工 银 瑞信 信 用纯 债 一年 定 期开 放 债券 型 证券 投 资基 金
更新的 招 募 说明 书 摘要
（2014 年第1 号 ）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 招 商 银行 股份 有限公 司
工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重要提示
本基金经 中国 证券监 督管 理委员会2013 年3月6 日证 监 许可【2013 】214 号 文核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2013 年5 月22 日 正式 生效 。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没 有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金投 资者 购买 基金 并不 等于将 资金 作为 存款 存入 银行或 者存 款类 金融 机构 ， 基金管 理
人不保 证基 金一 定盈 利， 也不向 投资 者保 证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2013 年11 月21 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2013 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 托管 人复 核。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办 公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400 811 9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行 股份 有限
公司占 公司 注册 资本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、 董事 会成 员
陈焕 祥先生， 董事长， 经济学 硕士，现 任中国工 商银行 股份有限 公司总行 集团派 驻子
公司董监 事办 公室专 职派 出董监事 。1984 年 加入中 国工商银 行， 曾任中 国工 商银行四 川省
分行行 长 、 党 委书 记 、 中 国 工商银 行贵 州省 分行 行长 、 党 委书 记 、 中 国工 商银 行 三峡分 行 （副
厅级） 行长 、 党 委书 记等 职。 目 前兼 任中 国工 商银 行四川 省分 行资 深专 家、 工银金 融租 赁公
司董事 长及 四川 省第 十二 届人大 常委 、财 经委 副主 任。
Neil Harvey 先生， 董事 ， 瑞士信 贷( 香港) 有 限公 司董 事总经 理， 常驻 香港 。 现 任香港 首工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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席执行 官和 大中 华地 区联 席首席 执行 官 ， 负 责私 人银 行和财 富管 理部 与投 资银 行部的 各项 业
务。他目前还是是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从
事投资 银行 和资 产管 理业 务长 达 27 年， 在 亚太 区工 作达 15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的
丰富知 识和 深入 了解 。Harvey 先 生在 瑞士 信贷 集团 工作 了 13 年， 曾 在多 个地 区工作 ， 担 任
过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还
担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全 球
新兴市 场固 定收 益业 务的 创始人 ， 曾 担任 过多 项高 管职务 ， 负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉
美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯的业 务。
郭特 华 女士， 董事，博 士，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司总经 理，兼任 工银瑞 信资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长 ，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
库三 七先生， 董事，硕 士，现 任工银瑞 信基金 管 理有限 公司副总 经理，兼 任工银 瑞信
资产管 理 （ 国际 ） 有 限公 司副董 事长 、 工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商银
行北京 市分 行 方 庄支 行副 行长， 中国 工商 银行 总行 办公室 秘书 ，中 国工 商银 行信贷 管理 部 、
信用审 批部 信贷 风险 审查 处长， 中国 工商 银行 （亚 洲） 有 限公 司总 经理 助理 ， 中国 工商 银行
香港分 行总 经理 。
朱文信 先生， 董事 ， 高级 经济师 ， 中国 工商 银行 专 职派出 董事 （ 省行 行长 级） 。 历 任中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹 女士，董 事，高级 会计师 ，中国工 商银行集 团派驻 子公司董 监事办公 室专家 、专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内 审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国 恩先生， 独立董事 ，博士 生导师， 北京大学 光华管 理学院经 济学教授 ，北大 光华
卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 ， 北 京大 学中 国卫 生经济 研究 中心 主任 。 目 前担任 国务 院医
改 专 家 咨 询 委委 员 ， 中 国药 物 经 济 学 专业 委 员 会 主任 委 员 。 曾 执教 美 国 南 加利 福 尼 亚 大学
（1995-1999 ） 、 美国 北卡 大 学 （2000- 终身 教职 ） 。 历 任 中国留 美经 济学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
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孙祁 祥女士， 独立董事 ，经济 学博士， 现任北京 大学经 济学院院 长，教授 ，博士 生导
师， 享受 国务 院政府 特殊 津贴专 家 。 兼 任北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任 ， 中 国
