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工银四季(164808)

工银四季:更新招募说明书摘要(2013年第2号)

工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 1 工 银 瑞信 四 季收 益 债券 型 证券 投 资基 金 更 新 的招 募 说明 书 摘要 (2013 年第 2 号) 基金管理 人:工 银 瑞信基金 管理有 限 公司 基金托管 人:中 国 农业银行 股份有 限 公司 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 2 重要提 示 工银瑞信 四季收益 债券型 证券投资 基金(以 下简称 “本基金” )经中国 证券监 督管理 委 员会2011 年1月4日 《关于 核准工银 瑞信四季 收益债 券型证券 投资基金 募集的 批复》 (证 监 许 可〔2011 〕7 号文) 核准 公 开募集 。 本 基金 基金 合同 于2011年2 月10 日起 生效 , 自该日 起基 金 管理人 正式 开始 管理 本基 金。 工银瑞信 基金管理 有限公 司(以下 称 “本基 金管理 人”或“ 管理人” ) 保证 招 募说明 书 的内容 真实 、 准确 、 完 整。 本招募 说明 书经 中国 证监 会核准 , 但中 国证 监会 对 本基金 募集 的 核准 , 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证 , 也 不表 明 投资于 本基 金没 有风险 。 投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 , 全面认 识本 基金产 品的 风险 收益 特征 , 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 , 并对 认 购 ( 或申 购) 基 金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者 自负 ” 原 则, 在投 资者 作 出投资 决策 后 , 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 , 由 投资者 自行 负担 。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人, 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认 和接受, 并按照 《证券投 资基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同 及其他 有关规定 享有权利 、 承 担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ,应 详细 查阅 基金 合同。 本基金 投资 于证 券市 场 , 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 , 投 资者在 投资 本基金 前 , 应 全面 了解 本 基金的 产品 特性 , 理性 判 断市场 , 并承 担基 金投 资 中出现 的各 类风 险, 包括 : 因政 治、 经济 、 社会等 环境 因素 对证 券价 格产生 影响 而形 成的 系统 性风险 、 个 别 证券特 有的 非系 统性 风险 、 基 金管 理人 在基 金管 理 实施过 程中 产生 的基 金管 理风险 、 本基 金 的特定 风险 等等 。 本基 金 为债券 型基 金 , 属 于低 风 险基金 产品 , 其长 期平 均 风险和 预期 收益 率低于 混合 型基 金, 高于 货币市 场基 金。 在债 券型 基金产 品中 ,本 基金 主要 投资于 公司 债 、 企业债 、 短期 融资 券 、 商 业银行 金融 债与 次级 债 、 企业资 产支 持证 券 、 可 转 换债券 ( 含分 离 交易的 可转 换债 券 ) 等 企 业机构 发行 的债 券 , 其 长 期平均 风险 程度 和预 期收 益率高 于普 通债工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 3 券型基金 。 本基金 初始募 集净值1元 。在市 场波动因 素影响下 ,本基金 净值可 能低于初 始 面 值,本 基金 投资 者有 可能 出现亏 损。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 本基金 合同 生效 后三 年内 (含 三年 ) 为 首个 封闭 期 , 封闭期 间投 资者 不能 申购 赎回本 基 金份额 ,但 可在 本基 金上 市交易 后通 过证 券交 易所 转让基 金份 额。 在距 封闭 期届满 日 30 个 工作日 前 , 基 金管 理人 将 以现场 或通 讯方 式召 开基 金份额 持有 人大 会 , 投 票 决定是 否同 意本 基金继 续封 闭 三 年。 如果 封 闭期届 满前 基金 份额 持有 人大会 依据 有关 法律 法规 和本基 金合 同 第十章 的相 关规 定成 功召 开并 决 定进 入下 一个 三年 封闭期 , 经中 国证 监会 核 准 , 则本 基金 继 续封闭 三年 , 即在 上个 封 闭期届 满后 的次 日随 即开 始下一 个三 年封 闭期 。 在 本基金 保持 封闭 运作方 式期 间, 需在 每个 封 闭期届 满前 按照 前述 程序 召开基 金份 额持 有人 大会 并决定 基金 运 作方式 。 如 果 封 闭期 届满 前 基金份 额持 有人 大会 未能 依据有 关法 律法 规和 本基 金合同 第十 章 的相关 规定 成功 召开 或基 金份额 持有 人大 会上 本基 金继续 封闭 的决 议未 获得 通过, 则本 基 金 在上个封闭期届满后的次 日转为上市开放式基金(LOF ) ,投资者可进行基金份额的申购与 赎回, 一旦 本基 金转 为上 市开放 式基 金 (LOF ) 后, 本基金 将以 上市 开放 式基 金的模 式持 续 运作, 无需 每隔 三年 召开 一次基 金份 额持 有人 大会 决定基 金运 作方 式。 本基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。 基金 管理 人 所管理 的其 它基 金的 业绩 并不构 成 对本基 金业 绩表 现的 保证 。 本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2013 年8 月9日 , 有 关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为 2013 年6月30 日 (财 务数 据 未经审 计) 。本 招募 说明 书 已经基 金托 管人 复核 。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 4 一、基金管理人 (一) 基金 管理 人概况 1、基 金管 理人 基本 情况 名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层 邮政编 码:100033 法定代 表人 :李 晓鹏 成立日 期:2005 年 6 月 21 日 批准设 立机 关: 中国 证监 会 批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号 中国银 监会 银监 复[2005]105 号 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本: 贰亿 元人 民币 联系人 :朱 碧艳 联系电 话:400-811-9999 股权结 构: 中国工商银行股份有 限公司占公司注册资本 的 80% ;瑞 士信贷银行股份 有 限公司 占 公 司注 册资 本 的 20% 。 存续期 间: 持续 经营 (二) 主要 人员 情况 1.董 事会 成员 李晓鹏 先生 , 董事 长, 经 济学博 士 , 自2013 年 5 月 担任中 国投 资有 限责 任公 司监事 长。 历任中 国工 商银 行河 南省 分行副 行长 、 总行 营业 部 总经理 、 四川 省分 行行 长 , 中 国华 融资 产 管理公 司副 总裁 , 中国 工 商银行 行长 助理 兼北 京市 分行行 长 , 中 国工 商银 行 执行董 事及 副行 长等职 。目 前兼 任中 国城 市金融 学会 副会 长、 中国 农村金 融学 会副 会长 。 Neil Harvey 先生, 董事 ,瑞士信 贷( 香港) 有限 公 司董事总 经理, 常驻香 港 。现任香 港首席执 行官和 大中华 地 区联席首 席执行 官 , 负 责 私人银行 和财富 管理部 与 投资银行 部 的 各 项 业 务 。 他 目 前 还 是 亚 太 地 区 资 产 管 理 副 主 席 以 及 亚 太 地 区 管 理 委 员 会 成 员 。 Harvey 先生 从事投 资银 行和资产 管理业 务长达 27 年,在 亚太区 工作达 15 年,拥 有对 新兴市场 和亚太 区的丰 富 知识和深 入了解 。Harvey 先生在瑞 士信贷 集团工 作了 13 年,工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 5 曾在多个 地区工 作, 担 任 过多项职 务, 最 近担任 的 职务是资 产管理 部亚太 区 和全球新 兴 市场部主管。Harvey 先生 还 担 任 过 亚 洲 (不 含 日本 ) 投 资 银 行 部 和固 定 收益 部 主 管 。 Harvey 先生 是瑞士 信贷集 团全球新 兴市场 固定收 益 业务的创 始人 , 曾担 任过 多项高 管职 务,负责 澳大利 亚、非 洲 、日本、 拉美、 中东、 土 耳其和俄 罗斯的 业务。 郭 特华女 士,董事 ,博士, 现任工 银瑞信基 金管理有 限公司 总经理, 兼任工银 瑞信资 产管理 (国 际) 有限 公司 董事长 。历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长 , 中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。 库 三七先 生,董事 ,硕士, 现任工 银瑞信基 金管理有 限公司 副总经理 ,兼任工 银瑞信 资产管 理 (国 际) 有限 公 司副董 事长 、 工银 瑞信 投 资管理 有限 公司 董事 长 。 历任中 国工 商银 行北京 市分 行方 庄支 行副 行长, 中国 工商 银行 总行 办公室 秘书 ,中 国工 商银 行信贷 管理 部 、 信用审 批部 信贷 风险 审查 处长 , 中 国工 商银 行 ( 亚 洲) 有限 公司 总经 理助 理 , 中 国工 商银 行 香港分 行总 经理 。 朱文信先 生,董事 ,高级 经济师, 中国工商 银行专 职派出董 事(省行 行长级) 。历任 中 国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长, 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记, 安徽 省分行 副行 长 、 党组成 员、 党委 副书 记, 安徽省 分行 行长 、党 委书 记,安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。 王莹女 士 , 董 事, 高级 会 计师 , 中 国工 商银 行集 团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家 、 专 职 派出董 事, 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 (Certified Internal Auditor) 资 格证书 。 历任 中国 工商 银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 , 中国 工商 银行 清 算中心 外汇 清算 处负责 人 、 副 处长 , 中 国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长 、 处 长 , 中 国工 商银 行 内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ,工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。 刘国恩 先生 , 独立 董事 , 博士生 导师 , 北京 大学 光 华管理 学院 经济 学教 授 , 北大光 华卫 生经济 与管 理研 究院 执行 院长 , 北 京大 学中 国卫 生 经济研 究中 心主 任 。 目 前 担任国 务院 医改 专 家 咨 询 委 委 员 , 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学 (1995-1999 ) 、 美 国北 卡大 学 (2000- 终身教 职) 。 历 任中国 留美 经济 学 会 2004-2005 届主 席、 国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席 。 主 要研 究方 向 为发展 与卫 生经 济学 , 医 疗保险 与医 改政 策分析 。


