富 国天 时货币 市场 基金 更新 招募 说明书 摘要
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富国天时货币市场基金
招募说明书（更新）
（摘要）
（二 0 一 三年 第二号）
富国天时货币市场基金 （以下简称 “本基金” ） 由中国证监会2006 年4 月5
日证监基 金字【2006 】59 号文《 关于同 意富 国天时货 币市场 基金募 集的批复》
核准。本基金的基金合同于 2006 年6 月5 日正式生效。
【重要提示】
投资有风险， 投资人拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书， 全面认识本
基金产品的风险收益特征， 应充分考虑投资人自身的风险承受能力， 并对于申购
基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资人基金
投资的 “买者自负” 原则， 在投资人作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值
变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核
准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基
金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基
金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 《运作
办法》 、 基金合 同及其 他有关规 定享有 权利、 承担义务 。基金 投资人 欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细 查阅本基金的基金合同。
本招募说明书所载内容 截止至2013 年12 月5 日， 基金投资组合报告 和基金
业绩表现 截止至2013 年9 月30 日（财务数据未经审计） 。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
本基金基金管理人为富国基金管理有限公司，基本信息如下：
名称：富国基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
邮政编码：200120
法定代表人：陈敏
总经理：陈敏（代行）
成立日期：1999 年4 月13 日
批准设立机 关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基字【1999】11 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.8 亿元人民币
经营期限：持续经营
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：范伟隽
股权结构（截止于 2013 年 12 月5 日） ：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申银万国证券股份有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。 投资 决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。 风险控制委员会负责 公司日常
运作的风险控制和管理工作， 确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设十七个部门、 三个分公司和二个子公司， 分别是： 权益 投资部、
固定收益部、 量化与海外投资部、 研究部、 集中交易部、 专户投资部、 机构业务
部、 零售业务部、 营销策划与产品部、 客服与电子商务部、 战略发展部、 监察稽
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核部、 计划财务部、 人 力资源部、 行政管理部 、 信息技术部、 运营部 、 北京分公
司、 成都分公司、 广州 分公司、 富国资产管理 （香港） 有限公司、 富 国资产管理
（上海） 有限公司。 权 益投资部： 负责权益类基金产品的投资管理； 固定收益部：
负责固定收益类产品的研究与投资管理； 量化 与海外投资部： 负责 FOF 、PE、定
量类产品等的研究与投资管理； 研究部： 负责行业研究、 上市公司研究和宏观研
究等； 集中交易部： 负责投资交易和风险控制； 专户投资部： 在固定收益部、 权
益投资部和量化与海外投资部内设立的虚拟部门， 独立负责年金等专户产品的投
资管理； 机构业务部： 负责年金、 专户、 社保 以及共同基金的机构客户营销工作；
零售业务部： 管理华东营销中心、 华中营销中心、 华南营销中 心 （广州分公司） 、
北方营销中心 （北京分公司） 、 西部营销中心 （成都分公司） 、 华北营销中心， 负
责共同基金的零售业务； 营销策划与产品部： 负责产品开发、 营销策划和品牌建
设等； 客服与电子商务部： 负责电子商务与客户服务； 战略发展部： 负责公司战
略的研究、 规划与落实 ； 监察稽核部： 负责监 察、 风控、 法务和信息 披露； 信息
技术部： 负责软件开发与系统维护等； 运营部： 负责基金会计与清算； 计划财务
部： 负责公司财务计划与管理； 人力资源部： 负责人力资源规划与管理； 行政管
理部： 负责文秘、 行政 后勤； 富国资产管理 （ 香港） 有限公司： 就证 券提供意见
和 提供资产管理； 富国资产管理 （上海） 有限公司： 经营特定客户资产管理以及
中国证监会认可的其他业务。
截止到 2013 年12 月5 日， 公司有员工224 人， 其中62%以上具有硕士以上
学历。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
陈敏女士， 董事长。 生 于 1954 年， 中共党员， 工商管理硕士， 经济 师。 历
任上海市信托投资公司副处长、 处长； 上海市外经贸委处长； 上海万国证券公司
党委书记 ；申银 万国证 券股份有 限公司 副总裁 、党委委 员。2004 年 开始担任富
国基金管理有限公司董事长。2013 年6 月5 日起开始代行公司总经理职责。
麦 陈 婉 芬 女 士 （Constance Mak ） ， 副 董 事 长 。 文 学 及 商 学 学 士 ， 加 拿 大 注
册会计师。1977 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司，
并于 1989 年成为加拿大毕马威的合伙人之一。1989 年至 2000 年作 为合伙人负
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责 毕 马 威 在 加 拿 大 中 部 地 区 的 对 华 业 务 ， 现任 BMO 金 融 集 团 亚 洲 业 务 总 经 理
（General Manager, Asia, International, BMO Financial Group）。
李明山先生，董事。生于 1952 年，中共党员 ，硕士，高级经济师。历任申
银万国证券股份有限公司副总经 理； 上海证券交易所副总经理。 现任海通证券股
份有限公司总经理。
方荣义先生，董事。生于 1966 年，中共党员 ，博士，高级会计师。历任北
京用友电子财务技术有限公司研究所信息中心副主任； 厦门大学工商管理教育中
心副教授； 中国人民银行深圳经济特区分行深圳市中心支行会计处副处长； 中国
人民银行深圳市中心支行非银行金融机构处处长； 中国银行业监督管理委员会深
圳监管局财务会计处处长、 国有银行监管处处长。 现任申银万国证券股份有限公
司财务总监。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事。生于 1958 年，学士，加拿大注册 会
计师。1980 年至1984 年在Coopers & Lybrand 担任审计工作；1984 年加入加拿
大BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。 现任 BMO 金融集团国际业务全球总裁 （SVP &
Managing Director, International, BMO Financial Group）。
岳增光先生，董事。生于 1973 年，中共党员 ，本科硕士，高级会计师。历
任山东省济南市经济发展总公司会计； 山东正源和信有限责任会计师事务所室主
任； 山东鲁信实业集团公司财务； 山东省鲁信投资控股集团有限公司财务。 现任
山东省国际信 托有限公司财务部经理。
戴国强先生， 独立董事。 生于 1952 年， 博士学位。 历任上海财经大学助教、
讲师、 副教授、 教授， 金融学院副院长、 常务副院长、 院长； 上海财经大学教授、
博士生导师， 金融学院党委书记， 教授委员会主任。 现任上海财经大学 MBA 学院
院长、党委书记。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事。生于 1952 年，工商管理 硕士，加
拿大特许会计师。1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell
公司担任审计工作， 有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验， 曾任职在 Neo
Materials Technologies Inc. 前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global
Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财
务总监(CFO) 及 财务副 总裁。 现任 圣力嘉 学院(Seneca College) 工 商 系会计 及财
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务金融科教授。
汤期庆先生，独立董事，生于 1955 年，经济 学硕士。历任上海针织品批发
公司办事员、 副科长； 上海市第一商业局副科长、 副处长、 处长； 上 海交电家电
商业集团公司总经理； 上海市第一 商业局局长助理、 副局长； 上海商务中心总经
理； 长江经济联合发展集团总裁、 副董事长、 党组书记。 现任上海水产集团总公
司董事长、党委书记。
李宪明先生，独立董事。生于 1969 年，中共 党员，博士。历任吉林大学法
学院教师；现任上海市锦天城律师事务所律师、高级合伙人。
2、监事会成员
金同水先生，监事长。生于 1965 年，大学本 科。历任山东省国际信托有限
公司科员、 项目经理、 业务经理； 鲁信投资有限公司财务经理； 山东省国际信托
有限公司高级业务经理。现任山东省国际信托有限公司风险管理部经理。
沈寅先生，监事。生于 1962 年，法学学士 。历任上海市中级人民法院助理
审判员、 审判员、 审判组长； 上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。 现任
申银万国证券股份有限公司合规稽核总部高级法律顾问。
夏瑾璐女士，监事。生于 1971 年，工商管理 硕士。历任上海大学外语系教
师； 荷兰银行上海分行结构融资部经理； 蒙特利尔银行金融机构部总裁助理； 荷
兰银行上海分行助理副总裁。现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。
仇夏萍女士，监事。生于 1960 年，中共党员 ，研究生。历任中国工商银行
上海分行杨浦支行所主任； 华夏证券有限公司上海分公司财务主管。 现任海通证
券股份有限公司计划 财务部副总经理。
李燕女士，监事。生于 1978 年，硕士。历 任国信证券有限公司、富国基金
管理有限公司基金会计、 基金会计主管。 现任 富国基金管理有限公司运营总监助
理。
