国 金 通用基 金 管理有 限 公司
国 金 通 用 鑫盈 货 币 市 场证 券 投 资 基金
基金合同 摘要
基 金 管理 人 ：国 金 通用 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ：兴 业 银行 股 份有 限 公司
二 零一 三年 十一 月国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于：
1）依法募集资金；
2）自基 金合同 生效之 日起，根 据法律 法规和 基金合同 独立运 用并管 理基金
财产；
3）依照 基金合 同收取 基金管理 费以及 法律法 规规定或 中国证 监会批 准的 其
他费用；
4）销售基金份额；
5） 按照规定 召集基金份额持有人大会；
6）依据 基金合 同及有 关法律规 定监督 基金托 管人，如 认为基 金托管 人违反
了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必
要措施保护基金投资者的利益；
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
8） 选择、 更换基金销售机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
9）担任 或委托 其他符 合条件的 机构担 任基金 登记机构 办理基 金登记 业务并
获得基金合同规定的费用；
10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资 、融券 ；
13） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；
14） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构；
15） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎
回、转换和非交易过户的业务规则；
16）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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但不限于：
1）依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2）办理基金备案手续；
3）自基 金合同 生效之 日起，以 诚实信 用、谨 慎勤勉的 原则管 理和运 用基金
财产；
4）配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ，以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
6） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7）依法接受基金托管人的监督；
8）采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回和 注销价 格的方
法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 每万
份基金已实现收益和7日年化收益率；
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10）编制季度、半年度和年度基金报告；
11 ） 严格 按照 《基金 法 》 、基 金合 同及 其他 有 关规定 ，履 行信 息披 露 及报告
义务；
12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金 投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他
人泄露；
13） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配
基金收益；
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15）依据 《基金 法》 、 基金合同 及其他 有关规 定召集基 金份额 持有人 大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料15年以上；
17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资 料在规定时间发出， 并且保
证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18） 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配；
19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人；
20 ）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托管
人违反基金合同 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向基
金托管人追偿；
22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任；
23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；
24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募
集期结束后30日内退还基金认购人；
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26）建立并保存基金份额持有人名册；
27）法律法 规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于：
1）自基 金合同 生效之 日起，依 法律法 规和基 金合同的 规定安 全保管 基金财
产； 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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2）依基 金合同 约定获 得基金托 管费以 及法律 法规规定 或监管 部门批 准的其
他费用；
3）监督 基金管 理人对 本基金的 投资运 作，如 发现基金 管理人 有违反 基金合
同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
4）根据 相关市 场规则 ，为基金 开设证 券账户 、为基金 办理证 券交易 资金清
算；
5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于：
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2）设立 专门的 基金托 管部门， 具有符 合要求 的营业场 所，配 备足够 的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事 管 理等制 度，确
保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6）按规 定开设 基金财 产的资金 账户和 证券账 户，按照 基金合 同的约 定，根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、 交割事宜；
7） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金合同 及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8） 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 每万份基金已实现收益和7
日年化收益率；
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管理
人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施；
11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册 、报表和其他相关资料15年以上；
12）保存基金份额持有人名册；
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项；
15）依据 《基金 法》 、 基金合同 及其他 有关规 定，召集 基金份 额持有 人大会
或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分
配；
18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告 中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人；
19） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任不
因其退任而免除；
20） 按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基
金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基金
管理人追偿；
21）执行生效的基金份额持有人大会的决 议；
22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基
金投资者自依据基金合同取 得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于：
（1 ）分享基金财产收益；
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ；
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持 有 人大会
审议事项行使表决权；
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7 ）监督基金管理人的投资运作；
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金销售 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于：
（1 ）认真阅读并遵守基金合同；
（2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4 ）缴纳基金认购、申购 款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任；
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议；
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有 的每一基金份国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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额拥有平等的投票权。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1 ）终止基金合同；
（2 ）更换基金管理人；
（3 ）更换基金托管人；
（4 ）转换基金运作方式；
（5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 或提高销售服务费 ；
（6 ）变更基金类别；
（7 ）本基金与其他基金的合并；
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略；
（9 ）变更基金份额持有人大会程序；
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11 ） 单独或合计持有 本基金总份额10% 以上 （含10% ） 基金份额的 基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会：
