富安达现金通货币市场?
证券投资基金?
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招募说明书（更新）?
（二〇一三年第一号）?
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基金管理人：富安达基金管理有限公司?
基金托管人：交通银行股份有限公司?【重要提示】?
富安达现金通货币市场证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金” ）于 2012 年 11月 2日经中国证监
会证监许可[2012]1440号文核准募集。本基金合同于 2013 年 1 月29日生效。?
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会
对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。?
投资有风险，投资人认（申）购本基金时应认真阅读本招募说明书。?
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也
不保证最低收益。?
本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等产生波动。投资人购买本货币市
场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也
不保证最低收益。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身
的风险承受能力，理性判断市场，对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所
持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。 投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、
社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连
续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资
策略所特有的风险等等。?
本基金是货币市场基金，风险低于股票型基金、债券基金和混合型基金，属低风险、低预期收益的基金品
种。?
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》 。过往业绩并不
代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。?
本招募说明书（更新）所载内容截止至 2013 年 7 月 29 日，基金投资组合报告截止至 2013 年 6 月 30 日
（财务数据未经审计） 。?目录?
第一部分? 绪言??
第二部分? 释义??
第三部分? 基金管理人? ?
第四部分? 基金托管人? ?
第五部分? 相关服务机构? ?
第六部分? 基金份额的分类? ?
第七部分? 基金的募集?
第八部分? 基金合同的生效? ?
第九部分? 基金份额的申购、赎回与转换? ?
第十部分? 基金的投资? ?
第十一部分? 基金的业绩? ?
第十二部分? 基金的财产? ?
第十三部分? 基金资产的估值? ?
第十四部分? 基金的收益与分配??
第十五部分? 基金的费用与税收??
第十六部分? 基金的会计与审计??
第十七部分? 基金的信息披露? ?
第十八部分? 风险揭示? ?
第十九部分? 基金的终止与基金财产清算? ?
第二十部分? 基金合同的内容摘要? ?
第二十一部分? 基金托管协议的内容摘要? ?
第二十二部分? 对基金份额持有人的服务? ?
第二十三部分? 招募说明书存放及查阅方式? ?
第二十四部分? 备查文件?第一部分? 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金法》 ） 、 《证券投资基金运作管理办
法》 （以下简称《运作办法》 ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披
露管理办法》 （以下简称《信息披露办法》 ） 、 《货币市场基金管理暂行规定》 （以下简称《暂行规定》 ） 、 《证券投
资基金信息披露编报规则第 5号〈货币市场基金信息披露特别规定〉 》 （以下简称《信息披露特别规定》 ） 、 《关于
货币市场基金投资等相关问题的通知》及其他有关规定以及《富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”或“合同” ）编写。
本招募说明书阐述了富安达现金通货币市场证券投资基金的投资目标、投资理念、投资策略、风险、费率
等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。?
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、
完整性承担法律责任。?
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人负责解释。本基金管
理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 ?
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证监会” ） 核准。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基
金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详
细查阅基金合同。?第二部分? 释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：
1、基金或本基金：指富安达现金通货币市场证券投资基金?
2、基金管理人或本基金管理人：指富安达基金管理有限公司?
3、基金托管人或本基金托管人：指交通银行股份有限公司?
4、基金合同：指《富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充?
5、 托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《富安达现金通货币市场证券投资基金托管协议》
及对该托管协议的任何有效修订和补充?
6、招募说明书：指《富安达现金通货币市场证券投资基金招募说明书》 ，及其定期的更新?
7、发售公告：指《富安达现金通货币市场证券投资基金份额发售公告》?
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、地方性法规、地方政
府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法规不时作出的修订?
9、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年 6
月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订?
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2011年 6 月 9日颁布、同年 10 月 1日实施的《证券投资基金销售管理办
法》及对其不时作出的修订?
11、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披
露管理办法》及对其不时作出的修订?
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布，同年 7 月 1 日起实施，2012 年 6 月 19 日修订的
《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订?
13、 《暂行规定》 ：指中国证监会、中国人民银行 2004? 年 8? 月 16? 日颁布、同日实施的《货币市场基金管
理暂行规定》及颁布机构对其不时做出的修订?
14、 《信息披露特别规定》 ：指中国证监会2005年 3月 25日颁布，同年 4月 1日起实施的《货币市场基金
信息披露特别规定》?
15、中国：指中华人民共和国，就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区?
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会?
17、中国银监会：指中国银行业监督管理委员会?
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理
人、基金托管人和基金份额持有人?
19、个人投资人：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证券投资基金的自然人?
20、机构投资人：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券
投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织?
21、合格境外机构投资人：指符合现实有效的相关法律法规规定，经中国证监会批准可以投资于中国境内
证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者?
22、投资人：指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人和法律法规或中国证监会允许购买开放式
证券投资基金的其他投资人的合称?
23、基金份额持有人：指依照法律法规、招募说明书或基金合同合法取得基金份额的基金投资人?
24、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务?
25、销售机构：指直销机构和代销机构?
26、直销机构：指富安达基金管理有限公司?
27、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理
人签订了基金销售服务代理协议，代为办理本基金销售业务的机构?
28、基金销售网点：指基金管理人的理财咨询中心及代销机构的代销网点?
29、注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括基金投资人基金账户的
建立和管理、基金份额注册登记、清算和交收、基金销售业务的确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持
有人名册等?
30、注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记人为富安达基金管理有限公司或接
受富安达基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构?
31、基金账户：指注册登记机构为基金投资人开立的、记录其持有的、由该注册登记人办理注册登记的基
金份额余额及其变动情况的账户?
32、基金交易账户：指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机构办理认购、申购、赎回、
转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况的账户?
33、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案条件，基金管理人聘
请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕，收到其书面确认之日?
34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国
证监会备案并予以公告的日期?
35、基金募集期限：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金
份额发售之日起最长不超过 3个月?
36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限?37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及其他相关交易场所的正常交易日?
38、日：指公历日?
39、月：指公历月?
40、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资人申购、赎回、或其他业务申请的日期?
41、T+n日：指自T日起第 n 个工作日(不包含 T日)?
42、开放日：指基金管理人为基金投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期?
43、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段?
44、发售：指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金基金份额的行为；?
45、认购：指在基金募集期间，基金投资人按照基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为?
46、申购：指在基金存续期内，基金投资人申请购买本基金基金份额的行为?
47、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人将其持有的本基金基
金份额兑换为现金的行为?
48、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进行的本基金份额与基
金管理人管理的且由同一注册登记人办理注册登记的其他基金份额间的转换行为?
49、转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基金份额从某一销售机构交易账户转移到另
一销售机构交易账户的行为?
50、巨额赎回：指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额（基金赎回申请总份额扣除申购申请总份
额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日本基金
总份额10%的情形?
51、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用?
52、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A? 类基金份额和 B? 类基金份额。两类基金份额分设不同的
基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和 7日年化收益率?
53、A? 类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别?
54、B? 类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别?
55、升级：指当投资者在单个基金账户保留的 A? 类基金份额达到 B? 类基金份额的最低份额要求时，基金
的注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 A类基金份额全部升级为 B? 类基金份额?
56、降级：指当投资者在单个基金账户保留的 B? 类基金份额不能满足该类基金份额最低份额要求时，基金
的注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的 B? 类基金份额全部降级为A? 类基金份额?
57、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，
在其剩余存续期内平均摊销，每日计提损益?58、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益?
59、7日年化收益率：指以基金最近7日（含节假日）收益率所折算的基金年收益率?
60、元：指人民币元?
61、基金收益：指基金管理人运用基金资产投资所得债券利息、票据投资收益、债券回购收入、买卖证券
价差、银行存款利息和其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约?
62、基金资产总值：指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应
收的申购基金款等款项、缴存的保证金以及其他投资所形成的价值总和?
63、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值?
64、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总数后得出的基金份额的资产净值?
65、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程?
66、业务规则：指《富安达基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规范基金管理人所管理的开放式证
券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守?
67、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，
由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式?
68、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体?
69、不可抗力：指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自
然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用和没收、法律法规变化、突发停电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易
场所非正常暂停或停止交易以及其他突发事件?第三部分? 基金管理人
一、概况
（一）基金管理人概况?
名称：? 富安达基金管理有限公司?
住所：? 上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦29层?
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦29 层?
法定代表人：张华东?
成立时间：2011年 4月 27日?
电话： （021）61870999?
联系人：? 吴定婷?
注册资本：2.88亿元人民币?
存续期间：持续经营?
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。?
股权结构：富安达基金管理有限公司（以下简称“公司” ）经中国证监会证监许可[2011]544号文批准设立。
目前公司股东为南京证券股份有限公司，持有股份 49%；江苏交通控股有限公司，持有股份 26%；南京市河西
新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司，持有股份 25%。注册资本为 2.88 亿元人民币。?
公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合
的原则。?
公司下设十个一级部门，分别是：投资管理部、研究发展部、市场营销部、客户直销部、信息技术部、基
金事务部、综合管理部、人力资源部、计划财务部和监察稽核部。投资管理部在公司投资决策委员会的领导和
风险控制委员会的指导下，负责公司所管理基金的投资运作，实现基金资产的保值增值，确保投资管理目标和
风险控制目标的实现。研究发展部根据公司发展战略和基金管理的实际需求，把握产品设计定位，开展策略研
究、行业研究、上市公司研究和数量研究工作，为公司投资管理业务提供有效的研究支持平台。市场营销部负
责公司公募基金、专户等产品代销渠道的开拓与维护，营销协议的制定和实施，产品的发行和持续销售工作；
负责公司机构客户的开发与维护，完成相应的目标任务；负责公司各种产品的营销策划及实施；负责公司品牌
的建设，媒体关系管理等工作。客户直销部负责搭建、维护公司网站及电子商务平台，建立、宣传公司电子商
务品牌、通过网络、线上线下结合以及第三方销售公司合作等各种方式实现公司产品销售。有效管理客户信息
为客户提供优质服务，提升客户对公司的美誉度和忠诚度，同时实现公司产品的推广销售。信息技术部根据公
司整体发展策略，规划公司信息技术体系架构，构建完善的信息技术平台；负责公司信息技术系统的规划、建
设、运营和维护，为公司各项业务的正常运行、信息的安全保密和企业信息化提供有效的保障。基金事务部根
据国家相关法律法规和公司相关制度，负责基金的财务核算、资产估值、注册登记、资金清算等相关业务，维
护基金交易的正常有序运作。综合管理部根据公司的发展战略，负责公司中长期发展战略、年度工作计划和绩
效目标的拟定、推行、跟踪和执行效果评估工作；负责公司制度建设、文秘管理、外部联络、内部宣传、信息
调研、行政后勤管理，为公司日常运作、领导战略决策提供支持和服务。人力资源部根据公司的发展战略、经营计划和人力资源管理现状参与制订人力资源战略规划；负责制定、执行和优化人力资源管理政策，运作和维
护人力资源体系；建立和完善人才梯队的配置和储备；制定并组织员工培训和开发；组织、实施和监督各部门
的员工绩效管理；宣传、贯彻公司价值理念，组织员工活动，提供员工帮助，增强组织凝聚力；维持公司在市
场竞争中的人力资源优势。计划财务部负责公司全面预算的编制、会计核算、公司财务报告的编制；定期进行
财务分析， 为公司发展和管理层决策提供依据； 同时建立健全公司的财务管理制度以及与财务有关的内控制度；
定期或不定期进行公司资产清查，监督公司自有财产的管理，保证公司自有财产记录准确和安全；并接受并配
合国家监管机构、社会审计机构和公司内部监察稽核部门的检查。监察稽核部根据相关法律法规，负责公司规
章制度的审核，检查、监督各部门执行情况；对基金管理的各个环节进行全程风险管理；负责公司专项审计、
信息披露内容的审核、对外文件的法律审核，保证公司内部控制、风险管理的有效实施。?
截止到 2013 年 7月 29日，公司总人数 77人，具有基金从业资格的人数为? 67人，其中 51%以上的员工具
有硕士以上学历。?
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事管理制度、信息披
露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。?
（二）主要人员情况?
1、基金管理人董事会成员?
董事长：?
张华东先生，中共党员，硕士研究生，正高级经济师。历任解放军战士、营部书记，南京高速齿轮箱厂办
公室主任，南京东风专用汽车制造总厂副厂长、总经济师、厂长，南京东风汽车工业（集团）公司副总经理、
总经济师、总经理兼党委书记，南京证券有限责任公司党委书记兼副总经理，南京证券股份有限公司董事长兼
党委书记、南京巨石创业投资有限公司董事长，现任富安达资产管理（上海）有限公司执行董事。?
副董事长：?
步国旬先生，中共党员，硕士研究生，正高级经济师，律师。历任江苏海事学院团支部书记、长航南京物
资供应站团委书记，中燃南京分公司企管办主任，南京市证券公司总经理助理兼证券营业部经理、总经理助理
兼工会主席，南京证券有限责任公司副总经理兼工会主席，南京证券股份有限公司董事、总裁，南京巨石创业
投资有限公司副董事长，现任南京证券股份有限公司董事长兼党委书记，南证期货有限责任公司董事长，南京
巨石创业投资有限公司董事长。?
靳向东先生，中共党员，大学学历，学士学位。历任南京市江浦县城东公社插队知青，江苏省政府办公厅
政策研究室科员，省政府经济研究中心副主任科员、主任科员，中石化金陵石油化工公司科长，省政府外事办
公室主任科员，省政府研究室经济综合处主任科员、副处级秘书、副处长(主持工作)、处长，省政府研究室发展
研究处处长，江苏省中汇投资顾问有限公司总经理，江苏交通产业集团有限公司投资发展处处长，现任江苏交
通控股有限公司总经理助理兼投资发展部部长。?
董事：?
李剑锋先生，中共党员，硕士研究生，高级经济师。历任南京市证券公司营业部经理、投资部经理，南京证券有限责任公司投资管理部总经理兼研究发展部总经理,公司党委委员、副总裁，分管投资管理总部、研究所
等部门工作，公司自营投资决策委员会主任，富安达基金管理有限公司董事、总经理，现任富安达基金管理有
限公司董事，南京证券股份有限公司总裁。?
王旭先生，党校研究生学历。历任南京市建邺区民政局科员，建邺区政府办公室科长，朝天官街道办事处
主任助理、副主任，南京市河西指挥部计划处副处长，南京市河西国资集团投资部经理，现任南京市河西新城
区国有资产经营控股（集团）有限责任公司投资部部长。?
蒋晓刚先生，中共党员，硕士研究生，历任南京证券有限责任公司上海营业部副总经理、总经理、公司经
纪业务管理部总经理、业务总监，富安达基金管理有限公司董事、副总经理，现任富安达基金管理有限公司董
事、总经理（代任） 。? 独立董事：?
赵曙明先生，中共党员，博士学位，教授，博士生导师。历任南京大学外事办科员、副科长、科长、副主
任（主持工作） 、南京大学商学院副教授、教授、博士生导师，副院长、院长，南京大学校长助理、商学院院长，
现任南京大学商学院名誉院长。?
陈良华先生，中共党员，博士后毕业，教授、博士生导师。历任金陵科技学院讲师、系副主任、东南大学
教师、博导，现任东南大学经济管理学院学院教授、博导。?
