万家和 谐增 长混 合型 证券 投资基 金
更新 招募 说明 书摘 要201401
万家和谐增长混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
2014 年 1 号
基金管 理人：万家基金管 理有限公司
基金托 管人：兴业银行股 份有限公司
万家和 谐增 长混 合型 证券 投资基 金
更新 招募 说明 书摘 要201401
重要提示
本基金 由基 金管 理人 申请 并经中 国证 监会 证监 基金 字[2006]211 号 文批 准募 集， 本基 金
的基金 合同 于2006 年11 月30 日生 效 。
投资有 风险 ，投 资 者 申购 基金时 应认 真阅 读本 基金 基金合 同和 招募 说明 书。
本基金 管理 人及 其所 管理 基金的 过往 业绩 并不 预示 本基金 未来 表现 。
本摘要根 据基 金合同 和基 金招募说 明书 编写,并 经中 国证监会 核准 。基金 合同 是约定基
金当事 人之间 权利、 义务 的法律 文件。 基金投 资人 自依基 金合同 取得基 金份 额,即成 为基 金
份额持 有人和 本基金 合同 的当事 人,其持 有基 金份额 的行为 本身即 表明其 对基 金合同 的承认
和接受,并 按照 《基 金法》 、 《运作 办法 》 、 基 金合 同及 其他有 关规 定享 有权 利、 承担义 务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务,应 详 细查阅 本基 金的 基金 合同 。
本基金 管理 人承 诺依 照恪 尽职守 、 诚实 信用 、 谨 慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产，基
金管理 人 不 保证 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。
本招募 说明 书( 更新) 所载 内容截 止日 为 2013 年 11 月 30 日, 有关 财务 数据 和 净值表 现
截止日 为 2013 年9 月30 日(财 务数 据未 经审 计)。
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第一部分
基金管理 人
一、基 金管 理人 概况
（一） 名称 ：万 家基 金管 理有限 公司
（二） 注册 地址 ： 上 海市 浦东新 区浦电路 360 号 陆 家嘴投 资大 厦9 楼
（三） 办公 地址 ： 上 海市 浦东新 区浦电路 360 号 陆 家嘴投 资大 厦9 楼
（四） 法定 代表 人： 毕玉 国
（五） 总经 理： 吕宜 振
（六） 成立 日期 ：2002 年8 月 23 日
（七） 批准 设立 机关 及批 准设立 文号 ：中 国证 监会 证监基 金字 【2002 】44 号
（八） 经营 范围 ： 基 金募 集、基 金销 售、 资产 管理 和中国 证监 会许 可的 其他 业务
（九） 组织 形式 ：有 限责 任公司
（十） 注册 资本 ：1 亿元 人民币
（十一 ）存 续期 间： 持续 经营
（十二 ）联 系人 ：兰剑
（十三 ）电 话：021-38619999
传 真：021-38619888
二、主 要人 员情 况
（ 一） 基金 管理 人董 事会 成员
董事长 毕玉国先生， 中共党员， 硕士学历，高 级会计师， 注册企业风险 管理师。历 任
莱钢股 份公 司炼 铁厂 财务 科科长 ， 莱钢 股份 公司 财务 处成本 科科 长 ， 莱 钢集 团财 务部副 部长 ，
莱钢驻 日照 钢铁 有限 公司 财务总 监， 齐鲁 证券 计划 财务部 总经 理， 齐鲁 证券 副总经 理兼 财务
负责人 等职 。现 任齐 鲁证 券有限 公司 党委 委员 、总 经理兼 财务 负责 人。2011 年 3 月起 任本
公司董 事长 ，现 兼任 万家 共赢资 产管 理有 限公 司董 事长。
董事马 永春先生，政 治经济学硕 士学位，曾任 新疆自治区 党委政策研究 室科长，新 疆
通宝投 资有 限公 司总 经理 ， 新 疆对 外经 贸集团 总经 理， 新疆 天山 股份有 限公 司董事 ， 现任 新
疆国际 实业 股份 有限 公司 副董事 长兼 总经 理。
董事吕 祥友先生，中 共党员，大 学本科，硕士 学位，高级 经济师，曾任 莱芜钢铁集 团
有限公 司财 务处 科长 、 鲁 银投资 集团 股份 有限 公司 办公室 主任 兼董 事会 秘书 、 天同 证券 风险
处置工 作小 组托 管组 成员 ， 现 任齐 鲁证 券有限 公司 副总经 理兼 合规 总监 、 董 事会秘 书 、 党 委
组织部 部长 、人 力资 源部 总经理 、鲁 证期 货有 限公 司董事 。
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董事吕 宜振先生，中 共党员，博 士研究生。曾 任易方达基 金管理有限公 司研究主管 、
信诚基 金管 理有 限公 司研 究总监 、天 弘基 金管 理有 限公司 投资 总监 ，2011 年 5 月起 加入 本
公司， 历任 公司 副总 经理 ，现任 公司 总经 理。
独立董 事刘兴云先生 ，中共党员 ，管理学博士 ，教授，曾 任山东财政学 院会计系副 主
任、 党 总支 书记 、 教 务长、 副院长 ， 中 央人 民政 府驻 香港特 别行 政区 联络 办公 室行政 财务 部
副部长 、 巡视 员兼副 部长 ， 现 任山 东财 经大学 党委 书记 兼 校长 ， 并从事 企业 财务管 理方 向的
理论研 究。
独立董 事陈增敬先生 ， 中国民主 建国会 成员， 博士研究生 ，教授，曾任 山东大学数 学
院讲师 兼副 教授 ， 法 国国 家信息 与自 动化 研究 所博 士后， 加拿 大西 安大 略大 学保险 系访 问学
者、 兼 职教 授， 山东 大学 金融研 究院 （现 更名 为山 东大学 齐鲁 证券 金融 研究 院） 常 务副 院长
兼教授 ，现 任山 东大 学齐 鲁证券 金融 研究 院院 长兼 数学院 副院 长、 教授 。
独立董 事骆玉鼎先生 ，中共党员 ，研究生，经 济学博士， 副教授，曾任 上海财经大 学
金融学 院银 行系 讲师 ， 上 海财经 大学 证券 期货 学院 副教授 、 副院 长， 美国 国 际管理 研究 生院
（雷鸟 ） 访问 研究员 ， 上 海财经 大学 证券 期货 学 院 副院长 兼副 教授 ， 新 疆财 经大学 金融 系支
教教师 ， 上 海财 经大 学金 融学院 副院 长、 常务 副院 长， 上 海财 经大 学金 融学 院副教 授， 现任
