工银瑞信保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2013 年第 2 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 光大银行 股份有 限 公司
工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2011 年11 月17 日 证监许可[2011]1831 号 文核 准募集 。
本基金 的基 金合 同于2011 年12月27日 正式 生效 ， 自 该日起 基金 管理 人正 式开 始管理 本基 金 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对 本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意愿、时 机、数量 等 投资行为作出 独立决策 。 基金管理人提 醒投资 者基 金投资的 “买者
自负 ” 原则，在 投资者作 出 投资决策后， 基金运营 状 况与基金净值 变化导 致的 投资风险， 由
投资者 自行 负担 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法 律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并按 照《证 券投 资基金 法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、承
担义务 。基金 投资人 欲了 解基金 份额持 有人的 权利 和义务 ，应详 细查阅 基金 合同。 基金 管
理人管 理的 其它 基金 的业 绩并不 构成 对本 基金 业绩 表现的 保证 。基 金管 理人 依照恪 尽职 守 、
诚实信 用 、 谨 慎勤勉 的原 则管理 和运 用基 金财 产， 但不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低 收
益。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2013 年6 月26 日， 有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2013 年3 月31 日。 本招 募 说明书 已经 基金 托管 人复 核。 工银保本混合型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
1 、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 李 晓鹏
成立日 期：2005 年 6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
中国银 监会 银监 复[2005]105 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注 册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结构：中国工 商银行股份有限公司占公 司注册资本 的 80% ；瑞士信贷 银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
李晓鹏 先生 ， 董事长 ， 经 济学博 士 ， 自 2013 年 5 月 担任中 国投 资有 限责 任公 司监事 长。
历任中 国工 商银 行河 南省 分行副 行长 、 总行营 业部 总经理 、 四川 省分行 行长 ， 中 国华 融资 产
管理公 司副 总裁 ， 中 国工 商银行 行长 助理 兼北 京市 分行行 长， 中国 工商 银行 执行董 事及 副行
长等职 。 目前 兼任工 银金 融租赁 有限 公 司 董事 长、 中国城 市金 融学 会副 会长 、 中 国农 村金 融
学会副 会长 、中 国银 行业 协会金 融租 赁专 业委 员会 主任。
Neil Harvey 先生 ，董事 ，瑞士信 贷( 香港) 有限 公 司董事总 经理， 常驻香 港 。现任香工银保本混合型证券投资基金
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港首席执 行官和 大中华 地 区联席首 席执行 官， 负责 私人银行 和财富 管理部 与 投资银行 部
的 各 项 业 务 。 他 目 前 还 是 亚 太 地 区 资 产 管 理 副 主 席 以 及 亚 太 地 区 管 理 委 员 会 成 员 。
Harvey 先生 从事投 资银 行和资产 管理业 务长 达 27 年 ，在亚 太区工 作达 15 年 ，拥有 对
新兴市场 和亚太 区的丰 富 知识和深 入了解 。Harvey 先生在瑞 士信贷 集团工 作了 13 年，
曾在多个 地 区工 作， 担任 过多项职 务， 最近担 任的 职务是资 产管理 部亚太 区 和全球新 兴
市场部主管。Harvey 先生 还 担 任 过 亚洲 （ 不 含日本 ） 投 资 银 行部 和 固 定收益 部 主 管 。
Harvey 先生 是瑞士 信贷集 团全球新 兴市场 固定收 益 业务的创 始人， 曾担任过 多项高管 职
务，负责 澳大利 亚、非 洲 、日本、 拉美、 中东、 土 耳其和俄 罗斯的 业务。
郭特 华女士， 董事，博 士，现 任工银瑞 信基金管 理有限 公司总经 理，兼任 工银瑞 信资
产管理 （国 际） 有限 公司 董事长 。历 任中 国工 商银 行总行 商业 信贷 部、 资金 计划部 副处 长 ，
中国工 商银 行总 行资 产托 管部处 长、 副总 经理 。
库三七 先生 ， 董 事， 硕 士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 副总 经理 ， 兼 任工 银瑞信 资
产管理 （国 际） 有限 公司 总经理 、 工 银瑞 信投 资管 理有限 公司 董事 长。 历任 中国工 商银 行北
京市分 行方 庄支 行副 行长 ， 中 国工 商银 行总行 办公 室秘书 ， 中国 工商银 行信 贷管理 部 、 信 用
审批部 信贷 风险 审查 处长 ， 中国 工商 银行 （亚 洲） 有 限公司 总经 理助 理， 中国 工商银 行香 港
分行总 经理 。
朱文信先 生， 董事， 高级 经济师， 中国 工商银 行专 职派出董 事（ 省行行 长级） 。历任 中
国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长， 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记， 安徽 省分行 副行 长 、
党组成 员、 党委 副书 记， 安徽省 分行 行长 、党 委书 记 ，安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。
王莹女 士， 董事 ， 高 级会 计师， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事 ， 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书 。 历 任中 国工 商银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 ， 中 国工 商银 行清 算中心 外汇 清算
处负责 人、 副处 长， 中国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长、 处长 ， 中国 工商 银行
内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ，工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。
刘国恩 先生 ， 独 立董 事， 博士生 导师 ， 北 京大 学光 华管理 学院 经济 学教 授， 北大光 华卫
生经济 与管 理研 究院 执行 院长， 北京 大学 中国 卫生 经济研 究中 心主 任。 目前 担任国 务院 医改
专 家 咨 询 委 委 员 ， 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学
（1995-1999 ） 、 美 国北 卡大 学 （2000- 终身教 职） 。 历 任中国 留美 经济 学 会 2004-2005 届主 席、
国际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席。 主要 研究 方向 为发展 与卫 生经 济学 ， 医 疗保险 与医 改政
策分析 。
孙祁祥 女士 ， 独 立董 事， 经 济学博 士， 现任 北京 大学 经济学 院院 长， 教授， 博士 生导师 ，工银保本混合型证券投资基金
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享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中 心 主任， 中国 金融
学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 ， 中国 保险学 会副 会长 ， 教 育部 高等学 校经 济学类 学科 专 业
教学指 导委 员会 委员 ，美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠 名教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士，独 立董事，香港大学艺术系 博士，历任银行家信托公 司（1998
年与德 意志银 行合并 ）董 事总经 理 、所 罗门 ·古根 海姆基 金会副 主席及 项目 总监、 香港政