马维勇先生，硕士生学历，四级律师。历任南京市公交公司保卫处科员、南京市下关区律师事务所律师，
现任江苏紫金律师事务所主任律师。?
2、基金管理人监事会成员?
监事会主席：?
刘宁女士，中共党员，本科，管理学士，高级审计师。历任南京市审计局政财金融审计处科员，金融审计
处科员、副主任科员、主任科员，南京证券有限责任公司计划财务部副总经理、计划财务部总经理，现任南京
证券股份有限公司财务总监兼计划财务部总经理。?
监事：?
杜文毅先生，中共党员，大学学历，学士学位，高级经济师。历任南京交通学校财会教研室工作，江苏交
通规划设计院计划财务室副主任、主任，江苏交通控股有限公司财务审计处副处长，江苏交通产业集团有限公
司财务审计处副处长、处长，江苏交通产业集团有限公司董事，江苏京沪高速公路有限公司副总经理，现任江
苏交通控股有限公司副总会计师兼财务审计部部长。?
熊长安先生，中共党员，双专科学历，高级会计师职称。历任南京市建材总公司财务部副经理、现代建材
实业有限公司财务部副经理，南京市木材总公司，森昊集团财务部副经理、南京燃料实业有限公司副总经理、
财务总监、玉朗集团有限公司财务总监、南京市物资集团总公司财务部副部长兼玉朗集团有限公司财务总监、
玉桥管理有限公司财务总监，现任河西开发建设指挥部财务处处长。?
孙爱民先生，上海财经大学硕士。历任南京电声股份有限公司技术中心工程师、南京市国际信托投资公司
IT工程师、南京证券有限责任公司上海新华路营业部IT 工程师，现任富安达基金管理有限公司信息技术部总监
助理。?李雪梅女士，硕士研究生，CPA。历任成都信托投资有限责任公司会计，湘财证券有限责任公司会计、财务
经理（子公司） ，国金证券股份有限公司财务部财务经理、合规管理部总经理助理。现任富安达基金管理有限公
司监察稽核部副总监。?
3、基金管理人高级管理人员?
总经理（代任） ：?
蒋晓刚，中共党员，硕士研究生，历任南京证券有限责任公司上海营业部副总经理、总经理、公司经纪业
务管理部总经理、业务总监，富安达基金管理有限公司董事、副总经理，现任富安达基金管理有限公司董事、
总经理（代任） 。?
督察长：?
陈宁先生，中共党员，研究生学历，历任南京国际信托公司证券总部副总经理、总经理，南京国信资产管
理公司总经理，现任富安达基金管理有限公司督察长。?
4、本基金基金经理?
张凯瑜女士，管理学学士，工商管理硕士。6 年从业经验，其中 4 年债券投资交易经验。曾任爱建证券有
限责任公司债券交易员，2011年 5月进入富安达基金管理有限公司，担任债券交易员，从事固定收益交易与投
资工作。具有基金从业资格、银行间债券交易员资格与债券托管结算资格。?
5、投资决策委员会成员?
投资决策委员会主席蒋晓刚先生，公司总经理（代任） （简历同上） ；?
投资决策委员会成员孔学兵先生，中共党员，工商管理硕士。17年证券自营与资产管理投资经历，历任南
京证券有限责任公司投资管理总部高级投资经理，资产管理总部高级投资经理，资产管理业务投资决策委员会
成员，现任富安达基金管理有限公司投资管理部副总监、富安达优势成长股票型证券投资基金基金经理。?
黄强先生，经济学硕士。19年证券投资研究从业经验，历任浙江财政证券公司投资经理，光大证券资产管
理部投资经理、助理总经理，泰信基金高级经理，光大保德信基金公司基金经理助理、首席策略分析师，现任
富安达基金管理有限公司研究发展部副总监、富安达策略精选灵活配置混合型证券投资基金、富安达增强收益
债券型证券投资基金基金经理。?
6、上述人员之间均不存在近亲关系。?
（三）基金管理人的职责?
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登
记事宜；?
2、办理基金备案手续；?
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；?
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；?5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的
财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；?
6、除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人
运作基金财产；?
7、依法接受基金托管人的监督；?
8、计算并公告基金资产净值、各级基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率；?
9、采取适当合理的措施使计算各级基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率的方法符合基金
合同等法律文件的规定；?
10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；?
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；?
12、编制中期和年度基金报告；?
13、严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；?
14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；?
15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；?
16、依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有
人依法召集基金份额持有人大会；?
17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上；?
18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?
19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；?
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责
任不因其退任而免除；?
21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；?
22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；?
23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；?
24、执行生效的基金份额持有人大会决议；?
25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；?
26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所
产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；?27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。?
（四）基金管理人的承诺?
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反
《证券法》行为的发生；? ?
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止
下列行为的发生：?
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；?
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；?
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；?
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；?
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。? ?
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行
为的发生；? ?
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实
信用、勤勉尽责；?
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。? ?
（五）基金经理承诺?
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；? ?
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；? ?
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信
息；?
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。? ?
（六）基金管理人的内部控制制度?
1、内部控制的目标?
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营
思想和经营理念。?
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公
司的持续、稳定、健康发展。?
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。?2、内部控制的原则?
（1）健全性原则?
公司风险管理必须覆盖公司的所有部门、各项业务和各个岗位，渗透业务的决策、执行、监督、反馈等各个
经营环节。?
（2）独立性原则?
公司设立独立的督察长和监察稽核部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核
和检查。?
（3）相互制约原则?
公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。?
（4）有效性原则
公司的内部风险控制工作必须从实际出发， 主要通过对工作流程的控制， 进而实现对各项经营风险的控制。
（5）成本效益原则
运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。?
3、内部控制的主要内容
（1）控制环境
良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控制文化。
①董事会下设资格审查和薪酬委员会、合规和风险控制委员会等专业委员会，其中合规和风险控制委员会
负责评价与完善公司内部控制体系。?
②公司管理层设立了投资决策委员会和风险管理委员会， 投资决策委员会为公司投资管理的最高决策机构，
负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。风险管理委员会为公司风险管理的最高决
策机构，负责全面评估公司经营管理过程中的各项风险，并提出防范化解措施。?
③公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形成了合理的组织结构。?
④公司设有督察长，负责组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性
进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。?
⑤公司注重内控文化的建设,树立员工内控优先和风险管理的理念，定期对员工进行合法合规的相关培训。 ?
（2）风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，
评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承
担该风险或减少相关业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评
估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。
（3）操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投
资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各
业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生
的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，同时，规定完备的处理手续，
保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
（4）信息与沟通?
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各
级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核?
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内
部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的
风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期出具监
察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监会。?
4、基金管理人关于内部控制的声明?
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；?
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；?
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 第四部分? 基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基金托管人概况?
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）?
公司法定英文名称：BANK?OF?COMMUNICATIONS?CO.,LTD?
法定代表人：牛锡明?
住所：上海市浦东新区银城中路 188号? ?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号?
邮政编码：200120?
注册时间：1987年 3月 30日?
注册资本：742.62亿元?
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号?
联系人：裴学敏?
电话：021‐95559?
交通银行始建于 1908年， 是中国历史最悠久的银行之一， 也是近代中国发钞行之一。 交通银行先后于 2005
年 6月和 2007 年 5月在香港联交所、上交所挂牌上市，是中国 2010年上海世博会唯一的商业银行全球合作伙
伴。 《财资》杂志（The?Asset） “2010年全球最佳交易银行评选”中，交通银行荣膺?“最佳次托管银行”大奖。
根据英国《银行家》杂志发布 2012年全球千家最大银行报告，交通银行一级资本位列第 30位，连续第四年跻
身全球商业银行 50 强。截至 2013 年 3 月 31 日，交通银行资产总额达到人民币 5.63 万亿元，实现净利润人民
币 177.06亿元。?
交通银行总行设资产托管部。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及
经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，
职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。?
(二)主要人员情况?
牛锡明先生，交通银行行长，哈尔滨工业大学经济学硕士，高级经济师。2009 年 12 月起担任交通银行行
长,?2013年 5月起担任交通银行董事长。?
钱文挥先生，交通银行副行长，上海财经大学工商管理硕士。2004年 10月起任交通银行副行长，2007年
8月起任交通银行执行董事。?
刘树军先生，交通银行资产托管部总经理。管理学硕士，高级经济师。曾任中国农业银行长春分行办公室
主任、 农行总行办公室正处级秘书， 农行总行信贷部工业信贷处处长， 农行总行托管部及养老金中心副总经理，交通银行内蒙古分行副行长。2011年 10月起任交通银行资产托管部副总经理，2012 年 5月起任交通银行资产
托管部总经理。?
（三）基金托管业务经营情况?
截止 2013年一季度末， 交通银行共托管证券投资基金 89只， 包括博时现金收益货币、 博时新兴成长股票、
长城久富股票(LOF)、富国汉兴封闭、富国天益价值股票、光大保德信中小盘股票、国泰金鹰增长股票、海富通
精选混合、华安安顺封闭、华安宝利配置混合、华安策略优选股票、华安创新股票、华夏蓝筹混合(LOF)、华夏
债券、汇丰晋信 2016周期混合、汇丰晋信龙腾股票、汇丰晋信动态策略混合、汇丰晋信平稳增利债券、汇丰晋
信大盘股票、汇丰晋信低碳先锋股票、汇丰晋信消费红利股票、金鹰红利价值混合、金鹰中小盘精选混合、大
摩货币、农银恒久增利债券、农银行业成长股票、农银平衡双利混合、鹏华普惠封闭、鹏华普天收益混合、鹏
华普天债券、鹏华中国 50混合、鹏华信用增利、融通行业景气混合、泰达宏利成长股票、泰达宏利风险预算混
合、泰达宏利稳定股票、泰达宏利周期股票、天治创新先锋股票、天治核心成长股票(LOF)、万家公用事业行业
股票(LOF)、易方达科汇灵活配置混合、易方达科瑞封闭、易方达上证 50 指数、易方达科讯股票、银河银富货
币、银华货币、中海优质成长混合、兴全磐稳增利债券、华富中证 100指数、工银瑞信双利债券、长信量化先
锋股票、华夏亚债中国指数、博时深证基本面 200ETF、博时深证基本面 200ETF联接、建信信用增强债券、富安
达优势成长股票、工银主题策略股票、汇丰晋信货币、农银汇理中证 500指数、建信深证 100指数、富安达策
略精选混合、金鹰中证 500 指数分级、工银瑞信纯债定期开放债券、富安达收益增强债券、易方达恒生中国企
业 ETF、易方达恒生中国企业 ETF联接、光大保德信添盛双月债券、浦银安盛幸福回报债券、浙商聚盈信用债债
券、德邦优化配置股票、汇添富理财 28天债券、金鹰元泰精选信用债债券、诺安中小板等权重 ETF、诺安中小
板等权重 ETF 联接、中邮稳定收益债券、富安达现金通货币、东吴内需增长混合、建信优势动力股票(LOF)、浦
银安盛新兴产业混合、农银高增长股票、建信央视财经 50指数分级、工银安心增利场内货币、易方达保证金货
币、东吴鼎利分级债券、德邦德信中高企债指数分级、天治可转债、华安双债添利债券、工银信用纯债两年定
开债券、农银行业领先股票。此外，还托管了全国社会保障基金、保险资产、企业年金、QFII、QDII、信托计划、
证券公司集合资产计划、ABS、产业基金、专户理财等 12 类产品。?
二、基金托管人的内部控制制度?
（一）内部控制目标?
严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保证资产托管部业务规章的健全
和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的监控和管理，确
保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。?
（二）内部控制原则?
1、全面性原则：通过各个处室自我监控和专门内控处室的风险监控的内部控制机制覆盖各项业务、各个部
门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。?
2、独立性原则：交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自有资产
相互独立，对不同的受托基金分别设置账户，独立核算，分账管理。?
3、制衡性原则：贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各处室和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。?
4、 有效性原则： 在岗位、 处室和内控处室三级内控管理模式的基础上， 形成科学合理的内部控制决策机制、
执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。?
5、效益性原则：内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经
营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。?
（三）内部控制制度及措施?
根据《证券投资基金法》 、 《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，基金托管人制定了一整套严密、高
效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管
业务管理暂行办法》 、 《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》 、 《交通银行资产托管部项目开发管理办法》 、
《交通银行资产托管部信息披露制度》 、 《交通银行资产托管部保密工作制度》 、 《交通银行资产托管业务从业人
员守则》 、 《交通银行资产托管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做
到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。? ?
基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的动态管理过程来实施内部风
险控制，为了保障内控管理的有效执行，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行内部控制评审。?
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序?
根据《证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，基金托管人对基金的投
资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、
基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合
规性进行监督和核查。?
基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和
《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。
基金托管人有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能及
时纠正的，基金托管人须报告中国证监会。?
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。?
四、其他事项?
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民银行、
中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的
情况。?
? 第五部分? 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构?
富安达基金管理有限公司直销中心?
名称：富安达基金管理有限公司直销中心?
地址：上海市浦东新区世纪大道 1568号中建大厦 29层?
电话： （021）61870808?
传真： （021）61601555?
联系人：吴定婷?
全国统一服务热线：400‐630‐6999? （免长途）或? （021）61870666?
2、代销机构?
（1）交通银行股份有限公司?
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号?
法定代表人：牛锡明?
联系人：曹榕?
电话：021‐58781234?
传真：021‐58408483?
客户服务电话：95559?
网址：www.bankcomm.com?
（2）南京证券股份有限公司?
住所：江苏省南京市鼓楼大钟亭 8号?
办公地址：江苏省南京市鼓楼大钟亭 8号?
法定代表人：张华东?
客户服务电话：4008285888?
网址：www.njzq.com.cn?
（3）中信建投证券股份有限公司?
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4 号楼?办公地址：北京市朝阳门内大街 188号?
法定代表人：王常青?
客户服务电话：400‐8888‐108?
网址：www.csc108.com?
（4）国金证券股份有限公司?
住所：成都市东城根上街 95 号?
办公地址：成都市东城根上街 95号?
法定代表人：冉云?
客户服务电话：4006600109?
网址：www.gjzq.com.cn?
（5）国泰君安证券股份有限公司?
住所：上海市浦东新区商城路 618号?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29楼?
法定代表人：万建华?
客户服务电话：95521?
网址：www.gtja.com?
（6）中信证券股份有限公司?
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座?
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦?
法定代表人：王东明?
客户服务电话：400‐889‐5548?
网址：www.cs.ecitic.com?
（7）兴业证券股份有限公司?
住所：福州市湖东路268号?
办公地址：浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 22层?
法定代表人：兰荣?
客户服务电话：95562?
网址：www.xyzq.com.cn?（8）齐鲁证券有限公司?
住所：济南市经七路86号?
办公地址：济南市经七路 86 号 23层?
法定代表人：李玮?
客户服务电话：95538?
网址：www.qlzq.com.cn?
（9）东吴证券股份有限公司?
住所：江苏省苏州市苏州工业园区翠园路 181号?
办公地址：江苏省苏州市苏州工业园区翠园路 181号?
法定代表人：吴永敏?
客户服务电话：0512‐33396288?
网址：www.dwzq.com.cn?
（10）华泰证券股份有限公司?
住所：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦?
办公地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦?
法定代表人：吴万善?
客户服务电话：95597?
网址：www.htsc.com.cn?
（11）东北证券股份有限公司?