孙祁祥 女士 , 独立 董事 , 经 济学博 士 , 现 任北 京大 学 经济学 院院 长 , 教 授, 博士 生导师 , 享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家 。 兼 任北 京大 学中 国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任 , 中 国金 融 学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 , 中国 保险 学会 副 会长 , 教 育部 高等 学校 经 济学类 学科 专业 教学指 导委 员会 委员 ,美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ,美 国 C.V. Starr 冠名 教 授。 曾任 亚太 风险 与保 险 学会主 席 、 美 国 国 家经 济 研究局 、 美国 印第 安纳 大 学、 美国 哈佛 大工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 6 学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多篇 , 主持 过 20 多项 由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。 Jane DeBevoise 女士,独立董事,香港大学艺术系博士,历任银行家信托公司(1998 年与德 意志 银行 合并 ) 董 事总经 理 、 所 罗门 · 古 根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监 、 香 港政 府 委任的展 览馆委员 会成员 、香港西 九龙文娱 艺术馆 咨询小组 政府委任 委员。2003 年至 今担 任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ,2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。 2. 监 事会 成员 张衢先 生: 监事 会主 席, 博士。1997.5-1998.8 任 中 国工商 银行 浙江 省分 行行 长、党 组 书记。1998.8-2000.11 任 中国工商银行广东省分行行长、党委书记。2000.11 -2005.10 中 国工商 银行 副行 长、 党委 委员 。2005.10-2008.5 年任 中国工 商银 行股 份有 限公 司副行 长 、 党 委委员 。 史泽友 先生 : 监 事, 高 级经 济师。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、 总 经理 。2004.11-2011.07 历 任中 国工商 银行内 部审计 局昆 明分局 局长、 成都分 局局 长、内 部审计 局副 局长。2011.07 至今, 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 (省 行行 长级 ) 。


