工 银 瑞信 信 用纯 债 债券 型 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2013 年第 2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 农业银行 股份有 限 公司 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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重要提示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2012 年9月13 日证监 许可 【2012 】 1220 号 文核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2012 年11 月14 日生 效。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间 权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金投 资者 购买 基金 并不 等于将 资金 作为 存款 存入 银行或 者存 款类 金融 机构 ， 基金管 理
人不保 证基 金一 定盈 利， 也不向 投资 者保 证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2013 年11 月13 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2013 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 托管 人复 核 。工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400 811 9999
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行股份 有限
公司占 公司 注册 资本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1 、 董事 会成 员
陈焕 祥先生， 董事长， 经济学 硕士，现 任中国工 商银行 股份有限 公司总行 集团派 驻子
公司董监 事办 公室专 职派 出董监事 。1984 年 加入中 国工商银 行， 曾任中 国工 商银行四 川省
分行行 长 、 党 委书 记 、 中 国 工商银 行贵 州省 分行 行长 、 党 委书 记 、 中 国工 商银 行 三峡分 行 （副
厅级） 行长 、 党 委书 记等 职。 目 前兼 任中 国工 商银 行四川 省分 行资 深专 家、 工银金 融租 赁公
司董事 长及 四川 省第 十二 届人大 常委 、财 经委 副主 任。
Neil Harvey 先生， 董事 ， 瑞士信 贷( 香港) 有 限公 司董 事总经 理， 常驻 香港 。 现 任香港 首工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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席执行 官和 大中 华地 区联 席首席 执行 官 ， 负 责私 人银 行和财 富管 理部 与投 资银 行部的 各项 业
务。他目前还是是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从
事投资 银行 和资 产管 理业 务长 达 27 年， 在 亚太 区工 作达 15 年， 拥有 对新 兴市 场和亚 太区 的
丰富知 识和 深入 了解 。Harvey 先 生在 瑞士 信贷 集团 工作 了 13 年， 曾 在多 个地 区工作 ， 担 任
过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还
担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全 球
新兴市 场固 定收 益业 务的 创始人 ， 曾 担任 过多 项高 管职务 ， 负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉
美、中 东、 土耳 其和 俄罗 斯的业 务。
郭特 华 女士， 董事，博 士，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司总经 理，兼任 工银瑞 信资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长 ，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
库三 七先生， 董事，硕 士，现 任工银瑞 信基金 管 理有限 公司副总 经理，兼 任工银 瑞信
资产管 理 （ 国际 ） 有 限公 司副董 事长 、 工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商银
行北京 市分 行方 庄支 行 副 行长， 中国 工商 银行 总行 办公室 秘书 ，中 国工 商银 行信贷 管理 部 、
信用审 批部 信贷 风险 审查 处长， 中国 工商 银行 （亚 洲） 有 限公 司总 经理 助理 ， 中国 工商 银行
香港分 行总 经理 。
朱文信 先生， 董事 ， 高级 经济师 ， 中国 工商 银行 专 职派出 董事 （ 省行 行长 级） 。 历 任中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹 女士，董 事，高级 会计师 ，中国工 商银行集 团派驻 子公司董 监事办公 室专家 、专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注 册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国 恩先生， 独立董事 ，博士 生导师， 北京大学 光华管 理学院经 济学教授 ，北大 光华
卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 ， 北 京大 学中 国卫 生经济 研究 中心 主任 。 目 前担任 国务 院医
改 专 家 咨 询 委委 员 ， 中 国药 物 经 济 学 专业 委 员 会 主任 委 员 。 曾 执教 美 国 南 加利 福 尼 亚 大学
（1995-1999 ） 、 美国 北卡 大 学 （2000- 终身 教职 ） 。 历 任 中国留 美经 济学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
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孙祁 祥女士， 独立董事 ，经济 学博士， 现任北京 大学经 济学院院 长，教授 ，博士 生导
师， 享受 国务 院政府 特殊 津贴专 家 。 兼 任北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任 ， 中 国
