工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2013 年第 2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人：中信 银行股份 有限公 司
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
1
重 要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2013 年 2月4日证监 许可 【2013 】117 号文 核 准募集 。
本基金 基金 合同 于2013 年3 月29日 生效 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 或申购 基金 份额 时应 认真 阅读招 募说 明书 ； 基金 的 过往业 绩并
不预示 其未 来表 现。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人 之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照《 基金法》 、 《运作办 法》 、基 金合同 及其他有 关规定享 有权利 、承担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
本招募说明 书所载 内容截 止日为2013 年9月28 日，有 关财务数据 和净值 表现数 据截止日
为2013 年6 月30 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：李 晓鹏
成立日 期：2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构 ： 中 国工 商银 行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ； 瑞士 信贷 银 行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
李晓鹏 先生 ， 董 事长 ， 经 济 学博士 ， 自 2013 年5 月 担 任中国 投资 有限 责任 公司 监事长 。
历任中 国工 商银 行河 南省 分行副 行长 、总 行营 业部 总经理 、四 川省 分行 行长 ，中国 华融 资
产管理 公司 副总 裁， 中国 工商银 行行 长助 理兼 北京 市分行 行长 ，中 国工 商银 行执行 董事 及
副行长 等职 。目 前兼 任中 国城市 金融 学会 副会 长、 中国农 村金 融学 会副 会长 。
Neil Harvey 先 生， 董事 ，瑞士 信贷(香港)有 限公 司董事 总经 理， 常驻 香港 。现任 香
港首席 执行 官和 大中 华地 区联席 首席 执行 官， 负责 私人银 行和 财富 管理 部与 投资银 行部 的
各项业 务。 他目 前还 是亚 太地区 资产 管理 副主 席以 及亚太 地区 管理 委员 会成 员。Harvey 先
生从事 投资 银行 和资 产管 理业务 长达27 年 ，在 亚太 区工作 达 15 年， 拥有 对新 兴市场 和 亚工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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太区的 丰富 知识 和深 入了 解。Harvey 先 生在 瑞士 信 贷集团 工作 了13 年， 曾在 多个地 区工
作， 担任过 多项 职务 ， 最 近 担任的 职务 是资 产管 理部 亚太区 和全 球新 兴市 场部 主管 。 Harvey
先生还 担任 过亚 洲 （ 不 含 日本 ） 投 资银 行部 和固 定 收益部 主管 。Harvey 先 生 是瑞士 信贷 集
团全球 新兴 市场 固定 收益 业务的 创始 人， 曾担 任过 多项高 管职 务， 负责 澳大 利亚、 非洲 、
日本、 拉美 、中 东、 土耳 其和俄 罗斯 的业 务。
郭特华 女士 ， 董事 ， 博士 ， 现 任工 银瑞 信基 金管 理 有限公 司总 经理 ， 兼任 工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。 历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
库三七 先生 ，董 事， 硕士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司副 总经 理， 兼任 工银瑞 信
资产管 理（ 国际 ）有 限公 司副董 事长 、工 银瑞 信投 资管理 有限 公司 董事 长。 历任中 国工 商
银行北 京市 分行 方庄 支行 副行长 ，中 国工 商银 行总 行办公 室秘 书， 中国 工商 银行信 贷管 理
部、信 用审 批部 信贷 风险 审查处 长， 中国 工商 银行 （亚洲 ）有 限公 司总 经理 助理， 中国 工
商银行 香港 分行 总经 理。
朱文信 先生 ， 董 事， 高 级 经济师 ， 中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级） 。 历任 中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长 ， 安 徽省 滁州 分 行行长 、 党组 书记 ， 安徽 省 分行副 行长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹女 士， 董事 ，高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专
职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月获 得国 际内 审协 会注 册内部 审计 师 （Certified Internal Auditor)
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇
清算处 负责 人、 副处 长， 中国工 商银 行稽 核监 督局 外汇业 务稽 核处 副处 长、 处长， 中国 工
商银行 内部 审计 局境 外机 构审计 处处 长， 工行 悉尼 分行内 部审 计师 、风 险专 家。
刘国恩 先生 ，独 立董 事， 博士生 导师 ，北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华
卫生经 济与 管理 研究 院执 行院长 ，北 京大 学中 国卫 生经济 研究 中心 主任 。目 前担任 国务 院
医改专 家咨 询委 委员 ，中 国药物 经济 学专 业委 员会 主任委 员。 曾执 教美 国南 加利福 尼亚 大
学（1995-1999） 、美 国北 卡大学 （2000- 终身 教职） 。历任 中国 留美 经济 学会 2004-2005 届
主席、 国际 医药 经济 学会 亚太联 合会 主席 。主 要研 究方向 为发 展与 卫生 经济 学，医 疗保 险
与医改 政策 分析 。
孙祁祥 女士 ，独 立董 事， 经济学 博士 ，现 任北 京大 学经济 学院 院长 ，教 授， 博士生 导
师，享 受国 务院 政府 特殊 津贴专 家。 兼任 北京 大学 中国保 险与 社会 保障 研究 中心主 任， 中
国金融 学会 学术 委员 会委 员、常 务理 事， 中国 保险 学会副 会长 ，教 育部 高等 学校经 济学 类工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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学科专 业教 学指 导 委 员会 委员 ， 美 国国 际保 险学 会董 事会成 员 、 学 术主 持人 ， 美 国 C.V . Starr
冠名教 授。 曾任 亚太 风险 与保险 学会 主席 、美 国国 家经济 研究 局、 美国 印第 安纳大 学、 美
国哈佛 大学 、香 港大 学访 问学者 。在 《经 济研 究》 等学术 刊物 上发 表论 文 100 多篇 ，主 持
过 20 多项 由国 家部 委和 国 际著名 机构 委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学艺 术系 博士， 历任 银行 家信 托公 司（1998
