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（ （ （ （2013 2013 2013 2013 年 年 年 年 9 9 9 9 月更新 月更新 月更新 月更新） ） ） ）
基金管理人 基金管理人 基金管理人 基金管理人： ： ： ：国投瑞银基金管理有限公司 国投瑞银基金管理有限公司 国投瑞银基金管理有限公司 国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人 基金托管人 基金托管人 基金托管人： ： ： ：中国工商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公司
国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9 月更新）摘要
【 【 【 【重要提示 重要提示 重要提示 重要提示】 】 】 】
国投瑞银货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2008 年 12
月 18 日证监许可[2008]1423 号文核准募集。本基金基金合同于 2009 年 1 月 19
日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，
全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，
并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管
理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其
预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。本基金投资于货
币市场工具，包括现金、通知存款、短期融资券、1 年以内（含 1 年）的银行定
期存款、大额存单、债券回购、央行票据以及剩余期限在 397 天以内（含 397
天）的债券及资产支持证券等。
投资者购买货币市场基金并不等同于将资金作为存款存放在银行或其它存
款类金融机构， 基金管理人管理的其他基金的过往业绩也不构成对本基金业绩表
现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用
基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日期为 2013 年 7 月 19 日， 其中投资组合报告与
基金业绩截止日期为 2013 年 6 月 30 日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人中国工商银行股份有限公司于 2013 年 8 月 7 日对本招募说明
书（2013 年 8 月更新）进行了复核。 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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一 一 一 一、 、 、 、基金管理人 基金管理人 基金管理人 基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国投瑞银基金管理有限公司
英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
住所：上海市虹口区东大名路 638 号 7 层
办公地址：深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心 46 层
法定代表人：钱蒙
设立日期：2002 年 6 月13 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：杨蔓
联系电话： （0755）83575992
传
真： （0755）82904048
股权结构：
股东名称 持股比例
国投信托有限公司 51%
瑞士银行股份有限公司 （UBS AG） 49%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
钱蒙先生，董事长，中国籍，硕士，现任国家开发投资公司党组成员、副总裁，
国投信托有限公司董事长。曾任国家开发投资公司总裁助理，中国包装总公司党组
书记、总经理，国投财务有限公司董事长，国投资产管理公司总经理，安徽省六安国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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市市委副书记，兴业基金管理有限公司董事，国家开发投资公司金融投资部总经理、
经营部主任，国投机轻有限公司副总经理，国家开发投资公司机电轻纺业务部业务
经理，国家机电轻纺投资公司工程师、副处长，国家计委干部、主任科员。
凌新源先生，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任瑞士银行（香港）环球
资产管理公司董事总经理，中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长，北京
证券有限公司董事长，华夏证券有限公司执行副总裁，中国钢铁工贸集团公司总裁
助理，中国冶金进出口总公司总裁助理，北京国际信托投资公司业务部副经理。
王彬女士，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任国投信托有限公司副总经
理兼董事会秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书，国投信
托有限公司资产管理部经理，北京国际电力开发投资公司、北京京能热电股份有限
公司董事会秘书。
董日成先生，董事，中国香港籍，英国 sheffield 大学学士，现任瑞银环球资
产管理公司中国区董事总经理。曾任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行
董事，瑞银环球资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银环球资产管理台湾总经
理，香港瑞银财富管理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营
运官，美林投资经理人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及
营运领域担任多个重要职务等。
李哲平先生，独立董事，中国籍，金融学硕士，现任当代金融家杂志社主编、
中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、
中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。
史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士，现任北京金诚同达律师事务所高
级合伙人、律师，主要从事公司经常性业务及 IPO、上市公司再融资及重大重组、
证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务；兼任中国忠旺控股有限公司独立董
事。曾任职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。
龙涛先生，独立董事，中国籍，硕士。现任北京海问投资咨询有限公司董事长、
中央财经大学会计系副教授，兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公司
独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担
任审计和财务分析工作。 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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2、监事会成员
叶锦华先生，监事长，中国香港籍，澳大利亚 University of Technology,
Western Australia 学士，现任瑞银环球资产管理公司亚太区财务总监、董事总经
理。曾任瑞银环球资产管理财务部执行董事、财务总监，并曾在港基银行和恒生银
行等机构担任重要职务。
展飞先生，监事，中国籍，硕士，现任国投信托有限公司固有业务总部负责人。
曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理，国投信托有限公司信托资产
运营部和信托资产管理部项目经理。
黄珍玖女士，监事，中国籍，硕士，经济师，现任国投瑞银基金管理有限公司
监察稽核部顾问。曾任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部总监，中融基金管理
有限公司董事会秘书兼监察稽核部总监，河北证券有限责任公司深圳营业部副总经
理，中国旅游信托投资有限公司深圳证券营业部总经理，建行辽宁省信托投资公司
深圳证券营业部副总经理等。
3、公司高级管理人员及督察长
刘纯亮先生，总经理，中国籍，经济学学士，中国注册会计师协会和特许公认
会计师公会（ACCA）会员。曾任北京建工集团总公司会计，柏德豪（BDO）关黄陈方
国际会计师行会计师，中国证券监督管理委员会稽查部科员，博时基金管理有限公
司监察法律部负责人、督察长，国投瑞银基金管理有限公司副总经理。
盛斌先生，副总经理，中国籍，美国哥伦比亚大学国际关系学硕士。曾任国信
证券北京投行部项目负责人、万家基金管理有限公司金融工程部总监、总经理助理
兼市场总监。
王书鹏先生，副总经理，中国籍，北京航空航天大学工程硕士。曾任职内蒙古
哲盟交通规划设计院，内蒙古自治区交通征费稽查局哲盟分局，北京拓宇交通通用
设施有限公司财务经理，利安达信隆会计师事务所项目经理，国投信托有限公司财
务、信托资产运营管理部门经理。
包爱丽女士，副总经理，中国籍，美国哥伦比亚大学硕士。曾任贝莱德资产管
