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民生信用A(690006)

民生信用:更新招募说明书摘要(2013年第2号)











































民生加银信用双利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 2013 年第 2 号 民生加银信用双利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要

















2013 年第 2 号 基金管理人:民生加银基金管理有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司 二零一三年十一月









































民生加银信用双利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 2013 年第 2 号













































































1 重要 提示 民生加银信 用双利债 券型 证券投资基 金经2012年2月16日中国证 监会证 监许可 【2012 】 195号文 核准 募集 ,基 金合同 于2012年4月25 日正 式生效 。 投资有 风险 , 投资 人申 购 基金时 应认 真阅 读招 募说 明书 ; 基 金的 过往 业绩 并 不预示 其未 来表现 。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写, 并经 中国证 监会 核准 。基 金合 同是约 定 基 金 当事 人之 间权 利、 义务 的 法律 文件。 基金 投资人 自 依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金份额 持有 人和 本基 金合 同的当 事人 , 其持 有基 金份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承 认和接 受, 并 按照 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定享 有权利 、 承担 义 务。基 金投 资人 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务,应 详细 查阅 基金 合同 。 本基金 管理 人保 证本 招募 说明书 的内 容真 实、 准确 、完整 。本 招募 说明 书经 中国证 监 会审核 同意 , 但中 国证 监 会对本 基金 做出 的任 何决 定, 均不 表明 其对 本基 金 的价值 和收 益做 出实质 性判 断或 保证 ,也 不表明 投资 于本 基金 没有 风险。


基 金管 理人 承诺 以诚 实信用 、 勤勉 尽责 的原 则 管理和 运用 基金 财产 , 但 不保证 基金 一定 盈利, 也不 保证 最低 收益 。除 非另 有说 明, 本 招募 说明书 所载 内容 截止 日为2013年10 月25 日,有 关财 务数 据和 净值 表现截 止日 为2013年9月30日。( 财务 数据 未经 审计 )









































民生加银信用双利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 2013 年第 2 号













































































2 目


录 重要提示


.................................................................................................................................................. 1 一、基金 管理人


...................................................................................................................................... 3 二、基金 托管人


...................................................................................................................................... 7 三、相关 服务机 构


.................................................................................................................................. 7 四、基金 的名称


.................................................................................................................................... 21 五、基金 的类型


.................................................................................................................................... 21 六、基金 的投资 目标


............................................................................................................................ 21 七、基金 的投资 方向


............................................................................................................................ 21 八、投资 决策依 据


................................................................................................ 错误!未 定义书 签。 九、基金 的投资 策略


............................................................................................................................ 21 十、投资 管理程 序


................................................................................................ 错误!未 定义书 签。 十一、业 绩比较 基准


............................................................................................................................ 27 十二、风 险收益 特征


............................................................................................................................ 28 十三、基 金投资 组合报 告


.................................................................................................................... 28 十四、基 金业绩


.................................................................................................................................... 31 十五、基 金的费 用


................................................................................................................................ 32 十六、对 招募说 明书更 新部 分的说明


................................................................................................ 34









































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3 一 、基 金管理 人 (一) 基金 管理 人概 况 名称: 民生 加银 基金 管理 有限公 司 注 册 地址: 深圳 市福 田区益 田 路西、 福中 路北 新世界 商 务中心 4201.4202-B.4203-B.4204 办 公 地址: 深圳 市福 田区益 田 路西、 福中 路北 新世界 商 务中心 4201.4202-B.4203-B.4204 法定代 表人 :万青 元 成立时 间:2008 年 11 月 3 日 批准设 立机 关及 批准 设立 文号: 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187 号 组织形 式: 有限 责任 公司 (中外 合资 ) 注册资 本: 人 民币 叁亿 元 存续期 间: 永续 经营 经营范 围: 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。 股权结 构: 公司 股东 为中国民 生 银行 股份 有限 公司 (持股 63.33%) 、 加拿 大皇 家银行 (持 股 30% )、 三峡 财务 有限 责任公司 (持股 6.67% )。 电话:010-88566528 传真:010-88566500 联系人 :李良 翼 民生加 银基 金管 理有 限公 司设有 股东 会 、 董 事会 、 监事会 ; 董事 会下 设专门 委员会 : 审 计 委 员会、 合规 与风 险 管理 委 员会、 薪酬 与提 名 委员 会; 经营 管理 层下 设 专门 委 员会: 投资 决 策 委员 会、 风 险控 制委员 会, 以及 设立 常设 部门: 深圳 管理 总部 、 工 会办公 室、 监察 稽核 部 、 投 资部 、 研 究部 、 专户 理 财部、 金融 工程 与产品 部、 固定 收益 部、 渠道管 理 部、 市 场策 划中心 、机 构部 、客 服与 电子商 务中 心、 运营 管理 部、交 易部 、信 息技 术部、 综 合管 理部、 财务部 。 基 金 管理 情况: 截至 2013 年 10 月 25 日, 民生 加银基 金 管理 有限 公司 管理 19 只开放 式 基 金: 民生 加银 品牌 蓝筹灵 活 配置 混合 型证 券投 资基 金、 民生 加银 增强 收益债 券 型证 券投 资 基 金、 民生 加银 精选 股票型 证 券投 资基 金、 民 生加银 稳 健成 长股 票型 证券 投资 基 金、 民 生加 银内需 增长 股票 型证 券投 资基金 、 民生 加银 景气 行 业股票 型证 券投 资基 金 、 民生加 银中 证内 地资源 主题 指数 投资 基金 、 民生 加银 信用 双利 债券型 证 券投 资基 金、 民生 加 银红利 回报 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 民生 加银 平稳 增利 定期开 放 债券 型证 券投 资基 金、 民生 加银 现金 增利货币市场基金、民 生 加银积极成长混合型发 起 式证券投资基金、民生 加 银加盈理财 7






































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4 天债券 型证 券投 资基 金 、 民生加 银转 债优 选债 券型 证券投 资基 金 、 民生 加银家 盈 理财 月度 债 券型证 券投 资基 金 、 民生加 银 策略 精选 灵活 配置 混合 型 证券 投资 基金、 民生加 银 岁岁 增利 定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、 民生 加银 平稳 添利 定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、 民 生加 银现 金宝货 币市 场基 金。 (二)主 要人 员情 况 1.基金 管理 人董 事会 成员 万青元 先生 :董 事长 ,硕 士,高 级编 辑。 历任 中国 人民银 行金 融时 报社 记者 部副主 任 , 中国民 生银 行总 行办 公室 公关策 划处 处长 , 主任助 理、 副主 任, 企 业文 化部副 总 经理 ( 主持 工作) 。现 任中国民 生银行 董事会秘书 、董事 会办公 室主任、 民生加银 基金管 理有限公 司党 委书记 、董 事长 。 俞岱曦 先生 : 总 经理、董 事 ,硕 士。 历任 鹏华 基金管 理 有限 公司 行业 分析 师, 嘉实 基金 管理有 限公 司基 金经 理, 中银基 金管 理有 限公 司副 总经理 ,2011 年 9 月加 入民 生 加银 基金 管理有 限公 司, 现任 民生 加银基 金管 理有 限公 司党 委副书 记、 总经 理。 Frank Lippa 先生 :董 事, 学士。 曾在 普华 永道 会计 事务所 从事 审计 、税 务监 督方面 的 工 作, 历任 加拿 大皇 家银行 高 级顾 问, 加 拿大 皇家银 行 投资 管理 公司 副总 裁、 首席 会计 师和 首席财 务官 。现 任加 拿大 皇家银 行资 产管 理公 司首 席运营 官和 首席 财务 官。 王维绛 先生 : 董事 , 学 士。 历任外 汇管 理局 储备 管理 司副司 长及 首席 投资 官、 汇丰集 团 伦敦总 部及 香港 分行 全球 市场部 董事 总经 理 、 加 拿大 皇家银 行香 港分 行资 本市 场部董 事总 经 理。现 任加 拿大 皇家 银行 中国区 董事 总经 理、 北京 分行行 长。 李 镇 光先 生: 董 事, 博士, 高级 经济 师。 历任 海口丰 信 公司 总经 理、 香 港景邦 经 济咨 询 公司总 经理 、 三峡 财务有 限责任 公司 综合 管理 部副 经理 、 投 资银 行部 副经理 、 经 理。 现任 三 峡财务 有限 责任 公司 党委 书记、 副总 经理 。 朱 晓 光先 生: 董 事, 硕士, 高级 经济 师。 历任中 国 银行北 京分 行财 会部 副科 长, 中国 民 生银行 总行 财会 部会 计处 处长 , 中 国民 生银 行福 州 分行副 行长 , 中国 民生 银 行中小 企业 金融 部副总 经理 兼财 务总 监 , 民生加 银基 金管 理有 限公 司督察 长 。 现 任民 生加 银 基金管 理有 限公 司纪委 书记 、副 总经 理、党 委 委员 。 张 亦 春先 生: 独 立董 事, 厦 门 大学 教授、 博士 生导师 。 历 任厦 门大 学经 济系讲 师、 经济 学 院 财金 系副 教授、 教授、 系副 主任 、 系 主任、 厦门 大 学经 济学 院院 长。 现任 厦 门大 学金 融 研究所 所长 。


王波明先生:独立董事,硕士。历任美国BK 国际商 务公司副总裁,美国纽约股票交易 所 经 济师, 北京 证券 交易所 研 究设 计联合 办公 室副 总干事 。 现任 中国 证券 市 场研究 设计 中心






































