工银瑞信 14 天理财债券型发起 式 证券投资基金
更新的招募说明书摘要
工 银 瑞信 14 天理 财 债券 型 发起 式 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
(2013 年第 2 号)
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 招 商 银行 股份 有限公 司
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2012 年10月8日证监 许可 【2012 】 1305 号 文核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2012 年10 月26 日正 式生 效。
投资有 风险 ， 投 资者 申购 基金份 额时 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不预
示其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同 是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 证券投 资基 金运作 管理办 法》 、 基金合 同及其 他有关
规定享 有权 利 、 承担 义务 。 基 金投 资人 欲了解 基金 份额持 有人 的权 利和 义务 ， 应 详细 查阅 基
金合同 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明 投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产。
基金管 理人 不保 证基 金一 定盈利 ，也 不向 投资 者保 证最低 收益 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2013 年10 月25 日 ， 有 关财务 数据 和净 值表 现数 据截止 日
为2013 年9 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 托管 人复 核。
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复【2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷 银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
陈焕祥 先生 ， 董事长 ， 经 济学硕 士 ， 现 任中国 工商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派驻 子公
司董监 事办 公室 专职 派出 董监事 。 1984 年 加入 中国 工商银 行， 曾任 中国 工商 银行四 川省 分行
行长、 党委 书记 、 中 国工 商银行 贵州 省分 行行 长、 党委书 记、 中国 工商 银行 三峡分 行 （ 副厅
级） 行 长、 党委 书记 等职。 目前兼 任中 国工 商银 行四 川省分 行资 深专 家、 工银 金融租 赁公 司
董事长 及四 川省 第十 二届 人大常 委、 财经 委副 主任 。
Neil Harvey 先 生，董事，瑞士信贷( 香港) 有限公司董事总经理 ，常驻香港。现任香 港
首席执 行官 和大 中华 地区 联席首 席执 行官 ， 负责 私人 银行和 财富 管理 部与 投资 银行部 的各 项工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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业务。他目前 还是是亚太 地区资产管理 副主席以及 亚太地区管理 委员会成员 。Harvey 先生
从事投 资银 行和 资产 管理 业务长 达27 年， 在亚 太区 工作达15年 ， 拥 有对 新兴 市场和 亚太 区的
丰富知识和深 入了解。Harvey 先生在瑞士信贷集团 工作了13年， 曾在多个地 区工作，担 任
过多项 职务 ， 最近 担任 的 职务是 资产 管理 部亚 太区 和全球 新兴 市场 部主 管 。 Harvey 先生还担
任过亚 洲 （不 含日 本 ） 投 资银行 部和 固定 收益 部主 管。 Harvey 先生是瑞士 信 贷集团 全球 新兴
市场固 定收 益业 务的 创始 人，曾 担任 过多 项高 管职 务，负 责澳 大利 亚、 非洲 、日本 、拉 美 、
中东、 土耳 其和 俄罗 斯的 业务。
郭特 华 女士， 董事，博 士，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司总经 理，兼任 工银瑞 信资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长 ，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
库三七 先生 ， 董 事， 硕士， 现任工 银瑞 信基 金 管 理有 限公司 副总 经理 ， 兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 副董事 长 、 工银 瑞信 投资 管理有 限公 司董 事长 。 历 任中国 工商 银行
北京市 分行 方庄 支行 副行 长， 中国 工商 银行总 行办 公室 秘 书 ， 中 国工商 银行 信贷管 理部 、 信
用审批 部信 贷风 险审 查处 长， 中 国工 商银 行 （ 亚洲） 有限公 司总 经理 助理 ， 中 国工商 银行 香
港分行 总经 理。
朱文信先 生， 董事， 高级 经济师， 中国 工商银 行专 职派出董 事（ 省行行 长级） 。历任 中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 ， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor) 资格
证书。 历任 中国 工商 银行 国际业 务部 外汇 清算 处负 责人， 中国 工商 银行 清算 中心外 汇清 算处
负责人 、 副 处长 ， 中 国工 商银行 稽核 监督 局外 汇业 务稽核 处副 处长 、 处 长， 中国工 商银 行内
部审计 局境 外机 构审 计处 处长， 工行 悉尼 分行 内部 审计师 、风 险专 家。
刘国恩 先生 ， 独 立董 事， 博士生 导师 ， 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究院 执行 院长， 北京 大学 中国 卫生 经济研 究中 心主 任。 目前 担任国 务院 医改
专 家 咨 询 委 委 员 ， 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学
（1995-1999 ） 、 美国 北卡 大 学 （2000- 终身 教职） 。 历 任中国 留美 经济 学会2004-2005 届 主席 、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ， 美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、 学 术主 持人， 美国C.V. Starr 冠 名教授 。
曾任亚 太风 险与 保险 学会 主席、 美国 国家 经济 研究 局、美 国印 第安 纳大 学、 美国哈 佛大 学 、
香港大学 访问 学者。 在《 经济研究 》等 学术刊 物上 发表论文100 多 篇， 主持过20多项由 国家
部委和 国际 著名 机构 委托 的科研 课题 。
Jane DeBevoise 女 士， 独立 董事， 香港 大学 艺术 系博 士， 历 任银 行家 信托 公司 （1998 年
与德意 志银 行合 并） 董事 总经理 、 所 罗门 · 古 根海 姆基金 会副 主席 及项 目总 监、 香 港政 府委
任的展览 馆委 员会成 员、 香港西九 龙文 娱艺术 馆咨 询小组政 府委 任委员 。2003 年至今 担任
香港亚 洲艺 术文 献库 董事 局董事 及主 席，2009 年至今担任 美国 亚洲 艺术 文献 库总裁 。
2、监 事会 成员
王丽丽 女士： 监事 会主 席 ， 工商 管理硕 士 （MBA）。 1993.6-1998.11 历任 中国 银行海 外
行 管 理 部 、 信 贷 管 理 部 副 总 经 理 、 总 经 理 。 1998.11-2000.11 任 中 国 银 行 行 长 助 理 。