理有限公司资产管理核算部、共同基金部业务主管，银华基金管理有限公司战略发
展部总监，国投瑞银基金管理有限公司产品及业务拓展部总监、总经理助理、督察国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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长。
刘凯先生，督察长，中国籍，复旦大学工商管理学硕士。曾任尊荣集团证券投
资项目经理，君安证券东门南营业部研究员，平安证券蛇口营业部投资顾问，招商
基金管理有限公司客户服务部总监，国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、
总经理助理。
4、本基金基金经理
陈翔凯先生，固定收益组总监，中国籍，香港中文大学金融财务工商管理硕士，
16 年证券从业经历。 曾任职于平安保险资产管理公司、 华安财产保险股份有限公司，
从事保险资产管理、债券投资工作。2008 年 5 月加入国投瑞银基金管理有限公司，
先后任职于基金投资部、专户投资部，从事债券投资管理及研究分析工作。2012 年
9 月 15 日起任国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金、国投瑞银双债增利债券型证
券投资基金及国投瑞银货币市场基金基金经理，2013 年 5 月 14 日起兼任国投瑞银
中高等级债券型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理：
李达夫先生，2011 年 6 月 30 日至2012 年 9 月 14 日。
韩海平先生，2009 年1 月 19 日至 2012 年2 月 14 日。
5、投资决策委员会成员的姓名、职务
（1）投资决策委员会召集人：刘新勇先生，总经理助理
（2）投资决策委员会成员：
孟亮先生：基金投资部副总监，基金经理
陈翔凯先生：固定收益组总监，基金经理
朱红裕先生：研究部总监，基金经理
LU RONGQIANG 先生：量化投资组总监，基金经理
杨俊先生：交易部总监
刘杰文先生：专户投资部总监，投资经理
（3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
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二 二 二 二、 、 、 、基金托管人 基金托管人 基金托管人 基金托管人
（一）基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827 元
联系电话：010－66105799
联系人：赵会军
（二）主要人员情况：
截至 2013 年 6 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 163 人，平均年龄
30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称
（三）基金托管业务经营情况：
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管
理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严
格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户
提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国
内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、
保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、
商业银行信贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW
等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值
服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2013 年 6 月，中国工商银
行共托管证券投资基金 314 只，其中封闭式 3 只，开放式 3117 只。自 2003 年
以来，本行连续九年获得香港《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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美国《环球金融》 、内地《证券时报》 、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评
选的 40 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品
质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
三 三 三 三、 、 、 、相关服务机构 相关服务机构 相关服务机构 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心
办公地址：深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心 46 层
法定代表人：钱蒙
电话：(0755) 83575993
83575992
传真：(0755)82904048
82904007
联系人：曹丽丽、杨蔓
客服电话：400-880-6868
网站：www.ubssdic.com
2、代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
传真：010-66107914
联系人：陶仲伟
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（2）中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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电话：010-66596688
联系人：客户服务中心
客服电话：95566
公司网站：www.boc.cn
（3）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼（长安兴融中心）
法定代表人：王洪章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：王琳
客服电话：95533
公司网站：www.ccb.com
（4）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：曹榕
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
（5）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号
法定代表人：唐双宁
电话：010-63636150
传真：010-63636157 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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联系人：薛军丽
客服电话：95595
公司网站：www.cebbank.com
（6）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
电话：0755-83198888
传真：0755-83195049
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（7）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城复兴门内大街2 号
法定代表人：董文标
电话：010-58560666
传真：010-57092611
联系人：杨成茜
客服电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（8）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人：孙建一
联系人：张莉
电话：021-38637673
传真：021-50979507 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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客服电话：95511-3
公司网站: www.bank.pingan.com
（9）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：蒋超良
传真：010-85109219
联系人：客服中心
客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com
（10）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 22 号(100005)
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号(100005)
法定代表人：吴建
电话：010-85238820
传真：010-85238680
联系人：刘军祥
客服电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
（11）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人：田国立
电话：010-65558888
传真：010-65550827
联系人：郭伟
客服电话：95558
公司网站：http://bank.ecitic.com 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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（12）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：中山东一路12 号