上海财 经大 学商 学院 副院 长。
（ 二） 基金 管理 人监 事会 成员
监事会 主席李润起先 生，硕士学 位，经济师。 曾任宏源证 券股份有限公 司文艺路营 业
部客户 主管 、 公司投 行部 项目经 理 ， 新 疆国际 实业 股份有 限公 司证 券事 务代 表， 现任 新疆 国
际实业 股份 有限 公司 董事 会秘书 兼副 总经 理。
监事崔 朋朋先生，中 共党员，工 商管理硕士， 经济师，先 后任职于山东 智星计算机 总
公司、 中创 软件 、 山 东山 大华特 科技 股份 有限 公司 、 将军 控股 有限 公司 。 现 任山东 省国 有资
产投资 控股 有限 公司 项目 经理、 副部 长。
监事兰 剑先生，法学 硕士，律师 、注册会计师 ，曾在江苏 淮安知源律师 事务所、上 海
和华利 盛律 师事 务所 从事 律师工 作， 现为 本公 司信 息披露 负责 人、 合规 稽核 部总监 。
监事李 丽女士，中共 党员，硕士 ，中级讲师， 先后任职于 中国工商银行 济南分行、 济
南卓越 外语 学校 、山 东中 医药大 学。2008 年 3 月起 加入本 公司 ，现 任公 司综 合管理 部副 总
监。
监事蔡 鹏鹏女士，本 科，先后任 职于北京幸福 之光商贸有 限公司、北方 之星数码技 术
（北京 ）有 限公 司、 路通 资讯香 港有 限公 司，2007 年 4 月起 加入 本公 司， 现 任公 司 机构 理
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财部副 总监 。
（ 三、 基金 管理 人高 级管 理人员
董事长 ：毕 玉国 先生 （简 介请参 见基 金管 理人 董事 会成员 ）
总经理 ：吕 宜振 先生 （简 介请参 见基 金管 理人 董事 会成员 ）
副总经 理： 詹志 令先 生， 大学本 科， 学士 学位。1997 年至2004 年 任职 于国 泰 君安证 券
从事证 券营 销管 理工 作 ；2004 年至 2005 年任 职于 中 银国际 证券 ， 任营 业部 副 总经理 ； 2005
年至 2009 年 任职 于信 诚基 金管理 有限 公司 ，直 销部 副总监 等职 ；2009 年至 2011 年任 职于
天弘基金 管理 有限公 司， 任机构理 财部 总经理 兼上 海分公司 总经 理；2011 年 加入本公 司，
任机构 理财 部总 监、 总经 理助理 。2013 年 4 月起 任 本公司 副总 经理 。
副总经 理： 李杰 先生， 硕 士研究 生。1994 年至2003 年任职 于国 泰君 安证 券， 从事行 政
管理、 机构 客户 开发 等工 作；2003 年至 2007 年 任 职于兴 安证 券从 事营 销管 理工作 ； 2007
年至2011 年任 职于 齐鲁 证 券， 任营 业部 高级 经理 、 总经理 等职 ；2011 年加 入 本公司 ， 任综
合管理 部总 监、 董事 会秘 书、总 经理 助理 。2013 年4 月起 任本 公司 副总 经理 。
督察长 ：李 振伟 先生 ，中 共党员 ，大 学本 科， 学士 学位， 高级 经济 师。1998 年 6 月起
从事证 券监 管工 作， 先后 任证监 会济 南证 管办 党 委 办公室 、 上市 处主任 科员 ， 证 监会 济南 证
管办上 市处 、 机 构处 副处 长， 证 监会 山东 证监 局机 构处副 处长 、 处 长， 本公 司总经 理、 监事
会主席 等职 。2012 年4 月 起任本 公司 督察 长。
（四） 本基 金基 金经 理及 基金经 理助 理简 历
现任基 金经 理：
刘芳洁 先生 ，硕 士研 究生 。2004 年 6 月进 入易 方达 基金管 理有 限公 司工 作， 历任行 业
研究员 、基 金经 理。2012 年11 月加 入万 家基 金， 现 任本公 司担 任投 资总 监、 总经理 助理 。
2013 年6 月起 任本 基金 基 金经理 。
华光磊 先生 ， 经济 学学 士。2004 年 8 月进 入光 大证 券 研究所 工作 ， 于2008 年 获 得新财
富房地 产行 业最 佳分 析师 第三名 （团 队） ；2008 年 12 月加 入光 大证 券资 产管 理总部 ； 2009
年9 月 加入 天弘 基金 ， 分 别担任 研究 员、 基金 经理 助理等 职务 ；2011 年5 月 加入万 家基 金，
先后担 任研 究总 监助 理、 研究总 监等 职务 。2013 年1 月起 任本 基金 基金 经理 。
原基金 经理 路志 刚 ， 本基 金成立 时 起 至2008 年 9 月 任本基 金基 金经 理 。
李洪雨 ，2008 年9 月至2010 年6 月 任本 基金 基金 经 理。
鞠英利 ，2010 年6 月至2011 年7 月 任本 基金 基金 经 理。
吕宜振 ，2011 年9 月至2013 年1 月 任本 基金 基金 经 理。
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宁冬莉 ，2011 年6 月至2013 年8 月 任本 基金 基金 经 理
（五） 投资 决策 委员 会成 员
委员会 主席 ：吕 宜振
副主席 ：刘 芳洁
委员： 吴涛 、 华 光磊 、朱 虹、吴 印、 孙驰 、刘 荆、 高翰昆
吕宜振 先生 ，万 家基 金管 理有限 公司 总经 理
刘芳洁 先生 ， 万 家基 金管 理有限 公司 总经 理助 理、 权益投 资总 监、 权益 投资 部总监 （兼）
万家和 谐基 金基 金经 理
吴涛先 生， 量化 投资 部总 监、 万 家 180 基 金基 金经 理、 万 家中 证红 利基 金基 金经理 、 万
家中证 创业 成长 基金 基金 经理
华光磊 先生 ，研 究部 总监 、万家 和谐 基金 基金 经理 、万家 双引 擎基 金基 金经 理
朱虹女 士 ， 固 定收益 部总 监、 万家 稳健 增利债 券基 金基金 经理 、 万家恒 利债 券基金 基 金
经理 、 万 家添 利分级 债券 基金基 金经 理 、 万家 岁得 利定期 开放 债券 基金 基金 经理 、 万 家市 政
基金基 金经 理
吴印先生 ，权益 投资 部副 总监，万 家行 业优选 股票 基金（LOF ）基 金经 理、万 家精选 股
票基金 基金 经理
孙驰先 生 ， 固 定收益 部副 总监 、 万 家货 币基金 基金 经理 、 万 家增 强收益 债券 基金基 金 经
理、万 家强 化收 益定 期开 放债券 基金 基金 经理 、万 家 14 天 理财 债券 型证 券投 资基金 基金 经
理
刘荆先 生， 研究 部副 总监
高翰昆 先生 ，交 易部 副总 监
