中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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中欧 基金管 理 有限公 司
中 欧 货 币 市场 基 金
更新招 募 说明 书 摘要
（2014 年第 1 号）
基 金 管理 人 ： 中 欧 基金 管 理有 限 公司
基金 托 管人 ： 中国 工 商银 行 股份 有 限公 司
二 零一 四年 一月
中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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重要提示
本基金经 2012 年10 月10 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证
监会” ） 下发的 《关于核准中欧货币市场基金募集的批复》 （证监许可[2012]1345
号文）核准，进行募集。 本基金合同于 2012 年12 月12 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会核准， 但 中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险， 投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
证券投资基金是一种长期投资工具， 其主要功能是分散投资， 降低投资单一
证券所带来的个别风险。 基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收
益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金为货币市场基金， 属证券投资基金中的低风险品种 ， 其预期收益和 风
险均低于债券型基金、 混合型基金及股票型基金 。 投资人购买本基金并不等于将
资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。 投资人应当认真阅读 基金合同、招
募说明书等基金法律文件， 了解基金的风险收益特征， 根据自身的投资目的、 投
资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应， 并
通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基
金。
基金管理人 依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来
表现， 基金管理人管 理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基
金管理人提醒 投资人 注意基金投资的 “买者自负”原则， 在 作出投资决策后， 基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由 投资人自行负担。
本摘要根据 《中欧 货币市场基金基金合同》 和 《中欧 货币市场 基金更新招募
说明书》 编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、 义
务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受， 并按照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、基 金合同及 其他 有 关规定 享有权利、
承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合
同。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2013 年 12 月 11 日（特别事项 注明除
外） ， 有关财务数据和净值表现截止日为 2013 年9 月30 日 （财务数据未经审计） 。 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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目
录
一、基 金管 理人 ............................................................................................................................... 5
二、基 金托 管人 ............................................................................................................................... 8
三、相 关服 务机 构 ......................................................................................................................... 13
四、基 金的 名称 ............................................................................................................................. 27
五、基 金的 类型 ............................................................................................................................. 27
六、基 金的 投资 目标 ..................................................................................................................... 27
七、投 资范 围 ................................................................................................................................. 27
八、基 金的 投资 策略 ..................................................................................................................... 27
九、业 绩比 较基 准 ......................................................................................................................... 30
十、风 险收 益特 征 ......................................................................................................................... 30
十一、 基金 投资 组合 报告 ............................................................................................................. 30
十二、 基金 的业 绩 ......................................................................................................................... 35
十三、 基金 的费 用与 税收 ............................................................................................................. 38
十四、 对招 募说 明书 更新 部分的 说明 ......................................................................................... 40 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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一、 基金 管理 人
（一 ）基金管理人概况
1、 名称：中欧基金管理有限公司
2、 住所：上海市浦东新区花园石 桥路66 号东亚银行金融大厦 8 层
3、 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
4、 法定代表人： 窦玉明
5、 组织形式：有限责任公司
6、 设立日期：2006 年7 月19 日
7、 批准设立机关：中国证监会
8、 批准设立文号：证监基金字[2006]102 号
9、 存续期间：持续经营
10、 电话：021-68609600
11、 传真：021-33830351
12、 联系人： 顾丽萍
13、 客户服务热线：021-68609700 ，400-700-9700（免长途话费）
14、 注册资本：1.88 亿元人民币
15、 股权结构：
意大利意联银行股份合作公司 （简称 UBI） 出 资 6,580 万元人民币， 占公司
