民生加银现 金增利货币 市场基金
2013 年半 年度报告 摘要
2013 年6 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2013 年8 月27 日
民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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§1 重要提 示
1.1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2013 年 8 月 23 日复 核了 本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基 金 管理 人承 诺以 诚实 信用 、 勤勉 尽责 的原 则管 理和 运 用基 金资 产， 但不 保证 基 金一 定盈利。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本 报 告期自 2013 年1 月1 日 起至 6 月 30 日 止。
§2 基金简 介
2.1 基金基本情况
基金简 称 民生加 银现 金增 利货 币
基金主 代码 690010
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2012 年 12 月 18 日
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 2,698,421,707.86 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 民生加 银现 金增 利货 币A 民生加 银现 金增 利货 币B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 690010 690210
报告期 末下 属分 级基金 的份 额 总额 241,185,622.84 份 2,457,236,085.02 份
民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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2.2 基金产品说明
投资目 标
在充分 控制 基金 资产 风险 、 保持 基金 资产 流动 性的 前提下 ， 追 求超 越业 绩
比较基 准的 投资 回报 ，力 争实现 基金 资产 的稳 定增 值。
投资策 略
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具， 包括 现金 、 通 知
存款、 短期 融资 券、 一年 以内( 含 一年)的银 行定 期存 款 与大 额存 单、 期限
在一年 以内(含一 年) 的中 央银行 票据 与债 券回 购、 剩余期 限 在397 天 以内
(含397 天) 的 债券 、剩 余期 限在 397 天 以内( 含 397 天)的资 产支 持证 券、
剩 余 期限在 397 天以 内( 含 397 天) 的中 期票 据， 以 及中国 证监 会和 中国 人
民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货币 市场 工具 。
业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的风 险
和预期 收益 低于 股票 型基 金、混 合型 基金 、债 券型 基金。
2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 民生加 银基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披
露负责
人
姓名 张力 田青
联系电 话 0755-23999888 010-67595096
电子邮箱 zhangli@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话 400-8888-388 010-67595096
传真 0755-23999800 010-66275853
2.4 信息披露方式
登载基 金半 年度 报告 报告 正文的 管理 人互 联网 网址 http://www.msjyfund.com.cn
基金半 年度 报告 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
§3 主要财 务指标和基金 净值表现
3.1 主要会计数据和财务 指标
金额单 位： 人民 币元
基金级别 民生加 银现 金增 利货 币A 民生加 银现 金增 利货 币B
3.1.1 期 间数 据和 指标 报告期( 2013 年 1 月 1 日 -
2013 年 6 月 30 日)
报告期( 2013 年 1 月 1 日 -
2013 年 6 月 30 日) 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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注：①本期已 实现收益 指 基金本期利息 收入、投 资 收益、其他收 入（不含 公 允价值变动 收益）扣
除相关 费用 后的 余额 。
②本期利润为 本期已实 现 收益加上本期 公允价值 变 动收益，由于 货币市场 基 金采用摊余成 本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
③本基 金无 持有 人认 购或 交易基 金的 各项 费用 。
④本基 金按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值表现
3.2.1 基 金份 额净 值增长 率及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
民生加 银现 金增 利货币 A
阶段
份额净 值
收益率①
份额净 值
收益率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3460% 0.0032% 0.1110% 0.0000% 0.2350% 0.0032%
过去三 个月 0.9553% 0.0036% 0.3366% 0.0000% 0.6187% 0.0036%
过去六 个月 1.7112% 0.0033% 0.6695% 0.0000% 1.0417% 0.0033%
自基金 合同
生效起 至今
1.8574% 0.0032% 0.7212% 0.0000% 1.1362% 0.0032%
民生加 银现 金增 利货 币B
阶段
份额净 值
收益率①
份额净 值
收益率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.3661% 0.0032% 0.1110% 0.0000% 0.2551% 0.0032%
过去三 个月 1.0156% 0.0036% 0.3366% 0.0000% 0.6790% 0.0036%
过去六 个月 1.8336% 0.0032% 0.6695% 0.0000% 1.1641% 0.0032%
自基金 合同
生效起 至今
1.9887% 0.0032% 0.7212% 0.0000% 1.2675% 0.0032%
本期已 实现 收益 6,064,174.60 169,352,237.15
本期利 润 6,064,174.60 169,352,237.15
本期净 值收 益率 1.7112% 1.8336%
3.1.2 期 末数 据和 指标 报告期 末( 2013 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 241,185,622.84 2,457,236,085.02
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益
率 变动 的比较
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注： 本基 金合 同于2012 年12 月18 日 生效 ， 本基 金建 仓期为 自基 金合 同生 效日 起的6 个月 。 截至
建仓期结束及 本报告期 末 ，本基金各项 资产配置 比 例符合基金合 同及招募 说 明书有关投 资比例的
约定。
§4 管理人 报告
4.1 基金管理人及基金经 理情况
4.1.1 基 金管 理人 及其管 理基 金的经 验
民 生 加银 基金 管理 有限 公司 （以 下简 称 “公 司” ） 是由 中 国民 生银 行股 份有 限公 司、 加拿 大皇
家银行和三峡财务有限责任公司共同发起设立的中外合资基金管理公司。经中国证监会
[2008]1187 号文 批准 ， 于2008 年11 月3 日在 深圳 正式成 立， 截至 本报 告期 末注册 资本 为3 亿元
人民币 。
截至2013 年6 月30 日， 民生加 银基 金管 理有 限公 司管 理16 只开 放式 基金 ： 民生加 银品 牌蓝
筹灵活配置混 合型证券 投 资基金、民生 加银增强 收 益债券型证券 投资基金 、 民生加银精 选股票型
证券投 资基 金、 民生 加银 稳健成 长股 票型 证券 投资 基金、 民生 加银 内需 增长 股票型 证券投 资基 金、民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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民生加银景气 行业股票 型 证券投资基金 、民生加 银 中证内地资源 主题指数 型 证券投资基 金、民生
加银信用双利 债券型证 券 投资基金、民 生加银红 利 回报灵活配置 混合型证 券 投资基金、 民生加银
平稳增利定期 开放债券 型 证券投资基金 、民生加 银 现金增利货币 市场基金 、 民生加银积 极成长混
合型发 起式 证券 投资 基金 、民生 加银 家盈 理 财 7 天债 券 型证 券投 资基 金、 民生 加 银转 债优 选债券
型证券投资基 金、民生 加 银家盈理财月 度债券型 证 券投资基金、 民生加银 策 略精选灵活 配置混合
型证券 投资 基金 。
