信 达 澳银 信 用 债债券 型 证券投 资 基金
招 募 说明书 （ 更新） 摘要
2013 年第 1 期
基 金 管理 人 ：信 达 澳银 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ：中 信 银行 股 份有 限 公司
二〇一 三 年 十二 月
信达澳银基金 招募说明书
重要提示
信达澳银信用债债券 型证券投资基金（以下简称 “本基金 ” ）于 2012 年 11 月
5 日经中国证监会证监许可 【2012】1452 号 文核准募集。 根据相关法律法规，本
基金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效 ， 基 金管理人于该日起正式开始对基金财
产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证
监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资
者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策， 获得基
金投资收益， 亦承担基金投资中出现的 各类风险， 包括： 因整体政治 、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风
险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金是债券型基金， 长期风险收益特征低于股票型基金、 混合型基金， 高于
货币市场基金。 属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业私募债券存在一定的流动
性风险和信用风险， 本基金管理人将秉承稳健投资的原则， 审慎参与中小企业私募
债券的投资，严格控制中小企业私 募债券的投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基
金合同。
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。 本招募说
明书所载内容截止日为 2013 年 11 月 13 日，所载财务数据和净值表现截至 2013
年 9 月 30 日（财务数 据未经审计） 。 信达澳银基金 招募说明书
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一、基 金管理人
（一） 基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商 银行大厦 24 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
邮政编码：518040
成立日期：2006 年 6 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006 】071 号
法定代表人：何加武
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构： 中国信达资产管理股份有限公司 出资 5400 万元， 占公司 总股本的
54% ；康联首域集团有 限公司（Colonial First State Group Limited ） 出资 4600 万
元，占公司总股本的 46%
存续期间：持续经营
（二） 主要人员情况
1 、董事、监事、高级管理人员
董事：
何加武先生， 董事长 。 中南财经大学本科毕业。1982 年 8 月至 1996 年 1 月在
中国建设银行总行工作， 历任科长、 副处长、 处长、 副主任。1996 年 1 月至 1997
年 6 月任中国信达信托投资公司副总经理， 1997 年 6 月至 2003 年 6 月任宏源证券
股份有限公司总经理， 2003 年 6 月至 2005 年 1 月任宏源证券股份有限公司副董事
长， 2005 年 1 月至 2006 年 4 月任中国信达资产管理公司金融 风险研究中心研究员 ，信达澳银基金 招募说明书
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2006 年 4 月起任信达 澳银基金管理有限公司董事长 。2013 年 3 月 12 日起任信达
新兴财富资产管理有限公司董事长兼总裁。
施普敦（Michael Stapleton ）先生 ，副董事长 ，澳大利亚墨尔本 Monash 大学
经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩 根投资管理有限公司（澳大利亚）机构
客 户 经理 ，1998 年加入 康 联首 域投 资 有限 公司 机 构业 务开 发 部门 ，负 责 澳大 利 亚
机构客户销售和关系管理， 2002 年加入首域 投资国际 （伦敦） ， 历任 机构销售总监、
机构业务开发主管，2009 年 6 月起担任首域 投资有限公司（香港）亚洲及日本 区
域董事总经理。
万鹏先生， 董事， 北京联合大学经济学学士， 经济师。1989 至 1999 年在建设
银行工作， 历任支行员 工、 总行计财部科员。1999 年至 2007 年在中 国信达资产管
理 公 司工 作， 历 任资 金财 务 部高 级副 经 理、 公司 党 委秘 书、 秘 书组 组长 。2007 年
至 2008 年在幸福人寿股份有限公司担任董事会秘书。2008 年至 2012 年在信达财
产保险股份有限公司担任副总裁、党委委员。2012 年 3 月起在中国 信达资产管理
公司担任监事会办公室主任。2013 年 6 月起 任中共幸福人寿保险股份有限公司委
员会副书记 。
黄慧玲（Ng Hui Lin ）女士，董事，新加坡国立大学工商管理学士。历任 DBS
资产管理公司 （DBS Asset Management ） 营 销主管， SG 资产管理 公司 （SG Asset
Management ）商业 开发经理，亨德森全球投资（Henderson Global Investors ）
业务拓展经理， 首域投资有限公司 （新加坡） 渠道销售总监， 摩根士丹利投资管理
公司执行总监、副总裁。2010 年 4 月起任首 域投资有限公司（新加坡）东南亚区
的董事总经理。
支德勤先生， 独立董事， 湖北财经专科学校毕业， 高级经济师。 历任中国人民
银行襄樊分行行长、 中国人民银行西藏自治区分行副行长、 中国人民银行会计司副
司长、 中国人民银行武汉分行副行长、 中国银行业监督管理委员会湖北监管局副局
长、 中国银行业监督管理委员会河南监管局局长、 中国银行业监督管理委员会湖北
监管局巡视员、 中国银行业监督管理委员会党委巡视组组长， 现任第十届湖北省政
协经济委员会副主任。 支德勤先生具备良好的诚信记录及职业操守， 未发现有被监
管机构予以行政处罚或采取行政监管措施的情况。
孙志新先生， 独立董事， 山西财经学院财政金融学学士， 高级经济师。 历任中信达澳银基金 招募说明书
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国建设银行总行人事教育部副处长， 总行教育部副主任， 总行监 察室主任， 广东省
分行党组副书记、 副行长， 广西区分行党委书记、 行长， 总行人力资 源部总经理 （党
委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 个 人 业 务 管 理 委 员 会 副 主 任 ， 总 行 党 校 （ 高 级 研 修 院 ） 常 务
副 校 长 ， 总 行 人 力 资 源 部 总 经 理 （ 党 委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 工 会 常 务 副 主 席 ， 总 行
监事会监事。 孙志新先生具备良好的诚信记录及职业操守， 未发现有被监管机构予
以行政处罚或采取行政监管措施的情况。
刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr （远东）
有限公司投资分析师， 霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、 投资经理， 纽约摩
根担保信托公司 Intl 投 资管理副经理， 景顺亚洲有限公司投资董事， 汇丰资产管理
（香港）有限公司（2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中
银保诚资产管理有限公司投资董事， 新鸿基地产有限公司企业策划总经理， 中国平
安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）
有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors （香港） 有限公司执行董事兼投
资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理 （香港） 有限公司董事总经理。 刘
颂兴先生具备良好的诚信记录及职业操守， 未发现有被监管机构予以行政处罚或采
取行政监管措施的情况。
监事：
张国英女士， 河北大学经济学硕士， 历任中国人民银行石家庄市支行团委书记，
中国建设银行河北省分行副行长、 党委书记、 中国信达资产管理公司石家庄办事处
主任、 党委书记、 中国 信达资产管理公司工会常务副主任、 纪委副书 记、 党委组织
部部长和人力资源部总经理，现任中国信达资产管理股份有限公司工会常务副主
任、纪委副书记和业务总监，2008 年 11 月兼 任信达澳银基金管理有限公司监事 。
潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师协会会计师。
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部 ，1997 年起历任山一
证券分析员、 证券及期货事务监察委员会中介团体及投资产品部助理经理、 强制性
公积金计划管理局强制性公积金计划及产品经理、 景顺亚洲业务发展经理、 景顺长
城基金 管理 公司 财务 总 监、AXA 国卫 市场 部 总经理 、银 联信 托有 限 公司市 场及产
品部主管、荷兰银行投资管理有限公司大中华区总经理助理，2007 年 5 月起任首
域投资（香港）有限公司中国业务开发 董事，2007 年 8 月起兼任信 达澳银基金管信达澳银基金 招募说明书
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理公司监事。
高级管理人员：
于建伟先生，总经理，中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA 。25 年证
券从业经历 ， 具有证券与基金 从业资格、 基金业高管 人员任职资格 。 1989 年至 1996
年在 中国建设银行 信托投资公司工作， 历任证券部副总经理、 深圳证券业务部总经
理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年 任中国科技国际信托投资有限公司天
津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路
营业部总经理； 2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理； 2008
年至 2013 年 5 月任世 纪证券有限公司副总裁；2013 年 7 月加入信 达澳银基金管
理有限公司。
黄晖女士， 督察长， 加拿大 Concordia University 经济学硕士 。16 年证券、 基
金从业经历， 具有证券与基金从业资格 、基金业高管人员 任职资格。1999 年起 历
任大成基金管理 有限公司研究部分析师、 市场 部副总监、 规划发展部 副总监、 机 构
理财部总监等职务， 其 间两次 借调到中国证监会基金部工作， 参与老 基金重组、 首
批开放式基金评审等工作 。 2000-2001 年曾参 与英国政府 “中国金融人才培训计划”
（FIST 项目） ， 赴伦敦 任职于东方汇理证券公司 （伦敦） 。2005 年 8 月加入信达澳
银基金管理有限公司， 任督察长兼董事会秘书。
王战强先生， 副总经理兼投资总监， 武汉大学经济学硕士，16 年证 券研究、 投
资从业经历， 具有证券与基金从业资格。 历任国泰君安证券公司研究所电信行业分
析员、行业公司研究部主管、证券投资部研究主管。2006 年 6 月加 入信达澳银基
金管理有限公司 ， 历任投资研究部首席分析师、 投资副总监、 执行投资总监、 投资
总监、 总经理助理兼投资总监、 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金基金经
理（2008 年 7 月 30 日至 2010 年 5 月 25 日） ， 信达澳银领先增长股票型证券投资
基金基金经理 （2008 年 12 月 25 日至今） 、 信达澳银产业升级 股票型证券投资基金
基金经理（2013 年 12 月 19 日至今） 。
于鹏先生， 副总经理，中国人民大学经济学学士。19 年证券、基金 从业经历，
具有证券与基金从业资格， 历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉证
券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经理；
中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理； 宏源证券股份有信达澳银基金 招募说明书
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限公司北京营业部副总经理、 机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、 资金
财务总部副总经理、 资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。 2005
年 10 月加入信达澳银 基金 管理有限公司， 历任财务总监、 总经理助理兼财务总监 。
王学明先生， 副总经理， 中南大学商学院管理科学与工程博士研究生， 19 年证
券、 基金从业经历， 具 有中国律师从业资格、 证券与基金从业资格， 历任中国建设
银行信托投资公司证券业务部综合处副处长； 中国信达信托投资公司证券总部证券
业务管理部经理； 宏源证券股份有限公司机构管理总部副总经理、 综合管理总部副
总经理兼浙江管理总部副总经理、 董事会办公室主任等职务。 2005 年 10 月加入信
达澳银基金 管理有限 公司， 历任运营总监 、 总经理助理兼运营总监 、 副总经理。 2013
年 3 月 12 日起任信达 新兴财富资产管理有限公司副总裁兼投资总监。
其他经理层人员：
封雪梅女士， 总经理助理兼市场总监， 首都经济贸易大学经济学硕士， 15 年银
行、 基金从业经历， 具 有证券与基金从业资格、 中国注册会计师资格。 历任中国工
商银行北京分行营业部信贷部经理，大成基金管理有限公司市场开发部产品设计
师、金融工程部产品设计师、规划发展部高级经理；2006 年 2 月加 入信达澳银基
金管理有限公司，历任市场副总监兼北京分公司副总经理、市场总监。
周慢文先生， 宏观战略研究中心研究主管兼 行政总监，北京大学经济学硕士。
13 年基金从业经历， 具有基金从业资格， 历 任大成基金管理有限 公 司研究发展 部
研究员助理、市场部产品设计 师、金融工程部数量分析师、规划发展部高级经理，
宝盈基金管理有限公司市场开发部副总监，2006 年 2 月加入信达澳银基金管理有
限公司，历任公司监察稽核副总监兼董事会办公室主任、行政总监。2013 年 3 月
12 日起任信达新兴财 富资产管理有限公司副总裁兼财富管理总监。
2 、基金经理
姓
名
职