注册资本的35% ；
国都证券有限责任公司出资 5,640 万元人民币，占公司注册资本的 30%；
北京百骏投资有限公司出资 5,640 万元人民币，占公司注册资本的 30%；
万盛基业投资有限责任公司出资 940 万元人民币，占公司注册资本的 5%；
上述四个股东共出资 18,800 万元人民币。
（二 ）主要人员情况
1、 基金管理人董事会成员
窦 玉明 先生， 清华大学 经济管理学院本科、 硕士， 美国杜兰大学 MBA， 中国
籍。 中欧基金管理有限公司董事 长。 曾任职于君安证券有限公司、 大成基金管理
有限公司。 历任嘉实基金管理有限公司投资总监、 总经理助理、 副总经理兼基金中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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经理，富国基金管理有限公司总经理。
Marco D ’Este 先生 ， 意大利籍。 现任中欧基金管理有限公司副董事长， 意
大利意联 银行股 份合作 公司（UBI ）机构 银行 业务部总 监。历 任布雷 西亚农业信
贷银行 （CAB) 国 际部 总监， 联合信 贷银 行(Unicredit) 米兰 总部客 户业务 部客
户关系管理、 跨国公司信用状况管理负责人， 联合信贷银行东京分行资金部经理，
并曾在Credito Italiano( 意大利信贷银行) 圣雷莫分行、伦敦分行、纽约分行
及米兰总部工作。
卢 树奇 先生， 中国社会 科学院货币银行学专业研究生， 中国籍。 现任 国都景
瑞投资有限公司业务总监。 曾任职于中国民族国际信托投资公司， 中煤信托投资
有限责任公司。 历任国都证券有限责任公司投资部项目经理、 天津营业部总经理、
经纪业务总部总经理助理、证券投资部总经理助理及副总经理。
刘 建平 先生， 北京大学 法学硕士， 中国籍。 现 任中欧基金管理有限公司总经
理。历任北京大学助教、副科长，中国证券监督管理委员会基金监管部副处长，
上投摩根基金管理有限公司督察长。
David Youngson 先生 ， 英国籍。 现任 IFM （亚 洲） 有限公司创办者及合伙人，
英国公认 会计师 特许公 会-资深 会员及 香港会 计师公会 会员。 历任安 永（中国香
港特别行政区及英国伯明翰， 伦敦） 审计经理、 副总监， 赛贝斯股份有限公司亚
洲区域财务总监。
郭 雳先 生， 美国哈佛大 学 （Harvard ） 法学硕士 （国际金融法） ， 北京大学法
学博士 （国际经济法） ， 美国南美以美大学 （Southern Methodist ） 法学硕士 （国
际法/比较法） ， 中国籍。 现任北京大学法学院讲师、 副教授、 院聘教授、 院长助
理。历任美国康奈尔大学（Cornell ）法学院客座教授。
周 皓先 生， 美国杜克大 学经济学博士， 北京大学管理学硕士学位和经济学学
士， 美国籍。 现任清华大学五道口金融学院教授。 历任美国联邦储备委员会风险
分析部高级经济学家， 麻省理工学院斯隆管理学院和北京大学中国经济研究中心
访问教授。
2、 基金管理人监事会成员
唐 步先 生， 中欧基金管 理有限公司监事会主席， 中国籍。 历任中欧基 金管理
有限公司董事长， 上海证券中央登记结算公司副总经理， 上海证券交易所会员部中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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总监、 监察部总监， 大通证券股份有限公司副总经理， 国都证券有限责任公司副
总经理、总经理。
廖 海先 生， 中欧基金管 理有限公司监事， 上海源泰律 师事务所合伙人， 中国
籍。 武汉大学法学博士、 复旦大学金融研究院博士后。 历任深圳市深华工贸总公
司法律顾问， 广东钧天律师事务所合伙人， 美国纽约州 Schulte Roth & Zabel LLP
律师事务所律师，北京市中伦金通律师事务所上海分所合伙人。
黎 忆海 女士， 中欧基金 管理有限公司职工监事，监察稽核部总监，中国籍。
南开大学会计学专业硕士。 历任湖南省计算机高等专科学校教师， 深圳世纪星源
股份有限公司财务分析员，华富基金管理有限公司监察稽核员。
黄 峰先 生， 中欧基金管 理有限公司职工监事， 运营副总监及信息技术部总监 ，
中国籍 。 北京大学信息科学中心信号与信息处理专业硕士。 历任中再资产管理有
限公司信息技术部主管， 海通证券股份有限公司项目经理， 微软全球技术中心工
程师。
3、 公司高级管理人员
窦 玉明 先生， 中欧基金 管理有限公司董事长，中国籍。简历同上。
刘 建平 先生， 中欧基金 管理有限公司总经理，中国籍。北京大学法学硕士，
16 年以上 证券及 基金 从业经验 。历任 北京大 学助教、 副科长 ，中国 证券监督管
理委员会基金监管部副处长 ，上投摩根基金管理有限公司督察长。
黄 桦先 生， 中欧基金管 理有限公司督察长，中国籍。复旦大学经济学硕士，
23 年以上 证券及 基金 从业经 验 。历任 上海爱 建信托公 司场内 交易员 ，上海万国
证券公司部门经理助理、 部门经理， 申银万国 证券股份有限公司研究发展中心部
门经理， 光大证券有限责任公司助理总经理， 光大保德信基金管理有限公司信息
技术部总监， 信诚基金管理有限公司运营部、 信息技术部总监， 中欧基金管理有
限公司分管运营副总经理。
周 蔚文 先生 ， 中欧基金 管理有限公司分管投资副总经理， 兼任中欧基金管理
有限公司投资总监、 中欧新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金经理 （自 2011
年 5 月起至今） 、中欧 新趋势股票型证券投资基金（LOF）基金经理（自 2011 年
8 月起至今） ， 中 欧盛世成长分级股票型证券投资基金基金经理 （自 2012 年3 月
起至今） ， 中国籍。 北 京大学管理科学与工程专业硕士，14 年以上证券及基金从中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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业经验。 历任光大证券研究所研究员， 富国基金管理有限公司研究员、 高级研究
员、 富国天合稳健优选股票型证券投资基金基金经理 （自 2006 年11 月起至2011
年1 月） ，中欧基金管理有限公司研究部总监。
朱 彦先 生， 中欧基金管 理有限公司分管市场副总经理， 中国籍。 中国 人民大
学经济学 学士，23 年 以上信托 、证券 及基金 从业经验 。历任 北京国 际信托投资
公司计划财务部员工， 海南赛格国际信托投资公司资金计划部 主管， 海南华银国
际信托投资公司北京证券营业部总经理， 北京国际信托投资公司上海昆明路证券
营业部总经理， 国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经理、 上海长阳
路证券营业部总经理，中欧基金管理有限公司督察长。
4、 本基金基金经理
姚 文辉 先生， 中欧货币 市场基金基金经理， 中国籍。 西安交通大学应用经济
学专业硕士，6 年以上证券及基金从业经验。 历任金元证券股份有限公司固定收
益总部债券投资经理， 中欧基金管理有限公司中欧稳健收益债券型证券投资基金
基金经理助理、 中欧信用增利分级债券型证券投资基金基金经理助理。 现任中欧
稳健收益债 券型证券投资基金基金经理（2012 年 6 月 13 日起至今） 、中欧信用
增利分级债券型证券投资基金基金经理（2012 年 6 月 13 日起至今） 、中欧货币
市场基金基金经理 （2012 年12 月12 日起至今） 、 中欧纯债添利分级债券型证券
投资基金（2013 年11 月28 日起至今） 。
5、 公司投资决策委员会成员
公司投资决策委员会的成员为： 公司副总经理兼投资总监周蔚文先生、 总经
理刘建平先生、 总经理助理兼权益投资部总监苟开红女士、 固定收益部总监聂曙
光先生、 研究部副总监杨坤女士、 专户理财部副总监沈洋先生、 基金经理王海先
生。其中副总经理兼投 资总监周蔚文先生任投资决策委员会主席。
6、 上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基 金托管 人
（一） 基金托管人的情况
1、 基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年1 月1 日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827 元
联系电话：010-66105799
联系人：赵会军
2、 主要人员情况
截至 2013 年 9 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 179 人，平均年龄
30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历， 高管 人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
3、 基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首 家提供
托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履
行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安
全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、安心账户资金 、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投
