银华信用双利债 券招募说明书（更新）摘要
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银华信用双利债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2014 年 第 1 号）
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 中 国建 设银 行股 份有 限公 司
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重要提 示
本基金 经 中 国证 券监 督管 理委员 会 （以 下简 称 “ 中 国证监 会 ” ） 于2010 年10月11日 证监
许可[2010]1377 号文 核准 募集。
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2010 年12月3日。
基金管 理人 保证 本 招 募说 明书 的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书 经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
证券投 资基 金 （ 以下 简称 “基 金” ） 是 一种 长期 投 资工具 ， 其主要 功能 是分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险 。 基 金不 同于 银行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具 ， 投 资人 购买 基 金， 既可 能按 其持 有份 额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投 资所 带来 的损 失 。 投 资人应 当充 分了 解基 金定 期定额 投资 和零 存整 取等 储蓄方 式的 区
别。定 期定 额投 资是 引导 投资人 进行 长期 投资 、平 均投资 成本 的一 种简 单易 行的投 资方 式 。
但是定 期定 额投 资并 不能 规避基 金投 资 所 固有 的风 险， 不能 保证 投资 人获 得 收益 ， 也 不是 替
代储蓄 的等 效理 财方 式。
基金分 为股 票基 金 、 混合 基金 、 债 券基 金、 货币 市 场基金 等不 同类 型 ， 投资 人投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 ， 也 将承 担不 同 程度的 风险 。 一般 来说 ， 基金的 收益 预期
越高 ， 投 资人 承担 的风 险 也越大 。 本基 金为 债券 型 基金 ， 属 于证 券投 资基 金 中的较 低风 险品
种，其 预期 风险 与收 益高 于货币 市场 基金 ，低 于混 合型基 金和 股票 型基 金。
本基金 按照 基金 份额 初始 面值1.00 元 发售 ， 在市 场 波动等 因素 的影 响下 ， 基 金份额 净值
可能低 于 基 金份 额初 始面 值 。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值 会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人 在 投资
本基金 前， 需充 分了 解本 基金的 产品 特性 ， 充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场 ，
并承担 基金 投资 中出 现的 各类风 险 ， 包 括市 场风 险 ， 也 包括 基金 自身 的管 理 风险 、 流 动性 风
险、 技术 风险 和合 规风 险 等。 巨额 赎回 风险 是开 放 式基金 所特 有的 一种 风险 ， 即 当单 个开 放
日基金 的净 赎回 申请 超过 前一开 放日 基金 总份 额的 百分之 十时 ， 投资 人将 可能 无法及 时赎 回
持有的 全部 基金 份额 。
投资人 在进 行投 资决 策前 ， 请 仔细 阅读 本基 金的 招 募说明 书及 基金 合同 ， 了 解本基 金的
风险收 益特 征 ， 并 根据自 身的投 资目 的 、 投 资期限 、 投 资经 验、 资产 状况 等 判断基 金是 否和
投资人 的 风 险承 受能 力相 适应。
基金管 理人 承诺 以 恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉 的原则 管理 和运 用基 金资 产， 但不 保
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证本基 金一 定盈 利 ， 也 不 保证最 低收 益 。 本 基金 的 过往业 绩及 其净 值高 低并 不预示 其未 来业
绩表现 。 基金 管理 人所 管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成对 本基 金业 绩表 现的 保证 。 基 金管 理
人提醒 投资 人基 金投 资的 “买 者自 负” 原则 ， 在 做出 投资决 策后 ， 基金 运营状 况与基 金净 值
变化引 致的 投资 风险 ，由 投资人 自行 负担 。
投资人 应当 通过 基金 管理 人或具 有基 金 代 销业 务资 格的其 他机 构购 买和 赎回 基金 ， 基 金
代销机 构名 单详 见本 招募 说明书 、本 基金 的基 金 份 额发售 公告 以及 相关 公告 。
本招募说明 书（更 新）摘要 所载内容 截止日 为2013 年12 月3日， 有关财 务数据 和净值表
现截止日为2013 年9 月30 日，所披露的投资组合为2013 年第3 季度的 数 据 （ 财 务数 据 未 经 审
计）。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准( 证 监 基 金 字
[2001]7 号文) 设立 的全国 性 资产 管 理公 司。公 司注 册资本为2亿元 人民币 ，公 司的股权 结构
为西南 证券 股份 有限 公司 （ 出资比 例 ： 49 ％） 、 第一 创 业证券 股份 有限 公司 （ 出资 比例 ： 29 ％） 、
东北证 券股 份有 限公 司 （ 出资比 例：21 ％） 及山 西海 鑫实业 股份 有限 公司 （出 资比例 ：1％ ） 。
公司的 主要 业务 是基 金募 集、 基 金销 售、 资产 管理、 中国证 监会 许可 的其 他业 务。 公 司注 册
地为广 东省 深圳 市。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范 ， 能 够切实 维护 基金投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设
“风险 控制委 员会” 和“ 薪酬与 提名委 员会”2个专 门委员 会，有 针对性 地研 究公司 在经营
管理和 基金 运作 中的 相关 情况 ， 制 定相 应的政 策 ， 并充分 发挥 独立 董事 的职 能， 切实 加强 对
公司运 作的 监督 。
公司监事 会由4 位监事 组成 ，主要负 责检 查公司 的财 务以及对 公司 董事、 高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负 责 ， 公司 根据 经营 运作 需要设 置投 资管 理部 、 量化 投资部 、
研究部 、 市 场营 销部、 高端 客户部 、 国 际合 作与 产品 开发部 、 境 外投 资部、 特定 资产管 理部 、
交易管 理部、 固定 收益 部 、 养老 金业务 部、 运 作保 障部、 信 息技 术部、 公司 办公室、 人力 资
源部、 行政 财务 部、 深圳 管理部 、监 察稽 核部 等18 个职能 部门 ，并 设有 北京 分公司 。此 外 ，
公司还 设有A股 基金 投资 决 策委员 会、 境外 投资 决策 委员会 、 特 定资 产投 资决 策委员 会3 个投
资决策 委员 会， 分别 负责 指导基 金及 其他 投资 组合 的运作 ，确 定基 本的 投资 策略。
（二）主要人员情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级 管 理人 员
王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
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公司发 行部 经理 ；中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
董事会 秘书 ， 蓝星化 工新 材料股 份公 司筹 备组 组长 ； 西 南证 券有 限责任 公司 副总裁 ； 中国 银
河证券 股份 有限 公司 副总 裁； 西 南证 券股 份有 限公 司董事 、 总 裁。 此外， 还曾 先后担 任中 国
证监会 发行 审核 委员 会委 员、 中 国证 监会 上市 公司 并购重 组审 核委 员会 委员 、 中国 证券 业协
会投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货业 协会 会长 、 盐 田港 集团外 部董 事、 国投 电力 控
股股份 有限 公司 独立 董事 、 上 海 城投 控股 股份 有限 公司独 立董 事等 职务 。 现 任银华 基金 管理
有限公 司董 事长 、 西 南证 券股份 有限 公司 董事 、 财 政部资 产评 估准 则委 员会 委员 、 北 京大 学
公共经 济管 理研 究中 心研 究员。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现任 第一 创业 证券 股份 有限公 司党 委书 记、 董事 、 总裁 ， 兼 任第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第 一创 业摩 根大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还担 任中 国证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中 国证 券业 协会 投资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员， 深圳
市证券 业协 会副 会长 。
矫正中 先生 ： 董 事， 中共 党员， 经济 学硕 士， 中国 注册会 计师 。 曾 任吉 林省 财政厅 工交
企业财 务处副 处长（ 正处 级） ；吉 林省长 岭县 副县长 ；吉林 省财政 厅文教 行政 财务处 处长；
吉林省 财政 厅副 厅长 、 厅 长 兼吉林 省地 税局 局长 ； 吉 林 省政府 秘书 长兼 办公 厅主 任、 副 省长，