务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券
从业
年限
说明
任职日期 离任日期
孔
学
峰
本基金的
基金经
理，稳定
价值债券
基金基金
2013 年 5
月 14 日
- 9 年
中央财经大学金 融学硕士。 历任金元证券
股份有限公司研究员、 固定收益总部副总
经理；2011 年 8 月加 入信达澳银基金管
理有限公司， 历任投资研究部下属固定收
益部总经理 、固定收益副总监。 信达澳银基金 招募说明书
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经理，稳
定增利分
级 债券基
金基金经
理，固定
收益 总监
3 、公司投资审议委员会
公司投资审议委员会由 7 名成员组成， 设主席 1 名， 执行委员 1 名 ， 委员 5 名。
名单如下：
主席：于建伟 ，总经理
执行委员： 王战强，副总经理兼投资总监
委员：曾国富， 研究总监、基金 经理
孔学峰，固定收益总监、基金经理
张俊生，投资总监助理，基金经理
钱翔，基金经理
吴江，基金经理
上述人员之间不存在亲属关系。
四、基 金托管人
（一）基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “ 中信银行” ）
住所：北京东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人： 常振明
成立时间：1987 年 4 月 7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873 亿 元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 信达澳银基金 招募说明书
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基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010-65558812
传真：010-65550832
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和 长期贷款； 办理国内外结算； 办
理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府 债券； 买卖政
府债券、 金融债券； 从 事同行业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务； 提
供信用证服务及担保； 代理收付款项； 提供保管箱服务； 结汇、 售汇 业务； 经国务
院银行业监督管理机构批准的其他业务。
中信银行（601998.SH 、0998.HK ）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是
中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国 最早参与国内外金融市场融
资的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国经济
的 快 速发 展， 中 信实 业银 行 在中 国金 融 市场 改革 的 大潮 中逐 渐 成长 壮大 ， 于 2005
年 8 月，正式更名“中信银行” 。2006 年 12 月，以中国中信集团和中信国际金融
控股有限公司为股东， 正式成立中信银行股份有限公司。 同年， 成功引进战略投资
者， 与欧洲领先的西班牙对外银行 （BBVA ） 建 立了优势互补的战略合作关系。 2007
年 4 月 27 日，中信银 行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，
中信银行成功收购中信国际金融控股有限公 司 （简称： 中信国金）70.32% 股权。 经
过二十多年的发展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一， 是一家
快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年 ， 中 信 银 行 通 过 了 美 国 SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的
SAS70 审订报告， 表明 了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理
和内部控制的健全有效性全面认可。
（二）主要人员情况
朱 小 黄先 生 ，中 信 银行行 长 ，高 级 经济 师 ，并获 中 国政 府 特殊 津 贴。1982 年
湖 北 财经 学院 基 建财 务与 信 用专 业大 学 本科 毕业 ，1985 年北 京 大学经 济 法专 业 专
科 毕 业，2006 年 中山大 学 世界 经济 专 业博 士毕 业 。曾 任中 国 建设 银行 股 份有 限 公信达澳银基金 招募说明书
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司副行长兼首席风险官。 现任中国中信集团有限公司党委委员、 中国中信股份有限
公司副总经理、中信银行党委书记及行长 。
曹国强先生， 中信银行副行长， 分管托管业务。 曾担任人民银行陕西省分行计
划资金处副处长， 招商银行深圳管理部计划资金部总经理， 招商银行总行计划资金
部总经理，中信银行计划财务部总经理，中信银行行长助理。
刘 勇 先生 ， 中信 银 行托管 中 心总 经 理。 男 ，1965 年 出 生， 中 共党 员， 硕 士 研
究生。 曾任中信银行贸易结算部副总经理， 中信银行总行营业部国际业务部 总经理，
中信银行国际业务管理部总经理， 中信银行上海分行行长助理兼风险主管， 中信银
行国际业务部副总经理。2007 年 6 月至今， 任中信银行资产托管部总经理，负责
全行托管业务。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会批准， 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、 勤勉尽责” 的
原则，切实履行托管人职责。
截至 2013 年 9 月 30 日， 中信银行 已托管 30 只开放式证券投资基金及证券公
司资产管理产品、 信托产品、 企业年金、 股权基金、QDII 等其他托管资产， 总托管
规模逾 1.7 万亿元人民 币。
五、相 关服务机构
（一）销售机构及联系人
1 、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人：何加武
电话：0755-83077068
传真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com 信达澳银基金 招募说明书
9
邮政编码：518040
2 、代销机构
序号 名称 注 册地 址
法 定代 表
人
办 公地 址 客 服电 话 联 系人 网站
1
中国建设
银行股份
有限公司
北京市西城区金
融大街 25 号
王洪章
北京市西
城区闹市
口大街1 号
院1 号楼
95533 何奕 www.ccb.com
2
招商银行
股份有限
公司
深圳市深南大道
7088 号招商银
行大厦
傅育宁
同“注册
地址”
95555 邓炯鹏
www.cmbchin
a.com
3
交通银行
股份有限
公司
上海市浦东新区
银城中路 188 号
胡怀邦
同“注册
地址”
95559 张作伟
www.bankcom
m.com
4
中信银行
股份有限
公司
北京市东城区朝
阳门北大街 8 号
富华大厦 C 座
常振明
同“注册
地址”
95558 赵树林
bank.ecitic
.com
5
北京银行
股份有限
公司
北京市西城区金
融大街甲 17 号
首层
闫冰竹
北京市西
城区金融
大街丙17
号
95526 谢小华
www.bankofb
eijing.com.