年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。
2、监 事会 成员
张衢先 生 ： 监 事会 主席 ， 博士 。1997.5-1998.8 任中 国工商 银行 浙江 省分 行行 长、 党组
书记。1998.8 －2000.11 任 中国工 商银 行广 东省 分行 行长、 党委 书记 。2000.11 －2005.10 中
国工商银行副行长、党委委员。2005.10-2008.5 年 任中国工商银行股份有限公司副行长、
党委委 员。
史泽友先生：监事，高级 经济师。1994.10-2004.11 历任中国工商银行营业部 副总经
理、 总 经理 。 2004.11-2011.07 历 任中 国工 商银 行内 部 审计局 昆明 分局 局长 、 成 都分局 局长 、
内部审 计局 副局 长。2011.07 至 今， 任中 国工 商银 行 专职派 出董 事（ 省行 行长 级） 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信
贷集团) ， 先后 担任 全球 投 资银行 战略 部助 理副 总裁 、 亚太 区投 资银 行战 略部 副总裁 、 中 国
区执行 首席 运营 官， 现任 瑞士信 贷资 产管 理大 中国 区首席 运营 官。
张舒冰 女士 ：监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任职 于中 国工 商银 行，担 任
主 任科 员。 2005 年 7 月加 入工银 瑞信 ， 2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合，2007 年至 2012 年 担任战 略发 展部 副总 监，2012 年 至今 任职 于机 构客 户部， 现任 机
构客户 部副 总监 。 。
洪波女 士： 监事 ， 硕 士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事
务所高 级审 计员 ； 2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ； 2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现任 内 控及 稽核 业务主 管 。
倪莹女 士： 监事， 硕士 。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ， 历 任副 科长 、 科长，
校团 委 副书 记。2009 年至 2011 年 就职 于北 京市 委教 工委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部， 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士: 督察 长， 硕士 ， 国 际注 册内部 审计 师 。1997 －1999 年中 国华 融信 托投资
公司证 券总 部经 理，2000 －2005 年 中国 华融 资产 管 理公司 投资 银行 部、 证券 业务部 高级 副
经理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ：副 总经 理， 工商管 理硕 士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任 职于 美国 The
Vanguard Group ，担 任数 量工程 师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月 任职 于美 国 Evergreen
Investments ， 担任 固定 收 益部总 经理 助理 ；2005 年 10 月至 2007 年 6 月任 职 于美国 ING
Investment ，担 任风 险管 理部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年 1 月任 职于 嘉 实基金 管理
有限公 司， 担任 风险 管理 部总监 （首 席风 险官 ） 。
4、本 基金 基金 经理
何秀红 女士 ，6 年证 券从 业经验 ；曾 任广 发证 券股 份有限 公司 债券 研究 员；2009 年加
入工银 瑞信 ，曾 任固 定收 益研究 员；2011 年 2 月 10 日至 今， 担任 工银 四季 收益债 券型 基
金基金 经理 ；2011 年 12 月 27 日至 今担 任工 银保 本 混合基 金基 金经 理 ；2012 年 11 月 14
日至今 担任 工银 信用 纯债 债券基 金基 金经 理 ；2013 年 3 月 29 日至 今， 担任 工银瑞 信产 业
债债券 基金 基金 经理 ；2013 年 5 月 22 日至 今， 担任 工银信 用纯 债一 年定 期开 放基金 基金
经理；2013 年6 月 24 日 起至今 ，担 任 工 银信用 纯 债两年定 期开放 基金 基 金 经理。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭 先生 ，16 年 证券 从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增 长以 及金 牛创 新成 长基金 的基 金经 理， 基金 管理部 总监 兼权 益投 资副 总 监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ，担 任工 银核 心 价值基 金基 金
经理；2011 年4 月 21 日 至今， 担任 工银 消费 服务 行业基 金的 基金 经理 。
江明波 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、固 定收 益负责
人 ； 2004 年6 月至 2006 年12 月， 担 任全 国社 保基 金二零 四组 合和 三零 四组 合基金 经理 ；
2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任 固定 收益 投资 总监 ； 2011 年起 担任 全国 社保 组合 基金经 理； 2008
年4 月14 日至 今， 担任 工 银添利 基金 基金 经理 ；2011 年2 月 10 日 至今 ， 担 任 工银四 季收
益债券 型基 金基 金经 理； 2013 年3 月6 日 至今， 担任 工银瑞 信增 利分 级债 券基 金基金 经理 。
曹冠业 先生 ，12 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先后 在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股
票基金 经理 ，香 港恒 生投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票和 QFII 基 金投 资经 理 ；2007 年加工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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入工银 瑞信 ， 现任 权益 投 资部总 监 ；2007 年11 月 29 日至2009 年5 月 17 日 ， 担任工 银核
心价值 基金 基金 经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年12 月 25 日， 担任 工银 全球 基金基 金经
理；2009 年 5 月 18 日至 今，担 任工 银成 长基 金基 金经理 ；2011 年10 月 24 日至今 ，担 任
工 银主 题策 略股 票基 金基 金经理 ；2013 年 9 月 23 日至今 担任 工银 瑞信 中国 机会全 球配 置
基金基 金经 理。
郝康先 生，18 年 证券 从业 经验； 先 后在 首源 投资 管 理公司 担任 基金 经理， 联 和运通 投
资顾问 管理 公司 担任 执行 董事， 北京 博动科 技有 限责 任公司 担任 执行 董事 和财 务总监 ； 2007
年加入 工银 瑞信 ， 曾 任国 际业务 总监 ， 现 任工 银瑞 信资产 管理 （国 际） 有限 公司副 总经 理；