资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐
全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可以
为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2013 年 9 月，中国工商银 行共托管证
券投资基金337 只， 其 中封闭式 5 只， 开放式 332 只。 自 2003 年以 来， 本行连
续十年获 得香港 《亚洲 货币》 、 英国《 全球托 管人》 、 香港《 财资》 、 美国《环球
金融》 、 内地 《证券时报 》 、 《上海证券报》 等境内外权威财经媒体评选的 41 项最
佳托管银行大奖； 是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外
金融领域的持续认可和广泛好评。
（二） 基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，
一手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风险
管理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度， 精
心培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过 程风险管理作为重要工
作来做。 继2005 、2007、2009、2010 、2011年 五次顺利通过评估组织内部控制和
安全措施是否充分的最权威的SAS70 （审计标准第70号）审阅后，2012年中国工
商银行资产托管部第六次通过ISAE3402 （原SAS70）审阅获得无保留意见的控制
及有效性报告， 表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、 内部控制方面的健
全性和有效性的全面认可。 也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与
国际大型托管银行接轨， 达到国际先进水平。 目前，ISAE3402 审阅已经成为年度
化、常规化的内控工作手 段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守
法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、
监控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维护
持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局） 、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政 策， 对各业务
部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管 部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下， 依照有关
法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1） 合法性原则。 内控 制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2） 完整性原则。 托管 业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖 所有的中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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部门、岗位和人员。
（3） 及时性原则。 托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录； 按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的规
章制度。
（4） 审慎性原则。 各项业务经营活动必须防范风险， 审慎经营， 保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
（5） 有效性原则。 内控制度应根据国家政策、 法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6） 独立性原则。 设立专门履行托管人职责的管理部门； 直接操作人员和
控制人员必须相对独立， 适当分离 ； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1） 严格的隔离制度。 资产托管业务与传统业务实行严格分离， 建立了明
确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2） 高层检查。 主管行 领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面 的进展，并根据检查情况提出内部控制措
施，督促职能管理部门改进。
（3） 人事控制。 资产托管部严格落实岗位责任制， 建立 “自控防线” 、 “互
控防线” 、 “监控防线” 三道控制防线， 健全绩效考核和激励机制， 树立 “以人为
本” 的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。 并
通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险防范
与控制理念。
（4） 经营控制。 资产托管部通过制定计划、 编制预算等方法开展各种业务
营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用和效
益最大化目的。
（5） 内部风险管理。 资产托管部通过稽核监察、 风险评估等方式加强内部中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6） 数据安全控制。 我们通过业务操作区相对独立、 数据和传真加密、 数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7） 应急准备与响应。 资产托管业务建立专门的灾难恢复中心， 制定了基
于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定期演
练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高 演练标准， 从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练” 。从演练结果看，资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1） 资产托管部内部设置专职稽核监察部门， 配备专职稽核监察人员， 在
总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
（2） 完善组织结构， 实施全员风险管理。 完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 资产
托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任 落实到具体业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3） 建立健全规章制度。 资产托管部十分重视内控制度的建设， 一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经过多
年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职责、 业
务操作流程、 稽核监察制度、 信息披露制度等， 覆盖所有部门和岗位， 渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4） 内部风险控制始终 是托管部工作重点之一， 保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现， 资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
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（三） 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》 、基金合同、基金托管人与基金管理人签署的《中欧价值智
选回报混合型证券投资基金托管协议》 和有关基金法规的规定， 基金托管人对基
金的投资对象、 基金资产的投资组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的计
算、 基金管理人报酬的计提和支付、 基金费用的支付、 基金申购资金的到账和赎
回资金的划付、 基金收益分配、 基金的融资条件等行为的合法性、 合规性进行监
督和核查，其中对基金的投资监督和检查自本基金合同生效之日开始。
基金托管 人发现 基金管 理人违反 《基金 法》 、 《 基金合同 》 、托 管协议 或有关
基金法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人