cn
6
杭州银行
股份有限
公司
浙江省杭州市凤
起路 432 号
马时雍
同“注册
地址”
0571-965
23/400-8
888-508
严峻
www.hccb.co
m.cn
7
渤海银行
股份有限
公司
天津市河西区马
场道 201-205 号
刘宝凤
同“注册
地址”
400-888-
8811
王宏
www.cbhb.co
m.cn
8
西安银行
股份有限
陕西省西安市新
城区东四路 35
王西省
同“注册
地址”
029-9677
9/400869
白智
www.xacbank
.com 信达澳银基金 招募说明书
10
公司 号 6779
9
信达证券
股份有限
公司
北京市西城区闹
市口大街 9 号院
1 号楼
张志刚
同“注册
地址”
400-800-
8899
唐静
www.cindasc
.com
10
中国银河
证券股份
有限公司
北京市西城区金
融大街 35 号国
际企业大厦 C 座
陈有安
同“注册
地址”
4008-888
-888
田薇、
宋明
www.chinast
ock.com.cn
11
中信建投
证券 股份
有限公司
北京市朝阳区安
立路66 号4 号楼
王常青
北京市朝
阳门内大
街188 号
400-8888
-108
权唐
www.csc108.
com
12
宏源证券
股份有限
公司
新疆乌鲁木齐市
文艺路 233 号
冯戎
北京市西
城区太平
桥大街19
号
4008-000
-562
李巍
www.hysec.c
om
13
华龙证券
有限责任
公司
甘肃省兰州市静
宁路 308 号
李晓安
同“注册
地址”
0931-888
8088
李昕田
www.hlzqgs.
com
14
中信证券
股份有限
公司
广东省深圳市福
田区中心 3 路8
号
王东明
北京市朝
阳区亮马
桥路48 号
中信证券
大厦18 层
95558
腾艳、
刘彤
www.cs.ecit
ic.com
15
国泰君安
证券股份
有限公司
上海市浦东新区
商城路 618 号
万建华
上海市浦
东新区银
城中路168
号上海银
行大厦29
层
400-8888
-666
吴倩
www.gtja.co
m 信达澳银基金 招募说明书
11
16
申银万国
证券股份
有限公司
上海市常熟路
171 号
丁国荣
同“注册
地址”
021-9625
05
曹晔
www.sywg.co
m.cn
17
光大证券
股份有 限
公司
上海市静安区新
闸路 1508 号
徐浩明
同“注册
地址”
400-8888
-788/955
25
刘晨
www.ebscn.c
om
18
兴业证券
股份有限
公司
福建省福州市湖
东路 99 号
兰荣
同“注册
地址”
95562
雷宇
钦、黄
英
www.xyzq.co
m.cn
19
海通证券
股份有限
公司
上海市淮海中路
98 号
王开国
上海市广
东路689 号
海通证券
大厦
400-8888
-001/021
-95553
徐月、
李笑鸣
www.htsec.c
om
20
招商证券
股份有限
公司
深圳市福田区益
田路江苏大厦 A
座38-45 层
宫少林
同“注册
地址”
95565/40
0-8888-1
11
邱晓星
www.newone.
com.cn
21
国信证券
股份有限
公司
深圳市罗湖区红
岭中路 1012 号
国信证券 大厦6
楼
何如
深圳市罗
湖区红岭
中路1012
号国信证
券大厦16
层至26 层
95536 李颖
www.guosen.
com.cn
22
安信证券
股份有限
公司
深圳市福田区金
田路 4018 号安
联大厦
牛冠兴
同“注册
地址”
4008-001
-001
郑向溢
www.essence
.com.cn
23
平安证券
有限责任
公司
深圳市福田区金
田路大中华国际
交易广场 8 楼
杨宇翔
同“注册
地址”
400-8816
-168
郑舒丽
www.pingan.
com 信达澳银基金 招募说明书
12
24
东兴证券
股份有限
公司
北京市西城区金
融大街 5 号新盛
大厦 B 座12、15
层
徐勇力
同“注册
地址”
400-8888
-993
汤漫川
www.dxzq.ne
t
25
世纪证券
有限责任
公司
深圳市福田区深
南大道 7088 号
招商银行大厦
41 层
卢长才
同“注册
地址”
0755-831
99509
袁媛
www.csco.co
m.cn
26
华福证券
有限责任
公司
福州市五四路
157 号新天地大
厦7、8 层
黄金琳
福州市五
四路157 号
新天地大
厦7 至10
层
0591-963
26
张宗锐
www.gfhfzq.
