银华交易型货 币市场基金 更新 招募说明书摘要
银华交易型货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2013 年第1 号）
基金管 理人：银华基金管 理有限公司
基金托 管人：中国建设银 行股份有限公司
银华交易型货 币市场基金 更新 招募说明书摘要
重要提示
本基金 经2012年12 月19日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可 【2012】 1696 号文 核准 募 集 。
本基金 的基 金合 同已 于2013年4月1日 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会 核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ， 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
证券投 资基 金 （以 下简 称 “基 金 ” ） 是 一种 长期 投 资工具 ， 其主 要功 能是 分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险。 基金 不同 于银 行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具， 投资 人 购 买基 金， 既 可能 按其 持有 份额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也 可能 承 担
基金投 资所 带来 的损 失。 本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的高 流动性 、 低 风 险
品种， 其预 期收 益和 风险 均低于 债券 型基 金、 混合 型基金 及股 票型 基金 。
基金分 为股 票基 金、 混合 基金、 债券 基金、 货币 市 场基金 等不 同类 型， 投资 人 投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期， 也将 承担 不同 程度的 风险 。 一 般来 说， 基金的 收益 预 期
越高， 投资 人 承 担的 风险 也越大 。
本基金 按照 基金 份额 初始 面值1.00 元 发售 ， 在市 场 波动等 因素 的影 响下 ， 基 金份额 净值
可能低 于 基 金份 额面 值 。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人 在 投资
本基金 前， 需充 分了 解本 基金的 产品 特性 ，充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力， 理性判 断市 场 ，
对投资 本基 金的 意愿 、 时 机、 数 量等 投资 行为 作出 独立决 策， 并承 担基 金投 资中出 现的 各 类
风险， 包括 市场 风险 ，也 包括基 金自 身的 管理 风险 、技术 风险 等。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基 金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即 成为 基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
投资人 在进 行投 资决 策前 ， 请 仔细 阅读 本基 金的 招 募说明 书及 基金 合同 ， 了 解本基 金的
风险收 益特 征， 并根 据自 身的投 资目 的、 投资 期限 、 投资 经验、 资产 状况 等 判断基 金 是 否和
投资人 的风 险承 受能 力相 适应。
基金管 理人 承诺 以 恪 尽职 守、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原则 管理 和运 用基 金资 产， 但 不 保
证本基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 当投 资人 赎回时 ， 所 得 会 高于 或低 于 投资 人先前所
支付的 金额 。 本基 金的 过 往业绩 及其 净值 高低 并不 预示其 未来 业绩 表现 。 基 金管理 人所 管理
的 其 他 基 金 的 业绩 并 不 构成 对 本 基 金 业 绩表 现 的 保证 。 基 金 管 理 人提 醒 投 资人 基 金 投 资的
“买者 自负 ” 原 则， 在 做 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 引致 的投资 风险 ， 由
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投资人 自行 负担 。
投资人 应当 通过 基金 管理 人或具 有基 金代 销业 务资 格的其 他机 构购 买和 赎 回 基金 ， 基 金
代销机 构名 单详 见本 招募 说明书 以及 相关 公告 。
本招募 说明 书 （更 新 ） 摘要 所载 内容 截止 日 为 2013 年 10 月 1 日 ， 有 关净 值表 现截止 日
为 2013 年 9 月 30 日 ，所 披露的 投资 组合 为 2013 年第 3 季 度的 数据 （财 务数 据未经 审计 ） 。
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一 、基金管理人
( 一)基金管理人概况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号 文） 设立 的全 国 性 资产 管理 公司 。 公 司注 册资本 为2 亿元 人民 币， 公 司的股 权结 构
为西南 证券 股份 有限 公司 （出资 比例49% ）、 第一 创 业证券 股份 有限 公司 （出 资比例29% ）、
东北证券 股份 有限公 司（ 出资比例21%） 及山西 海鑫 实业股份 有限 公司（ 出资 比例1%） 。公
司的主 要业 务是 基金 募集 、 基金 销售 、 资 产管 理及 中国证 监会 许可 的其 他业 务。 公 司注 册 地
为广东 省深 圳市 。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范， 能够 切实 维护 基金 投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设
“风险控 制委 员会” 和“ 薪酬与提 名委 员会”2 个专 业委员会 ，有 针对性 地研 究公司在 经营
管理和 基金 运作 中的 相关 情况， 制定 相应 的政 策， 并充分 发挥 独立 董事 的职 能， 切 实加 强 对
公司运 作的 监督 。
公司监事 会由3 位监事 组成 ，主要负 责检 查公司 的财 务以及对 公司 董事、 高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公 司根 据 经 营运 作需要 设置 投资 管理 部、 研究部 、 固
定收益 部 、 量 化投 资部 、 境外投 资部 、 特定 资产 管 理部 、 市 场营 销部 、 高端 客户部 、 国际 合
作与产 品开 发部 、 交易 管 理部 、 养 老金 业务 部 、 运 作保障 部 、 信 息技 术部 、 监察稽 核部 、 公
司 办公 室、 人力 资源 部、 行政财 务部 、深 圳管 理部 等 18 个职 能部 门， 并设 有 北京分 公司 。
此外， 公司 还设 有A 股基 金投资 决策 委员 会、 境外 投资决 策委 员会 、 特 定资 产投资 决策 委 员
会，分 别负 责指 导基 金及 其他投 资组 合的 运作 ，确 定基本 的投 资策 略。