4.1.2 基 金经 理（ 或基金 经理 小组） 及基 金经理 助理 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
陈薇薇
民生加银信用
双利债券、民
生加银平稳增
利债券、民生
加银现金增利
货币、民生加
银家盈理财 7
天、民生加银
家盈理财月度
基金经 理
2012 年12
月18 日
- 11 年
中国人 民大学 财务 与金 融 学硕
士。2002 年 7 月至 2004 年 6
月于国 海证券 有限 责任 公 司资
产管理 总部担 任证 券分 析 员；
2004 年 6 月至 2012 年 2 月任
职于易方达基金管理有限公
司，历 任金融 工程 部研 究 员、
集中交 易室交 易员 、集 中 交易
室交易 主管， 固定 收益 部 投资
经理；2012 年3 月加 盟民生 加
银基金 管理有 限公 司， 现 任固
定收益 投资负 责人 。
注 ： ①上 述任 职日 期、 离任日 期 根据 本基 金合 同生 效日 或 本基 金管 理人 对外 披露 的 任免 日期 填写。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管理人对报告期内本 基金运作遵规守信 情况的说明
本报告期内， 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》及其他相 关法律法 规 、证监会规定 和
基金合同的约 定，本着 诚 实信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用基 金资产， 在 严格控制风 险的前提
下，为基金份 额持有人 谋 求最大利益。 报告期内 ， 本基金曾出现 个别投资 监 控指标超标 的情况，
基金管 理人 在规 定期 限内 进行了 调整 ，未 对基 金份 额持有 人利 益造 成损 害。
4.3 管理人对报告期内公 平交易情况的专项 说明
4.3.1 公 平交 易制 度的执 行情 况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度，民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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制度的范围包 括境内上 市 股票、债券的 一级市场 申 购、二级市场 交易等所 有 投资管理活 动，同时
包括授权、研 究分析、 投 资决策、交易 执行、监 控 等投资管理活 动相关的 各 个环节，形 成了有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场内交易 ，公司启 用 了交易系统中 的公平交 易 程序，在指令 分发及指 令 执行阶段，均 由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场外交易 ，公司完 善 银行间市场交 易、交易 所 大宗交易等非 集中竞价 交 易的交易分配 制
度，保证各投 资组合获 得 公平的交易机 会。对于 部 分债券一级市 场申购、 非 公开发行股 票申购等
以公司名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定各 投资组合 的 交易价格和 数量，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告期内， 本基金管 理 人公平交易制 度得到良 好 的贯彻执行， 未发现存 在 违反公平交易 原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行 为的专 项说 明
公司严格控制 不同投资 组 合之间的同日 反向交易 ， 禁止可能导致 不公平交 易 和利益输送的 同
日反向交易。 本报告期 内 ，本基金未发 现可能的 异 常交易情况， 不存在所 有 投资组合参 与的交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的5%的情况 。
4.4 管理人对报告期内基 金的投资策略和业绩 表现 的说明
4.4.1 报 告期 内基 金投资 策略 和运作 分析
2013 年上 半年 没能 延续 经 济持续 复苏 的趋 势。 虽然 经济运 行整 体平 稳， 但投 资、 消 费、 进出
口数据 均低 于预 期。 一、 二季度 公布 的官 方和 汇丰 PMI 指 数出 现连 续下 滑，PPI 和 CPI 指数 均显
示投资者对未 来缺乏信 心 。货币政策方 面，央行 一 直强调稳健货 币政策的 方 针，通过公 开市场操
作对市 场流 动性 进行 微调 。
货币类基金主 要投资于 短 期债券、银行 间市场质 押 式回购和银行 协议存款 。 上半年受货币 市
场流动性紧张 影响，银 行 间市场质押式 回购和协 议 存款利率较往 年同期有 较 大幅度抬升 ，短期债
券价格却下跌 较多。对 未 来预期的不确 定性也使 投 资者操作更加 谨慎，通 过 减杠杆、资 产转换以
减轻流 动性 压力 。
民生加银现金 增利货币 市 场基金在本报 告期内， 主 要采取稳健的 投资策略 ， 做好流行性管 理
工作。 同时 ，跟 踪央 行的 货币政 策， 对大 类资 产配 置进行 灵活 调整 ，为 投资 者获取 更高 的回 报。
4.4.2 报告 期内 基金 的业 绩表 现 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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本报告 期 A 级 基金 净值 收益 率为 1.7112% ， 同期 业绩比 较 基准 收益 率为 0.6695% 。B 级基 金净
值 收 益率为 1.8336% ， 同期 业 绩比 较基 准收 益率为0.6695%。
4.5 管理人对宏观经济、 证券市场及行业走 势的简要展望
展望2013 年 下半 年， 我 们预 计 经济 增长 乏力， 物价增 速 较低， 外贸 情况 较难改 善， 预计 全年
GDP 增速在 7.5%-7.6%左 右 。受到 人民 币贬 值预 期以 及汇发 20 号 文等 因素 的影响 ， 外汇 占款 增速
有 可 能维持 5 、6 月份 的状况 ， 增 长较 为缓 慢， 人民银 行 有可 能运 用逆 回购 等工 具 向银 行间 市场 注
入流动 性， 但人 行对 冲的 幅度将 相对 有限 。鉴 于此 ，虽然 后半 年货 币市 场资 金成本 将低 于 6 月平
均 水 平， 但是 Shibor 1W 的 中枢将 较上 半年 出现 一定 幅度的 提高 ， 有 可能 落于[3.5%,4.5%] 区间 内。
近期的调整释 放了短融 等 短期品种前期 积累的风 险 ，并使该类品 种的配置 价 值浮现。从信 用
等级上看，经 济增速的 放 缓以及流动性 的收紧将 对 企业的现金流 造成压力 ， 低等级债券 的信用风
险升高，因此 我们将侧 重 于配置中高等 级品种。 同 时，在当前人 民银行的 政 策态度下， 货币市场
仍具有阶段性 收紧的可 能 ，同时伴以存 款利率的 升 高。因此，我 们将在控 制 流动性风险 的同时，
择机配 置存 款资 产， 以博 取相对 较高 的收 益。
4.6 管理 人对报告期内基金 估值程序等事项的 说明
根据中国证监 会相关规 定 及基金合同约 定，本基 金 管理人严格按 照新准则 、 中国证监会相 关
规定和基金合 同关于估 值 的约定，对基 金所持有 的 投资品种进行 估值。本 基 金托管人根 据法律法
规要求履行估 值及净值 计 算的复核责任 。其中， 本 基金管理人为 了确保估 值 工作的合规 开展，建
立了负责估值 工作决策 和 执行的专门机 构，组成 人 员包括分管运 营的公司 领 导、督察长 、投资总
监、运营管理 部、交易 部 、研究部、投 资部、监 察 稽核部各部门 负责人及 其 指定的相关 人员。研
究部参加人 员 应包含金 融 工程小组及相 关行业研 究 员。分管运营 的公司领 导 任估值小组 组长。且
基金经理不参 与其管理 基 金的相关估值 业务。本 报 告期内，参与 估值流程 各 方之间无重 大利益冲
突。
4.7 管理人对报告期内基 金利润分配情况的 说明
本基金管理人 严格按照 本 基金基金合同 的规定进 行 收益分配。据 本基金基 金 合同中收益分 配
有关原则的规 定：本基 金 根据每日基金 收益公告 ， 以每万份基金 份额收益 为 基准，为投 资人每日
计算收益并分配，按日结转份额，每月集中支付收益。本报告期内本基金应分配利润
175,416,411.75 元， 报告期 内 已分 配利润 175,416,411.75 元。 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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§5 托管人 报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵规守信情况声 明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法 》 、 基金 合同、 托管 协议和 其 他有 关规 定， 不 存在损 害 基金 份额 持有 人利 益的 行 为， 完 全尽 职尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托管人对报告期内本 基金投资运作遵规 守信、 净 值计算 、 利润分配 等
情况的 说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，发现个别 监督指标 不 符合基金合同 约定并及 时 通知了基金管 理人，基 金 管理人在合 理期限内
进行了 调整 ，未 对基 金份 额持有 人利 益造 成损 害。
报告期 内， 民生 加银 现金 增利货 币A 实施 利润 分配 的金额 为：6,064,174.60 元；报 告期 内，
民生加 银现 金增 利货 币B 实施利 润分 配的 金额 为：169,352,237.15 元。
5.3 托管人对本半年度报 告中财务信息等内 容的真实、 准确和完 整发表意
