诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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诺安 信用债 券 一年定 期开放债 券 型证 券投资基金
招募说明书 （更新） 摘要
(2013 年第 1 期)
基金 管理人：诺安 基金管理有 限公司
基金 托管人： 中国 银行股份有 限公司
重要 提示
（一）诺安信用债券 一年定期开放 债券型证券投 资基 金 （以下简称“本基 金” ）经中国
证券监督管 理委员会 2013 年 4 月 23 日 证监许可 【2013 】585 号文核准 公开募集 ， 本 基金的
基金合同于 2013 年 6 月 18 日 正式生效 。
（二）基金 管理人保 证本《招 募说明书 》的内容 真实 、准确、完 整。本《 招募说明 书》
经中国证监 会核准， 但中国 证监会对 本基金募 集的核 准， 并不 表 明其对本 基金的 价值和收 益
作出实质性 判断或保 证，也不 表明投资 于本基金 没有 风险。
（三） 投资 有风险， 投资人认 购 （或 申购） 基 金时应 认真阅读本 基金 《招 募说明书 》 及
《基金合同 》 等， 全面认识 本基金产 品的风险 收益特 征， 应充分 考虑投资 人自身的 风险承受
能力， 并对 于认购 （ 或申购 ） 基金的 意愿、 时 机、 数 量等投资行 为作出独 立决策。 基金管理
人提醒投资者 “ 买者 自负 ”原则, 在投 资者作出 投资 决策后， 须承担基 金投资中 出现的各 类
风险，包括 ： 本基金 特有风险 、债券市 场风险、 开放 式基金共同 风险等 。
（四） 基金 的过往业 绩并不 预示其未 来表现。 基金管 理 人管理的 其他基金 的业绩并 不构
成新基金业 绩表现的 保证。
基金管理人 依照恪尽 职守、 诚 实信用 、 谨慎勤 勉的原 则管理和运 用基金财 产， 但不 保证
本基金一定 盈利，也 不保证最 低收益。
本摘要根据 基金合同 和基金招 募说明书 编写， 并经中 国证监会核 准。 基金 合同是 约定基
金当事人之 间权利、 义务的法 律文件 。 基金投 资人自 依基金合同 取得基金 份额， 即 成为基金
份额持有人 和本基金 合同的当 事人， 其持有基 金份额 的行为本身 即表明其 对基金合 同的承认诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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和接受，并按照《 中华人民共和 国证券投资基 金法》 、 《证券投资基金运 作管理办法》 、 基金
合同及其他 有关规定 享有权利 、 承担义 务。 基 金投资人 欲了解基金 份额持有 人的权利 和义务，
应详细查阅 基金合同 。
招募说明书( 更新) 已经基金托管人复核。招募说明书( 更新) 所载内容截止日为 2013 年
12 月 18 日， 有关财 务数据和 净值表现 截止日为 2013 年 9 月 30 日( 财务 数据未经 审计) 。
一、 基金管理人
（ 一） 基金管理人概况
公司名称： 诺安基金 管理有限 公司
住所：深圳 市深南大 道 4013 号 兴业银行 大厦 19 —20 层
法定代表人 ： 秦维舟
设立日期：2003 年 12 月 9 日
批准设立机 关及批准 设立文号 ：中国证 监会证监 基金 字[2003]132 号
组织形式： 有限 责任 公司
注册资本：1.5 亿元人 民币
存续期限： 持续经营
电话：0755 －83026688
传真：0755 －83026677
联系人：陈 阳
股权结构：
股东单位 出资额(万元) 出资比例
中国对外经 济贸易信 托投资有 限公司 6000 40 ％
深圳市捷隆 投资有限 公司 6000 40 ％
大恒新纪元 科技 股份 有限公司 3000 20 ％
合
计 15000 100 ％
（ 二） 证券投资基金管理情况
截至 2013 年 12 月 18 日 ，本基 金管理人 共管理二 十 九只开放式 基金：诺 安平衡证 券投
资基金、诺 安货币市 场基金、 诺安股票 证券投资 基金 、诺安优化 收益债券 型证券投 资基金 、诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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诺安价值增 长股票证 券投资基 金、 诺 安灵活配 置混合 型证券投资 基金、 诺 安成长 股票型证 券
投资基金、 诺安增利 债券型证 券投资基 金、 诺 安中证 100 指数证券 投资基 金、 诺安 中小盘精
选股票型证 券投资基 金、诺安 主题精选 股票型证 券投 资基金、诺 安全球黄 金证券投 资基金 、
上证新兴产 业交易型 开放式指 数证券投 资基金 、 诺安 上证新兴产 业交易型 开放式指 数证券投
资基金联接 基金、 诺 安保本混 合型证券 投资基 金、 诺 安多策略股 票型证券 投资基金 、 诺安油
气能源股票证券投资基金（LOF ） 、诺安全球收益不动产证券 投资基金、诺安新动力灵活配
置混合型证 券投资基 金、 诺 安中证创 业成长指 数分级 证券投资基 金、 诺安 汇鑫保 本混合型 证
券投资基金 、 诺安双 利债券 型发起式 证券投资 基金、 中小板等权 重交易型 开放式指 数证券投
资基金、 诺 安中小板 等权重 交易型开 放式指数 证券投 资基金联接 基金、 诺 安纯债 定期开放 债
券型证券投 资基金、 诺安鸿 鑫保本混 合型证券 投资基 金、 诺安信 用债券一 年定期 开放债券 型
证券投资基 金、 诺安 稳固收 益一年定 期开放债 券型证 券投资基金 、 诺安泰 鑫一年 定期开放 债
券型证券投 资基金 。
（ 三） 主要人员情况
1. 董事会成 员
秦维舟先生， 董 事长， 工商 管理硕士。 历 任北京中 联 新技术有限 公司总经 理、 香港昌维
发展有限公 司总经理 、 香港先 锋投资有 限公司 总经理 、 中国新纪 元有限公 司副总裁 、 诺安 基
金管理有限 公司副董 事长 。
徐卫晖 先生 ， 副 董事长 ， 工商 管理硕士 。 历 任 中国化 工进出口总 公司财会 部副总经 理，
中化国际贸 易股份有 限公司副 总经理， 中化 河北进出 口公司总经 理， 中化国际 （ 控股） 股份
有限公司总 经理， 中 国中化股 份有限公 司战略 规划部 、 投资发展 部总经理 ， 中国 对外经济 贸
易信托有限 公司 党委 书记 。
张家林先生 ，董事， 高级工程 师，全国 人民政治 协商 会议第 9、10、11 届委员 。曾任
中科院自动化研 究所工程师、高级工程师，中国自动化技术公司总经理。现任中国大恒( 集
团) 有限公 司董事长 、大恒 新纪元科 技股份有 限公司董 事长 。
欧阳文安先生，独立董事，工程师。历任中共北京市 委副秘书长兼办公厅主任、中共
北京市石景 山区委书 记、 中共北京 市委常委、 秘书长 、 北京国际电气 工程公司 董事长、 北 京
国际电力开 发投资公 司董事长 。
朱秉刚先生， 独 立董事， 教 授级高级 经济师。 历任 石 油部计划司 副司长、 中国 石油天然
气集团公司 计划局局 长、中国 石油天然 气集团公 司咨 询中心副主 任。 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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陆南屏先生， 独 立董事。 历 任新华社 香港分社 办公厅 综合处处长、 办 公厅副主 任、 国际
问题研究中 心办公室 主任、国 家外汇管 理局办公 室主 任、政策法 规司司长 、副局长 。
2. 监事会成 员
李京先生， 监事， 企 业管理 硕士。 历任中 国中化集 团 总裁办公室 部门经理， 中 化集团香
港立丰实业 公司总经 理助理 ， 中化汇 富资产管 理公司 副总经理， 中化欧洲 资本公 司副总经 理