（二）主要人员情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董 事长， 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ；中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
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董事会 秘书 ， 蓝 星化 工新 材料股 份公 司筹 备组 组长 ； 西南 证券 有限 责任 公司 副总裁 ； 中 国 银
河证券 股份 有限 公司 副总 裁； 西 南证 券股 份有 限公 司董事 、 总 裁。 此 外， 还 曾 先后担 任中 国
证监会 发行 审核 委员 会委 员、 中国 证监 会上 市公 司 并购重 组审 核委 员会 委员 、 中 国证 券业 协
会投资 银行 业委 员会 委员 、 重庆 市证 券期 货业 协会 会长、 盐田 港集 团外 部董 事、 国 投电 力 控
股股份 有限 公司 独立 董事 、 上 海城 投控 股股 份有 限 公司独 立董 事 等 职务 。 现 任银华 基金 管理
有限公 司董 事长 、 西 南证 券股份 有限 公司 董事 、 财 政部资 产评 估准 则委 员会 委员、 北京 大 学
公共经 济管 理研 究中 心研 究员。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经 济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现任 第一 创业 证券 有限 责任公 司党 委书 记、 董事 、 总裁， 兼任 第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第一 创业 摩根 大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还 担任 中国 证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中国 证券 业协 会投 资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员 ， 深 圳
市证券 业协 会副 会长 。
矫正中 先生 ： 董 事， 中 共 党员， 经济 学硕 士， 中 国 注册会 计师 。 曾 任吉 林省 财政厅 工交
企业财 务处 副处 长（ 正处 级）； 吉林 省长 岭县 副县 长；吉 林省 财政 厅文 教行 政财务 处处 长 ；
吉林省 财政 厅副 厅长、 厅长 兼吉林 省地 税局 局长； 吉林 省政府 秘书 长兼 办公 厅主 任、 副省 长 ，
兼吉林 市代 市长 、书 记。 现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
周晓冬先 生：董 事， 金融MBA 、国际 商务师 。曾 任中 国南光进 出口总 公司 广东 分公司 总
经理； 上海 海博 鑫惠 国际 贸易有 限公 司董 事、 常务 副总经 理。 现任 海鑫 钢铁 集团有 限公 司 董
事长助 理， 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。
王立新 先生 ： 董 事总 经理 、 经济 学博 士。 历 任中 国 工 商银 行总 行科 员； 南方 证券股 份有
限公司 基金 部副 处长 ； 南 方基金 管理 有限 公司 研究 开发部 、 市 场拓 展部 总监 ； 银华 基金 管 理
有限公 司总 经理 助理 、 公 司副总 经理 、 代 总经 理 、 代董事 长 。 现任 银华 基金 管理有 限公 司总
经理。
郑秉文 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训
中心主 任， 院长 助理 ，副 院长。 现任 中国 社会 科学 院拉美 研究 所所 长。
王恬先 生： 独立 董事， 经 济学博 士， 高级 经济 师。 曾任中 国银 行深 圳分 行行 长， 深 圳天
骥基金 董事 ， 中 国国 际财 务有限 公司 （深 圳） 董 事长 ， 首长 四方 （ 集团 ） 有 限公 司执行 董事 。
现任南 方国 际租 赁 有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ： 独 立董 事， 法律硕 士， 律师。 曾任 对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任， 北京
仲裁委 员会 仲裁 员， 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员， 海问 律师 事务所 律师 、 合
伙人。 现任 浩天 信和 律师 事务所 律师 、合 伙人 。
高歌女 士： 独立 董事， 法 律硕士 。 曾 任高 阳科 技控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成
公司副 总经 理； 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、
全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。
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周兰女 士： 监事 会主 席， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生毕 业。 曾任 北京建材研
究院财 务科 长 ； 北 京京 放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛 山证 券有 限责 任公 司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券有 限责 任公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
杜永军 先生 ： 监 事， 大 专 学历。 曾任 五洲 大酒 店财 务部收 款主 管； 北京 赛特 饭店财 务部
收款主 管、 收款 主任、 经 理助理 、 副 经理、 经理 。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部财
务主管 。
龚飒女 士： 监事， 硕士 学 历。 曾 任 湘 财证 券有 限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰 达荷
银基金 管理 有限 公司 基金 事业部 副总 经理 ； 湘财 证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ； 交 银施 罗德 基
金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 银华 基金 管理 有限公 司运 作保 障部 总监 。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工学硕 士。 曾任 国信 证券 天津营 业部 经理 、 平 安证 券综合 研究
所副所 长、 平安 证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理、 广 发
基金机构 投资 部总经 理等 职。2011 年3月 加盟银 华基 金管理有 限公 司，曾 担任 公司总经 理助
理职务 ，现 任银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投 资 经 理 。