金融学 会学 术委 员会 委员 、 常 务理 事， 中国 保险 学 会副会 长 ， 教 育部高 等学 校经济 学类 学科
专业教 学指 导委 员会 委员 ，美国 国际 保险 学会 董事 会成员 、 学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠
名教授 。 曾 任亚 太风 险与 保险学 会主 席、 美国 国家 经济研 究局 、 美 国印 第安 纳大学 、 美 国哈
佛大学 、香 港大 学访 问学 者。在 《经 济研 究》 等学 术刊物 上发 表论 文 100 多 篇，主 持 过 20
多项由 国家 部委 和国 际著 名机构 委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士，独立董事 ，香港大学艺术系博士， 历任银行家信托公司（1998
年与德 意志银 行合并 ）董 事总经 理、所 罗门 ·古根 海姆基 金会副 主席及 项目 总监、 香港政
府委任 的展 览馆委 员会 成 员、香 港西 九龙文 娱艺 术 馆咨询 小组 政府委 任委 员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲 艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。
2、监 事会 成员
王丽丽 女士 ：监 事会 主席 ，工商 管理 硕士 （MBA）。 1993.6-1998.11 历任 中国 银行海 外
行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。1998.11-2000.11 任中国银行行长助理。
2000.11-2005.10 任 中国 工 商银行 副行 长 、 党 委委 员 。 2005.10-2010.4 任 中国 工 商银行 股份 有
限公司 副行 长、 党委 委员 。2010.4-2013.5 任 中国 工 商银行 股份 有限 公司 执行 董事、 副行 长、
党委委 员。
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总经理。2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、 内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担 任全球投资银行战略部助理 副总裁、亚太区投资银行 战略部副总裁、中国 区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月 ，任 职于 中国 工商 银 行，担 任
主任科 员。2005 年 7 月 加 入工银 瑞信 ，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合，2007 年 以来 任职 于 战略发 展部 ，现 任战 略发 展部副 总监 ，2012 年至 今 任职于 机构 客
户部， 现任 机构 客户 部副 总监。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责任 公司 监察 稽核 总部 业务主 管；2009
年 6 月加 入工 银瑞 信法 律 合规部 ，现任 内 控及 稽核 业务主 管 。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教工 委， 任干 部处 副调 研员。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士: 督察长，硕士 ，国 际注册内部审计 师 。1997 －1999 年中国华融信托投 资
公司证 券总 部经 理，2000 －2005 年 中国 华融 资产 管 理公司 投资 银行 部、 证券 业务部 高级 副
经理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ：副 总经 理， 工商管 理硕 士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任 职于 美 国 The
Vanguard Group ，担 任数 量工程 师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月任 职于 美国 Evergreen
Investments ， 担任 固定 收 益部总 经理 助理 ；2005 年 10 月至 2007 年 6 月 任职于 美国 ING
Investment ， 担 任风 险管 理部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年1 月任 职于 嘉 实基金 管理 有
限公司 ，担 任风 险管 理部 总监（ 首席 风险 官） 。
4 、本 基金 基金 经理
何秀红 女士 ， 6 年 证券 从业 经验 ； 曾 任广 发证 券股 份 有限公 司债 券研 究员 ；2009 年加 入
工银瑞 信， 曾任 固定 收益 研究员 ；2011 年2 月10 日 至今 ， 担任 工银 四季 收益 债券型 基金 基
金经理 ；2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理；2012 年11 月 14 日至今
担任工 银信 用纯 债债 券基 金基金 经理 ；2013 年3 月29 日 至今， 担任 工银 瑞信 产业债 债券 基
金 基金 经理 ；2013 年5 月22 日 至今， 担任 工银 信用 纯债一 年定 期开 放基 金基 金经理 ；2013
年6 月 24 日起 至今 ，担 任 工银信用 纯债两 年定期 开 放基金 基 金经理 。
本基金 历任 基金 经理 ：
马文祥 先生 ，2013 年5 月22 日至 2013 年6 月7 日 管理本 基金 。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭先 生，16 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ， 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理；2011 年4 月21 日至 今，担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ； 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ，现 任 固 定收益 投 资 总监 ；2011 年 起担任 全国 社保 组合 基金 经理；2008 年
4 月 14 日 至今 ， 担 任工 银 添利基 金基 金经 理；2011 年 2 月 10 日至 今， 担任 工 银四季 收益 债
券型基 金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞信 增利 分级 债券 基金 基金经 理。
曹冠业 先生 ，12 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基金经 理， 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理；2007 年加 入工
银瑞信 ，现 任权 益投 资部 总监；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日， 担 任工银 核心 价