府委任的 展览 馆委员 会成 员、香港 西九 龙文娱 艺术 馆咨询小 组政 府委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。
2、监 事会 成员
张衢先 生： 监事 会主 席， 博士。1997.5-1998.8 任中 国工商 银行 浙江 省分 行行 长、党 组
书记。1998.8 －2000.11 任 中国工商银行广东省分行 行长、党委书记。2000.11 －2005.10 中
国工商 银行 副行 长、 党委 委员。2005.10-2008.5 年任 中国工 商银 行股 份有 限公 司 副行 长、 党
委委员 。
史泽友 先生 ： 监事 ， 高级 经 济师 。 1994.10-2004.11 历 任中国 工商 银行 营业 部副 总经理 、
总 经理。2004.11-2011.07 历 任中国 工商银行 内部审计 局昆明 分局局长 、成都分 局局长 、内
部审计 局副 局长 。2011.07 至今， 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 （省 行行 长级 ） 。
黄敏女 士 ： 监 事， 金融 学 学士 。 黄 敏女 士于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担任全球投资 银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首 席运 营官 ，现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。
张舒冰 女士 ： 监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月， 任 职于 中国 工商 银行 ， 担任 主
任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合， 2007 年至 2012 年担 任 战略发 展部 副总 监， 2012 年至今 任职 于机 构客 户部 ， 现 任机 构客
户部副 总监 。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会计师 事
务所高 级审 计员 ；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限 责任公 司监 察稽 核总 部业 务主管 ；2009
年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任内 控及 稽核 业务 主 管。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记。 2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委， 任干 部处 副调 研员 。 2011 年 加入工银保本混合型证券投资基金
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工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱碧艳 女士: 督 察长 ，硕 士 ，国 际注 册内部 审计 师 。1997 －1999 年 中国 华融 信托投 资
公司证券 总部 经理，2000 －2005 年中 国华融 资产管 理公司投 资银 行部、 证券 业务部高 级副
经理。
库三七 先生 ：副 总经 理， 简历同 上。
毕万英 先生 ：副 总经 理， 工商管 理硕 士 。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任 职于 美国 The
Vanguard Group ，担 任数 量工程 师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月任 职于 美国 Evergreen
Investments ， 担任 固定 收 益部总 经理 助理 ；2005 年 10 月至 2007 年 6 月 任职于 美国 ING
Investment ， 担 任风 险管 理部副 总经 理；2007 年 6 月至 2013 年1 月任 职于 嘉 实基金 管理 有
限公司 ，担 任风 险管 理部 总监（ 首席 风险 官） 。
4、本 基金 现任 基金 经理
何秀红 女士 ，6 年证 券从 业经验 ；曾 任广 发证 券股 份有限 公司 债券 研究 员；2009 年加
入工银 瑞信 ， 曾 任固 定收 益研究 员；2011 年 2 月 10 日至今 ， 担 任工 银四 季收 益债券 型基 金
基金经 理；2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混 合基金 基金 经理 ；2012 年11 月 14 日至
今担任 工银 信用 纯债 债券 基金基 金经 理；2013 年3 月 29 日至 今， 担 任工 银瑞 信产业 债债 券
基金基 金经 理； 2013 年5 月22 日至 今， 担任 工银 信 用纯债 一年 定期 开放 基金 基金经 理； 2013
年6 月 24 日起 至今 ，担 任 工银信用 纯债两 年定期 开 放基金基 金经理 。
欧阳凯 先生 ，11 年 证券 从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信 ， 现任 固定 收益 部副总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年12 月 27 日 至今担 任工 银保 本混 合基 金基金 经理 ，2013 年 2 月7 日至今 担任
工银瑞 信保 本 2 号 混合 型 基金基 金经 理，2013 年 6 月 26 日起 至今 担任 工银 瑞信保本 3 号
混合型基 金基金 经理。
王勇先 生 ， 6 年 证券 从业 经 验； 先后 在慧 聪国 际咨 询 有限公 司担 任销 售主 管 ， 香港新 世
界数字 多媒 体公 司担 任市 场经理 ；2007 年加 入工 银 瑞信 ， 曾 任研 究员 兼专 户 投资顾 问 ，2011
年11 月7 日至 今担 任工 银 消费服 务行 业基 金的 基金 经理 ，2011 年12 月27 日 至今担 任工 银
保本混 合基 金基 金经 理，2013 年2 月7 日 至今 担任 工银瑞 信保 本 2 号混 合型 基金基 金经 理，
2013 年6 月26 日起 至今 担任 工 银瑞信 保本 3 号混 合型基金 基金经 理。 工银保本混合型证券投资基金
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5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
何江旭 先生 ，16 年证 券从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 权益 投资总 监；2010 年 4 月 12 日至今 ， 担 任工 银核 心价 值基金 基金 经
理；2011 年4 月21 日至 今，担 任工 银消 费服 务行 业基金 的基 金经 理。
江明波 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ； 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理 、 固定 收 益负责 人 ；
2004 年 6 月至 2006 年 12 月，担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ；2006
年加入 工银 瑞信 ，现 任 固 定收益 投资 总监 ；2011 年 起担任 全国 社保 组合 基金 经理；2008 年
4 月 14 日 至今 ， 担 任工 银 添利基 金基 金经 理；2011 年 2 月 10 日至 今， 担任 工 银四季 收益 债
券型基 金基 金经 理；2013 年3 月6 日 至今 ，担 任工 银瑞信 增利 分级 债券 基金 基金经 理。
曹冠业 先生 ，12 年证 券从 业经验,CFA 、FRM ； 先 后在 东方汇 理担 任结 构基 金和 亚太股 票
基 金经 理， 香港 恒生 投资 管理公 司担 任香 港中 国股 票和 QFII 基金 投资 经理；2007 年加 入工
银瑞信 ，现 任权 益投 资部 总监；2007 年 11 月 29 日至 2009 年 5 月 17 日， 担 任工银 核心 价
值基金 基金 经理 ；2008 年 2 月 14 日至 2009 年 12 月 25 日， 担任 工银 全球 基 金基金 经理 ；
2009 年5 月18 日至 今， 担 任工银 成长 基金 基金 经理 ；2011 年10 月24 日至 今 ， 担 任工 银主
题策略 股票 基金 基金 经理 。
郝康先 生，18 年证 券从 业 经验； 先后 在首 源投 资管 理公司 担任 基金 经理 ，联 和运通 投
资顾问 管理 公司 担任 执行 董事， 北京 博动 科技 有限 责任公 司担 任执 行董 事和 财务总 监；2007
年加入 工银 瑞信 ， 曾 任国 际业务 总监 ，现 任工 银瑞 信资产 管理 （国 际） 有限 公司副 总经 理 ；
2008 年2 月14 日至 今， 担任工 银全 球基 金基 金经 理。
杜海涛 先生 ，16 年 证券 从 业经验 ；先 后在 宝盈 基金 管理有 限公 司担 任基 金经 理助理 ，
招商基金 管理 有限公 司担 任招商现 金增 值基金 基金 经理；2006 年加入 工银瑞 信，现任 固定
收益投 资总 监； 2006 年 9 月21 日至2011 年4 月 21 日， 担 任工 银货 币市 场基 金基金 经理 ；
2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日， 担任 工银 双 利债券 型基 金基 金经 理；2007 年 5 月