（六） 上述 人员 之间 不存 在近亲 属关 系。
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第二部分
基金托管 人
一、 基金 托管 人概 况
（一 ）基 本情 况
1、名 称： 兴业 银行 股份 有限公 司
2、注 册地 址： 福州 市湖 东路 154 号
3、办 公地 址： 福州 市湖 东路 154 号
4、法 定代 表人 ：高 建平
5、注 册日 期：1988 年7 月20 日
6、注 册资 本： 人民 币 127.02 亿元
7、托 管部 门联 系人 ： 张 志永
8、电 话：021-62677777*212004
9、传 真：021-62159217
（二） 发展 概况 及财 务状 况
兴业银 行股 份有 限公 司成 立于 1988 年 ，是 国务 院和 中国人 民银 行批 准成 立的 我国首 批
股份制 商业 银行 之一 ，总 部设于 福建 省福 州市 ，2007 年 2 月 5 日 正式 在上 海 证券交 易所 挂
牌上市 （股 票代 码：601166 ） ，注 册资 本127.02 亿元。
开业二 十多 年来 ， 兴 业银 行始终 坚持 “真 诚服 务， 相伴成 长” 的经 营理 念， 致力于 为客
户提供 全面 、优 质、 高效 的金融 服务 。截至 2012 年 12 月 31 日， 兴业 银 行资产 总额 达到
32,509.75 亿元 ，归 属于 母公司 股东 权益 1695.77 亿元， 不良 贷款 比率 为 0.43% ， 全年 实现
归属于 母公 司股 东的 净利 润 347.18 亿元 。 在 英国 《 银行家 》 杂志 本月最 新发 布的2013 年全
球银 行 1000 强排 名中 ，兴 业银行 按一 级资 本排 名 第55 位 ，按 资产 总额 排名 第50 位。 美国
《财富 》 杂 志公 布 的2013 年 《财 富》 世界 500 强排 行榜， 兴业 银行 入围 并居 榜单 第 428 位。
（三） 托管 业务 部的 部门 设置及 员工 情况
兴业银 行股 份有 限公 司总 行设资 产托 管部 ， 下 设综 合 管理处 、 运 营管 理处、 稽核 监察处 、
市场处 、 委 托资 产管 理处 、 科技 支持 处、 期货 业务 管理处 、 期 货存 管结 算处 、 养老 金管 理中
心等 9 个处 室， 共有 员工 100 余人 ， 100% 员工 拥有 大学本 科以 上学 历， 业务 岗位人 员均 具
有基金 从业 资格 。
（四） 基金 托管 业务 经营 情况
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兴业银 行股 份有 限公 司于2005 年4 月26 日 取得 基金 托管资 格。 基金 托管 业务 批 准文号 ：
证监基 金 字[2005]74 号。 截至2013 年9 月30 日， 兴业银 行已 托管 开放 式基 金 20 只—— 兴
业趋势 投资 混合 型证 券投 资基金 （LOF ） 、 长 盛货 币 市场基 金 、 光 大保德 信红 利股票 型证 券投
资基金 、 兴业 货币市 场证 券投资 基金 、 兴业全 球视 野股票 型证 券投 资基 金、 万家和 谐增 长 混
合型证 券投 资基 金、 中欧 新 趋势股 票型 证券 投资 基金 （LOF） 、 天弘 永利 债券 型证 券 投资基 金、
万家双 引擎 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 天 弘永 定价值 成长 股票 型证 券投 资基金 、 兴 业有
机增长 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 中 欧沪 深300 指数 增强 型证 券投 资基 金、 民 生加 银内
需增长 股票 型证 券 投 资基 金、 兴 全保 本混 合型 证券 投资基 金 、 中邮 战略 新兴 产业股 票型 证券
投资基 金 、 银河 领先 债券 型证券 投资 基金 、工 银瑞 信 60 天 理财 债券 型证 券投 资基金 、银 河
沪深300 成 长增 强指 数分 级证券 投资 基金 、 工 银瑞 信金融 地产 股票 型证 券投 资基金 、 华 安沪
深300 量化 增强 证券 投资 基金 ， 托管 基金 财产 规 模337.03 亿 元。
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第三部分
相关服务 机构
一、本 基金 销售 机构
（一） 直销 机构
本基金 直销 机构 为万 家基 金管理 有限 公司 以及 本公 司的网 上交 易平 台。
住所： 上海 市浦 东新 区浦 电路 360 号 9 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦电 路 360 号 9 层
法定代 表人 ：毕 玉国
电话：(021)38619982
传真：(021)38619998
联系人 ：刘 怡君
客户服 务热 线：400-888-0800 ；95538 转 6
网址：http://www.wjasset.com/
投资人 可以 通过 本公 司网 上交易 系统 办理 本基 金的 开户 、 认 购、 申购 及赎 回 等业务,具
体交易 细则 请参 阅本 公司 网站公 告。
网上交 易网 址：https://trade.wjasset.com/
（二） 场外 代销 机构
1 、兴 业银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95561
公司网 址： www.cib.com.cn
2、中 国工 商银 行 股 份有 限 公司
客户服 务电 话：95588
公司网 址：www.icbc.com.cn
3 、中 国建 设银 行股 份有 限 公司
客户服 务电 话 ：95533 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 站：www.ccb.com
4 、中 国银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
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5 、中 国农 业银 行股 份有 限 公司
客户服 务电 话：95599 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
网址：www.abchina.com.