值基金 基金 经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日， 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ；
2009 年5 月18 日至 今， 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ；2011 年10 月24 日至 今 ， 担 任工 银主
题策略 股票 基金 基金 经理 ；2013 年 9 月 23 日至 今 担任 工 银瑞信 中国机 会全 球配置 基 金基
金经理；2013 年11 月 11 日至今 担任工 银瑞信 信 息产业股 票型基金 基金 经 理。
杜海涛先 生，16 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 固定
收益投资 总 监； 2006 年 9 月21 日至2011 年4 月 21 日， 担 任工 银货 币市 场基 金基金 经理 ；
2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日， 担任 工银 双 利债券 型基 金基 金经 理；2007 年 5 月
11 日 至今 ， 担 任工 银增 强 收益债 券型 基金 基金 经理 ；2011 年8 月10 日 至今 ， 担任工 银瑞 信
添颐债 券型 证券 投资 基金 基金经 理；2012 年6 月21 日至今 ， 担 任工 银纯 债定 期开放 基金 基
金经理 ；2013 年1 月7 日 至今， 担任 工银 货币 基金 基金经 理 ；2013 年 8 月 14 日至今 ， 担 任
工银月 月薪 定期 支付 债券 基金基 金经 理；2013 年 10 月 31 日 至今 ，担 任工 银 添福债 券基 金
基金经 理。
杨军先生 ，16 年证 券从业 经验；先 后在 广发基 金管 理有限公 司担 任投资 经理 ，长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18
日至今 ，担 任工 银红 利基 金基金 经理 ；2012 年 12 月 17 日 至今 ，担 任工 银瑞 信精选 平衡 基
金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ，9 年证 券从 业 经验 ； 曾 任中 信建投 证券 有限公 司研 究员 ；2007 年 加入工 银
瑞信， 现任 研究 部总 监。2012 年2 月14 日至 今， 担 任工银 瑞信 添颐 债券 型证 券投资 基金 基
金经理 ；2013 年1 月18 日 至今 ， 担 任工 银双利 债券 基金基 金经 理 ；2013 年1 月28 日至 今，
担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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二 、基金托管人
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “ 招 商银 行 ”）
设立日 期：1987 年4 月8 日
注册地 址 ： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
注册资 本：215.77 亿元
法定代 表人 ： 傅 育宁
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直 销中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、销 售机 构
（1 ） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客户服 务电 话：95588 （ 全 国） 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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8
网址：www.icbc.com.cn
（2 ） 招商银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行大 厦
法定代 表人 ： 傅 育宁
电 话：0755-83198888
传真：0755-83195109
联 系人 ：邓 炯鹏
客服电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3 ） 交通银 行股 份有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区 银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4 ） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号 招商 银行 大厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号京 城大 厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（5 ）中 信万 通证 券有 限责 任公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛大 厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 青岛 国际 金 融广 场 20 层
法定代 表人 ： 杨 宝林 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：0532-96577
网址：http://www.zxwt.com.cn
（6 ）中 信证 券（ 浙江 ）有 限责任 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 中河南 路 11 号 万凯庭 院商 务楼 A 座
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 588 号 恒 鑫大厦 主 楼 19 层、20 层
法定代 表人 ：沈强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571-96598
网址：http://www.bigsun.com.cn/
（7 ）中 信建 投证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
客户服 务电 话：4008888108
网址：http://www.csc108.com/
（8 ）中 国银 河证 券股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际企 业大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际企 业大 厦 C 座 2 －6 层
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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客户服 务电 话：4008888888