兼世盈 （ 厦门 ） 创业投 资有限公 司副总经 理， 现任中国 对外经济贸 易信托有 限公司副 总经理。
赵星明先生，监事，金融学硕士 。历任中国人民银行 深圳经济特区分行证券管理处副
处长、深圳 证券交易 所理事会 秘书长、 君安证券 香港 公司副总经 理等职。
戴宏明先生 ，监事。 历任浙江 证券 深圳 营业部交 易主 管、国泰君 安证券公 司部门主 管、
诺安基金管 理有限公 司 交易中 心 总监。
梅律吾先生， 监 事， 硕士。 历任 长城证券 有限责任 公 司研究员， 鹏华 基金管理 有限公司
研究员， 诺安基 金管理有 限公司 研究员、 基金 经理助 理、 基金经理、 研 究部副总 监、 指数投
资组副总监 。
3. 经理层成 员
奥成文先生 ， 总经理 ， 经济学 硕士， 经济师。 曾任中 国通用技术 （集团） 控股有限 责任
公 司资 产经 营部副 经理 、中 国对外 经济 贸易 信托投 资有 限公 司投 资银行 部副 总经 理。2002
年 10 月开始 参加诺安 基金管理 有限公司 筹备工 作， 任公司督察 长，现任 公司总经 理。
杨文先生 ， 副总经 理， 企业管理 学博士 。 曾任 国泰君安 证券公司研 究所金融 工程研究 员、
中融基金管 理公司市 场部经理。2003 年 8 月加入诺 安 基金管理有 限公司， 历 任市场部 总监、
发展战略部 总监，现 任公司副 总经理。
杨谷先生， 副总 经理， 经济学 硕士，CFA 。 曾任平安 证券公司综 合研究所 研究员 ， 西北
证券公司资 产管理部 研究员。 2003 年 10 月 加入诺安 基金管理有 限公司， 现任 公司副总 经理、
投资总监、 诺安股票 证券投资 基金基金 经理 、诺 安主 题精选股票 型证券投 资基金基 金经理 、
诺安多策略 股票型证 券投资基 金基金经 理。
陈勇先生， 督察 长， 经济学 硕士。 曾任国 泰君安证 券 公司固定收 益部业务 董事、 资产管
理部基金经 理、 民生证 券公司证 券投资总 部副总经 理 。2003 年 10 月 加入诺安 基金管理 有限
公司，历任 研究员、 研究部总 监，现任 公司督察 长。
4.基金经理
谢志华， 男， 中国 国籍， 理学 硕士， 具有 基金从业 资 格。 曾先后任职 于华泰证 券有限 责
任公司、招 商基金管 理有限公 司，从事 固定收益 类品 种的研究、 投资工作 。曾于 2010 年 8诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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月至 2012 年 8 月任招商安心收 益债券型 证券投资 基 金基金经理 ，2011 年 3 月至 2012 年 8
月任招商安 瑞进取债 券型证券 投资基金 基金经理 。2012 年 8 月加入 诺安基 金管理有 限公 司，
任投资经理 。2013 年 5 月 起任诺安 鸿鑫保本 混合型 证券投资基 金及诺安 纯债定期 开放债券
型证券投资 基金基金 经理，2013 年 6 月起任 诺安信 用债券一年 定期开放 债券型证 券投资基
金基金经理 ，2013 年 8 月 起任诺安 稳固 收益 一年期定 期开放债券 型证券投 资基金基 金经理，
2013 年11 月 起任 诺 安泰鑫一 年定期开 放债券型 证券 投资基金 基 金经理。
5.投资决策 委员会成 员的姓名 及职务
本公司投资 决策委员 会分股票 类基金投 资决策委 员会 和固定收益 类基金投 资决策委 员
会，具体如 下：
股票类基金 投资决策 委员会 ： 主席 由公司总 经理奥成 文先生担任 ， 委员 包 括 ： 杨谷先 生，
副总经理、 投资 总监、 基金 经理； 张宇 光先生， 总 经 理助理兼配 置基金组 投资总监； 邹翔先
生，成长基 金组投资 总监兼价 值基金组 投资总监 、基 金经理；王 创练先生 ，研究部 总监。
固定收益类 基金投资 决策委员 会： 主席 由公司 总经理 奥成文先生 担任， 委 员包括 ： 杨谷
先生， 副总经理、 投资总监、 基 金经理； 杨 文先生， 副总经理； 张乐 赛先生， 固 定收益部 总
监、基金经 理；王创 练先生， 研究部总 监。
上述人员之 间不存在 近亲属关 系。
二、 基金托管人
（ 一） 基本情况
名称：中国 银行股份 有限公司 （简称“ 中国银行 ” ）
住所及办公 地址：北 京市西城 区复兴门 内大街 1 号
首次注册登 记日期：1983 年 10 月31 日
注册资本： 人民币贰 仟柒佰玖 拾壹亿肆 仟柒佰贰 拾贰 万叁仟壹佰 玖拾伍元 整
法定代表人 ： 田国立
基金托管业 务批准文 号：中国 证监会证 监基字【1998 】24 号
托管及投资 者服务部 总经理： 李爱华
托管部门信 息披露联 系人：唐 州徽
电话： （010 ）66594855
传真： （010 ）66594942 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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（ 二） 基金托管部门及 主要人员情况
中国银行 于 1998 年设立 基金托 管部，为 充分体现 “ 以客户为中 心”的服 务理念， 中国
银行于2005 年3 月23 日正式将 基金托管 部更名为 托 管及投资者 服务部， 现 有员 工120 余人，
大部分员工 具有丰富 的银行、 证 券、 基金、 信托 从业 经验， 且具有海 外工作、 学 习或培训 经
历，60 ％以 上的员工 具有硕士 以上学位 或高级 职称。 为给客户提 供专业化 的托管服 务， 中国
银行已在境 内、外分 行开展托 管业务。
作为国内首 批开展证 券投资基 金托管业 务的商业 银行 ， 中国银行 拥有证券 投资基 金、 基
金 （一对 多、 一 对一） 、 社保基 金、 保 险资金 、QFII 、RQFII 、QDII 、 境外三类 机构银行 间债
券、 券商资产管 理计划、 信 托计划、 企业 年金、 银行 理财产品、 股权 基金、 私募 基金、 资金
托管等门类 齐全、 产品丰 富的 托管 产品体系。 在国内 ， 中国银行是首 家开展绩 效评估、 风 险
管理等增值 服务， 为 各类客户 提供个性 化的托管 增值 服务， 是国 内领先的 大型中资 托管银行 。
（ 三） 基金托管业务经营情况
截至2013 年9 月30 日，中国 银行已托 管 233 只 证券 投资基金， 其中境内 基金 209 只，
QDII 基金24 只， 覆 盖了股 票型、 债券型 、 混合型 、 货币型、 指数型等 多种类型 的基金 ， 满
足了不同客 户多元化 的投资理 财需求， 基金托管 规模 位居同业前 列。
三、 相关服务机构
（ 一） 基金份额发售机构
1. 诺安基金管理有限公司直销中心
本公司在深 圳、 北京、 上海 、 广 州 、 成都 开设 五个直 销 网点对投 资者办理 开户和认 购业
务：
（1）深圳直 销中心
办公地址： 深圳市深 南大道 4013 号兴业 银行大 厦 19 —20 层
邮政编码：518048
电话：0755-83026620
传真：0755-83026677
联系人：张 逸凡 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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（2）北京 直 销网点
办公地址： 北京市朝 阳区光华 路甲 14 号 8-9 层
邮政编码：100020
电话：010-59027811
传真：010-59027890
联系人：孟佳
（3）上海 直 销网点
办公地址： 上海市浦 东新区 世 纪大道 210 号 21 世纪 中心大厦 903 室
邮政编码：200120
电话：021-68362099
传真：021-68362099
联系人：陈 晓瑜
（4）广州 直 销网点
办公地址： 广州市珠 江新城华 夏路 10 号 富力中 心 2908
