华宝兴业现金 添益交易型货币市场基金招募说明书 （更新）
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华 宝 兴业 现 金添 益 交易 型 货币 市 场基 金
招 募 说明 书 （更 新 ）
2013 年第 1 号
基金管理人：华宝兴业基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
华宝兴业现金 添益交易型货币市场基金招募说明书 （更新）
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【重要提示】
本 基金 根据 中国 证券 监督管 理委 员会 证监 许可 ［2012 ］1651 号的 核准 ， 进行募 集。
基金管理人保证《 华宝 兴 业现金添益交易型货币 市 场基金 招募说明书》( 以下 简称“招
募说明书”或“本招募说明书”) 的内容真实、准确 、完整。本招募说明书经中国证监会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
本 基 金 投资 于 证券 市 场，基 金 净 值会 因 为证 券 市场波 动 等 因素 产 生波 动 ，投资 者 在投
资本基 金前 ， 需 充分 了解 本基金 的产 品特 性， 并承 担基金 投资 中出 现的 各类 风险， 包括 ： 因
整体政 治 、 经 济、 社会 等 环境因 素对 证券 价格 产生 影响而 形成 的系 统性 风险 ， 个 别证 券特 有
的非系 统性 风险 ， 基 金管 理人在 基金 管理 实施 过程 中产生 的基 金管 理风 险。 另外 ， 本 基金 在
上海证 券交 易所 上市 交易 ， 对于 选择 买卖 的投 资 人 而言， 交易 费用 和二 级市 场流动 性等 因素
都会在 一定 程度 上影 响投 资 人的 投资 收益 。 由 于货 币基金 的每 日收 益有 限， 交易费 用会 降低
投资 人 的投 资收 益； 另外 ， 二 级市 场的 价格受 供需 关系的 影响 ， 可能高 于或 低于基 金的 份 额
净值 ， 形 成溢 价交易 或折 价交易 。 当溢 价交易 时 ， 买入份 额的 投资 人以 高于 面值的 价格 买入
本基金 ， 投资 收益 减少 ， 而 卖出份 额的 投资 人以 高于 面值的 价格 卖出 本基 金 ， 投 资收益 增加 ；
当折价 交易 时 ， 买入 份额 的投资 人以 低于 面值 的价 格买入 本基 金 ， 投资 收益 增加 ， 而 卖出 份
额的投 资人 以低 于 面 值的 价格卖 出本 基金 ， 投 资收 益减少 。 由 于上 海证 券交 易所可 根据 基金
管理人 的要 求对 本基 金当 日的赎 回申 请进 行总 量控 制， 所以 投资 人可 能面临 无 法及时 赎回 本
基金的 风险 。
在目前 结算 规则 下，T 日 买入的 基金 份额 ， 当 日可 赎回，T+1 日可 卖出 ；T 日申购 的基
金份额 ，T+2 日 可卖 出和 赎回。
投 资 者 在进 行 投资 决 策前， 请 仔 细阅 读 本基 金 的《招 募 说 明书 》 及《 基 金合同 》 ，并
根据自 身的 投资 目的 、 投 资期限 、 投资 经验 、 资 产 状况等 判断 基金 是否 和投 资人的 风险 承受
能力相 适应 。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
基 金 管 理人 依 照恪 尽 职守、 诚 实 信用 、 谨慎 勤 勉的原 则 管 理和 运 用基 金 财产， 但 不 保
证投资 于本 基金 一定 盈利 ，也不 保证 最低 收益 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2013 年 6 月 27 日 ，有关 财务 数据 和净 值表 现截止 日
为 2013 年 3 月 31 日 ，财 务数据 未经 审计 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本招 募说明 书。
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目
录
一、 绪
言 ....................................................................................................................... 4
二、 释
义 ............................................................................................................................. 5
三、 基金 管理 人 ..................................................................................................................... 8
四、 基金 托管 人 ................................................................................................................... 12
五、 相关 服务 机构 ............................................................................................................... 17
六、 基金 的募 集 ................................................................................................................... 26
七、 基金 合同 生效 ............................................................................................................... 26
八、基 金份 额的 折算 与变 更登记 ......................................................................................... 26
九、基 金份 额的 交易 ............................................................................................................. 28
十、基 金份 额的 申购 与赎 回 ................................................................................................. 29
十一、 基 金的 投资 ............................................................................................................... 34
十二、 基金 的业 绩 ................................................................................................................. 44
十三、 基金 财产 ..................................................................................................................... 45
十四、 基金 资产 估值 ............................................................................................................. 46
十五、 基金 收益 与分 配 ......................................................................................................... 50
十六、 基金 的费 用与 税收 ..................................................................................................... 52
十七、 基金 的会 计与 审计 ..................................................................................................... 54
十八、 基金 的信 息披 露 ......................................................................................................... 55
十九、 风险 揭示 ..................................................................................................................... 60
二十、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 清算 ................................................................. 63
二十一 、基 金合 同 的 内容 摘要 ............................................................................................. 66
二十二 、基 金托 管协 议内 容摘要 ......................................................................................... 79
二十三 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ..................................................................................... 90
二十四 、其 他应 披露 事项 ..................................................................................................... 91
二十五 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 ................................................................................. 93
二十六 、备 查文 件 ................................................................................................................. 94
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一、 绪
言
本 招募 说明书 依据《中 华人民 共和 国证券 投资基 金法》( 以下 简称“ 《基金 法》 ”) 、 《证
券投资 基金运 作管理 办法 》( 以下简 称“ 《 运作办 法》 ”) 、 《证券 投资 基金销 售 管理办 法》( 以
下简称 “ 《销 售办 法》 ” ) 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 ( 以下 简称 “ 《 信息 披露办 法》 ” ) 、
其他有 关规 定及 《 华宝 兴 业现金 添益 交易 型货 币市 场基金 基金 合同 》 ( 以下 简 称 “ 基金 合同 ” )
编写。
本 招募说 明书 阐述了 华宝兴业 现金 添益交 易型 货币市场 基金 的投资 目标 、策略、 风险、
费率等 与投 资人 投资 决策 有关的 必要 事项 ， 投资 人在 作出投 资决 策前 应仔 细阅 读本招 募说 明
书。
本 基金 管理 人承 诺本 招募说 明书 不存 在任 何虚 假记载 、 误 导性 陈述 或重 大遗漏 ， 并 对其
真实性 、准 确性 、完 整性 承担法 律责 任。
本 基金 是根 据本 招募 说明书 所载 明资 料申 请募 集的 。 本 招募 说明 书由 本基 金管理 人解 释 。
本基金 管理 人没 有委 托或 授权任 何其 他人 提供 未在 本招募 说明 书中 载明 的信 息， 或对 本招 募
说明书 作出 任何 解释 或者 说明。
本 招募 说明 书根 据基 金合同 编写 ， 并 经中 国证 监会核 准。 基金 合同 是约 定基金 当事 人之
间权利 、 义务 的法律 文件 。 基 金投 资人 自依基 金合 同取得 基金 份额 ， 即 成为 基金份 额持 有 人
和基金 合同 的当 事人 ， 其 持有基 金份 额的 行为 本身 即表明 其对 基金 合同 的承 认和接 受， 并按
照《基 金法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享有权 利、 承担义 务。基 金投资 人欲 了解基 金份额
持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
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二、 释
义
本招募 说明 书中 ，除 非文 意另有 所指 ，下 列词 语或 简称具 有如 下含 义：
基金或 本基 金： 指华宝 兴业 现金 添益 交易 型货币 市场 基金 ；
基金合 同： 指《 华 宝兴业现金添益 交易型货 币市场基金 基金 合同》及 对
基金合 同的 任何 有效 修订 和补充 ；
招 募 说 明 书 或 本 招 募 说 明
书 ：
指《 华 宝兴业现金添益 交易型货 币市场基金 招募 说明书》 及
其定期 更新 ；
基金份 额 发 售公 告： 指《 华 宝兴业现金添益 交易型货 币市场基金 基金 份额发售 公
告》
托管协 议 指《 华 宝兴业现金添益 交易型货 币市场基金 托管 协议》及 其
任何有 效修 订和 补充 ；
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会；
银行业 监督 管理 机构 ： 指中国 人民 银行 和/ 或中 国 银行业 监督 管理 委员 会；
《基金 法》 ： 指2003 年10 月28 日经 第 十届全 国人 民代 表大 会常 务委员 会
第五次 会议 通过 的 自 2004 年 6 月 1 日起 实施 的 《中 华 人民共
和国证 券投 资基 金法 》及 不时做 出的 修订 ；
《销售 办法 》 ： 指 2011 年 6 月 9 日 由中 国 证监会 公布 并于 2011 年 7 月 1 日
起实施 的 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 及不 时做 出的修 订 ；
《运作 办法 》 ： 指 2012 年 6 月 19 日由 中 国证监 会公 布并 于 2012 年 6 月 19
日起实施 的《证券投资 基金运作 管理办法》及不 时做出的 修
订；
《信息 披露 办法 》 ： 指中国 证监 会 2004 年 6 月 8 日颁 布并 于 2004 年 7 月 1 日实
施的 《 证券 投资 基金 信息 披露管 理办 法》 及不 时作 出的修 订 ；
元： 指人民 币元 ；
基金管 理人 ： 指华宝 兴业 基金 管理 有限 公司；
基金托 管人 ： 指中国 建设 银行 股份 有限 公司；
注册登 记业 务： 指基金 登记、存管、过 户、清算 和结算业务，具 体内容包 括
投资人 证券账户的建立 和管理、 基金份额注册登 记、基金 销
售业务 的确认、清算和 结算、代 理发放红利、建 立并保管 基
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金份额 持有 人名 册等 ；
注册登 记机 构： 指中国 证券 登记 结算 有限 责任公 司 ；
证券账 户 ： 指中国 证券登记结算有 限责任公 司上海人民币普 通股票账 户
或证券 投资 基金 账户 ；
投资人 ： 指个人 投资者、机构投 资者和合 格境外机构投资 者以及法 律
法规或 中国证监会允许 购买证券 投资基金的其他 投资人的 合
称；
个人投 资者 ： 指依据 有关 法律 法规 规定 可投资 于证 券投 资基 金的 自然人 ；
机构投 资者 ： 指依法 可以投资开放式 证券投资 基金的、在中华 人民共和 国
境内合 法注册登记并存 续或经有 关政府部门批准 设立并存 续
的企业 法人 、事 业法 人、 社会团 体或 其他 组织 ；
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 现实有效的相关 法律法规 规定可以投资于 中国境内 证
券市场 的中 国境 外的 机构 投资者 ；
基金份 额持 有人 ： 指依基 金合 同和 招募 说明 书合法 取得 基金 份额 的投 资人 ；
基金募 集期 ： 指2012 年12 月19 日至2012 年12 月 21 日；
基金合 同生 效日 ： 指2012 年12 月27 日；
存续期 ： 指基金 合同 生效 至终 止之 间的不 定期 期限 ；
工作日 ： 指上海 证券 交易 所的 正常 交易日 ；
基金销 售业 务： 指销售 机构宣传推介基 金，发售 基金份额，办理 基金份额 的
申购、 赎回 等业 务 ；
认购： 指在基 金募 集期 内， 投资 人申请 购买 基金 份额 的行 为 ；
申购： 指基金 合同生效后，投 资人根据 基金合同和招募 说明书的 规
定申请 购买 基金 份额 的行 为 ；
赎回： 指基金 合同生效后，基 金份额持 有人按基金合同 规定的条 件
要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为 ；
基金份 额折 算 本基金 合同生效后 ，基 金管理人 根据基金合同规 定将投资 人
的基金 份额 进行 变更 登记 的行为 ；
上市交 易
指基金 合同生效后，基 金管理人 根据规定向上海 证券交易 所
申请基 金份额的上市。 申请成功 后，投资者可在 上海证券 交
易所进 行本 基金 份额 的买 入和卖 出操 作
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销售 机 构： 指符合 《销售办法》和 中国证监 会规定的其他条 件，取得 基
金代销 业务资格并与基 金管理人 签订了基金销售 服务代理 协
议，代 为办 理基 金销 售业 务的机 构 ；
基金销 售网 点： 指销售 机构 的销 售 网 点；
指定媒 体： 指中国 证监会指定的用 以进行信 息披露的报刊、 互联网网 站
及其他 媒体 ；
开放日 ： 指为投 资人 办理 基金 份额 申购、 赎回 或其 他业 务的 工作日 ；
交易时 间： 指开放 日基 金接 受申 购、 赎回或 其他 交易 的时 间段 ；
T 日： 指销售 机构 在规 定时 间受 理投资 人申 购、 赎回 或其 他业务 申
请的工 作日 ；
T+n 日 ： 指自 T 日起 第n 个工 作日( 不包 含T 日)；
基金收益 ： 指基金 投资所得债券利 息、票据 投资收益、买卖 证券价差 、
银行存 款利息以及其他 收入，因 运用基金财产带 来的成本 或
费用的 节约 计入 收益 ；
每 百份 基金 已实 现收 益： 指基金 份额折算后， 按 照相关法 规计算的每 百 份 基金的日 已
实现收 益 ；
七日年 化收 益率 ： 指最近 七日 （含 节假 日） 收益所 折算 的年 资产 收益 率 ；
摊余成 本法 ： 指估值 对象以买入成本 列示，按 照票面利率或协 议利率并 考
虑其买 入时的溢价与折 价，在剩 余存续期内平均 摊销，每 日
计提损 益 ；
基金资产 总 值： 指基金 拥有的各类有价 证券、银 行存款本息、基 金应收申 购
款及其 他资 产的 价值 总和 ；
基金资产 净 值： 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值 ；
基金资产 估 值： 指计算 评估基金资产和 负债的价 值，以确定基金 资产净值 、
每百 份 基金 已实 现收 益和 七日年 化收 益率 的过 程 ；
收益账 户 指本基 金为投资人分配 的虚拟账 户，用于登记投 资人基金 份
额的累 计未付 收益 ；
法律法 规： 指中国 现行 有效 并公 布实 施的法 律、 行政 法规 、 规 范 性文件 、
司法解 释、行政规章以 及其他对 基金合同当事人 有约束力 的
决定、 决议 、通 知等 。
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三、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 ：华 宝兴 业基 金管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼
法定代 表人 ：郑 安国
总经理 ：裴 长江
成立日 期：2003 年3 月7 日
注册资 本：1.5 亿元
电话：021 －38505888
联系人 ：韩 东霞
股权结 构： 中方 股东 华宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份， 外 方股 东领 先资 产管理 有
限公司 持 有49% 的股 份。
（二） 主要 人员 情况
1 、董 事会 成员
郑安国 先生 ， 董 事长 ， 博 士、 高 级经 济师 。 曾 任南 方证券 有限 公司 发行 部经 理、 投 资部
经理、 南方证 券有限 公司 投资银 行部总 经理助 理、 南方证 券有限 公司上 海分 公司副 总经理 、
南方证 券公 司研 究所 总经 理级副 所长 、 华宝 信托 投资 有限责 任公 司副 总经 理 、 总 经理 、 总 裁。
现任华 宝兴 业基 金管 理有 限公司 董事 长、 华宝 信托 有限责 任公 司董 事长 、 华 宝投资 有限 公司
董事、 总经 理， 中国 太平 洋保险(集团)股 份有 限公 司董事 。
Alain Jean Patrick DUBOIS 先 生， 董事 ，硕 士。 曾 任法国 财政 部预 算办 公室 部门负 责
人、里昂 信贷 资本市 场部 从事研究 开发 工作 、 拉扎 德兄弟银 行部 门经理 、Arjil et Cie 银
行董事 总经 理 、 德国 商业 银行资 深产 品设 计师 、 法 国兴业 银行 资深 产品 设计 师、 领先 资产 管
理有限 公司 业务 发展 部负 责人。 现任 领先 资产 管理 有限公 司董 事长 。
裴长江 先生 ， 董事 ， 硕士 、 经济师 。 曾任 上海 万国 证 券公司 闸北 营业 部经 理助 理、 经理 ，
申银万 国证 券股 份有 限公 司浙江 管理 总部 副总 经理 ， 申银万 国证 券股 份有 限公 司经纪 总部 副
总经理 ，华 宝信 托投 资有 限责任 公司 投资 总监 。现 任华宝 兴业 基金 管理 有限 公司总 经理 。
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谢文杰 先生 ， 董 事， 金融 学硕士 。 曾 任汇 丰银 行外 汇及期 权交 易员 、 法 国兴 业银行 及投
资银行 初级 市场 及衍 生品 团队负 责人 、 法 国兴 业银 行及投 资银 行债 务融 资部 亚洲区 （除 日本
外） 董 事总 经理 兼结 构化 衍生品 主任 、 法 国兴 业亚 洲有限 公司 环球 市场 部中 国区销 售及 交易
部门主 管、 法国 兴业 亚洲 有限公 司领 先资 产管 理中 国区业 务部 门主 管、 华宝 兴业基 金管 理有
限公司 副总 经理 。现 任领 先资产 管理 有限 公司 董事 总经理 ，亚 洲地 区主 管。
张 群先 生， 独 立董 事 ， 博士、 教授、 博导。 曾 任北京 科技 大学 经济 管理 学院 （现 东凌 经
济管理 学院） 教授、 院长 。现任 北京科 技大学 东凌 经济管 理学院 教授、 学术 委员会 副主席 ，
管理科 学研 究所 所长 。
罗 飞先 生， 独 立董 事 ， 博士、 教授、 博导。 曾 任中南 财经 政法 大学 会计 系讲师、 会计 系
西方会 计研 究室 主任 、 会 计系副 主任 、 会计学 院院 长。 现任 中南 财经政 法大 学经济 与会 计 监
管中心 主任 。
江岩女 士， 独立 董事 ， 法 学学士 、 工 商管 理硕 士。 曾任中 国政 法大 学教 师、 深圳市 轻工
集团公 司法 律秘 书、 南方 证券股 份有 限公 司深 圳总 部总经 理 、 国 际业务 总部 总经理 助理 、 总
经理。 现任 北京 竞天 公诚 律师事 务所 律师 。
2 、监 事会 成员
张 永光 （Jackson CHEUNG ） 先 生， 监事， 工商 管 理硕士 。 曾在 法国兴 业银 行主管银 团
贷款、 项目融 资、 固定 收 益、 外汇交易、 衍生产 品 及结构性 融资等 工作 ， 法 国兴业银 行
亚洲区债 务融资 及衍生 产 品业务部 总管。 现任 法 国 兴业银 行集 团中 国区 总裁 。
贾 璐女 士， 监事 ， 硕 士研究 生， 高级 工程 师。 曾任宝 钢自 动化 部组 干科 主办， 宝钢 国贸
公司人 事部 人才 开发 室主 任， 宝 钢国 际公 司人 力资 源 部部长 、 组 织部 部长， 宝钢 资源 （ 国际 ）
公司总 经理 助理 。现 任华 宝投资 公司 副总 经理 ，宝 钢集团 金融 系统 党委 副书 记。
贺 桂先 先生 ， 监 事 ， 毕业于 江西 财经 大学 。 曾 任华宝 信托 投资 有限 责任 公司研 究部 副总
经理； 现任 公司 营运 副总 监。
3 、总 经理 及其 他高 级管 理 人员
裴长江 先生 ， 总 经理 ， 硕 士、 经 济师 。 曾 任上 海万 国证券 公司 闸北 营业 部经 理助理 、 经
理， 申 银万 国证 券股 份有 限公司 浙江 管理 总部 副总 经理， 申银 万国 证券 股份 有限公 司经 纪总
部副总 经理 ， 华宝 信托 投资 有限责 任公 司投 资总 监 。 现 任华宝 兴业 基金 管理 有限 公司总 经 理 。
任志 强先 生，副 总经理 ，硕士。 曾任 南方证 券有 限公司上 海分 公司研 究部 总经理助 理、
南方证 券研 究所 综合 管理 部副经 理 ， 华 宝信 托投 资责 任有限 公司 发展 研究 中心 总经理 兼投 资
管理部 总经 理、 华宝 信托 投资责 任有 限公 司总 裁助 理兼董 事会 秘书 ， 华 宝证 券经纪 有限 公司
董事、 副总 经理 。2007 年 8 月加 入华 宝兴 业基 金 管理有 限公 司， 曾任 华宝 兴业行 业精 选股
票型证 券投 资基 金基 金经 理。现 任华 宝兴 业基 金管 理有限 公司 副总 经理 兼投 资总监 。