注册地址：长春市自由大路 1138号?
办公地址：长春市自由大路 1138号?
法定代表人：矫正中?
客服电话：400‐600‐0686?
公司网址：www.nesc.cn?
（12）中信证券（浙江）有限责任公司?
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层?
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588号恒鑫大厦主楼 19、20层?
法定代表人：沈强?客服电话：96598?
公司网址：www.bigsun.com.cn?
（13）上海长量基金销售投资顾问有限公司?
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2幢 220室?
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B座 16层?
法定代表人：张跃伟?
客服电话：400‐089‐1289?
公司网址：www.erichfund.com?
（14）上海好买基金销售有限公司?
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37 号 4号楼 449 室?
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室?
法定代表人：杨文斌?
客服热线：400‐700‐9665?
好买基金网：www.howbuy.com?
好买基金交易网：www.ehowbuy.com?
（15）上海天天基金销售有限公司?
注册地址：浦东新区峨山路 613号 6幢 551 室?
办公地址：? 上海市徐汇区龙田路 195号 3C 座 9楼?
法定代表人：其实?
客服电话：400‐1818‐188?
网址：www.1234567.com.cn?
（16）中国银河证券股份有限公司?
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座? ?
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座? ?
法定代表人：陈有安? ?
客户服务电话：400‐8888‐888?
网址：www.chinastock.com.cn?
（17）杭州数米基金销售有限公司?注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号?
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼?
法定代表人：陈柏青?
客服电话：4000‐766‐123?
网址：? http://www.fund123.cn/?
（18）中信万通证券有限责任公司?
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507‐1510室）?
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20 层?
法定代表人：杨宝林?
客服电话：95548?
公司网址：www.zxwt.com.cn?
（19）申银万国证券股份有限公司?
住所：上海市常熟路171号?
办公地址：上海市常熟路 171号?
法定代表人：丁国荣?
客户服务电话：95523?
网址：www.sywg.com?
（20）国信证券股份有限公司?
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层?
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦6楼?
法定代表人：何如?
客户服务电话：95536?
网址：www.guosen.com.cn? ?
（21）中国农业银行股份有限公司?
注册地址：北京市东城区建国门内大街69 号?
办公地址：北京市东城区建国门内大街69 号?
法定代表人：蒋超良?
客服电话：95599?公司网址：www.abchina.com?
（22）江苏银行股份有限公司?
注册地址：南京市洪武北路 55号?
办公地址：南京市洪武北路 55号?
法定代表人：黄志伟?
客服电话：? 400‐86‐96098?
公司网址：www.jsbchina.cn?
（23）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司?
注册地址：? 上海市虹口区飞虹路 360弄 9 号 3724室?
办公地址：? 上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼 801?
法定代表人：? 汪静波?
客户服务电话：400－821－5399?
公司网址：www.noah‐fund.com?
（24）和讯信息科技有限公司?
注册地址：? 北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 1002室?
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 1002室?
法定代表人：? 王莉?
客户服务电话：4009200022?
公司网址：http://www.hexun.com/其他代销机构详见《基金份额发售公告》或其他增加代销机构的公告。?
二、注册登记人?
名称：富安达基金管理有限公司?
住所：上海市浦东新区世纪大道 1568号中建大厦 29层?
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦29 层?
法定代表人：张华东?
电话： （021）61870999‐3617?
传真： （021）021‐61065222?
联系人：王欣?
三、律师事务所和经办律师?名称：上海源泰律师事务所?
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14楼?
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14楼?
电话： （021）51150298?
传真： （021）51150398?
联系人：刘佳? 孙文婷?
经办律师：刘佳? 孙文婷?
四、会计师事务所和经办注册会计师?
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司?
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路? 1318? 号星展银行大厦? 6楼?
办公地址：上海市卢湾区湖滨路? 202? 号企业天地? 2? 号楼普华永道中心? 11? 楼?
法定代表人：杨绍信?
联系电话： （021）23238888?
传真： （021）23238800?
联系人：沈兆杰?
经办注册会计师：单峰、张晓艺?第六部分? 基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金根据投资者认(申)购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，
因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A? 类和 B? 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并
单独公布每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。?
A? 类基金份额的基金代码为 710501，B? 类基金份额的基金代码为 710502。?
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。?
二、基金份额限制?
投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换,? 但依据招募说明书
约定因认（申）购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。?
? A? 级基金份额? B? 级基金份额? ?
销售服务费（年费）? ? 0.25% 0.01%?
首次认（申）购最低金额? ? 1000元? 500万元? ?
追加认（申）购最低金额? ? 100元? 1万元? ?
单笔赎回最低份额? 100份? 500份? ?
在销售机构保留的最低份额余额? ? 500份? 500万份? ?
投资者在销售机构保留的 A? 级基金最低份额余额为500 份，即每个交易账户 A? 级基金的最低份额余额不
得低于500份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的 A级基金份额余额不足 500
份的，需一次全部赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户 A
级基金份额余额少于 500份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。
投资者在销售机构保留的 B 级基金份额最低余额为 500 万份（包含 500 万份） ，否则本基金的注册登记机
构自动将其在该销售机构持有的 B? 级基金份额降级为 A级基金份额。?
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)购各类基金份额的最低金额限制
及规则，基金管理人必须至少在开始调整之日前 2日至少在一家指定媒体上刊登公告。?
三、基金份额的自动升降级?
1、若 A? 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500 万份时，本基金的注册登记机
构自动将其在该基金账户持有的 A类基金份额升级为 B类基金份额。?
2、若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时，本基金的注册登记机构自动
将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A类基金份额。?
3、投资者在提交认/申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（A 类、B? 类基金份额的基金代码不同） ，否则，因错误填写基金代码所造成的认/申购等交易申请无效的后果由投资者自行承担。投资者认/申购申
请确认成交后，其最终获得的是 A类还是 B类基金份额，以本基金的注册登记机构根据上述规则确认的结果为
准。?
? 第七部分? 基金的募集
本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为不定期。基金管理人按照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办
法》 、 《信息披露办法》 、基金合同及其他有关规定募集本基金，并经中国证监会证监许可[2012]1440号文核准募
集。
一、基金类型?
货币市场证券投资基金?
二、基金存续期限?
不定期?
三、基金份额的募集方式、募集期限与募集对象?
1、募集方式?
本基金的募集方式为代销与直销。本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资人在募集期内可多次认
购，认购一经受理不得撤销。?
2、募集期限?
自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。?
3、募集对象?
本基金募集对象为中国境内的个人投资人和机构投资人、合格境外机构投资人及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人。?
四、募集场所?
本基金通过基金管理人的直销机构销售网点及基金代销机构的代销网点向社会公开募集。办理开放式基金
业务城市（网点）的具体情况和联系方法，请参见基金份额发售公告。?
五、募集规模上限?
本基金不设固定的募集规模。?
六、认购费率?
本基金不收取基金认购费。?
七、基金的初始面值、认购价格和认购份额的计算?
1、初始面值：人民币 1.00元?
2、认购价格：本基金认购价格为人民币 1.00元?
3、认购份额的计算
认购份额的计算方法如下： 认购份额＝（认购金额＋认购期利息）/基金份额初始面值
上述计算结果（包括认购份额）以四舍五入的方法保留到小数点后两位。由此误差产生的损失
由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
认购份额计算方法：
例：某投资人投资 100,000 元认购本基金，假设该笔认购产生利息 50 元，则其可得到的认购份
额为：?
认购份额=（100,000+50）/1.00＝100,050 份。
八、认购安排
1、认购时间?
本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过 3个月。具体业务办理时间详见基金份额发售公告及代销
机构相关公告。?
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续?
基金投资人可在募集期间到基金销售网点认购本基金，按照销售机构的规定办理基金认购手续，填写认购
申请书并足额缴纳认购款 （具体请参见基金份额发售公告） 。首次认购之前必须持有效证件开立富安达基金管理
有限公司基金账户和销售机构交易账户。?
3、认购的方式及确认?
投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。?
投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请，可于 T+2 日后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心
查询认购申请是否被成功受理。?
投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额。基金募集
期间，销售机构为投资人办理认购手续仅代表对投资人认购申请的受理，投资人认购成功与否应以基金募集结
束后注册登记人的认购确认为准。?
4、认购限制?
（1）本基金募集期间内，单一投资人认购本基金，不设最高认购份额限制。?
（2） 在本基金募集期内， 投资人在代销机构销售网点首次认购A类基金份额的单笔最低金额为人民币1,000
元，追加认购每次最低金额为人民币 100? 元。投资人首次认购 B 级基金份额的单笔最低金额为人民币 500 万
元，追加认购 B级基金份额的单笔最低限额为人民币 10,000元。?
（3）投资人在直销中心首次认购 A 类基金份额的单笔最低金额为人民币 10，000 元，追加认购每次最低
金额为人民币 1,000元。?
（4）通过本基金网上交易系统办理基金申购业务时，A类基金份额首次最低申购金额为 1,000元，最低追加申购金额为 100元，B类基金份额首次最低申购金额为500万元，最低追加申购金额为 1万元。?
（5） 已在基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制， 但受追加认购最
低金额的限制。?
（6）投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。?
（7）投资人在发售期内可多次认购本基金；认购申请已经销售机构受理，不可以撤销。?
九、募集期间认购资金利息的处理方式?
有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的
利息以注册登记人的记录为准。?
十、募集期间的资金存放和费用?
本基金募集期间募集的资金存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，在基金募
集行为结束前，任何人不得动用。基金募集期间的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基
金财产中列支。?
十一、基金募集的情况?
本基金募集期限为 2013 年 1 月 14日起至 2013年 1月 25日。经会计师事务所验资，按照每份基金份额面
值人民币 1元计算，基金募集期共募集 994,024,416.12?
份基金份额（其中包括利息转份额 105,236.87份） ，有效认购户数为 1,601户。?
? 第八部分? 基金合同的生效
一、基金合同的生效
1、基金募集期限届满，在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币，并且基金
份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规和招募说明书的规定可以决定停止基金发
售。基金管理人应当自基金募集期届满之日或停止基金发售之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验
资报告之日起 10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金
备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。?
2、基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。?
3、 本基金募集期届满之日前， 投资人的认购款项只能存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行的基金
募集专用账户，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持
有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记人的记录为准。?
二、基金募集失败的处理方式?
基金募集期届满，未达到基金的备案条件，或因不可抗力使基金合同无法生效，则基金募集失败。基金管
理人应当：?
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；?
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。?
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售
机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。?
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金规模?
基金合同生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当
及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决
方案。?
法律法规另有规定的，按其规定办理。?
四、本基金合同于 2013年 1月? 29日正式生效。?第九部分? 基金份额的申购、赎回与转换
一、申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。?
1、本基金管理人的直销中心?
富安达基金管理有限公司直销中心?
名称：富安达基金管理有限公司直销中心?
地址：上海市浦东新区世纪大道 1568号中建大厦 29层?
电话： （021）61870808?
传真： （021）61601555?
联系人：吴定婷?
全国统一服务热线：400‐630‐6999? （免长途）或? （021）61870666?
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅本公司网站
公告。?
2、代销机构?
目前的代销机构为交通银行股份有限公司、南京证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、国金证
券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、齐鲁证券有
限公司、东吴证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、东北证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责
任公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司、上海好买基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、中
国银河证券股份有限公司、杭州数米基金销售有限公司、中信万通证券有限责任公司、申银万国证券股份有限
公司、国信证券股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、江苏银行股份有限公司、诺亚正行（上海）基金
销售投资顾问有限公司、和讯信息科技有限公司。投资人可通过上述场所按照规定的方式进行申购或赎回。本
基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告。?
销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市（网点） ，并另行公告。若基金管理人或其指定的代销
机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另
行公告。?
若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的，投资人可以以电话、传真或网上交易等形式
进行基金的申购和赎回，具体办法详见销售机构公告。?
二、申购、赎回办理的开放日及时间?
1、开放日及业务办理时间?
本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券交易所交易日。开放日具体业
务办理时间在招募说明书中载明或另行公告，但具体业务办理结束时间不得晚于证券交易所交易结束时间。?若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相
应的调整并提前公告，同时报中国证监会备案?
本基金已于 2013年 2月 18日? 开始办理日常申购、赎回业务。?
2、申购与赎回的开始时间?
本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过 3个月时间里开始办理。在确定申购开始时间与赎回开始
时间后，基金管理人最迟于开始办理申购或赎回业务的 2日前在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人网
站上公告。?
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金
合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金
份额申购、赎回或转换时间所在开放日的价格。?
三、申购与赎回的原则?
1、 “确定价”原则，即本基金的申购、赎回的价格为每份基金份额人民币1.00元；?
2、 “金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；?
3、当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销，在交易时间结束后不得撤销；?
4、投资者在全部赎回其持有的本基金余额时，基金管理人自动将投资者账户内当前累计未付收益全部结
转，再进行赎回款项结算。部分赎回基金份额时，投资者账户当前累计未付收益为正时不兑付账户未付收益；
投资者账户当前累计未付收益为负，且剩余的基金份额足以弥补其当前账户累计未付收益，则不兑付当前账户
累计未付收益；否则将按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前账户部分累计未付收益，进行赎回
款项结算；?
5、 基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原则， 但最迟应在新的原则实施 2日
前在指定媒体予以公告。?
四、申购与赎回的程序?
1、申购与赎回申请的提出?
基金投资人须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。?
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的
基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。?
2、申购与赎回申请的确认?
本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，并在 T+1
日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日起到销售网点柜台或以销售机构规
定的其他方式查询申请的确认情况。?
基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购或赎回申请的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。?
3、申购与赎回申请的款项支付?
申购时，采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无效。若申购无效，基金管理人
或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人，由此产生的利息等损失由投资者
自行承担。?
赎回时，当投资人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人于 T＋1? 日(包括该日)内将赎回款项从基
金托管专户划出，各销售机构于 T+3? 日内划往赎回投资人指定的银行账户。?
在发生巨额赎回时，款项的支付办法按照基金合同有关条款处理。?
如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金
托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款在该等故障消除后及时划往投资者银行账户。在发生巨额
赎回时，款项的支付办法按照基金合同有关条款处理。?
五、申购与赎回的数额限制?
1、代销机构每个基金账户，A? 类基金份额首次最低申购金额为 1,000 元，最低追加申购金额为 100 元，B
类基金份额首次最低申购金额为 500万元，最低追加申购金额为 1万元，或详见各代销机构网点公告。?
2、直销机构的 A类基金份额首次最低申购金额为10,000 元人民币，最低追加申购金额为 1,000元。?
3、通过本基金网上交易系统办理基金申购业务时，A类基金份额首次最低申购金额为 1,000元，最低追加
申购金额为 100元，B类基金份额首次最低申购金额为 500 万元，最低追加申购金额为 1 万元。?
4、基金份额持有人每次赎回申请不得低于 100 份基金份额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于
500份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足 500份的，需一次全
部赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于 500 份之情
况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。?
5、 基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制， 具体规定请参见定期更新的招募说明书
或相关公告。基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购金额、赎回份额和账户
最低持有余额的数量限制，基金管理人必须在调整的 2 日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告
并报中国证监会备案。?
六、申购与赎回的价格、费用及其用途?
本基金的申购和赎回价格为每份基金份额 1.00元。?
七、申购费率、赎回费率?