孙琪先生，监事。生于 1979 年，学士。历 任杭州恒生电子股份公司、东吴
证券有限公司， 富国基金管理有限公司系统管理员、 系统管理主管。 现任富国基
金管理有限公司IT 总监助理。
唐洁女士，CFA， 监事 。 生于 1977 年， 中共 党员， 硕士。 历任上海 夏商投资
咨询有限公司研究员， 富国基金管理有限公司研究助理、 助理研究员。 现任富国
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基金管理有限公司策略研究员。
郑焰女士， 监事。生于 1981 年，硕士。历 任上海证券报、富国基金管理有
限公司销售支持经理。现任富国基金管理有限公司营销策划高级经理。
3、 督察长
范伟隽先生，督察长。生于 1974 年，中共党 员， 硕士研究生。曾任毕马威
华振会计师事务所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。2012
年10 月 20 日开始担任富国基金管理有限公司督察长。
4、 经营管理层人员
陈敏女士，总经理（代行，简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林志松先生，副总经理。生于 1969 年，中共 党员，大学本科， 工商管理硕
士 。 曾在漳州商检局办公室、 晋江商检局检验科、 厦门 证券公司投资发展部工作。
曾任富国基金管理有限公司监察稽核部稽察员、 高级稽察员、 部门副 经理、 经理、
督察长。2008 年开始担任富国基金管理有限公司 副总经理。
陈戈先生， 副总经理。 生于 1972 年， 中共党员， 硕士，1996 年起开始从事
证券行业工作。 曾任君安证券研究所研究员。2000 年10 月加入富国基金管理有
限公司，历任研究策划部研究员、研究策划部经理、总经理助理，2005 年 4 月
起任富国天益价值证券投资基金基金经理至今，2009 年 1 月起兼任权益投资部
总经理。2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
孟朝霞女士 ， 副总经理 。 生于1972 年， 硕士 研究生，12 年金融领域 从业经
历。 曾任新华人寿保险股份有限公司企业年金管理中心总经理， 泰康养老保险股
份有限公司副总经理。2009 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
5、本基金基金经理
（1 ）现任基金经理：邹卉女士，1980 年出生，硕士，自 2006 年开始从事
证券行业工作。 自2006 年3 月至2007 年8 月任上海国泰人寿保险有限公司投资
部投资助理，2007 年 8 月至2008 年8 月任东方基金管理有限公司债券研究员，
2008 年 9 月至2011 年 7 月任富国基金管理有限公司债券研究员 ， 2011 年 8 月起
任 富国天时货币市场基金基金经理，2012 年 5 月起任富国新天锋定期开放债券
型证券投资基金基金经理，2012 年11 月起任富国纯债债券型发起式证券投资基
金基金经理 ，2013 年 6 月起任富国信用债债券型证券投资基金基金经理。
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（2） 历任基金经理： 本 基金第一任基金经理为钟智伦先生， 任职时间为 2006
年6 月至 2009 年3 月。 本基金第二任基金经理为杨贵宾先生， 任职时间为 2009
年 3 月至 2010 年 6 月。本基金第三任基金经理为刁羽先生，任职时间为 2010
年6 月至 2013 年3 月。
6、 投资决策委员会
投资决策 委员会 成员构 成如下： 公司总 经理陈 敏女士（ 代行） ，公司 主管投
研副总经理 陈戈先生 ， 研究部总经理 朱少醒先生 ， 固定收益部总经理 饶刚先生 等
人员。
列席人员包括： 督察长、 集中交易部总经理以及投委会主席邀请的其他人员。
本基金采取集体投资决策制度。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座9 层
法定代表人： 蒋超良
成立时间：2009 年1 月15 日
注册资本：32,479,411.7 万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-63201510
传真：010-63201816
联系人：李芳菲
中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 是 中 国 金 融 体 系 的 重 要 组 成 部 分, 总 行 设 在 北
京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司 并 于
2009 年 1 月 15 日依法成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全
部资产、 负债、 业务、 机构网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡， 成为
国内网点最多、 业务辐射范围最广， 服务领域最广， 服务对象最多， 业务功能齐
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全的大型 国有商业银行之一。 在海外， 中国农 业银行同样通过自己的努力赢得了
良好的信誉， 每年位居 《财富》 世界 500 强企业之列。 作为一家城乡并举、 联通
国际、 功能齐备的大型国有商业银行， 中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经
营理念， 坚持审慎稳健经营、 可持续发展， 立足县域和城市两大市场， 实施差异
化竞争策略， 着力打造 “伴你成长” 服务品牌， 依托覆盖全国的分支机构、 庞大
的电子化网络和多元化的金融产品， 致力为广大客户提供优质的金融服务， 与广
大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行， 经验丰富， 服务
优质 ， 业绩突出，2004 年被英国 《全球托管人》 评为中国 “最佳托管银行” 。2007
年中国 农业银 行通过 了 美国 SAS70 内部控 制 审计， 并获得 无保留 意 见的 SAS70
审计报告，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管
理、 内部控制的健全有效性的全面认可。 中国农业银行着力加强能力建设， 品牌
声誉进一步提升， 在 2010 年首届“‘金牌理财 ’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，
获 “最佳 托管银 行 ”奖。2010 年再 次荣获 《 首席财务 官》杂 志颁发 的“最佳资
产托管奖” 。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民
银行批准成立，2004 年 9 月更名为托管业务部， 内设养老金管理中心、技术保
障处 、 营运中心、 委托资产托管处 、 保险资产托管处、 证券投资基金托管处、 境
外资产托管处、 综合管理处、 风险管理处， 拥有先进的安全防范设施和 基金托管
业务 系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名， 其中高级会计师、 高级经济师、
高级工程师、律师等专家 10 余名，服务团队 成员专业水平高、业务素质好、服
务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从 业经验和高级技术职称，精通国内
外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截止 2013 年9 月 30 日， 中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式
证券投资基金共176 只， 包括富国天源平衡混合型证券投资基金、 华夏平稳增长
混合型证券投资基金、 大成积极成长股票型证券投资基金、 大成景阳领先股票型
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证券投资基金、 大成创新成长混合型证券投资基金、 长盛同德主题增长股票型证
券投资基金、博时内需增长灵活配置混合型证券投资基金、汉盛证券投资基金、
裕隆证券投资基金、 景福证券投资基金、 鸿阳证券投资基金、 丰和价值证券投资
基金、 久嘉证券投资基金、 长盛成长价值证券投资基金、 宝盈鸿利收益证券投资
基金、 大成价值增长证券投 资基金、 大成债券投资基金、 银河稳健证券投资基金、
银河收益证券投资基金、 长盛中信全债指数增强型债券投资基金、 长信利息收益
开放式证券投资基金、 长盛动态精选证券投资基金、 景顺长城内需增长开放式证
券投资基金、 万家增强收益债券型证券投资基金、 大成精选增值混合型证券投资
基金、 长信银利精选开放式证券投资基金、 富国天瑞强势地区精选混合型证券投
资基金、 鹏华货币市场证券投资基金、 中海分红增利混合型证券投资基金、 国泰
货币市场证券投资基金、 新华优选分红混合型证券投资基金、 交银施罗德精选股
票证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、交银施 罗德货币市场证券投资基金、
景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、 大成沪深 300 指数证券投资基金、 信诚
四季红混合型证券投资基金、 富国天时货币市场基金、 富兰克林国海弹性市值股
票型证券投资基金、 益民货币市场基金、 长城安心回报混合型证券投资基金、 中
邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、
交银施罗德成长股票证券投资基金、 长盛中证 100 指数证券投资基金、 泰达宏利
首选企业股票型证券投资基金、 东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、 鹏华
动力增长混合型证券投资基金、 宝盈策略增长股票型证券投资基金、 国 泰金牛创
新成长股票型证券投资基金、 益民创新优势混合型证券投资基金、 中邮核心成长
股票型证券投资基金、 华夏复兴股票型证券投资基金、 富国天成红利灵活配置混
合型证券投资基金、 长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、 富兰克林国海
深化价值 股票型证券投资基金、 申万巴黎竞争优势 股票型证券投资基金、 新华优
选成长 股票型证券投资基金、金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金、
天治稳健双盈 债券型证券投资基金、 中海蓝筹灵活配置 混合型证券投资基金、 长
信利丰 债券型证券投资基金、 金元惠理丰利债券型证券投资基金、 交银施罗德先
锋股票证券投资 基金、 东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、 建信
收益增强 债券型 证券投 资基金、 银华内 需精选 股票型证 券投资 基金(LOF) 、大成
行业轮动股票型证券投资基金、 交银施罗德上证 180 公司治理交易型开放式指数
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证券投资基金联接基金、 上证 180 公司治理交易型开放式指数证券投资基金、 富
兰克林国海沪深300 指数增强型证券投资基金、 南方中证 500 交易型开放式指数
证券投资 基金联 接基金(LOF)、景顺 长城能 源 基建股票 型证券 投资基 金、中邮核
心优势灵活配置混合型证券投资基金、 工 银 瑞 信 中 小 盘 成 长 股 票 型 证 券 投 资 基