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5 总干事 、财 讯传 媒集 团董 事局主 席。


于学会 先生 :独立 董事 ,学 士 。从 事过 10 年企 业经 营管理 工作 。历 任北 京市 汉华律 师 事务所 律师 、北 京市 必浩 得律师 事务 所合 伙人 、律 师。现 任北 京市 众天 律师 事务所 合伙 人 、 律师。 2.基金 管理 人监 事会 成员 袁美珍 女士 : 监事 会主席 , 学 士。 历任 湖北 大冶 市 劳动人 事局 副股 长 、 中央 组织部 老干 部 局 副主 任、 中 国民 生银行 北 京管 理部 办公 室主 任兼 党 工办 主任 党委 委员、 纪 委 书记; 中国 民 生 银行 纪检 监察 室主 任、 纪委 副书 记。 现任 民生加 银 基金 管理 有限 公司 党委 副 书记、 监事 会主 席。 徐 敬 文先 生: 监 事, 硕士, 美国 伊利 诺州 注册 会计师 , 美 国注 册管 理会 计师, 特许 金融 分析师 。 曾在 加拿 大皇 家 银行从 事战 略发 展与 财务 分析工 作 , 其 中包 括加 拿 大皇家 银行 资产 管理公 司的 业务 发展 。现 任加皇 投资 管理 (亚 洲) 有限公 司亚 洲股 票市 场研 究分析 员。 李君波 先生 : 监事 , 硕 士。 历任三 峡财 务有 限责 任公 司投资 银行 部研 究员 , 三 峡财务 有 限责任 公司 研究 发展 部研 究员、 副经 理, 现任 三峡 财 务有限 责任 公司 股权 投资 管理部 副经 理 。 于 善 辉先 生: 监 事, 硕士。 曾任 职于 天相 投资 顾问有 限 公司, 任分 析师 、 金融 创 新部 经 理、总裁助 理、副 总经理 等职。2012 年加 入民生 加 银基金管理 有限公 司,现 任民生加银 基 金管理 有限 公司 总经 理助 理兼金 融工 程与 产品 部总 监、研 究部 负责 人。 董文艳 女士 : 监事 , 学 士。 曾就职 于河 南叶 县教 育局 办公室 从事 统计 工作 , 中 国人民 银 行外管局从 事稽核 检查工 作。2008 年加盟 民生加 银 基金管理有 限公司 ,现任 民生加银基 金 管理有 限公 司深 圳管 理总 部负责 人兼 工会 办公 室主 任。 申晓辉 先生 : 监事 , 学 士。 历任长 盛基 金管 理有 限公 司市场 部机 构经 理 , 摩根 士丹利 华 鑫基金 管理 有限 公司 市场 部总监 助理 、 北京 中心 总 经理 , 光 大保 德信 基金 管 理有限 公司 北京 分公司总经 理助理 ,益民 基金管理有 限公司 机构业 务部总经理 。2012 年加 入 民生加银基 金 管理有 限公 司, 现任 民生 加银基 金管 理有 限公 司机 构部总 监。 3.基金 管理 人高级 管理 人员 万青元 先生 :董 事长 ,简 历见上 。 俞岱曦 先生 :总 经理 ,简 历见上 。 朱晓光 先生 :副 总经 理, 简历见 上。 张 力 女士: 督察 长, 硕士 。 历 任 招 商银 行北 京分 行支 行行长 助理 ; 中国 民生银 行北京 管 理部紫 竹支 行副 行长 、北 京管理 部投 资银 行处 处长 、北京 管理 部公 司部 总经 理;2008 年 10 月加入民生加银基金管 理 有限公司,曾任民生加 银 基金管理公司总经理助 理 兼渠道一部总 监,2012 年 1 月起 任民 生 加银基 金管 理有 限公 司督 察长,2013 年起 担任 党委委 员 。









































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6 吴剑飞先生 :副总 经理, 硕士,13 年证券 从业经历 。历任长盛 基金管 理公司 研究员; 泰达宏 利基 金管 理有 限公 司基金 经理 助理 和基 金经 理; 建信 基金 管理 有限 公 司基金 经理 、 投 资决策 委员 会委 员及 投资 部副总 监;2009 年至2011 年, 任 职于 平安 资产 管理 公司, 担任 股 票投资 部总 经理 ;2011 年 9 月加入 民生 加银 基金管 理 有限 公司 ,现 任 公司 副总经 理、 党委 委员、 投资 决策 委员 会主 席。 林海先 生: 副总 经理, 硕 士。1995 年 至 1999 年历任 中 国民 生银 行办 公室 秘书 、 宣传 处 副处长 ;1999 年 至2000 年, 任中 国民 生银 行北 京管理 部 阜成 门支 行副 行长;2000 年 至 2012 年 , 历 任中 国民 生银 行金融 同 业部 处长、 公司 银行部 处 长、 董 事会 战略 发展与 投 资管 理委 员 会办公 室处 长;2012 年 2 月加入 民生 加银 基金 管理 有限公 司,现 任民 生加 银基 金 管理 有限 公司副 总经 理、党 委委 员。 4.本基 金基金 经理 乐瑞祺 先生 ,基 金经 理, 复旦大 学经 济学 硕士 ,9 年证券 从业 经历 。 自 2002 年起 任衡 泰软件定量 研究部 定量分 析师,从事 固定收 益产品 定价及风险 管理系 统开发 工作。2004 年 加入博 时基 金管 理有 限公 司,任 固定 收益 部基 金经 理助理 ,从 事固 定收 益投 资及研 究业 务 。 2009 年加入 民生 加银 基金管 理 有限 公司, 现任 投资部 副 总监。 自 2009 年 7 月起 至 2009 年 9 月任民 生加 银增 强收 益债 券型证 券投 资基 金基 金经 理助理 , 自 2009 年 9 月起 至今任 民生 加 银增强 收益 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 ; 自 2011 年 11 月 起至 今担 任民 生加银 景 气行 业股 票型证 券投 资基 金基 金经 理,自 2012 年 4 月至今 担 任民生 加银 信用 双利 债券 型证券 投资 基 金基金 经理 , 自 2013 年 4 月至今 担任 民生 加银 转债 优选债 券型 证券 投资 基金 基金经 理,自 2013 年 6 月至今 担任 民生加 银 策略 精选 灵活 配置 混合 型 证券 投资 基金 基金 经理;自 2013 年 10 月至 今担 任民 生加 银现金 宝 货币 市场 基金 基金 经理 。 陈薇薇女 士,基 金经理 , 中国人民 大学财务 与 金融学 硕士,11 年 证券 从业 经历 。2002 年 7 月至 2004 年 6 月 于国 海证券 有限 责任 公司 资产 管理总 部担 任证 券分 析员 ; 2004 年 6 月 至 2012 年 2 月任 职于 易方 达基金 管理 有限 公司 ,历 任金融 工程 部研 究员 、集 中交易 室交 易 员、集 中交 易室 专员 、集 中交易 室交 易主 管, 固定 收益部 投资 经理 ;2012 年 3 月加 盟民 生 加银基 金管 理有 限公 司, 现任固 定收 益投 资负 责人 。自 2012 年 7 月 至今 任民 生加银 信 用双 利债券 型证 券投 资基 金基 金经理 ; 自 2012 年 11 月至 今任民 生加 银平 稳增 利定 期开放 债券 型 证券投 资基金 基金 经理 ;自 2012 年 12 月至 今任 民 生加银 现金增利货币市场基金基金 经理; 自 2013 年 2 月至 今任 民 生加银 家盈 理财 7 天债 券 型证券 投资 基金 基金 经理 ;自 2013 年 4 月至今 任民 生加 银家 盈理 财月度 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ;自 2013 年 8 月至今 任民 生






































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7 加银岁 岁增 利定 期开 放债 券型证 券投 资基 金基 金经 理、 民生 加银 平稳 添利 定期 开放债 券型 证 券投资 基金 基金 经理 。 5.投资 决策 员会 投资决 策委 员会 由 5 名 成员 组 成, 设主席 1 名, 其他 委员 4 名。 名单 如下 : 吴剑飞 先生 , 投资 决策 委 员会主 席 , 简历 见上 ; 于善 辉 先生, 投资 决策 委员会 委 员, 简 历见上 ; 乐瑞 祺先 生, 投资决 策 委员 会委 员, 简历 见上 ; 陈廷 国先 生, 投资 决策委 员 会委 员, 现任公 司专户 理财 部首席 理财师; 牛洪 振先 生 , 投 资决 策 委员 会委 员, 现任 公司交 易 部总 监。 6.上述 人员 之间 不存 在亲属 关 系。 二 、基 金托管 人 (一)基本情况 名称: 中国 银行 股份 有限 公司( 简称“中国 银行” ) 住所及 办公 地址 :北 京市 西城区 复兴 门内 大 街1 号 首次注 册登 记日 期:1983 年10 月 31 日 注册资 本: 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整 法定代 表人 :田 国立 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监基 字【1998 】24 号 托管及 投资 者服 务部 总经 理:李 爱华 托管部 门信 息披 露联 系人 :唐州 徽 电话: (010 )66594855 传真: (010 )66594942 (二)基金托管部门 及主 要人员情况 中 国 银行于 1998 年设 立基 金托管 部, 为进 一步 树立 以投资 者为 中心 的服 务理 念,中 国 银行于2005 年3 月23 日正 式将基 金托 管部 更名 为托 管及投 资者 服务 部, 现有 员 工120 余人 。 另外, 中国 银行 在重 点分 行已开 展托 管业 务。 目前, 中国 银行拥 有证券 投资基金、 基金( 一对多 、一对一) 、社保基 金、保 险基金、 QFII 、QDII、 券 商资 产管理 计划 、 信 托计 划、 年金基 金、 理财 产品 、 私 募基金 、 资金 托管 等 门类齐 全的 托管 产品 体系 。 在国 内, 中国 银行 率先开展绩 效评 估 、 风 险管理 等增值 服务 , 为 各类客 户提 供个 性化 的托 管服务 , 托管 资产 规模 居 同业前 列。 (三)证券投资基金 托管 情况









































