中银理财30 天债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2013年第1号）
基金管理人：
中银基金管理有限公司
基金托管人：
招商银行股份有限公司
二〇一三年九月 中银理财30天债券型证券投资基金
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重要提示
本基金经 2012 年 11月 27 日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1586 号文核准
募集，基金合同于 2013年 1 月31 日正式生效。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本基金招募说明书，全面认识本
基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、
流动性风险、本基金的特定风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。本基金是短
期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益较为稳定的品种，预期风
险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。投资者应充分考虑自
身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决
策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出
投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，并按照《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本摘要所载内容截止日为 2013 年 7 月 31 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2013
年 6 月 30 日(财务数据未经过审计)。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更
新的招募说明书。中银理财30天债券型证券投资基金
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一、基金合同生效日
2013年1月31日
二、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、45 楼
法定代表人：谭炯
设立日期：2004 年 8 月 12 日
电话：（021）38834999
联系人：高爽秋
注册资本：1亿元人民币
股权结构：
股
东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5％
贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650 万元的美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
谭炯（TAN Jiong）先生，董事长。国籍：中国。武汉大学硕士研究生，高级经济师、
云南省人民政府特殊津贴专家。历任中国银行武汉市青山支行行长、党总支书记、中国银行
西藏自治区分行行长、党委书记、中国银行云南省分行行长、党委书记等职。
李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司执行总裁。2000 年10 月至2012 年4 月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部
副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。具有13年基金行业从业经验。
梅非奇（MEI Feiqi）先生，董事。国籍：中国。现任中国银行总行个人金融总部总经
理。哈尔滨工业大学硕士研究生，高级工程师，高级经济师。曾先后在地质矿产部、国务院
办公厅工作，加入中国银行后，历任中国银行总行办公室副主任、中国银行北京市分行副行中银理财30天债券型证券投资基金
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长等职。
葛岱炜（David Graham）先生，董事。国籍：英国。现任贝莱德投资管理有限公司董
事总经理，主要负责管理贝莱德合资企业关系方面的事务。葛岱炜先生于1977年—1984年供
职于Deloitte Haskins & Sells（现为普华永道）伦敦和悉尼分公司，之后，在拉扎兹
（Lazards） 银行伦敦、 香港和东京分公司任职。 1992年， 加入美林投资管理有限公司 （MLIM） ，
曾担任欧洲、中东、非洲、太平洋地区客户关系部门的负责人。2006年贝莱德与美林投资管
理有限公司合并后，加入贝莱德。
朱善利（ZHU Shanli）先生，独立董事。国籍：中国。现任北京大学光华管理学院教
授、博士生导师，北京大学中国中小企业促进中心主任、21世纪创业投资中心主任、管理科
学中心副主任，兼任中国投资协会理事、中国财政学会理事、中国企业投资协会常务理事、
中原证券股份有限公司独立董事等职。 曾任北京大学光华管理学院经济管理系讲师、 副教授、
主任、北京大学光华管理学院应用经济学系主任、北京大学光华管理学院副院长等职。
荆新（JING Xin）先生，独立董事。国籍：中国。现任中国人民大学商学院党委书记
兼副院长、会计学教授、博士生导师、博士后合作导师，兼任财政部中国会计准则委员会咨
询专家、中国会计学会理事、全国会计专业学位教指委副主任委员、中国青少年发展基金会
监事、安泰科技股份有限公司独立董事、风神轮胎股份有限公司独立董事。曾任中国人民大
学会计系副主任，中国人民大学审计处处长等职。
葛礼（Gary Rieschel）先生，独立董事。国籍：美国。启明维创投资咨询有限公司的
创办者，现任董事总经理，同时供职于里德学院董事会、亚洲协会、中美合资企业清洁能源、
清洁技术论坛的顾问委员会，并担任纳斯达克上市公司THQ的独立董事。曾在美国知名技术
公司思科、英特尔等任高级营运职位，并被多家杂志如福布斯、红鲱鱼、网络标准评为全球
最主要的风险资本家之一。曾在美国英特尔公司担任品质保证经理，在美国NCube公司、思
科公司以及日本Sequent公司担任管理职位，后为SOFTBANK/Mobius风险资本的创办者、董事
总经理。哈佛商学院工商管理硕士，里德学院生物学学士。
2、监事
赵绘坪（ZHAO Huiping）先生，监事。国籍：中国。中央党校经济管理专业本科、人
力资源管理师、经济师。曾任中国银行人力资源部信息团队主管、中国银行人力资源部综合
处副处长、处长、人事部技术干部处干部、副处长。 中银理财30天债券型证券投资基金
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乐妮（YUE Ni）女士，职工监事。国籍：中国。工商管理硕士。曾分别在上海浦东发
展银行、山西证券有限责任公司、友邦华泰基金管理公司工作。2006年 7 月加入中银基金
管理有限公司，现任基金运营部总经理。
3.管理层成员
李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿
商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅伟
商学院(Ivey School of Business, Western University )工商管理硕士（MBA）和经济学
硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外
机构从事金融工作多年， 也曾任蔚深证券有限责任公司 （现英大证券） 研究发展中心总经理、
融通基金管理公司市场拓展总监、 监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室
主任、讲师。
4、基金经理
王妍（WANG Yan）女士，中银基金管理有限公司助理副总裁（AVP）,管理学学士。曾
任南京银行金融市场部债券交易员。2011 年加入中银基金管理有限公司，曾担任基金经理
助理。2012年 9 月至今任中银理财 14 天债券基金基金经理，2012 年10 月至今任中银理财
60 天债券基金基金经理，2013年 1 月至今任中银理财 30 天债券基金基金经理。具有 8年证
券从业年限。具备银行、基金和银行间债券市场交易员从业资格。
5、投资决策委员会成员的姓名及职务
主席：李道滨（执行总裁）
成员：陈军（执行委员） 、杨军（资深投资经理） 、奚鹏洲（固定收益投资部总经理） 、
张发余（研究部总经理）
列席成员：欧阳向军（督察长） 、李建（固定收益投资部副总经理）
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金托管人