网址：http://www.chinastock.com.cn/
（9 ）中 国中 投证 券有 限责 任公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层 及第
04 层 01 、02 、03 、05 、11 、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号荣 超商 务中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006008008
网址：http://www.cjis.cn/
（10 ） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ： 袁 长清
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：http://www.ebscn.com/
（11 ） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（12 ） 广州 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号 广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号 广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
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法定代 表人 ：刘 东
联系人 ：林 洁茹
电话：020 －88836999
传真：020 －88836654
客户服 务电 话： 961303
网址：http://www.gzs.com.cn
（13 ） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话：40088-11177
（14 ） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
邮 编：100032
办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 5 号新 盛大 厦 B 座 4 层
法定代 表 人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（15 ） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号西 南证 券大 厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
传真：023-63786212
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客户服 务电 话：4008096096
网址：http://www.swsc.com.cn
（16 ） 新时 代证 券有 限责 任公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰
电话：010-83561329
传真：010-83561094
（17 ） 国金证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
电话：028-86690126
传真：028-86690126
客服电 话：4006600109
网址：www.gjzq.com.cn
（18 ） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531 －81283900
客户服 务电 话：95538
网址：http://www.qlzq.com.cn/
（19 ） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010 －63080985
传真：010 －63080978
客户服 务电 话：4008008899
网址：http://www.cindasc.com
（20 ）华 泰证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰证 券大 厦
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰证 券 大厦、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 24 楼
法定代 表人 ：吴 万善
联系人 ：庞 晓芸
电话：025 －84457777
传真：025 －84579763
客户服 务电 话：95597
网址：http://www.htsc.com.cn/
（21 ） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 文艺 路 233 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号
法定代 表人 ：汤 世生
联系人 ：李 巍
电话：010 －88085338
传真：010 －88085240
客户服 务电 话：4008000562
网址：http://www.hysec.com
（22 ） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
联系人 ：陈 剑虹
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电话：0755 －82825551
传真：0755 －82558355
客户服 务电 话：4008001001
网址：http://www.essences.com.cn
（23 ） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3 、5 层
法定代 表人 ：宋 德清
联系人 ：黄 恒
联系电 话：010 －58568235
联系传 真：010 －58568062
公司网 址：www.hrsec.com.cn
客服电 话：010-58568118
公司网 址：www.hrsec.com.cn
（24 ） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755 －22626172
传真：0755 －82400862
客户服 务电 话：4008816168
网址：http://www.pingan.com/
（25 ）招 商证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755 －82943636
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客户服 务电 话：4008888111 ；95565
网址：http://www.newone.com.cn/