邮政编码：510623
电话：020－38393680
传真：020－38393680
联系人：廖飞
（5） 西部营销 中心
办公地址 ：成都市 锦江区下 东大街216 号喜 年广 场2407
邮政编码：610021
电话：028-86586055
传真：028-86586055
联系人：裴 兰
（6）个人投资者可以 通过基金管理 人的网上直销 交 易系统办 理本基金的 开户和认购 手
续，具体交 易细节请 参阅基金 管理人网 站公告。
网址：www.lionfund.com.cn
2. 其他基金 销售机构
（1 ） 中国银行股 份有限公 司 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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注册地址： 北京市西 城区复兴 门内大街1 号
法定代表人 ：肖钢
客户服务电 话：95566
网址：www.boc.cn
（2 ） 中国农业银 行股份有 限公司
注册地址： 北京市东 城区建国 门内大街69 号
办公地址： 北京市东 城区建国 门内大街69 号
法定代表人 ：蒋超良
客户服务电 话：95599
网址：www.abchina.com
（3 ） 交通银行股 份有限公 司
办公地址： 上海市银 城中路188 号
法定代表人 ：牛锡明
联系人：曹 榕
电话：021-58781234
传真：021-58408842
客户服务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（4 ） 招商银行股 份有限公 司
注册地址： 深圳市深 南大道7088 号招商 银行大厦
法定代表人 ：傅育宁
联系人：兰 奇
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195109
客户服务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（5 ） 上海浦东发 展银行股 份有限公 司
注册地址： 上海市浦 东新区浦 东南路500 号
办公地址： 上海市中 山东一路12 号
法定代表人 ：吉晓辉 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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联系人：汤 嘉惠、倪 苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199
客户服务电 话：95528
网址：www.spdb.com.cn
（6 ） 上海农村商 业银行股 份有限公 司
办公地址： 上海市浦 东新区银 城中路8号 中融?碧 玉蓝 天大厦16至23 楼
法定代表人 ：胡平西
联系人：周 睿
电话：021-38576985
传真：021-50105124
客户服务电 话：021-962999
网址：www.shrcb.com
（7 ） 江苏银行股 份有限公 司
注册地址： 南京市洪 武北路55 号
办公地址： 南京市洪 武北路55 号
法定代表人 ：黄志伟
联系人：田 春慧
电话：025-58588167
传真：025-58588164
客户服务电 话：400-86-96098 、96098
网址：www.jsbchina.cn
（8 ） 南京银行股 份有限公 司
地址：南京 市白下区 淮海路50 号
法定代表人 ：林复
联系人：贺 坚
电话：025-84544135
传真：010-84544129
客户服务电 话：025-96400 、40088-96400
网址：www.njcb.com.cn 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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（9 ） 渤海银行股 份有限公 司
注册地址： 天津市河 西区马场 道201-205 号
办公地址： 天津市河 西区马场 道201-205 号
法定代表人 ：刘宝凤
联系人：王 宏
电话：022-58316666
传真：022-58316569
客户服务电 话：400-888-8811
网址：www.cbhb.com.cn
（10 ） 洛阳银行股 份有限公 司
注册地址： 河南省洛 阳市洛阳 新区开元 大道与通 济街 交叉口
办公地址： 河南省洛 阳市洛阳 新区开元 大道与通 济街 交叉口
法定代表人 ：王建甫
联系人：胡 艳丽
电话：0379-65921977
传真：0379-65921851
客户服务电 话：0379-96699
网址：www.bankofluoyang.com.cn
（11 ） 威海市商业 银行股份 有限公司
注册地址： 中国?威海 市宝泉路 9 号
法定代表人 ：谭先国
客户服务电 话：96636
网址：www.whccb.com
（12 ） 渤海证券股 份有限公 司
注册地址： 天津经济 技术开发 区第二大 街42号写 字楼101室
办公地址： 天津市河 西区宾水 道3号
法定代表人 ：杜庆平
电话：022-28451861
传真：022-28451892
联系人：王 兆权 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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客户服务电 话：400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（13 ） 长城证券有 限责任公 司
注册地址： 深圳市福 田区深南 大道特区 报业大厦14 、16、17层
办公地址： 深圳市福 田区深南 大道6008 号特区报 业大 厦14/16/17 层
法定代表人 ：黄耀华
电话：0755-83516289
联系人：匡 婷
客户服务电 话：400-6666-888
网址：www.cgws.com
（14 ） 长江证券股 份有限公 司
注册地址： 武汉市新 华路特8号 长江证券 大厦
办公地址： 武汉市新 华路特8号 长江证券 大厦
法定代表人 ：胡运钊
电话：021 －63219781
传真：021 －51062920
联系人：李 良
客户服务电 话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（15 ） 东北证券股 份有限公 司
注册地址： 吉林省长 春市自由 大路1138 号
办公地址： 吉林省长 春市自由 大路1138 号证券大 厦
法定代表人 ：矫正中
联系人：潘 锴
电话：0431-85096709
客户服务电 话：0431-96688
网址：www.nesc.cn
（16 ） 方正证券 股 份有限公 司
注册地址： 长沙市芙 蓉区 芙蓉 中路二段 华侨国际 大厦22-24层
办公地址： 长沙市芙 蓉区芙蓉 中路二段 华侨国际 大厦22-24层 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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法定代表人 ：雷杰
客户服务电 话：95571
网址：www.foundersc.com
（17 ） 光大证券股 份有限公 司
注册地址： 上海市静 安区新闸 路1508 号
办公地址： 上海市静 安区新闸 路1508 号
法定代表人 ：徐浩明
电话：021-22169999
传真：021-68815009
联系人：刘 晨
客户服务电 话：400-8888-788
网址：www.ebscn.com
（18 ） 广州证券有 限责任公 司
注册地址： 广东省广 州市先烈 中路69 号 东山广场 主楼5楼、17楼
办公地址： 广东省广 州市先烈 中路69 号 东山广场 主楼5楼、17楼
法定代表人 ：刘东
联系人：樊 刚正
电话：020-87322668
传真：020-87325036