周毅 先生：副总经 理，硕士学位 。曾任美国普 华永道金融 服务部部门经 理、巴克莱 银
行量化 分析 部副 总裁 及巴 克莱亚 太有 限公 司副 董事 等职。2009 年 9 月 加盟 银 华基金 管理有
限公司 ，曾 担任 银华 全球 核心优 选证 券投 资基 金、 银华沪 深 300 指 数证 券投 资基金 （LOF ）
及银华抗 通胀 主题证 券投 资基金（LOF） 基金经 理和 公司总经 理助 理职务 。现 任银华基 金管
理有限 公司 副总 经理 ， 兼 任公司 量化 投资 总监 、 量 化投资 部总 监以 及境 外投 资部总 监， 并 同
时兼任 银华 深 证100 指数 分级证 券投 资基 金基 金经 理职务 。
凌宇翔 先生 ： 督 察长， 工 商管理 硕士 。 曾 任机 械工 业部主 任科 员； 重庆 国际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理 。 现 任银 华 基金管 理有 限公
司督察 长 。
2. 本基 金基 金经 理
于海颖 女士 ， 硕 士学 位。 曾在深 圳创 维集 团集 团人 事部、 深圳 开发 科技 股份 有限公 司 人
力资源 部工 作 ； 历 任北 方 国际信 托投 资股 份有 限公 司投资 部债 券研 究员 ， 光 大保德 信基 金管
理公司 投资 部基 金经 理等 职。 自2007 年 11 月6 日至 2010 年8 月31 日 担任 光大保 德信 货 币
基金基 金经 理，2008 年 10 月 29 日至 2010 年 8 月 31 日担 任光 大保 德信 增利 收益债 券基 金
基金经 理 。2010 年11 月加 盟银华 基金 管理 有限 公司 固定收 益部 ， 自2011 年 6 月28 日起 至
2013 年 6 月 17 日担任 银 华永祥 保本 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 ，自 2011 年 8 月 2 日起
兼任银 华货 币市 场证 券投 资 基金 基金 经理 ， 自 2012 年 8 月 9 日 起兼 任银 华纯 债信用 主题 债
券型证 券投 资基 金（LOF ） 基金经 理 ， 自 2013 年 4 月 1 日起 兼任 本基 金基 金 经理， 自 2013
年8 月 7 日 起兼 任银 华信 用四季 红债 券型 证券 投资 基金基 金经 理， 自 2013 年9 月 18 日 起兼
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任银华 信用 季季 红债 券型 证券投 资基 金基 金经 理 。
朱哲先 生， 经济 学学 士。 历任中 国银 行总 行金 融市 场总部 助理 投资 经理 ， 嘉 实基金 管 理
有限公 司债 券交 易员 。2013 年 5 月加 入银 华基 金管 理有限 公司 ，曾 担任 固定 收益部 基金 经
理助理 职务 。 自2013 年10 月 17 日 起担 任本 基金 的 基金经 理职 务。
3.A 股 基金 投资 决策 委员 会成员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、姜 永康 、郭 建兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生， 硕士 学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员。 曾任 职于 西南 证券 有限责 任 公
司。2000 年10 月加盟 银华 基金管理 有限 公司（ 筹） ， 先后在研 究策 划部、 基金 经理部工 作，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银华 货币 市场 证 券投资 基金 基金 经理 。 现 任银华 富裕 主题
股票型 证券 投资 基金 、 银 华中小 盘精 选股 票型 证券 投资基 金 基 金经 理、 公司 总经理 助理 、 投
资管理 部总 监及A股 基金 投 资总监 。
姜永康 先生 ， 硕 士学 位。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （集 团） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟银 华基 金管理有 限公 司，曾 任养 老金管理 部投
资经理 职务 。 曾 担任 银华 货币市 场证 券投 资基 金基 金经理 。 现 任公 司总 经理 助理、 固定 收 益
部总监 及固 定收 益基 金投 资总监 ， 并同 时担 任银 华 保本增 值证 券投 资基 金 、 银华增 强收 益债
券型证 券投 资基 金 、 银 华 永祥保 本混 合型 证券 投资 基金 、 银 华永 泰积 极债 券 型证券 投资 基金
以及银 华中 证转 债指 数增 强分级 证券 投资 基金 基金 经理。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事
证券自 营业 务工 作， 历任 交易主 管、 总经 理助 理兼 监理等 职； 并曾 就职 于华 商基金 管理 有 限
公司投资 管理 部，曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
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二 、基金托管人
(一)基 本情 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田 青
联系电 话：(010) 6759 5096
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史 ， 其前身 “ 中国 人民 建设 银 行” 于 1954
年成立 ，1996 年易 名为 “ 中国建 设银 行” 。 中 国建 设 银行是 中国 四大 商业 银行 之一 。 中 国建
设银行 股份 有限 公司 由原 中国建 设银 行于2004 年 9 月分立 而成 立， 承继 了原 中国建 设银行
的商业 银行 业务 及相 关的 资产和 负债 。中 国建 设银 行(股 票代 码：939) 于 2005 年 10 月 27
日在香港联合交易 所主板 上市，是中国四大 商业银 行中首家在海外公 开上市 的银行。2006
年 9 月 11 日， 中国 建设 银 行又作 为第 一家 H 股公 司 晋身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日中 国
建设银 行A 股在 上海 证券 交易所 上市 并开 始交 易。A 股发行 后中 国建 设银 行的 已发行 股份 总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至2013 年6 月30 日 ， 中 国建设 银行 资产 总额148,592.14 亿元， 较上 年末 增长6.34%。
2013 年上 半年， 中国 建设 银行实 现净 利 润 1,199.64 亿元， 较上 年同 期增 长12.65% 。 年化 资
产回报 率为1.66% ， 年化 加权净 资产 收益 率为 23.90% 。利 息净 收入1,876.60 亿元， 较上 年
同期增 长10.59% 。 净 利差 为 2.54% ， 较上 年同 期提 高0.01 个百 分点。 净利 息收 益率 为 2.71% ，
与上年 同期 持平 。手 续费 及佣金 净收 入555.24 亿 元 ，较上 年同 期增 长 12.76% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有 1.4 万 余个 分支 机构 ， 并在 香港、 新加 坡、 法 兰 克福、 约