黄敏女 士: 监事 ,金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse AG ( 瑞 士信贷 银 行股份有限公司) ,先后担任全球投资银行 战略部助理副总裁、亚太区 投资银行战略部副 总 裁、中 国区 执行 首席 运营 官,现 任资 产管 理大 中国 区首席 运营 官。 张舒冰 女士 : 监事 , 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月, 任职 于中 国工 商银 行 , 担 任主 任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信,2005 年 7 月至 2006 年 12 月担 任综 合管 理部翻 译兼 综 合, 2007 年至 2012 年 担任 战略发 展部 副总 监 , 2012 年至今 任职 于机 构客 户部 , 现 任机 构客 户部副 总监 。 洪波女 士: 监事 ,硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会计师 事 务所高 级审 计员 ;2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ;2009 年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ,现 任内 控及 稽核 业务主 管。 倪莹女 士: 监事 ,硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ,历 任副 科长 、科长 , 校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 , 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入 工银瑞 信战 略发 展部 ,现 任副总 监。 3. 高 级管 理人 员 郭特华 女士 :总 经理 ,简 历同上 。 朱碧艳女 士: 督察 长,硕 士 ,国际 注册 内部审 计师 。1997 -1999 年中 国华融 信托投 资工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 7 公司证券总 部经理 ,2000 -2005 年中国 华融资产 管 理公司投资 银行部 、证券 业务部高级 副 经理。 库三七 先生 :副 总经 理, 简历同 上。 毕万英 先生 :副 总经 理, 工商管 理硕 士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月 任职 于 美国 The Vanguard Group ,担 任数 量工程 师;2004 年 8 月至 2005 年 10 月 任职 于 美国 Evergreen Investments , 担任 固定 收 益部总 经理 助理 ;2005 年 10 月至 2007 年 6 月 任职于 美 国 ING Investment , 担任 风险 管 理部副 总经 理 ;2007 年 6 月至2013 年1 月任 职于 嘉 实基金 管理 有 限公司 ,担 任风 险管 理部 总监( 首席 风险 官) 。 4.本 基金 基金 经理 何秀红 女士 , 6 年 证券 从业 经验 ; 曾 任广 发证 券股 份 有限公 司债 券研 究员 ;2009 年加 入 工银瑞 信, 曾任 固定 收益 研究员 ;2011 年 2 月 10 日 至今, 担任 工银 四季 收益 债券型 基金 基 金经理 ;2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理;2012 年 11 月 14 日至 今 担任工 银信 用纯 债债 券基 金基金 经理 ;2013 年3 月29 日至 今 , 担 任工 银瑞 信 产业债 债券 基 金基金 经理 ;2013 年 5 月22 日 至今 , 担 任工银 信用 纯债一 年定 期开 放基 金基 金经理 ;2013 年6 月24 日起 至今 ,担 任 工银信用 纯债两 年定期 开 放基金基 金经理 。 江明波 先生 , 13 年证 券从 业经验 ; 曾任 鹏华 基金 普 天债券 基金 经理 、 固 定收 益 负责人 ;


2004 年 6 月至 2006 年 12 月,担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ;2006 年加入 工银 瑞信 ,现 任 固 定收益 投资 总监 ;2011 年 起担任 全国 社保 组合 基金 经理;2008 年 4 月 14 日 至今 , 担 任工 银 添利基 金基 金经 理 ;2011 年2 月10 日至 今, 担任 工 银四季 收益 债 券型基 金基 金经 理;2013 年 3 月 6 日 至今 ,担 任工 银瑞信 增利 分级 债券 基金 基金经 理。 5.投资 决策 委员 会成 员 郭特华 女士 ,投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。 何江旭 先生 ,16 年 证券 从 业经验 ;曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、 金鹰增长 以及金牛 创新成 长基金的 基金经理 ,基金 管理部总 监兼权益 投资副 总监;2009 年 加入工 银瑞 信, 现任 权益 投资总 监;2010 年 4 月 12 日至今 , 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经 理;2011 年 4 月 21 日至 今,担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。 江明波 先生 ,简 历同 上。