客户服务电 话: 020-961303
网址：www.gzs.com.cn
（19 ） 国都证券有 限责任公 司
注册地址： 北京市东 城区东直 门南大街3 号国华 投资 大厦9层、10 层
办公地址： 北京市东 城区东直 门南大街3 号国华 投资 大厦9层、10 层
法定代表人 ：常喆
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
联系人：黄 静
客户服务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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（20 ） 国金证券股 份有限公 司
注册地址： 成都市东 城根上街95 号
办公地址： 成都市东 城根上街95 号成证 大厦16楼
法定代表人 ：冉云
联系电话：028-86690021 86690206
传真：028-86695681
客户服务电 话：4006-600109
网址：www.gjzq.com.cn
（21 ） 宏源证券股 份有限公 司
注册地址： 新疆乌鲁 木齐市文 艺路233 号 宏源大 厦
办公地址： 新疆乌鲁 木齐市文 艺路233 号 宏源大 厦
法定代表人 ：冯戎
基金业务对 外联系人 ：李茂俊
基金业务对 外联系人 电话：010-62294608-6240
基金业务对 外联系人 传真：010-62296854
客户服务电 话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（22 ） 华安证券有 限责任公 司
注册地址： 安徽省合 肥市长江 中路357 号
办公地址： 安徽省合 肥市阜南 路166 号润 安大厦A 座
法定代表人 ：李工
客户服务电 话：96518
网址：www.hazq.com
（23 ） 华宝证券有 限责任公 司
注册地址： 上海市浦 东新区陆 家嘴环路166 号未 来资 产大厦23层
办公地址： 上海市浦 东新区陆 家嘴环路166 号未 来资 产大厦23层
法定代表人 ：陈林
联系人：楼 斯佳
电话：021-501222222
客户服务电 话：400-820-9898 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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（24 ） 华融证券股 份有限公 司
注册地址： 北京市西 城区月坛 北街26 号
办公地址： 北京市西 城区月坛 北街26 号 恒华国际 商务 中心9层
法定代表人 ：丁之锁
客户服务电 话：01058568162
网 址：www.hrsec.com.cn
（25 ） 华西证券有 限责任公 司
注册地址： 四川省成 都市陕西 街239 号
办公地址： 四川省成 都市陕西 街239 号
法定代表人 ：杨炯洋
客户服务电 话：400-8888-818
网址：www.hx168.com.cn
（26 ） 齐鲁证券有 限公司
注册地址： 山东省济 南市经十 路20518 号
办公地址： 山东省济 南市经十 路20518 号
法定代表人 ：李玮
联系人：吴 阳
开放式基金 咨询电话 ：0531-81283906
开放式基金 业务传真 ：0531-81283900
客户服务电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（27 ） 山西证券股 份有限公 司
注册地址： 太原市府 西街69 号 山西国际 贸易中心
办公地址： 太原市府 西街69 号 山西国际 贸易中心A 座26 ―30层
法定代表人 ：侯巍
联系人：张 治国
电话：0351-8686703
传真：0351-8686619
客户服务电 话：400-666-1618 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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（28 ） 湘财证券股 份有限公 司
注册地址： 中国湖南 省长沙市 黄兴中路63 号中山 国际 大厦12楼
办公地址： 湖南省长 沙市天心 区湘府中 路198号 标志 商务中心11 楼
法定代表人 ：林俊波
电话：021-68634518
传真：021 －68865680
联系人：钟 康莺
客户服务电 话：400-888-1551
网址：www.xcsc.com
（29 ） 信达证券股 份有限公 司
注册地址： 北京市西 城区闹市 口大街9号院1号楼
办公地址： 北京市西 城区闹市 口大街9号院1号楼 信达 金融中心
法定代表人 ：高冠江
联系人：唐 静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
客户服务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（30 ） 招商证券股 份有限公 司
注册地址： 深圳市福 田区益田 路江苏大 厦A座38 －45 楼
办公地址： 深圳市福 田区益田 路江苏大 厦A座38 －45 楼
法定代表人 ：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82960141
联系人：黄 健
客户服务电 话：95565 、0755-26951111
网址：www.newone.com.cn
（31 ） 中航证券有 限公司
注册地址： 南昌市抚 河北路291 号 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
15
办公地址： 南昌市抚 河北路291 号
法定代表人 ：杜航
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
联系人：余 雅娜
客户服务热 线：400-8866-567
网址：www.avicsec.com
（32 ） 中信建投证 券股份有 限公司
注册地址： 北京市朝 阳区安立 路66号
办公地址： 北京市东 城区朝内 大街188 号 中信建 投证 券公 司
法定代表人 ：张佑君
开放式基金 咨询电话 ：4008-888-108
开放式基金 业务传真 ：010-65182261
联系人：权 唐
客户服务电 话：400-8888-108
网址：www.csc108.com
（33 ） 天相投资顾 问有限公 司
注册地址： 北京市西 城区金融 街19号富 凯大厦B 座701
办公地址： 北京市西 城区金融 大街5 号新 盛大厦B 座4 层
法定代表人 ：林义相
电话：010-66045608
传真：010-66045500
联系人：林 爽
客户服务电 话：010-66045678
天相投顾网- 网址：http://www.txsec.com
天相基金网- 网址：http://jijin.txsec.com
（34 ） 深圳市新兰 德证券投 资咨询有 限公司
注册地址： 深圳市福 田区华强 北路赛格 科技园 4 栋 10 层 1006#
法人代表人 ：马令海
客户服务电 话：400-850-7771 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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网址: t.jrj.com
（35 ） 上海长量基 金销售投 资顾问有 限公司
注册地址： 上海市浦 东新区高 翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址： 上海市浦 东新区浦 东大道 555 号裕景 国际B 座 16 层
法定代表人 ：张跃伟
联系人：敖 玲
电话：021-58788678-8201
传真：021 —58787698
客户服务电 话：400-089-1289
网址： www.erichfund.com
（36 ） 上海天天基 金销售有 限公司
