华安信用四季红债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2014 年第 1号）
基金管理人：华安基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二〇一四年一月
重要提示
华安信用四季红债券型证券投资基金（以下简称“本基金” ）由华安基金管
理有限公司（以下简称“基金管理人” ）依照有关法律法规及约定发起，并经中
国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会” ）2011年10月20日《关于核准
华安信用四季红债券型证券投资基金募集的批复》 （证监许可[2011]1690号）核
准。本基金基金合同自2011年12月8日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者应当认真阅读《基金合同》 、 《招募说明书》等基金法律
文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、 《运作办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现（或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基
金业绩表现的保证”） 。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作
出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负
担。
本招募说明书摘要中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人
复核。除特别说明外，本招募说明书摘要所载内容截止日为2013年12月8日，有
关财务数据截止日为2013年9月30日，净值表现截止日为2013年6月30日。
目录
一、基金管理人 ...........................................................................................................3
二、基金托管人 ...........................................................................................................8
三、相关服务机构 .......................................................................................................9
四、基金的名称.........................................................................................................25
五、基金的类型..........................................................................................................25
六、基金的投资目标 .................................................................................................25
七、基金的投资方向 .................................................................................................26
八、基金的投资策略 .................................................................................................26
九、基金的业绩比较基准 .........................................................................................31
十、基金的风险收益特征 .........................................................................................32
十一、基金投资组合报告 .........................................................................................32
十二、基金的业绩 .....................................................................................................35
十三、费用概览 .........................................................................................................36
十四、对招募说明书更新部分的说明 .....................................................................40
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：华安基金管理有限公司
2、住所：上海浦东新区世纪大道 8号，上海国金中心二期 31、32层
3、法定代表人：李勍
4、设立日期：1998年 6月 4日
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】20号
6、联系电话： （021）38969999
7、联系人：冯颖
8、客户服务中心电话：40088-50099
9、网址：www.huaan.com.cn
（二）注册资本和股权结构
1、注册资本：1.5亿元人民币
2、股权结构
持股单位 持股占总股本比例
上海国际信托有限公司 20%
上海电气（集团）总公司 20%
上海锦江国际投资管理有限公司 20%
上海工业投资（集团）有限公司 20%
国泰君安投资管理股份有限公司 20%
（三）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、
学历及兼职情况等。
（1）董事会
朱仲群先生，研究生学历。历任中国人民银行人事司、办公厅副处长、处长，
国家开发银行办公厅处长，中国光大银行大连分行行长助理、监察室副主任，中
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国平安人寿保险股份有限公司北京分公司党委副书记兼副总经理、 党委书记兼总
经理，长城人寿保险股份有限公司总经理、副董事长、董事，现任上海国际集团
有限公司总经理助理，华安基金管理有限公司董事长。
李勍先生，大学学历，高级管理人员工商管理硕士（EMBA） 。历任中国兴
南（集团）公司证券投资部副总经理，北京汇正财经顾问有限公司董事总经理，
上海证券交易所深圳办事处主任，中国投资信息有限公司董事总经理，现任华安
基金管理有限公司董事、总裁。
冯祖新先生，研究生学历。历任上海市经济委员会办公室副主任科员、主任
科员， 上海市经济委员会信息中心副主任、 主任， 上海市工业投资公司副总经理、
总经理，上海工业投资（集团）有限公司副总裁，现任上海工业投资（集团）有
限公司总裁、法定代表人、党委副书记。
马名驹先生， 工商管理硕士， 高级会计师。 历任凤凰股份有限公司副董事长、
总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际（集团）有限公司
副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、 上海锦江国际投资管理有限公司
董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长、长江养老保险股份有
限公司董事、大众保险股份有限公司董事、上海国际信托有限公司监事。
董鑑华先生， 大学学历， 高级经济师。 历任上海市审计局固定资产投资科员、
副处长、处长，上海市审计局财政审计处处长，现任上海电气（集团）总公司财
务总监。
王松先生，研究生学历，高级经济师。历任建设银行总行投资部职员，国泰
证券有限公司北京办事处副主任、发行二部副总经理、债券部总经理，国泰君安
证券股份有限公司债券业务一部总经理、固定收益证券总部总经理、固定收益证
券总部总监、总裁助理，现任国泰君安证券股份有限公司副总裁。