本基金的申购和赎回费率均为零。?
八、申购份额与赎回金额的计算?
1、申购份额的计算?申购份额以申请当日基金份额净值（1.00 元）为基准计算，计算公式如下：?
申购份额＝申购金额/T日基金份额净值?
申购份额按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收
益归基金财产所有。?
2、计算举例：?
某投资人投资 10,000元申购本基金，则其可得到的申购份额为：?
申购份额? =?10,000/1.00?=?10,000.00份?
3、赎回金额的计算?
赎回金额以申请当日基金份额净值（1.00 元）为基准计算。?
（1）部分赎回?
投资者部分赎回基金份额时， 如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基金份额按照 1.00元人民币为基
准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎回金额如下计算：?
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额?
投资者部分赎回基金份额时， 如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照 1.00元人民币为基准计算的价值不
足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，则将自动按比例结转当前未付收益，赎回金额按如下公式计算：?
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额＋赎回份额按比例结转的未付收益?
（2）全部赎回?
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额＋赎回份额对应的未付收益?
赎回金额按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收
益归基金财产所有。?
4、计算举例：?
（1）部分赎回?
某投资人持有本基金基金份额 10,000 份，赎回本基金 5,000 份基金份额,该 10,000 份基金份额对应的未支
付收益为 50.00 元，其持有的基金份额的未付收益为正，则其可得到的赎回金额为：?
赎回金额＝5,000×1.00＝5,000.00元?
某投资人持有本基金基金份额 10,000 份，赎回本基金 5,000 份基金份额,该 10,000 份基金份额对应的未支
付收益为‐50.00 元，其赎回后剩余的 5,000 份基金份额足以弥补其累计至该日的未付收益负值，则其可得到的
赎回金额为：?
赎回金额＝5,000×1.00＝5,000.00元?某投资人持有本基金基金份额 1,000,000份，赎回本基金 999,000份基金份额,该1,000,000份基金份额对应
的未支付收益为‐5,000.00 元，其赎回后剩余的 1,000 份基金份额不足以弥补其累计至该日的未付收益负值，则
其可得到的赎回金额为：?
赎回金额＝999,000×1.00‐5,000×(999,000/1,000,000)＝994,005.00元?
（2）全部赎回?
某投资人赎回其持有的 10,000 份基金份额,该 10,000 份基金份额对应的未支付收益为 50.00 元，则其可得
到的赎回金额为：?
赎回金额＝10,000×1.00+50.00＝10,050.00元?
5、 本基金于每个开放日的次日披露开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 若遇
法定节假日、应于节假日结束后的第 2 个自然日，披露节假日期间的各级基金份额的每万份基金已实现收益、
节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各级基金份额的每万份基金已实现收益和 7日
年化收益率。?
九、申购与赎回的注册登记?
1、投资人申购基金成功后，基金注册登记人在 T＋1日为投资人增加权益并办理注册登记手续，投资人自
T＋2日起有权赎回该部分基金份额。?
2、投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在 T＋1日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续。?
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施 2日前
在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上予以公告。?
十、巨额赎回的认定及处理方式?
1、巨额赎回的认定?
巨额赎回是指在单个开放日内，本基金中基金净赎回申请份额（基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额
之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日基金总份
额 10%的情形。?
2、巨额赎回的处理方式?
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。?
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请和基金间转换时，按正常赎回程序执
行。?
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为该基金兑付投资人的全部赎回及转出申请有困难，或认为为实现投
资人的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回及转
出的比例不低于上一日该基金总份额 10%的前提下，对其余申请延期办理。对于当日的赎回及转出申请，应当
按单个账户赎回或转出申请量占当日该基金赎回及转出申请总量的比例，确定单个账户当日办理的赎回或转出份额；未受理赎回部分，除基金份额持有人在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一
开放日办理，并且转入下一开放日的申请不享有优先权并将以该下一个开放日的基金份额净值为基准计算，以
此类推，直到全部完成赎回和转出申请为止。?
当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真等方式在 3个交易日内通知基金份额持有
人，说明有关处理方法，并在 2日内编制临时报告书予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。?
3、暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接
受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过 20 个工作日。连续发生巨额赎
回并暂停接受赎回申请时，基金管理人应当在 2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国
证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。?
十一、拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理?
1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：?
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人的申购申请；?
（2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；?
（3）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；?
（4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，
从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；?
（5）基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金份额持有人利益时； ?
（6）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。?
发生上述（1） 、 （2） 、 （3） 、 （4）项情形时，基金管理人应根据有关规定在指定媒体上及基金管理人网站上
刊登暂停申购公告。?
如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。?
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。?
2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请：?
（1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；?
（2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；?
（3）连 续 2个开放日以上发生巨额赎回，根据基金合同规定，基金管理人可以暂停接受赎回申请的情况；?
（4）发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况；?
（5）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。?
发生上述情形时，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案并予以公告。?已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受
的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日由基金管理人按照发
生的情况制定相应的处理办法予以支付。?
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。?
3、暂停期间结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。?
（1） 如果发生暂停的时间为 1天， 基金管理人应于重新开放申购或赎回日在至少一种中国证监会指定媒体
及基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日各级基金份额的每万份基金
已实现收益和 7日年化收益率；? ?
（2）如果发生暂停的时间超过 1 天但少于 2 周，基金管理人应于重新开放申购或赎回日的前 1 个工作日
在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并于重新开放申购
或赎回日公告最近一个开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率；?
（3）如果发生暂停的时间超过 2周，基金管理人应在暂停期间每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结
束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应最迟提前 2日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站
上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各级基金份额的每万
份基金已实现收益和 7日年化收益率。?
十二、基金转换?
基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申请将其持有的本基金基金份额全
部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注册登记人办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理
人在基金合同生效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务，具体业务办理时间、业务规则及转换费率
届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业务开始前 2 天至少在一种中国证监会指定媒体上刊登
公告并按有关规定报中国证监会备案。?
十三、定期定额投资计划?
定期定额投资计划，是指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由
销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。?
在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务，具体实施方法基金管理人届时
公布的业务规则为准。?
十四、基金的非交易过户与转托管?
1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资人
基金账户转移到另一投资人基金账户的行为，包括继承、捐赠、司法强制执行，以及基金注册登记人认可的其
它行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资人或机构投资人。其中：?
（1） “继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承。?
（2） “捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。?
（3） “司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制执行划转
给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。?
基金注册登记人可以办理的非交易过户情形，以其公告的业务规则为准。?
2、 办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料， 直接向基金注册登记人或其指定的
机构申请办理。?
3、基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，可根据各销售机构的实际情
况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机构可以按照其业务规则规定的标准收取转托管费。?
十五、基金的销售?
本基金的销售业务指接受投资人申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转换等业务。?
本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人委托代销机构
办理本基金认购、申购、赎回等销售业务的，应与代销机构签订代销协议，以明确基金管理人和代销机构之间
在基金份额认购、申购、赎回等销售事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护基金投资人和基金份额
持有人的合法权益。?
十六、基金份额的冻结、解冻及质押?
1、基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金份额被冻结
的，被冻结部分产生的权益一并冻结。?
2、在有关法律法规有明确规定的情况下，本基金将可以办理基金份额的质押业务或其他业务。?第十部分? 基金的投资
一、投资目标
本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上，追求超过业绩比较基准的稳定回报。?
二、投资范围?
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括现金、通知存款、短期融资券、剩余期限在397天以
内（含 397天）的中期票据、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、期限在一年以内（含一年）的中央
银行票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、剩余期限在 397 天以内（含397天）的债券、剩余期限在
397 天以内（含 397 天）的资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。?
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范
围。?
三、投资策略?
1、整体资产配置策略?
本基金管理人采用自上而下的富安达多维经济模型，运用定性与定量分析方法，通过对宏观经济指标的分
析，包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、财政政策、物价水平变动趋势、市场资金供求、利率
水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等，对短期利率走势进行综合判断，并根据动态预期决定和调整组
合的平均剩余期限。在预期市场利率水平将上升时，适度缩短投资组合的平均剩余期限；在预期市场利率水平
将下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限。?
2、类属配置策略?
类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及现金等投资品种之间的配置
比例。通过对各类别金融工具政策倾向、税收政策、信用等级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的研究
判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的差异化投资价值，合理配置并灵活调整不同类
属债券在组合中的构成比例，形成合理组合以实现稳定的投资收益。?
3、个券选择策略?
在确定债券平均组合久期、期限结构配置和类属配置的基础上，对影响个别债券定价的主要因素，包括信
用风险、流动性、市场供求、票息及付息频率、税赋、含权等因素进行分析，有限选择央票、短期国债等高等
级债券品种以规避违约风险， 在此基础上通过拟合收益率曲线寻找定价低估、 收益率偏高的券种进行重点关注。?
4、回购策略?
该策略是利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基
本模式是利用买入债券进行正回购，在利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖
出债券偿还所融入资金。在进行回购融资融券交易时，本基金将综合考虑央行公开市场操作、季节因素、日历
效应、IPO 发行等因素导致短期资金需求激增的机会，通过逆回购方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。本基金还将结合交易所和银行间市场回购利率变化实施跨市场套利；并综合考虑回购期限利差差异，
合理安排回购品种的配置比例配置，并实施跨期限套利策略。?
5、收益率曲线策略?
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断基础，结合对当期和
远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基
金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现，构建优化组合，获取合理收益。?
四、投资管理程序?
1、投资决策依据?
（1）国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。?
（2）宏观经济发展环境、证券市场走势。?
2、投资管理程序?
依照逐级授权的原则，本公司的投资决策机制分别由投资决策委员会、投资业务负责人和基金经理三个层
面具体实施：
（1）投资决策委员会?
投资决策委员会是全公司基金投资的最高决策机构，公司基金及受托资产投资行为必须经过投资决策委员
会授权， 投资相关人员必须严格按照该委员会制定的原则和决策从事投资活动。 投资决策委员会由公司总经理、
投资总监、投资部和研究部负责人、基金经理等人员组成（督察长列席会议） ，定期或不定期召开会议讨论和决
定基金投资中的重大问题，包括制定总体投资方案、确定资产和行业配置原则、审定基金经理的投资提案、批
准基金经理的超权限投资等。
（2）投资业务负责人
投资业务负责人由投资总监担任， 其主要职责是参加投资决策委员会、 制定投资研究业务规则并监督实行、
负责投资研究等部门的日常管理、审批基金经理超权限投资等。
（3）基金经理
本公司实行授权制度下的基金经理负责制。公司制定制度对基金经理的职责和权限进行规定，投资决策委
员会对基金经理的投资方案进行原则性决策，基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，执
行和优化组合配置方案，并对其投资业绩负责。基金经理可以在特殊情况下授权基金经理助理暂时代为履行投
资职责，但必须遵守公司的规定，不得采用无条件和无时限的授权。
3、研究机制
本公司设立研究发展部，具体负责公司的研究业务，具体包括研究投资策略，提供包括宏观经济、资本市
场、产业配置等策略报告，为投资部门把握市场机会服务；开展对行业、公司、固定收益产品、衍生产品的研
究，为投资部门、投资决策委员会提供投资建议；开展基金绩效考核，为投资决策委员会提供旗下基金的绩效分析报告等。
4、投资基本流程
（1）投资决策委员会制定投资决策?
投资决策委员会定期或不定期召开会议，对下一阶段基金投资的资产和行业配置进行讨论，明确股票库的
构成和最新变化，并最终确定总体投资方案。
（2）研究部门进行研究分析
研究部门将广泛地参考和利用公司外部的研究成果，及时了解国家宏观经济走势和行业发展状况等，并采
用实地调研、持续跟踪等方式对上市公司进行深入调查研究，并建立相关模型，最终形成对宏观经济、投资策
略和公司基本面的深度研究报告，提交投资决策委员会和投资部门作为决策和投资的依据。研究部门的固定收
益产品研究人员将在对宏观经济、财政货币政策和市场资金供求状况深入分析的基础上，利用数量化模型，合
理预计收益率曲线，并形成债券投资策略提交投资部门。此外，研究部门和投资部门定期或不定期举行投资研
究联席会议，讨论宏观经济、行业、上市公司、债券等问题，作为投资决策的重要依据之一。
（3）投资部门实施投资
基金经理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资方案，依据研究部门提供的研究成果，对宏观经
济、行业发展和个股走势做出判断，完善资产配置和行业配置方案，构建和优化投资组合，并具体实施下达交
易指令。对于超出权限范围的投资，基金经理应按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决策委员会
审议。
1）集中交易室执行交易
集中交易室接受基金经理下达的交易指令。集中交易室接到指令后，首先应对指令予以审核，然后再具体
执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或者不合规的，集中交易室可以暂不执行指令，并即时通知基
金经理或相关人员。集中交易室应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项交易的判断
和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
2）投资绩效分析评估
公司研究部门和风险控制部门会对基金投资的业绩进行数量化分析， 利用相关工具对基金投资的风险检验、
风险评估、投资绩效的风险调整和业绩贡献等方面进行评估和测算，并提交投资部门和投资决策委员会作为对
下期投资方案决策的依据。
3）风险控制和监察稽核
公司设置风险管理委员会定期召开会议讨论公司各项风险问题，并对投资风险进行识别和监控；公司督察
长和监察稽核部门负责对投资研究环节的全面事前、事中和事后的合规监督检查，及时向公司管理层和董事会
上报发现的合规性问题并持续督促相关部门予以解决。
五、业绩比较基准
基金业绩比较基准为：? 同期活期存款利率（税后）?本基金选取这个业绩比较基准的理由是：本基金为货币市场证券投资基金，本质上属于现金管理产品，产
品性质上与银行活期存款有着很强的相似性。?
当市场上有更加适合的业绩比较基准，在不损害投资者利益的前提下，经基金管理人和基金托管人协商一
致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。?
六、风险收益特征?
本基金属于货币市场基金，属于低风险产品。一般情况，其风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金
和债券型基金。?
七、投资禁止行为与限制?
1、禁止用本基金财产从事以下行为：?
（1）承销证券；?
（2）向他人贷款或者提供担保；?
（3）从事承担无限责任的投资；?
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；?
（5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、基金托管人发行的股票或者
债券；?
（6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金的基金管理人、基金托管人
有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；?
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；?
（8） 不得与基金管理人的股东进行交易， 不得通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期限的真实
天数；?
（9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。?
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。?
2、基金投资组合比例限制?
(1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120天；?
(2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%；?
(3)? 本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%；如存款协议中包含提前赎回条款并且利
息不受损失的，则不受该比例限制；?
(4)本基金持有的剩余期限不超过 397天，但剩余存续期超过 397天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超
过当日基金资产净值的 20%；本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；?
(5）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期；?
(6)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397天；?
(7)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 30%； 存放在不具有基
金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的5%；?
(8)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值的 10%； ?
(9)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持有的同一（指同一信
用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各
类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；?
(10)除发生巨额赎回的情形外， 本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%；
因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5 个交易日内
进行调整；?
(11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且其信用评级应不低
于国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不
再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起 3个月内对其予以全部卖出。?
(12)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：?
a.国内信用评级机构评定的 A‐1级或相当于 A‐1级的短期信用级别；?
b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级应具备下列条
件之一：?
①国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于 AAA级的长期信用级别；?
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为 A‐级，则低
于中国主权评级一个级别的为 BBB+级） 。?
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。?