金融学 会学 术委 员会 委员 、 常 务理 事， 中国 保险 学 会副会 长 ， 教 育部高 等学 校经济 学类 学科
专业教 学指 导委 员会 委员 ，美国 国际 保险 学会 董事 会成员 、学 术主 持 人 ，美 国 C.V. Starr 冠
名教授 。 曾 任亚 太风 险与 保险学 会主 席、 美国 国家 经济研 究局 、 美 国印 第安 纳大学 、 美 国哈
佛大学 、香 港大 学访 问学 者。在 《经 济研 究》 等学 术刊物 上发 表论 文 100 多 篇，主 持 过 20
多项由 国家 部委 和国 际著 名机构 委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士，独立董事 ，香港大学艺术系博士， 历任银行家信托公司（1998
年与德 意志银 行合并 ）董 事总经 理、所 罗门 ·古根 海姆基 金会副 主席及 项目 总监、 香港政
府委任 的展 览馆委 员会 成 员、香 港西 九龙文 娱艺 术 馆咨询 小组 政府委 任委 员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献 库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。
2、监 事会 成员
王丽丽 女士 ：监 事会 主席 ，工商 管理 硕士 （MBA）。 1993.6-1998.11 历任 中国 银行海 外
行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。1998.11-2000.11 任中国银行行长助理。
2000.11-2005.10 任 中国 工 商银行 副行 长 、 党 委委 员 。 2005.10-2010.4 任 中国 工 商银行 股份 有
限公司 副行 长、 党委 委员 。2010.4-2013.5 任 中国 工 商银行 股份 有限 公司 执行 董事、 副行 长、
党委委 员。
史泽友 先生 ： 监事 ， 高 级经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总经理。2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、 内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担 任全球投资银行战略部助理 副总裁、亚太区投资银行 战略部副总裁、中国 区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月 ，任 职于 中国 工商 银 行，担 任
主任科 员。2005 年 7 月 加 入工银 瑞信 ，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合，2007 年 以来 任职 于 战略发 展部 ，现 任战 略发 展部副 总监 ，2012 年至 今 任职于 机构 客
户部， 现任 机构 客户 部副 总监。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责任 公司 监察 稽核 总部 业务主 管；2009
年 6 月加 入工 银瑞 信法 律 合规部 ，现任 内 控及 稽核 业务主 管 。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教工 委， 任干 部处 副调 研员。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士: 督察长，硕士 ，国 际注册内部审计 师 。1997 －1999 年中国华融信托投 资
公司证 券总 部经 理，2000 －2005 年 中国 华融 资产 管 理公司 投资 银行 部、 证券 业务部 高级 副
经理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ：副 总经 理， 工商管 理硕 士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任 职于 美国 The
Vanguard Group ，担 任数 量工程 师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月任 职于 美国 Evergreen
Investments ， 担任 固定 收 益部总 经理 助理 ；2005 年 10 月至 2007 年 6 月 任职于 美国 ING
Investment ， 担 任风 险管 理部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年1 月任 职于 嘉 实基金 管理 有
限公司 ，担 任风 险管 理部 总监（ 首席 风险 官） 。
4 、本 基金 基金 经理
何秀红 女士 ，6 年证 券从业 经验； 曾任 广发 证券股 份 有限公 司债 券研 究员；2009 年加 入
工银瑞信 ，曾 任固定 收益 研究员；2011 年2月10 日至 今，担任 工 银 四季收 益债 券型基金 基金
经理；2011 年12 月27 日至 今担任 工银 保本 混合 基金 基金经 理；2012 年11 月14 日至今 担任 工银
信用纯 债债 券基 金基 金经 理；2013 年3 月29 日至 今， 担任 工 银瑞 信产 业债 债券 基金 基 金经 理；
2013 年5月22 日 至今 ， 担任 工银信 用纯 债一 年定 期开 放基金 基金 经理 ； 2013 年6 月24日 起至 今，
担任 工 银信用 纯债两 年定 期开放基 金 基金 经理。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭先 生，16 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新 成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ， 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理；2011 年4 月21 日至 今，担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ，现 任 固 定收益 投资 总监 ；2011 年 起担任 全国 社保 组合 基金 经理；2008 年工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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4 月 14 日 至今 ， 担 任工 银 添利基 金基 金经 理 ；2011 年 2 月 10 日至 今， 担任 工 银四季 收益 债
券型基 金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞信 增利 分级 债券 基金 基金经 理。
曹冠业 先生 ，12 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基金经 理， 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理；2007 年加 入工