兼吉林 市代 市长 、书 记。 现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
周晓冬先 生： 董事， 金融MBA 、国际 商务 师。曾 任中 国南光进 出口 总公司 广东 分公司 总
经理 ； 上 海海 博鑫惠 国际 贸易有 限公 司董 事、 常务 副总经 理 。 现 任海鑫 钢铁 集团有 限公 司 董
事长助 理， 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。
王立新 先生 ， 董 事 总 经理 ， 经济 学博 士。 曾任 中国 工商银 行总 行科 员； 南方 证券股 份有
限公司 基金 部副 处长 ； 南 方基金 管理 有限 公司 研究 开发部 、 市场 拓展部 总监 ； 银 华基 金管 理
有限公 司总 经理 助理 、 副 总经理 、 代 总经 理 、 代 董事 长 。 现 任银 华基 金管 理有 限公司 总经 理 。
郑秉文 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训
中心主 任、 院长 助理 、副 院长。 现任 中国 社会 科学 院拉美 研究 所所 长。
王恬先 生， 独立 董事 ， 经 济学博 士， 高级 经济 师。 曾任中 国银 行深 圳分 行行 长； 深 圳天
骥基金 董事 ； 中 国国 际财 务有限 公司 （深 圳） 董事 长 ； 首长 四方 （集 团） 有 限公 司 执行 董事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ， 独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任； 北京
仲裁委 员会 仲裁 员； 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员； 海问 律师 事务所 合伙 人 、
律师。 现任 浩天 信和 律师 事务所 合伙 人、 律师 。
高歌女 士： 独立 董事 ， 法 律硕士 。 曾 任高 阳科 技控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成
公司副 总经 理； 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、
全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。
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周兰女 士 ， 监 事会主 席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学 历。 曾任 北京建 材研
究院财 务科 长； 北京 京放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛山 证券 有限 责任 公司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股份 有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
王致贤 先生 ， 监 事， 硕士。 曾任 重 庆市 地方 税务 局办 公室秘 书、 重庆 市政 府办 公厅一 处
秘书、 重庆 市国 有资 产监 督管理 委员 会办 公室 秘书 、 重庆 市国 有资 产监 督管 理委员 会企 业管
理三处 副处 长。 现任 西南 证券股 份有 限公 司办 公室 （党委 办公 室） 主任 、证 券事务 代表 。
龚飒女 士： 监事 ， 硕 士学 历。 曾 任 湘 财证 券有 限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰 达荷
银基金 管理 有限 公 司 基金 事业部 副总 经理 ； 湘 财证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ； 交银 施罗 德基
金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 银华 基金 管理 有限公 司运 作保 障部 总监 。
杜永军 先生 ： 监 事， 大专 学历。 曾任 五洲 大酒 店财 务部收 款主 管； 北京 赛特 饭店财 务部
收款主 管、 收款 主任 、 经 理助理 、 副 经理 、 经 理。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部财
务主管 。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工学硕 士。 曾任 国信 证券 天津营 业部 经理 、 平 安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构 投资 部总经 理等 职。2011 年3月 加盟 银华基 金管理 有 限公 司，曾 担任 公司总经 理助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投资经理。
周毅先 生： 副总 经理 ， 硕 士学位 。 曾 任美 国普 华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行
量化分析 部副 总裁及 巴克 莱亚太有 限公 司副董 事等 职。2009 年9 月 加盟 银华基 金管理有 限公
司，曾担任 银华全球核心 优选证券投资基金、银华 沪深300指数证券投资基金 （LOF ）及银
华抗通 胀主 题证 券投 资基 金 （LOF ） 基金经 理 和 公司 总经理 助理 职务 。 现 任 银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 ， 兼 任公 司量化 投资 总监 、 量 化投 资部总 监以 及境 外投 资部 总监 ， 并 同时兼
任银华 深证100 指数 分级 证 券投资 基金 、 银华 中证800 等权重 指数 增强 分级 证券 投资基 金基金
经理职 务。
凌宇翔 先生 ， 督 察长 ， 工 商管理 硕士 。 曾 任机 械工 业部主 任科 员； 重庆 国际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理。 现任 银华 基金管 理有 限公
司督察 长。
2. 本基 金基 金经 理
经惠云女 士 ， 硕士学 位；2009 年7月 北京 大学毕 业后 加盟银华 基金 管理有 限公 司，曾 担
任固定 收益 类研 究员 、 基 金经理 助理 等职 务。 自2013 年8月5日 起担 任本 基金 基 金经理 兼任 银
华中证 成长 股债 恒定 组合30/70 指 数证 券投 资基 金 基 金经理 。
本基金 历任 基金 经理 ：
王怀震 先生 ， 管 理本 基金 时间为2013 年5 月22 日至2013年8 月26 日。
3.A股 基金 投资 决策 委员 会 成员
委员会 主席 ：王 立新
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委员： 封树 标、 周毅 、王 华、 姜 永康 、郭 建兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西南 证券 有限责 任公
司。2000 年10 月加盟 银华 基金管理 有限 公司（ 筹） ， 先后在研 究策 划部、 基金 经理部工 作，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银 华货 币市 场证 券投资 基金 、 银 华富 裕主 题股票 型证 券投
资基金 基金 经理 。 现 任 银 华中小 盘精 选股 票型 证券 投资基 金 基 金经 理、 公司 总经理 助理 、 投
资管理 部总 监及A股 基金 投 资总监 。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （集 团） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华基 金管理有 限公 司， 曾 任养 老金管理 部投
资经理 职务 。 曾担任 银华 货币市 场证 券投 资基 金基 金经理 。 现任 公司 总 经理 助理 、 固 定收 益
部总监 及固 定收 益基 金投 资总监 ， 并 同时 担任 银华 保本增 值证 券投 资基 金、 银华增 强收 益债
券型证 券投 资基 金 、 银华 永祥保 本混 合型 证券 投资 基金 、 银华 永泰 积极 债券 型证券 投资 基金
以及银 华中 证转 债指 数增 强分级 证券 投资 基金 基金 经理。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事
证券自 营业 务工 作， 历任 交易主 管 、 总 经理助 理兼 监理等 职 ； 并 曾就职 于华 商基金 管理 有 限
公司投资 管理 部，曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
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四 、基 金托管 人
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田 青
联系电 话：(010) 6759 5096
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史， 其前身 “ 中国 人民建 设银 行” 于1954
年成立 ，1996 年 易名 为 “ 中国建 设银 行” 。 中 国建 设银行 是中 国四 大商 业银 行之一 。 中 国建
设银行股 份有 限公司 由原 中国建设 银行 于2004 年9月 分立而成 立， 承继了 原中 国建设银 行的
商业银行 业务 及相关 的资 产和负债 。中 国建设 银行( 股票代码 ：939) 于2005 年10 月27日 在香
港联合交 易所 主板上 市， 是中国四 大商 业银行 中首 家在海外 公开 上市的 银行 。2006 年9月11
日，中 国建设 银行又 作为 第一家H 股公司 晋身 恒生指 数。2007 年9月25 日 中国建 设银行A 股在
上 海 证 券 交 易 所 上 市 并 开 始 交 易 。A 股 发 行 后 中 国 建 设 银 行 的 已 发 行 股 份 总 数 为 ：
250,010,977,486 股( 包括240,417,319,880 股H 股及9,593,657,606 股A 股) 。
截至2013 年6 月30 日 ，中 国建设银 行资产 总额148,592.14 亿 元，较 上年末 增长6.34% 。
2013 年 上半 年 ， 中国 建设 银行实 现净 利润1,199.64 亿元 ， 较 上年 同期增 长12.65% 。 年化 资产