com.cn
27
华泰证券
股份有限
公司
江苏省南京市中
山东路 90 号
吴万善
同“注册
地址”
95597
肖亦玲
庞晓芸
www.htsc.co
m.cn
28
广州证券
有限责任
公司
广州市先烈中路
69 号东山广场
主楼十七楼
吴志明
同“注册
地址”
020-9613
03/87322
668
林洁茹
www.gzs.com
.cn
29
新时代证
券有限责
任公司
北京市海淀区北
三环西路 99 号
院1 号楼15 层
1501
刘汝军
北京市海
淀区北三
环西路99
号院1 号楼
15 层1501
400-698-
9898
孙恺
www.xsdzq.c
n
30
长江证券
股份有限
公司
武汉市新华路特
8 号长江证券大
厦
胡运钊
同“注册
地址”
95579/40
08-888-9
99
李良
www.95579.c
om
31
中信万通
证券有限
青岛市崂山区苗
岭路 29 号澳柯
杨宝林
崂山区深
圳路222 号
95548 吴忠超
www.zxwt.co
m.cn 信达澳银基金 招募说明书
13
责任公司 玛大厦 15 层
（1507-1510
室）
青岛国际
金融广场1
号楼第20
层
32
中信证券
（浙江）
有限责任
公司
浙江省杭州市滨
江区江南大道
588 号恒鑫大厦
主楼 19、20 层
沈强
同“注册
地址
0571-955
48
王霈霈
www.bigsun.
com.cn
33
浙商证券
股份有限
公司
浙江省杭州市杭
大路1号黄龙世
纪广场A座
吴承根
上海市长
乐路1219
号长鑫大
厦18 楼
（ 浙江省
内）
967777
高辉
www.stocke.
com.cn
34
天相投资
顾问有限
公司
北京市西城区金
融街 19 号富凯
大厦 B 座701
林义相
北京市西
城区金融
大街5 号新
盛大厦B 座
4 层
010-6604
5678
林爽
www.txsec.c
om/
www.jjm.com
.cn
35
诺亚正行
（上海）
基金销售
投资顾问
有限公司
上海市浦东新区
银城中路68 号8
楼
汪静波
同“注册
地址”
400-821-
5399
张姚杰
www.noah-fu
nd.com
36
深圳众禄
基金销售
有限公司
深圳市罗湖区深
南东路 5047 号
发展银行大厦
25 楼 I、J 单元
薛峰
同“注册
地址”
4006-788
-887
童彩平
www.zlfund.
cn 及
www.jjmmw.c
om
37
上海好买
基金销售
有限公司
上海市浦东南路
1118 号鄂尔多斯
国际大厦
杨文斌
同“注册
地址”
400-700-
9665
阚迪
www.ehowbuy
.com
信达澳银基金 招募说明书
14
903~906 室
38
杭州数米
基金销售
有限公司
杭州市余杭区仓
前街道海曙路东
2号
陈柏青
杭州市滨
江区江南
大道3588
号恒生大
厦12 楼
40007661
23
张裕
www.fund123
.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人：何加武
电话：0755-83172666
传真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
办公地址： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：廖海
经办律师：刘佳、张兰
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方经贸城西二办公楼 8 层 信达澳银基金 招募说明书
15
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方经贸城西二办公楼 8 层
法定代表人：陈建明
联系电话：010-85207788
传真：010-85181218
联系人：孙茜
经办注册会计师： 郭新华、孙茜
六、基金 的 名称
信达澳银信用债债券型证券投资基金。
七、基 金的运作方式和类 型
运作方式：契约型、开放式
类型：债券型证券投资基金
八、基 金的投资目标
本基 金重 点投 资于 信用 债， 在 有 效控 制本 金风 险的 前提 下， 力争 实现 基金 资产
的长期稳定增值。
九、基 金的 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的债
券 （包括国债、 央行票据、 公司债、 企业债、 短期融资券、 政府机构债、 政策性金
融债、 商业银行金融债、 资产支持证券、 中期 票据、 可转换债券及可分离转债、 中
小企业私募债券） 、货 币市场工具、股票 、权 证以及法律法规或 中国 证监会允许基
金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的有关规定） 。
本基金的投资组合比例为： 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其
中对信用债券的投资比例 不低于债券资产的 80% ； 投资于股票、 权证等权益类资产信达澳银基金 招募说明书
16
的比例不超过基金资产的 20% ， 其中， 基金投 资于全部权证的市值不超过基金资产
净值的 3% ；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
本基金所指信用债， 包括公司债、 企业债、 短 期融资券、 商业银行金融债、 资
产支持证券、次级债、可转换债券、可分离转债、中期票据、中小企业私募债券，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。
未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动，基金管理人在履行适当程序
后， 本基金可以相应调整上述投资比例， 并且还可以 投资于法律法规或监管机构允
许投资的其他金融工具， 有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。 十、 基金
的投资策略
本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念， 把注意力集中在对信用债等固定
收益类资产和权益类资产的投资价值研究上， 精选价值合理或相对低估的个券品种
进行投资。 通过整体资产配置、 类属资产配置、 期限配置等手段， 有效构造投资组
合。
（一） 资产配置策略
资产配置层面主要通过对宏观经济、 市场利率、 债券供求、 申购赎回现金流情
况等因素的综合分析， 决定债券、 股票、 现金等资产的配置比例， 并确定债券组合
的久期。 若债券组合的预 期持有期收益率远大于回购利率和预期股票收益率， 则本
基金倾向于配置较多的债券，否则将降低债券资产的配置比例。
（二） 固定收益类品种投资策略
1 、 类属资产配置
本基金将市场细分为不同类属， 定期跟踪分析不同类属的风险收益特征， 并结
合该类属的市场容量、 流动性确定其投资比例范围， 把上述数据和目标久期等输入
债券类属配置模型得到债券组合中不同类属配置比例。
基金还将根据市场实际利率与公允值的差异、 市场风险水平对最优配置比例进
行调整。 当市场实际利率高于公允值时， 本基金将逐步增加这类资产的头寸， 目的
是获得有吸引力的收入流 ，反之亦然。
2 、 收益率曲线配置策略
本基金将分析收益率曲线形态的变化， 通过预测收益率曲线形态的变化， 决定
采用骑乘、 子弹、 杠铃或者梯形等策略。 当预测收益率曲线为陡峭正向且较为稳定信达澳银基金 招募说明书
17
不发生形变时， 采用骑乘策略及兼用杠杆放大策略； 当预测收益率曲线平移或平坦
化时， 采取哑铃形或梯形策略构建高凸性组合； 当预测收益率陡峭化时， 采用子弹
形策略。
3 、 信用债投资策略
本基金信用债投资策略的核心是分散化及风险收益率的优化。
本基金将保持组合内各券种的分散化及券种之间的低相关性以获得正超额收
益。
本基金在个券选择方面采用风险 收益率优化策略。 本基金首先采取与股票投资
相似的公司分析方式， 对信用债发行人的公司治理、 发展前景、 经营管理、 财务状
况及偿债能力作出综合评价， 从而判断企业债的信用风险和估值水平。 本基金同时
对信用市场进行跟踪分析， 关注宏观经济、 政策环境、 信用环境等对市场利差水平
