开37 500,000 49,680,000.00 4.03
3 130228 13国开28 500,000 49,025,000.00 3.98
4 101351011
13沪金桥
MTN001
300,000 30,003,000.00 2.44
5 112190 11亚迪02 250,000 25,000,000.00 2.03
6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
8.1本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
8.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
8.3本期国债期货投资评价
无。
9投资组合报告附注
9.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
9.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
9.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 20,280.63
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 14,589,513.83
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 14,609,794.46 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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9.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
9.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
9.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本基金合同生效日为 2013 年 6 月 24 日，基金合同生效以来（截至 2013 年 9 月
30 日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
工银信用纯债两年定开债券A
阶段
净值增
长率
净值增长
率标准差
业绩比较
基准收益
率
业绩比较
基准收益
率标准差
①-③ ②-④
2013.6.24-2013.9.30 1.50% 0.04% 1.34% 0.01% 0.16% 0.03%
自基金合同生效日起
至今
1.50% 0.04% 1.34% 0.01%
0.16% 0.03%
工银信用纯债两年定开债券C
阶段
净值增
长率
净值增长
率标准差
业绩比较
基准收益
率
业绩比较
基准收益
率标准差
①-③ ②-④
2013. 6.24-2013.9.30 1.40% 0.04% 1.34% 0.01% 0.06% 0.03%
自基金合同生效日起
至今
1.40% 0.04% 1.34% 0.01%
0.06% 0.03%
2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：
（2013 年6月 24日至2013 年 9月 30日） 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
30工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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注：1、本基金基金合同于2013年 6月24日生效，截至报告期末，本基金基金合同生效不
满一年。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为6 个月。建仓期满，本基金的各项投资比例应符合基
金合同关于投资范围及投资限制的规定：债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不
低于 80%， 其中信用债券的投资比例不低于本基金固定收益类资产投资的80%， 但在每个受
限开放期的前10个工作日、受限开放期期间及受限开放期的后10个工作日、自由开放期
前三个月、自由开放期期间及自由开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受前述投资
组合比例限制；本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产
净值的比例不受限制，但在开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值
的比例不低于5%。
工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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十三、基金的费用与税收
一、与基金运作有关的费用
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.70%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前5 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前5 个工作日内从基
金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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3、销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。
销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指
令，基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金资产中划出，由注册登记机构代
收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休
日等,支付日期顺延。
上述“ （一）基金费用的种类中第4－9 项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金管理费和基金托管费的调整
由于本基金为开放式基金，规模随时可变， 当本基金达到一定规模或市场发生变化时，
在遵守相关的法律法规并履行了必要的程序的前提下，经基金管理人与基金托管人协商一
致，基金管理人可酌情调低基金管理费率，或基金托管人可酌情调低基金托管费率。此项
调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个
工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
二、与基金销售有关的费用
1、A类基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产；C类基金份额不收取申购费工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
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用。
2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额
时收取。 不低于赎回费总额的25%应归基金财产， 其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手
续后，基金管理人可以适当调低申购费率。
本基金费率如下表所示：
费用种类 A类基金份额 C类基金份额
申购费率
M<100万 0.60%
0%
100万≤M<500万 0.40%
500 万≤M<1000万 0.20%
M≥1000万
按笔收取，1,000 元
/笔
赎回费率 情形 费率
（自由开
放期）
在同一个自由开放期内申
购后又赎回的份额
1.00%
认购或在某一自由开放期
申购并在下一个及之后的
自由开放期赎回的份额
0
赎回费率
在任何一个受限开放期赎
回的份额
1.00%
（受限开
放期）
销售服务费 0% 0.40%
M为申购金额
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办
法》及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人概况的相关信息。 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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2、在“四、基金托管人”部分，对基金托管人的相关信息进行了更新。
3、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金份额发售机构、基金注册登记机构的有
关信息。
4、在“六、基金的募集”部分，更新了募集方式、募集期限等相关信息。
5、在“七、基金合同的生效”部分，更新了基金合同生效的相关信息。
6、在“九、基金的投资”部分，更新了最近一期的基金投资组合报告的内容。
7、在“十、基金的业绩”部分，更新了基金截止2013年9月30日的业绩表现情况。
8、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分，更新了相关内容。
9、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了本次更新期间公司披露的相关公告事
项。
10、在“附件二：托管协议摘要”部分，更新了托管协议当事人相关的信息。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆
工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一四年一月二十八日
