招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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银华消费主题分级股票型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2013 年 第 2 号）
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 中 国建 设银 行 股 份有 限公 司
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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重要提 示
本基金 经 中 国证 券监 督管 理委员 会 （以 下简称 “ 中 国证监 会” ） 于2011 年 8 月1 日 证监
许可 【2011 】1205 号文 核 准募集， 但中 国证监 会对 本基金募 集的 核准， 并不 表明其对 本基
金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证， 也不 表明 投资于 本基 金没 有风 险。
本基金 的基 金合 同已 于 2011 年9 月 28 日 生效 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 。 基金 合同是 约定 基金 当事 人之 间权利 、 义
务的法 律文 件。 基金 投资 者 自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为基 金份 额持 有人和 本基 金合
同的当 事人 ， 其持有 基金 份额的 行为 本身 即表 明其 对基金 合同 的承 认和 接受 ， 并 按照 《基 金
法》 、 《运 作办 法》 、 基 金 合同及 其他 有关 规定 享有 权利、 承担 义务。 基金 投 资者 欲 了解 基
金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读招 募说 明书 ； 基 金的 过往业 绩并
不预示 其未 来表 现 ； 投 资者 投资于 本基 金并 不等 于将 资金作 为存 款存 放在 银行 或存款 类金 融
机构， 投资 者投 资本 基 金 仍然存 在本 金损 失的 风险 。 投资 人应 当充 分了 解基 金定期 定额 投资
和零存 整取 等储 蓄方 式的 区别。 定期 定额 投资 是引 导投资 人进 行长 期投 资、 平均投 资成 本的
一种简 单易 行的 投资 方式 。 但是 定期 定额 投资 并不 能规避 基金 投资 所固 有的 风险， 不能 保证
投资人 获得 收益 ，也 不是 替代储 蓄的 等效 理财 方式 。
基金分 为股 票基 金、 混合 基金、 债券 基金 、 货 币市 场基金 等不 同类 型， 投资 人 投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 ， 也 将承担 不同 程度的 风险 。 一般来 说 ， 基金的 收益 预期
越高， 投资 人 承 担的 风险 也越大 。
本基金 按照 基金 份额 初始 面值 1.00 元 发售 ，在 市场 波动等 因 素 的影 响下 ，基 金份额 净
值可能 低于 基金 份额 初始 面值。
本招募 说明 书 （更新 ） 摘要 所载 内容 截止 日 为 2013 年 9 月 28 日， 有关 财务 数 据和净 值
表现截 止日 为2013 年 9 月30 日， 所披 露的 投资 组 合为 2013 年3 季度 的数 据 （财务 数据 未
经审计 ） 。
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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一 、基金管理人 概况及主要人员情况
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日 ，是经 中国 证监 会批 准( 证 监基金 字
[2001]7 号文) 设立 的全 国 性 资产 管理 公司 。公 司注 册资本 为 2 亿 元人 民币 ， 公司的 股权 结
构为西 南证 券股 份有 限公 司 （ 出资 比例 ： 49% ） 、 第一 创业证 券股份 有 限公 司 （出 资比例 ： 29%）、
东北证 券股 份有 限公 司 （ 出资比 例：21%） 及山 西海 鑫实业 股份 有限 公司 （出 资比例 ： 1%）。
公司的 主要 业务 是基 金募 集、 基 金销 售、 资产 管理、 中国证 监会 许可 的其 他业 务。 公 司注 册
地为广 东省 深圳 市。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范 ， 能 够切实 维护 基金投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设
“风险 控制 委员 会 ” 和 “ 薪酬与 提名 委员 会 ”2 个 专门委 员会 ， 有针 对性 地 研究公 司在 经营
管理和 基金 运作 中的 相关 情况 ， 制 定相 应的政 策 ， 并充分 发挥 独立 董事 的职 能， 切实 加强 对
公司运 作的 监督 。
公司监 事会 由3 位监 事组 成， 主 要负 责检 查公 司的 财务以 及对 公司 董事 、 高 级管理 人员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运作 需要设 置投 资管 理部 、 量化 投资部 、
研究部 、 市 场营 销部、 高端 客户部 、 国 际合 作与 产品 开发部 、 境 外投 资部、 特定 资产管 理部 、
交易管 理部、 固定 收益 部 、 养老 金业务 部、 运 作保 障部、 信 息技 术部、 公司 办公室、 人力 资
源部、 行政 财务 部、 深圳 管理部 、 监 察稽 核部 等 18 个职能 部门 ， 并 设有 北京 分公司 。 此 外，
公司还设 有 A 股基 金投资 决策委员 会、 境外投 资决 策委员会 、特 定资产 投资 决策委员 会 3
个投资 决策 委员 会， 分别 负责指 导基 金及 其他 投资 组合的 运作 ，确 定基 本的 投资策 略。
（二）主要人员情况
1. 基金 管理 人董 事 、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
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王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ；中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
董事会 秘书 ， 蓝星化 工新 材料股 份公 司筹 备组 组长 ； 西 南证 券有 限责任 公司 副总裁 ； 中国 银
河证券 股份 有限 公司 副总 裁； 西 南证 券股 份有 限公 司董事 、 总 裁。 此外， 还曾 先后担 任中 国
证监会 发行 审核 委员 会委 员、 中 国证 监会 上市 公司 并购重 组审 核委 员会 委员 、 中国 证券 业协
会投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货业 协会 会长 、 盐 田港 集团外 部董 事、 国投 电力 控
股股 份 有限 公司 独立 董事 、 上海 城投 控股 股份 有限 公司独 立董 事等 职务 。 现 任银华 基金 管理
有限公 司董 事长 、 西 南证 券股份 有限 公司 董事 、 财 政部资 产评 估准 则委 员会 委员 、 北 京大 学
公共经 济管 理研 究中 心研 究员。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现任 第一 创业 证券 股份 有限公 司 党 委书 记、 董事 、 总裁 ， 兼 任第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第 一创 业摩 根大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还担 任中 国证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中 国证 券业 协会 投资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员， 深圳
市证券 业协 会副 会长 。
矫正中 先生 ： 董 事， 中共 党员， 经济 学硕 士， 中国 注册会 计师 。 曾 任吉 林省 财政厅 工交
企业财 务处副 处长（ 正处 级） ；吉 林省长 岭县 副县长 ；吉林 省财政 厅文教 行政 财务处 处长；
吉林省 财政 厅副 厅长 、 厅 长 兼吉林 省地 税局 局长 ； 吉 林 省政府 秘书 长兼 办公 厅主 任、 副 省长，
兼吉林 市代 市长 、书 记。 现任东 北证 券股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。
周晓冬 先生 ： 董事 ， 金融 MBA 、 国际 商务 师 。 曾 任中 国南光 进出 口总 公司 广东 分公司 总
