华 宝 兴业 宝 康系 列 开放 式 证券 投 资基 金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘要
2013 年第 2 号
基金管理人：华宝兴业基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行 股份有限公司
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重要提示
华 宝兴业 宝康系列 开放式证 券投资 基金 （以 下简称 “ 本系列 基金”） 经中国证 监会2003 年4月
18日证 监许 可【2003 】62 号 文核 准募 集。 本系列 基 金基金 合同 于2003年7月15 日正式 生效 。
基金管 理人 保证 本系列 基金 招募 说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完整 。 本 系列 基 金 招募 说明 书经 中
国证监 会核 准 ， 但 中国 证 监会对 本系列 基 金募 集的 核准 ， 并 不表 明其 对本 系列 基金 的价 值和 收益 作
出实质 性判 断或 保证 ，也 不表明 投资 于本 系列 基金 没有风 险。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证基 金一
定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当 事
人之间 权利 、 义务 的法 律 文件 。 基 金投 资人 自依 基 金合同 取得 基金 份额 ， 即 成为基 金份 额持 有人 和
本基金 合同 的当 事人 ， 其 持有基 金份 额的 行为 本身 即表明 其对 基金 合同 的承 认和接 受 ， 并 按照 《基
金法 》 、 《 运作办 法》 、 基金合同 及其他有 关规定享 有权利 、承担义 务。基金 投资人 欲了解基 金份额
持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
本招募 说明 书摘要 所 载内 容截止 日为 2013 年 7 月 15 日， 有关 财务 数据 和净 值表现 数据 截止 日
为 2013 年 6 月 30 日 ，财 务数据 未经 审计 。
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一、 基金管理人
( 一) 基金管 理人 概况
名称： 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼
法定代 表人 ：郑 安国
总经理 ：裴 长江
成立日 期 ：2003 年3 月7 日
注册资 本：1.5 亿元
电话：021 －38505888
传真：021 －38505777
联系人 ： 韩 东霞
股权结 构 ： 中 方股 东华 宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份 ， 外 方股 东 领先 资 产管理 有限 公司
持有49% 的 股份 。
( 二) 主要人 员情 况
1、董 事会 成员
郑安国 先生 ， 董 事长， 博 士、 高 级经 济师。 曾任 南 方证券 有限 公司 发行 部经 理、 投 资部 经理、
南方 证券有限公 司投资银行部 总经理助理 、南方证券有 限公司上海 分公司副总经 理、南方证券 公
司研 究所总经理 级副所长、华 宝信托投资 有限责任公司 副总经理、 总经理、总裁 。现任华宝兴 业
基金 管理有限公 司董事长、华 宝信托有限 责任公司董事 长、 华宝投 资有限公司董 事、总经理， 中
国太平 洋保 险( 集团) 股份 有限公 司董 事 。
In ès de Dinechin 女 士， 董事， 硕士 。曾 任法 国兴 业银行 外汇 及汇 率公 司销 售和风 险管 理 方
案负 责人、分级 产品全球负责 人、人力资 源全球负责人 ，领先资产 管理有限公司 首席执行官。 现
任领先 资产 管理 有限 公司 董事长 。
裴长江 先生，董事，硕 士、经济 师。曾任上海万 国证券公 司闸北营业部经 理助理、 经理，申
银万国 证券 股份 有限 公司 浙江管 理总 部副 总经 理， 申银万 国证 券股 份有 限公 司经纪 总部 副总 经理 ，
华宝信 托投 资有 限责 任公 司投资 总监 。现 任华 宝兴 业基金 管理 有限 公司 总经 理。
谢文杰 先生，董事，金 融学硕士 。曾任汇丰银行 外汇及期 权交易员、法国 兴业银行 及投资银
行初 级市场及衍 生品团队负责 人、法国兴 业银行及投资 银行债务融 资部亚洲区（ 除日本外）董 事
总经 理兼结构化 衍生品主任、 法国兴业亚 洲有限公司环 球市场部中 国区销售及交 易部门主管、 法 3
国兴 业亚洲有限 公司领先资产 管理中国区 业务部门主管 、华宝兴业 基金管理有限 公司副总经理 。
现任领 先资 产管 理有 限公 司董事 总经 理， 亚洲 地区 主管。
张群先 生 ， 独 立董 事， 博 士、 教授 、 博 导。 曾任 北 京科技 大学 经济 管理 学院 （现 东凌 经济 管理
学院） 教 授、 院 长。 现 任 北京科 技大 学东 凌经 济管 理学院 教授、 学术 委员 会 副主席 ， 管理 科学 研究
所所长 。
罗飞先 生，独立董事， 博士、教 授、博导。曾任 中南财经 政法大学会计系 讲师、会 计系西方
会计 研究室主任 、会计系副主 任、会计学 院院长。现任 中南财经政 法大学经济与 会计监管中心 主
任。
江岩女 士，独立董事， 法学学士 、工商管理硕士 。曾任中 国政法大学教师 、深圳市 轻工集团
法律 秘书、南方 证券股份有限 公司深圳总 部总经理、国 际业务部总 经理助理、总 经理。现任北 京
竞天公 诚律 师事 务所 律师 。
2、 监 事会 成员
张永光 （Jackson CHEUNG ）先生 ，监 事， 工商 管理 硕士。 曾在 法国 兴业 银行 主管银 团贷 款、
项目 融资、固定 收益、外汇交 易、衍生产 品及结构性融 资等工作， 法国兴业银行 亚洲区债务融 资
及衍生 产品 业务 部总 管。 现任法 国兴 业银 行集 团中 国区总 裁。
贾璐女 士，监事，硕士 研究生， 高级工程师。曾 任宝钢自 动化部组干科主 办，宝钢 国贸公司
人事 部人才开发 室主任，宝钢 国际公司人 力资源部部长 、组织部部 长，宝钢资源 （国际）公司 总
经理助 理。 现任 华宝 投资 公司副 总经 理， 宝钢 集团 金融系 统党 委副 书记 。
贺桂先 先生 ， 监事 ， 毕 业 于江西 财经 大学 。 曾任 华 宝信托 投资 有限 责任 公司 研究部 副 总 经理 。
现任华 宝兴 业基 金管 理有 限公司 营运 副总 监。
3、总 经理 及其 他高 级管 理 人员
裴长江 先生，总经理， 硕士、经 济师。曾任上海 万国证券 公司闸北营业部 经理助理 、经理，
申银 万国证券股 份有限公司浙 江管理总部 副总经理，申 银万国证券 股份有限公司 经纪总部副总 经
理，华 宝信 托投 资有 限责 任公司 投资 总监 。现 任华 宝兴业 基金 管理 有限 公司 总经理 。
任志强 先生，副总经理 ，硕士。 曾任南方证券有 限公司上 海分公司研究部 总经理助 理、南方
证券 研究所综合 管理部副经理 ，华宝信托 投资责任有限 公司发展研 究中心总经理 兼投资管理部 总
经理 、华宝信托 投资责任有限 公 司总裁助 理兼董事会秘 书，华宝证 券经纪有限公 司董事、副总 经
理。2007 年 8 月加 入华 宝 兴业基 金管 理有 限公 司， 曾任华 宝兴 业行 业精 选股 票型证 券投 资基 金基
金经理 。现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 副总 经理 兼投资 总监 。
黄 小薏（HUANG Xiaoyi Helen ） 女士，副 总经理， 硕士 。曾任加 拿大明道 银行证 券公司金 融 4
分析师 ，Acthop 投 资公 司 财务总 监。 现任 华宝 兴业 基金管 理有 限公 司副 总经 理兼董 事会 秘书 。
刘月华 先生，督察长， 硕士。曾 在冶金工业部、 国家冶金 工业局、中国证 券业协会 等单位工
作。现 任华 宝兴 业基 金管 理有限 公司 督察 长。
4、本 系列 基金 基金 经理
胡戈游 先生 ，硕 士， 拥 有 CFA 资格 。2005 年 2 月 加 入华宝 兴业 基金 管理 有限 公司， 历任 本公
司金融 工程 部数 量分 析师 、 基金 经理 助理 的职 务。2009 年5 月至 2010 年6 月 担任华 宝兴 业宝 康灵
活配置 证券 投资 基金 的基 金经理 。 2010 年1 月至 2012 年1 月担 任华 宝兴 业多 策略增 长开 放式 证券
投资基 金基 金经 理，2011 年2 月 起兼 任华 宝兴 业宝 康消费 品证 券投 资基 金的 基金经 理。
宝康消 费品 基金 的历 任基 金经理 为栾 杰先 生， 任职 时间为 2003 年 7 月至 2007 年9 月。王 孝
德先生 ， 任 职时 间为2007 年4 月至 2008 年 4 月。 闫 旭女士 ， 任 职时 间为 2008 年 4 月至 2010 年7
月。刘 自强 先生 ，任 职时 间为 2010 年6 月至2012 年 1 月。
郭鹏飞 先生 ，博 士， 拥 有 CFA 资格 。2004 年 2 月 加 入华宝 兴业 基金 管理 有限 公司， 先后 担任
研究部 行业 分析 师 、 研 究 部副总 经理 、 研究 部总 经 理。2012 年 4 月起 担任 国 内投资 部总 经理 。2010
年6 月 起担 任华 宝兴 业宝 康灵活 配置 证券 投资 基金 的基金 经理 ， 2010 年12 月 兼任华 宝兴 业新 兴产
业股票 型证 券投 资基 金基 金经理 。
宝康灵 活配 置基 金的 历任 基金经 理为 余荣 权先 生, 任 职时间 为2003 年7 月至2004 年5 月 。 魏
东先生 ，任 职时间为 2004 年 5 月至 2009 年 5 月。 胡戈游 先生 ，任 职时 间 为 2009 年 5 月至 2010
年6 月 。牟 旭东 先生 ，任 职时间 为 2010 年 1 月至2012 年1 月。
李栋梁 先生 ，硕 士， 拥有 CFA 资格 。曾 在国 联证 券 有限责 任公 司、 华宝 信托 有限责 任公 司和
太平资 产管 理有 限公 司从 事固定 收益 的研 究和 投资 。2010 年 9 月 加入 华宝 兴 业基金 管理 有限 公司
先后担 任债 券分 析师 、 华 宝兴业 宝康 债券 基金 经理 助理，2011 年 6 月 28 日 起 担任宝 康债 券基 金基
金经理 。
宝康债 券基 金的 历任 基金 经理为 王旭 巍先 生， 任职 时间为 2003 年 7 月至 2009 年 3 月。Tan
Weisi( 谭微 思) 先生 ，任 职 时间 为 2009 年3 月至 2012 年 2 月。
5 、本 公司 投资 决策 委员 会 成员
任志强 先生 ，副 总经 理、 投资总 监。
郭鹏飞 先生，国内投资 部总经理 、华宝兴业宝康 灵活配置 证券投资基金基 金经理、 华宝兴业
新兴产 业股 票型 证券 投资 基金基 金经 理。
刘自强 先生 ，投 资副 总监 、华宝 兴业 动力 组合 股票 型证券 投资 基金 基金 经理 。
王智慧 先生，研究部总 经理、华 宝兴业大盘精选 股票型证 券投资基金基金 经理、华 宝兴业医 5
药生物 优选 股票 型证 券投 资基金 基金 经理 、华 宝兴 业多策 略增 长开 放式 证券 投资基 金基 金经 理。
蒋宁女 士， 投资 副总 监、 华宝兴 业行 业精 选股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。
6 、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会成 员
任志强 先生 ，副 总经 理、 投资总 监。
王瑞海 先生 ，固 定收 益部 总经理 、华 宝兴 业增 强收 益债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。
华志贵 先生 ，华 宝兴 业可 转债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。
李栋梁 ，华 宝兴 业宝 康债 券投资 基金 基金 经理 。
( 三) 基金管 理人 内部 控制 制度
1 、风 险管 理体 系
本系列 基金 在运 作过 程中 面临的 风险 主要 包括 市场 风险 、 信 用风 险、 流动 性 风险 、 操 作风 险、
合规性 风险 、信 誉风 险和 事件风 险（ 如灾 难） 。
针对上 述各 种风 险， 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系， 具体 包括 以下 内容：
（1） 搭 建风 险管 理环 境。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目 标， 设 置相 应的 组 织机构 、 建 立清
晰的责 任线 路和 报告 渠道 、配备 适当 的人 力资 源、 开发适 用的 技术 支持 系统 等内容 。
（2） 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。
（3） 分析 风险。 检查 存在 的控制 措施 ， 分 析风 险发 生的可 能性 及其 引起 的后 果并将 风险 归 类 。
（4） 度 量风 险。 评估 风险 水平的 高低 ， 既 有定 性的 度量手 段， 也有 定量 的度 量手段 。 定 性的
度量 是把风险水 平划分为若干 级别，每一 种风险按其发 生的可能性 与后果的严重 程度分别进入 相
应的级 别。 定量 的方 法则 是 设计 一些 风险 指标 ，测 量其数 值的 大小 。
（5） 处 理风 险。 将风 险水 平与既 定的 标准 相对 比， 对于那 些级 别较 低、 在公 司所定 标准 范围
以内 的风险，控 制相对宽松一 点，但仍加 以定期监控， 以防其超过 预定标准；而 对较为严重的 风
险， 则制定适当 的控制措施； 对于一些后 果可能极其严 重的风险， 则除了严格控 制以外，还准 备
了相应 的应 急处 理措 施。
（6） 监 视与 检查 。 对 已有 的风险 管理 系统 进行 实时 监视， 并定 期评 价其 管理 绩效， 在必 要时
结合新 的需 求加 以改 变。
（7） 报 告与 咨询 。 建 立风 险管理 的报 告系 统， 使公 司股东 、 公 司董 事会、 公 司高级 管理 人员
及监管 部门 及 时 而有 效地 了解公 司风 险管 理状 况， 并寻求 咨询 意见 。
2 、内 部控 制制 度
（1） 内部 风险 控制 原则
健全性 原则 。 内部 控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 和各 级岗 位 ， 并 渗透 到决 策、 6
执行、 监督 、反 馈等 各个 环节；