回报率为1.66% ，年 化加权 净资产收 益率为23.90% 。 利息净收 入1,876.60 亿元 ，较上年 同期
增长10.59% 。 净 利差 为2.54% ， 较 上年 同期 提高0.01 个百分 点。 净利 息收 益率 为2.71% ， 与上
年同期 持平 。手 续费 及佣 金净收 入555.24 亿元 ，较 上年同 期增 长12.76% 。
中国建设 银 行 在中国 内地 设有1.4 万余个 分支 机构， 并在香港 、新 加坡、 法兰 克福、 约
翰内斯 堡、 东京、 首尔、 纽约、 胡志 明市、 悉尼、 台北设 有10 家一 级海 外分 行， 拥 有建 行亚
洲、建 行伦敦 、建行 俄罗 斯、建 行迪拜 、建银 国际 等5家全 资子公 司， 海外机 构已覆 盖到全
球14 个国 家和 地区， 基本 完成在 全球 主要 金融 中心 的网络 布局 ，24 小时 不间 断服务 能力 和
基本服 务架 构已 初步 形成 。 中国 建设 银行 筹建 、 设 立村镇 银行27家 ， 拥 有建 信基金 、 建 信租
赁、 建 信信 托、 建信 人寿、 中德住 房储 蓄银 行等 多家 子公司 ， 为 客户 提供 一体 化全面 金融 服
务能力 进一 步增 强。
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2013年 上半 年 ， 本集 团各 方面良 好表 现 ， 得到 市场 与社会 各界 广泛 认可 ， 先 后荣获 国 内
外知名 机构 授予 的近30 个 重要奖 项。 在英 国《 银行 家》杂 志2013 年 “世 界银 行1000 强排 名 ”
中位列 第5，较 上年 上升1 位；在 美国《 财富》 世界500 强排 名第50 位，较 上年 上升27 位；在
美国 《 福布 斯》2013 年全 球2000 强上 市企 业排 行榜 中位列 全球 第2， 较上 年提 升11位 。 此 外，
本集团 还荣 获了 国内 外重 要机构 授予 的包 括公 司治 理、 中 小企 业服 务、 私 人银 行、 现 金管 理、
托管、 投行 、投 资者 关系 和企业 社会 责任 等领 域的 多个专 项奖 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信 托股 权市 场处、QFII 托管 处、 核 算处、 清算 处 、 监督稽 核处 、 涉外 资产 核算团 队、 养
老金托 管处 、 托 管业 务系 统规划 与管 理团 队、 上海 备份中 心等12个 职能 处室 、 团队 ， 现 有员
工225人 。自2007 年 起，托 管部连续 聘请 外部会 计师 事务所对 托管 业务进 行内 部控制审 计，
并已经 成为 常规 化的 内控 工作手 段。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 江苏 省分 行、 广东 省分行 、 中
国建设 银行 总行 会计 部、 营运管 理部 ， 长 期从 事计 划财务 、 会 计结 算、 营运 管理等 工作 ， 具
有丰富 的 客 户服 务和 业务 管理经 验。
纪伟 ， 投 资托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行
计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部， 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 零
售业务 部、 个人 银行 业务 部、行 长办 公室 ，长 期从 事零售 业务 和个 人存 款业 务管理 等工 作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
郑绍平 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 ，
长期从 事客 户服 务、 信贷 业务管 理等 工 作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托管业务品种 最齐全 的商业银行之一。 截至2013 年6 月30 日 ， 中 国 建设 银行 已 托 管311
只证券 投资 基金 。建 设银 行专业 高效 的托 管服 务能 力和业 务水 平， 赢得 了业 内的高 度认 同 。
中国建 设银 行在2005 年及 自2009 年起 连续 四年 被国 际权威 杂志 《 全球托 管人 》 评 为 “ 中国 最
佳托管 银行 ” ， 在2007 年及2008 年连 续被 《财 资》 杂志评 为 “ 国内 最佳 托管 银行” 奖， 并 获
和讯网2011 年度 和2012 年 度中国 “最 佳资 产托 管银 行” 奖 ， 和 境内 权威 经济 媒体 《 每日 经济
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观察》2012 年度 “最 佳基 金托管 银行 ”奖 。
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五 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1. 直销 机构
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
地址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
(3)银 华基 金管 理有 限公 司 网上直 销交 易系 统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交 易网 站 m.yhfund.com.cn
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
2. 代销 机构
1 ）中 国建 设银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
2 ）中 国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街1号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
3 ）中 国工 商银 行股 份有 限 公司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4 ）中 国农 业银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街69号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
5 ）招 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号
法定代 表人 傅育宁
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
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6 ）交 通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
7 ）中 国民 生银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街2号
法定代 表人 董文标
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8 ）上 海浦 东发 展银 行股 份 有限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
9 ）中 国光 大银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
10 ）西 安 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路35号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
11 ）宁 波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话
96528 ， 上 海 、 北京 地
区962528
网址 www.nbcb.com.cn
12 ）上 海农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电 话 021－962999 网址 www.srcb.com
13 ）杭 州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
14 ）乌 鲁木 齐市 商业 银行 股份有 限公 司
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注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣 联系人 何佳
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
15 ）北 京银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
16 ）渤 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 刘宝凤 联系人 王宏
客服电 话 400-888-8811 网址 www.cbhb.com.cn
17 ）平 安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东路5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 bank.pingan.com
18 ）中信 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 常振明 联系人 丰靖
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
19 ）青 岛银 行股 份有 限公 司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉 联系人 腾克
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
20 ）华夏 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街22号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