曹冠业 先生 ,12 年 证券 从 业经验,CFA 、FRM ; 先 后在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太 股 票 基金经 理 , 香 港恒 生投 资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理 ;2007 年加 入工 银瑞信 ,现 任权 益投 资部 总监;2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日, 担 任工银 核心 价 值基金 基金 经理 ;2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日 ,担 任工 银全 球基 金基金 经理 ;工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 8 2009 年5 月 18 日至 今 , 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ;2011 年10 月24 日至 今 , 担 任工 银主 题策略 股票 基金 基金 经理 。 郝康先 生,18 年证 券从 业 经验; 先后 在首 源投 资管 理公司 担任 基金 经理 ,联 和运通 投 资顾问 管理 公司 担任 执行 董事 , 北 京博 动科 技有 限责 任公司 担任 执行 董事 和财 务总监 ; 2007 年加入 工银 瑞信 ,曾 任国 际业务 总监 ,现 任工 银瑞 信资产 管理 (国 际) 有限 公司副 总经 理 ; 2008 年2 月 14 日至 今, 担任工 银全 球基 金基 金经 理。 杜海涛 先生 ,16 年 证券 从 业经验 ;先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 , 招商基金 管理有限 公司担 任招商现 金增值基 金基金 经理;2006 年 加入工银 瑞 信,现任 固定 收益投 资总 监 ; 2006 年9 月21 日至2011 年4 月 21 日, 担任 工银 货币 市场 基 金基金 经理 ; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ,担 任工 银双 利债券 型基 金基 金经 理;2007 年 5 月 11 日 至今 , 担 任工 银增 强 收益债 券型 基金 基金 经理 ;2011 年8 月10 日至 今, 担任工 银瑞 信 添颐债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 ;2012 年6 月21 日至今 , 担任 工银 纯债 定 期开放 基金 基 金经理 ;2013 年 1 月 7 日 至今, 担任 工银 货币 基金 基金经 理。 杨军先 生,16 年证 券从 业 经验; 先后 在广 发基 金管 理 有限 公司 担任 投资 经理 ,长城 基 金管理 有限 公司 担任 基金 经理;2010 年加 入工 银瑞 信基金 管理 有限 公司 ;2010 年 5 月 18 日至今 ,担 任工 银红 利基 金基金 经理 ;2012 年 12 月 17 日 至今 ,担 任工 银瑞 信精选 平衡 基 金基金 经理 。 宋炳珅 先生 ,9 年 证券 从 业经验 ; 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员;2007 年加入 工 银瑞信 , 现 任研 究部 总监 。2012 年2 月 14 日 至今 , 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金 基金经 理;2013 年 1 月 18 日 至今 ,担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理;2013 年 1 月28 日至 今,担 任工 银瑞 信 60 天 理 财债券 型基 金基 金经 理。 上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 二、基金托管人 名称: 中国 农业 银行 股份 有限公 司( 简 称 “中 国农 业银行 ”) 住所: 北京 市东 城区 建国 门内大 街69 号 办公地 址: 北京 市 西 城区 复兴门 内大 街28 号凯 晨世 贸中心 东座 法定代 表人 : 蒋 超良 成立时 间:2009 年1 月15 日 注册资 本:32,479,411.7 万 元人民 币 存续期 间: 持续 经营 联系电 话:010 -63201510 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 9 传真电 话:010 -63201816 联系人 :李 芳菲 三、相关服务机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1、直 销机 构 名


称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 法定代 表人 :李 晓鹏 全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999 传真:010-66583111 、66583110 联系人 :柳 剑 公司网 站:www.icbccs.com.cn 2、场 内 代 销机 构 场内代 销机 构具 有基 金代 销资格 的深 圳证 券交 易所 场内会 员单 位 。 (具 体名 单 见基金 份 额发售 公告 ) 基金管 理人 可根 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金运 作 管理办 法》 、 《证券 投资 基金 销售 管理 办法 》 和 本基 金基 金合 同 等的规 定 , 选 择其 他符 合 要求的 机构 代理 销售本 基金 ,并 及时 履行 公告义 务。 (二) 注册 登记 机构 名称: 中 国证 券登 记结 算 有限责 任公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 太平桥 大街17号 注册登 记业 务办 公地 址: 北京市 西城 区太 平桥 大街17 号 法定代 表人 :金 颖 电话:010-59378835 传真:010-59378907 联系人 :任 瑞新 (三) 律师 事务 所及 经办 律师 名


称 :北 京德 恒律 师事 务所 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 10 住


所: 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座十 二层 负责人 :王丽 电


话 :(010 )66575888 传


真 :(010 )65232181 经办律 师: 徐建 军、 李晓 明 (四) 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 名


称 :普 华永 道中 天会 计师事 务所 有限 公司 住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 办公地 址: 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼 法定代 表人 :杨 绍信 经办注 册会 计师 :汪 棣、 洪磊 电