2000.11-2005.10 任中 国工 商银行 副行 长 、 党 委委 员 。2005.10-2010.4 任 中国 工 商银行 股份 有
限公司 副行 长、 党委 委员 。2010.4-2013.5 任中 国工 商银行 股份 有限 公司 执行 董事、 副行 长、
党委委 员。
史泽友 先生 ： 监事 ， 高级 经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中 国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成都分 局局长 、内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士 ： 监 事， 金融 学 学士 。 黄 敏女 士于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担任全球投资 银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ： 监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任 职于 中国 工商 银行 ， 担任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合， 2007 年至 2012 年担 任 战略发 展部 副总 监， 2012 年至今 任职 于机 构客 户部 ， 现 任机 构客
户部副 总监 。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会计师 事
务所高 级审 计员 ；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任 内 控及 稽核 业务主 管 。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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校团委 副书 记。 2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委， 任干 部处 副调 研员 。 2011 年 加入
工银瑞 信 战 略发 展部 ， 现 任副总 监 。
3 、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士: 督察 长， 硕士 ， 国际 注册 内部 审计 师 。 1997 －1999 年中 国华 融信 托 投资公
司证券总 部经 理，2000 －2005 年 中国华 融资产 管理 公司投资 银行 部、证 券业 务部高级 副经
理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ：副 总经 理， 工商管 理硕 士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任 职于 美国 The
Vanguard Group ，担 任数 量工 程 师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月任 职于 美国 Evergreen
Investments ， 担任 固定 收 益部总 经理 助理 ；2005 年 10 月至 2007 年 6 月 任职于 美国 ING
Investment ， 担 任风 险管 理部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年1 月任 职于 嘉 实基金 管理 有
限公司 ，担 任风 险管 理部 总监（ 首席 风险 官） 。
4 、本 基金 基金 经理
魏欣女士 ，8年 证券从 业经 验。2005 年加 入工银 瑞信 ，曾任债 券交 易员、 固定 收益研 究
员； 2011 年4月20日 起至 今 担任工 银货 币市 场基 金基 金经理 ； 2012 年8月22 日 起 至今担 任工 银
瑞信7天理 财债 券型基 金基 金经理 ；2012 年10月26日 起至今担 任工 银14天 理财 债券型基 金的
基金经 理 。
谷衡先生 ：8年 证券从 业经 验 ；先后 在华 夏银行 总行 担任交易 员， 在中信 银行 总行担 任
交易员 ；2012 年加入 工银 瑞信 ， 现 任固 定收益 部基 金经理 ；2012 年11月13日 起至今 担任 工 银
瑞信14天 理财 债券型 发起 式证券投 资基 金；2013 年1 月28日至 今， 担任工 银瑞 信60天理 财债
券型基 金基 金经 理；2013 年3月28 日 至今 ，担 任 工 银 安心场 内实 时申 赎货 币基 金 基金 经理 。
5 、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭先 生，16 年 证券从 业经验； 曾担 任国泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ， 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理；2011 年4 月21 日至 今，担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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年加入 工银 瑞信 ，现 任 固 定收益 投资 总监 ；2011 年 起担任 全国 社保 组合 基金 经理；2008 年
4 月 14 日 至今 ， 担 任工 银 添利基 金基 金经 理；2011 年 2 月 10 日至 今， 担任 工 银四季 收益 债
券型基 金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞信 增利 分级 债券 基金 基金经 理。
曹冠业 先生 ，12 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基金经 理， 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理；2007 年加 入工
银瑞信 ，现 任权 益投 资部 总监；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日， 担 任工银 核心 价
值基金 基金 经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日， 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ；
2009 年5 月18 日至 今， 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ；2011 年10 月24 日至 今 ， 担 任工 银主
题策略 股票 基金 基金 经理 ；2013 年 9 月 23 日至 今 担任 工 银瑞信 中国机 会全 球配置 基 金基
金经理。
郝康先生 ，18 年证 券从业 经验；先 后在 首源投 资管 理公司担 任基 金经理 ，联 和运通 投
资顾问 管理 公司 担任 执行 董事， 北京 博动 科技 有限 责任公 司担 任执 行董 事和 财务总 监；2007
年加入 工银 瑞信 ， 曾 任国 际业务 总监 ，现 任工 银瑞 信资产 管理 （国 际） 有限 公司副 总经 理 ；
2008 年2 月14 日至2013 年10 月25 日， 担任 工银 全球基 金基 金经 理。
杜海涛先 生，16 年 证券从 业经验； 先后 在宝盈 基金 管理有限 公司 担任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 固定
收益投资 总 监； 2006 年 9 月21 日至2011 年4 月 21 日， 担 任工 银货 币市 场基 金基金 经理 ；
2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日， 担任 工银 双 利债券 型基 金基 金经 理；2007 年 5 月
11 日 至今 ， 担 任工 银增 强 收益债 券型 基金 基金 经理 ；2011 年8 月10 日 至今 ， 担任工 银瑞 信
添颐债 券型 证券 投资 基金 基金经 理；2012 年6 月21 日至今 ， 担 任工 银纯 债定 期开放 基金 基
金经理 ；2013 年1 月7 日 至今， 担任 工银 货币 基金 基金经 理 ；2013 年 8 月 14 日至今 ， 担 任
工银月 月薪 定期 支付 债券 基金基 金经 理。
