大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
大成财富管理 2020 生命周期
证券投资基金更新 的招募说明书摘要
2013 年 第 2 期
基金管理 人：大 成基金管 理有限 公司
基金托管 人：中 国银行股 份有限 公司
大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-1
重 要 提 示
大成财 富管 理2020 生 命周 期证券 投资 基金 （ 以下 简 称 “ 本 基金 ” ） 经 中国 证监 会证监 基金
字【2006 】142 号文 核准 募 集，基 金合 同于2006 年9 月13日正 式生 效。
本基金 管理 人保 证更 新的 招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本更 新招 募 说明书 经中
国证监 会核 准 ， 但 中国 证 监会对 本基 金募 集的 核准 ， 并 不表 明其 对本 基金 的 价值和 收益 做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守、 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产， 但
不保证 基金 一定 盈利 ，也 不保证 最低 收益 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和基 金合 同的 当事人 ， 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和
接受，并按照 《中华人民 共和国证券投资基金法 》 （ 以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、 《证券投资基
金运作管理 办法》 、 基金合 同及其他有 关规定 享有权 利、承担 义务。基 金投资 人欲了解 基金
份额持 有人 的权 利和 义务 ，应详 细查 阅基 金合 同。
本更新的招 募说明 书所载 内容截止日 为2013 年9月13 日，有关财 务数据 和基金 净值表现
截止日 为2013年6月30 日 ， 本报告 中所 列财 务数 据未 经审计 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-2
一．基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道7088 号 招商 银行 大厦32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
设立日 期：1999 年 4 月 12 日
注册资 本： 贰 亿 元人 民币
股权结 构： 公司 股东 为 中 泰信托 有限 责任 公司 （持 股比例 48% ） 、中 国银 河投 资管理 有
限公司 （持 股比 例 25% ） 、光大 证券 股份 有限 公司 （持股 比例 25% ） 、广 东 证券股 份有 限公
司（持 股比 例 2% ） 四 家公 司 。
法定代 表人 ： 张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人 ：肖冰
大成基 金管 理有 限公 司设 有股东 会 、 董 事会 、 监 事 会， 下设 二十 个部 门， 分 别是股 票投
资部 、 数 量投资 部 、 社 保 基金 及 机构 投资 部、 固定 收益部 、 委托投 资部 、 研 究部 、 交 易管理
部、 产品 开发与 金融 工程 部、 信息 技术部 、 客户 服 务部 、 市 场部 、 总 经理 办 公室 、 董 事会办
公室 、 人 力资源 部 、 计 划 财务部 、 行政部 、 基金 运 营部 、 监 察稽核 部 、 风 险 管理部 和国 际业
务部 。 公司在 北京 、 上海 、 西安、 成都、 武汉、 福 州 、 沈阳 、 广州 和 南京 等 地设立 了 九 家分
公司 ， 并 在香 港设 立了子 公司 。 此 外， 公司 还设 立 了投资 决策 委员 会 、 投资 风险控 制委 员会
和 战略 规划 委员 会 等 专业 委员会 。
公司以 “责 任 、 回报 、 专 业、 进取 ” 为 经营理 念 ， 坚持 “诚实 信用 、 勤 勉尽 责” 的企业
精神 ， 致 力于 开拓 基金 及 证券市 场业 务 ， 以 稳健 灵 活的投 资策 略和 注重 绩优 、 高 成长 的投资
组合 ， 力 求为 投资 者获 得 更大投 资回 报 。 公 司所 有 人员在 最近 三年 内均 未受 到所在 单位 及有
关管理 部门 的处 罚。
（二） 证券 投资 基金 管理 情况
截至 2013 年 9 月 13 日， 本基金 管理 人共 管 理 2 只 封闭式 证券 投资 基金 ： 景 宏证券 投资
基金、 景福 证券 投资 基金 ，4 只ETF 及2 只 ETF 联 接 基金： 大成 中证100 交易 型开放 式指 数
证券投 资基 金 、 深 证成 长 40 交易 型开 放式 指数 证券 投资基 金及 大成 深证 成 长40 交 易型 开放大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-3
式指数 证券 投资 基金 联接 基金、 中 证500 深市 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、中 证 500
沪市交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 及大 成中 证 500 沪市 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金
联接基 金 ，1 只创 新型 基 金：大 成景 丰分 级债 券型 证券投 资基 金，1 只QDII 基金： 大成 标
普500 等权 重指 数证 券投 资基金 及 29 只 开放 式证 券 投资基 金 ： 大 成价 值增 长证 券投资 基金 、
大成债 券投 资基 金 、 大 成 蓝筹稳 健证 券投 资基 金 、 大成精 选增 值混 合型 证券 投资基 金 、 大 成
货币市 场证 券投 资基 金、 大成沪 深 300 指 数证 券投 资基金 、大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证
券投资 基金 、 大成 积极 成 长股票 型证 券投 资基 金 、 大成创 新成 长混 合型 证券 投资基 金(LOF) 、
大成景 阳领 先股 票型 证券 投资基 金 、 大 成强 化收 益 债券型 证券 投资 基金 、 大 成策略 回报 股票
型证券 投资 基金 、 大成 行 业轮动 股票 型证 券投 资基 金、 大成 中证 红利 指数 证 券投资 基金 、 大
成核心 双动 力股 票型 证券 投资基 金 、 大 成保 本混 合 型证券 投资 基金 、 大成 景 恒保本 混合 型证
券投资 基金 、 大成 内需 增 长股票 型证 券投 资基 金 、 大成可 转债 增强 债券 型证 券投资 基金 、 大
成中证 内地 消费 主题 指数 证券投 资基 金 、 大 成新 锐 产业股 票型 证券 投资 基金 、 大 成优 选股 票
型证券 投资 基金 （LOF ） 、 大成月 添利 理财 债券 型证 券投资 基金 、大 成现 金增 利货币 市场 证
券投资 基金 、 大成 理财 21 天债券 型发 起式 证券 投资 基金 、 大 成现 金宝 场内 实 时申赎 货币 市
场基金 、 大成 景安 短融 债 券型证 券投 资基 金 、 大 成 景兴信 用债 债券 型证 券投 资基金 和大 成景
旭纯债 债券 型证 券投 资基 金。
（三） 主要 人员 情况
1．公 司高 级管 理人 员
董事会 ：
张树忠 先生， 董事 长， 经 济学博 士。1989 年 7 月－1993 年 2 月， 任 中央 财经 大学财 政
系讲师 ；1993 年 2 月－1997 年 3 月 ，任 华夏 证券 股 份有限 公司 投资 银行 总部 总经理 、研 究
发展部 总经 理；1997 年 3 月－2003 年 7 月， 任光 大 证券股 份有 限公 司总 裁助 理兼北 方总 部
总经理 、资 产管 理总 监；2003 年 7 月－2004 年 6 月 ，任光 大保 德信 基金 管理 公司董 事、 副
总经理 ；2004 年 6 月－2006 年 12 月， 任大 通证 券 股份有 限公 司副 总经 理；2007 年 1 月－
2008 年 1 月， 任 大通 证券 股份有 限公 司总 经理 ；2008 年 1 月－2008 年 4 月， 任职中 国人 保
资产管 理股 份有 限公 司；2008 年 4 月起 任中 国人 保 资产管 理股 份有 限公 司副 总裁、 党委 委
员；2008 年 11 月 起兼 任 大成基 金管 理有 限公 司董 事长。
王颢先 生， 董事 总经 理， 国际工 商管 理专 业博 士。2000 年 12 月－2002 年 9 月，任 招
商证券 股份 有限 公司 深圳 管理总 部副 总经 理、 机构 管理部 副总 经理 ；2002 年 9 月加 入大 成
基金管 理有 限公 司， 历任 助理总 经理 、 副 总经 理；2008 年 11 月起 担任 大成 基 金管理 有限 公大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-4
司总经 理。
刘虹先 生， 董事 ，博 士， 高级经 济师 。1985 年 7 月－1998 年 11 月 ，任 国家 计委国 土
局主任 科员 、副 处长 （主 持工作 ） ；1998 年 11 月－2000 年 9 月 ，任 中国 农业 发展银 行资 金
计划部 计划 处副 处长 （ 主 持工作 ） ；2000 年 9 月－2004 年 9 月 ， 任 中国 人寿 保 险 （ 集团 ） 公
司战略 规划 部战 略研 究与 规划处 处长 ； 2004 年 9 月－2006 年 2 月 ， 任 中国 人 寿保险 （ 集团）
公司战 略规 划部 副总 经理 ；2006 年 2 月－2007 年 6 月，任 中国 人寿 保险 股份 有限公 司发 展
改革部 总经 理；2007 年 6 月－2007 年 8 月， 任中 国 人民保 险集 团公 司高 级专 家；2007 年 8
月至今 ， 任 人保 投资 控股 有限公 司总 裁、 党委 书记 ；2009 年 11 月 起， 兼任 中 国华闻 投资 控
股有限 公司 总裁 、党 委书 记以及 中泰 信托 有限 责任 公司董 事长 。
高岐先 生 ， 董事 ， 硕士 。 历任光 大证 券有 限责 任公 司计财 部会 计处 处长 、 副 总经理 ； 上
海南都 期货 经纪 有限 责任 公司经 管会 副主 任； 现任 光大期 货有 限公 司副 总经 理兼财 务负 责
人。
孙学林 先生 ，董 事， 博士 研究生 在读 ，中 国注 册会 计师， 注册 资产 评估 师。1997 年 5
月－2000 年 4 月， 任 职于 中国长 城信 托投 资公 司；2000 年 4 月－2007 年 2 月， 任职 于中 国
银河证 券有 限公 司审 计与 合规管 理部 ；现 任中 国银 河投资 管理 有限 公司 资产 管理部 总 经 理 。
刘 大为 先生 ，独 立董事 ，国 家开 发银 行顾 问，高 级经 济师 ，享 受政 府特殊 津贴 专家 。
中国人 民银 行研 究生 部硕 士生指 导老 师 ， 首 都经 济 贸易大 学兼 职教 授 ， 清 华 大学中 国经 济研
究中心 高级 研究 员。 先后 在北京 市人 民政 府研 究室 （副处 长、 处长 ） ， 北京 市 第一商 业局 （副
局长） ，中 国建设银 行信托 投资公司 （总经理 ） ，中国 投资银行 （行长） ，国家开 发银行（ 总
会计师 ）工 作。
宣 伟华 女士 ，独 立董事 ，日 本国 立神 户大 学法学 院法 学修 士， 中国 国际经 济贸 易仲 裁
委员会 仲裁 员 、 上 海仲 裁 委员会 仲裁 员 ， 曾 任上 海 市律师 协会 证券 与期 货法 律研究 委员 会副
主任 。1986 年－1993 年 ， 华东政 法大 学任 教 ；1993 年－1994 年， 日本 神户 学 院大学 法学 部
访问教 授 ；1994 年－1998 年， 日本 国立 神户 大学学 习；1999 年－2000 年， 锦 天城律 师事 务
所兼职律师 、北京 市中伦 金通律师事 务所上 海分所 负责人；2001 年 始任国 浩 律师（上海 ）
事务所 合伙 人 。 擅 长于 公 司法 、 证 券法 、 基 金法 、 外商投 资企 业法 、 知识 产 权法等 相关 的法
律事务 。 曾代 理过 中国 证 券市场 第一 例上 市公 司虚 假陈述 民事 索赔 共同 诉讼 案件 ， 被 CCTV
?证券 频道 评 为 “五 年风 云 人物” ，并 获得 过“ 上海 市 优秀女 律师 ”称 号。
叶 永刚 先生 ，独 立董事 ，经 济学 博士 ，武 汉大学 经济 与管 理学 院教 授、副 院长 、博 士
生导师 ， 中国 金融 学会 理 事， 中国 金融 学会 金融 工 程研究 会常 务理 事 ， 中 国 金融学 年会 常务大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-5
理事， 湖北 省政 府咨 询委 员。1983 －1988 年 ，任 武 汉大学 管理 学院 助教 ；1989 －1994 年，
任武汉 大学 管理 学院 讲师 ；1994 －1997 年， 任武 汉 大学管 理学 院副 教授 ；1997 年 至今 ，任
武汉大 学教 授， 先后 担任 副系主 任、 系主 任、 副院 长等行 政职 务。
王江先生， 独立董事 ，金 融学博士。2005 年至今 任 职美国麻省 理工学 院斯隆 管理学院
瑞穗金 融集 团教 授。2007 年－2010 年， 兼 任美 国金 融学会 理事 ；2010 年 至今 兼任美 国西 部
金融学 会理 事；1997 年 至 今兼任 美国 国家 经济 研究 局研究 员；2007 年 至今 兼 任纳斯 达克 公
司经济 顾问 理事 会理 事；2009 年至 今兼 任上 海交 通 大学上 海高 级金 融学 院院 长；2003 年至
今兼任 清华 大学 中国 金融 研究中 心主 任 。
监事会 ：
黄 建农 先生 ，监 事长， 大学 本科 。曾 任中 国银河 证券 有限 责任 公司 上海江 苏北 路营 业
部总经 理 ， 中 国银 河证 券 有限责 任公 司资 产管 理总 部副总 经理 ， 总经 理， 中 国银河 投资 管理
公司投 资管 理部 总经 理。 现任中 国银 河投 资管 理公 司上海 投资 部董 事总 经理 。
谢红兵 先生 ，监 事， 双学 士学位 。1968 年入 伍， 历 任营教 导员 、军 直属 政治 处主任 ；
1992 年转 业， 历 任交 通银 行上海 分行 杨浦 支行 副行 长 （主 持工 作） ， 营业 处处 长兼房 地产 信
贷部经理， 静安支 行行长 ，杨浦支行 行长；1998 年 调总行负责 筹建基 金托管 部，任交通 银
行基金 托管 部副 总经 理 （ 主持工 作） 、 总经 理；2005 年负责 筹建 银行 试点 基金 公司， 任交 银
施罗德 基金 公司 董事 长；2008 年 任中 国交 银保 险公 司（香 港） 副董 事长 。2010 年退 休。