经理 ； 上 海海 博鑫惠 国际 贸易有 限公 司董 事、 常务 副总经 理 。 现 任海鑫 钢铁 集团有 限公 司 董
事长助 理， 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理。
王立新 先生 ， 董 事总 经理 ， 经济 学博 士。 曾任 中国 工商银 行总 行科 员； 南方 证券股 份有
限公司 基金 部副 处长 ； 南 方基金 管理 有限 公司 研究 开发部 、 市场 拓展部 总监 ； 银 华基 金管 理
有限公 司总 经理 助理 、 副 总经理 、 代 总经 理 、 代 董事 长 。 现 任银 华基 金管 理有 限公司 总经 理 。
郑秉文 先生 ， 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训
中心主 任、 院长 助理 、副 院长。 现任 中国 社会 科学 院拉美 研究 所所 长。
王恬先 生， 独立 董事 ， 经 济学博 士， 高级 经济 师。 曾任中 国银 行深 圳分 行行 长； 深 圳天
骥基金 董事 ； 中 国国 际财 务有限 公司 （深 圳） 董事 长 ； 首 长 四方 （集 团） 有 限公 司执行 董事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。
陆志芳 先生 ， 独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任； 北京
仲裁委 员会 仲裁 员； 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员； 海问 律师 事务所 合伙 人 、
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律师。 现任 浩天 信和 律师 事务所 合伙 人、 律师 。
高歌女 士： 独立 董事 ， 法 律硕士 。 曾 任高 阳科 技控 股有限 公司 助理 总裁 ； 普 天系统 集成
公司副 总经 理； 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、
全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。
周兰女 士 ， 监 事会主 席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学 历。 曾任 北京建 材研
究院财 务科 长； 北京 京放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛山 证券 有限 责任 公司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券有 限责 任公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
龚飒女 士： 监事 ， 硕 士学 历。 曾 任湖 南海 利化 工有 限公司 财务 会计 ； 湘 财证 券有限 责任
公司分 支机 构财 务负 责人 ； 泰达 荷银 基金 管理 有限 公司基 金事 业部 副总 经理 ； 湘财 证券 有限
责任公 司稽 核经 理； 交银 施罗德 基金 管理 有限 公司 运营部 总经 理。 现任 银华 基金管 理有 限公
司运作 保障 部总 监。
杜永军 先生 ： 监 事， 大专 学历。 曾任 五洲 大酒 店财 务部收 款主 管； 北京 赛特 饭店财 务部
收款主 管、 收款 主任 、 经 理助理 、 副 经理 、 经 理。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部财
务主管 。
封树标 先生 ： 副 总经 理， 工学硕 士。 曾任 国信 证券 天津营 业部 经理 、 平 安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构投 资部总 经理等 职。2011 年3月 加盟银华 基 金管理有限 公司， 曾担任 公司总经理 助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投资经理。
周毅先 生： 副总 经理 ， 硕 士学位 。 曾 任美 国普 华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银 行
量化分析 部副 总裁及 巴克 莱亚太有 限公 司副董 事等 职。2009 年9 月 加盟 银华基 金管理有 限公
司，曾担 任银华全球核心 优选证券投资基金、银华 沪深300指数证券投资基金 （LOF ）及银
华抗通 胀主 题证 券投 资基 金 （LOF ） 基金经 理和 公司 总经理 助理 职务 。 现 任 银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 ， 兼 任公 司量化 投资 总监 、 量 化投 资部总 监以 及境 外投 资部 总监 ， 并 同时 兼
任银华 深证100 指数 分级 证 券投资 基金 基金 经理 职务 。
凌宇翔 先生 ， 督 察长 ， 工 商管理 硕士 。 曾 任机 械工 业部主 任科 员； 重庆 国际 信托投 资公
司研发 中心 部门 经理 ； 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总 经 理。 现任 银华 基金管 理有 限公
司督察 长。
2. 本基 金基 金经 理
韩广哲 先生 ： 博士学 位 。 曾在华 夏基 金管 理有 限公 司博士 后工 作站 任博 士后 研究员 ， 并
曾就职 于 华 夏基 金管 理有 限公司 ， 曾 担任 组合 经理 职务，负责 A 股 市场 投资 策略研 究工 作 。
2011 年3 月加 盟银 华基 金 管理有 限公 司，自 2012 年 11 月 20 日担 任本 基金 基金经 理。
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本基金 历任 基金 经理 ：
杨靖先 生， 管理 本基 金时 间为 2011 年 9 月 28 日至 2012 年 4 月 13 日。
王琦先 生， 管理 本基 金的 时间 为 2012 年3 月27 日至 2012 年12 月 3 日。
3.A 股 基金 投资 决策 委员 会成员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、 姜 永康 、郭 建兴
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西南 证券 有限责 任公
司。2000 年10 月加盟 银华 基金管理 有限 公司（ 筹） ， 先后在研 究策 划部、 基金 经理部工 作，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银 华货 币市 场证 券投资 基金 基金 经理 。 现 任银华 富裕 主题
股票型 证券 投资 基金 、 银 华中小 盘精 选股 票型 证券 投资基 金 基 金经 理、 公司 总经理 助理 、 投
资管理 部总 监及A股 基金 投 资总监 。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （集 团） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华基 金管理有 限公 司， 曾 任养 老金管理 部投
资经理 职务 。 曾担任 银华 货币市 场证 券投 资基 金基 金经理 。 现任 公司 总 经理 助理 、 固 定收 益
部总监 及固 定收 益基 金投 资总监 ， 并 同时 担任 银华 保本增 值证 券投 资基 金、 银华增 强收 益债
券型证 券投 资基 金 、 银华 永祥保 本混 合型 证券 投资 基金 、 银华 永泰 积极 债券 型证券 投资 基金
以及银 华中 证转 债指 数增 强分级 证券 投资 基金 基金 经理 。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有 限 责任 公司） 从事
证券自 营业 务工 作， 历任 交易主 管 、 总 经理助 理兼 监理等 职 ； 并 曾就职 于华 商基金 管理 有 限
公司投资 管理 部，曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
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二、基金托管人 概况
（一） 基本 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田 青
联系电 话：(010) 6759 5096
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史 ， 其前身 “ 中国 人民 建设 银 行” 于 1954
年成立，1996 年易 名为“ 中国建设 银行 ”。中 国建 设银行是 中国 四大商 业银 行之一。 中国
建设银 行股 份有 限公 司由 原中国 建设 银行 于 2004 年 9 月 分立 而成 立， 承继 了原中 国建 设银
行的商 业银 行业 务及 相关 的资产 和负 债。 中国 建设 银行( 股票 代码：939) 于 2005 年 10 月27
日在香港联合交易 所主板 上市，是中国四大 商业银 行中首家在海外公 开上市 的银行。2006