见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、误 导 性陈 述或 者重 大遗 漏。
§6 半年度财务 会计报告 （未经审计）
6.1 资产 负债表
会计主 体： 民生 加银 现金 增利货 币市 场基 金
报告截 止日 ： 2013 年6 月30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2013 年6 月 30 日
上年度末
2012 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款
1,202,964,439.40 13,923,312,265.83 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产
970,608,802.11 521,379,599.06
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
970,608,802.11 521,379,599.06
资产支 持证 券投 资
- -
衍生金 融资 产
- -
买入返 售金 融资 产
500,000,950.00 -
应收证 券清 算款
- -
应收利 息
20,291,227.72 31,834,378.28
应收股 利
- -
应收申 购款
9,352,286.97 -
递延所 得税 资产
- -
其他资 产
- -
资产总 计
2,703,217,706.20 14,476,526,243.17
负债和所有者权益 附注号
本期末
2013 年6 月 30 日
上年度末
2012 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债
- -
卖出回 购金 融资 产款
- -
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
145.52 -
应付管 理人 报酬
2,161,311.56 1,695,079.07
应付托 管费
654,942.91 513,660.32
应付销 售服 务费
134,965.37 174,136.28
应付交 易费 用
76,215.07 12,000.00
应交税 费
538,000.00 -
应付利 息
- -
应付利 润
1,023,209.79 1,680,242.20
递延所 得税 负债
- -
其他负 债
207,208.12 -
负债合 计
4,795,998.34 4,075,117.87
所有者权益：
实收基 金
2,698,421,707.86 14,472,451,125.30
未分配 利润
- -
所有者 权益 合计
2,698,421,707.86 14,472,451,125.30
负债和 所有 者 权益 总计
2,703,217,706.20 14,476,526,243.17
注 ：（ 1）报 告截 止日 2013 年 6 月 30 日， 基金 份额 总额 2,698,421,707.86 份， 其 中民 生加 银现
金 增 利货 币市 场基金 A 级份 额 净值 1.0000 元， 份额 总额 241,185,622.84 份； 民生加 银现 金增 利民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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货币市 场基 金B 级 份额 净值 1.0000 元， 份额 总额2,457,236,085.02 份。
（2）本 基金 合同 于2012 年12 月18 日生 效， 因此 ，无对 比期 间财 务报 表数 据。
6.2 利润表
会计主 体： 民生 加银 现金 增利货 币市 场基 金
本报告 期：2013 年1 月1 日至2013 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2013 年 1 月1 日至2013 年 6 月 30 日
一、收入
202,267,646.72
1.利息 收入
188,542,289.70
其中： 存款 利息 收入
107,271,691.62
债券利 息收 入
45,903,461.74
资产支 持证 券利 息收 入
-
买入返 售金 融资 产收 入
35,367,136.34
其他利 息收 入
-
2.投 资收 益（ 损失 以“- ”填列）
12,895,357.02
其中： 股票 投资 收益
-
基金投 资收 益
-
债券投 资收 益
12,895,357.02
资产支 持证 券投 资收 益
-
衍生工 具收 益
-
股利收 益
-
3.公 允价 值变 动收 益 （ 损失以 “- ” 号填列 ）
-
4.汇兑 收益 （ 损失 以“- ”号填列 ）
-
5.其 他收 入（ 损失 以“- ”号填列 ）
830,000.00
减：二、费用
26,851,234.97
1．管 理人 报酬
16,170,362.62
2．托 管费
4,900,109.85
3．销 售服 务费
922,066.54
4． 交易 费用
-
5． 利息 支出
4,579,449.51
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
4,579,449.51
6． 其他 费用
279,246.45
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-” 号填 列）
175,416,411.75
减：所 得税 费用
-
四、净利润（净亏损 以“- ”号填列）
175,416,411.75
注： 本基 金合 同于2012 年12 月18 日生 效， 故无 上年度 可比 期间 数据 。 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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6.3 所有者权益（基金净 值）变动表
会计主 体： 民生 加银 现金 增利货 币市 场基 金
本报告 期：2013 年1 月1 日 至 2013 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2013 年 1 月 1 日至 2013 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有 者权 益 （基 金 净值） 14,472,451,125.30 - 14,472,451,125.30
二、 本期 经营 活动 产生 的基 金净
值变动 数（ 本期 利润 ）
- 175,416,411.75 175,416,411.75
三、 本期 基金 份额 交易 产生 的基
金 净 值变 动数 （ 净值 减少以 “- ”
号填列 ）
-11,774,029,417.44 - -11,774,029,417.44
其中：1.基金 申购 款 5,919,753,398.50 - 5,919,753,398.50
2.基 金赎 回款 -17,693,782,815.94 - -17,693,782,815.94
四、 本期 向基 金份 额持 有人 分配
利润产 生的 基金 净值 变动 （ 净值
减少以 “- ”号填 列）
- -175,416,411.75 -175,416,411.75
五、 期末 所有 者权 益 （基 金 净值） 2,698,421,707.86 - 2,698,421,707.86
注：本 基金 合同 于2012 年12 月18 日生 效， 故无 上年度 可比 期间 数据 。
报表附 注为财 务报 表的 组成 部 分。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 俞 岱曦______
______朱晓 光______
____ 洪 锐珠____
基金管 理人 负 责人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金 基本 情况
民生加 银现 金增 利货 币市 场基金 (以下 简称 “ 本 基金 ”) ， 系 经中 国证 券监 督 管理委 员会 （以
下简称 “中国 证监 会”） 证监许 可[2012]1443 号 文 《关于 核准 民生 加银 现金 增利货 币市 场基 金募
集的批 复》 的核 准， 由民 生加银 基金 管理 有限 公司 作为发 起人 于 2012 年 11 月 26 日起 至 2012 年
12 月 14 日 止向 社会 公开 募集， 募集 期结 束经 安永 华明会 计师 事务 所有 限责 任公司 验证 并出 具 安
永华明 （2012）验 字 第 60950520_H09 号验 资报 告后 ， 向中国 证监 会报 送基 金备 案材料 。 基金 合同
于2012 年12 月18 日 生效。 本基 金为 契约 型开 放式， 存续期 限不 定。 设立 时 募集的 扣除 认购 费后
的实收基金（本金）为人民币 14,450,708,629.55 元，其中 A 类基金净认购金额为人民币
1,439,062,629.55 元，B 类基金净 认购 金额 为人 民币 13,011,646,000.00 元； 在 募集 期间 产生的民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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活期存 款利 息为 人民 币 1,535,874.64 元， 其中 A 类基 金 利息 金额 为人 民币 242,745.10 元，B 类
基金利 息金 额为 人民 币1,293,129.54 元； 以上 实收基 金 （ 本息 ） 合 计为 人民 币14,452,244,504.19
元，折 合 14,452,244,504.19 份基 金 份额 。本 基金 的基金 管理 人为 民生 加银 基金管 理有 限公 司，
注册登记机构 为民生加 银 基金管理有限 公司，基 金 托管人为中国 建设银行 股 份有限公司 （以下简
称“建 设银 行” ） 。
根据《民生加 银现金增 利 货币市场基金 基金合同 》 和《民生加银 现金增利 货 币市场基金招 募