本基金持有的短期融资券信用等级下降、 不再符合投资标准的， 基金管理人应在评级报告发布之日起 20个
交易日内对其予以全部减持。?
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门
取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履行适当程序后投资不再受相关限制。?
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，除第(10)、(11)和(12)项外，基金管理人应当在 10? 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，
从其规定。?
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。?3、本基金不得投资于以下金融工具：?
(1)股票；?
(2)可转换债券；?
(3)剩余期限超过 397天的债券；?
(4)信用等级在 AAA级以下的企业债券；?
(5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；?
(6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；?
(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。?
如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。?
八、投资组合平均剩余期限计算方法?
1、计算公式?
平均剩余期限（天）的计算公式如下：?
其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、
买断式回购履约金） 、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单、通知存款、剩余期限在 397天以内（含
397天）的债券、期限在一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、买断式回
购产生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。?
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生的待返售债券等。?
采用摊余成本法计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括债券投资成本和内在
应收利息。?
2、各类资产和负债剩余期限的确定方法?
（1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天；证券清算款的剩余期限以计算日至交收日的
剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；?
（2）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩
余期限以存款协议中约定的通知期计算；?
（3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的浮动
利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；?
（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。?
（5）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算；?
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限；?（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；?
（8）? 短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算。?
（9）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的规定、或参照行业公
认的方法计算其剩余期限。?
平均剩余期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限计算方
法另有规定的从其规定。?
九、基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法?
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东和债权人权利，保护基金份额持有人的利益；?
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；?
3、有利于基金财产的安全与增值；?
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。?
十一、基金的融资融券?
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。?
十二、基金投资组合报告?
本投资组合报告所载数据截至 2013年 6 月 30日，本报告中所列财务数据未经审计。?
1、报告期末基金资产组合情况?
金额单位：人民币元?
序号? 项目? 金额?
占基金总资产的比
例（%）?
1? 固定收益投资? 70,113,687.70? 59.58
? 其中：债券 70,113,687.70? 59.58
? 资产支持证券 －? －
2? 买入返售金融资产? 42,750,384.13? 36.33
? 其中：买断式回购的买入返售金融资产 －? －
3? 银行存款和结算备付金合计? 3,357,680.72? 2.85
? 其他各项资产 1,461,660.99? 1.24
? 合计 117,683,413.54? 100.002、报告期债券回购融资情况
金额单位：人民币元?
序号? 项目? 占基金资产净值的比例（%）?
1? 报告期内债券回购融资余额? 2.17
? 其中：买断式回购融资 －
序号? 项目? 金额?
占基金资产净值的
比例（%）?
2? 报告期末债券回购融资余额? －? －
? 其中：买断式回购融资 －? －
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的
简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明?
金额单位：人民币元?
序号? 发生日期?
融资余额占基金资产净
值比例（%）?
原因? 调整期?
1? 2013‐04‐09? 28.79
因大额赎回导致基金债券回
购融资余额超过基金资产净
值 20%的比例?
1?
2? 2013‐05‐21? 29.77
因大额赎回导致基金债券回
购融资余额超过基金资产净
值 20%的比例?
1?
注：本基金本报告期内，除发生两次因大额赎回导致基金债券回购融资余额超过基金资产净值 20%的比例，
并按规定在 5 个交易内及时调整外，不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的情况。
3、基金投资组合平均剩余期限?
（1）投资组合平均剩余期限基本情况?
项目? 天数?
报告期末投资组合平均剩余期限? 87
报告期内投资组合平均剩余期限最高值? 113报告期内投资组合平均剩余期限最低值? 0
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
在本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过 180 天的情况。?
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例?
序号? 平均剩余期限?
各期限资产占基金资产净值
的比例（%）?
各期限负债占基金资产净值
的比例（%）?
1? 30天以内? 56.29 －
?
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
8.51 －
2? 30天(含)—60 天? － －
?
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
－ －
3? 60天(含)—90 天? 8.54 －
?
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
－ －
4? 90天(含)—180天? 17.12 －
?
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
－ －
5? 180天(含)—397天（含）? 17.04 －
?
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债
－ －
合计? 98.99 －
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元?
序号? 债券品种? 摊余成本?
占基金资产?
净值比例（％）?
1? 国家债券? －? －2? 央行票据? －? －
3? 金融债券? 19,983,643.55? 17.02
? 其中：政策性金融债 19,983,643.55? 17.02
4? 企业债券? －? －
5? 企业短期融资券? 50,130,044.15? 42.70
6? 中期票据? －? －
7? 其他? －? －
8? 合计? 70,113,687.70? 59.72
9? 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券? 9,992,231.01? 8.51
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元?
序号? 债券代码? 债券名称?
债券数量?
(张)?
摊余成本?
占基金资产净值?
比例（％）?
1? 041272006? 12蓉城交通 CP001? 100,000 10,059,787.52? 8.57
2? 041259064? 12桂新发 CP001? 100,000 10,039,555.76? 8.55
3? 041260054? 12铁十五 CP002? 100,000 10,029,502.28? 8.54
4? 041356017? 13天山水泥 CP002? 100,000 10,000,818.74? 8.52
5? 041361030? 13粤佛塑 CP001? 100,000 10,000,379.85? 8.52
6? 120233? 12国开33? 100,000 9,992,231.01? 8.51
7? 130214? 13国开14? 100,000 9,991,412.54? 8.51
6、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目? 偏离情况?
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)‐0.5%间的次数? 3
报告期内偏离度的最高值? 0.1429%
报告期内偏离度的最低值? ‐0.2755%报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值? 0.0544%
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。?
8、投资组合报告附注?
（1）基金计价方法说明?
鉴于货币市场基金的特性，本基金采用摊余成本法计算基金资产净值，即本基金按持有债券投资的票面利
率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价，以摊余的成本
计算基金资产净值。?
为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，
从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果，基金管理人采用“影子定价” ，即于每一计价日采用市场利
率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评估，当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离
的，应按其他公允价值指标对组合的账面价值进行调整，调整差额确认为“公允价值变动损益” ，并按其他公允
价值指标进行后续计量。如基金份额净值恢复至 1.00 元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值。如有确凿证据
表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况，在与基金托管人商议后，按
最能反映基金资产公允价值的方法估值。?
（2）本报告期内本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券，未发生该类
浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。?
（3）报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求，未发现本基金投资的前十名证券的发行主
体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。?
（4）期末其他各项资产构成?
单位：人民币元?
序号? 名称? 金额?
1? 存出保证金? －
2? 应收证券清算款? －
3? 应收利息? 1,106,560.99
4? 应收申购款? 355,100.00
5? 其他应收款? －
6? 待摊费用? －
7? 其他? －8? 合计? 1,461,660.99
（5）投资组合报告附注的其他文字描述部分
①本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。?
②由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。?
? 第十一部分? 基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利，也
不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。本基金合同生效日为 2013年 1月 29日，基金业绩数据截至 2013 年 6 月30日。
本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。?
一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较?
1、富安达现金通货币 A基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较?
阶段(A级)?
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②?
业绩比较
基准收益
率③?
业绩比较
基准收益
率标准差
④?
①‐③? ②‐④?
过去一个月? 0.2803% 0.0024% 0.0288% 0.0000%? 0.2515%? 0.0024%
过去三个月? 0.7932% 0.0114% 0.0873% 0.0000%? 0.7059%? 0.0114%
自基金合同生效日起至今
（2013年 01 月 29日‐2013
年 06 月 30日）?
1.2595% 0.0089% 0.1468% 0.0000%? 1.1127%? 0.0089%
2、富安达现金通货币 B 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段(B级)?
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②?
业绩比较
基准收益
率③?
业绩比较
基准收益
率标准差
④?
①‐③? ②‐④?
过去一个月? 0.3004% 0.0024% 0.0288% 0.0000%? 0.2716%? 0.0024%
过去三个月? 0.8534% 0.0114% 0.0873% 0.0000%? 0.7661%? 0.0114%
自基金合同生效日起至今
（2013年 01 月 29日‐2013
年 06 月 30日）?
1.3620% 0.0089% 0.1468% 0.0000%? 1.2152%? 0.0089%
二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较?
注：本基金于 2013年 1月 29日成立。截止本报告期末，本基金成立不满一年。根据《富安达现金通货币市场
证券基金基金合同》规定，本基金建仓期为 6个月，截至报告期末本基金仍处于建仓期。?
?
注：本基金于 2013年 1月 29日成立。截止本报告期末，本基金成立不满一年。根据《富安达现金通货币市场
证券基金基金合同》规定，本基金建仓期为 6个月，截至报告期末本基金仍处于建仓期。?
? 第十二部分? 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收申购
款、缴存的保证金以及其他资产的价值总和。?
其构成主要有：?
1、银行存款及其应计利息；?
2、结算备付金及其应计利息；?
3、根据有关规定缴存的保证金及其应收利息；?
4、应收证券交易清算款；?
5、应收申购基金款；?
6、债券投资和应计利息；?
7、其他投资；?
8、其他资产等。?
二、基金资产净值?
本基金基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。?
三、基金财产的账户?
基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户；以基金托管人的名义在中国证
券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备
付金账户；以本基金的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户，以本基金的名义开立银行间债券
托管账户并报中国人民银行备案。开立的上述基金财产账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记
人自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。?
如国家相关法律法规调整，基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。?
四、基金财产的保管及处分?
1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产，并由基金托管人保管。?
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归基金财产。?
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不
属于其清算范围。?
4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不
得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。?5、基金管理人、基金托管人、注册登记人和代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不
得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处
分。?第十三部分? 基金资产的估值
一? 、估值目的
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值，并为基金份额的申购与赎回提供计价依据。?
二、估值日?
本基金的估值日为基金合同生效后相关的证券交易场所的正常营业日以及法律法规规定需要对外披露基金
净值的非交易日。?
三、估值对象?
基金所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、应收款项、保证金、备付金和其他投资等资产。?
四、估值方法?
1、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢
价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的
债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法前，本基金暂
不投资于交易所短期债券。?
2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大
偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对
基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价” 。当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的
基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过 0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对
于偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等
信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产的公允价值，同时基金管理人应编制
并披露临时报告。?
3、在任何情况下，基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方
法。但是，如有确凿证据表明按上述估值方法对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在
综合考虑市场各因素的基础上，可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。?
基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序以及相关法律法规的规定或者
未能充分维护基金份额持有人利益时，发现方应及时通知对方，以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进
行估值，以维护基金份额持有人的利益。?
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有关的会计问题，本基金
的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人有
权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布，基金托管人对由此导致的损失不承担责任。?
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。?
五、估值程序?
每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到 0.0001元，小数点后第 5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，7日年化收益率是以最近 7日(含节假日)收益所折算
的年资产收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。?
基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。每万份基金已实现收益和 7日年化收益率由基金管理
人完成估值后，将估值结果以双方约定形式报给基金托管人，基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、
程序进行复核，基金托管人复核无误后将结果以双方约定形式反馈给基金管理人，由基金管理人对外公布。月
末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。?
六、暂停估值的情形?
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；?
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时；?
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份额持有人的利益，决定延
迟估值时；?
4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。?
七、基金份额净值的计算?
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 1.00元。该基金份额净值是计
算基金申购与赎回价格的基础。?
八、估值错误的处理?
1、当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后四位（含第四位）或基金 7日年化收益率小数点
后三位（含第三位）以内发生差错时，视为基金份额净值估值错误。基金管理人和基金托管人将采取必要、适
当、合理的措施确保基金财产估值的准确性、及时性。当估值或基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应
当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时，
基金管理人应通报基金托管人，并报告中国证监会；计价错误达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应通报
基金托管人，按基金合同的规定进行公告，并报中国证监会备案。?
2、差错类型?
本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记人、代理销售机构或投资人自身的原因
造成差错，导致其他当事人遭受损失的，责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（ “受损方” ）按下述“差
错处理原则”给予赔偿。?
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达
指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不
可抗力。?
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失、被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的
当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。?
3、差错处理原则?因基金估值错误给投资人造成损失的应由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。基金管
理人对不应由其承担的责任，有权向责任人追偿。基金合同的当事人应当按照以下约定的原则处理基金估值差
错。?
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错
发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方
承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，由此造成或扩
大的损失由差错责任方和未更正方依法分别各自承担相应的赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认，确保差错已得到更正；?
（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接
当事人负责，不对第三方负责；?
（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责，如果
由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失，则差错责任方应赔偿受
损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获
得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得
的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方；?
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式；?
（5）如果因基金管理人原因造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因
基金托管人原因造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人
之外的第三方造成基金财产的损失，由基金管理人负责向差错方追偿；?
（6） 如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿， 并且依据法律、 行政法规、 基金合同或其他规定，
基金管理人或基金托管人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人或基金托管
人有权向出现差错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失；?
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。?
4、差错处理程序?
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：?
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；?
（2）? 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；?
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；?
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记人交易数据的，由基金注册登记人进行更正，并就差错
的更正向有关当事人进行确认。?
（5）基金管理人及基金托管人计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应通报基金托管
人，并报告中国证监会；计价错误达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应通报基金托管人，按基金合同的规定进行公告，并报中国证监会备案。?
九、特殊情形的处理?
1、基金管理人按本章节第四条第 2、3款进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。?
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，基金管理人和基金托管人虽然
已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人
和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人及基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。?第十四部分? 基金的收益与分配
一、基金收益的构成
1、基金收益包括：存款及债券利息收入、票据投资收益、债券回购收入、买卖证券价差、和其他合法收入
扣除相关费用后的余额。?
2、因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。?
3、基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用等项目后的余额。?
二、收益分配原则?
（1）本基金收益分配方式为红利再投资；?
（2）本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权；?
（3） “每日分配、按月支付” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资者
每日计算当日收益并分配，每月集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2位，小数点后第 3位
按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；?
（4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资者记正收益；
若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；?
（5）本基金收益每月集中支付一次；每月累计收益支付方式采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。
投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；每月累计未付收益支付时，若累计未付收益为正值，则为投资者增
加相应的基金份额；若其累计未付收益为负值，则缩减投资者基金份额。若投资者赎回全部基金份额时，其累
计未付收益将立即结清，若累计未付收益为负值，则从投资者赎回基金款中扣除；?
（6） 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益； 当日赎回的基金份额自下一工作日
起，不享有基金的收益分配权益；?
（7）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。?
三、收益分配方案?
基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、
分配方式、支付方式及有关手续费等内容。?
四、收益分配的时间和程序?
本基金按日分配收益，由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。?
本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益及 7日
年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金
已实现收益和节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金已实现
收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。 ?
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延） ，每月例行的收益结转不再另行公告。 ?五、收益分配中发生的费用?
本基金的收益分配采用红利再投资方式，免收再投资的费用。? ?第十五部分? 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；?
2、基金托管人的托管费；?
3、基金销售服务费；?
4、基金合同生效后的与基金相关的信息披露费用；?
5、基金份额持有人大会费用；?
6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；?
7、基金的证券交易费用；?
8、基金银行汇划费用；?
9、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。?
上述基金费用从基金财产中支付。?
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式?
1、基金管理人的管理费?
本基金的管理费率为年费率 0.33%。?
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：?
H＝E×0.33%÷当年天数?
H为每日应计提的基金管理费?
E为前一日基金资产净值?
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复
核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。?
2、基金托管人的托管费?