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8 截至 2013 年 6 月 末, 中国 银行已 托管 长盛 创新 先锋 混合、 长盛 同盛 封闭 、长 盛同智 优 势混合 (LOF ) 、大成 2020 生命 周期 混合 、大 成蓝筹 稳 健混 合、 大成 优选 LOF 、大 成景 宏封 闭 、 工 银大 盘蓝 筹股 票、 工 银 核心 价值 股票、 国泰沪 深 300 指数、 国泰 金鹿保 本 混合、 国泰 金 鹏 蓝筹 混合、 国泰 区位优 势 股票、 国投 瑞银 稳定增 利 债券、 海富 通股 票、 海 富 通货 币、 海 富通精 选贰 号混 合 、 海富 通收益 增长 混合 、 海富通 中证100 指 数(LOF ) 、 华 宝兴业 大盘 精选 股票、 华宝 兴业 动力 组合 股票、 华宝 兴业 先进 成长 股票、 华夏 策略 混合 、 华 夏 大盘精 选混 合、 华夏回报二 号混合 、华夏 回报混合、 华夏行 业股票(LOF)、嘉 实超短 债债券、 嘉实成长收 益 混合、 嘉实 服务 增值 行业 混合、 嘉实 沪 深 300 指数(LOF)、嘉 实货 币、 嘉实 稳健 混 合、 嘉实 研 究 精选 股票、 嘉实 增长混 合、 嘉实 债券 、 嘉 实主题 混 合、 嘉 实回 报混 合、 嘉实价 值优 势股 票型 、 金鹰 成份 优选 股票、 金鹰 行业 优势 股票 、 银河 成 长股 票、 易 方达 平稳增 长 混合、 易方 达策略 成长 混合 、 易方达 策略成 长二 号混 合 、 易方 达积极 成长 混合 、 易方达 货币 、 易 方达 稳 健 收 益债 券、 易方 达深证 100ETF 、 易方 达中 小盘 股票 、 易方 达深证 100ETF 联接 、 万家 180 指 数、 万家 稳健 增利 债券、 银华 优势 企业 混合 、 银华 优 质增 长股 票、 银 华领先 策 略股 票、 景 顺长城动力 平衡混 合、景 顺长城优选 股票、 景顺长 城货币、景 顺长城 鼎益股 票(LOF) 、泰信 天天收 益货 币、 泰信 优质 生活股 票、 泰信 蓝筹 精选 股票、 泰信 债券 增强 收益 、 招商先 锋混 合、 泰 达 宏利 精选 股票、 泰达宏 利 集利 债券、 泰达 宏利中 证 财富 大盘 指数、 华泰柏 瑞 盛世中 国股 票、 华泰 柏瑞 积极 成长混 合、 华泰 柏瑞 价值 增长股 票、 华泰 柏瑞 货币 、 华泰柏 瑞 量化 现行 股 票型 、 南方 高增 长股 票(LOF) 、 国富 潜力 组合 股票 、 国富强 化收 益债 券 、 国富 成长动 力股 票、 宝 盈 核心 优势 混合、 招 商行 业 领先 股票、 东方 核 心动 力 股票、 华 安行 业轮动 股票型、摩 根 士 丹 利 华鑫 强收 益债 券型、 诺德中 小盘 股票 型 、 民生加 银 稳健 成长 股票 型、 博 时宏观 回报 债券 型、 易方 达岁 丰添 利债 券 型、 富兰 克林 国海 中小 盘 股票型 、 国联 安上 证大 宗 商品股 票交 易型 开放式 指数 、 国联 安上 证 大宗商 品股 票交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 联接 、 上证 中小 盘交 易型开 放式 指数 、 华泰柏瑞 上 证中 小盘 交易 型开 放式 指 数证 券投 资基 金联 接、 长城 中小 盘成 长 股 票型、 易方 达医 疗保健 行 业股 票型、 景顺 长城稳 定 收益 债券 型、 上 证 180 金融 交易 型开 放 式 指数 、国 泰上证 180 金融交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 联接 、诺德 优选 30 股票 型、 泰 达 宏利 聚利 分级 债券 型、 国联 安优 选行 业股 票型、 长盛 同鑫 保本 混合 型、 金 鹰 中证 技术 领 先 指 数增 强型、 泰信 中证 200 指数 、 大 成内 需增 长股票 型、 银华 永祥 保本 混 合型 、 招商 深圳 电子信 息传 媒产 业 (TMT )50 交易 型开 放式 指数 、 招商 深证 TMT50 交易 型开 放式 指 数证 券投 资基金联接 、嘉实 深证基 本面 120 交易型 开放式 指 数证券投资 基金联 接、深 证基本面 120 交 易 型开 放式 指数、 上证 180 成长 交易 型开 放式 指数、 华宝 兴业 上证 180 成长交 易 型开 放式






































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9 指数证 券投 资基 金联 接、 易方达 资源 行业 股票 型、 华安深 证300 指数、 嘉 实信 用 债券 型、 平 安大华 行业 先锋 股票 型 、 华泰柏 瑞信 用增 利债 券型 、 泰信 中小 盘精 选股 票型、 海富 通国 策导 向 股 票型、 中邮 上证 380 指 数 增强 型、 泰 达宏 利中证 500 指数 分级 、 长盛 同 禧信用 增利 债券 型、银 华中 证内 地资 源主 题指数 分级 、平 安大 华深 证300 指 数增 强型 、嘉 实安 心 货币 市场、 上 投 摩根 健康 品质 生活 股票 型、 工银 瑞信 睿智 中证 500 指数 分级 、 招 商优 势企业 灵 活配 置混 合 型、 国泰 中小 板 300 成长 交 易型 开放 式指 数、 国泰 中 小板 300 成 长交 易型 开放式 指数 证券 投资基 金联 接、 景顺 长城 优 信增利 债券 型、 诺德 周期 策 略股票 型、 长盛 电子 信息 产 业股票 型、 诺安中 证创 业成 长指 数分 级、 信 诚双 盈分 级债 券型、 嘉实 沪深 300 交易 型开放 式 指数、 民生 加 银 信用 双利 债券 型、 工银 瑞 信基 本面 量化 策略 股票 型、 信诚 周期 轮动 股票型 、 富 兰克 林国 海研究精选股票型、诺 安 汇鑫保本混合型、平安 大 华策略先锋混合型、华 宝 兴业中证短融 50 指数 债券 型、180 等权重 交 易型 开放 式指 数、 华安 双 月鑫 短期 理财 债券 型、 大成 景恒 保本 混合型 、 景顺 长城 上证180 等权 重交 易型 开放 式指 数证券 投资 基金 联接 、 上 投摩根 分红 添利 债券型 、 嘉实 优化 红利股 票型 、 长 盛同 鑫二 号保本 混合型 、 招商 信用 增强债 券型 、 华宝 兴业 资源优 选股 票型 、 中证500 沪市 交易 型开 放式 指数 、 大成中 证500 沪市 交易 型开 放 式指 数证 券投资 基金 联接 、 博 时医疗 保 健行 业股 票型、 诺德深 证 300 指数 分级、 华夏安 康 信用 优选 债 券型、 汇添 富多 元收 益债 券型、 广 发双 债添 利债 券型 、长盛 添利 30 天理 财债 券型、 信 诚理 财 7 日盈 债券 型、长盛 添利 60 天理 财债 券型 发起式 、平安 大华 添利 债券 型、大 成理财 21 天债券 型发 起式 、 华 泰柏 瑞 稳健收 益债 券型 、 信诚 添金分 级 债券 型、 国泰 现金 管理货 币 市场 、 国投瑞 银纯 债债 券型 、银华 中 证中票 50 指数 债券 型、华 安信 用增 强债 券型 、 长盛同 丰分 级 债券型、汇添 富 理财 21 天债券型发 起式、 国泰国 证房地产业 指数分 级、招 商央视财 经 50 指数 、 嘉 实中 证中 期企业 债指数 、 大成 中证100 交 易型开 放式 指数 、 长盛纯 债债券 型 、 华夏 双债增 强债 券型 、 泰 达宏利 信 用合 利定 期开 放债 券型 、 招 商安 润保 本混 合型、 长盛 上证 市值 百强交 易型 开放 式 、 长盛上 证 市值 百强 交易 型开 放式 指 数证 券投 资基 金联 接、 南方 中债 中期 票据指 数债 券型 发起 式 、 嘉实中 证金 边中 期国 债交 易型开 放式 、 嘉实 中证 金 边中期 国债 交易 型开方 式指 数证 券投 资基 金联接 、 国 投瑞 银中 高等级 债 券型、 上投 摩根 成长动 力 混合 型、 嘉 实丰益 纯债 定期 开放 债券 型、 大 成景 兴信 用债 债券型 、 海 富通 养老 收益 混合型 、 广 发聚 鑫债 券型 、 泰达 宏利 高票 息定期 开 放债 券型、 长盛 季季红 1 年期 定期 开放 债券 型、 诺安 信用 债券 一年定 期开 放债 券型 、 嘉 实海外 中国 股票(QDII) 、 银华全 球优 选(QDII-FOF) 、 长盛 环球 景气 行业大 盘精 选股 票型(QDII)、 华泰 柏瑞 亚洲 领导 企业股 票 型(QDII) 、 信诚 金砖四 国 积极 配置 (QDII) 、 海 富通 大中 华精选 股 票型 (QDII) 、 招商 标 普金砖 四国 指数(LOF-QDII ) 、 华宝 兴业






