收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在 限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。 基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。 基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时通知基
金管理人限期纠正。
三、 相 关服务 机构
（一） 基金份额发售机构
1、 直销机构：
（1 ）中欧基金管理有限公司上海直销中心
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
联系人： 顾丽萍
电话：021-68609602
传真：021-68609601
客服热线：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）
网址：www.lcfunds.com
（2 ）中欧基金管理有限公司网上交易系统
网址：www.lcfunds.com
2、 其他销售机构（排名不分先后） 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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（1）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）
法定代表人：姜建清
联系人：蒋松云
客 服热线 ：95588
网站：www.icbc.com.cn
（2）中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所：北京市西 城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号金鼎大厦A 座6 层
法定代表人：李国华
传真：010-68858117
联系人： 文彦娜
客服热线 ：95580
网址：www.psbc.com
（3）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
电话：021-58781234
传真：021-58408483 联系人： 曹榕
客服热线 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4）广发银行股份有限公司
住所：广州市东风东路 713 号
办公地址：广州市东风东路 713 号
法定代表人：董建岳
联系人：李静筠
电话：020-38322256
传真：020-87310955 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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客服 热线 ：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
（5）杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
联系人：严峻
电话：0571-85108309
传真：0571-85151339
客服热线 ：4008888508
网址：www.hzbank.com.cn
（6）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
客服 热线 ：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（7）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：4008888108
传真：010-65182261
客服 热线 ：4008888108
网址：www.csc108.com 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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（8）国都证券有限责任公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9、10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9、10 层
法定代表人：常喆
联系人：黄静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
客服 热线 ：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（9）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖 东路268 号
办公地址：上海浦东新区民生路 1199 弄正大五道口广场 1 号楼22 层
法定代表人：兰荣
联系人： 黄英
电话：0591-38162212
传真：0591-38507538
客服 热线 ：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（10）天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦B 座701
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦B 座4 层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010-66045608
传真：010-66045527
客服热线：010-66045678
网址：www.txsec.com 、www.jjm.com.cn
（11）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人： 袁长清（代行）
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客服 热线：95525，4008888788 ，10108998
网址：www.ebscn.com
（12）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦7 至10 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
客服热线：0591-96326
网址：www.hfzq.com.cn
（13）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人： 陈有安
联系人：田薇
电话：010-66568888
传真：010-66568990
客服 热线 ：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（14）齐鲁证券有限公司
住所: 济南市经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号23 层
法定代表人: 李玮
中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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联系人：吴阳
电话：0531 －68889155
传真：0531 －68889185
客服 热线 ：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（15）申银万国证券股份有限公司
住所：上海市常熟路 171 号
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣
联系人：李清怡
电话：021-33389888 或 21-54033888
传真：021-54038844
客服 热线 ：95523 或4008895523
电话委托：021-962505
网址：www.sywg.com
（16）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
电话：021-23219000
传真：021-23219100
客服 热线 ：95553
网址：www.htsec.com
（17）平安证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8 楼
法定代表人：杨宇翔
联系人：郑舒丽 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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电话：0755-22626391
传真：0755-82400862
客服热线 ：95511-8
网址：www.pingan.com
（18）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海浦东新区商城路 618 号良友大厦
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：万建华
联系人：吴倩
电话：021-38676666
传真：021-38670666
客服热线：4008888666
网址：www.gtja.com
（19）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35 层、28 层A02
办公地址： 深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、 28 层A02 单元 深
圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋9 层
法定代表人：牛冠兴
联系人：陈剑虹