21 ）重 庆银 行股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真 联系人 孔文超
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
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22 ）大 连银 行股 份有 限公 司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88 号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维 联系人 李格格
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
23 ）哈 尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文 联系人 王超
客服电 话 95537 ；400-609-6358 网址 www.hrbb.com.cn
24 ）广 东 顺 德农 村商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
25 ）浙 江稠 州商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
26 ）东 莞农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 东莞市 南城 路2 号
法定代 表人 何沛良 联系人 何茂才
客服电 话 0769-22321089 网址 www.drcbank.com
27 ）东 莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21 号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话
0769-96228 、
0769-22118118
网址 www.dongguanbank.cn
28 ）包 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西 联系人 刘芳
客服电 话
内蒙古 地区 ：0472-96016 、
北京地 区：010-96016 、
宁波地 区：0574-967210 、
深圳地 区：0755-967210 、
成都地 区：028-65558555
网址 www.cbhb.com.cn
29 ）平 安证 券有 限责 任公 司
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注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼
法定代 表人 杨宇翔
客服电 话 95511-8 网址 http://www.pingan.com
30 ）华 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
31 ）国 泰君 安证 券股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
32 ）广 发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
33 ）国 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
34 ）招 商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
35 ）海 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
36 ）金 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36 号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
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37 ）申 银万 国证 券股 份有 限公司
注册地 址 上海市 常熟 路171 号
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
38 ）东 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18-19 楼
法定代 表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电 话
400-888-8588 （ 免 长
途费）
网址 http://www.longone.com.cn
39 ）东 莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
40 ）德 邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
41 ）长 江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 胡运钊 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
42 ）南 京证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 张华东
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
43 ）东 方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 胡月茹
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
44 ）长 城证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话 0755-33680000 ； 网址 www.cgws.com
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400-6666-888
45 ）万 联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军 联系人 王鑫
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
46 ）中国 中投 证 券有 限责 任公司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电 话 4006-008-008 网址 www.china-invs.cn
47 ）爱 建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 郭林 联系人 戴莉 丽
网址 www.ajzq.com
48 ）厦 门证 券有 限公 司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 傅毅辉
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
49 ）广 州证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
50 ）光 大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 袁长清 （代 行） 联系人 刘晨
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
51 ）中 航证 券有 限公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
52 ）中 信建 投证 券 股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
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法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
53 ）中 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 腾艳
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
54 ）东 北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 安岩岩
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
55 ）渤 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 胡天彤
客服电 话 400-6515-988 网址 www.bhzq.com
56 ）宏 源证 券股 份有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表 人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
57 ）中 原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军 联系人 程月艳
客服电 话
0371-967218 ；
400-813-9666
网址 www.ccnew.com
58 ）山 西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话 400-666-1618 网址 www.i618.com.cn
59 ）大 同证 券经 纪有 限责 任公司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
60 ）齐 鲁证 券有 限公 司
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注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
61 ）江 海证 券有 限公 司
注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 张宇宏
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
62 ）天 相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19 号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 林爽