吴朝雷 女士 ， 监事 ， 硕 士 学位 。 1988 年 9 月－1990 年 12 月任 浙江 省永 嘉县 峙 口乡人 民
政府妇 联主 任 、 团 委书 记； 1991 年 10 月－1998 年 2 月任浙 江省 温州 市鹿 城区 人民政 府民 政
科长；1998 年 3 月－2001 年 6 月 ， 任 浙江 省温 州市 人民检 察院 起诉 处助 理检 察员；2001 年
6 月－2007 年 8 月 ，就 职 于北京 市宣 武区 人民 检察 院，任 三级 检察 官；2007 年 8 月 起任 民
生人寿 北京 公司 人事 部经 理。2007 年 11 月－2009 年 12 月 ，任 中国 人民 人寿 保险股 份有 限
公司人 力资 源部 副总 经理 ；2010 年 1 月加 入大 成基 金管理 有限 公司 ，任 纪委 副书记 、大 成
慈善基 金会 常务 副秘 书长 。
其他高 级管 理人 员：
刘彩晖 女士 ，副 总经 理， 管理学 硕士 。1999 年－2002 年 ，历 任江 南信 托投 资 有限公 司
投资银 行部 副总 经理 、总 经理；2002 年－2006 年， 历任江 南证 券有 限公 司总 裁助理 、投 资
银行部总经理、机构管理 部总经理，期间还任江南 宏富基金管理公司筹备组 副组长；2006
年 1 月－7 月 任深 圳中 航 集团公 司人 力资 源部 副总 经理；2006 年 8 月－2008 年 5 月， 任大
成基金 管理 有限 公司 助理 总经理 ；2008 年 5 月 起任 大成基 金管 理有 限公 司副 总经理 。2009大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-6
年 7 月 13 日起 兼任 大成 国 际资产 管理 有限 公司 董事 。
杜鹏女 士， 督察 长， 研究 生学历 。1992 年－1994 年 ，历任 原中 国银 行陕 西省 信托咨 询
公司证 券部 驻上 交所 出市 代表、 上海 业务 部负 责人 ；1994 年－1998 年， 历任 广东省 南方 金
融服务 总公 司投 资基 金管 理部证 券投 资部 副经 理 、 广 东华侨 信托 投资 公司 证券 总部资 产管 理
部经理 ；1998 年 9 月参 与 大成基 金管 理有 限公 司的 筹建；1999 年 3 月 起， 任 大成基 金管 理
有限公 司督 察长 。2009 年 3 月 19 日 起兼 任大 成国 际 资产管 理有 限公 司董 事。
杨春明 先生 ， 副总 经理 ， 硕士研 究生 。 曾先 后任职 于长春 税务 学院 、 吉林省 国际信 托投
资公司 、招 商证 券股 份有 限公司 。2005 年 6 月 加入 大成基 金管 理有 限公 司， 历 任基 金运 营
部总监 、 市 场部 总经 理、 公司助 理总 经理 。2009 年 7 月 13 日 起任 大成 国际 资 产管理 有限 公
司董事 。2010 年 11 月 起 任大成 基金 管理 有限 公司 副总经 理。
肖冰先 生 ， 副 总经 理， 工 商管理 硕士 。 曾任 联合 证 券有限 责任 公司 国际 业务 部总经 理助
理、 鹏华 基金 管理 有限 公 司市场 部总 监 、 泰 达宏 利 基金管 理有 限公 司市 场部 总监 、 景 顺长 城
基金管 理有 限公 司营 销主 管。2004 年 3 月 加入 大成 基金管 理有 限公 司， 历任 市场部 总监 、
综合管 理部 总监 、 公司董 事 会秘书 。 2009 年 7 月 13 日 起任大 成国 际资 产管 理有 限公司 董事 。
2010 年 11 月 起任 大成 基 金管理 有 限 公司 副总 经理 兼董事 会秘 书。
2．基 金经 理
（1） 现任 基金 经理
曹 雄 飞 先生 ， 北 京大 学 中国 经 济 研究 中 心 国际 金 融硕 士 。14年 证 券 从业 经 历。 曾 任 职
于招商 证券 北京 地区 总部 、 鹏华基 金管 理公 司、 景顺 长 城基金 管理 公司 、 大 成基 金 管理公 司、
建信基 金管 理有 限责 任公 司等 ， 曾 担任 行业 研究 员 、 宏 观经 济及 投资 策略 研 究员 、 市 场销 售
和市场 推广 以及 基金 经理 助理 、 基 金经 理等 职。 2006 年1 月至2007 年6 月曾 任大成 精选 增
值混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ； 2007 年10 月至2008 年11 月曾 任建 信优 选 成长股 票型 证
券投资基金 基金经 理。2008 年12月加入 大成基 金管理 有限公司曾 担任研 究部总 监。2009 年3
月至2010 年8月 曾任 大成 精 选增值 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 ； 2010 年2月12 日起担 任大 成
财富管 理2020 生 命周 期证 券投资 基金 基金 经理 ， 2012 年3月8 日起 兼任 大成 轮动 股票型 证券 投
资基金 基金 经理 。 现同 时 担任首 席投 资官 、 股票 投 资部总 监及 大成 国际 资产 管理有 限公 司董
事。具 有基 金从 业资 格。
宋向宇 先生 ， 经济 学硕 士 ，5 年证券 从业 经历 。2008 年7月 加入 大成 基金 管理 有 限公司 ，
现任研究部中游 制造行业 研究主管。2012 年8月7日至2013年3月11 日担 任 大成 蓝筹稳健证 券
投资基 金基 金经 理助 理 。 2013 年4 月8日 起担 任大 成财 富管理2020 生命 周期 证券 投资基 金基 金大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-7
经理。 具有 基金 从业 资格 。国籍 ：中 国
（2） 历任 基金 经理
历任基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间
瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日
占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 11 日
3．公 司投 资决 策委 员会 （ 股票投 资）
公司股票 投 资决 策委 员会 由 9 名 成员 组成 ， 设 股 票 投资 决 策委 员会 主 席 1 名 ， 其 他委 员
8 名。 名单 如下 ：
刘明 ， 助 理总 经理 ， 大成 优选股 票型 证券 投资 基金 （LOF ） 基金 经理 ， 股票 投资决 策委
员会主 席； 曹雄 飞， 首席 投资官 ，股 票投 资部 总监 ，大成 财富 管 理 2020 生命 周期证 券投 资
基金基 金经 理 ， 大 成行 业 轮动股 票型 证券 投资 基金 基金经 理 ， 股 票投 资决 策 委员会 委员 ； 支
兆华 ， 研 究部 总监 ， 股 票 投资决 策委 员会 委员 ； 汤 义峰 ， 数 量投 资部 总监 ， 大成优 选股 票型
证券投 资基 金 （LOF ） 基 金经理 ， 大 成价 值增 长证 券投资 基金 基金 经理 ， 股 票投资 决策 委员
会委员 ； 于 雷， 交易 管理 部 总监， 股票 投资 决策 委员 会委员 ； 蒋 卫强 ， 风 险管 理 部执行 总监 ，
股票投 资决 策委 员会 委员 ； 施 永辉 ， 股 票投 资部 副 总监 ， 大 成蓝 筹稳 健证 券 投资基 金基 金经
理， 股票 投资 决策 委员会 委员 ； 杨 丹， 景福 证券 投 资基金 基金 经理 ， 股票投 资决策 委员 会委
员； 刘安 田， 大成 精选 增 值混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ， 景宏 证券 投资 基 金基金 经理 股票
投资决 策委 员会 委员 。
上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。
二．基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “ 中 国银 行 ” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大街1号
首次注 册登 记日 期：1983 年10月31日
注册资 本： 人民 币贰 仟柒 佰玖拾 壹亿 肆仟 柒佰 贰拾 贰万叁 仟壹 佰玖 拾伍 元整
法定代 表人 ：田 国立
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管及 投资 者服 务部 总经 理：李 爱华
托管部 门信 息披 露联 系人 ：唐州 徽 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-8
电话： （010 ）66594855
传真： （010 ）66594942
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银 行于1998 年设 立基 金托管 部 ， 为 进一 步树 立 以投资 者为 中心 的服 务理 念， 中国 银
行于2005 年3月23 日 正式 将 基金托 管部 更名 为托 管及 投资者 服务 部， 现有 员工120 余人 。 另 外，
中国银 行在 重点 分行 已开 展托管 业务 。
目前，中国 银行拥 有证券 投资基金、 基金（ 一对多 、一对一） 、社保基 金、保 险基金、
QFII 、QDII 、 券商资产管 理计划 、 信 托计 划、 年金 基金、 理财 产品 、 私 募基 金、 资 金托 管等
门类齐 全的 托管 产品 体系 。 在 国内 ， 中 国银 行率 先 开展绩 效评 估 、 风 险管理 等增值 服务 ， 为
各类客 户提 供个 性化 的托 管服务 ，托 管资 产规 模居 同业前 列。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至2013 年6月末 ，中国银 行已托管长 盛创新 先锋混 合、长盛同 盛封闭 、长盛 同智优势
混合 （LOF ） 、 大成2020 生 命周期 混合 、 大成 蓝筹 稳 健混合 、 大成 优选LOF 、 大成景 宏封 闭、
工银大盘蓝 筹股票 、工银 核心价值股 票、国 泰沪深300 指数、国 泰金鹿 保本混 合、国泰金 鹏
蓝筹混 合 、 国 泰区 位优 势 股票 、 国 投瑞 银稳 定增 利 债券 、 海 富通 股票 、 海 富 通货 币 、 海富 通
精选贰 号混 合、 海富 通收 益增长 混合 、 海 富通 中证100 指数 （LOF ） 、 华宝兴 业 大盘精 选股 票、
华宝兴 业动 力组 合股 票、 华宝兴 业先 进成 长股 票、 华夏策 略混 合 、 华 夏大盘 精选混 合 、 华 夏
回报二 号混 合 、 华 夏回 报 混合 、 华 夏行 业股 票(LOF) 、 嘉 实超 短债 债券 、 嘉 实 成长收 益混 合、
嘉实服 务增 值行 业混 合 、 嘉实沪 深300指数(LOF) 、 嘉实货 币 、 嘉 实稳 健混 合 、 嘉 实研 究精 选
股票 、 嘉 实增长 混合 、 嘉 实债券 、 嘉实主 题混 合 、 嘉实回 报混 合、 嘉实 价值 优势股 票型 、 金
鹰成份 优选 股票 、 金鹰行 业优势 股票 、 银河 成长股 票、 易方 达平 稳增 长混合 、 易 方达 策略 成
长混合 、 易方 达策 略成长 二号混 合 、 易 方达 积极成 长混合 、 易方 达货 币、 易 方达稳 健收 益债
券、 易方 达深 证100ETF 、 易方达 中小 盘股 票 、 易 方 达深证100ETF 联接、 万家180 指数 、 万家
稳健增 利债 券 、 银 华优势 企业混 合 、 银 华优 质增长 股票 、 银 华领 先策 略股票 、 景 顺长 城动 力
平衡混 合、 景顺长 城优 选 股票、 景顺 长城货 币、 景 顺长城 鼎益 股票(LOF) 、泰信天天 收益 货
币、 泰信 优质 生活 股票 、 泰信蓝 筹精 选股 票 、 泰 信 债券增 强收 益 、 招 商先 锋 混合 、 泰 达宏 利
精选股 票 、 泰 达宏 利集利 债券 、 泰 达宏 利中 证财富 大盘指 数 、 华 泰柏 瑞盛世 中国股 票 、 华 泰
柏瑞积 极成 长混 合 、 华泰 柏瑞价 值增 长股 票 、 华泰 柏瑞货 币 、 华 泰柏 瑞量化 现行股 票型 、 南
方高增 长股 票(LOF) 、国富潜力组 合股 票、国 富强 化 收益债 券、 国富成 长动 力 股票、 宝盈 核
心优势 混合 、 招商 行业领 先股票 、 东方 核心 动力股 票、 华安 行业 轮动 股票型 、 摩 根士 丹利 华大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-9
鑫强收 益债 券型 、 诺德中 小盘股 票型 、 民生 加银稳 健成长 股票 型 、 博 时宏观 回报债 券型 、 易
方达岁 丰添 利债 券型 、 富 兰克林 国海 中小 盘股 票型 、 国 联安 上证 大宗 商品 股 票交易 型开 放式
指数 、 国 联安 上证 大宗 商 品股票 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金联 接 、 上 证 中小盘 交易 型开
放式指 数 、 华 泰柏 瑞上 证 中小盘 交易 型开 放式 指 数 证券投 资基 金联 接 、 长 城 中小盘 成长 股票
型、易方达 医疗保 健行业 股票型、景 顺长城 稳定收 益债券型、 上证180 金融 交 易型开放式 指
数、国泰上 证180 金融交 易 型开放式指 数证券 投资基 金联接、诺 德优选30股票 型、泰达宏 利
聚利分 级债 券型 、 国联 安 优选行 业股 票型 、 长盛 同 鑫保本 混合 型 、 金 鹰中 证 技术领 先指 数增
强型、泰信 中证200 指数 、 大成内需增 长股票 型、银 华永祥保本 混合型 、招商 深圳电子信 息
传 媒产 业（TMT ）50交易型 开放 式指 数、招 商深 证TMT50 交易型 开放 式指数证 券投 资基 金
联接 、 嘉 实深 证基 本面120 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 、 深证 基本 面120 交易 型开 放
式指数 、 上证180 成 长交 易 型开放 式指 数 、 华 宝兴 业 上证180 成 长交 易型 开放 式 指数证 券投 资
基金联接、 易方达 资源行 业股票型、 华安深 证300 指 数、嘉实信 用债券 型、平 安大华行业 先
锋股票 型 、 华 泰柏 瑞信用 增利债 券型 、 泰信 中小盘 精选股 票型 、 海富 通国策 导向股 票型 、 中
邮上证380 指数 增强 型、 泰 达宏利 中证500 指数 分级 、 长盛同 禧信 用增 利债 券型 、 银 华中 证内
地资源主题 指数分 级、平 安大华深证300指 数增强 型 、嘉实安心 货币市 场、上 投摩根健康 品
质生活股票 型、工 银瑞信 睿智中证500 指数 分级、 招 商优势企业 灵活配 置混合 型、国泰中 小
板300 成长 交易 型开 放式 指 数、 国泰 中小 板300 成长 交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金联 接 、 景
顺长城 优信 增利 债券 型 、 诺德周 期策 略股 票型 、 长 盛电子 信息 产业 股票 型 、 诺安中 证创 业成