金、 东吴 货币市场证券投 资基金、 博时创业成长股票型证券投资基金、 招商信用
添利债券型证券投资基金、 易方达消费行业股票型证券投资基金、 富国汇利分级
债券型证券投资基金、 大成景丰分级债券型证券投资基金、 兴全沪深 300 指数增
强型证券 投资基 金(LOF) 、工银 瑞信深 证红利 交易型开 放式指 数证券 投资基金、
工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金 、 富国可转换债券证
券投资基金、大成深证成长 40 交易型开放式 指数证券投资基金、大成深证成长
40 交易型 开放式 指数 证券投资 基金联 接基金 、泰达宏 利领先 中小盘 股票型证券
投资基金、 交银施罗德信用添利债券证券投 资基金、 东吴中证新兴产业指数证券
投资基金、 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金、 招商安瑞进取债券型证券投
资基金、 汇添富社会责任股票型证券投资基金、 工银瑞信消费服务行业股票型证
券投资基金、 易方达黄金主题证券投资基金 （LOF） 、 中邮中小盘灵活配置混合型
证券投资基金、 浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、 嘉实领先成长股票型证
券投资基金、 广发中小板 300 交易型开放式指数证券投资基金、 广发中小板 300
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 南方保本混合型证券投资基金、 交银
施罗德先进制造股票证券投资基金、 上投摩根新兴动力股票 型证券投资基金、 富
兰克林国海策略回报灵活配置混合型证券投资基金、 金元惠理保本混合型证券投
资基金、 招商安达保本混合型证券投资基金、 交银施罗德深证 300 价值交易型开
放式指数证券投资基金、 南方中国中小盘股票指数证券投资基金 （LOF） 、 交银施
罗德深证300 价值交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 富国中证 500 指数
增强型证券投资基金 （LOF） 、 长信内需成长股票型证券投资基金、 大成中证内地
消费主题指数证券投资基金、 中海消费主题精选股票型证券投资基金、 长盛同瑞
中证200 指数分级证券投资基金、 景顺长城核心竞争力股票型证券 投资基金、 汇
添富信用债债券型证券投资基金、 光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、 富
兰克林国海亚洲 （除日本） 机会股票型证券投资基金、 汇添富逆向投资股票型证
券投资基金、 大成新锐产业股票型证券投资基金、 申万菱信中小板指数分级证券
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投资基金、 广发消费品精选股票型证券投资基金、 鹏华金刚保本混合型证券投资
基金、汇添富理财 14 天债券型证券投资基金、嘉实全球房地产证券投资基金、
金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、 东吴保本混合型证券投资基金、 建新
社会责任股票型证券投资基金、 嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金、 富兰克林
国海恒久信 用债券型证券投资基金、 大成月添利理财债券型证券投资基金、 安信
目标收益债券型证券投资基金、 富国 7 天理财宝债券型证券投资基金、 交银施罗
德理财 21 天债券型证 券投资基金、易方达中债新综合指数发起式证券投资基金
（LOF） 、工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金、大成现金增利货币市场基金、
景顺长城支柱产业股票型证券投资基金、易方达月月利理财债券型证券投资基
金、摩根士丹利华鑫量化配置股票型证券投资基金、东方央视财经 50 指数增强
型证券投资基金、交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金、鹏华理财 21 天
债券型证券投资基金、国泰民安增 利债券型发起式证券投资基金、万家 14 天理
财债券型证券投资基金、 华安纯债债券型发起式证券投资基金、 金元惠理惠利保
本混合型证券投资基金、 南方中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、 招商双
债增强分级债券型证券投资基金、 景顺长城品质投资股票型证券投资基金、 中海
可转换债券债券型证券投资基金、融通标普中国可转债指数增强型证券投资基
金、 大成现金宝场内实时申赎货币市场基金、 交银施罗德荣祥保本混合型证券投
资基金、 国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、 富兰克林国海焦点驱动
灵活配置混合型证券投资基金、 景顺长城沪深 300 等权重交易型开放式指数证券
投资基金、 广发聚源定期开放债券型证券投资基金、 大成景安短融债券型证券投
资基金、 嘉实研究阿尔法股票型证券投资基金、 新华行业轮换灵活配置混合型证
券投资基金、 富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、 汇添富高息债债券
型证券投资基金、 东方利群混合型发起式证券投资基金、 南方稳利一年定期开放
债券型证券投资基金、 景顺长城四季金利纯债债券型证券投资基金、 华夏永福养
老理财混合型证券投资基金、 嘉实丰益信用定期开放债券型证券投资基金、 国泰
国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、 交银施罗德定期支付双息平衡混合型
证 券投资基金、 光大保德信现金宝货币市场基金、 易方达投资级信用债债券型证
券投资基金、 广发趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、 华润元大保本混合型
证券投资基金、 长盛双月红一年期定期开放债券型证券投资基金、 富国国有企业
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债债券型证券投资基金。
三 、 相 关 服 务 机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构：富国基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人：陈敏
总经理：陈敏（代行）
成立日期：1999 年4 月13 日
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688 （全国统一，免长途话费）
传真：021-20361544
联系人：林燕珏
公司网站：www.fullgoal.com.cn
2、代销机构：
（1 ）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市 东城区建国门内大街69 号
办公地址： 北京市 东城区建国门内大街69 号
法定代表人：蒋超良
联系人：曾艳
电话： （010）85108227
传真： （010）85109219
客户服务电话：95599
公司网站 ：www.abchina.com
（2 ）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市 浦东新区银城中路188 号
办公地址： 上海市 浦东新区银城中路188 号
法定代表人：胡怀邦
联系电话： （021 ）58781234
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13
传真： （021）58408483
联系人：曹榕
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
（3 ）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人：傅育宁
电话： （0755）83198888
传真： （0755）83195109
联系人：邓炯鹏
咨询电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（4 ）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：上海市北京东路 689 号
法定代表人：吉晓辉
联系人：唐苑
联系电 话:（021 ）61616150
传真:（021）63604199
客户服务热线：95528
公司网站 ：www.spdb.com.cn
（5 ）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号
法定代表人：范一飞
联系电话： （021 ）68475888
传真： （021）68476111
联系人：龚厚红
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14
客服电话： （021 ）962888
公司网站：www.bankofshanghai.com
（6 ）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话：021－23219000
联系人：金芸
客服热线：95553 、400-8888-001
公司网站：www.htsec.com
（7 ）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地 址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：储晓明
联系电话： （021 ）54033888
传真： （021）54038844
联系人：王序微
客服电话： （021 ）962505
公司网站：www.sywg.com
（8 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦
法定代表人：万建华
传真： （021）38670666
联系人：芮敏琪
客服热线：400-8888-666
公司 网站：www.gtja.com
（9 ）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318 号2 号楼 22 层-29 层
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办公地址：上海市中山南路 318 号2 号楼 21 层-29 层
法定代表人：潘鑫军
联系人：胡月茹
电话：021-63325888
传真：021-63326729
客服电话：95503
公司网站：www.dfzq.com.cn
（10 ）广发证券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316
房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42
楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
传真： （020）87555305
客服电话：95575
公司网站：www.gf.com.cn
（11 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
电话： （010）66568430
传真： （010）66568990
联系人：田薇
客户服务热线：4008-888-888
公司网站：www.chinastock.com.cn
（12 ）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
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16