有效性 原则。通过设置 科学清晰 的操作流程，结 合程序控 制，建立合理的 内控程序 ，维护内
部控制 制度 的有 效执 行；
独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门和 岗位 ，
各部门 和岗 位在 职能 上保 持相对 独立 性 ； 公 司固 有 财产 、 各 项委 托基 金财 产 、 其 他资 产分 离运 作，
独立进 行；
相互制 约原则。内部部 门和 岗位 的设置必须权责 分明、相 互制约，并通过 切实可行 的相互制
衡措施 来消 除内 部控 制中 的盲点 ；
防火墙 原则。公司基金 管理、交 易、清算登记、 信息技术 、研究、市场营 销等相关 部门，应
当在 物理上和制 度上适当隔离 ；对因业务 需要必须知悉 内幕信息的 人员，应制定 严格的批准程 序
和监督 防范 措施 ；
成本效 益原 则 。 公 司应 当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 ， 尽量 降 低经营 运作 成本 ，
保证以 合理 的控 制成 本达 到最佳 的内 部控 制效 果；
合法合 规性原则。公司 内控制度 应当符合国家法 律、法规 、规章制度和各 项规定， 并在此基
础上遵 循国 际和 行业 的惯 例制订 ；
全 面性 原则。内部控制 制度必须 涵盖公司经营管 理的各个 环节，并普遍适 用于公司 每一位员
工，不 留有 制度 上的 空白 或漏洞 ；
审慎性 原则。公司内部 控制的核 心是风险控制， 内部控制 制度的制订要以 审慎经营 、防范和
化解风 险为 出发 点；
适时性 原则 。 内部 控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ， 并 且必 须随 着公 司经 营 战略 、 经 营方 针、
经营 理念等内部 环境的变化和 国家法律法 规、政策制度 等外部环境 的改变及时进 行相应的修改 或
完善。
（2） 内部 风险 控制 的要 求 和内容
内部风 险控制要求不相 容职务分 离、建立完善的 岗位责任 制和规范的岗位 管理措施 、建立完
整的信 息资 料保 全 系 统、 建立授 权控 制制 度、 建立 有效的 风险 防范 系统 和快 速反应 机制 。
内部风 险控制的内容包 括投资管 理业务控制、市 场管理业 务控制、信息披 露控制、 信息技术
系统控 制、 会计 系统 控制 、档案 管 理 控制 、建 立保 密制度 以及 内部 稽核 控制 等。
（3） 督察 长制 度
公司设 督察长，督察长 由公司总 经理提名，董事 会聘任， 并应当经全体独 立董事同 意。督察
长的任 免须 报中 国证 监会 核准。
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督察长 应当定期或者不 定期向全 体董事报送工作 报告，并 在董事会及董事 会下设的 相关专门
委员 会定期会议 上报告基金及 公司运作的 合法合规情况 及公司内部 风险控制情况 。督察长发现 基
金及 公司运作中 存在问题时， 应当及时告 知公司总经理 和相关业务 负责人，提出 处理意见和整 改
建议 ，并监督整 改措施的制定 和落实；公 司总经理对存 在问题不整 改或者整改未 达到要求的， 督
察长应 当向 公司 董事 会、 中国证 监会 及相 关派 出机 构报告 。
（4） 监察 稽核 及风 险管 理 制度
监察 稽核部和风险 管理部依据 公司的内部控 制制度，在 所赋予的权限 内，按照所 规定的程 序
和适当 的方 法， 进行 公正 客观的 检查 和评 价。
监察稽 核部和风险管理 部负责调 查评价公司内控 制度的健 全性、合理性； 负责调查 、评价公
司有 关部门执行 公司各项规章 制度的情况 ；评价各项内 控制度执行 的有 效性，对 内控制度的缺 失
提出 补充建议； 进行日常风险 监控工作； 协助评价基金 财产风险状 况； 负责包括 基金经理离任 审
查在内 的各 项内 部审 计事 务等 。
3 、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披露 真实 、准 确；
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。
二、 基金托管人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田 青
联系电 话：(010) 6759 5096
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中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史 ， 其前身 “ 中国 人民 建设 银 行” 于 1954 年成
立，1996 年 易名为 “ 中国 建设银 行” 。 中国 建设 银行 是中国 四大 商业 银行 之一 。 中 国建 设银 行股 份
有限公 司由 原中 国建 设银 行于 2004 年9 月分 立而 成 立， 承 继了 原中 国建 设银 行的商 业银 行业 务及
相关的 资产 和负 债。 中 国 建设银 行( 股票 代码 ：939) 于 2005 年 10 月 27 日在 香港联 合交 易所 主板
上市， 是中 国四 大商 业银 行中首 家在 海外 公开 上市 的银行 。2006 年9 月11 日 ， 中国 建设 银行 又作
为第一 家H 股公 司晋 身恒 生指数 。 2007 年9 月25 日 中国建 设银 行 A 股在 上海 证券交 易所 上市 并开
始交易。A 股 发 行 后 中 国 建 设 银 行 的 已 发 行 股 份 总 数 为 ：250,010,977,486 股( 包括
240,417,319,880 股H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至2012 年 12 月 31 日 ，中国 建设 银行 资产 总 额139,728.28 亿 元， 较上 年 末增 长 13.77%。
2012 年， 中国 建设 银行 实 现净利 润 1,936.02 亿元 ， 较上年 同期 增 长 14.26% 。 年化资 产回 报率 为
1.47% ，年 化加 权净 资产 收 益率 为 21.98% 。利 息净 收 入 3532.02 亿元 ，较 上年 同期增 长 15.97% 。
净利差 为 2.58% ，净 利息 收益率 为 2.75% ，均 较上 年同期 提 高 0.01 个 百分 点 。手续 费及 佣金 净收
入962.18 亿元 ，较 上年 同 期增 长 7.51% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有 1.4 万 余个 分支 机构 ，并在 香港 、新 加坡 、法 兰克福 、约 翰 内
斯堡 、东京、首 尔、纽约、胡 志明市、悉 尼、墨尔本设 有分行，在 莫斯科、台北 设 有代表处， 海
外机构 已覆 盖到 全 球 13 个国家 和地 区， 基本 完成 在全球 主要 金融 中心 的网 络布局 ，24 小 时不 间
断服务 能力 和基 本服 务架 构已初 步形 成。 中国 建设 银行筹 建、 设立 村镇 银行26 家， 拥有 建行 亚洲、
建银 国际，建行 伦敦、建信基 金、建信金 融租赁、建信 信托、建信 人寿、中德住 房储蓄银行等 多
家子公 司， 为客 户提 供一 体化全 面金 融服 务能 力进 一步增 强。
2012 年 ，本 集团 各方 面良 好表现 ，得 到市 场与 社会 各界广 泛认 可， 先后 荣获 国内外 知名 机 构
授予的30 多 个重 要奖 项。 在英国 《银 行家 》杂 志联 合 Brand Finance 发 布的 “世界 银行 品牌 500
强” 以 及Interbrand 发布 的 “2012 年 度中 国最 佳品 牌” 中， 位列 中国 银行 业首 位； 在 美国 《 财富》
杂志“ 世 界 500 强排 名” 中列 第 77 位 ，较 上年 上 升 31 位 。此 外， 本集 团还 荣获了 国内 外重 要机
构授 予的包括公 司治理、中小 企业服务、 私人银行、现 金管理、托 管、投行、投 资者关系和企 业
社会责 任等 领域 的多 个专 项奖。
中国建 设银行总行设投 资托管业 务部，下设综合 处、基金 市场处、证券保 险资产市 场处、理
财信托 股权 市场 处、QFII 托管处 、核 算处 、清 算处 、监督 稽核 处、 涉外 资产 核算团 队、 养老 金托
管处、 托管 业务 系统 规划 与管理 团队 、上 海备 份中 心等 12 个 职能 处室 、团 队 ，现有 员 工 210 人。
自2007 年 起， 托管 部连 续 聘请外 部会 计师 事务 所对 托管业 务进 行内 部控 制审 计， 并 已经 成为 常规
化的内 控工 作手 段。
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（二） 主要 人员 情况
杨新丰 ，投资托管业务 部总经理 ，曾就职于中国 建设银行 江苏省分行、广 东省分行 、中国建
设银 行总行会计 部、营运管理 部，长期从 事计划财务、 会计结算、 营运管理等工 作，具有丰富 的
客户服 务和 业务 管理 经验 。
纪伟， 投资托管业务部 副总经理 ，曾就职于中国 建设银行 南通分行、中国 建设银行 总行计划
财务 部、信贷经 营部、公司业 务部，长期 从事大客户的 客户管理及 服务工作 ，具 有丰富的客户 服
务和业 务管 理经 验。
张军红 ，投资托管业务 部副总经 理，曾就职于中 国建设银 行青岛分行、中 国建设银 行零售业
务部 、个人银行 业务部、行长 办公室，长 期从事零售业 务和个人存 款业务管理等 工作，具有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
郑绍平 ，投资托管业务 部副总经 理，曾就职于中 国建设银 行总行投资部、 委托代理 部，长期
从事客 户服 务、 信贷 业务 管理等 工作 ，具 有丰 富的 客户服 务和 业务 管理 经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首批开办证券 投资基金 托管业务的商业 银行，中 国建设银行一直 秉持“以 客户为中
心” 的经营理念 ，不断加强 风 险管理和内 部控制，严格 履行托管人 的各项职责， 切实维护资产 持
有人 的合法权益 ，为资产委托 人提供高质 量的托管服务 。经过多年 稳步发展，中 国建设银行托 管
资产 规模不断扩 大，托管业务 品种不断增 加，已形成包 括证券投资 基金、社保基 金、保险资金 、
基本 养老个人账 户、QFII 、企 业年金等产 品在内的托管 业务体系， 是目前国内托 管业务品种 最齐
全的商 业银 行之 一 。 截 至 2012 年12 月 31 日 ， 中 国建 设银行 已托 管 285 只 证券 投资基 金 。 建 设银
行专 业高效的 托管服务能力和 业务水平 ，赢得了业内的 高度认同 。中国建设银行 在 2005 年及 自
2009 年起 连续 四 年 被国 际 权威杂 志 《 全球 托管 人》 评为 “中 国最 佳托 管银 行 ”，在 2007 年及 2008
年连续 被 《 财资 》 杂 志评 为 “国 内最 佳托 管银 行” 奖， 并 获和 讯 网 2011 年度和 2012 年 度中 国 “ 最
佳资产 托管 银行 ” 奖 ， 和 境内权 威经 济媒 体 《每 日 经济观 察 》2012 年度 “ 最 佳基金 托管 银行 ”奖 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托管人，中国 建设银行 严格遵守国家有 关托管业 务的法律法规、 行业监管 规章和本
行内 有关管理规 定，守法经营 、规范运作 、严格监察， 确保业务的 稳健运行，保 证基金财产的 安
全完整 ，确 保有 关信 息的 真实、 准确 、完 整、 及时 ，保护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银行设有风险 与内控管 理委员会，负责 全行风险 管理与内部控制 工作，对 托管业务 10
风险 控制工作进 行检查指导。 投资托管业 务部专门设置 了监督稽核 处，配备了专 职内控监督人 员
负责托 管业 务的 内控 监督 工作， 具有 独立 行使 监督 稽核工 作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资托 管业务部具备系 统、完善 的制度控制体系 ，建立了 管理制度、控制 制度、岗 位职责、
业务 操作流程， 可以保证托管 业务的规范 操作和顺利进 行；业务人 员具备从业资 格；业务管理 严
格实 行复核、审 核、检查制度 ，授权工作 实行集中控制 ，业务印章 按规程保管、 存放、使用， 账
户资 料严格保管 ，制约机制严 格有效；业 务操作区专门 设置，封闭 管理，实施音 像监控；业务 信
息由 专职信息披 露人负责，防 止泄密；业 务实现自动化 操作，防止 人为事故的发 生，技术系统 完
整、独 立。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《 基金法》及其配 套法规和 基金合同的约定 ，监督所 托管基金的投资 运作。利 用自行开
发的 “托 管业 务综 合系 统 ——基 金监 督子 系统 ” ， 严 格按照 现行 法律 法规 以及 基金合 同规 定 ， 对 基
金管 理人运作基 金的投资比例 、投资范围 、投资组合等 情况进行监 督，并定期编 写基金投资运 作
监督 报告，报送 中国证监会。 在日常为基 金投资运作所 提供的基金 清算和核算服 务环节中，对 基
金管理 人发 送的 投资 指令 、基金 管理 人对 各基 金费 用的提 取与 开支 情况 进行 检查监 督。
（二） 监督 流程
1. 每工 作日按时通过基 金监督子 系统，对各基金 投资运作 比例控制指标进 行例行监 控，发现
投资 比例超标等 异常情况，向 基金管理人 发出书面通知 ，与基金管 理人进行情况 核实，督促其 纠
正，并 及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到 基金管理人的划 款指令后 ，对涉及各基金 的投资范 围、投资对象及 交易对手 等内容进
行合法 合规 性监 督。
3. 根据 基金投资运作监 督情况， 定期编写基金投 资运作监 督报告，对各基 金投资运 作的合法
合规性 、投 资独 立性 和风 格显著 性等 方面 进行 评价 ，报送 中国 证监 会。
4. 通过 技术或非技术手 段发现基 金涉嫌违规交易 ，电话或 书面要求基金管 理人进行 解释或举
证，并 及时 报告 中国 证监 会。
三、 相关服务机构
( 一) 基金 份额 发售 机构
（1） 直销 柜台
11
本公司 在上 海开 设直 销柜 台。
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼
法定代 表人 ：郑 安国