翰内斯 堡、 东京 、 首 尔、 纽约、 胡志 明市 、悉 尼、 台北设 有 10 家 一级 海外 分 行，拥 有建 行
亚洲、 建行 伦敦、 建行 俄 罗斯、 建行 迪拜、 建银 国 际等 5 家全 资子 公司 ， 海 外机构 已覆 盖到
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全球 14 个国 家和地 区， 基本完成 在全球 主要 金融 中心的网 络布 局，24 小时 不间断服 务能
力和基 本服 务架 构已 初步 形成。 中国 建设 银行 筹建 、设立 村镇 银行 27 家， 拥 有建信 基金 、
建信租 赁、 建信 信托、 建 信人寿 、 中 德住 房储 蓄银 行等多 家子 公司 ， 为 客户 提供一 体化 全面
金融服 务能 力进 一步 增强 。
2013 年 上半年 ，本 集团各 方面良好 表现， 得到 市场 与社会各 界广泛 认可 ，先 后荣获 国
内外知 名机 构授 予的 近 30 个重要 奖项 。在 英国 《银 行家》 杂 志 2013 年“ 世界 银行 1000 强
排名” 中位 列 第 5， 较上 年上 升 1 位； 在美 国《 财 富》世 界 500 强排 名 第 50 位，较 上年 上
升27 位； 在 美国 《福 布斯 》2013 年全 球2000 强 上市 企业排 行榜 中位 列全 球 第2， 较上 年提
升 11 位。 此外 ，本 集团 还 荣获了 国内 外重 要机 构授 予的包 括公 司治 理、 中小 企业服 务、 私
人银行 、现 金管 理、 托管 、投行 、投 资者 关系 和企 业社会 责任 等领 域的 多个 专项奖 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部， 下设 综合 处、 基金市 场处、 证券 保险 资产 市场处 、
理财信托 股权市 场处 、QFII 托管处 、核算 处 、 清算 处、监督 稽核 处、涉 外资 产核算团 队、
养老金 托管 处、 托管 业务 系统规 划与 管理 团队 、上 海备份 中心 等 12 个 职能 处 室、团 队， 现
有员工225 人 。自2007 年 起，托 管部 连续 聘请 外部 会计师 事务 所对 托管 业务 进行内 部控 制
审计， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 江苏 省分 行、 广东 省分行 、 中
国建设 银行 总行 会计 部、 营运管 理部 ， 长 期从 事计 划财务 、 会 计结 算、 营 运 管理等 工作 ， 具
有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
纪伟， 投资 托管 业务 部副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行
计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部， 长 期从 事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 零
售业务 部、 个人 银行 业务 部、行 长办 公室 ，长 期从 事零售 业务 和个 人存 款业 务管理 等工 作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
郑绍平 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 ，
长期从 事客 户服 务、 信贷 业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办 证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉 持 “ 以客 户
为中心 ” 的 经营 理念， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
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护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为资 产委 托人 提供 高质 量的托 管服 务。 经过 多年 稳步发 展， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托 管业 务品 种不 断增加 ， 已 形成 包括 证券 投资基 金、 社 保
基金、 保险 资金、 基本 养 老个人 账户 、QFII 、 企 业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2013 年 6 月 30 日， 中国 建 设银行 已托 管
311 只 证券 投资 基金 。 建设 银行专 业高 效的 托管 服 务 能力和 业务 水平 ， 赢得 了 业内的 高度 认
同。 中 国建 设银 行在2005 年及 自2009 年 起连 续四 年 被国际 权威 杂志 《全球 托管 人》 评 为 “中
国最佳 托管 银行 ” ， 在 2007 年及2008 年 连续 被 《财 资》 杂 志评 为 “国 内最 佳 托管银 行” 奖，
并获和 讯 网2011 年 度和2012 年 度中 国 “ 最佳资 产托 管银行 ” 奖， 和境 内权 威 经济媒 体 《 每
日经济 观察 》2012 年度 “ 最佳基 金托 管银 行” 奖。
三 、相关服务机构
(一) 申购、赎回代办证券 公司
（1） 安信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
（2） 东海 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18-19 楼
法定代 表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电 话
400-888-8588 （ 免 长
途费）
网址 http://www.longone.com.cn
（3） 东吴 证券 股份 有限 公 司
注册地 址 苏州工 业园 区 翠 园路181 号 商旅大 厦
法定代 表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
（4） 光大 证券 股份 有限 公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 徐浩明 联系人 刘晨
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
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11
（5） 广州 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
（6） 国元 证券 股份 有限 公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
（7） 华宝 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表 人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
（8） 华福 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
（9） 华泰 证券 股份 有限 公 司
注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