注册地址:上 海市徐汇 区龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上 海市徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 10 楼
法定代表人: 其实
联系人:潘世 友
客户服务电 话:400-1818-188
网址: www.1234567.com.cn
（37 ） 北京增财基 金销售有 限公司
注册地址： 北京市西 城区南礼 士路 66 号 建威大 厦 1208 室
办公地址： 北京市西 城区南礼 士路 66 号 建威大 厦 1208-1209 室
法定代表人 ：罗细安
联系人：孙 晋峰
电话：010-67000988
传真：010-68086927
客户服务电 话：400－001 －8811
网址：www.zcvc.com.cn
（38 ） 杭州数米基 金销售有 限公司
注册地址： 杭州市余 杭区仓前 街道海曙 路东 2 号
办公地址： 浙江省杭 州市滨江 区江南大 道 3588 号恒 生大厦 12 楼
法定代表人 ：陈柏青 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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联系人：张 裕
电话：021-60897869
传真：0571-26698533
客户服务电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（39 ） 深圳众禄基 金销售有 限公司
注册地址： 深圳市罗 湖区深南 东路 5047 号发展 银行 大厦 25 楼I 、J 单元
办公地址： 深圳市罗 湖区深南 东路 5047 号发展 银行 大厦 25 楼I 、J 单元
法定代表人 ：薛峰
联系人：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
（40 ） 上海好买基 金销售有 限公司
注册地址： 上海市虹 口区场中 路 685 弄37 号 4 号楼 449 室
办公地址： 上海浦东 南路 1118 号鄂尔多 斯大厦 903 ～906 室
法定代表人 ：杨文斌
联系人：张 茹
电话：021-58870011
传真：021-68596916
客户服务电 话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（41 ） 和讯信息科 技有限公 司
注册地址： 北京市朝 外大街 22 号泛利大 厦 10 层
法定代表人 ：王莉
客户服务电 话：400-920-0022
传真：021-20835879
网址：licaike.hexun.com
（42 ） 浙江同花顺 基金销售 有限公司 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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注册地址： 浙江省杭 州市文二 西路一号 元茂大厦903 室
办公地址： 浙江省杭 州市翠柏 路 7 号杭 州电子商 务产 业园 2 号楼2 楼
法定代表人 ：凌顺平
联系电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服务电 话：0571-88920897,4008-773-772
网址： www.5ifund.com
（43 ） 深圳腾元基 金销售有 限公司
注册地址： 深圳市福 田区金田 路 2028 号 皇岗商 务中 心主楼 407 室
办公地址： 深圳市福 田区金田 路 2028 号 皇岗商 务中 心主楼 407 室
法定代表人 ：卓紘畾
客户服务电 话：4006-877-899
网址： www.tenyuanfund.com
基金管理人 可根据有 关法律法 规的要求 ， 选择 其他符 合要求的机 构代理销 售基金 ， 并及
时公告。
（ 二） 注册登记机构
名称：诺安 基金管理 有限公司
住所：深圳 市深南大 道 4013 号 兴业银行 大厦 19-20 层
法定代表人 ： 秦维舟
电话：0755-83026688
传真：0755-83026677
（ 三） 出具法律意见书的律师事务所 和经办律师
名称：北京 颐合 中鸿 律师事务 所
住所：北京 市东城区 建国门内 大街 7 号 光华长安 大厦2 座 1908-1911 室
法定代表人/ 负责人： 夏军
电话：010-65178866
传真：010-65180276
经办律师： 虞荣方 、 高平均 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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（ 四） 审计基金财产的会计师事务所 和经办注册会 计师
名称：德勤 华永会计 师事务所 （特殊普 通合伙）
住所：上海 市延安东 路 222 号 外滩中心30 楼
执行事务合 伙人：卢 伯卿
电话：021 －61418888
传真：021 －63350003
联系人：余 志亮
经办注册会 计师：胡 小骏、王 明静
四、 基金 的名称
诺安信用债 券一年定 期开放债 券型证券 投资基金
五、 基金的类型
契约性开放 式基金
六、 基金份额的封 闭期和开放 期
（ 一） 基金的封闭期
本基金的封闭 期为自基 金合同生 效之日 起 （包括基 金 合同生效之日 ）或自每 一开放期
结束之日次 日起 （包 括该日 ） 一 年的 期间。 本 基金的 第一个封闭 期为自基 金合同生 效之日起
一 年。 首个 封闭期结 束之后 第一个工 作日进入 首个开 放期， 下一 个封闭期 为首个 开放期结 束
之日次日起 的 一 年， 以此类推 。本基金 封闭期内 不办 理申购与赎 回业务。
（二） 基金的开放期
本基金自封闭 期结束之 后第 一个 工作日进 入开放期 ， 期间可以办理 申购与赎 回业务。
本基金每个 开放期最 长不超过1 个月 ， 最短不 少于 5 个工作日， 开放期的 具体时 间以基金 管
理人届时公 告为准， 且基金 管理人最 迟应于开 放期的2 日前进行公 告。 如 在开 放期 内发生不诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
20
可抗力或其 他情形致 使基金无 法按时开 放申购与 赎回 业务的， 开 放期时间 中止计 算， 在不 可
抗力或其他 情形影响 因素消除 之日次日 起， 继 续计算 该开放期时 间， 直至 满足开 放期的时 间
要求。
每个开放期 的最后一 日 （份 额折算日 ） ， 本 基金将进 行 份额折算 ， 即基金 管理人根 据 《基
金合同》 的 约定， 在基金份 额持有人 持有的基 金份额 所代表的资 产净值总 额保持不 变的前提
下，对本基 金所有份 额进行折 算，将本 基金所有 份额 的基金份额 净值调整 为 1.00 元，并 将
基金份额按 折算比例 相应调整 。
（ 三） 封闭期与开放期示例
比如，本基 金的基金 合同于 2013 年 2 月 26 日生效， 则本基金的 第一个封 闭期为基 金
合同生效之 日起一年 ， 即 2013 年 2 月26 日至 2014 年 2 月 25 日 。 假设 第一个开 放期时间 为
1 个月， 则第一 个开放期 为 2014 年2 月 26 日至 2014 年 3 月25 日； 第二个封 闭期为第 一个
开放期结束 之日次日 起的一年 ，即 2014 年 3 月 26 至2015 年 3 月25 日， 以此类推 。
七、 基金的 投资目 标
在谨慎投资 的前提下 ，本基金 力争获取 高于业绩 比较 基准的投资 收益。
八、 基金的 投资范 围
本基金主要 投资于固 定收益类 证券， 包括国债 、 央 行 票据、 公 司债、 企业债 、 短期 融资
券、 中期票 据、 政府 机构 债 、 政策性 金融机构 金融债 、 商业银行 金融债、 资产支持 证券、 次