年 9 月 11 日 ，中 国建 设银 行又作 为第 一家 H 股公 司 晋身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日中 国
建设银 行A 股在 上海 证券 交易所 上市 并开 始交 易 。A 股发行 后中 国建 设银 行的 已发行 股份 总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至2013 年6 月30 日， 中 国建设 银行 资产 总额148,592.14 亿元， 较上 年末 增长6.34%。
2013 年上 半年 ， 中 国建 设 银行实 现净 利 润 1,199.64 亿元 ， 较 上年 同期增 长12.65% 。 年化 资
产回报 率为1.66% ， 年化 加权净 资产 收益 率为 23.90% 。利 息净 收入1,876.60 亿元， 较上 年
同期增 长10.59% 。 净 利差 为 2.54% ， 较上 年同 期提 高0.01 个百 分点 。 净利 息收 益率 为 2.71% ，
与上年 同期 持平 。手 续费 及佣金 净收 入555.24 亿 元 ，较上 年同 期增 长 12.76% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有 1.4 万 余个 分支 机构 ， 并在 香港 、 新 加坡、 法兰 克福、 约
翰内斯 堡、 东京 、首 尔、 纽约、 胡志 明市 、悉 尼、 台北设 有 10 家一 级海 外分 行，拥 有建 行
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亚洲、 建行 伦敦 、 建 行俄 罗斯、 建行 迪拜 、 建 银国 际等 5 家全 资子 公司 ， 海 外机构 已覆 盖到
全球 14 个国 家和地 区， 基本完成 在全 球主要 金融 中心的网 络布 局，24 小时 不间断服 务能
力和基 本服 务架 构已 初步 形成。 中国 建设 银行 筹建 、设立 村镇 银行 27 家 ，拥 有建信 基金 、
建信租 赁、 建信 信托 、 建 信人寿 、 中 德住 房储 蓄银 行等多 家子 公司 ， 为 客户 提供一 体化 全面
金融服 务能 力进 一步 增强 。
2013 年 上半 年，本 集团各 方面良好 表现 ，得到 市场 与社会各 界广 泛认可 ，先 后荣获 国
内外知 名机 构授 予的 近 30 个重要 奖项 。在 英国 《银 行家》 杂 志 2013 年“ 世界 银行 1000 强
排名” 中位 列 第 5 ，较 上 年上 升 1 位； 在美 国《 财 富》世 界 500 强排 名 第 50 位，较 上年 上
升27 位； 在美国 《福 布斯 》2013 年全 球2000 强上 市 企业排 行榜 中位 列全 球 第2， 较 上年 提
升 11 位 。此 外， 本集 团还 荣获了 国内 外重 要机 构授 予的包 括公 司治 理、 中小 企业服 务、 私
人银行 、现 金管 理、 托管 、投行 、投 资者 关系 和企 业社会 责任 等领 域的 多个 专项奖 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信托 股权 市场处 、QFII 托管处 、核 算处、 清算 处、监督 稽核 处、涉 外资 产核算团 队 、
养老金 托管 处、 托管 业务 系统规 划与 管理 团队 、上 海备份 中心 等 12 个职 能处 室、团 队， 现
有员工225 人。 自 2007 年 起，托 管部 连续 聘请 外部 会计师 事务 所对 托管 业务 进行内 部控 制
审计， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 江苏 省分 行、 广东 省分行 、 中
国建设 银行 总行 会计 部、 营运管 理部 ， 长 期从 事计 划财务 、 会 计结 算、 营运 管理等 工作 ， 具
有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
纪伟 ， 投 资托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行
计划财 务部 、 信 贷经 营 部 、 公司 业务 部， 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 零
售业务 部、 个人 银行 业务 部、行 长办 公室 ，长 期从 事零售 业务 和个 人存 款业 务管理 等工 作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
郑绍平 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 ，
长期从 事客 户服 务、 信贷 业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
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为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2013 年 6 月 30 日 ，中 国建 设银行 已托 管
311 只 证券 投资 基金。 建设 银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 ， 赢 得了 业内的 高度 认
同 。 中 国建 设银 行在2005 年及 自2009 年 起连 续四 年 被国际 权威 杂志 《全 球托 管 人》 评 为 “中
国最佳 托管 银行 ” ， 在 2007 年及2008 年 连续 被 《财 资》 杂 志评 为 “ 国内 最佳 托 管银行 ” 奖 ，
并获和 讯 网2011 年 度和2012 年 度中 国 “ 最佳 资产 托 管银行 ” 奖 ， 和 境内 权威 经济媒 体 《 每
日经济 观察 》2012 年度 “ 最佳基 金托 管银 行” 奖。
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三、相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1. 直销 机构
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
地址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
（3)银 华基 金管 理有 限公 司网上 直销 交易 系统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交 易网 站 m.yhfund.com.cn
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
2.代销 机构
（1） 场外 代销 机构
1 ）中 国建 设银 行
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
2）中 国银 行 股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
3）中 国工 商银 行股 份有 限 公司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 姜建 清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4）中 国农 业银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
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5）交 通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
6）招 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道 7088 号
法定代 表人 傅育宁
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
7）中 国民 生银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 董文标
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8）上 海浦 东发 展银 行股 份 有限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn
9）中 国光 大银 行股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 外大 街 6 号 光大 大厦
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
10)北 京银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
11)宁 波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话
96528 ，上海、北京地区
962528
网址 www.nbcb.com.cn
12)上 海农 村商 业银 行股 份 有限公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电 话