基金托管人基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987 年 4 月 8日 中银理财30天债券型证券投资基金
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注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：215.77 亿元
法定代表人：傅育宁
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
发展概况：
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银
行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成
功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用
国际会计标准上市的公司。2006 年9 月又成功发行了 22 亿H股，9 月 22日在香港联交所挂
牌交易（股票代码：3968），10 月5 日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿H 股。截止2012
年 9 月30 日，招商银行总资产 3.1446 万亿元人民币，核心资本充足率 8.47%。
2002年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005年 8 月，经报中国证监会同意，更名为
资产托管部，下设业务支持室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室 4 个职能处室，现有
员工 52 人。2002年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务
资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年 4 月，正式办理基金托管业务。
招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、
合格境外机构投资者托管（QFII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金
托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核
心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，
不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银系统”、托管业务综合系统
和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股
权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第
一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保
管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 中银理财30天债券型证券投资基金
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经过十年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2012 年招商银行加大高收益托管产品营
销力度，新增托管公募开放式基金 13 只，新增首发公募开放式基金托管规模 433 亿元。克
服国内证券市场震荡下行的不利形势，托管费收入、托管资产均创出历史新高，实现托管费
收入 6.54 亿元，较上年增长 28.17%，托管资产余额 1.08 万亿元，较年初增长 112.85%。作
为公益慈善基金的首个独立第三方托管人，成功签约“壹基金”公益资金托管，为我国公益
慈善资金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012中国金融品牌「金象奖」 “十大公
益项目”奖；三度蝉联获《财资》 “中国最佳托管专业银行” 。
四、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
中银基金管理有限公司直销中心
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、45 楼
法定代表人：谭炯
电话：（021）38834999
传真：（021）68872488
联系人：徐琳
2、其他销售机构
（1）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
客户服务电话：95566
网址： www.boc.cn
联系人：宋亚平
（2）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 中银理财30天债券型证券投资基金
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法定代表人： 傅育宁
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
联系人：邓炯鹏
（3）交通银行股份有限公司
注册地址：
上海银城中路 188 号
办公地址：
上海市银城中路 188 号
法定代表人：
胡怀邦
客户服务电话：
95559
联系人：
刘锡明
网址：
www.bankcomm.com
（4）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路 171 号
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人： 储晓明
客服电话：95523
联系人：高夫
公司网址：www.sywg.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基金，并及时公
告。
（二）注册登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：金颖
电话：（010）59378839
传真：（010）59378907
联系人：朱立元
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（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师：吕红、孙睿
联系人：孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 层
执行事务合伙人：吴港平
电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：汤骏
经办会计师：徐艳、汤骏
五、基金的名称
中银理财 30 天债券型证券投资基金
六、基金的类型
债券型证券投资基金
七、基金的投资目标
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益，为基金份额持
有人谋求资产的稳定增值。
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八、基金的投资范围
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的
银行定期存款和大额存单；剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的债券（包
括国债、金融债、公司债、企业债、次级债、资产支持证券、中期票据等） ；期限在一年以
内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具， 但须符合中国证监会的相
关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
九、基金的投资策略
本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在 150 天以内，
在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。
（1）类属资产配置策略
本基金在定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、 流动性风险及其经风险调
整后的收益率水平或盈利能力的基础上， 通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与
收益率变化，确定并动态地调整优先配置的资产类别，并结合各类债券资产的市场容量，确
定配置比例。
（2）银行定期存款及大额存单投资策略