级债、回购 及法律、 法规或中 国证监会 允许基金 投资 的其他金融 工具或金 融衍生工 具。
本基金不直 接在二级 市场买入 股票、 权证等权 益类资 产， 也不 参与一级 市场新股 申购和
新股增发。 同时本基 金不参与 可转换债 券投资。
如法律法规 或监管机 构以后允 许基金投 资其他品 种， 基金管理人 在履行适 当程序后 ， 可
以将其纳入 投资范围 。
本基金所指 信用债券 包括企业 债券、 公司债 券、 短期 融资券等除 国债、 中央银 行票据和
政策性金融 债等之外 的非国家 信用的固 定收益类 金融 工具。
基金的投资 组合比例 为： 债券 类 资产 的投资比 例不低 于基金资产 的 80% ； 信用 债的投资诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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比例不低于 非现金 基金资产的 80% 。在开放期，本基金持有的现金或到期日在一年以内的
政府债券的 比例合计 不低于基 金资产净 值的 5% 。 在 非开放期， 本 基金不受 上述 5% 的限制 。
应开放期流 动性需要 ， 为保护 持有人利 益， 本 基金开 放期开始前 三个月、 开放期以 及开放期
结束后的三 个月内， 本基金的 固定收益 类资产比 例可 不受上述限 制。
九、 基金的 投资策 略
（一） 封闭期投资策略
在封闭期内 ， 为合 理控制本 基金开放 期的流动 性风险 ， 并满足每次 开放期的 流动性需 求，
原则上本基 金在投资 管理中将 持有债券 的组合久 期与 封闭期进行 适当的匹 配。 同 时， 在遵 守
本基金有关 投资限制 与投资比 例的前提 下， 将 主要投 资于高流动 性的投资 品种， 减小基金 净
值的波动。
（1 ）固定收益资产配置策略
1 ）组合久期 配置策略
本基金通过 对宏观经 济形势、 财政 及货币政 策、 利率 环境、 债券市场 资金供求 等因素的
分析， 主动 判断利率 和收益 率曲线可 能移动的 方向和 方式， 并据 此确定收 益资产 组合的平 均
久期。 原则上， 利 率处于上 行通道时， 缩短目标 久期 ； 利率处于下降 通道时， 则 延长目标 久
期。
○ 1 宏观经济环 境分析
通过跟踪、分析宏 观经济数据 （包括 国内生 产总值、 工业增长、固定资 产投资、CPI 、
PPI 、进出口贸易等）判断宏观经济运行趋势及在经 济周期中所处的位置，预测国家 货币政
策、 财政政策取 向及当期 利率在利 率周期中 所处的位 置； 密切跟踪、 关注 货币金 融指标 （包
括货币供应 量 M1/M2 ， 新增贷 款、 新增存款 、 准 备金 率等） ， 判断利率 在中短期 内的变动 趋
势及国家可 能采取的 调控措施 。
○ 2 利率变动趋 势分析
基于对宏观 经济运行 状态及利 率变动趋 势的判断 ，同 时考量债券 市场资金 面供应状 况、
市场预期等 因素，预 测债券收 益率曲线 可能移动 的方 向和方式。
○ 3 久期配置
基于宏观经 济环境分 析和利率 变动趋势 预测，通 过合 理假设下的 情景分析 和压力测 试，
确定最优的 债券组合 久期。 一 般的， 若预期利 率水平 上升时， 建 立较短平 均久期的 债券组合诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
22
或缩短现有 债券组合 的平均久 期； 若 预期利率 水平下 降时， 建立 较长平均 久期的 债券组合 或
延长现有债 券组合的 平均久期 ，以获取 较高的组 合收 益率。
2 ）期限结构 配置策略
本基金在确定固定收益组合 平均久期的基础上, 将 对债 券市场收益率期限结构进行 分析,
预测收益率期限结 构的变化方式,根 据收益率曲 线形态 变化确定合理的组 合期限结构,包 括采
用子 弹策略、 哑 铃策略和 梯形策略 等， 在长期、 中 期 和短期债券 间进行动 态调整， 以从 收益
率曲线的形 变和不同 期限债券 价格的相 对变化中 获利 。
3 ）类属资产 配置策略
受信用风险、 税赋水平、 市场流动 性、 市场风 险等不 同因素的影 响， 国债、 央 票、 金融
债、 企业债、 公司债、 短期融资 券等不同 类属的券 种 收益率变化 特征存在 明显的差 异， 并表
现出不同的 利差变化 趋势。 基金管理 人将分析 各类属 券种的利差 变化趋势 ， 合理 配置并灵 活
调整不同类 属券种在 组合中的 构成比例 ， 通过 对类属 的合理配置 力争获取 超越基准 的收益率
水平。
（2 ）固定收益类个券投资策略
1 ）利率品种 投资策略
利率品种的 主要影响 因素为基 准利率。 本基 金对国债 、 央行票据等利 率品种的 投资， 首
先根据对宏 观经济变 量、 宏观经济 政策、 利率 环境、 债券市场资 金供求状 况的分析， 预 测收
益率曲线变 化的两个 方面： 变化方向 及变化形 态， 从 而确定利率 品种组合 的久期和 期限配置
结构。 其 次根据不 同利率品 种的收 益风险特 征、 流 动性 因素等， 决定投资 品种及相 应的权 重，
在控制风险 并保证流 动性的前 提下获得 最大的收 益。
2 ）信用品种 投资策略
信用品种收 益率的主 要影响因 素为利率 品种基准 收益 与信用利差。 信 用利差是 信用产 品
相对国债、 央行票据 等利率产 品获取较 高收益 的来源 。 信用利差 主要受两 方面的影 响， 一 方
面为债券所 对应信用 等级的市 场平均信 用利差水 平， 另一方面为 发行人本 身的信用 状况。 信
用品种投资 策略具体 为：
○ 1 在经济周期 上行或下 行阶段 ， 信用利 差通常会 缩小或 扩大， 利 差的变动 会带来趋 势性
的信用产品 投资机会 ； 同时 ， 研究不 同行业在 经济周 期和政策变 动中所受 的影响， 以确定不
同行业总体 信用风险 和利差水 平的变动 情况， 投资具 有积极因素 的行业， 规避具 有潜在风 险
的行业；
○ 2 信用产品发 行人的资 信水平和 评级调整 变化会使 产品 的信用利 差 扩大或缩 小， 本基金诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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将充分发挥 内部评级 作用， 选择评级 有上调可 能的信 用债， 以获 取因信用 利差下 降带来的 价
差收益；
○ 3 对信用利差 期限结构 进行研究， 分析各期 限信用债 利 差水平相对 历史平均 水平所处 的
位置，以及 不同期限 之间利差 的相对水 平，发现 更具 投资价值的 期限进行 投资；
○ 4 研究分析相 同期限但 不同信用 评级债券 的相对利 差水 平， 发现 偏离均值 较多， 相对利
差有收窄可 能的债券 。
（3 ）动态增强策略
在以上债券 投资策略 的基础上 ， 本基 金还将根 据债券 市场的动态 变化， 运用骑乘 收益率
曲线策略、 息差放大 策略和换 券策略等 ，进行增 强性 的主动投资 ，以提高 债券组合 的收益 。
1 ）骑乘收益 率曲线策 略
债券投资收 益的来源 主要由两 大部分组 成， 第 一部分 是息票收入 ， 第二 部分是资 本利得
收入。 在息 票收入固 定的情况 下， 通 过主动式 债券投 资的管理， 尽可能多 的获取资 本利得收
入是提高本 基金收益 的重要手 段。 而 资本利得 收入主 要是通过债 券收益率 下降取得 的， 因 此
本基金可以 通过骑乘 策略在个 券收益率 下降时获 得资 本利得。
骑乘策略是 指当收益 率曲线比 较陡峭时 ， 也即 相邻期 限利差较大 时， 可 以买入期 限位于
收益率曲线 陡峭处的 债券， 也 即收益率 水平 处 于相对 高位的债券 ， 随着持 有期限的 延长， 债
券的剩余期 限将会缩 短， 从 而此时债 券的收益 率水平 将会较投资 期初有所 下降， 通过债券 的
收益率的下 滑，进而 获得资本 利得收益 。
骑乘策略的 关键影响 因素是收 益率曲线 的陡峭程 度， 若收益率曲 线较为陡 峭， 则 随着债