杨军先生 ，16 年证 券从业 经验；先 后在 广发基 金管 理有限公 司担 任投资 经理 ，长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18
日至今 ，担 任工 银红 利基 金基金 经理 ；2012 年 12 月 17 日 至今 ，担 任工 银瑞 信精选 平衡 基
金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ，9 年证 券从 业 经验 ； 曾 任中 信建投 证券 有限公 司研 究员 ；2007 年 加入工 银
瑞信， 现任 研 究 部总 监。2012 年2 月14 日至 今， 担 任工银 瑞信 添颐 债券 型证 券投资 基金 基
金经理 ；2013 年1 月18 日 至今 ， 担 任工 银双利 债券 基金基 金经 理 ；2013 年1 月28 日至 今，
担任工 银瑞 信 60 天 理财 债 券型基 金基 金经 理。 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
本基金 之基 金托 管人 为 招 商银行 股份 有限 公司 ，基 本情况 如下 ：
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：215.77亿元
法定代 表人 ：傅 育宁
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号 ： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张燕
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 中心
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人 ： 王 秋雅
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、代 销机构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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办公地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588 （ 全 国）
网址：www.icbc.com.cn
（2） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：傅育 宁
电 话：0755-83198888
传真：0755 －83195049
联 系人 ：邓 炯鹏
客服电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（3） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ： 谢 小华
电话：010 －66223587
传真：010-66226045 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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客户服 务电 话：95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
（5） 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文 标
客户服 务电 话：95568
传真：010 －57092611
联系电 话：010-58351666
联系人 ：董 云巍
公司网 站：www.cmbc.com.cn
（6） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
电话：0571 －85108195
传真：0571 －85106576 联 系人： 严峻
客户服 务电 话: 0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（7） 北京农 商银 行
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法定代 表人 ：乔瑞
联系人 ：王 薇娜
联系电 话：010-63229475
传真：010-63229478
客服电 话：96198
公司网 址：www.bjrcb.com
（8） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
联系人 ：刘 晨电 话：021 －22169081
传真：021-22169134
客户服 务电 话：4008888788 、95525
公司网 址：www.ebscn.com
（9） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ： 万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021-38670161
客户服 务热 线：95521
公司网 站：www.gtja.com
（10） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 2 －6 层
法定代 表人 ： 陈 有安
联系人 ：田薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客户服 务电 话：4008888888
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（11） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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客户服 务电 话：4008888108
联系人 ：权唐
公司网 址：www.csc108.com
（12） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
联系人 ：陈 忠
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
公司网 址：www.ecitic.com
（13） 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553 公 司网址 ：www.htsec.com
（14） 申银万 国证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021-54033888
传真：021 －54038844
客服电 话：95523
网址：http://www.sywg.com
（15） 国信证 券股 份有 限公 司 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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13
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法人代 表人 ：何 如
基金业 务联 系人 ：齐 晓燕
联系电 话：0755-82130833
传真：0755 －82133952
全国统 一客 户服 务电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
（16） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（17） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
公司注 册地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
公司办 公地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
法人代 表： 沈强
联系人 ：周妍
联系电 话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
公司网 站：www.bigsun.com.cn
客户服 务中 心电 话：0571-95548
（18） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82960223 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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14