话 : (021 )23238888 传


真 : (021 )23238800 联系人 :洪 磊 四、基金的名称 本基金 名称 :工 银瑞 信四 季收益 债券 型证 券投 资基 金 五、基金的类型 本基金 类型 :债 券型 基金 六、基金的运作方式 本基金 合同 生效 后三 年内 (含 三年 ) 为 首个 封闭 期 , 封闭期 间投 资者 不能 申购 赎回本 基 金份额 ,但 可在 本基 金上 市交易 后通 过证 券交 易所 转让基 金份 额。 在距 封闭 期 届满 日 30 个 工作日 前 , 基 金管 理人 将 以现场 或通 讯方 式召 开基 金份额 持有 人大 会 , 投 票 决定是 否同 意本 基金继 续封 闭三 年。 如果 封 闭期届 满前 基金 份额 持有 人大会 依据 有关 法律 法规 和本基 金合 同 第十章 的相 关规 定成 功召 开并决 定进 入下 一个 三年 封闭期 , 经中 国证 监会 核 准, 则本 基金 继 续封闭 三年 , 即在 上个 封 闭期届 满后 的次 日随 即开 始下一 个三 年封 闭期 。 在 本基金 保持 封闭 运作方 式期 间, 需在 每个 封 闭期届 满前 按照 前述 程序 召开基 金份 额持 有人 大会 并决定 基金 运 作方式 。 如 果封 闭期 届满 前 基金份 额持 有人 大会 未能 依据有 关法 律法 规和 本基 金合同 第十 章 的相关 规定 成功 召开 或 基 金份额 持有 人大 会上 本基 金继续 封闭 的决 议未 获得 通过, 则本 基 金 在上个封闭期届满后的次 日转为上市开放式基金(LOF ) ,投资者可进行基金份额的申购与工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 11 赎回, 一旦 本基 金转 为上 市开放 式基 金 (LOF ) 后, 本基金 将以 上市 开放 式基 金的模 式持 续 运作, 无需 每隔 三年 召开 一次基 金份 额持 有人 大会 决定基 金运 作方 式。 七、投资目标 在严格 控制 风险 与保 持资 产流动 性的 基础 上, 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 。 八、投资范围 本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、地 方政府 债 、 商业银行 金融债与 次级债 、可转换 债券(含 分离交 易的可转 换债券) 、资产支 持证券、 债 券 回购 、 国 债 、 中 央银 行票 据、 政策 性金 融债 、 银行 存款等 固定 收益 类资 产 , 股票和 权证 等权 益类资 产 , 以 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具 。 法 律 法规或 监管 机构 以后允 许基 金投 资的 其他 品种, 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 ,可 以将 其纳 入投资 范围 。 本基金 投资 组合 资产 配置 比例: 债券 等固 定收 益类 资产占 基金 资产 的比 例不 低于 80 % ; 其中公 司债 、 企业 债 、 短 期融资 券 、 商 业银 行金 融 债与次 级债 、 企业 资产 支 持证券 、 可转 换 债券 (含 分离 交易 的可 转 换债券 ) 等企 业机 构发 行 的债券 占基 金固 定收 益类 资产的 比例 不低 于80 %; 股 票等 权益 类资 产占基 金资 产的 比例 不超 过 20 %。 本 基金 转换 为开 放式基 金 (LOF ) 以后, 基金 持有 现金 及到 期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。 本基金 可以 通过 参与 新股 申购 、 增 发新 股、 可转 换 债券转 股票 、 权证 行权 以 及要约 收购 类股票套利等低风险 的投 资方式来提高基金收 益水 平,但此类投资比例 不超 过基金资产的 20 %。 九、基金的投资策略 本基金 在深 入分 析固 定收 益品种 的投 资价 值的 基础 上,采 用久 期管 理等 组合 管理策 略 , 构建债 券组 合 , 通 过重 点 投资公 司债 、 企业 债等 企 业机构 发行 的固 定收 益金 融工具 , 以获 取 相对稳 定的 基础 收益 , 同 时, 通过 新股 申购 、 增发 新股 、 可 转换 债券 转股 票 、 权 证行 权以 及 要约收 购类 股票 套利 等投 资方式 来提 高基 金收 益水 平。