独立董事：
萧灼基先生，研究生学历，教授。现任全国政协委员，政协经济委员会委员，
北京大学经济学院教授，博士生导师，北京市、云南省、吉林省、成都市，武汉
市等省市专家顾问，北京市场经济研究所所长， 《经济界》杂志社社长、主编。
吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上
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海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人、上海仲裁委员会仲裁员、上海市律师协会顾问。
夏大慰先生，研究生学历，教授。历任上海财经大学科研处处长，上海财经
大学南德管理学院院长， 上海财经大学常务副校长， 现任上海国家会计学院院长、
党委书记，APEC金融与发展项目执行秘书处秘书长，兼任香港中文大学荣誉教
授、中国工业经济研究与开发促进会副会长、中国会计学会副会长、财政部会计
准则委员会咨询专家、上海证交所上市公司专家委员会委员、上海工业经济专业
研究会主任委员等职务。
（2）监事会
谢伟民先生，研究生学历，副教授。历任上海市城建沪南工务所干部，空军
政治学院训练部中共党史研究室正营级教员、讲师，上海市计委直属机关党委干
事，中共上海市综合经济工作委员会组织处干部、宣传员（副处级） 、副处长，
中共上海市金融工作党委组织处（宣传处）副处长兼机关党委副书记、机关纪委
书记（正处级） ，现任华安基金管理有限公司监事会主席。
陈涵女士，研究生学历，经济师。历任上海国际信托投资公司金融一部项目
经理、资产信托总部实业投资部副经理、资产管理总部投资业务部副科长，现任
上海国际信托投资有限公司资产管理总部投资业务部科长。
柳振铎先生，研究生学历，高级经济师。历任上海良工阀门厂团委书记、车
间主任、副厂长，上海机电工业管理局办公室副主任、规划处处长，现任上海电
气（集团）总公司副总裁兼上海机电股份公司党委书记、总经理。
章卫进先生，大专学历，会计师。历任上海市有色金属总公司财务处科员、
外经处会计主管，英国 SONOFEC公司（长驻伦敦）业务经理，上海有色金属总
公司房产公司财务部经理、办公室主任，上海工业投资（集团）有限公司财务部
业务主管、副经理，现任上海工业投资（集团）有限公司财务部经理。
李梅清女士，大专学历，会计师。历任上海新亚（集团）股份有限公司财务
部副经理、上海新亚（集团）有限公司财务部副经理，锦江国际（集团）有限公
司计划财务部副经理及上市公司部副经理， 上海锦江国际投资管理有限公司财务
总监、金融事业部财务总监。
汪宝山先生，大学学历，经济师。历任建行上海市分行团委书记、直属党委
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书记，建行宝山宝钢支行副行长，建行上海市分行办公室副主任，国泰证券公司
综合管理部总经理，公司专职党委副书记兼行政管理部总经理，公司专职党委副
书记兼上海营业总部总经理，国泰君安证券专职董事、党委办公室主任、机关党
委书记， 公司党委委员、 工会主席， 现任国泰君安投资管理股份有限公司董事长、
党委书记、国泰君安证券股份有限公司党委委员。
赵敏先生，研究生学历。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作，历任
华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总
经理，现任华安基金管理有限公司总裁助理。
诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高
级监察员， 集中交易部总监助理， 现任华安基金管理有限公司集中交易部总经理。
（3）高级管理人员
朱仲群先生，研究生学历。历任中国人民银行人事司、办公厅副处长、处长，
国家开发银行办公厅处长，中国光大银行大连分行行长助理、监察室副主任，中
国平安人寿保险股份有限公司北京分公司党委副书记兼副总经理、 党委书记兼总
经理，长城人寿保险股份有限公司总经理、副董事长、董事，现任上海国际集团
有限公司总经理助理，华安基金管理有限公司董事长。
李勍先生，大学学历，高级管理人员工商管理硕士（EMBA） 。历任中国兴
南(集团)公司证券投资部副总经理，北京汇正财经顾问有限公司董事总经理，上
海证券交易所深圳办事处主任，中国投资信息有限公司董事总经理，现任华安基
金管理有限公司董事、总裁。
尚志民先生，工商管理硕士，16 年证券、基金从业经验。曾在上海证券报
研究所、上海证大投资管理有限公司工作，进入华安基金管理有限公司后曾先后
担任公司研究发展部高级研究员， 1999年 6月至 2001年 9月担任安顺证券投资
基金的基金经理， 2000年 7月至 2001年 9月同时担任安瑞证券投资基金的基金
经理，2001年 9月至 2003年 9月担任华安创新证券投资基金的基金经理，2003
年 9 月至今担任安顺证券投资基金的基金经理，2006 年 9 月起同时担任华安宏
利股票型证券投资基金的基金经理。 现任华安基金管理有限公司副总裁兼首席投
资官。
秦军先生，研究生学历，14 年证券、基金从业经验，曾任中国航空工业规
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划设计研究院建设监理部总经理助理， 中合资产管理有限责任公司北京分公司总
经理，嘉实基金管理有限公司总经理助理，现任华安基金管理有限公司副总裁。
章国富先生，研究生学历，25年经济、金融从业经验。曾任上海财经大学副
教授、硕士生导师，上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限公司
上海分公司副总经理、上海华虹（集团）有限公司财务部副部长（主持工作） 、
上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、 华安基
金管理有限公司督察长，现任华安基金管理有限公司副总裁。
薛珍女士，研究生学历，13 年证券、基金从业经验，曾任华东政法大学副
教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局信息调研处
处长，中国证监会上海监管局法制工作处处长，现任华安基金管理有限公司督察
长。
2、本基金基金经理
现任基金经理：
苏玉平女士，货币银行硕士，16 年证券、基金行业从业经历。曾任海通证
券有限责任公司投资银行部项目经理； 交通银行托管部内控监察和市场拓展部经
理;中德安联保险有限公司投资部部门经理；国联安基金管理有限公司基金经理。
2011 年 2 月加入华安基金管理有限公司。2011 年 7 月起担任华安强化收益债券
基金的基金经理； 2011年 12月起同时担任本基金的基金经理； 2013年 2月起担
任华安纯债债券型发起式证券投资基金的基金经理。
历任基金经理：
黄勤先生，自 2011年 12月 8日至 2013年 8月 28日担任华安信用四季红债
券型证券投资基金的基金经理。
3、本公司采取集体投资决策制度，固定收益投资决策委员会成员的姓名和
职务如下：
尚志民先生，副总裁、基金经理
赵
敏先生，总裁助理
杨
明先生，投资研究部总经理、首席宏观策略师
贺
涛先生，固定收益部副总经理、基金经理
上述人员之间不存在亲属关系。
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4、业务人员的准备情况：
截至2013年9月30日， 公司目前共有员工295人，主要来自国内外证券公
司等金融机构，其中91.2%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，具有丰
富的实际操作经验。 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部
门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。
二、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
成立时间：1984年 1月 1日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827元
联系电话：010-66105799
联系人：赵会军
（二）主要人员情况
截至 2013 年 6 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 163 人，平均
年龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以
上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家