021 － 962999 、
400-696-2999
网址 www.srcb.com
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
12
13)东 莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话
0769-96228 、
0769-22118118
网址 www.dongguanbank.cn
14)上 海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 范一飞
客服电 话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
15)杭 州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
16)乌 鲁木 齐市 商业 银行 股 份有限 公司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣 联系人 何佳
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
17）中 信银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人
联系人 丰靖
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
18）平 安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东 路 5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
19）华 夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
20)中 信建 投证 券 股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
13
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
21)中 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 陈忠
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
22)中 信万 通证 券有 限责 任 公司
注册地 址 青岛市 崂山 区苗 岭路29号 澳柯玛 大厦15层（1507-1510 室）
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
23)申 银万 国证 券股 份有 限 公司
注册地 址 上海市 常熟 路171 号
法定代 表人 储晓明
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.sywg.com
24)东 北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 矫正中 联系人 安岩岩
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
25)中 国银 河证 券股 份有 限 公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 田薇
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
26)渤 海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 杜庆平 联系人 胡天彤
客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
27)宏 源证 券股 份有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 冯戎 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
28)中 原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
14
法定代 表人 菅明军 联系人 程月艳
客服电 话
967218 ；
400-813-9666
网址 www.ccnew.com
29)国 都证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
30)山 西证 券股 份有 限公司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话 400-666-1618 网址 www.i618.com.cn
31)大 同证 券经 纪有 限责 任 公司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
32)齐 鲁证 券有 限公 司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86号
法定代 表人 李玮 联系人 吴阳
客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
33)瑞 银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 程宜荪
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
34)江 海证 券有 限公 司
注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号
法定代 表人 孙名扬 联系人 张宇宏
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
35)天 相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 林爽
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
15
36)信 达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 高冠江 联系人 唐静
客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
37)华 龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址 甘肃省 兰州 市东 岗西 路638 号
法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田
客服电 话 96668 、4006898888 网址 www.hlzqgs.com
38)西 部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 刘莹
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
39)恒 泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
40)华 融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 宋德清 联系人 黄恒
客服电话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
41)平 安证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼
法定代 表人 杨宇翔
客服电 话 95511-8 网址 http://www.pingan.com
42)兴 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
43)华 泰证 券股 份有 限公 司
注册地址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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44)国 泰君 安证 券股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号
法定代 表人 万建华
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
45)广 发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
46)国 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
47)湘 财证 券有 限责 任公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 赵小明
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
48)招 商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
49)中 银国 际证 券有 限责 任 公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 李丹