银瑞信 ，现 任权 益投 资部 总监；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日， 担 任工银 核心 价
值基金 基金 经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日， 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ；
2009 年5 月18 日至 今， 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ；2011 年10 月24 日至 今 ， 担 任工 银主
题策略 股票 基金 基金 经理 ；2013 年 9 月 23 日至 今 担任 工 银瑞信 中国机 会全 球配置 基 金基
金经理；2013 年11 月 11 日至今 担任工 银瑞信 信 息产业股 票型基金 基金 经 理。
杜海涛先 生，16 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 固定
收益投资 总 监； 2006 年 9 月21 日至2011 年4 月 21 日， 担 任工 银货 币市 场基 金基金 经理 ；
2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日， 担任 工银 双 利债券 型基 金基 金经 理；2007 年 5 月
11 日 至今 ， 担 任工 银增 强 收益债 券型 基金 基金 经理 ；2011 年8 月10 日 至今 ， 担任工 银瑞 信
添颐债 券型 证券 投资 基金 基金经 理；2012 年6 月21 日至今 ， 担 任工 银纯 债定 期开放 基金 基
金经理 ；2013 年1 月7 日 至今， 担任 工银 货币 基金 基金经 理 ；2013 年 8 月 14 日至今 ， 担 任
工银月 月薪 定期 支付 债券 基金基 金经 理；2013 年 10 月 31 日 至今 ，担 任工 银 添福债 券基 金
基金经 理。
杨军先生 ，16 年证 券从业 经验；先 后在 广发基 金管 理有限公 司担 任投资 经理 ，长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年 加入 工 银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18
日至今 ，担 任工 银红 利基 金基金 经理 ；2012 年 12 月 17 日 至今 ，担 任工 银瑞 信精选 平衡 基
金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ，9 年证 券从 业 经验 ； 曾 任中 信建投 证券 有限公 司研 究员 ；2007 年 加入工 银
瑞信， 现任 研究 部总 监。2012 年2 月14 日至 今， 担 任工银 瑞信 添颐 债券 型证 券投资 基金 基
金经理 ；2013 年1 月18 日 至今 ， 担 任工 银双利 债券 基金基 金经 理 ；2013 年1 月28 日至 今，
担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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二 、基金托管人
名称： 中国 农业 银行 股份 有 限公 司（ 简称 “中 国农 业银行 ” ）
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
办公地 址： 北 京市 西城 区 复兴门 内大 街28 号凯 晨世 贸中心 东座 九层
法定代 表人 ：蒋 超良
设立日 期：2009 年1 月15 日
注册资 本：32,479,411.7 万 元人民 币
批准设 立机 关和 设立 文号 ： 中国 银监 会银 监复 【2009 】13 号
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]23 号
电话：010-63201510
联系人 ：李 芳菲
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、代 销机构
（1 ） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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8
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588 （ 全 国）
网址：www.icbc.com.cn
（2 ） 中国农 业银 行 股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ： 蒋 超良
客户服 务电 话：95599
网址：www.abchina.com.cn
（3 ） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4 ） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 首层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ： 谢 小华
电话：010 －66223587 传 真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
（5 ） 北京农 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号 金融 街中 心 B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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9
联系电 话：010-63229475
传真：010-63229478
客服电 话：96198
公司网 址：www.bjrcb.com
（6 ） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号杭 州银 行大 厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号杭 州银 行大 厦
法定代 表人 ：吴 太普
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576 联系 人：严 峻
客户服 务电 话: 0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（7 ） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ： 袁 长清
联系人 ：刘 晨
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客户服 务电 话：4008888788 、95525
公司网 址：www.ebscn.com
（8 ） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号 上海 银 行大 厦 29 层