6 、中 国邮 政储 蓄银 行 股 份 有限公司
客户服 务电 话：95580
公司网 站： www.psbc.com
7 、交 通银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95559（ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 址：http://www.bankcomm.com
8 、中 信银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95558 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 址：http://bank.ecitic.com
9 、平 安银 行 股 份有 限公 司
客服电 话：95511-3
公司网 址：www.bank.pingan.com
10 、招 商银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95555 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 址：www.cmbchina.com
公司地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
邮编：518040
11、华 夏银 行股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：95577 （ 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话）
公司网 站：www.hxb.com.cn
12、民 生银 行 股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
13、光 大银 行 股 份有 限公 司
客户服 务电 话：95595
网址：www.cebbank.com
14、华 夏银 行 股 份有 限公 司
客户 服务 电话 ：95577 （或 拨打 各城 市营 业网 点 咨询电 话）
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网址 ：www.hxb.com.cn
15、 华泰 证券 股份 有 限公司
客户 服务 电话 ：95597
网址 ：www.htsc.com.cn
16、齐 鲁证 券有 限公 司
联系电 话：0531-82024184 、 0531-82024147
传真电 话：0531-82024197
网址：www.qlzq.com.cn
17、国 泰君 安证 券股 份有 限公司
客户服 务电 话 ：4008 －888 －666
公司网 址：www.gtja.com
18、中 国银 河证 券股 份有 限公司
客户服 务电 话 ：010 －68016655
公司网 址：www.chinastock.com.cn
19、东 北证 券股 份有 限公 司
联系电 话： （0431 ）96688 －99
0431 －5096733
传真电 话：0431-5680032
公司网 址：www.nesc.cn
20 、东 方证 券股 份有 限公 司
客户服 务热 线：021-962506
公司网 址：www.dfzq.com.cn
21、广 发证 券股 份有 限公 司
联系电 话：020-87555888-875
传真电 话：020-87557985
公司网 址：www.gf.com.cn
22、上 海证 券有 限责 任公 司
联系电 话：021-65076608-557
传真电 话：021-65081069
公司网 址：www.962518.com
23、中 航证 券有 限公 司
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客服电 话：4008866567
网址：www.avicsec.com
24、民 生证 券有 限责 任公 司
客户服 务电 话: 0371-67639999
公司网 址：www.mszq.com
25、江 海证 券经 纪有 限责 任公司
客户服 务电 话 ：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
26 、海 通证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话 ：400-8888-001、（021 ）95553 或拨 打各城 市营 业网 点咨 询电 话网址 ：
www.htsec.com
27、上 海浦 东发 展银 行股 份有限 公司
客户服 务电 话 ：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
28、山 西证 券股 份有 限公 司
客服热 线：400-666-1618
网址：http://www.i618.com.cn/
29 、信 达证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
30、广 发华 福证 券有 限责 任公司
客服电 话：96326( 福 建省 外请先 拨 0591)
网址：www.gfhfzq.com.cn
31 、天 相投 资顾 问有 限公司
客 服电 话：010-66045678
公 司网 址：www.txsec.com
32 、中 信证 券股 份有 限公司
统一客 服电 话：95558
公司网 站地 址：http://www.citics.com
33、爱 建证 券有 限责 任公 司
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客服电 话：021-63340678
网址：www.ajzq.com
34、五 矿证 券有 限责 任公 司
客服电 话：40018-40028
网址：www.wkzq.com.cn
35、华 龙证 券有 限责 任公 司
客服电 话：4006898888
网址： www.hlzqgs.com
36、宏 源证 券股 份有 限公 司
客服电 话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
37、中 国国 际金 融有 限公 司
电话：010-65051166
网址：www.cicc.com.cn
38、光 大证 券股 份有 限公 司
客服电 话：4008888788
网址：www.ebscn.com
39 、中 信万 通证 券有 限责 任公司
客服电 话：96577
网址：www.zxwt.com.cn
40、申 银万 国证 券股 份有 限公司
客 服电 话：021-95523 、4008-895523
网址：www.sywg.com
41、中 信证 券（ 浙江 ）有 限责任 公司 （原 中信 金通 证券）
客服电 话：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
42、日 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址: 呼和 浩特 市新 城 区锡林 南 路 18 号
客服电 话：4006609839
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12
43、东 吴证 券股 份有 限公 司
客户服 务电 话：0512-96288
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44 、中 银国 际证券 有 限责 任公司
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45、杭 州数 米基 金销 售有 限公司
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46 、诺 亚正 行（ 上海 ）基 金销售 投资 顾问 有限 公司
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47 、上 海长 量基 金销 售投 资顾问 有限 公司