法定代表人：吉晓辉
电话：021-61618888
传真：021-63604199
联系人：高天 虞谷云
客服电话：95528
公司网站: www.spdb.com.cn
（13）北京银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号
法定代表人：闫冰竹
电话：010-66223587
传真：010-66226045
联系人：谢小华
客服电话：95526
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（14）上海银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号
法定代表人：范一飞
电话：021-68475888
传真：021-68476111
联系人：张萍
客服电话：021-962888
公司网站：www.bankofshanghai.com
（15）江苏吴江农村商业银行股份有限公司 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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住所：江苏省吴江市中山南路 1777 号
办公地址：江苏省吴江市中山南路 1777 号
法定代表人：陆玉根
电话：0512-63969841
传真：0512-63969841
联系人：王健
客服电话：0512-96068、400-8696-068
公司网站：www.wjrcb.com
（16）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安
电话：010-66568430
传真：010-66568990
联系人：田薇
客服电话：400-888-8888
公司网站：www.chinastock.com.cn
（17）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 层
法定代表人：万建华
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人：芮敏祺
客服电话：95521
公司网站：www.gtja.com
（18）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦 16-26 楼 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
法定代表人：何如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133302
联系人：齐晓燕
客服电话：95536
公司网站：www.guosen.com.cn
（19）申银万国证券股份有限公司
住所：上海市常熟路 171 号
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：储晓明
电话：021-54033888
传真：021-54038844
联系人：曹晔
客服电话：95523 或 4008895523
公司网站：www.sywg.com
（20）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座 38－45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82960141
联系人：林生迎
客服电话：95565、4008888111
公司网站：www.newone.com.cn
（21）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路183－187 号大都会广场43 楼（4301-4316 房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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43、44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575 或致电各地营业网点
传真：020-87557689
公司网站：http://www.gf.com.cn
（22）中信建投证券有限责任公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
传真：010-65182261
联系人：权唐
客服电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（23）中银国际证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F
办公地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦 39F
法定代表人：许刚
电话：021-68604866
传真：021-50372474
联系人：李丹
客服电话：400-620-8888
公司网站：www.bocichina.com.cn
（24）平安证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
电话：0755-22626391 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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传真：0755-82400862
联系人：郑舒丽
客服电话：95511-8
公司网站：www.pingan.com
（25）国盛证券有限责任公司
住所：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦
办公地址：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
电话：0791-86281305
传真：0791-86285337
联系人：陈明
客服电话：4008222111
公司网站：www.gsstock.com
（26）海通证券股份有限公司
住所：上海淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：95553
公司网站：www.htsec.com
（27）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：徐浩明
电话：021-22169999
传真：021-22169134 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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联系人：李芳芳
客服电话：4008888788、10108998
公司网站：www.ebscn.com
（28）华安证券有限责任公司
住所：安徽省合肥市长江中路357 号
办公地址：安徽省合肥市庐阳区阜南路 166 号润安大厦
法定代表人：李工
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
联系人：甘霖
客服电话：96518/4008096518
公司网站：www.hazq.com
（29）中信证券（浙江）有限责任公司
住所：杭州市滨江区江南大道588 号恒鑫大厦 19 楼、20 楼
办公地址： ：杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦 19 楼、20 楼
法定代表人：沈强
电话：0571-87112507
传真：0571-85783771
联系人：王霈霈
客服电话：0571-95548
公司网站：www.bigsun.com.cn
（30）中信万通证券有限责任公司
住所：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层1507-1510 室
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场20 层
法定代表人：张智河
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
联系人：吴忠超 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
16
客服电话：0532-96577
公司网站：www.zxwt.com.cn
（31）湘财证券有限责任公司
住所：湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦 12 楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商务中心 11 楼
法定代表人：林俊波
电话：021-68634518
传真：021-68865680
联系人：钟康莺
客服电话：400-888-1551
公司网站：www.xcsc.com
（32）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层
法定代表人：牛冠兴
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
客服电话：4008-001-001
公司网站：www.essence.com.cn
（33）瑞银证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心12 层、15 层
法定代表人：刘弘
电话：010-58328112
传真：010-58328748
联系人：牟冲
客服电话：400-887-8827 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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公司网站：www.ubssecurities.com