长指数分级 、信诚 双盈分 级债券型、 嘉实沪 深300 交 易型开放式 指数、 民生加 银信用双利 债
券型 、 工 银瑞 信基 本面 量 化策略 股票 型 、 信 诚周 期 轮动股 票型 、 富兰 克林 国 海研究 精选 股票
型、 诺 安汇 鑫保 本混 合型 、 平安大 华策 略先 锋混 合型 、 华宝 兴业 中证 短融50指 数债券 型、 180
等权重 交易 型开 放式 指数 、 华 安双 月鑫 短期 理财 债 券型 、 大 成景 恒保 本混 合 型、 景顺 长城 上
证180 等权 重交易 型开放 式 指数证券投 资基金 联接、 上投摩根分 红添利 债券型 、嘉实优化 红
利股票 型 、 长 盛同 鑫二号 保本混 合型 、 招商 信用增 强债券 型 、 华 宝兴 业资源 优选股 票型 、 中
证500 沪市 交易 型开 放式 指 数、 大成 中证500 沪 市交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 、 博时
医疗保健行 业股票 型、诺 德深证300 指数分 级、华 夏 安康信用优 选债券 型、汇 添富多元收 益
债券型、广 发双债 添利债 券型、长盛 添利30 天理财 债券型、 信诚理财7 日盈债 券型、长 盛添
利60天 理财 债券 型发 起式 、 平 安大 华添 利债 券型 、 大成理 财21 天债 券型 发起 式、 华泰 柏瑞 稳
健收益 债券 型 、 信 诚添金 分级债 券型 、 国泰 现金管 理货币 市场 、 国投 瑞银纯 债债券 型 、 银 华
中证中 票50 指数 债券 型 、 华安信 用增 强债 券型 、 长 盛同丰 分级 债券 型 、 汇 添 富理财21天 债券大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-10
型发起 式、 国泰 国证 房地 产业指 数分 级、 招商 央视 财经50 指数 、嘉 实中 证中 期企业 债指 数 、
大成中证100 交易 型开放 式 指数、长盛 纯债债 券型、 华夏双债增 强债券 型、泰 达宏利信用 合
利定期 开放 债券 型 、 招 商 安润保 本混 合型 、 长盛 上 证市值 百强 交易 型开 放式 、 长 盛上 证市 值
百强交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 联接 、 南方 中 债中期 票据 指数 债券 型发 起式 、 嘉 实中 证
金边中 期国 债交 易型 开放 式、嘉 实中 证金 边中 期国 债 交易 型开 方式 指数 证券 投资基 金联 接 、
国投瑞 银中 高等 级债 券型 、 上 投摩 根成 长动 力混 合 型、 嘉实 丰益 纯债 定期 开 放债券 型 、 大 成
景兴信 用债 债券 型 、 海 富 通养老 收益 混合 型 、 广 发 聚鑫债 券型 、 泰达 宏利 高 票息定 期开 放债
券型、长盛 季季红1 年期定 期开放债券 型、诺 安信用 债券一年 定期开放 债券型 、嘉实海 外中
国股票(QDII) 、银华全球优选(QDII-FOF) 、长盛环球景气行业大 盘精选股 票 型(QDII) 、华泰
柏瑞亚 洲领 导企 业股 票型(QDII) 、 信诚 金砖 四国 积极 配置(QDII) 、 海富 通 大 中 华精选 股票 型
（QDII）、 招商 标普金砖四国指数(LOF-QDII ） 、华宝兴业成熟市场动量优选（QDII ） 、大 成
标普500 等 权重 指数 （QDII ） 、 长信 标普100等 权重 指数 （QDII ） 、 博时抗 通胀 增强 回报 （QDII）、
华 安大中 华升 级股票 型（QDII ） 、 信诚 全球商 品主题 （QDII ） 、 上 投摩 根全球 天然资 源股 票
型、工银瑞信中国机会全球配置股票型（QDII ） 、 易 方 达 标 普 全 球 高 端 消 费 品 指 数 增 强 型
（QDII ） 、 建信全 球资 源股 票型 （QDII ） 、 恒生 交易 型 开放式 指数 （QDII ） 、 恒生 交易型 开放
式指数 证券 投资 基金 联接 （QDII ） 、 广发纳斯 达克100 指数 （QDII ） 、 工银瑞 银 标普全 球自然
资源指数证券投资基金（LOF-QDII ） 、嘉实美国成长 股票型证券投资基金（QDII ）等214只
证券投 资基 金， 覆盖 了股 票型 、 债 券型 、 混 合型 、 货币型 、 指数型 等多 种类 型的基 金 ， 满足
了不同 客户 多元 化的 投资 理财需 求， 基金 托管 规模 位居同 业前 列。
（四） 托管 业务 的内 部控 制制度
中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 ， 自1998 年开 办托 管业 务以 来严格 按
照相关 法律 法规 的规 定以 及监管 部门 的监 管要 求， 以控制 和防 范基 金托 管业 务风险 为主 线 ，
制定了 包括 托管 业务 授权 管理制 度 、 业 务操 作规 程 、 员 工职 业道 德规 范、 保 密守则 等在 内的
各项 业 务管 理制 度 ， 将 风 险控制 落实 到每 个工 作环 节， 保证 托管 基金 资产 与 银行自 有资 产以
及各类 托管 资产 的相 互独 立和资 产的 安全 。 最近 一 年内 ， 中 国银 行托 管及 投 资者服 务部 及其
高级管 理人 员无 重大 违法 违规行 为， 未受 到中 国证 监 会、 中 国银 监会 及其 他有 关 机关的 处罚 。
（五） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序
根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 ，
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律 、 行政法 规和 其他 有关 规定 ， 或 者违 反基 金
合同约 定的 ， 应 当拒 绝执 行 ， 立即 通知 基金 管理 人， 并 及时向 国务 院证 券 监 督管 理机构 报告 。大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-11
基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他
有 关规定， 或者违反 基金合 同约定的,应当 立即通知基 金管理人 ，并及时 向国务 院证券监 督
管理机 构报 告。
三 ．相关服务机构
（一） 销售 机构 及联 系人
1． 直 销机 构
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
法定代 表人 ：张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人 ： 王 肇栋
公司网 址：www.dcfund.com.cn
大成基 金客 户服 务热 线： 400-888-5558 （免 长途 固话 费）
大成基 金管 理有 限公 司现 分别在 深圳 、 北京 、 上 海 设有投 资理 财中 心 ， 并 在 武汉分 公司
开通了 直销 业务 。
（1） 大成 基金 深圳 投资 理 财中心
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道7088 号 招商 银行 大厦32 层
联系人 ：瞿 宗怡
电话：0755-83195236
传真：0755-83195229/39
（2） 大成 基金 北京 投资 理 财中心
地址： 北京 市东 城区 东直 门南大 街5 号中 青旅 大厦105-106室
联系人 ： 戴 晓燕
电话：010-85252345/46 、010-58156152/53
传真：010-58156315/23
（3） 大成 基金 上海 投资 理 财中心 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-12
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴东 路161 号101 室
联系人 ：徐 舲
电话：021-62185377/62185277/63513925/62173331
传真：021-63513928/62185233
（4） 大成 基金 管理 有限 公 司武汉 分公 司
地址： 湖北 省武 汉市 新华 路218 号浦 发银 行大 厦15 楼
联系人 ：肖 利霞
联系电 话：027-85552889
传真：027-85552860
2．代 销机 构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大街1号
法定代 表人 ：田 国立
客服电 话：95566
联系人 ：王 娟
电话：010-66594909
传真：010-66594942
网址：www.boc.cn
（2） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
法定代 表人 ：蒋 超良
客服电 话：95599
电话：010-85109219
传真：010-85109219
网址：www.abchina.com
（3） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号 长安 兴融 中 心1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
联系人 ：王 琳 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-13
电话：010-67596084
传真：010-66275654
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（4） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客服电 话：95588
电话：010-66107900
传真：010-66107914
网址：www.icbc.com.cn
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
法定代 表人 ：胡 怀邦
客服电 话：95559
联系人 ：曹 榕
电话：021-58781234
传真：021-58408483
网址：www.bankcomm.com
（6） 中国 邮政 储蓄 银行
注册地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街131 号
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街131 号
法定代 表人 ：刘 安东
客户服 务电 话：95580
传真：010-66415194
联系人 ：陈 春林
网址：www.psbc.com
（7） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号
法定代 表人 ：傅 育宁
大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-14
客服电 话：95555
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755-83077278
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（8） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街25 号 中国 光大 中心
法定代 表人 ：唐 双宁
客服电 话：95595
联系人 ：李 伟
电话：010-68098778
传真：010-68560312
网址：www.cebbank.com
（9） 上海 农村 商业 银行 股 份有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道981 号
法定代 表人 ：胡 平西
客服电 话：021-962999
电话：021-38576985
传真：021-50105124
联系人 ：周 睿
网址：www.shrcb.com
（10） 北京 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街410 号
法定代 表人 ：乔 瑞
联系人 ：刘 雨喻
联系电 话：010-63229482
传真：010-66506163
客服电 话：96198
网址：www.bjrcb.com
（11 ）平 安银 行股 份有 限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-15
注册地 址： 中国 深圳 市深 南中路1099 号
法定代 表人 ：孙 建一
电话：0755-22197874
传真：0755-22197701
联系人 ：蔡 宇洲
客户服 务热 线：0755-961202 、4006699999
网址：www.18ebank.com
（12） 广发 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市越 秀区 东风东 路713 号
法定代 表人 ：李 若虹
客服电 话：95508
电话：020-87310888
网址：www.gdb.com.cn
（13） 杭州 银行 股份 有限 公司
地址： 杭州 市凤 起路432 号
法定代 表人 ：马 时雍
联系人 ：严 峻
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
客服电 话： 浙江 省内0571-96523 、全 国客 户服 务热线4008888508
网址：www.hzbank.com.cn
（14） 大连 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 大连 市中 山区 中山路88号 天安 国际 大厦49 楼
法定代 表人 ：陈 占维
客服电 话：4006640099
联系人 ：李 鹏
电话：0411-82308602
传真：0411-82311420
网址：www.bankofdl.com
（15） 江苏 银行 股份 有限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-16
地址： 南京 市洪 武北 路55 号
法定代 表人 ：黄 志伟
联系人 ：田 春慧
客户服 务电 话：96098 、400-86-96098
电话：025-58588167
传真：025-58588164
网址：www.jsbchina.cn
（16） 东莞 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 东莞 市运 河东 一路193 号
法定代 表人 ：廖 玉林
联系人 ：胡 昱
电话：0769-22119061
传真：0769-22117730
客服电 话：96228
网址：www.dongguanbank.cn
（17） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路500 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：倪 苏云
客服热 线：95528
电话：021-61618888
传真：021-63604199