1、资 产配 置策 略 本基金 采取 自上 而下 的方 法进行 组合 资产 配置 。 研 究 与跟踪 中国 宏观 经济 运行 状况和 资 本市场 变动 特征 , 采取 定 性分析 和定 量分 析相 结合 的方法 , 考虑 经济 环境 、 政策取 向 、 资 金 供求 、 信 用风 险、 各类 资 产相对 估值 等因 素 , 研 判 各类固 定收 益类 资产 与新 股申购 、 增发 新 股、 可转 换债 券转 股票 、 权 证行权 以及 要约 收购 类 股 票套利 等权 益类 资产 投资 的风险 收益 预 期,以 确定 各类 金融 资产 的配置 比例 。 2、固 定收 益类 资产 投资 策 略 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 12 (1) 债券 组合 投资 策略 本基金 通过 全面 研 究 GDP 、 物价、 就业 以及 国际 收支 等主要 经济 变量 , 分 析宏 观经济 运 行的可 能情 景 , 并 预测 财 政政策 、 货币 政策 等宏 观 经济政 策取 向 , 分 析金 融 市场资 金供 求状 况变化 趋势 及结 构 , 预 测 利率水 平变 动趋 势以 及收 益率曲 线形 状变 化趋 势 。 在定性 分析 的基 础上 , 本 产品 还应 用货 币 分析模 型 、 长 短债 估值 模 型等定 量分 析工 具进 行辅 助分析 , 以确 定 组合的 久期 及期 限结 构管 理策略 。 ①久期 策略 基于利 率预 期理 论 , 分 析 未来 较 长一 段时 间( 比如 未 来 1 年)市 场利 率的 变化 趋 势, 如果 预期市 场利 率将 上升 ,导 致中长 期债 券持 有期 收益 低于短 期债 券或 者货 币市 场工具 收益 时 , 则将债 券组 合久 期降 至较 低水平 ; 而在 预期 利率 水 平稳定 或者 下降 , 导致 中 长期债 券持 有收 益高于 短期 债券 和货 币市 场工具 收益 时, 则将 债券 组合久 期上 调至 较高 水平 。 ②期限 结构 管理 策略 在确定 组合 久期 的基 础上 ,本基 金针 对收 益率 曲线 形态变 化确 定合 理的 组合 期限结 构 , 包括采 用子 弹策 略 、 哑 铃 策略和 梯形 策略 等 , 在 长 期、 中期 和短 期债 券间 进 行动态 调整 。 一 般而言 , 当预 期收 益率 曲 线变陡 时 , 本 基金 将采 用 子弹策 略 ; 当 预期 收益 率 曲线变 平时 , 将 采用哑 铃策 略; 在预 期收 益率曲 线不 变或 平行 移动 时,则 采用 梯形 策略 。 (2) 企业 机构 类债 券投 资 策略 本基金 通过 研究 市场 整体 信用风 险趋 势, 结合 企业 机 构类债 券的 供需 情况 以及 替代资 产 相对吸 引力 , 研判 信用 利 差趋势 , 并结 合利 率风 险 , 以 确定 组合 的企 业机 构 类债券 的投 资比 例。 ①企业 (公 司) 债投 资策 略 在企业 机构 类债 投资 比例 确定之 后进 行个 券选 择, 信 用风险 和流 动性 风险 是影 响个券 相 对价值 的主 要因 素 。 根 据 国民经 济运 行周 期阶 段 , 分析企 业 (公 司) 债券 等 发行人 所处 行业 发展前 景 、 发 展状 况 、 市 场地位 、 财务 状况 、 管理 水 平和 债务 水平 等因 素 , 评价债 券发 行人 的信用 风险 , 并根 据特 定 债券的 发行 契约 , 评价 债 券的信 用级 别 。 根 据单 个 债券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 , 结 合其 信用 等 级、 期限 、 流 动性 、 票 息率 、 选 择权 条款、 税赋特 点等 因素 ,确 定其 相对投 资价 值, 选择 具有 相对价 值且 信用 风险 较低 的企业 (公 司 ) 债券进 行投 资。 ②可转 换债 券投 资策 略 可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性, 具有 抵御 下行 风险 、 分 享股票 价 格上涨 收益 的特 点。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 13 本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其 对应 的基 础证 券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进 行投资 ,并 采用 期权 定价 模型 等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值, 以合 理价 格买入 并持 有 。 本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。 ③企业 资产 支持 证券 投资 策略 企业资 产支 持证 券是 指中 国证监 会批 准的 企业 资产 支持证 券类 品种 , 其 定价 受 多种因 素 影响, 包括 市场 利率 、发 行条款 、支 持资 产的 构成 及质量 、提 前偿 还率 等。 本基金 将深 入分 析上 述基 本面因 素 , 并 辅助 采用 蒙 特卡洛 方法 等数 量化 定价 模型 , 评 估 其内在 价值 。 3、权 益类 资产 投资 策略 (1) 新股 申购 投资 策略 在股票 发行 市场 上, 股票 供 求关系 不平 衡经 常导 致股 票发行 价格 与二 级市 场价 格之间 存 在一定价差,从而使 新股 申购成为一 种 风 险 较低 的投 资 方 式 。 本 基 金 将研 究首 次 发 行 股 票 (IPO) 及 增发新 股的上市 公 司基本面 因素,根 据股票 市场整体 定价水平 ,估计 新股上市 交易 的合理 价格 , 并参 考一 级 市场资 金供 求关 系 , 从 而 制定相 应的 新股 申购 策略 。 本 基金 对于 通 过参与 新股 认购 所获 得的 股票 , 将 根据 其市 场价 格 相对于 其合 理内 在价 值的 高低 , 确 定继 续 持有或 者卖 出。 (2) 要约 收购 类股 票投 资 策略 本基金 将充 分挖 掘和 把握 股票市 场存 在的 固定 收益 机会, 在有 效控 制风 险的 前 提下参 与 要约收 购类 股票 的投 资 。 该类投 资立 足于 资产 的固 定收益 类特 征 , 自 收购 人 发布要 约收 购后 进行投 资 。 本 基金 将在 严 格的收 益 、 风 险和 成本 测 算基础 上 , 结 合股 票市 场 运行情 况和 基本 面分析 , 并在 充分 评估 和 判断要 约收 购人 的综 合实 力和收 购意 愿的 前提 下 , 谨慎参 与要 约收 购类股 票的 投资 。 (3) 权证 投资 策略 本基金 不主 动投 资权 证 , 因持有 股票 或可 分离 债而 获得的 权证 , 在有 效控 制 风险的 前提 下,本 基金 将在 对权 证标 的证券 进行 基本 面研 究及 估值的 基础 上, 结合 股价 波动率 等参 数 , 运用数 量化 期权 定价 模型 , 确 定其 合理 内在 价值 , 并 结合未 来标 的证 券的 定价 谨慎持 有或 择 机抛售 。 十、基金的业绩比较 基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 :三年 期定 期存 款利 率+1.8% 。 上述“ 三年 期定 期存 款利 率 ” 是指 每年 的第 一个 工作 日 中国人 民银 行网 站上 发布 的三年 期 “ 金 融机 构人 民币 存款 基 准利率 ” 。