的影响。 本基金将根据个券的估值及在市场中的水平动态调整组合， 买入低估和风
险收益相对高的个券，卖出高估和风险收益相对低的个券。
①公募信用产品投资策略——该 类 属 债 券 的 投 资 将 采 取 与 股 票 投 资 相 似 的 公
司分析方式， 对企业的公司治理、 发展前景、 经营管理、 财务状况及偿债 能力作出
综合评价， 从而判断企业债的信用风险， 以及企业债信用风险与 收益率水平的关系，
在强调 风险回报相匹配 的前提下，适当进行企业债投资。
②可转债投资策略 ——该类属债券的投资将采用公司分析方式， 从管理人独有
的 QGV 、ITC 、MDE 体系出发全面评价正股的投资价值和债券的信用风险，并分
别对期权部分和债券部分进行估值，从而客观评判可转债的投资价值。
③中小企业私募债券投资策略 —— 由于中小企业私募债券具有流动性较差、 信
息披露不公开、 风险收益水平较高等特点， 因此对该类信用产品的投资主要遵循精
选个券、 总量控制、 分散投资、 长 期持有的原则。 对个券投资前主要采取与股票投
资相似的公司分析方式， 对中小企业私募债券发行人的公司治理、 发展前景、 经营
管理、财务状况及偿债能力作出综合评价，从而选择收益率水平与信用风险匹配，
利差对违约风险和流动性风险构成合理补偿的个券进行投资。 投资以后以高于普通
信用债的频度对发行人的情况进行密切跟踪， 包括且不限于对发行人进行电话和实
地调研， 与受托人、 投行、 评级机构等中介机构进行信息沟通等等， 以保持对发行
人经营状况和偿债能力变化情况的了解。 对于组合里的中小企业私募债券暴露， 根信达澳银基金 招募说明书
18
据本基金的类属配置策略、 个券的投资价值 和流动性管理要求， 进行总量控制、 分
散投资，降低流动性和信用风险。
4 、 其它债券投资策略
利率产品投资策略 ——这些品种的价格风险主要是利率风险， 利率水平及其变
化与宏观经济紧密相关。在 利率产品 投资中主要专注于对影响利率水平及其预期、
通 胀 水 平 及 其预 期 的 各种 参 数 的 分 析和 判 断 ，如 国 际 国 内 经济 周 期 、GDP 增 长率
及其变化趋势、 通货膨胀率及其预期、 财政货币政策等， 以期预测未来的利率期限
结构， 并基于该期限结构进行估值， 以期对个券的利率风险和投资价值做出较准确
的判断，策略性地决定债券投资的期限结构，从而管理债券投资风险和收益 。
（三） 权益类品种投资策略
1 、 新股申购策略
本基金运用管理人独有的 QGV 、ITC 、MDE 体系出发全面评价新股的投资价
值， 结合发行价因素， 综合考虑网上、 网下申购的中签率进行新股申购， 不以谋求
一二级市场价差为目的。
2 、 二级市场投资策略
①运用 “信达澳银公司价值分析体系 （QGV ， Quality, Growth & Valuation ） ” ，
从公司素质、 盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估， 以深度挖掘能
够持续保持盈利增长的成长型公司。
②运用“ 信达澳银行业优势分析体系（ITC ， Industrial Trends &
Competitiveness ） ” ， 从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司， 从行业层面
对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
③运用 “信达澳银宏观景气分析体系 （MDE ， Macro Drivers & Environment ） ” ，
考察宏观经济增长的行业驱动力， 行业景气的变化、 宏观景气变动对不同行业及相
关公司的潜在影响， 以及宏观经济政策对相关行业的影响， 进而判断行业的发展趋
势、 景气周期、 盈利能 力、 成长性、 相对投资 价值的变化， 选择未来一段时间内持
续增长能力突出的行 业并调整对相关公司的价值判断， 最终完成对行业配置的适度
调控。
3 、 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工信达澳银基金 招募说明书
19
具。 本基金在投资权证时， 将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估
值， 发现市场对股票权证的非理性定价， 谨慎进行投资， 追求较为稳健的当期收益。
（四） 套利和对冲策略
本基金将根据现代金融工程理论， 致力于采用各种套利和对冲策略把握市场中
存 在 的 套 利 机 会 ， 在 承 担 很 少 风 险 的 基 础 上 为 基 金 份 额 持 有 人 获 取 稳 定 的 套 利 收
益。
（五） 投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据 基金合同规定的投资目标、 投资理念以及范围
等要素， 制定基金投资策略。 本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式 ， 本
基 金 经 理 是 本 基 金 投 资 团 队 的 重 要 成 员 ， 一 方 面 积 极 参 与 投 资 团 队 的 投 资 研 究 工
作， 另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。 本基
金 力 求 通 过 包 括 本 基 金 经 理 在 内 的 整 个 投 资 团 队 全 体 人 员 的 共 同 努 力 来 争 取 良 好
的投资业绩。 在投资过程中， 采取分级授权的投资决策机制， 对于不同的投资规模，
决策程序有所不同。 通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智慧， 也使得
基金经理的主观能动性得到充分的发挥。 在合理 控制投资风险的前提下， 追求本基
金持有人最优化的投资收益。
公司设立投资审议委员会， 作为公司投资管理的最高决策和监督机构。 投资审
议委员会由总经理担任主席， 投资总监任执行委员。 为提高投资决策效率和专业性
水平， 公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。 投资
审议委员会定期或在认为必要时， 评估基金投资业绩， 监控基金投资组合风险， 并
对基金重大投资计划做出决策。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要， 对上述投资决策程序做出
调整。
十一、 基金的 业绩比较基 准
中债总财富（总值）指数收益率
中国债券总财富 （总值） 指数由中央国债登记结算有限责任公司编制， 拥有独
立的数据源和自主的编制方法， 反映中国债券市场投资回报状况， 可以作为本基金
投资的基准。 信达澳银基金 招募说明书
20
随着法律法规和市场环境发生变化， 如果上述业绩比较基准不适用本基金、 或
者 本 基 金 业 绩 比 较 基 准 中 所 使 用 的 指 数 暂 停 或 终 止 发 布 ， 或 者 推 出 更 权 威 的 能 够
表 征 本 基 金 风 险 收 益 特 征 的 指 数 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基 金 份 额 持 有 人 合
法 权 益 的 原 则 ， 根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 调 整 业 绩 比 较 基 准
应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前 2 个工作日在
至少一种指定媒体上 予以公告。
十二、 风险收益特征
本基金为债券型基金， 风险收益水平较低， 长期预期风险收益高于货币市场基
金、 低于股票型和混合型基金。 本基金主要投资于信用债， 在债券型基金中属于风
险水平相对较高的投资产品。
十三、 基金的投资组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本 次 更 新 招 募 说 明 书 中 的 投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺 以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期为 2013 年 7 月 1 日至 2013 年 9 月 30 日。 本报告 中财务资