网址：www.spdb.com.cn
（18） 温州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 温州 市车 站大 道华海 广场1号楼
办公地 址： 温州 市车 站大 道196 号
法定代 表人 ：邢 增福
联系人 ：林 波
电话：0577-88990082 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-17
传真：0577-88995217
客户服 务热 线：96699 ， 浙 江省外0577-96699
网址： www.wzbank.cn
（19） 浙商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 杭州 市庆 春路288 号（ 办公 地址 同注 册地 址）
法定代 表人 ：张 达洋
联系人 ：吴 强
客户服 务热 线：95105665
电话：0571-87659167
传真：0571-87659188
网址：www.czbank.com
（20） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场道201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
联系人 ：王 宏
电话：022-58316666
传真：022-58316259
网址：www.cbhb.com.cn
（21） 北京 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街甲17 号 首层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街丙17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：王 曦
电话：010-66223584
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
（22） 华夏 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街22 号 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-18
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街22 号
客服电 话：95577
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：董 金
电话：010-85238441
传真：010-85238680
网址：www.hxb.com.cn
（23） 兴业 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 福州 市五 一中 路元洪 大厦25 层
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-62677777
传真：021-62569070
联系人 ：潘 玲
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（24） 洛阳 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 洛阳 市洛 龙区 开元大 道256 号
办公地 址： 洛阳 市洛 龙区 开元大 道256 号
客服电 话：0379-96699
法定代 表人 ：王 建甫
联系人 ：胡 艳丽
电话：0379-65921977
传真：0379-65921851
网址：www.bankofluoyang.com.cn
（25） 张家 港农 村商 业银 行股份 有限 公司
注册地 址： 张家 港市 杨舍 镇人民 中路66 号
法定代 表人 ：王 自忠
客服电 话：0512-96065
联系人 ：郭 剑鸣
电话：0512-56968061 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-19
传真：0512-58236370
网址： www.zrcbank.com
（26） 深圳 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南东 路3038 号合 作金 融大 厦
法定代 表人 ：李 伟
电话：0755-25188371 0755-25188611
传真：0755-25188785
联系人 ：曾 明 宋永 成
客户服 务电 话: 961200
网址：www.961200.net
（27） 青岛 银行 股份 有限 公司
地址： 青岛 市市 南区 香港 中路68 号华 普大 厦
法定代 表人 ：张 广鸿
联系人 ：滕 克
客服电 话：96588 （ 青岛） 、400-66-96588 （ 全国 ）
网址：www.qdccb.com
（28） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 宁波 市江 东区 中山东 路294 号
法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：胡 技勋
电话：021-63586210
传真：021-63586215
客服电 话： 96528 （ 宁波 、杭州 、南 京、 深圳 、苏 州、温 州） 、962528 （北 京 、上海 ）
网址：www.nbcb.com.cn
（29） 中国 民生 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 正义路4号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：董 文标
客服电 话：95568
联系人 ：董 云巍 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-20
电话：010-58351666-8155
传真：010-83914283
网址：www.cmbc.com.cn
（30） 哈尔 滨银 行股 份有 限公司
住所： 哈尔 滨市 道里 区尚 志大街160 号
办公地 址： 哈尔 滨市 道里 区尚志 大街160 号
法人： 郭志 文
联系人 ：王 超
联系电 话：0451-86779007
传真：0451-86779007
客服电 话：95537
公司网 址：www.hrbb.com.cn
（31） 郑 州银 行股 份有 限 公司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路22 号
法定代 表人 ：王 天宇
客户服 务电 话：0371-967585
网址：www.zzbank.cn
（32） 中信 建投 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
法定代 表人 ：王 常青
客服电 话：4008888108
联系人 ：权 唐
电话：010-85130577
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（33） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号 国信 证券 大厦六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：齐 晓燕 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-21
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址： www.guosen.com.cn
（34） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A 座38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
客服电 话： 95565
联系人 ：林 生迎
电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（35） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长春 市自 由大 路1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
客户服 务电 话：4006000686
联系人 ：潘 锴
电话：0431-85096709
网址：www.nesc.cn
（36） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客服电 话：4008-888-888
联系人 ：田 薇
联系电 话：010-66568430
传真：010-66568990
网址：www.chinastock.com.cn
（37） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
通讯地 址： 上海 市常 熟路171 号
法定代 表人 ：丁 国荣 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-22
客服电 话：021-962505
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（38） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路98号
法定代 表人 ：王 开国
客服电 话：95553 、400-888-8001
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021-23219000
传真：021-63602722
网址：www.htsec.com
（39） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深 南路7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：王 东明
客服电 话：010-84588888
联系人 ：陈 忠
电话：010-84588888
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
（40） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
客服电 话：4008 001 001
联系人 ：陈 剑虹
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（41） 光大 证券 股份 有限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-23
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
客服电 话：400-888-8788、95525
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（42） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭路29号 澳柯 玛大 厦15 层（1507-1510室）
办公地 址： 青岛 市东 海西 路28号
法定代 表人 ：张 智河
客服电 话：0532-96577
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
（43） 东海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路２ ３号 投资 广场 １８－ １９ 楼
办公地 址： 上海 市东 方路1928 号 东海 证券 大厦
法定代 表人 ：朱 科敏
客服电 话：95531
免费服 务热 线 ：95531
联系人 ：汪 汇
电话：021-20333333
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
（44） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道588 号恒 鑫 大厦主 楼19 、20 层
法定代 表人 ：沈 强
客服电 话：95548 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-24
联系人 ：王 霈霈
电话：0571-87112507
传真：0571-85783771
网址：www.bigsun.com.cn
（45） 广州 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广州 市先 烈中 路69号 东山 广场 主楼 十七 楼
法定代 表人 ：刘东
客服电 话：961303
联系人 ：林 洁茹
联系电 话：020-87322668
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn
（46） 平安 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
法定代 表人 ：杨 宇翔
客服电 话：95511 转8
联系人 ：郑 舒丽
电话：0755-22626391
传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com
（47） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
客服电 话：4008-888-168、95597
联系人 ：舒 萌菲
电话：025-84457777
传真：025-84579763
网址：www.htsc.com.cn
（48） 湘财 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 长沙 市黄 兴中 路63号 中山 国际 大厦12楼 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-25
法定代 表人 ：林 俊波
客服电 话：400-888-1551
联系人 ：钟 康莺
电话：021-68634518-8503
传真：021-68865938
网址：www.xcsc.com
（49） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春路179 号
法定代 表人 ：凤 良志
客服电 话：400-888-8777、95578
联系人 ：李 蔡
电话：0551-2207114
传真：0551-2207965
网址：www.gyzq.com.cn
（50） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路336 号
法定代 表人 ：龚 德雄
客服电 话：021-962518 ，4008918918
联系人 ：张 瑾
电话：021-53519888
传真：021-63608830
网址：www.962518.com
（51） 华安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 长江中 路357 号