法定代 表人 ： 万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021-38670161
客户服 务热 线：95521 公 司网站 ：www.gtja.com
（9 ） 中信建 投证 券股 份有 限公 司 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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10
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
开放式 基金 业务 传真 ： （010 ）65182261
联系人 ： 权 唐电 话：010 －85130588
公司网 址：www.csc108.com
（10 ） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号京 城大 厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
传真：010 －84865560
联系人 ：陈 忠
客户服 务电 话：010-84588888
公司网 址：www.ecitic.com
（11 ） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号海 通证 券大 厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务热 线：95553 公 司网址 ：www.htsec.com
（12 ） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
客服电 话：95523 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
11
网址：www.sw2000.com.cn
（13 ） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
联系电 话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（14 ） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（15 ） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ： 菅 明军
联系人 ：程 月艳
耿铭
联系电 话：0371 —65585670
联系传 真：0371--65585665
公司网 址：www.ccnew.com
客服电 话：967218
400-813-9666
（16 ） 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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12
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（17 ） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
公司注 册地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
公司办 公地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
法人代 表： 沈强
联系人 ： 周 妍电 话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
公司网 站：www.bigsun.com.cn
客户服 务中 心电 话：0571-95548
（18 ） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
联系人 ： 林 生迎
客户服 务热 线：95565 、4008888111
公司网 址：www.newone.com.cn
（19 ） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路 222 号 青岛 国际 金 融广场 20 层法 定代 表人 ： 杨宝林 联
系电话 ：0532-85022326 传 真：0532-85022605
联系人 ： 吴 忠超 公司 网址 ：www.zxwt.com.cn
客户咨 询电 话：95548
（20 ） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦B 座701
办公地 址： 北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦B 座4 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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13
联系电 话：010-66045608
客服电 话： 010-66045678
传真： 010 －66045500
网址：http://www.txsec.com
（21 ） 深圳 众禄 基 金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ： 童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（22） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ： 宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（23） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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14
网址：www.1234567.com.cn
（24） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（25） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（26） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ： 魏 可妤
联系电 话：021-38509639
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（27） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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15
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(28) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ： 陆 彬彬