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黄 小薏 （HUANG Xiaoyi Helen ）女 士， 副总 经理 ，硕士 。曾 任加 拿大 明道 银行证 券公 司
金融分析 师，Acthop 投 资 公司财务 总监 。现任 华宝 兴业基金 管理 有限公 司副 总经理兼 董事
会秘书 。
刘 月华 先生 ， 督 察长 ， 硕士 。 曾 在冶 金工 业部 、 国家 冶金 工业 局、 中国 证券业 协会 等单
位工作 。现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 督察 长。
4 、本 基金 基金 经理
陈昕先 生， 经济 学学 士。2003 年7 月 加入 华宝 兴业 基金管 理有 限公 司, 先后 在 清算登 记
部、 交易 部 、 固 定收 益部 从事固 定收 益产 品相 关的 估值 、 交 易 、 投 资工 作,2010 年7 月 起任
华宝兴 业现 金宝 货币 市场 基金基 金经 理助 理 ，2011 年11 月至 今任 华宝 兴业 现 金宝货 币市 场
基金基 金经 理 ，2012 年 6 月兼任 华宝 兴业 中证 短融 50 指数 债券 型证 券投 资 基 金基金 经理 ，
2012 年12 月兼 任华 宝兴 业现金 添益 交易 型货 币市 场基金 基金 经理 。
5 、投 资决 策委 员会 成员
任志强 先生 ，副 总经 理、 投资总 监。
王 瑞海 先生 ， 固 定收 益部 总经理 、华 宝兴 业增 强收 益债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。
华志贵 先生 ，华 宝兴 业可 转债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。
李栋梁 ，华 宝兴 业宝 康债 券投资 基金 基金 经理 。
（三） 基金 管理 人内 部控 制制度
1 、风 险管 理体 系
本基金 在运 作过 程中 面临 的风险 主要 包括 市场 风险 、 信用风 险 、 流 动性 风险 、 操 作风险 、
合规性 风 险 、信 誉风 险和 事件风 险（ 如灾 难） 。
针对上 述各 种风 险， 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系， 具体 包括 以下 内容：
（1）搭 建风险 管理环 境。 具体包括 制定 风险管 理战 略、目标 ，设 置相应 的组 织机构 、
建立清 晰的 责任 线路 和报 告渠道 、配 备适 当的 人力 资源、 开发 适用 的技 术支 持系统 等内容 。
（2） 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。
（3）分 析风险 。检查 存在 的控制措 施， 分析风 险发 生的可能 性及 其引起 的后 果并将 风
险归类 。
（4）度 量风险 。评估 风险 水平的高 低， 既有定 性的 度量手段 ，也 有定量 的度 量手段 。
定性的 度量 是把 风险 水平 划分为 若干 级别 ， 每一 种风 险按其 发生 的可 能性 与后 果的严 重程 度
分别进 入相 应的 级别 。定 量的方 法则 是设 计一 些风 险指标 ，测 量其 数值 的大 小。
（5）处 理风险 。将风 险水 平与既定 的标 准相对 比， 对于那些 级别 较低、 在公 司所定 标
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准范围 以内 的风 险， 控制 相对宽 松一 点， 但仍 加以 定期监 控， 以防 其超 过预 定标准 ； 而 对较
为严重 的风 险 ， 则制 定适 当的控 制措 施 ； 对于 一些 后果可 能极 其严 重的 风险 ， 则 除了 严格 控
制以外 ，还 准备 了相 应的 应急处 理措 施。
（6）监 视与检 查。对 已有 的风险管 理系 统进行 实时 监视，并 定期 评价其 管理 绩效， 在
必要时 结合 新的 需求 加以 改变。
（7）报 告与咨 询。建 立风 险管理的 报告 系统， 使公 司股东、 公司 董事会 、公 司高级 管
理人员 及监 管部 门及 时而 有效地 了解 公司 风险 管理 状况， 并寻 求咨 询意 见。
2 、内 部控 制制 度
（1） 内部 风险 控制 原则
健全性 原则 。 内部控 制机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 和各级 岗位 ， 并 渗透 到
决策、 执行 、监 督、 反馈 等各个 环节 ；
有效性 原则 。 通 过设 置科 学清晰 的操 作流 程， 结合 程序控 制， 建立 合理 的内 控程序 ， 维
护内部 控制 制度 的有 效执 行；
独立性 原则 。 公司 必须 在精 简高效 的基 础上 设立 能充 分满足 公司 经营 运作 需要 的部门 和
岗位， 各部 门和 岗位 在职 能上保 持相 对独 立性 ； 公 司固有 财产 、 各 项委 托基 金财产 、 其 他资
产分离 运作 ，独 立进 行；
相互制 约原 则 。 内部 部门 和岗位 的设 置必 须权 责分 明、 相互 制约 ， 并 通过 切 实可行 的相
互制衡 措施 来消 除内 部控 制中的 盲点 ；
防火墙 原则 。 公司 基金 管 理、 交易 、 清 算登 记、 信息 技术 、 研 究、 市场 营销 等相 关部门 ，
应当在 物理 上和 制度 上适 当隔离 ； 对 因业 务需 要必 须知悉 内幕 信息 的人 员， 应制定 严格 的批
准程序 和监 督防 范措 施；
成本效 益原 则。 公司 应当 充分发 挥各 部门 及 每 位员 工的工 作积 极性 ， 尽 量降 低经营 运作
成本， 保证 以合 理的 控制 成本达 到最 佳的 内部 控制 效果；
合法合 规性 原则 。 公 司内 控制度 应当 符合 国家 法律 、 法规 、 规 章制 度和 各项 规定， 并在
此基础 上遵 循国 际和 行业 的惯例 制订 ；
全面性 原则 。 内 部控 制制 度必须 涵盖 公司 经营 管理 的各个 环节 ， 并 普遍 适用 于公司 每一
位员工 ，不 留有 制度 上的 空白或 漏洞 ；
审慎性 原则 。 公司内 部控 制的核 心是 风险 控制 ， 内 部控制 制度 的制 订要 以审 慎经营 、 防
范和化 解风 险为 出发 点；
适时性 原则 。 内部控 制制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ， 并 且必 须随 着公司 经营 战略 、 经 营
方针、 经营 理念 等内 部环 境的变 化和 国家 法律 法规 、 政策 制度 等外 部环 境的 改变及 时进 行相
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应的修 改或 完善 。
（2） 内部 风险 控制 的要 求 和内容
内部风 险控 制要 求不 相容 职务分 离、 建立 完善 的岗 位责任 制和 规范 的岗 位管 理措施 、 建
立完整 的信 息资 料保 全系 统、 建立 授权 控制 制度 、 建 立有效 的风 险防 范系 统和 快速反 应机 制 。
内部风 险控 制的 内容 包括 投资管 理业 务控 制、 市场 管理业 务控 制 、 信息 披露 控制 、 信 息
技术系 统控 制、 会计 系统 控制、 档案 管 理 控制 、建 立保密 制度 以及 内部 稽核 控制等 。
（3） 督察 长制 度
公司设督 察长 ，督察 长由 公司总经 理提 名，董 事会 聘任，并 应当 经全体 独立 董事同意 。
督察长 的任 免须 报中 国证 监会核 准。
督察长 应当 定期 或者 不定 期向全 体董 事报 送工 作报 告， 并在 董事 会及 董事 会下 设的相 关
专门委 员会 定期 会议 上报 告基金 及公 司运 作的 合法 合规情 况及 公司 内部 风险 控制情 况 。 督 察
长发现 基金 及公 司运 作中 存在问 题时 ， 应 当及 时告 知公司 总经 理和 相关 业务 负责人 ， 提 出处
理意见 和整 改建 议， 并监 督整改 措施 的制 定和 落实 ； 公司 总经 理对 存在 问题 不整改 或者 整改
未达到 要求 的， 督察 长应 当向公 司董 事会 、中 国证 监会及 相关 派出 机构 报告 。
（4） 监察 稽核 及风 险管 理 制度
监察稽 核部 和风 险管 理部 依据公 司的 内部 控制 制度 ， 在所 赋予 的权 限 内， 按照 所规定 的
程序和 适当 的方 法， 进行 公正客 观的 检查 和评 价。
监察稽 核部 和风 险管 理部 负责调 查评 价公 司内 控制 度的健 全性 、 合理性 ； 负 责调查 、 评
价公司 有关 部门 执行 公司 各项规 章制 度的 情况 ； 评 价各项 内控 制度 执行 的有 效性， 对内 控制
度的缺 失提 出补 充建 议； 进行日 常风 险监 控工 作； 协助评 价基 金财 产风 险状 况； 负责 包括 基
金经理 离任 审查 在内 的各 项内部 审计 事务 等。
3 、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披露 真实 、准 确；
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。
四、 基金托管人
（一） 基金 托管 人概 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
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住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田 青
联系电 话：(010) 6759 5096
中国建 设银 行股 份有 限公 司拥有 悠久 的经 营历 史 ， 其前身 “ 中国 人民 建设 银 行” 于 1954
年成立 ，1996 年易 名为 “ 中国建 设银 行” 。 中国 建设 银行是 中国 四大 商业 银行 之一 。 中 国建
设银行 股份 有限 公司 由原 中国建 设银 行于2004 年 9 月分立 而成 立， 承继 了原 中国建 设银 行
的商业 银行 业务 及相 关的 资产和 负债 。中 国建 设银 行(股 票代 码：939) 于 2005 年 10 月 27
日在香港联合交易 所主板 上市，是中国四大 商业银 行中首家在海外公 开上市 的银行。2006
年 9 月 11 日 ，中 国建 设银 行又作 为第 一家 H 股公 司 晋身恒 生指 数。2007 年 9 月 25 日中 国
建设银 行A 股在 上海 证券 交易所 上市 并开 始交 易 。A 股发行 后中 国建 设银 行的 已发行 股份 总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股) 。
截至2012 年12 月31 日， 中 国建设 银行 资产 总 额139,728.28 亿 元， 较 上年 末增 长13.77% 。
2012 年， 中国 建设 银行 实 现净利 润 1,936.02 亿元 ， 较上年 同期 增 长 14.26% 。 年化资 产回 报
率为1.47% ， 年 化加 权净 资 产收益 率 为 21.98% 。 利 息 净收 入 3532.02 亿元 ， 较 上年同 期增 长
15.97% 。 净 利差 为2.58%， 净利息 收益 率 为2.75% ， 均 较上年 同期 提 高 0.01 个 百 分点。 手续
费及佣 金净 收 入962.18 亿 元，较 上年 同期 增 长7.51% 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有 1.4 万 余个 分支 机构 ， 并在 香港 、 新 加坡、 法兰 克福、 约
翰内斯 堡、 东京 、 首 尔、 纽约、 胡志 明市 、 悉 尼、 墨尔本 设有 分行 ， 在 莫斯 科、 台 北设 有代
表处， 海 外机 构已 覆盖 到全 球 13 个国 家和 地区， 基本 完成在 全球 主要 金融 中心 的网络 布局 ，
24 小 时不 间断 服务 能力 和 基本服 务架 构已 初步 形成 。 中国 建设 银行 筹建、 设 立村镇 银 行 26
家， 拥有 建行 亚洲 、 建 银国 际， 建行 伦敦 、 建 信基 金、 建信金 融租 赁 、 建 信信 托、 建信人 寿、
中德住 房储 蓄银 行等 多家 子公司 ，为 客户 提供 一体 化全面 金融 服务 能力 进一 步增强 。
2012 年 ，本 集团各 方面良 好表现， 得到 市场与 社会 各界广泛 认可 ，先后 荣获 国内外 知
名机构 授予 的 30 多个 重要 奖项。 在英 国《 银行 家》 杂志联 合 Brand Finance 发布的 “世 界
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银行品 牌500 强 ” 以及Interbrand 发布 的 “2012 年 度中国 最佳 品牌 ” 中 ， 位 列中国 银行 业
首位； 在美 国 《 财富 》 杂 志 “世 界 500 强 排名 ” 中 列第 77 位 ， 较 上年 上升 31 位。 此外 ， 本
集团还 荣获了 国内外 重要 机构授 予的包 括公司 治理 、中小 企业服 务、私 人 银 行、现 金管理 、
托管、 投行 、投 资者 关系 和企业 社会 责任 等领 域的 多个专 项奖 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下设 综合 处、 基金市 场处 、 证券 保险 资产 市场处 、
理财信托 股权 市场处 、QFII 托管处 、核 算处、 清算 处、监督 稽核 处、涉 外资 产核算团 队、
养老金 托管 处、 托管 业务 系统规 划与 管理 团队 、上 海备份 中心 等 12 个职 能处 室、团 队， 现
有员工210 人。 自 2007 年 起，托 管部 连续 聘请 外部 会计师 事务 所对 托管 业务 进行内 部控 制
审计， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设银行 江苏 省分 行、 广东 省分行 、 中
国建设 银行 总行 会计 部、 营运管 理部 ， 长 期从 事计 划财务 、 会 计结 算、 营运 管理等 工作 ， 具
有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
纪伟 ， 投 资托 管业务 部副 总经理 ， 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行
计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部， 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作， 具有 丰富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 零
售业务 部、个 人银行 业务 部、行 长办公 室，长 期从 事零售 业务和 个人存 款业 务管理 等工作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
郑绍平， 投资 托管业 务部 副总经理 ，曾 就职于 中国 建设银行 总行 投资部 、委 托代理部 ，
长期从 事客 户服 务、 信贷 业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至2012 年 12 月 31 日， 中国 建 设银行 已托 管
285 只 证券 投资 基金。 建设 银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 ， 赢 得了 业内的 高度 认
同。 中国 建设 银行 在2005 年及 自2009 年 起连 续四 年 被国际 权威 杂志 《 全球 托管 人》 评为 “中
国最佳 托管 银行 ”，在 2007 年及2008 年 连续 被 《 财 资》 杂志 评为 “ 国内 最佳 托 管银行 ” 奖，
并获和 讯 网2011 年 度和2012 年 度中 国 “ 最佳 资产 托 管银行 ” 奖 ， 和 境内 权威 经济媒 体 《 每
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日经济 观察 》2012 年度 “ 最佳基 金托 管银 行 ” 奖。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章
和本行 内有 关管 理规 定， 守法经 营、 规范 运作 、 严 格监察 ， 确 保业 务的 稳健 运行， 保证 基金
财产的 安全 完整 ， 确 保有 关信息 的真 实、 准确 、 完 整、 及 时， 保护 基金 份额 持有人 的合 法权
益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对 托管
业务风 险控 制工 作进 行检 查指导 。 投 资托 管业 务部 专门设 置了 监督 稽核 处， 配备了 专职 内控
监督人 员负 责托 管业 务的 内控监 督工 作， 具有 独立 行使监 督稽 核工 作职 权和 能力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、 控 制制 度、 岗 位职
责、 业 务操 作流 程， 可以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 业 务人 员具 备从业 资格 ； 业
务管理 严格 实行 复核 、 审 核、 检 查制 度， 授权 工作 实行集 中控 制， 业务 印章 按规程 保管 、 存
放、 使 用， 账 户资料 严 格 保管， 制约机 制严 格有 效 ； 业务操 作区 专门 设置， 封闭管 理， 实 施
音像监 控； 业务 信息 由专 职信息 披露 人负 责， 防止 泄密； 业务 实现 自动 化操 作， 防 止人 为事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自
行开发 的“托 管业务 综合 系统—— 基金 监督子 系统” ，严格 按照现 行法律 法规 以及基 金合同
规定， 对基 金管 理人 运作 基金的 投资 比例 、 投 资范 围、 投 资组 合等 情况 进行 监督， 并定 期编
写基金 投资 运作 监督 报告 ， 报送 中国 证监 会。 在 日常 为基金 投资 运作 所提 供的 基金清 算和 核
算服务 环节 中， 对基 金管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基 金费 用的 提取与 开支 情况
进行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1. 每工作 日按 时通过 基金 监督子系 统， 对各基 金投 资运作比 例控 制指标 进行 例行监控 ，
发现投 资比例 超标等 异常 情况， 向基金 管理人 发出 书面通 知，与 基金管 理人 进行情 况核实 ，
督促其 纠正 ，并 及时 报告 中国证 监会 。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ， 对 涉及 各基 金的 投资范 围、 投资 对象 及交 易对手 等内
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容进行 合法 合规 性监 督。
3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的
合法合 规性 、投 资独 立性 和风格 显著 性等 方面 进行 评价， 报送 中国 证监 会。
4. 通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易 ， 电 话或书 面要 求基 金管 理人 进行解 释
或举证 ，并 及时 报告 中国 证监会 。
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五、 相 关 服 务 机构
( 一) 基金代 理券 商
1、申 购赎 回代 理券 商 （ 简 称“一 级交 易商 ” ）
（1） 安信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 楼
法定代 表人 ： 牛冠 兴
联系电 话：0755-82558323
传真：0755-82558355
联系人 ：余江
客服电 话：4008-001-001
公司网 址：www.essence.com.cn
（2） 渤海 证券 股份 有限 公 司
渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服 务电 话： 4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（3） 长城 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：高 峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
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客户服 务热 线：
0755-33680000 、400 6666 888
公司网 址：www.cgws.com
（4） 长江 证券 股份 有限 公 司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
客户服 务热 线：95579 或 4008-888-999
公司客 服网 址：www.95579.com
（5） 东北 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
客服电 话：4006000686
网址：www.nesc.cn
（6） 东海 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场 18-19 楼
公司地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场 18-19 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
全国统 一客 服热 线：400-888-8588
东海证 券网 站：http://www.longone.com.cn
（7） 东吴 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 苏州 工业 园区 翠园 路 181 号商 旅大 厦
法定代 表人 ：吴 永敏
联系人 ：方 晓丹
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电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客服电 话：0512-33396288
网址：http://www.dwzq.com.cn
（8） 方正 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
公司地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：雷 杰
全国统 一客 服热 线：95571
方正证 券网 站：www.foundersc.com
（9） 光大 证券 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
联系人 ： 刘晨 、李 芳芳
电话：021 －22169999
传真：021 －22169134
客户服 务热 线：4008888788 、10108998
公司网 址：www.ebscn.com
（10） 广发 证券 股份 有限 公司法 定代 表人 ：孙 树明
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址 ： 广 东省 广州 天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19、36 、38 、39 、41 、42 、43 、44
楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致 电各 地营 业网 点
公司网 站： 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn
（11 ）广 州证 券有 限责 任 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层
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法定代 表人 ：刘 东
开放式 基金 咨询 电话 ：020-961303
公司网 址：www.gzs.com.cn
（12） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 浦东 新区 商城 路 618 号
法定代 表人 ：万 建华
电话：021-38676666
传真：021-38670666
联系人 ：芮 敏祺
服务热 线：400-8888-666
公司网 站：www.gtja.com
（13） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 16 楼至 26 楼
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755 －82130833
传真：0755-82133952
客户服 务热 线：95536
国信证 券网 站：www.guosen.com.cn
（14） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 合肥 寿春 路 179 号
法人代 表： 凤良 志
客户服 务热 线：4008888777 或 95578
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（15） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 淮海 中 路 98 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
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服务热 线：95553 、400 －8888 －001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话
联系人 ：李 笑鸣
公 司网 址：www.htsec.com
（16） 华安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 长江中 路 357 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 阜南 路 166 号润 安大 厦 A 座 24 层-32 层
法定代 表人 ：李 工
公司电 话：0551-5161666
传真：0551-5161600
网址：www.hazq.com
客户服 务电 话：0551-96518 、400-80-96518
（17） 华宝 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 166 号 未来 资产 大厦 23 层