11 日 至今 ， 担 任工 银增 强 收益债 券型 基金 基金 经理 ；2011 年8 月10 日 至今 ， 担任工 银瑞 信
添颐债 券型 证券 投资 基金 基金经 理；2012 年6 月21 日至今 ， 担 任工 银纯 债定 期开放 基金 基
金经理 ；2013 年1 月7 日 至今， 担任 工银 货币 基金 基金经 理。
杨军先生 ，16 年证 券从业 经验；先 后在 广发基 金管 理有限公 司担 任投资 经理 ，长城 基
金管理 有限 公司 担任 基金 经理；2010 年 加入 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 ；2010 年 5 月 18工银保本混合型证券投资基金
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日至今 ，担 任工 银红 利基 金基金 经理 ；2012 年 12 月 17 日 至今 ，担 任工 银瑞 信精选 平衡 基
金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ，9 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日 至今， 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金
基金经 理；2013 年1 月18 日至今 ，担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理；2013 年 1 月 28 日至
今，担 任工 银瑞 信 60 天 理 财债券 型基 金基 金经 理。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基金托管人
名称： 中国 光大 银行 股份 有限公 司（ 简称 “ 中 国光 大 银行 ” ）
住所地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号、 甲 25 号中国 光大 中心
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号中 国光 大 中心
成立日 期：1992 年 8 月 18 日
注册资 本： 人民 币 404.3479 亿元
法定代 表人 ：唐 双宁
联系人 ：张 建春
电话：010-63639180
传真：010-63639132
网址： www.cebbank.com
三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦
法定代 表人 ： 李 晓鹏
传真：010-66583111 工银保本混合型证券投资基金
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联系人 ：柳剑
客户服 务电 话：400-811-9999
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2 、代 销机 构
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 —66107914
客户服 务电 话：95588 （ 全 国）
网站：www.icbc.com.cn
（2） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号光 大中 心
法定代 表人 ：唐 双宁
客服电 话：95595
联系人 ：朱 红
电话：010 －63636153
传真：010 －63636157
网址：www.cebbank.com
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹榕
客户服 务电 话 ：95559
网址：www.bankcomm.com
（4） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 工银保本混合型证券投资基金
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总行地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
客服电 话：95568
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（5） 北京 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
联系人 ：谢 小华
电话：010 －66223587
传真：010-66226045
客户服 务电 话：95526
公司网 站：www.bankofbeijing.com.cn
（6） 北京 农村 商业 银行
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法人： 乔瑞
联系人 ：王 薇娜
联系电 话：63229475
客服电 话：96198
公司网 址：www.bjrcb.com
（7） 华夏 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：郑 鹏
电话：010 －85238667
工银保本混合型证券投资基金
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11
传真：010 －85238680
客服电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（8） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 层
法定代 表人 ：万 建华
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021-38670161
客户服 务电 话：95521
公司网 站：www.gtja.com
（9） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
开放式 基金 咨询 电话 ：400-8888-108
联系人 ：权 唐
电话：010 －85130588
传真：010 －65182261
公司网 址：www.csc108.com
（10） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
联系人 ：黄 维琳 、曹 晔
电话：021 －54033888
传真：021 －54038844
客户服 务电 话：95523
网址： www.sywg.com 工银保本混合型证券投资基金
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（11 ）海 通证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市广 东 路 689 号 海通 证券 大厦
法定代 表人 ：王 开国
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
电话：021 －23219275
传真：021 －63602722
客户服 务电 话：95553
公司网 址：www.htsec.com
（12） 光大 证券 股份 有 限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
公司网 址：www.ebscn.com
（13） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法人代 表人 ：何 如
基金业 务联 系人 ：齐 晓燕
联系电 话：0755-82130833
传真：0755 －82133952
全国统 一客 户服 务电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
（14） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址： 济南 市经 十 路 20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层 工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
13
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531-81283900
客户服 务热 线：
95538
公司网 址：www.qlzq.com.cn
（15） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
联系电 话：0591-87383623
业务传 真：0591-87383610
统一客 户服 务 电 话：96326 （福建 省外 请先 拨 0591 ） 。
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（16） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 信达金 融中 心
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010 －63080985
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公 司网 址：www.cindasc.com
（17） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
联系人 ：张 婷
电话：023-63786220
工银保本混合型证券投资基金
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14