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
50)光 大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 徐浩明 联系人 刘晨
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
51)海 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
52)金 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
53)国 海证 券股份 有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
54)东 莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
55)德 邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
56)财 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
0571-96336 ，962336
（上海 地区 ）
网址 www.ctsec.com
57)中 信证 券 （ 浙江 ） 有 限 责任公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道588 号 恒鑫 大厦 主楼19 、20楼
法定代 表人 沈强 联系人 王霈霈
客服电 话 95548 网址 www.bigsun.com.cn
58)长 江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 胡运钊 联系人 李良
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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59)南 京证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 张华东
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
60)东 方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 胡月茹
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
61)东 吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区翠 园路181 号 商旅大 厦
法定代 表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
62)上 海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 郁忠民 联系人 张瑾
客服电 话
400-891-8918 ；
021-962518
网址 http://www.962518.com
63)安 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 牛冠兴
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
64)中 航证 券有 限公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
65)国 元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
66)长 城证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17层
法定代 表人 黄耀华
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
67)万 联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军 联系人 王鑫
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
68)中国 中投 证 券有 限责 任 公司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电 话 4006-008-008 、95532 网址 www.china-invs.cn
69)方 正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
70)爱 建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 郭林 联系人 戴莉丽
网址 www.ajzq.com
71)厦 门证 券有 限公 司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 傅毅辉
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
72)华 宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
73)广 州证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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74)华 福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
75)天 风证 券股份 有 限公 司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊 联系人 刘鑫
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
76)西 藏同 信证 券有 限责 任 公司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
77)第 一创 业证 券股份 有 限 公司
注册地 址 深圳市 罗湖 区笋 岗路12号 中民时 代广 场 B 座25 、26 层
法定代 表人 刘学民
客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com
78）世 纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 卢长才
网址 www.csco.com.cn
79）西 南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
80)国 开证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 华外 馆斜 街甲1 号泰 利明 苑写 字楼A 座二区4层
法定代 表人 黎维彬 联系人 朱瑜
客服电 话 010-51789309 网址 www.gkzq.com.cn
81)日 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
82)大 通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
辽宁省大 连市沙河口区会展路129 号大连国 际金融中心A 座- 大连期 货
大厦38 、39 层
法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
83）红 塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
84 ）国 盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普 联系人 陈明
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
85 ）国 金证 券股 份有 限公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云 联系人 刘一宏
客服电 话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
86 ）华 林证 券有 限 责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田 路178 号华融 大 厦5、6 楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 王叶平
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
87 ）中 山 证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田 路6009 号新世 界商 务中 心 29 层
法定代 表人 吴永良 联系人 刘军