2008 年2 月 14 日至 今， 担任工 银全 球基 金基 金经 理。
杜海涛 先生 ，16 年 证券 从 业经验 ；先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基 金管 理有 限公 司担 任招商 现金 增值 基金 基金 经 理；2006 年加 入工 银瑞 信， 现 任固定
收益投资 总 监； 2006 年9 月21 日至2011 年4 月 21 日， 担 任工 银货 币市 场基 金 基金经 理；
2010 年8 月 16 日至2012 年1 月10 日， 担任 工银 双 利债券 型基 金基 金经 理；2007 年5 月
11 日 至今 ，担 任工银 增强 收益债 券型 基金 基金 经理 ；2011 年8 月10 日至 今 ，担任 工银 瑞
信添颐 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ；2012 年 6 月 21 日至 今， 担任 工银 纯 债定期 开放 基
金基金 经理 ；2013 年1 月7 日至 今 ， 担 任工 银货 币基 金基金 经理 ；2013 年 8 月14 日 至今，
担任工 银月 月薪 定期 支付 债券基 金基 金经 理。
杨军先 生 ，16 年证 券从 业 经验 ； 先 后在 广发 基金 管 理有限 公司 担任 投资 经理 ， 长 城基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年加 入工 银瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18
日至今 ， 担任 工银 红利 基 金基金 经理 ；2012 年 12 月17 日至 今， 担任 工银 瑞 信精选 平衡 基
金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ，9 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ，现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今 ，担任 工银 瑞信 添颐 债券 型证券 投资 基
金基金 经理 ；2013 年 1 月 18 日 至今 ，担 任工 银双 利债券 基金 基金 经理 ；2013 年 1 月 28
日至 今 ，担 任工 银瑞 信 60 天理财 债券 型基 金基 金经 理。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基金托管人
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 东城 区朝 阳门 北大 街 8 号 富华 大 厦 C 座 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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办公地 址： 北京 东城 区朝 阳门北 大 街 8 号 富华 大 厦C 座
法定代 表人 ： 常 振明
成立时 间：1987 年4 月7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：467.873 亿元 人民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：托 管中 心
联系电 话： 010-65558888
传真：010-65550832
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
三 、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 李 晓鹏
传真：010-66583111 、010-66583110
联系人 ：王 秋雅
联系电 话：010-66583106
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、销 售机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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（2） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
法定代 表人 ：常 振明
联系人 ：丰 靖
传真：010 －65550828
客户服 务电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com/
（3） 上海 浦东 发展 银行 股 份有限 公司
注册地 址： 上 海市 浦东 南 路 500 号
办公地 址： 上海 市北 京东 路 689 号东 银大 厦 17 楼
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧
电话： 021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
公司网 址： http://www.spdb.com.cn
（4） 北京 农商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法人： 乔瑞
联系人 ：王 薇娜
联系电 话：63229475
客服电 话：96198
公司网 址：www.bjrcb.com
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 ： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址: 上 海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：曹 榕
电话：021 －58781234
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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（6） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
客户服 务热 线：400-8888-666
公司网 站：www.gtja.com
（7） 中国 银河 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：田 薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990 公司 网址：www.chinastock.com.cn
（8） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ： 王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
开放式 基金 业务 传真 ： （010 ）65182261
联系人 ：权唐
公司网 址：www.csc108.com
（9） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
联系人 ：陈 忠
公司网 址：www.ecitic.com
（10） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ：高 冠江 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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10
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
公司网 址：www.ccnew.com
客服电 话：967218
400-813-9666
（11 ） 中 信证 券（ 浙江 ） 有限责 任公 司
公司注 册地 址： 浙江 省 杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