法定代 表人 ： 陈林
客户服 务电 话：4008209898 、021-38929908
公司网 站： http://www.cnhbstock.com
（18） 华福 证券 有限 责任 公司
地址： 福州 市五 四 路 157 号新天 地大 厦 7 、8 层
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：96326 （ 福建 省 外请加 拨 0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（19） 华泰 证券 股 份 有限 公司
住所： 南京 市中 山东 路 90 号华泰 证券 大厦
法定代 表人 ：吴 万善
电话：025 －84457777 －882
传真：025 －84579763
联系人 ：万 鸣
公司网 址： www.htsc.com.cn
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客户服 务热 线：95597
（20） 齐鲁 证券 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客服电 话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（21） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号上 海证 券
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：郁 忠民
联系人 ：张 瑾
电话：021-53519888
传真：021-53519888
网址：www.962518.com
客户服 务电 话：4008918918 、021-962518
（22） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
办公地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：储 晓明
电话：021-33389888 或 21-54033888
传真：021-54038844
客服电 话：95523 或 4008895523
电话委 托：021-962505
网址：www.sywg..com
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（23） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院 1 号 楼信达 金融 中心
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（24） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号 中山 大厦
法定代 表人 ：高 建平
网址：http://www.cib.com.cn
客户服 务电 话：95561 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话
（25） 中国 国际 金融 有限 公司
住所： 北京 建国 门外 大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：李 剑阁
联系电 话：010-65051166 或直接 联系 各营 业部
公司网 站：http:// www.cicc.com.cn
（26） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客户服 务电 话：400-8888-888
电话：010-66568430
联系人 ：田 薇
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（27） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
住所： 深圳 福田 区益 田 路 6003 号 荣 超商 务中 心 A 座 18-21 层
法定代 表人: 龙增 来
客服电 话：400-600-8008
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网址：www.cjis.cn
（28） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼
法定代 表人 ：杜 航
联系人 ：戴 蕾
联系电 话：0791-86768681
客服电 话：400-8866-567
公司网 址：www.avicsec.com
（29） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层
法定代 表人 ：许 刚
咨询电 话：4006208888 或 各地营 业网 点咨 询电 话
网址：www.bocichina.com
传真：021-50372474
（30） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：400-8888-108( 免 长 途费)
联系人 ：权 唐
公司网 址：www.csc108.com
（31） 中信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层（1507 －1510 室）
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
客户咨 询电 话：0532-96577
公司网 址：www.zxwt.com.cn
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（32） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 深南 大 道 7088 号 招 商银行 大厦 第 A 层
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
联系人 ：陈 忠
公司网 址：www.ce.ecitic.com
（33） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司
住所： 浙江 省杭 州市 滨江 区江南 大 道 588 号恒 鑫大 厦主 楼 19 、20 层
法定代 表人 ：沈 强
客户服 务电 话：0571- 96598
公司网 址：www.bigsun.com.cn
2 、二 级市 场交 易代 理券 商
具有基 金代 销业 务资 格 ， 并 经上海 证券 交易 所及 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司认可 的
上海证 券交 易所 会员 单位 。
3 、 基金 管理 人可 根据 有关 法律法 规的 要求 ， 选择 其它 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ，
并及时 公告 。
( 二) 注册登 记机 构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公司
住所： 中国 北京 西城 区太 平桥大 街 17 号
法定代 表人 ：金 颖
电话：4008-058-058
( 三) 律师事 务所 和经 办律 师
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩 炯
联系电 话：(86 21) 3135 8666
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传真: （86 21) 3135 8600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕红 、黎 明
( 四) 会计师 事务 所和 经办 注册 会计师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1233 号汇 亚大 厦1604-1608 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1318 号星 展 银行大 厦6 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人 ：刘颖
经办注 册会 计师 ： 汪 棣、 刘颖
六、 基金的募集
本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他有 关
规定募集 ，并 经中国 证券 监督管理 委员 会证监 许可 ［2012 ］1651 号 号 文核 准 发行。本 基金
自 2012 年 12 月 19 日至 2012 年 12 月 21 日 公开 发 行，共 募集 了 1,802,628,000.00 份 基金 份
额，有 效认 购户 数 为 10,558 户。
七、 基金合 同 生效
本基金 基金 合同 于 2012 年 12 月 27 日正 式生 效。 基金合 同生 效后 的存 续期 内，基 金 份
额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金资 产净 值低 于 5000 万元 ，基 金管 理人 应当 及时报 告中 国
证监会 ； 基 金份 额持 有人 数量连 续 20 个 工作 日达 不 到 200 人， 或连 续 20 个工 作日基 金资 产
净值低 于 5000 万 元， 基金 管理人 应当 向中 国证 监会 说明出 现上 述情 况的 原因 并提出 解决 方
案。
八 、 基 金 份 额 的折 算 与变更登记
（一） 基金 份额 折算 的时 间
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基金合 同生 效后 ，基 金管 理人办 理基 金份 额折 算 。
（二） 基金 份额 折算 的原 则
基金份 额折 算由 基金 管理 人办理 ，并 由注 册登 记机 构进行 基金 份额 的变 更登 记。
基金份 额折 算后 ， 本基 金的 基金份 额总 额与 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额数 额将发 生
调整 ， 但调 整后 的基 金份 额持有 人持 有的 基金 份额 占基金 份额 总额 的比 例不 发生变 化。 基金
份额折 算对 基金 份额 持有 人的权 益无 实质 性影 响。 基金份 额折 算后 ， 基 金份 额持有 人将 按照
折算后 的基 金份 额享 有权 利并承 担义 务。
如果基 金份 额折 算过 程中 发生不 可抗 力 ， 基金 管理 人可延 迟办 理基 金份 额折 算。
（三） 基金 份 额 折算 的方 法
折算后 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额= 折 算前 基金 份额持 有人 持有 的基 金份 额/100
折算后 每份 基金 份额 对应 的面值 为 100 元。
（四） 基金 份额 折算 的结 果
根据基 金合 同和 招募 说明 书的有 关规 定， 本基 金管 理人确定 2012 年 12 月 27 日为本 基
金基金 份额 折算 日， 折算 后每份 基金 份额 对应 的面 值为 100 元 ， 基 金份 额持 有人持 有的 基金
份额对 应为 折算 前基 金份 额持有 人持 有的 基金 份额/100 。
本基金 募 集 认 购 金 额 为 1,802,628,000.00 元 ， 折 算 前 基 金 份 额 总 额 为
1,802,628,000.00 份， 折 算前基 金份 额净 值 为 1.00 元。 根 据基 金合 同中 约定 的基金 份额 折
算方法， 本基金 折算后 的 基金份额 总额 为 18,026,280.00 份，折 算后基 金份 额净值 为 100
元。
本基金管 理人 已根据 上述 折算比例 ，对 各基金 份额 持有人认 购的 基金份 额进 行了折算 ，
并由中 国证 券登 记结 算有 限责任 公司 上海 分公 司 于 2012 年 12 月 27 日 进行 了 变更登 记。 投
资者可 以自2012 年12 月28 日起 在其 上海证 券交 易 所 A 股账户 或证 券投 资基 金账户 指定 的
销 售机 构查 询折 算后 其持 有的基 金份 额。
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九、基金份额的 交易
( 一)基 金份 额的 上市
根据有 关规 定 ， 本 基 金合 同生效 后 ， 具 备上市 条件 ， 于 2013 年1 月28 日起 在上海 证 券
交易所 上市 交易 。（ 二级 市场交 易代 码：511990 ）
( 二)基 金份 额的 上市 交易
本基金 基金 份额 在上 海证 券交易 所的 上市 交易 需遵 照 《上 海证 券交 易所 交易 规 则》 、 《上
海证券 交易 所证 券投 资基 金上市 规则 》等 有关 规定 。
( 三)终 止上 市交 易
基金份 额上 市交 易后 ， 有下 列情形 之一 的 ， 上 海证 券交 易所可 终止 基金 份额 的上 市交易 ，
并报中 国证 监会 备案 ：
1. 不再 具备 本部 分第 （一 ）款规 定的 上市 条件 ；
2. 基金 合同 终止 ；
3. 基金 份额 持有 人大 会决 定终止 上市 ；
4. 上海 证券 交易 所认 为应 当终止 上市 的其 他情 形。
基金管理 人应 当在收 到上 海证券交 易所 终止基 金上 市的决定 之日 起 2 个工作 日内发 布
基金份 额终 止上 市交 易公 告。
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十 、 基 金 份 额 的申 购 与 赎 回
( 一)申 购和 赎回 场所
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具体 的销 售网点 将由 基金 管理 人在 招 募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根据 情况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 若 基
金管理 人或 其指 定的 销售 机构开 通电 话、 传真 或网 上等交 易方 式， 投资 人可 以通过 上述 方式
进行申 购与 赎回 ，具 体办 法由基 金管 理人 另行 公告 。
( 二)申 购和 赎回 的开 放日 及时间
1. 开放 日及 开放 时间
上海证 券交 易所 开放 交易 的工作 日为 本基 金的 开放 日。 投资 人在 开放 日办 理基 金份额 的
申购和 赎回 ， 具 体办 理时 间为上 海证 券交 易所 的正 常交易 日的 交易 时间 ， 但 基金管 理人 根据
法律法 规、 中国 证监 会的 要求或 本基 金合 同的 规定 公告暂 停申 购、 赎回 时除 外。
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。
2. 申购 、赎 回开 始日 及业 务办理 时间
本基金 已 于2013 年1 月28 日开 放日 常申 购、 赎 回业 务 ， 投 资者 可在 开放 日的 开放时 间
办理本 基金的 申购、 赎回 业务。 在确定 申购开 始与 赎回开 始时间 后，基 金管 理人应 在申购 、
赎回开 放日 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 申购 与赎 回的开 始时间 。
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购、 赎回 。
（三） 申购 与赎 回的 原则
1 、“ 确定 价” 原则 ， 即 申 购、赎 回价 格以 每份 基金 份额净 值为 基准 进行 计算 ；
2 、“ 份额 申购 、 份 额赎 回 ”的方 式， 即申 购以 份 额 申请， 赎回 以份 额申 请；
3 、赎 回遵 循“ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ；
4 、本基 金根据 每日基 金收 益情况， 以每 百份基 金已 实现收益 为基 准 ，为 投资 人每日 计
算当日 收益 并分 配， 记入 投资人 收益 账户 。 投 资人 赎回基 金份 额时 ， 其 对应 比例的 累计 收 益
将立即 结清 ， 以现金 支付 给投资 人 ； 若 累计收 益为 负值 ， 则 从投 资 人赎 回基 金款中 按比 例 扣
除 。 收 益 账 户内 高于100 元以上 的整 百元 收益 将兑 付为基 金份 额转 入投 资人 的证券 账户 ， 投
资人可 在基 金管 理人 网站 查询收益 账 户明 细 ；
5 、当 日的 申购 、赎 回申 请 在当日 基金 交易 时间 内 提 交后不 得撤 销 ；
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基金管 理人 可根 据基 金运 作的实 际情 况依 法对 上述 原则进 行调 整 。 基 金管 理人 必须在 新
规则开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒体 上公 告。
（ 四） 申购 与赎 回的 程序
1 、 申 购和 赎回 的申 请方 式
投 资人 必须 根据 销售 机构规 定的 程序 ，在 开放 日的具 体业 务办 理时 间内 提出申 购或 赎
回的申 请。
投 资人 在提 交申 购申 请时须 按销 售机 构规 定的 方式备 足申 购资 金， 投资 人在提 交赎 回
申请时 须持 有足 够的 基金 份额余 额， 否则 所提 交的 申购、 赎回 申请 无效 。
2 、申 购和 赎回 申请 的确 认
基 金 管理 人 应以 交易 时 间结 束 前受 理 申购 和赎 回 申请 的 当天 作 为申 购或 赎 回申 请 日(T
日) ，在 正常 情况 下， 本基 金注册 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认。T 日提
交的有 效申 请 ， 投 资人 可 在 T+2 日后( 包括 该日) 到 销售网 点柜 台或 以销 售机 构规定 的其 他方
式查询 申请 的确 认情 况 ， 申购申 请确 认的 基金 份额 T+2 日后 （包 括该日 ）可 赎回或 在上 海
证券交 易所 卖出 。 基 金销 售机构 对申 购 、 赎回 申请 的受理 并不 代表 申请 一定 成功 ， 而 仅代 表
销售机 构确 实接 收到 申请 。 申购 、 赎 回的 确认 以注 册登 记机构 或基 金管 理人 的确 认结果 为 准 。
3 、 申 购和 赎回 的款 项支 付
申 购采 用全 额缴 款方 式，若 申购 资金 在规 定时 间内未 全额 到账 则 申 购不 成功。 若申 购
不成功 或无 效 ， 基 金管 理人 或基金 管理 人指 定的 销售 机构将 投资 人已 缴付 的申 购款项 退还 给
投资人 。
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将 在 T ＋7 日( 包括该 日) 内 支付 赎回 款项 。
( 五)申 购和 赎回 的 数 额限 制
1 、本 基金 申购 和赎 回的 数 额限制 为： 申购 和赎 回 为10 份或 10 份的 整数 倍。
2 、上 海证 券交 易所 可根 据 基金管 理人 的要 求对 当日 的赎回 申请 进行 总量 控制 。
3 、基金 管理 人 可以根 据市 场情况， 在法 律法规 允许 的情况下 ，调 整上述 规定 申购份额
和赎回 份额 的数 量限 制。 基金 管 理人 必须 在调 整前 依照 《信 息披 露办法 》 的 有关规 定在 指定
媒体上 公告 并报 中国 证监 会备案 。
（六） 申购 和赎 回的 费用
本基金 不收 取申 购费 和赎 回费。
（七） 申购 金额 与赎 回金 额的计 算方 式
1 、申 购金 额的 计算 方式
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申购金 额= 申 购份 额× 基金 份额净 值
2 、赎 回金 额的 计算 方式
赎回金 额= 赎回 份额 ×基 金 份额净 值
3 、本 基金 份额 净值 保持 为 人民 币 100.00 元。
（八） 拒绝 或暂 停申 购的 情形
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ：
1. 因不 可抗 力导 致基 金无 法正常 运作 。
2. 证券 交易 所或 其他 投资 标的的 交易 市场 交易 时间 非正常 停市 ， 导致 基金 管理 人无法 计
算当日 基金 资产 净值 。
3. 发生 本基 金合 同规 定的 暂停基 金资 产估 值情 况。
4. 基金管理人认为接 受某 笔或某些申购申请可 能会 影响或损害现有基金 份额 持有人利
益时。
5. 基金 资产 规模 过大 ， 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ， 或 其他 可能 对基金 业绩
产生负 面影 响， 从而 损害 现有基 金份 额持 有人 利益 的情形 。
6. 上海 证券 交易 所、 销售 机构、 注册 登记 机构 等因 异常情 况无 法办 理申 购的 情形。
7. 法律 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其他 情形 。
发生上 述除 第4 项以 外的 暂停 申 购情 形时 ， 基金 管理 人应当 根据 有关 规定 在指 定媒体 上
刊登暂 停申 购公 告。 如果 投资人 的申 购申 请被 拒绝 ， 被 拒绝 的申 购款项 将退 还给投 资人 。 在
暂停申 购的 情况 消除 时， 基金管 理人 应及 时恢 复申 购业务 的办 理。
( 九)暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项：
1. 因不 可抗 力导 致基 金无 法正常 运作 。
2. 证券 交易 所交 易时 间非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。
3. 当日 超出 基金 管理 人规 定的总 量控 制的 赎回 申请 。
4. 基金 在开 放日 发生 巨额 赎回， 导致 本基 金的 现 金 支付出 现困 难。
5. 连续 两个 或两 个以 上开 放日发 生巨 额赎 回。
6. 上海 证券 交易 所、 销售 机构、 注册 登记 机构 等因 异常情 况无 法办 理赎 回的 情形。
7.发生 本基 金合 同规 定的 暂停基 金资 产估 值情 况。
8.法律 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其他 情形 。
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发生除 上 述3 以 外的 其他 情形时 ， 基 金管 理人 应在 当日报 中国 证监 会备 案， 已接受 的赎
回申请 ， 基金 管理人 应足 额支付 ； 如暂 时不能 足额 支付 ， 应 将可 支付部 分按 单个账 户申 请 量
占申请 总量 的比 例分 配给 赎回申 请人 ， 未支 付部 分可 延期支 付 。 若 出现 上述 第5 项所述 情形 ，
按基金 合同 的相 关条 款处 理。 在 暂停 赎回 的情 况 消 除时， 基金 管理 人应 及时 恢复赎 回业 务的
办理并 予以 公告 。
( 十) 巨 额赎 回的 情形 及处 理方式
1 、巨 额赎 回的 认定
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 扣除申 购申 请份额 总
数 后的 余额)超 过前 一开 放 日的基 金总 份额 的 10% ， 即认为 是发 生了 巨额 赎回 。
2 、巨 额赎 回的 处理 方式
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
延缓支 付赎回 款项 。
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 者的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。
（2）延 缓支付 赎回款 项: 当基金管 理人 认为支 付投 资人的赎 回申 请有困 难或 认为因 支
付投资 人的 赎回 申请 而进 行的财 产变 现可 能会 对基 金资产 净值 造成 较大 波动 时， 基金 管理 人
可以延 缓支 付部 分赎 回款 项 ， 可支 付部 分按 单个 账户 申请量 占申 请总 量的 比例 分配给 赎回 申
请人 ， 未 支付 部分 由基 金管 理人按 照发 生的 情况 制定 相应的 处理 办法 在后 续工 作日予 以支 付 。
但延缓 期限 不得 超 过20 个 工作日 ，并 应当 在至 少一 种指定 媒体 上予 以公 告。
（3 ） 暂 停赎 回： 连续2 日 以上( 含本 数)发 生巨 额赎 回， 如基 金管 理人 认为 有 必要 ， 可
暂停接 受基 金的 赎回 申请 ，并应 当在 指定 媒体 上进 行公告 。
( 十一) 暂停 申购 或赎 回的 公告和 重新 开放 申购 或赎 回的公 告
1. 发生 上述 暂停 申购 或赎 回情况 的， 基金 管理 人当 日应立 即向 中国 证监 会备 案， 并 在规
定期限 内在 指定 媒体 上刊 登暂停 公告 。
2. 上述 暂停 申购 或赎 回情 况消除 的 ， 基 金管 理人 应于 重新开 放日 公布 最 近 1 个 开放日 的
每 百份 基金 已实 现收 益和 七日年 化收 益率 。
3. 基金 管理 人可 以根 据暂 停申购 或赎 回的 时间 ， 依 照 《信 息披 露办 法》 的有 关规定 ， 最
迟于重 新开 放日 在指 定媒 体上刊 登重 新开 放申 购或 赎回的 公告 ； 也可 以根 据实 际情况 在暂 停
公告中 明确 重新 开放 申购 或赎回 的时 间， 届时 不再 另行发 布重 新开 放的 公告 。
（十二 ）基 金的 非交 易过 户、冻 结和 解冻
注册登 记机 构可 依据 其业 务规则 ， 受理 基金份 额的 非交易 过户 、 冻结与 解冻 等业务 ， 并
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收取一 定的 手续 费用 。
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十一、 基 金 的 投资
（一） 投资 目标
保持本 金的 安全 性和 基金 财产的 流动 性， 追求 高于 比较基 准的 稳定 收益 。
（二） 投资 范围
本基金 的投 资范 围包 括：
1. 现金 ；
2. 通知 存款 ；
3. 短期 融资 券；
4. 剩余 期限 在 397 天 以内 （含 397 天 ）的 债券 ；
5.1 年 以内 （含 1 年 ）的 银 行定期 存款 、大 额存 单；
6. 期限 在 1 年以 内（ 含 1 年）的 债券 回购 ；
7. 剩余 期限 在 397 天 以内 （含 397 天 ）的 资产 支持 证券；
8. 期限 在 1 年以 内（ 含 1 年）的 中央 银行 票据 （以 下简称 “央 行票 据” ）;
9. 剩 余期 限在 397 天以 内 （含 397 天 ）中 期票 据；
10.中 国证 监会 、中 国人 民 银行认 可的 其他 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。