直销柜 台电 话：021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302
直销柜 台传 真：021-50499663 、50499667 、50988055
网 址：www.fsfund.com
（2） 直销e 网金
投资者 可以 通过 本公 司网 上交易 直销 e 网金 系 统办 理本基 金的 申购 、 赎回 、 转换 等 业务 ， 具体
交易细 则请 参阅 本公 司网 站公告 。网 上交 易网 址：www.fsfund.com 。
2、代 销机 构：
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
客户服 务电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
住所： 北京 市复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号中 国银 行总行 办公 大楼
法定代 表人 ：田 国立
客户服 务电 话：95566
网址：www.boc.cn
(3) 中国 工商 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ： 姜 建清
客户服 务电 话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（4） 中国 农业 银行 股份 有限公 司
12
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ： 蒋 超良
客户服 务电 话：95599
网址： www.95599.cn
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹 榕
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（6） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：傅 育宁
联系人 ：邓 炯鹏
联系电 话：0755 －83198888
公司网 址： www.cmbchina.com
客户服 务电 话： 95555
（7） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：董 文标
联系电 话：010-58560666
传真：010-57092611
联系人 ： 董 云巍
客户服 务电 话：95568
13
公司网 址：www.cmbc.com.cn
（8） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦 C 座
24 小 时客 户服 务热 线：95558
网址：bank.ecitic.com
（9） 平安 银行 股份 有限 公 司
地址： 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大厦
法定代 表人 ： 孙建 一
联系人 ：张青
联系电 话：0755-82088888
传真电 话：0755-82080714
客户服 务电 话：95501
公司网 址: www.sdb.com.cn
（10） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路500 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：倪 苏云
电话：021-61618888
传真：021-63604199
客户服 务热 线：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
（11） 广发 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省广 州市 农林下 路 83 号
办公地 址： 广东 省广 州市 农林下 路 83 号
法定代 表人 ：李 若虹
客户服 务电 话：800-830-8003 ；400-830-8003
网址：www.gdb.com.cn
（12） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦
法定代 表人 ：高 建平
14
网址：http://www.cib.com.cn
客户服 务电 话：95561 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话
（13） 江苏 银行 股份 有限 公司
住所： 南京 市洪 武北 路 55 号
法定代 表人 ：黄 志伟
网址：www.jsbchina.cn
客户服 务电 话：96098 ，40086-96098
（14） 渤海 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 天津 市河 西区 马场道 201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
网址：www.cbhb.com.cn
客户服 务电 话：400 888 8811
（15） 华夏 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（16） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 浦东 新区 商城 路 618 号
法定代 表人 ：万 建华
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
服务热 线：400-8888-666
公司网 站：www.gtja.com
（17） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
联系人 ： 刘晨 、李 芳芳
15
电话：021 －22169999
传真：021 －22169134
客户服 务热 线：95525 、4008888788 、10108998
公司网 址：www.ebscn.com
（18） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 淮海 中 路98 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
服务热 线：95553 、400 －8888 －001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话
联系人 ：李 笑鸣
公司网 址：www.htsec.com
（19） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客户服 务电 话：400-8888-888
电话：010-66568430
联系人 ：田 薇
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（20） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话 ：400-8888-108( 免 长 途费)
联系人 ：权 唐
公司网 址：www.csc108.com
（21） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82943666
16
联系人 ：林 生迎
客户服 务热 线：4008888111 、95565
公司网 址：www.newone.com.cn
（22） 广发 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ：孙 树明
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、44 楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致 电各 地营 业网 点
公司网 站： 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn
（23） 长江 证券 股份 有限 公司
住所： 武 汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
公司客 服网 址：www.95579.com
(24) 申银 万国 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市常 熟 路171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路171 号
法定代 表人 ：储 晓明
电话：021-33389888 或 21-54033888
传真：021-54038844
客服电 话：95523 或4008895523
电话委 托：021-962505
网址 ：www.sywg..com
（25） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼（518048 ）
17
法定代 表人: 杨 宇翔
联系人:郑 舒丽
电话:0755-22626172
客服电 话: 95511 —8
公司网 址: http://www.pingan.com
（26） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 深南 大 道7088 号 招 商银行 大厦 第 A 层
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人 ：陈 忠
公司网 址：www.ce.ecitic.com
（27） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号新 源广 场2 号楼 21F-29F
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系人 ：吴 宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服 务热 线：95503
公司网 站：www.dfzq.com.cn
（28） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号
法定代 表人 ：兰 荣
电话：0591-38162212
联系人 ：黄 英
客户服 务热 线：95562
公司网 站：www.xyzq.com.cn
（29） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
住所： 浙江 省杭 州市 滨江 区江南 大 道588 号恒 鑫大 厦主 楼 19 、20 层
法定代 表人 ：沈 强
18
客户服 务电 话：0571- 95548
公司网 址：www.bigsun.com.cn
（30） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 16 楼至 26 楼
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755 －82130833
传真：0755-82133952
客户服 务热 线：95536
国信证 券网 站：www.guosen.com.cn
（31） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层（1507 －1510 室）
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
客户咨 询电 话：0532-96577
公司网 址：www.zxwt.com.cn
(32) 华泰 证券 股份 有限 公 司
住所： 南京 市中 山东 路 90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 ：吴 万善
电话：025 －84457777 －882
传真：025 －84579763
联系人 ：万 鸣
公司网 址： www.htsc.com.cn
客户服 务热 线：95597
（33） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路200 号中 银大 厦 39 层
法定代 表人 ：许 刚
咨询电 话：4006208888 或 各地营 业网 点咨 询电 话
网址：www.bocichina.com
传真：021-50372474
19
（34） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号邮 编010010
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号邮 编010010
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：王 旭华
联系电 话：0471-4972343
网址：www.cnht.com.cn
（35） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：高 峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83515567
客户服 务热 线：
0755-33680000 、400 6666 888
公司网 址：www.cgws.com
（36） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话： 4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（37） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
住所： 深圳 福田 区益 田 路6003 号荣 超商 务中 心A 座18-21 层
法定代 表人: 龙 增来
联系电 话：0755-82023442
传真：0755-82026539
联系人 ：刘 毅
客服电 话：400 600 8008 、95532
20
网址：www.china-invs.cn
（38） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 合肥 寿春 路 179 号
法人代 表： 凤良 志
客户服 务热 线：4008888777 或95578
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（39） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 楼
法定代 表人 ： 牛冠 兴
联系电 话：0755-82558323
传真：0755-82558355
联系人 ：余江
客服电 话：4008-001-001
公司网 址：www.essence.com.cn
（40） 中国 国际 金融 有限 公司
