银华消费分级股票 2013 年第 4 季度报告
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银 华 消 费 主题 分 级 股 票型 证 券 投 资基 金
2013 年第4 季度报告
2013 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告 送 出日期：2014 年 1 月21 日
银华消费分级股票 2013 年第 4 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2014 年 1 月 17 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2013 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 银华消 费分 级股 票 （ 场内 简称： 银华 消费 ）
交易代 码 161818
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2011 年 9 月 28 日
报告期 末基 金份 额总 额 161,142,676.95 份
投资目 标
本基金 主要 投资 于大 消费 行业中 具有 持续 增长 潜力 的优质 上市 公
司，以 分享 中国 经济 增长 与结构 转型 带来 的投 资机 会，追 求超 越业
绩比较 基准 的投 资回 报， 力争实 现基 金资 产的 中长 期稳定 增值 。
投资策 略
本基金 在大 类资 产配 置过 程中 ， 将 优先 考虑 对于 股票 类资产 的配 置，
在采取 精选 策略 构造 股票 组合的 基础 上， 将剩 余资 产配置 于固 定收
益类和 现金 类等 大类 资产 上。我 国经 济从 投资 拉动 转向消 费拉 动是
大势所 趋。 在这 一过 程中 ，我国 居民 收入 水平 持续 提高， 各个 消费
子行业 均受 益于 居民 消费 升级的 大趋 势。 本基 金将 对经济 转型 过程
及其 带 来的 消费 结构 的变 化趋势 进行 跟踪 分析 ，不 断发掘 各个 行业
的投资 机会 。
本基金 的投 资组 合比 例为 ： 股 票资 产占 基金 资产 的 比例 为 60%-95% ，
其中投 资于 大消 费行 业上 市公司 股票 的资 产不 低于 股票资 产 的80% ；
权证投 资比 例范 围为 基金 资产净 值 的 0-3% ； 现金 或 到期日 在一 年以
内的政 府债 券的 投资 比例 不低于 基金 资产 净值 的 5% 。
业绩比 较基 准 中证内 地消 费主 题指 数收 益率×80%+ 中国 债券 总指 数收益 率 × 20 % 。
风险收 益特 征
本基金 为股 票型 基金 ，具 有较高 风险 、较 高预 期收 益的特 征。 作为
行业基 金， 在享 受消 费行 业收益 的同 时， 也必 须承 担 单一 行业 带来银华消费分级股票 2013 年第 4 季度报告
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的风险 。从 本基 金所 分离 的两类 基金 份额 来看 ，银 华瑞吉 份额 具有
低风险 、收 益相 对稳 定的 特征； 银华 瑞祥 份额 具有 高风险 、高 预期
收益的 特征 。
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 三 级基 金的 基金 简
称
银华瑞 吉 银华瑞 祥 银华消 费
下属 三 级基 金的 交易 代
码
150047 150048 161818
报告期 末下 属 三 级基 金
的份额 总额
6,645,205.00 份 26,580,823.00 份 127,916,648.95 份
下属三 级基 金的 风险 收
益特征
低风险 ，收 益相 对 稳
定。
高风险 ， 高预 期收 益。
较高风 险 ， 较 高预 期
收益。
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2013 年 10 月1 日 － 2013 年 12 月31 日 ）
1.本期 已实 现收 益 9,994,262.49
2.本期 利润
-14,897,881.75
3.加权 平均 基金 份额 本期 利润 -0.0909
4.期末 基金 资产 净值 183,025,636.53
5.期末 基金 份额 净值 1.136
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投 资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变 动 收益） 扣
除相关 费用 后的 余额 ，本 期利润 为本 期已 实现 收益 加上本 期公 允价 值变 动收 益。
2、 上述 本基 金业 绩指 标不 包括持 有人 交易 基金 的各 项费用 ， 例 如： 基 金的 申 购、 赎 回费 等， 计 入
费用后 实际 收益 水平 要低 于所列 数字 。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 -7.04% 1.54% -1.75% 1.17% -5.29% 0.37%