（34）国元证券股份有限公司
住所：合肥市寿春路 179 号
办公地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人：蔡咏
电话：0551-2257012
传真：0551-2272100
联系人：祝丽萍
客服电话：95578
公司网站：www.gyzq.com.cn
（35）第一创业证券股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场B 座 25 层、26 层
办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25 层、26 层
法定代表人：刘学民
电话：0755-82485087
传真：0755-82485081
联系人：崔国良
客服电话：400-888-1888
公司网站：www.fcsc.com
（36）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路 268 号
办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大?五道口广场 1 号楼 21 层
法定代表人：兰荣
电话：0591-38507679
传真：0591-38507538
联系人：雷宇钦
客服电话：95562
公司网站：www.xyzq.com.cn
国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
18
（37）财通证券有限责任公司
住所：杭州市解放路 111 号金钱大厦
办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 1602 室
法定代表人：沈继宁
联系人：徐轶青
电话：0571-87822359
传真：0571-87818329
客服电话：96336（浙江）,40086-96336（全国）
公司网站：www.ctsec.com
（38）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
电话：0755-83516289
传真：0755-83515567
联系人：刘阳
客服电话：0755-33680000、400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
（39）齐鲁证券有限公司
住所：山东省济南市经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889185
联系人：吴阳
客服电话：95538
公司网站：www.qlzq.com.cn
（40）渤海证券股份有限公司 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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住所：天津经济技术开发区第二大街42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人：杜庆平
电话：022-28451861
传真：022-28451892
联系人：李军
客服电话：400-651-5988
公司网站：http://www.bhzq.com
（41）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电话：0351-8686659
传真：0351-8686619
联系人：郭熠
客服电话：400-666-1618
公司网站：www.i618.com.cn
（42）东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路318 号2 号楼22 层－29 层
办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层－29 层
法定代表人：潘鑫军
电话：021-63325888
传真：021-63326173
联系人：吴宇
客服电话：95503
公司网站：www.dfzq.com.cn
（43）广州证券有限责任公司
住所：广州市先烈中路69 号东山广场主楼十七楼 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
20
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5 号广州国际金融中心 19、20 楼
法定代表人：刘东
电话：020-8836999
传真：020-88836654
联系人：林洁茹
客服电话：020-961303
公司网站：www.gzs.com.cn
（44）中国中投资证券有限责任公司
住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第
04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元
办公地址：深圳福田区益田路6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至21 层
法定代表人：龙增来
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
联系人：刘毅
客服电话：400-600-8008
公司网站：www.china-invs.cn
（45）东莞证券有限责任公司
住所：东莞市莞城区可园南路1 号金源中心30 楼
办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
法定代表人：张运永
电话：0769-22116557
传真：0769-22119423
联系人：张巧玲
客服电话：0769-961130
公司网站：www.dgzq.com.cn
（46）东海证券有限责任公司
住所：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场 18 楼、19 楼 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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办公地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼、19 楼
法定代表人：朱科敏
电话：021-20333333
传真：021-50498851
联系人：王一彦
客服电话：95531；400-888-8588
公司网站：www.longone.com.cn
（47）国都证券有限责任公司
住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层 10 层
法定代表人：常喆
电话：010-84183333
传真：010-84183311
联系人：黄静
客服电话：400-818-8118
公司网站：www.guodu.com
（48）国金证券股份有限公司
住所：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街95 号
法定代表人：冉云
电话：028-86690070
传真：028-86690126
联系人：刘一宏
客服电话：4006-600109；95105111（四川省内拨打）
公司网站：www.gjzq.com.cn
（49）上海证券有限责任公司
住所：上海市西藏中路336 号
办公地址：上海市西藏中路 336 号 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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法定代表人：郁忠民
电话：021-53519888
传真：021-53519888
联系人：张瑾
客服电话：021-962518、4008-918-918
公司网站：www.962518.com
（50）万联证券有限责任公司
住所：广州市天河区珠江东路11 号高德置地广场 F 栋18、19 层
办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场F 栋 18、19 层
法定代表人：张建军
电话：020-38286651
传真：020-22373718-1013
联系人：王鑫
客服电话：400－8888－133
公司网站：www.wlzq.com.cn
（51）江海证券有限公司
住所：哈尔滨市香坊区赣水路56 号
办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
电话：0451-82336863
传真：0451-82287211
联系人：张宇宏
客服电话：400-666-2288
公司网站：www.jhzq.com.cn
（52）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦B 座 701
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
法定代表人：林义相 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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电话：010-66045608
传真：010-66045521
联系人：林爽
客服电话：010-66045678
天相投顾网址：http://www.txsec.com
天相基金网网址：http://jijin.txsec.com
（53）华宝证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100 号环球金融中心57 层
法定代表人：陈林
电话：021-68777222
传真：021-68777822
联系人：汪明丽
客服电话：400-820-9898
公司网站：www.cnhbstock.com