住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：金 立群
基金代 销业 务联 系 人 ：罗 春蓉
武 明明
联系电 话：010-65051166
传真：010-65058065
（41） 华宝 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 166 号 未来 资产 大厦 23 层
法定代 表人 ： 陈林
客户服 务电 话：4008209898 、021-38929908
公司网 站： http://www.cnhbstock.com
（42） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法 定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
21
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客服电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（43） 华福 证券 有限 责任 公司
地址： 福州 市五 四 路 157 号新天 地大 厦7 、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：96326 （ 福建 省 外请加 拨 0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（44） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院1 号 楼信 达 金融 中心
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（45） 江海 证券 有限 公司
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
客服电 话：400-666-2288
公司网 址：www.jhzq.com.cn
（46）国 都 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（47） 东兴 证券 股份 有限 公司
公司名 称： 东兴 证券 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号新 盛大 厦B 座 12-15 层
法定代 表人 ：徐 勇力
22
基金销 售联 系人 ：汤 漫川
电话：010-66555316
传真：010-66555246
公司网 站：www.dxzq.net.cn
公司客 户服 务电 话：400-8888-993
（48） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
客服电 话：4006000686
网址：www.nesc.cn
（49） 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹阳 路 510 号南 半 幢9 楼
办公地 址： 上海 市福 山 路500 号 城建 国际 中心26 楼
法定代 表人 ：方 加春
联系人 ：叶 蕾
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服 务电 话：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
（50） 华安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 阜南 路 166 号润 安大 厦 A 座 24 层-32 层
法定代 表人 ：李 工
公司电 话：0551-5161666
传真：0551-5161600
网址：www.hazq.com
客户服 务 电 话：0551-96518 、400-80-96518
23
（51） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号上 海证 券
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
联系人 ：张 瑾
电话：021-53519888
传真：021-53519888
网址：www.962518.com
客户服 务电 话：4008918918 、021-962518
（52） 方正 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
公司地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：雷 杰
全国统 一客 服热 线：95571
方正证 券网 站：www.foundersc.com
（53） 东海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18-19 楼
公司地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18-19 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
全国统 一客 服热 线：400-888-8588
东海证 券网 站：http://www.longone.com.cn
（54） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦 A 座41 楼
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦 A 座41 楼
法定代 表人 ：杜 航
联系人 ：戴 蕾
联系电 话：0791-86768681
客服电 话：400-8866-567
公司网 址：www.avicsec.com
(55) 民 生证 券有 限责 任公 司
24
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
法定代 表人 ：余 政
联系人 ：赵 明
联系电 话：010-85127622
联系传 真：010-85127917
网址：www.mszq.com
客户服 务电 话：4006198888
（56） 山西 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼
办公地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼
联系人 ：郭 熠
联系电 话：0351 －8686659
传真：0351 －8686619
客户服 务电 话：400-666-1618 、95573
公司网 址：www.i618.com.cn
(57) 上 海好 买基 金销 售有 限公司
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话：021-58870011
传真：021-68596919
客服热 线：400-700-9665
好买基 金交 易网 ：www.ehowbuy.com
(58) 深圳 众禄 基金 销售 有 限公司
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客服热 线：4006-788-887
公司网 址：www.jjmmw.com
25
(59) 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨 江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
电话：0571-28829790 ，021-60897869
传真：0571-26698533
客服热 线：4000-766-123
公司网 址：http://www.fund123.cn/
(60) 上海 天天 基金 销售 有 限公司
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座10 楼
法定代 表人 ： 其实
电话： 021-54509998
传真： 021-64385308
客户服 务电 话：400-1818-188
公司网 址：www.1234567.com.cn
（61） 和讯 信息 科技 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ： 王莉
电话： 021-20835788
传真：021-20835879
客户服 务电 话：400-920-0022
公司网 址：licaike.hexun.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并及 时公
告。
（二） 基 金注 册登 记机 构 ：华宝 兴业 基金 管理 有限 公司（ 同上 ）
（三） 律师事 务所 和经 办律 师
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩 炯
联系电 话：(86 21) 3135 8666
26
传真: （86 21) 3135 8600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕 红、 黎 明
（四 ） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1233 号汇 亚 大厦 1604-1608 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦 6 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人 ：刘 颖
经办注 册会 计师 ：汪 棣、 刘颖
四、 基金简介
基金 名称 ：华 宝兴 业宝 康系列 开放 式证 券投 资基 金
基金 类型 ： 契 约型 开放 式基金
五、 基金的投资
( 一) 、消费 品基 金
1、投 资目 标
分享我 国全 面建 设小 康社 会过程 中消 费品 各相 关行 业的稳 步成 长； 为 基金 份 额持有 人谋 求长 期
稳定回 报。
2、投 资范 围
国 内 依 法 发 行 上 市 的 公 司 股 票 和 债 券 以 及 经 中 国 证 监 会 批 准 的 允 许 本 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工
具，其 中投 资于 消费 品类 股票的 比例 不低 于股 票资 产的 80% 。
3、投 资理 念
恪守投 资边 界、 策略 胜过 预测。
4、投 资策 略
本基金 看好 消费 品的 发展 前景 ， 长 期持 有消 费品 组 合， 并注 重资 产在 其各 相 关行业 的配 置 ， 适
当进行 时机 选择 。
27
在正常 的市 场情 况下 ， 本 基金的 股票 投资 比例 范围 为基金 资产 净值 的50% －75% ； 债券 为 20% －
45%， 现金 比例在 5%以上。 在极 端情 况下 ，比 如市 场投机 气氛 浓烈 、系 统性 风险急 剧增 加时 ，投 资
比例可 作一 定调 整， 但在 合理时 间内 ，投 资比 例将 恢复正 常水 平。
本基金 具备 投资 权证 的条 件。 我公 司在 权证 投资 中 将对权 证标 的证 券的 基本 面进行 研究 ， 结合
期权定 价模 型和 我国 证券 市场的 交易 制度 估计 权证 价值 ， 主 要考 虑运 用的 策 略包括 ： 杠杆 策略 、 价
值挖掘 策略、 获利 保护 策 略、 价差 策略、 双向 权证 策略、 卖 空有 保护 的认 购 权证策 略 、 买 入保 护性
的认沽 权证 策略 等。
(1) 股 票投资 策略： 注重资产 在消费 品各相关 行业的资 产配置 ，以长期 持有为主 ，适当 进行时
机选择 ，优 化组 合。
注重资 产在 消费 品各 相关 行业的 配置
主要采 用自 上而 下的 方法 ： 本 基金 的研 究人 员对 国 际国内 经济 形势 、 各行 业 的景气 程度 作出 判
断，挑 选出 处于 成长 阶段 的消费 品子 行业 作为 投资 重点。
消费品 具有 良好 的增 长前 景，对 于精 选出 来的 个股 ，我们 将坚 持长 期持 有的 策略
精选个 股主 要采 用股 票选 择流程 与自 下而 上的 方法 ： 根据消 费品 股票 综合 评 级系统 对备 选库 股
票进行 评级 排序 。 研究 员 研究公 司的 公开 信息 ， 从 中寻找 行业 内业 绩较 好 、 有发展 前景 、 价值 被低
估的公 司 ， 投资 管 理人 员 也根据 股票 市场 表现 提出 建议 ， 在 此基 础上 ， 研 究 员对其 中最 有价 值的 一
些公司 进行 实地 调研 ，了 解其治 理机 制、 管理 层和 产品等 方面 的情 况。 对于 这些精 选出 来的 个股 ，
我们将 结合 市场 情况 ，采 用 长期 持有 的策 略 。
同时 ， 我 国证 券市 场具 有 新兴加 转轨 的特 点 ， 大 幅 波动的 可能 性依 然存 在 ， 所以我 们将 依据 市
场判 断 和政 策分 析， 适当 采用时 机选 择策 略， 以优 化组合 表现 。
（2） 债券 投资 策略 主要 采 用消极 防御 策略 和积 极主 动投资 策略 相结 合的 投资 策略。
部分债 券采 用消 极防 御策 略； 部分 债券 投资 采取 积 极主动 投资 策略 ， 通过 预 测利率 变动 和行 业
利差变 化并 调整 相应 投资 组合获 取潜 在高 额收 益。
本基金 采用 的分 析方 法为 历史数 据分 析法 和情 景分 析法； 研 究和 调研 的重 点 放在宏 观经 济形 势
和财政 、货 币政 策， 预测 利率变 动趋 势以 及发 债公 司的信 用评 估等 方面
本 基 金 采 取 自 上 而 下 的 投 资 决 策 与 自 下 而 上 的 个 券 选 择 相 结 合 的 投 资 管 理 程 序 ， 包 括 三 个 层
次：对 市场 利率 分析 、预 测；债 券资 产配 置及 相应 的技术 手段 ；个 券选 择。
5、业 绩比 较基 准
上证180 指 数和 深 证 100 指数的 复合 指数*80%+ 中 信 标普全 债指 数*20% 。
28
复合指数=
上证 180 流通市值
╳ 上证 180 指数＋
深证 100 流通市值
╳ 深证100 指数
成分指数总流通市值
成分指数总流通市值
成分指 数总 流通 市值 ＝上 证 180 流通 市值 ＋深 证 100 流通 市值
本基金 大类 资产 投资 比例 的规定 与复 合指 数和 中信 标普全 债指 数的 比例 配置 基本匹 配。
上证180 指 数 、 深 证 100 指数认 知度 高 ， 具 有权 威 性； 中信 标普 全债 指数 是 覆盖所 有债 券的 指
数，能 全面 反映 债券 市场 情况。
( 二) 、灵活 配置 基金
1、投 资目 标
规避系 统风 险， 降低 投资 组合波 动性 ，提 高投 资组 合的长 期报 酬。
2、投 资范 围
具有良 好流 动性 的金 融工 具， 主要 包括 国内 依法 发 行、 上市 的股 票、 债券 以 及经中 国证 监会 批