券剩余期限 的缩短， 债券的收 益率水平 将会有较 大下 滑，进而获 得较高的 资本利得 。
2 ）息差放大 策略
该 策略 是利 用债 券回 购收 益率 低于 债券 收益 率的 机会通 过循 环回 购以 放大 债券 投资 收
益的投资策 略。 该策 略的基 本模式即 是利用买 入债券 进行正回购 ， 再利用 回购融 入资金购 买
收益率较高 的债券品 种， 如 此循 环至 回购期结 束卖出 债券偿还所 融入资金 。 在进 行回购放 大
操作时，只 有当回购 利率低于 债券收益 率时该策 略才 能够有效执 行。
3 ）换券策略
综合考虑利 率期限结 构、 流动性、 税 收、 信用级 别等因 素对债券进 行定价， 以此 为基础，
在类属相近 的债券中 ， 选择 买入相 对被低估 的债券 ， 卖 出相对被高 估的债券 ， 进行 换券操 作。
（二） 开放期投资安排 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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在开放期， 基 金管理人 将采取各 种有效管 理措施， 保 障基金运作 安排， 防范 流动性风 险，
满足开放期 流动性的 需求。 在 开放期前 根据市 场情况 ， 进行相应 压力测试 ， 制定 开放期操 作
规范流程和 应急预案 ，做好应 付极端情 况下 巨额 赎回 的准备。
十、 基金的 业绩比 较基准
中证企业债 指数收益 率× 60%+ 中 证国债指 数收益率× 40%
十一 、基金的 风险 收益特征
本基金属于 证券市场 中的中低 风险品种 ， 预期 收益和 风险高于货 币市场基 金、 普 通债券
型基金，低 于股票型 基金。
十二 、基金 的投资 组合报告
本投资组合 报告所载 数据截止 日为2013 年9 月30 日， 本报告中所 列财务数 据未经审 计。
（一） 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资 产的比例 （% ）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 固定收益投 资
1,610,174,000.00 72.67
其中：债券
1,610,174,000.00 72.67
资产 支持证券
- -
3 金融衍生品 投资 - -
4 买入返售金 融资产
528,800,000.00 23.87
其中：买断 式回购的 买入返售
金融资产
- -
5 银行存款和 结算备付 金合计
63,693,496.74 2.87
6 其他资产
12,941,035.21 0.58
7 合计
2,215,608,531.95
100.00
（二）报告期末按 行业分类的股票投资 组合
本基金本报 告期末未 持有股票 。
（三）报告期末按公允价值占基金资产 净值比例大小 排序的前十名股票投资明细
本基金本报 告期末未 持有股票 。
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（四）报告期末按债券品种分类的债券 投资组合
序号 债券品种 公允价值（ 元） 占基金资产 净值比例 （％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 307,524,000.00 14.03
其中：政策 性金融债 307,524,000.00 14.03
4 企业债券 333,511,000.00 15.21
5 企业短期融 资券 719,213,000.00 32.80
6 中期票据 249,926,000.00 11.40
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 1,610,174,000.00 73.44
（五）报告期末按公允价值占基金资产 净值比例大小 排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（ 元）
占基金资产 净值
比例（％）
1 130238 13 国开38 1,500,000 148,680,000.00 6.78
2 130240 13 国开40 1,000,000 98,990,000.00 4.51
3 041360065 13 闽漳龙CP001 700,000 70,063,000.00 3.20
4 1180016 11 皋交投债 500,000 53,340,000.00 2.43
5 101360012 13 乌国资 MTN001 500,000 50,570,000.00 2.31
（ 六） 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小排 名的 前十 名资 产支 持证 券投 资
明 细
本基金本报 告期末未 持有资产 支持证券 。
（七）报告期末按公允价值占基金资产 净值比例大小 排名的前五 名权证投资明细
本基金本报 告期末未 持有权证 。
（八）报告期末本基金投资的国债期货 交易情况说明
1 、本期国债期货投资政策
本基金本报 告期未投 资国债期 货。
2 、报告期末本基金投资的国债期货 持仓和损益明细
本基金本报 告期末未 投资国债 期货。
3 、本期国债期货投资评价
本基金本报 告期未投 资国债期 货。
（九）投资组合报告附注
1、 本基金 本报告 期投资 的前十 名证 券的发 行主体,本 期没有 出现被 监管部 门立案 调查
的情形, 也没有出现在报告编制日前一 年内受到公开谴 责、处罚的情形。 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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2 、本基金投资的前十名股票中, 没有投资于超出基金 合同 规定备选股票库之外的股票。
3 、其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清 算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 12,941,035.21
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 12,941,035.21
4 、报告期末持有的处于转股期的可 转换债券明细
本基金本报 告期末未 持有处于 转股期的 可转换债 券。
5 、报告期末前十名股票中存在流通 受限情况的说明
本基金本报 告期末未 持有股票 。
6 、投资组合报告附注的其他文字描 述 部分
由于四舍五 入原因， 分项之和 与合计可 能有尾差 。
十三 、 基金的业绩
本基金的过 往业绩不 代表未 来 表现。
（ 一） 诺安信用债券一年定期开 放债券型证券投资 基金 报告期基金份额净值增长率与同期
业绩基准收益率比较表
阶段
净值 增
长率 ①
净值 增
长率 标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013.06.18 ～2013.09.30 1.30% 0.04% -1.05% 0.11% 2.35% -0.07%
注：本基金 的业绩比 较标准为 ：中证企 业债指数 收益 率×60%+中 证国债指 数收益 率 ×40%。
（ 二） 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长 率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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注： ①本基 金基金合 同于 2013 年6 月18 日生 效， 截 至 2013 年 9 月30 日 止， 本基 金成
立未满 1 年。
②本基金的 建仓期为6 个月,截至 2013 年 9 月 30 日, 本基金建仓 期未满 6 个月。
十四 、 基金的费用 与税收