（54）财富证券有限责任公司
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
电话：0731-84403319
传真：0731-84403439
联系人：郭磊
客服电话：0731-84403350
公司网站：www.cfzq.com
（55）华西证券有限责任公司
住所：四川省成都市陕西街 239 号
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 18 楼（深圳总部）
法定代表人：杨炯洋 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
24
电话：0755-83025723
联系人：金达勇
客服电话：4008-888-818
公司网站：www.hx168.com.cn
（56）方正证券股份有限公司
住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24 层
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24 层
法定代表人：雷杰
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
联系人：郭军瑞
客服电话：95571
公司网站：www.foundersc.com
（57）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼
法定代表人：高冠江
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人：唐静
客服电话：400-800-8899
公司网站：www.cindasc.com
（58）宏源证券股份有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市文艺路233 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街19 号
法人：冯戎
电话：010-88085858
传真：010-88085195 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
25
联系人：李巍
客服电话：4008-000-562
公司网站：www.hysec.com
（59）国联证券股份有限公司
住所：江苏省无锡市县前东街168 号国联大厦 6 层
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8 号国联金融大厦 702
法定代表人：雷建辉
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
联系人：沈刚
客服电话：95570
公司网站：www.glsc.com.cn
（60）中国国际金融有限公司
住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及 28 层
办公地址：北京建国门外大街1 号国贸大厦2 座 28 层
法定代表人：金立群
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：罗春蓉 武明明
公司网站：www.cicc.com.cn
（61）华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
电话：0591-87383623
传真：0591-87383610
联系人：张腾
客服电话：96326（福建省外加拨0591） 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
26
公司网站：www.hfzq.com.cn
（62）中航证券有限公司
住所：南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦41 层
办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619 号国际金融大厦 41 层
法定代表人：杜航
电话：0791-6768681
传真：0791-6789414
联系人：戴蕾
客服电话：400-8866-567
公司网站：www.avicsec.com
（63）华龙证券有限责任公司
住所：甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人：李晓安
电话：0931-4890619
传真：0931-48901628
联系人：李昕田、杨晓天
客服电话：400-689-8888
公司网站：www.hlzqgs.com
（64）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
电话：0755-84588888
传真：0755-84865560
联系人：陈忠
公司网站：www.cs.ecitic.com
（65）华融证券股份有限公司 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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住所：北京市西城区金融大街8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 8 号 A 座3 层
法定代表人：丁之锁
电话：010－58568040
传真：010－58568062
联系人：陶颖
客服电话：010－58568118
公司网站：www.hrsec.com.cn
（66）中原证券股份有限公司
住所：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人：菅明军
电话：0371—65585670
传真：0371--65585665
联系人：程月艳
客服电话：967218、400-813-9666
公司网站：www.ccnew.com
（67）厦门证券有限公司
住所：厦门市莲前西路2 号莲富大厦十七楼
办公地址：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼
法定代表人：傅毅辉
电话：0592-5161642
传真：0592-5161140
联系人：赵钦
客服电话：0592-5163588
公司网站：www.xmzq.cn
（68）爱建证券有限责任公司
住所：上海市浦东世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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办公地址：上海市浦东世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼
法定代表人：郭林
电话：021-32229888
传真：021-62878783
联系人：戴莉丽
客服电话：021-63340678
公司网站：www.ajzq.com
（69）世纪证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42 层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层
法定代表人：卢长才
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
联系人：袁媛
客服电话：0755-83199511
公司网站：www.csco.com.cn
（70）华泰证券股份有限公司
住所：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦
办公地址：南京市中山东路 90 号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道 4011
号港中旅大厦 24 楼
法定代表人：吴万善
电话：0755-82492193
传真：025-51863323（南京） 、0755-82492962（深圳）
联系人：庞晓芸
客服电话：95597
公司网站：www.htsc.com.cn
（71）财达证券有限责任公司
住所：河北省石家庄市桥西区自强路35 号庄家金融大厦 23 至 26 层 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦23 至 26 层
法定代表人：翟建强
电话：0311-66006403
传真：0311-66006201
联系人：胡士光
客服电话：4006128888
公司网址：www.S10000.com
（72）东北证券股份有限公司
住所：长春市自由大路 1138 号
办公地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人：安岩岩
客服电话：400-600-0686
公司网站：www.nesc.cn
（73）日信证券有限责任公司
住所：呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号长安兴融大厦 11 层
法定代表人：孔佑杰
电话：010－83991737
传真：010－66412537
联系人：文思婷
客服电话：400-660-9839
公司网站：www.rxzq.com.cn
（74）民生证券有限责任公司
住所：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A座 16-20 层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A座 16-20 层 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
30
法定代表人：余政
电话：010－85127999
传真：010－85127917
联系人：赵明
客户服务电话：400-619-8888
网址：www.mszq.com
（75）东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区翠园路 181 号