法定代 表人 ：李 工
客服电 话：0551-96518 、400-80-96518
联系人 ：甘 霖
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
网址：www.hazq.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-26
（52） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东路268 号
法定代 表人 ：兰 荣
客户服 务电 话：95562
联系人 ：黄 英
电话：0591-38162212
传真：0591-38507538
网址：www.xyzq.com.cn
（53） 财通 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 杭州 市杭 大路15 号嘉 华国 际商 务中 心
法定代 表人 ：沈 继宁
客户联 系电 话：0571 －96336 （上 海地 区：962336）
联系人 ：乔 骏
电话：0571-87925129
传真：0571-87925100
网址：www.ctsec.com
（54） 浙商 证券 股份 有限 公司
地址： 浙江 省杭 州市 杭大 路1号 黄龙 世纪 广场A 座6-7楼
法定代 表人 ：吴 承根
联系人 ：谢 项辉
电话：0571-87901053
客服电 话：967777
网址：www.stocke.com.cn
（55） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街42 号写 字楼101 室
法定代 表人 ： 杜 庆平
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客服电 话：4006515988 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-27
网址：www.bhzq.com
（56） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦22-24层
法定代 表人 ：雷 杰
客服电 话：95571
联系人 ：邵 艳霞
电话：010-57398063
传真：010-57398058
网址：www.foundersc.com
（57） 东莞 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路1 号金 源中 心30 楼
法定代 表人 ：张 运勇
客服电 话：0769-961130
联系人 ：梁 健伟
电话：0769-22119341
传真：0769-22116999
网址：www.dgzq.com.cn
（58） 瑞银 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街7 号英 蓝国 际金 融 中心12 层、15层
法定代 表人 ：程 宜荪
电话：010-58328337
传真：010-58328748
联系人 ：慕 丽娜
客户服 务电 话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
（59） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市文艺 路233 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大街19 号
法定代 表人 ：冯 戎
客户服 务电 话：4008000562 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-28
联系人 ：李 巍
电话：010-88085858
传真：010-88085195
网址：www.hysec.com
（60） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
客户服 务热 线：0755-33680000 、400-6666-888
联系人 ：高 峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
网址：www.cgws.com
（61） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
联系人 ：黄 静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
网址：www.guodu.com
（62） 华林 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 民田路178 号华 融大 厦5、6 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田路178 号华 融大 厦5、6 楼
法定代 表人 ：薛 荣年
客服电 话：400-188-3888
联系人 ：杨 玲
电话：0755-82707855
传真：0755-23613751
网址：www.chinalions.com
（63） 中银 国际 证券 有限 责任公 司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-29
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦39层
法定代 表人 ：唐 新宇
客户服 务电 话：4006208888
联系人 ：张 静
电话：021-68604866-8309
传真：021-50372474
网址：www.bocichina.com.cn
（64） 国海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广西 南宁 市滨 湖路46 号
办公地 址： 广西 南宁 市滨 湖路46 号
客服电 话：400-888-8100（ 全国）、 96100 （ 广西 ）
法定代 表人 ：张 雅锋
联系人 ：覃 清芳
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
（65） 江海 证券 有限 公司
办公地 址： 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路56 号
法人代 表： 孙名 扬
电话：0451-82336863
客服热 线：4006662288
联系人 ：徐 世旺
网址：www.jhzq.com.cn
（66） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特8号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 、4008-888-999
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-30
网址：www.95579.com
（67） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东街111 号
法人代 表： 刘汝 军
客户服 务电 话：0471-4961259
联系人 ：张 同亮
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
网址：www.cnht.com.cn
（68） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街95 号
法定代 表人 ：冉 云
客户服 务电 话：4006600109
联系人 ：刘 一宏
电话：028-86690070
传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn
（69） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大道1619 号国 际金融 大厦A 座41 楼
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大道1619 号国 际金融 大厦A 座41 楼
法人代 表： 杜航
客户服 务热 线：4008866567
联系人 ：戴 蕾
电话：0791-86768681
传真：0791-86770178
网址：www.avicsec.com
（70） 爱建 证券 有限 责任 公司
地址： 上海 市南 京西 路758 号23楼
法定代 表人 ：郭 林
客服电 话：021-63340678 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-31
联系人 ：陈 敏
电话：021-32229888
传真：021-62878783
网址：www.ajzq.com
（71） 英大 证券 有限 责任 公司
地址： 深圳 市福 田区 深南 中路华 能大 厦三 十、 三十 一层
法定代 表人 ：吴 俊
客服电 话：4000-188-688
联系人 ：吴 尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
网址：www.ydsc.com.cn
（72） 华西 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 四川 省成 都市 陕西街239 号
法定代 表人 ：杨 炯洋
客户服 务热 线：4008888818
联系人 ：金 达勇
电话：0755-83025723
传真：0755-83025991
网址：www.hx168.com.cn
（73） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省无 锡市 县前东 街168 号
法定代 表人 ：雷 建辉
客服电 话：4008885288
联系人 ：徐 欣
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（74） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座701 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-32
法定代 表人 ：林 义相
客服电 话：010-66045678
联系人 ：林 爽
传真：010-66045527
网址：www.txsec.com
（75） 信达 证券 股份 有限 公司
地址： 北京 市西 城区 闹市 口大街9号院1号楼
法定代 表人 ：张 志刚
客户服 务电 话：4008008899
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
公司网 址：www.cindasc.com
（76） 华宝 证券 有限 责任 公司
地址： 上海 市浦 东新 区环 球金融 中心57 楼
法定代 表人 ：陈 林
客户服 务电 话：400-820-9898
联系人 ：汪 明丽
电话：021-68778075
传真：021-68868117
网址：www.cnhbstock.com
（77） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北路183-187 号 大都 会广 场43楼（4301-4316房）
办公地址： 广东省 广州天 河北路大都 会广场5 、18 、19 、36、38 、39、41、42 、43、44
楼
法定代 表人 ：孙 树明
客服电 话：95575
联系人 ：黄 岚
电话：020-87555888
传真：020-87555305 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-33
网址：www.gf.com.cn
（78） 世纪 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42楼
法定代 表人 ：卢 长才
客服电 话：0755-83199599
联系人 ：张 婷
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（79） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注 册 地 址 ： 深 圳市 福 田 区益 田 路 与 福 中 路交 界 处 荣超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A 栋第04、18层至21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
客户电 话：400 600 8008
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
（80） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大街1号 国贸 大厦2 座27 层及28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大街 甲6 号SK 大厦
法定代 表人 ：李 剑阁
联系人 ：王 雪筠
客服电 话：010-85679238 、010-85679169
网址：www.ciccs.com.cn
（81） 齐鲁 证券 有限 公司
办公地 址： 山东 省济 南市 经十路20518 号
法定代 表人 ：李 玮
客户服 务电 话：95538 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-34
联系人 ：吴 阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
网址：www.qlzq.com.cn
（82） 日信 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 呼和 浩特 市新 城区锡 林南 路18 号
法定代 表人 ：孔 佑杰
联系电 话：010-88086830
联系人 ：陈 韦杉
传真：010-66412537
网址：www.rxzq.com.cn
（83） 华龙 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁路308 号
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：杨 晓天
联系电 话：0931-8784509
传真：0931-4890619
甘肃省 客服 电话 ：96668
网址：www.hlzqgs.com
（84） 财富 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段80 号顺 天国 际财 富中心26层
法人代 表： 周晖
客户服 务热 线：0731-84403319
联系人 ：胡 智
电话：0731-84779521
传真：0731-84403439
网址：www.cfzq.com
（85） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四路157 号新 天地 大厦7、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-35
客服电 话：0591-96326