（1 ）调低基金管理费、基金托管费；
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3 ）在 法律法 规和本 基金合同 规定的 范围内 调低基金 的销售 服务费 率或变
更收费方式；
（4 ）因相应 的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（5 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生 重大变化；
（6 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 以外的国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面 提议。 基金管 理人应当 自收到 书面提 议之 日起 10 日 内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当由基
金托管人自行召集。
4 、 代 表 基 金 份 额10% 以 上 （ 含10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 书 面 要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基 金份额10% 以上 （含10% ） 的基金份
额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应
当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开。
5 、 代 表 基 金 份 额10% 以 上 （ 含10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要 求 召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额10% 以上 （含10% ） 的基金份额持有人有权自行召集， 并至少提前30
日报中国证监会备案。 基金份额持有 人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开 基金份 额持有 人大会， 召集人 应于会 议召开前30 日， 在指定 媒体公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4 ）授 权委托 证明的 内 容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点；
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7 ）召集人需要通知的其他事项。
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书 面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式等法律法规或监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授 权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符；
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。 若 到会者 在权益 登 记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额 的二分 之一， 召集人可 以在原 公告的 基金份额 持有人 大会召 开时间的3
个月以后 、6个 月以内 ，就原定 审议事 项重新 召集基金 份额持 有人大 会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1 ） 会议召集人按基金合 同约定公布会议通知后， 在2个工作日内连续公布
相关提示性公告；
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二 分 之 一 （ 含 二 分 之
一） 。若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、 6个月以内， 就原定审 议事项重新
召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一
以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上，
本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召
开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
决定 终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1 ）现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席 会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2 ）通讯开会
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前30日公布提案， 在所通知的表决截
止日期后2个工 作日内 在公证机 关监督 下由召 集人统计 全部有 效表决 ，在公证机
关监督下形成决议。 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二 分之一 以上（ 含二分之 一）通 过方为 有效；除 下列第2项所 规定的须以
特别决议 通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同 、 本基金与其他基金合并 以特别决议
通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清 或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有 人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管 人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额 持有人 大会的 决议，召 集人应 当自通 过之日起5日内 报中国 证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自 完成备案手续 之日起生效。
基金份额 持有人 大会决 议自生效 之日起2个工 作日内在 指定 媒 体上公 告。如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本
部分内容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金收益分配原则、执行方式
( 一) 基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
15
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
( 二) 收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3 、 “ 每 日分 配 、 按 月 结转 份 额 ” 。本 基 金根 据每 日 基 金收 益 情况 ， 以每 万 份
基金已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配， 每月集中支 付。 投
资 人 当 日 收 益 分 配 的 计 算 保 留 到 小 数 点 后2 位 ， 小 数 点 后 第3 位 按 去 尾 原 则 处 理
（因去尾形成的余额进行再次分配， 直到分完为止； 因去尾形成的余额自动合并
入下一日收益中进行分配） ；
4、本基 金根据 每日收 益情况， 将当日 收益全 部分配， 若当日 已实现 收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、本基 金每日 进行收 益计算并 分配时 ，每月 累计收益 支付方 式只采 用红利
再投资( 即红利转基金份额) 方式， 投资人可通过赎回基金份额获得现金收益； 若
投资人在每月累计 收益支付时， 其累计收益为正值， 则为投资人增加相应的基金
份额，其累计收益为负值，则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时，
其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除；
6、当日 申购的 基金份 额自下一 个工作 日起， 享有基金 的收益 分配权 益；当
日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
( 三) 收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
( 四) 收益分配的时间和 程序
本基金每个工作日进行收益分配。 每个开放日 公告前一个开放日基金份额的
每万份基 金已实 现收益 和7日年 化收益 率。若 遇法定节 假日， 应于节 假日结束后
第二个自然日， 披露节假日期间基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后
一日的7 日 年 化 收 益 率 ， 以 及 节 假 日 后 首 个 开 放 日 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 和7
日年化收益率。 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 法律法规另有规国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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定的，从其规定。
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转( 如遇节假日顺延) ， 每月例
行的收益结转不再另行公告。
( 五) 本 基 金 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 及7 日 年 化 收 益 率 的 计 算 见 本 基 金 合 同 第
十八部分。
四、与基金 财产管理、运用有关费用的提取、支付方式和比例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管理费按前一 日基金资产净值的0.33% 的年费率计提。管理 费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人 发送基 金管理 费划款指 令，基 金托管 人复核后 于次月 前5个 工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的0.10% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人 发送基 金托管 费划款指 令，基 金托管 人复核后 于次月 前5个 工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的销售服务费按 前一日基金资产净值的0.25% 的年费率计提。 销售服
务费的计算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基 金管理人
向基金托 管人发 送基金 销售服务 费划款 指令， 基金托管 人复核 后于次 月前5个工
作日内从基金财产中一次性支 付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构 。 若遇