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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88 ）华 鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 洪家新 联系人 陈敏
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888
网址 www.cfsc.com.cn
89 ）开源 证 券有 限责 任公 司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚 联系人 王姣
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
90) 华 安证 券有 限责 任公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市长 江中 路357 号
法定代 表人 李工 联系人 甘霖
客服电 话
96518( 安徽) ；
400-809-6518( 全国)
网址 www.hazq.com
91) 五 矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心办 公楼47层01 单元
法定代 表人 张永衡 联系人 赖君伟
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
（以上 排名 不分 先后 ）
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（2） 场内 代销 机构
具有基 金代 销业 务资 格的 深圳证 券交 易所 会员 单位 。
（二）注册登记机构
名称 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
住所及 办公 地址 北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号
法定代 表人 金颖 联系人 崔巍
电话 010-66210988 ， 010-59378888 传真 010-66210938
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称 上海市 通力 律师 事务 所
住所及 办公 地址 上海市 银城 中 路 68 号时 代 金融中 心 19 楼
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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负责人 韩炯 联系人 黎明
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律 师 吕红、 黎明
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名称 安永华 明 会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四、基金的名称
银华消 费主 题分 级股 票型 证券投 资基 金
五、基金的类型
股票型 证券 投资 基金
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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六、投资目标
本基金 主要 投资 于大 消费 行业中 具有 持续 增长 潜力 的优质 上市 公司 ， 以分 享中 国经济 增
长与结 构转 型带 来的 投资 机会， 追求 超越 业绩 比较 基准 的 投资 回报 ， 力 争实 现基金 资产 的中
长期稳 定增 值。
七、投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包含
中小板 、 创业 板及 其他 经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 债 券、 货 币市 场工 具、 权证 、 资 产
支持证 券以 及法 律法 规和 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工具 （ 但须 符合 中国证 监会 的
相关规 定 ） 。 如法 律法 规 和监管 机构 以后 允许 基金 投资其 他品 种 ， 基金 管理 人在履 行适 当程
序后， 可以 将其 纳入 投资 范围。
本基金 为股 票型 基金 ， 基 金的投 资组 合比 例为 ： 股 票资产 占基 金资 产的 比例 为60%-95%，
其中投资 于大 消费行 业上 市公司股 票的 资产不 低于 股票资产 的80% ；权 证投资 比例范围 为基
金资产 净值 的0-3% ； 现 金或 到期日 在一 年以 内的 政府 债券的 投资 比例 不低 于基 金资产 净值 的
5% 。
八、投资策略
1.大类 资产 配置 策略
本基金 在大 类资 产配 置过 程中， 将优 先考 虑对 于股 票类资 产的 配置 ， 在 采取 精选策 略构
造股票 组合 的基 础上 ，将 剩余资 产配 置于 固定 收益 类和现 金类 等大 类资 产上 。
2. 股票 投资 策略
（1） 对大 消费 行业 的界 定
根据消 费行 业的 属性 ， 本 基金 将 可直 接面 对下 游终 端消费 者的 行业 定义 为消 费品行 业 。
基于这 样的 定义 ， 大 消费 行 业分类 在申 万行 业分 类的 标准上 ， 共 划分 为三 类： 即 必需消 费品 、
可选消 费品 和其 他消 费品 。 其中， 必需 消费 品和 可选 消费品 两种 分类 都是 基于 目前申 万行 业
二级分 类的 已有 消费 品行 业的划 分形 成的 。 同时 ， 我 公司在 对消 费品 行业 深刻 理解的 基础 上，
认为有 一些 行业 虽然 目前 尚未被 官方 划入 消费 品行 业， 但是 其属 性已 经基 本具 备消费 品的 行
业属性 ， 即 可直 接面 对下 游终端 消费 品的 行业 ， 我 们也将 这类 公司 划入 我们 的消费 品行 业选
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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择中， 且将 其定 义为 其他 消费品 行业 。 具 体而 言， 本基金 将下 列子 行业 定义 为大消 费 行 业 ：
第一组 可选消 费组 餐饮旅 游、 纺 织服 装、 家 用 电器、 商 业贸 易、
信息服 务
第二组 必需消 费组 农林牧 渔、 食品 饮料 、医 药生物
第三组 其他消 费组 消费电 子、 建筑 装饰、 消 费轻工 、 航 空、 消
费制造 、消 费金 融服 务、 乘用车
（2） 自上 而下 的行 业配 置 策略
我国经 济从 投资 拉动 转向 消费拉 动是 大势 所趋 。 在 这一过 程中 ， 我 国居 民收 入水平 持续
提高， 各个 消费 子行 业均 受益于 居民 消费 升级 的大 趋势。 本基 金将 对经 济转 型过程 及其 带来
的消费 结构 的变 化趋 势进 行跟踪 分析 ，不 断发 掘各 个行业 的投 资机 会。
本基金 将分 别从 以下 两个 方面对 大消 费行 业的 各个 子行业 进行 分析 ：
1) 生命 周期 分析 ： 根据 大消 费行业 各个 子行 业以 及对 应的企 业所 处的 不同 阶段 （ 创业期 、
成长期 、成熟 期和衰 退期） ，对企 业进行 盈利性 分析 ，挑选 出处于 成长期 ，预 期营业 收入及
利润能 够超 过行 业平 均水 平从而 能够 推动 业绩 稳定 持续成 长的 个股 。
2) 政策 支持 分析 ： 根 据国 家产业 政策 、 财 政税 收政 策、 货 币政 策等 变化 ， 分 析各项 政策
对消费 行业 各子 行业 的影 响， 超 配受 益于 国家 政策 较大的 子行 业， 低配 受益 国家政 策影 响较
小的子 行业 。
（3） 定量 分析 和定 性分 析 相结合 、自 下而 上的 个股 精选策 略
1) 定性 分析 ： 根 据对 大消 费各个 子行 业的 发展 情况 和盈利 状况 的判 断， 从基 本面角 度对
未来几 年内 相关 子行 业内 的上市 公司 能够 带来 的投 资 回报 进行 分析 。
2) 定量 分析 ： 在精选 消费 行业股 票的 基础 上， 本基 金采用 以下 方法 分析 其估 值水平 ： 市
盈率法 （P/E ） 、 市净 率法 （P/B ） 、 市 销率 法 （P/S ） 、 市盈 率－ 长期 成长 法 （PEG ） 、 企业 价值
/销售 收入(EV/SALES) 、 企 业价值/息 税折 旧摊 销前 利 润法 （EV/EBITDA ） 、 自 由 现金流 贴现 模
型（FCFF 、FCFE ） 或股利 贴现模型 （DDM ）等 。通过 估值水平 分析 ，发掘 出价 值被低估 或估
值合理 的股 票。
3) 投资 价值 综合 评价 ： 根 据基本 面的 具体 变化 和估 值的变 化， 对消 费行 业上 市公司 的投
资价值 进行 综合 评价 ，精 选出具 有较 高投 资价 值且 估值水 平合 理的 上市 公司 。
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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3. 固定 收益 类资 产投 资策 略