公司办 公地 址： 浙江 省杭 州市滨 江区 江南 大 道 588 号恒鑫 大厦 主 楼 19 、20 层
法人代 表： 沈强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
公司网 站：www.bigsun.com.cn
客户服 务中 心电 话：0571-96598
（12） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn
（13） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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11
（14） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（15） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（16） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（17） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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12
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（18） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：魏 可妤
联系电 话：021-38509639
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（19） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市 朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(20) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路 18 号 EAC 欧美 中心 A 座 D 区 8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（21） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦 2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（22） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(23) 万银 财富 （北 京） 基 金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（24） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（25） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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联系人 ：敖 玲
联系电 话：021-58788678-8201
客服电 话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com
（26） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦 C 座 9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 邓洁
联系电 话： 010-58325388-1105
客服电 话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
基金管 理人 可根 据 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 、 《证券 投资 基金 运作 管理 办法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 代
理销售 本基 金， 并及 时履 行公告 义务 。
（二） 基金 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 ： 北京 市 西 城区 金融大 街 丙17 号北 京银 行 大厦
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 丙17 号 北京 银行 大厦
法定代 表人 ： 李 晓鹏
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：上 海源 泰律 师事 务所
住
所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021 ）51150298
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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传
真 ： （021 ）51150398
经办律 师： 刘佳 、张 兰
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住
所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
执行事 务人 ：吴 港平
经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四 、基金的名称
工银瑞 信产 业债 债券 型证 券投资 基金
五 、基金的 类型
债券型 证券 投资 基金
六 、基金的投资目标
本基金 在追 求资 产长 期稳 健增值 的基 础上 ， 通 过对 产业债 券积 极主 动的 投资 管理， 力
争创造 超过 业绩 比较 基准 的投资 收益 。
七、基金的投资 范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性 的 金融 工具 ，包括 企业 债、 公司 债、 短期融 资
券、商 业银 行金 融债 与次 级债、 混合 资本 债、 可转 债、可 分离 交 易 的可 转换 债券的 纯债部
分 、资 产支 持证 券、 债券 回购、 国债 、中 央银 行票 据、 中 期票 据 、 政策 性金 融债、 银行 存
款等固 定收 益类 资产 以及 股票（ 包括 创业 板股 票、 中小板 股票 以及 其他 经中 国证监 会核 准
上市的 股票 ）等 权益 类资 产，以 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 。
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可 以
将其纳 入投 资范 围。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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产业债 具体 包括 公司 债、 企业债 、 短 期融 资券 、 中 期票据 、 商 业银 行金 融债 与次级 债、
混合资 本债 、可 分离 交 易 的可转 换债 券的 纯 债 部分 等除国 债、 中央 银行 票据 及政策 性金 融
债之外 、非 国家 信用 的固 定收益 类金 融工 具， 但不 包括城 投债 。
本 基 金 投 资 组 合 资 产 配 置 比 例 ： 债 券 等 固 定 收 益 类 资 产 占 基 金 资 产 的 比 例 不 低 于
80 ％； 其中 产业 债的 投资 比例不 低于 固定 收益 类资 产的 80% ； 股票 等权 益类 资产占 基金 资
产的比 例不 超 过20 ％ ， 现 金及到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基金 资产 净值 的比例 不低 于