料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资
产的比例 （%）
1 权益投资
2,411,070.00 1.25
其中：股票
2,411,070.00 1.25
2 固定收益投资
172,575,774.18 89.18 信达澳银基金 招募说明书
21
其中：债券
172,575,774.18 89.18
资产支持证券
- -
3 金融衍生品投资
- -
4 买入返售金融资产
4,200,000.00 2.17
其中： 买断式回购的买入返售金融资产
- -
5 银行存款和结算备付金合计
11,099,427.52 5.74
6 其他资产
3,230,684.96 1.67
7 合计
193,516,956.66
100.00
二）报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业
- -
B 采矿业
- -
C 制造业
2,228,800.00 1.16
D 电力、 热力、 燃气及水 生产和供
应业
- -
E 建筑业
- -
F 批发和零售业
- -
G 交通运输、仓储和邮政业
- -
H 住宿和餐饮业
- -
I 信息传输、 软件和信息技术服务
业
- -
J 金融业
- -
K 房地产业
- -
L 租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业
- -
N 水利、环境和公共设施管理业
182,270.00 0.10
O 居民服务、修理和其他服务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合
- - 信达澳银基金 招募说明书
22
合计
2,411,070.00 1.26
三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元）
占基金资产净
值比例（％）
1 600518 康美药业 100,000 1,873,000.00 0.98
2 600332 白云山 10,000 355,800.00 0.19
3 000888 峨眉山Ａ 11,000 182,270.00 0.10
注：本基金本报告期末 仅持有上述股票 。
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％）
1 国家债券
9,508,000.00 4.96
2 央行票据
- -
3 金融债券
- -
其中：政策性金融债
- -
4 企业债券
86,570,928.48 45.13
5 企业短期融资券
- -
6 中期票据
- -
7 可转债
76,496,845.70 39.88
8 其他
- -
9 合计
172,575,774.18 89.97
五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 名 的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1
110015 石化转债 285,990 27,995,561.10 14.60
2
110020 南山转债 248,200 25,043,380.00 13.06
3
1380276 13 大洼城投债 200,000 19,960,000.00 10.41
4
110023 民生转债 165,160 17,475,579.60 9.11
5
122757 11 丹东债 140,000 14,529,200.00 7.57
六） 报告期末 按公允价值占基金资产净值比例大小排 名 的前十名资产支持证券
投资 明细 信达澳银基金 招募说明书
23
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
八）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1 、本期国债期货投资政策
注：本基金未参与投资国债期货。
2 、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国 债期货。
3 、本期国债期货投资评价
注：本基金未参与投资国债期货。
九）投资组合报告附注
1 、报告期内基金投资的前十名证券的发行主 体没有被监管部门立案 调查的，
也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的。
2 、本基金投资的前十名股票中，没有投资超 出基金合同规定备选股 票库的情
形。
3 、其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金
26,878.71
2 应收证券清算款
506,516.13
3 应收股利
-
4 应收利息
2,646,190.91
5 应收申购款
51,099.21
6 其他应收款
-
7 待摊费用
-
8 其他
-
9 合计
3,230,684.96
4 、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（％）
1 110015 石化转债 27,995,561.10 14.60 信达澳银基金 招募说明书
24
2 110020 南山转债 25,043,380.00 13.06
3 110023 民生转债 17,475,579.60 9.11
4 125887 中鼎转债 1,767,300.00 0.92
5 113002 工行转债 1,108,300.00 0.58
5 、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6 、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
十四、 基金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有
风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基金合
同》 。
（一） 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基 准收益率的比较 （截至 2013
年 9 月 30 日） ：
1 、信达澳银信用债债券 A 份额
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差 ②
业绩比较基
准收益率③
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 标 准 差
④
① －③ ②－④
2013 年（ 2013
年 5 月 14 日至
2013 年 9 月
30 日）
0.90% 0.10% -1.94% 0.12% 2.84% -0.02%
2013 年（ 2013
年 7 月 1 日至
2013 年 9 月
30 日）
0.50% 0.12% -1.83% 0.10% 2.33% 0.02%
2 、信达澳银信用债债券 C 份额
信达澳银基金 招募说明书
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阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差 ②
业绩比较基
准收益率③
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 标 准 差
④
① －③ ②－④
2013 年（ 2013
年 5 月 14 日至
2013 年 9 月
30 日）
0.70% 0.10% -1.94% 0.12% 2.64% -0.02%
2013 年（ 2013
年 7 月 1 日至
2013 年 9 月
30 日）
0.30% 0.12% -1.83% 0.10% 2.13% 0.02%
（二） 基金合同生效以来基金份额净值的变动情况， 并与同期业绩比较基准的
变动的比较
1 、信达澳银 信用债债券 基金 A 份额累计净 值增长率与同期业绩比较基准收 益率的