传真：0755-82943636
联系人 ： 林 生迎
客户服 务热 线：95565 、4008888111
公司网 址：www.newone.com.cn
（19） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ： 杨 宝林
联系电 话：0532-85022326
传真：0532-85022605
联系人 ： 吴 忠超
公司网 址：www.zxwt.com.cn
客户咨 询电 话：95548
（20） 国都证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（21） 联讯证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔 路 14 号
法定代 表人 ： 徐刚
客服电 话：400-8888-929
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
网址：http://www.lxzq.com.cn
（22） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路 10 号
办公地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路 10 号
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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15
法定代 表人 ：菅 明军
联系人 程月艳
耿铭
联系电 话
0371 —65585670
联系传 真
0371 —65585665
公司网 址 www.ccnew.com
客服电 话 0371-967218
400-813-9666
（23） 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦B 座701
办公地 址： 北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦B 座4 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
联系电 话：010-66045608
客服电 话： 010-66045678
传真：010 －66045500 网 址： www.txsec.com
（24） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
联系电 话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（25） 广州 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广 州市 越秀 区 广州大 道 北 195 号
办公地 址： 广 州市 越秀 区 广州大 道 北 195 号
法定代 表人 ： 姚建 军
传真： 020-37590726
客服电 话： 96699 （ 广东 ）、400-83-96699 （ 全国 ）
网址： www.gzcb.com.cn 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（26 ） 兴业银 行股 份有 限公 司
住所： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 ：高 建平
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（27） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ： 童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（28） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ： 宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（29） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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17
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（30） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（31） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（32） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ： 魏 可妤
联系电 话：021-38509639
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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18
网址： http://www.noah-fund.com/
（33） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(34) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 ： 陆 彬彬
联系人 ：鲁盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（35） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ： 徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（36） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心A 座6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(37) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ： 高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（38） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏路7号 杭州 电子 商务 产 业园2 号楼2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（39） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：敖 玲
联系电 话：021-58788678-8201
工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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20
客服电 话：400-089-1289
传 真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com
（40） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代理
销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦7 层
法定代 表人 ： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海市 源泰 律师 事务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路256号 华夏 银行 大 厦14楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ：（021 ）51150298 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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21
传