如法律法 规或 监管机 构以 后允许基 金投 资的其 他品 种，基金 管理 人在履 行适 当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
（三） 投资 策略
本基金 通过 对短 期金 融工 具的积 极稳 健投 资 ， 在 保持 本金安 全与 资产 充分 流动 性的前 提
下 ，追 求稳 定的 现金 收益 。主要 投资 策略 如下 ：
1. 久期 策略
基于对 宏观 经济 环境 的深 入研究 ， 预 期未 来市 场利 率的变 化趋 势， 结合 基金 未来现 金流
的分 析，确定投资 组合平均剩 余期限, 把握买卖时 机。如 果预测未来利 率将上升， 则可以通
过缩短 组合 平均 剩余 期限 的办法 规避 利率 风险 ， 相 反， 如果 预测 未来利 率下 降， 则延 长组 合
平均剩 余期 限， 赚取 利率 下降带 来的 超额 回报 。本 基金的 平均 剩余 期限 控制 在 120 天以内 。
2. 收益 率曲 线策 略
收益率 曲线策 略是 根据收 益曲线的 非平 行移动 调整 资产组合 ，将 预期到 的变 动资本化 。
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其中有 三种 方式 可以 选择 ： 子弹 策略 是将 偿还 期限 高度集 中于 收益 率曲 线上 的某一 点； 哑铃
策略是 将偿 还期 限集 中于 曲线的 两端 ， 即 重点 投资 于期限 较短 的债 券和 期限 较长的 债券 ， 弱
化中期 债的 投资 ； 而 梯形 策略是 当收 益率 曲线 的凸 起部分 均匀 分布 时， 集中 投资于 这几 个凸
起部分 所在 年期 的债 券。
3. 类属 配置 策略
类属配 置策 略主 要实 现两 个目标 ： 一 是通 过类 属配 置满足 基金 流动 性需 求， 二是通 过类
属配置 获得 投资 收益 。 本 基金将 根据 各品 种 （国 债、 金融债 、 央行 票据 、 回 购、 短期融 资券 、
现金等 ） 的 市场 规模 、 交 易活跃 程度 、 相 对收 益、 信用等 级、 平均 到期 期限 等重要 指标 来确
定各类 资产 的配 置比 例。 再通过 评估 各类 资产 的流 动性和 收益 性利 差， 确定 不同期 限类 别资
产的具 体资 产配 置比 例。
4. 套利 策略
由于市 场环 境差 异、 交易 市场分 割 、 市 场参与 者差 异， 以及 资金 供求失 衡导 致的中 短 期
利率异 常差 异 ， 使得 债券 现券市 场上 存在 着套 利机 会。 无风 险套 利主要 包括 银行间 市场 、 交
易所市 场的 跨市 场套 利和 同一交 易市 场中 不同 品种 的跨品 种套 利 。 基 金管 理人 将在保 证基 金
的安全 性和 流动 性的 前提 下， 适当 参与 市场的 套利 ， 捕 捉和 把握 无风险 套利 机会 ， 进 行跨 市
场、跨 品种 操作 ，以 期获 得安全 的超 额收 益。
5. 逆回 购策 略
基金管 理人 将密 切关 注由 于新股 申购 等原 因导 致的 短期资 金需 求激 增的 机会 ， 通过逆 回
购的方 式融 出资 金以 分享 短期资 金拆 借利 率陡 升的 投资机 会。
6. 现金 流管 理策 略
本基金 作为 现金 管理 工具 ， 必须具 备较 高的 流动 性 。 投 资运作 中本 基金 将采 用均 衡分布 、
滚动投 资 、 优 化期限 配置 等方法 ， 加强 流动性 管理 。 基 金管 理人 将密切 关注 基金的 申购 赎 回
情况 、 季 节性 资金流 动情 况和日 历效 应等 因素 ， 对 投资组 合的 现金 比例 进行 结构化 管理 。 同
时， 也 会通 过回 购的 滚动 操作和 债券 品种 的期 限结 构搭配 ， 动 态调 整并 有效 分配基 金的 现金
流，保 持本 基金 的充 分流 动性。
（四） 投资 程序
1. 公司 研究 部通 过内 部独 立研究 ， 研究 人员 根据 市 场公开 披露 的信 息及 专业 机构提 供的
研究报 告 ， 对 市场利 率的 预期变 动进 行分 析； 跟踪 、 监 测市 场上 各类金 融投 资工具 的收 益 率
变动， 并据 此提 出投 资建 议。
2. 在投 资决 策委 员会 的指 导下， 基金 经理 小组 综合 对国内 外宏 观经 济、 货币 政策、 货币
市场发 展趋 势等 要素 的分 析判断 ， 按 照基 金合 同规 定， 提 出下 一阶 段本 基金 类属资 产配 置比
例。
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3. 投资 决策 委员 会定 期和 不定期 召开 会议 ， 根据 基 金投资 目标 和对 市场 的判 断决定 本基
金的总 体投 资策 略， 审核 并批准 基金 经理 小组 提出 的资产 配置 方案 或重 大投 资决定 。
4. 基金 经理 小组 根据 投资 决策委 员会 所做 的决 议， 参考本公司研究部和其他研究机构
的研究 报告 ，选 择具 体的 投资目 标， 构建 投资 组合 并负责 日常 基金 管理 。
5. 设置 集中 交易 室， 基 金经 理将投 资指 令下 达给 集中 交易室 ， 交 易主 管在 复核 投资指 令
合法合 规的 基础 上， 将指 令分发 给交 易员 执行 。保 证决策 和执 行权 利的 分离 。
6. 监察 稽核 部及 风险 管理 部对基 金投 资过 程进 行日 常监督 。
7. 基金 经理 小组 将跟 踪货 币市场 的发 展变 化 ， 结 合 基金申 购和 赎回 导致 的现 金流量 变化
情况， 以及 组合 风险 和流 动性的 评估 结果 ，对 投资 组合进 行动 态调 整。
基金管理人在确保基 金份 额持有人利益的前 提下 有权 根 据 环 境 变 化 和 实际 需要 对 上 述
投资程 序作 出调 整。
（五） 业绩 比较 基准
本基金 业绩 比较 基准 为同 期七天 通知 存款 利率 （税 后） 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支 取时 需提 前通 知银 行， 约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、 存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。 本 基金 为货
币市场 基金 ， 具 有低 风险、 高流动 性的 特征 。 根 据基 金 的投资 标的 、 投 资目 标及 流 动性特 征，
本基金 选取 同期 七天 通知 存款利 率（ 税后 ）作 为本 基金的 业绩 比较 基准 。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 其他 代表 性更 强、 更 科学 客观 的业 绩比 较基准 适用
于本 基 金时 ， 经 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 一致 后， 本 基金 可以 在报 中国 证监会 备案 后变
更业绩 比较 基准 并及 时公 告。
（六） 风险 收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的风 险和 预期收 益低
于股票 型基 金、 混合 型基 金、债 券型 基金 。
（七） 投资 组合 平均 剩余 期限计 算方 法
1 ．计 算公 式
本基金 按下 列公 式计 算平 均剩余 期限 ：
（Σ投资于金融工具 产生 的资产×剩余期限 — Σ 投资 于 金 融 工 具 产 生 的负 债× 剩 余 期
限＋Σ债 券正回购×剩余期限）/ （ 投资于金融工具产生的资 产 —投资于金融工具产生 的负
债＋债 券正 回购 ）
其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产( 含银行存款、清算备付金、交易 保
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证金、 证券 清算 款、 买断 式回购 履约 金) 、 一年 以内( 含一年) 的银 行定 期存 款、 大额存 单、 剩
余期限 在 397 天以 内( 含 397 天) 的债 券、 期限 在一 年 以内( 含 一年) 的逆 回购 、 期 限在一 年以
内( 含一 年) 的 中央 银行 票据 、 买 断式 回购 产生 的待 回 购债券 、 中国 证监 会 、 中 国人民 银行 认
可的其 他具 有良 好流 动性 的货币 市场 工具 。
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内( 含 一年) 的 正回 购、 买断 式回 购产生 的
待返售 债券 等。
2 ．各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定方 法
(1) 银行存 款、 清算 备付 金 、交易 保证 金的 剩余 期限 为 0 天； 证券 清算 款的 剩 余期限 以
计算日 至交 收日 的剩 余交 易日天 数计 算 ； 买 断式 回购 履约金 的剩 余期 限以 计算 日至协 议到 期
日的实 际剩 余天 数计 算。
(2) 一年以 内( 含 一年) 银行 定期存 款 、 大 额存 单的 剩 余期限 以计 算日 至协 议到 期日的 实际
剩余天 数计 算。
(3) 组合中 债券 的剩 余期 限 是指计 算日 至债 券到 期日 为止所 剩余 的天 数， 以下 情况除 外 ：
允许投资的浮动利率 债券 的剩余期限以计算日 至下 一个利率调整日的实 际剩 余天数计
算。
(4) 回购( 包 括 正 回 购 和 逆 回 购) 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 回 购 协 议 到 期 日 的 实 际 剩 余 天 数
计算。
(5) 中 央银 行票 据、 资产支持 证券 、中 期票 据的剩 余期 限以 计算 日至 中央银 行票 据、 资
产支持 证券 、中 期票 据到 期日的 实际 剩余 天数 计算 。
(6) 买断式 回购 产生 的待 回 购债券 的剩 余期 限为 该基 础债券 的剩 余期 限。
(7) 买 断式 回购 产生 的待返售 债券 的剩 余期 限以计 算日 至回 购协 议到 期日的 实际 剩余 天
数计算 。
(8) 法律法 规、 中国 证监 会 另有规 定的 ，从 其规 定。
( 八) 投资 限制
1. 组合 限制
本基金 在投 资策 略上 兼顾 投资原 则以 及开 放式 基金 的固有 特点 ， 通过 分散 投资 降低基 金
财产的 非系 统性 风险 ，保 持基金 组合 良好 的流 动性 。基金 的投 资组 合 将 遵循 以下限 制：
(1) 本基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过 120 天；
(2) 本基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 超过 该证 券 的 10％；
(3) 本基金投 资于定 期存款 的比例不 得超 过基金 资产 净值的 30% ， 据协议 可提 前支取 且
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没有利 息损 失的 银行 存款 ，可不 受此 限制 ；
(4) 本 基金 存放 在具 有基金托 管资 格的 同一 商业银 行的 存款 ，不 得超 过基金 资产 净值 的
30 ％ ；存 放在 不具 有基 金托 管 资格 的同 一商 业银 行的 存 款 ， 不得 超过 基金 资产 净 值的 5% ；
(5) 在全国 银行 间同 业市 场 中的债 券回 购最 长期 限 为 1 年， 债券 回购 到期 后不 展期；
(6) 投 资于 同一 公司 发行 的短 期企 业债 券和 短期融 资券 的比 例， 不得 超过基 金资 产净 值
的 10% ；
(7) 本基金 债券 正回 购的 资 金余额 在每 个交 易日 均不 得超过 基金 资产 净值 的 20％；
(8) 本基金 持有 的剩 余期 限 不超过 397 天 但剩 余存 续 期超过 397 天 的浮 动利 率 债券的 摊
余成本总 计不 得超过 当日 基金资产 净值 的 20 ％。本 基金不得 投资 于以定 期存 款利率为 基准
利率的 浮动 利率 债券 ；
(9) 买断式 回购 融入 基础 债 券的剩 余期 限不 得超 过 397 天；
(10) 本基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券的比 例， 不得 超过 基金 资产净 值
的 10％ ；本 基金 持有 的全 部资产 支持 证券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值的 20％； 本基 金
持有的 同一( 指同 一信 用级 别) 资产 支持 证券 的比 例， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10 ％；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的 10％；
(11) 本基 金应 投资 于信 用级 别评级 为 AAA 以上( 含 AAA) 的资 产支 持证 券。 基 金持有 资
产 支 持 证 券 期间 ， 如 果 其信 用 等 级 下 降、 不 再 符 合投 资 标 准 ， 应在 评 级 报 告发 布 之 日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ；
(12) 本基 金投 资的 短期 融 资券的 信用 评级 应不 低于 以下标 准：
A 、 国内 信用 评级 机构 评 定的 A-1 级或 相当 于 A-1 级的短 期信 用级 别；
B 、 根据 有关 规定 予以 豁免 信用评 级的 短期 融资 券， 其发行 人最 近 3 年的 信用 评级和 跟
踪评级 应具 备下 列条 件之 一：
A ） 国内 信用 评级 机构 评 定的 AAA 级 或相 当于 AAA 级 的长 期信 用级 别；
B ） 国际 信用 评级 机构 评定 的低于 中国 主权 评级 一个 级别的 信用 级别 。 同 一发 行人同 时
具有国 内信 用评 级和 国际 信用评 级的 ， 以 国内 信用 级别为 准。 本基 金持 有的 短期融 资券 信用
等级下 降、 不再 符合 投资 标准的 ， 基 金管 理人 应在 评级报 告发 布之 日 起 20 个交易 日内 对其
予以全 部减 持；
(13) 保持 不低 于基 金资 产净 值 5％ 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券；
法律法 规或 监管 部门 变更 或 取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 则本 基金 投资 不再受 相关
限制。
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因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基 金规 模变 动等 基金管 理人 之外 的因 素致 使基金 投资
比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ， 除 第 （7）、 （11 ） 、 （12） 项外 ， 基 金管 理人 应当 在 10 个交
易日内 进行 调整 。 对 于第 （7） 项， 基金 管理 人应 当 在 5 个 交易 日内 进行 调整 。
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与 检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。
2. 本基 金不 得投 资于 以下 金融工 具：
(1) 股票、 权证 ；
(2) 可转换 债券 ；
(3) 剩余期 限超 过 397 天 的 债券；
(4) 信用等 级 在 AAA 级以 下的企 业债 券；
(5) 以定期 存款 利率 为基 准 利率的 浮动 利率 债券 ；
(6) 非在全 国银 行间 债券 市 场或证 券交 易所 交易 的资 产支持 证券 ；
(7) 中国证 监会 、中 国人 民 银行禁 止投 资的 其他 金融 工具。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 基金 管理 人履 行适当 程序 后， 本基 金不 受上述 规定
的限制 。
3. 禁止 行为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
(1) 承销证 券；
(2) 向他人 贷款 或者 提供 担 保；
(3) 从事承 担无 限责 任的 投 资；
(4) 买卖其 他基 金份 额， 但 是国务 院另 有规 定的 除外 ；
(5) 向 其基 金管 理人 、基金托 管人 出资 或者 买卖其 基金 管理 人、 基金 托管人 发行 的股 票
或者债 券；
(6) 买 卖与 其基 金管 理人、基 金托 管人 有控 股关系 的股 东或 者与 其基 金管理 人、 基金 托
管人有 其他 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销期内 承销 的证 券；
(7) 从事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
(8) 依照法 律法 规有 关规 定 ，由中 国证 监会 规定 禁止 的其他 活动 ；
(9) 法 律法 规或 监管 部门取消 上述 限制 ，如 适用于 本基 金， 则本 基金 投资不 再受 相关 限
制。
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（九） 基金 管理 人代 表基 金行使 证券 权利 的处 理原 则及方 法
1. 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 证券权 利 ， 保 护基 金份 额 持有人 的利
益；
2. 有利 于基 金财 产的 安全 与增值 ；
3. 不通 过关 联交 易为 自身、 雇员、 授权 代理 人或 任何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何 不
当利益 。
( 十) 基金 的融 资、 融券
本基金 可以 按照 国家 的有 关规定 进行 融资 、融 券。
（十一 ）基 金的 投资 组合 报告
本基金 投资 组合 报告 所载 数据截 至 2013 年 3 月 31 日 ， 本报 告中 所列 财务 数据 未 经审计 。
1 、 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,685,054,065.70 28.43
其中： 债券 1,685,054,065.70 28.43
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 367,301,070.95
6.20
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,847,781,843.23 64.92
4 其他资 产 27,038,200.37 0.46
5 合计 5,927,175,180.25 100.00
2 、 报告期 末债 券回 购融 资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.16
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额
占基金 资产 净值 的比 例
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 431,298,522.95 7.85
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的 20% 。
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3 、 基金投 资组 合平 均剩 余期 限
（1） 投资组 合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 118
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 18
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 180 天情 况说 明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过 120 天” ，
本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
（2） 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 12.84
7.85
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 3.09 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 62.83 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
1.83 -
4 90 天( 含)-180 天 9.48 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 19.18
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 107.42 7.85
4 、 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 390,327,377.13 7.11
其中： 政策 性金 融债
390,327,377.13 7.11
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
1,294,726,688.57
23.57
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6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,685,054,065.70 30.68
9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
100,642,209.90 1.83
5 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 120228 12 国开 28 1,600,000 159,870,832.87 2.91
2 041361007 13 万向
CP001
1,200,000 120,134,790.69 2.19
3 090407 09 农发 07 1,000,000 100,642,209.90 1.83
4 041258060 12 魏桥
CP002B
700,000 70,483,477.09 1.28
5 041259067 12 苏 汇鸿
CP001
600,000 60,455,613.96 1.10
6 041254024 12 兰花
CP001
600,000 60,294,028.06 1.10
7 041359002 13 苏豪
CP001
600,000 60,292,323.25 1.10
8 041360012 13 厦 门轻
工CP001
600,000 60,078,037.00 1.09
9 041358023 13 扬农
CP001
600,000 60,053,604.85 1.09
10 041358005 13 康 缘集
CP001
500,000 50,303,493.53 0.92
6 、“ 影 子定 价 ” 与“ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0529%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0013%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0199%
7 、 报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8 、投 资组 合报 告附 注
（1）本 基金估 值采用 摊余 成本法， 即估 值对象 以买 入成本列 示， 按照票 面利 率或商 定
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利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价， 在剩 余期 限内 按实际 利率 法进 行摊 销， 每日计 提收
益。
（2） 本报 告期 内， 本基 金 不存在 持有 的剩 余期 限小 于 397 天但 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债券 的摊 余成 本超过 当日 基金 资产 净 值 20% 的 情况 。
（3）基 金管理 人没有 发现 本基金投 资的 前十名 证券 的发行主 体在 报告期 内被 监管部 门
立案调 查 ， 也 没有在 报告 编制日 前一 年内 受到 公开 谴责 、 处 罚， 无证 券投 资 决策程 序需
特别说 明。
（4） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 27,038,200.37
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 27,038,200.37
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十 二 、 基 金 的 业绩
本基金 业绩 数据 为截 止 2013 年3 月 31 日 的数 据， 本报告 中所 列数 据未 经审 计。
（一） 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
阶段
净值增 长
率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－ ③ ②－④
2012/12/27-2012/12/31 0.0499% 0.0045% 0.0184% 0.0000% 0.0315% 0.0045%
2013/01/01-2013/03/31 0.8474% 0.0028% 0.3329% 0.0000% 0.5145% 0.0028%
2012/12/27-2013/03/31 0.8977% 0.0029% 0.3513% 0.0000% 0.5464% 0.0029%
（ 二 ） 自 基金 合同 生效 以来 基金累 计份 额净 值增 长率 变动及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益
率变动 的比 较
华宝兴 业现 金添 益交 易型 货币市 场基金
累计份 额净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图
（2012 年 12 月 27 日至 2013 年 3 月 31 日）