（26 ）深 圳众 禄基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号 发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号 发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（27 ） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号 民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（28 ） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（29 ） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（30 ） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（31 ） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时代 金融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：魏 可妤
联系电 话：021-38509639
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（32 ） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利大 厦 10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街 22 号泛 利大 厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(33) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路 18 号 EAC 欧 美中 心 A 座 D 区 8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（34 ） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号 中达 大厦 2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（35 ） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(36) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（37 ） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号杭 州电 子商 务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（38 ） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：敖 玲
联系电 话：021-58788678-8201
客服电 话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com
（39 ） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006# 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企大 厦 C 座 9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（40 ） 宜 信普 泽投资 顾问 （北京 ）有 限公 司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代 城 C 座 1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（41 ） 大 通证 券股份 有限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址： www.daton.com.cn
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代理
销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号 北京 银行 大厦 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙 17 号北 京银 行大 厦 7 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海源 泰律 师事 务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021 ）51150298
传
真 ： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号 东方 广场 东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
执行事 务人 ：吴 港平
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信信 用纯债 一年 定期 开放 债券 型证券 投资 基金
五、基金的类型
本基金 类型 ：债 券型 基金 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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六 、 基 金 的 投 资目 标
在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超越业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七 、 基 金 的 投 资方 向
本基金 的投 资范 围包 括国 债、 央 行票 据、 政 策性 金融 债、 地 方政 府债、 非政 策性 金融债 、
企业债 、 公司 债、 短 期融 资券、 中期票 据、 次 级债 、 可分离 交易 可转 债的 纯 债部分、 资产 支
持证券 、 银行 存款 、 债 券 回购等 固定 收益 类金 融工 具， 以及 法律 法规或 中国 证监会 允许 基金
投资的 其他 金融 工具 。
本基金 不直 接在 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 资产， 也不 参与 一级 市场 新股申 购和
新股增 发， 可转 债仅 投资 二级市 场可 分离 交易 可转 债的纯 债部 分。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 债券等 固定 收益 类资 产占 基金资 产的 比例 不低 于 80% ， 其中 信
用债券 的投 资比 例不 低于 本基金 固定 收益 类资 产投 资的 80% ， 但 在每 次开 放期 前三个 月、 开
放期及 开放 期结 束后 三个 月的期 间内 ， 基 金投 资不 受上述 比例 限制 ； 开 放期 内现金 及到 期日
在一年 以内 的政 府债 券占 基金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。
