光大现金宝：关于在中国农业银行股份有限公司开通旗下现金宝货币基金定期定额申购及基金转换业务的公告查看PDF公告
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光 大保 德信基 金管 理有限 公司 关于在 中国 农业银 行 股 份有限 公司
开 通旗 下 现金 宝货 币 基金 定期 定额申购 及 基金转 换业 务的公 告
为了更 好的 满足 投资 者理 财的需 求 ， 从 2013 年 9 月 23 日起 ， 光 大保 德信 基金管 理有
限公司 （以 下简 称“ 本基 金管理 人” 或“ 本公 司” ） 和 中国 农业 银行 股份 有限 公司 （ 以下 简
称“农行”） 将 合作 推出 光 大保德 信现 金宝 货币 市场 基金 的 定期 定额 申购 业务 及 基金 转换 业
务。
一、 定期定 额申 购业 务
开 放式 基金 定期 定额 申购业 务是 指投 资者 可通 过基金 销售 机构 提交 申请 ， 约定每 期申 购
时间和 申购 金额 ， 由销 售机 构于每 期约 定申 购日 在投 资 者指 定资 金账 户内 自动 完成扣 款和 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式。
1. 定期定 额申 购业 务适 用投 资者范 围
符合 光 大保 德信 现金 宝货币 市场 基金 （基 金代 码：A 类，000210 ；B 类，000211 ） 基金
合同规 定的 所有 投资 者。
2. 办理时 间
“ 定期 定额 申购 业务 ”的办 理时 间同 基金 日常 交易时 间。
3. 销售机 构
投 资者 可通 过 中 国农 业银行 股份 有限 公司 办理 上述基 金的 定期 定额 申购 业务 。 根 据业 务
需要， 本基 金管 理人 还将 会选择 其他 销售 机构 开办 此业务 并将 按有 关规 定予 以公告 。
4. 办理方 式
(1). 申请办 理定 期定 额申 购业 务的投 资者 须拥 有本 公司 开放式 基金 账户 ， 具 体 开 户程序
请遵循 销售 机构 的规 定；
(2). 投 资 者 开 立 基 金 账 户 后 携 带 本 人 有 效 身 份 证 件 和 有 关 凭 证 到 销 售 机 构 申 请 办 理 上
述基金 的定 期定 额申 购业 务，具 体办 理程 序请 遵循 销售机 构的 有关 规定 。
5. 扣款金 额
基 金投 资者 可与 销售 机构约 定每 期固 定扣 款金 额， 最高 最低 扣款 金额 都需 遵从销 售机 构
的要求 ， 同时 本基 金管 理人 要求投 资者 每期 扣款 金额 不得低 于本 基金 管理 人规 定的定 期定 额
申购下 限， 即人 民 币 100 元（ 含 100 元） 。
6. 扣款日 期
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(1). 投资者 应遵 循销 售机 构的 规定并 与销 售机 构约 定每 期固定 扣款 日期 ；
(2). 如果 在约定的扣 款日前投资者 开办定期定 额业务的申请 得到成功 确 认，则首次 扣
款日为 当月 ，否 则为 次月 。
7. 扣款方 式
(1). 销售机构将按照投资者申请时所约定的每期固定扣款日和扣款金额进行自动扣
款，若 遇非 基金 开放 日则 顺延到 下一 基金 开放 日；
(2). 投资者 须指 定一 个销 售机 构认可 的资 金账 户作 为每 期固定 扣款 账户 ；
(3). 投资 者账户余额 不足则不扣款 ，请投资者 于每期扣款日 前在账户内 按约定存足 资
金，以 保证 业务 申请 的成 功受理 ；
(4). 定期定 额申 购业 务的 具体 扣款规 则以 投资 者与 销售 机构之 间的 约定 为准 。
8. 申购费 率
目 前本 基金 管理 人上 述基金 的申 购业 务采 取 “ 前端收 费 ” 模 式， 故定 期 定额申 购也 只采
取 “前 端收 费” 模 式， 如无 另行 公 告， 定期 定额 申购 费率及 计费 方式 等同 于一 般的申 购业 务 。
