民生加银现 金增利货币 市场基金
2013 年第3 季度报告
2013 年9 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2013 年10 月24 日
民生加银现金增利货币 2013 年第 3 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于2013 年 10 月 21 日 复核 了本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基 金 管理 人承 诺以 诚实 信用 、 勤勉 尽责 的原 则管 理和 运 用基 金资 产， 但不 保证 基 金一 定盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本 报 告期自 2013 年7 月1 日 起至 9 月 30 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银现 金增 利货 币
基金主 代码 690010
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2012 年12 月 18 日
报告期 末基 金份 额总 额 1,255,464,898.39 份
投资目 标
在充分 控制 基金 资产 风险 、 保持 基金 资产 流动 性的 前提下 ， 追 求超
越业绩 比较 基准 的投 资回 报，力 争实 现基 金资 产的 稳定增 值。
投资策 略
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 现
金， 通 知存 款， 短期 融资 券， 一 年以 内( 含 一年)的 银行定 期存 款与
大额存 单， 期限 在一 年以 内(含一 年) 的中 央银 行票 据与债 券回 购，
剩 余 期限在 397 天 以内( 含 397 天) 的债 券， 剩余 期 限在397 天以 内
(含397 天) 的资 产支 持证 券， 剩 余期 限在397 天 以内(含397 天)的
中期票 据， 以及 中国 证监 会、 中 国人 民银 行认 可的 其他具 有良 好流
动性的 货 币市 场工 具。
业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金
的风险 和预 期收 益低 于股 票型基 金、 混合 型基 金、 债券型 基金 。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属两 级基 金的基 金简称 民生加 银现 金增 利货 币A 民生加 银现 金增 利货 币B
下属两 级基金 的交易 代码 690010 690210
报告期 末下属 两级 基金 的
份额总 额
249,164,150.98 份 1,006,300,747.41 份
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2013 年 7 月 1 日 － 2013 年9 月 30 日 ）
民生加 银现 金增 利货 币A 民生加 银现 金增 利货 币B
1. 本期已 实现 收益 2,432,726.45 16,942,560.85
2． 本期 利润 2,432,726.45 16,942,560.85
3． 期末 基金 资产 净值 249,164,150.98 1,006,300,747.41
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银现金增利货币A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比较 基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.0450% 0.0018% 0.3403% 0.0000% 0.7047% 0.0018%
民生加银现金增利货币B
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比较 基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个月 1.1061% 0.0018% 0.3403% 0.0000% 0.7658% 0.0018%
注：本 基金 按日 结转 份额 。 民生加银现金增利货币 2013 年第 3 季度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注： 本基 金合 同于2012 年12 月18 日生 效， 截至 本报告 期 末基 金合 同生 效未 满一 年。 本基 金建 仓
期为自 基金 合同 生效 日起 的6 个 月， 截至 建仓 期结 束及本 报告 期末 ，本 基金 各项资 产配 置比 例符
合基金 合同 及招 募说 明书 有关投 资比 例的 约定 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
陈薇薇
民生加 银信 用双
利债券 、民 生加
银平稳增利债
券、民 生加 银现
金增利 货币 、民
生加银 家盈 理财
7 天、 民生 加银
家盈理 财月 度、
民生加 银岁 岁增
利债券 、民 生加
银平稳 添利 债券
2012 年12 月
18 日
- 11 年
中国人民大学财务与金融学
硕士。2002 年 7 月至2004 年
6 月于国 海证 券有 限责 任公 司
资产管理总部担任证券分析
员；2004 年 6 月至 2012 年 2
月任职于易方达基金管理有
限公司， 历任 金融 工程 部研 究
员、 集 中交 易室 交 易员 、 集中
交易室 交易 主管， 固定 收益 部
投资经 理；2012 年 3 月 加盟
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基金经 理 现任固 定收 益投 资负 责人 。
注： ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期 填 写 。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的5%的情况 。
4.4 报 告期 内基金 的投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2013 年3 季 度经 济整 体呈现 反 弹势 头。 经 济运 行整体 平 稳， 工 业、 投 资、 消费 、 进 出口 数据民生加银现金增利货币 2013 年第 3 季度报告
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均好于 预期 。7、8、9 月份公 布 的官 方和 汇丰 PMI 指数 出 现连 续回 升，PPI 和 CPI 指数 呈现 温和 回
升走势 。 货币 政策 方面 ， 央行一 直强 调稳 健货 币政 策的方 针 ， 通 过公 开市 场 操作调 节市 场流 动性 。
在持续 逆回 购的 同时 依然 坚持“ 锁长 放短”，多 次续 发 3 年期 央票 体现 了谨 慎的态 度。
3 季度 债券 市场 呈回 调格 局， 短期 资金 价格 高企 ， 债券短 端收 益率 也大 幅上 行。9 月 末货 币市