法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述 “一 、基金 费用的 种类 ”中第4－10 项费 用，根据 有关法 规及相 应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项 发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资目标
在综合考虑基金资产收益性、 安全性和流动性的基础上， 通过积极主动的投
资管理，力争为投资人创造稳定的收益。
（二）投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 短期融资券， 一年以内 （含一年） 的银行定期存款和大额存单， 剩余期限 （或
回售期限）在397 天以内（含397天）的债券、 剩余期限在397天以内（含397天）
的中期票据、 剩余期限在397天以内 （含397天） 的资产支持证券 ， 期限在一年以
内 （含一年） 的债券回 购， 期限在一年以内 （ 含一年） 的中央银行票 据， 以及法
律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
（三）投资限制
1、组合限制
（1 ）本基金不得投资于以下金融工具：
1）股票、权证及股指期货；
2）可转换债券；
3）剩余 期限超过397天的债券；
4）债项评级在AAA 级 以下的企业债券；
5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
6）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当程序后， 基金不受上述限制。
（2 ）基金的投资组合应遵循以下限制：
1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天； 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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2）投资 于同一 公司发 行的短期 企业债 券及短 期融资券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的10% ；
3）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证 券
的10％； 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的中期票据， 不超过该
中期票据的10％；
4）除发 生巨额 赎回的 情形外， 本基金 债券正 回购的资 金余额 在每个 交易日
均不得超过基金资产净值的20% ； 因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金
余额超过基金资产净值20% 的，基金管理人应当在5个交易日内进行调整；
5）债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
6）本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天；
7）存放 在具有 基金托 管资格的 同一商 业银行 的存款， 不得超 过基金 资产净
值的30% ； 存放在不具有基金 托管资格的同一商业银行 （指具有基金销售资格以
及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行） 的存款， 不得超过基 金资产净值
的5% ；
8 ）本基金投资于定期 存款的比例不得超过基 金资产净值的30% ， 根据 协 议
可提前支取且没有利息损失的银行存款，不受此限制；
9）本基 金持 有的剩 余 期限不超 过397 天但剩 余存续期 超过397 天的 浮动利率
债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20% ；
10） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基
金资产净值的10 ％； 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产
净值的20 ％； 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例， 不得超
过该资产支持证券规模的10％； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 本基
金应投资于信用级别评级为AAA以上( 含AAA) 的资产支持证券。 基金持有资产支
持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日
起3个月内予以全部卖出；
11 ） 本基金的存款银行 仅限于有基金托管资格、 基金销售资格以及合格境外
机构投资者托管人资格的商业银行；
12）本基金投资的短期融资 券的信用评级，应不低于以下标准： 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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①国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别；
②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券， 其发行人最近三年的信用
评级和跟踪评级具备下列条件之一：
i ）国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA级的长期信用级别 ；
ii） 国际信用评级机构 评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别 （例如，
若中国主权评级为A- 级 ，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+ 级） 。
③同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的， 以国内信用级别为
准。
④本基金持有短期融资券期间，如果 其信用等级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持。
13）中国证监会规定的其他比例限制。
除上述第4）、 10）、 12）条外， 因证券 市场波 动、基金 规模变 动等基 金管理
人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在
10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理 人应当 自基金 合同生效 之日起3个月 内使基金 的投资 组合比 例符合
基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适 用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如 适用于本基金， 则本基金投资不再受国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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相关限制。
（8 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
六、基金资产净值的计算方法和公告方式
（一）基金资产净值的计算方法
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（二）基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告
1、本基 金的基 金合同 生效后， 在开始 办理基 金份额申 购或者 赎回前 ，基金
管理人将 至少每 周公告 一次基金 资产净 值、每 万份基金 已实现 收益和7日年化收
益率；
每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：
日每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/ 当日基金份额总额
× 10000
7日年化收益率的计算方法：
％ ＝ 日年化收益率 100 ] 10000 / ) 365 ) 7 / [(( (%) 7
7
1
? ?
?
? i
i
R
其中，Ri 为最近第i 个自 然日( 包括计算当日) 的 每万份基金已实现收益。
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位， 7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分号内小数点后第2位。
2、在开 始办理 基金份 额申购或 者赎回 后，基 金管理人 将在每 个开放 日的次
日， 通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介， 披露开放日的每万份基金已实
现收益和7日年化收益率 。
3、基金 管理人 将公告 半年度和 年度最 后一个 市场交易 日（或 自然日 ）基金
资产净值 、每万 份基金 已实现收 益和7 日年化 收益率。 基金管 理人应 当在上述市
场交易日 （或自 然日） 的次日， 将基金 资产净 值、每万 份基金 已实现 收益和7日
年化收益率登载在指定媒体上。
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）基金合同的变更 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同 意 后 变 更 并 公
告，并报中国证监会备案。
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议自生 效后方 可执行 ，自决
议生效之日起按《信息披露办法》的规定在指定媒体公告。
（二）基金合同的终止事由
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在6个月内没有新基金管理人、 新基
金托管人承接的；
3、基金合同约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金 财产清 算小组 ：自出现 基金合 同终止 事由之日 起30个 工作日 内成立
清 算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行 清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现；
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基 金 合 同 摘 要
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（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7 ）对基金 剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用 、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案后5个工作 日内由 基金财 产清算小组
进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
八、争议解决方式
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好 协商未能解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为北京市， 仲裁裁决是终局性的并对各方
当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办国 金 通 用 鑫 盈 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
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公场所和营业场所查阅。