提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的
风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务
团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构
和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响
力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基
金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、
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QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券
公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产
管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率
先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管
服务。截至 2013 年 6 月，中国工商银行共托管证券投资基金 314 只，其中
封闭式 3 只，开放式 311只。自 2003 年以来，本行连续十年获得香港《亚
洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环球金融》 、内地《证
券时报》 、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 40 项最佳托管银行
大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领
域的持续认可和广泛好评。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构及其联系人
1、直销机构
（1）华安基金管理有限公司上海业务部
地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 31层
电话： （021）38969960
传真： （021）58406138
联系人：姚佳岑
（2）华安基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区金融街 7号英蓝国际金融中心 522室
电话： （010）57635999
传真： （010）66214061
联系人：朱江
（3）华安基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区华夏路 10号富力中心 1203室
电话： （020）38199200
传真： （020）38927962
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联系人：张彤
（4）华安基金管理有限公司西安分公司
地址：西安市碑林区南关正街88号长安国际中心A座706室
电话： （029）87651811
传真： （029）87651820
联系人：史小光
（5）华安基金管理有限公司成都分公司
地址：成都市人民南路四段19号威斯顿联邦大厦12层1211K-1212L
电话： （028）85268583
传真： （028）85268827
联系人：张彤
（6）华安基金管理有限公司沈阳分公司
地址：沈阳市沈河区北站路59号财富中心E座2103室
电话： （024）22522733
传真： （024）22521633
联系人：杨贺
（7）华安基金管理有限公司电子交易平台
华安电子交易网站：www.huaan.com.cn
华安电子交易热线：40088-50099
智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端
传真电话： （021）33626962
联系人：谢伯恩
2、代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 55号
办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 55号
法定代表人：姜建清
联系人：刘业伟
客户服务电话：86-95588
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传真：86-10-66107571
电话：86-10-66106114
网址：www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com
（2） 中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
法定代表人：王洪章
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（3） 中国银行股份有限公司
注册地址：中国北京市复兴门内大街 1号
办公地址：中国北京市复兴门内大街 1号
法定代表人： 田国立
电话： （86）10-66596688
传真： （86）10-66016871
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（4） 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：牛锡明
电话： （021）58781234
传真： （021）58408440
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（5） 招商银行股份有限公司
注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大道 7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号
法定代表人：傅育宁
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电话： （0755）83198888
传真： （0755）83195109
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6） 中国农业银行股份有限公司
注册地址：中国北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：蒋超良
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
（7） 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座
法定代表人： 常振明
电话：86-10-65558000
传真：86-10-65550809
客户服务电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（8） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：董文标
客户服务电话：95568
传真：010-68466796
网址：www.cmbc.com.cn
（9） 中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门西大街 131号
办公地址：北京市西城区金融大街 3号
法定代表人：刘安东
客户服务电话：95580
联系人：陈春林
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传真： （010）66419824
公司网址：www.psbc.com
（10） 华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号华夏银行大厦
法定代表人：吴建
电话：010-85239938
传真：010-85239605
客户服务电话：95577
网址： www.hxb.com.cn
（11） 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：中国上海市浦东新区银城中路 8号 15-20楼、22-27楼
办公地址：中国上海市浦东新区银城中路 8号 15-20楼、22-27楼
法定代表人：胡平西
电话： （021）38576709
传真： （021）50105085
客户服务电话： （021）962999
网址：www.srcb.com
（12） 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市新华北路 8号
法定代表人：农惠臣