说明书 》的 有关 规定 ，本 基金分 设两 级基 金份 额：A 类基 金份 额和 B 类基 金份 额 。两 类基 金份额
针对不同级别 的基金份 额 持有人，分设 不同的基 金 代码，收取不 同销售服 务 费并单独公 布基金日
收 益 和基金 7 日年 化收 益率 。 基金 A 类基 金份 额针 对在单 个基 金账 户保 留份 额在 500 万份 以下 的
持有人 ，B 类基 金份额 针对 在单个 基金 账户 保留 份额 在500 万 份以 上 （含 500 万） 的持 有人 。 若A
类基金 份额 持有 人在 单个 基金账 户保 留的 A 类基 金份 额 超过 500 万份 时， 本基 金 的注 册登 记机构
自动将 其在 该基 金账 户持 有的 A 类 基金 份额 升级为 B 类基金 份额 。B 类基 金份额 持 有人 在单 个基
金账户 保留 的最 低基 金份 额为 500 万份 。若 B 类基金 份 额持 有人 在单 个基 金账 户 保留的 B 类基 金
份额低 于 500 万份 时， 本 基金的 注册 登记 机构 自动 将其在 该基 金账 户持 有的 B 类基金 份额 转为 A
类基金 份额 。
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括现 金、 通知 存 款、 短期 融资 券、
一年以内(含一 年)的银 行 定期存款与 大额存单 、期 限在一年以 内(含一年) 的 中央银行票 据与债 券
回购、 剩余 期限 在 397 天以 内( 含 397 天)的债 券、剩 余 期限 在 397 天以 内( 含 397 天)的资 产支 持
证券、 剩余 期限 在 397 天以 内(含 397 天) 的中 期票 据，以 及中 国证 监会 和中 国人民 银行 认可 的 其
他具有 良好 流动 性的 货币 市场工 具。 本基 金业 绩比 较基准 ：七 天通 知存 款利 率(税后)。
6.4.2 会 计报 表的 编制基 础
本财务 报表 系按 照中 国财 政部 2006 年 2 月颁 布的 《企 业 会计 准则— 基本 准则 》和 38 项 具体
会计准则、其 后颁布的 应 用指南、解释 以及其他 相 关规定（以下 合称“企 业 会计准则” ）编制，
同时，对于在 具体会计 核 算和信息披露 方面，也 参 考了中国证券 业协会制 定 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《 关于 进一 步 规范证 券投 资基 金估 值业 务的指 导意 见》 、 《 关
于证券投资 基金执行< 企业 会计准则>估 值业务及 份额 净值计价有 关事项的 通知》 、 《证券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第2 号 《 年度报 告 的内 容与格 式 》、
《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及披 露》 、 《证券 投资 基金 信 息
披露XBRL 模 板第 3 号<年 度报告 和半 年度 报告>》及其 他 中国 证监 会颁 布的 相关 规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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6.4.3 遵 循企 业会 计准则 及其 他有关 规定 的声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2013 年 6 月 30 日的 财
务 状 况以及 2013 年1 月1 日至2013 年6 月 30 日止 期间的 经营 成果 和净 值变 动情况 。
6.4.4 重 要会 计政 策和会 计估 计
本基金 财务 报表 所载 财务 信息根 据下 列依 照企 业会 计准则 及应 用指 南、 《 证券 投资基 金会 计 核
算业务 指引 》和 其他 相关 规定所 厘定 的主 要会 计政 策和会 计估 计编 制。
6.4.4.1 会计 年度
本基金 会计 年度 采用 公历 年度， 即每 年1 月 1 日 起至 12 月 31 日 止。
6.4.4.2 记账本 位币
本基金记账本 位币和编 制 本财务报表所 采用的货 币 均为人民币。 除有特别 说 明外，均以人 民
币元为单 位表 示。
6.4.4.3 金融 资产 和金融 负债 的分类
本基金 的金 融资 产分 类为 交易类 金融 资产 及贷 款和 应收款 项， 在初 始确 认时 以 公允价 值计 量。
本基金对所持 有的债券 投 资以摊余成本 法进行后 续 计量。本会计 期间内， 本 基金持有的 债券投资
的摊余 成本 接近 其公 允价 值。
本基金的金融 负债于初 始 确认时归类为 其他金融 负 债，以公允价 值计量， 并 以摊余成本进 行
后续计 量。
6.4.4.4 金 融资 产和 金融负 债的 初始确 认、 后续计 量和 终止确 认
(1)债券 投资 买 入银 行间 同业市 场交 易的 债券 ， 于 成交日 确认 为债 券投 资； 债券投 资按 实际
支付的全部价 款入账 ， 其 中所包含债券 起息日或 上 次除息日至购 买日止的 利 息，作为应 收利息单
独 核 算， 不 构成 债券 投资成 本， 对于 贴息 债券， 应作 为 债券 投资 成本； 卖出 银行间 同业 市场 交易
的债券 ，于 成交 日确 认债 券投资 收益 ，卖 出债 券的 成本按 移动 加权 平均 法结 转。
(2)回购 协议 基 金持 有的 回购协 议 （封 闭式 回购 ） ， 以成本 列示 ， 按实 际利 率 （当 实际 利率 与
合同利 率差 异较 小时 ，也 可以用 合同 利率 ）在 实际 持有期 间内 逐日 计提 利息 。
6.4.4.5 金 融资 产和 金融负 债的 估值原 则
本基金估值采 用摊余成 本 法，其相当于 公允价值 。 估值对象以买 入成本列 示 ，按实际利率 并
考虑其 买入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩 余期 限内 摊销， 每日 计提 收益 或损 失。 本基金 不采 用市 场利
率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值； 本 基金 金融 工具 的估值 方 法具 体如 下：
1) 银行 存款
基金持 有的 银行 存款 以本 金列示 ，按 银行 实际 协议 利率逐 日计 提利 息。 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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2) 债券 投资
基金持有的附 息债券、 贴 现券购买时采 用实际支 付 价款（包含交 易费用） 确 定初始成本， 每
日按摊 余成 本和 实际 利率 计算确 定利 息收 入。
3) 回购 协议
(1) 基 金持 有的 回购 协议 （封 闭式 回购） ， 以成 本列 示， 按实 际利 率在 实际 持 有期间 内逐 日计
提利息 。
(2) 基金持 有的买断 式回 购以协议成本 列示，所 产 生的利息在实 际持有期 间 内逐日计提。 回
购期间对涉及 的金融资 产 根据其资产的 性质进行 相 应的估值。回 购期满时 ， 若双方都能 履约，则
按协议进行交 割。若融 资 业务到期无法 履约，则 继 续持有现金资 产；若融 券 业务到期无 法履约，
则继续 持有 债券 资产 ，实 际持有 的相 关资 产按 其性 质进行 估值 。
4) 其他
(1) 如有确 凿证据表 明按 上述方法进行 估值不能 客 观反映其公允 价值的， 基 金管理人可根 据
具体情 况与 基金 托管 人商 定后， 按最 能反 映公 允价 值的价 格估 值。
(2) 为了避 免采用摊 余成 本法计算的基 金资产净 值 与按其他可参 考公允价 值 指标计算的基 金
资产净值发生 重大偏离 ， 从而对基金份 额持有人 的 利益产生稀释 和不公平 的 结果，基金 管理人于
每一估值日， 采用其他 可 参考公允价值 指标，对 基 金持有的估值 对象进行 重 新评估，即 “影子定
价” 。 当 “影 子定 价” 确定 的基金 资产 净值 与摊 余成 本法计 算的 基金 资产 净值 的偏离 度的 绝对 值 达
到或超过 0.25%时 ，基金 管理人应根据 风险控制 的 需要调整组合 。其中， 对 于偏离度的绝 对值达
到或超 过0.50% 的情 形， 基金管 理人 应编 制并 披露 临时报 告。
(3) 如有 新增 事项 ，按 国家 最 新规 定估 值。
6.4.4.6 金 融资产 和金 融负 债的 抵销
当本基 金具 有抵 销已 确认 金融资 产和 金融 负债 的法 定权利 ， 且 该种 法定 权利 现 在是可 执行 的，
同时本基金计 划以净额 结 算或同时变现 该金融资 产 和清偿该金融 负债时， 金 融资产和金 融负债以
相互抵销后的 金额在资 产 负债表内列示 。除此以 外 ，金融资产和 金融负债 在 资产负债表 内分别列
示，不 予相 互抵 销。
6.4.4.7 实收 基金
实收基 金为 对外 发行 的基 金份额 总额 。 每份 基金 份 额面值 为1.00 元。 由于 申 购、 赎回 引起 的
实收基金的变 动分别于 基 金申购确认日 、赎回确 认 日确认。上述 申购和赎 回 分别包括基 金转换所
引起的 转入 基金 的实 收基 金增加 和转 出基 金的 实收 基金减 少。
6.4.4.8 收入/( 损失)的确 认和 计量 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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(1) 存款利息收入按存款的 本金与适用的实际利率逐 日计提的金额入账。若提 前支取定期存
款，按协议规 定的利率 及 持有期重新计 算存款利 息 收入，并根据 提前支取 所 实际收到的 利息收入
与账面已确认 的利息收 入 的差额确认利 息收入损 失 ，列入利息收 入减项， 存 款利息收入 以净额列
示。 另 外， 根据 中国 证监 会基金 部通 知(2006)22 号 文 《关 于货 币市 场基 金提 前支取 定期 存款 有关
问题的 通知 》的 规定 ，因 提前支 取导 致的 利息 损失 由基金 管理 公司 承担 ；