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
63 ）信 达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 高冠江 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
64 ）华 龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址 甘肃省 兰州 市东 岗西 路638 号
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
客服电 话 96668 、4006898888 网址 www.hlzqgs.com
65 ）西 部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 刘莹
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
66 ）安 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
67 ）第 一创 业证 券股份 有 限公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区笋 岗路12 号 中民时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com.cn
68 ）国 海证 券股份 有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
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法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
69 ）西 南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
70 ）华 福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
71 ）兴 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
72 ）东 吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号
法定代 表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
73 ）上 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 郁忠民 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
74 ）财 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
0571-96336 ，962336
（上海 地区 ）
网址 www.ctsec.com
75 ）中 银国 际证 券有 限责 任公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 李丹
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
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76 ）方 正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
77 ）华 宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
78 ）浙 商证 券股份 有 限公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
79 ）西 藏同 信证 券有 限责 任公司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
80 ）中 信万 通证 券有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区苗 岭路29 号 澳柯玛 大厦15层（1507-1510 室）
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
81 ）中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 田薇
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
82 ）国 都证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
83 ）瑞 银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 宜荪
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
84 ）恒 泰证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
85 ）华 融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 宋德清 联系人 黄恒
客服电 话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
86 ）中 信证 券 （ 浙江 ） 有 限责任 公司
注册地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道588 号 恒鑫 大厦 主楼19 、20楼
法定代 表人 沈强 联系人 王霈霈
客服电 话 95548 网址 www.bigsun.com.cn
87 ）英 大证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
客服电 话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
88 ）日 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
89 ）红 塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
90 ）大 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
辽宁省大 连市沙河口区会展路129 号大连国 际金融中心A 座- 大连期 货
大厦38 、39 层
法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
91 ）华 林证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 王叶平
客服电 话 全国统一客服热线 网址 www.chinalions.com
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23
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
92 ）国 盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普 联系人 陈明
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
93 ）国 金证 券股 份有 限公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云 联 系人 刘一宏
客服电 话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
94 ）中 山 证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田 路6009 号新世 界商 务中 心 29 层
法定代 表人 吴永良 联系人 刘军
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
95 ）深 圳众 禄基 金销 售有 限公司
办公地址 深圳市 罗湖 区深 南东 路5047 号发 展银 行大 厦25 楼I、J 单元
联系人 童彩平
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
96 ）上 海长 量基 金销 售投 资顾问 有限 公司
办公地址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 敖玲
客服电 话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com
97 ）北 京展 恒基 金销 售有 限公司
办公地址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 焦琳
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
98 ）杭 州数 米基 金销 售有 限公司
办公地址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道3588 号 恒生 大厦12楼
联系人 张裕
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
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24
99 ）上 海好 买基 金销 售有 限公司
办公地址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦903 ～906 室
联系人 张茹
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
100） 浙江 同花 顺基 金销 售 有限公 司
办公地址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人 杨翼
客服电 话 0571-88920897 网址 www.ijijin.cn
101） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C座9 楼
联系人 潘世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