本基金的托管费率为年费率 0.1%。?
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：?
H＝E×0.1%÷当年天数?
H为每日应计提的基金托管费?
E为前一日基金资产净值?
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。?
3.销售服务费?
本基金 A 级基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持有人，基金年销
售服务费率应自其达到 A类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A类基金份额持有人的费率。?
本基金 B 级基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，基金年销
售服务费率应自其达到 B类条件的开放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。?
基金销售服务费计算方法如下：?
H＝E×年销售服务费率÷当年天数?
H为每日应计提的销售服务费?
E为前一日基金资产净值?
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复
核后于次月首日起 5个工作日内从基金资产中划出，由基金注册登记人代收，基金注册登记人收到后按相关合
同规定支付给基金销售机构等。?
4、除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规
定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。?
三、不列入基金费用的项目?
下列费用不列入基金费用：?
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；?
2、处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用；?
3、基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支；?
4、其他根据法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。?
四、基金管理费和基金托管费的调整?
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费
和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在至少一种中国
证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。?
五、其他费用?
按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他的费用，并按照相关的法律法
规的规定进行公告或备案。?
六、税收?
本基金运作过程中涉及的各纳税主体根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。?第十六部分? 基金的会计与审计
一、基金的会计政策
1、基金的会计年度为公历每年 1 月 1日至12月 31日。?
2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。?
3、会计制度按国家有关的会计制度执行。?
4、本基金独立建账、独立核算。?
5、本基金会计责任人为基金管理人。?
6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表，基
金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。?
二、基金的审计?
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券业务资格的会计师事务所及其注册
会计师对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计；?
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意；?
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通知基金托管人，并报中国证监会备案。基金管理人
应在更换会计师事务所后在 2日内在至少一家中国证监会指定的媒体公告。?第十七部分? 基金的信息披露
一、披露原则
基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同及其他有关规定。?
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律
法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。?
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准
确性和完整性。?
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的报刊和
网站披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。?
本基金信息披露义务人承诺在公开披露基金信息的过程中不得有下列行为：?
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；?
2、对证券投资业绩进行预测；?
3、违规承诺收益或者承担损失；?
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；?
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；?
6、中国证监会禁止的其他行为。?
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的
内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。?
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。?
二、公开披露的基金信息?
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过指定媒体和基金管理人的
互联网网站等媒介披露， 并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 ?
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议?
1、 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、 申购和赎回安排、
基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理
人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定
媒体上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，
并就有关更新内容提供书面说明。
2、 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则
及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。?3、 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、 义务关
系的法律文件。? 基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募说明
书、 《基金合同》摘要登载在指定媒体上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在
网站上。?
（二）发售公告? ?
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指
定媒体上。? ?
（三）基金合同生效公告? ?
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日指定媒体休刊，则顺延至法定节假日
后首个出报日。下同）在指定媒体和基金管理人的网站上登载基金合同生效公告。?
(四)定期报告?
基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息披露内容与格式的相
关文件的规定单独编制，由基金托管人复核。基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度
报告。?
1、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起 90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正
文登载于基金管理人网站上， 将年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。?
2、基金半年度报告：基金管理人应当在上半年结束之日起 60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年
度报告正文登载在基金管理人网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。?
3、基金季度报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将
季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。?
4、基金合同生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。?
5、 基金定期报告应当在公开披露的第二个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中
国证监会派出机构备案。?
（五）基金资产净值公告、每万份基金已实现收益公告和 7日年化收益率公告?
基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周在中国证监会指定媒体上
公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。?
每万份基金已实现收益＝（当日基金净收益/当日基金总份额）×10000?
7日年化收益率＝
?
?
其中：
?
为最近第 i 公历日（i=1，2，…，7，包括计算当日）的每万份基金已实现收益。每万份基金已实现
收益采用四舍五入保留至小数点后第四位，7日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第三位。?
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。若遇法定节假日，应
于节假日结束后第 2 个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的 7
日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。?
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各级基金份额的每万份基金已实现
收益和7日年化收益率。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、各级基金份额的每
万份基金已实现收益和 7日年化收益率登载在中国证监会指定媒体上。?
（六）临时报告与公告?
基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别
报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。?
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：?
1、基金份额持有人大会的召开；?
2、终止基金合同；?
3、转换基金运作方式；?
4、更换基金管理人、基金托管人；?
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；?
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；?
7、基金募集期延长；?
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变
动；?
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；?
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十；?
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；?
12、基金管理人、基金托管人的基金托管部门受到监管部门的调查；?
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基
金托管部门负责人受到严重行政处罚；?
14、重大关联交易事项；?
15、基金收益分配事项；?
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；?
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%；?18、基金改聘会计师事务所；?
19、变更基金代销机构；?
20、更换基金注册登记人；?
21、基金开始办理申购、赎回；?
22、基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；?
23、基金发生巨额赎回并延期支付；?
24、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；?
25、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；?
26、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度绝对值达到或超过
0.5％的情形；?
27、中国证监会规定的其他事项。?
（七）澄清公告?
在基金存续期内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或
者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国
证监会。?
（八）中国证监会规定的其他信息?
（九）信息披露文件的存放与查阅?
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和代销机构的住所，投资人可免费查阅。在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。?
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，投资人可免费查阅。在支付工本
费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。?
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。?
（十）暂停或延迟信息披露的情形?
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；?
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；?
3、 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理人为保障基金份额持有人的利益决定延迟
估值时；?
4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。?
三、信息披露管理制度?基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。基金信息披
露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。?
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产
净值、各类基金份额每万份基金已实现收益、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信
息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。?
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理人、基金托管人除依法在指定
报刊和基金管理人网站上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于
指定报刊和基金管理人网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。?第十八部分? 风险揭示
一、投资于本基金的主要风险
风险揭示，即识别市场变化和交易过程中的各种潜在风险因素，并量化成各种风险指标。本基金面临的风
险主要包括：市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险以及其它风险等。?
1、市场风险?
本基金主要投资于证券市场，而各种证券的市场价格受到经济因素、政治因素、投资人心理和交易制度等
各种因素的影响，导致基金收益的不确定性。市场风险主要包括：政策风险、利率风险、上市公司经营风险、
购买力风险。? ?
（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证券市场监管
政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。? ?
（2）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和
收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场
供求状况的影响。? ?
（3）信用风险。基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息，或者不能履行合约规定的其它义
务，或者其信用等级降低，将会导致债券价格下降，进而造成基金资产损失。?
（4） 上市公司经营风险。它与基金所投资债券的发行人的经营活动所引起的收入现金流的不确定性有关。
债券发行人期间运营收入变化越大，经营风险就越大；反之，运营收入越稳定，经营风险就越小。此外，本基
金可投资于股票，如果基金所投资的上市公司经营不善，可能导致其新股上市价格涨幅收窄甚至股价下跌，从
而影响本基金参与股票投资的收益水平。? ?
（5）购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的
收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收益下降，影响基金资产的保值增值。?
（6）债券收益率曲线变动风险。是指收益率曲线没有按预期变化导致基金投资决策出现偏差。?
（7）再投资风险。该风险与利率风险互为消长。当市场利率下降时，基金所持有的债券价格会上涨，而基
金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入进行再投资将获得较低的收益率，再投资的风险加大；反之，
当市场利率上升时，基金所持有的债券价格会下降，利率风险加大，但是利息的再投资收益会上升。?
2、管理风险?
在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，如果基金管理人
对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。基金托
管人的管理水平对基金收益水平也存在影响。?
3、流动性风险?
本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资人的申购和赎回。如果基金
资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能
影响基金收益水平。?
4、本基金特定风险揭示?
本基金为货币市场基金，主要投资于短期固定收益类资产。因此，本基金可能面临以下两类风险：?
（1）因投资固定收益类资产而面临的固定收益类资产市场的系统性风险和个券风险；?
（2）为应对基金赎回而卖出证券时，可能因交易量不足而使用基金面临流动性风险。?
5、其他风险?
（1） 因技术因素而产生的风险， 如基金在交易时所采用的电脑系统可能因突发性事件或不可抗原因出现故
障，由此给基金投资带来风险；?
（2）因基金业务快速发展，在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不完善产生的风险；?
（3）因人为因素而产生的风险，如基金经理违反职业操守的道德风险，以及因内幕交易、欺诈等行为产生
的违规风险；?
（4）人才流失风险，公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能会在一定程度上影响工作的连续
性，并可能对基金运作产生影响；?
（5）因业务竞争压力可能产生的风险；?
（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；?
（7）其他意外导致的风险。?
二、声明?
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资人自愿投资于本基金，须自行承担投资风险。?
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理销售，但是，基金资产并不是
代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构担保收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。?第十九部分? 基金的终止与基金财产清算
一、基金合同的变更
1、基金合同变更涉及基金合同第八节第（二）项规定的对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应
经基金份额持有人大会决议同意。变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准，并自中国证
监会核准之日起生效。?
2、除上述第 1项规定的情形外，经基金管理人和基金托管人同意可对基金合同的内容进行变更，该等变更
应当在2日内由基金管理人进行公告并报中国证监会备案。?
二、基金合同的终止?
有下列情形之一的，基金合同终止：?
1、基金份额持有人大会决定终止；?
2、基金管理人职责终止，在六个月内没有新基金管理人承接的；?
3、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的；?
4、法律法规和基金合同规定的其他情形。?
三、基金财产的清算?
1、基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。?
2、基金财产清算组?
（1）自基金合同终止之日起 30个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组，在基金财产清算组接
管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职
责。?
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记人、具有从事证券相关业务资格的注
册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。?
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要
的民事活动。?
3、清算程序?
（1）? 基金合同终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产；?
（2）? 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；?
（3）? 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；?
（4）? 对基金财产进行评估和变现；?
（5）? 基金清算组做出清算报告；?（6）? 会计师事务所对清算报告进行审计；?
（7）? 律师事务所对清算报告出具法律意见书；?
（8）? 将基金清算结果报告中国证监会；?
（9）? 公布基金清算公告；?
（10）对基金剩余财产进行分配。?
4、清算费用?
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算组优先从
基金财产中支付。?
5、基金剩余财产的分配?
基金财产按如下顺序进行清偿：?
（1）支付基金财产清算费用；?
（2）缴纳基金所欠税款；?
（3）清偿基金债务；?
（4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。?
6、基金财产清算的公告?
清算组成立后 2日内应就清算组的成立进行公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算
组做出的清算报告经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。?
7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存期限不少于 15年。?第二十部分? 基金合同的内容摘要
一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
1、基金份额持有人的权利、义务?
（1） 基金投资人持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 基金投资人自依据招
募说明书、基金合同取得本基金的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基
金的基金份额。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。同一类别的每份基金份
额具有同等的合法权益。?
（2）基金份额持有人的权利?
1）分享基金财产收益；?
2）参与分配清算后的剩余基金财产；?
3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；? ?
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；? ?
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；? ?
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；?
7）监督基金管理人的投资运作；?
8）对基金管理人、基金托管人、注册登记人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼；?
9）法律法规、基金合同规定的其它权利。?
（3）基金份额持有人的义务?
1）遵守基金合同；?
2）交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；?
3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；?
4）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动；?
5）执行生效的基金份额持有人大会决议；?
6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代销机构处获得的不当得利；?
7）基金合同规定的其他义务。?
2、基金管理人的的权利、义务?
（1）基金管理人的权利?
1）依法募集基金，办理基金备案手续；?2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金财产；?
3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托
管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；?
4）根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用；?
5）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，决定本基金的相关费率结构和收费方式；?
6）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；?
7）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人；?
8）? 根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机构行为进行
必要的监督和检查；?
9） ? 自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册登记业务，并按
照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；?
10）? 在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；?
11）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资融券；?
12）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；?
13）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其它证券所产生
的权利；?
14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；?
15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；?
16）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?
17）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；?
18）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。?
（2）基金管理人的义务?
1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎
回和登记事宜；?
2）办理基金备案手续；?
3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；?
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金
财产；?5）? 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务；?
6）? 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务；?
7）? 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基
金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金和受托资产分别管理、分别记账，进行证券投资；?
8）? 除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第三人谋取非法
利益，不得委托第三人运作基金财产；?
9）? 接受基金托管人依法进行的监督；?
10） 采取适当合理的措施使计算各级基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率的方法符合
基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、各级基金份额的每万份基金已实现收
益和七日年化收益率； ；?
11）严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；?
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、基金合同及其他有关规
定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得向他人泄露；?
13）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；?
14）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请，及时、足额支付赎回和分红款项；?
15）不谋求对上市公司的控股和直接管理；?
16）依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，或配合基金托管人、基金
份额持有人依法召集基金份额持有人大会；?
17）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于 15年；?
18）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；?
19）编制季度、半年度和年度基金报告；?
20）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，能在规定时间内发出；保证投资人能够按照
基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资
料的复印件；?
21）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；?
22）面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；?
23）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；?
24）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；?
25）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；?
26）公平对待所管理的不同基金和受托资产，防止在不同基金和受托资产间进行有损本基金基金份额
持有人的利益的资源分配；?
27）执行生效的基金份额持有人大会的决议；?
28）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金
份额持有人依法召集基金份额持有人大会；?
29）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；?
30）基金合同规定的其他义务。?
3、基金托管人的权利和义务?
（1）基金托管人的权利?
1）依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产；?
2）依照基金合同的约定获得基金托管费；?
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有
关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告；?
4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；? ?
5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；?
6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违反了法律法规或基金合
同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会，以及采取其
它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；?
7）法律法规、基金合同规定的其它权利。?
（2）基金托管人的义务?
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产；?
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的
专职人员，负责基金财产托管事宜；?
3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托
管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金和受托资产
分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金、受托资产之间在名册登记、账户设置、资金划拨、
账册记录等方面相互独立；?
4） ? 除依据 《基金法》 、 本基金合同及其他有关规定外， 不以基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；?
5）? 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；?
6）? 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；?
7）? 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；? ?
8） ? 保守基金商业秘密。除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露
前应予以保密，不得向他人泄露；? ?
9）? 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各级基金份额的每万份基金已实现收益和七日年
化收益率；?
10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；?
11）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面
的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应说明基
金托管人是否采取了适当的措施；?
12） 按规定保存有关基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料， 保存基金的会计账册、
报表和记录等不少于 15年；?
13）根据有关法律法规，从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册；?
14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；?
15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；?
16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会； ?
17）按照规定监督基金管理人的投资运作；?
18）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；?
19） 面临解散、 依法被撤销、 破产或者由接管人接管其资产时， 及时报告中国证监会和中国银监会，
并通知基金管理人；?
20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理人因违反基金合
同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金向基金管理人追偿；?
21）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除；?
22）不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动；?
23）本基金合同所规定的其他义务。?
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则?
1、本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人共同组成。基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。本基金的基金份额持有人持有的每一基金份额享有平等的表决权。 ?2、有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：?
（1）终止基金合同；?
（2）转换基金运作方式；?
（3）更换基金托管人；?
（4）更换基金管理人；?
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；?
（6）本基金与其它基金的合并；?
（7）变更基金类别；?
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外） ；?
（9）变更基金份额持有人大会程序；?
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；?
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到
提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；?
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；?
（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。?
3、以下情况不需召开基金份额持有人大会：?
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费等应由基金承担的费用；?
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；?
（3）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、变更或增加收费方式，调整本
基金的申购费率、调低赎回费率；?