（10 ）南 京证 券有 限责 任 公司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 张华东
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
（11 ）上 海证 券有 限责 任 公司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 郁忠民 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
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12
（12） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址 上海市 常熟 路171 号
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
（13） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
（14） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 胡运钊 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
（15） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址 深圳市福田区益 田路与福中路交界处荣超 商务中心A 栋第18 层-21 层及
第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
网址 www.china-invs.cn 客服电 话 400 600 8008 、
95532
（16） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 田薇
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
（17） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 腾艳
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
（18） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址 青岛市 崂山 区苗 岭路29 号 澳柯玛 大厦15层（1507-1510 室）
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
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（19） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
（20） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 安岩岩
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
（21） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
（22） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 胡天彤
客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
（23） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
（24） 江海 证券 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 张宇宏
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
（25） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址 甘肃省 兰州 市东 岗西 路638 号
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
客服电 话 96668 、4006898888 网址 www.hlzqgs.com
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（26） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
（27） 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 宋德清 联系人 黄恒
客服电 话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
（28） 日信 证券 有限 责任 公司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
（29） 财达 证券 有限 责任 公司
注册地 址 石家庄 市桥 西区 自强 路35 号庄家 金融 大厦
法定代 表人 翟建强 联系人 马辉
客服电 话 400-612-8888 网址 http://www.s10000.com
（30） 新时 代证 券有 限责 任公司
注册地 址 北京市 海淀 区北 三环 西 路99 号院1 号楼15层1501
法定代 表人 刘汝军 联系人 宋旸
客服电 话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
(二) 注册 登记机构
名称 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
住所及 办公 地址 北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号
法定代 表人 金颖 联系人
崔巍
电话 （021 ）58872625 传真 （021 ）68870311
（ 三）出具法律意见书 的律师事务所
名称 上海市 通力 律师 事务 所
住所及 办公 地址 上海市 银城 中 路 68 号时 代 金融中 心 19 楼
负责人 韩炯 联系人 黎明
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律 师 吕红、 黎明
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(四) 会计师事务所及经办 注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所 （ 特殊普 通合 伙 ）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
法定代 表人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四 、基金的名称
银华交 易型 货币 市场 基金
五 、基金类型
货 币 市 场 基 金
六 、基金 的运作方式
交 易 型 开 放 式
七 、基金的 投资目标
在 保 持 本 金 低 风 险 的 前 提 下 ， 力 求 实 现 高 流 动 性 和 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 收 益 。
八 、基金 的投资范围
本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 金 融 工 具 ， 具 体 包 括 ： 现 金 ； 通 知