准允许 基金 投资 的其 它金 融工具 。
债券投 资方 面 ， 主 要投资 交易所 和银 行间 债券 市场 上的各 类债 券 ， 包 括国债 、 金融债 、 企业 债、
可转债 等。 股票 投资 方面 ， 主要 投资 对象 为上 证 180 指数 、深 圳 100 指 数的 成分股 。
3、投 资理 念
把握市 场特 点 ， 灵活 配置 资产 ； 稳健 投资 ，追 求卓 越回报 。
4、投 资策 略
采用资 产灵 活配 置策 略 ， 以债券 投资 为基 础 ， 并 把 握股市 重大 投资 机会 ， 获 取超额 回报 ， 同时
执行严 格的 投资 制度 和风 险控制 制度 。
本基金 通过 量化 辅助 工具 及研究 支持 ， 结合 自身 的 市场研 判 ， 对 相关 资产 类 别 的预 期收 益进 行
动态监 控 ， 在 一定 阶段 可 显著改 变资 产配 置比 例 。 同时通 过仓 位与 时间 的二 维管理 ， 控制 风险 ， 增
强盈利 。
债券投 资采 取稳 健的 投资 策略 ， 所 构建 的投 资组 合 将跟踪 市场 久期 ， 并根 据 市场利 率预 期变 动
主动调 整， 使 组合 久期 适 度偏离 。 股票 投资 方面， 以指数 化投 资分 散非 系统 风险， 增 强流 动性 ， 并
通过三 层复 合保 障措 施严 格控制 其投 资风 险 ： 只有 当股票 投资 时机 预警 系统 发出买 卖股 票提 示时 ，
才开始 考虑 或进 行股 票市 场指数 化投 资 ； 同 时通 过 仓位与 时间 的 二 维管 理 ， 控制持有 高 风险 资产 的
时间； 并以 风险 预算 管理 为 “安 全气 囊 ” 确保 基金 本金安 全， 追求 卓越 回报 。
基金组 合投 资的 基本 范围 为：债 券 20%-90%； 股票 5%-75% ；现 金 5% 以 上。
本基金 具备 投资 权证 的条 件。 我公 司在 权证 投资 中 将对权 证标 的证 券的 基本 面进行 研究 ， 结合 29
期权定 价模 型和 我国 证券 市场的 交易 制度 估计 权证 价值 ， 主 要考 虑运 用的 策 略包括 ： 杠杆 策略 、 价
值挖掘 策略、 获利 保护 策 略、 价差 策略、 双向 权证 策略、 卖 空有 保护 的认 购 权证策 略 、 买 入保 护性
的认沽 权证 策略 等。
5、业 绩比 较基 准
65%中信 标普 全 债指 数+35%上证 180 指 数和 深证 100 指 数的 复合 指数 。
复合指数=
上证 180 流通市值
╳ 上证 180 指数＋
深证 100 流通市值
╳ 深证 100 指数
成分指数总流通市值
成分指数总流通市值
成分指 数总 流通 市值 ＝上 证 180 流通 市值 ＋深 证 100 流通 市值
本基金 大类 资产 投资 比例 的规定 与复 合指 数和 中信 标普全 债指 数的 比例 配置 基本匹 配。
上证180 指 数 、 深 证 100 指数认 知度 高 ， 具 有权 威 性； 中信 标普 全债 指数 是 覆盖所 有债 券的 指
数，能 全面 反映 债券 市场 情况。
( 三) 、 债 券基 金
1、投 资目 标
在保持 投资 组合 低风 险和 充分流 动性 的前 提下 ，确 保基金 财产 安全 及追 求资 产长期 稳定 增 值 。
2、投 资理 念
以价值 分析 为基 础 ， 以 系 统化的 定量 分析 技术 和严 格的投 资管 理为 手段 ， 从 市场低 效和 市场 转
型过程 中发 掘投 资机 会， 实现投 资组 合增 值。
3、投 资方 向
本基金 投资 范围 主要 为固 定收益 类金 融工 具， 包括 国内依 法公 开发 行、 上市 的国债 、金 融债 、
企 业债（包 括可转债 ） ，现金 和回购等 ，以及中 国证监 会允许基 金投资 的 与固定收 益类金融 工具 相
关的其 他金 融工 具 。 本 基 金还会 择机 进行 新股 申购 ， 但 新股 投资 比例 不超 过 基金资 产总 值 20 ％ ， 所
投资的 新股 上市 流通 后持 有期不 超 过1 年 ，可 转换 债券不 转换 成股 票。
4、投 资策 略
本基金 将采 用类 属配 置 、 久期偏 离 、 收 益率 曲线 配 置和特 定券 种选 择等 积极 投资策 略 ， 并 把握
市场创 新机 会。
（1） 类属 配置 包括 现金 、 各市场 债券 及各 债券 种类 间的配 置
主要根 据各 类属 相对 投资 价值确 定 ， 增 持相 对低 估 、 预 期价 格上 升的 类属 ， 减持相 对高 估 、 预
期价格 下跌 的类 属， 从而 取得较 高的 回报 。
（2） 久期 偏离
30
久期是 衡量 利率 敏感 性的 一个指 标 ， 如果 预期 利率 下降， 则应 增加 组合 久期， 如预期 利率 上升 ，
则应减 小组 合久 期， 以规 避债券 价格 下跌 的风 险。 该策略 的关 键是 对未 来利 率走向 的预 测。
（3） 收益 率曲 线配 置
收益率 曲线 展示 了收 益与 期限的 关系 ， 收益 率曲 线 的形状 随时 间而 变化 。 收 益率曲 线配 置策 略
是以对 债券 收益 率曲 线形 状变动 的预 期为 依据 建立 组合头 寸 ， 可 以采 用集 中 策略 、 两 端策 略和 梯形
策略等 ，在 长期 、中 期和 短期债 券间 进行 配置 ，以 从长、 中、 短期 债券 的相 对价格 变化 中获 利。
（4） 特定 券种 选择
针对特 定的 企业 债 （含 可 转债） 采 用逐 个分 析的 方 法， 具体 分析 指标 包括： 经营分 析 、 信 用 分
析、收 益率 分析 、税 赋分 析等， 挖掘 特定 券种 的投 资价值 。
（5 ） 把握 市场 创新 机会
近期债 券市 场转 型的 具体 内容包 括 ： 利 率市 场化 ； 交易主 体结 构逐 步改 善 ； 交易品 种创 新，如
贴现债 券 、 本 息分 离债 等 相继面 市 ， 为 未来 推出 利 率互换 （Swaps ） 等 衍生 工具创 造条 件 ； 债 券发
行方式 与交 易方 式的 创新 ， 美 国式 利率 招标 以及 银 行间债 券市 场悄 然开 展的 远期利 率交 易 ， 使 将来
推出利 率期 货交 易成 为可 能。
5、业 绩比 较基 准
中信标普 全 债指 数。
中信标普 全 债指 数是 覆盖 所有债 券的 指数 ，能 全面 反映债 券市 场情 况。
( 四) 、投资 程序
1 、公司 研究部 通过内部 独立 研究， 并 借鉴其 它研究机 构的研究 成果， 形成宏观 、政策、 投资
策略、 行业 和上 市公 司等 分析报 告， 为投 资决 策委 员会和 基金 经理 小组 提供 决策依 据。
2 、在投 资决策 委员会的 指导 下，基金 经理小 组综合对 国内外宏 观经济 、货币环 境、证券 市场
发展趋 势等 要素 的分 析判 断，按 照《 基金 合同 》规 定，提 出下 一阶 段本 基金 类属资 产配 置比 例。
3 、投资 决策委 员会定期 和不 定期召开 会议， 根据基金 投资目标 和对市 场的判断 决定本基 金的
总体投 资策 略， 审核 并批 准基金 经理 小组 提出 的资 产配置 方案 或重 大投 资决 定。
4 、基金 经理小 组根据投 资决 策委员会 所做的 决议，参 考本公司 研究部 和其它研 究机构的 研究
报告， 选择 具体 的投 资目 标，构 建投 资组 合。
5 、设置 独立的 中央交易 室， 基金经理 将投资 指令下达 给中央交 易室， 交易主管 在复核投 资指
令合法 合规 的基 础上 ，将 指令分 发给 交易 员执 行。 保证决 策和 执行 权利 的分 离。
6 、风险 控制委 员会根据 市场 变化对基 金投资 组合进行 风险评估 与监控 ，并授权 风险控制 小组
进行日 常跟 踪， 出具 风险 分析报 告。 风险 管理 部 对 基金投 资过 程进 行日 常监 督。
31
7 、基金 经理小 组将跟踪 证券 市场和上 市公司 的发展变 化，结合 基金申 购和赎回 导致的现 金流
量变化 情况 ，以 及组 合风 险和流 动性 的评 估结 果， 对投资 组合 进行 动 态 调整 。
( 五) 、基金 的禁 止行 为
1、 从事证 券承 销行 为；
2、 向他人 贷款 或者 提供 担保 ；
3、 从事承 担无 限责 任的 投资 ；
4、 买卖其 他基 金份 额， 但是 国务院 另有 规定 的除 外；
5、 向其基 金管 理人 、 基 金托 管 人出资 或者 买卖 基金 管理 人、 基 金托 管人 发行 的股 票 或者债 券；
6、 买卖与 其基 金管 理人 、 基 金托管 人有 控股 关系 的股 东或者 与其 基金 管理 人、 基金托 管人 有
其他重 大利 害关 系的 公司 发行的 证券 或者 承销 期内 承销的 证券 ；
7、 从事内 幕交 易、 操纵 证券 交易价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动；
8、依 照法 律、 法规 有关 规 定，由 国务 院证 券监 督管 理机构 规定 禁止 从事 的其 他行为 。
( 六) 、基金 投资 组合 比例 限制
1、 各基金 投资 于国 债的 比例 不低 于 20 ％；
2、 各基金 投资 于股 票、 债券 的比例 不低 于 该 基金 资产 总值 的80% ；
3、 各基金 持有 一家 公司 的股 票，不 得超 过 该 基金 资产 净值 的10% ；
4、 各基金 与由 基金 管理 人管 理的其 他基 金持 有一 家公 司发行 的证 券 ， 不 得超 过该 证券 的 10% ；
5、 基金财 产参 与股 票发 行申 购， 单只 基金 所申 报的 金 额不得 超过 该基 金的 总资 产， 单只 基金
所申报 的股 票数 量不 得超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；
由于 证 券市 场波 动 、 上 市 公司合 并 、 基 金规 模 变 动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投 资不 符
合上述 3、4 条或 《 基金 合 同》 约定 的 投 资比例 的， 基金管 理人 应 在 10 个交 易 日 内进 行调 整 ， 以 达
到标准 。
6、 我公司 运用 基金 财产 进行 权证投 资时 ，将 严格 参照 证监会 的有 关规 定， 进行 管理和 控 制 ：
（1 ） 一只 基金 在任 何交 易 日买入 权证 的总 金额 ， 不得 超过上 一交 易日 基金 资产 净值的 千分 之五 ；
（2 ） 一只 基金 持有 的全 部 权证， 其市 值不 得超 过基 金资产 净值 的百 分之 三；
（3 ） 本公 司管 理的 全部 基 金持有 的同 一权 证， 不得 超过该 权证 的百 分之 十。
中国证 监会 另有 规定 的， 不受上 述（1） 、 （2） 、 （3 ） 项规定 的比 例限 制。
因 证券市场 波动、 基金规模 变动、股 权分置 改革中支 付对价等 基金管 理人之外 的 因素致 使基 金
投资不 符合 上述 （2 ） 、 （3 ） 项 及基 金合 同或 基金 权 证投资 方案 约定 的投 资比 例的 ， 本 公司 将在 十个
交易日 内调 整完 毕。
32
7、 法律法 规或 监管 部门 对上 述比例 限制 另有 规定 的， 从其规 定。
( 七) 、基金 管理 人代 表基 金行 使股东 权利 的原 则及 方法
1、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理；
2、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ；
3、基 金管 理人 按照 国家 有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利， 保护 基金 投资 人的利 益。
六、 基金的投资组合报告
本系列 基金 的投 资组 合报 告所载 的数 据截 至 2013 年6 月30 日， 本 报告 中所 列财务 数据 未经 审
计。
(一) 宝康消 费品 证券 投资 基金
(1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 1,396,065,102.30 71.23
其中： 股票
1,396,065,102.30 71.23
2 固定收 益投 资
453,005,000.00 23.11
其中： 债券
453,005,000.00 23.11
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
100,318,492.44 5.12
6 其他资 产
10,646,388.02 0.54
7 合计
1,960,034,982.76
100.00
(2) 报告 期末 按行 业分 类 的股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 38,216,398.99 1.96
B 采 矿业 - -
C 制造业 713,664,436.95 36.63
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 36,231,000.00 1.86
F 批发和 零售 业 10,205,000.00 0.52
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 133,519,993.20 6.85
33
J 金融业 19,114,975.88 0.98
K
房地产 业
49,370,315.20 2.53
L
租赁和 商务 服务 业
179,160,000.00 9.20
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 101,447,170.44 5.21
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
6,544,296.00 0.34
R 文化、 体育 和娱 乐业
108,591,515.64 5.57
S 综合 - -
合计 1,396,065,102.30 71.65
(3) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 300058 蓝色光 标 2,400,000 100,080,000.00 5.14
2 002038 双鹭药 业 1,560,000 91,416,000.00 4.69
3 000999 华润三 九 3,200,300 84,967,965.00 4.36
4 000069 华侨城 Ａ 13,875,084 71,734,184.28 3.68
5 300027 华谊兄 弟 2,460,000 70,233,000.00 3.60
6 600066 宇通客 车 3,600,000 65,988,000.00 3.39
7 600519 贵州茅 台 310,000 59,634,700.00 3.06
8 002065 东华软 件 2,900,637 57,432,612.60 2.95