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10 成熟市 场动 量优 选(QDII ) 、 大 成标普 500 等权 重指数 (QDII) 、 长信 标普 100 等权 重指 数 (QDII) 、 博时抗 通胀增强 回报(QDII) 、华 安大中华 升级股票型 (QDII) 、信诚 全球商品 主 题 (QDII) 、 上投 摩根 全球 天然资源 股票 型、 工 银瑞信 中 国机 会全 球配 置股 票型 (QDII) 、易 方达标 普全 球高 端消 费品 指数增 强型 (QDII) 、 建信全 球 资源 股票 型 (QDII)、 恒生交 易型 开 放式指数(QDII)、 恒生交 易型开放式指数证券投资 基金联接(QDII)、 广发纳 斯达克 100 指数 (QDII)、 工银 瑞银 标 普全球 自然 资源 指数 证券 投资基 金 (LOF-QDII) 、 嘉实 美 国成 长股 票型证 券投 资基 金 (QDII ) 等214 只 证 券投 资基 金, 覆盖 了股 票 型、 债 券型、 混合 型、 货币 型 、 指 数型 等多 种类 型的基 金, 满足 了不 同客 户多元 化 的投 资理 财需 求, 基金 托 管规 模位 居 同业前 列。 (四)托管业务的内 部控 制制度 中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 ,自 1998 年开 办托 管业 务以 来 严格 按照相关法律法规的规定 以及监管部门的监管要求 ,以控制和防范基金托管 业务风险为主 线, 制 定了 包括 托管 业务 授权管 理制 度、 业务 操作 规程、 员工 职业 道德 规范 、 保密 守则 等在 内的各 项业 务管 理制 度, 将风险 控制 落实 到每 个工 作环节 , 保 证托 管基 金资 产与银 行自 有资 产以及 各类 托管 资产 的相 互独立 和资 产的 安全 。 最 近一年 内, 中国 银行 托管 及投资 者服 务部 及其高 级管 理人 员无 重大 违法违 规行 为, 未受 到中 国证监 会、 中国 银监 会及 其他有 关机 关的 处罚。 (五)托管人对管理 人运 作基金进行监督的方 法和 程序 根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 , 基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律、 行政法 规和 其他 有关 规定 , 或者 违反 基金 合同约 定的 , 应当 拒绝 执 行, 立即 通知 基金 管理 人 , 并及时 向国 务院 证券 监督 管理机 构报 告。 基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他 有关规定, 或者违 反基金 合同约定的, 应当立 即通知 基金管理人 ,并及 时向国 务院证券监 督 管理机 构报 告。 三 、相 关服务 机构 (一) 销售 机构 及联 系人 1. 直销 机构 名称: 民生 加银 基金 管理 有限公 司









































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11 注 册 地址: 深圳 市福 田区益 田 路西、 福中 路北 新世界 商 务中 心4201.4202-B.4203-B.4204 办 公 地址: 深圳 市福 田区益 田 路西、 福中 路北 新世界 商 务中 心4201.4202-B.4203-B.4204 法定代 表人 :万青 元 客服电 话:400-8888-388 联系人 :汤 敏 电话:0755-23999809 传真:0755-23999810 网址:www.msjyfund.com.cn 2. 代销 机构 2. 代销 机构 (1)中 国银 行股 份有 限公司


注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 法定代 表人 :田国 立 客户服 务电 话:95566 联系人 :侯 燕鹏 电话:010-66594838 传真:010-66594431 网址:www.boc.cn (2)中 国民 生银 行股 份有限 公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :董 文标 客服电 话:95568 联系人 :杨成 茜 电话:010-57092619 传真:010-57092611 网址:www.cmbc.com.cn (3) 中国 建设 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼 法定代 表人 :王洪 章









































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12 电话:010-66275654 传真:010-66275654 联系人 :张 静 客服电 话:95533 网址:www.ccb.com (4)招 商银 行股 份有 限公司 注册地 址: 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦 办公地 址: 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦 法定代 表人 :傅 育宁 客户电 话:95555 联系人 :邓 炯鹏 电话:0755-83198888 传真:0755-83195050 网址:www.cmbchina.com


(5)北 京银 行股 份有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 甲17 号 首层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙17 号 法定代 表人 :闫 冰竹 客户服 务电 话:95526 联系人 :谢 小华 电话:010-66223587 传真:010-66226045 网址:www.bankofbeijing.com.cn (6)渤 海银 行股 份有 限公司 注册地 址: 天津 市河 西区 马场道 201-205 号 办公地 址: 天津 市河 西区 马场 道201-205 号 法定代 表人 :刘 宝凤 客服电 话:400-888-8811 联系人 :王 宏 网址:www.cbhb.com.cn (7)哈 尔滨 银行 股份 有限公 司 注册地 址: 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号 办公地 址: 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号









































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13 法定代 表人 :郭 志文 客服电 话:95537 或 400-60-95537 联系人 :王 超 电话:0451-86779007 传真:0451-86779218 公司网 站:www.hrbb.com.cn (8)包 商银 行股 份有 限公司 注册地 址: 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号 办公地 址: 内蒙 古包 头市 青山区 钢铁 大街10号中 环大 厦B 座1804室 法定代 表人 :李 镇西 客服电 话:96016 或 010-96016 或 各城 市分 行咨 询电话 联系人 :刘 芳 电话:0472-5189051 传真:0472-5188086 公司网 站:www.bsb.com.cn (9)中 国银 河证 券股 份有限 公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大厦 C 座 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大厦 C 座 法定代 表人 :陈有 安 客服电 话: 400-888-8888 联系人 :田 薇 电话:010-66568430 传真:010-665688990 网址:www.chinastock.com.cn (10)国 泰君 安证 券股 份有 限 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路618 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路168 号 上海 银行 大厦 29 层 法定代 表人 :万 建华


客户服 务热 线:400-8888-666 联系人 :芮 敏祺 电话:021-38676666 传真:021-38670666









































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14 网址:www.gtja.com (11)平 安证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8 楼 法定代 表人 :杨 宇翔 联系人 :郑 舒丽 业务咨 询电 话:95511 转8 开放式 基金 业务 传真 :0755-82400862 网站:http://www.pingan.com (12)申 银万 国证 券股 份有 限 公司 注 册 地址 :上 海市 常熟路171 号 办 公 地址 :上 海市 常熟路171 号 法定代 表人 :丁 国荣 客服电 话:021-962505 联系人 :曹 晔 电话:021-54033888-2653 传真:021-54038844 网址:www.sywg.com (13)招 商证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38-45 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38-45 楼 法定代 表人 :宫 少林 客户服 务热 线:95565,400-8888-111 联系人 :林 生迎 电话:0755-82943666 传真:0755-82943636 网址:www.newone.com.cn (14)海 通证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市淮 海中 路98 号 办 公 地址 :上 海市 广东路689 号 法定代 表人 :王 开国 电话:021-23219000 传真:021-23219100 联系人 :李 笑鸣









































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15 客服电 话:95553 或 拨打 各城市 营业 网点 咨询 电话 公司网 址:www.htsec.com


(15)安 信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路4018 号安 联大 厦35 层、28 层 A02 单元 办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道凤 凰大 厦1 栋 9 层 法定代 表人 :牛 冠兴 开放式 基金 咨询 电话 :4008-001-001 联系人 :陈 剑虹 联系电 话:0755-82558305 开放式 基金 业务 传真 :0755-82558355 网址:www.essence.com.cn (16)中 国中 投证 券有 限责 任 公司 注 册 地址: 深圳 市福 田区益 田 路与 福中 路交 界处 荣超 商 务中心 A 栋第 18 层—21 层及 第 04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18、19 、20 、21 、22 、23 单元 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田 路6003 号荣 超商 务中心 A 栋第 04 、18 层至 21 层 法定代 表人 :龙 增来 客服电 话:400-600-8008 ,95532 联系人 :刘 毅 电话:0755-82023442 传真:0755-82026539 网址:www.china-invs.cn


(17)广 发证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 广州 市天 河北 路183 号 大都 会广场 43 楼 办公地 址: 广州 市天 河北 路大都 会广 场5 、18 、19 、36、38、39、41、42、43 、44 楼 法定代 表人 :孙树 明 客服电 话:95575 或致 电各 地 营业 网点 联系人 :黄 岚 开放式 基金 咨询 电话 :020-87555888 开放式 基金 业务 传真 :020-87555303 网址: http://www.gf.com.cn (18)国 联证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 江苏 省无 锡市 县前东 街168 号 办公地 址: 无锡 市县 前东 街168 号 国联 大厦 6 楼-8 楼 法定代 表人 :姚志 勇









































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16 客服电 话: 400-888-5288 联系人 :沈 刚 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 网址:www.glsc.com.cn (19)民 生证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 东城 区建 国门内 大 街28 号 民生 金融中 心 A 座 16-18 层 办公地 址: 北京 东城 区建 国门内 大 街28 号 民生 金融中 心 A 座 16-18 层 法定代 表人 :余 政 客服电 话:400-619-8888 联系人 :赵 明 开放式 基金 业务 传真 :010-85127917 公司网 站:www.mszq.com (20)东 海证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路23 号投 资广 场18-19 楼 办公地 址: 江苏 省常 州市 延陵西 路23 号投 资广 场18-19 楼 法定代 表人 :朱 科敏 客服电 话:400-888-8588 ;95531 联系人 :梁 旭 电话:0519-88157761 传真:0519-88157761 网址:http://www.longone.com.cn (21)光 大证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路1508 号 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路1508 号 法定代 表人 :徐 浩明 客服电 话:4008888788,10108998 联系人 :刘 晨、 李芳芳 电话:021-22169999 传真:021-22169134 网址:www.ebscn.com (22)宏 源证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路233 号 办公地 址: 北京 西城 区太 平桥大 街19 号









