注： 1 、本 基金 基金 合同 生效于 2012 年 12 月 27 日， 截止 2013 年 3 月 31 日 本基金 基金 合
同生效 未满 一年 。
2、根 据基 金合 同的 约定 ， 基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个 月内 使 基金的 投资 组
合比例 符合 基金 合同 的有 关约定 。截 至 2013 年 3 月 31 日， 本基 金尚 处于 建 仓期。
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十 三 、基金财产
( 一)基 金资 产总 值
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 申购 款以及 其他
资产的 价值 总和 。
( 二)基 金资 产净 值
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。
( 三)基 金财 产的 账户
本基金 财产 以基 金名 义开 立银行 存款 账户 ， 以基 金托 管人的 名义 开立 证券 交易 清算资 金
的结算 备付 金账 户， 以基 金托管 人和 本基 金联 名的 方式开 立基 金证 券账 户， 以本基 金的 名义
开立银 行间 债券 托管 账户 。 开 立的 基金 专用账 户与 基金管 理人 、 基金托 管人 、 基 金销 售机 构
和注册 登记 机构 自有 的财 产账户 以及 其他 基金 财产 账户相 独立 。
( 四)基 金财 产的 处分
基金财 产独 立于 基金 管理 人、 基金 托管 人和 销售 机构 的固有 财产 ， 并由 基金 托管 人保管 。
基金管 理人 、 基 金托 管人 因基金 财产 的管 理、 运用 或者其 他情 形而 取得 的财 产和收 益归 入基
金财产 。 基金 管理人 、 基 金托管 人可 以按 基金 合同 的约定 收取 管理 费、 托管 费以及 其他 基金
合同约 定的 费用 。 基金 财产 的债权 、 不得 与基 金管 理人 、 基 金托 管人 固有 财产 的债 务相抵 销，
不同基 金财 产的 债权 债务 ， 不 得相 互抵 销。 基金 管 理人 、 基 金托 管人以 其自 有资产 承担 法律
责任， 其债 权人 不得 对基 金财产 行使 请求 冻结 、扣 押和其 他权 利。
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的，基 金财 产不 属于 其清 算财产 。
除依据 《基 金法 》 、 基 金 合同及 其他 有关 规定 处分 外， 基 金财 产不 得被 处分 。 非因 基金
财产本 身承 担的 债务 ，不 得对基 金财 产强 制执 行。
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十 四 、 基 金 资 产估 值
( 一) 估值 日
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的正 常营业日以及国家法 律法 规规定需
要对外 披露 基金 净值 的非 营业日 。
( 二) 估值 方法
本基金 按以 下方 式进 行估 值：
1. 本基 金估 值采 用摊 余成 本法估 值 ， 即估 值对 象以 买入成 本列 示， 按票 面利 率或协 议利
率并考 虑其 买入 时的 溢价 与折价 ， 在 其剩 余存 续期 内按照 实际 利率 法每 日计 提损益 。 本 基金
不采用 市场 利率 和上 市交 易的 债 券和 票据 的市 价计 算基金 资产 净值 。 在有 关法 律法规 允许 交
易所短 期债 券可 以采 用摊 余成本 法估 值前 ，本 基金 暂不投 资于 交易 所短 期债 券。
2. 为 了 避 免 采 用 摊 余 成 本 法 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按 市 场 利 率 和 交 易 市 价 计 算 的 基 金
资产净 值发 生重 大偏 离， 从而对 基金 份额 持有 人的 利益产 生稀 释和 不公 平的 结果， 基金 管理
人于每 一估值 日，采 用估 值技术 ，对基 金持有 的估 值对象 进行重 新评估 ，即 “影子 定价” 。
当 摊 余 成 本 法 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 影 子 定 价 确 定 的 基 金 资 产 净 值 的 偏 离 达 到 或 超 过 的
0.25% 时 ， 基 金管 理人 应根 据风险 控制 的需 要调 整组 合， 其 中， 对于 偏离 度的 绝 对值 达到 或
超过 0.5% 的 情形 ，基 金管 理人应 与基 金托 管人 协商 一致后 ，参 考成 交价 、市 场利率 等信 息
对投资 组合 进行 价值 重估 ， 使基 金资 产净 值更 能公 允地反 映基 金资 产的 公允 价值， 同时 基金
管理人 应编 制并 披露 临时 报告。
3. 如有 确凿 证据 表明 按上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的 ， 基 金 管理人 可根
据具体 情况 与基 金托 管人 商定后 ，按 最能 反映 公允 价值的 方法 估值 。
4. 相关 法律 法规 以及 监管 部门有 强制 规定 的， 从其 规定。 如有 新增 事项， 按 国家最 新规
定估值 。
根据法 律法 规 ， 基金 管理 人计算 并公 告基 金资 产净 值， 基金 托管 人复核 、 审 查基金 管理
人计算 的基 金资 产净 值。 因此 ， 就 与本 基金有 关的 会计问 题 ， 如 经相关 各方 在平等 基础 上 充
分讨论 后，仍 无法达 成一 致的意 见，基 金管理 人向 基金托 管人出 具加盖 公章 的书面 说明后 ，
按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算结 果对 外予 以公布 ， 基金 托管 人对 由此 导致的 损失 不
承担责 任。
( 三) 估值 对象
基金所 拥有 的有 价证 券、 银行存 款等 资产 。
( 四) 估值 程序
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每 百份 基金 已实 现收 益指 按照相 关法 规计 算的 每 百 份基金 份额 的日 净收 益，每 百份基 金
已实现 收益 精确 到小 数点 后 4 位 ， 小 数点 后第 5 位 四舍五 入。 七日 年化 收益 率指以 日结 转份
额方式 将最 近七 个自 然日( 含节假 日)的每 百 份基 金已 实现收 益折 算出 的年 收益 率 ， 精 确到 百
分号内 小数 点 后 3 位 ，百 分号内 小数 点后 第 4 位四 舍五入 。国 家另 有规 定的 ，从其 规定 。
基金管理 人应 每个工 作日 对基金 资 产估 值。基 金管 理人每个 工作 日对基 金资 产估值后 ，
将 基金 资产 净值 、 每 百 份 基金已 实现 收益 和七 日年 化收益 率发 送基 金托 管人 ， 经基 金托 管人
复核无 误后 ， 由基金 管理 人对外 公布 。 月末 、 年 中 和年末 估值 复核 与基 金会 计账目 的核 对同
时进行 。
( 五) 估值 错误 的处 理
基金管理 人和 基金托 管人 将采取 必 要、 适当、 合理 的措施确 保基 金资产 估值 的准确性 、
及时性 。 当 基金 资产 的计 价导致 基金 七日 年化 收益 率( ％) 小 数点 后三 位以 内发 生差错 时， 视
为估值 错误 。
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ：
1. 差错 类型
本基金 运 作 过程 中 ， 如 果由 于基金 管理 人或 基金 托管 人、 或注 册登 记机 构、 或 销 售机构 、
或投资 人自 身的 过错 造成 差错， 导致 其他 当事 人遭 受损失 的， 过错 的责 任人 应当对 由于 该差
错遭受 损失 当事 人( “ 受损 方”) 的 直接 损失 按下 述 “ 差错处 理原 则” 给予 赔偿 ， 承担 赔偿 责
任。
上述差 错的 主要 类型 包括 但不限 于： 资料 申报 差错 、 数据 传输 差错 、 数 据计 算 差错 、 系
统故障 差错 、 下达指 令差 错等 ； 对 于因 技术原 因引 起的差 错 ， 若 系同行 业现 有技术 水平 不 能
预见、 不能 避免 、不 能克 服，则 属不 可抗 力， 按照 下述规 定执 行。
由于不 可抗 力原 因造 成投 资人的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。
2. 差错 处理 原则
(1) 差 错已 发生 ，但 尚未给当 事人 造成 损失 时，差 错责 任方 应及 时协 调各方 ，及 时进 行
更正 ， 因 更正 差错 发生 的费 用由差 错责 任方 承担 ； 由于 差错责 任方 未及 时更 正已 产生的 差错 ，
给当事 人造 成损 失的 ， 由差 错责任 方对 直接 损失 承担 赔偿责 任 ； 若 差错 责任 方已 经积极 协调 ，
并且有 协助 义务 的当 事人 有足够 的时 间进 行更 正而 未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 差
错责任 方应 对更 正的 情况 向有关 当事 人进 行确 认， 确保差 错已 得到 更正 。
(2) 差 错的 责任 方对 有关当事 人的 直接 损失 负责， 不对 间接 损失 负责 ，并且 仅对 差错 的
有关直 接当 事人 负责 ，不 对第三 方负 责。
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(3) 因 差错 而获 得不 当得利的 当事 人负 有及 时返还 不当 得利 的义 务。 但差错 责任 方仍 应
对差错 负责 。 如果 由于 获得 不当得 利的 当事 人不 返还 或不全 部返 还不 当得 利造 成其他 当事 人
的利益 损失( “ 受损 方 ”) ， 则差错 责任 方应 赔偿 受损 方的损 失 ， 并 在其 支付 的 赔偿金 额的 范
围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利 ； 如 果获 得不 当得 利的当 事人 已
经将此 部分 不当 得利 返还 给受损 方 ， 则 受损 方应 当将 其已经 获得 的赔 偿额 加上 已经获 得的 不
当得利 返还 的总 和超 过其 实际损 失的 差额 部分 支付 给差错 责任 方。
(4) 差错调 整采 用尽 量恢 复 至假设 未发 生差 错的 正确 情形的 方式 。
(5) 差 错责 任方 拒绝 进行赔偿 时， 如果 因基 金管理 人过 错造 成基 金财 产损失 时， 基金 托
管人应 为基 金的 利益 向基 金管理 人追 偿， 如果 因基 金托管 人过 错造 成基 金财 产损失 时， 基金
管理人 应为 基金 的利 益向 基金托 管人 追偿 。 基金 管理 人和托 管人 之外 的第 三方 造成基 金财 产
的损失 ， 并拒 绝进 行赔 偿时 ， 由 基金 管理 人负 责向 差错 方追偿 ； 追偿 过程 中产 生的 有关费 用，
应列入 基金 费用 ，从 基金 资产中 支付 。
(6) 如 果出 现差 错的 当事人未 按规 定对 受损 方进行 赔偿 ，并 且依 据法 律法规 、基 金合 同
或其他 规定 ， 基金管 理人 自行或 依据 法院 判决 、 仲 裁裁决 对受 损方 承担 了赔 偿责任 ， 则基 金
管理人 有权 向出 现过 错的 当事人 进行 追索 ， 并有 权要 求其赔 偿或 补偿 由此 发生 的费用 和遭 受
的直接 损失 。
(7) 按法律 法规 规定 的其 他 原则处 理差 错。
3. 差错 处理 程序
差 错被 发现 后， 有关 的当 事人应 当及 时进 行处 理， 处理的 程序 如下 ：
(1) 查 明差 错发 生的 原因，列 明所 有的 当事 人，并 根据 差错 发生 的原 因确定 差错 的责 任
方；
(2) 根据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 对因 差错 造成的 损失 进行 评估 ；
(3) 根据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 由差 错的 责任方 进行 更正 和赔 偿损 失；
(4) 根 据差 错处 理的 方法，需 要修 改基 金注 册登记 机构 交易 数据 的， 由基金 注册 登记 机
构进行 更正 ，并 就差 错的 更正向 有关 当事 人进 行确 认。
4. 七 日年 化收 益率 差错 处 理的原 则和 方法 如下 ：
(1) 当 基金 估值 出现 错误时， 基金 管理 人应 当立即 予以 纠正 ，通 报基 金托管 人， 并采 取
合理的 措施 防止 损失 进一 步扩大 。
(2) 估值 错误 偏差 达到 基金 资产净 值 的 0.25% 时 ，基 金管理 人应 当通 报基 金托 管人并 报
中国证 监会 备案 ；估 值错 误偏差 达到 基金 资产 净值 的 0.5% 时， 基金 管理 人应 当公告 。
(3) 因基金 估值 错误 ， 给 基 金或基 金份 额持 有人 造成 损失的 ， 应 由基 金管 理人 先 行赔付 ，
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基金管 理人 按差 错情 形， 有权向 其他 当事 人追 偿。
(4) 基 金管 理人 和基 金托管人 由于 各自 技术 系统设 置而 产生 的净 值计 算尾差 ，以 基金 管
理人计 算结 果为 准。
(5) 前述内 容如 法律 法规 或 监管 机 关另 有规 定的 ，从 其规定 处理 。
( 六) 暂停 估值 的情 形
1. 基金 投资 所涉 及的 证券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时；
2. 因不 可抗 力或 其它 情形 致使基金 管理 人、 基金 托管 人 无法 准确 评估 基金 资产 价 值时 ；
3. 占基 金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 而 基金 管理 人为 保障 投 资人的 利益 ，
已决定 延迟 估值 ；
4. 中国 证监 会和 基金 合同 认定的 其它 情形 。
( 七) 基金 净值 的确 认
本基金 通过 每日 计算 基金 收益并 分配 的方 式， 使基 金 份额净 值保 持在 人民 币 100.00 元。
该基金 份额 净值 是计 算基 金申购 与赎 回价 格的 基础 。
用于基 金信 息披 露 的 基金 资产净 值 、 每 百份 基金 已实 现收益 和七 日年 化收 益率 由基金 管
理人负 责计 算 ， 基金 托管 人负责 进行 复核 。 基 金管 理人应 于每 个开 放日 交易 结束后 计算 当日
的基金 资产 净值 、 每 百 份 基金已 实现 收益 和七 日年 化收益 率并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管
人复核 确认 后发 送给 基金 管理人 ， 由基 金管 理人 对每 百份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率
予以公 布 。
( 八) 特殊 情况 的处 理
1. 基金 管理 人或 基金 托管 人按估 值方 法的 第 3 项进 行估值 时 ， 所 造成 的误 差 不作为 基金
资产估 值错 误处 理。
2. 由于 不可 抗力 原因， 或由 于证券 交易 所及 登记 结算 公司发 送的 数据 错误 ， 或 国家会 计
政 策变 更、 市场 规则 变更 等， 基 金管 理人 和基 金托 管人虽 然已 经采 取必 要、 适当、 合理 的措
施进行 检查 ， 但未能 发现 错误的 ， 由此 造成的 基金 资产估 值错 误 ， 基金 管理 人和基 金托 管 人
免除赔 偿责 任。 但基 金管 理人应 当积 极采 取必 要的 措施消 除由 此造 成的 影响 。
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十 五 、 基 金 收 益与 分 配
( 一) 基金 收益 的构 成
基金收 益包 括： 基金 投资 所得债 券利 息、 票据 投资 收益、 买卖 证券 价差 、 银 行存款 利息
以及其 他收 入。 因运 用基 金财产 带来 的成 本或 费用 的节约 计入 收益 。 基 金净 收益为 基金 收益
扣除按 照有 关规 定可 以在 基金收 益中 扣除 的费 用后 的余额 。
( 二) 收益 分配 原则
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ：
1. 本基 金的 每份 基金 份额 享有同 等分 配权 ；
2. 本基 金收 益分 配方 式为 红利再 投资 ， 记 入投 资人 收益账 户， 免收 再投 资的 费用。 投资
人收益 账户 里的 权益 和其 本金 （投 资人 基金份 额 ） 一起参 加当 日的 收益 分配 ， 并 享有 同等 收
益分配 权；
3. “每日分配 、利随本 清” 。本 基金根据 每日基金收益情 况， 以每 百份基金已实现 收益
为基准 ， 为投 资人 每日 计算 当日收 益并 分配 ， 记入 投资 人收益 账户 。 投资 人赎 回基 金份额 时，
其对应 比例 的累 计收 益将 立即结 清 ， 以 现金支 付给 投资人 ； 若累 计收益 为负 值， 则从 投资 人
赎回基 金款 中按 比例 扣除 。 投资 人当 日收 益分 配的 计算保 留到 小数 点 后 2 位 ， 小数 点后 第 3
位按去 尾原 则处 理；
4. 本基 金根 据每 日 收 益情 况， 将 当日 收益 全部 分配 ， 若当 日已 实现 收益 大于 零时， 为投
资人 记 正收 益 ； 若当 日已 实现收 益小 于零 时， 为投 资 人记 负收 益 ； 若当 日已 实现收 益等 于 零
时，当 日投 资 人 不记 收益 ；
5. 投资 人卖 出部分 基 金份 额时， 不支 付对 应的 收益 ； 但投 资人 份额 全部 卖出 时， 以 现金
方式将 全部 累计 收益 与投 资人结 清；
6. 当日 申购 的基 金份 额自 下一个 工作 日起 享有 基金 的收益 分配 权益 ； 当日 赎 回的基 金份
额及其 对应 的收 益自 下一 工作日 起， 不享 有基 金的 收益分 配权 益；
7. 投资 人当 日买 入的 基金 份额自 买入 当日 起享 有基 金的收 益分 配权 益 ； 当 日 卖出的 基金
份额自 卖出 当日 起， 不享 有基金 的收 益分 配权 益；
8.法律 法规 或监 管机 构另 有规定 的从 其规 定。
( 三) 收益 分配 方案
基金收 益分 配方 案由 基金 管理人 拟订 ，由 基金 托管 人复核
( 四) 收益 分配 的公 告和 实施
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本基金 每工 作日 进行 收益 分配 。 每 开放 日公 告前 一个 开放日 基金 份额 的每 百份 基金已 实
现收益 及七 日年 化收 益率 。 若 遇法 定节 假日 ， 应 于 节假日 结束 后第 二个 自然 日， 披露 节假 日
期间的 每 百 份基 金已 实现 收益和 节假 日最 后一 日的 七日年 化收 益率 ， 以及 节假 日后首 个开 放
日的每 百份 基金 已实 现收 益和七 日年 化收 益率 。 经 中国证 监会 同意 ， 可 以适 当延迟 计算 或公
告。法 律法 规另 有规 定的 ，从其 规定 。
本基金 每日 例行 的收 益分 配 不再 另行 公告 。
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十 六 、 基 金 的 费用 与 税 收
( 一) 基金 费用 的种 类
1. 基金 管理 人的 管理 费；
2. 基金 托管 人的 托管 费；
3. 销售 服务 费；
4. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
5.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
6. 基金 份额 持有 人大 会费 用；
7. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
8. 基金 的证 券交 易费 用；
9. 基金 上市 费及 年费 ；
10.依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
( 二) 上述 基金 费用 由基 金管 理人在 法律 规定 的范 围内 参照公 允的 市场 价格 确定 ， 法律 法
规另有 规定 时从 其规 定。
( 三) 基金 费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方 式
1. 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下 ， 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.35% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 ：
H ＝E × 年管 理费 率÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由托 管人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自动 在
月初五 个工作 日内、 按照 指定的 帐户路 径进行 资金 支付， 管理人 无需再 出具 资金划 拨指令 ，
若遇法 定节 假日 、 休 息日 ， 支付 日期 顺延 。 费 用自 动扣划 后， 管理 人应 进行 核对， 如发 现数
据不符 ，及 时联 系托 管人 协商解 决。
2. 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下 ， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.09% 年 费率 计提 。 计算 方 法如下 ：
H ＝E × 年托 管费 率÷ 当年 天数
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H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由托 管人根 据与 管理人 核 对 一致 的财 务数 据， 自动 在
月初五 个工作 日内、 按照 指定的 帐户路 径进行 资金 支付， 管理人 无需再 出具 资金划 拨指令 ，
若遇法 定节 假日 、 休 息日 ， 支付 日期 顺延 。 费 用自 动扣划 后， 管理 人应 进行 核对， 如发 现数
据不符 ，及 时联 系托 管人 协商解 决。
3. 基 金销 售服 务费
本基金 的销 售服 务费 年费 率为 0.25% ，销 售服 务费 计提的 计算 公式 如下 ：
H ＝E × 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基金 销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由托 管人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据， 自动 在
月初五 个工作 日内、 按照 指定的 帐户路 径进行 资金 支付， 管理人 无需再 出具 资金划 拨指令 。
若遇法 定节 假日 、 休 息日 ， 支付 日期 顺延 。 费 用自 动扣划 后， 管理 人应 进行 核对， 如发 现数
据不符 ，及 时联 系托 管人 协商解 决。
4. 除管 理费 、 托 管费、 销售 服务费 之外 的基 金费 用， 由基金 托管 人根 据其 他有 关法规 及
相应协 议的 规定 ，按 费用 支出金 额支 付， 列入 或摊 入当期 基金 费用 。
( 四) 不列 入基 金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
( 五) 基金 管理人 和基 金托管 人可 根据基 金发 展情况调 整基 金管理 费率 和基金托 管费 率。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日 2 日前 在指 定媒体 上刊 登公 告。
( 六) 基金 税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
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十 七 、 基 金 的 会计 与 审 计
( 一) 基金 的会 计政 策
1. 基金 管理 人为 本基 金的 会计责 任方 ；
2. 本基 金的 会计 年度 为公 历每年 的 1 月 1 日至 12 月 31 日；
3. 本基 金的 会计 核算 以人 民币为 记账 本位 币， 以人 民币元 为记 账单 位；
4. 会计 制度 执行 国家 有关 的会计 制度 ；
5. 本基 金独 立建 账、 独立 核算；
6. 基金 管理 人保 留完 整的 会计账 目、 凭证 并进 行日 常的会 计核 算， 按照 有关 规定编 制基
金会计 报表 ；
7. 基金 托管 人定 期与 基金 管理人就 基金 的会 计核 算、 报 表编 制等 进行 核对 并书 面 确认 。
( 二) 基金 的审 计
1. 基 金 管 理 人 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 及 其 注 册 会 计 师 对 本 基
金年度 财务 报表 及其 他规 定事项 进行 审计 。 会 计师 事务所 及其 注册 会计 师与 基金管 理人 、 基
金托管 人相 互独 立。
2. 会计 师事 务 所 更换 经办 注册会 计师 时， 应事 先征 得基金 管理 人同 意。
3. 基金 管理 人( 或 基金 托管 人) 认为 有充 足理 由更 换会 计师事 务所 ， 经基 金托 管 人( 或基 金
管理人) 同意，并报中国证 监会备案后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依
照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。
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十 八 、 基 金 的 信息 披 露
基金的 信息披 露应符 合《 基金法》 、 《运 作办法》 、 《 信息披 露办法》 、基 金合同 及其他 有
关规定 。 基金 管理人 、 基 金托管 人和 其他 基金 信息 披露义 务人 应当 依法 披露 基金信 息 ， 并 保
证所披 露信 息的 真实 性、 准确性 和完 整性 。
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、 法 人和 其他 组织 。 基 金 管理人 、 基金 托
管 人 和 其 他 基金 信 息 披 露义 务 人 应 按 规定 将 应 予 披露 的 基 金 信 息披 露 事 项 在规 定 时 间 内通
过中国 证监 会指 定的 全国 性报刊( 以下 简称 “ 指定 报 刊”) 和基 金管 理人 、 基 金 托管人 的互 联
网网站( 以下 简称 “网 站”) 等媒介 披露 。
本基金 信息 披露 义务 人承 诺公开 披露 的基 金信 息， 不得有 下列 行为 ：