传真：023-63786212
客服电 话：4008096096
公司网 址：www.swsc.com.cn
（18） 联讯 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔路 １４ 号
法定代 表人 ： 徐刚
联系人 ：丁 宁
电话：010-64408820
传真：010-64408252
客服电 话：400-8888-929
网址：http://www.lxzq.com.cn
（19） 红塔 证券 股份 有限 公司
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
客服电 话：0871-3577946
联系人 ：高 国泽
电话：0871-3577942
（20） 中原 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ： 菅 明军
联系人 ：程 月艳
耿铭
联系电 话：0371--5585670
联系传 真：0371--65585665
公司网 址：www.ccnew.com
客服电 话：967218
400-813-9666
（21） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
工银保本混合型证券投资基金
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15
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888
网址： www.cs.ecitic.com
（22） 新时 代证 券有 限责 任公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院 1 号楼 15 层
法定代 表人 ：刘 汝军
联系人 ：马 骏杰
电话：010-83561329
传真：010-83561094
客服电 话：400-698-9898
网址：www.xsdzq.cn
（23） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市越 秀区 农林下 路 83 号
办公地 址： 广州 市越 秀区 农林下 路 83 号
法定代 表人 ：董 建岳
联系人 ：李 静筠
电话：020 －38321739
传真：020 －87311780
客户服 务电 话：4008308003
网址： www.cgbchina.com.cn
（24） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
办公地 址： 北 京市 西城 区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座 4 层
法定代 表人 ：林 义相
联系人 ：林 爽
联系电 话：010-66045608
客服电 话： 010-66045678 工银保本混合型证券投资基金
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16
传真： 010-66045500
网址： www.txsec.com
（25） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 文艺 路 233 号宏 源大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号
法定代 表人 ：汤 世生
联系人 ：李 巍
联系电 话：010-88085338
传真：010-88085240
公司网 站：www.hysec.com
客服电 话：4008-000-562
（26） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
联系电 话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（27） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址： www.zxwt.com.cn
（28） 兴业 银行 股份 有限 公司 工银保本混合型证券投资基金
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17
住所： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
电话： （021 ）52629999
传 真： （021 ）62569070
联系人 ：陈 晓瑾 、潘 玲
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（29） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话：40088-11177
（30）.大 通证 券股 份有 限 公司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 中山区 人民 路 24 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展 路 129 号大 连期货 大 厦 39 层
法定代 表人 ：于 宏民
联系人 ：谢 立军
电话：0411-39673202
传真：0411-39673219
客户服 务电 话：4008169169
网址：http://www.daton.com.cn
（31） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
工银保本混合型证券投资基金
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18
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话 ： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（32） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：张 晶晶
联系电 话： 62020088-8105
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（33） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（34） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533 工银保本混合型证券投资基金
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19
网址：http://www.fund123.cn/
（35） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（36） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：魏 可妤
联系电 话：021-38509639
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/
（37） 和讯 信息 科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
(38)杭 州金 观诚 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼403 室 工银保本混合型证券投资基金
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20
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区 8 层
法定代 表人 ：薛 松
联系人 ：鲁盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（39） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：叶 志杰
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（40） 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心A 座 6 层
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二） 注册 登记 机构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 工银保本混合型证券投资基金
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21
注册地 址 及 办公 地址 ：北 京市西 城区 金融 大街 丙 17 号北京 银行 大厦
法定代 表人 ： 李 晓鹏
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 担保 人
名称： 中海 信达 担保 有限 公司
住所： 北京 市市 朝阳 区东 三环中 路 7 号财 富中 心写 字楼 A 座 3101
办公地 址： 北京 市市 朝阳 区东三 环中 路 7 号财 富中 心写字 楼 A 座 3101
法定代 表人 ： 陈 国安
成立日 期：2007 年4 月3 日
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1000000000.00 人民 币
净资产 ：200,364.42 万 元 人民币
经营范 围 ：
为中小 企业 提供 贷款 、 融 资租赁 及经 济合 同的 担保 ； 个 人消 费信 贷担 保； 汽 车消费 信