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
客服热线：4008-001-001
网址：www.essences.com.cn
（20）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-63081000 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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传真：010-63080978
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（21）德邦证券有限责任公司
住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢9 楼
办公地址：上海市浦东区福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法定代表人：姚文平
联系人：叶蕾
电话：021-68761616
传真：021-68767880
客服热线：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（22）爱建证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 1600 号32 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1600 号32 楼
法定代表人：郭林
联系人：陈敏
电话：021-32229888-25113
传真：021-68728703
客服热线：021-63340678
网址：www.ajzq.com
（23）中信万通证券有限责任公司
住所：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第20 层
法定代表人：杨宝林
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客服热线：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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（24）西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：余维佳
电话：023-63786141
传真：023-63786212
网址：www.swsc.com.cn
（25）金元证券股份有限公司
住所：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦四楼
办公地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 17 层
法定代表人：陆涛
联系人：马贤清
电话：0755-83025022
传真：0755-83025511
客服热线：4008-888-228
公司网址：www.jyzq.cn
（26）国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市县前东街 168 号
办公地址：江苏省无锡市滨湖区太湖新城金融一街 8 号
法定代表人：雷建辉
联系人：沈刚
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
客服 热线 ：95570
网址：www.glsc.com.cn
（27）华龙证券有限责任公司
住所：甘肃省兰州市东岗西路 638 号财富大厦21 楼
办公地址： 甘肃省兰州市东岗西路 638 号财富大厦 21 楼
法定代 表人：李晓安
中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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联系人：李昕田
电话：0931-4890619
客服 热线 ：0931-4890100、0931-4890619、0931-4890618
网址：www.hlzqgs.com
（28）兴业银行股份有限公司
住所：福州市湖东路 154 号
办公地址：福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
联系人：刘玲
电话：021-52629999
客服热线：95561
网址：www.cib.com.cn
（29）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城 区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人：田国立
联系人：赵树林
电话：010-65556960
传真：010-65550828
客服热线：95558
网址：bank.ecitic.com
（30）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 6 楼
法人代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服热线：95536 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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网址：www.guosen.com.cn
（31）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客服热线：95558
网址：www.citics.com
（32）中信证券（浙江）有限责任公司
住所：中国浙江省杭州市江南大道 588 号 恒鑫大厦 19、20 楼
办公地址：中国浙江省杭州市江南大道 588 号 恒鑫大厦 19、20 楼
法定代表人：沈强
联系人：周研
电话：0571-86078823
客服热线：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
（33）东吴证券股份有限公司
住所： 苏州市工业园区星阳街 5 号
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 1907 室
法定代表人：吴永敏
联系人：方晓丹
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客服 热线 ：4008601555
网址：www.dwzq.com.cn
（34）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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办公地址：深圳市罗湖区 深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
客服热线：4006-788-887
传真：0755-82080798
联系电话：0755-33227953
众禄基金销售网：www.zlfund.cn
基金买卖网：www.jjmmw.com
（35）杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客服热线：4000-766-123
传真：0571-26698533
联系电话：0571-28829790
网址：www.fund123.cn
（36）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座16 层
法定代表人：张跃伟
客服热线：400-089-1289
传真：021-58787698
联系电话：021-58788678
网址：www.erichfund.com
（37）上海天天基金销售有限公司
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座9 楼
法定代表人：其实
客服热线：400-1818-188
传真：021-64385308
联系电话：021-54509998-7019 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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网址：www.1234567.com.cn
（38）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人：杨文斌
客服热线：400-700-9665
传真：021-68596916
联系电话：021-58870011
网址：www.ehowbuy.com
（39）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦东新 区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 25 楼C 区
法定代表人：王莉
客服热线：400-920-0022
传真：021-68419822-8566
电话：021-68419822
网址：licaike.hexun.com
（40）北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
客服热线：400-888-6661
传真：010 —62020088--8802
电话：010--62020088
网址 ：www.myfp.cn
基金管理人可以根据情况变化、 增加或者减少销售机构， 并另行公告。 销售
机构可以根据情况变化、 增加或者减少其销售城市、 网点， 并另行公告。 各销售