信用债 券指 地方 政府 债、 非政策 性金 融债 、企 业债 、公司 债、 短期 融资 券、 中期票 据 、
次级债 、 可分 离交易 可转 债的纯 债部 分 、 资产 支持 证券等 除国 债 、 央行 票据 和政策 性金 融 债
外的非 国家 信用 的债 券资 产。
八 、 基 金 的 投 资策 略
本基金 的主 要投 资策 略包 括： 期 限配 置策 略、 期限 结构策 略、 类属 配置 策略 、 证券 选择
策略、 短期 和中 长期 的市 场环境 中的 投资 策略 及资 产支持 证券 等品 种投 资策 略， 在 严格 控制
风险的 前提 下， 发掘 和利 用市场 失衡 提供 的投 资机 会，实 现组 合资 产的 增值 。
1 、 期限 配置 策略
为合理 控制 本基 金开 放期 的流动 性风 险， 并满 足每 次开放 期的 流动 性需 求， 本基金 在每
个封闭 期将 适当 的采 取期 限配置 策略 ， 即将 基金 资产 所投资 标的 的平 均剩 余存 续期限 与基 金
剩余封 闭期 限进 行适 当的 匹配。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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2 、 期限 结构 策略
收益率 曲线 形状 变化 的主 要影响 因素 是宏 观经 济基 本面以 及货 币政 策 ， 而 投资 者的期 限
偏好以 及各 期限 的债 券供 给分布 对收 益率 形状 有 一 定影响 。 对收 益率 曲线 的分 析采取 定性 和
定量相 结合 的方 法。 定性 方法为 ： 在对 经济周 期和 货币政 策分 析下 ， 对 收益 率曲线 形状 可 能
变化给 予一 个方 向判 断； 定量方 法为 ： 参考收 益率 曲线的 历史 趋势 ， 同 时结 合未来 的各 期 限
的供给 分布 以及 投资 者的 期限偏 好， 对未 来收 益率 曲线形 状做 出判 断。
在对于 收益 率曲 线形 状变 化和变 动幅 度做 出判 断的 基础上 ， 结 合情 景分 析结 果， 提 出可
能的期 限结 构配 置策 略， 包括： 子弹 型策 略、 哑铃 型策略 、梯 形策 略等 。
3 、 类属 配置 策略
对于债 券资 产而 言， 是信 用债 、 金 融债 和国债 之间 的比例 配置 。 当宏观 经济 转向衰 退 周
期， 企业 信用 风 险将 普遍 提高 ， 此 时降 低信用 债投 资比例 ， 降低 幅度应 该结 合利差 预期 上 升
幅度和 持有 期收 益分 析结 果来进 行确 定 。 相反 ， 当 宏观经 济转 向复 苏， 企业 信用风 险普 遍下
降， 此 时应 该提 高信 用债 投资比 例， 提高 幅度 应该 结合利 差预 期下 降幅 度和 持有期 收益 分析
结果来 进行 确定 。 此 外 ， 还将考 察一 些特 殊因 素对 于信用 债配 置产 生影 响， 其中包 括供 给的
节奏， 主要 投资 主体 的投 资习惯 ， 以 及替 代资 产的 冲击等 均对 信用 利差 产生 影响， 因此 ， 在
中国市 场分 析信 用债 投资 机会， 不仅 需要 分析 信用 风险趋 势， 还需 要分 析供 需面和 替代 资产
的冲击 等因 素， 最后 ， 在 预期的 利差 变动 范围 内， 进 行持 有期 收益 分析 ， 以 确定最 佳的 信用
债投资 比例 和最 佳的 信用 债持有 结构 。
4 、 证券 选择 策略
根据发 行人 公司 所在 行业 发展以 及公 司治 理 、 财 务状 况等信 息对 债券 发行 人主 体进行 评
级，在 此基 础上 ，进 一步 结合债 券发 行具 体条 款（ 主要是 债券 担保 状况 ）对 债券进 行评 级 。
根据信 用债 的评 级， 给予 相应的 信用 风险 溢价 ， 与 市场上 的信 用利 差进 行对 比， 发倔 具备 相
对价值 的个 券。
5 、 短期 和中 长期 的市 场环 境中的 投资 策略
在一般 情况 下， 本基 金坚 持中长 期投 资理 念， 对于 投资组 合中 的债 券进 行中 长期投 资 。
但是， 由于 市场 的波 动， 亦 会导致 证券 的价 格在 短期 内偏离 其合 理价 值区 间， 在 此种情 况下 ，
本基金 可能 进行 短期 波段 性操作 ，具 体表 现在 以下 几个方 面：
1 ）所 买入的 证券 在短期 内 出现价 格急剧 波动， 严重 高出其 合理价 值区间 ，本 基金将 全
部或者 部分 卖出 该证 券， 以实现 投资 收益 ， 而 市场 价格经 过自 身内 在机 制调 整， 重新 回到 合
理价值 区间 时再 重新 买入 。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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23
2 ） 由于 市场 出现 未能 预见 的不利 变化 ， 导致 前期 投 资决策 的基 础条 件不 复存 在， 此时，
为有效 控制 投资 组合 风险 ，本基 金亦 将进 行短 期操 作。
6 、 资产 支持 证券 等品 种投 资策略
包括资 产抵 押贷 款支 持证 券 （ABS ） 、 住房 抵押 贷款 支持证 券 （MBS ） 等在 内的 资产支 持
证券， 其定 价受 多种 因素 影响， 包括 市场 利率 、 发 行条款 、 支 持资 产的 构成 及质量 、 提 前偿
还率等 。本 基金 将深 入分 析上述 基本 面因 素， 并辅 助采用 蒙特 卡洛 方法 等数 量化定 价模 型 ，
评估其 内在 价值 。
九 、 基 金 的 业 绩比 较 基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 一年期 银行 定期 存款 税后 收益率+1.2% 。
本基金 选择 一年 期银 行定 期存款 收益 率+1.2% 作为 业 绩比较 基准 的原 因如 下：
本基金 是定 期开 放式 债券 型基金 产品 ， 封闭期 为一 年。 为满 足开 放期的 流动 性需求 ， 本
基金在 投资 管理 中将 持有 债券的 组合 久期 与封 闭期 进行适 当的 匹配 。 以一 年期 银行定 期存 款
税后收益 率上 浮 1.2% 作为 本基金的 业绩 比较基 准， 能够使本 基金 投资人 理性 判断本基 金产
品的风 险收 益特 征， 合理 地衡量 比较 本基 金的 业绩 表现。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证监会 备案 。基 金管 理人 应在调 整 前2 个 工作 日在 至少一 种指 定媒 体上 予以 公告。
十 、 基 金 的 风 险收 益 特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其预 期风 险与 预期收 益高
于货币 市场 基金 ，低 于混 合型基 金和 股票 型基 金。
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
本报告 期 为2013 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 （财 务 数据未 经审 计） 。
1 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%） 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