工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 14





本 基金 主要 投资 于公 司债 、 企 业债 、 短 期融 资 券、 商业 银行 金融 债与 次 级债 、 企 业资 产 支持证 券 、 可 转换 债券 ( 含分离 交易 的可 转换 债券 ) 等 企业 机构 发行 的债 券 。 一 般地 , 相对 于国债 、 央票 等政 府机 构 发行的 债券 , 公司 债、 企 业债等 企业 机构 发行 的债 券具有 一定 的信 用风险 , 因而 在其 定价 过 程中需 要增 加一 定的 信用 风险补 偿 。 一 般来 说, 公 司债 、 企 业债 券 在二级 市场 的预 期收 益率 , 相 对于 同期 限的 国债 或 银行存 款利 率 (在 我国 国 有商业 银行 信用 较 高, 与国 债利 率相 差不 大)的 利差 一般 在200-300BP 。同 时, 公司 债、 企业 债发行 时的 剩 余期限 一般 相对 较长 , 因 而 其定价 时一 般是 相对 于同 期限国 债或 者商 业银 行存 款利率 的基 础 上, 增加 一定 的利 差。 从 过去10 年的 经验 看 , 中 证 公司债 、 企业 债券 指数 的 年化投 资收 益率 约为5% ,比 三年 期存 款利 率高约180-200BP ; 另外 , 本基金 采用 积极 投资 策略 ,以资 产的 长 期稳定 增值 为投 资目 标 , 上述业 绩比 较基 准能 比较 贴切体 现和 衡量 本基 金的 投资目 标 、 投 资 范围、 投资 策略 以及 投资 业绩, 也容 易被 投资 者理 解和接 受。 如果今后证券市场中有其 他代表性更强或者 更 科 学客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用于 本 基 金 时, 本基 金管 理人 可以 依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则 , 根 据实 际 情况对 业绩 比较 基准进行 相应调整 。调整 业绩比较 基准应经 基金托 管人同意, 并报中 国证监会 备案。基 金 管 理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。 十一、基金的风险收 益特 征 本基金 为债 券型 基金 , 属 于低风 险基 金产 品 , 其 长 期平均 风险 和预 期收 益率 低于混 合型 基金 , 高 于货 币市 场基 金 。 在 债券 型基 金产 品中 , 本基金 主要 投资 于 公 司债 、 企 业债 、 短期 融资券 、 商业 银行 金融 债 与次级 债 、 企 业资 产支 持 证券 、 可 转换 债券 (含 分 离交易 的可 转 换 债券) 等企 业机 构发 行的 债券, 其长 期平 均风 险程 度和预 期收 益率 高于 普通 债券型 基金 。 十二、基金投资组合 报告 本投资 组合 的报 告期 为 2013 年 4 月 1 日 起至 6 月 30 日止 (财 务数 据未 经审 计) 。 1 报告期末基金资产 组合 情况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 固定收 益投 资


3,687,434,452.70 91.95 其中: 债券


3,687,434,452.70 91.95 资产支 持证 券 - - 3 金融衍 生品 投资 - - 4 买入返 售金 融资 产


70,100,260.15 1.75 其中 : 买 断式 回购 的买 入返 售 金融资 产


- - 5 银行存 款和 结算 备付 金合 计


98,210,688.74 2.45 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 15 6 其他资 产


154,540,423.74 3.85 7 合计





4,010,285,825.33





100.00 注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 2 报告期末按行业分类的 股票投资组合


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 3 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前 十名股票投资 明细


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 4 报告期末按债券品种分 类的债券投资组合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 250,271,000.00 9.91 其中: 政策 性金 融债 219,275,000.00 8.68 4 企业债 券 2,782,410,755.70 110.20 5 企业短 期融 资券 289,193,000.00 11.45 6 中期票 据 204,825,000.00 8.11 7 可转债 160,734,697.00 6.37 8 其他 - - 9 合计 3,687,434,452.70 146.04 注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。


5 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名债券投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 120408 12 农发 08 1,100,000 109,208,000.00 4.33 2 1180072 11 烟 台港 债 1,000,000 100,340,000.00 3.97 3 110023 民生转 债 900,000 93,555,000.00 3.71 4 112031 11 晨 鸣债 748,510 77,089,044.90 3.05 5 112060 12 金风 01 740,000 76,220,000.00 3.02 6 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。





7 报告期末按公允价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前五名权证投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持 有 权证。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 16 8 报告期末本基金投资的 股指期货交易情况说 明 本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 9 投资组合报告附注 9.1 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查, 或 在报告 编制 日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。 9.2 本 基金 投资 的前 十名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。 9.3 其 他资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 278,258.76 2 应收证 券清 算款 85,516,640.05 3 应收股 利 - 4 应收利 息 68,745,524.93 5 应收申 购款 - 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 154,540,423.74 9.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 113001 中行转 债 25,027,500.00 0.99 2 110015 石化转 债 20,962,200.00 0.83 3 110011 歌华转 债 13,010,709.00 0.52 4 110016 川投转 债 5,992,888.00 0.24 5 113003 重工转 债 2,186,400.00 0.09 9.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明





本 基金 本报 告期 末前 十名股 票不 存在 流通 受限 情况。 十三、基金的业绩 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保 证基金 一定 盈利 , 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 17 有风险 ,投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。 1、本基金合同生 效日为2011 年2 月10 日, 基金合同生 效以来(截至2013 年6月30 日)的 投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示: 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准 收益率 ③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2011.2.10-2011.12.31 2.92% 0.14% 5.92% 0.02% -3.00% 0.12% 2012 年 13.02% 0.12% 6.42% 0.02% 6.60% 0.10% 2013.1.1-2013.6.30 5.64% 0.13% 3.00% 0.02% 2.64% 0.11% 自基金 合同 生效 日起 至 今 22.87% 0.13% 15.34% 0.02% 7.53% 0.11% 2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 : (2011 年 2 月 10 日至 2013 年 6 月 30 日) 1、本 基金 基金 合同 于 2011 年 2 月 10 日 生效 。