真 ：（021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所： 北 京市 东城 区东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ：李 慧明 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四、基金的名称
本基金 名称 ： 工 银瑞 信14 天理财 债券 型发 起式 证券 投资基 金
五、基金的类型
本基金 类型 ： 债 券型 发起 式证券 投资 基金
六、基金的投资目标
在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基金的投资方向
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 工具 ，包 括现 金、通 知存 款、 一年 以内 （含一 年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩 余期 限 （ 或回 售期 限） 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的债 券、
资产支 持证 券、 中 期票 据 ； 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的债 券回 购、 期 限在 一年以 内 （含 一
年） 的中 央银 行票据 、 短 期融资 券 ， 及 法律法 规或 中国证 监会 允许 本基 金投 资的其 他固 定收
益类金 融工 具。
本基金 不直 接在 二级 市场 上买入 股票 、 权 证等 权益 类资产 ， 也 不参 与一 级市 场新股 申购
和新股 增发 。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定 。
八、基金的投资策略
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 相 对价值 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，实 现组合 增值 。
1 、利 率策 略
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以 及国 际收 支等 主要 经济变 量， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。
2 、信 用策 略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分 析债 券发 行人 所处 行 业发展 前景 、 发 展状 况、 市 场地位 、
财务状 况 、 管 理水平 和债 务水平 等因 素 ， 评价 债券 发行人 的信 用风 险。 跟踪 债券发 行人 和 债
券工具 自身 的信 用质 量变 化， 并 结合 外部 权威 评级 机构的 信用 评级 结果 ， 确 定基金 资 产 对相
应债券 的投 资决 策。
3 、类 属配 置策 略
研究国 民经 济运 行状 况， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系， 以及 不同 时期 市场投 资热
点， 分 析国 债、 金融 债、 企 业债券 等不 同债 券种 类的 利差水 平， 评定 不同 债券 类属的 相对 投
资价值 ，确 定组 合资 产在 不同债 券类 属之 间配 置比 例。
4 、个 券选 择策 略
本基金 认为 普通 债券 的估 值， 主 要基 于收 益率 曲线 的拟合 。 在 正确 拟合 收益 率曲线 的基
础上， 及时 发现 偏离 市场 收益率 的债 券， 并找 出因 投资者 偏好 、 供 求、 流动 性、 信 用利 差等
导致债 券价 格偏 离的 原因 ； 同 时， 基于 收益 率曲 线 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 ， 从而 指
导相对 价值 投资 ，选 择出 估值较 低的 债券 品种 。
对于含 回售 条款 的债 券， 本基金 将仅 买入 距回 售日 不超 过 397 天以 内的 债券 ， 并在 回售
日前进 行回 售或 者卖 出。
5 、相 对价 值策 略
本基金 认为 市场 普遍 存在 着失效 的现 象， 短期 因素 的影响 被过 分夸 大。 债券 市场的 参与
者众多 ， 投 资行 为、 风险 偏好、 财务 与税 收处 理等 各不相 同， 发掘 存在 于这 些不同 因素 之间
的相对 价值 ， 也是本 基金 发现投 资机 会的 重要 方面 。 本 基金 密切 关注国 家法 律法规 、 制度 的工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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23
变动 ， 通 过深 入分析 市场 参与者 的立 场和 观点 ， 充 分利用 因市 场分 割、 市场 投资者 不同 风 险
偏好或 者税 收待 遇等 因素 导致的 市场 失衡 机 会 ， 形 成相对 价值 投资 策略 ， 运 用回购 、 远期 交
易合同 等交 易工 具进 行不 同期限 、 不 同品 种或 不同 市场之 间的 套利 交易 ， 为 本基金 的投 资带
来增加 价值 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为发 起式 债券 型基 金， 预期 收益 和风险 水平 低于混 合型 基金 、 股 票型 基金 ， 高 于
货币市 场基 金。
十一、基金的投资组 合报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 招商 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 复核 了本 报告 中的 财务指 标 、
净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ， 保证 复核 内容 不存 在虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重大 遗 漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定
盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投 资有 风险， 投资者 在作 出投 资决 策前 应仔细 阅
读本基 金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2013 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 。
本报告 中的 财务 资料 未经 审计。
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 3,844,042,288.80 37.47
其中： 债券 3,844,042,288.80 37.47
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 -
- 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,317,803,275.56 61.59
4 其他资 产 96,242,784.23 0.94
5 合计 10,258,088,348.59 100.00
2 、报 告期 债券 回购 融资 情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 22.31
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,396,195,079.75 30.54
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 融资 余额 占基金 资产 净值 的比 例为 报告期 内每 个交 易日 融资 余额占 资产 余
额比例 的简 单平 均值 。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 40%的 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 基金 资产 净值 的40% 。
3 、期 末基 金组 合平 均剩 余 期限
（1） 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况 ：