(2)债券 利息 收入 按实 际持有 期 内逐 日计 提。 附 息债券 、 贴 现券 购买 时采 用实际 支 付价 款 （包
含交易 费用 ）确 定初 始成 本，每 日按 摊余 成本 和实 际利率 计算 确定 利息 收入 ；
(3) 买 入返 售金 融资 产收 入 ， 按买 入返 售金 融资 产的 摊余成 本及 实际 利率 （当 实际利 率与 合同
利率差 异较 小时 ，也 可以 用合同 利率 ） ， 在回 购期 内 逐日计 提；
(4) 债 券投 资收 益于 卖出 债 券成交 日确 认， 并按 卖出 债券成 交金 额与 其成 本、 应收利 息及 相关
费用的 差额 入账 ；
(5)其他 收入 在主 要风 险和报 酬 已经 转移 给对 方， 经济利 益 很可 能流 入且 金额 可以 可 靠计 量的
时候确 认。
6.4.4.9 费 用的 确认 和计量
(1)基金 管理 费按 前一 日基金 资 产净 值的 0.33% 的年 费率逐 日计 提；
(2)基金 托管 费按 前一 日基金 资 产净 值的 0.10% 的年 费率逐 日计 提；
(3) 基金 销售 服务费 A 类 基金份 额的 基金 销售 服务 费按前 一日 的基 金资 产净 值的 0.25%的年
费率逐 日计 提； B 类基 金份额 的 基金 销售 服务 费按 前一 日 的基 金资 产净 值的 0.01% 的年 费率 逐日 计
提；
(4) 卖 出回 购金 融资 产支 出 ， 按卖 出回 购金 融资 产的 摊余成 本及 实际 利率 （当 实际利 率与 合同
利率差 异较 小时 ，也 可以 用合同 利率 ）在 回购 期内 逐日计 提；
(5)其他 费用 系根 据有 关法规 及 相应 协议 规定， 按实际 支 出金 额， 列 入当 期基金 费 用。 如 果影
响基金 份额 净值 小数 点后 第四位 的， 则采 用待 摊或 预提的 方法 。
6.4.4.10 基 金的 收益 分配 政策
1.本基 金同 类别 的每 份基 金份额 享有 同等 分配 权。
2. “每 日分 配、 按 月支 付 ” 。 本基 金根 据每 日基 金收益 情 况， 以 每万 份基 金已实 现 收益 为基 准，
为投资者每日 计算当日 收 益并分配，每 月集中支 付 。投资者当日 收益分配 的 计算保留到 小数点后
2 位， 小数 点后3 位 去尾 原则处 理， 因去 尾形 成的 余额进 行再 次分 配， 直到 分完为 止。
本基金根据每 日收益情 况 ，将当日收益 全部分配 ， 若当日净收益 大于零时 ， 为投资者记 正收益；
若当日 净收 益小 于零 时， 为投资 者记 负收 益； 若当 日净收 益等 于零 时， 当日 投资者 不记 收益 。 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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3.本基 金的 收益 分配 的方 式约定 为红 利再 投资 ，不 收取再 投资 费用 。
4.本基金收益 每月集中 支 付一次，成立 不满一个 月 不支付。每月 累计收益 支 付方式采用红 利
再 投 资 （即 红利 转基 金份额 方 式） 。 如 当期 累计 分配的 基 金收 益为 正值， 则为基 金 份额 持有 人增 加
相应的 基金 份额 ； 如 当期 累计分 配的 基金 收益 为负 值， 则 为基 金份 额持 有人 缩减相 应的 基金 份额 。
投资者 可通 过赎 回基 金份 额获取 现金 收益 。
5.若投资者全 部赎回基 金 份额时，基金 管理人自 动 将投资者账户 当前累计 收 益全部结转并 与
赎回款一起支 付给投资 者 ；投资者部分 赎回，账 户 当前累计收益 为正时， 不 结转账户当 前累计收
益。账户当前 累计收益 为 负时，其剩余 的基金份 额 需足以弥补其 当前未付 收 益为负时的 损益，否
则将自 动按 比例 结转 当前 未付收 益， 再进 行赎 回款 项结算 。
6.当日申购的 基金份额 自 下一个工作日 起享有基 金 的分配权益； 当日赎回 的 基金份额自下 一
工作日 起， 不享 有基 金的 分配权 益。
7.法律 法规 或监 管机 关另 有规定 的， 从其 规定 。
6.4.4.11 其 他重要 的会计 政策 和会计 估计
本基金 本报 告期 无其 他重 要的会 计政 策和 会计 估计 需要披 露。
6.4.5 会 计政 策和 会计估 计变 更以及 差错 更正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变 更的 说明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。
6.4.5.2 会 计估 计变 更的 说明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
6.4.5.3 差 错更 正的 说明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.6 税项
1.印 花税
经国务 院批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自2008 年4 月24 日 起， 调整证 券 （ 股票）
交易印 花税 税率 ，由 原先 的3‰ 调 整为 1‰ ；
经国务 院批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自 2008 年 9 月 19 日起 ，调 整 由出 让方按
证券（ 股票 ）交 易印 花税 税率缴 纳印 花税 ，受 让方 不再征 收， 税率 不变 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2005]103 号文 《关于股权分置 试点改革 有关税收政策 问
题的通知》的 规定，股 权 分置改革过程 中因非流 通 股股东向流通 股股东支 付 对价而发生 的股权转民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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让，暂 免征 收印 花税 。
2.营业 税、 企业 所得 税
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税 字[2004]78 号文 《 关于证 券投 资基 金税 收政 策的通 知》 的规
定 ，自 2004 年1 月1 日起 ， 对证 券投 资基 金 （封 闭 式证券 投资 基金 ， 开 放式 证券投 资基 金） 管理
人运用 基金 买卖 股票 、债 券的差 价收 入， 继续 免征营 业 税和 企业 所得 税；
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2005]103 号文 《关于股权分置 试点改革 有关税收政策 问
题的通知》的 规定，股 权 分置改革中非 流通股股 东 通过对价方式 向流通股 股 东支付的股 份、现金
等收入 ，暂 免征 收流 通股 股东应 缴纳 的企 业所 得税 ；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
3.个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2002]128 号文 《关于开放式证 券投资基 金有关税收问 题
的通知》的规 定，对基 金 取得的股票的 股息、红 利 收入、债券的 利息收入 及 储蓄利息收 入，由上
市公司、债券 发行企业 及 金融机构在向 基金派发 股 息、红利收入 、债券的 利 息收入及储 蓄利息收
入时代 扣代 缴20% 的个 人所 得 税；
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2005]107 号文 《关于股息红利 有关个人 所得税政策的 补
充通知 》 的规 定， 自2005 年6 月13 日起 ， 对 证券 投 资基金 从上 市公 司分 配取 得的股 息红 利所 得，
按照财 税[2005]102 号文 规定， 扣缴 义务 人在 代扣 代 缴个人 所得 税时， 减按 50%计算应 纳税 所得 额；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局、 中 国证 监会 财税[2012]85 号文 《关 于实 施上 市公 司 股息 红利 差
别化个 人所 得税 政策 有关 问题的 通知 》 的规 定， 自2013 年1 月1 日起， 个人 从公 开 发行 和转 让市
场取得 的上 市公 司股 票， 持股期 限在 1 个月 以内 （含 1 个月） 的， 其股 息红利 所 得全 额计 入应纳
税所得 额； 持股 期限 在 1 个月以 上至 1 年（ 含 1 年） 的 ，暂 减按 50% 计入 应 纳税所 得额 ；持 股期
限 超过 1 年的 ，暂 减按 25% 计 入应 纳税 所得 额。 上述所 得 统一 适用 20% 的税 率计 征 个人 所得 税；
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2005]103 号文 《关于股权分置 试点改革 有关税收政策 问
题的通知》的 规定，股 权 分置改革中非 流通股股 东 通过对价方式 向流通股 股 东支付的股 份、现金
等收入 ，暂 免征 收流 通股 股东应 缴纳 的个 人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关 个人 所得 税政 策的 通知 》 ，自 2008 年10 月 9 日 起暂免 征收 储蓄 存款 利息 所得个 人所 得税 。
6.4.7 关 联方 关系 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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6.4.7.1 本 报告 期存 在控 制关 系或其 他重 大利害 关系 的关联 方发 生变化 的情 况
本基金 本报 告期 不存 在控 制关系 或其 他重 大利 害关 系的关 联方 发生 变化 的情 况。