本基金 采取 久期 调整 策略 、 类属 配置 策略 、 收 益率 曲线配 置策 略、 套利 策略 、 个券 精选
策略和 可转 换公 司债 券投 资策略 等， 以兼 顾投 资组 合的收 益性 与流 动性 。
（1） 久期 调整 策略
本基金 将根 据对 影响 债券 投资的 宏观 经济 状况 和货 币政策 等因 素的 分析 判断 ， 形成对 未
来市场 利率 变动 方向 的预 期， 进 而主 动调 整所 持有 的债券 资产 组合 的久 期值 ， 达到 增加 收 益
或减少 损失 的目 的。
（2） 类属 配置 策略
类属配 置是 指对 各市 场及 各种类 的固 定收 益类 资产 之间的 比例 进行 适时 、 动态 的分配 和
调整， 确定 最 能 符合 本基 金风险 收益 特征 的资 产组 合。 具 体包 括市 场配 置和 品种选 择两 个层
面。
在市场 配置 层面 ， 本 基金 将在控 制市 场风 险与 流动 性风险 的前 提下 ， 根 据交 易所和 银行
间等市 场的 固定 收益 类资 产的到 期收 益率 变化 、 流 动性变 化和 市场 规模 情况 ， 相机 调整 不同
市场中 固定 收益 类资 产所 占的投 资比 例。
在品种 选择 层面 ， 本 基金 将基于 各品 种固 定收 益类 资产信 用利 差水 平的 变化 特征、 宏观
经济预 测分 析以 及税 收因 素的影 响 ， 综 合考虑 流动 性、 收益 性等 因素 ， 采 取 定量分 析和 定性
分析结 合的 方法 ，在 各种 固定收 益类 资产 之间 进行 优化配 置。
（3） 收益 率曲 线策 略
收益率 曲线 形状 变化 代表 长、 中、 短期 债券 收益 率 差异变 化 ， 相 同久期 债券 组合在 收益
率 曲 线 发 生 变 化 时 差 异 较 大 。 一 般 情 况 下 ， 在 债 券 收 益 率 曲 线 变 陡 时 ， 采 取 子 弹 型 策 略
（bullet strategy ） 组 合 表现较 好 ， 在 债券 收益 率 曲线变 平时 ， 采取 哑铃 型 策略 （barbell
strategy ） 组合 表现 较好 。
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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（4） 骑乘 策略
在预期 未来 收益 率曲 线变 动较为 平稳 的情 况下 ， 通过 分析收 益率 曲线 各期 限段 的利差 情
况， 买入 收益 率曲线 最陡 峭处所 对应 的期 限债 券， 随着基 金持 有债 券时 间的 延长 ， 债 券的 剩
余期限 将缩 短， 到期 收益 率将下 降， 基金 从而 可获 得资本 利得 收入 。
（5） 个券 精选 策略
本基金 将根 据债 券市 场收 益率数 据， 在综 合考 虑信 用等级 、期 限、 流动 性、 市场分 割 、
息票率 、 税 赋特 点、 提 前偿 还和赎 回等 因素 的基 础上 ， 建立不 同品 种的 收益 率曲 线预测 模型 ，
并通过 这些 模型 进行 估值 ，重点 选择 较高 到期 收益 率、价 值被 低估 、预 期信 用质量 将改 善 、
期权和 债权 突出 、属 于创 新品种 而价 值尚 未被 市场 充分发 现的 个券 。
（6） 可转 换公 司债 券投 资 策略
本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、 债 性特征 、 流动 性、 摊薄 率 等因素 的基
础上，采 用 Black-Scholes 期权定 价模型 和二叉 树 期权定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其
投资价 值， 选择 其中 安全 边际较 高、 发行 条款 相对 优惠、 流动 性良 好， 并且 其基础 股票 的基
本面优 良 、 具 有较好 盈利 能力或 成长 前景 、 股 性活 跃并具 有较 高上 涨潜 力的 品种 ， 以 合理 价
格买入 并持 有， 根据 内含 收益率 、 折 溢价 比率 、 久 期、 凸 性等 因素 构建 可转 换公司 债券 投资
组合 ， 获 取稳 健的投 资回 报。 此外 ， 本 基金 将通 过 分析不 同市 场环 境下 可转 换公司 债券 股性
和债性 的相 对价 值， 通过 对标的 转债 股性 与债 性的 合理定 价， 力求 选择 被市 场低估 的品 种 ，
来构建 本基 金可 转换 公司 债券的 投资 组合 。
（7） 资产 支持 证券 投资 策 略
资产支 持证 券， 定价 受多 种因素 影响 ， 包 括市 场利 率、 发 行条 款、 支持 资产 的构成 及质
量、 提 前偿 还率 、 违 约率 等。 本 基金 将深 入分 析上 述基本 面因 素， 并辅 助采 用蒙特 卡洛 方法
等数量 化定 价模 型， 评估 其内在 价值 。
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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九、业绩比较基准
中证内 地消 费主 题指 数收 益率×80%+ 中国 债券 总指 数收益 率×20%
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或 者是 市场 上出 现更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准时 ， 本 基金 可以 在报 中国证 监会 备案
后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 。此 事项 无需 召开 基金份 额持 有人 大会 。
十、风险收益特征
本基金 为股 票型 基金 ， 具 有较高 风险 、 较 高预 期收 益的特 征。 作为 行业 基金 ， 在享 受消
费行业 收益 的同 时 ， 也 必须 承担单 一行 业带 来的 风险 。 从本基 金所 分离 的两 类基 金份额 来看 ，
银华瑞 吉份 额具 有低 风险 、 收 益相 对稳 定的特 征 ； 银华瑞 祥份 额具 有高 风险 、 高 预期 收益 的
特征。
十一、投资组合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 根据本 基金 合同 规定 复核 了本报 告中 的财 务指 标 、 净值 表现 和
投资组 合报 告等 内容 ，保 证复核 内容 不存 在虚 假记 载、误 导性 陈述 或者 重 大 遗漏。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2013 年9 月30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报告期末基金资产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 权益投 资 180,156,626.18 83.04
其中： 股票 180,156,626.18 83.04
2 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产支 持证 券 - -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计 36,700,562.88 16.92
6 其他资 产 106,152.87 0.05
7 合计 216,963,341.93 100.00
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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2. 报告期末按行业分类的 股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 4,323,103.00 2.01
B 采矿业 - -
C 制造业 104,542,110.15 48.49
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 11,852,951.29 5.50
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业
- -
H
住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 26,575,918.28 12.33
J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业
19,682,281.94 9.13
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 7,515,589.05 3.49
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 5,664,672.47 2.63
S 综合 - -
合计 180,156,626.18 83.57
3. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 002024 苏宁云 商 626,200 8,046,670.00 3.73
2 002507 涪陵榨 菜 162,825 6,509,743.50 3.02
3 300133 华策影 视 139,903 5,664,672.47 2.63