102） 诺亚 正行 （上 海） 基 金销售 投资 顾问 有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴银 城中路68号 时代 金融 中心8 楼801
联系人 方成
客服电 话 400－821 －5399 网址 www.noah-fund.com
103） 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
办公地 址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元
联系人 高晓芳
客服电 话 400-808-0069 网址 www.wy-fund.com
104） 宜信 普泽 投资 顾问 （ 北京） 有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国路88 号SOHO 现 代城C 座1809
联系人 程刚
客服电 话 400-609-9500 网址 www.yixinfund.com
105）深圳市新兰德证券 投资咨询有限公司
办公地 址 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
联系人 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座9 层
客服电 话 4008507771
网址 t.jrj.com
106）深圳腾元基金销售 有限公司
办公地 址 深圳市 福田 区金 田路2028 号皇岗 商务 中心 主楼4F（07 ）单 元
联系人 王娓萍
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25
客服电 话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com
107） 华鑫 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 洪家新 联系人 陈敏
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888
网址 www.cfsc.com.cn
108） 五矿 证券 有限 公司
注册地 址 深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心办 公楼47层01 单元
法定代 表人 张永衡 联系人 赖君伟
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
109） 开源 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚 联系人 王姣
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
110） 中天 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街23号甲
法定代 表人 马功勋 联系人 袁劲松
客服电 话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
111） 联讯 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 中国广 东省 惠州 市惠 城区 江北东 江三 路广 播电 视新 闻中心
法定代 表人 徐刚 联系人 丁宁
客服电 话 95564 网址 www.lxzq.com.cn
（112 ）华 安证 券有 限责 任 公司
注册地 址 安徽省 合肥 市长 江中 路357 号
法定代 表人 李工 联系人 甘霖
客服电 话
96518( 安徽) ；
400-809-6518( 全国)
网址 www.hazq.com
（ 以上 排名 不分 先后 ）
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
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26
（二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称 北京市 众一 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 东城 区东 四十 条 甲 22 号 南新 仓国 际大 厦 A 座 502 室
负责人 常建 联系人 云大慧
电话 010-64096089 传真 010-64096188
经办律 师 云大慧 、唐 琨
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
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四、基金的名称
银华信 用双 利 债 券型 证券 投资基 金
五、基金的类型
债券型 基金
六、基金的运作方式
契约型 、开 放式
七、 投资目标
本基金 在严 格控 制风 险的 前提下 ， 通 过积 极主 动地 投资管 理， 力争 使投 资者 当期收 益最
大化， 并保 持长 期稳 定的 投资回 报 。
八、 投资范围
本基金 的投资范围为 具有良好流 动性的金融工 具，包括国 内依法发行上 市的股票、 债
券、 货币 市场 工具 、 权 证、 资产支 持证 券以 及法 律法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金
融工具 。
本基金 主要 投资 国债、 央 行票据 、 政策 性金 融债、 金融债、 企业 债、 公 司债 、 短期融 资
券、地 方政府 债、 正 回购 、逆回 购、 可 转换公 司债 券（含 可分离 交易的 可转 换债券） 、资 产
支持证 券等 债券 资产 。 本 基金投 资于 债券 资产 比例 不低于 基金 资产 的80% ， 其 中信用 债券 投
资不低 于本 基金 债券 资产 的 80% 。 同时 ， 本 基金 可以 投资股 票 、 权 证等 权益 类 工具 ， 但 合计
投资比 例不 得超 过基 金资 产的 20% ， 其 中权 证的 投资 比例不 高于 基金 资产 净值 的 3%。 现金 或
者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 不低 于基 金资 产净 值的 5% 。
信用债 券指 金融 债、 企 业 债、 公 司债、 短期融 资券 、 地方政 府债 、 可转 换公 司债券 （ 含
可分离 交易的 可转换 债券） 、资产 支持证 券等除 国债 、央行 票据和 政策性 金融 债外的 非国家
信用的 债券 资产 。
如法律 法规 或中 国证 监会 以后允 许基 金 投 资其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围 。
九、投资策略
本 基金 将坚 持稳 健 配 置策 略 ， 在严 格控 制风 险的 基础 上， 追求 较高 的当 期收 入和 总回 报 。
1 、资 产配 置策 略
本基金 将在 综合 判断 宏观 经济周 期、 市场 资金 供需 状况、 大类 资产 估值 水平 对比的 基础
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上， 结合 政策 分析 ， 确 定 不同投 资期 限内 的大 类金 融资产 配置 和债 券类 属配 置。 同时 通过 严
格风险 评估 ， 及 时调 整资 产组合 比例 ， 保 持资 产配 置风险 、 收 益平 衡， 以稳 健提升 投资 组合
回报。
2 、债 券投 资策 略
（1） 久期 修正 策略
本基金 将根 据宏 观经 济、 货币政 策、 资金 供需 状况 、 物价 走 势 综合 判断 利率 走势， 如果
预计利 率进 入下 降周 期， 本基金 将拉 长组 合久 期， 以更大 程度 获取 债券 收益 率下降 带来 的资
本利得 ； 如果 预计利 率进 入上升 周期 ， 本基金 将缩 短组合 久期 ， 降低债 券收 益率上 升带 来 的
风险， 并增 加再 投资 收益 。
（2） 收益 率曲 线策 略
收益率 曲线 形状 变化 代表 长、 中、 短期 债券 收益 率 差异变 化 ， 相 同久期 债券 组合在 收益
率 曲 线 发 生 变 化 时 差 异 较 大 。 一 般 情 况 下 ， 在 债 券 收 益 率 曲 线 变 陡 时 ， 采 取 子 弹 型 策 略
（bullet strategy ） 组 合 表现较 好 ， 在 债券 收益 率 曲线变 平时 ， 采取 哑铃 型 策略 （barbell
strategy ） 组合 表 现 较好 ， 在预 期收 益率 曲线 不变 或平行 移动 时， 则采 取梯 形策略 （ladder
strategy ） 。
（3） 骑乘 策略
在预期 未来 收益 率曲 线变 动较为 平稳 的情 况下 ， 通过 分析收 益率 曲线 各期 限段 的利差 情
况， 买入 收益 率曲线 最陡 峭处所 对应 的期 限债 券， 随着基 金持 有债 券时 间的 延长 ， 债 券的 剩
余期限 将缩 短， 到期 收益 率将下 降， 基金 从而 可获 得资本 利得 收入 。
（4） 信用 策略
信用债 收益 率由 无风 险收 益率和 反映 信用 风险 的信 用利差 两部 分构 成 。 除 适用 于一般 债
券投资 策略 外 ， 基于 信用 利差变 化 ， 信 用债投 资策 略可细 化为 信用 债类 属配 置策略 、 信用 利
差曲线 定价 策 略 、基 于信 用债个 券信 用变 化的 策略 和相对 价值 选券 策略 。
A ．类 属配 置策 略
根据债 券信 用评 级可 将信 用债细 分为 不同 风险 类别 ， 也可通 过行 业经 营波 动程 度进行 划
分。 在 不同 经济 增长 时期 ， 不同 类别 的信 用债 表现 差别较 大。 如果 预计 宏观 经济向 好， 企业
盈利能 力增 强， 现金 流好 转， 信 贷条 件放 松， 则信 用利差 将收 窄， 本基 金将 增加相 对较 高风
险类别 投资 比例 ， 降 低低 风险类 别投 资比 例； 相反 ， 如果 经济 陷入 萧条 ， 企 业亏损 增加 ， 现
金流恶 化， 信贷 条件 收紧 ， 则信 用利 差将 拉大 ， 本 基金将 增加 低风 险类 别投 资比例 ， 降 低高
风险类 别比 例。
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B ．信 用利 差曲 线定 价策 略
信 用利 差代 表信 用债 收益 率与同 期限 无风 险收 益率 之差 。 从 理论 上讲 ， 相 同 评级 、 相 同
期限的 信用 债信 用利 差应 保持一 致， 但在 实际 投资 过程中 ， 不 同投 资者 经常 会对同 一信 用债
的信用 评级 产生 分歧 ， 从 而为市 场带 来套 利机 会。 本基金 将通 过信 用债 外部 评级和 内部 评级