法定代表人：黄耀华
电话： （0755）83516289
传真： （0755）83515567
联系人：刘阳
客户服务热线： （0755）33680000（深圳） 、400-6666-888（非深圳地区）
公司网站：www.cgws.com
（13 ）财富证券有限责任公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心26-28 层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心26-28 层
法定代表人：周晖
电话： （0731）4403319
传真： （0731）4403439
联系人：郭磊
客户服务热线： （0731）4403319
公司网站：www.cfzq.com
（14 ）齐鲁证券有限公司
注册地址：济南市经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号23 层
法定代表人：李玮
联系人：王霖
电话：0531－68889157
传真：0531－68889752
客户服务电话：95538
公司网站：www.qlzq.com.cn
（15 ）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公 地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
电话：95511-8
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联系人：郑舒丽
客服电话：95511-8
公司网站：www.pingan.com
（16 ）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
法定代表人：何如
联系电话： （0755 ）82130833
传真： （0755）82133952
联系人： 齐晓燕
客户服务统一咨询电话：95536
公司网站：www.guosen.com.cn
（17 ）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层
法定代表人：宫少林
联系电话： （0755 ）82960223
传真： （0755）82943636
联系人：林生迎
客服热线：95565 、400-8888-111、（ 0755 ）26951111
公司网站：www.newone.com.cn
（18 ）兴业证券股份有限公司
注册地址： 福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市 浦东新区民生路1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层
法定代表人：兰荣
电话：0591-38507538
联系人：黄英
客服热线：95562
公司网站：www.xyzq.com.cn
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（19 ）湘财证券有限责任公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘 府中路 198 号新南城商务中心A 栋11 楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心A 栋11 楼
法定代表人：林俊波
联系电话： （021 ）68634518
传真： （021）68865680
联系人：钟康莺
客服热线：400-888-1551
公司网站：www.xcsc.com
（20 ）中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦39 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦39 楼
法定 代表人：许刚
电话：021-20328309
传真：021-50372474
联系人：王炜哲
客服电话：400-620-8888
公司网站：www.bocichina.com
（21 ）东海证券股份 有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：刘化军
联系电话：021-20333910
传真：021-50498825
联系人：王一彦
开放式基金咨询 电话：95531；400-8888-588
公司网站：www.longone.com.cn
（22 ）华西证券 有限责任公司
注册地址：四川省成都市陕西街 239 号
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办公地址：四川省成都市陕西街 239 号
法定代表人：杨炯洋
联系人：李慧灵
电话：010-52723273
传真： （028）86150040
客户服务电话：4008888818
公司网站：www.hx168.com.cn
（23 ）金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法定代表人：陆涛
联系人：马贤清
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
客户服务电话：400-8888-228
公司网站：www.jyzq.cn
（24 ）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号
办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号
法定代表人：龚德雄
电话： （021）53519888
传真： （021）53519888
联系人：张瑾
客服热线： （021 ）962518
公司网站：www.962518.com
（25 ）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
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联系电话： （025 ）83290979
传真： （025）51863323
联系人：万鸣
客户服务热线：95597
公司网站：www.htsc.com.cn
（26 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址：北京市朝阳区新源南路 6 号京城大厦 3 楼
法定代表人：王东明
联系电话： （010 ）84588888
传真： （010）84865560
联系人：陈忠
客户咨询电话：95558
公司网站：www.cs.ecitic.com
（27 ）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
联系电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客服电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（28 ）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701 室
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座4 层
法定代表人： 林义相
联系人：林爽
联系电话：010-66045608
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传真：010-66045521
客服电话：010-66045678
公司网站：www.txsec.com
（29 ）国元证券有限责任公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
办公地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人： 凤良志
联系人：程维
传真： （0551）2207935
客服热线：400-8888-777
公司网站：www.gyzq.com.cn
（30 ）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路 13 号
办公地址：广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3F
法定代表人：张雅锋
联系人：曲东欧
电话： （0755）83709350
传真： （0755）83704850
客服热线：95563
公司网站：www.ghzq.com.cn
（31 ）国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 层
办公地 址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 层
法定代表人：常喆
电话： （010）84183333
传真： （010）84183311-3389
联系人：黄静
客服热线：400-818-8118
公司网站：www.guodu.com
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（32 ）光大证券 股份有限公司
注册地址：上海市 静安区新闸路1508 号
办公地址： 上海市 静安区新闸路1508 号
法定代表人： 袁长清（代行）
联系 电话：021-22169999
联系人：刘晨
客服热线 ：95525
公司网站：www.ebscn.com
（33 ）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址： 武汉新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人： 胡运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人： 李良
客服热线：95579 或4008-888-999
公司网站：www.95579.com
（34 ）中信证券（ 浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼19、20 层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼19、20 层
法人代表：沈强
联系人：王霈霈
联系电话：0571-87112507
客服热线：95548
公司网站：www.bigsun.com.cn
（35 ）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
办公地址：深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦
法定代 表人：肖遂宁
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电话： （0755）22197874
联系人：蔡宇洲
客户服务电话：95511-3
公司网站：www.bank.pingan.com
（36 ）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
联系人：谢小华
电话：010-66223587
传真：010-66226045
客户服务电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（37 ）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
联系电话： （010 ）66107900
传真： （010）66107914
联系人：杨菲
客户电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（38 ）中国民生银行股份有限公 司
注册地址：北京市东城区正义路 4 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