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17 法人代 表人 :冯 戎 客户服 务电 话:400-800-0562 联系人 :李 巍 联系电 话:010-88085858 传真:010-88085195 网址:www.hysec.com (23)长 江证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号 长江 证券 大厦 办公地 址: 湖北 省武 汉市 新华路 特8 号 长江 证券 大厦 法人代 表人 :胡 运钊 客户服 务电 话:95579 或4008-888-999 联系人 :李 良 电话:027-65799999 传真:027-85481900 网址:www.95579.com (24)中 航证 券有 限公 司 注册地 址: 南昌 市抚 河北 路291 号 办公地 址: 南昌 市抚 河北 路291 号 法人代 表人 :郝力 平 客户服 务电 话:400-8866-567 联系人 :余 雅娜 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 网址:www.avicsec.com (25)中 信证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 深南 大 道7088 号招商 银 行大 厦第 A 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路48 号中 信证 券大厦 法定代 表人 :王 东明 客服电 话:95558 联系人 :陈 忠 电话:010-60838888 传真:010-60833739 网址:www.citics.com (26)中 信万 通证 券有 限责 任 公司









































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18 法定代 表人 :杨 宝林 注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路29 号澳 柯玛 大厦15 层(1507-1510 室) 办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路222 号 青岛 国际 金融 广场 1 号楼第 20 层 注册时 间: 2004 年4 月29 日 注册资 本: 8 亿 元人 民币 营业期 限: 永久 基金业 务联 系人 :吴 忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客户服 务电 话:95548 网址:www.zxwt.com.cn


(27)中 信证 券( 浙江 )有 限 责任 公司 注册地 址: 浙 江省 杭州 市滨 江 区江 南大道 588 号 恒鑫 大 厦主楼 19 、20 层 办公地 址: 浙 江省 杭州 市滨 江 区江 南大道 588 号 恒鑫 大 厦主楼 19 、20 层 法定代 表人 :沈 强


客服电 话:0571-95548 联系人 :王霈 霈


电话:0571-87112510 传真:0571-86065161 网址:www.bigsun.com.cn (28)日 信证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 呼和浩 特市 新城 区 锡林 南路18 号 办公地 址: 北京 西城 区闹 市口大 街1 号 长安 兴融 中心西 楼11 层 法定代 表人 :孔佑 杰 客服电 话:400-660-9839


联系人 :文 思婷 电话:010-83991737


传真:010-66412537 网址:www.rxzq.com.cn (29)上 海好 买基 金销 售有 限 公司 注册地 址: 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449室 办公地 址: 上海 市浦 东南 路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦903 ~906 室









































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19 法定代 表人: 杨文 斌 客服电 话: 400-700-9665 联系人 :阚迪 电话:021-58870011-6702 传真:021-68596916 公司网 站:www.ehowbuy.com (30)深 圳众 禄基 金销 售有 限 公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047号发 展银 行大 厦25 楼I 、J单元 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047号发 展银 行大 厦25 楼I 、J单元 法定代 表人 :薛 峰 客服电 话:400-6788-887 联系人 :童彩 平


电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 公司网 站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (31)杭 州数 米基 金销 售有 限 公司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号 办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼 法定代 表人 :陈 柏青 客服电 话:4000-766-123 联系人 :张裕 电话:0571-28829790,021-60897869 传真:0571-26698533 数米网 站:www.fund123.cn (32)上 海天 天基 金销 售有 限 公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层


办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼 法定代 表人 :其 实


客服电 话:400-1818-188 联系人 :高 莉莉









































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20 电话:020-87599121


传真:020-87597505 公司网 站:www.1234567.com.cn (二) 基金 注册 登记 机构 名称: 民生 加银 基金 管理 有限公 司 注 册 地址: 深圳 市福 田区益 田 路西、 福中 路北 新世界 商 务中 心4201.4202-B.4203-B.4204 办 公 地址: 深圳 市福 田区益 田 路西、 福中 路北 新世界 商 务中 心4201.4202-B.4203-B.4204 法定代 表人 :万青 元 电话:0755-23999888 传真:0755-23999833 联系人 :蔡海 峰 (三) 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 和经 办律 师 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时 代金 融中 心19 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时 代金 融中 心19 楼 负责人 :韩 炯 经办律 师: 吕红 、安 冬 电话:021-31358666


传真:021-31358600 联系人 :安 冬 (四) 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 和经 办注 册会 计师 名称: 安永 华明 会计 师事 务所( 特殊 普通 合伙 ) 注册地 址: 北京 市东 城区 东长安 街1 号 东方 广场 安永大 楼17 层01-12室 办公地 址: 北京 市东 城区 东长安 街1 号 东方 广场 安永大 楼17 层01-12室 执行事 务合 伙人 :Ng Albert Kong Ping 吴 港平 经办注 册会 计师 :张 小东 、周刚 电话:010-58153000


0755-25028288 传真:010-85188298


0755-25026188 联系人 :李 妍明









































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四 、基 金的 名称 民生加 银信 用双 利债 券型 证券投 资基 金 五 、基 金的 类型 债券型




















六 、 基金的 投资目 标 本 基 金作 为债 券型 基金, 将 在 综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安全 性和 流动 性的基 础 上, 通 过积极 主动 的投 资管 理, 追求基 金资 产的 长期 稳定 增值。






































七、基金 的投资方向 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 , 包 括 国内 依法 发行 上市 的债 券、 股票 ( 包 含中 小板、 创业 板及其 他 经中 国证 监会 核准 上市 的 股票) 、 货 币市 场工具 、 权 证、 资产 支持证 券以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工具 ( 但须 符合 中国证 监会 的 相关规 定) 。 基金的 投资 组合 比例 为: 本基金 是债 券型 基金 , 投 资于国 债、 中央 银行 票据 、 金融债 券、 企业债 券 、 公司 债券 、 可 转换公 司债 券 ( 含分 离交 易的可 转换 公司 债券 ) 、 短期融 资券 、 中 期票据 、 资产 支持 证券 、 回 购等固 定收 益类 金融 工具 资产占 基金 资产 比例 不低 于 80%;其 中 , 投资于 信用 债券 的资 产占 所有固 定收 益类 金融 工具 资产比 例不 低 于 80% 。 基金 保持不 低于 基 金 资 产净值 5% 的 现金 或者 到期日 在一 年以 内的 政府 债券。






































八 、基金 的 投资策 略 (一)投资 决策 依据 1、国 家有 关法 律法 规和 基 金合同 的有 关规 定; 2、 国内 外宏 观经 济形 势及其 对 中国 证券 市场 的影 响; 3、 国家 货币 政策 、财 政政策 以 及证 券市 场政 策;


4、债 券发 行主 体状 况综 合 分析; 5、 债券 、股 票等 资产 的预期 收 益率 及风 险水 平。 (二)基 金的 投资 策略









































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22 1、 大类 资产 配置 策略 本基金 作为 债券 型基 金 , 在进行 大类 资产 配置 时 , 将首先 满足 基金 合同 规定 的投资 范围 和投资 比例 的要 求, 主要 投 资于固 定收 益类 资产 中信 用债券 ; 同 时, 本 基金 将根 据新股 资质 、 股票一 级市 场资 金供 求关 系、 二级 市场 交易 状况 、 基金资 产的 流动 性等 情况 , 积 极参 与新 股 首 次 公开 发行 或增 发等 权益 类 投资; 此外 , 本 基金还 将 在分 析宏 观经 济形 势、 股票 市场 风险 收益对 比的 基础 上, 适当 参与股 票二 级市 场投 资, 以增强 基金 资产 的获 利能 力。 2、固 定收 益类 资产 投资 策略 本基金 的固 定收 益类 资产 投资策 略包 括类 属配 置策 略、 信用 债券 投资 策略 、 国 家发行 债 券投资 策略 、回 购策 略等 。 (1)债 券类 属配 置策 略 本基金 在进 行债 券类 属配 置时 , 将 首先 按照 基金 合 同规定 的 投资 范围 和投 资比 例, 主要 投资于 信用 债券 , 并根据 对宏观 经济 形势 、 货币政 策、 基准 利率 变化 趋势 、 信用利 差变 化趋 势等因 素的 分析 , 对比 信 用债券 和国 家发 行债 券的 投资价 值 , 确 定信 用债 券 和国家 发行 债券 之间的 配置 比例 。 本基金 在不 同品 种的 信用 债券之 间, 将根 据对 收益 率水平 、赋 税水 平、 基准 利率风 险 、 信 用 风险、 流动 性等 因素的 分 析, 研 究不 同品 种之间 的 利差 情况 及其 变化 趋势 , 主 动地 增加 预期利 差将 缩小 窄的 信用 债券品 种的 投资 比例 , 降低 预期利 差将 扩大 的信 用债 券品种 的投 资 比例, 实现 基金 资产 在各 信用债 券品 种之 间的 优化 配置。 (2)信 用债 券投 资策 略 信用债 券由 于债 券发 行人 不具备 国家 等级 的高 度信 用地位 , 存在 发生 违约 , 即 债券利 息 或本金 无法 按时 偿付 的信 用风险 , 为 此, 信 用债 券在 定价时 , 需 要在 市场 基准 利 率的基 础上 , 对投资 者承 担的 信用 风险 给予补 偿 , 也 就是 说, 基准 利率水 平和 信用 利差 水平 是信用 债券 价 格确定 中最 主要 的两 方面 因素 。 因 此, 本基 金将 以自 上而下 的在 基准 利率 曲线 分析和 信用 利 差分析 基础 上相 应实 施的 投资策 略 , 以 及自 下而 上 的个券 精选 策略 , 作为 本 基金的 信用 债券 投资策 略。 1)基 于基 准利 率曲 线分 析 的投资 策略 基准利 率是 整个 利率 体系 中起主 导作 用的 利率 , 是决 定包括 信用 债券 收益率 在内 的 其他 利 率 的参 照体, 基准 利率的 高 低将 决定 其他 利率 水平 的 高低, 其变 化也 将导致 其 他利 率的 变 化。 基 准利 率曲 线, 就是 将 不同期 限下 的基 准利 率与 其对应 期限 进行 一一 对应 所形成 的曲 线, 是分析 利率 走势 、 进行 债 券投资 的重 要依 据 。 积 极 的债券 投资 策略 需要 对基 准利率 曲线 的变






