电话： （0991）8824667
传真： （0991）8824667
客户服务电话： （0991）96518
网址：www.uccb.com.cn
（13） 烟台银行股份有限公司
注册地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号
法定代表人：庄永辉
电话：（0535）6691333
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传真：（0535）6691305
客户服务电话：4008-311-777
网址：www.yantaibank.net
（14） 平安银行股份有限公司
注册地址：中国深圳市深南中路 1099号平安银行大厦半地下层 1、2、4-17、
21-22层
法定代表人：孙建一
联系电话： （0755）25859591
传真号码： （0755）25878304
客户服务电话：95511
网址：bank.pingan.com
（15） 浙商银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 288号
办公地址：杭州市庆春路 288号
法定代表人： 张达洋
电话： （0571）87659009，87659816
传真： （0571）87659826
客户服务电话：95527
网址： www.czbank.com
（16） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号
办公地址：上海市银城中路 168号上海银行大厦 29层
法定代表人：万建华
电话： （021）38676666
传真： （021）38670161
客户服务电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（17） 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
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办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
电话： （0755）82130833转 2181
传真： （0755）82133952
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（18） 海通证券股份有限公司
注册地址： 上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689号
法定代表人：王开国
电话： （021）23219000
传真： （021）63410456
客户服务电话：400-8888-001、95553
网址：www.htsec.com
（19） 申银万国证券股份有限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 45层
法定代表人：储晓明
电话： （021）54033888
传真： （021）54035333
客户服务电话： （021）96250500
网址：www.sywg.com
（20） 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号证券大厦
办公地址：福州市湖东路 268号证券大厦；
上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼
法定代表人：兰荣
电话： （021）68419974
传真： （021）68419867
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客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（21） 长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号
办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8号
法定代表人：胡运钊
电话：400-8888-999
客户服务电话：95579
网址：www.cjsc.com
（22） 民生证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心Ａ座16-18层
办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心Ａ座16-18层
法定代表人：余政
电话： （010）85120190
传真： （010）85120211
客户服务电话：4006198888
网址：www.mszq.com
（23） 中信万通证券有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层
法定代表人：杨宝林
电话： （0532）85022026
传真： （0532）85022026
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（24） 中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦 19层、20层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层
法定代表人：沈强
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17
联系电话： （0571）87112510
传真号码： （0571）85783771
客户服务电话： 95548
网址：www.bigsun.com.cn
（25） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：袁长清(代行)
电话： （021）68816000-1876
传真： （021）68815009
客户服务电话：95525
网站：www.ebscn.com
（26） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：高冠江
电话： （010）63081000
传真： （010）63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（27） 新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号西海国际中心 1号楼 15层
法定代表人：刘汝军
电话： （010）83561149
传真： （010）83561094
客户服务电话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（28） 国盛证券有限责任公司
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18
注册地址：南昌市北京西路 88号江信国际金融大厦
办公地址：江西省南昌市北京西路 88号江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
电话： （0791）6289771
传真： （0791）6289395
客户服务电话：4008222111
网址：www.gsstock.com
（29） 齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86号
办公地址：山东省济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
传真： （0531）68889752
客户服务电话：9553895538
网址： www.qlzq.com.cn
（30） 中航证券有限公司
注册地址：南昌市红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A栋 41层
办公地址： 江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号南昌国际金融大厦 A
栋 41层
法定代表人： 王宜四
电话： （0791）6768763
传真： （0791）6789414
客户服务电话：4008866567
网址：www.avicsec.com
（31） 德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市曹杨路 510号南半幢 9楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500号“城建国际中心”26楼
法定代表人：姚文平
电话： （021）68761616
传真： （021）68767981