电话： （010）58351666
传真： （010）57092611
联系人：杨成茜
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客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（39 ）信泰证券有限责任公司
注册地址：南京市长江路 88 号
办公地址：南京市长江路 88 号
法定代表人：钱凯法
电话： （025）84784765
传真： （025）84784830
联系人：舒萌菲
客服电话：4008888918
公司网址：www.thope.com
（40 ）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元
法定代表人：牛冠兴
电话：0755-82558305
传真： （0755）82558002
联系人：陈剑虹
客户服务热线：400-800-1001
公司网址：www.essence.com.cn
（41 ）瑞银证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
法定代表人：程宜荪
电话： （010）58328888
传真：010-58328112
联系人：牟冲
客服电话：4008878827
公司网址：www.ubssecurities.com
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（42 ）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
电话：010-63636153
传真：010-63639709
联系人：朱红
客服电话：95595
公司网址：www.cebbank.com
（43 ）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层
-21 层及第 04 层01、02、03、05、11、12、13 、15、16、18、19、20、21、22、
23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至
21 层
法定代表人：龙增来
电话： （0755）82023442
传真： （0755）82026539
联系人：刘毅
客服电话：95532 、400-600-8008
公司网址：www.china-invs.cn
（44 ）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
联系人：胡技勋
客服电话：96528 （上海、北京地区962528 ）
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公司网址：www.nbcb.com.cn
（45 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系电话： （010 ）65183888
联系人：权唐
客服电话：400-8888-108
传真： （010）65182261
公司网站：www.csc108.com
（46 ）新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区月坛北街 2 号月坛大厦 1501 室
办公地址：北京市西城区月坛北街 2 号月坛大厦 1501 室
法定代表人：李文义
联系人：秦予
电话：010-68083578
客服电话：010-68083601
公司网址：www.xsdzq.cn
（47 ）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
传真：010－66275654
联系人：张静
客服电话：95533
公司网站：www.ccb.com
（48 ）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
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法定代表人：庞介民
联系电话：010-88088188
传真：010-88088188
联系人：王旭华
客服电话： （0471 ）4972343
公司网站：www.cnht.com.cn
（49 ）山西证券股份有限公司
注册地址： 山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人： 侯巍
联系电话：0351 －8686659
联系人： 郭熠
客户服务电话：400-666-1618
公司网站 ：www.i618.com.cn
（50 ）青岛银行股份有限公司
注册地址：山东省青岛市市南区香港中路 68 号
办公地址：山东省青岛市市南区香港中路 68 号
法定代表人：郭少泉
联系人：滕克
电话：0532-85709787
传真：0532-85709799
客户服务电话：96588（青岛） 、40066-96588 （全国）
公司网址：www.qdccb.com
（51 ）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人：冯戎
联系人：李巍
电话：010-88085858
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客服电话：4008-000-562
公司网址：www.hysec.com
（52 ）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由 大路1138 号
办公地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
联系人：安岩岩
电话：0431-85096517
客服电话：400-600-0686
公司网址：www.nesc.cn
（53 ）东莞银行股份有限公司
注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号
办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号
法定代表人：廖玉林
电话：0769-22100193
传真：0769-22117730
联系人：巫渝峰
客服电话：0769-96228
公司网址：www.dongguanbank.cn
（54 ）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至10 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
联系电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
客服电话：96326 （福建省外请先拨0591 ）
公司网址：www.hfzq.com.cn
（55 ）英大证券有限责任公司
富 国天 时货币 市场 基金 更新 招募 说明书 摘要
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注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法人代表：赵文安
联系人：王睿
电话：0755-83007069
客服电话：0755-26982993
公司网址：www.ydsc.com.cn
（56 ）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人： 孙名扬
联系人：张宇宏
联系电话：0451-82336863
传真：0451-82287211
客户服务热线：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（57 ）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
客服电话：400-800-8899
公司网站：www.cindasc.com
（58 ）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931-4890208
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30
传真： （0931）4890628
客服电话： （0931 ）96668、4006898888
公司网站：www.hlzqgs.com
（59 ）大通证券 股份有限公司
注册地址：大连市中山区人民路 24 号
办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连期货大厦 39 层
法定代表人：张智河
电话：0411-39673202
传真：0411-39673219
联系人：谢立军
客服电话：4008-169-169
（60 ）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号
法定代表人：刘宝凤
电话：022-58316666
传真：022-58316259
联系人：王宏
客服电话：4008888811
公司网站：www.cbhb.com.cn
（61 ）温州银行股份有限公司
注册地址：温州市车站大道 196 号
办公地址：温州市车站大道 196 号
法定代表人：邢增福
联系人：姜晟
电话： （0577）88990085
传真： （0577）88995217
客户服务电话：96699(浙江省内)，962699 （上海地区） ，0577-96699 （其它
地区）
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31
公司网站：www.wzbank.com.cn
（62 ）渤海证券股份有限公司
注册地址： 天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人：杜庆平
联系人：胡天彤
电话：022-28451709
传真：022-28451892
客户服务热线：400-651-5988
公司网站：www.bhzq.com
（63 ）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
法定代表人：田国立
联系人：丰靖
电话： （010）65550827
传真： （010）65550827
客户服务电话：95558
公司网站：bank.ecitic.com
（64 ）财富里昂证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号 环球金融中心9 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号 环球金融中心9 楼
法定代表人：罗浩
电话：021-38784818
传真：021-68775878
联系人：倪丹
客户服务电话：68777877
公司网站：www.cf-clsa.com
（65 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
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32
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号205 室
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
法定代表人： 汪静波
联系人：张姚杰
客服电话：400-821-5399
公司 网址：www.noah-fund.com
（66 ）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
联系人：汤素娅
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：4006-788-887