1. 虚假 记载 、误 导性 陈述 或者重 大遗 漏；
2. 对证 券投 资业 绩进 行预 测；
3. 违规 承诺 收益 或者 承担 损失；
4. 诋毁 其他 基金 管理 人、 基金托 管人 或者 基金 份额 发售机 构；
5. 登载 任何 自然 人、 法人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字；
6. 中国 证监 会禁 止的 其他 行为。
本基金 公开 披露 的信 息应 采用中 文文 本。 如同 时采 用外文 文本 的， 基金 信息 披露义 务人
应保证 两种 文本 的内 容一 致。两 种文 本发 生歧 义的 ，以中 文文 本为 准。
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。
公开披 露的 基金 信息 包括 ：
( 一) 招募 说明 书
招募说 明书 是基 金向 社会 公开发 售时 对基 金情 况进 行说明 的法 律文 件。
基金管 理人 按照 《基 金法 》 、 《信 息披 露办 法》 、 基金 合同编 制并 在基 金份 额发 售的 3 日
前， 将 基金 招募 说明 书登 载在指 定报 刊和 网站 上。 基金合 同生 效后 ， 基 金管 理人应 当在 每 6
个月结 束之 日起 45 日 内， 更新招 募说 明书 并登 载在 网站上 ，将 更新 的招 募说 明书摘 要登 载
在指定 报刊 上。 基金 管理 人将在 公告 的 15 日前 向中 国证监 会报 送更 新的 招募 说明书 ，并 就
有关更新 内容 提供书 面说 明。更新 后的 招募说 明书 公告内容 的截 止日为 每 6 个月的最 后 1
日。
( 二) 基金 合同 、托 管协 议
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基金管 理人 应在 基金 份额 发售 的 3 日 前， 将基 金合 同摘要 登载 在指 定报 刊和 网站上 ； 基
金管理 人 、 基金 托管 人应 将基金 合同 、托 管协 议登 载在各 自网 站上 。
( 三) 基金 份额 发售 公告
基金管 理人 将按 照 《 基金 法》 、 《 信息 披露 办法 》 的 有关规 定， 就基 金份 额发 售的具 体事
宜编制 基金 份额 发售 公告 ，并在 披露 招募 说明 书的 当日登 载于 指定 报刊 和网 站上。
( 四) 基金 合同 生效 公告
基金管理人将在收 到中 国证 监 会 确 认 文 件 的 次日 在指 定 报 刊 和 网 站 上 登载 基金 合 同 生
效公告 。基 金合 同生 效公 告中将 说明 基金 募集 情况 。
( 五) 基金 资产 净值 公告 、 每 百份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率公 告
1. 本基 金的 基金 合同 生效 后， 在 开始 办理 基金 份额 申购或 者赎 回前 ， 基 金管 理 人将 至少
每周公 告一 次基 金资 产净 值、 每 百份 基金 已实 现收 益和七 日年 化收 益率 ；
2. 在开 始办 理基 金份 额申 购或者 赎回 后， 基 金管 理人 将在每 个开 放日 的次 日， 通 过网站 、
基金份 额发售 网点以 及其 他媒介 ， 披露 开放日 的每 百份基 金已实 现收益 和七 日年化 收益率 ；
若遇法 定节 假日 ， 应 于节 假日结 束后 第二 个自 然日 ， 披露 节假 日期 间基 金份 额的的 每 百 份基
金已实 现收 益 、 节假 日最 后一日 基金 份额 的七 日年 化收益 率， 以及 节假 日后 首个开 放日 基金
份额的 的每 百份 基金 已实 现收益 和七 日年 化收 益率 ；
3. 基金 管理 人将 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日 （ 或自 然日） 基金 资 产净值 、 每
百 份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率 。 基金 管理 人应当 在上 述市 场交 易日 （或 自然 日） 的
次日 ， 将 基金 资产 净值 、 每 百份基 金已 实现 收益 和七 日年化 收益 率登 载在 指定 报刊和 网站 上 。
每 百份 基金 已实 现收 益和 七日年 化收 益率 的计 算方 法如下 ：
（1） 每百 份基 金已 实现 收 益
每 百份 基金 已实 现收 益= 当 日基金 已实 现收 益/ 当 日基 金份额 总额 ×100
其中， 当日 基金 份额 总额 包括截 止上 一工 作日 （包 括节假 日） 未结 转份 额。
（2） 七日 年化 收益 率
基金按 日结 转的 七日 年化 收益率 的计 算 公 式为 ：
按日结转的七日年化收益率 = { [ ∏ ( 1 +
R
i
10000
)
7
i = 1
]
3 6 5
7
? 1} × 100%
其中，Ri 为最近 i 个自 然 日（包 括计 算当 日） 的每 百 份基 金已 实现 收益 。
七日年 化收 益率 采用 四舍 五入保 留至 小数 点后 第三 位。
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( 六) 基金 开始 申购 、赎 回 公告
基金管 理人 应于 申购 开始 日、赎 回开 始日 前 2 日在 指定报 刊和 网站 上公 告。
( 七) 基金 份额 上市 交易 公告 书
基金份 额获 准在 证券 交易 所上市 交易 的 ， 基 金管 理人 应当在 基金 份额 上市 交 易 3 个工 作
日前， 将基 金份 额上 市交 易公告 书登 载在 指定 报刊 和网站 上。
( 八) 基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告、 基金 季度 报告
1. 基金 管理 人应 当在 每年 结束之 日起 90 日 内， 编 制完成 基金 年度 报告 ，并 将年度 报告
正文登 载于 网站 上， 将年 度报告 摘要 登载 在指 定报 刊上。 基金 年度 报告 需经 具有从 事证 券相
关业务 资格 的会 计师 事务 所审计 后， 方可 披露 ；
2. 基金 管理 人应 当在 上半 年结束 之日 起 60 日内 ， 编制完 成基 金半 年度 报告 ，并将 半年
度报告 正文 登载 在网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 报刊 上；
3. 基金 管理 人应 当在 每个 季度结 束之 日起 15 个 工 作日内 ，编 制完 成基 金季 度报告 ，并
将季度 报告 登载 在指 定报 刊和网 站上 ；
4. 基金 合同 生效 不足 2 个 月的， 本基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告或
者年度 报告 。
5. 基 金 定 期 报 告 应 当 按 有 关 规 定 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在 地
中国证 监会 派出 机构 备案 。
( 九) 临时 报告 与公 告
在基金运作过程中发 生如 下可能对基金份额持 有人 权益或者基金份额的 价格 产生重大
影响的 事件 时 ， 有关 信息 披露义 务人 应当 在 2 日内 编制临 时报 告书 ， 予 以公 告， 并在 公开 披
露日分 别报 中国 证监 会和 基金管 理人 主要 办公 场所 所在地 中国 证监 会派 出机 构备案 ：
1. 基金 份额 持有 人大 会的 召开及 决议 ；
2. 终止 基金 合同 ；
3. 转换 基金 运作 方式 ；
4. 更换 基金 管理 人、 基金 托管人 ；
5. 基金 管理 人、 基金 托管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更；
6. 基金 管理 人股 东及 其出 资比例 发生 变更 ；
7. 基金 募集 期延 长；
8. 基金 管理 人的 董事 长、 总 经理及 其他 高级 管理 人员 、 基金 经理 和基 金托 管人 基金托 管
部门负 责人 发生 变动 ；
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9. 基金 管理 人的 董事 在一 年内变 更超 过 50% ；
10.基 金管 理人 、基 金托 管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超 过 30% ；
11. 涉 及基 金管 理人 、基 金 财产、 基金 托管 业务 的诉 讼；
12.基 金管 理人 、基 金托 管 人受到 监管 部门 的调 查；
13.基 金管理人 及 其董事 、总经 理及其他 高级管理 人员、 基金经理 受到严重 行政处 罚，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚；
14.重 大关 联交 易事 项；
15.基 金收 益分 配事 项；
16.管 理费 、托 管费 等费 用 计提标 准、 计提 方式 和费 率发生 变更 ；
17.基 金资 产 净 值计 价错 误 达基金 资产 净值 0.5% ；
18.基 金改 聘会 计师 事务 所 ；
19.基 金变 更、 增加 或减 少 销售机 构；
20.基 金更 换注 册登 记机 构 ；
21.本 基金 开始 办理 申购 、 赎回；
22.本 基金 申购 、赎 回费 率 及其收 费方 式发 生变 更；
23.本 基金 暂停 接受 申购 、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ；
24.当 “摊余成 本法”计 算的基 金资产净 值与“影 子定价 ”确定的 基金资产 净值偏 离度
绝对值 达到 或超 过 0.5% 的 情形；
25.中 国证 监会 或本 基金 合 同规定 的其 他事 项。
( 十) 澄清 公告
在本基 金合 同存 续期 限内 ， 任何公 共媒 体中 出现 的或 者在市 场上 流传 的消 息可 能对基 金
份额价 格产 生误 导性 影响 或者引 起较 大波 动的 ， 相关 信息披 露义 务人 知悉 后应 当立即 对该 消
息进行 公开 澄清 ，并 将有 关情况 立即 报告 中国 证监 会。
( 十一) 基 金份 额持 有人 大会 决议
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监 会 核准 或者 备案 ，并 予以公告 。
( 十二) 中 国证 监会 规定 的其 他信息
( 十三) 信息 披露 文件 的存 放与查 阅
基金合 同、 托管 协议 、 招 募说明 书或 更新 后的 招募 说明书 、 年 度报 告、 半年 度报告 、 季
度报告 和基 金份 额净 值公 告等文 本文 件在 编制 完成 后， 将 存放 于基 金管 理人 所在地 、 基 金托
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管人所 在地 ， 供公众 查阅 。 投 资人 在支 付工本 费后 ， 可 在合 理时 间内取 得上 述文件 复制 件 或
复印件 。
投资人 也可 在基 金管 理人 指定的 网站 上进 行查 阅 。 本 基金的 信息 披露 事项 将在 指定媒 体
上公告 。
本基金 的信 息披 露将 严格 按照法 律法 规和 基金 合同 的规定 进行 。
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十 九 、风险揭示
（一） 投资 于本 基金 的风 险
1 、市 场风 险
货币市场 工具 价格因 受各 种因素的 影响 而引起 的波 动，将对 本基 金财产 产生 潜在风险 ，
主要包 括：
（1） 政策 风险
货币政 策 、 财 政政策 、 产 业政策 等国 家政 策的 变化 对货币 市场 产生 一定 的影 响， 可能 导
致市场 价格 波动 ，从 而影 响基金 收益 。
（2） 经济 周期 风险
货币市 场受 宏观 经济 运行 的影响 ， 而 经济 运行 具有 周期性 的特 点， 从而 对基 金收益 产生
影响。
（3） 利率 风险
金融市场 利率 波动会 导致 货币市场 的价 格和收 益率 的变动， 基金 投资于 货币 市场工具 ，
收益水 平会 受到 利率 变化 的影响 。
（4） 购买 力风 险
本基金 投资 的目 的是 使基 金财产 保值 增值 ， 如 果发 生通货 膨胀 ， 基 金投 资于 货币市 场工
具所获 得的 收益 可能 会被 通货膨 胀抵 消， 从而 影响 基金财 产的 保值 增值 。
2 、信 用风 险
指基金 在交 易过 程发 生交 收违约 ， 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到
期本息 ， 或者 发行 债券 公司 信息披 露不 真实 、 不完 整， 都可能 导致 基金 财产 损失 和收益 变 化 。
3 、诈 骗舞 弊风 险
诈骗舞 弊风 险是 由于 货币 市场某 一参 与主 体人 员或 客户的 不诚 实 、 欺 骗及 不法 行为给 本
基金造 成损 失的 可能 性。
4 、影 子价 格和 摊余 成本 法 估值的 偏离 风险
由于本 基金 采用 摊余 成本 法 计算 资产 净值 ， 当 市场 利率出 现大 的波 动， 基金 的影子 价格
和 摊余 成本 法 的 估值 之间 可能会 发生 比较 大的 偏离 。 当两 者偏 离度 较大 时， 可 能给基 金份 额
持有人 带来 损失 。
5 、当 日收 益为 负的 风险
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作为货 币基 金， 在大 多数 情况下 ， 每 日收 益为 正。 但在极 端情 况下 ， 当 基金 卖出债 券所
得收益 及利 息收 入在 扣除 相关费 率之 后可 能为 负。 这时显 示的 基金 每 百 份收 益可能 为负 。
6 、流 动性 风险
开放式 基金 要随 时应 对投 资人的 赎回 ， 如 果基 金财 产不能 迅速 转变 成现 金， 或者变 现为
现金时 使基 金净 值产 生不 利的影 响， 都会 影响 基金 运作和 收益 水平 。
7 、本 基金 的特 有风险
本基金 在上 海证 券交 易所 上市交 易， 对于 选择 买卖 的投资 者而 言， 交易 费用 和二级 市场
流动性 等因 素都 会在 一定 程度上 影响 投资 者的 投资 收益。 由于 货币 基金 的每 日收益 有限 ， 交
易费用 会降 低投 资 人 的投 资收益 ； 另外 ， 二 级市 场 的价格 受供 需关 系的 影响 ， 可 能高 于或 低
于基金 的份 额净 值， 形成 溢价交 易或 折价 交易 。 当 溢价交 易时 ， 买入份 额的 投资 人 以高 于 面
值的价 格买入 本基金 ，投 资收益 减少， 而卖出 份额 的投资 人以高 于面值 的价 格卖出 本基金 ，
投资收 益增 加 ； 当折 价交 易时 ， 买 入份 额的投 资 人 以低于 面值 的价 格买 入本 基金 ， 投 资收 益
增加， 而卖 出份 额的 投资 人以低 于面 值的 价格 卖出 本基金 ，投 资收 益减 少。
当日申 购的 本基 金份 额自 下一个 工作 日起 享有 基金 的收益 分配 权益 ； 当日 赎回 的基金 份
额及其 对应 的收 益自 下一 工作日 起， 不享 有基 金的 收益分 配权 益 。 投资 人当 日买入 的基 金份
额自买 入当 日起 享有 基金 的收益 分配 权益 ； 当 日卖 出的基 金份 额自 卖出 当日 起， 不 享有 基金
的收益 分配 权益 。 投 资人 卖出部 分 本 基金 份额 时， 不支付 对应 的收 益； 但投 资人份 额全 部 卖
出时， 以现 金方 式将 全部 累计收 益与 投资 人结 清 。
由于上海 证券 交易 所 可根 据基金管 理人 的要求 对 本 基金 当日 的赎 回申请 进行 总量控制 ，
所以投 资人 可能 面临 无法 及时赎回 本 基金 的风 险。
8 、管 理风 险
在基金 管理 运作 过程 中 ， 基 金管理 人的 研究 水平 、 投资 管理水 平直 接影 响基 金收 益水平 ，
如果基 金管理 人对经 济形 势和证 券市场 判断不 准确 、获取 的信息 不全、 投资 操作出 现失误 ，
都会影 响基 金的 收益 水平 。
9 、操 作或 技术 风险
交易型 开放 式基 金的 各种 交易行 为或 者后 台运 作中 ， 可能因 为技 术系 统的 故障 或者差 错
而影响 交易 的正 常进 行或 者导致 投资 人的 利益 受到 影响 。 这 种技 术风 险可 能来 自基金 管理 公
司、注 册登 记机 构、 销售 机构、 证券 交易 所、 证券 登记结 算机 构等 。
（二） 声明
1 、本基 金未经 任何一 级政 府、机构 及部 门担保 。投 资人自愿 投资 于本基 金， 须自行 承
担投资 风险 。
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2 、基金 通过销 售机构 代理 销售，但 是， 基金并 不是 销售机构 的存 款或负 债， 也没有 经
销售机 构担 保或 者背 书， 销售机 构并 不能 保证 其收 益或本 金安 全。
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二十、 基 金 合 同的 变 更 、 终 止 与基 金 财 产 清 算
( 一) 基金 合同 的变 更
1. 基金 合同 变更 内容 对基 金合同 当事 人权 利、 义务 产生重 大影 响的 ， 应 召开 基金份 额持
有人大 会， 基金 合同 变更 的内容 应经 基金 份额 持有 人大会 决议 同意 。
(1) 转换基 金运 作方 式；
(2) 变更基 金类 别；
(3) 变更基 金投 资目 标、 投 资范 围 或投 资策 略 （ 法律 法 规和中 国证 监会 另有 规定 的除外 ） ；
(4) 变更基 金份 额持 有人 大 会程序 ；
(5) 更换基 金管 理人 、基 金 托管人 ；
(6) 提 高基 金管 理人 、基金托 管人 的报 酬标 准。但 根据 适用 的相 关规 定提高 该等 报酬 标
准的除 外；
(7) 提高销 售服 务费 率， 但 根据适 用的 相关 规定 提高 该等报 酬标 准的 除外 ；
(8) 本基金 与其 他基 金的 合 并；
(9) 终 止基 金上 市， 但因基金 不再 具备 上市 条件而 被上 海证 券交 易所 终止上 市的 情形 除
外；
(10) 对基 金合 同当 事人 权利 、义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ；
(11) 法律 法规 、基 金合 同或 中国证 监会 规定 的其 他情 形。
但出现 下列 情况 时， 可不 经基金 份额 持有 人大 会决 议， 由 基金 管理 人和 基金 托管人 同意
变更后 公布 ，并 报中 国证 监会备 案：
(1) 调低基 金管 理费 、基 金 托管费 、销 售服 务费 和其 他应由 基金 承担 的费 用；
(2) 在 法律 法规 和本 基金合同 规定 的范 围内 ，在不 提高 现有 基金 份额 持有人 适用 的费 率
的前提 下， 设立 新的 基金 份额级 别， 增加 新的 收费 方式；
(3) 因 相应 的法 律法 规、上海 证券 交易 所或 者注册 登记 机构 的相 关业 务规则 发生 变动 必
须对基 金合 同进 行修 改；
(4) 对基金 合同 的修 改不 涉 及本基 金合 同当 事人 权利 义 务关 系发 生重 大变 化；
(5) 基金合 同的 修改 对基 金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响；
(6) 按照法 律法 规或 本基 金 合同规 定不 需召 开基 金份 额持有 人大 会的 其他 情形 。
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2. 关于 变更 基金 合同 的基 金份额 持有 人大 会决 议应 报中国 证监 会核 准或 备案 ， 并 于中 国
证监会 核准 或出 具无 异议 意见后 生效 执行 ， 并自 生效 之日 起 2 日 内在 至少 一种 指定媒 体 公 告 。
( 二) 本基 金合 同的 终止
有下列 情形 之一 的， 本基 金合同 经中 国证 监会 核准 后将终 止：
1. 基金 份额 持有 人大 会决 定终止 的；
2. 基金 管理 人因 解散 、 破 产、 撤销 等事 由 ， 不 能继 续担任 基金 管理 人的 职务 ， 而 在 6 个
月内无 其他 适当 的基 金管 理公司 承接 其原 有权 利义 务；
3. 基金 托管 人因 解散 、 破 产、 撤销 等事 由 ， 不 能继 续担任 基金 托管 人的 职务 ， 而 在 6 个
月内无 其他 适当 的托 管机 构承接 其原 有权 利义 务；
4. 中国 证监 会规 定的 其他 情况。
( 三) 基金 财产 的清 算
1. 基金 财产 清算 组
(1) 基 金合 同终 止时 ，成立基 金财 产清 算组 ，基金 财产 清算 组在 中国 证监会 的监 督下 进
行基金 清算 。
(2) 基 金财 产清 算组 成员由基 金管 理人 、基 金托管 人、 具有 从事 证券 相关业 务资 格的 注
册会计 师 、 律 师以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。 基金 财产清 算组 可以 聘用 必要 的工作 人 员 。
(3) 基 金财 产清 算组 负责基金 财产 的保 管、 清理、 估价 、变 现和 分配 。基金 财产 清算 组
可以依 法进 行必 要的 民事 活动。
2. 基金 财产 清算 程序
基金合 同终 止， 应当 按法 律法规 和本 基金 合同 的有 关规定 对基 金财 产进 行清 算。 基 金财
产清算 程序 主要 包括 ：
(1) 基金合 同终 止后 ，发 布 基金财 产清 算公 告；
(2) 基金合 同终 止时 ，由 基 金财产 清算 组统 一接 管基 金财产 ；
(3) 对基金 财产 进行 清理 和 确认；
(4) 对基金 财产 进行 估价 和 变现；
(5) 聘请会 计师 事务 所对 清 算报告 进行 审计 ；
(6) 聘请律 师事 务所 出具 法 律意见 书；
(7) 将基金 财产 清算 结果 报 告中国 证监 会 ；
(8) 参加与 基金 财产 有关 的 民事诉 讼；
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(9) 公布基 金财 产清 算结 果 ；
(10) 对基 金剩 余财 产进 行分 配。
3. 清算 费用
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过程中 发生 的所 有合 理费 用， 清算 费
用由基 金财 产清 算组 优先 从基金 财产 中支 付。
4. 基金 财产 按下 列顺 序清 偿：
(1) 支付清 算费 用；
(2) 交纳所 欠税 款；
(3) 清偿基 金债 务；
(4) 按基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。
基金财 产未 按前 款(1) －(3) 项规定 清偿 前， 不分 配给 基金份 额持 有人 。
5. 基金 财产 清算 的公 告
基金财产 清算 公告于 基金 合同终止 并报 中国证 监会 备案后 5 个工 作日 内由基 金财产 清
算组公 告 ； 清 算过 程中 的有 关重大 事项 须及 时公 告 ； 基 金财产 清算 结果 经会 计师 事务所 审计 ，
律师事 务所 出具 法律 意见 书后， 由基 金财 产清 算组 报中国 证监 会备 案并 公告 。
6. 基金 财产 清算 账册 及文 件的保 存
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。
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二十一 、 基 金 合同 的 内 容 摘 要
（一） 基金 合同 当事 人权 利及义 务
1 、基 金管 理人 的权 利 与义务
（1 ） 基金 管理 人的 权利
1 ） 自 本基 金合同 生效 之日 起， 依 照有 关法 律法 规和 本基金 合同 的规 定独 立运 用基金 财
产；
2 ） 依 照基 金合 同获 得基 金 管理费 以及 法律 法规 规定 或监管 部门 批准 的其 他收 入；
3 ） 发 售基 金份 额；
4 ） 依 照有 关规 定行 使因 基 金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ；
5 ） 在 符合 有关 法律 法规 的 前提 下 ， 制 订和 调整 有关 基金认 购、 申购 、 赎 回、 非交易 过
户 等业 务的 规则 ， 在 法 律法 规和本 基金 合同 规定 的范 围内决 定和 调整 基金 的除 调高托 管费 率 、
管理费 率、 销售 服务 费率 之外的 相关 费率 结构 和收 费方式 ；
6 ） 根 据本 基金合 同及 有关 规定监 督基 金托 管人 ， 对 于基金 托管 人违 反了 本基 金合同或
有关法 律法 规规 定的 行为 ， 对 基金 财产 、 其 他当 事 人的利 益造 成重 大损 失的 情形 ， 应 及时 呈
报中国 证监 会， 并采 取必 要措施 保护 基金 及相 关当 事人的 利益 ；
7 ） 在 基金 合同 约定 的范 围 内，拒 绝或 暂停 受理 申购 和赎回 申请 ；
8 ） 在 法律 法规 允许 的前 提 下，为 基金 的利 益依 法为 基金进 行融 资、 融券 ；
9 ） 自行 担任 或选 择、 更换 注册登 记机 构 ， 获 取基 金 份额持 有人 名册 ， 并对 注 册登记 机
构的代 理行 为进 行必 要的 监督和 检查 ；
10 ）选 择、 更换 销售 机构， 并依 据基 金销 售服 务代理 协议 和有 关法 律法 规，对 其行 为
进行必 要的 监督 和检 查；
11 ）选 择、 更 换律 师事 务所 、 会计 师事 务所 、证 券经 纪 商或 其他 为基 金提 供服 务 的外
部机构 ；
12 ）在 基金 托管 人更 换时 ，提名 新的 基金 托管 人；
13 ）依 法召 集基 金份 额持 有人大 会；
14 ）法 律法 规和 基金 合同 规定的 其他 权利 。
（2 ） 基金 管理 人的 义务
1 ）依法 募集基 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
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售、申 购、 赎回 和登 记事 宜；
2 ）办 理基 金备 案手 续；
3 ）自 基金 合同 生效 之日 起 ，以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产；
4 ）配备 足够的 具有专 业资 格的人员 进行 基金投 资分 析、决策 ，以 专业化 的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产；
5 ）建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 管理 人的 财产 相互独 立 ， 对 所管理 的不 同基金 分别 管理 ， 分 别记 账， 进行 证券 投
资；
6 ） 除依 据 《 基金 法》 、 基 金 合同及 其他 有关 规定 外， 不 得为自 己及 任何 第三 人谋 取利益 ，
不得委 托第 三人 运作 基金 财产；
7 ）依 法接 受基 金托 管人 的 监督；
8 ）计 算并 公告 基金 资产 净 值、 每 百 份 基金 已实 现收 益和七 日年 化收 益率 ；