贷担保 ； 投 资及 投资 管理 ； 接受 委托 对企 业进 行管 理； 信 息咨 询。 其他 担保 按国家 有关 规定
执行。
（ 四） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称： 上 海源 泰律 师事 务所
住
所： 上 海市 浦东 南 路 256 号 华夏 银行 大厦 1405 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 256 号华 夏银 行大 厦 1405 室
负责人 ：廖 海
电
话 ： （021）51150298
传
真 ： （021）51150398
经办律 师： 梁丽 金、 刘佳
（ 五） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住 所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层 工银保本混合型证券投资基金
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22
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ： 李 慧民 、王珊 珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ：王 珊珊
四 、基金的名称
本基金 名称 ：工 银瑞 信保 本混合 型证 券投 资基 金 。
五 、基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 基金 。
六、保本周期
基金的 保本 周期 ：三 年。
第一个 保本 周期 指基 金合 同生效 之日 起至 三年 后的 对应日 ， 如 该对 应日 为非 工作日 ， 保
本周期 到期 日顺 延至 下一 个工作 日。
保本周 期届 满时 ， 经 符合 法律法 规要 求的 担保 人或 保本义 务人 与本 基金 管理 人签订 《保
证合同 》或《 风险买 断合 同》 ，同 时本基 金满 足法律 法规和 本合同 规定的 基金 存续要 求的情
况下， 本基 金将 转入 下一 保本周 期， 下一 保本 周期 的具体 起讫 日期 以本 基金 管理人 届时 公告
为准。
如保本 周期 到期 后， 本基 金未 能 符合 上述 保本 基金 存续条 件， 本基 金转 型为 非保本 基金
“工银 瑞信灵 活配置 混合 型证券 投资基 金” ， 基金投 资、基 金费率 、分红 方式 等相关 内容也
将做相 应修 改， 在报 中国 证监会 备案 后， 提前 在临 时公告 或更 新的 基金 招募 说明书 中予 以说
明。
如果本 基金 不符 合法 律法 规和 《 基金 合同 》 对 基金 的存续 要求 ， 则 本基 金将 根据 《 基金工银保本混合型证券投资基金
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23
合同》 的规 定终 止。
七 、 基 金 的 投 资目 标
（一） 保本 周期 的投 资目标
依照保 证合 同 ， 通过 运用 恒定比 例投 资组 合保 险策 略， 控制 本金 损失的 风险 ， 并 在基金
本金安 全的 基础 上 实 现基 金资产 的稳 定增 值。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 投资 目标
在合理 控制 风险 并保 持良 好流动 性的 基础 上， 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 ， 获得 超过
业绩比 较基 准的 长期 投资 收益。
八 、基金的投资 范围
（一） 保本 周期 的投 资范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、 短 期融 资券 、 中 期票据 、 地
方政府 债、商 业银行 金融 债与次 级债、 可转换 债券 （含分 离交易 的可转 换债 券） 、资 产支 持
证券、 债券回 购、 国 债、 中央银 行票 据、 政 策性 金 融债、 银 行存 款等 固定 收 益类资 产 ， 股 票
（包括 创业 板 、 中小 板或 中国证 监会 核准 的上 市的 股票 ） 等 权益 类资产 ， 以 及法律 法规 或中
国证监 会允 许基 金 投 资的 其他金 融工 具， 但需 符合 中国证 监会 相关 规定 。 法 律法规 或监 管机
构以后 允许 基金 投资 的其 他品种 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资 范 围 。
本基金根 据中 国宏观 经济 情况和证 券市 场的阶 段性 变化,按 照投资 组合保 险机 制对安 全
资产 （ 包括债 券、 货 币市 场工具 等固 定收 益资 产） 和风险 资产 （ 股票、 权证 等权益 资产） 的
投资比例进行动态调整。其中， 股票等风险资产占基金资产的比例不高 于 40% ；债券 、债
券回购、银行存款等安全资产占基金资产的比例不低 于 60% ； 现金或者到期日在一年以 内
的政府 债券 投资 比例 不低 于基金 资产 净值 的 5% 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 投资 范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括
创业板 、中小 板以及 其他 经中国 证监会 批准上 市的 股票） 、 权证、 企业 债、公 司债、 短期融工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
24
资券、 中期 票据 、 地 方政 府债、 商业 银行 金融 债与 次级债 、 可 转换 债券 （含 分离交 易的 可转
换债券） 、资产 支持 证券、 债券回 购、国 债、中 央银 行票据 、政策 性金融 债、 银行存 款等、
以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 。 如法 律法 规或 监管 机构以 后允 许
基金投 资于 其他 品种 ， 基 金管理 人在 履行 适当 程序 后， 可以 将其 纳入投 资范 围 （ 但须 符合 中
国证监 会的 相关 规定 ） 。
股票等权 益类资 产占 基金 资产比例 为 30%-80% ， 债 券等固定 收益类 资产 占基 金资产 比
例为20%-70% ， 其中 现金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
九 、基金的投 资策 略
（一） 保本 周期 的投 资策略
本基金 采用 恒定 比例 投资 组合保 险策 略 （Constant-Proportion Portfolio Insurance ，CPPI ）
来实现保 本和 增值的 目标 。CPPI 是国 际通行 的一种 投资组合 保险 策略， 它主 要是通过 数量
分析， 根据市 场的波 动来 调整、 修正风 险资产 的可 放大倍 数（风 险乘数 ） ，以 确保投 资组合
在一段 时间 以后 的价 值不 低于事 先设 定的 某一 目标 价值 ， 从 而达 到对 投资 组合 保值增 值的 目
的。 在基 金资 产可放 大倍 数的管 理上 ， 基金管 理人 的金融 工程 团队 在定 量分 析的基 础上 ， 根
据 CPPI 数理 机制 、历 史模 拟和目 前市 场状 况定 期出 具保本 基金 资产 配置 建议 报告， 给出 放
大倍数 的合 理上 限的 建议 ， 供基金 管理 人投 资决 策委 员会和 基金 经理 作为 基金 资产配 置的 参
考。
1 、资 产配 置策 略
本基 金资产配 置策略分为两个 层次：一 层为对风险资产 和 安全资 产 的配置,该层次 以恒
定比例 组合 保险 策略 为依 据 ， 即风 险资 产部 分所 能承 受的损 失 最 大不 能超 过安 全资产 部分 所
产生的 收益 ； 另 一层 为对 风险资 产 部 分的 配置 策略 ， 依据 稳健 投资 、 风 险第 一的原 则， 以低
风险性 、 在保 本周期 内具 备中期 上涨 潜力 为主 要标 准， 构建 风险 资产组合。 基金管 理人 将根
据情况 对这 两个 层次 的策 略进行 调整 。
CPPI 的投 资步 骤可 分为 ：
第一 ， 根 据本 基金 保本 周期 到期时 的最 低目 标价 值和 合理的 折现 率确 定当 前应 持有的 保
本资产 的数 量， 即确 定组 合的价 值底 线； 工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
25
第二， 计算 组合 的现 时价 值超过 价值 底线 的数 额， 即安全 垫（cushion）；
第三， 本基 金主 要根 据市 场中长 期趋 势的 判断 、 数 量化研 究等 来确 定风 险资 产与安 全 垫
的放大 倍数 ， 即 组合 的风 险乘数 ；
第四， 根据 组合 的安 全垫 和风险 乘数 确定 权益 类 资 产投资 比例 ， 并 将相 当于 安全垫 特定
倍数的 资金 规模 投资 于风 险资产 ， 以 创造 高于 最低 目标价 值的 收益 ， 其 余资 产则投 资于 保本
资产上 ；
第五 ， 适 时调 整资产 配置 。 本 基金 将根 据数量 分析 、 市 场波 动等 对风险 资产 与保本 资 产
的比例 将进 行动 态调 整， 确保风 险资 产实 际投 资比 例不超 过风 险资 产投 资比 例上限 。
根据 CPPI 进行 资产 配置 是 一个动 态调 整的 过程 ， 在 投资的 过程 中基 金管 理人 将通过 对
投资组 合调 整规 则及 参数 的合理 设计 ， 结合 基金 管理 人基于 基本 面因 素分 析而 得出的 关于 股
票 、债 券等 市场 预期 收益 及风险 的判 断， 优化 资产 配置， 实现 基金 保本 增值 的目标 。
2 、债 券投 资策 略