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48 、上 海好 买基 金销 售有 限公司
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49 、深 圳众 禄基 金销 售有 限公司
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50 、北 京展 恒基 金销 售有 限公司
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51、上 海天 天基 金销 售有 限公司
客服电 话：400-1818-188
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13
53 、和 讯信 息技 术有 限公 司
和讯客 服热 线：400-920-0022
网址： licaike.hexun.com
（三） 场内 代销 机构
除上述 销售机构外， 投资者亦可 通过“上证基 金通”办理 本基金的上海 证券交易所 场
内申购 与赎 回( 基金 简称： 万家和 谐 ； 基金 代码 ：519181)， 通过 具有 基金 代销 业务资 格并 开
通“上 证基 金通 ”业 务 的 上交所 会员 均可 办理 本基 金的场 内申 购与 赎回 。
基金管 理人可根据有 关法律法规 的要求，选择 其它符合要 求的机构代理 销售本基金 ，
并及时 公告 。
二、注 册登 记机 构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北京 西城 区金 融大 街 27 号投 资广 场 23 层
电话：010 －58598888
传真：010 －58598824
三、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所
住所： 北京 市东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大 楼16 层（ 邮编:100738 ）
办公地 址： 上海 市 浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 50 楼（ 邮编:200120 ）
联系电 话： （021 ）22288888
传真： （021 ）22280000
联系人 ：徐艳
经办注 册会 计师 ：徐 艳， 汤骏
（四）律 师事 务所
名称： 北京 市大 成律 师事 务所上 海分 所
住所： 上海 市世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 24 层
电话： （021 ）3872 2416
联系人 ：华 涛
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14
第四部分
基金的名称
本基金 名称 ：万 家和 谐增 长混合 型证 券投 资基 金
第五部分
基金的 类型
本基金 为契 约型 开放 式基 金
第六部分
基金的投 资目 标
本基金 通过 有效 配置 股票 、 债券 投资 比例， 平衡 长期 买入持 有和 事件 驱动 投资 的优化 选
择策略 ，控 制投 资风 险， 谋取基 金资 产的 长期 稳定 增值。
第七部分
基金的投 资方 向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、 债券 、
现金、 短期 金融 工具 、权 证及法 律法 规或 中国 证 监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 它品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
本基金投 资组 合资产 配置 比例为： 股票 资产占 基金 资产净值 的 30% —95% ；权 证资产 占
基金资 产净 值 的0% —3%； 现金、 短期 金融 工具 、 债 券等资 产占 基金 资产 净值 的 5% —70%，其
中，现 金或 者到 期日 在一 年以内 的政 府债 券的 比例 合计不 低于 基金 资产 净值 的5% 。
如法律 法规 或中 国证 监会 变更对 权证 等投 资的 比例 限制 ， 基 金管 理人 可相 应调 整投资 比
例上限 规定 ，不 需经 基金 份额持 有人 大会 审议 。
第八部分
基金的投 资策 略
本基金 最大 特点 是突 出和 谐增长 ， 主 要包 含二 层含 义： 一 、 资 产配 置的 和谐， 通过有 效
配置股 票、 债券 资产 比例 ，谋求 基金 资产 在股 票、 债券投 资中 风险 、收 益的 和谐平 衡； 二 、
长期买 入持 有和 事件 驱动 投资的 和谐 ， 通 过对 不同 行业、 不同 股票 内在 价值 与市场 价格 的偏
离程度 和其 市场 价格 向内 在价值 的回 归速 度的 分析 ， 谋求基 金资 产在 不同 行业 和不同 股票 投
资中长 期投 资和 事件 驱动 投资的 和谐 平衡 。
（一） 资产 配置 策略
本基金 采用 自上 而下 的宏 观经济 分析 与自 下而 上的 市场趋 势分 析相 结合 、 定性 分析和 定
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更 新招 募说 明书 摘 要201401
15
量分析 相补 充的 方法 ， 以 宏观经 济分 析为 依据 ， 结 合对股 票市 场整 体市 盈率 水平 、 债 券市 场
整 体 收 益 率 曲线 变 化 等 综合 指 标 的 定 量分 析 ， 形 成对 各 大 类 资 产收 益 风 险 水平 的 前 瞻 性预
测，以 此确 定股 票、 固定 收益证 券和 现金 等大 类资 产在给 定区 间内 的动 态配 置。
（二） 行业 配置
本基金 管理 人根 据宏 观经 济分析 ； 行 业经 济结 构和 行业所 处增 长类 型分 析； 行业生 命周
期、 行 业前 景、 行业 竞争 力比较 分析 ； 市 场气 氛分 析， 同 时结 合因 产业 结构 优化升 级、 产业
政策变 化或 短期 汇率 、 利 率及通 货膨 胀水 平变 化对 行业发 展的 影响 分析 ， 评 估各行 业的 相对
投资价 值， 确定 各行 业配 置比例 。
（三） 股票 投资 策略
本基金 管理 人在 个股 选择 上， 着重 判断 公司 是否 具 备 “ 盈利 模式 、 资 源、 技 术、 资本、
市场” 等五 个方 面的 独特 竞争力 。 通 过定 性、 定量 分析， 选择 自身 投资 价值 被市场 低估 的公
司， 评 估其 价格 向其 内在 价 值回归 的速 度和 力度 ， 把 握 个股投 资机 会， 谋求 价值 的 最优实 现。
1 、选 择具 有独 特竞 争力 的 上市公 司
本基金 管理人 认为上市 公司独特 竞争力 主要体现 为盈利模 式、资源、技 术、资本、 市
场 等五 个方 面， 具备 上述 一项或 多项 竞争 力 的 上市 公司 将 在长 期竞 争中 处于 领先地 位， 这些
上市公 司 是 本基 金 投 资的 主要标 的。
（1） 盈利 模式
盈利模 式是一个企业 发展路径的 战略决定因素 ，代表着企 业的经 营技术 。在评判企 业
时， 本 基金 管理 人 更 加看 重创新 性盈 利模 式的 可行 性或传 统性 盈利 模式 的适 用性。
（2） 资源
资源指 企业因应需要 、满足需求 ，所有能提供 而足以转化 为具体服务内 涵和产品的 客
体。 本基 金偏好 选择 拥有 稀缺性 资源 的 企 业， 因其 增长方 式 的 可持 续性 具备 较大的 保障 。 本
基金将 通过 每股 资源 价值 这个指 标评 判不 同企 业拥 有资源 的数 量。
（3） 技术
对于绝 大部分处于竞 争市场的企业 ，技术是差 异化竞争策 略的重要组成 部分，理想 的
产品应 是具 有较 小的 技术 风险， 具有 区别 于竞 争对 手的专 用特 点， 并且 能够 获得高 于一 般的
平均回 报。 本基 金 将 在以 下几个 方面 评估 企业 的技 术能力 ：
a ．技 术的 先进 性 ；b ．技 术的可 替代 性和 易模 仿性 ；c． 技术 的适 用性 。
（4） 资本