机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
（二） 登记机构 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法人代表：金颖
联系人：朱立元
电话：010-59378839
传真：010-59378907
（三） 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所 ：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心19 楼
负责人：韩炯
经办律师：吕红、安冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
（四） 审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
法定代表人：杨绍信
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人： 张振波
经办会计师 ：单峰 、张振波 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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四 、基 金的名 称
中欧货币市场基金
五 、基 金的类 型
契约型开放式
六、 基 金的投 资目标
在力争基金资产安全性和较高流动性的基础上， 追求超越业绩比较基准的稳
定收益。
七、 投 资范围
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：
1、现金；
2、通知存款；
3、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
4、短期融资券；
5、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；
6、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；
7、期限在一年以内（含一年）的债券回购；
8、期限在一年以 内（含一年）的中央银行票据；
9、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；
10、 中国证监会、 中国人 民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品， 基金管理人在
履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投 资策 略
（一）投资策略
本基金根据对短期利率变动的预测， 采用投资组合平均剩余期限控制下的主
动性投资策略， 利用定性分析和定量分析方法， 通过对短期金融工具的积极投资，中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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在控制风险和保证流动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。
1、利率预 期与目标剩余期限管理策略
通过对宏观经济指标、 资金市场供求状况等因素的跟踪分析， 预测政府宏观
经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金融市场利率变化趋
势。
根据对宏观经济和短期资金市场的利率走势， 来确定投资组合的平均剩余到
期期限。 具体而 言,在 预计市场 利率上 升时， 适当缩短 投资品 种的平 均期限；在
预计利率下降时，适当延长投资品种的平均期限。
2、类属配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据各类短期金融工具的市场规模、 收
益性和流动性， 决定各类资产的配置比例； 再通过评估各类资产的流动性和收益
性利差，确 定不同期限类别资产的具体资产配置比例。
3、回购策略
1）息差 放大策 略：该 策略是指 利用回 购利率 低于债券 收益率 的机会 通过循
环回购以放大债券投资收益的投资策略。 该策略的基本模式是利用买入债券进行
正回购， 再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种， 如此循环至回购期结束
卖出债券偿还所融入资金。 在进行回购放大操作时， 基金管理人将严格遵守相关
法律法规关于债券正回购的有关规定。
2）逆回 购策略 ：基金 管理人将 密切关 注由于 新股申购 等原因 导致短 期资金
需求激增的机会， 通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机
会。
4、 收益率曲线策略
本基金将根据债券市场收益率曲线以及隐含的即期收益率和远期利率提供
的价值判断基础， 结合对资金面的分析， 匹配各期限的回购与债券品种的到期日，
实现现金流的有效管理。
5、现金流管理策略
本基金作为现金管理工具， 具有较高的流动性要求， 本基金将根据对市场资
金面分析以及对申购赎回变化的动态预测， 通过回购的滚动操作和债券品种的期
限结构搭配， 动态调整并有效分配基金的现金流， 在保持充分流动性的基础上争中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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取较高收益。
（二） 投资决策
1、投资决策依据
投资决策依据包括： 国家有关法律、 法规、 规章和基金合同的有关规 定； 宏
观经济发展趋势、微观企业运行趋势；证券市场走势。
2、投资决策原则
合法合规、 保密、 忠于 客户、 资产分离、 责任 分离、 谨慎投资、 公平 交易及
严格控制。
3、投资决策机制
本基金投资的主要组织机构包括投资决策委员会、 投资总监、 基金经理、 研
究部和中央交易室，投资过程须接受监察稽核部的监督和运营部的技术支持。
其中， 投资决策委员会作为公司基金投资决策的最高机构， 主要负责评价并
批准基金的资产配置提案； 协同风险控制委员会， 审查和监控公司所有管理资产
的业绩和风险，并在必要时做出修改。
投资总监全面负责公司基金投资管理业 务， 协调所有基金的投资活动， 并监
控、审查基金资产的投资业绩和风险。
基金经理负责通过与研究部的通力合作， 拟定资产配置提案提交投资决策委
员会； 并负责投资组合的构建和日常管理， 向中央交易室下达投资指令并监控组
合仓位。
4、投资决策程序
本基金通过对不同层次的决策主体明确投资决策权限， 建立完善的投资决策
体系和投资运作流程：
（1 ）投 资决策 委员会 会议：由 投资决 策委员 会主席主 持，对 基金经 理或其
他投资决策委员会成员提交的基金投资策略、 战略资产配置、 投资范围和权限等
重大投资决策事项进行深入分析、讨论并做出决议。
（2 ）在借助外部研究成果的基础上，研究部同时进行独立的内部研究。
（3 ）基 金经理 根据投 资决策委 员会授 权和会 议决议， 在研究 部的研 究支持
下，拟定投资计划，并进行投资组合构建或调整。在组合构建和调整的过程中，
基金经理必须严格遵守基金合同的投资限制及其他要求。 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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（4 ）中 央交易 室按照 有关制度 流程负 责执行 基金经理 的投资 指令， 并担负
一线风险监控职责。
5、风险分析与绩效评估
数量分析师负责定期和不定期就投资目标实现情况、 业绩归因分析、 跟踪误
差来源等方面， 对基金进行投资绩效评估， 并提供相关报告。 基金经理可以据此
评判投资策略，进而调 整投资组合。
6、组合监控与调整
基金经理将跟踪宏观经济状况和发展预期以及证券市场的发展变化， 结合基
金当期的申购和赎回现金流量情况， 以及组合风险与绩效评估的结果， 对投资组
合进行监控和调整。
九 、业 绩比较 基准
同期七天通知存款利率（税后）
十、 风 险收益 特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的低风险品种， 其预期收益和
风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十 一、 基金投 资组 合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完 整性承担个别及连带责任。
基金托管人 中国工商银行股份有限公司 根据本基金合同规定， 复核了本投资
组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2013 年第 3 季度报告，所载数 据截至
2013 年 9 月30 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1.报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 170,170,543.05 44.02 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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其中：债券 170,170,543.05 44.02
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 4,000,000.00 1.03