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值增 长率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：按 基金 合同 的规 定， 本基金 自基 金合 同生 效起 六个月 为建 仓期 ，建 仓期 结束时 本基 金的 各项
投资比 例已 达到 基金 合同 的规定 ：股 票资 产占 基金 资产的 比例 为60%-95% ， 其中投 资于 大消 费行
业上市 公司 股票 的资 产不 低于股 票资 产 的80% ；权 证投资 比例 范围 为基 金资 产净值 的 0-3% ；现 金
或到期 日在 一年 以内 的政 府债券 的投 资比 例不 低于 基金资 产净 值 的5% 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业年
限
说明
任职日 期 离任日 期
马君女 士
本 基 金 的
基金经 理
2013 年12
月16 日
- 5 年
硕士学 位。2008 年 9 月至
2009 年 3 月 任职 大成 基 金
管 理 有 限 公 司 助 理 金 融 工
程师 。 2009 年3 月 加盟 银 华
基金管 理有 限公 司 ， 曾 担 任银华消费分级股票 2013 年第 4 季度报告
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研 究 员 、 基 金 经 理 助 理 职
务， 自 2012 年 9 月 4 日起
担 任 银 华 中 证 内 地 资 源 主
题指数 分 级 证 券 投 资 基 金
基金经 理。 具有 从业 资格 。
国籍： 中国 。
韩广哲 先
生
本 基 金 的
基金经 理
2012 年11
月20 日
2013 年 12
月17 日
5 年
博士学 位 。 曾 在华 夏基 金 管
理 有 限 公 司 博 士 后 工 作 站
任博士 后研 究员 ， 并曾 就 职
于华夏 基金 管理 有限 公司 ，
曾担任 组合 经理 职务 ， 负 责
A 股 市 场 投 资 策 略 研 究 工
作。2011 年3 月至 2013 年
12 月17 日任 职银 华基 金 管
理 有 限 公 司 。 具 有 从 业 资
格。国 籍： 中国 。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
3、 本基 金 自2014 年1 月 15 日起 增聘 周思 聪女 士为 本基金 基金 经理 ， 具 体请 参见本 基金 管理 人 发
布的公 告。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金 管理 人在 本报 告期 内严格 遵守 《中 华人 民共 和国证 券法 》、 《中 华人 民共和 国证 券投
资基金 法》 、《 证券 投资 基金运 作管 理办 法》 及其 各项实 施准 则、 《银 华消 费主题 分级 股票 型证
券投资 基金 基金 合同 》 和 其他有 关法 律法 规的 规定, 本着诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基
金资产,在 严格 控制 风险 的 基础上,为 基金 份额 持有 人 谋求最 大利 益, 无损 害基 金 份额持 有人 利益
的行为 。本 基金 无违 法、 违规行 为。 本基 金投 资组 合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 ，制
定了《 公平 交易 制度 》和 《公平 交易 执行 制度 》等 ，并建 立了 健全 有效 的公 平交易 执行 体系 ，保
证公平 对待 旗下 的每 一个 投资组 合。
在投资 决策 环节 ，本 基金 管理人 构建 了统 一的 研究 平台， 为旗 下所 有投 资组 合公平 地提 供研
究支持 。同 时， 在投 资决 策过程 中， 各基 金经 理、 投资经 理严 格遵 守本 基金 管理人 的各 项投 资管
理制度 和投 资授 权制 度， 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先、 价格 优先、 比例 分配 、银华消费分级股票 2013 年第 4 季度报告
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综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后 监控 环节 ，本 基金 管理人 定期 对股 票交 易情 况进行 分析 ，并 出具 公平 交易执 行情 况分
析报告 ；另 外， 本基 金管 理人还 对公 平交 易制 度的 遵守和 相关 业务 流程 的执 行情况 进行 定期 和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
综上所 述， 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人所有 投资 组合 参与 的交 易所公 开竞 价同 日反 向交 易成交 较少 的单
边交易 量超 过该 证券 当日 成交量 的 5% 的 情况 有8 次 ， 原因 是指 数型 投资 组合 投资策 略需 要， 未导
致不公 平交 易和 利益 输送 。