资本是 企业正常运作 和发展的要 素之一。企业 资本规模、 资本的可获得 性、资本成 本
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更 新招 募说 明书 摘 要201401
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直接决 定了 其经 营和 发展 的可持 续性 和抵 御风 险的 能力。
（5） 市场
本基金 考察企业的市 场状况，既 要评判企业所 面对市场的 客观现状，也 关注企业 的 市
场 运营 能力 。 本 基金 倾向 于寻找 在一 个不 断膨 胀的 市场中 ， 能 以比 较小 代价 获得市 场份 额快
速增长 的企 业。 评判 企业 所的面 对市 场状 况 的 指标 为：a． 潜 在顾 客的 需求 量 ；b． 市场 份额 ；
c．市 场进 入壁 垒 。 评判 企业 的市 场运 营能力 指 标为 ： a． 营销 能力 ；b ．市 场 保护能 力 。
2 、选 择市 场价 格明 显低 于 内在价 值的 上市 公司 作为 投资标 的备 选
基于本 基金对上市公 司独特竞争 能力的分析， 利用财务定 价模型对上市 公司的内在 价
值做出 评价 ，这 里我 们利 用FCCF 模型 作为 估计 个股 内在价 值的 框架 模型 。同 时结合 市盈 率 、
市净率 、 市 销率、 PEG 、 EV/EBITDA 等相 对估 值指 标确 定 个股市 场价 格与 内在 价值 的偏离 程度 ，
选择市 场价 格明 显低 于内 在价值 的上 市公 司作 为投 资标的 备选 。
3 、长 期投 资与 事件 驱动 投 资的优 化选 择
本基金 认为 股票 在二 级市 场的表 现主 要受 到其 基本 面 、 估值 偏离 程度 、 事 件 驱动因 素，
如包括 宏观 经济 、行 业政 策、市 场气 氛、 公司 事件 在内的 催化 因素 等多 种影 响。
在选择 出具备独特竞 争力、并具 有足够安全边 际的上市公 司的基础上， 事件驱动因 素
将成为 短期 内影 响股 价变 化的主 要因 素， 其决 定了 价格向 价值 回归 的速 度和 力度。
本基金 根据 对于A股 市场 长 期走势 的基 本判 断 ， 利 用 定性分 析 ， 确 定影 响个 股 股价向 其
内在价 值回 归的 因素 ， 利用 多因素 模型 等定 量分 析方 法确定 短期 内个 股股 价向 其内在 价值 回
归的速 度和 力度 ，结 合本 基金管 理人 的经 验， 在长 期投资 与事 件驱 动投 资中 作出最 优选 择 ，
实现基 金资 产的 持续 稳定 增值 。
（四） 债券 投资 策略
配置型 基金 中债 券投 资管 理的目 标是 分散 股票 投资 的市场 风险 ， 保持 投资 组合 稳定收 益
和充分 流动 性， 追求 基金 资产的 长期 增值 。
1 、利 率预 期策 略
因为利 率变 化是 影响 债券 价格的 最重 要的 因素 ， 所以 利率预 期策 略是 本基 金的 基本投 资
策略。 通过 对宏 观经 济形 势、 财 政与 货币 政策 、 金 融监管 政策 、 市 场结 构变 化和资 金供 给等
因素的 分析 ， 定性分 析与 定量分 析相 结合 ， 形 成对 未来利 率走 势的 判断 ， 并 依此调 整组 合 的
期限和 品种 配置 。
2 、久 期控 制策 略
在利率 变化 方向 判断 的基 础上 ， 确 定恰 当的久 期控 制目标 。 在预 期利率 整体 上升时 ， 缩
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更 新招 募说 明书 摘 要201401
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短组合 的平 均期 限； 在预 期利率 整体 下降 时， 延长 组合的 久期 。
3 、期 限结 构配 置策 略
基准利 率的 变化 对利 率各 期限结 构的 影响 多数 情况 下并不 是同 等幅 度的 。 根据 对债券 市
场期限 结构 变动 特征 的历 史分析 和现 阶段 期限 结构 特征的 分析 ， 结合 市场 运行 、 持 有人 结构 、
债券供 求等 因素 ，形 成期 限结构 配置 策略 ，对 不同 期限结 构的 债券 的应 用不 同的买 卖 策 略 。
4 、类 属配 置策 略
不同类 型的 债券 在收 益率 、流动 性和 信用 风险 上形 成差异 ，有 必要 采用 类属 配置策 略 ，
使债券 组合资 产配置 于不 同的债 券品种 （国债 、企 业债、 金融债 等） ， 以及在 不同的 市场上
进行配 置（ 交易 所和 银行 间）。
本基金 将结 合信 用分 析、 流动性 分析 、 税收分 析 、 市场成 员结 构等 综合 因素 来决定 投资
组合的 类属 配置 策略 。
5 、杠 杆放 大策 略和 换券 策 略
在具体 操作 中， 本基 金还 将 利用换 券操 作、 放大 操作 等 多种策 略， 提高 组合 的超 额 收益。
( 五)权证 等其 他 品种 的 投 资策略
本基金 将审慎投资于 权证及中国 证监会批准的 其他金融工 具，以减少基 金资产的风 险
并提高 基金 的收 益。
本基金 在进 行权 证投 资时 ， 将通 过 对 权证 标的 证券 基本面 的研 究， 并结 合权 证定价 模型
寻求其 合理 估值 水平 ， 主 要考虑 运用 的策 略包 括： 杠杆投 资策 略、 获利 保护 策略、 价差 策略、
双向权 证策 略等。
第九部分
基金的业 绩比 较基准
本基金 业绩 比较 基准 原为：
“ 新 华 富 时 A600 指数 ×65%+ 新 华 巴 克 莱 资 本 中 国 全 债 指 数 ×30%+ 同 业 存 款 利 率
×5%” 。
2009 年4 月1 日起 ，本 基 金业绩 比较 基准 变更 为：
“沪 深300 指数 ×65%+ 中 证全债 指数 ×30%+ 同 业存 款利率 ×5% ”
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第十部分
基金的风 险收 益特征
本基金 是混 合型 基金 ，其 预期收 益及 风险 水平 介于 股票型 基金 与债 券型 基金 之间, 属于
中等风 险收 益水 平基 金 。
第十一部分
基金的 投资 组合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导 性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 兴业 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2013 年 12 月 25 日复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2013 年9 月30 日， 本报告 中所 列财 务数 据未 经审计 。
1 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 1,495,665,901.90 81.02
其中： 股票
1,495,665,901.90 81.02
2 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
348,624,452.70 18.88
6 其他资 产
1,819,978.27 0.10
7 合计
1,846,110,332.87
100.00
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2 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 3,708,000.00 0.20
B 采矿业 292,138.00 0.02
C 制造业 1,112,598,153.13 60.50
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
2,916,000.00 0.16
E 建筑业 6,035,000.00 0.33
F 批发和 零售 业 83,830,794.97 4.56
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 46,498,502.00 2.53