6.4.7.2 本 报告 期与 基金 发生 关联交 易的 各关联 方
关联方 名称 与本基 金的 关系
民生加 银基 金管 理有 限公 司(“ 民生 加银 基金 公司 ”) 基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
中国建 设银 行股 份有 限公 司（“ 中国 建设 银行 ”） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
中国民 生银 行股 份有 限公 司（“ 中国 民生 银行 ”） 基金管 理人 的股 东、 基金 代销机 构
加拿大 皇家 银行 基金管 理人 的股 东
三峡财 务有 限责 任公 司 基金管 理人 的股 东
注：下 述关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.8 本 报告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
本基金 合同 于2012 年12 月18 日生 效， 故无 上年 度 可比期 间数 据。
6.4.8.1 通 过关 联方 交易 单元 进行的 交易
6.4.8.1.1 股票 交易
本基金 本报 告期 未通 过关 联方交 易单 元进 行股 票交 易。
6.4.8.1.2 权证 交易
本基金 本报 告期 未通 过关 联方交 易单 元进 行权 证交 易。
6.4.8.1.3 应 支付 关联 方的 佣金
本基金 本报 告期 未发 生应 支付关 联方 的佣 金。
6.4.8.2 关 联方 报酬
6.4.8.2.1 基 金管 理费
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 管理费 16,170,362.62
其中： 支付 销售 机构 的客 户维护 费 220,572.61
注：1) 基金 管理 费按 前一日 的 基金 资产 净值的 0.33% 的年 费率 计提 。计 算方 法 如下：
H=E×0.33%/当年 天数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提,逐 日 累计至 每个 月月 末， 按月 支付。 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 21 页 共 33 页
2) 基金 管理 费于 2013 上半 年 末尚 未支 付的 金额 为人 民币 2,161,311.56 元 ，于 2012 年 末尚
未支付 的金 额为 人民 币1,695,079.07 元。
6.4.8.2.2 基金 托 管费
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 托管费 4,900,109.85
注：1) 基 金托 管费 按前 一日 的 基金 资产 净值的 0.10% 的年 费率 计提 。计 算方 法 如下：
H=E×0.10%/当年 天数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ，逐 日累计 至每 个月 月末 ，按 月支付 。
2) 基金 托管 费于 2013 年上 半 年末 尚未 支付 的金 额为 654,942.91 元，于 2012 年末 尚未 支付
的金额 为513,660.32 元。
6.4.8.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银现 金增 利货
币A
民生加 银现 金增 利货 币B 合计
中国建 设银 行 14,908.23 596.33 15,504.56
中国民 生银 行 381,056.60 30,442.64 411,499.24
民生加 银基 金公 司 15,366.46 435,353.90 450,720.36
合计 411,331.29 466,392.87 877,724.16
注：本基金各 类基金份 额 按照不同的费 率计提销 售 服务费，A 类 基金的基 金 销售服务费 按前一日
基 金 资产 净值的 0.25%的年 费 率计 提；B 类基 金的 基 金销售 服务 费按 前一 日基 金资产 净值 的0.01%
的年费 率计 提。 各类 基金 份额的 销售 服务 费计 提的 计算公 式如 下：
H=E×R÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
基金销售服务 费每日计 算 ，按月支付给 民生加银 基 金公司，再由 民生加银 基 金公司计算并 支
付给各 基金 销售 机构 。 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 22 页 共 33 页
6.4.8.3 与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券(含回 购)交易
单 位： 人民 币元
本期
2013 年1 月 1 日至 2013 年 6 月 30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买
入
基金卖 出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
中国建设银行 - 194,352,727.12 - - 574,200,000.00 111,964.93
6.4.8.4 各 关联 方投 资本 基金 的情况
6.4.8.4.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投资 本基 金的情 况
本报告 期内 基金 管理 人未 运用固 有资 金投 资本 基金 。
6.4.8.4.2 报告 期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关联 方投 资本基 金的 情况
本基金 本报 告期 无除 基金 管理人 之外 的其 他关 联方 投资本 基金 的情 况。
6.4.8.5 由 关联 方保 管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单 位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2013 年 1 月 1 日至 2013 年 6 月 30 日
期末 余额 当期利息 收入
中国建设银行 2,964,439.40 8,766,743.90
注：1.本基金 的银行存 款 由基金托管人 中国建设 银 行保管，活期 银行存款 按 银行同业利 率计息，
定期银 行存 款按 银行 约定 利率计 息。
2.本基金本期 末无存放 于 中国建设银行 的定期存 款 余额，本期由 中国建设 银 行保管的定期 存
款产生 的利 息收 入为 人民 币7,772,036.68 元。
6.4.8.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
本 基金 本报 告期 未在 承销期 内参 与关 联方 承销 证券。
6.4.8.7 其 他关 联交 易事 项的 说明
无。
6.4.9 期 末（ 2013 年6 月30 日 ）本 基金持有 的流 通受限 证券
6.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券 而于期 末持 有的流 通受 限证券
本基金 无因 认购 新发/增 发 证券而 于期 末持 有的 流通 受限证 券。
6.4.9.2 期 末持 有的 暂时 停牌 等流通 受限 股票 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 23 页 共 33 页
本基金 本报 告期 末未 持有 暂时停 牌等 流通 受限 股票 。
6.4.9.3.1 银行 间市 场债 券正 回购
截 至 本报 告期末 2013 年 6 月 30 日 止， 本基 金未 持有 从事银 行间 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.9.3.2 交易 所市 场债 券正 回购
截 至 本报 告期末 2013 年 6 月 30 日 止， 本基 金未 持有 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.10 有 助于 理解 和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项
1 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
2 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 970,608,802.11 35.91
其中： 债券 970,608,802.11 35.91
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 500,000,950.00 18.50
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金融 资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,202,964,439.40 44.50
4 其他各项 资产 29,643,514.69 1.10
5 合计 2,703,217,706.20 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.90 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 24 页 共 33 页
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期 融资余 额占 基金 资产 净值 比例 （% ） 原因 调整期
1 2013 年2 月1 日 20.05 赎回 发生后 一个 工作 日
2 2013 年2 月2 日 20.05 赎回 发生后 一个 工作 日
3 2013 年2 月3 日 20.05 赎回 发生后 一个 工作 日
4 2013 年2 月6 日 20.09 赎回 发生后 一个 工作 日