联系人 ：张 腾
电话：0591-87278701/
传真：0591-87841150
网址：www.gfhfzq.com.cn
（86） 大通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 大连 市中 山区 人民路24号
办公地 址： 大连 市沙 河口 区会展 路129 号 大连 期货 大 厦38-39层
法定代 表人 ：张 智河
联系人 ：谢 立军
电话：0411-39673202
传真：0411-39673219
客户服 务热 线：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（87） 中原 证券 股份 有限 公司
地址： 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路10 号
法定代 表人 ：菅 明军
客服电 话：0371-967218 、4008139666
联系人 ：程 月艳 、耿 铭
联系电 话:0371-65585670
联系传 真:0371-65585665
网址：www.ccnew.com
（88） 西南 证券 股份 有限 公司
地址： 重庆 市渝 中区 临江 支路2 号合 景国 际大 厦A 幢
法定代 表人 ：王 珠林
客服电 话：4008096096
联系人 ：徐 雅筠 、杨 再巧
网址：www.swsc.com.cn
（89 ）天 源证 券经 纪有 限 公司
注册地 址： 青海 省西 宁市 长江路53号 汇通 大厦 六楼 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-36
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田路 新华 保险 大厦18楼
法定代 表人 ：林 小明
电话：0755-33331188
传真：0755-33329815
统一客 服电 话：4006543218
公司网 站地 址：www.tyzq.com.cn
（90） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 湖 北省 武汉 市东 湖新技 术开 发区 关东 园路2 号高科 大厦 四楼
法定代 表人 ：余 磊
联系人 ：翟 璟
联系电 话： （027 ）87618882/(028) 86711410
传真： （027 ）87618863
公司网 站：www.tfzq.com
（91） 国盛 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路88 号江 信国 际金 融大厦
办公地 址： 江西 省南 昌市 北京西 路88 号江 信国 际金 融大厦4楼
法定代 表人 ：曾 小普
联系人 ：徐 美云
电话：0791-6285337
传真：0791-6282293
网址：www.gsstock.com
（92） 华鑫 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦28 层A01 、B01 （b ）单 元
办公地 址： 上海 市肇 嘉浜 路750 号
法定代 表人 ：洪 家新
联系人 ：陈 敏
网站：www.cfsc.com.cn
客户服 务电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918
（93） 深圳 众禄 基金 销售 有 限公 司
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-37
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：4006-788-887
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
网址：www.zlfund.cn
(94) 中山 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路6009 号新 世界 中心29 层
法定代 表人 ：吴 永良
客服电 话：400-1022-011
网址：www.zszq.com.cn
（95） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路618 号
法定代 表人 ：万 建华
客服电 话：95521
联系人 ：芮 敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
网址：www.gtja.com
（二） 注册 登记 机构
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 33 层
法定代 表人 ：张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83195229
联系人 ：范 瑛
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 北京 市金 杜律 师事 务所
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-38
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
负责人 ：王 玲
电话：0755-22163333
传真：0755-22163390
经办律 师： 靳庆 军、 冯艾
联系人 ：冯 艾
（四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 3 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 刘颖
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：刘 颖
四．基金的名称
本基金 名称 ：大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资 基金
五．基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 基金
六．基金的运作方式
本基金 运作 方式 ：契 约型 、开放 式
七．基金的投资目标
本基金投资于具 有良好流 动性的权益证券 、固定收 益证券和/ 或货币市场工 具 等，通过
调整资 产配 置策 略和 精选 证券 ， 以 超越 业绩 比较 基 准， 寻求 在一 定风 险承 受 水平下 的当 期收大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-39
益和资 本增 值的 整体 最大 化。在 2020 年 12 月 31 日 以前， 本基 金侧 重于 资本 增值， 当期 收
益为辅 ； 在 2020 年 12 月 31 日 之后 ，本 基金 侧重 于 当期收 益， 资本 增值 为辅 。
八．基金的投资方向
本 基金 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ，包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、债 券及 中
国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具 。 本 基金 持有 的现金 以及 到期 日在 一年 以内的 政府 债
券的比 例不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
本 基金 根据 时间 的变 化逐步 调整 权益 类证 券和 固定收 益类 （及 货币 市场 工具） 证券 的
资产配 置比 例。
本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下表 所示 ：
时间段
权益类证券
比例范围
固定收益类证券及货
币市场工具比例范围
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日
0—95% 5% —100%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
0—75% 25% —100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日
0—50% 50% —100%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后
0—20% 80% —100%
在 特殊 市况 下或 有足 够而合 理的 理由 时， 基于 投资者 利益 最大 化的 原则 ，在不 损害 投
资者利 益且 不违 背法 律法 规的前 提下 ， 本 基金 在履 行 相应程 序后 ， 可 适当 偏离 上 述比例 范围 ，
并予以 公告 。
九．基金的投资策略
本 基金 在组 合构 建中 强调风 险收 益比 的合 理优 化，将 纪律 性和 科学 性结 合起来 ，建 立
较全面 的资 产、 个券 投资 价值评 价体 系， 不断 优化 投资组 合配 置 。
本 基金 的投 资策 略分 为两个 层次 ：第 一个 层次 是资产 配置 策略 ，即 在权 益类证 券、 固
定收益 证券 和货 币市 场工 具之间 的配 置比 例 ； 第 二个 层次是 权益 类证 券和 固定 收益类 证券 等
的投资 。
1、资 产配 置策 略
随 着时 间的 流逝 ，从 整体趋 势来 看， 本基 金投 资于权 益类 证券 的比 例持 续递减 ，投 资
于固定 收益 类或 货币 市场 工具的 比例 持续 增加 ， 使得 整个基 金组 合的 资产 配置 变得相 对更 加大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-40
稳健， 从追 求资 本增 值为 主转变 为追 求当 期收 益为 主。
在 前期 ，本 基金 类似 于一只 股票 型或 偏股 型基 金，风 险收 益水 平相 对较 高，投 资方 法
相对进 取 ， 以 获得 较高的 资本投 资回 报 。 以 后， 逐 步演 变 为一 只低 风险 债券 型基金 ， 风险 收
益水平 相对 较低 ， 投资方 法趋于 稳健 ， 以获 得稳定 的当期 收益 。 这种 演变是 渐进的 ， 以适 应
投资者 随着 年龄 增长 或者 剩余期 限的 减少 而逐 渐降 低风险 偏好 的要 求。
2、权 益类 证券 投资 策略
（1） 配置 战术 品种 和战 略 品种
基 金既 要持 有保 证现 实需求 的战 术性 品种 ，也 要持有 保证 未来 发展 的战 略性品 种。 战
术性品 种往 往是 市场 已经 高度认 同 、 大 量资 金涌 入 的热门 品种 ， 一般 而言 ， 能在短 期内 产生
良好的 收益 。 战略 性品 种 往往是 被市 场遗 忘 、 产 生 错误定 价的 冷门 品种 ， 通 常短期 内收 益较
小，然 而长 期而 言往 往产 生高额 收益 。
本 基金 将在 基 金 投资 组合中 既配 置能 够产 生即 期收益 的战 术性 品种 ，也 配置能 够产 生
远期收 益的 战略 性品 种， 既保证 基金 的短 期收 益， 也可以 获得 长期 收益 。
（2） 突出 重点 行业 、重 点 个股
超 额收 益来 自于 对市 场时机 的判 断以 及对 行业 和个股 的把 握。 本基 金将 重视宏 观因 素
对行业 和企 业带 来的 影响 ； 采 用定 性与 定量 相结 合 的方法 ， 对行 业的 未来 预 期做出 较为 准确
的判断 ， 对 股票 未来 盈利 能 力及成 长性 进行 全面 的分 析， 发 现行 业的 价值 和未 来 的成长 潜力 ，
挖掘价 值被 市场 低估 的股 票。 本基 金将 重点 投资 于 业绩持 续稳 定增 长 ， 在 行 业内具 有垄 断地
位、行 业特 征与 世界 经济 发展和 中国 经济 发 展 趋势 相一致 ，现 金流 状况 良好 、负债 率较 低 ，
预期销 售收 入、 净利 润快 速增长 并能 够维 持较 高的 净资产 收益 率的 上市 公司 。
（3） 不同 行业 的选 股思 路
不 同行 业和 公司 具有 不同的 经营 特征 和模 式， 本基金 将根 据不 同行 业的 特点， 运用 不
同的选 股方 法：
①对于 高速 增长 的行 业， 特别是 新兴 行业 ，基 本采 取普选 个股 的方 式选 择投 资标的 。
高 速成 长的 行业 中的 大部分 公司 都能 获得 良好 的收益 ，而 行业 竞争 格局 尚不清 晰， 并
不能断 定孰 优孰 劣， 因此 普选个 股有 助于 充分 分享 该行业 的高 速增 长。
② 对于 高度 竞争 性行 业或者 处于 衰退 阶段 的行 业，此 类行 业中 部分 公司 经营优 良 ，并
且获得 持续 发展 和长 久的 行业地 位 ， 而 大部 分公 司 无法抵 御竞 争将 遭到 淘汰 。 因 此， 本基 金
将选择 管理 层的 经营 水平 和公司 的内 在竞 争力 较强 的上市 公司 ， 估值 水平 视公 司的经 营发 展
态势而 定。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-41
③ 对于 周期 性行 业， 波动性 和周 期性 是其 主要 特征， 在行 业低 谷期 此类 股票会 被大 量
抛售 ， 导 致投 资风 险较 大 。 对 于此 类股 票， 本基 金 的投资 重点 在于 当市 场预 期和市 场定 价发
生错误 时， 进行 波段 操作 ，充分 获取 超额 收益 。
3、固 定收 益类 证券 投资 策 略
固定收 益类 证券 的资 产配 置将随 着时 间的 推移 逐步 增加。
本 基金 将在 严格 控制 组合风 险的 前提 下， 进行 总体的 战略 资产 配置 。同 时，基 于收 益
的要求 ， 在战 术资 产配置 、 类 属配 置、 个券 选择 和 交易执 行层 面上 实施 积极 的策略 ， 以期 在
承担有 限风 险的 前提 下获 得较高 的投 资收 益 。 战 术 资产配 置上 ， 本基 金将 通 过深入 分析 宏观
经济 、 政 策影 响和 市场 信 用利差 结构 等各 种变 量并 参照市 场基 准久 期 ， 确 定 出目标 久期 。 类
属配置 上， 将通 过各 类属 资产的 比例 配置 、期 限配 置以及 市场 配置 实现 超额 收益。
个券选 择和 多样 化的 交易 策略将 成为 本基 金日 常获 取超额 收益 的重 要手 段。
（1） 战略 资产 配置 策略
战略资 产配 置通 过综 合宏 观经济 预测 、 情 景分 析和 申购、 赎回 现金 流情 况决 定。 其 中，
宏观经 济预 测主 要基 于定 性和定 量相 结合 的研 究报 告。 兼 顾申 购、 赎回 等方 面 的现金 流分 析，
确保基 金的 流动 性要 求。
（2） 战术 资产 配置 策略
本基金 将采 取以 “ 目 标久 期 ” 为中 心的 债券 资产 配置 方 式， 通过 分析 宏观 经济 、 政 策影响
等各种 变量 并参 照市 场基 准久期 ，借 助市 场收 益率 曲线结 构分 析和 市场 信用 利差结 构分 析 ，
确定本 基金 债券 资产 配置 的组合 久期 和战 术资 产配 置策略 。
宏 观及 市场 分析 是债 券投资 确定 目标 久期 的重 要环节 ，本 基金 将基 于分 析结果 对市 场
利率变 化的 时间 、 方向 、 幅度做 出初 步预 测 。 此外 ， 本 基金 还将 借助 久期和 收益率 曲线 进行