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；?
（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金合同当事人权利义务
关系发生变化；?
（6）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。?
4、召集人和召集方式?
（1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定
召集或者不能召集时，由基金托管人召集。?
（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应
当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。?
（3）代表基金份额 10%以上（含 10%，以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）的基金份额持
有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提
议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定
召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之
日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集
的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开。?
（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基
金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集基金份
额持有人大会，但应当至少提前 30日向中国证监会备案。?
（5） 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基金托管人应当配合， 不得阻碍、
干扰。?
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。?
5、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式?
（1）召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 40 天在指定媒体及基金管理人网站上公告。
基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：?
1）会议召开的时间、地点和方式；?
2）会议拟审议的主要事项；?
3）会议形式；?
4）议事程序；?
5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；?
6）授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地
点；?
7）表决方式；?
8）会务常设联系人姓名、电话；?
9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；?
10）召集人需要通知的其他事项。?
（2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说
明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的
寄交和收取方式及截止时间。?（3） 如召集人为基金管理人， 还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人
为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票结果。?
6、? 基金份额持有人出席会议的方式?
（1）会议方式?
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。?
现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金
托管人的授权代表应当出席。?
通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。?
会议的召开方式由召集人确定，但决定更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式和终止基金
合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。?
（2）召开基金份额持有人大会的条件?
1）现场开会方式?
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：?
①? 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%
以上（含 50%） ；?
②? 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证
及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有
基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。?
未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和地点，但确定有权出席会议的
基金份额持有人资格的权益登记日不变。?
2）通讯开会方式?
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：?
①? 召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关提示性公告；?
②? 召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知
规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决
意见的，不影响表决效力；?
③? 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额应占权益登
记日基金总份额的 50%以上（含 50%） ；?
④? 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记注册机构记录相符。?
如果开会条件达不到上述条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间，但确定有权出席会议的基金
份额持有人资格的权益登记日不变。?
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定
的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额总数。?
7、议事内容与程序?
（1）议事内容及提案权?
1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。?
2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上（含 10%）的基金
份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审
议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案。临时提案应当在大会召开日前 35
天提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前 30天公布。?
3）对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： ?
①关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金
合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有
人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行
解释和说明。?
②程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或
合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人
大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。?
4）单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提交基金份额持有
人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份
额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6个月。法律
法规另有规定除外。?
5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改或增加新的
提案，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少
与公告日期有 30日的间隔期。?
（2）议事程序?
1）现场开会?
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项， 确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后在公证机关监督下进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。?大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代
表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人
以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和
基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会做出的决议的效力。?
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、住所地
址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。?
2）通讯方式开会?
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人至少提前 30 天公布提案，在所通知的表决截止日期第 2 天在公
证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。?
（3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。?
8、决议形成的条件、表决方式、程序?
（1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。?
（2）基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议：?
1）特别决议?
特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之二以上通过方为有效；更换基金
管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同的重大事项必须以特别决议方式通过；?
2）一般决议?
一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效，除
须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。?
（3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者备案，并予以公告。?
（4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。?
（5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。?
（6）基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金托管人均有约束力。?
9、计票?
（1）现场开会?
1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代
表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份
额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举3名
基金份额持有人担任监票人。?2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果。?
3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议主持人未
进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其
有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。
重新清点仅限一次。?
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不参加基金份额持有人大
会或拒不配合计票的，不影响计票的效力。? ?
（2）通讯方式开会?
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(如果基金
托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理
人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。?
10、基金份额持有人大会决议的生效与公告?
（1） 基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议， 召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准
或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。?
（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金
管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。?
（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2日内由相关信息披露义务人在至少一种指定媒体公告。?
（4）如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机关、
公证员姓名等一同公告。?
11、其他?
法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。?
三、基金收益分配原则、执行方式?
1、基金收益分配原则?
（1）本基金收益分配方式为红利再投资；?
（2）本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权；?
（3） “每日分配、按月支付” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资者
每日计算当日收益并分配，每月集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2位，小数点后第 3位
按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；?
（4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资者记正收益；
若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；?
（5）本基金收益每月集中支付一次；每月累计收益支付方式采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；每月累计未付收益支付时，若累计未付收益为正值，则为投资者增
加相应的基金份额；若其累计未付收益为负值，则缩减投资者基金份额。若投资者赎回全部基金份额时，其累
计未付收益将立即结清，若累计未付收益为负值，则从投资者赎回基金款中扣除；?
（6） 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益； 当日赎回的基金份额自下一工作日
起，不享有基金的收益分配权益；?
（7）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。?
2、收益分配方案?
基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、
分配方式、支付方式及有关手续费等内容。?
3、收益分配方案的确定与公告?
本基金按日分配收益，由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。?
本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益及 7日
年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金
已实现收益和节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金已实现
收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。 ?
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延） ，每月例行的收益结转不再另行公告。 ?
4、收益分配中发生的费用?
本基金的收益分配采用红利再投资方式，免收再投资的费用。?
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例?
1、基金费用的种类?
（1）基金管理人的管理费；?
（2）基金托管人的托管费；?
（3）基金销售服务费；?
（4）基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用；?
（5）基金份额持有人大会费用；?
（6）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费；?
（7）基金的证券交易费用；?
（8）基金银行汇划费用；?
（9）按照国家有关规定可以列入的其他费用。?上述费用从基金财产中支付。?
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式?
（1）基金管理人的管理费?
本基金的管理费率为年费率 0.33%。?
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：?
H? ＝E×0.33%÷当年天数?
H? 为每日应计提的基金管理费?
E? 为前一日基金资产净值?
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复
核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。?
（2）基金托管人的基金托管费?
本基金的托管费率为年费率 0.1%。?
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：? ?
H? ＝E×0.1%÷当年天数?
H? 为每日应计提的基金托管费?
E? 为前一日的基金资产净值?
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复
核后于次月首日起 5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。?
（3）销售服务费?
本基金 A级基金份额的销售服务费年费率为 0.25%， ，对 于 由 B类降级为 A类的基金份额持有人，基金年销
售服务费率应自其达到 A类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A类基金份额持有人的费率。?
本基金 B 级基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，基金年销
售服务费率应自其达到 B类条件的开放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额持有人的费率。?
基金销售服务费计算方法如下：?
H＝E×销售服务费率÷当年天数?
H为每日应计提的销售服务费?
E? 为前一日基金资产净值?
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复
核后于次月首日起 5个工作日内从基金资产中划出，由基金注册登记人代收，基金注册登记人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。?
（4） 除管理费、 托管费和销售服务费之外的基金费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规
定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。?
3、不列入基金费用的项目?
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金
运作无关的事项发生的费用以及其他根据法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目等不列入
基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。?
4、基金管理费和基金托管费的调整?
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费
和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在至少一种中国
证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。?
5、其他费用?
按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他的费用，并按照相关的法律法
规的规定进行公告或备案。?
6、税收?
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。?
五、基金财产的投资方向和投资限制?
1、投资目标?
本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上，追求超过业绩比较基准的稳定回报。?
2、投资范围?
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括现金、通知存款、短期融资券、剩余期限在397天以
内（含 397天）的中期票据、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、期限在一年以内（含一年）的中央
银行票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、剩余期限在 397 天以内（含397天）的债券、剩余期限在
397 天以内（含 397 天）的资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。?
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范
围。?
3、投资禁止行为与限制?
（1）禁止用本基金财产从事以下行为?
1）承销证券；?2）向他人贷款或者提供担保；?
3）从事承担无限责任的投资；?
4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；?
5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、基金托管人发行的股
票或者债券；?
6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金的基金管理人、基金
托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；?
7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；?
8）不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期
限的真实天数；?
9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。?
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。?
（2）基金投资组合比例限制?
1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120天；?
2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%；?
3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%；如存款协议中包含提前赎回条款
并且利息不受损失的，则不受该比例限制；?
4)本基金持有的剩余期限不超过 397天，但剩余存续期超过 397天的浮动利率债券的摊余成本总
计不得超过当日基金资产净值的 20%；本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动
利率债券；?
5）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，在全国银行间同
业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期；?
6)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397天；?
7)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 30%； 存放在
不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 5%；?
8)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值
的 10%；?
9)本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20%； 本基金持有的同一 （指
同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于
同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；本基金管理人
管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；?
10)除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产
净值的 20%； 因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的,基
金管理人应当在 5个交易日内进行调整；?
11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且其信用评
级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资
产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起 3个
月内对其予以全部卖出。?
12)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：?
a.国内信用评级机构评定的A‐1级或相当于 A‐1级的短期信用级别；?
b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级应具
备下列条件之一：?
①国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于AAA级的长期信用级别；?
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为 A‐
级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级） 。?
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。?
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发
布之日起 20个交易日内对其予以全部减持。?
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监
管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履行适当程序后投资不再受相关限制。?
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，除第 10)、11)和 12)项外，基金管理人应当在10? 个交易日内进行调整。法律法规
另有规定的，从其规定。?
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 ?
六、基金资产净值的计算方法和公告方式?
1、基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值；?
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 1.00元。该基金份额净值是计
算基金申购与赎回价格的基础。?
2、基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周在中国证监会指定媒体
上公告一次基金资产净值、各级基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。?
每万份基金已实现收益＝（当日基金净收益/当日基金总份额）×10000?7日年化收益率＝
?
?
其中：
?
为最近第 i 公历日（i=1，2，…，7，包括计算当日）的每万份基金已实现收益。每万份基金已实现
收益采用四舍五入保留至小数点后第四位，7日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第三位。?
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网
点以及其他媒介，披露开放日各级基金份额各级基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。若遇法
定节假日，应于节假日结束后第 2个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金已实现收益、节假日
最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益
率。?
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各级基金份额的每万份基金已实现
收益和7日年化收益率。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、各级基金份额的每
万份基金已实现收益和 7日年化收益率登载在中国证监会指定媒体上。?
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式?
1、基金合同的变更?
（1） 基金合同变更涉及本基金合同第八节第 （二） 项规定的对基金合同当事人权利、 义务产生重大影响的，
应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准，并自中国
证监会核准之日起生效。?
（2）除上述第（1）项规定的情形外，经基金管理人和基金托管人同意可对基金合同的内容进行变更，该等变
更应当在 2日内由基金管理人进行公告并报中国证监会备案。?
2、基金合同的终止?
有下列情形之一的，本基金合同终止：?
（1）基金份额持有人大会决定终止；?
（2）基金管理人职责终止，在六个月内没有新基金管理人承接的；?
（3）基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的；?
（3）法律法规和基金合同规定的其他情形。?
3、基金财产的清算?
（1）基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。?
（2）基金财产清算组?
1）自基金合同终止之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组，在基金财
产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履
行保护基金财产安全的职责。?2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记人、具有从事证券相关业
务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工
作人员。?
3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依
法进行必要的民事活动。?
（3）清算程序?
1）? 基金合同终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产；?
2）? 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；?
3）? 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；?
4）? 对基金财产进行评估和变现；?
5）? 基金清算组做出清算报告；?
6）? 会计师事务所对清算报告进行审计；?
7）? 律师事务所对清算报告出具法律意见书；?
8）? 将基金清算结果报告中国证监会；?
9）? 公布基金清算公告；?
10）对基金剩余财产进行分配。?
（4）清算费用?
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算组优先从
基金财产中支付。?
（5）基金剩余财产的分配?
基金财产按如下顺序进行清偿：?
1）支付基金财产清算费用；?
2）缴纳基金所欠税款；?
3）清偿基金债务；?
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。?
（6）基金财产清算的公告?
清算小组成立后 2日内应就清算小组的成立进行公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产
清算组做出的清算报告经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。?
（7）基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15年以上。?八、争议解决方式?
1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。?
2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可首先通过友好协商或调解
解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日内如果争议未能以协商或调解方式解决，则任何一方有权将
争议提交设在上海的中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁
裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。?
3、除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。?
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式?
基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、基金代销机构和注册登记人的办公场所和营
业场所查阅；投资人也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但内容应以基金合同正本为准。?
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。?
? 第二十一部分? 基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
1、基金管理人?
名称：富安达基金管理有限公司?
住所：上海市浦东新区世纪大道 1568号中建大厦 29层?
法定代表人：张华东?
成立时间：2011年 4月 27日?
批准设立机关：中国证券监督管理委员会?
批准设立文号：中国证监会证监许可[2011]544号?
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。?
组织形式：有限责任公司?
注册资本：2.88亿?
存续期间：? 持续经营?
2、基金托管人?
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）?
住所：上海市浦东新区银城中路 188号（邮政编码：200120）?
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）?
法定代表人：胡怀邦?
成立时间：1987年 3月 30日?
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81? 号文和中国人民银行银发［1987］40号文?
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号?
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金
融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外
汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管
理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。?
注册资本：618.85亿元人民币?
组织形式：股份有限公司?
存续期间：持续经营?二、基金托管协议的依据、目的和原则?
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金法》 ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （以
下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》 ） 、 《货币市场基金管理暂行规定》
（以下简称《暂行规定》 ） 、 《证券投资基金信息披露编报规则第5号〈货币市场基金信息披露特别规定〉 》 （以下
简称《信息披露特别规定》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称《信息披露办法》 ） 、 《富安达现金通
货币市场证券投资基金基金合同》 （以下简称《基金合同》 ）及其他有关规定订立。?
本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、
信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法
权益。?
基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法利益的原则，经协商一致，签订
本协议。?
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查?
1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权?
（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金的投资范围、投资对象
进行监督。?
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括现金、通知存款、短期融资券、剩余期限在 397天以
内（含 397天）的中期票据、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、期限在一年以内（含一年）的中央
银行票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、剩余期限在 397 天以内（含397天）的债券、剩余期限在
397 天以内（含 397 天）的资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。?
本基金不得投资于以下金融工具：?
1)股票；?
2)可转换债券；?
3)剩余期限超过397天的债券；?
4)信用等级在 AAA? 级以下的企业债券；?
5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；?
6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；?
7)中国证监会禁止投资的其他金融工具。?
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。?
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范
围。?基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起开始履行。?
（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投资、融资比例进行监
督。?
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：?
1)? 本基金的投资范围为：本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括现金、通知存款、
短期融资券、中期票据、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、期限在一年以内（含
一年）的中央银行票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、剩余期限在 397天以内（含
397 天）的债券、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券以及中国证监会、中
国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。?
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以
将其纳入投资范围。?
2）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天；?
3)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%；?
4)? 本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%；如存款协议中包含提前赎回条
款并且利息不受损失的，则不受该比例限制；?
5)本基金持有的剩余期限不超过 397天，但剩余存续期超过 397天的浮动利率债券的摊余成本总
计不得超过当日基金资产净值的 20%；本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动
利率债券；?
6）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，在全国银行间同
业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期；?
7)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397天；?
8)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 30%； 存放在
不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 5%；?
9)本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值
的 10%；?
10)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；本基金持有的同一
（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；本基金投
资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；本基金管
理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持
证券合计规模的 10%；?
11)除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产
净值的 20%； 因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5个交易日内进行调整；?
12)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且其信用评
级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资
产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起 3个
月内对其予以全部卖出。?
13)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：?
a.国内信用评级机构评定的A‐1级或相当于 A‐1级的短期信用级别；?
b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级应具
备下列条件之一：?
①国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于AAA级的长期信用级别；?