4.4 报 告期 内基金 的投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2013 年四 季度， 宏观 经济 环境在 经历 了三 季度 的阶 段性修 复之 后， 整体 处于 平淡的 状态 ， 各
项宏观 经济 数据 整体 上符 合市场 预期 。国 内流 动性 方面， 时至 年底 ，流 动性 继年中 之后 再度 出现
紧张的 情况 ，短 期利 率屡 次大幅 度攀 升。 公司 业绩 方面， 总结 三季 报可 以看 出，Ａ 股上 市公 司三
季度的 盈利 情况 继中 报之 后再度 出现 回落 ，部 分市 场预期 较高 的上 市公 司出 现了三 季报 业绩 低于
预期的 情况 。 外围 环境 方 面， 三季 度外 围环 境整 体 来说相 对平 稳 ， 美 国QE 退 出的政 策对 全球 流动
性的影 响可 能逐 步显 现。 综上各 种原 因， 大盘 指数 在三季 度创 出季 度高 点之 后，四 度走 势较 弱，
出现下 跌。
同期创 业板 指数 在四 季度 前期延 续了 前期 的强 势， 并且成 功创 出历 史新 高， 但是受 到新 股发
行重启 一事 的影 响 ， 创 业 板在 12 月 份出 现暴 跌， 致 使创业 板指 数未 能延 续前 期的强 势 ， 相 对大 盘
指数出 现相 对负 收益 。其 中前期 涨幅 较大 的互 联网 金融、 消费 电子 、传 媒等 子行业 出现 较大 幅度
下跌， 并且 带动 医药 、食 品等中 小盘 股跑 输市 场。
本基金 通过 对上 半年 市场 投资逻 辑主 线的 总结 ，加 之我们 自下 而上 在个 股精 选方面 的判 断，
于三季 度初 完成 了消 费基 金的调 仓。 展望 整个 下半 年，我 们依 然看 好消 费品 板块， 重配 有事 件性
因素驱 动的 信息 服务 板块 ，有政 策因 素驱 动的 食品 、传媒 等， 精选 那些 基本 面从三 季度 开始 会出
现环比 和同 比改 善的 消费 品龙头 ，继 续持 有终 端销 售数据 依然 良好 的乘 用车 板块和 家电 板块 。同
时我们 也经 过论 证， 季度 性继续 看淡 白酒 板块 、餐 饮旅游 、传 统零 售板 块等 。
仓位方 面， 四季 度对 于市 场走势 的影 响因 素 较 多， 变化较 大。 我们 考虑 到市 场对于 十八 界三银华消费分级股票 2013 年第 4 季度报告
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中全会 出台 的一 系列 改革 措施的 正面 认识 ，结 合四 季度的 整体 宏观 经济 环境 ，同时 参考 年底 的流
动性紧 张的 因素 ，消 费基 金整体 上仓 位前 低后 高。 四季度 前期 ，消 费基 金的 仓位较 低， 四季 度中
期有所 加仓 。
由于符 合本 基金 投资 范围 的成长 股、 消费 股四 季度 整体走 势较 弱， 本基 金在 2013 年 四季 度 取
得了负 收益 ，相 对消 费基 金参考 基准 和大 盘指 数跑 输。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末， 本基 金份 额净值 为 1.136 元， 本报 告期份 额净 值增 长率 为-7.04% ， 同期 业绩
比较基 准收 益率 为-1.75% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2014 年一 季度， 我们 主要关 注能 够持 续全 年的 投资品 种。 考虑 到 2013 年 年报即 将公 布 ，
公司业 绩将 成 为2014 年 一 季度股 价走 势的 重要 影响 因素。 根据 我们 的预 期， 大 部分消 费品 龙头 公
司都会 延续 上半 年的 业绩 增速， 部分 公司 甚至 还会 较上半 年有 同比 增长 加速 的情况 。同 时， 我们
还将重 点关 注2014 年一 季 度企业 的经 营情 况， 这可 能成 为 2014 年 全年 企业 基 本面状 况以 及个 股
走势的 重要 参考 。
从长远 来看 ，消 费行 业仍 将显著 受益 于中 国经 济结 构转型 、居 民消 费升 级、 人口红 利等 大背
景。 同 时， 三中 全 会 的一 系列改 革措 施也 会对 消费 品行业 创造 有利 的条 件。2013 年 整个 终端 的 大
众品消 费已 经呈 现出 非常 明显的 消费 升级 特征 ，可 以说是 大众 消费 品的 元年 。大众 消费 品中 的高
端品牌 产品 、进 口产 品都 出现了 淡季 不淡 的特 点， 且普遍 在旺 季出 现断 货的 现象， 同时 ，消 费板
块同步 于经 济周 期， 甚至 在某些 时刻 领先 于经 济周 期的属 性开 始显 现。 而近 两年的 情况 看， 消费
品各个 子行 业业 绩增 速将 继续出 现较 大分 化， 消费 行业的 结构 化的 投资 机会 还将持 续， 龙头 企业
的价值 将日 益凸 显 。2014 年一季 度 ， 消 费品 板块 龙 头在业 绩确 定性 的驱 动下 ， 同 时结 合估 值切 换，
不少企 业存 在较 好的 投资 价值。
一直以 来， 研究 和挑 选优 质的消 费品 个股 是消 费基 金的主 要工 作， 挖掘 并投 资于具 有长 期投