9. 交易确 认
每 期实 际扣 款日 与基 金申购 申请 日为 同一 日， 以该日( T 日) 的基 金单 位 资产净 值为 基准
计算申 购份 额 ， 申 购份 额 将在 T ＋1 工 作日 确认 成 功后直 接计 入投 资者 的基 金账户 。 投资 者
可自 T ＋2 工 作日 起查 询 申购成 交情 况。
10. 变更与 解约
如果投 资者 想变 更每 期扣 款金额 和扣 款日 期， 可提 出变更 申请 ； 如 果投 资者 想终止 定期
定额申 购业 务， 可提 出解 除申请 ，具 体办 理程 序请 遵循销 售机 构的 规定 。
二、 基金转 换业 务
1. 基金转 换业 务适 用投 资者 范围
已持有 光大 保德 信现 金宝 货币市 场基 金 （ 基金 代码：A 类，000210 ；B 类，000211 ） 以
及本基 金管 理人 旗下 其他 已在 中 国农 业银 行 开 通基 金转换 业务 的基 金 的 投资 者。
2. 基金转 换受 理时 间
投资者 可在 基金 开放 日申 请办理 基金 转换 业务 ， 具 体办理 时间 与基 金申 购、 赎回业 务办
理时间 相同 。
3. 基金转 换费 率
基金转 换费 用由 转出 和转 入基金 的申 购费 补差 和转 出基金 的赎 回费 两部 分构 成， 具体 收 3 / 5
取情况 视每 次转 换时 两只 基金的 申购 费率 和赎 回费 率的差 异情 况而 定 。 基 金转 换费用 由
申请办 理该 项业 务的 基金 投资者 承担 。具 体公 式如 下：
(1). 转出金 额：
转出金 额＝ 转出 基金 份额 ×转出 基金 当日 基金 单位 资产净 值
(2). 转换费 用：
如果转 入基 金的 申购 费率 ≥转出 基金 的申 购费 率：
转换费用＝转出 金额×转 出基金赎回费率 ＋转出金 额×（1－转出基 金赎回费 率）×转
出基金 与转 入基 金的 申购 费率差/ （1＋ 转出 基金 与 转入基 金的 申购 费率 差）
如果转 出基 金的 申购 费率 ＜转入 基金 的申 购费 率：
转换费 用＝ 转出 金额 ×转 出基金 赎回 费率
各股票型基金在转换过程中转出金额对应的转出基金或转入基金申购费用为固定费 用
时，则 该基 金计 算补 差费 率时的 转出 基金 的原 申购 费率或 转入 基金 申购 费率 视为 0 ；
基金在 完成 转换 后不 连续 计算持 有期 ；
转出基金与转入基金的申购费率差为基金转换当日转出金额对应得转出基金和转入 基
金的申 购费 率之 差。
具体赎 回费 费率 以及 各基 金申购 费率 差请 参照 相应 的基金 合同 或相 关公 告。
(3). 转入金 额与 转入 份额 ：
转入金 额＝ 转出 金额 －转 换费用
转入份 额＝ 转入 金额 ÷转 入基金 当日 基金 单位 资产 净值
4. 基金转 换业 务规 则
(1). 基金转 换只 能在 同一 销售 机构办 理 ， 且 该销 售机 构 须同时 代理 拟转 出基 金及 拟转入
基金的 销售 。
(2). 基金转 换采 取" 未知价" 法 ，即以 申请 受理 当日各 转 出、转 入基 金的 单位资 产 净值为
基础进 行计 算。
(3). 基金转 换遵 循" 份额 转换" 的原则,转 换申 请份 额精 确 到小数 点后 两位 ， 单 笔转 换申请
份额不 得低 于 100 份 ， 当 单个交 易账 户的 基金 份额 余额少 于 100 份 时 ， 必 须 一次性
申请转 换。
(4). 当日的 基金 转换 申请 可以 在当日 交易 结束 时间 前撤 销， 在当 日的 交易 时间 结 束后不
得撤销 。
(5). 转换费 用中 申购 补差 费实 行外扣 法收 取， 基金 转换 费用由 基金 持有 人承 担。
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(6). 本基金 管理 人旗 下的 光大 现金 宝 A 类（ 000210 ） 和 光大现金宝 B （000211 ） 类 之间 、