（ 一） 基金的费用的种类
1 、基金管理 人的管理 费；
2 、基金托管 人的托管 费；
3 、《基金合 同》生效 后与基金 相关的信 息披露 费用 ；
4 、《基金合 同》生效 后与基金 相关的会 计师费 、律 师费和诉讼 费；
5 、基金份额 持有人大 会费用；
6 、基金的证 券交易费 用；
7 、基金的银 行汇划费 用；
8 、按照国家 有关规定 和《基金 合同》约 定，可 以在 基金财产中 列支的其 他费用。
（ 二） 与基金运作有关的费用
1、基金管理 人的管理 费
本基金的管 理费按前 一日基金 资产净值 的0.7%年 费率 计提。管理 费的计算 方法如下 ：
H＝E×0.7%÷ 当年天 数
H为每日应计 提的基金 管理费 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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E为前一日的 基金资产 净值
基金管理费每 日计算， 逐日累计 至每月月 末，按月 支 付，由基金管 理人向基 金托管人
发送基金管理费划款 指令，基金托 管人复核后于 次月 前2个工作日内从基 金财产中一次 性支
付给基金管 理人。若 遇法定节 假日、公 休假等, 支付 日期顺延。
2、基金托管 人的托管 费
基金托管人 的基金托 管费按基 金财产净 值的 0.20% 年 费率计提。
在通常情况 下， 基金托管 费按前一 日基金 财产净值 的0.20%年费率 计提。 计算 方法如下：
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数
H 为每日 应计提的 基金 托管 费
E 为前一日 的基金资 产净值
基金托管费 每日计算 ， 逐日累 计至每月 月末， 按月支 付， 由基金 管理人向 基金托管 人发
送基金托管费划款指 令，基金托管 人复核后于次 月 前 2 个工作日内从 基金财产中一 次性支
取。若遇法 定节假日 、公休日 等,支付日 期顺延 。
上述“一、 基金费用 的种类中 第 3－7 项费用 ”，根 据有关法规 及相应协 议规定， 按费
用实际支出 金额列入 当期费用 ，由基金 托管人从 基金 财产中支付 。
（ 三） 与基金销售有关的费用
1、申购费
投资者申购 本基金基 金份额的 申购费率 如下表：
申购金额（M ） 申购费率
M＜100 万元 0.6%
100 万元≤M ＜200 万元 0.3%
200 万元≤M ＜500 万元 0.2%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本基金的申 购费用由 申购人承 担， 主要 用于本 基金的 市场推广、 销售、 注册登记 等各项
费用，不列 入基金财 产。
2、赎回费
在本基金开 放日期间 赎回本基 金的，不 收取赎回 费用 。
3、转换费 诺安 信用 债券 一年 定期 开放 债券 型证 券投 资基 金 招 募说 明书 （ 更新 ）-2013 年第 1 期
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基金管理人可以根据相关法律法 规、本基金合同的规 定以及本基金的运作特性决定是
否开办本基 金与基金 管理人管 理的其他 基金之间 的转 换业务。若 本基金开 通基金转 换业务 ，
相关规则与 具体费率 由基金管 理人届时 根据相关 法律 法规及本基 金合同的 规定 制定 并公告 。
4、基金管理人可以在 基金合同规定 的范围内调整 上 述与销售有关的费率 。上述费率 如
发生变更 ， 基金管 理人应最 迟于新的 费率实施 前 3 日 在至少一种 中国证监 会指定的 信息披露
媒体公告。 调整后的 上述费率 还将在最 新的更新 的招 募说明书中 列示。
5、基金管理人可以在 不违背法律法 规规定及基金 合 同约定的情形下根据 市场情况制 定
基金促销计 划， 针对 通过 特定 交易方式 （如网 上交易 ） 等进行基 金交易的 投资者定 期或不定
期地开展基 金促销活 动 。
（ 四） 其他费用
本基金运作 和销售过 程中发生 的其他费 用，以及 因故 与本基金有 关的其 他 费用，将 依
照国 家法律 法规的规 定，予以 收取和使 用。
（ 五） 不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金 托管人因未履 行或未完全履 行 义务导致的费用支出 或基金财产 的
损失；
2、基金管理 人和基金 托管人处 理与基金 运作无 关的 事项发生的 费用；
3、《基金合 同》生效 前的相关 费用；
4、其他根据 相关法律 法规及中 国证监会 的有关 规定 不得列入基 金费用的 项目。
（ 六） 费用调整
基金管理人 和基金托 管人可协 商酌情降 低基金管 理费 和基金托管 费， 此 项调整不 需要基
金份额持有 人大会决 议通过 。 基金管 理人必须 最迟于 新的费率实 施日 3 日 前在指定 媒体上刊
登公告。
（ 七） 基金税收
本基金运作 过程中涉 及的各纳 税主体， 其纳税义 务按 国家税收法 律、法规 执行。
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十五 、 对招募说明 书本次更新 部分的说明
本招募说明 书 （更新 ） 依据 《中华人 民共和国 证券投 资基金法》 、 《证券 投资基 金运作
管理办法》 、 《证券投 资基金销 售管理办 法》 、 《证 券投资基金 信息披露 管理办法》 及 其它
有关法律法 规的要求 ，对本基 金管理人 于 2013 年 5 月 7 日刊登的 《 诺安信 用债券一 年定期
开放债券型 证券投资 基金 招募 说明书》 进行 了更新， 并根据基金 管理人在 《基 金合同》 生 效
后对本基金 实施得投 资经营活 动进行了 内容的补 充， 主要更新的 内容如下 ：
1、在“重要提示”部 分，增加了本 基金基金合同 的 生效日期、招募说明 书内容的截 至
日期及相关 财务数据 的截至日 期。
2、 在 “第三部分 基金管理 人” 中， 更新 了证券投 资 基金管理情 况及 监事 会成员 、 基 金
经理 的相关 信息。
3、 在 “第四部分 基金托管 人” 中， 更新 了基金托 管 人的基本情 况、 基金托管 部门及 主
要人员情况 、基金托 管业务经 营情况和 资产托管 人的 内部控制制 度的相关 信息。
4、 在 “第五部分 相关服务 机构” 中， 更 新了 基金 份额 发售机构、 审 计基金财 产的会 计
师事务所和 经办注册 会计师 的 相关信息 。
5、 在 “第六部分 基金的募 集” 中， 删除 原内容， 增 加了基金募 集时间及 募集情况 的说
明。
6、 在 “第七 部分 基金 备案 ” 中， 删 除原内容 ， 增加了 基金合同的 正式生效 情况的说 明。
7、 在 “第 九部分 基金份额 的申购与 赎回” 中， 对 “ 一、 基金份额的 申购与赎 回 ” 中的
申购与赎回 场所进行 了补充说明 。
8、在“第 十部分
基 金的投资”中 ，增加了“ 七 、 基金投资组合报告” 的内容。相 关
数据及内容 的截止日 期为 2013 年9 月30 日。
9、新增了“第十 一 部分
基金的业 绩”内容，增加 了本基金报告期基金 份额净值增 长
率 与同 期业绩 基准 收益 率比较 表以 及本基 金累 计净值增 长率 与业绩 比较 基准 收益率 的历 史
走势对比图 。
10、 在 “第十 五部分
基金 的费用与 税收” 中， 删 除 了有关认购 费内容， 更新 了有关 转
换费内容。
11、 新增了 “第二十 三部分
其他应 披露事项” 内容 ， 列举了本基金 在本报告 期内的相
关公告。
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十 六 、签署日期
2013 年 12 月 18 日
以上内容仅 为摘要， 须与本招 募说明书 （更新） 正文 所载之详细 资料一并 阅读。
诺安基金管 理有限公 司
二 ○一四年 一月 二十 五 日