联系人 ：鲁盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（29） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ： 徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（30） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景琪 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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16
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(31) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ： 高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（32） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（33） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：敖 玲
联系电 话：021-58788678-8201
客服电 话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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17
（34） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（35） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路88 号9 号楼15 层1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国路88 号SOHO 现代 城C 座1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 程刚
联系电 话： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管 理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代理
销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦7 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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18
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南路256 号 华夏 银行 大 厦14楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ：（021 ）51150298
传
真 ：（021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧明 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信信 用纯债 债券 型证 券投 资基 金
五、基金的类型
本基金 类型 ：债 券型 基金
六 、 基 金 的 投 资目 标
在 控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 ， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七 、 基 金 的 投 资方 向
国内依 法发 行上 市的 企业 债券、 公司 债券 、 国 债、 央行票 据、 地方 政府 债、 商业银 行金
融债与 次级 债、 政策 性金 融债、 中期 票据 、资 产支 持证券 、可 分离 交易 可转 债的纯 债部 分 、
短期融 资券 、 债券 回购 和银 行存款 等固 定收 益类 资产 以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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19
资的其 他金 融工 具。
本基金 不直 接在 二级 市场 买入股 票、 权证 等权 益类 资产， 也不 参与 一级 市场 新股申 购和
新股增 发。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定 。
本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 ： 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 净值 的 比 例 不 低 于
80 ％ ； 其中公 司债 、 企 业 债、 短 期融 资券、 商业 银 行金融 债与 次级 债 、 资产 支持证 券、 中期
票据等 企 业机 构发行 的债 券占基金 固定 收益类 资产 的比例不 低于 80 ％ ； 基金 持有现金 及到
期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。
八 、 基 金 的 投 资策 略
1 、 类属 配置 策略
对于债 券资 产而 言， 是信 用债 、 金 融债 和国债 之间 的比例 配置 。 当宏观 经济 转向衰 退 周
期， 企业 信用 风险将 普遍 提高 ， 此 时降 低信用 债投 资比例 ， 降低 幅度应 该结 合利差 预期 上 升
幅度和 持有 期收 益分 析结 果来进 行确 定 。 相反 ， 当 宏观经 济转 向复 苏， 企业 信用风 险普 遍下
降， 此 时应 该提 高信 用债 投资比 例， 提高 幅度 应该 结合利 差预 期下 降幅 度和 持有期 收益 分析
结果来 进行 确定 。 此 外 ， 还将考 察一 些特 殊因 素对 于信用 债配 置产 生影 响， 其中包 括供 给的
节奏， 主要 投资 主体 的投 资习惯 ， 以 及替 代资 产的 冲击 等 均对 信用 利差 产生 影响， 因此 ， 在
中国市 场分 析信 用债 投资 机会， 不仅 需要 分析 信用 风险趋 势， 还需 要分 析供 需面和 替代 资产
的冲击 等因 素， 最后 ， 在 预期的 利差 变动 范围 内， 进行持 有期 收益 分析 ， 以 确定最 佳的 信用
债投资 比例 和最 佳的 信用 债持有 结构 。
2 、 利率 策略
本 基 金 首 先通 过 全 面研 究GDP 、CPI 、就业 以及 国际收 支 等 主要 经济变量 ， 分析 宏 观 经
济运行 的可 能情 景， 并预 测财政 政策 、 货币政 策等 宏观经 济政 策取 向， 结合 债券市 场资 金 供
求状况 变化 的趋 势和 结构 ，对市 场利 率水 平和 收益 率曲线 斜度 的变 化趋 势做 出预测 和 判 断 。
3 、 久期 策略