组合的 目标 久期 决策 ， 通 过 假定利 率变 化幅 度的 各种 情形， 分析 投资 组合 的风 险 －收益 状况 ，
并根据 投资 组合 的风 险承 受能力 确定 组合 的目 标久 期区间 。 在此 基础 上， 本基 金还会 借助 情
景分析 方法 研究 收益 率曲 线变化 ， 考察 投资 基准 和投 资组合 在收 益率 曲线 变化 时的风 险－ 收
益特征 及久 期情 况， 最后 确定组 合在 某一 季度 内的 目标久 期区 间。
（3） 类属 配置
在确定 目标 久期 后， 本基 金将对 债券 资产 进行 类属 配置， 即在 对宏 观经 济、 市场利 率、
债券供 求等 分析 的基 础上 ， 预 测各 类属 资产 预期 风 险及收 益情 况 ， 考 虑债 券 品种期 限和 债券
市场流 动性 及收 益性 现状 ， 确 定债 券资 产组 合在 国 债、 企业 债、 金融 债等 品 种 之间 的类 属分
配。在 本基 金具 体进 行类 属配置 的过 程中 ，将 综合 考虑模 型辅 助和 主动 预测 相结合 的 方 法 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-42
在确定 目标 久期 和类 属资 产比例 后， 本基 金将 对长 、 中、 短期 债券 品种 进行 期限配 置，
根据不 同情 况， 决定 采用 子弹、 哑铃 或者 梯形 策略 实现不 同期 限债 券品 种的 搭配。
（4） 交易 策略
在 组合 构建 与调 整过 程中， 本基 金将 采用 一系 列凸度 策略 、收 益率 利差 策略和 回购 套
利等多 种交 易策 略， 以提 高组合 整体 投资 收益 率水 平、控 制组 合的 投资 风险 。
十．基金的业绩比较 基准
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 ＋55%× 中 国债 券总 指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 ＋75%× 中 国债 券总 指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 ＋90%× 中 国债 券总 指数
注：大 成基 金管 理有 限公 司根据 《大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资基 金 基金合 同》 的
相关约 定 ， 经 与基 金托 管 人协商 一致 ， 并报 中国 证 监会备 案 ， 自 2011 年 1 月 1 日 起 ， 大 成
财富管 理 2020 生命 周期 证 券投资 基金 使用 的业 绩比 较基准 由原 “
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券
总指数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富时 中国 A600 指数＋55%× 中 国债 券
总指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富时 中国 A600 指数＋75%× 中 国债 券
总指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 新华 富时 中国 A600 指数＋90%× 中 国债 券
总指数
” 变更 为 “
时间段 业绩比 较基 准
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券
总指数 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-43
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 沪深 300 指数 ＋55%× 中 国债 券总 指数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 沪深 300 指数 ＋75%× 中 国债 券总 指数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 沪深 300 指数 ＋90%× 中 国债 券总 指数
”
在 本基 金的 运作 过程 中，如 果由 于外 部投 资环 境或法 律法 规的 变化 而使 得调整 业绩 比
较基准 更符 合基 金份 额持 有人的 利益 ， 则基 金管 理 人可以 对业 绩比 较基 准进 行适当 调整 ， 并
在报中 国证 监会 核准 后， 提前公 告后 予以 实施 。
十一．基金的风险收 益特 征
本基金 属于 生命 周期 型基 金，2020 年 12 月 31 日为 本基金 的目 标日 期。 从建 仓期结 束
起至目 标日 期止 ， 本基 金 的风险 与收 益水 平将 随着 时间的 流逝 逐步 降低 。 即 本基金 初始 投资
阶段的 风险 收益 水平 接近 股票型 基金 ； 随着 目标 日 期的临 近 ， 本 基金 逐步 发 展为一 只低 风险
债券型 基金 。
十二．基金投资组合 报告
基 金管 理人 的董 事会 及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金 合 同规 定， 于 2013 年 9 月 27 日 复核了 本
报告中 的财 务指 标 、 净 值 表现和 投资 组合 报告 等内 容， 保证 复核 内容 不存 在 虚假记 载 、 误 导
性陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 取自大 成财 富管 理 2020 生 命周期 证券 投资 基 金 2013 年 2 季
度 报告 ，截 至 2013 年 6 月 30 日（ 财务 数据 未经 审 计） 。
1．报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 权益投 资 3,813,336,148.31 52.36
其中： 股票
3,813,336,148.31 52.36
2 固定收 益投 资
966,174,439.00 13.27
其中： 债券
966,174,439.00 13.27
资产 支持 证券
- 0.00
3 金融衍 生品 投资 - 0.00 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-44
4 买入返 售金 融资 产
1,228,483,541.98 16.87
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融
资产
- 0.00
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
1,255,107,681.02 17.23
6 其他资 产
20,458,143.97 0.28
7 合计
7,283,559,954.28
100.00
2．报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - 0.00
B 采矿业 - 0.00
C 制造业 2,145,988,881.35 29.76
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应
业
- 0.00
E 建筑业 385,976,191.47 5.35
F 批发和 零售 业 65,635,611.61 0.91
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - 0.00
H 住宿和 餐饮 业 - 0.00
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务业 267,395,747.35 3.71
J 金融业 80,587,500.00 1.12
K 房地产 业 179,095,499.30 2.48
L 租赁和 商务 服务 业 251,027,643.30 3.48
M 科学研 究和 技术 服务 业 - 0.00
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 216,584,358.24 3.00
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - 0.00
P 教育 - 0.00
Q 卫生和 社会 工作 - 0.00
R 文化、 体育 和娱 乐业 221,044,715.69 3.07
S 综合 - 0.00
合计 3,813,336,148.31 52.89
3．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（% ）
1 002241 歌尔声 学 6,700,000 243,143,000.00 3.37
2 002081 金 螳 螂 7,742,901 220,440,391.47 3.06
3 300027 华谊兄 弟 5,738,401 168,422,069.35 2.34
4 000538 云南白 药 1,927,724 161,948,093.24 2.25
5 002230 科大讯 飞 3,400,000 157,080,000.00 2.18
6 300058 蓝色光 标 3,728,049 155,459,643.30 2.16 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-45
7 002570 贝因美 5,400,000 150,930,000.00 2.09
8 002450 康得新 5,229,794 146,329,636.12 2.03
9 600267 海正药 业 11,100,000 141,192,000.00 1.96
10 000826 桑德环 境 4,200,000 135,534,000.00 1.88
4．报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 19,736,000.00 0.27
2 央行票 据 379,117,000.00 5.26
3 金融债 券 428,689,000.00 5.95
其中： 政策 性金 融债 428,689,000.00 5.95
4 企业债 券 31,227,000.00 0.43
5 企业短 期融 资券 10,023,000.00 0.14
6 中期票 据 - 0.00
7 可转债 97,382,439.00 1.35
8 其他 - 0.00
9 合计 966,174,439.00 13.40
5．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（% ）
1 1101032 11 央 行票 据32 2,000,000 200,500,000.00 2.78
2 1301001 13 央 行票 据01 1,500,000 148,650,000.00 2.06
3 110248 11 国开 48 1,200,000 124,380,000.00 1.73
4 110023 民生转 债 936,820 97,382,439.00 1.35
5 120302 12 进出 02 700,000 69,531,000.00 0.96
6．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7．期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末 未 持有 权证。
8． 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况 说明
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。
（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。
9．投 资组 合报 告附 注
（1）本基金 投资的 前十名 证券的发行 主体本 期 无 被 监管部门立 案调查 ，或在 报告编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-46
（2） 基金 投资 的前 十名 股 票中 ， 没 有投 资于 超出 基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的股 票。
（3） 基金 的其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 3,367,247.24
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 16,659,110.49
5 应收申 购款 431,786.24
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 20,458,143.97
（4） 报告 期末 基金 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（%）
流通受 限情 况说
明
1 300027 华谊兄弟 168,422,069.35 2.34 重大事 项
（6） 由于 四舍 五入 原因 ， 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
十三．基金的业绩
（一） 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
阶段
份额净值
增长率 ①
份额净值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－ ④
2006.9.13-2006.12.31 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21%
2007.1.1-2007.12.31 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28%
2008.1.1-2008.12.31 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11%
2009.1.1.-2009.12.31 67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27%
2010.1.1-2010.12.31 12.57% 1.52% -4.47% 1.17% 17.04% 0.35%
2011.1.1-2011.12.31 -24.03% 1.02% -8.95% 0.59% -15.08% 0.43%
2012.1.1-2012.12.31 -2.24% 0.97% 5.28% 0.57% -7.52% 0.40%
2013.1.1-2013.6.30 3.10% 1.09% -4.56% 0.68% 7.66% 0.41%
2006.9.13-2013.6.30 105.79% 1.61% 89.64% 1.41% 16.15% 0.20%
（二 ） 自 基金 合同 生效 以 来基金 份额 净值 的变 动情 况， 并与 同期 业绩 比较 基 准的变 动的大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-47