存 款 ； 短 期 融 资 券 ；1 年 以 内 （ 含1 年 ） 的 银 行 定 期 存 款 、 协 议 存 款 、 大 额 存 单 ； 期 限
在1 年 以 内 （ 含1 年 ） 的 中 央 银 行 票 据 ； 期 限 在1 年 以 内 （ 含1 年 ） 的 债 券 回 购 ； 剩 余 期
限在397 天 以 内 （ 含397 天 ） 的 国 债 、 金 融 债 、 中 期 票 据 、 资 产 支 持 证 券 等 债 券 品 种 ；
中 国 证 监 会 及/ 或 中 国 人 民 银 行 认 可 的 其 它 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具 。
如法律法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 货 币 市 场 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行
适 当 程 序 后 ， 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 。
九 、基金 的投资策略
本基金 将以 市场 价值 分析 为基础 ， 以主 动式 的科 学 投资管 理为 手段 ， 综合 考 虑各类 投资
品种的 收益 性、 流动 性和 风险特 征， 通过 对国 内外 宏观经 济走 势、 货币 政策 和财政 政策 的 研
究， 以 久期 为核 心的 资产 配置、 品种 与类 属选 择， 结合对 货币 市场 利率 变动 的预期 ， 进 行积
极的投 资组 合管 理 。 在 保 证基金 资产 的安 全性 和流 动性的 基础 上 ， 力 争为 投 资人创 造稳 定的
收益。
1. 整体 资产 配置 策略
本基金 的资 产配 置策 略分 为战略 性的 配置 策略 和战 术性 的 配置 策略 。
（1） 战略 性的 资产 配置 策 略
根据对 宏观 经济 形势 、 财 政与货 币政 策、 金融 监管 政策、 短期 资金 市场 状况 以及市 场 结
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构变化 和市 场资 金供 求等 因素的 研究 与分 析， 对未 来 一段时 期的 短期 市场 利率 的走势 进行 判
断，并 以此 调整 投资 组合 的久期 和品 种配 置策 略。
此外， 当预 期市 场整 体收 益率水 平将 出现 下行 时， 相对延 长投 资组 合平 均剩 余期限 ， 增
持较长 剩余 期限 的投 资品 种， 以获 取利 率下 行过 程 中的超 额收 益 ； 当 预期 市 场整体 收益 率水
平将出 现上 行时 ， 适 度缩 短投资 组合 平均 剩余 期限 ， 即减 持剩 余期 限较 长投 资品种 ， 增 持 剩
余期限 较短 品种 ，降 低组 合整体 利率 风险 。
（2） 战术 性的 资产 配置 策 略
在对交 易市 场选 择、 投资 品种选 择、 时机 选择、 回 购套利 等战 术性 资产 配置 上， 在 保证
流动性 的前 提下 ， 合理 分 配基金 的现 金流 ， 并根 据 市场环 境变 化寻 找价 值被 低估的 投资 品种
和无风 险套 利机 会， 实现 基金投 资组 合的 优化 配置 。
2. 类属 配置 策略
本基金 管理 人将 对市 场资 金面 、 基 金申 购赎 回金 额 的变化 进行 动态 分析 ， 保 持本基 金流
动性目 标的 前提 下， 根据 对各类 短期 金融 工具 如央 行票据 、 国 债、 金 融债、 企 业短期 融资 券
以及现 金等 投资 品种 之间 收益率 利差 的历 史数 据比 较， 结合 当时 的市 场环 境， 形成利 差预 期 ，
主动地 增加 预期 利 差 将收 窄的债 券类 属品 种的 投资 比例， 降低 预期 利差 将扩 大 的债券 类属 品
种的投 资比 例， 获取 不同 债券类 属之 间利 差变 化所 带来的 投资 收益 。
3. 个券 选择 策略
在考虑 安全 性因 素的 前提 下， 在具 体的 券种 选择 上 ， 本基金 管理 人将 积极 发掘 价格被 低
估的且 符合 流动 性要 求的 适合投 资的 品种 。 通 过分 析 各个具 体金 融产 品的 剩余 期限与 收益 率
的配比 状况 、 信 用等 级状 况、 流 动性 指标 等因 素进 行证券 选择 ， 选 择风 险收 益配比 最合 理 的
证券作 为投 资对 象。
4. 套利 策略
本基金 通过 分析 各市 场和 品种之 间的 风险 收益 差异 以及货 币市 场变 动趋 势， 挖 掘无风 险
套利机 会 ， 具 体包 括但 不 限于正 回购 与银 行同 业存 款之间 的套 利 、 正 回购 与 逆回购 之间 的套
利、跨 市场 套利 和跨 期限 套利。
正回购与银行同业存款 之 间的套利，指的是以低 于 金融同业存款利率的价 格 融入资金
后，再 以金 融同 业存 款利 率存放 银行 ，从 而获 得收 益。
同市场 正回 购与 逆回 购之 间的套 利主 要是 指异 日正 回购与 逆回 购之 间的 套利 。 同一市 场
异日正 回购 与逆 回购 之间 的套利 ， 指的 是T 日以 较低 的成本 融入 资金 ， 而在T日 后选定 的交 易
日在同 一市 场以 较高 的价 格融出 资金 ，从 而获 取收 益。
跨市场 套利 是指 根据 短期 金融工 具在 各个 细分 市场 的不同 表现 进行 套利 。 比 如 当交易 所
市场回 购利 率 高 于银 行间 市场回 购利 率时 ， 可以 通 过增加 交易 所市 场回 购的 配置比 例 ， 或 在
银行间 市场 融资 、 交易 所 市场融 券而 实现 跨市 场套 利。 跨期 限套 利是 指在 满 足货币 基金 投资
平均剩 余期 限的 条件 下， 较短期 回购 利率 低于 较长 期回购 利率 时， 在既 定的 变现率 水平 下 ，
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可通过 增加 较长 期回 购的 配置比 例， 或进 行较 短期 融资、 较长 期融 券而 实现 跨期限 套利 。
基金管理人在确保基金 份 额持有人利益的前提下 有 权根据环境变化和实际 需 要对上述
投资程 序做 出调 整， 并在 基金招 募说 明书 及其 更新 中公告 。
十 、基金的 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后） 。
本 基金 定位 为现 金管 理工 具， 注重 基金 资产 的流 动 性和安 全性 ， 因此 采用 活 期存款 利率
（税后 ） 作为 业绩 比较 基 准能更 好的 体现 本基 金产 品的现 金管 理工 具特 征 。 活期存 款利 率由
中国人 民银 行公 布 ， 如 果 活期存 款利 率或 利息 税发 生调整 ， 则新 的业 绩比 较 基准将 从调 整当
日起开 始生 效。
如果今 后市 场出 现更 具代 表性的 业绩 比较 基准 ， 或 者更科 学的 权重 比例 ， 在 与基金 托管
人协商 一致 后， 本基 金管 理 人可以 在报 中国 证监 会备 案后调 整或 变更 业绩 比较 基准并 及时 公
告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十一 、基金的 风险收益特征
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的 高 流动性 、 低 风险 品种 ， 其 预期收 益 和
风险均 低于 债券 型基 金、 混合型 基金 及股 票型 基金 。
十二 、投资组合报告