9 600887 伊利股 份 1,800,000 56,304,000.00 2.89
10 000895 双汇发 展 1,400,000 53,816,000.00 2.76
(4) 报告 期末 按 债 券品 种 分类的 债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 84,032,000.00 4.31
2 央行票 据 139,003,000.00 7.13
3 金融债 券 229,970,000.00 11.80
其中： 政策 性金 融债 229,970,000.00 11.80
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 453,005,000.00 23.25
(5) 报告 期末 按 公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 120238 12 国开 38 1,000,000 99,660,000.00 5.12
34
2 1301007
13 央 行票
据07
900,000 89,163,000.00 4.58
3 010107 21 国债 ⑺ 800,000 84,032,000.00 4.31
4 080215 08 国开 15 500,000 50,005,000.00 2.57
5 1001079
10 央 行票
据79
500,000 49,840,000.00 2.56
(6) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持 证 券。
(7) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
(8) 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明
1) 报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细
本基金 未投 资股 指期 货。
2) 本基 金投 资股 指期 货的 投资政 策
本基金 未投 资股 指期 货。
(9) 投 资组 合报 告附 注
1) 2013 年2 月23 日 贵州 茅台酒 股份 有限 公司 发布 公告： 贵 州茅 台酒 股份 有 限公司 控股 子公 司
贵州茅 台酒 销售 有限 公司 于2013 年2 月22 日收 到 贵州省 物价 局 《 行政 处罚 决 定书》 （ 黔价 处[2013]1
号 ） 。该 决定书认 为：贵州茅 台酒销售 有限公司 对全国 经销商向 第三人销 售茅台酒 的最低价 格进 行
限定 ， 违 反了 《中 华人 民 共和国 反垄 断法 》 第十 四 条的规 定 。 本 基金 管理 人 通过对 该上 市公 司进 行
的 进 一 步 了 解 和 分 析, 认 为 该 处 罚 不 会 对 贵 州 茅 台 投 资 价 值 构 成 实 质 性 影 响, 因 此 本 基 金 管 理 人 对
该上市 公司 的投 资判 断未 发生改 变。
报 告期内,本基 金投资的 前十 名证券的 其余九 名证券的 发行主体 没有被 监管部门 立案调查 或在
本报告 编制 日前 一年 内受 到公开 谴责 、处 罚的 情况 。
2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。
3) 其他 各项 资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 561,042.10
2 应收证 券清 算款 377,705.32
3 应收股 利 -
4 应收利 息 9,393,703.67
5 应收申 购款 313,936.93
35
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 10,646,388.02
4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
本 基金本 报告期末 未持有处 于转股 期的可转 换债券。5) 报告期 末前十 名股票中 存在流 通受限
情况的 说明
序
号
股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允 价值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
流通受 限情 况
说明
1 000999 华润三 九 84,967,965.00 4.36 重大资 产重 组
2 300027 华谊兄 弟 70,233,000.00 3.60 重大资 产重 组
2、宝 康灵 活配 置证 券投 资 基金
(1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 609,599,165.95 66.74
其中： 股票
609,599,165.95 66.74
2 固定收 益投 资
225,595,414.60 24.70
其中： 债券
225,595,414.60 24.70
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
71,947,689.84 7.88
6 其他资 产
6,318,880.81 0.69
7 合计
913,461,151.20
100.00
(2) 报告 期末 按行 业分 类 的股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 2,605,818.80 0.29
B 采 矿业 44,624,976.75 4.91
C 制造业 238,602,483.25 26.23
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
13,029,769.25 1.43
E 建筑业 17,978,073.89 1.98
F 批发和 零售 业 11,055,814.74 1.22
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 10,589,576.28 1.16
36
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 20,068,624.70 2.21
J 金融业 149,335,720.17 16.42
K
房地产 业
27,260,163.89 3.00
L
租赁和 商务 服务 业
6,961,859.02 0.77
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 59,809,463.53 6.58
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
1,713,275.28 0.19
S 综合 5,963,546.40 0.66
合计 609,599,165.95 67.02
(3) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 300070 碧水源 1,511,006 56,934,706.08 6.26
2 300090 盛运股 份 671,478 20,735,240.64 2.28
3 600016 民生银 行 2,329,584 19,964,534.88 2.19
4 600036 招商银 行 1,467,143 17,018,858.80 1.87
5 002503 搜于特 1,277,310 14,523,014.70 1.60
6 300263 隆华节 能 834,409 13,709,339.87 1.51
7 601318 中国平 安 348,976 12,130,405.76 1.33
8 002358 森源电 气 902,207 11,918,154.47 1.31
9 601166 兴业银 行 793,370 11,718,074.90 1.29
10 300157 恒泰艾 普 314,743 10,883,812.94 1.20
(4) 报告 期末 按 债 券品 种 分类的 债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 16,472,414.60 1.81
2 央行票 据 39,719,000.00 4.37
3 金融债 券 169,404,000.00 18.62
其中： 政策 性金 融债 169,404,000.00 18.62
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 225,595,414.60 24.80
(5) 报告 期末 按 公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细
37
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 130201 13 国开 01 700,000 69,615,000.00 7.65
2 080215 08 国开 15 500,000 50,005,000.00 5.50
3 120238 12 国开 38 300,000 29,898,000.00 3.29
4 1301002
13 央 行票
据02
300,000 29,730,000.00 3.27
5 130218 13 国开 18 200,000 19,886,000.00 2.19
(6) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
(7) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
(8) 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明
1）报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细
本基金 未投 资股 指期 货。
2）本 基金 投资 股指 期货 的 投资政 策
本基金 未投 资股 指 期 货。
(9) 投 资组 合报 告附 注
1)2013 年 6 月 14 日安 徽 盛运机 械股 份有 限公 司发 布公告 ：2013 年6 月 9 日，公 司高 管收 到
中国证 券监 督管 理委 员会 上海稽 查局 下达 的 《 调查 通知书 》 （ 编号 ： 沪 调查 通字2013-2-012 号 ） ，
通 知内容如 下： “刘玉斌： 因调查需 要，根据 《中华 人民共和 国证劵法 》的有关 规定，我 会决 定
对你涉 嫌泄 露内 幕信 息立 案调查 ，请 予以 配合 ”。
本 基 金 管 理 人 通 过 对 该 上 市 公 司 进 行 进 一 步 了 解 和 分 析, 认 为 本 基 金 已 经 持 有 盛 运 股 份 较 长
时间 ， 主 要是 基于 国家 大 力发展 新兴 产业 的政 策 ， 且盛运 股份 又是 环保 行业 中垃 圾 处理 领域 的龙 头
公司 ， 基 金管 理人 长期 看 好环保 行业 的发 展前 景及 该公司 的长 期投 资价 值 。 根据该 公司 公告 ， 高管
被立案 调查 是由 于个 人原 因、 对公 司生 产经 营没 有 影响 ， 因 此， 该事 项不 影 响我们 对该 公司 长期 投
资价值 的判 断。
报 告 期 内, 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 其 余 九 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查 或
在本报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责、 处罚 的情 况。
2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。
3) 其他 各项 资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 202,130.71
2 应收证 券清 算款 -
38
3 应收股 利 1,203,934.35
4 应收利 息 4,686,089.64
5 应收申 购款 226,726.11
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 6,318,880.81
4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
3、 宝 康债 券投 资基 金
(1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 固定收 益投 资
307,206,991.60 88.02
其中： 债券
307,206,991.60 88.02
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - -
4 买入返 售金 融资 产
5,000,000.00 1.43
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
3,444,643.54 0.99
6 其他资 产
33,355,620.24 9.56
7 合计
349,007,255.38
100.00
(2) 报告 期末 按行 业分 类 的股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
(3) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
(4) 报告 期末 按 债 券品 种 分类的 债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 25,800,474.80 10.22
2 央行票 据 20,050,000.00 7.94
3 金融债 券 9,945,000.00 3.94
其中： 政策 性金 融债 9,945,000.00 3.94
39
4 企业债 券 203,344,787.60 80.53
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 48,066,729.20 19.04
8 其他 - -
9 合计 307,206,991.60 121.66
(5) 报告 期末 按 公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 112015 09 泛 海债 220,600 22,280,600.00 8.82
2 1101032
11 央 行票
据32
200,000 20,050,000.00 7.94
3 1080119
10 无 锡城
投债
200,000 20,032,000.00 7.93
3 100019
10 附 息国
债19
200,000 20,032,000.00 7.93