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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20
4 、 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析企 业债 券、 公 司债 券等信 用债 券发 行人 所处 行业发 展
前景、 业务 发展 状况 、 市 场竞争 地位 、 财 务状 况、 管理水 平和 债务 水平 等因 素， 评 价债 券发
行人的 信用 风险 ， 并 根据 特定债 券的 发行 契约 ， 评 价债券 的信 用级 别， 确定 企业债 券、 公司
债券等 信用 债券 的信 用风 险利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。
5 、企 业机 构类 债券 投资 策 略
本基金 通过 研究 市场 整体 信用风 险趋 势 ， 结 合企 业机 构类债 券的 供需 情况 以及 替代资 产
相对吸 引力 ， 研判信 用利 差趋势 ， 并结 合利率 风险 ， 以 确定 组合 的企业 机构 类债券 的投 资 比
例。
（1） 企业 （公 司） 债投 资 策略
在企业 机构 类债 投资 比例 确定之 后进 行个 券选 择 ， 信 用风险 和流 动性 风险 是影 响个券 相
对价值 的主 要因 素。 根据 国民经 济运 行周 期阶 段， 分析企 业 （ 公司 ） 债 券等 发行人 所处 行业
发展前 景、 发展 状况 、 市 场地位 、 财 务状 况、 管 理 水平和 债务 水平 等因 素， 评价债 券发 行人
的信用 风险 ， 并根据 特定 债券的 发行 契约 ， 评 价债 券的信 用级 别 。 根据 单个 债券到 期收 益 率
相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度， 结合 其信 用等 级、 期 限、 流 动性、 票息 率 、 选择 权条 款、
税赋特 点等 因素 ，确 定其 相对投 资价 值， 选择 具有 相对价 值且 信用 风险 较低 的企业 （公 司 ）
债券进 行投 资。
（2） 企业 资产 支持 证券 投 资策略
企业资 产支 持证 券是 指中国 证监 会 批 准的 企业 资产 支持证 券类 品种 ， 主要 包括 资产抵 押
贷款支 持证 券 （ABS ） 、 住 房抵押 贷款 支持 证券 （MBS ） 等证 券品 种。 本 基金 将 重点对 市场 利
率、 发 行条 款、 支持 资产 的构成 及质 量、 提前 偿还 率、 风 险补 偿收 益和 市场 流动性 等影 响资
产支持 证券 价值 的因 素进 行分析 ， 并 辅助 采用 蒙特 卡洛方 法等 数量 化定 价模 型， 评 估资 产支
持证券 的相 对投 资价 值并 做出相 应的 投资 决策 。
九 、 基 金 的 业 绩比 较 基 准
本基金 业绩 比较 基准 ： 中债 企业债 总全 价指 数收 益率 ×80%+ 中债 国债 总全 价指 数收益 率
×20% 。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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21
十 、 基 金 的 风 险收 益 特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平低 于混 合型基 金 、 股 票型基 金 ， 高于货 币市
场基金 。
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
本投资 组合 的报 告期 为 2013 年 7 月 1 日起 至 9 月 30 日 止（ 财务 数据 未经 审 计）。
1 、 报告期末基金资产组 合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
3,011,654,993.59 93.64
其中： 债券
3,011,654,993.59 93.64
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
23,000,000.00 0.72
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
5
银行存 款和 结算 备付 金合
计
82,047,879.62 2.55
6 其他资 产
99,375,637.29 3.09
7 合计
3,216,078,510.50
100.00
2 、 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3 、 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4 、报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 237,102,000.00 13.92 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
22
其中： 政策 性金 融债 237,102,000.00 13.92
4 企业债 券 1,530,299,993.59 89.82
5 企业短 期融 资券 139,448,000.00 8.18
6 中期票 据 1,104,805,000.00 64.84
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 3,011,654,993.59 176.76
5 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例 （ ％）
1 130206 13 国开 06 1,500,000 147,435,000.00 8.65
2 112144 12 晨 鸣债 965,010 97,133,081.55 5.70
3 124161 13 瑞 水泥 950,000 95,997,500.00 5.63
4 124015 12 筑 工投 800,000 80,800,000.00 4.74
5 1382214
13 魏 桥铝
MTN2
800,000 78,560,000.00 4.61
6 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 名的 前十名资产支持 证券 投资明细
本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
8 、 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
8.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
8.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资
8.3 本期国债期货投资评 价
无。
9 、 投资组合报告附注
9.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告 编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