项
目 天
数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 128
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 132
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 90
（2） 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例 ：
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（%）
1 30 天 以内 29.45
30.64
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 14.66 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 36.06 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 10.43 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的
浮动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 39.22 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 - - 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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浮动利 率债
合计 129.81 30.64
4、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 99,790,720.10 1.27
其中： 政策 性金 融债 99,790,720.10 1.27
4 企业债 券 286,538,993.13 3.65
5 企业短 期融 资券 3,457,712,575.57 44.07
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 3,844,042,288.80 48.99
9 剩余存 续期 超过397 天的 浮
动利率 债券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
5 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明 细
序 号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 041359049 13 中冶 CP003 1,900,000 189,817,786.41 2.42
2 041365003 13 中 城建CP001 1,500,000 150,075,575.25 1.91
3 041359031 13 义马 CP001 1,500,000 149,976,265.41 1.91
4 126011 08 石 化债 1,500,000 148,026,472.69 1.89
5 126008 08 上 汽债 1,200,000 119,076,164.49 1.52
6
041352018
13 联 合水 泥
CP002
1,000,000 100,143,888.02 1.28
7 041361023 13 建 发集CP002 1,000,000 100,020,093.01 1.27
8 011324003 13 中冶 SCP003 1,000,000 99,800,666.12 1.27
9 130214 13 国开 14 1,000,000 99,790,720.10 1.27
10 011311004 13 大 唐集SCP004 1,000,000 99,788,049.16 1.27
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
6、 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0358%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1884%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0476%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 工作 日数 据计算 。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基 金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
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本 基金 报告 期末 未持 有资产 支持 证券 。
8 、投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明
本基金 采用 固定 份额 净值 ，基金 账面 份额 净值 始终 保持为 人民 币 1.00 元。 本基金 估值
采用摊 余成 本法 ， 即 估值 对象以 买入 成本 列示 ， 按 票面利 率或 商定 利率 并考 虑其买 入时 的溢
价与折 价， 在其 剩余 期限 内按实 际利 率法 进行 摊销 ，每日 计提 收益 或损 失。
（2） 本报 告期 内， 本基 金 未持有 的剩 余期 限小于 397 天但剩 余存 续期 超过 397 天的浮
动利率 债券 。
（3）本基 金投资的前 十名证券 的发行主 体本期未 出现被 监管部门 立案调查，或在 报告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
（4） 其他 资产 的构 成
序号 其他资 产 金额（ 元）
1 存出保 证金 67,850.93
2 应收证 券清 算款 31,132,025.34
3 应收利 息 65,016,799.76
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 26,108.20
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 96,242,784.23
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1. 本基金合 同生效日 为2012 年10 月26日，基 金合同生效 以来（截 至2013 年9月30日 ）的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
工银14 天理 财基 金A
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较基
准收益率
（3 ）
业绩比较基准
收益率标准差
（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2012.10.26-2012.12.31 0.7053% 0.0010% 0.2478% 0.0000%
0.4575% 0.0010%
2013.1.1-2013.9.30 3.2308% 0.0033% 1.0097% 0.0000%
2.2211% 0.0033% 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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自基金 合同 生效 起至 今 3.9589% 0.0030% 1.2575% 0.0000%
2.7014% 0.0030%
工银14 天理 财基 金B
阶段
净值收
益率
（1 ）
净值收益
率标准差
（2 ）
业绩比较基
准收益率
（3 ）
业绩比较基准
收益率标准差
（4 ）
(1) －(3) (2) －(4)
2012.10.26-2012.12.31 0.7583% 0.0009% 0.2478% 0.0000%
0.5105% 0.0009%
2013.1.1-2013.9.30 3.4552% 0.0033% 1.0097% 0.0000%
2.4455% 0.0033%
自基金 合同 生效 起至 今 4.2397% 0.0030% 1.2575% 0.0000%