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19
客户服务电话：4008888128
网址：www.tebon.com.cn
（32） 西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街 232号信托大厦 16-17层
办公地址：西安市东新街 232号信托大厦 16—17层
法定代表人：刘建武
电话： （029）87406172
客户服务电话：95582
网址：www.westsecu.com.cn
（33） 华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 21楼
法定代表人：李晓安
电话： （0931）4890100
传真： （0931）4890118
客户服务电话：0931-4890619
网址：www.hlzqgs.com
（34） 瑞银证券有限责任公司
注册地址：北京西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12层、15层
办公地址：北京西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12层、15层
法定代表人： 程宜荪
电话： （010）59226788
传真： （010）59226799
客户服务电话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
（35） 华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 8号
办公地址：北京市西城区金融大街 8号
法定代表人： 祝献忠
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20
电话： （010）58568007
传真： （010）58568062
客户服务电话：01058568162
网址：www.hrsec.com.cn
（36） 天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦四楼
办公地址：武汉市江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座四楼
法定代表人：余磊
电话： （027）87618889
传真： （027）87618863
客户服务电话：028-86712334
网址：www.tfzq.com
（37） 华宝证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57层
法定代表人：陈林
电话： （021）50122107
传真： （021）50122078
客户服务电话：4008209898
网址：www.cnhbstock.com
（38） 财富里昂证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号 环球金融中心 9楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号 环球金融中心 9楼
法定代表人：罗浩
电话：021-38784818
传真：021-68775878
客户服务电话：021-38784818
公司网站：www.cf-clsa.com
（39） 中信证券股份有限公司
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21
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话： （010）84864818
传真： （010）84865560
客户服务电话：0755-23835888
网址：www.ecitic.com
（40） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：杜庆平
电话： （022）28451861
客户服务电话：400-651-5988
公司网站：www.ewww.com.cn
（41） 国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：常喆
电话： （010）84183389
传真： （010）64482090
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（42） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906室
法定代表人：杨文斌
电话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址: www.ehowbuy.com
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22
（43） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室
办公地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼东方财富大厦 2楼
法定代表人：其实
电话：4001818188
网址: www.1234567.com.cn
（44） 杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号 12楼
法定代表人：陈柏青
电话：4000-766-123
网址: www.fund123.cn
（45） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
法定代表人：张跃伟
电话：021-58788678
客户服务电话：400-089-1289
网址: www.e-rich.com.cn
（46） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司.
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋 2楼
法定代表人：汪静波
电话：400-821-5399
网址: www.noah-fund.com
（47） 北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
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23
电话：400-888-6661
网址: www.myfund.com
（48） 中期时代基金销售（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号1幢11层
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号1幢2层
法定代表人：路瑶
电话：95162，4008888160
网址: www.cifcofund.com
（49） 万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元
办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元
法定代表人：李招弟
电话：4008080069
网址: www.wy-fund.com
（50） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号
办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号
法定代表人：龚德雄
电话：4008918918
网址: www.shzq.com
（51） 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法定代表人：薛峰
电话：4006-788-887
网址: www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
（52） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼
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24
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88920897
4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（53） 联讯证券有限责任公司
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
法定代表人：徐刚
电话：95564、4008888929
网址: www.lxzq.com.cn
（二）注册登记机构