运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银行
进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。
（3）短期信用类债券投资策略
本基金对于市场公开发行的所有短期融资券、 中期票据等信用债券采取自上而下与自下
而上相结合的投资策略。根据内部的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤，通过自上
而下地考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公司背景、
竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权
重，采用数量化方法对主体所发行债券进行打分和信用评级，只有内部评级为投资级的信用
类债券方可纳入备选品种池供投资选择；根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作
周期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置。 中银理财30天债券型证券投资基金
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信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。 基准收益率主
要受宏观经济政策环境的影响， 信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利
差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。因此，信用债的投资策略可细分为基于信用利
差曲线变化的投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略。
（4）债券回购投资策略
首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作
时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期限正
回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松的情况
下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作。其次，本基金在运作期
内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。
（5）资产支持证券投资策略
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资
产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预测提
前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响， 同时密切关注流动性变化对标的证
券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选
择风险调整后收益较高的品种进行投资。
十、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的
存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法规发生变化， 或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国
证监会备案。基金管理人应在调整前 2 日在指定媒体上予以公告，而无需召开基金份额持有
人大会。
十一、风险收益特征 中银理财30天债券型证券投资基金
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本基金属于债券型证券投资基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高
于货币市场证券投资基金。
十二、投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人——招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2013 年 8 月 28
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2013 年 6 月 30 日，本报告所列财务数据未经过审计。
（一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（％）
1 固定收益投资 179,914,278.84 30.45
其中：债券 179,914,278.8430.45
资产支持证券 --
2 买入返售金融资产 258,893,208.34 43.82
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
--
3 银行存款和结算备付金合计 150,570,807.39 25.48
4 其他各项资产 1,494,048.89 0.25
5 合计 590,872,343.46100.00
（二）报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
报告期内债券回购融资余额
2.08
1
其中：买断式回购融资
-中银理财30天债券型证券投资基金
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序号 项目 金额
占基金资产净值的
比例（％）
报告期末债券回购融资余额
19,799,870.10 3.48
2
其中：买断式回购融资
--
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资
产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明
本基金合同约定： “本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
（三）基金投资组合平均剩余期限
1、投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
86
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 139
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 65
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180天情况说明
本基金合同约定： “本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过150天”，本报
告期内，本基金未发生超标情况。
2、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（％）
1 30天以内 71.893.48
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
--中银理财30天债券型证券投资基金
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2 30天(含)—60天 5.25 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
--
3 60天(含)—90天 --
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
--
4 90天(含)—180天 --
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
--
5 180天(含)—397天（含） 26.34 -
其中： 剩余存续期超过397天的
浮动利率债
--
合计 103.473.48
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 --
2 央行票据 29,895,036.96 5.25
3 金融债券 --
其中：政策性金融债 --
4 企业债券 --
5 企业短期融资券 150,019,241.88 26.34
6 中期票据 --
7 其他 --
8 合计 179,914,278.84 31.58
9 剩余存续期超过397天的浮动利 --中银理财30天债券型证券投资基金
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率债券
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