9 ）采取 适当合 理的措 施使 计算基金 份额 认购、 申购 、 赎回和 注销 价格的 方法 符合基 金
合同等 法律 文件 的规 定；
10 ）按 规定 受理 申购 和赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项；
11 ） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告；
12 ）编 制中 期和 年度 基金 报告；
13 ）严 格按 照《 基金 法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 ，履行 信息 披露 及报 告义 务；
14 ）保守 基金 商业秘 密， 不得泄露 基金 投资计 划、 投资意向 等， 除《基 金法》 、基金 合
同及其 他有 关规 定另 有规 定外， 在基 金信 息公 开披 露前应 予保 密， 不得 向他 人泄露 ；
15 ）按 照基 金合 同的 约定 确定基 金收 益分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配收益 ；
16 ）依据 《基 金法》 、 基金 合同及其 他有 关规定 召集 基金份额 持有 人大会 或配 合基金 托
管人、 基金 份额 持有 人依 法召集 基金 份额 持有 人大 会；
17 ）保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料；
18 ） 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ；
19 ）组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和分配 ；
20 ） 因 违反 基金 合同 导致 基金财 产的 损失 或损 害基 金份额 持有 人合 法权 益， 应当承 担赔
偿责任 ，其 赔偿 责任 不因 其退任 而免 除；
21 ） 基 金托 管人 违反 基金 合同造 成基 金财 产损 失时 ， 应为 基金 份额 持有 人利 益向基 金托
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管人追 偿；
22 ）按 规定 向基 金托 管人 提供基 金份 额持 有人 名册 资料；
23 ） 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并 通知基 金托
管人；
24 ）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 决议 ；
25 ）不 从事 任何 有损 基金 及其他 基金 当事 人利 益的 活动；
26 ）依 照法 律法 规为 基金 的利益 行使 因基 金财 产投 资于证 券所 产生 的权 利；
27 ）法 律法 规、 中国 证监 会和基 金合 同规 定的 其他 义务。
2 、基 金托 管人 的权 利与 义 务
（1 ） 基金 托管 人的 权利
1 ） 依 基金 合同 约定 获得 基 金托管 费以 及法 律法 规规 定或监 管部 门批 准的 其他 收入；
2 ） 监 督基 金管 理人 对本 基 金的投 资运 作；
3 ） 自 本基 金合 同生 效之 日 起，依 法保 管基 金资 产；
4 ） 在 基金 管理 人更 换时 ， 提名新 任基 金管 理人 ；
5 ） 根 据本 基金合 同及 有关 规定监 督基 金管 理人 ， 对 于基金 管理 人违 反本 基金 合同或 有
关法律 法规 规定 的行 为， 对基金 资产 、 其他当 事人 的利益 造成 重大 损失 的情 形， 应及 时呈 报
中国证 监会 ，并 采取 必要 措施保 护基 金及 相关 当事 人的利 益；
6 ） 依 法召 集基 金份 额持 有 人大会 ；
7 ） 按 规定 取得 基金 份额 持 有人名 册资 料；
8 ） 法 律法 规和 基金 合 同 规 定的其 他权 利。
（2 ） 基金 托管 人的 义务
1 ）安 全保 管基 金财 产；
2 ） 设立 专门 的基 金托 管部 ， 具 有符 合要 求的 营业 场 所， 配备 足够 的 、 合 格的 熟悉基 金
托管业 务的 专职 人员 ，负 责基金 财产 托管 事宜 ；
3 ）对 所托 管的 不同 基金 财 产分别 设置 账户 ，确 保基 金财产 的完 整与 独立 ；
4 ） 除依据 《基 金法 》 、 基金 合同 及其 他有关 规定 外， 不得 为自 己及任 何第 三人 谋取 利
益，不 得委 托第 三人 托管 基金财 产；
5 ）保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ；
6 ）按 规定 开设 基金 财产 的 资金账 户和 证券 账户 ；
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7 ） 保守基 金商 业秘 密，除《 基金 法》 、基 金合 同及其他 有关 规定 另有规 定外 ，在 基金
信息公 开披 露前 应予 保密 ，不得 向他 人泄 露；
8 ） 对 基金 财务 会计 报告 、 中期和 年度 基金 报告 出具 意见 ， 说 明基 金管 理人 在 各重要 方
面的运 作是 否严 格按 照基 金合同 的规 定进 行 ； 如 果基 金管理 人有 未执 行基 金合 同规定 的行 为 ，
还应当 说明 基金 托管 人是 否采取 了适 当的 措施 ；
9 ）保 存基 金托 管业 务活 动 的记录 、账 册、 报表 和其 他相关 资料 ；
10 ）按 照基 金合 同的 约定 ，根据 基金 管理 人的 投资 指令， 及时 办理 清算 、交 割事宜 ；
11 ） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ；
12 ）复 核、 审查 基金 管理人 计算 的基 金资 产净 值、 每 百份 基金 已实 现收 益和七 日年 化
收益率 ；
13 ）按 照规 定监 督基 金管 理人的 投资 运作 ；
14 ）按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ；
15 ）依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款项 ；
16 ）按 照规 定召 集基 金份额 持有 人大 会或 配合 基金份 额持 有人 依法 自行 召集基 金份 额
持有人 大会 ；
17 ）因 违反 基金 合同 导致基 金财 产损 失， 应承 担赔偿 责任 ，其 赔偿 责任 不因其 退任 而
免除；
18 ）基 金管 理人 因违 反基 金合同 造成 基金 财产 损失 时，应 为基 金向 基金 管理 人追偿 ；
19 ）参 加基 金财 产清 算小 组，参 与基 金财 产的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分 配；
20 ）面 临解 散、 依法 被撤销 或者 被依 法宣 告破 产时， 及时 报告 中国 证监 会和银 行业 监
督管理 机构 ，并 通知 基金 管理人 ；
21 ）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 决议 ；
22 ）不 从事 任何 有损 基金 及其他 基金 当事 人利 益的 活动；
23 ）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ；
24 ）法 律法 规、 中国 证监 会和基 金合 同规 定的 其他 义务。
3 、基 金份 额持 有人 的权 利 和义务
（1 ） 基金 份额 持有 人权 利
1 ）分 享基 金财 产收 益；
2 ）参 与分 配清 算后 的剩 余 基金财 产；
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3 ）依 法转 让或 者申 请赎 回 其持有 的基 金 份 额；
4 ）按 照规 定要 求召 开基 金 份额持 有人 大会 ；
5 ）出席 或者委 派代表 出席 基金份额 持有 人大会 ，对 基金份额 持有 人大会 审议 事项行 使
表决权 ；
6 ）查 阅或 者复 制公 开披 露 的基金 信息 资料 ；
7 ）监 督基 金管 理人 的投 资 运作；
8 ）对基 金管理 人、基 金托 管人、基 金份 额销售 机构 损害其合 法权 益的行 为依 法提起 诉
讼；
9 ）法 律法 规、 基金 合同 规 定的其 他权 利。
每份基 金份 额具 有同 等的 合法权 益。
（2 ） 基金 份额 持有 人义 务
1 ）遵 守法 律法 规、 基金 合 同及其 他有 关规 定；
2 ）交 纳基 金认 购、 申购 款 项及法 律法 规和 基金 合同 所规定 的费 用；
3 ）在 持有 的基 金份 额范 围 内，承 担基 金亏 损或 者基 金合同 终止 的有 限责 任；
4 ）不 从事 任何 有损 基金 及 其他基 金份 额持 有人 合法 权益的 活动 ；
5 ）执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会决 议；
6 ） 返还 在基金 交易过 程 中因 任何原 因，自基 金管理人 及基金 管理人的 代理人、 基金托
管人、 销售 机构 、其 他基 金份额 持有 人处 获得 的不 当得利 ；
7 ）法 律法 规和 基金 合同 规 定的其 他义 务。
（二） 基金份 额持 有人 大会
1.基金 份额 持有 人大 会由 基金份 额持 有人 组成 。 基 金份额 持有 人持 有的 每一 基金份 额 具
有同等 的投 票权 。
2.召开 事由
（1）当 出现 或需要 决定 下 列事由 之一的 ，经 基金 管 理人、 基金托 管人 或持 有 基金份 额
10%以上( 含 10% ， 下同) 的 基金份 额持 有人( 以基 金管 理人收 到提 议当 日的 基金 份额计 算， 下
同) 提议 时， 应当 召开 基金 份额持 有人 大会 ：
1) 终止 基金 合同 ；
2) 转换 基金 运作 方式 ；
3) 变更 基金 类别 ；
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4) 变更 基金 投资 目标 、 投 资 范围或 投资 策略 （法 律法 规 和中国 证监 会另 有规 定的 除外） ；
5) 变更 基金 份额 持有 人大 会程序 ；
6) 更换 基金 管理 人、 基金 托管人 ；
7) 提高 基金 管理 人、 基金 托 管人的 报酬 标准 ， 但 法律 法 规要求 提高 该等 报酬 标准 的除外 ；
8) 提高 销售 服务 费率 ，但 根据适 用的 相关 规定 提高 该等报 酬标 准的 除外 ；
9) 本基 金与 其他 基金 的合 并；
10) 对基 金合 同当 事人 权利 、义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ；
11) 终止基金上市 ，但因基金不再具备 上市条件而被上海证券交易 所终止上市的情形 除
外；
12) 法律 法规 、基 金合 同或 中国证 监会 规定 的其 他情 形。
（2）出 现以 下情形 之一 的 ，可由 基金管 理人 和基 金 托管人 协商后 修改 基金 合 同，不 需
召开基 金份 额持 有人 大会 ：
1) 调低 基金 管理 费、 基金 托管费 、销 售服 务费 和其 他应由 基金 承担 的费 用；
2) 在法 律法 规和 本基 金合 同规定 的范 围内 ， 在不 提 高现 有 基金 份额 持有 人适 用的费 率的
前提下 ，设 立新 的基 金份 额级别 ，增 加新 的收 费方 式；
3) 因相 应的 法律 法规 、 上 海 证券交 易所 或者 注册 登记 机构的 相关 业务 规则 发生 变动必 须
对基金 合同 进行 修改 ；
4) 对基 金合 同的 修改 不涉 及本基 金合 同当 事人 权利 义务关 系发 生重 大变 化；
5) 基金 合同 的修 改对 基金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响；
6) 按照 法律 法规 或本 基金 合同规 定不 需召 开基 金份 额持有 人大 会的 其他 情形 。
3.召集 人和 召集 方式
（1）除 法律 法规或 本基 金 合同另 有约定 外， 基金 份 额持有 人大会 由基 金管 理 人召集 。
基金管 理人 未按 规定 召集 或者不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。
（2）基 金托 管人认 为有 必 要召开 基金份 额持 有人 大 会的， 应当向 基金 管理 人 提出书 面
提议。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之 日起 10 日 内决定 是否 召集 ，并 书面 告知基 金托 管
人。基 金管 理人 决定 召集 的，应 当自 出具 书面 决定 之日起 60 日 内召 开； 基金 管理人 决定 不
召集， 基金 托管 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 自行 召集。
（3） 代 表基 金份 额 10% 以 上的基 金份 额持 有人 认为 有必要 召开 基金 份额 持有 人大会 的，
应当向 基金 管理 人提 出书 面提议 。基 金管 理人 应当 自收到 书面 提议 之日 起 10 日内决 定是 否
召集， 并书面 告知提 出提 议的基 金份额 持有人 代表 和基金 托管人 。基金 管理 人决定 召集的 ，
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应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 ； 基金 管理 人决定 不召 集 ， 代 表基 金 份额 10%以上
的基金 份额 持有 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 向基 金托管 人提 出书 面提 议。 基金托 管人 应当
自收到 书面 提议 之日 起 10 日内决 定是 否召 集， 并书 面告知 提出 提议 的基 金份 额持有 人代 表
和基金 管理 人； 基金 托管 人决定 召集 的， 应当 自出 具书面 决定 之日 起 60 日 内 召开。
（4 ） 代 表基 金份 额 10% 以 上的基 金份 额持 有人 就同 一事项 要求 召开 基金 份额 持有人 大
会，而基金管理人、基金托 管人都不召集的，代表基金份 额 10% 以上的基金份额持有人 有
权自行 召集 基金 份额 持有 人大会 ，但 应当 至少 提 前 30 日 向中 国证 监会 备案 。
（5）基 金份 额持有 人依 法 自行召 集基金 份额 持有 人 大会的 ，基金 管理 人、 基 金托管 人
应当配 合， 不得 阻碍 、干 扰。
4.召开 基金 份额 持有 人大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式
（1） 基金份 额持有 人大会的 召集人( 以下简 称“ 召集人 ”) 负责 选择确 定开 会时间 、地
点、方 式和 权益 登记 日。 召开基 金份 额持 有人 大会 ，召集 人必 须于 会议 召开 日前 30 日在 指
定媒体 公告 。基 金份 额持 有人大 会通 知须 至少 载明 以下内 容：
1) 会议 召 开 的时 间、 地点 和出席 方式 ；
2) 会议 拟审 议的 主要 事项 ；
3) 会议 形式 ；
4) 议事 程序 ；
5) 有权 出席 基金 份额 持有 人大会 的基 金份 额持 有人 权益登 记日 ；
6) 代 理投票 的授权 委托 书的 内容 要求( 包 括但不 限于代 理人 身份、 代理权 限和代 理有 效
期限等) 、送 达时 间和 地点 ；
7) 表决 方式 ；
8) 会务 常设 联系 人姓 名、 电话；
9) 出席 会议 者必 须准 备的 文件和 必须 履行 的手 续；
10) 召集 人需 要通 知的 其他 事项。
（2 ） 采 用通 讯方式 开会 并 进行表 决的 情况 下 ， 由 召集 人决定 通讯 方式 和书 面表 决方式 ，
并在会 议通 知中 说明 本次 基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式 、 委 托的 公证机 关及 其
联系方 式和 联系 人、 书面 表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。
（3）如 召集 人为基 金管 理 人，还 应另行 书面 通知 基 金托管 人到指 定地 点对 书 面表决 意
见的计 票进 行监 督； 如召 集人为 基金 托管 人， 则应 另行书 面通 知基 金管 理人 到指定 地点 对书
面表决 意见 的计 票进 行监 督； 如 召集 人为 基金 份额 持有人 ， 则 应另 行书 面通 知基金 管理 人和
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基金托 管人 到指 定地 点对 书面表 决意 见的 计票 进行 监督 。 基 金管 理人 或基 金 托 管人拒 不派 代
表对书 面表 决意 见的 计票 进行监 督的 ，不 影响 计票 和表决 结果 。
5.基金 份额 持有 人出 席会 议的方 式
（1） 会议 方式
1) 基金 份额 持有 人大 会的 召开方 式包 括现 场开 会 、 通讯方 式开 会及 法律 法规 、 中 国证 监
会允许 的其 他方 式开 会。
2) 现场 开会 由基 金份 额持 有人本 人出 席或 通过 授权 委托书 委派 其代 理人 出席 ， 现 场开 会
时基金 管理 人和 基金 托管 人的授 权代 表应 当出 席 ， 如 基金管 理人 或基 金托 管人 拒不派 代表 出
席的， 不影 响表 决效 力。
3) 通讯 方式 开会 指按 照本 基金合 同的 相关 规定 以通 讯的书 面方 式进 行表 决。
4) 在法律法规或监管机构允许的情况 下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采
用网络 、 电话 或其他 方式 进行表 决 ， 或 者采用 网络 、 电 话或 其他 方式授 权他 人代为 出席 会 议
并表决 。
5) 会议 的召 开方 式由 召集 人确定 。
（2） 召开 基金 份额 持有 人 大会的 条件
1) 现场 开会 方式
在同时 符合 以下 条件 时， 现场会 议方 可举 行：
①对到 会者 在权 益登 记日 持有基 金份 额的 统计 显示 ， 全部有 效凭 证所 对应 的基 金份额 应
占权益 登记 日基 金总 份额 的 50% 以上( 含 50% ，下 同) ；
②到会 的基 金份 额持 有人 身份证 明及 持有 基金 份额 的凭证 、 代理 人身 份证 明 、 委托人 持
有基金 份额 的凭 证及 授权 委托代 理手 续完 备 ， 到 会者 出具的 相关 文件 符合 有关 法律法 规和 基
金合同 及会 议通 知的 规定 ， 并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 注册 登记资 料 相 符 。
2) 通讯 开会 方式
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯会 议方 可举 行：
①召集 人按 本基 金合 同规 定公布 会议 通知 后， 在 2 个 工作日 内连 续公 布相 关提 示性 公 告 ；
②召集 人按 基金 合同 规定 通知基 金托 管人 或/ 和 基金 管理人( 分别 或共 同称 为 “ 监督人 ” )
到指定 地点 对书 面表 决意 见的计 票进 行监 督；
③ 召 集 人 在 监 督人 和 公 证机 关 的 监 督 下 按照 会 议 通知 规 定 的 方 式 收取 和 统 计基 金 份 额
持有人 的书 面表 决意 见， 如基金 管理 人或 基金 托管 人经通 知拒 不到 场监 督的 ， 不影 响表 决效
力；
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④ 本 人 直 接 出 具书 面 意 见和 授 权 他 人 代 表出 具 书 面意 见 的 基 金 份 额持 有 人 所代 表 的 基
金份额 占权 益登 记日 基金 总份额 的 50% 以 上；
⑤ 直 接 出 具 书 面意 见 的 基金 份 额 持 有 人 或受 托 代 表他 人 出 具 书 面 意见 的 代 理人 提 交 的
持有基 金份 额的 凭证 、 授 权委托 书等 文件 符合 法律 法规 、 基 金合 同和会 议通 知的规 定 ， 并 与
注册登 记机 构记 录相 符。
6.议事 内容 与程 序
（1） 议事 内容 及提 案权
1) 议事 内容 为本 基金 合同 规定的 召开 基金 份额 持有 人大会 事由 所涉 及的 内容 。
2) 基金 管理 人、 基 金托 管人 、 单独 或合 并持 有权 益登 记日本 基金 总份 额 10% 以 上的基 金
份 额 持 有 人 可以 在 大 会 召集 人 发 出 会 议通 知 前 就 召开 事 由 向 大 会召 集 人 提 交需 由 基 金 份额
持有人 大会 审议 表决 的提 案。
3) 对于 基金 份额 持有 人提 交的提 案， 大会 召集 人应 当按照 以下 原则 对提 案进 行审核 ：
关联性 。 大会 召集 人对 于 基金份 额持 有人 提案 涉及 事项与 基金 有直 接关 系 ， 并且不 超出
法律法 规和 基金 合同 规定 的基金 份额 持有 人大 会职 权范围 的， 应提 交大 会审 议； 对 于不 符合
上述要 求的 ， 不 提交 基金 份 额持 有人 大会 审议 。 如 果召集 人决 定不 将基 金份 额持有 人提 案提
交大会 表决 ，应 当在 该次 基金份 额持 有人 大会 上进 行解释 和说 明。
程序性 。 大会 召集 人可 以 对基金 份额 持有 人的 提案 涉及的 程序 性问 题做 出决 定。 如将 其
提案进 行分 拆或 合并 表决 ， 需 征得 原提 案人同 意 ； 原提案 人不 同意 变更 的， 大会主 持人 可以
就程序 性问 题提 请基 金份 额持有 人大 会做 出决 定 ， 并 按照基 金份 额持 有人 大会 决定的 程序 进
行审议 。
4) 单独或合并持有权益登记日基金总份额 10 ％以上的基金份额持有人提交基金份额持
有人大 会审 议表 决的 提案 ， 基金管 理人 或基 金托 管人 提交基 金份 额持 有人 大会 审议 表 决的 提
案， 未获 基金 份额持 有人 大会审 议通 过 ， 就同 一提 案再次 提请 基金 份额 持有 人大会 审议 ， 其
时间间 隔不 少 于 6 个 月。 法律法 规另 有规 定的 除外 。
5) 基金 份额 持有 人大 会的 召集人 发出 召开 会议 的通 知后 ， 如 果需 要对 原有 提 案进行 修改 ，
应当在 基金 份额 持有 人大 会召开 前 30 日及 时公 告。 否则， 会议 的召 开日 期应 当顺延 并保 证
至少与 公告 日期 有 30 日 的 间隔期 。
（2） 议事 程序
1) 现场 开会
在现场 开会的 方式 下， 首 先由大 会主持 人按 照规 定 程序宣 布会议 议事 程序 及 注意事 项，
确定和 公布 监票 人， 然后 由大会 主持 人宣 读提 案， 经讨论 后进 行表 决， 经合 法执业 的律 师见
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证后形 成大 会决 议。
大会由 召集 人授 权代 表主 持。 基金 管理 人为 召集 人 的， 其授 权代 表未 能主 持 大会的 情况
下，由 基金托 管人授 权代 表主持 ；如果 基金管 理人 和基金 托管人 授权代 表均 未能主 持大会 ，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份 额 50% 以上多数选举产生一 名
代表作 为该 次基 金份 额持 有人大 会的 主持 人。
召 集人应 当制作 出席 会议人 员的签 名册。 签名 册载明 参加会 议人员 姓名( 或单位 名称) 、
身份证 号码 、持 有或 代表 有表决 权的 基金 份额 数量 、委托 人姓 名( 或 单位 名称) 等事项 。
2) 通讯 方式 开会
在通讯 表决 开会 的方 式下 ，首先 由召 集 人 提前 30 日 公布提 案， 在所 通知 的表 决截止 日
期后 第 2 个 工作 日在 公证 机关及 监督 人的 监督 下由 召集人 统计 全部 有效 表决 并形成 决议 。 如
监督人 经通 知但 拒绝 到场 监督， 则在 公证 机关 监督 下形成 的决 议有 效。
（3） 基金 份额 持有 人大 会 不得对 未事 先公 告的 议事 内容进 行表 决。
7.决议 形成 的条 件、 表决 方式、 程序
（1） 基金 份额 持有 人所 持 每一基 金份 额享 有平 等的 表决权 。
（2） 基金 份额 持有 人大 会 决议分 为一 般决 议和 特别 决议：
1) 一般 决议
一 般 决 议 须 经 出席 会 议 的基 金 份 额 持 有 人( 或 其代 理人) 所持表决权的 50% 以上 通 过 方
为有效，除下 列 2) 所规定的 须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式 通
过；
2) 特别 决议
特 别 决 议 须经 出 席 会议 的基 金 份 额 持有 人( 或 其 代理人) 所 持 表 决 权 的三 分 之二以 上( 含
三分之二) 通过方为有效； 涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终
止基金 合同 必须 以特 别决 议通过 方为 有效 。
（3）基 金份 额持有 人大 会 决定的 事项， 应当 依法 报 中国证 监会核 准或 者备 案 ，并予 以
公告。
（4）采 取通 讯方式 进行 表 决时， 除非在 计票 时有 充 分的相 反证据 证明 ，否 则 表面符 合
法律法 规和 会议 通知 规定 的书面 表决 意见 即视 为有 效的表 决 ， 表 决意 见模 糊不 清或相 互矛 盾
的视为 弃权 表决 ，但 应当 计入出 具书 面意 见的 基金 份额持 有人 所代 表的 基金 份额总 数。
（5） 基金 份额 持有 人大 会 采取记 名方 式进 行投 票表 决。
（6）基 金份 额持有 人大 会 的各项 提案或 同一 项提 案 内并列 的各项 议题 应当 分 开审议 、
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逐项表 决。
8.计票
（1） 现场 开会
1) 如基 金份 额持 有人 大会 由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 则基 金份 额持 有 人大会 的主
持 人 应 当 在 会议 开 始 后 宣布 在 出 席 会 议的 基 金 份 额持 有 人 和 代 理人 中 推 举 两名 基 金 份 额持
有人代 表与 大会 召集 人授 权的一 名监 督员 共同 担任 监票人 ； 如大 会由 基金 份额 持有人 自行 召
集， 基金 份额 持有 人大 会的 主持人 应当 在会 议开 始后 宣布在 出席 会议 的基 金份 额持有 人和 代
理人中 推举 两名 基金 份额 持有人 代表 与基 金管 理人 、 基金托 管人 授权 的一 名监 督员共 同担 任
监票人 ； 但 如果 基金 管理 人和基 金托 管人 的授 权代 表未出 席， 则大 会主 持人 可自行 选举 三名
基金份 额持 有人 代表 担任 监票人 。
2) 监票 人应 当在 基金 份额 持有人 表决 后立 即进 行清 点， 由大 会主 持人 当场 公 布计票 结 果 。