办公地址：苏州工业园区翠园路181 号
法定代表人：吴永敏
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
联系人：方晓丹
客户服务电话：4008-601-555
网址：www.dwzq.com.cn
（76）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路 13 号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼
法定代表人：张雅锋
电话：0755-83709350
传真：0755-83700205
联系人：牛孟宇
客户服务电话：95563
网址：www.ghzq.com.cn
（77）深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 I，J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 I，J单元
法定代表人：薛峰
国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
31
电话：0755-33227953
传真：0755-82080798
联系人：童彩平
客户服务电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（78）联讯证券有限责任公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
法定代表人：徐刚
电话：0752-2119391
传真：0752-2119396
联系人：丁宁
客户服务电话：400-8888-929
（79）上海好买基金销售有限公司
住所：上海是虹口区场中路 685 弄 37 号楼449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦903～906 室
法定代表人：杨文斌
电话：021-58870011
传真：021-68596916
联系人：张茹
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（80）上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：敖玲
电话：021-58788678-8201 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
32
传真：021-58787698
客户服务电话：400-089-1289
网址：www.erichfund.com
（81）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心8 楼 801
法定代表人：汪静波
电话：021-38602377
传真：021-38509777
联系人：方成
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（82）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元
办公地址：上海市肇嘉浜路 750 号
法定代表人：洪家新
电话：021-64339000
传真：021-64333051
联系人：陈敏
客服电话：021-32109999；029-68918888
公司网址：www.cfsc.com.cn
（83）杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2 号
办公地址：浙江省杭州省滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
电话：021-60897869；0571-28829790
传真：0571-26698533
联系人：周嬿旻 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
33
客服电话：4000-766-123
公司网址：market.fund123.cn
（84）包商银行股份有限公司
住所：内蒙古包头市钢铁大街 6 号
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街 6 号
法定代表人：李镇西
电话：0472-5189051
传真：0472-5189057
联系人：刘芳
客服电话：96016（内蒙、北京），967210（深圳、宁波），65558555（成都）
公司网站：http://www.bsb.com.cn
（85）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818-8653
传真：0571-86800423
联系人：胡璇 杨翼
客服电话：4008-773-776/0571-88920897
公司网站：www.5ifund.com
（86）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
电话：021--20835788
传真：021-20835885
联系人:严跃俊
客服电话：400-920-0022 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
34
公司网站：licaike.hexun.com
(87)浙商证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场A 座
办公地址：上海市长乐路1219 号长鑫大厦18 楼
法定代表人：吴承根
电话：021-64310572
传真：021-64713795
联系人: 陆云
客服电话：0571-967777
公司网站：www.stocke.com.cn
3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：国投瑞银基金管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路638 号7 层
办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心46 层
法定代表人：钱蒙
电话：(0755)83575836
传真：(0755)82912534
联系人：冯伟
（三）律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14 楼
负责人：廖海
电话： （021）51150298
传真： （021）51150398
经办律师：梁丽金、刘佳 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
35
联系人：梁丽金
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
联系电话： （021）23238888
传真： （021）23238800
经办注册会计师：薛竞、张晓艺
联系人：张晓艺
四 四 四 四、 、 、 、基金的名称 基金的名称 基金的名称 基金的名称
本基金名称：国投瑞银货币市场基金。
五 五 五 五、 、 、 、基金的类型 基金的类型 基金的类型 基金的类型
本基金类型：货币市场基金。基金运作方式：契约型、开放式。
六 六 六 六、 、 、 、基金的投资目标 基金的投资目标 基金的投资目标 基金的投资目标
本基金的投资目标为：在力求基金资产安全性和较高流动性的基础上，追求超
越业绩比较基准的收益率。
七 七 七 七、 、 、 、基金的投资方向 基金的投资方向 基金的投资方向 基金的投资方向
本基金投资于以下金融工具：
1、现金；
2、通知存款；
3、短期融资券； 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
36
4、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；
5、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；
6、期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；
7、期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（以下简称“央行票据” ） ；
8、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；
9、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 八 八 八、 、 、 、基金的投资策略 基金的投资策略 基金的投资策略 基金的投资策略
本基金在追求流动性、低风险和稳定收益的前提下，依据宏观经济、货币政策、
财政政策和短期利率变动预期，综合考虑各投资品种的流动性、收益性以及信用风
险状况，进行积极的投资组合管理。
1、资产配置策略
（1）整体配置策略
根据对利率水平、GDP、CPI、PPI、货币供应量、国际利率水平、汇率等宏观经
济指标和宏观调控政策的分析，决定基金投资组合的剩余期限及期限分布结构。
（2）类别资产配置策略
根据不同类别资产的收益率水平（各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再
投资便利性） ，并结合各类资产的流动性特征（日均成交量、交易方式、市场流量）
和风险特征（信用等级、波动性） ，决定各类资产的配置比例和期限匹配量。
（3）明细资产配置策略
根据明细资产的信用等级、剩余期限和流动性（日均成交量和平均每笔成交间
隔时间）进行初步筛选；根据明细资产的收益率与剩余期限的结构合理性，决定其
投资价值，进行再次筛选；根据明细资产的到期收益率波动性与可投资量（流通量、
日均成交量与冲击成本估算） ，决定具体投资量。
2、交易策略 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
37
本基金通过研判货币市场利率趋势、货币供求关系和各短期金融工具相对收益
期限结构状况，在有效控制流动性风险的基础上，贯彻实施以下投资策略：
（1）货币市场利率预期策略