23
9.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 132,739.25
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 86,795,791.30
5 应收申 购款 12,447,106.74
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 99,375,637.29
9.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基 金本 报告 期末 未 持有可 转换 债券 。
9.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
9.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
无
十 二 、 基 金 的 业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1 、 本基 金 合同 生 效日 为2012 年11 月14 日 ， 基金 合 同生 效 以 来（ 截至2013 年9 月30日）
的投资 业绩 及同 期 基 准的 比较如 下表 所示 ：
工银信 用纯 债A
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④
2012.11.14-2012.12.31 0.40% 0.04% -0.41% 0.03% 0.81% 0.01%
2013.1.1-2013.9.30 2.09% 0.10% -0.50% 0.09% 2.59% 0.01%
自基金 合同 生效 日起 至今 2.50% 0.10% -0.90% 0.08% 3.40% 0.02%
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工银信 用纯 债B
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④
2012.11.14-2012.12.31 0.40% 0.03% -0.41% 0.03% 0.81% 0.00%
2013.1.1-2013.9.30 1.69% 0.10% -0.50% 0.09% 2.19% 0.01%
自基金 合同 生效 日起 至今 2.10% 0.09% -0.90% 0.08% 3.00% 0.01%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2012 年 11 月 14 日至 2013 年 9 月 30 日） 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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注：1、 本基 金基 金合 同于2012 年11 月 14 日 生效， 截至报 告期 末， 本基 金基 金合同 生效 不
满一年 。
2 、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ： 债券 等固定 收益 类资 产占 基金 资产净 值的 比
例不低 于 80 ％ ；其 中公 司 债、企 业债 、短 期融 资券 、商业 银行 金融 债与 次级 债、资 产支 持
证券、 中期 票据 等企 业机 构发行 的债 券占 基金 固定 收益类 资产 的比 例不 低 于80％； 基金 持
有现金 及到 期日 在一 年以 内的政 府债 券占 基金 资产 净值的 比例 不低 于 5% 。
十三、费用概览
( 一) 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ； 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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（3） 基金 合同 生效 后 与 基 金相关 的信 息披 露费 用；
（4） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（8） 证券 账户 开户 费用 和 银行账 户维 护费 ；
（9 ）本 基金 从 B 类基 金份 额基金 的财 产中 计提 销售 服务费 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
2 、上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律法 规规 定 的范 围内按照 公允 的市场 价格 确定， 法
律法规 和基 金合 同另 有规 定时从 其规 定。
3 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为0.6%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日 或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的 ， 支付 日期 顺延 至最 近可支 付日 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为0.2%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日 或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的 ， 支付 日期 顺延 至最 近可支 付日 。
（3 ）销 售 服 务费
本基 金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，B 类基 金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.4% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ， 基金 管理 人将在 基金 年工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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度报告 中对 该项 费用 的列 支情况 作专 项说 明。
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E ×0.40% ÷当 年天 数
H 为 B 类 基金 份额 每日 应 计提的 销售 服务 费
E 为 B 类 基金 份额前 一日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个工 作日 内从 基 金资 产 中划 出， 由登 记结 算机构 代收 ， 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。