对信用 债进 行准 确定 位， 构建内 部信 用利 差曲 线， 利用信 用利 差期 限结 构进 行精细 化定 价 ，
以发现 市场 错误 定价 ， 选 择信用 利差 被高 估、 未来 信用利 差可 能下 降的 信用 债券进 行投 资 ；
减持信 用利 差被 低估 、未 来信用 利差 可能 上升 的信 用债券 。
C ．基 于个 券信 用变 化的 策 略
除受宏 观经 济和 行业 周期 影响外 ， 信用 债 本 身素 质的 变化是 影响 个券 信用 变化 的重要 因
素， 包 括公司 治理 结构、 股东背 景、 管 理水 平、 经 营状况、 财务 状况、 融资 能力等 经营 管 理
和偿债 能力 指标 。 本 基金 将通过 信用 债跟 踪评 级制 度， 在 个券 本身 素质 发生 变化后 进行 严谨
评价， 以判 断个 券未 来信 用发生 变化 的方 向， 从而 发掘价 值低 估债 券或 规避 信用风 险。
D ．相 对价 值选 券策 略
根据同 类债 券的 收益 率、 久期、 凸性 、 信 用评 级、 流动性 等方 面的 比较 ， 在 其他指 标相
同情形 下， 选择 收益 率更 高、 凸 性更 大、 信用 评级 更好、 流动 性更 有保 障的 债券， 并可 进行
换券操 作。
（5） 可转 债投 资策 略
可转债 除具 备一 般信 用债 特征外 ， 其投 资人具 有在 一定条 件下 转股 、 回 售的 权利 ， 同 时
也有被 发行 人赎 回的 风险 。 本 基金 投资 于可转 债 ， 目的在 于除 享有 一定 信用 债收益 外 ， 通 过
拥有较 为廉 价的 期权 获取 较高的 预期 收入 。
A ．一 级市 场申 购策 略
本基金 将在 充分 研究 的基 础上， 采用Black-Scholes 期权定 价模 型， 选择 发行 条款优 惠、
期权价 值较 高、 公司 基本 面优良 的可 转债 进行 一级 市场申 购 ， 在严 格控 制风 险的前 提下 获得
稳定收 益。
B ．二 级市 场管 理策 略
本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、 债 性特征 、 流动 性、 摊薄 率 等因素 的基
础上， 选择 其中 债券 收益 率较高 、 投 资人 期权 实现 概率较 高、 转股 溢价 率相 对较低 、 流 动性
较好、 估值 水平 偏低 或合 理的品 种进 行投 资， 以获 取稳健 的投 资收 益。
（6） 资产 支持 证券 投资 策 略
资产支 持证 券， 定价 受多 种因素 影响 ， 包 括市 场利 率、 发 行条 款、 支持 资产 的构成 及质
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量、 提 前偿 还率 、 违 约率 等。 本 基金 将深 入分 析上 述基本 面因 素， 并辅 助采 用蒙特 卡洛 方法
等数量 化定 价模 型， 评估 其内在 价值 。
3 、股 票投 资策 略
（1） 新股 申购 策略
在 国内 股票 发行 市场 上 ， 股 票供求 关系 不平 衡经 常导 致股票 发行 价格 与二 级市 场价格 之
间存在 一定 的价 差， 从而 使得新 股申 购成 为一 种风 险较低 的投 资方 式。 本基 金将 以 首次 发行
（IPO） 股票及 增发 新股的 上市公司 基本 面 为主 要判 断依据 ， 结合 未来 股 票市 场 估值水 平走
势预期 ，预测 新 股上 市交 易的合 理价 格， 决定 是否 参与新 股申 购和 参与 新股 申购价 格 区 间 。
（2） 个股 精选 策略
本基金 主要 采取 自下 而上 的个股 精选 策略 ， 投 资于 治理结 构完 善 、 估值 水平 合理 、 内 生
性增长 超出 市场 预期 、 符 合国家 政策 导向 的公 司的 股票 。 本 基金 将 基于 公司 基本面 分析 ， 运
用多因 素选 股思路 ， 综合 考察股 票所 属行 业发 展前 景、 上 市公 司行 业地 位、 竞争优 势、 盈利
能力、 成长 性、 估值 水平 等多种 因素 ， 对 个股 予以 动态配 置 ， 追求 在可 控风 险前提 下的 稳健
回 报。
4 、权 证投 资策 略
本基金一方面将通过 深入 研究权证行权价格、 标的 证券价格和权证价格 之间 的内在联
系， 发 掘无 风险 套利 机会 。 另一 方面 ， 本 基金 将以 标的证 券基 本面 分析 为基 础， 辅 助运 用期
权定价 模型 ， 根 据标 的证 券估值 水平 、 价 格走 势以 及权证 的隐 含波 动率 、 剩 余期限 ， 进 行权
证投资 ，力 求取 得稳 健收 益 。
5 、投 资决 策依 据和 投资 管 理程序
1 ）决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的规 定；
（2） 国家 宏观 经济 环境 及 其对债 券市 场的 影响 ；
（3） 国家 货币 政策 、财 政 政策以 及证 券市 场政 策；
（4） 债券 发行 人财 务状 况 、行业 处境 、经 济和 市场 需求状 况；
（5） 货币 市场 、资 本市 场 资金供 求状 况及 未来 走势 。
2 ）投 资管 理程 序
本基金 实行A股 基金 投资 决 策委员 会领 导下 的基 金经 理负责 制 。 A股 基金 投资 决 策委员 会
负责确 定本基 金的重 大投 资决策 。基金 经理在A股基 金投资 决策委 员会确 定的 投资范 围内制
定并实 施具 体的 投资 策略 ，向交 易管 理部 下达 投资 指令。 交易 管理 部负 责执 行投资 指令 。
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具体投 资管 理程 序如 下：
（1）基 金经理 根据市 场的 趋势、运 行的 格局和 特点 ，结合本 基金 的基金 合同 和投资 风
格拟定 投资 策略 报告 ，并 提交给A股 基金 投资 决策 委 员会。
（2）A股 基金 投资决 策委 员会审 批决 定 基 金的 投资 比例 、 大 类资 产分布 比例 、 组 合基 准
久期和 回购 比例 等重 要事 项。
（3）基 金经理 根据批 准后 的投资策 略确 定最终 的资 产分布比 例、 组合基 准久 期和个 券
投资分 布方 式等 事项 。
（4） 基金 经理 对已 投资 品 种进行 跟踪 ，对 投资 组合 进行动 态调 整 。
十、业绩比较基准
本基金的 业绩 比较基 准为 ：40% × 中债国 债总 全价指 数收益率+60% ×中债 企业 债总全 价
指数收 益率
中债企 业债 总指 数、 中债 国债总 指数 是由 中央 国债 登记结 算有 限责 任公 司 （ 简称 “中 债
公司” ） 编制的 、分 别反映 我国国 债市场 和企业 债市 场整体 价格和 投资回 报情 况的指 数。其
中， 中 债国 债总 指数 样本 券包括 在银 行间 债券 市场 、 柜台 以及 上海 证券 交易 所流通 交易 的所
有记帐 式国 债； 中债 企业 债总指 数样 本券 包括 在银 行间债 券市 场、 柜台 以及 上海证 券交 易所
流通交 易的 所有 中央 企业 债和地 方企 业债 。 该 两个 指数具 有广 泛的 市场 代表 性， 能 够分 别反
映我国 国债 、企 业债 市场 的总体 走势 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或 者是 市场 上出 现更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 时， 本基 金经 基金管 理人 和基
金托管 人协 商一 致， 可以 在报中 国证 监会 备案 后变 更业绩 比较 基准 并及 时公 告 。
十一、风险收益特征
本 基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其预 期风 险与 预期收 益高
于货币 市场 基金 ，低 于混 合型基 金和 股票 型基 金 。
十二、投资组合报告
基金 管理人 银 华基金管 理有限 公司 的董 事会及董 事保证 本报告所 载资料不 存在虚 假记
载、误 导性 陈述 或重 大遗 漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带 责 任 。
基金 托管人 中 国建设 银 行根据 本基金合 同规定复 核了本 报告中的 财务指标 、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2013 年9 月30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
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1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
411,170,303.74 90.88
其中： 债券
411,170,303.74 90.88
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
1,200,000.00 0.27
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
5
银行存 款和 结算 备付 金合
计
29,425,658.63 6.50
6 其他资 产
10,644,005.72 2.35
7 合计
452,439,968.09
100.00
2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 2,503,750.00 1.02
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 49,388,000.00 20.09
其中： 政策 性金 融债 49,388,000.00 20.09
4 企业债 券 318,932,530.36 129.71
5 企业短 期融 资券 20,018,000.00 8.14
6 中期票 据 20,077,000.00 8.17
7 可转债 251,023.38 0.10
8 其他 - -
9 合计 411,170,303.74 167.23
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5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 041359010
13 北电
CP001
200,000 20,018,000.00 8.14
2 124241 13 烟 开发 197,000 19,700,000.00 8.01
3 122689 12 宿 开发 172,920 18,070,140.00 7.35