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为 A‐
级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级） 。?
同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。?
本基金持有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发
布之日起 20个交易日内对其予以全部减持。?
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门
取消上述限制，如适用于本基金，则本基金在履行适当程序后投资不再受相关限制。?
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，除第 11)、12)和 13)项外，基金管理人应当在 10? 个交易日内进行调整。?
基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。因证券
市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比
例规定的，基金管理人应当在 10个工作日内进行调整。法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定时，本基
金不受上述投资组合限制并相应修改其投资组合限制规定。?
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。?
（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金投资禁止行为进行监督。
基金财产不得用于下列投资或者活动。?
1）? 承销证券；?
2）? 向他人贷款或者提供担保；?
3）? 从事承担无限责任的投资；?
4）? 买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；?
5）? 向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；?
6）? 买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金的基金管理人、基金托管人
有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；?
7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；?
8） 不得与基金管理人的股东进行交易， 不得通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期限的真实天
数；?
9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。?
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。根据
法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金合同生效后 2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相
互提供与本机构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的，应及
时予以更新并通知对方。?
（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管理人参与银行间债券市
场进行监督。?
1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银行间市场交易时面临
的交易对手资信风险进行监督。?
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。基金托管人在收到
名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对
手的名单进行更新。基金托管人在收到名单后 2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管人确认当
日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。?
2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手资信风险引起的损
失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。?
（5）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本协议的约定对于基金关联投资限制进行监督。?
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有
控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的
关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责
及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人于 2 个工作日内电话或回函确认
已知名单的变更。?
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，
基金托管人应及时提醒基金管理人，若无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交
易所场内已成交的违规关联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中国证
监会报告。?
（6）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管理人选择存款银行进行监督。?
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定符合条件的所有存
款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规
定进行监督。?
本基金投资银行存款应符合如下规定：?
1） 基金管理人、 基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制， 确保基金银行存款业务账目及核算的真实、
准确。?
2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签订书面协议，明确双方在相关
协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实
书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权
益。?
3） 基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查， 严格审查、 复核相关协议、 账户资料、 投资指令、
存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。?
4） 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基金法》 、 《运作办法》 等有关法律法规，
以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。?
（7）基金托管人对基金投资中期票据的监督?
1）基金投资中期票据应遵守《关于证券投资基金投资中期票据有关问题的通知》等有关法律法规的规定，
并与资产托管人签订《基金投资中期票据风险控制补充协议》 。?
2） 基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、 风险控制制度以及基金投资中期票据相关流动性风
险处置预案提供给资产托管人，资产托管人对资产管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投
资额度和比例的情况进行监督。?
基金管理人确定基金投资中期票据的，应根据《托管协议》及相关补充协议的约定向资产托管人提供其托
管基金购买中期票据的数量和价格、应划付的金额等执行指令所需相关信息，并保证上述信息的真实、准确、
完整。?
基金托管人认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资中期票据前就该风险
的消除或防范措施进行书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资中期票据出具的风险评估报
告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托
管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。? ?
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督
职责,则不承担任何责任。?
（8）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投资其他方面进行监督。?
2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、各级基金份额的每万份基金已实现收益、7 日年化收益率、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信
息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。?
3、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内答复并改正，就基金托管人的
疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配
合提供相关数据资料和制度等。?
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他有关法规、 《基金合同》和本
协议规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人在限期内纠正， 并通知基金管理人收到通知后应及时核对，
并以电话或书面形式向基金托管人反馈， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未
能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。?
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时通知基金管理人在限期内纠正。?
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。?
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反
《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。?
四、基金管理人对基金托管人的业务核查?
根据《基金法》及其他有关法规、 《基金合同》和本协议规定，基金管理人对基金托管人履行托管职责的情
况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户
及债券托管账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、各级基金份额每万份已实现收益和 7
日年化收益率，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息
披露和监督基金投资运作等行为。?
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积极配合基金管理人的
核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复
并改正。?
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、未执行或无故延迟执行基金
管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》 、 《基金合同》 、本协议及其他有关规定的，应及时以
书面形式通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回
函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监
会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。?
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时通知基金托管人在限期内纠正。?
五、基金财产的保管?
1、基金财产保管的原则?（1）? 基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何
资产。?
（2）? 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。?
（3）? 基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户。?
（4）? 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立。?
（5） 对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当
事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知
并配合基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损
失。基金托管人对此不承担任何责任。?
（6）除依据《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关法律法规规定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金资产。?
2、基金合同生效时募集资产的验证?
（1）基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募集专户” 。该账户由
基金管理人开立并管理。?
（2）基金募集期满之日起 10 日内，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基
金法》 、 《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，
出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基
金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当
日出具相关证明文件。?
（3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按照规定办理退款等事宜。?
3、基金的银行存款账户的开立和管理?
（1）? 基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。?
（2） ? 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户， 并根据中国人民银行规定计息。
本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支
付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。?
（3）? 本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以
外的活动。?
（4）? 基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金支付，并使用交通
银行企业网上银行（简称“交通银行网银” ）办理托管资产的资金结算汇划业务。?
（5）? 基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》 、 《人民币银行账户结算管理办法》 、
《现金管理暂行条例实施细则》 、 《人民币利率管理规定》 、 《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。?
（6） 基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的银行存款账户、 及时核查基金银行存款账户余额。?
4、基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理?
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户。?
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经
对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。基金证券账
户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。?
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。?
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户即资金交收账户，
用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备
付金账户。?
5、债券托管账户的开立和管理?
（1）? 募集资金经验资后，基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股
份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的清算。在上述手续办
理完毕后，由基金托管人向人民银行进行报备。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交
易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。?
（2）? 基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正本由
基金托管人保管，协议副本由基金管理人保存。?
6、其他账户的开立和管理?
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务，涉及相关
账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有
关账户。该账户按有关规则使用并管理。?
7、基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管?
基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人存放于托管银行的保管库。实
物证券、银行定期存单等有价凭证的购买和转让，由基金托管人和基金管理人共同办理。属于基金托管人实际
有效控制下的有价凭证在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管
人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。?
8、与基金财产有关的重大合同的保管?
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管理人保管，相关业
务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证
持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及时将正本送
达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。?对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双
方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。五、基金资产净值计算和会计核算?
1、基金资产净值及基金份额净值的计算与复核?
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。?
基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证券投资基金会计核算业务指引》
及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值、各级基金份额的每万份基金已实现收益和 7日
年化收益率，由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各
级基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率，以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对
净值计算结果复核后，将复核结果以双方认可的方式通知基金管理人，由基金管理人对各级基金份额的每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率予以公布。?
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式， 使基金份额净值保持在人民币 1.00? 元。 该基金份额净值是计
算基金申购与赎回价格的基础。?
（1）估值对象?
基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息、应收款项和其他投资等资产。?
（2）估值方法?
1）本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢
价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的
债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法前，本基金暂
不投资于交易所短期债券。?
2）为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大
偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对
基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价” 。当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的
基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过 0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对
于偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等
信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产的公允价值，同时基金管理人应编制
并披露临时报告。?
3）在任何情况下，基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方
法。但是，如基金管理人认为上述估值方法对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综
合考虑市场各因素的基础上，可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。?
基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序以及相关法律法规的规定或者
未能充分维护基金份额持有人利益时，发现方应及时通知对方，以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进
行估值，以维护基金份额持有人的利益。?
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等?
基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布，基
金托管人对由此导致的损失不承担责任。?
4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。?
2、净值差错处理?
当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，由基金管理
人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，
经确认后按以下条款进行赔偿。?
（1）若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现，且造成基金份额持有人损失的，应
根据法律法规的规定对投资人或基金支付赔偿金，就实际向投资人或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基
金托管人按管理费率和托管费率比例各自承担相应的责任；?
（2） 如基金管理人和基金托管人对各级基金份额的每万份基金已实现收益和7天年化收益率的计算结果，
虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布每万份基金已实现收益和 7 天年化收益率
的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资
产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不负赔偿责任；?
针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执行；如果行业有通行做法，在不
违背法律法规且不损害投资人利益的前提下，双方应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定
处理原则。?
3、暂停估值与公告基金份额净值的情形?
（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；?
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；?
（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份额持有人的利益，决定
延迟估值时；?
（4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。?
4、基金会计制度?
按国家有关部门规定的会计制度执行。?
5、基金账册的建立?
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别
独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的
安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。?
6、会计数据和财务指标的核对?双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因
并纠正， 确保核对一致。 若当日核对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，
以基金管理人的账册为准。?
7、基金定期报告的编制和复核?
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每月终了后 5个工作
日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个工作日内完
成；更新的招募说明书在《基金合同》生效后每 6个月公告一次，于截止日后的 45 日内公告。半年度报告在基
金会计年度前 6个月结束后的 60日内公告；年度报告在会计年度结束后 90日内公告。?
基金管理人在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以传真方式将有关报表提供基金托管人；基金托管
人在 2个工作日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在季度报表完成当日，以约定方式
将有关报表提供基金托管人；基金托管人在 5个工作日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管
理人在更新招募说明书完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到 15日内进行复核，并将复核
结果反馈给基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到
后 20日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金
托管人，基金托管人在收到后 30日内复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现
双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方
式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照
其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。?
基金托管人在对财务报表、季度报告、半年度报告或年度报告复核完毕后，可以出具复核确认书（盖章）
或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。?
六、基金份额持有人名册的保管?
基金管理人可委托基金注册登记人登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容包括但不
限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。?
基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人
名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基
金注册登记人负责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。?
基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份额持有人名册。?
1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10个工作日内向基金托管人提供由注册登
记人编制的基金份额持有人名册；?
2、基金管理人于基金份额持有人大会权利登记日后 5 个工作日内向基金托管人提供由注册登记人编制的
基金份额持有人名册；?
3、基金管理人于每年最后一个交易日后10 个工作日内向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持
有人名册；?4、除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商议一致后，由基金管理人向基金托
管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册。?
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存期限为 15年。基金托
管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理
人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。?
七、争议解决方式?
相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过友好协商或者调解解决。托
管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经
济贸易仲裁委员会上海分会， 根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在上海， 仲裁裁决是终局的，
并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。?
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基
金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。?
本协议受中华人民共和国法律管辖。?
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算?
1、基金托管协议的变更?
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规
定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会核准。?
2、基金托管协议的终止?
（1） 《基金合同》终止；?
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他事由造成其他基金托管人接
管基金财产；?
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他事由造成其他基金管理人接
管基金管理权。?
（4）发生《基金法》 、 《销售办法》 、 《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。?
3、基金财产的清算?
（1）基金财产清算组?
在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》和本协议的规定继续
履行保护基金资产安全的职责。?
1）基金财产清算组组成：基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记
人、具有从事相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
组可以聘用必要的工作人员。?2）基金财产清算组职责：基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。?
（2）基金财产清算程序?
1） 《基金合同》终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产；?
2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；?
3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；?
4）对基金财产进行评估和变现；?
5）基金清算组做出清算报告；?
6）会计师事务所对清算报告进行审计；?
7）律师事务所对清算报告出具法律意见书；?
8）将基金清算报告中国证监会；?
9）公布基金清算公告；?
10）对基金剩余财产进行分配。?
（3）清算费用?
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算
组优先从基金财产中支付。?
（4）基金剩余财产的分配?
基金财产按如下顺序进行清偿?
1）支付基金财产清算费用；?
2）缴纳基金所欠税款；?
3）清偿基金债务；?
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。?
（5）基金财产清算的公告?
清算小组成立后 2日内应就清算小组的成立进行公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产
清算组做出的清算报告经会计师事务所审计、律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。?
（6）基金财产清算账册及文件的保存?
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不少于 15 年。?第二十二部分? 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变
化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
一、基金份额持有人交易资料的寄送服务?
1、每次交易结束后，投资人可在 T+2个工作日后通过销售机构的网点查询和打印交易确认单，或在 T+1个
工作日后通过电话、网站查询交易确认情况。?
2、基金管理人可以为基金份额持有人提供以电子形式为主的确认单、对账单等基金信息服务，如果基金份
额持有人需要提供纸质对账单服务，请致电基金管理人客户服务中心索取。?
3、对在认购期开户认购的基金持有人，在基金宣布成立后的 15个工作日内寄出开户确认书。对首次在申
购期开户并申购的基金持有人，开户确认书将在 15个工作日内寄出。?
4、每月/每季结束后，基金管理人向所有订阅电子邮件对账单及短信对账单的投资人发送电子邮件及短信
对账单。?
二、定期投资计划? ?
基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期投资的服务。通过定期投资计划，投资人可以定期申购基金
份额，具体实施时间、方法另行公告。? ?
三、网上理财服务?
通过本公司网站，投资人可获得如下服务：?
1、自助开户交易：投资人可以在本公司网站上自助开户并进行网上交易业务。?
2、查询服务：投资人可以通过本公司网站查询所持有基金的基金份额、交易记录等信息，同时可以修改联
络信息等基本资料。?
3、信息咨询服务：投资人可以利用本公司网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金
管理人最新动态、热点问题等。?
四、短信服务?
基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务。?
五、电子邮件服务?
基金管理人为投资人提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净值等服务。?
六、信息订阅服务?
投资人可以通过富安达网站的客服中心、信息订制提交信息订制的申请，富安达公司将以电子邮件、手机
短信的形式定期为投资人发送所订制的信息。?
七、客户服务中心电话服务?投资人拨打富安达基金管理有限公司全国统一客服热线：021‐61870666或 400‐630‐6999（免长途话费）可
享有如下服务：?
1、自助语音服务：客服中心自助语音系统提供 7×24小时的全天候服务，投资人可以自助查询账户余额、
交易情况、基金净值等信息，也可以进行密码修改、传真索取等操作。?
2、人工电话服务：客服代表可以为投资人提供业务咨询、信息查询、资料修改、投诉受理、信息订制等服
务。?
3、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时，投资人可进行电话留言。?
八、投资人投诉与建议?
如果投资人在使用服务过程中发觉有任何需要改进的地方或不满意的地方， 可通过短信、 信函、 客服热线、
电子邮件及网上留言等方式进行投诉。?
对于工作日受理的投诉，原则上采取及时当日回复，对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺将在 2‐7
个工作日之内做出相应的回复；对于非工作日提出的投诉，基金管理人将在顺延的工作日回复。?
我们的联系方式：?
客服热线：? 400‐630‐6999（免长途）或（021）61870666?
客服电子邮件：service@fadfunds.com? ?
联系地址： 上海市浦东新区世纪大道 1568号中建大厦 29楼富安达基金管理有限公司? 客户服务中心 （收）? ?
邮政编码：200122? ?
网上留言：请浏览我们公司的网站 www.fadfunds.com，在“在线问答”栏目里，提交您的投诉与建议信息。?第二十三部分? 招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金代销机构和注册登记人的办公场所，投资人可在
办公时间查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。?
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.fadfunds.com）查阅和下载招募说明书。?第二十四部分? 备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会批准富安达现金通货币市场证券投资基金募集的文件?
（二） 《富安达现金通货币市场证券投资基金基金合同》?
（三） 《富安达现金通货币市场证券投资基金托管协议》?
（四）关于申请募集富安达现金通货币市场证券投资基金之法律意见书?
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程?
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照?
（七）中国证监会要求的其他文件?
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。?
富安达基金管理有限公司?
2013年? 9 月 12日?
?
