建信基金：2013年第三季度基金产品风险评价结果查看PDF公告
2013 年 第三季度基金产品 风险评价结果 一 、 公 司旗 下 基金 产 品风 险评 价 方 法说 明 公司旗下 基金产 品的风 险评 价工作方 法， 主要依 据与目 的是符合 《证 券投资 基金法 》 、 《证 券投资基 金运作 管理办 法 》 、 《证券 投资基 金销售 管理 办法》 、 《证 券投资 基金销 售适用性 指导 意见》 、 《 建信基 金管理 公 司销售适 用性管 理办法 》 及 其他法律 法规的 要求， 及时 提示投资 风险 ， 保护基金 投资人 利益。 《证券投 资基金 销售适 用性 指导意见 》明确 规定基 金产 品风险评 价应当 至少依 据四 个因素： （一）基 金招募 说明书 所明 示的投资 方向、 投资范 围和 投资比例 ； （二）基 金的历 史规 模 和持 仓比例； （三）基 金的过 往业绩 及基 金净值的 历史波 动程度 ； （四）基 金成立 以来有 无违 规行为发 生。 同时， 《 证券投 资基金 运作 管理办法 》 中第 四章第 二十 九条规定 指出基 金合同 和基 金招募说 明书应当 按照下 列规定 载明 基金的类 别： （一）百 分之六 十以上 的基 金资产投 资于股 票的， 为股 票基金； （二）百 分之八 十以上 的基 金资产投 资于债 券的， 为债 券基金； （三）仅 投资于 货币市 场工 具的，为 货币市 场基金 ； （四）投 资于股 票、债 券和 货币市场 工具， 并且股 票投 资和债券 投资的 比例不 符合 第（一） 项、第（ 二）项 规定的 ，为 混合基金 ； （五）中 国 证监 会规定 的其 他基金类 别。 基于上述 规定， 公司将 从以 下两 个方 面评价 旗下基 金产 品的风险 。 （ 一 ） 基金 的 大类 风 险划 分说 明 基金投资 人在购 买基金 产品 时， 首 先考虑 的就是 基金产 品的大类 风险 ， 这样 基金投 资人可以 确定哪种 类型的 基金比 较适 合自己进 行投资 。公司 将分 两种情形 对旗下 基金产 品的 风险进行 划 分： １、 对于 公司现 有的基 金产 品， 将根 据现有 分类体 系对 基金的大 类风险 划分为 五类 ， 具体如 下：
序号 大类风险 划分 １ 高风险： 股票型 基金和 指数 型基金 ２ 中 高风险 ： 偏股 混合型 基金 和积极配 置基金 ３ 中等风险 ： 偏债 混合型 基金 ４ 中 低风险 ： 涉及 股票二 级市 场买卖的 债券基 金、保 本基 金 ５ 低风险： 超短债 基金、 货 币 市场基金 以及不 涉及股 票二 级市场买 卖的债 券基金 ２、 公司 新发基 金， 将 根据 新基金招 募说明 书中所 明示 的投资方 向、 投 资范围 与投 资比例进 行分类 ； 对于进 入运作 期的 基金产品 ，根据 基金实 际运 作情况对 基金产 品进行 风险 跟踪评价 。 （ 二 ） 公司 的 基金 分 类方 法说 明 １、 基 金风险 等级评 价包括 基金产品 类型风 险评价 和基 金运作风 险评价 。 基 金产品 类型风险 是评估基 金产品 设计和 定位 的固有风 险。 基 金运作 风险 是评估基 金产品 的实际 业绩 表现所体 现出 的风险， 主要考 察 基金 股票 仓位和净 值的历 史波动 程度 ； 同时关 注基金 运作的 合规 性， 有违 规记 录的基金 直接进 入高风 险基 金 。 ２、基金 的总风 险水平 由产 品类型风 险和运 作风险 两部 分按照一 定配比 构成 。 基金风险 等级综 合评价= 基 金产品类 型风险 评价×50% ＋基金运 作风险 评价×50% ３、 公 司风险 评价体 系采用 滚动时间 计算的 方法 ， 考虑 到基金信 息披露 的周期 和基 金风险评 价的及时 性和稳 定性， 公司 将每季度 计算一 次基金 的风 险水平， 实现对 基金风 险考 察的全面 、 即 时、准确 。 