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23 化做出 判断 : 基准 利率 曲 线在未 来一 段时 间不 发生 明显变 化 、 基 准利 率曲 线 在未来 一段 时间 发生平 行移 动、 基准 利率 曲 线在未 来一 段时 间发 生非 平行移 动。 本基 金将 针对 以 上三种 情况 , 分别采 取骑 乘策 略、 久期 控制策 略和 期限 结构 配置 策略, 争取 规避 风险 、获 取收益 。 ① 骑乘 策略 当基准利率曲线向上倾斜 且较为陡峭时,意味着市 场认为未来短期利率将发 生较大变 化, 如果 此时 本基 金预 计 基准利 率曲 线在 未来 一段 时间不 发生 明显 变化 , 即 未来短 期利 率的 变化幅 度会 小于 市场 预期 时, 可以 采取 收益 率曲 线 骑乘策 略 , 即 对收 益率 曲 线较陡 峭部 位的 券种进 行配 置 , 随 着债券 剩余期 限缩 短 、 到 期日临 近, 其到 期收 益率 将有所 下降 , 从 而产 生 较好的 价差 回报 。 ② 久期 控制 策略 当基准利率曲线发生平行 移动时,组合久期是决定 债券组合价格变化程度的 决定性因 素, 久期 控制 策略 , 就 是 在预期 利率 将要 上升 的时 候适当 缩短 组合 的久 期 , 在预期 利率 将要 下降的 时候 适当拉 长组 合的 久 期, 从 而控 制基 准利率 曲 线平 行上 移时 的风 险, 提升 基准 利率 曲线平 行下 移时 获取 的收 益。 因此 , 本 基金 将通 过 对宏观 经济 运行 趋势 、 货 币政策 、 市场 资 金供求 等因 素的 分析 ,判 断基准 利率 变化 的时 间、 方向和 幅度 ,并 通过 实施 久期控 制策 略 , 提高债 券组 合投 资收 益。 ③ 期限 结构 配置 策略 由 于 宏观 经济 形势、 货币政 策、 市场 预期 以及 供求关 系 等因 素的 变化, 基准利 率 曲线 可 能发生 非平 行移 动 , 包括 正向蝶 形形 变 、 反 向蝶形 形变以 及扭 曲形 变等 。 因 此, 本基 金将 通 过研究 基准 利率 曲线 现有 形状以 及各 项影 响因 素 , 分析其 未来 变动 的趋 势和 可能性 , 在预 计 基准 利率 曲线 发生 非平 行移 动 时, 适 时采 取相 应的期 限 结构 配置, 包括 子弹型 、 哑 铃型 或者 阶梯型 等配 制策 略, 从而 增强本 基金 的获 利能 力。 2)基 于信 用利 差分 析的 投 资策略 信用利 差是 债券 发行 人对 投资者 所承 担的 信用 风险 的补偿 。 从宏 观经 济角 度 分析 , 当 经 济情况 良好 时 , 企 业财务 状况普 遍较 佳 , 此 时信用 风险会 较小 , 反之 , 当 宏 观经济 运行 出现 困难时 , 企业 财务 状况普 遍恶化 , 此时 信用 风险会 较大 ; 从 债券 发行 主体分 析, 如果 债券 发 行 主 体收 益情 况良 好、 债务 保 障能 力强、 资产 流动性 良 好, 则 信用 风险 将会较 小, 反之 , 如 果债券 发行 主体 收益 情况 较差、 债务 保障 能力 弱、 资产流 动性 较差 ,则 信用 风险将 会较 大 ; 从 债 券自 身分 析, 如 果债券 存 在担 保且 剩余 期限 较短 , 面 临的 不确 定性 较小, 则信 用风 险较 小, 反 之, 如果 债券 没有 担 保, 或 者剩 余期 限较 长, 面 临的不 确定 性较 大, 则信 用风险 较大 。









































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24 因此, 本基 金将 综合 分析 经 济发展 形势 、 债 券发 行主 体 与债券 的信 用状 况及 其变 动趋势 , 在有效 控制 债券 组合 信用 风险的 基础 上 , 积 极把 握 信用利 差缩 小时 带来 的投 资机会 , 提高 本 基金固 定收 益资 产的 回报 水平。 3) 个券 精选 策略 相对于 国债 和中 央银 行票 据等政 府发 行债 券而 言, 在同类 型信 用债 券的 不同 个券之 间 , 将会由 于信 用状 况的 不同 而体现出 更大 的区 别, 因此 本 基金 对于 各类 型信 用债 券, 将针 对个 券进行 价值 分析 , 并 重点 投 资于价 值被 市场 低估 或预 期信用 评级 将会 上升 的个 券品种 。 此 外, 对于可 转换 债券 、 可分 离 交易债 券以 及资 产支 持证 券等信 用债 券品 种 , 本 基 金将采 取以 下投 资策略 : ① 可转 换债 券 可转换 债券 是公 司发 行的 含有转 换特 征的 债券 , 发行 人承诺 投资 人在 一定 时间 内可将 该 债券按 照转 换价 格转 换为 公司普 通股 , 同时 , 可 转换 债券发 行人 也享 有在 一定 条件下 赎回 债 券、 下调 转股 价的 权利 。 因此 , 可 转换 债券 同时具 备债性 和股 性的 特征 , 当 股票价 格远 低于 转 股 价格, 可转 换债 券的价 格 主要 受利 率变 化的 影响 , 从 而表 现出 较强 的债性 ; 而 当股 票价 格高于 转股 价格 , 且可 转 换债券 的价 格与 转股 平价 相差不 大时 , 可转 换债 券 的价格 主要 受股 票价格 变化 的影 响, 从而 表现出 较强 的股 性。 本基金 将通 过研 究可 转换 债券当 前表 现出 的主 要特 性, 确定 可转 换债 券的 投 资策略 , 同 时本基 金还 将积 极跟 踪可 转换债 券基 本面 的变 化情 况, 如对 应公 司的 业绩 情况 以及可 能出 现 的下调 转股 价机 会, 寻找 最佳的 投资 时机 。 此外 , 对 于在 一级 市场上 发行的 可转 换债 券 , 本基 金将通 过分 析其 发行 条款 、 票 息、 内 嵌期权 价值 以及 公司 基本 面, 寻找 在一 、 二 级市 场 上可能 存在 的价 差所 带来 的投资机 会 ,在 严格控 制风 险的 前提 下, 参与可 转债 的一 级市 场申 购,获 得稳 定收 益。 ② 可分 离交 易债 券 可分离 交易 债券 是一 类将 纯债券 和认 股权 证进 行分 离的债 券类 型 。 本 基金 对于 可分离 交 易债券 的投 资主 要采 取以 下两种 策略 : 一是 一级 市 场申购 策略 , 本基 金将 对 一级市 场上 发行 的可分 离交 易债 券的 发行 条款 、 票 息、 期权 价值 以 及公司 基本 面进 行深 入研 究, 寻找 上市 后 纯债券 加对 应期 权的 价格 高于一 级市 场申 购价 的品 种, 积极 参与 申购 , 在 严格 控制风 险的 基 础上获 得稳 定收 益 ; 二 是 关注可 分离 交易 债券 上市 后纯债 券的 内在 价值 , 寻 找内在 价值 被低 估的品 种, 进行 二级 市场 投资。 ③ 资产 支持 证券









































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25 资产支 持证 券是 一类 由银 行业金 融机 构作 为发 起机 构, 将信 贷资 产信 托给 受 托机构 , 由 受托机 构发 行的 , 以信 贷 资产所 产生 的现 金流 支付 其收益 的证 券类 型 , 其 风 险主要 包括 提前 偿付风 险和 资产 违约 风险 。 本基金 将深 入分 析资 产池 的结构 及质 量、 资产 提前 偿 还率等 因素 , 并根据 资产 证券 化的 收益 结构安 排 , 预 测分 析资 产 支持证 券的 未来 现金 流 , 通过研 究标 的证 券发行 条款 , 预测 提前 偿 还率变 化对 标的 证券 的久 期与收 益率 曲线 的影 响 , 密切关 注流 动性 变 化, 在严 格控 制风 险的前 提 下, 筛 选出 具有 较高投 资 价值 的资 产支 持证 券, 以获 取较 高的 投资收 益。 (3)国 家发 行债 券投 资策略 国家发 行债 券 , 主 要指 国 债和中 央银 行票 据等 国家 信用的 债券 品种 , 本基 金 将在分 析宏 观 经 济形 势、 货 币政 策等因 素 的基 础上, 确定 国家发 行 债券 的组 合久 期和 期限 结 构, 并 通过 比较各 类国 债和 中央 银行 票据的 存续 期 、 收 益率 、 是否附 息以 及市 场供 求因 素, 判断 不同 品 种的风 险收 益情 况, 寻找 价值被 低估 的品 种进 行投 资,以 获取 超额 收益 。 (4)回 购策 略 本基金 将在 遵守 银行 间市 场和交 易所 市场 关于 债券 回购交 易的 有关 规定 的基 础上 , 适 时 通过债 券回 购融 入资 金 、 用于新 股申 购等 投资 , 同 时, 密切 关注 和积 极寻 求 由于短 期资 金需 求激增 产生 的逆 回购 等投 资策略 机会 ,增 加本 基金 固定收 益资 产的 收益 能力 。 3、权 益类 资产 投资 策略 (1)股 票一 级市 场投 资策略 本基金 在控 制基 金资 产风 险、 保持 资产 流动 性的 基 础上 , 积 极参 与新 股首 次 公开发 行或 增发等 权益 类投 资 , 把 握 股票一 级市 场和 二级 市场 定价差 异所 产生 的溢 价机 会, 增强 基金 资 产的获 益能 力。 本基金 将借 助公 司行 业研 究员的 力量 , 对新 股的 内 在价值 进行 评估 ; 同时 , 综合考 虑新 股 发 行价 格、 一 级市 场资金 供 求关 系、 二 级市 场交易 状 况和 风险 收益 状况 等因 素, 预测 拟认 购 新 股的 中签 率、 收 益率, 从而 确定 合理 规模 的资金 精 选个 股认 购, 实 现新股 申购 收益 率的 最大化 。 本基金 根据 基金 整体 资产 的流动 性需 要 、 股 票是 否符 合二级 市场 的投 资策 略以 及市场 价 格与其 内在 价值 的偏 离程 度等因 素决 定继 续持 有或 者卖出 申购 所获 得的 新股 。 (2)股 票二 级市 场投 资策略 本基金 采取 自上 而下 和自 下而上 相结 合的 策略 ,适 当参与 二级 市场 股票 投资 。 本基金 将通 过分 析宏 观经 济在经 济周 期中 所处 阶段 及其发 展趋 势 、 通 货膨 胀率 及其变 化






