24
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
4,048,667,713.85 53.72
其中： 债券
4,048,667,713.85 53.72
资产支 持证 券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
3,388,471,980.04 44.96
6 其他资 产
99,714,064.80 1.32
7 合计
7,536,853,758.69
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报告期末按行业分类的 股票投资组合
本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
3 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
4 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 484,538,000.00 7.80
其中： 政策 性金 融债 484,538,000.00 7.80
4 企业债 券 1,793,483,213.85 28.86
5 企业短 期融 资券 1,479,837,000.00 23.81
6 中期票 据 290,809,500.00 4.68
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 4,048,667,713.85 65.14
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 130228 13 国开 28 1,800,000 176,490,000.00 2.84
2 130237 13 国开 37 1,700,000 168,912,000.00 2.72
3 04135603
1
13 中铝 CP002 1,300,000 129,831,000.00 2.09 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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4 112190 11 亚迪 02 1,200,000 120,000,000.00 1.93
5 04135806
4
13 山钢 CP002 1,000,000 99,970,000.00 1.61
6 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
本 基金 本报 告期 末未 持 有资产 支持 证券 。
7 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
8 报告期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
8.1 本期国债期货投资政 策
无。
8.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本 基金 本报 告期 未未 持 有投资 国债 期货 。
8.3 本期国债期货投资评 价
无。
9 投资组合报告附注
9.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
9.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 338,795.96
2 应收证 券清 算款 15,626,093.50
3 应收股 利 -
4 应收利 息 83,749,175.34
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 99,714,064.80
9.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
9.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限情 况。
9.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
无。
十二 、 基 金 的 业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1. 本 基金 合同 生效 日为2013 年5 月22 日， 基金 合同 生 效以来 （截 至2013 年9 月30 日） 的 投
资业绩 及同 期 基 准的 比较 如下表 所示 ：
工银信 用纯 债一 年定 开债 券基金A
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较基
准收益率
（3 ）
业绩比较基准
收益率标准差
（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2013.5.22-2013.9.30 1.80% 0.04% 1.52% 0.01%
0.28% 0.03%
自基金 合同 生效 起至 今 1.80% 0.04% 1.52% 0.01%
0.28% 0.03%
工银信 用纯 债一 年定 开债 券基金C
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较基
准收益率
（3 ）
业绩比较基准
收益率标准差
（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2013.5.22-2013.9.30 1.70% 0.04% 1.52% 0.01%
0.18% 0.03%
自基金 合同 生效 起至 今 1.70% 0.04% 1.52% 0.01%
0.18% 0.03%
2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动
的比较
（2013 年 5 月 22 日至 2013 年 9 月 30 日） 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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27
工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
28
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2013 年5 月22 日 生效 ，截至 报告 期末 ，本 基金 基金合 同生 效不
满一年 。
2 、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为6 个 月。 建仓 期满， 本基 金的 各项 投资 比例应 符
合基金 合同 关于 投资 范围 及投资 限制 的规 定 ： 债 券等 固定收 益类 资产 占基 金资 产的比 例不 低
于80% ，其 中信 用债 券的 投 资比 例不 低于 本基 金固 定收益 类资 产投 资 的80% ，但在 每次 开放