通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金供求状况的深入分析，对短期利
率走势进行合理预估，并据此实施以调整基金组合平均到期期限为主的资产配置策
略。当预期短期利率呈下降趋势时，侧重配置期限稍长的短期金融工具；反之，则
侧重配置期限较短的金融工具。
（2）资产动态优化配置策略
在对利率趋势，各短期金融工具的市场规模、流动性以及与其期限相对应的预
期收益率进行深入研判的基础上，在流动性要求约束下，以收益极大化为目标，建
立动态规划模型，对类属资产配置比例以及类属资产内部不同期限结构品种的配置
比例进行优化。
（3）套利策略
不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等因
素差异化影响而出现定价差异，从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机
会可行性的基础上，适度进行跨市场或跨品种套利操作，提高资产收益率。如跨银
行间和交易所的跨市场套利，期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作（跨
期限套利） 。
（4）峰值策略
把握资金供求的瞬时效应，积极捕捉收益率峰值的短线机会。如新股发行期间、
年末资金回笼时期的季节效应等短期资金供求失衡，导致回购利率突增等。
（5）现金流均衡管理策略
通过对基金申购、赎回现金流的预测，在投资组合的构建中，对各投资品种的
剩余期限搭配进行合理布局。例如，为满足日常的较稳定的现金流变现需要，可采
纳相同品种（如回购等）的滚动投资策略，即采用均分资金量、持续滚动投资的方
法，使得该品种自然到期兑现的现金流在时间上均匀化。
九 九 九 九、 、 、 、基金的业绩比较基准 基金的业绩比较基准 基金的业绩比较基准 基金的业绩比较基准
国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
38
本基金业绩比较基准：同期 7 天通知存款利率（税后） ，即（1-利息税率）×同
期 7 天通知存款利率。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方
能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的
收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标
的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期 7 天通知存款利率（税后）作为本基
金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金可
以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十 十 十 十、 、 、 、基金的风险收益特征 基金的风险收益特征 基金的风险收益特征 基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预
期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十一 十一 十一 十一、 、 、 、基金的投资组合报告 基金的投资组合报告 基金的投资组合报告 基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至2013 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未经
审计。
1、基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 2,024,294,570.01 49.95
其中：债券 2,024,294,570.01 49.95
资产支持证券 － －
2 买入返售金融资产 359,135,157.31 8.86
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
－ －
3 银行存款和结算备付金合计 1,610,353,261.87 39.73 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
39
4 其他资产 59,009,403.35 1.46
5 合计 4,052,792,392.54 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序
号
项目 占基金资产净值比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 5.35
其中：买断式回购融资 －
序
号
项目 金额（元）
占基金资产净值
比例（%）
2 报告期末债券回购融资余额 － －
其中：买断式回购融资 － －
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占
基金资产净值比例的简单平均值。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
92
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 121
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 92
报告期内投资组合平均剩余期限超过120 天情况说明
序号 发生日期
平均剩余期限
（天数）
原因 调整期
1 2013 年5 月 7 日 121 规模变动 2013 年 5 月8 日
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序
号
平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 43.94 － 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
40
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
2.47 －
2 30天(含)—60天 12.60 －
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
1.24 －
3 60天(含)—90天 5.94 －
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
2.48 －
4 90天(含)—180天 15.60 －
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
－ －
5 180天(含)—397天（含） 20.52 －
其中：剩余存续期超过397
天的浮动利率债
－ －
合计 98.60 －
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 710,999,659.32 17.55
其中：政策性金融债 710,999,659.32 17.55
4 企业债券 － －
5 企业短期融资券 1,313,294,910.69 32.42
6 中期票据 － －
7 其他 － －
8 合计 2,024,294,570.01 49.98
9
剩余存续期超过397天的浮
动利率债券
250,888,837.59 6.19 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
41
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明
细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产
净值比例
（%）
1 130210 13国开10 2,000,000 199,956,643.54 4.94
2 041260072 12厦路桥CP001 1,100,000 110,464,328.05 2.73
3 100236 10国开36 1,000,000 100,515,167.45 2.48
4 041359024 13安钢集CP001 1,000,000 100,257,963.33 2.48
5 100209 10国开09 1,000,000 100,164,933.98 2.47
6 130201 13国开01 1,000,000 100,013,789.23 2.47
7 110206 11国开06 900,000 90,143,890.88 2.23
8 041361008 13渝化医CP001 800,000 80,210,593.25 1.98
9 041261039 12渝化医CP001 700,000 70,125,795.00 1.73
10 120228 12国开28 700,000 69,996,498.08 1.73
6、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 5
报告期内偏离度的最高值 0.1541%
报告期内偏离度的最低值 -0.3539%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1148%
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明。 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
42
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币
1.00 元。
本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商定利
率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
（2）本基金本报告期内无剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。