基金管 理人的 董事会 及董 事保证本 报告所 载资 料不 存在虚假 记载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 建设 银行 根据本 基金 合同 规定 ， 复 核了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2013 年9 月30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 39,988,554.88 19.28
其中： 债券 39,988,554.88 19.28
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 14,000,000.00
6.75
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售
金融资 产
- -
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3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 152,669,446.30 73.60
4 其他资 产 779,728.58 0.37
5 合计 207,437,729.76 100.00
2. 报告期债券回购融资情 况
注：本 基 金 本报 告期 未进 行债券 回购 融资 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
注：本 报告 期内 本交 易型 货币市 场基 金未 有债 券正 回购余 额。
3. 基金投资组合平均剩余 期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 79
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 85
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 29
3.2 报告期内投资组合平 均剩余期限超过 180 天情 况说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。
3.3 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序 号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 32.18
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 53.08 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 4.84 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 9.63
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.73 -
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4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 10,002,336.88 4.83
其中： 政策 性金 融债
10,002,336.88 4.83
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
29,986,218.00
14.47
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 39,988,554.88 19.30
9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
5. 报告期末按摊余成本占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名债券投资 明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 041361009 13 辽渔
CP001
100,000 10,025,058.15 4.84
2 130214 13 国开 14 100,000 10,002,336.88 4.83
3 041372002 13 蓉 城交
通CP001
100,000 10,000,255.73 4.83
4 041352019 13 南 方水
泥CP002
100,000 9,960,904.12 4.81
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述债 券。
6. “影子定价”与“摊余 成本法 ”确定的基金 资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 -0.0171%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1490%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0556%
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7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8. 投资组合报告附注
8.1 本基金所持有的债券 采用摊余成本法进行 估值 ， 即估值对象 以买入成本 列示， 按票面 利
率 或 商 定 利 率并 考 虑 其 买入 时 的 溢 价 或折 价 ， 在 其剩 余 期 限 内 按实 际 利 率 法进 行 摊 销 ， 每
日计提收益。
8.2 本报告期内不存在 剩 余期限小于397 天但剩余 存续期超过397 天 的浮动 利率债券的摊余
成本超过当日基金资 产净 值的 20% 的情况。
8.3 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或 在报告编制日
前一 年内受到公开谴 责、 处罚的情形。
8.4 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 11,205.55
3 应收利 息 768,523.03
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 779,728.58
8.5 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于四 舍五 入的 原因,各 比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
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十三 、基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①-③ ②-④
2013 年7 月1 日至2013 年9 月30
日
1.3203% 0.0162% 0.0883% 0.0009% 1.2320% 0.0153%
2013 年 4 月1 日 （合 同生 效日） 至
2013 年 9 月30 日
2.0660% 0.0157% 0.1756% 0.0010% 1.8904% 0.0147%
注： 本基 金采 用收 益不 结 转份额 的全 价计 价方 式 ， 因此本 报告 中披 露的 净值 收益率 指标 实际
上为本 基金 净值 增长 率。
十四 、基金的 费用 与税收
(一) 基金 费用 的种 类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 的销 售服 务费 ；
4.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6.基金 份额 持有 人大 会费 用；