5 122080 11 康 美债 164,240 16,864,163.20 6.68
(6) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产 支 持证 券。
(7) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
(8) 投 资组 合报 告附 注
1) 基 金 管 理 人 没 有 发 现 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 在 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调
查，也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚， 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明。
2) 本 基金 本报 告期 末未 持 有股票 投资 。
3) 其他 各项 资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 61,269.60
2 应收证 券清 算款 27,190,912.81
3 应收股 利 -
4 应收利息 5,938,636.01
5 应收申 购款 164,801.82
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 33,355,620.24
4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细
40
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 113002 工行转 债 16,805,143.20 6.66
2 110015 石化转 债 11,978,400.00 4.74
3 113001 中行转 债 6,006,600.00 2.38
4 110020 南山转 债 5,962,628.80 2.36
5 110018 国电转 债 2,707,421.20 1.07
5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
七、 基金的业绩
基金业 绩截 止日 为2013 年6 月30 日， 所列 数据 未 经审计 。
（一） 宝康 消费 品证 券投 资基金
1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:
阶段
净值增
长率
①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2003/7/15-2003/12/31 4.94% 0.27% -3.13% 0.80% 8.07% -0.53%
2004/1/1-2004/12/31 8.34% 0.86% -11.65% 1.07% 19.99% -0.21%
2005/1/1-2005/12/31 9.16% 0.85% -3.94% 1.08% 13.1% -0.23%
2006/1/1-2006/12/31 104.00% 0.99% 91.99% 1.13% 12.01% -0.14%
2007/1/1-2007/12/31 96.45% 1.56% 116.94% 1.84% -20.49% -0.28%
2008/1/1-2008/12/31 -41.78% 2.09% -55.77% 2.42% 13.99% -0.33%
2009/1/1-2009/12/31 83.29% 1.6% 73.02% 1.65% 10.27% -0.05%
2010/1/1-2010/12/31 -0.7% 1.10% -10.51% 1.26% 9.81% -0.16%
2011/1/1-2011/12/31 -17.78% 0.85% -19.18% 1.05% 1.40% -0.20%
2012/1/1-2012/12/31 2.83% 0.87% 8.77% 1.02% -5.94% -0.15%
2013/1/1-2013/6/30 7.95% 0.97% -9.93% 1.23% 17.88% -0.26%
2003/7/15-2013/6/30 381.04% 1.24% 85.53% 1.44% 295.51% -0.20%
41
华宝兴 业宝 康消 费品 证券 投资基 金
累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图
（2003 年 7 月 15 日至 2013 年 6 月 30 日 ）
注：按 照基 金合 同的 约定 ，自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ，截至 2004 年 1 月 15
日，本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。
（二） 宝康 灵活 配置 证券 投资基 金
1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:
阶段
净值增
长率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比 较
基准收 益
率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2003/7/15-2003/12/31 4.36% 0.21% -2.59% 0.37% 6.95% -0.16%
2004/1/1-2004/12/31 4.88% 0.83% -6.01% 0.48% 10.89% 0.35%
2005/1/1-2005/12/31 7.80% 0.90% 5.22% 0.47% 2.58% 0.43%
2006/1/1-2006/12/31 116.63% 1.06% 34.81% 0.50% 81.82% 0.56%
2007/1/1-2007/12/31 97.86% 1.44% 41.04% 0.81% 56.82% 0.63%
2008/1/1-2008/12/31 -44.78% 2.00% -24.91% 1.06% -19.87% 0.94%
2009/1/1-2009/12/31 60.45% 1.24% 28.37% 0.72% 32.08% 0.52%
42
阶段
净值增
长率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比 较
基准收 益
率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2010/1/1-2010/12/31 -7.13%
1.10% -3.22% 0.56% -3.91% 0.54%
2011/1/1-2011/12/31 -18.88% 0.93% -6.66% 0.47% -12.22% 0.46%
2012/1/1-2012/12/31 10.63% 0.94% 6.40% 0.45% 4.23% 0.49%
2013/1/1-2013/6/30 -0.15% 0.96% -2.87% 0.55% 2.72% 0.41%
2003/7/15-2013/6/30 272.83% 1.18% 64.78% 0.64% 208.05% 0.54%
华宝兴 业宝 康灵 活配 置 证 券投资 基金
累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图
（2003 年 7 月 15 日至 2013 年 6 月 30 日）
注：按 照基 金合 同的 约定 ，自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ，截至 2004 年 1 月 15
日，本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。
（三） 宝康 债券 投资 基金
1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:
阶段
净值增
长率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比 较
基准收 益
率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
43
阶段
净值增
长率
①
净值增
长率标
准差
②
业绩比 较
基准收 益
率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
2003/7/15-2003/12/31 3.34% 0.09% -2.33% 0.12% 5.67% -0.03%
2004/1/1-2004/12/31 3.04% 0.35% -1.95% 0.13% 4.99% 0.22%
2005/1/1-2005/12/31 2.30% 0.24% 12.24% 0.10% -9.94% 0.14%
2006/1/1-2006/12/31 18.33% 0.20% 1.68% 0.05% 16.65% 0.15%
2007/1/1-2007/12/31 27.60% 0.33% -0.98% 0.06% 28.58% 0.27%
2008/1/1-2008/12/31 4.75% 0.14% 9.69% 0.10% -4.94% 0.04%
2009/1/1-2009/12/31 1.81% 0.10% 0.27% 0.06% 1.54% 0.04%
2010/1/1-2010/12/31 3.62%
0.17% 2.00% 0.07% 1.62% 0.10%
2011/1/1-2011/12/31 -5.06% 0.27% 3.79% 0.06% -8.85% 0.21%
2012/1/1-2012/12/31 7.07% 0.12% 4.03% 0.04% 3.04% 0.08%
2013/1/1-2013/6/30 2.83% 0.19% 2.62% 0.04% 0.21% 0.15%
2003/7/15-2013/6/30 90.01% 0.22% 34.52% 0.08% 55.49% 0.14%
华宝兴 业宝 康债 券投 资基 金
累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图
（2003 年 7 月 15 日至 2013 年 6 月 30 日）
44
注：按 照基 金合 同的 约定 ，自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ，截至 2004 年 1 月 15
日，本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。
八、 基金份额的申购和赎 回
（一） 基金 投资 人范 围
中华人 民共 和国 境内 的个 人投资 者、 机构 投资 者和 合格的 境外 机构 投资 者 （ 法律、 法规、 规章
禁止投 资证 券投 资基 金的 除外 ） 。
（二） 申购 与赎 回办 理的 场所
本系列 基金 的申 购与 赎回 将通过 销售 机构 进行 ， 本 系列基 金的 销售 机构 包括 基金管 理人 和基 金
管理人 委托 的代 销机 构 。 具体的 销售 网点 将由 基金 管理人 在招 募说 明书 、 基 金份额 发售 公告 或其 他
公告中 列明 。 基金 管理 人 可根据 情况 变更 或增 减代 销机构 ， 并予 以公 告、 向 中国证 监会 和基 金管 理
人主要 办公 场所 所在 地中 国证监 会派 出机 构 备 案 。 若基金 管理 人或 其指 定的 代销机 构开 通电 话 、 传
真或网 上等 交易 方式 ， 投资 人可以 通过 上述 方式 进行 申购与 赎回 ， 具体 办法 由基 金管理 人另 行公 告 。
（三） 申购 与赎 回办 理的 时间
1、开 放日 及开 放时 间
本系列 基金 的开 放日 是指 为投资 人办 理基 金申 购 、 赎回等 业务 的证 券交 易所 交易日 。 具体 业务
办理时 间由 基金 管理 人与 代销机 构约 定。
若出现 新的 证券 交易 市场 、 证 券交 易所 交易 时间 变 更或其 他特 殊情 况 ， 基 金 管理人 将视 情况 对
前述开 放日 及具 体业 务办 理时间 进行 相应 的调 整并 公告。
投资人 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 申购 、 赎回 或转 换申 请的 ， 其 基金 份 额申 购、 赎
回价格 为下 次办 理基 金份 额申购 、赎 回时 间所 在开 放日的 价格 。
2、申 购的 开始 时间 及业 务 办理时 间
本系列 基金 自《 基金 合同 》生效 后不 超 过30 个工 作 日的时 间起 开始 办理 申购 。
本系列 基金 已 于 2003 年7 月 28 日开 始办 理日 常申 购 业务。
3、赎 回的 开始 时间 及业 务 办理时 间
本系列 基金 自 《基 金合 同 》 生 效后 不超 过3 个月 的 时间起 开始 办理 赎回 。 本 系列基 金 已 于 2003
年9 月29 日开 始办 理赎 回 业务。
（四） 申购 与赎 回的 原则
1 、未知价 原则，即 各基金的申 购与赎回 价格以受 理申请 当日收市 后计算的 基金份 额净值为 基
准进行 计算 ；
45
2、各 基金 采用 金额 申购 和 份额赎 回的 方式 ，即 申购 以金额 申请 ，赎 回以 份额 申请；
3 、各基金 份额持有 人赎回时， 基金管理 人按先进 先出的 原则，对 该持有人 账户在 该销售机 构
托管的 基金 份额 进行 处理 ，即先 确认 的份 额先 赎回 ，后确 认的 份额 后赎 回；
4 、当日的 申购与赎 回申请可以 在当日交 易结束时 间前撤 消，在当 日的交易 时间结 束后不得 撤
销；
5、基 金的 申购 与赎 回以 书 面方式 或经 基金 管理 人认 可的其 他方 式进 行；
6 、基金管 理人在不 损害基金份 额持有人 权益的情 况下可 更改上述 原则，但 应最迟 在新的原 则
实施前 三个 工作 日在 至少 一种中 国证 监会 指定 的信 息披露 媒体 予 以 公告 。
（五） 申购 与赎 回的 程序
1、申 购和 赎回 的申 请方 式
基金投 资人 必须 根据 基金 管理人 和基 金销 售代 理人 规定的 手续 ， 在 开放 日的 交易时 间段 内提 出
申购或 赎回 的申 请。
投资人 申购 本系 列基 金， 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金。
投资人 提交 赎回 申请 时， 其在销 售机 构（ 网点 ）必 须有足 够的 基金 份额 余额 。
2、申 购和 赎回 申请 的确 认
基金管 理人 应以 在基 金申 购、 赎 回的 交易 时间 段内 收到申 购和 赎回 申请 的当 天作为 申购 或赎 回