名称：华安基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 31、32层
法定代表人：李勍
电话： （021）38969999
传真： （021）33627962
联系人：赵良
客户服务中心电话：40088-50099
（三）律师事务所和经办律师
名称：通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：韩炯
电话： （021）31358666
传真： （021）31358716
联系人：安冬
经办律师：吕红、安冬
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（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
首席合伙人：杨绍信
电话： （021）23238888
传真： （021）23238800
联系人：傅琛慧
经办注册会计师：汪棣、赵钰
四、基金的名称
本基金名称：华安信用四季红债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：契约型开放式。
六、基金的投资目标
本基金以信用债券为主要投资对象，在合理控制信用风险的基础上谨慎投
资，力争实现基金资产的长期稳定增值。
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七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行和上市
的债券、货币市场工具、资产支持证券、权证及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
本基金主要投资于固定收益类资产， 包括国债、 中央银行票据、 地方政府债、
中期票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、可转债、分离交易可转债、
资产支持证券、次级债、债券回购、期限在一年期以内的定期存款等。本基金不
投资股票，也不直接在二级市场买入可转债和权证，但可以参与一级市场可转债
的申购，并可持有因投资分离交易可转债而产生的权证。因上述原因持有的可转
债和权证，本基金应在其可交易之日起的 30个交易日内卖出。
本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%， 其中对信用债
券的投资比例不低于固定收益类资产的 80%； 现金或到期日在一年以内的政府债
券的投资比例不低于基金资产净值的 5%；权证的投资比例不超过基金资产净值
的 3%。
本基金所指信用债券包括中期票据、金融债（不含政策性金融债） 、企业债、
公司债、短期融资券、可转债、分离交易可转债、资产支持证券等除国债、政策
性金融债和中央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将规范化的基本面研究、严谨的信
用分析与积极主动的投资风格相结合， 在分析和判断宏观经济运行状况和金融市
场运行趋势的基础上，动态调整大类金融资产比例，自上而下决定债券组合久期
及债券类属配置； 在严谨深入的信用分析基础上， 综合考量信用债券的信用评级，
以及各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等，自下而上地精选个券。
华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
27
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济、国家政策等影响证券市场重要因素的研究和预测，
并利用公司研究开发的多因子模型等数量工具， 分析和比较不同证券子市场和不
同金融工具的收益及风险特征，积极寻找各种可能的套利和价值增长的机会，以
确定风险资产在非信用类固定收益品种（国债、央行票据等）和信用类固定收益
品种之间的配置比例。
2、信用债券投资策略
本基金主要投资于具有国内信用评级机构认定的债项评级在AAA级以下、
BBB级以上（含BBB级）的投资级信用债券。
本基金根据对宏观经济运行周期的研究，综合分析公司债、企业债、短期融
资券等发行人所处行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、财务状况、
管理水平等因素后，结合具体发行契约，对债券进行信用评级，在此基础上，建
立信用类债券池；在目标久期确定的基础上，积极发掘信用风险利差具有相对投
资机会的个券进行投资。在控制风险的基础上，基金管理人可以通过利差曲线研
究和经济周期的判断主动采用相对利差投资策略。
（1）宏观研究
宏观经济的前瞻性研究，有利于判断经济发展的大方向，把握经济周期，分
析经济政策的导向，以及对证券市场的影响，从而为投资决策提供直接、准确的
战略思路和对策。宏观经济研究对债券投资的影响表现在资产配置策略、债券组
合构建、债券类属配置策略和个券选择等诸多方面，债券市场的宏观研究重点在
于对利率政策、货币政策和财政政策的研究，同时市场供求关系的研究也是债券
市场宏观研究的重要内容。
（2）行业研究
不同行业的企业所处的周期和行业竞争态势存在差异，通过对行业进行研
究，进行行业配置，分散行业分线。行业基本特征，比如在国家产业中的地位、
行业发展周期、上下游行业相关性、行业集中度、竞争程度、进入壁垒、产业政
策以及发展趋势都会直接影响公司的经营状况和发展空间。
对行业评价的因素主要包括： 行业竞争力、 行业供求和影响需求的长期趋势、
行业发展阶段、交易环境、法律与监管框架、行业重构、行业市场结构、技术变
华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
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化、财务指标和对宏观经济环境和政策的敏感程度。
（3）公司研究
公司的研究主要包括经营历史、行业地位、竞争实力、管理水平和管理层素
质、未来发展战略、投资计划、股东或地方政府的实力以及支持力度等。根据对
宏观经济运行周期的研究，综合分析公司债、企业债、短期融资券等发行人所处
行业的发展前景和状况、 发行人所处的市场地位、 管理水平、 财务状况等因素后，
结合具体发行契约，对债券进行内部信用评级。内外部评级的差别与经济周期的
变化、信用等级的升降都会造成利差的改变。此外，内部通过对发行人财报数据
的持续跟踪和迁移分析寻找引起信用水平变化的主要因素， 对于可能调整评级的
债券密切关注，可以通过内外部评级、利差曲线研究和经济周期的判断主动采用
相对利差投资策略。
3、其他债券投资策略
（1）目标久期策略
基于对宏观经济环境的深入研究，预期未来市场利率的变化趋势，结合基金
未来现金流的分析，确定投资组合平均剩余期限。如果预测未来利率将上升，则
可以通过缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险，相反，如果预测未来利率
下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率下降带来的超额回报。
（2）利差套利策略
利差套利策略主要是指利用负债和资产之间收益率水平之间利差， 实行滚动
套利的策略。只要收益率曲线处于正常形态下，长期利率总要高于短期利率。由
于基金所持有的债券资产期限通常要长于回购负债的期限， 因此可以采用长期债
券和短期回购相结合，获取债券票息收益和回购利率成本之间的利差。在制度允
许的情况下，还可以对回购进行滚动操作，较长期的维持回购放大的负债杠杆，
持续获得利差收益。回购放大的杠杆比例根据市场利率水平，收益率曲线的形态
以及对利率期限结构的预期进行调整，保持利差水平维持在合理的范围，并控制
杠杆放大的风险。 正常情况下， 本基金回购融资余额不低于基金资产净值的20%。
（3）收益率曲线策略
在目标久期确定的基础上，通过对债券市场收益率曲线形状变化的合理预
期，调整组合期限结构策略（主要包括子弹式策略、哑铃策略和梯式策略） ，在
华安信用四季红债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
29
短期、中期、长期债券间进行配置，从短、中、长期债券的相对价格变化中获取
收益。其中，子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一
点；哑铃策略是将组合中债券的到期期限集中于两极；而梯式策略则是将债券到
期期限进行均匀分布。
（4）相对价值策略
相对价值策略包括研究国债与金融债之间的信用利差、 交易所与银行间市场
利差等。如果预计利差将缩小，可以卖出收益率较低的债券或通过买断式回购卖
空收益率较低的债券，买入收益率较高的债券；反之亦然。
（5）骑乘策略