J 金融业 120,876,792.56 6.57
K 房地产 业 19,973,945.32 1.09
L 租赁和 商务 服务 业 60,647,142.91 3.30
M 科学研 究和 技术 服务 业 30,789,809.01 1.67
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 6,385,223.00 0.35
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 1,114,401.00 0.06
S 综合 - -
合计 1,495,665,901.90 81.33
3 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
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20
1 600089 特变电 工 14,699,402 177,421,782.14 9.65
2 600887 伊利股 份 1,879,700 83,984,996.00 4.57
3 000651 格力电 器 2,899,833 77,019,564.48 4.19
4 002250 联化科 技 3,066,728 73,693,473.84 4.01
5 600600 青岛啤 酒 1,699,798 72,836,344.30 3.96
6 002400 省广股 份 1,365,901 59,976,712.91 3.26
7 000895 双汇发 展 1,277,544 59,341,918.80 3.23
8 000538 云南白 药 466,816 54,645,480.96 2.97
9 600521 华海药 业 3,000,000 49,470,000.00 2.69
10 000001 平安银行 4,000,000 47,520,000.00 2.58
4 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
报 告期 末本 基金 未持 有债券 。
5 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名债 券投 资明 细
报 告期 末本 基金 未持 有债券 。
6 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前十 名资 产支 持证 券投 资 明细
报告期 末本 基金 未持 有资 产支持 证券 。
7 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排名 的前五 名权 证投 资明 细
报告期 末本 基金 未持 有权 证。
8 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况 说明
根据基 金合同, 本基 金暂 不 可投资 于股 指期 货。
9 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况 说明
根据基 金合 同, 本基 金暂 不 可投资 于 国 债期 货。
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更 新招 募说 明书 摘 要201401
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10 投资组 合报 告附 注
10.1 本报告 期内,本 基金 投资 的 前十名 证券 的发 行主 体不 存在被 监管 部门 立案 调查 的,在报
告编制 日前 一年 内也 不存 在受到 公开 谴责 、处 罚的 情况。
10.2
本基金 投资 的前 十名 股票 中,不 存在 投资 于超 出基 金 合同规 定备 选股 票库 之外 的股票 。
10.3 其他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 1,583,518.93
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 4,028.00
4 应收利 息 124,652.99
5 应收申 购款 107,778.35
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,819,978.27
10.4 报告期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 报告 期末 未持 有可 转换债 券。
10.5 报告期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（%）
流通受 限情 况说
明
1 002400 省广股 份 59,976,712.91 3.26 重大事 项停 牌
第十二部分
基金 的业 绩
基金业 绩截 止日 为2013年9 月30日。
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基金管理 人依 照恪尽 职守 、诚实信 用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运 用基金 财产, 但不保 证
基金一 定盈 利, 也不 保证 最 低收益 。 基 金的 过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。 投 资有风 险, 投资
者在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本基 金的 招募 说明 书。
（ 一） 本基 金份 额净 值 增长率 及其 与同 期业 绩比 较基准 收益 率的 比较
阶段
基金净值
收益率 （1）
基 金 净 值
收 益 率 标
准差（2）
比 较 基 准 收
益率（3）
比 较 基 准
收 益 率 标
准差（4）
(1) －(3) (2) －(4)
2013 年 3
季度
11.79% 1.12% 5.86% 0.93% 5.93% 0.19%
2013 年上
半年
9.43% 1.16% -7.55% 0.98% 16.98% 0.18%
2012 年
-0.43%
1.32%
6.47%
0.83%
-6.90%
0.49%
2011 年 -25.52%
1.23%
-15.19%
0.85%
-10.33%
0.38%
2010 年
-5.52% 1.25% -6.80% 1.02% 1.28% 0.23%
2009 年 48.47% 1.59% 58.33% 1.34% -9.86% 0.25%
2008 年
-56.09% 2.31% -46.87% 1.97%
-9.22% 0.34%
2007 年 99.82% 2.07% 86.88% 1.49% 12.94% 0.58%
2006 年 9.33% 1.05% 12.94% 1.12% -3.61% -0.07%
基金成立
日至 2013
年 3 季度
22.08% 1.64% 46.23% 1.29% -24.15% 0.35%
（ 二） 自基 金合 同生 效以来 基金 份额 净值 的变 动情况 ， 并 与同 期业 绩比 较基准 的变 动的
比较（2006 年 11 月30 日至 2013 年9 月30 日）
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第十三部分
基金 的费 用与税收
一、基 金费 用的 种类
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、证 券交 易费 用；
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 和律 师费 ；
7 、基 金财 产划 拨支 付的 银 行费用 ；
8 、 在 有关 规定 允许的 前提 下， 本 基金 可以 从基 金财 产中计 提销 售服 务费 ， 销 售服务 费