（3）本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（4）其他资产构成
序
号
名称 金额（元）
1 存出保证金 －
2 应收证券清算款 －
3 应收利息 33,712,141.88
4 应收申购款 25,297,261.47
5 其他应收款 －
6 其他 －
7 合计 59,009,403.35
（5）本基金本期未投资托管行股票、未投资控股股东主承销的证券，未从二级
市场主动投资分离交易可转债附送的权证，投资流通受限证券未违反相关法规或本
基金管理公司的规定。
十 十 十 十二 二 二 二、 、 、 、基金的业绩 基金的业绩 基金的业绩 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金净值表现详见下表： 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
43
国投瑞银货币市场基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比较基准收益率比
较表（截止 2013 年 6 月30 日）
阶段
净值收益
率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
A
级
2009.01.19
至
2009.12.31
0.9336% 0.0039% 1.3097% 0.0000% -0.3761% 0.0039%
2010.01.01
至
2010.12.31
1.7642% 0.0039% 1.3781% 0.0000% 0.3861% 0.0039%
2011.01.01
至
2011.12.31
3.3914% 0.0047% 1.4909% 0.0001% 1.9005% 0.0046%
2012.01.01
至
2012.12.31
4.0836% 0.0049% 1.4478% 0.0002% 2.6358% 0.0047%
2013.01.01
至
2013.03.31
0.8818% 0.0028% 0.3381% 0.0000% 0.5437% 0.0028%
2013.04.01
至
2013.06.30
0.7857% 0.0027% 0.3418% 0.0000% 0.4439% 0.0027%
自基金合同
生效至今
12.3853% 0.0053% 6.4665% 0.0002% 5.9188% 0.0051%
B
级
2009.01.19
至
2009.12.31
1.1647% 0.0040% 1.3097% 0.0000% -0.1450% 0.0040%
2010.01.01
至
2010.12.31
2.0099% 0.0039% 1.3781% 0.0000% 0.6318% 0.0039% 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
44
2011.01.01
至
2011.12.31
3.6396% 0.0047% 1.4909% 0.0001% 2.1487% 0.0046%
2012.01.01
至
2012.12.31
4.3340% 0.0049% 1.4478% 0.0002% 2.8862% 0.0047%
2013.01.01
至
2013.03.31
0.9413% 0.0028% 0.3381% 0.0000% 0.6032% 0.0028%
2013.04.01
至
2013.06.30
0.8460% 0.0027% 0.3418% 0.0000% 0.5042% 0.0027%
自基金合同
生效至今
13.5927% 0.0053% 6.4665% 0.0002% 7.1262% 0.0051%
注：1、本基金收益分配是按日结转份额。
2、本基金的业绩比较基准中，通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，
约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于
活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金
的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期7天通知存款利率（税后）作为本基
金的业绩比较基准。根据财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有关个人所得税政
策的通知（财税〔2008〕132号）文件规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂
免征收个人所得税。故本基金本报告期以税前七天通知存款利率为业绩比较基准。
十三 十三 十三 十三、 、 、 、费用概览 费用概览 费用概览 费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金销售服务费；
（4） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费； 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
45
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
（2）基金托管人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方
法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日内从基金
财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
（3）基金销售服务费
本基金 A 级基金份额的销售服务费年费率为0.25%， B 级基金份额的销售服务费
年费率为 0.01%。各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
46
H＝E×R÷当年天数
H 为每日该级基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该级基金份额的基金资产净值
R 为该级基金份额的年销售服务费率
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付基金注册登记机构，由基金注册登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3） 《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、
信息披露费用等费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
4、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费率、
基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，须召开基金份
额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，
无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体和基金管理
人网站上公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费与赎回费费
本基金不收取申购费用与赎回费用。 国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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3、本基金的转换费用
投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行转换，转换
业务的具体开办时间和转换规则请参见基金管理人发布的基金转换公告。
（三）基金的税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四 十四 十四 十四、 、 、 、对招募说明书更新部分的说明 对招募说明书更新部分的说明 对招募说明书更新部分的说明 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》 ） 、 《证券投资基金销售管理
办法》 （以下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称《信
息披露办法》 ） 、 《货币市场基金管理暂行规定》 （以下简称《暂行规定》 ）及其他有关
法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对 2013 年 3 月
1 日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报告的
截止日期。
2、 “三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况的信息。
3、 “四、基金托管人”部分，更新了基金托管人主要人员情况和基金托管业务
经营情况的相关内容。
4、 “五、相关服务机构”部分，更新了原有销售机构的信息，增加了新增代销
机构的概况。
5、 “九、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告内容。
6、 “十一、基金的业绩”部分，更新了基金合同生效以来的投资业绩。
7、 “二十三、其他应披露事项”部分，更新了本报告期内涉及本基金的相关公
告以及其他应披露事项。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金管
理有限公司网站 www.ubssdic.com。
国投瑞银货币市场基金招募说明书（2013 年 9月更新）摘要
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国投瑞银基金管理有限公司
二〇一三年九月二日