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金
合计
208,389,216.03 53.91
4 其他各项资产 3,998,384.71 1.03
5 合计 386,558,143.79 100.00
2． 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1
报 告 期 内 债 券 回 购 融 资
余额
5.99
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值比例
（％）
2
报 告 期 末 债 券 回 购 融 资
余额
- -
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明
序号 发生日期
融资余额占基金资
产净值的比例 （%）
原因 调整期
1 2013-07-05 20.22 被动
突破
1 个交易日
2 2013-07-08 20.37 被动
突破
1 个交易日 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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3 2013-09-06 21.26 被动
突破
1 个交易日
4 2013-09-09 21.20 被动
突破
1 个交易日
3． 基金投资组合平均剩余期限
（1） 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
96
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 99
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 25
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 180 天。
（2 ） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各 期 限 资 产 占 基 金
资产净值的比例 （% ）
各 期 限 负 债 占 基 金
资 产 净 值 的 比 例
（％）
1 30 天以内 12.31 -
其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
2 30 天( 含)—60 天 58.46 -
其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3 60 天( 含)—90 天 5.22 -
其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4 90 天( 含)—180 天 7.81 -
其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5 180 天(含)—397 天（含） 15.58 - 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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其中： 剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
合计 99.38 -
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占 基 金 资 产 净 值 比
例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 19,941,439.07 5.18
其中：政策性金融债 19,941,439.07 5.18
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 150,229,103.98 39.02
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 170,170,543.05 44.20
9
剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券
- -
注： 上表中， 附息债券的成本包括债券面值和折溢价， 贴现式债券的成本包括债
券投资成本和内在应收利息。
5. 报告 期末 按摊 余成 本占基 金资 产净 值比 例 大小排 名的 前十 名债 券 投资明
细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占 基 金 资 产
净值比例
（％）
1 041252057
12 第一农药
CP001
200,000 20,083,070.63 5.22
2 041252051 12 正泰CP001 200,000 20,063,332.67 5.21 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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3 041259054 12 三星CP001 200,000 20,057,067.34 5.21
4 041358005
13 康缘集
CP001
200,000 20,044,451.45 5.21
5 041353066 13 东浩CP001 200,000 20,000,293.53 5.20
6 041366014
13 冀水泥
CP002
200,000 19,980,947.98 5.19
7 130214 13 国开14 200,000 19,941,439.07 5.18
8 041364003
13 沁新能源
CP001
100,000 10,007,679.16 2.60
9 041365009
13 华通路桥
CP001
100,000 10,000,122.00 2.60
10 041363011 13 万华CP001 100,000 9,992,139.22 2.60
6. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的
次数 0 次
报告期内偏离度的最高值 0.1219%
报告期内偏离度的最低值 -0.0116%
报 告 期 内 每 个 工 作 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均
值 0.0411%
7. 报告 期末 按公 允价 值占基 金资 产净 值比 例 大小排 名的 前十 名资 产 支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8. 投资组合报告附注
（1） 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价， 即计价对象以买入成本列示， 按实际利率或商
定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.000 元。
（2） 本报告期内本基金未持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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天的浮动利率债券。
（3） 本基金 投资的 前 十名证券 的发行 主体本 报告期内 没有被 监管部 门立案
调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（4） 其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 3,776.67
3 应收利息 3,976,308.04
4 应收申购款 18,300.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 3,998,384.71
（5） 投资组合报告附注的其他文字描述部分
本报告中因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分
项之和与合计可能存在尾差。
十 二、 基金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日 2012 年 12 月 12 日， 基金业绩截止日 2013 年9 月30 日。
1． 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
A 类基金份额
阶段
净值收
益率①
净值收
益 率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
业绩比
较基准
收益率
①－③ ②－④ 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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③ 标准差
④
2012.12.12-2012.12.31 0.1258% 0.0035% 0.0740% 0.0000% 0.0518% 0.0035%
2013.1.1-2013.9.30 2.8444% 0.0060% 1.0148% 0.0000% 1.8296% 0.0060%
2012.12.12-2013.9.30 2.9737% 0.0059% 1.0896% 0.0000% 1.8841% 0.0059%
注：本基金收益分配按日结转份额。
B 类基金份额
阶段
净值收
益率①
净值收