通过分析收益率曲线各期限段的利差情况， 买入收益率曲线最陡峭处所对应
的期限债券，持有一定时间后，随着债券剩余期限的缩短，到期收益率将迅速下
降，基金可获得较高的资本利得收入。
4、资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把
握市场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用
研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获得
长期稳定收益。
5、权证投资策略
本基金不直接从二级市场买入权证， 但可持有因参与分离交易可转债一级市
场申购而产生的权证。本基金管理人将以价值分析为基础，在采用权证定价模型
分析其合理定价的基础上，充分考量可能持有的权证品种的收益率、流动性及风
险收益特征，避免投资风险，追求较高风险调整后收益。
（二）投资管理的基本程序
1、决策机制
本基金实行三级决策体系下的基金经理负责制。 三级决策体系的责任主体是
投资决策委员会、投资研究协调小组和基金经理。决策管理的原则是集体决策、
分层授权、职责明确和运作规范。
2、决策过程
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30
本基金投资决策过程可分为以下几个步骤：
（1）研究发展部、固定收益部和被动投资部金融工程小组向投资决策委员
会会议提交宏观经济分析报告、行业分析报告、利率分析报告、市场分析报告和
数量分析报告。在此基础上，研究发展部策略小组提交投资策略分析报告及资产
配置建议报告，基金经理提交基金组合分析报告和未来操作建议，供投资决策委
员会会议讨论。
（2）投资决策委员会月度会议讨论上述报告，并形成月度投资决策建议，
确定以组合平均剩余期限控制为核心的基金债券组合的投资策略。
（3） 投资研究协调小组在投资决策委员会决议的框架下提出债券重点类属、
重点券种的配置计划。
（4）根据基金合同、决策会议决议、投资研究协调小组建议和本基金投资
限制，构建和调整投资组合。
（5）合规监察稽核部对投资决策实施实行全面监控。
（6）风险管理部定期对投资组合进行归因分析和绩效评估。
3、债券投资组合构建
本基金债券投资组合构建过程主要有以下几个环节：资产配置、确定组合平
均剩余期限目标、制定组合平均剩余期限方案、选择交易场所确定类属资产投资
比例、选择债券品种。
（1）资产配置
首先要通过对宏观经济、市场环境、利率趋势和所管理资产的特性进行分析
确定战略资产配置，即确定投资债券与现金的配置比例，旨在提高流动性管理的
效率和调控整体资产的风险暴露程度。 在债券投资的资产配置方面重点关注利率
风险的暴露程度、 市场的流动性和所管理资产的特性以及货币市场的资金供求状
况。
（2）确定组合平均剩余期限目标
通过利率预测策略即在分析宏观经济、财政政策、货币政策和资金供求状况
的基础上，根据本债券基金的特殊性质，结合对利率及其结构的分析与判断，确
定债券投资组合的平均剩余期限目标。
（3）制定组合方案
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31
通过收益率曲线策略， 借助于数量模型对债券收益率曲线形态及其变动的方
向和大小进行分析和判断，根据收益率曲线可能出现的平行、旋转和蝶式移动等
变动形式及其组合，在平均剩余期限目标确定的基础上，将基金资产合理分配在
长、中、短期债券上，形成组合方案。
（4）确定类属配置
通过对收益率、 流动性、 信用风险和风险溢价、 以及回售等因素的综合评估，
针对不同期限的品种（指长、中、短期）和不同类型品种（指零息债、固息债和
浮息债以及各类含权债券）合理分配债券组合中投资于国债、金融债、企业债等
债券产品的比例。
（5）选择债券品种
在上述约束机制下，最后通过对个券的相对价值、品种期限集中度、信用等
级、市场流动性等指标的分析，组建一个有效的债券组合。
4、组合调整
投资组合构建后由于客观条件的变化，可能需要定期或不定期进行组合调
整。 调整的原因主要包括： 资产配置方案发生变化、 组合平均剩余期限目标变化、
品种选择变化等。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准：中债企业债总指数收益率×65%＋中债国债总指数收
益率×35%
中债企业债总指数和中债国债总指数是由中央国债登记结算有限责任公司
编制，分别反映我国企业债和国债市场整体价格和投资回报情况的指数。该两个
指数具有广泛市场代表性，能够分别反映我国企业债和国债市场的总体走势。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，基
金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略， 确定变更基金的比较基准或其
权重构成。 业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证
监会备案后及时公告，并在更新的招募说明书中列示。
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十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的品种，其预期的风险
收益水平低于股票基金和混合基金，高于货币市场基金。
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2013年 10
月 18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2013年 9月 30日。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（％）
1 权益投资 --
其中：股票 --
2 固定收益投资 5,130,429,881.67 95.37
其中：债券 5,097,427,881.67 94.75
资产支持证券 33,002,000.00 0.61
3 金融衍生品投资 --
4 买入返售金融资产 --
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产
--
5 银行存款和结算备付金合计 49,835,915.36 0.93
6 其他各项资产 199,344,633.27 3.71
7 合计 5,379,610,430.30 100.00
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2 报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 189,798,995.00 4.77
2 央行票据 --
3 金融债券 9,987,000.00 0.25
其中：政策性金融债 9,987,000.00 0.25
4 企业债券 2,274,087,886.67 57.21
5 企业短期融资券 939,436,000.00 23.63
6 中期票据 1,684,118,000.00 42.37
7 可转债 --
8 其他 --
9 合计 5,097,427,881.67 128.23
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 1182098 11金光MTN11,000,000100,400,000.00 2.53
2 1082217 10云冶MTN11,000,000100,340,000.00 2.52
3 112060 12金风01 855,32886,297,463.23 2.17
4 071316005
13华泰证券
CP005
800,00080,032,000.00 2.01
5 019035 10国债35 800,00079,760,000.00 2.01
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元) 占基金资产
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净值比例
（％）
1 119024 侨城02 200,00020,000,000.00 0.50
2 119023 侨城01 100,00010,000,000.00 0.25
3 061202001 12通元1A 200,0003,002,000.00 0.08
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
8.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期没有投资股指期货。
8.2 本基金投资股指期货的投资政策
无。
9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