（4） 上述1 中（3） 到 （10 ） 项费 用由 基金 托管 人根 据其他 有关 法律 法规 及相 应协议 的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
4 、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前的 相关
费用， 包括 但不 限于 验资 费、 会 计师 和律 师费 、 信 息披露 费等 费用 不列 入基 金费用 。 基 金收
取认购 费的 ，可 以从 认购 费中列 支。
5 、基金 管理人 和基金 托管 人可根据 基金 发展情 况调 整基金管 理费 率和基 金托 管费率 。
降低基 金管 理费 率和 基金 托管费 率， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。 基 金管 理人必 须依 照有
关规定 最迟 于新 的费 率实 施日前 在指 定媒 体和 基金 管理人 网站 上刊 登公 告。
6 、基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、申 购费
本基 金A 类 基金 份额 的 最 高申购 费率 不超 过5 ％， 投 资者可 以多 次申 购本 基金 ， 申购 费
率按每 笔申 购申 请单 独计 算。本基金 B 类 基金 份额 不收取 申购 费。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示：
基金的申购费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额
申购费 率
M ＜100 万 0.8%
0%
100 万≤M ＜300 万 0.5% 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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300 万≤M ＜500 万 0.3%
M≥500 万 按笔收 取，1,000 元/ 笔
养老金 特定 申购
费率
M ＜100 万 0.32%
100 万≤M ＜300 万 0.15%
300 万≤M ＜500 万 0.06%
M≥500 万 按笔收 取，1,000 元/ 笔
注：1 、M 为申 购金 额
2 、 实施特 定申 购费 率的 养老 金客 户包 括： 全国社 会保 障基 金、 可以 投资基 金的 地方
社会保 障基 金 、 企业 年金 单一计 划以 及集 合计 划、 企业年 金理 事会 委托 的特 定客户 资产 管理
计划。 如将 来出 现经 养老 基金监 管部 门认 可的 新的 养老基 金类 型， 本公 司将 在招募 说明 书更
新时或 发布 临时 公告 将其 纳入养 老金 客户 范围 ，并 按规定 向中 国证 监会 备案 。
3、养 老金 客户 须通 过我 公 司直销 柜台 申购 。
本基金 的申购费用由申购人承担 ，主要用于本基金的市场 推广、销售、注册登记等 各
项费用 ，不 列入 基金 财产 。
2 、 赎回 费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 赎 回金 额 的 5 ％。 赎 回 费率随 投资 人持 有基 金份 额期限 的
增加而 递减 。 根据 2013 年 7 月 23 日 基金 管理 人发 布 的 《 关于 工银 瑞信 信用 纯 债债券 型证 券
投资基 金 A 类 份额 调整 赎 回费率 的公 告 》 ， 自2013 年 8 月 23 日起 将本 基金 赎 回费率 调整 如
下：
基金的赎回费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额
赎回费 率
持有期 限 赎回费 率 持有期 限 赎回费 率
Y＜7 天
1.5%
Y ＜7 天 1.5%
7 天≤Y＜30 天 0.75%
Y<1 年 0.1%
1 年≤Y<2 年 0.05% 7 天≤Y ＜30 天 0.75%
Y≥ 2 年 0% Y ≥30 天 0%
注：Y 为持有期限，1 年指 365 天。
本基金 的赎回费用由基 金份额持 有人承担，其中 不低于 赎 回费总额 的 25% 归入 基金 财
产 ， 其余 部分 用于支 付注 册登记 费等 相关 手续 费。 根据 《开 放式 证券投 资基 金销售 费用 管 理
规定》 ，对 于持 有期 少于 30 日 的， 收取 的赎 回费 全 额计入 基金 财产 。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 申 购 费 率 和 调 低 赎 回 费 率 或 收 费 方
式。 费 率如 发生 变更， 基金 管理人 依照 有关 规定 于新 的费率 或收 费方 式实 施日 前在指 定媒 体
和基金 管理 人网 站上 公告 。
对特定 交易方式（如网上交易、 电话交易等），基金管理 人可以采用低于柜台交易 方
式的基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
基金管 理人可以在不违背法律法 规规定及基金合同约定的 情况下根据市场情况制定 基
金促销 计划 ， 针对基 金投 资者定 期和 不定 期地 开展 基金促 销活 动 。 在基 金促 销活动 期间 ， 基
金管理 人可 以按 中国 证监 会要求 履行 必要 手续 后 ， 对 基金投 资者 适当 调低 基金 申购费 率和 赎
回费率 和转 换费 率。
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
本招募 说明 书依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法 》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对招 募说 明书 进行 了更 新，主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、 在“ 二、 释义 ”部 分， 更新了 相关 内容 。
2 、 在“ 三、 基金 管理 人” 部分， 更新 了 基 金管 理人 概况、 主要 人员 情况 等信 息 。
3 、 在“ 四、 基金 托管 人” 部分， 对相 关内 容进 行了 更新。
4 、在 “五、 相关 服务机 构 ”部分 ， 更新 了 基金 份额 发售机 构 、 基 金注册 登记 机构的信
息 。
5 、在 “ 八 、基 金份 额的 申 购与赎 回” 部分 ，更 新了 赎回费 的相关 信 息。
6 、在“ 九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了 基 金的 投资 组合报 告等 信息 。
7 、 在“ 十、 基金 的业 绩” 部分， 更新 了相 关内 容。
8 、 在“ 二十 一、 对基 金份 额持有 人的 服务 ”部 分， 更新了 相关 内容 。
9 、 在“ 二十 二、 其他 应披 露事项 ”部 分， 增加 了本 次更新 内容 期间 的历 次公 告。
10 、在 “附 件二 ：基 金托 管协议 摘要 ”部 分， 更新 了 基金 管理 人 的 相关 信息 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一三年十二月二 十五 日