2、根 据基 金合 同的 规定 , 本基金 的建 仓期 为 6 个月 。本报 告期 本基 金投 资比 例符合 基 金合同 关于 投资 比例 的各 项约定 。 本 基金 投资 债券 等 固定收 益类 资产 占基 金资 产的比 例不 低工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 18 于 80 %; 其中公 司债、 企 业债、短 期融资券 、商业 银行金融 债与次级 债、企 业资产支 持证 券、 可转 换债 券 ( 含分 离 交易的 可转 换债 券 ) 等 企 业机构 发行 的债 券占 基金 固定收 益类 资产 的比例 不低 于 80 %; 股票 等权益 类资 产占 基金 资产 的比例 不超 过 20 %。 本基 金转换 为开 放 式基金(LOF )以 后,基 金 持有现金 及到期日 在一年 以内的政 府 债券占 基金资 产净值的 比例 不低 于5% 。 十四、费用概览 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1、与 基金 运作 有关 的费 用 列示: (1) 基金管 理人 的管 理费 ; (2) 基金托 管人 的托 管费 ; (3) 基金合 同生 效后 的信 息披 露费用 ; (4) 基金份 额持 有人 大会 费用 ; (5) 基金合 同生 效后 与基 金相 关的会 计师 费、 律师 费; (6) 基金的 证券 交易 费用 ; (7) 基金财 产拨 划支 付的 银行 费用; (8) 基金上 市费 及年 费; (9) 按照国 家有 关规 定可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律法 规规 定的 范围 内按照 公允 的市 场价 格确 定, 法 律 法 规另有 规定 时从 其规 定。 (二)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 1、基 金管 理人 的管 理费 在通常 情况 下, 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E× 年管 理费率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 管理 费率 为0.6% H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 19 2、基 金托 管人 的托 管费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 托管 费率 为0.2% H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金托 管费 每 日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 3、上 述(一) 中 3 到 9 项 费 用由基 金托 管人 根据 其他 有关法 律法 规及 相应 协议 的规定 , 按费用 支出 金额 支付 ,列 入或摊 入当 期基 金费 用。 4、下 列费 用不 列入 基金 费 用: (1)基金 管理人和 基金托 管人因未 履行或未 完全履 行义务导 致的费用 支出或 基金财 产 的损失 ; (2) 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用; (3)基金 募集期间 所发 生 的信息披 露费、律 师费和 会计师费 以及其他 费用不 从基金 财 产中支 付, 基金 收取 认购 费的, 可以 从认 购费 中列 支; (4) 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 5、基金管 理人和基 金托管 人可根据 基金发展 情况调 整基金管 理费率和 基金托 管费率 。 降低基 金管 理费 率和 基金 托管费 率 , 无 须召 开基 金 份额持 有人 大会 。 基金 管 理人必 须依 照有 关规定 最迟 于新 的费 率实 施日前 在指 定媒 体和 基金 管理人 网站 上刊 登公 告。 (三) 与基 金销 售有 关的 费用 本基金 的申 购、 赎回 费率 水 平、 计算 公式 、 收 取方 式和 使用方 式请 参见 本招 募说 明书 “基 金份 额 的申 购、 赎回 ”相 应章节 。 基金管 理人 可以 在法 律法 规和本 基金 基金 合同 规定 的范围 内调 整申 购 、 赎 回 费率或 收 费 方式, 并最 迟将 于新 的费 率或收 费方 式开 始实 施前2 个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 的 信息披 露媒 体公 告。 基金管 理人 可以 在不 违背 法律法 规规 定及 基金 合同 约定的 情形 下根 据市 场情 况制定 基工银瑞信四季收益债券型证券投资基金
























































更新的招 募说明书摘要 20 金促销 计划 ,针 对特 定地 域范围 、特 定行 业、 特定 职业的 投资 者以 及以 特定 交易方 式( 如网 上交易 、电 话交 易等) 等 定 期或不 定期 地开 展基 金促 销活动 。在 基金 促销 活动 期间, 基金 管 理人可 以对 促销 活动 范围 内的投 资者 调整 基金 申购 费率 、 赎 回费 率 。 如 因此 或 其他原 因导 致 上述费 率发 生变 更, 基金 管 理人最 迟应 于新 费率 实施 日前2 个工 作日 在至 少一 种中国 证监 会 指定的 信息 披露 媒体 公告 。 (四) 基金 的税 收 基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定, 履行纳 税义 务。 十五、对招募说明书 更新 部分的说明 本招募 说明 书依 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 管理办 法》 、 《 信息 披露 管 理办法 》 及 其它有 关法 律法 规的 要求 ,对本 基金 招募 说明 书进 行了更 新, 主要 更新 的内 容如下 : 1、在 “二 、释 义” 部分 , 更新了 相关 信息 。 2、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分, 更新 了基 金管 理人 主要人 员情 况。 3、在“四 、基金托 管人 ” 部分,根 据基金托 管人提 供内容对 本基金托 管人的 情况进 行 了更新 。 4、在 “五 、相 关服 务机 构 ” ,更 新了 相关 机构 的变 更 信息; 5、在 “十 一、 基金 的投 资 ”部分 ,更 新了 最新 一期 的 投资 组合 报告 。 6、在 “十 二、 基金 的业 绩 ”部分 ,更 新了 最近 一期 的基金 的业 绩表 现。 7 、在 “二 十四 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分, 更新了 相关 内容 。 8 、在“二 十五、其 他应披 露的事项 ”部分, 增加了 本次更新 期间与本 基金相 关的历 次 公告。 上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 , 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文, 可登 陆 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 二○一 三年 九月 二十 三日