本基金 的可 转债 以外 的债 券组合 根据 投资 策略 分为 两个层 次。
第一， 按照 剩余 存续 期与 本基金 剩余 保本 周期 限相 匹配的 原则 ， 采 取买 入并 持有的 长期
投资策 略， 以回 避利 率风 险及再 投资 风险 ，实 现基 金资产 保本 目标 。
第二， 在期 限与 基金 剩余 保本周 期限 匹配 的前 提下 ， 根据 久期 、 凸 性、 信 用级 别及流 动
性等因 素， 选择 相对 投资 价值更 高的 债券 。
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 债 券选择 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ， 发掘 和利用 市场 失衡提 供的 投 资 机会 ， 构 建本基 金组 合的 基本 配置 ， 以 实现 组合 避
险增值 的目 标。
（1） 利率 策略
通过全面 研究 GDP 、物价 、就业以及 国 际收支 等主要 经济变量 ， 分析宏 观经 济运行 的
可能情 景 ， 并 预测财 政政 策、 货币 政策 等宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况 变
化趋势 及结 构 。 在此 基础 上 ， 预测 金融 市场利 率水 平变动 趋势 ， 以及金 融市 场收益 率曲 线 斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略 工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
26
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
3 、可 转换 债券 投资 策略
可转换 债券 同时 具有 股票 特性与 债券 特性 ， 确 保基 金最低 资产 保存 底线 不被 击破， 同时
避免在 市场 处于 熊市 末端 因基金 资产 完全 转变 为债 券资产 而丧 失市 场随 后反 转的投 资机 遇 。
因此 ， 本 基金 将投资 于可 转换债 券 。 但 是， 由于 可 转换债 券风 险收 益特 性明 显不同 于债 券资
产，因 此， 本基 金投 资的 可转换 债券 纳入 权益 类资 产计算 。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采 用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
4 、股 票投 资策 略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本基 金可 直接 进行 二级 市场股 票投 资。 对于 二级 市场股 票投
资将采 取行 业配 置与 个股 精选相 结合 的投 资策 略。
a ．行 业配 置
本基金 将密 切关 注国 内外 经济运 行情 况、 国内 财政 政策和 产业 政策 等政 策取 向， 深 入分
析国民 经济 各行 业的 发展 现状及 政策 影响 ， 并 结合 行业景 气分 析， 对具 有良 好发展 前景 特别
是国家 重点 扶植 的行 业进 行重点 配置 。
b ．个 股精 选策 略
上市公 司持 续的 现 金 收益 和盈利 的稳 定增 长前 景是 股价上 涨的 长期 内在 推动 力。 本基 金
在个股 选择 中将 坚持 价值 投资理 念， 理性 地分 析中 国证券 市场 的特 点和 运行 规律， 用产 业投
资眼光 ， 采 用长 期投 资战 略， 辅 以金 融工 程技 术， 发掘出 价值 被市 场低 估的 ， 具有 长期 增长工银保本混合型证券投资基金
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27
能力的 公司 的股 票， 买入 并长期 持有 ， 将 中国 经济 长期增 长的 潜力 最大 程度 地转化 为投 资者
的长期 稳定 收益 。
（2） 新股 投资
在股票 发行 市场 上 ， 股 票供 求关系 不平 衡经 常导 致股 票发行 价格 与二 级市 场价 格之间 存
在一定 价差 ，从 而使 新股 申购成 为一 种风 险较 低的 投资方 式。 本基 金将 研究 首次发 行股 票
(IPO) 及 增发 新股 的上 市公 司基本 面因 素， 根据 股票 市场整 体定 价水 平， 估计 新股上 市交 易
的合理 价格 ， 并参考 一级 市场资 金供 求关 系， 从而 制定相 应的 新股 申购 策略 。 本 基金 对于 通
过参与 新股 认购 所获 得的 股票， 将根 据其 市场 价格 相对于 其合 理内 在价 值的 高低， 确定 继续
持有或 者卖 出 。
5 、 权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规和 《基 金合同 》 允
许的范 围内 并基 于谨 慎原 则适度 进行 权证 投资 。 本 基金进 行权 证投 资时 ， 将 在对权 证标 的证
券进行 基本 面研 究及 估值 的基础 上 ， 结 合股价 波动 率等参 数 ， 运 用数量 化期 权定价 模型 ， 确
定其合 理内 在价 值， 从 而 构建套 利交 易或 避险 交易 组合。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 投资 策略
1 、资 产配 置策 略
本基金 将由 投资 研究 团队 及时跟 踪市 场环 境变 化 ， 根据宏 观经 济运 行态 势、 宏观经 济政
策变化 、 证券 市场运 行状 况、 国际 市场 变化情 况等 因素的 深入 研究 ， 判 断证 券市场 的发 展 趋
势， 结 合行 业状 况、 公司 价值性 和成 长性 分析 ， 综 合评价 各类 资产 的风 险收 益水平 。 在 基于
充足的 宏观 形势 判断 和策 略分析 的基 础上 ， 采 用动 态调整 策略 ， 对 基金 资产 进行灵 活资 产配
置， 在 市场 上涨 阶段 中， 增加权 益类 资产 配置 比例 ， 在市 场下 行周 期中 ， 降 低权益 类资 产配
置 比例 ， 力 求实 现基 金财 产的长 期稳 定增 值， 从而 有效提 高不 同市 场状 况下 基金资 产的 整体
收益水 平。
2 、股 票选 择策 略
本基金 采取 “自 上而 下” 与 “自 下而 上” 相结 合的 分析方 法进 行股 票投 资。 基金管 理人
在行业 分析 的基 础上 ， 选 择治理 结构 完善 、 经 营稳 健、 业 绩优 良、 具有 可持 续增长 前景 或价
值被低 估的 上市 公司 股票 ， 以合 理价 格买 入并 进行 中长期 投资 。 本 基金 股票 投资具 体包 括行
业分析 与配 置、 公司 财务 状况评 价、 价值 评估 及股 票选择 与组 合优 化等 过程 。
（1） 行业 分析 与配 置 工银保本混合型证券投资基金
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28
本基金 将根 据各 行业 所处 生命周 期、 产业 竞争 结构、 近期发 展趋 势等 数方 面因 素对各 行
业的相 对盈 利能 力及 投资 吸引力 进行 评价 ， 并根 据行 业综合 评价 结果 确定 股票 资产中 各行 业
的权重 。
一个行 业的 进入 壁垒 、 原 材料供 应方 的谈 判能 力、 制成品 买方 的谈 判能 力、 产品的 可 替
代性及 行业 内现 有竞 争程 度等因 素共 同决 定了 行业 的竞争 结构 ， 并决 定行 业的 长期盈 利能 力
及投资 吸引 力。 另一 方面 ， 任何 一个 行业 演变 大致 要经过 发育 期、 成长 期、 成熟期 及衰 退期
等阶段 ， 同 一行 业在 不同 的行业 生命 周期 阶段 以及 不同的 经济 景气 度下 ， 亦 具有不 同的 盈利
能力与 市场 表现 。 本 基金 对于那 些具 有较 强盈 利能 力与投 资吸 引力 、 在 行业 生命周 期中 处于
成长期 或成 熟期 、 且 预期 近期 经 济景 气度 有利 于行 业发展 的行 业 ， 给予 较高 的权重 ； 而对 于
那些盈 利能 力与 投资 吸引 力一般 、 在 行业 生命 周期 中处于 发育 期或 衰退 期， 或者当 前经 济景
气不利 于行 业发 展的 行业 ，则给 予较 低的 权重 。
（2） 公司 财务 状况 评估
在对行 业进 行深 入分 析的 基础上 ， 对 上市 公司 的基 本财务 状况 进行 评估 。 结 合基本 面分
析、 财务 指标 分析和 定量 模型分 析 ， 根 据上市 公司 的财务 情况 进行 筛选 ， 剔 除财务 异常 和 经
营不够 稳健 的股 票， 构建 基本投 资股 票池 。
（3） 价值 评估
基于对 公司 未来 业绩 发展 的预测 ， 采用 现金 流折 现模 型等方 法评 估公 司股 票的 合理内 在
价值 ， 同 时结 合股票 的市 场价格 ， 挖掘 具有持 续增 长能力 或者 价值 被低 估的 公司 ， 选 择最 具
有投资 吸引 力的 股票 构建 投资组 合。
（4） 股票 选择 与组 合优 化
综合定 性分 析与 定量 价值 评估的 结果 ， 选择 定价 合理 或者价 值被 低估 的股 票构 建投资 组
合， 并 根据 股票 的预 期收 益与风 险水 平对 组合 进行 优化 ， 在合 理风 险水 平下 追求基 金收 益最
大化。 同时 监控 组合 中证 券的估 值水 平， 在市 场价 格明显 高于 其内 在合 理价 值时适 时卖 出证
券。
3 、债 券投 资策 略
本基金在 固定 收益证 券投 资与研究 方面 ，实行 投资 策略研究 专业 化分工 制度 ， 专业 研
究人员 分别 从利 率、 债券 信用风 险等 角度 ， 提 出独 立的投 资策 略建 议， 经固 定收益 投资 团 队
讨论， 并经 投资 决策 委员 会批准 后形 成固 定收 益证 券指导 性投 资策 略。
（1） 利率 策略
通过全面 研究 GDP 、物价 、就业以及 国 际收支 等主要 经济变量 ， 分析宏 观经 济运行 的工银保本混合型证券投资基金