每季度基 金季报 披露的 次日 （工作日 ） 基金 管理 人根据 基金运作 数据、 基金运 作的 合规性 等 ， 综合分析 确定基 金风险 等级 。如发生 基金风 险评级 变动 的情况， 进行参 数调整 。 基金大类 风险 基金分类 基金分类 说明 高风险 股票型基 金 主要投资 于股票 的基金 ，其 股票投资 比例≥60% 中 高风险 偏股混合 型基金 投资于股 票、 债 券以及 货币 市 场工具 的基金 ， 且不 符合 股票 型和债券 型基金 的分类 标准 ；且股票 投资比 例≥50% 积极配置 基金 投资于股 票、 债 券以及 货币 市场工具 的基金 ， 且不 符合 股票 型和债券 型基金 的分类 标准 ；且股票 投资比 例为 30%－80% 中等风险 偏债混合 型基金 投资于股 票、 债 券以及 货币 市场工具 的基金 ， 且不 符合 股票 型和债券 型基金 的分类 标准 ；且固定 收益类 投资比 例≥50% 中 低风险 涉及股票 二级市 场 买卖的债 券基金 主要投资 于债券 的基金 ，其 债券投资 比例≥80%， 且参 与二 级市场股 票交易 保本基金 基金招募 说明书 明确规 定相 关的担保 条款， 即 在满足 一 定的 持有期限 后，为 本基金 投资 人提供本 金或收 益的保 障 低风险 超短债基 金 主要投资 于债券 的基金 ，其 债券投资 比例≥80%，且债 券久 期不超过 ３年 货币市场 基金 主要投资 于货币 市场工 具（ 主要包括 短期债 券、央 行票 据、 回购、同 业存款 、 大额 存单 、商业票 据等） 的基金 不涉及股 票二级 市 场买卖的 债券基 金 主要投资 于债券 的基金 ，其 债券投资 比例≥80%， 且不 参与 二级市场 股票交 易 二 、 公 司旗 下 基金 2013 年第三季度 风 险 评价 结 果 被评估时 间段 基金名称 风险等级 2013 年第三季度 建信恒久 价值 高风险 2013 年第三季度 建信货币 低风险 2013 年第三季度 建信优选 成长 高风险 2013 年第三季度 建信优化 配置 中 高风险 2013 年第三季度 建信优势 动力 高风险 2013 年第三季度 建信稳定 增利 低风险 2013 年第三季度 建信核心 精选 高风险 2013 年第三季度 建信收益 增强 中低风险 2013 年第三季度 建信沪深 300 高风险 2013 年第三季度 建信上证 社会责 任 ETF 高风险 2013 年第三季度 建信上证 社会责 任 ETF 联接 高风险 2013 年第三季度 建信全球 机遇 高风险 2013 年第三季度 建信内生 动力 高风险 2013 年第三季度 建信保本 中低风险 2013 年第三季度 建信双利 策略主 题分级 高风险 2013 年第三季度 建信信用 增强 中等风险 2013 年第三季度 建信新兴 市场优 选 高风险 2013 年第三季度 建信深证 基本面 60ETF 高风险 2013 年第三季度 建信深证 基本面 60ETF 联接 高风险 2013 年第三季度 建信恒稳 价值 中等风险 2013 年第三季度 建信双息 红利 中低风险 2013 年第三季度 建信深证 100 高风险 2013 年第三季度 建信转债 增强 中低风险 2013 年第三季度 建信全球 资源 高风险 2013 年第三季度 建信社会 责任 高风险 2013 年第三季度 建信双周 安心理 财 低风险 2013 年第三季度 建信纯债 低风险 2013 年第三季度 建信月盈 安心理 财 低风险 2013 年第三季度 建信双月 安心 低风险 2013 年第三季度 建信央视 财经 50 高风险 2013 年第三季度 建信安心 回报 低风险 2013 年第三季度 建信消费 升级 中高风险 2013 年第三季度 建信双债 增强 低风险 2013 年第三季度 建信安心 保本 中低风险 2013 年第三季度 建信周盈 安心理 财 低风险 2013 年第三季度 建信创新 中国 高风险