历史走势对比图
2 、信达澳银 信用债债券 基金 C 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图 信达澳银基金 招募说明书
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十五、 基金的费用与税收
（一） 基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券交易费用；
7 、基金的银行汇划费用；
8 、基金的开户费用、账户维护费用；
9 、销售服务费（对本基金 C 类基金份额收取） ；
10、按照国家有关规定 和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时 所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二） 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
（三） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 信达澳银基金 招募说明书
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1 、 基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.75% 年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H ＝E ×0.75% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假或不可抗力等致使
无法按时支付的 ， 支付 日期顺延至法定节假日、 休息日结束之日起 5 个工作日内或
不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付 。
2 、 基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从
基金 财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公 休假或不可抗力等致使无法按时支付
的， 支付日期顺延至法 定节假日、 休息日结束 之日起 5 个工作日内或不可抗力情 形
消除之日起 5 个工作日内支付 。
3 、 销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费率为
0.4% 。 本 基 金 销 售 服 务 费 将 专 门 用 于 本 基 金 的 销 售 与 基 金 份 额 持 有 人 服 务 ， 基金
管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E ×0.4% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日 应计提的销 售服务费 信达澳银基金 招募说明书
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E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务费
划付指令， 基金托管人 复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出， 由基
金管理人代收，基金管理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。
若遇法定节假日、 公休日或不可抗力等致使无法按时支付的， 支付日期顺延至
法定节假日、 休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作
日内支付。
上述“一、基金费用的种类 ”中第 3 －8 项费 用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由 基金托管人从基金财产中支付。
（四） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基 金管 理人 和基 金托 管 人因 未履 行或 未完全 履 行义 务导 致的 费用支 出 或 基
金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用 ，包 括但 不限于 验 资费 、会 计师 和律师 费 、 信
息披露费用等费用；
4 、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五） 基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管
理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率 、 基金托管费率、 销售服务费率等费率， 须召开基金份额持
有人大会审议； 调低基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费率等费率， 无须召
开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前按照《信息披露办法》的规定在
至少一种指定媒体上公告。
（六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 信达澳银基金 招募说明书
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十六、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管
理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其
它有关法 律法规的规定， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动， 对本基
金管理人于2013 年4 月12日公告的本基金的招 募说明书进行了更新，主要更新的内
容如下：
（一） 在“ 重要提示”部分，更新了本基金合同生效日及正式运作管理的时
间、 明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期；
（二） 在“ 三、基金管理人”部分，更新了管理人的相关信息 ：
1、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况；
2、 更 新 了 基 金 管 理 人 董 事 、 高 级 管 理 人 员 和 其 他 经 理 层 人 员 的 相 关 信 息 的相
关信息；
3、 更新了基金经理的相关信息；
4、 更新了公司投资审议委员会成员的相关信息；
（三） 在“四、基金托管人”部分，更新了托管人的信息；
（四） 在“ 五、 相关服务机构” 部分， 更新了代销机构 、 会计师事务所和经办
注册会计师 的相关信息；
（五） 在 “六、 基金的募集” 部分， 更新了募集起始时间及募集份额的相关信
息；
（六） 在 “七、 基金的备案与 基金合同的生效” 部分， 更新了基金合同生效日
的相关信息；
（七） 在 “八、 基金份额的申购与赎回” 部分， 更新了申购与赎回的开始时间；
（八） 在“ 九、 基金的投资” 部分， 说明了本基金最近一期投资组合报告内容，
数据截至2013年9 月30 日；
（九） 在“ 十、 基金的业绩”部分， 说明了基金业绩相关数据， 数据截至2013
年9 月30 日；
（十） 在 “二十一、 基金托管 协议的内容摘要” 部分， 更新了基金托管人的信
息； 信达澳银基金 招募说明书
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（十一） 在 “二十二、 对基金份额持有人的服务” 部分， 更新了基金管理人
对基金份额持有人提供的理财服务内容；
（十二） 在“二十三、 其他应披露事项 ”部分， 更新了 本基金的其他应披露
事项 列表。
信达澳银基金管理有限公司
二〇 一三年十二月二十七 日