5% 。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金 依据 经济 周期 与金 融市场 的相 互关 系 ， 以 固定 收益类 品种 构筑 资产 组合 的平稳 收
益， 以积 极的 权益 类资 产 投资追 求资 产组 合的 增强 回报 。 通 过对 股票 资产 与 债券资 产进 行 相
对稳定 的 战 略性 配置 ，实现 基金 的风 险收 益目 标 。
1、资 产配 置策 略
本基金 运用 国际 化的 视野 审视中 国经 济 的 发展 周期 和资本 市场 发展 趋势 ， 分别 从 经济 周
期变化 、 通货 膨胀 水平 及 利率变 化趋 势 ， 对 各类 资 产风险 收益 预期 进行 深入 分析 ， 在 股票 与
债券资 产 配 置范 围内 ，进行 适度 策略 资产 配置 ，优 化基金 资产 组合 。
2、固 定收 益品 种投 资策 略
本基金 将采 取利 率策 略、 期限结 构策 略 、 信 用策略 、 债 券选 择 策 略等 积极投 资策略 ， 在
严格控 制风 险的 前提 下， 发掘和 利用 市场 失衡 提供 的投资 机会 ， 以 实现 组合 增值 的 目标 。
（1） 利率 策略
通过全 面研 究 GDP 增长 率 、 物 价水平、 就 业以及 国 际 收支等 主要 经济 变量 ， 分 析宏观
经济运 行的 发展 趋势 ，并 预测财 政政 策、 货币 政策 等宏观 经济 政策 取向 ，分 析金融 市场 资
金供求 状况 变化 趋势 及结 构 。在 此基 础上 ，预 测金 融市场 利率 水平 变动 趋势 ，以及 金融 市
场收益 率曲 线斜 度变 化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本 基金 将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 期限 结构 策略
收益率 曲线 形状 变化 的 主 要影响 因素 是宏 观经 济基 本面以 及货 币政 策 ， 而 投资 者的期 限工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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偏好以 及各 期限 的债 券供 给分布 对收 益率 形状 有一 定 影响 。 对收 益率 曲线 的分 析采取 定性 和
定量相 结合 的方 法 。 定 性 方法为：在 对 经济 周期 和 货币政 策分 析下 ， 对收 益 率曲线 形状 可能
变化给 予一 个方 向判 断 ； 定量方 法为 ： 参考 收益 率 曲线的 历史 趋势 ， 同时 结 合未来 的各 期限
的供给 分布 以及 投资 者的 期限偏 好， 对未 来收 益率 曲线形 状做出 判 断。
在对于 收益 率曲 线形 状变 化 和变 动幅 度做 出判 断的 基础上 ， 结合 情景 分析 结 果， 提出 可
能的期 限结 构配 置策 略， 包括： 子弹 型策 略、 哑铃 型策略 、梯 形策 略等 。
（3） 信用 策略
根据宏观 经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务 发展 状况 、 市场 竞争地位 、 财务 状况 、 管 理水 平 和债务 水平 等因 素 ， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并根 据特 定债券 的发行 契约 ， 评价 债券的 信用级 别 ， 确 定 企 业债 券 、 公 司债 券的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益 等 财 务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着 重分 析企业未来的 偿债 能力 ， 评估 其 违 约风险 水平 。
（4） 债券 选择 策略
本基金 在债 券投 资中 以产 业债投 资为 主， 产业 债相 对 于城投 债而 言， 具有 主营 业 务收入 ，
盈利能 力及 现金 流生 产能 力强 ， 对 地方 政府 财力 及 政策依 赖性 较弱 的特 点 。 相对而 言 ， 产 业
债券风 险收 益受 宏观 经济 发展阶 段 、 通 货膨 胀水 平 以及利 率变 化趋 势影 响更 为明显 。 本基 金
将在经 济发 展趋 缓 ， 利 率 水平趋 于下 降时 加大 产业 债券的 投资 比例 。 产 业 债 的投资 债券 的信
用风险 ， 本基 金将 充分 利 用 工银 瑞信 拥有 一套 成熟 有效的 产业 债券 评估 和内 控体系 ， 通过 定
性和定 量的 评分 筛选 ，选 出信用 风险 可控 的产 业债 作为投 资标 的。
对于筛 选出 来的 产业 债， 我们采 用基 于信 用利 差曲 线变化 的投 资策 略。 信用 债收益 率
是在基 准收 益率 基础 上加 上反映 信用 风险 的信 用利 差。基 准收 益率 受宏 观经 济 周期 发展 阶
段、 通胀 水平 、 利 率水 平 及货币 政策 影响 ； 信用 利 差收益 率主 要受 该信 用债 对应信 用水 平的
市场信 用利 差曲 线以 及该 信用债 本身 的信 用变 化的 影响 。 基 于这 两方 面的 因 素， 我们 分别 采
用以下 的分 析策 略：
一是分 析经 济周 期商业 周期 和金融 市 场变 化对 信用 利差曲 线的 影响 ， 若宏 观经 济经济 向
好， 企 业盈 利能 力增 强， 经 营现金 流改 善， 则信 用利 差可能 收窄 ； 二 是分 析信 用债市 场容 量、
信用债 券结 构 、 流 动性 等 变化趋 势对 信用 利差 曲线 的影响 ， 比如 信用 债发 行 利率提 高 ， 相 对
于贷款 的成 本优 势减 弱， 则企业 债的 发行 可能 减少 ；同时 政策 的变 化影 响可 投资信 用债 券
的投资 主体 对信 用债 的需 求变化 ，这 些因 素都 影响 信用债 的供 求关 系。 本基 金将综 合各 种 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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因素 ， 分 析信 用利 差曲 线 整体及 分行 业走 势 ， 确 定 信用债 券总 的投 资比 例及 分行业 的投 资比
例。
对产业 债的 筛选 是一 个动 态过程 ， 债券 发行 人自 身 素 质的 变化 ， 包括 公司 产 权状况 、 法
人治理 结构 、 管理 水平 、 经营状 况 、 财 务质 量、 抗 风险能 力等 的变 化都 将对 产业债 的投 资价
值产生 影响 。 基金 管理 人 需要对 发行 人发 生变 化后 的情况 进行 及时 跟踪 ， 重 新评估 发行 人是
否符合 投资 的标 准和 要求 。 我 们主 要依 靠内 部评 级 系统分 析信 用债 的相 对信 用水平 、 违约 风
险及理 论信 用利 差。
3、股 票投 资策 略
（1） 股票 选择
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本 基金 可进 行股 票投 资 。 本 基金 将专 注于 基本 面 研究 ， 精选
治理结 构完 善 、 经 营稳健 、 业 绩优 良、 具有 核心 竞 争优势 且定 价合 理的 上市 公司 的 股票 。 本
基金在 选择 股票 时 ， 将 考 虑股票 所属 行业 特性 、 公 司治理 水平 、 竞争 优势 、 财务 、 价 值因 素
等多种 因素 ，对 股票 的投 资吸引 力进 行综 合评 估， 同时， 针对 本基 金养 老理 财的投 资特 点 ，
更加重 视上 市公 司为 投资 者提供 回报 的因 素， 更多 地选择 股息 率较 高、 具备 稳定分 红历 史 、
定价合 理且 具有 足够 安全 边际的 蓝筹 股票 ，努 力做 到稳健 投资 。
（2） 投资 价值 评估
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率 、 市 现率 、 市 销率 等 相对估 值指 标 ， 净 资产 收 益率 、 销 售
收入增 长率 等盈 利指 标、 增长性 指标 以及 股息 率等 其他指 标对 公司 进行 多方 面的综 合评 估 。
在综合 评估 的基 础上 ， 确 定本基 金的 重点 备选 投资 对象 。 对 每一 只备 选投 资 股票 ， 采 用现 金