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26 方向 , 以 及行 业特 性、 行 业竞争 状况 等因 素 , 判断 不同行 业的 景气 度变 化趋 势, 并结 合行 业 估 值 水平, 自上 而下 地确定 本 基金 二级 市场 股票 的行 业 配置 比例, 避免 行业集 中 度过 高的 风 险。 在个股选 择上, 本基 金 将采 取 自下 而上 的精 选策 略, 从经 营状 况、 发展 前景 、 公 司 治理 等 方 面进 行深 入研 究, 并结 合 估值 水平 分析 和流 动性 分 析, 发 掘出 具备 良好内 在 价值、 具有 估值吸 引力 且流 动性 良好 的股票 进行 投资 ,增 强基 金资产 的获 利能 力。 (3)权 证投 资策 略 本基金 可被 动持 有股 票以 及可分 离交 易债 券派 发的 权证 , 同 时也 可以 直接 从二 级市场 买 入权证 。 本基金 将运 用市 场上 通行 的权证 定价 模型 , 如 BS 模型 、 二叉 树模 型、 蒙特 卡洛 模 拟等 方 法 对权 证进 行定 价, 同时 参 考市 场的 走势, 对权证 进 行投 资; 本 基金 可能采 取 的投 资策 略 包括但 不限 于杠 杆交 易策 略、 看跌 保护 组 合策 略、 保 护 组合 成本 策略、 获 利保 护 策略、 买入 跨式投 资策 略等 。 (三) 投资 管理 程序 本基金 采用 投资 决策 委员 会领导 下的 基金 经理 负责 制。本 基金 的投 资管 理程 序如下 : 1.研 究员 提供 研究 报告 , 以研究 驱动 投资 本基金 严格 实行 研究 支持 投资决 策机 制 , 加 强研 究 对投资 决策 的支 持工 作 , 防止投 资决 策 的 随意 性。 研究 员在 熟悉基 金 的投 资目 标和 投资 策略 的 基础 上, 对债 券品 种进行 综 合研 究、 深 度 分析, 广泛 参考 和利用 外 部研 究成 果; 特 别是对 于 企业 信用 债券, 研究员 应 充分 了解 国 家宏观 经济 政策 及行 业发 展状况 , 掌握 企业 真实 经 营状况 , 定期 或不 定期 撰 写提供 宏观经 济 分析报 告、 债券 市场 运行 报告和 发债 主体 研究 报告 等并向 投资 决策 委员 会和 基金经 理 汇 报 。 2. 投资 决策 委员 会审 议并决 定 基金 投资 重大 事项 投资决策委员会将定期分 析投资研究团队所提供的 研究报告,在充分讨论宏 观经济形 势、债 券和 股票 市场 走势 的基础 上, 根据 基金 合同 规定的 投资 目标 、投 资范 围和投 资策 略 , 确定基 金的 总体 投资 计划 。 3.基 金经 理构 建具 体的 投 资组合 基 金 经理 根据 投资 决策 委员 会 的决 议, 参 考研 究团队 的 研究 成果, 根据 基金合 同, 依据 专业经 验进 行分 析判 断, 在授权 范围 内构 建具 体的 投资组 合, 进行 组合 的日 常管理 。 4.交 易部 独立 执行 投资 交 易指令









































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27 基金管 理人 设置 独立 的交 易部 , 由 基金 经理 根据 投资 方案的 要求 和授 权以 及市 场的运 行 特 点, 作出 投资 操作 的相关 决 定, 向 交易 部发 出交易 委 托。 交 易部 接到 基金经 理 的投 资指 令 后,根 据有 关规 定对 投资 指令的 合规 性、 合理 性和 有效性 进行 检查 ,确 保投 资指令 在合 法 、 合 规 的前 提下 得到 高效 的执 行, 对交 易情 况及 时反馈 , 对 投资 指令 进行 监督; 如果 市场 和个 券交易 出现 异常 情况 ,及 时提示 基金 经理 。 5. 基金 绩效 评估 基 金 经理 对投 资管 理策 略进 行 评估, 出具 自我 评估报 告。 金融 工程 小组 就投资 管 理进 行 持续评 估, 定期 提出 评估 报 告, 如 发现 原有 的投 资分析和 投 资决 策同 市场 情况 有较 大 的偏 离, 立即向 主管 领导 和投 资决 策委员 会报 告 。 投 资决 策委 员会根 据基 金经 理和 金融 工程小 组的 评 估报告 , 对 于基 金业 绩进 行 评估。 基金 经理 根据 投资 决 策委员 会的 意见 对投 资组 合进行 调整 。 6. 基金 风险 监控 监察稽核部对投资组合计 划的执行过程进行日常监 督和实时风险控制,包括 投资集中 度、 投资 组合 比例 、 投 资 限制 、 投 资权 限等 交易情 况, 风险 控制 委员 会根据 市场变 化对 基金 投资组 合进 行风 险评 估, 并提出 风险 防范 措施 。 7.投 资管 理程 序的 调整 基金管 理人 在保 证基 金份 额持有 人利 益的 前提 下 , 有权根 据投 资需 要和 环境 变化,对 投 资管理 的职 责分 工和 程序 进行调 整, 并在 招募 说明 书或其 更新 中予 以公 告。 九 、业 绩比较 基准 本基金 业绩 比较 基准 : 中 债 企业债 总全 价指 数收 益率×60%+ 中债 国债 总全 价指 数 收益率 ×40% 。 中债企业债总指数、 中债 国债总指数是由中央 国债 登记结算有限责任公 司( 简称“ 中债 公司” )编制的,分别 反映 我国企业债市场和 国债市 场整体价格和投资 回报情 况的指数。其 中, 中债 企业 债总 指数 样 本券包 括在 银行 间债 券市 场、 柜台 以及 上海 证券 交 易所流 通交 易的 所有中 央企 业债 和地 方企 业债 ; 中 债国 债总 指数 样 本券包 括在 银行 间债 券市 场、 柜台 以及 上 海证券 交易 所流 通交 易的 所有记 账式 国债 。 该两 个 指数具 有广 泛的 市场 代表 性, 能够 分别 反 映我国 企业 债、 国债 市场 的总体 走势 。 在本基 金的 运作 过程 中 , 如果法 律法 规变 化或 者出 现更有 代表 性 、 更 权威 、 更为市 场普 遍 接 受的 指数, 则基 金管理 人 与基 金托 管人 协商 一致 , 并 报中 国证 监会 核准公 告 后, 无 需召 开基金 份额 持有 人大 会, 可以对 业绩 比较 基准 进行 变更。









































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28 十、 风 险收益 特征 本基金 是债 券型 证券 投资 基金, 通常 预期 风险 收益 水平低 于股 票型 基金 和混 合型基 金 , 高于货 币市 场基 金, 为证 券投资 基金 中的 较低 风险 品种。



































十 一 、基 金投 资组合 报告 基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗 漏,并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定复 核了 本投 资组 合报 告内容 , 保 证复核 内容 不存 在虚 假记 载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 资产 , 但不 保 证基金 一定 盈利。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投资 有风 险, 投资者 在作 出投 资决 策前 应仔细 阅 读本基 金的 招募 说明 书。 本投资 组合 报告 截至 时间 为2013 年9 月30 日, 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。 1、报告 期末 基金 资产 组合情 况







































































金额单 位: 人 民币 元 序 号 项目 金额 占基金 总资 产 的比例 (% ) 1 权益投 资 316,116,197.06 10.94 其中: 股票


316,116,197.06 10.94 2 固定收 益投 资


2,076,685,707.35 71.88 其中: 债券


2,076,685,707.35 71.88








资产 支持 证券


- - 3 金融衍 生品 投资 - - 4 买入返 售金 融资 产


80,000,320.00 2.77 其中: 买断 式回 购的 买入 返 售金融 资产


- - 5 银行存 款和 结算 备付 金合 计


351,215,492.50 12.16 6 其他资 产


65,153,585.30 2.26 7 合计





2,889,171,302.21





100.00 2、 报告 期末 按行 业分 类的股 票 投资 组合


金额单 位: 人 民币 元 代 码 行业类 别 公允价 值 占基金 资产 净 值比例(%)









































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29 A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采矿业 42,586,367.79 2.35 C 制造业 182,569,487.92 10.06 D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - - E 建筑业 - - F 批发和 零售 业 12,013,486.99 0.66 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 62,336,854.36 3.44 J 金融业 - - K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 6,700,000.00 0.37 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 4,070,000.00 0.22 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 5,840,000.00 0.32 S 综合 - - 合计 316,116,197.06 17.42 3、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 金额单 位: 人 民币 元 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 600139 西部资 源 4,375,919 40,827,324.27 2.25 2 002065 东华软 件 1,210,761 36,177,538.68 1.99 3 600089 特变电 工 2,899,945 35,002,336.15 1.93 4 002236 大华股 份 631,808 28,797,808.64 1.59 5 600418 江淮汽 车 2,052,684 18,946,273.32 1.04 6 600804 鹏博士 800,000 14,832,000.00 0.82 7 002241 歌尔声 学 329,964 13,950,877.92 0.77 8 300207 欣旺达 407,812 10,745,846.20 0.59 9 002583 海能达 416,504 9,787,844.00 0.54 10 300205 天喻信 息 300,000 9,501,000.00 0.52 4、报告 期末 按债 券品 种分类 的 债券 投资 组合 金额单 位: 人 民币 元 序号 债券品 种 公允价 值 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 99,590,000.00 5.49 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 - -









