4 300058 蓝色光 标 83,750 5,611,250.00 2.60
5 600887 伊利股 份 125,161 5,592,193.48 2.59
6 601633 长城汽 车 103,715 5,297,762.20 2.46
7 601888 中国国 旅 124,947 5,177,803.68 2.40
8 300146 汤臣倍 健 76,280 5,034,480.00 2.34
9 600872 中炬高 新 501,345 5,023,476.90 2.33
10 002065 东华软 件 150,300 4,941,864.00 2.29
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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4. 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
5. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
6. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
注：本 基金 本报 告期 末 未 持有资 产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
8. 报告期末本基金投资的 股指期货交易情况说 明
注：本 基金 本报 告期 未投资 股指 期货 。
9. 报告 期末本基金投资的 国债期货交易情况说 明
注：本 基金 本报 告期 未投资 国债 期货 。
10.投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前 十名 证券的发行主体本期 不存 在被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。
10.2 本基金投资的前十名 股票没有超出基金合 同规 定的备选股票库之外 的情 形。
10.3 其他资产构成
序
号
名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 87,931.74
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 6,401.10
5 应收申 购款 11,820.03
6 其他应 收 款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 106,152.87
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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10.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
10.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（%）
流通受 限情 况说
明
1 002065 东华软 件 4,941,864.00 2.29 重大事 项
10.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净 值 增 长 率
①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基
准收益 率③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2011 年 9 月 28 日 （ 基金
合同生 效日 ） 至 2011 年
12 月 31 日
-8.30% 0．54% -7.69% 1.04% -0.61% -0.50%
2012 年 3.29% 1.06% 1.43% 1.02% 1.86% 0.04%
2013 年 1 月 1 日至 2013
年 6 月 30 日
10.45% 1.35% -4.01% 0.98% 14.46% 0.37%
2013 年 7 月 1 日至 2013
年 9 月 30 日
19.22% 1.44% 12.13% 0.98% 7.09% 0.46%
2011 年 9 月 28 日 （ 基金
合同生 效日 ） 至 2013 年
9 月 30 日
24.72% 1.14% 0.78% 1.01% 23.94% 0.13%
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
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十三、基金的费用
（一） 基金费用的种 类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
4. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
6. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费；
7. 基金 的证 券交 易费 用；
8. 证券 账户 开户 费用 、银 行账户 维护 费；
9. 基金 上市 初费 和上 市月 费；
10.依 法可 以 在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
（ 二 ） 上 述 基 金 费用 由 基金 管 理 人 在 法 律 规定 的 范围 内 参 照 公 允 的 市场 价 格确 定 ， 法
律法规另有规定时从 其规 定。
（三） 基金费用 计提 方法 、计提标准和支付方 式
1.基金 管理 人的 管理 费
自基金合 同生 效日起 ，在 通常情况 下， 基金管 理费 按前一日 基金 资产净 值的 2.0%年费
率计提 。计 算方 法如 下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
2. 基金 托管 人的 托管 费
自基金 合同 生效 日起 ， 在 通常情 况下 ， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.35% 年费
率计提 。计 算方 法如 下：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
33
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 5 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
3. 除管 理费 和托 管费 之外 的基金 费用 ， 由基 金托 管人 根据其 他有 关法 规及 相应 协议的 规
定，按 费用 支出 金额 支付 ，列入 或摊 入当 期基 金费 用。
（四） 不列入基金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履 行 或 未 完 全 履行 义务 导 致 的 费 用 支 出 或基 金财 产 的 损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前 所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
（ 五 ） 基 金 管 理 人和 基 金托 管 人 可 根 据 基 金发 展 情况 调 整 基 金 管 理 费率 和 基金 托 管 费
率。 基金管理人应按照 《 信息披露办法》 在指 定媒 体上刊登公告。
招 募 说 明 书 摘 要 （ 更 新 ）
34
十四、对招募说明书更新部分的说明
银华消 费主 题分 级股 票型 证券投 资基 金招 募说 明书 依据 《中 华人 民共 和国 证券 投资基 金
法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理办 法》 、 《 证券投 资基 金销售 管理 办法 》 、 《 证券 投 资基 金信 息 披
露管理 办法 》 及其它 有关 法律法 规的 要求 ， 对 本基 金原更 新招 募说 明书 进行 了更新 ， 主要 更
新内容 如下 ：
1 、在“ 重要提 示 ” 部 分， 更新了招 募说 明书内 容的 截止日期 及相 关财务 数据 的截止 日
期 ；
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及主要 人员 情况 进行 了更 新；
3 、在“ 四、基 金托管 人” 中，对基 金托 管人的 基本 情况及相 关业 务经营 情况 进行了 更
新；
4 、在“ 五、相 关服务 机构 ”中，增加 华 安证券 有限 责任公司 、 五 矿证券 有限 公司为代
销机构 ，并 更新 了部 分代 销机构 的资 料；
5 、在 “十 二 、 基金 的投 资 ”部分 ，更 新了 最近 一期 投资组 合报 告的 内容 ；
6 、在 “十 三、 基金 的业 绩 ”部分 内容 ，更 新了 截至2013年9 月30 日的 基金 投资 业绩 ；
7 、 在 “ 二十 六 、 其他 应披 露事项 ” ， 列出了 自上 次招 募说明 书公 告之 日以 来涉 及本基 金
的 重要 公告 ；
8 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理有 限公 司
2013 年11 月11 日