比较
大成 2020 基金 累计 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的历 史走 势对 比图
（2006 年 9 月 13 日至 2013 年 6 月 30 日）
0%
52%
104%
156%
208%
260%
2006-9-13 2007-10-31 2008-12-17 2010-2-3 2011-3-23 2012-5-9 2013-6-26
大成 财富 管理 2 0 2 0 生命 周期 基金 业绩比较基准
注：按 基金 合同 规定 ，本 基金各 个时 间段 的资 产配 置比例 如下 ：
时间段 权 益 类 证 券 比
例范围
固 定 收 益 类 证 券 及 货 币 市
场工具 比例 范围
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0－95% 5% －100%
2011 年 1 年 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0－75% 25% －100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% －100%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% －100%
自基金 合同 生效 起 6 个月 内为建 仓期 。 截至 报告 日本 基金的 各项 投资 比例 已达 到基金 合
同中规 定的 各项 比例 。
十四．基金的费用与 税收
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1．基 金运 作费 用种 类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（4） 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费；
（7） 按照 国家 有关 法律 法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-48
2．基 金运 作费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的年 管理 费率 如下 ：
时间段 年管理 费率
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.8%
计算方 法如 下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 管理 费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
管理费 每日 计提 ， 逐日累 计， 对于 已确 认的 管理费 ， 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理
人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认管 理费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出划
付指令 ；基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核， 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确
认管理 费给 基金 管理 人。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的年 托管 费率 如下 ：
时间段 年托管 费率
基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.20%
计算方 法如 下：
H=E× 年 托管 费率÷ 当年 天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
托管费 每日 计提 ， 逐日累 计， 对于 已确 认的 托管费 ， 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管理
人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认托 管费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划
付指令 ；基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核， 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确
认托管 费给 基金 托管 人。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-49
（3） 本条 第 1 款第 （3 ） 至第（7）小 项 费用 由基 金 管理人 和基 金托 管人 根据 有关法 规
及相应 协议 的规 定， 列入 当期基 金费 用。
3．不 列入 基金 费用 的项 目
本条 第 1 款 约定 以外 的其 他费用 ， 以及 基金 管理 人和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行
义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 基金 合同 生效 之 前的律 师费 、 会
计师费 和信 息披 露费 用等 不得从 基金 财产 中列 支。
4．基 金管 理费 、基 金托 管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 等可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、 基金 托管 费率等 相
关费率 或改 变收 费模 式 。 调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率 ， 须 召开 基金 份 额持有 人大 会审
议， 除非 获得 监管 机构的 豁免 、 基 金合 同或 相关法 律法规 另有 规定 ； 调低基 金管理 费率 、 基
金托管 费率 等相 关费 率或 在不提 高整 体费 率水 平的 情况下 改变 收费 模式 ， 无须 召开基 金份 额
持有人 大会 。
基金管 理人 最迟 于新 的费 率实施 日 前 2 日 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告 ，
并报中 国证 监会 备案 。
（二） 与基 金销 售相 关费 用
1．基 金收 费模 式的 分类 与 基金份 额的 分类
本基金 分 为 A 类和 B 类两 种收费 模式 ，对 应 A 类和 B 类 两种 不同 的份 额。
A 类 收费模 式是 指前 端收 费模式 ，投 资者 选择 A 类 ，需要 在认 （申 ）购 时一 次性交 纳
认 （ 申） 购费 用 ；B 类收 费模式 是指 后端 收费 模式 ， 投 资者 选择 B 类， 在认 （申 ） 购 时无 需
交纳认 （申 ）购 费用 ，而 是在赎 回时 交纳 认（ 申） 购费用 。
投资者 在认 （申 ）购 本基 金时， 每笔 认（ 申） 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。
本基金 将来 若增 加新 的收 费模式 ， 对应 地， 可能 会 增加新 的基 金份 额种 类 ， 并可能 需计
算新基 金份 额类 别的 基金 份额净 值。
2．申 购费 率
本基金 申购 费用 由基 金申 购人承 担 ， 不 列入 基金 财 产， 主要 用于 本基 金的 市 场推广 、 销
售、客 户服 务等 各项 费用 。
（1）A 类基 金份 额（ 采用 前端收 费模 式） 申购 费率 如下：
申购金 额 M
基金合 同生
效日 至 2010
年 12 月 31 日
2011 年 1 月 1
日至 2015 年 12
月 31 日
2016 年 1 月 1
日至 2020 年 12
月 31 日
2021 年 1 月 1
日以及 该日
以后 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-50
M ＜50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00%
50 万≤M ＜200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80%
200 万≤M ＜500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50%
M≥ 500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元
（2）B 类 基金 份额 （采 用 后端收 费模 式） 申购 费率 如下：
①在 2015 年 12 月 31 日 以 及该日 以前 ，本 基金 后端 申购费 率如 下：
持有基 金时 间 T
基金合 同生 效日 至 2015 年 12
月 31 日
T ＜1 年 1.80%
1 年≤T ＜2 年 1.20%
2 年≤T ＜3 年 0.80%
3 年≤T ＜5 年 0.40%
T≥5 年 0
②在 2015 年 12 月 31 日 以 后，本 基金 后端 申购 费率 将另行 公告 。
3．赎 回费 率
本基金 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 ， 在 基金 份额 持 有人赎 回基 金份 额时 收取 。 赎 回费 率
为 0.30 ％ 。赎 回费 在扣 除 手续费 后， 余额 不低 于赎 回费总 额 25％ 的部 分， 应 当归入 基金 财
产。
4．基金管理 人可以 根据法 律法规的规 定，在 合适时 机推出销售 服务费 收费模 式。通过
该模式 申购 获得 的基 金份 额为 C 类 基金 份额 。投 资 者申购 赎回 C 类基 金份 额 时无须 交纳 申
购费和 赎回 费 ， 而 是按 照 一定的 费率 从基 金财 产中 按日计 提销 售服 务费 。 销 售服务 费用 于支
付销售 机构 佣金 、 营销 费 用以及 基金 份额 持有 人服 务费等 。 基金 管理 人应 通 过定期 的审 计和
监察稽 核监 督销 售服 务费 的支出 和使 用情 况 ， 确 保 其用于 约定 的用 途 。 相 关 年度报 告应 对该
项费用 的列 支情 况做 专项 说明。
5．网 上交 易费 率， 请见 有 关网站 公告 。
6．基金管理 人可以 在法律 法规和基金 合同规 定范围 内调整申购 费率、 赎回费 率和销售
服务费 率 。 费 率如 发生 变 更， 基金 管理 人应 最迟 于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证监 会指 定媒
体上予 以公 告。
7．申 购份 额与 赎回 支付 金 额的计 算方 式
（1） 基金 申购 份额 的计 算 ：
①A 类基 金份 额（ 采用 前 端收费 模式 ）
净申购 金额= 申购 金额/ （1+ 申 购费 率） 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-51
申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额
申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值
②B 类基 金份 额（ 采用 后 端收费 模式 ）
申购份 额＝ 申购 金额÷T 日 基金份 额净 值
③说明 ：投 资者 以同 样的 金额申 购本 基金 时， 选择 B 类收 费模 式得 到的 申购 份额将 比
选择 A 类收 费模 式多， 但 需在赎 回时 交纳 申购 费。
（2） 基金 净赎 回金 额的 计 算：
①A 类基 金份 额（ 采用 前 端收费 模式 ）
赎回总 额＝ 赎回 份数×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用＝ 赎回 总额× 赎回 费率
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用
②B 类基 金份 额（ 采用 后 端收费 模式 ）
赎回总 额＝ 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用＝ 赎回 总额× 赎回 费率
后 端 认 购/ 申 购 费 用 ＝ 赎 回 份 额× 认购/ 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值× 该 部 分 份 额 对 应 的
后端认 购/ 申 购费 率
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用 －后 端认 购/ 申 购费 用
8．基 金转 换费 用详 见有 关 公告。
（三） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十五．对招募说明书 更新 部分的说明
本更新 的招 募说 明书 依据 《中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 证券 投资 基 金运作 管理
办法》 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办法 》 、 《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法 》 及其他 有关 法律
法规的 要求 ， 对 2013 年 4 月 27 日公 布的 《大 成财 富 管理 2020 生命 周期 证券 投 资基金 更新
招募说 明书 （2013 年第 1 期） 》 进行 了更 新， 本更 新 招 募说 明书 主要 更新 的内 容如下 ：
1．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 三、 基金 管理 人 ” 部 分。
2．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 四、 基金 托管 人 ” 部 分。
3．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 五、 相关 服务 机构 ” 部分 。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-52
4．根 据最 新数 据， 更新 了 “ 十、 基金 的投 资 ” 部 分。
5．根 据最 新数 据， 更新 了 “ 十一 、基 金业 绩 ” 部 分。
6．根 据最 新情 况， 更新 了 “ 二十 三． 对基 金份 额持 有 人的服 务 ”
7．根 据最 新公 告， 更新 了 “ 二十 四、 其他 应披 露的 事 项 ” 。
8．根 据最 新情 况， 更新 了 “ 二十 五、 招募 说明 书更 新 部分的 说明 ” 。
大成基 金管 理有 限公 司
二〇一三 年 十月 二十 五 日