7.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 、律 师费 、诉讼 费、 仲裁 费；
8.基金 的证 券交 易费 用；
9.基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用；
10.依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
( 二)上 述基 金费 用由 基金 管理人 在法 律规 定的 范围 内参照 公允 的市 场价 格确 定， 法 律 法
规另有 规定 时从 其规 定。
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( 三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1. 基金 管理 人的 基金 管理 费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 资产 净值 的 0.3% 年 费率计 提。
在通常 情况 下 ， 基 金管 理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.3% 年 费率 计提 。 计 算 方法如 下 ：
H ＝E×0.3% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每 日 计提 ， 按 月支付 。 由 托管 人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自 动 在
月初五 个工 作日 内、 按照 指定的 帐户 路径 进行 资金 支付， 管理 人无 需再 出具 资金划 拨指 令 。
若遇法 定节 假日 、 休 息日 等， 支 付日 期顺 延。 费 用 自动扣 划后 ， 管 理人 应进 行核对 ， 如 发现
数据不 符， 及时 联系 托管 人协商 解决 。
2. 基金 托管 人的 基金 托管 费
基金托 管人 的基 金托 管费 按基金 资产 净值 的 0.09% 年费率 计提 。
在通常 情况 下 ， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.09% 年费 率计 提 。 计算 方 法如下 ：
H=E×0.09% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金 资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 托管 人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自 动 在
月初五 个工 作日 内、 按照 指定的 帐户 路径 进行 资金 支付， 管理 人无 需再 出具 资金划 拨指 令 。
若遇法 定节 假日 、 休 息日 等， 支 付日 期顺 延。 费 用 自动扣 划后 ， 管 理人 应进 行核对 ， 如 发现
数据不 符， 及时 联系 托管 人协商 解决 。
3. 基金 的销 售服 务费
基金销售服务费用于支 付 销售机构佣金、基金的 营 销费用以及基金份额持 有 人服务费
等。 本 基金 的销 售服 务费 年费率 为 0.25% ，销 售服 务费计 提的 计算 公式 如下 ：
H ＝E×0.25%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按 月支 付 。 由 基金 托管 人 根据与 基金 管理 人核 对一 致的财 务
数据， 自动 在月 初五 个工 作日内 、 按 照指 定的 帐户 路径进 行资 金支 付， 基金 管理人 无需 再 出
具资金 划拨 指令 。 若 遇法 定节假 日、 休息 日等， 支 付日期 顺延 。 费 用自 动扣 划后， 基金 管理
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人应进 行核 对， 如发 现数 据不符 ，及 时联 系基金 托 管人协 商解 决。
4 、 本章 第( 一)款第 4 至第10 项 费用 由基 金管 理人 和 基金托 管人 根据 有关 法规 及相应 协
议的规 定， 列入 当期 基金 费用。
( 四)不 列入 基金 费用 的项 目
本章第(一) 款约 定以 外的 其他费 用， 基金 管理 人和 基 金托管 人 因 未履 行或 未完 全履行 义
务导致 的费 用支 出或 基金 财产的 损失 ， 以 及处 理与 基 金运作 无关 的事 项发 生的 费用等 不列 入
基金费 用。
( 五)基 金管 理费 、 基 金托 管费 和 基金 销售 服务 费 的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费 、基 金托 管费 和基 金销 售服务 费 ，
无须召 开基 金份 额持 有人 大会 。 基 金管 理人 必须 最 迟于新 的费 率实 施日 前按 照 《 信息 披露 办
法》的 规定 在指 定媒 体上 刊登公 告。
( 六)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十五 、对招募说明书更新部分的说明
银华交 易型 货币 市场 基金 招募说 明书 依据 《中 华人 民 共和 国证 券投 资基 金法 》 、 《证 券
投资基 金运 作管 理办 法 》 、 《证 券投 资基 金销 售管 理办法 》 、 《 证券 投资 基 金信息 披露 管理
办法》 及其 它有 关法 律法 规的要 求， 对本 基金 原招 募说明 书进 行了 更新 ， 并 根据本 基金 管 理
人 在 本 基 金 成 立后 对 本 基金 实 施 的 投 资 经营 活 动 进行 了 内 容 补 充 和更 新 ， 主要 更 新 内 容如
下：
1 、在“ 重要提 示”部 分， 更新了招 募说 明书内 容的 截止日期 及相 关财务 数据 的截止 日
期。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 主要 人员情 况进 行了 更新 。
3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 中，对 基金 托管 人的 情况 进行了 更新 。
4 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分， 更 新了 本基 金申 赎代办 证券 公司 的信 息 。
5 、在“ 六 、基 金的 募集 ” 部分， 更新 了本 基金 募集 的基本 情况 。
6 、在“ 七 、基 金合 同的 生 效 ”部 分， 更新 了本 基金 基金合 同生 效的 日期 。
7 、在“ 八 、基 金份 额的 上 市交易 ”部 分， 更新 了本 基金基 金上 市的 日期 。
8 、在“ 九、基 金份额 的申 购与赎回 ”部 分， 更 新了 本基金开 始办 理日常 申购 、赎回 业
务的时 间 。
9 、在“ 十一 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期的 投资组 合报 告。
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10 、增 加了 “十 二、 基金 的业绩 ” 部分 ，说 明了 基 金合同 生效 至 2013 年 9 月 30 日的
基金投 资业 绩。
11 、 在 “ 二十 四 、 其他 应 披露事 项” ， 列出 了自 上 次招募 说明 书截 止日 以来 涉及本 基金
的重大 事项 。
12 、对 部分 表述 进行 了更 新。
银华基 金管 理有 限公 司
2013 年 11 月 14 日