4 124275 13 龙 岗投 149,500 15,249,000.00 6.20
5 122799 11 武 国资 150,000 15,075,000.00 6.13
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
8. 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
注：本 基金 本报 告期 未投 资国债 期货 。
9. 投资组合报告附注
9.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 不存 在被监管部门立案调 查， 或 在报告编制日
前一年内受到公开谴 责、 处罚的情形。
9.2 本基金本报告期末未 持有股票， 因此 本基金不存 在投资的前十名股票 超出 基金合同规定
的备选股票库之外的 情形 。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 61,784.43
2 应收证 券清 算款 778,770.80
3 应收股 利 -
4 应收利 息 9,791,702.18
5 应收申 购款 11,748.31
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 10,644,005.72
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9.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
9.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
9.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十三、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
（一） 本基 金 A 类基金 份 额净值 收益 率与 业绩 比较 基准收 益率 比较 表
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率 标
准差②
业绩比 较基 准收
益率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②-④
2010 年12 月3 日
至2010 年12 月31 日
-0.10% 0.09% -0.01% 0.09% -0.09% 0.00%
2011 年
-1.70%
0.21%
0.84%
0.12%
-2.54%
0.09%
2012 年
6.31%
0.11%
1.42%
0.08%
4.89%
0.03%
2013 年1 月 1 日
至2013 年6 月30 日
1.72% 0.18% 1.03% 0.09% 0.69% 0.09%
2013 年7 月 1 日
至2013 年9 月30 日
-0.09% 0.09% -2.15% 0.09% 2.06% 0.00%
自基金 合同 生效
日（ 2010 年12 月3 日）
起至 2013 年9 月30
日
6.10% 0.16% 1.11% 0.10% 4.99% 0.06%
（二） 本基 金 C 类 基金 份 额净值 收益 率与 业绩 比较 基准收 益率 比较 表
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率 标
准差②
业绩比 较基 准收
益率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②-④
2010 年12 月3 日 -0.10% 0.10% -0.01% 0.09% -0.09% 0.01%
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至2010 年12 月31 日
2011 年
-2.10%
0.20%
0.84%
0.12%
-2.94%
0.08%
2012 年
5.83%
0.11%
1.42%
0.08%
4.41%
0.03%
2013 年1 月 1 日
至2013 年6 月30 日
1.55% 0.18% 1.03% 0.09% 0.52% 0.09%
2013 年7 月 1 日
至2013 年9 月30 日
-0.19% 0.10% -2.15% 0.09% 1.96% 0.01%
自基金 合同 生效
日（ 2010 年12 月3 日）
起至 2013 年9 月30
日
4.90% 0.16% 1.11% 0.10% 3.79% 0.06%
十四、基金的费用与 税收
（一）基金费用的种 类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3.C 类 基金 份额 的销 售服 务费；
4.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6.基金 份额 持有 人大 会费 用；
7.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费；
8.基金 的证 券交 易费 用；
9. 证券 账户 开户 费用 、银 行账户 维护 费；
10.依 法可 以 在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
（二）上 述 基 金 费用 由 基金 管 理 人 在 法 律 规定 的 范围 内 参 照 公 允 的 市场 价 格确 定 ， 法
律法规另有规定时从 其规 定。
（三）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1.基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.7% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
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H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.2% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
3.C 类 基金 份额 的销 售服 务费
本基 金C 类 基金 份额 的销 售服务 费率 为年 费 率 0.4% 。
在通常 情况 下 ，C 类基 金份 额的销 售服 务费 按前 一 日C 类基 金份 额资 产净 值的 年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为C 类 基金 份额 每日 应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类 基金 份额 前一 日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
经基金托 管人 复核后 于次 月首日 起 5 个 工作 日内从 基金财产 中一 次性支 付给 基金管理 人，
若遇法 定节 假日 、休 息日 ，支付 日期 顺延 。
C 类 基 金 份 额 销 售 服务 费主 要 用 于 本 基 金 持 续销 售以 及 基 金 份 额 持 有 人服 务等 各 项 费
用。
4. 除管 理费 、 托 管费 和 C 类基金 份额 的销 售服 务费 之外的 基金 费用 ， 由 基金 托管人 根据
其他有 关法 规及 相应 协议 的规定 ，按 费用 支出 金额 支付， 列入 或摊 入当 期基 金费用 。
（四）不列入基金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
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失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前 所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
（五）基 金 管 理 人和 基 金托 管 人 可 根 据 基 金发 展 情况 调 整 基 金 管 理 费率 和 基金 托 管 费
率。 基金管理人必须 最迟 于新的费率实施日2日前 在 指定 报刊及其他相关 媒体 上刊登公告。
（六）基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
十五、对招募说明书 更新 部分的说明
银华信 用双 利债 券型 证券 投资基 金 招 募说 明书 依据 《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、
《证券 投资 基金 运作 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金销 售管理 办法 》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露管
理办法 》 及其 它有关 法律 法规的 要求 ， 对本基 金 原 招募说 明书 进行 了更 新， 主要更 新内 容 如
下：
1 、在“ 重要提 示 ” 部 分， 更新了招 募说 明书内 容的 截止日期 及相 关财务 数据 的截止 日
期。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 主要 人员情 况进 行了 更新 。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 中， 对 基金 托管 人的 主要 情况进 行 了 更新 。
4 、在“ 五、相 关服务 机构 ”中，增加 万 银财富 （北 京）基金 销售 有限公 司 、 宜信普 泽
投资 顾问（北京） 有限公司 、 深 圳市 新 兰德 证 券投 资 咨 询有 限 公司 、 深圳 腾 元 基 金
销售有限公司 、 中天 证 券有限 责任 公司 、 联 讯证 券 有限 责任 公司 、 华 安证 券有限 责任 公司
为代销 机构 ，并 更新 了部 分代销 机构 的资 料。
5 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
6 、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2013年9 月30日 的基 金投 资业 绩。
7 、 在 “ 二十 二、 其他 应披 露事项 ” ， 对自上 次招 募说 明书公 告之 日以 来涉 及本 基金的 重
要公告 信息 进 行 了更 新 。
8 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理有 限公 司
2014 年 1 月 17 日