场 出 现季 节性 流动 性紧 张， 导致 相关 产品 出现 临时赎 回。 为了 应对 赎回 压力， 保证 产品 的流 动性 ，
各个机 构都 不同 程度 地减 持债券 置换 现金 。
民生加 银现 金增 利货 币市 场基金 在本 报告 期内 ，主 要采取 了稳 健的 投资 策略 ，做好 流行 性管
理工作 。同 时， 跟踪 央行 的货币 政策 ，对 各类 资产 以及期 限配 置进 行灵 活调 整，以 期为 投资 者获
取更高 的回 报。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期 A 级基 金净 值 收益 率为 1.0450% ， 同期 业绩比 较 基准 收益 率为 0.3403% 。B 级基 金净
值 收 益率为 1.1061% ， 同期 业 绩比 较基 准收 益率为0.3403%。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望2013 年4 季 度， 我们对 经 济复 苏的 可持 续性 存疑 ， 认 为基 本面 进入 经济向 下、 物价 向上
的拐点 。基 数原 因以 及季 节性规 律同 时预 示着 ，四 季度经 济增 速将 向下 并收 敛；物 价将 继续 缓慢
向 上， 但不 破限。6 月份后 ， 央 行资 产负 债表 扩张提 速， 被动 投放 流动 性。 但 从 公开 市场 操作 看，
央 行 仍锁 长放 短， 主 要是通 过 逆回 购提 供流 动性。 受 到 美联储 QE 退出 延迟 等因 素 的影 响， 短 期外
汇占款 可能 有所 恢复 。鉴 于此，4 季度 货币 市场 资金 成 本或 将低于 3 季度 。
3 季度 短融 等短 期品 种收 益率上 行， 估值 相对 优势 上升， 随着 短期 流动 性状 况的改 善， 短融
等短期 品种 的收 益率 具有 一定的 下行 空间 。从 信用 等级上 看， 经济 增速 的放 缓以及 长端 流动 性的
收紧将 对企 业的 现金 流造 成压力 ，低 等级 债券 的信 用风险 升高 ，因 此我 们将 侧重于 配置 中高 等级
品种。 同时 ，在 当前 央行 的政策 态度 下， 货币 市场 仍具有 阶段 性收 紧的 可能 ，并大 概率 伴以 存款
利率的 升高 。因 此， 我们 将在控 制流 动性 风险 的同 时，择 机配 置存 款资 产， 以博取 相对 较高 的收
益。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 289,091,962.86 20.84
其中： 债券 289,091,962.86 20.84 民生加银现金增利货币 2013 年第 3 季度报告
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资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 - -
其 中： 买断 式回 购的 买入返 售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,089,613,452.59 78.55
4 其他资 产 8,502,831.16 0.61
5 合计 1,387,208,246.61 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.99
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 129,979,485.03 10.35
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过基 金资产 净值的20%。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 92
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 132
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 32
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情况 说明
序号 发生日 期 平均剩 余期 限 原因 调整期
1 2013 年7 月1 日 132 赎回 发生后 十个 工作 日内
2 2013 年7 月2 日 132 赎回 发生后 十个 工作 日内
3 2013 年7 月3 日 130 赎回 发生后 十个 工作 日内
4 2013 年7 月4 日 128 赎回 发生后 十个 工作 日内
注： 本基 金合 同约 定： “ 本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过120 天”，本 报
告期内 本基 金发 生投 资组 合平均 剩余 期限 超 过120 天的情 况详 见上 表。 民生加银现金增利货币 2013 年第 3 季度报告
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5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天以 内 32.07
10.35
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 50.13 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 13.30 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 14.32 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 109.82 10.35
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 79,374,438.20 6.32
其中： 政策 性金 融债 79,374,438.20 6.32
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 209,717,524.66 16.70
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 289,091,962.86 23.03
9
剩 余 存续 期超过 397 天 的浮
动利率 债券
- -
5.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债 券 数量 （张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 130410 13 农发 10 700,000 69,404,021.52 5.53
2 041361041
13 希望 六和
CP001
400,000 40,001,377.16 3.19 民生加银现金增利货币 2013 年第 3 季度报告
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3 041362028