资价值 的消 费公 司为 持有 人带来 长期 稳定 的回 报是 我们的 工作 重点 。我 们将 继续把 工作 的重 心放
在消费 股的 基本 面的 研究 和持续 跟踪 ，不 断对 消费 板块的 各个 子行 业进 行比 较，力 争尽 可能 多地
挖掘出 具有 预期 差， 且基 本面长 期向 上， 充实 消费 基金备 选库 和投 资库 ，力 争为投 资人 带来 较好
的回报 。
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§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 权益投 资 161,544,891.20 87.72
其中： 股票 161,544,891.20 87.72
2 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计 10,470,332.56 5.69
6 其他资 产 12,142,657.47 6.59
7 合计 184,157,881.23 100.00
5.2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比 例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 11,913,458.73 6.51
B 采矿业 - -
C 制造业 91,854,435.99 50.19
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业
- -
H
住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 21,429,341.85 11.71
J 金融业 9,876,050.00 5.40
K 房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业
21,243,125.18 11.61
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 5,228,479.45 2.86
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - - 银华消费分级股票 2013 年第 4 季度报告
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合计 161,544,891.20 88.26
5.3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 300177 中海达 229,905 6,149,958.75 3.36
2 000998 隆平高 科 219,973 6,000,863.44 3.28
3 002041 登海种 业 169,951 5,912,595.29 3.23
4 601318 中国平 安 135,000 5,633,550.00 3.08
5 601888 中国国 旅 159,904 5,580,649.60 3.05
6 000651 格力电 器 170,000 5,552,200.00 3.03
7 002344 海宁皮 城 266,199 5,531,615.22 3.02
8 002594 比亚迪 146,672 5,526,600.96 3.02
9 000860 顺鑫农 业 359,024 5,514,608.64 3.01
10 600138 中青旅 310,378 5,468,860.36 2.99
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
5.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前五名 债券 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
5.6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 资产 支持证 券 投资
明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前五名 权证 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
5.8 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
5.9 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。 银华消费分级股票 2013 年第 4 季度报告
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5.10 投 资组 合报告 附注
5.10.1 本 基金 投资的 前十 名证券 中包 括中国 平安 （股票 代码 ：601318）。
根 据中 国平安 股票 发行主 体中 国平安 保险 （集团 ）股 份有限 公司 于 2013 年5
月 21 日和 2013 年 10 月 14 日发 布的 公 告，该 上市 公司的 控股 子公司 平安 证券