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
7.3 基金投资组合平均剩 余期限
7.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
134
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 136
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 16
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
序号 发生日 期 平均剩 余期 限（ 天数 ） 原因 调整期
1 2013 年6 月25 日 122 赎回 发生后 十个 工作 日内
2 2013 年6 月26 日 121 赎回 发生后 十个 工作 日内
3 2013 年6 月27 日 136 赎回 发生后 十个 工作 日内
4 2013 年6 月28 日 136 赎回 发生后 十个 工作 日内
5 2013 年6 月29 日 135 赎回 发生后 十个 工作 日内
6 2013 年6 月30 日 134 赎回 发生后 十个 工作 日内
注：本基 金合 同约 定： “本基 金 投资 组合 的平 均剩 余期 限 在每 个交 易日 均不 得超 过 120 天” ，本 报
告期内 本基 金发生 投资 组合 平 均剩 余期 限超过 120 天的情 况详见 上表 。
7.3.2 期 末投 资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天以 内 3.82 - 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 25 页 共 33 页
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
2 30 天( 含)—60 天 5.55 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
3 60 天( 含)—90 天 39.29 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
4 90 天( 含)—180 天 31.51 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
5 180 天( 含)—397 天（ 含） 18.91 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
合计 99.08 -
7.4 期末按债券品种分类 的债券投资组合
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 89,905,771.50 3.33
2 央行票 据 69,678,503.74 2.58
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短期 融资 券 811,024,526.87 30.06
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 970,608,802.11 35.97
9 剩 余 存续 期超过397 天的浮 动 利率 债券 - -
7.5 期末按摊余成本占基 金资产净值比例大 小排名的前十名债 券投资明
细
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 041355012 13 汉城 投 CP001 1,000,000 100,137,871.89 3.71
2 041361008 13 渝化 医 CP001 700,000 70,238,566.06 2.60
3 1301006 13 央行 票据 06 700,000 69,678,503.74 2.58
4 041254052 12 南玻 CP001 600,000 60,170,756.49 2.23
5 041358014 13 京二 商 CP001 500,000 50,102,212.80 1.86
6 041253069 12 攀钢 CP001 500,000 50,025,896.51 1.85
7 130007 13 附息 国债 07 500,000 49,925,188.58 1.85
8 041255019 12 天业 CP001 400,000 40,121,803.88 1.49 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 26 页 共 33 页
9 100025 10 附息 国债 25 400,000 39,980,582.92 1.48
10 041260084 12 大装 备 CP002 400,000 39,961,308.51 1.48
7.6 “影子定价”与“摊 余成 本法”确定的 基金资产净值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1787%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.2034%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0875%
7.7 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排名的前十名资 产支持证
券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.8 投资组合报告附注
7.8.1 基金计 价方 法的说 明
本 基 金估 值采 用 “摊 余成本 法 ” ， 即估 值对 象以 买入成 本 列示， 按票 面利率或协 议 利率 并考 虑
其买入时的溢 价与折价 ， 在剩余存续期 内平均摊 销 ，每日计提损 益。本基 金 不采用市场 利率和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避免采用 “摊余成 本 法”计算的基 金资产净 值 与按市场利率 和交易市 价 计算的基金资 产
净值发生重大 偏离，从 而 对基金份额持 有人的利 益 产生稀释和不 公平的结 果 ，基金管理 人于每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “ 摊余 成本 法”
计算的基金资 产净值与 “ 影子定价”确 定的基金 资 产净值偏离达 到或超 过 0.25%时，基金 管理人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合， 其中 ， 对 于偏 离程 度 达到 或超过 0.5%的情形 ， 基金 管理 人应 与
基金托管人协 商一致后 ， 参考成交价、 市场利率 等 信息对投资组 合进行价 值 重估，使基 金资产净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。
如有确凿证据 表明按上 述 规定不能客观 反映基金 资 产公允价值的 ，基金管 理 人可根据具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
7.8.2 本基金 本报 告期内 未持 有剩余 期限 小于 397 天但 剩余存 续期 超过 397 天的浮 动
利率债券，未发生该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20％的情民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 27 页 共 33 页
况。
7.8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
7.8.4 期 末其 他各 项资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 20,291,227.72
4 应收申 购款 9,352,286.97
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 29,643,514.69
7.8.5 投 资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人 户数及持有人结构
份额单 位： 份
份额级 别
持有
人户
数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份
额比例
持有份 额
占总份
额比例
民生加 银现 金增
利 货币 A
3,867 62,370.22 18,709,228.63 7.76% 222,476,394.21 92.24%
民生加 银现 金增
利 货币 B
22 111,692,549.32 2,376,217,628.84 96.70% 81,018,456.18 3.30%
合计 3,889 693,860.04 2,394,926,857.47 88.75% 303,494,850.39 11.25%
8.2 期末基金管理人的从 业人员持有 本基金 的情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所 民生加 银现 金增 利货 币A 3,229,624.74 1.3391% 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 28 页 共 33 页
有从业 人员 持
有本基 金
民生加 银现 金增 利货 币B 0.00 0.0000%
合计 3,229,624.74 0.1197%
注 ： ①本 公司 高级 管理 人员、 基 金投 资和 研究 部门 负责 人持有 本只 基金 份额 总量 的数量 区间 是100
万份以 上。
②本只 基金 的基 金经 理持 有本只 基金 份额 总量 的数 量区间 是10 万份 至50 万份 （ 含） 。
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
民生加 银现 金增 利货 币A 民生加 银现 金增 利货 币B