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30


其 中: 政策 性金 融债 - - 4 企业债 券 1,583,865,493.50 87.29 5 企业短 期融 资券 95,115,500.00 5.24 6 中期票 据 19,690,000.00 1.09 7 可转债 278,424,713.85 15.35 8 其他 - - 9 合计 2,076,685,707.35 114.46 5、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细 金额单 位: 人 民币 元 序 号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值 占基金 资产 净值 比例( %) 1 130007 13 附息 国债 07 1,000,000 99,590,000.00 5.49 2 1380224 13 筑铁 投债 1,000,000 97,980,000.00 5.40 3 128002 东华转 债 760,005 94,445,061.35 5.21 4 124272 13 绥芬 河 900,000 90,189,000.00 4.97 5 124269 13 渝大 足 800,000 79,360,000.00 4.37 6、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 权证 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 8、 报告 期末 本基 金投 资的股 指 期货 交易 情况 说明 (1) 报 告期 末本 基金 投资的 股 指期 货持 仓和 损益 明细 本基金 为债 券型 基金 ,不 得参与 股指 期货 交易 。 (2) 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策 本基金 为债 券型 基金 ,不 得参与 股指 期货 交易 。 9、 报告 期末 本基 金投 资的国 债 期货 交易 情况 说明 (1) 本 期国 债期 货投 资政策 本基金 尚未 在基 金合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、 比 例限 制、 信息 披露 等, 本基金暂 不参与 国债 期货 交易 。 (2) 报 告期 末本 基金 投资的 国 债期 货持 仓和 损益 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。 (3) 本 期国 债期 货投 资评价 本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。 10、 投资 组合 报告 附注









































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31 (1)报告 期内本基 金投资 的前十名证 券中没 有发行 主体被监 管部门立 案调查 的、或在 报告 编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。 (2)报 告期 内本 基金 投资的 前 十名 股票 没有 超出 基金 合 同规 定的 备选 股票 库。 (3) 其他 资产 构成 单位: 人民 币元 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 386,947.99 2 应收证 券清 算款 5,016,739.84 3 应收股 利 - 4 应收利 息 59,714,311.76 5 应收申 购款 35,585.71 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 65,153,585.30 (4) 报告 期末 持有 的处 于转股 期的 可转 换债 券明 细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 113002 工行转 债 72,261,160.00 3.98 2 110022 同仁转 债 67,116,357.00 3.70 3 113003 重工转 债 44,117,580.00 2.43 4 110015 石化转 债 484,555.50 0.03 (5) 报告 期末 前十 名股 票中存 在流 通受 限情 况的 说明


序号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 流通受 限情 况说 明 1 600139 西部资 源 40,827,324.27 2.25 重大事 项 2 002065 东华软 件 36,177,538.68 1.99 重大事 项 (6)投 资组 合报 告附 注的其他文字 描述 部分





由 于四 舍五 入的 原因, 分 项之 和与 合计 项之 间可 能存 在尾 差。 十 四、 基金业 绩 基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保证 基金一 定盈 利 , 也 不保证 最低收 益 。 基 金的 过往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 , 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 基金份 额 A 净值 增长率 及 其与同 期业 绩比 较基 准收 益率的 比较









































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32 阶段 份额净 值 增长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 2013 年上 半年 (自 2013 年 1 月 1 日至 6 月 30 日) 1.09% 0.40% 1.03% 0.09% 0.06% 0.31% 2012 年度 3.30% 0.08% 0.70% 0.08% 2.60% 0.00% 自基金 合同 生效 起至今 (2013 年 9 月 30 日) 6.17% 0.25% -0.45% 0.08% 6.62% 0.17% 基金份 额 C 净 值增 长率 及 其与同 期业 绩比 较基 准收 益率的 比较 阶段 份额净 值 增长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 2013 年上 半年 (自 2013 年 1 月 1 日至 6 月 30 日) 0.90% 0.40% 1.03% 0.09% -0.13% 0.31% 2012 年度 2.90% 0.08% 0.70% 0.08% 2.20% 0.00% 自基金 合同 生效 起至今 (2013 年 9 月 30 日) 5.37% 0.26% -0.45% 0.08% 5.82% 0.18% 十 五、 基金的 费用 (一) 基金 费用 的种 类 1、 基金 管理 人的 管理 费; 2、 基金 托管 人的 托管 费; 3、 因基 金的 证券 交易 或结算 而 产生 的费 用; 4、 基金 合同 生效 以后 的信息 披 露费 用; 5、 基金 份额 持有 人大 会费用 ; 6、 基金 合同 生效 以后 的会计 师 费和 律师 费; 7、 基金 资产 的资 金汇 划费用 ; 8、从 C 类基 金份 额基 金财 产中计 提的 销售 服务 费; 9、 按照 国家 有关 法律 法规规 定 可以 列入 的其 他费 用。 (二) 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 1、基 金管 理人 的管 理费









































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33 在通常 情况 下, 基金 管理 费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.70%年费 率计 提。 计算 方法 如 下: H =E×0.70%÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基金 管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金管 理费 每日 计提 , 按 月支付 。 经基 金管 理人 与 基金托 管人 核对 一致 后 , 由基金 托管 人 于 次月 首日起 3 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理 人。 2、 基金 托管 人的 基金 托管费 在通常 情况下 , 基 金托 管费按 前 一日 基金 资产 净值的 0.20%年费 率计 提。 计算 方法 如 下: H=E×0.20%÷当年 天数 H 为每 日应 计提 的基金 托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净值 基金托 管费 每日 计提 , 按 月支付 。 经基 金管 理人 与 基金托 管人 核对 一致 后 , 由基金 托管 人 于 次月 首日起 3 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 托管 人。 3、销 售服 务费 本 基金 A 类 基金 份额不 收 取销售 服务 费,C 类 基金份 额 的销 售服 务费 年费 率为 0.40% 。 本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 服务 基金份 额持 有人 , 基金 管理 人将依 法进 行 相关信 息披 露。 销售服 务费 按前 一 日 C 类基 金 份额 基金 资产 净值的 0.40%年费 率计 提。 计算 方法 如 下: H =E×0.40%÷ 当年 天数 H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费 E 为 C 类基 金份 额前一 日 基金资 产净 值 销售服 务费 每日 计提 , 按 月支付 。 经基 金管 理人 与 基金托 管人 核对 一致 后 , 由基金 托管 人 于 次月 首日起 3 个工 作日 内 从基 金资 产中 一次 性划 出, 由基 金注 册登 记机构 代 收, 基 金注 册登记 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。 4、 本条 第 (一) 款 第 3 至第 7 项 、第 9 项 费用 由基 金管理 人和 基金 托管 人根 据有关 法 规及相 应协 议的 规定 ,列 入当期 基金 费用 。 (三) 不列 入基金 费用 的项 目 基金管理人和基金托管人 因未履行或未完全履行义 务导致的费用支出或基金 财产的损 失, 以 及处 理与 基金 运作无 关 的事 项发 生的 费用 等不 列 入基 金费 用。 基金 合 同生效 前所 发生






































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34 的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。 (四) 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费、 基金 托管 费和 销售 服 务费率 , 无 须召开 基金 份额 持有 人大 会。 基金 管理 人必 须最 迟于新 的 费率 实施 日前 依照 《信息 披 露办 法》 的有关 规定 在指 定媒 体上 刊登公 告。 (五) 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。 十 六、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 本更新 招募 说明 书依 据 《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、 《证 券投 资基 金 运作管 理办 法》 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 、 《 证券 投资 基 金信息 披露 管理 办法 》 及 其他有 关法 律法 规 的 要求, 对 2013 年 5 月 10 日公 布的 《民 生加 银信用 双 利债 券型 证券 投资 基金 更新 招 募说 明书 2013 年第 1 号》进行 了 更新 ,本更新 招募 说明 书 所载 内容 截止 日为 2013 年 10 月 25 日,有 关财 务数 据和 净值 表现截 止日 为 2013 年 9 月 30 日, 主 要修 改内 容如下 : 1、在“重要 提示” 中,对 招募书明书 所载内 容截止 日期以及有 关财务 数据和 净值表现 截止日 期进 行了 更新 。 2、在“三 、基金管 理人” 部分,更新 了“ (一 )基金 管理人概 况” 、 “ (二 )主要 人员情 况” 、 “ (六 )基 金管 理人 的 内部控 制制 度” 中的 相关 信息。 3、对“ 四、 基金 托管 人”部 分 ,更 新了 相关 信息 。 4、 在 “五、 相关 服务 机构 ” 中, 对 代销 机构及“ (二 ) 注册 登记机 构” 的信息 进行了 更 新; 5、在“八 、基金份 额的申 购、赎回”中 , 对“ (五) 申购和赎回 的金额” 的信 息进行 了更新 ; 6、在“ 九、 基金 的投 资”中 , 对“ (十 二 )基 金投 资 组合报 告” 内容 进行 了更 新。 7、在 “十 、基 金业 绩” 中 ,对基 金业 绩进 行 了更 新。 8、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ”中 ,更 新了 本次 更新内 容期 间的 历次 公告 。 民生加 银基 金管 理有 限公 司 二〇一 三年 十一 月二十 九 日