公司网址: 众禄基金网 www.zlfund.cn
基金买卖网 www.jjmmw.com
（67 ）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电话：021-60897869
传真：021-60897869
客户服务电话：4000766123
公司网址：www.fund123.cn
（68 ）上海好买基金 销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
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33
电话： （021）58870011
传真： （021）68596916
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（69 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座9 楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509988 分机 7019
传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
（70 ）江苏昆山农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省昆山市前进中路 219 号
办公地址：江苏省昆山市前进中路 219 号
法定代表人：刘斌
联系人：丁丽丽
电话： （0512）57379292
传真： （0512）55211330
客户服务电话：96079
公司网站：www.ksrcb.cn
（71 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：沈雯斌
联系电话：021-58788678-8201，13585790204
传真：021—58787698
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34
客服电话：400-089-1289
公司网站：www.erichfund.com
（72 ）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：李二钢
电话： （010）62020088
传真： （010）62020088
客户服务电话：4008886661
公司网站：www.myfund.com
（73 ）江苏金百临投资咨询有限公司
注册地址：无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号楼
办公地址：无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号楼
法定代表人：费晓燕
联系人：袁丽萍
电话：0510-82758877
传真：0510-88555898
客户服务电话：0510-9688988
公司网站：www.jsjbl.com
（74 ）洛阳银行股份有限公司
注册地址：河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行
办公地址：河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行
法定代表人：王建甫
联系人：李亚洁
电话： （0379）65921977
传真： （0379）65921977
客户服务电话：96699
公司网站：www.bankofluoyang.com.cn
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35
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：富国基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人：陈敏
总经理：陈敏（代行）
成立日期：1999 年4 月13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：雷青松
（三）出具法律意见书的律师事务所（基金募集时）
名称：上海源泰 律师事务所
注册地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
联系电话： （021 ）51150298
传真： （021）51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、吕红
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所有限责任公司
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道100 号环球金融中心50 楼
法定代表人： 葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：徐艳
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36
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
四、基金的名称
富国天时货币市场基金
五、基金的类型
货币型
六 、 基 金 的 投 资目 标
在充分重视本金安全的前提下， 确保基金资产的高流动性， 追 求超越业绩比
较基准的稳定收益。
七 、 基 金 的 投 资方 向
本基金主要投资于流动性高、 信用风险低、 价格波动小的短期金融工具， 包
括：
1、 现金；
2、通知存款；
3、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；
4、剩余期限在 397 天以内（含397 天）的债券；
5、期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；
6、期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据；
7、 中国证监会、 中国人 民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
八 、 基 金 的 投 资策 略
基 金 管 理 人 借 鉴 外 方 股 东 加 拿 大 蒙 特 利 尔 银 行 金 融 集 团 （BMO Financial
富 国天 时货币 市场 基金 更新 招募 说明书 摘要
37
Group）的投 资管 理经 验及技能 ，结 合国内 市 场的特征 ，应 用“富 国 FIPS －MMF
系统（Fixed Income Portfolio System －Money Market Fund ） ” ，构建优质组合。
在投资管理过程中， 基金管理人将基于 “定性与定量相结合、 保守与积极相
结合”的原则
1
， 根 据 短 期 利 率 的 变 动 和 市 场 格 局 的 变 化 ， 采 用 投 资 组 合 平 均 剩
余期限控制下的主动性投资策略。具体包括：
1、 总体资产配置策略
（1 ）利率预期分析
基于对国家宏观政策 （包括： 财政政策、 货币政策等） 的深入研究以及对央
行公开市场操作、 资金供求、 资金流 动性、 货币市场与资本市场的资金互动、 市
场成员特征等因素的客观分析， 合理预期利率变化趋势， 并据此确定投资组合的
总体资产配置策略。
（2 ）投资组合平均剩余期限控制
结合宏观经济和利率预期分析， 在合理运用量化模型的基础上， 动态确定并
控制投资组合的平均剩余期限。 具体而言， 在预计市场利率上升时， 适度缩短投
资组合的平均剩余期限； 在预计利率下降时， 适 度延长投资组合的平均剩余期限。
2、类别资产配置策略
本基金以短期金融工具作为投资对象， 基于对各细分市场的市场规模、 交易
情况、 各交易品种的流动性、 相对收益、 信用风险以及投资组 合平均剩余期限要
求等重要指标的分析，确定（调整）投资组合的类别资产配置比例。
3、明细资产选择和交易策略
（1 ）收益率曲线分析策略
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供
的价值判断基础， 结合对当期和远期资金面的分析， 寻求在一段时期内获取因收
益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。 本基金将比较分析子弹
策略、 哑铃策略和梯子策略等在不同市场环境下的表现， 构建优化组合， 获取较
高收益。
（2 ）套利操作策略
1
“定性” 指定性分析 （Qualitative Analysis ） ； “定量” 指定量分析 （Quantitative Analysis ） ； “保守”
指本基金在投资管理过程中采用严格的风险控制体制（Risk Management Mechanism ） ； “积极”指本 基金在
投资管理过程中采用自上而下 （Top-down Approach ） 的三层积 极资产配置策略 （Active Asset Allocation）。
富 国天 时货币 市场 基金 更新 招募 说明书 摘要
38
? 跨市场套利策略
短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成。 由于其中的投资群体 、 交易
方式等市场要素不同， 使得两个市场的资金面、 短期利率期限结构、 流动性都存
在着一定的差别。 本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上， 寻找合理的介
入时机，进行跨市场套利操作。
? 跨品种套利策略
由于投资群体存在一定的差异性， 对期限相近的交易品种同样可能因为存在
流动性、 税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。 本基金将在保证
高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。
（3 ）正回购放大操作策略
当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时， 通过将剩余期限相对较长的短期
债券进行正回购质押， 融资后再购买短期债 券。 在融资成本低于短期债券收益率
时，该投资策略的运用可实现正收益。
（4 ）滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特征， 采用持续滚动投资方法， 以提高投资组合的
整体持续变现能力。
（5 ）债券相对价值判断策略
基于量化模型的分析结果， 识别出被市场错误定价的债券， 进而采取适当的
交易以获得收益。 一方面， 可通过利率期限结构分析， 在现金流特征相近且处于
同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资价值的品种； 另一方面， 通过对债
券等级、 债券息票率、 所在行业特征等因素的分析， 评估判断短期风险债券与无
风险短期债券间的合理息差。
（6 ）波动性交易策略
根据市场利率的波动性特征， 利用关键市场时机 （例如： 季节性因素、 突发
事件）造成的短期市场失衡机会进行短期交易，以获得超额收益。
（7 ）一级市场参与策略
积极参与短期债券、 央行票据等品种的一级市场投标， 寻求有效的品种建仓
机会； 力争捕捉一级市场与二级市场间的价差， 扩大盈利空间。 本基金将基于二
级市场的收益水平和市场资金面的状况， 对一级市场进行准确的招标预测， 从而
富 国天 时货币 市场 基金 更新 招募 说明书 摘要
39
决定本基金的投标价位。
（8 ）流动性管理策略
根据对市 场资金 面分析 以及对申 购/赎 回变化 的动态预 测，通 过现金 库存管
理、 回购的滚动操作和债券品种 的期限结构搭配， 动态调整并有效分配基金的现
金流，在保持本基金资产充分流动性的基础上，确保稳定收益。
本基金投资策略示意图如下：