（五）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 041354038
13 乌水电
CP001
500,000 50,000,148.78 8.78
2 1301002 13央行票据02 300,000 29,895,036.96 5.25
3 041356014 13统众CP002 200,000 20,016,368.02 3.51
4 041352022 13正泰CP001 200,000 20,001,449.89 3.51
5 041359031 13义马CP001 200,000 20,000,563.99 3.51
6 041362012
13时代航运
CP001
200,000 20,000,117.24 3.51
7 041354014
13 红海湾
CP001
100,000 10,000,306.87 1.76
8 041355017
13 华电煤
CP001
100,000 10,000,287.09 1.76
9 - - - - -
10 - - - - -
（六）“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 4 次
报告期内偏离度的最高值 0.0948%
报告期内偏离度的最低值 -0.3301%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0836%中银理财30天债券型证券投资基金
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（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（八）投资组合报告附注
1、基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商定利率
每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
2、本报告期内，本基金持有剩余期限小于 397天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券
的摊余成本均未超过当日基金资产净值的 20%。
3、本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
4、其他各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 18,888.88
3 应收利息 1,475,160.01
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,494,048.89
5、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
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十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2013 年 1 月 31日， 基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比
较基准的比较如下表所示：
中银理财 30 天债券 A：
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
自基金合同
生效起至
2013年 6 月
30 日
1.4323% 0.0039% 0.5663% 0.0000% 0.8660% 0.0039%
注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延） 。
中银理财 30 天债券 B：
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
自基金合同
生效起至
2013年 6 月
30 日
1.5553% 0.0039% 0.5663% 0.0000% 0.9890% 0.0039%
注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延） 。
十四、基金费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的销售服务费； 中银理财30天债券型证券投资基金
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（4）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（5）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼仲裁费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9）基金的开户费用；
（10）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.27%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核
对后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.08%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核
对后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不
可抗力等，支付日期顺延。
（3）基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B 类降级为 A 类的基金份
额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A
类基金份额持有人的费率。
本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份中银理财30天债券型证券投资基金
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额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 B
类基金份额持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基金托管
人核对后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中划出， 经基金管理人分别支付给各个基金
销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（9）项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、 基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费，此项
调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在
指定媒体上刊登公告。
5、基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
（二）与基金销售有关的费用
本基金不收取认购费、申购费与赎回费。
（三）其他费用
本基金其他费用根据相关法律法规执行。
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十五、对招募说明书更新部分的说明
（一） 在“基金管理人”部分，对董事会成员、监事、基金经理、投资决策委员会成员的
姓名及职务、基金管理人的职责、基金管理人的承诺、基金管理人的内部控制制度
等信息进行了更新；
（二） 在“基金托管人”部分，对基金托管人的基本情况、主要人员情况、证券投资基金
托管情况等相关内容进行了更新；
（三） 在“相关服务机构“部分，对本基金的基金份额发售机构、审计基金财产的会计师
事务所相关信息进行了更新；
（四） 在“基金的募集“部分，对基金首次募集的基本情况进行了说明；
（五） 在“基金合同的生效”部分，对基金合同生效事宜进行了说明；
（六） 在“基金份额的申购与赎回”部分，对基金开放日常申购、赎回业务的时间，发生
巨额赎回并延期办理时通知基金份额持有人的方式等内容进行了更新；
（七） 新增“投资组合报告”部分，根据《信息披露内容与格式准则第 5 号》及《基金合
同》 ，披露了本基金最近一期投资组合报告的内容；
（八） 新增“基金的业绩”部分，披露了基金自合同生效以来的投资业绩；
（九） 新增“其他应披露事项”部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露的事
项。
中银基金管理有限公司
二〇一三年九月十四日