期前三 个月 、 开放期 及开 放期结 束后 三个 月的 期间 内， 基金 投资 不受上 述比 例限制 ； 开放 期
内现金 及到 期日 在一 年以 内的政 府债 券占 基金 资产 净值的 比例 不低 于 5% 。
十三、费用概览
( 一) 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ； 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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（3） 基金 的销 售服 务费 ；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9 ）按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.70% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E×0.70% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 于 次月 前 5 个 工作 日内从 基 金
财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。若 遇法 定节 假日 、公休 假等,支 付日 期顺 延 。
（2）基 金 托管 人的 托管 费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.20% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.20% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 于 次月 前 5 个 工作 日内从 基 金
财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休日 等, 支 付日期 顺延 。
（3 ）销 售 服 务费
本基 金A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.40% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 。
销售服 务费 按前 一 日 C 类 基金资 产净 值 的0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E×0.40 ÷当 年天 数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托管 人复 核后于 次月 首日起 5 个工 作日 内从基 金资产中 划出 ，由注 册登 记机构代 收，
注册登 记机构 收到后 按相 关合同 规定支 付给基 金销 售机构 等。若 遇法定 节假 日、公 休日等,
支付日 期顺 延。
上述 “1、 基金费 用的 种类 ” 中第 （4 ） － （9） 项 费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基金 合同 》 生 效前 的相关 费用 ， 包 括但 不限 于验资 费、 会计 师和 律师 费、 信 息披
露费用 等费 用；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4 、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此项 调整 不需要 基
金份额 持有 人大 会决 议 通 过。 基金 管理 人必 须最 迟于 新的费 率实 施 日 2 日 前在 指定媒 体上 刊
登公告 。
5 、基 金税 收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、A 类基 金份 额申 购费 用 由投资 人承 担 ， 不列 入基 金财产 ；C 类基 金份 额不 收 取申购 费
用。
2 、赎回 费用由 赎回基 金份 额的基金 份额 持有人 承担 ，在基金 份额 持有人 赎回 基金份 额
时收取。 不低 于赎 回费 总额 的 25% 应归 基金 财产， 其余 用于支 付登 记费 和其 他必 要的手 续 费 。
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 以特 定交易 方式 （如 网上 交易 、 电话 交易 等） 等进 行基 金交易 的投 资人
定期或 不定 期地 开展 基金 促销活 动。 在基 金促 销活 动期间 ， 按 相关 监管 部门 要求履 行必 要手
续后， 基金 管理 人可 以适 当调低 申购 费率 。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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本基金 费率 如下 表所 示：
费用种 类 A 类基 金份 额 C 类基 金份 额
申购费 率
M ＜100 万
0.60%
0%
100 万≤M ＜500 万
0.30%
500 万≤M ＜1000 万
0.10%
M≥1000 万
按笔收 取，1,000 元/ 笔
赎回费 率
情形
费率
在同一 个开 放期 内申 购后 又赎回 的份 额
1.0%
认购或 在某 一开 放期 申购 并在下 一个 及之 后的 开
放期赎 回的 份额
0%
销售服 务费 0% 0.40%
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对招 募说 明书 进行 了更 新，主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、 在“ 重要 提示 ”部 分， 更新了 相关 内容 。
2 、 在“ 三、 基金 管理 人” 部分， 更新 了 基 金管 理人 概况、 主要 人员 情况 等信 息 。
3 、 在“ 四、 基金 托管 人” 部分， 对相 关内 容进 行了 更新。
4 、在 “五、 相关 服务机 构 ”部分 ， 更新 了 基金 份额 发售机 构 、 基 金注册 登记 机构的信
息 。
5 、在 “六、 基金 的募集 ” 部分， 更新了 募集方 式、 募集期 限、募 集对象 、募 集场所 、
认购安 排等 信息 。
6 、 在“ 七、 基金 合同 的生 效”部 分， 更新 了基 金合 同生效 的相 关信 息。
7 、在“ 九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了 基 金的 投资 组合报 告等 信息 。
8 、 在“ 十、 基金 的业 绩” 部分， 更新 了相 关内 容。
9 、 在“ 二十 一、 对基 金份 额持有 人的 服务 ”部 分， 更新了 相关 内容 。
10 、在 “二 十 二 、其 他应 披露事 项” 部分 ，增 加了 本次更 新内 容期 间的 历次 公告。
11 、在 “附 件二 ：基 金托 管协议 摘要 ”部 分， 更新 了 基金 管理 人 的 相关 信息 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。 工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一四年一月四 日