图1 富国天时货币市场基金投资策略示意图
富 国天 时货币 市场 基金 更新 招募 说明书 摘要
40
九 、 基 金 的 业 绩比 较 基 准
本基金的业绩比较基准为当期银行个人活期存款利率（税前） 。
十 、 基 金 的 风 险收 益 特 征
本基金属于风险较低、收益稳定、流动性较高的证券投资基金品种。
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额 （元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收 益投 资 1,290,491,346.02 55.64
其中： 债券 1,290,491,346.02 55.64
资产 支持 证券 － －
2 买入返 售金 融资 产 713,652,470.48 30.77
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 － －
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 262,341,031.31 11.31
4 其他资 产 52,973,271.04 2.28
5 合计 2,319,458,118.85 100.00
2、报告期债券回购融资情 况
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.15
其中： 买断 式回 购融 资
－
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 － －
其中： 买断 式回 购融 资 － －
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
注： 本报告期内本基金不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的
情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
富 国天 时货币 市场 基金 更新 招募 说明书 摘要
41
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
60
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 111
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 46
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 180 天的情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例 （%）
各期限负债占基金
资产净值的比例 （%）
1 30 天 以内 53.02 －
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
10.77 －
2 30 天( 含) —60 天 5.20 －
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
－ －
3 60 天( 含) —90 天 16.92 －
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
3.05 －
4 90 天( 含) —180 天 13.45 －
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
2.59 －
5 180 天(含) —397 天 （含 ） 9.54 －
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
－ －
合计 98.13 －
4、报告期末按债券品种分类的债券投资 组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%）
1 国家债 券 49,978,972.90 2.16
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 789,269,565.23 34.17
其中： 政策 性金 融债 789,269,565.23 34.17
4 企业债 券 19,937,137.77 0.86
5 企业短 期融 资券 431,305,670.12 18.67
6 中期票 据 － －
7 其他 － －
8 合计 1,290,491,346.02 55.87
9 剩余存 续期 超过 397 天的浮
动利率 债券
379,006,498.90 16.41
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%）
富 国天 时货币 市场 基金 更新 招募 说明书 摘要
42
1 120419 12 农发 19 2,300,000.00 229,956,061.85 9.96
2 110221 11 国开 21 1,500,000.00 148,785,254.34 6.44
3 130210 13 国开 10 1,000,000.00 100,004,937.98 4.33
4 090407 09 农发 07 700,000.00 70,240,797.95 3.04
5 110402 11 农发 02 700,000.00 69,973,510.42 3.03
6 120227 12 国开 27 600,000.00 59,885,640.73 2.59
7 090205 09 国开 05 500,000.00 50,446,931.01 2.18
8 041355012 13 汉 城投 CP001 500,000.00 50,153,339.92 2.17
9 011320001 13 中铝 SCP001 500,000.00 50,060,837.66 2.17
10 130007 13 附 息国 债 07 500,000.00 49,978,972.90 2.16
6、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 10
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0136%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2774%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1975%
注：以上数据按工作日统计
7、报告 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明。
本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。
本基金估值采用摊余成本法， 即估值对象以买入成本列示， 按实际利率并考虑其
买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。
（2）本报告期内货币市场基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397
天的浮动利率债券的声明
本报告期内本基金不存在该类浮动利率债券的摊余成本 超过当日基金资产净值
20 ％的情况。
（3）声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查
的，在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。
（4）其他资产构成
富 国天 时货币 市场 基金 更新 招募 说明书 摘要
43
序号 名称 金额（元）
1 存出保 证金 －
2 应收证 券清 算款 －
3 应收利 息 19,710,173.61
4 应收申 购款 33,263,097.43
5 其他应 收款 －
6 待摊费 用 －
7 其他 －
8 合计 52,973,271.04
（5）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾
差。
十 二 、 基 金 的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产,
但不保证 基金一 定盈利,也不保 证最低 收益。 基金的过 往业绩 并不代 表其未来表
现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、富国天时货币市场基金净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段
基金
分级
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2006.6.5-2006.12.31 A 级 1.1380% 0.0010% 0.4142% 0.0000% 0.7238% 0.0010%
2006.11.29-2006.12.31 B 级 0.2085% 0.0009% 0.0651% 0.0000% 0.1434% 0.0009%
2007.1.1-2007.12.31 A 级 3.1779% 0.0065% 0.7604% 0.0001% 2.4175% 0.0064%
2007.1.1-2007.12.31 B 级 3.4253% 0.0065% 0.7604% 0.0001% 2.6649% 0.0064%
2008.1.1-2008.12.31 A 级 2.7809% 0.0070% 0.6970% 0.0003% 2.0839% 0.0067%
2008.1.1-2008.12.31 B 级 3.0253% 0.0070% 0.6970% 0.0003% 2.3283% 0.0067%
2009.1.1-2009.12.31 A 级 1.4229% 0.0062% 0.3650% 0.0000% 1.0579% 0.0062%
2009.1.1-2009.12.31 B 级 1.6663% 0.0062% 0.3650% 0.0000% 1.3013% 0.0062%
2010.1.1-2010.12.31 A 级 1.6578% 0.0023% 0.3650% 0.0000% 1.2928% 0.0023%
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2010.1.1-2010.12.31 B 级 1.9021% 0.0023% 0.3650% 0.0000% 1.5371% 0.0023%
2011.1.1-2011.12.31 A 级 3.7014% 0.0036% 0.4762% 0.0001% 3.2252% 0.0035%
2011.1.1-2011.12.31 B 级 3.9488% 0.0036% 0.4762% 0.0001% 3.4726% 0.0035%
2012.1.1-2012.12.31 A 级 4.0147% 0.0034% 0.4260% 0.0002% 3.5887% 0.0032%
2012.1.1-2012.12.31 B 级 4.2638% 0.0034% 0.4260% 0.0002% 3.8378% 0.0032%
2013.1.1-2013.6.30 A 级 1.6930% 0.0017% 0.1760% 0.0000% 1.5170% 0.0017%
2013.1.1-2013.6.30 B 级 1.8142% 0.0018% 0.1760% 0.0000% 1.6382% 0.0018%
2013.1.1-2013.9.30 A 级 2.5412% 0.0016% 0.2654% 0.0000% 2.2758% 0.0016%
2013.1.1-2013.9.30 B 级 2.7255% 0.0016% 0.2654% 0.0000% 2.4601% 0.0016%