流折现 模型 （DCF 模 型、DDM 模型 等） 等方 法评 估公 司 股票的 合理 内在 价值 ， 同 时结合 股票 的
市场价 格， 选择 安全 边际 高、股 息率 较高 且具 备持 续稳定 分红 历史 的股 票构 建投资 组合 。
（3） 股票 申购 策略
本基金 将研 究首 次发 行股 票及增 发 股 票的 上市 公司 基本面 因素 ， 根据 股票 市场 整体定 价
水平 ， 估 计 股 票上 市交 易 的合理 价格 ， 并参 考市 场 资金供 求关 系 ， 从 而制 定 相应的 股票 申购
策略 。 本 基金 对于 通过 参 与 申购 所获 得的 股票 ， 将 根据其 市场 价格 相对 于其 合理内 在价 值的
高低， 确定 继续 持有 或者 卖出 。
（4 ） 组合 构建 及优 化
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性， 对组合 进行 优化 ，在 合理 风险水 平
下追求 基金 收益 最大 化， 同时监 控组 合中 证券 的估 值水平 ，在 证券 价格 明显 高于其 内在 合
理价值 时适 时卖 出证 券。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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（二）投资管理程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学的
投资管 理流 程 ， 具 体包括 投资研 究 、 投 资决 策、 组 合构建 、 交易 执行 和风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1所 示。
图1
固定 收益 证券 投资 管理程 序
1、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方 面 ，实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ，
由基金 经理 与研 究员 组成 专业小 组， 进行 宏观 经济 及政策 、产 业结 构、 金融 市场、 单个 证
券等领 域的 深入 研究 ，分 别从利 率、 债券 信用 风险 、相对 价值 等角 度， 提出 独立的 投资 策
略建议 ，经 固定 收益 投资 团队讨 论， 并经 投资 决策 委员会 批准 后形 成固 定收 益证券 指导 性
投资策 略。 该投 资策 略是 公司未 来一 段时 间内 对该 领域的 风险 和收 益的 判断 ，对公 司旗 下
管理的 所有 基金 或组 合的 固定收 益类 证券 投资 具有 指导作 用。
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
20
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议， 提出 下一阶 段
投资策 略， 每周 定期 举行 策略评 估会 议 ， 回顾 本周 的各项 经济 数据 和重 大事 项，分 析其 对
季度投 资策 略的 影响 ，检 讨投资 策略 的有 效性 ，必 要的时 候进 行调 整。
2、投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下，根 据基 金合 同关 于投 资目标 、
投资范 围及 投资 限制 等规 定，制 定相 应的 投资 计划 ，报投 资决 策委 员会 审批 。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 ， 决 定基 金总体 投资 策略 及资 产配 置方案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划， 提供 指导 性意 见， 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。
3、投 资组 合构 建
基 金经理 根据投 资决策 委员 会的决 议，在 权限范 围内 ，评估 债券的 投资价 值 ， 选择
证券构 建基 金投 资组 合， 并根据 市场 变化 调整 基金 投资组 合， 进行 投资 组合 的日常 管 理 。
4、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ，报 风险 管理 委员会 ，
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 及基 金经 理， 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ，并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基金 经
理、投 资总 监、 投资 决策 委员会 及风 险管 理委 员会 进行风 险提 示。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：三年 期定 期存 款利 率+1.00% 。
在本基 金成 立当 年， 上述 “三年 期定 期存 款利 率” 指基金 合同 生效 当日 中国 人民银 行
公布并 执行 的三 年期 “金 融机构 人民 币存 款基 准利 率” 。 其后 的每 个自 然年， “三年 期定 期
存款利 率” 指当 年第 一个 工作日 中国 人民 银行 公布 并执行 的三 年期 “金 融机 构人民 币存 款
基准利 率” 。
如果今 后 法 律法 规发 生变 化，或 证券 市场 中有 其他 代表性 更强 或者 更科 学客 观的业 绩
比较基 准适 用于 本基 金时 ，本基 金管 理人 可以 依据 维护基 金份 额持 有人 合法 权益的 原则 ，
根据实 际情 况对 业绩 比较 基准进 行相 应调 整。 调整 业绩比 较基 准应 经基 金托 管人同 意， 并工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
21
报中国 证监 会备 案。 基金 管理人 应在 调整 前2 个工 作日在 至少 一种 指定 媒体 上予以 公 告 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ，预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ，低 于混 合型 基金与 股
票型基 金； 因为 本基 金可 以配置 二级 市场 股票 ，所 以预期 收益 和风 险水 平高 于投资 范围 不
含二级 市场 股票 的债 券型 基金。
十一、基金的投资组 合报 告
本报告 期 为2013 年4 月1 日起 至6 月 30 日止 ，财 务 数据未 经审 计。
1 报告期末基金资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
4,237,457,928.13 62.77
其中： 债券
4,237,457,928.13 62.77
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
1,635,870,493.80 24.23
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返
售金融 资产
- -
5
银行存 款和 结算 备付 金合
计
810,223,072.56 12.00
6 其他资 产
67,634,746.29 1.00
7 合计
6,751,186,240.78
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报告期末按行业分 类的 股票投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
3 报告期末按公允价 值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
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4 报告期末按债券品 种分 类的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 734,599,000.00 14.43