9.1 本基金投资国债期货的投资政策
无。
9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期没有投资国债期货。
9.3 本基金投资国债期货的投资评价
无。
10 投资组合报告附注
10.1 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案
调查，在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。
10.2 本基金投资前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之
外的股票。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 245,618.35
2 应收证券清算款 66,756,259.20
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3 应收股利 -
4 应收利息 132,293,356.16
5 应收申购款 49,399.56
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 199,344,633.27
10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
（一）基金净值表现
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
（截止时间2013年6月30日）
阶段
净值
增长率
①
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－
③
②－④
自2013
年1月1
日至
3.58% 0.09% 1.11% 0.09% 2.47% 0.00%
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2013年6
月30日
2012年 8.23% 0.08% 1.62% 0.07% 6.61% 0.01%
自基金
合同生
效日
（2011
年12月
8日）至
2011年
12月31
日
0.20% 0.03% -0.01% 0.05% 0.21% -0.02%
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.7%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费
1、本基金申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如果有多
笔申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差
别的申购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会
保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认
可的新的养老基金类型， 基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其
纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客
户外的其他投资人。
通过基金管理人的直销中心申购本基金份额的养老金客户申购费率为每笔
500元。
其他投资人申购本基金基金份额申购费率如下所示：
申购金额（M） 申购费率
M<100万 0.8%
100万≤M<300万 0.5%
300万≤M<500万 0.3%
M ≥500万 每笔1000元
本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的
市场推广、销售、注册登记等各项费用。
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2、赎回费
本基金的赎回费率按持有期递减。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有
人承担，赎回费全额计入基金财产。具体费率如下：
持有年限（Y） 赎回费率
Y＜180天 1.5%
180天≤Y＜1年 1.2%
1年≤Y＜2年 0.7%
Y ≥2年 0
注：一年指 365天，两年为 730天
3、转换费
基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。
转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回
费率
转出金额=转出份额 ×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费
基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取， 具体计
算公式如下：
基金转换申购补差费＝ max[（转入基金的申购费－转出基金的申购费） ，
0 ]，即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0
转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费
转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值
转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。
其中：
转入基金的申购费＝[转出金额-转出金额÷（1＋转入基金的申购费率）]或
转入基金固定收费金额
转出基金的申购费＝[转出金额-转出金额÷（1＋转出基金的申购费率）]或
转出基金固定收费金额
注1：转入份额的计算结果四舍五入，保留到小数点后两位，由此产生的误
差计入基金资产。
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注 2：本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。
（三）其他费用
1、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
2、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
3、基金份额持有人大会费用；
4、基金的证券交易费用；
5、基金的银行汇划费用；
6、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
上述费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费
用，由基金托管人从基金财产中支付。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（四）不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、
信息披露费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（五）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率等相关费率。
调高基金管理费率、 基金托管费率等费率， 须召开基金份额持有人大会审议；
调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
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在指定媒体上公告。
（六）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，
对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
章节 主要更新内容
重要提示 更新了重要提示的相关内容
三、基金管理人 更新了基金管理人相关信息。
四、基金托管人 更新了基金托管人的相关信息。
五、相关服务机构 更新了部分直销机构和代销机构的信息。
八、基金份额的申
购、赎回与转换
在华安基金电子直销平台中删除电子交易手机网站。
九、基金的投资 更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。
十、基金的业绩 增加了基金合同生效以来的投资业绩。
二十一、对基金投
资人的服务
删除手机网址。
二十二、其他应披
露事项
披露了自2013年6月8日至2013年12月8日期间本基金的
公告信息。
华安基金管理有限公司
二○一四年一月二十一日