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可能情 景 ， 并 预测财 政政 策、 货币 政策 等宏观 经济 政策取 向 ， 分 析金融 市场 资金供 求状 况 变
化趋势 及结 构 。 在此 基础 上 ， 预测 金融 市场利 率水 平变动 趋势 ， 以及金 融市 场收益 率曲 线 斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时， 提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景、业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财 务状 况 、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏 离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （ 公
司） 债 券进 行投 资。
4 、可 转换 债券 投资
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股票 价
格上涨 收益 的特 点， 是本 基金的 重要 投资 对象 之一 。 本 基金 将选 择公司 基本 素质优 良 、 其 对
应的基 础证 券有 着较 高上 涨潜力 的可 转换 债券 进行 投资 ， 并 采用 期权 定价 模型 等数量 化估 值
工具评 定其 投资 价值 ，以 合理价 格买 入并 持有 。
5 、权 证投 资策 略
为实现 基金 投资 目标 ， 在 有效控 制风 险的 前提 下， 本基金 还将 在法 规 和 《基 金合同 》 允
许的范 围内 并基 于谨 慎原 则适度 进行 权证 投资 。 本 基金进 行权 证投 资时 ， 将 在对权 证标 的证
券进行 基本 面研 究及 估值 的基础 上 ， 结 合股价 波动 率等参 数 ， 运 用数量 化期 权定价 模型 ， 确
定其合 理内 在价 值， 从而 构建套 利交 易或 避险 交易 组合。 工银保本混合型证券投资基金
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十 、基金的业 绩比 较 基 准
（一） 保本 周期 的 基 金业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准： 税后三 年期 银行 定期 存款 利率 。
在本基 金成 立当 年， 上述 “ 三年期 定期 存款 利率 ” 指 《 基金合 同》 生效 当日 中国 人民银 行
公布并 执行 的三 年期 “ 金 融 机构人 民币 存款 基准 利率 ” 。其后 的每 个自 然年 ， “ 三 年期定 期存
款利率 ” 指 当年 第一 个工 作 日中国 人民 银行 公布 并执 行的三 年期 “ 金 融机 构人 民 币存款 基准
利率 ” 。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 基金 业绩 比较 基准
转型工 银瑞 信灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金后， 业 绩比较 基准 为： 沪深 300 指数收 益率
×60%+ 中证 全债 指数 收益 率×40% 。
十 一 、基金的风险 收 益 特 征
（一） 保本 周期 的 风 险收 益特征
本基金 为保 本混 合型 基金 产品， 属证 券投 资基 金中 的低风 险收 益品 种。
（二） 转型 为“ 工银 瑞信 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金” 后 的 风险 收益 特征
本基金 属 于 混合 型基金 ， 其预期 收益 及风 险水 平低 于股票 型 基 金， 高于 债券 型基金 和货
币市场 基金 ，属 于中 等风 险水平 基金 。
十二 、 基金的投资 组 合 报 告
本投资 组合 报告 期 为 2013 年1 月1 日起至 3 月 31 日 止。
1 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 49,828,447.65 2.91
其中： 股票
49,828,447.65 2.91
2 固定收 益投 资
1,555,597,097.00 90.84
其中： 债券
1,555,597,097.00 90.84
资产 支持 证券
- -
3 金融衍 生品 投资 - - 工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
31
4 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
90,147,766.13 5.26
6 其他资 产 16,946,005.20 0.99
7 合计 1,712,519,315.98
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 报 告 期末按 行业 分类的 股票 投资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 - -
B
采矿业 - -
C
制造业 47,999,914.68 2.84
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
- -
E
建筑业 - -
F
批发和 零售 业 - -
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
1,828,532.97 0.11
J
金融业 - -
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 49,828,447.65 2.95
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％） 工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
32
1 000639 西王食 品 696,777 12,869,471.19 0.76
2 600887 伊利股 份 300,000 9,504,000.00 0.56
3 300043 星辉车 模 400,000 7,708,000.00 0.46
4 600066 宇通客 车 220,000 6,294,200.00 0.37
5 601311 骆驼股 份 400,000 4,936,000.00 0.29
6 002311 海大集 团 249,459 4,268,243.49 0.25
7 600196 复星医 药 200,000 2,420,000.00 0.14
8 300315 掌趣科 技 49,919 1,828,532.97 0.11
4 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 100,230,000.00 5.94
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 50,175,000.00 2.97
其中： 政策 性金 融债 50,175,000.00 2.97
4 企业债 券 1,084,439,945.00 64.23
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 314,201,000.00 18.61
7 可转债 6,551,152.00 0.39
8 其他 - -
9 合计 1,555,597,097.00 92.13
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名债 券投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 126016 08 宝 钢债 3,366,030 323,677,444.80 19.17
2 126008 08 上 汽债 1,600,000 156,480,000.00 9.27
3 1182279
11 兖矿
MTN2
1,500,000 152,325,000.00 9.02
4 122128 11 武 钢债 1,113,760 111,710,128.00 6.62
5 126010 08 中 远债 1,050,000 102,165,000.00 6.05
6 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
33
7 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前五 名权 证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
8 投 资 组合报 告附 注
8.1 本 基 金投 资的 前十名 证券 的发行 主体 本期未 出现 被监管 部门 立案调 查， 或在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
8.2 本 基 金投 资的 前十名 股票 未超出 基金 合同规 定的 备选股 票库 。
8.3 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 423,651.60
2 应收证 券清 算款 112.56
3 应收股 利 -
4 应收利 息 16,447,459.42
5 应收申 购款 74,781.62
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 16,946,005.20