其中： 政策 性金 融债 734,599,000.00 14.43
4 企业债 券 1,460,526,734.13 28.69
5 企业短 期融 资券 476,921,000.00 9.37
6 中期票 据 1,283,975,000.00 25.22
7 可转债 281,436,194.00 5.53
8 其他 - -
9 合计 4,237,457,928.13 83.23
注： 由于 四舍 五入 的原 因公允 价值 占基 金资 产净 值的比 例分 项之 和与 合计 可能有 尾 差 。
5 报告期末按公允价 值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投 资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 1382159 13 鞍钢 MTN1 1,900,000 188,632,000.00 3.70
2 1382152 13 魏桥铝MTN1 1,500,000 149,940,000.00 2.94
3 113001 中行转 债 1,450,000 145,159,500.00 2.85
4 110234 11 国开 34 1,400,000 139,916,000.00 2.75
5 122229 12 国控 01 1,159,140 116,783,355.00 2.29
6 报告期末按公允价 值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 报告期末按公允价 值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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8 投资组合报告附注
8.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
8.2 基金投资的前十名股 票未超出基金合同规 定的 备选股票库。
8.3 其 他资产构成
序号 名 称 金额（ 元）
1 存出保 证金 322,230.14
2 应收证 券清 算款 9,958,175.51
3 应收股 利 -
4 应收利 息 57,354,340.64
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 67,634,746.29
8.4 报 告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 113001 中行转 债 145,159,500.00 2.85
2 110011 歌华转 债 19,756,894.00 0.39
3 110015 石化转 债 13,974,800.00 0.27
4 110016 川投转 债 4,832,000.00 0.09
8.5 报 告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票投 资。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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证基金 一定 盈利 ， 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1、本基金合 同生效 日为2013 年3月29日 ，基金 合同生 效以来（截 至2013 年6月30 日）的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示：
工银产 业债 券A
阶段
净值增 长
率（1 ）
净值增 长率
标准差 （2 ）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2013.3.29-2013.6.30 0.30% 0.10% 1.35% 0.02% -1.05% 0.08%
自基金 合同 生效 起至 今 0.30% 0.10% 1.35% 0.02% -1.05% 0.08%
工银产 业债 券B
阶段
净值增 长
率（1 ）
净值增 长
率标准 差
（2）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2013.3.29-2013.6.30 0.20% 0.10% 1.35% 0.02% -1.15% 0.08%
自基金 合同 生效 起至 今 0.20% 0.10% 1.35% 0.02% -1.15% 0.08%
2 、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2013 年 3 月 29 日至 2013 年 6 月 30 日） 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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注：1 、 本基 金基 金合 同于2013 年3 月29 日生 效， 截 至报告 期末 ， 本 基金 基金 合 同生 效不
满一年 。
2、 按 基金 合同 规定， 本基 金建仓 期为 六个 月。 建仓 期满， 本基 金的 各项 投资 比例应 符合 基
金合同 关于 投资 范围 及投 资限制 的规 定： 本基 金债 券等固 定收 益类 资产 占基 金资产 的比 例
不低于80％ ；其 中产 业债 的投资 比例 不低 于固 定收 益类资 产的80% ；股 票等 权益类 资产 占
基金资 产的 比例 不超 过 20% ；现 金及 到期 日在 一年 以 内的政 府债 券占 基金 资产 净值的 比例
不低 于5% 。
十 三、费用 概览
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 证券 账户 开户 费用 和 银行账 户维 护费 ；
（9） 本基 金从B 类 基金 份 额基金 的财 产中 计提 销售 服务费 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费 用 。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6%年 费 率计提 。 管 理费 的 计 算方 法如 下 ：
H＝E×0.6% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 向基 金托管 人
发送基 金管 理费 划款 指令 ，基金 托管 人复 核后 于次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支付给 基金 管理 人。 若遇 法定节 假日 、公 休假 等, 支 付日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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本 基 金 的 托 管 费按 前一日 基 金 资 产 净 值的 0.2% 的年费 率 计 提 。 托 管费 的 计 算方 法 如
下：
H＝E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由基 金管 理人 向基 金托管 人
发送基 金托 管费 划款 指令 ，基金 托管 人复 核后 于次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等, 支付 日期 顺延 。
（3） 销售 服务 费
本基金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，B 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.4% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ，基 金管 理人将 在基 金
年度报 告中 对该 项费 用的 列支情 况作 专项 说明 。
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H＝E×0.40% ÷ 当年 天数