基金合同生效日 （2012 年 12
月18 日） 基金 份额 总额
1,439,305,374.65 13,012,939,129.54
本报告 期期 初基 金份 额总 额 1,441,215,673.77 13,031,235,451.53
本报告 期基 金总 申购 份额 1,010,747,259.75 4,909,006,138.75
减：本 报告 期基 金总 赎回 份额 2,210,777,310.68 15,483,005,505.26
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 - -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 241,185,622.84 2,457,236,085.02
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持 有人大会 决议
报告期 内无 基金 份额 持有 人大会 决议 。
10.2 基金管理人 、基金托 管人的专门基金托 管部门的重大人事 变动
基金管 理人 、基 金托 管人 的专门 基金 托管 部门 未发 生重大 人事 变动 。
10.3 涉及基金管 理人、基 金财产、基金托管 业务的诉讼
本报告 期基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务没 有发生 诉讼 事项 。
10.4 基金投资策 略的改变
本报告 期基 金投 资策 略没 有改变 。 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 29 页 共 33 页
10.5 为基金进行 审计的会 计师事务所情况
本报告 期本 基金 所聘 用的 会计师 事务 所未 发生 改变 。
10.6 管理人、托 管人及其 高级管理人员受稽 查或处罚等情况
本基金 管理 人、 托管 人及 其高级 管理 人员 没有 发生 受监管 部门 稽查 或处 罚的 情形。
10.7 基金租用证券公司交 易单元的有关情况
10.7.1 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行股 票投资 及佣 金支付 情况
金额单 位： 人民币 元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中信证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
2 - - - - -
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
2 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
中国国际金融
有限公司
2 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
山西证券股份
有限公司
1 - - - - -
东吴证券股份
有限公司
1 - - - - -
招商证券股份
有限公司
1 - - - - -
申银万国证券
股份有限公司
1 - - - - -
东方证券股份
有限公司
1 - - - - 本报告期新
增
中国中投证券 1 - - - - - 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
第 30 页 共 33 页
有限责任公司
光大证券股份
有限公司
1 - - - - -
东海证券有限
责任公司
1 - - - - -
齐鲁证券有限
责任公司
1 - - - - -
长江证券股份
有限公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
1 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
民生证券股份
有限公司
1 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
1 - - - - -
海通证券股份
有限公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - 本报告期新
增
10.7.2 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行其 他证券 投资 的情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当 期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
中信证券股份
有限公司
- - 806,100,000.00 4.06% - -
中国银河证券
股份有限公司
- - - - - -
国金证券股份
有限公司
- - 460,000,000.00 2.32% - -
安信证券股份 - - 6,374,800,000.00 32.12% - - 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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有限公司
中银国际证券
有限责任公司
- - 4,491,100,000.00 22.63% - -
中国国际金融
有限公司
- - - - - -
平安证券有限
责任公司
- - - - - -
山西证券股份
有限公司
- - - - - -
东吴证券股份
有限公司
- - - - - -
招商证券股份
有限公司
- - - - - -
申银万国证券
股份有限公司
- - - - - -
东方证券股份
有限公司
- - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
- - - - - -
光大证券股份
有限公司
- - - - - -
东海证券有限
责任公司
- - - - - -
齐鲁证券有限
责任公司
- - - - - -
长江证券股份
有限公司
- - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
- - - - - -
兴业证券股份
有限公司
- - - - - -
民生证券股份
有限公司
- - - - - -
华泰证券股份
有限公司
- - - - - -
国信证券股份
有限公司
- - - - - -
广发证券股份
有限公司
- - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
- - - - - -
海通证券股份
有限公司
- - 7,715,600,000.00 38.87% - -
国联证券股份 - - - - - - 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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有限公司
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，百分 比分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。
①为了 贯彻 中国 证监 会的 有关规 定， 我公 司制 定了 选择券 商的 标准 ，即 ：
ⅰ实力 雄厚 ，信 誉良 好， 注册资 本不 少 于3 亿 元人 民币；
ⅱ研究实力较 强，有固 定 的研究机构和 专门的研 究 人员，能及时 为基金提 供 高质量的资 讯服务，
包括宏观经济 报告、行 业 报告、市场分 析、个股 分 析报告、市场 数据统计 及 其它专门报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供专 门研 究报 告；
ⅲ财务 状况 良好 ，各 项财 务指标 显示 公司 经营 状况 稳定；
ⅳ经营行为规 范，内部 管 理规范、严格 ，具备健 全 的内部控制制 度，并能 满 足基金运作 高度保密
的要求 ；
ⅴ具备基金运 作所需的 高 效、安全的通 讯条件， 交 易设施符合代 理基金进 行 证券交易的 要求，并
能为基 金提 供全 面的 信息 服务。
②券商 专用 交易 单元 选择 程序：
ⅰ投研能力打 分：由投 资 、研究、交易 部相关人 员 对券商投研及 综合能力 进 行打分，填 写《券商
评价表 》
ⅱ指定 租用 方案 ：由 交易 部根据 评价 结果 ，结 合公 司租用 席位 要求 制定 具体 的席位 租用 方案 ；
ⅲ公司 领导 审批 ：公 司领 导对席 位租 用方 案进 行审 批或提 供修 改意 见；
ⅳ交易 部洽 谈： 交易 部指 派专人 就租 用事 宜等 业务 与券商 一并 进行 洽谈 ，并 起草相 关书 面协 议；
ⅴ律师 审议 ：席 位租 用协 议交公 司监 察稽 核部 的律 师进行 法律 审计 ；
vi 交 易部 经办 ：席 位租 用 协议生 效后 ，由 交易 部专 人与券 商进 行联 系， 具体 办理租 用手 续；
vii 连通测 试：信息 技术 部接到交易部 通知后， 将 联络券商技术 人员对租 用 席位进行连通 等方面
的测试 ；
viii 通知 托管 行： 信息 技 术部测 试通 过后 ， 应 及时 通知投 资部 、 交 易部 及运 营部， 由运 营部 通知
托管行 有关 席位 的具 体信 息；
ix 席位 启用 ： 交 易席 位正式 使 用， 投资 部、 交易 部、 运 营部 有关 人员 须提 前做 好 席位 启用 的准 备
工作。
本基金 管理 人与 被选 择的 券商签 订交 易单 元租 用协 议，并 通知 基金 托管 人。
③本基 金本 期新 增国 联证 券股份 有限 公司 、 东 方证 券 股份有 限公 司交 易单 元作 为本基 金交 易单 元 。 民生加银现金增利货币 2013 年 半年度报告摘要
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10.8 偏离度绝对 值超 过 0.5% 的情况
本基金 本报 告期 内无 偏离 度绝对 值超 过0.5%的情 况。
§11 影响投资者决策的其 他重要信息
无。
民生加银基金管理有限公司
2013 年8 月27 日