益 率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2012.12.12-2012.12.31 0.1389% 0.0036% 0.0740% 0.0000% 0.0649% 0.0036%
2013.1.1-2013.9.30 3.0298% 0.0060% 1.0148% 0.0000% 2.0150% 0.0060%
2012.12.12-2013.9.30 3.1729% 0.0059% 1.0896% 0.0000% 2.0833% 0.0059%
注：本基金收益分配按日结转份额。
2. 自基金 合同生 效以 来基金累 计净值 收益率 变动及其 与同期 业绩比 较基准收益
率变动的比较
中欧货币市场基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
（2012 年12 月12 日至2013 年9 月30 日）
A 类基金份额 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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注：本基金合同生效日为 2012 年 12 月 12 日，建仓期为 2012 年 12 月 12 日
至2013 年6 月 11 日。
B 类基金份额
注：本基金合同生效日为 2012 年 12 月 12 日，建仓期为 2012 年 12 月 12 日中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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至2013 年6 月 11 日。
十 三、 基金 的 费用 与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金 托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 基金合同 生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 基金合同 生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 按照国家有关规定和 基金合同 约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H＝ E×0.33 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H＝ E×0.10 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指 令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、 基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%， 对于由 B 类降级为A 类的
基金份额持有人， 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金
份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类 升级为 B 类
的基金份额持有人， 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基
金份额的费率 。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财
产中一次性支付给 基金管理人相关结算账户， 由 基金管理人代付给销售机构。 若
遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至最近可
支付日支付 。
上述 “一、基金费用的种类中第 4－9 项费用 ”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 基金合同 生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金税收 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券 投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其他有关规定， 并依据本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资
经营活动， 对本基金管理人于 2013 年 7 月26 日刊登的 《中欧 货币市场基金招募
说明书》进行了更新，主要更新内容如下：
（一） “重要提示”部分
更新了 本更新招募说明书所载内容的截止时间。
（二） “二、释义”部分
更新了《基金法》 、 《销售办法》的释义。
（三 ） “三、基金管理人”部分
1、 更新了基金管理人的法定代表人、联系人的信息 。
2、 更新了基金管理人董事会、监事会、高级管理人员的信息。
3、 更新了现任基金经理信息。
（四 ） “四、基金托管人”部分
更新了 基金 托管人的相关信息。
（五 ） “五、相关服务机构”部分
1、更新了直销机构和代销机构的信息。
2、 更新了会计师事务所 联系人和经办会计师 的信息。
（六 ） “十、基金的投资”部分
更新 了“ （ 十一）基金投资组合报告” 的内容，数据截至 2013 年 9 月 30
日。
（七 ） “十一、基金的业绩”部分
更新了 “本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比
较” 和 “基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图” ， 数据
截至2013 年9 月30 日。 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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（八 ） “二十、基金合同的内容摘要”部分
更新了 基金 管理人法定代表人的信息。
（九 ） “二十一、基金托管协议的内容摘要”部分
更新了基金管理人的法定代表人、联系人的信息 。
（十 ） “二十四、其他应披露事项”部分
更新了自 2013 年6 月12 日至2013 年12 月11 日涉及本基金的相关公告。
以下为本基金管理人自 2013 年 6 月 12 日至 2013 年 12 月 11 日 刊登于《中
国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》和公司网站的公告。
序号 公 告事 项 披 露日 期
1
中欧基金管理有限公司关于新增东吴证券为旗下部分
基金代销机构并同时开 通定期定额投资业务的公告
2013.6.18
2
中欧基金管理有限公司旗下基金2013 年6 月28 日基金
资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值公告
2013.6.29
3
中欧基金管理有限公司旗下基金2013 年6 月30 日基金
资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值公告
2013.7.1
4
中欧基金管理有限公司关于旗下部分基金在上海好买
基金销售有限公司开通定期定额投资业务并参加定期
定额投资申购费率优惠活动的公告
2013.7.1
5
中欧货币市场基金暂停大额申购 （转换转入、 定期定额
投资）公告
2013.7.4
6 中欧货币市场基金 2013 年第 2 季度报告 2013.7.4
7
中欧基金管理有限公司关于中欧货币市场基金于 2013
年7 月 24 日开放大额申购 （转换转入、 定期 定额投资）
业务的公告
2013.7.24
8
中欧基金管理有限公司关于新增华融证券为旗下基金
代销机构并参与费率优惠活动的公告
2013.7.24
9 中欧货币市场基金更新招募说明书（2013 年第1 号） 2013.7.26
10 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要 （2013 年第1 号） 2013.7.26
11 中欧基金管理有限公司关 于董事长离任的公告 2013.8.8 中欧货币市场基金更新招募说明书摘要（2014 年第 1 号）
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12
中欧基金管理有限公司关于公司董事会成员变更的公
告
2013.8.8
13
中欧基金管理有限公司关于开通中欧货币市场基金直
销渠道 T+1 日赎回业务的公告
2013.8.16
14 中欧货币市场基金 2013 年半年度报告（正文） 2013.8.28
15 中欧货币市场基金 2013 年半年度报告（摘要） 2013.8.28
16
中欧基金管理有限公司关于中欧货币市场基金调整交
易限额的公告
2013.9.4
17 中欧货币市场基金暂停申购及转换转入公告 2013.9.13
18 中欧基金管理有限公司关于设立子公司的公告 2013.9.13
19
中欧基金管理有限公司关于中欧货币市场基金之货币 B
份额于 2013 年9 月24 日开放申购业务的公告
2013.9.23
20 中欧货币市场基金暂停申购及转换转入公告 2013.9.25
21 中欧基金管理有限公司关于副总经理离任的公告 2013.10.19
22 中欧货币市场基金 2013 年第 3 季度报告 2013.10.25
23
中欧基金管理有限公司关于中欧货币市场基金之货币 B
份额开放申购业务的公告
2013.10.28
上述内容仅为摘要，须与本基金《更新招募说明书》 （正文）所载之详细资
料一并阅读。
中欧基金管理有限公司
2014 年1 月25 日