H 为B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为B 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ，按 月支付 。由 基金 管理 人与 基金托 管人 核对 一致 后， 基金托 管
人于次 月首 日起 第3 个工 作日内 从基 金资 产中 划出 ，由注 册登 记机 构代 收， 注册登 记机 构
收到后 按相 关合 同规 定支 付给基 金销 售机 构等 。若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使
无法按 时支 付的 ，支 付日 期顺延 。
上述“1、 基金 费用 的种 类 中第 （3 ） － （8 ） 、 （10 ） 项 费用 ， 根 据有 关法 规及 相 应协议
规定， 按费 用实 际支 出金 额列入 当期 费用 ，由 基金 托管人 从基 金财 产中 支付 。
（ 二）与基金销售有 关的 费用
1 、申 购费
本基金 A 类基 金份 额的 最 高申购 费率 不超 过 5％ ， 投资者 可以 多次 申购 本基 金，申 购
费率按 每笔 申购 申请 单独 计算。 本基 金B 类基 金份 额不收 取申 购费 。
本基金 的申 购费 率如 下表 所示：
基金的申购 费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额
申购费 率
M ＜100 万
0.8% 0% 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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100 万≤M ＜300 万
0.5%
300 万≤M ＜500 万
0.3%
M≥500 万
按笔收 取，1,000 元/ 笔
养老金 特定 申购
费率
M ＜100 万
0.32%
100 万≤M ＜300 万
0.15%
300 万≤M ＜500 万
0.06%
M≥500 万
按笔收 取，1,000 元/ 笔
注：1 、M 为申购金额
2 、 实 施 特定 申 购 费率 的 养老 金 客 户 包括 ： 全 国社 会 保 障基 金 、 可 以投 资 基 金的 地 方 社会 保 障
基金、 企业年金单一计划以及集合计划、 企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。 如将来出现经养
老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金
客户范围，并按规定向中国证监会备案。
3 、养老金客户须通过我公 司直销柜台申购。
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ，主 要用 于本 基金 的市场 推广 、销 售、 注册 登记等 各
项费用 ，不 列入 基金 财产 。
2、赎 回费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 赎 回金 额 的 5％ 。赎 回费率 随投 资人 持有 基金 份额期 限
的增加 而递 减。 根据 2013 年7 月1 日 基金 管理 人发 布的 《 关于 工银 瑞信 基金 管理有 限公 司
旗下五 只基 金调 整赎 回费 率的公 告》 ，自2013 年8 月1 日 起将 本基 金赎 回费 率调整 如 下 ： 。
基金的赎回 费率结构
费用种 类 A 类基 金份 额 B 类基 金份 额
赎回费 率
持有期 限 赎回费 率 持有期 限 赎回费
率
Y＜7 天 1.5% Y＜7 天 1.5%
7 天≤Y＜30 天 0.75% 7 天 ≤Y ＜30 天
0.75%
30 天≤Y＜1 年 0.1%
1 年≤Y＜2 年 0.05% Y≥30 天
0%
Y≥ 2 年 0%
注：Y 为持有期限 ，1 年指 365 天。
本基金 的赎 回费 用由 基金 份额持 有人 承担 ，其 中不 低于赎 回费 总额 的 25% 归 入基金 财
产，其 余部 分用 于支 付登 记结算 费等 相关 手续 费。 根据《 开放 式证 券投 资基 金销售 费用 管
理规定 》 ， 对于 持有 期少 于 30 日的 ，收 取的 赎回 费 全额计 入基 金财 产。
3 、 基 金 管 理人 可 以 在基 金合 同 约 定 的范 围 内 调整 申购 费 率 和 调低 赎 回 费率 或收 费 方
式。费 率如 发生 变更 ，基 金管理 人依 照有 关规 定于 新的费 率或 收费 方式 实施 日前在 指定 媒工银瑞信产业债债券型证券投资基金
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体和基 金管 理人 网站 上公 告。
（ 三）不列入基金费 用的 项目
1、 基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（ 四）基金管理费、 基金 托管费和销售服务费 的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ，可 根据 基金 发展情 况调 整基 金管 理费 率、基 金
托管费 率、B 类 基金 份额 的 基金 销售 服务 费率 等相 关费率 。
调高基 金管 理费 率、 基金 托管费 率 或B 类 基金 份额 的 基金 销售 服务 费率 等费 率，须 召
开基金 份额 持有 人大 会审 议；调 低基 金管 理费 率、 基金托 管费 率或B 类 基金 份额的 基金 销
售服务 费率 等费 率， 无须 召开基 金份 额持 有人 大会 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日前 按照 《信 息披露 办法 》的 规定 在至 少一种 指
定媒体 上公 告。
（ 五）基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人 依 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求，对 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ，更 新内 容如 下：
1、在 “重 要提 示” 部分 ， 更新了 有关 信息 。
2、在“ 二 、释义 ” 部分 ， 更新了 相关 信息 。
3、在“三、 基金管 理人” 部分，更新 了 董事 会成员 、 本基金基 金经理 、 监事 会成员等
相关信息 。
4、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了托 管人 的相 关信息 。
5、在“五、 相关服 务机构 ”部分，根 据相关 公告 ， 更新了直销 机构、 代销机 构的相关
信息 。
6、在“六、 基金的 募集” 部分，更新 了 募集 方式、 募集期限、 募集对象 、募 集场所 等
相关信 息。 工银瑞信产业债债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
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7、在 “ 七 、基 金合 同的 生 效”部 分， 更新 了基 金合 同生效 的相 关信 息。
8、在“八、 基金份 额的申购 与赎回” 部分， 更新了 申购、赎回 开始日 以及赎 回费率等
相关 情 况。
10、在“九 、基金 的投资 ”部分，更 新了本 基金2013年4月1日起 至2013 年6月30日止的
投资组 合报告 。
11、在 “十 、基 金的 业绩 ”部分 ，更 新了 截至2013 年6月30日 本基 金的 业绩 表 现。
12、在 “二 十 一 、对 基金 份额持 有人 的服 务” 部分 ，更新 了相关 内 容。
13、在 “二 十 二 、其 他应 披露事 项” 部分 ，更新 了 本次更 新内 容期 间的 相关 公告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可登 陆
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二〇一三 年 十一 月十二 日