申请日 （T 日 ） ， 并 在T+1 工作日 对该 交易 的有 效性 进行确 认 。 投 资人 可 在 T+2 工作 日及 之后 通过 本
公司客 户服 务电 话或 到 其 提出申 购与 赎回 申请 的网 点进行 成交 查询 。
3、申 购和 赎回 的款 项支 付
申购采 用全 额缴 款方 式 ， 若 资金在 规定 时间 内未 全额 到账则 申购 不成 功 。 若 申购 不成功 或无 效，
基金管 理人 或基 金管 理人 指定的 代理 人将 投资 人已 缴付的 申购 款项 本金 退还 给投资 人。
投资人 赎回 款按 有关 规定 自成交 确认 日 起5 个 工作 日内划 往赎 回人 银行 账户 。 在发 生巨 额赎 回
时，款 项的 支付 办法 参照 《基金 合同 》有 关条 款处 理。
（六） 申购 与赎 回的 数额 限制
1、申 请申 购基 金的 金额
通过代 销网 点申 购和 直销e 网金的 单笔 最低 金额 为1,000 元人 民币 （含 申购 费） 。
通 过直销 柜台首次 申购 的最 低金额 为10 万元 人民币（ 含申购 费） ， 追加申 购最低 金额为1000 元
人 民币（含 申购费 ） 。已在直 销中心 有 认购 本基金 记录 的投资人 不受首次 申购最低 金额的限 制， 但
受追加 申购 最低 金额 的限 制。
代销网 点的 投资 人欲 转入 直销柜 台进 行交 易要 受直 销柜台 最低 金额 的限 制。 基金管 理人 可根 据 46
市场情 况， 调整 首次 申购 的最低 金额 。
投资人 将当 期分 配的 基金 收益转 购基 金份 额时 ，不 受最低 申购 金额 的限 制。
投资人 可多 次申 购 ， 对 单 个投资 人累 计持 有份 额不 设上限 限制 。 法律 法规 、 中国证 监会 另有 规
定的除 外。
2、申 请赎 回基 金的 份额
投资人 可将 其全 部或 部分 基金 份 额赎 回 。 本 系列 基 金按照 份额 进行 赎回 ， 申 请赎回 份额 精确 到
小数点 后两 位 ， 单 笔赎 回 份额不 得低 于100 份 ， 投 资 人交易 账户 余额 不得 低于100 份 ， 如 进行 一笔 赎
回后交 易账 户中 基金 份额 余额将 低于100 份， 余额 做 强制赎 回处 理。
基 金管理人 可根据 市场情况 调整上述 申购与 赎回的程 序和数额 限制， 但应最迟 在调整生 效前3
个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 的信 息披 露媒 体公告 。
（七） 申购 和赎 回的 数额 和价格
1 、申 购份 额的 计算
本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中，
净申购 金额 ＝申 购金 额/[1+ 申购 费率]
申购费 用 ＝ 申购 金额 - 净 申购金 额
申购份 额＝ 净申 购金 额/ 申 购当日 基金 份额 净值
申购费用、 净 申 购 金额 的 计算 按 四舍 五入 方法 ， 保 留 到小 数点 后两 位 。 申 购 份额的 计算 结果 保
留小数 点后 两位 ，两 位以 后舍去 ，舍 去部 分所 代表 的资产 归基 金财 产所 有。
2、赎 回金 额
赎回金 额为 赎回 总额 扣减 赎回费 用 。 赎 回总 额保 留小 数点后 两位 ， 小数 点两 位以 后的部 分舍 去，
舍去部 分代 表的 资产 归基 金所有 。
赎回总 额= 赎 回份 数×T 日 基金份额 净值
赎回费 用= 赎 回总 额× 赎回 费率
赎回金 额= 赎 回总 额- 赎回费用
赎回费 用由 赎回 人承 担， 赎回费 用50% 归 登记 注册 机构,50% 计 入基 金资 产， 归基 金 所有, 作 为对
其他持 有人 的补 偿。
3 、基 金份 额净 值的 计算 公式
T日基 金份 额净 值＝T 日基 金资产 净值/T日 基金 份额
T 日的基 金份 额净 值在 当 天收市 后计 算， 并在 T+1 日公告 。遇 特殊 情况 ，可 以适当 延迟 计算 或
公告， 并报 中国 证监 会备 案。
47
九、 费用概况
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 的基金 信息 披露 费用 ；
（4） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 的会计 师费 和律 师费 ；
（6） 证券 交易 费用 ；
（7） 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》规 定可 以列 入的其 他费 用。
上述基 金费 用由 基金 管理 人按照 公允 的市 场价 格确 定，法 律法 规另 有规 定时 从其规 定。
本系列 基金 共同 承担 的基 金费用 按 照1/n 的比 例由 各基金 分摊 。 （n = 本 系列 基金所 包含 基 金
的数目 。 ） 除各 基金 个别 清 算、 单 独公 告及 其他 由基 金管理 人依 公允 的原 则决 定经托 管人 认可 的只
涉及 某基金所产 生的费用由该 基金独自承 担外，其他基 金费用均为 本款所称之本 系列基金共同 承
担的费 用。
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 基金 管 理费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金
项目
消费品 灵活配置 债券
年管理 费率 1.5% 1.3% 0.6%
计算方 法
H＝E×1.5% ÷当 年天 数 H＝E×1.3% ÷当 年天 数 H＝E×0.6% ÷当 年天 数
基金管 理费 每日 计提 ，按 月支付 。经 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金 财
产中一 次性 支付 给基 金管 理人， 若遇 法定 节假 日、 休息日 ，支 付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 基金 托 管费
48
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金
项目
消费品 灵活配置 债券
年托管 费率 0.25% 0.25% 0.20%
计算方 法
H＝E×0.25% ÷ 当年 天数 H＝E×0.25% ÷ 当年 天数 H＝E×0.20% ÷ 当年 天数
基金托 管费每日计提， 按月支付 。由基金管理人 向基金托 管人发送基金托 管费划付 指令，基
金托管 人复 核后 于次 月首 日起 5 个 工作 日内 从基 金 财产中 一次 性支 付给 基金 托管人 ，若 遇法 定节
假日、 休息 日， 支付 日期 顺延。
（3 ） 基 金首 次发 行中 所发 生 的律 师费 和会 计师 费等 费用自 基金 发行 费用 中列 支， 不另 从基 金
财产 中支付，与 基金有关的法 定信息披露 费按有关法规 列支；若本 系列基金发行 失败，发行费 用
由基金 管理 人承 担。 《基 金 合同》 生效 后的 各项 费用 按有关 法规 列支 。
（4） 本条 第1 款第 （3 ） 至第 （7） 项费 用由 基金 托 管人根 据有 关法 规及 相应 协议的 规定 ， 按
费用实 际支 出金 额支 付， 列入当 期基 金费 用。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管 理人和基金托管 人因未履 行或未完全履行 义务导致 的费用支出或基 金财产的 损失，以
及处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 等不 列入 基金费 用。
4 、基 金管 理费 和基 金 托 管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 ， 根 据 《 基金 合同》 ， 调整 基金 管理费 率和 基金
托管 费率。降低 基金管理费率 和基金托管 费率，无须召 开基金份额 持有人大会； 调高基金管理 费
率和基 金托 管费 率， 须由 基金份 额持 有人 大会 审议 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、基 金的 申购 费
本系列 基金 的申 购费 率表 如下：
基金
申购金额 （含申 购费 ）
消费品 灵活配置 债券
大于等 于 500 万 1000 1000 1000
大于等 于 200 万 ，小 于 500 万 0.5% 0.5% 0.4%
49
大于等 于 100 万 ，小 于 200 万 1.0% 1.0% 0.6%
小于 100 万 1.2% 1.2% 0.8%
申购费 用用于本系列基 金的市场 推广、销售、注 册登记等 各项费用。投资 人在一天 之内如果
有多笔 申购 ，适 用费 率按 单笔分 别计 算。
本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中，
净申购 金额 ＝申 购金 额/[1+ 申购 费率]
申购费 用 ＝ 申购 金额 - 净 申购金 额
申购份 额＝ 净申 购金 额/ 申 购当日 基金 份额 净值
申购费用、 净 申 购 金额 的 计算 按 四舍 五入 方法 ， 保 留 到小 数点 后两 位 。 申 购 份额的 计算 结果 保
留小数 点后 两位 ，两 位以 后舍去 ，舍 去部 分所 代表 的资产 归基 金财 产所 有。
2 、基 金的 赎回 费
赎回费 随基 金持 有时 间的 增加而 递减 ，费 率如 下：
基金
持有天数
消费品 灵活配置 债券
730 天 以下 0.5% 0.5% 0.3%
730（ 含）-1460 天 0.3% 0.3% 0.3%
1460 天以 上（ 含） 0.3% 0.3% 0%
赎回费 用 50% 归 注册 登记 机构，50% 归基 金财 产所 有，作 为对 其他 持有 人的 补偿。
赎回金 额的 计算 ：
赎 回金额为 赎回总额 扣减赎 回费用。 赎回总额 保留小 数点后两 位，小数 点两位 以后的部 分舍
去，舍 去部 分代 表的 资产 归基金 所有 。
赎回总 额= 赎 回份 数×T 日 基金份 额净 值
赎回费用= 赎 回总 额× 赎回 费率
赎回金 额= 赎 回总 额- 赎回费用
基金管 理人可以调整申 购费率和 赎回费率，最新 的申购费 率和赎回费率在 更新的招 募说明书
中列 示。费率如 发生变更，基 金管理人最 迟将于新的费 率开始实施 前两日内在至 少一种中国证 监
会指定 的信 息披 露媒 体公 告。
3 、基 金转 换费 用
系列内 基金 间转 换费 率 为 0.4 ％ ，其 中 25 ％计 入转 出 基金的 财产 。
本系列 基金 与多 策略 增长 基金之 间转 换： 转换 费率 为 0.4% ， 25 ％转 换费 计入 转出基 金财 产， 其 50
余用于 注册 登记 等费 用。
现金宝 货币 市场 基金 转换 成本系 列基 金： 投资 人持 有现金 宝货 币市 场基 金基 金份 额 90 个自然
日以上 （ 含 90 个 自然 日 ）的基 金份 额的 转换 费率 为转出 的基 金金 额申 购转 入基金 所对 应的 申购 费
率的 80 ％。 持有 时间 少于 90 个自 然日 的基 金份 额的 转换费 率为 转出 的基 金金 额申购 转入 基金 所 对
应的申 购费 率。
本系列 基金 转换 成现 金宝 货币市 场基 金 ： 宝 康消 费 品基金 、 宝康 灵活 配置 基 金转换 成现 金宝 货
币市场 基金 ， 转 换费 率为 0.4% ， 其 中转 换费 的 25 ％ 计入转 出基 金财 产， 其余 用于注 册登 记等 费用 。
宝康债 券基 金转 换成 华宝 兴业现 金宝 货币 市场 基金 ， 转换 费率 0.25% ， 其 中转 换费 的 25 ％计 入转 出
基金财 产， 其余 用于 注册 登记等 费用 。
本系列 基 金 与动 力组 合基金 、收 益增 长基 金、 先进 成长基 金 、 行业 精选 基金 、 大盘 精选 基金 、
上证 180 价值 ETF 联接基 金、新 兴产 业基 金 、 可转 债基金 、上证 180 成长 ETF 联接基金 、医 药生
物基金 转换 、中 证短 融 50 基 金、 资源 优选 基金 ， 转换费 用由 二部 分组 成： 转出基 金赎 回费 和转 入
基金与 转出 基金 的申 购补 差费。
赎回费 ： 按 转出 基金 正常 赎回时 的赎 回费 率收 取费 用。 其 中 25% 归转 出基 金 基金财 产， 其余 作
为注册 登记 费和 相关 的手 续费。
申购补 差费 ： 按照 转入 基 金与转 出基 金的 申购 费率 的差额 收取 补差 费 。 转 出 基金金 额所 对应 的
转出基 金申 购费 率低 于转 入基金 的申 购 费 率的 ，补 差费率 为转 入基 金和 转出 基金的 申购 费率 差额 ；
转出基 金金 额所 对应 的转 出基金 申购 费率 高于 转入 基金的 申购 费率 的， 补差 费为零 。
基金的 转换 公式 为：
A=[B ×C×（1-D ）] ÷E
其中，
A 为转 换后 的基 金份 额数 量；
B 为拟 被转 换的 原基 金份 额数量 ；
C 为转 换当 日原 基金 份额 净值；
D 为转 换费 率；
E 为转 换后 基金 份额 净值 。
转入份 额保 留小 数点 后两 位，小 数点 后两 位以 后的 余额对 应的 部分 计入 基金 财产。
十、 《招募说明书》 更新 部分的说明
根 据《中华 人民共和 国证券 投资基金 法》( 以下简称《 基金法》)、 《证券投 资基 金运作管 理办 51
法》(以 下简 称 《运 作办 法 》)、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》( 以下 简称 《 销 售办法 》)、 《 证券 投
资基 金信息披 露管理办 法》(以下简 称《信息 披露办法》)及其 他有关规 定,华宝兴 业基金管 理有限
公司对 《华 宝兴 业 宝 康系 列开放 式证 券投 资基 金招 募说明 书 》 作如 下更 新：
1、 “ 三、 基金 管理 人 ” 部分 更新 了基 金管 理人 的情 况和信 息 。
2、 “ 四、 基金 托管 人 ” 部 分更新 了基金 托 管人 的情 况和信 息 。
3、 “ 五、 相关 服务 机构 ” 更新了 代销 机构 及会 计师 事务所 的相 关信 息 。
4、 “ 九、 基金 转换 ”部 分更新 了基 金转 换受 理场 所。
5、 “ 十、 基金 的投 资 ” 部分 更新 了截 至 2013 年 6 月30 日的 基金 的投 资组 合 报告 。
6、 “ 十一 、基 金的 业绩 ” 部分更新 了截至 2013 年6 月30 日的 基金 业绩 数据 。
7、 “ 二十 三、 对基 金份 额持有 人的 服务 ”更 新了 定期定 额投 资计 划的 办理 场所。
8、 “ 二十 四、 其他 应披 露事项 ”章 节， 对本 报告 期内的 相关 公告 作了 信息 披露。
上述内 容仅 为摘 要, 须与 本 《招募 说明 书》 后面 所载 之详细 资料 一并 阅读 。
华宝兴 业基 金管 理有 限公 司
2013 年 8 月 24 日