8.4 报 告 期末 持有 的 处于 转股 期的可 转换 债券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
8.5 报 告 期末 前十 名股票 中存 在流通 受限 情况的 说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票不 存在 流通 受限 情况 。
十三、 基 金 的 业绩
基金管 理人承诺以恪尽职守、诚 实信用、勤勉尽责的原则 管理和运用基金财产，但 不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投
资有风 险， 投资 者在 作出 投资决 策前 应仔 细阅 读本 基金的 招募 说明 书。
1、 本基 金合 同生 效日 为 2011 年 12 月27 日， 基金 合 同生效 以来 （ 截至2013 年3 月 31
日）的 投资 业绩 及 同 期基 准的比 较如 下表 所示 ：
阶段 净值增 净值增长 业绩比较 业绩比较 ①- ③ ②- ④ 工银保本混合型证券投资基金
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34
长率 率标准差 基准收益
率
基准收益
率标准差
2011.12.27-2011.12.31 0.30% 0.09% 0.07% 0.00% 0.23% 0.09%
2012 年 3.79% 0.10% 5.01% 0.02% -1.22% 0.08%
2013.1.1-2013.3.31 3.07% 0.11% 1.05% 0.02% 2.02% 0.09%
自基金合 同生效 日起
至今
7.30% 0.10% 6.13% 0.02%
1.17% 0.08%
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2011 年12 月27 日至2013 年 3 月 31 日）
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2011 年 12 月 27 日生 效 。
2 、按基 金合同 规定， 本基 金建仓期 为六 个月。 截至 报告期末 ，本 基金的 各项 投资比 例
符合基 金合 同关 于投 资范 围及投 资限 制的 规定 ： 本基 金股票 等风 险资 产占 基金 资产的 比例 不
高于 40% ； 债券 、债 券回 购、银 行存 款等 安全 资产 占基金 资产 的比 例不 低 于 60% ； 现金 或
者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 投资 比例 不低 于基 金资产 净值 的 5% 。 工银保本混合型证券投资基金
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35
十 四 、基金的费用
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1、 基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《 基金 合同 》生 效后 的信息 披露 费用 ；
（4） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 有关 的会 计师 费、 律师费 及诉 讼费 ；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（8） 按照 国家 有关 规定 可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
本基金 终止 清算 时所 发生 费用， 按实 际支 出额 从基 金财产 总值 中扣 除。
2 、上述 基金费 用由基 金管 理人在法 律法 规规定 的范 围内按照 公允 的市场 价格 确定， 法
律法规 和《 基金 合同 》另 有规定 时从 其规 定。
3 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为 1.2%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力， 支付 日期 顺延 。
保本周 期内 ，保 证费 由基 金管理 人从 基金 管理 费收 入中列 支。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为0.2%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E 为前 一日 基金 资产 净值 工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力， 支付 日期 顺延 。
到期操 作期 间及 过渡 期内 本基金 不计 提管 理费 和托 管费。
若 保本 周期 到期 后， 本基 金不符 合保 本基 金存 续条 件， 基 金份 额持 有人 将所 持有本 基金
份额转 为变 更后 的 “ 工银 瑞信灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 ” 的 基金份 额 ， 管理费 按前 一日
基金资 产净 值 的1.5% 的 年 费率计 提， 托管 费按 前一 日基金 资产 净值 的 0.25% 的年费 率计 提 。
计算方 法同 上。
（3） 上述 1 中（3 ） 到 （7 ）项费 用由 基金 托管 人根 据其他 有关 法律 法规 及相 应协议 的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
（二 ）与 基金 销售 有关 的 费用
1、申 购费
本基金 申购 费率 结构 如下 表所示 ：
购买金 额（M ） 申购费 率
M＜100 万 1.2%
100 万≤M＜300 万 0.8%
300 万≤M＜500 万 0.4%
M≥500 万 每笔1000 元
2、赎 回费
本基金 赎回 费率 结构 如下 表所示 （其 中 1.5 年为 547 天 ） ：
情形 费率
赎回费
N ＜1.5 年 2.0%
1.5 年≤N ＜3 年 1.0%
N ≥3 年 0
若保本 期到 期后 ， 本 基金 不符合 保本 基金 存续 条件 ， 转 为变 更后 的 “ 工银 瑞 信灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 ” ， 赎 回费率 最高 不超 过 5% ，具 体费率 以届 时公 告为 准。
3 、 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收费方 式。
费率如 发生 变更 ， 基金 管理 人应在 调整 实 施 3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上工银保本混合型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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刊登公 告。
4 、 对 特定 交易方 式 （ 如网 上交易 、 电 话交 易等） ， 基 金管理 人可 以采 用低 于柜 台交易 方
式的基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。
5 、基金 管理人 可以 在 不违 背法律法 规规 定及《 基金 合同》约 定的 情况下 根据 市场情 况
制定基 金促 销计 划， 针对 基金投 资者 定期 和不 定期 地开展 基金 促销 活动 。 在 基金促 销活 动期
间， 基 金管 理人 可以 按中 国证监 会要 求履 行必 要手 续后， 对基 金投 资者 适当 调整基 金申 购费
率、赎 回费 率和 转换 费率 。
十 五 、对 招 募说 明 书 更 新 部 分的 说 明
本基金 管理 人依 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 对《 工 银瑞 信保 本混 合型 证 券投资 基金 招募 说明 书》 进 行了更 新,
主要更 新的 内容 如下 ：
1 、在“ 三、基 金管理 人” 部分，更 新了 董事会 成 员 、监事会 成员 、高级 管理 人员、 本
基金现 任基 金经 理 ， 更新 了投资 决策 委员 会成 员情 况。
2 、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了相 关情 况 。
3 、在“ 五、相 关服务 机构 ”部分， 根据 有关公 告， 更新了 直 销机 构、 代 销机 构 的相关
信息 。
4 、在 “九 、保 本” 部分 ， 更新了 担保 人对 外承 担保 证责任 的情 况等 相关 信息 。
5 、在 “十 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了2013 年1 月1 日至3 月31 日的 基金 投资 组 合报告 。
6 、在 “十 一、 基金 的业 绩 ” 部 分， 更新 了2013 年1 月1日至3月31日 的基 金的 业绩。
7 、在 “二 十 二 、对 基金 份 额持有 人的 服务 ”部 分 ， 更新了 相关 信息 。
8 、在“ 二十 三 、其他 应披 露事项” 部分 ，增加 了本 次更新内 容期 间的有 关本 基金的 所
有公告 。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要， 投资 人欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可 登陆
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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二 〇一 三 年 八 月 十日