光大添 天 利 A 类（360017 ）与 B 类（360018 ）之 间 、光 大添 天盈 A 类（360019 ）
与 B 类（360020 ） 之 间、 光大添 盛 A 类（360021）与 B 类（360022 ） 之 间、 光大
增利 A 类（360008 ）与 C 类（360009 ） 之间 、光 大 添益 A 类（360013 ）与 C 类
（360014 ） 之间 不能 相互 转换 ； 光大 添天 利（A/B 类）、 光大 添天 盈（A/B 类） 、
光大添 盛（A/B 类 ）互 相 之间不 能进 行转 换。
5. 基金转 换的 注册 登记
(1). 基金投 资者 提出 的基 金转 换申请, 在 当日 交易 时间 结 束前可 以撤 销， 交易 时间 结 束后
即不得 撤销 。
(2). 基金份 额持 有人 的基 金转 换成功 后， 基金 注册 登记 机构 在 T ＋1 工作 日为 基 金份额
持有人 申请 进行 确认 ，确 认成功 后为 基金 持有 人办 理相关 的注 册登 记手 续。
(3). 本公司 可在 法律 法规 允许 的范围 内 ， 对 上述 注册 登 记办理 时间 进行 调整 ， 并 按规定
予以公 告。
6. 暂停基 金转 换的 情形 及处 理
出现下 列情 况之 一时 ，基 金管理 人可 以暂 停接 受基 金持有 人的 基金 转换 申请 ：
(1). 不可抗 力的 原因 导致 基金 无法正 常运 作；
(2). 证 券 交 易 场 所 在 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产 净
值；
(3). 因市场 剧烈 波动 或其 它原 因而出 现连 续巨 额赎 回 ， 基金管 理人 认为 有必 要暂 停接受
该基金 份额 的转 出申 请；
(4). 法律 、 法规 、 规章规 定的 其他情 形或 其他 在 《 基金 合同 》 、 《招 募说 明书 》 已载明
并获中 国证 监会 批准 的特 殊情形 。
发生上 述情 形之 一的 ， 基金 管理人 应 立 即向 中国 证监 会备案 并于 规定 期限 内在 至少一 种
中国证 监会 指定 媒体 上刊 登暂停 公告 。 重新 开放 基金 转换时 ， 基金 管理 人应 按规 定予以 公 告 。
三、 咨询办 法
欢迎广 大投 资者 到 中 国农 业银行 各销 售网 点咨 询以 及办理 开户 、 申 购 、 基 金定 期定额 投
资、 基 金转 换 等 相关 业务 。
投资者 可拨 打本 公司 客户 服务电 话、 登录 本公 司网 站进行 咨询 。 光 大保 德信 基金管 理有
限公司 客户 服务 电话 ：4008-202-888，021-53524620 ；公司 网站 ：www.epf.com.cn 。
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投资者 可拨 打 中 国农 业银 行股份 有限 公司 客户 服务 电话 ， 或 至 中 国农 业银 行 有 限公司 各
营业 网 点进 行咨 询。 中国 农业银 行 证 券股 份有 限公 司 客户 服务 电话 ：95599 。
四、 风险提 示：
本基金 管理 人承 诺以 诚实 信用、 勤勉 尽责 的原 则管 理和运 用基 金资 产， 但不 保证基 金一
定盈利 ， 也 不保 证最 低收 益。 投 资者 投资 本基 金管 理人旗 下基 金时 应认 真阅 读基金 的基 金合
同、招 募说 明书 。敬 请投 资者留 意投 资风 险。
投资人 应当 充分 了解 基金 定期定 额投 资和 零存 整取 等储蓄 方式 的区 别 。 定 期定 额投资 是
引导投 资人 进行 长期 投资 、 平均 投资 成本 的一 种简 单易行 的投 资方 式。 但是 定期定 额投 资并
不能规 避基 金投 资所 固有 的风险 ， 不 能保 证投 资人 获得收 益， 也不 是替 代储 蓄的等 效 理 财方
式。
特此公 告。
光 大保 德信 基金 管理 有 限公司
2013 年 9 月 18 日