2.9822% 0.0030%
2. 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动
的比较
（2012 年 10 月 26 日至 2013 年 9 月 30 日）
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注：1、 本基 金基 金合 同 于2012 年10 月 26 日 生效， 截至报 告期 末， 本基 金基 金合同 生效 不
满一年 。
2 、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为1 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ：本 基金主 要投 资于 具有 良好 流动性 的工 具 ，
包括现 金、 通 知存 款、 一 年以内 （含一 年） 的 银行 定期存 款和 大额 存单、 剩 余期限 （ 或回 售
期限） 在397 天 以内 （含397 天 ） 的 债券 、 资 产支 持证券 、 中 期票 据； 期限 在一年 以内 （含
一年） 的债券 回购、 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 中央银 行票 据、 短 期融 资 券， 及法 律法 规
或中国 证 监 会允 许本 基金 投资的 其他 固定 收益 类金 融工具 ； 本基 金不 直接 在二 级市场 上买 入
股票、 权证 等权 益类 资产 ，也不 参与 一级 市场 新股 申购和 新股 增发 。
十三、费用概览
( 一)与 基金 运作 有关 的费 用
1 ．基 金费 用的 种类 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的销 售服 务费 ；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用 ；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼仲 裁费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 ；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2 ．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.27%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 复核 后于次 月 首
日起 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。 若 遇法 定节 假日、 公休假 或不 可
抗力等 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一 日基 金 资 产 净值 的 0.08% 的年 费 率 计 提。 托 管费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 托管人 复核 后于次 月 首
日起 3 个工作 日内 从基 金 财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休日 或不 可抗力 等, 支付
日期顺 延。
（3） 基金 销售 服务 费 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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本基金 A 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.30% ，对于 由 B 类降 级为 A 类 的基金 份
额持有人 ，基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 A 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 A
类基金 份额 持 有 人的 费率 。
本基金B 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为B 类 的基金 份
额持有人 ，基 金年销 售服 务费率应 自其 达到 B 类条 件的开放 日后 的下一 个工 作日起适 用 B
类基金 份额 持有 人的 费率 。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× 基金 销售 服务 费年 费率 ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 。 由 基金托 管人 复核后 于次
月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 注册登 记机 构 ， 经 注册 登记 机构分 别支 付
给 各个 基金 销售 机构 。 若 遇法定 节假 日、 公休 日或 不可抗 力等 ，支 付日 期顺 延。
上述 “1、 基金费 用的 种类 ” 中第 （4 ） － （9） 项 费 用， 根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
4 ．不 列入 基金 费用 的项 目
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 基金 合同 生效 前的 律 师费、 会计 师费 和信 息披 露费用 等 相 关费 用；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列 入 基金 费用 的项 目。
5. 基金 管理人 和基 金托管 人可协商 酌情 降低基 金管 理费、基 金托 管费和 销售 服务费 ，
此 项 调 整 不 需要 基 金 份 额持 有 人 大 会 决议 通 过 。 基金 管 理 人 必 须最 迟 于 新 的费 率 实 施 日 2
日前在 指定 媒体 上刊 登公 告。
6. 基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务
( 二)与 基金 销售 有关 的费 用
本基金 不收 取申 购费 用与 赎回费 用。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明 工银瑞信 14 天理财债券型发起 式证券投资基金
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本招 募说 明书依 据《 基 金法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售管理 办法》 、 《信息 披露 管理办 法》及
其它有 关法 律法 规的 要求 ，对本 基金 招募 说明 书 进 行了 更 新， 更新 内容 如下 ：
1 、在 “二 、释 义” 部分 ， 更新了 相关 信息 。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了 基 金管 理人 基本情 况、 主要 人员 情况 等信息 。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 对相 关内 容进 行了 更新。
4 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ， 更 新了 直销 机构 、 代销 机构 的信息 。
5 、在“ 七、基 金的募 集部 分”部分 ，更 新了 基 金的 最低募集 份额 总额、 首次 募集目 标
上限和 首次 募集 人数 下限 等相关 信息 。
6 、在“ 九、基 金份额 的申 购与赎回 ”部 分，更 新了 申购、赎 回开 始日及 业务 办理时 间
的相关 信息 。
7 、在“ 十 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了 基 金的 投资 组 合报 告等 信息 。
8 、在 “ 十 一、 基金 的业 绩 ”部分 ，更 新了 相关 内容 。
9 、在 “二 十 二 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分， 更新了 相关 内容 。
10 、在 “二 十 三 、其 他应 披露事 项” 部分 ，增 加了 本次更 新内 容期 间的 历次 公告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二○一 三年 十二 月六 日