13 中航 三鑫
CP001
300,000 29,990,078.03 2.39
4 041354007 13 亿利 集 CP001 300,000 29,981,576.09 2.39
5 041362010 13 成华 西 CP001 300,000 29,947,274.20 2.39
6 041355019 13 杏花 村 CP002 300,000 29,897,072.62 2.38
7 041354033 13 韵升 CP001 200,000 19,940,425.94 1.59
8 041351024
13 华虹 电子
CP001
100,000 10,001,107.39 0.80
9 041358039 13 津药 CP001 100,000 10,001,041.17 0.80
10 130201 13 国开 01 100,000 9,970,416.68 0.79
5.6 “ 影 子定价” 与“ 摊余 成本法” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0480%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0768%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0368%
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.8 投 资组 合报告 附注
5.8.1 基 金计 价方法 说明
本 基 金估 值采 用 “摊 余成本 法 ” ， 即估 值对 象以 买入成 本 列示， 按票 面利 率或协 议 利率 并考 虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 偏离 达到 或超 过0.25% 时， 基金 管理 人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超过 0.5%的情形 ， 基金 管理 人应 与
基金托 管人 协商 一致 后， 参考成 交价 、市 场利 率等 信息对 投资 组合 进行 价值 重估， 使基 金资 产净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情民生加银现金增利货币 2013 年第 3 季度报告
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况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.8.2 本 基金 本报告 期内 未持有 剩余 期限小 于 397 天但 剩余 存续期 超过 397 天的 浮动
利 率债 券， 未发 生该 类浮 动利 率债券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20 ％
的情 况。
5.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，或在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
5.8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 8,501,936.61
4 应收申 购款 894.55
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 8,502,831.16
5.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 民生加 银现 金增 利货 币A 民生加 银现 金增 利货 币B
报告期 期初 基金 份额 总额 241,185,622.84 2,457,236,085.02
报告期 期间 基 金总 申购 份额 576,714,849.15 784,702,961.28
减:报告 期期间 基 金总 赎回份 额 568,736,321.01 2,235,638,298.89
报告期 期末 基金 份额 总额 249,164,150.98 1,006,300,747.41
§7 基金管 理人 运用固有资金 投资本 公司管理基 金情况
本报告 期内 无基 金管 理人 运用固 有资 金投 资本 公司 管理基 金的 情况 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报告期内披露的主要 事 项 民生加银现金增利货币 2013 年第 3 季度报告
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1.2013 年7 月1 日， 发布了 《 旗下 基金 2013 年 6 月 30 日 基金 资产 净值 公告》
2.2013 年7 月4 日 ，发 布 了《民 生加 银现 金增 利货 币市场 基金 更新 招募 说明 书及摘 要2013
年第1 号》
3.2013 年7 月18 日 ，发 布了《 关于 旗下 开放 式基 金增加 上海 天天 基金 销售 有限公 司为 代销
机构并 开通 定期 定额 投资 和基金 转换 业务 、参 加申 购费率 优惠 活动 的公 告》
4.2013 年7 月19 日 ，发 布了《 民生 加银 现金 增利 货币市 场基 金2013 年第2 季度报 告》
5.2013 年8 月27 日 ，发 布了《 民生 加银 现金 增利 货币市 场基金 2013 年 半年度 报 告》
6.2013 年9 月13 日 ，发 布了《 民生 加银 现金 增利 货币市 场基 金暂 停申 购、 转换转 入、 定期
定额投 资的 公告 》
7.2013 年9 月16 日 ，发 布了《 关于 调整 旗下 开放 式基金 在直 销机 构单 笔申 购申请 最低 限额
的公告 》
8.2013 年9 月25 日 ，发 布了《 民生 加银 现金 增利 货币市 场基 金暂 停申 购、 转换转 入、 定期
定额投 资的 公告 》
8.2 其他相关信息
无。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《 民生 加银 现金 增利货 币 市场 基金 招募 说明 书》 ；
9.1.3 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金基 金合 同》 ；
9.1.4 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金托 管协 议》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存放 地点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人的 住所。 民生加银现金增利货币 2013 年第 3 季度报告
第 13 页 共 13 页
9.3 查阅 方式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民生加银基金管理有限公司
2013 年10 月24 日