有 限责 任公司 在保 荐万福 生科 （湖南 ）农 业开发 股份 有限公 司发 行上市 过程 中
受 到中 国证券 监督 管理委 员会 的行政 处罚 ，罚款 金额 为 5,110 万 元，同 时其 保
荐 机构 资格被 暂停 3 个月 。
在 上述 公告公 布后 ，本基 金管 理人对 上述 上市公 司进 行了进 一步 了解和 分析 ，
认 为上 述处罚 不会 对中国 平安 的投资 价值 构成实 质性 负面影 响， 因此本 基金 管
理 人对 上述上 市公 司的投 资判 断未发 生改 变。
报 告期 内，本 基金 投资的 前十 名证券 的其 余九名 证券 的发行 主体 没有被 监管 部
门 立案 调查或 在本 报告编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的情 况。
5.10.2 本 基金 投资的 前十 名股票 没有 超出基 金合 同规定 的备 选股票 库之 外的情 形。
5.10.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 127,285.90
2 应收证 券清 算款 12,004,011.69
3 应收股 利 -
4 应收利 息 3,842.60
5 应收申 购款 7,517.28
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 12,142,657.47
5.10.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
5.10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通 受限 情况 的说明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
5.10.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
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§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 银华瑞 吉 银华瑞 祥 银华消 费
报告期 期初 基金 份额 总额 6,842,872.00 27,371,491.00 142,155,653.55
报告期 期间 基金 总申 购份 额 - - 24,590,026.56
减:报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 - - 39,817,366.16
报告期期间 基 金 拆 分 变 动 份 额
（份额 减少 以"-" 填 列）
-197,667.00 -790,668.00 988,335.00
报告期 期末 基金 份额 总额 6,645,205.00 26,580,823.00 127,916,648.95
注：拆 分变 动份 额为 本基 金三级 份额 之间 的配 对转 换份额 。
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
注：本 基金 的基 金管 理人 于本报 告期 未运 用固 有资 金投资 本基 金。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
本基金 管理 人以2014 年1 月2 日为 份额 折算 基准 日 对本基 金银 华消 费份 额以 及银华 瑞吉 份额
办理了 定期 份额 折算 业务 。
§9 备查文 件目录
9.1 备查 文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准银 华消费 主题 分级 股票 型证 券投资 基金 募集 的文 件
9.1.2 《银 华消 费主 题分 级 股票型 证券 投资 基金 招募 说明书 》
9.1.3 《银 华消 费主 题分 级 股票型 证券 投资 基金 基金 合同》
9.1.4 《银 华消 费主 题分 级 股票型 证券 投资 基金 托管 协议》
9.1.5 《银 华基 金管 理有 限 公司开 放式 基金 业务 规则 》
9.1.6 本基 金管 理人 业务 资格批 件和 营业 执照
9.1.7 本基 金托 管人 业务 资格批 件和 营业 执照
9.1.8 报告 期内 本基 金管 理人在 指定 媒体 上披 露的 各项公 告
9.2 存 放地 点
上述备 查文 本存 放在 本基 金管理 人或 基金 托管 人的 办公场 所。 本报 告存 放在 本基金 管理 人及
托管人 住所 ，供 公众 查阅 、复制 。 银华消费分级股票 2013 年第 4 季度报告
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9.3 查 阅方 式
投资者 可免 费查 阅， 在支 付工本 费后 ，可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。相
关公开 披露 的法 律文 件， 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 （www.yhfund.com.cn ）查 阅。
银华基金管理有限公司
2014 年1 月21 日