2006.6.5-2013.9.30 A 级 22.3116% 0.0053% 3.7829% 0.0005% 18.5287% 0.0048%
2006.11.29-2013.9.30 B 级 23.1592% 0.0055% 3.4289% 0.0005% 19.7303% 0.0050%
注: 本基 金于2006 年 11 月29 日 实施 基金 份额 分级 。
2、（ 1）自基金合同生效以来富国天时货币市场 A 级基金累计净值收 益率与业绩
比较基准收益率的历史走势对比图
注：1.截止日期为 2013 年9 月 30 日。
2. 本基金于 2006 年 6 月 5 日成立，建仓期 6 个月，从 2006 年 6 月 5 日至 2006
年12 月 4 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
（2）自基金分级以来富国天时货币市场 B 级 基金累计净值收益率与业绩比较基
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准收益率的历史走势对比图
注：起始日期为2006 年11 月29 日，截止日期为 2013 年9 月30 日。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金的费用的种类
（1 ）基金管理人的管理费；
（2 ）基金托管人的托管费；
（3 ）基金销售服务费；
（4 ）基金合同生效后的基金信息披露费用；
（5 ）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
（6 ）基金份额持有人大会费用；
（7 ）基金的证券交易费用；
（8 ）银行汇划费用；
（9 ）按 照国家 有关规 定和基金 合同约 定，可 以在基金 资产中 列支的 其他费
用。
本基金基金合同终止清算时所发生费用， 按实际支出额从基金资产总值中扣
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除。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金 的管理费 按该基金资产净值的0.33%年费率计提。 管理费的计算方法
如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H 为每日 计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费 在基金合同生效后 每日计提， 按月支付， 由基金管理人向基金托
管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后 于次月前2 个工作日内从基金
财 产中一次性支付给基金管理人 。若遇法定节假日、 公休假等,支付日期顺延。
（2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计算方法
如下：
H＝ E×0.10%÷当年天数
H 为每日应 计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费 在基金合同生效后 每日计提， 按月支付， 由基金管理人向基金托
管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后 于次月前2 个工作日内从基金
资产中一次性支 付给基金托管人。 若遇法定节假日、 公休日等,支付日期顺延。
（3 ）基金销售服务费
本基金 A 级的销售服务费按基金资产净值的 0.25%年费率计算， 销售服务费
的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
本基金 B 级的销售服务费按基金资产净值的 0.01%年费率计算， 销售服务费
的计算方法如下：
H＝E×0.01%÷当年天数
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H 为每日应计提的销售服务费
E 为 前一日的基金资产净值
基金销售服务费在基金合同生效后每日计提， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日
期顺延。
上述 “1 、基金 的费用 的种类” 中第（4）－ （9）项 费用由 基金托 管人根据
有 关 法 规 及 相 应 协 议 规 定, 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用, 从 基 金 财 产中支
付。
3、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事 项发生的费用等不列入基金费用。
基金募集期间的信息披露费、 会计师、 律师费 及其他费用不得从基金财产中
列支。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。
4、 费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率或基金托管费率。 调高基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费率， 须召开
基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率，
无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照有
关规定在中国证监会指定媒体上公告。
（二）与基金销售有关的费 用
1、申购费
本基金的申购费率为 0。
2、赎回费
本基金的赎回费率为 0。
3、基金的转换费
（1 ）前端转前端
基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购费补差两部分
构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而
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定。 其中： 转出基金赎回费 是按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用 ； 转入
基金申购补差费 是按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。 对于
前端转前端模式， 转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购
费率的， 补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额； 转出基 金金额所对应
的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的， 补差费为零 。 基金 转换的计算
公式如下：
转出基金赎回费＝转出金额 ×转出基金赎回费率
转入金额＝转出金额－转出基金赎回费
净转入金额＝转入金额 ÷（1＋申购补差费率）
申购补差费＝转入金额－净转入金额
转入份额＝净转入金额 ÷转入基金当日之基金份额净值
注： 转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。 如转出基金为货币基金， 且
全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
（2 ）后端转后端
后端收费模式基金发生转换时， 其转换费由转出基金的赎回费 和申购补差费
两部分构成， 其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额
计算。 当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购费率时， 基金转换申购费
补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差； 当转出基金的后端申购费率低于
转入基金的后端申购费率，申购补差费率为零。
1） 对于 由中国 证券登 记结算有 限责任 公司担 任注册登 记机构 的基金 ，其后
端收费模式下份额之间互相转换的计算公式如下：
转出金额=转出份额 ×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费用=（转出金额-转出基金赎回费用） ×补差费率
净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值
2） 对于 由本公 司担任 注册登记 机构的 基金， 后端收费 模式下 基金份 额之间
互相转换的计算公式如下：
转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
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转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率/（1+补差费率）
净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值
（3 ）对 于养老 金客户 基金转换 ，如在 实施特 定申购费 率的基 金间转 换，则
按特定申购费率之间的价差进行补差， 如转换的两只基金中至少有一支为非实施
特定申购费率的基金， 则按照原申购费率之间的价差进行补差。 详见本公司 2013
年2 月 7 日公告 《富国 基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金实施特定申购
费率的公告 》。
注： 转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。 如转出基金为货币基金， 且
全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
基金转换只能在同一销售机构进行。 转换的两只基金必须都是该销售机构代
理的同一基 金管理人管理的、 在同一注册登记人处注册登记的、 同一收费模式的
开放式基金。
（三）基金税收
本基金运作过程中的各类纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资 基金运
作管理办法》 、 《证券 投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信 息披露管理
办法》 及其他有关法律法规的要求， 对本基金招募说明书进行了更新， 主要更新
内容如下：
1、“重 要提示 ”部分 对 增加本 基金基 金合同 生效时间 的描述 、 更新 招募说
明书内容的截止日期及有关财务数据的 截止日期进行了更新。
2、“三 、基金 管理人 ”部分对 基金管 理人概 况、主要 人员情 况等内 容进行
了更新。
3、“四 、基金 托管人 ”部分对 主要人 员情况 、 基金托 管业务 经营情 况等内
容进行了更新。
4、“五、相关服务机构”部分对代销机构部分信息进行了更新。
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5、“八 、基金 份额的 申购与赎 回”部 分对申 购和赎回 的数额 约定、 基金的
转换等内容进行了更新。
6、 “九、 基金的投资” 部分对投资组合报告内容更新至 2013 年9 月 30 日。
7、“十、基金的业绩”部分对基金业绩更新至 2013 年 9 月 30 日， 并更新
了历史走势对比图。
8、 “二十、 基金托 管协 议的内容摘要” 部分更新了基金托管人的经营范围。
9、“二 十一、 基金份 额持有人 服务” 部分基 金份额持 有人交 易资料 的寄送
服务事项予以更新。
10、 “二十二、 其他应 披露事项” 部分对本报告期内的应披露事项予以更新。
富国基金管理有限公司
二〇一四年一月 四日