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的具体 计提 方法 、计 提标 准和支 付方 式在 有关 公告 中载明 ；
9 、按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 可以 在基 金财 产中列 支的 其它 费用 。
上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律规 定的 范围 内按 照公允 的市 场价 格确 定， 法律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、基 金申 购费
2 、基 金赎 回费
二、费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式
（一） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基 金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 1.5% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E×1.5% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 2 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 。 若
遇不可 抗力 致使 无法 按时 支付的 ，顺 延至 最近 可支 付日支 付。
（二） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.25% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 ：
H=E×0.25% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 2 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次性 支付 给基 金托管 人 。 若 遇
不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。
（三） 申购 赎回 费
1 、申 购费 用
（1）投 资者可 选择在 申购 本基金或 赎回 本基金 时交 纳申购费 用。 投资者 选择 在申购 时
交纳的 称为 前端 申购 费用 ，投资 者选 择在 赎回 时交 纳的称 为后 端申 购费 用。
（2） 前端 收费 模式
通过基 金管 理人 的直 销渠 道的养 老金 客户 前端 申购 费率 见 下表 ：
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申购金 额 （M， 含申 购费 ） 前端特 定申 购费 率
M<50 万元 0.15%
50 万元 ≤M <100 万元 0.09%
100 万元 ≤ M<50 0 万元 0.06%
M≥50 0 万元 每笔 1000 元
其他投 资者 选择 交纳 前端 申购费 用时 ，具 体费 率如 下 ：
前端申 购费 率
申购金 额（M,含 申购 费） 申购费 率
M < 50 万元
1.5%
50万元 ≤ M < 100 万元 0.9%
100万 元≤ M < 500 万元 0.6%
M ≥ 500万元 每笔1000元
（3） 投资 者选 择交 纳后 端 申购费 用时 ， 按持有 时间 采用递 减比 例费 率， 具体 费率如 下 ：
后端申 购费 率
持有期 限（N） 申购费 率
N < 1 年 1.6%
1年 ≤ N < 2 年 1.0%
2年 ≤ N < 5 年 0.3%
N ≥ 5 年 0
注：后 端申 购费 的计 算中 ，1 年指 365 个 公历 日。
2 、赎 回费 用
通 过基 金管 理人 的直 销渠道 的养 老金 客户 赎回 费率见 下表 ：
持有期 限（N ） 特定赎 回费 率
N ＜1 年 0.125%
1 年≤N ＜2 年 0.05%
N ≥2 年 0%
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对养老 金客 户实 施特 定赎 回费率 而收 取的 赎回 费全 额归入 基金 财产 。
本基金 其他 投资 者的 赎回 费率具 体为 ：
：
持有期 限（N ） 赎回费 率
N < 1 年 0.5%
1 年 ≤ N < 2 年 0.2%
N ≥ 2 年 0
注：赎 回费 的计 算中 ，1 年指365 个 公历 日。
三、不 列入 基金 费用 的项 目
（一） 本基 金募 集期 间的 律师费 、 会 计师 费和 信息 披露费 用以 及其 他费 用不 得从基 金财
产中列 支。
（二 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 本基金 财
产的损 失， 以及 处理 与基 金运作 无关 的事 项发 生的 费用等 不列 入基 金费 用。
（三） 其他 具体 不列 入基 金费用 的项 目依 据中 国证 监会有 关规 定执 行。
四、费 率的 调整
（一） 基金 管理 人和 基金 托管人 可以 磋商 酌情 调低 上述相 关费 率标 准， 无须 召开基 金份
额持有 人大 会。
（二 ） 基 金管 理人 必须 最迟 于新的 费率 实施 日3 个工 作日前 在 至 少一 家指 定媒 体及基 金
管理人 网站 公告。
五、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 据国 家有 关法律 、法 规的 规定 履行 纳税 义 务 。
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第十四部分
对招 募说 明书 更新部分的说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》 及 其它 有关法 律法 规的
要求,对 基金管 理人 于2013 年7月12 日刊登 的本 基金更新 招募 说明书 内容进 行了 更新,并 根据
本基金 管理人 在本基 金成 立后对 本基金 实施的 投资 经营活 动进行 了内容 补充 和更新, 主要 更
新内容 如下 ：
1、在 重要 提示 部分, 更 新了招 募说 明书 内容 的截 止日期 及有 关财 务数 据的 截止 日 期 。
2、在 “三 、基 金管 理人 ”部分 ，更 新了 基金 管理 人的 有 关内 容 。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分, 更新 了基 金托 管人 的 有关内 容。
4 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ， 更 新了 本基 金的 相关服 务 机 构。
5 、在 “九 、基 金 的 投资 ” 部分更新 了 本基 金最 近一 期（2013年第3 季度 ）投 资 组合报
告内容 。
6.在“ 十、 基金 的业 绩 ” 部分， 更新 了基 金成 立以 来的投 资业 绩。
7.在 “ 二十 三、 其他 应披 露事项 ” 部 分， 更新 了本 基金 上 次更 新招 募说 明书 以来的 公告
事项。
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第十五部分
备查 文件
一、中 国证 监会 批准 万家 和谐增 长混 合型 证券 投资 基金募 集的 文件 ；
二、 《 万家 和谐 增长 混合 型 证券投 资基 金基 金合 同》 ；
三、 《 万家 和谐 增长 混合 型 证券投 资基 金托 管协 议》 ；
四、关 于申 请募 集万 家和 谐增长 混合 型证 券投 资基 金之法 律意 见书 ；
五、 基金 管理 人业 务资 格 批件、 营 业 执照 ；
六、 基金 托管 人业 务资 格 批件、 营业 执照 ；
七 、中 国证 监会 要求 的其他 文件 。
备 查文 件存 放地 点： 基金管 理人 、基 金托 管人 处 。
投 资者 查阅 备查 文件 的方式 ： 投资 者可 在营 业时 间免费 查阅 ， 也可 按工 本费 购买复 印 件 。
万家基 金管 理有 限公 司
2014 年1 月 11 日