3) 如大 会主 持人 对于 提交 的表决 结果 有异 议 ， 可 以 对投票 数进 行重 新清 点 ； 如大会 主持
人未进 行重 新清 点 ， 而 出席 大会的 基金 份额 持有 人或 代理人 对大 会主 持人 宣布 的表决 结果 有
异议， 其有 权在 宣布 表决 结果后 立即 要求 重新 清点 ， 大会 主持 人应 当立 即重 新清点 并公 布重
新清点 结果 。重 新清 点仅 限一次 。
（2） 通讯 方式 开会
在通讯 方式 开会 的情 况下 ， 计 票方 式为 ： 由大 会召 集 人授权 的两 名监 票人 在监 督人派 出
的授权 代表 的监 督下 进行 计票， 并由 公证 机关 对其 计票过 程予 以公 证； 如监 督人经 通知 但拒
绝到场 监督 ， 则 大会 召集 人可自 行授 权 3 名监 票人 进行计 票， 并由 公证 机关 对其计 票过 程予
以公证 。
9.基金 份额 持有 人大 会决 议报中 国证 监会 核准 或备 案后的 公告 时间 、方 式
（1） 基金 份额 持有 人大 会 通过的 一般 决议 和特 别决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日
内报中 国证 监会 核准 或者 备案 。 基 金份 额持 有人 大会 决定的 事项 自中 国证 监会 依法核 准或 者
出具无 异议 意见 之日 起生 效。
（2）生 效的 基金份 额持 有 人大会 决议对 全体 基金 份 额持有 人、基 金管 理人 、 基金托 管
人均有 约束 力。 基金 管理 人、 基 金托 管人 和基 金份 额持有 人应 当执 行生 效的 基金份 额持 有人
大会决 议。
（3） 基金 份额 持有 人大 会 决议应 自生 效之 日起 2 日 内在指 定媒 体公 告。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。
10. 法 律法 规或 监管 部门 对 基金份 额持 有人 大会 另有 规定的 ，从 其规 定。
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（ 三） 基金 合同 的变 更和终 止
1、基 金合 同的 变更
（1）基 金合 同变更 内容 对 基金合 同当事 人权 利、 义 务产生 重大影 响的 ，应 召 开基金 份
额持有 人大 会， 基金 合同 变更的 内容 应经 基金 份额 持有人 大会 决议 同意 。
1)转换 基金 运作 方式 ；
2)变更 基金 类别 ；
3)变更 基金 投资 目标 、 投资 范围或 投资 策略 （ 法律 法规 和中国 证监 会另 有规 定的 除外 ） ；
4)变更 基金 份额 持有 人大 会程序 ；
5)更换 基金 管理 人、 基金 托管人 ；
6)提高 基金 管理 人 、 基 金 托管人 的报 酬标 准 。 但 根 据适用 的相 关规 定提 高该 等报酬 标准
的除外 ；
7)提高 销售 服务 费率 ，但 根据适 用的 相关 规定 提高 该等报 酬标 准的 除外 ；
8)本基 金与 其他 基金 的合 并；
9)终止 基金 上市 ， 但 因基 金 不再具 备上 市条 件而 被上 海证券 交易 所终 止上 市的 情形 除 外 ；
10) 对 基金 合同 当事 人权 利 、义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ；
11) 法 律法 规、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的其 他情 形。
但出现 下列 情况 时 ， 可 不 经基金 份额 持有 人大 会决 议， 由基 金管 理人 和基 金 托管人 同意
变更后 公布 ，并 报中 国证 监会备 案：
1)调低 基金 管理 费、 基金 托管费 、销 售服 务费 和其 他应由 基金 承担 的费 用；
2)在法 律法 规和 本基 金合 同规定 的范 围内 ， 在 不提 高 现有基 金份 额持 有人 适用 的费率 的
前提下 ，设 立新 的基 金份 额级别 ，增 加新 的收 费方 式；
3)因相 应的 法律 法规 、 上 海 证券交 易所 或者 注册 登记 机构的 相关 业务 规则 发生 变动必 须
对基金 合同 进行 修改 ；
4)对基 金合 同的 修改 不涉 及本基 金合 同当 事人 权利 义务关 系发 生重 大变 化；
5)基金 合同 的修 改对 基金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响；
6)按照 法律 法规 或本 基金 合同规 定不 需召 开基 金份 额持有 人大 会的 其他 情形 。
（2）关 于变 更基金 合同 的 基金份 额持有 人大 会决 议 应报中 国证监 会核 准或 备 案，并 于
中国证 监会 核准 或出 具无 异议意 见后 生效 执行 ， 并自 生效之 日 起 2 日 内在 至少 一种指 定媒 体
公告。
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2 、基 金合 同的 终止
有下列 情形 之一 的， 本基 金合同 经中 国证 监会 核准 后将终 止：
（1） 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止的 ；
（2）基 金管理 人因解 散、 破产、撤 销等 事由， 不能 继续担任 基金 管理人 的职 务，而 在
6 个月 内无 其他 适当 的基 金管理 公司 承接 其原 有权 利义务 ；
（3）基 金托管 人因解 散、 破产、撤 销等 事由， 不能 继续担任 基金 托管人 的职 务，而 在
6 个月 内无 其他 适当 的托 管机构 承接 其原 有权 利义 务；
（4） 中国 证监 会规 定的 其 他情况 。
（ 四） 争议 解决 方式
对于因 基金 合同 的订 立、 内容 、 履 行和 解释或 与基 金合同 有关 的争 议， 基金 合同当 事 人
应尽量 通过 协商 、 调 解途 径解决 。 不 愿或 者不 能通 过协商 、 调 解解 决的 ， 任 何一方 均有 权将
争议提 交中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会 ， 按 照中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁
规则进 行仲 裁。 仲裁 地点 为北京 市。 仲裁 裁决 是终 局的， 对各 方当 事人 均有 约束力 ， 仲 裁费
用由败 诉方 承担 。
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。
基金合 同受 中国 法律 管辖 。
（ 五） 基金 合同 的存 放和获 得方 式
基金管 理人 应在 基金 份额 发售 的 3 日 前， 将基 金合 同摘要 登载 在指 定报 刊和 网站上 ； 基
金管理 人、 基金 托管 人应 将基金 合同 、托 管协 议登 载在各自 网 站上 。
本基金 合同 可印 制成 册， 供投资 人在 基金 管理 人、 基金托 管人 、 销售机 构和 注册登 记 机
构办公 场所 查阅 ，但 其效 力应以 基金 合同 正本 为准 。
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二 十 二 、 基 金 托管 协 议 内 容 摘 要
（一） 托管 协议 当事 人
1 、基 金管 理人
名称： 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼
邮政编 码：200120
法定代 表人 ： 郑 安国
成立时 间：2003 年3 月7 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 基金字[2003]19 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：1.5 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 。
2 、基 金托 管人
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
邮政编 码：100033
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 9 月 17 日
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]12 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 叁佰 叁拾 陆亿捌 仟玖 佰零 捌万 肆仟 元
存续期 间： 持续经 营
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经营范 围： 吸收公 众存 款； 发放 短期 、 中期 、 长 期贷 款； 办 理 国内外 结算 ； 办 理票 据
承兑与 贴现； 发行 金融 债 券； 代 理发行 、 代理 兑付 、 承销政 府债 券； 买 卖政 府债券、 金融 债
券； 从 事同业 拆借； 买卖 、 代理 买卖外 汇； 从 事银 行卡业 务； 提 供信 用证 服 务及担 保； 代 理
收付款 项及 代理 保险 业务 ； 提供 保管 箱服 务； 经 中国 银行业 监督 管理 机构 等监 管部门 批准 的
其他业 务。
（二） 基金 托管 人对 基金 管理人 的业 务监 督和 核查
1 、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对基 金投 资范 围 、 投 资对
象进行 监督 。 基 金合 同明 确约定 基金 投资 风格 或证 券选择 标准 的， 基金 管理 人应按 照 基 金托
管人要 求的 格式 提供 投资 品种池 ， 以 便基 金托 管人 运用相 关技 术系 统， 对基 金实际 投资 是否
符合基 金合 同关 于证 券选 择标准 的约 定进 行监 督， 对存在 疑义 的事 项进 行核 查。
本基金 的投 资范 围包 括：
(1) 现金；
(2) 通知存 款；
(3) 短期融 资券 ；
(4) 剩余期 限 在 397 天以 内 （含 397 天 ）的 债券 ；
(5)1 年以 内（ 含 1 年） 的 银行定 期存 款、 大额 存单 ；
(6) 期限 在 1 年 以内 （ 含 1 年）的 债券 回购 ；
(7) 剩余期 限 在 397 天以 内 （含 397 天 ）的 资产 支持 证券；
(8) 期限 在 1 年 以内 （ 含 1 年）的 中央 银行 票据 （以 下简称 “央 行票 据” ）;
(9) 剩余 期限 在 397 天 以内 （含 397 天 ）中 期票 据；
(10) 中国 证监 会、 中国 人民 银行认 可的 其他 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种， 基 金管 理人 在履 行适 当程序 后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
2 、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对基 金投 资、 融 资比例 进
行监督 。基 金托 管人 按下 述比例 和调 整期 限进 行监 督：
(1) 本基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限在 每个 交易 日均 不得超 过 120 天；
(2) 本基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 超过 该证 券 的 10％；
(3) 本基金 投资 于定 期存 款 的比例 不得 超过 基金 资产 净值的 30% ， 据协 议可 提 前支取 且
没有利 息损 失的 银行 存款 ，可不 受此 限制 ；
(4) 本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款, 不得超过基金资产净值的
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30 ％； 存放 在不 具有 基金 托管资 格的 同一 商业 银行 的存款,不 得超 过基 金资 产 净值 的 5% ；
(5) 在全国 银行 间同 业市 场 中的债 券回 购最 长期 限 为 1 年， 债券 回购 到期 后不 展期；
(6) 投资于同一公司发行的短期企业债券和短期 融资券的比例，不得超过 基金资产净 值
的 10% ；
(7) 本基金 债券 正回 购的 资 金余额 在每 个交 易日 均不 得超过 基金 资产 净值 的 20％；
(8) 本基金 持有 的剩 余期 限 不超 过 397 天 但剩 余存 续 期超 过 397 天 的浮 动利 率 债券的 摊
余成本总 计不 得超过 当日 基金资产 净值 的 20 ％。本 基金不得 投资 于以定 期存 款利率为 基准
利率的 浮动 利率 债券 ；
(9) 买断式 回购 融入 基础 债 券的剩 余期 限不 得超 过 397 天；
(10) 本基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券的比 例 ， 不 得超 过基 金 资产净 值
的 10％ ；本 基金 持有 的全 部资产 支持 证券 ，其 市值 不得超 过基 金资 产净 值的 20％； 本基 金
持有的 同一( 指同 一信 用级 别) 资产 支持 证券 的比 例， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10 ％；
本基金 管理 人 管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的 10％；
(11) 本基 金应 投资 于信 用级 别评级 为 AAA 以上( 含 AAA) 的资 产支 持证 券。 基 金持有 资
产 支 持 证 券 期间 ， 如 果 其信 用 等 级 下 降、 不 再 符 合投 资 标 准 ， 应在 评 级 报 告发 布 之 日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ；
(12) 本基 金投 资的 短期 融 资券的 信用 评级 应不 低于 以下标 准：
A 、 国内 信用 评级 机构 评 定的 A-1 级或 相当 于 A-1 级的短 期信 用级 别；
B 、 根据 有关 规定 予以 豁免 信用评 级的 短期 融资 券 ， 其发行 人最 近 3 年的 信用 评级和 跟
踪评级 应具 备下 列条 件之 一：
A ） 国内 信用 评级 机构 评 定的 AAA 级 或相 当于 AAA 级 的长 期信 用级 别；
B ） 国际 信用 评级 机构 评定 的低于 中国 主权 评级 一个 级别的 信用 级别 。 同一 发 行人同 时
具有国 内信 用评 级和 国际 信用评 级的 ， 以 国内 信用 级别为 准。 本基 金持 有的 短期融 资券 信用
等级下 降、 不再 符合 投资 标准的 ， 基 金管 理人 应在 评级报 告发 布之 日 起 20 个交易 日内 对其
予以全 部减 持；
(13) 保持 不低 于基 金资 产净 值 5％ 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券；
法 律法 规或 监管 部门 变更或 取消 上述 限制 ，如 适用于 本基 金， 则本 基金 投资不 再受 相
关限制 。
因 证券 市场 波动 、上 市公司 合并 、基 金规 模变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 投
资 比 例 不 符 合 上述 规 定 投资 比 例 的 ， 除 第（7 ） 、 （11 ） 、 （12）项外，基金 管 理人 应 当 在 10
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个交易 日内 进行 调整 。 对 于第（7） 项， 基金 管理 人 应当 在 5 个 交易 日内 进行 调整 。
3 、 基 金托 管人根 据有 关法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对 本托 管协 议第 十五条 第
九款基 金投 资禁 止行 为进 行监督 。 基金 托管 人通 过事 后监督 方式 对基 金管 理人 基金投 资禁 止
行为和 关联 交易 进行 监督 。 根据 法律 法规 有关 基金 禁止从 事关 联交 易的 规定 ， 基金 管理 人和
基金托 管人 应事 先相 互提 供与本 机构 有控 股关 系的 股东 、 与 本机 构有 其他 重大 利害关 系的 公
司名单 及有 关关 联方 发行 的证券 名单 。 基金 管理 人和 基金托 管人 有责 任确 保关 联交易 名单 的
真实性 、准 确性 、完 整性 ，并负 责及 时将 更新 后的 名单发 送给 对方 。
若 基金 托管 人发 现基 金管理 人与 关联 交易 名单 中列示 的关 联方 进行 法律 法规禁 止基 金
从事的 关联 交易 时 ， 基 金托 管人应 及时 提醒 基金 管理 人采取 必要 措施 阻止 该关 联交易 的发 生 ，
如基金 托管 人采 取必 要措 施后仍 无法 阻止 关联 交易 发生时 ， 基金 托管 人有 权向 中国证 监会 报
告。 对于 基金 管理人 已成 交的关 联交 易 ， 基金 托管 人事前 无法 阻止 该关 联交 易的发 生 ， 只 能
进行事 后结 算， 基金 托管 人不承 担 由 此造 成的 损失 ，并向 中国 证监 会报 告。
4 、 基 金托 管人根 据有 关法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对 基金 管理 人参 与银行 间
债券市 场进 行监 督 。 基 金管 理人应 在基 金投 资运 作之 前向基 金托 管人 提供 符合 法律法 规及 行
业标准 的 、 经 慎重选 择的 、 本 基金 适用 的银行 间债 券市场 交易 对手 名单 ， 并 约定各 交易 对 手
所适用 的交 易结 算方 式 。 基 金管理 人应 严格 按照 交易 对手名 单的 范围 在银 行间 债券市 场选 择
交易对 手 。 基 金托 管人 监督 基金管 理人 是否 按事 前提 供的银 行间 债券 市场 交易 对手名 单进 行
交易。 基金 管理 人可 以每 半年对 银行 间债 券市 场交 易对手 名单 及结 算方 式进 行更新 ， 新 名 单
确定前 已与 本次 剔除 的交 易对手 所进 行但 尚未 结算 的交易 ， 仍 应按 照协 议进 行结算 。 如 基金
管理人 根据 市场 情况 需要 临时调 整银 行间 债券 市场 交易对 手名 单及 结算 方式 的， 应向 基金 托
管人说 明理 由， 并在 与交 易对手 发生 交易 前 3 个工 作日内 与基 金托 管人 协商 解决。
基 金管 理人 负责 对交 易对手 的资 信控 制， 按银 行间债 券市 场的 交易 规则 进行交 易， 并
负责解 决因 交易 对手 不履 行合同 而造 成的 纠纷 及损 失， 基金 托管 人不 承担 由此 造成的 任何 法
律责任 及损 失 。 若 未履 约的 交易对 手在 基金 托管 人与 基金管 理人 确定 的时 间前 仍未承 担违 约
责任及 其他 相关 法律 责任 的， 基 金管 理人 可以 对 相 应损失 先行 予以 承担 ， 然 后再向 相关 交易
对手追 偿。 基金 托管 人则 根据银 行间 债券 市场 成交 单对合 同履 行情 况进 行监 督。 如 基金 托管
人事后 发现 基金 管理 人没 有按照 事先 约定 的交 易对 手或交 易方 式进 行交 易时 ， 基金托 管人 应
及时提 醒基 金管 理人 ，基 金托管 人不 承担 由此 造成 的任何 损失 和责 任。
5 、 基 金托 管人根 据有 关法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对 基金 管理 人投 资银行 存
款进行 监督 。 在基金 投资 银行存 款前 ， 基金管 理人 确定符 合条 件的 所有 存款 银行名 单 ， 并 及
时提供 给基 金托 管人 。 基 金托管 人根 据有 关法 律法 规的规 定及 基金 合同 的约 定， 对 基金 投资
银行存 款的 交易 对手 范围 是否符 合有 关规 定进 行监 督。 对 于不 符合 规定 的银 行存款 ， 基 金托
管人可 以拒 绝执 行， 并书 面通知 基金 管理 人。
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（1 ） 基金 管理人 负责 依照 监管部 门的 要求 对基 金存 款银行 的资 质进 行检 查， 并建立 健
全银行 定期 存款 的业 务流 程、 岗位 职责 、 风 险控 制 措施和 监察 稽核 制度 ， 加 强对投 资银 行存
款的信 用风 险、 交易 对手 风险、 流动 性风 险、 道德 风险、 操作 风险 等各 类风 险的管 理， 切实
防范投 资风 险。 如因 市场 发生剧 烈变 动等 原因 而导 致基金 现金 周转 困难 时， 基金管 理人 应保
证提供 足额 现金 确保 基金 的支付 结算 ，并 承担 损失 。
基 金管 理人 投资 银行 存款时 ，应 就相 关事 宜在 更新招 募说 明书 “基 金的 投资” 和“ 风
险揭示 ”部 分予 以披 露， 进行风 险揭 示。
（2 ） 基 金管 理人 在投 资银 行存款 之前 ， 需与 存款 银 行总行 （ 本基 金托 管人 除 外） 或其
授权分 行签 订总 体合 作协 议， 将 资金 存放 于存 款银 行总行 或其 授权 分行 指定 的分支 机构 ， 并
与存款 银行 签订 具体 存款 协议。 具体 存款 协议 应包 括但不 限于 以下 内容 ：
1 ）存 款账 户必 须以 基金 名 义开立 ，并 加盖 基金 管理 人公章 ，账 户名 称为 基金 名称。
2 ） 协 议须 约定 存款 类型、 期限、 利率 、 金 额、 账号、 起止时 间， 存款 银行 经办 行名称 、
地址及 进款 账户 。
3 ） 协议须 约定 基金 托管人经 办行 名称 、地址 和账 户， 且该 基金 账户为 唯一 回款 账户 ，
任何情 况下 ，存 款银 行都 不得将 存款 本息 划往 任何 其他账 户。
4 ） 资 金汇 划须通 过人 民银 行支付 结算 系统 ， 存 款银 行经办 行须 满足 基金 托管 人的查 询
要求， 在查 复内 容中 须明 确资金 到账 时间 、金 额、 所入账 户名 称、 账号 。
5 ） 存 款存 续期间 ， 基 金管 理人应 督促 存款 银行 经办 行定期 向基 金管 理人 和基 金托管 人
提供存 款余 额对 账单 。
6 ）未 支取 存款 受损 责任 由 存款银 行承 担。
7 ） 协议 须约 定存 款银 行不 得接受 基金 管理 人或 基金 托管人 任何 一方 单方 面提 出的对 存
款进行 更名 、 转 让、 挂失 、 质押 、 撤 销、 变 更印 鉴 及回款 账户 信息 等可 能导 致财产 转移 的操
作申请 。
8 ） 为 防范 特殊情 况下 的流 动性风 险， 存款 银行 须提 供提前 支取 时的 支付 保证 承诺和 利
息计付 等具 体安 排。
9 ） 需要 由存 款银 行提 供上 门送 、 取 单服 务的 ， 应在 存款协 议中 明确 ， 存款 银 行对存 款
证实书 的真 实性 负责 ， 并 承担移 交过 程中 由于 存款 证实书 丢失 、 损毁 、 被 人 为调换 等所 引发
的一切 后果 。
（3 ） 办理 基金 投资 银行 存 款的开 户 、 全 部提 前支 取 、 部 分提 前支 取或 到期 支 取可采 取
以下方 式办 理：
1 ） 由 基金 管理人 和基 金托 管人的 授权 代表 持授 权委 托书共 同全 程办 理， 基金 管理人 上
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述事项 被授 权人 员与 基金 管理人 负责 洽谈 存款 事宜 并签订 存款 协议 的人 员不 能为同 一人 。
2 ） 由存 款银 行提 供上 门送 、 取 单服 务 。 存 款银 行要 事先指 定经 办人 员 ， 提 供 经办人 员
的姓名 、身份 证号码 。在 上门送 、取单 时，存 款银 行经办 人员应 携带单 位介 绍信/授 权书 以
及个人 身份 证件 ，以 便托 管行进 行核 查。
（4 ） 基金 管理人 投资 银行 存款或 办理 存款 支取 时， 需提前 发送 投资 指令 及其 它相关 证
明材料 到基 金托 管人 处， 以便基 金托 管 人 有足 够的 时间履 行相 应的 业务 操作 程序。 如基 金管
理人提 前支 取或 部分 提前 支取定 期存 款， 导致 出现 利息损 失的 ， 基 金管 理人 负责补 足已 提取
资金部 分的 息差(即 本基 金 已计提 的资 金利 息和 提前 支取时 收到 的资 金利 息差 额)。 如发 生逾
期支取 ，托 管银 行不 承担 相应利 息损 失及 逾期 支取 手续费 。
（5 ） 基金 投资 于银 行存 款 应符合 以下 规定 ：
1 ）基 金应 按照 基金 合同 有 关投资 范围 的约 定投 资银 行存款 。
2 ） 基 金投 资于 定期 存款 的 比例 ， 不 得超 过基 金资 产 净值的 百分 之三 十 （基 金 投资于 有
存款期 限、 但根 据协 议可 提前支 取且 没有 利息 损失 的，不 受此 限） 。
3 ） 基 金的 存款 银 行应 当是 具有证 券投 资基 金托 管人 资格、 证券 投资 基金 代销 业务资 格
或合格 境外 机构 投资 者托 管人资 格的 商业 银行 。
4 ）货 币市 场基 金可 以投 资 于现金 、通 知存 款、1 年 以内（ 含1 年） 的存 款。
5 ）投 资定 期存 款的 期限 不 得超过 一年(含 一年) ，且 到期后 不得 展期 。
6 ） 存 放在 具有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ， 不得 超过 基金 资产 净值 的百分 之
三十。
7）存放 在不 具有基 金托 管 资格的 同一商 业银 行的 存 款，不 得超过 基金 资产 净 值的百 分
之五。
基金托 管人 将据 此监 督。
（6 ） 基金 投资 于银 行存 款 时， 应本 着便 于基 金的 安 全保管 和日 常监 督核 查的 原则 ， 尽
量 选择 基金 托管 账户 所在 地的基 金托 管人 分支 机构 。
（7 ） 法律 法规 或者 监管 部 门对上 述业 务另 有规 定的 ，从其 规定 。
6 、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对基 金资 产净 值 计算 、 每
百 份基 金已 实现 收益 、 七 日年化 收益 率、 应收 资金 到账、 基金 费用 开支 及收 入确定 、 基 金收
益分配 、相 关信 息披 露、 基金宣 传推 介材 料中 登载 基金业 绩表 现数 据等 进行 监督和 核查 。
7 、 基金托 管人 发现 基金管理 人的 上述 事项及 投资 指令 或实 际投 资运作 违反 法律 法规 、
基金合 同和 本托 管协 议的 规定 ， 应 及时 以电 话提 醒或 书面提 示等 方式 通知 基金 管理人 限期 纠
正。 基 金管 理人 应积 极配 合和协 助基 金托 管人 的监 督和核 查。 基金 管理 人收 到书面 通知 后应
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在下一 工作 日前 及时 核对 并以书 面形 式给 基金 托管 人发出 回函 ， 就基 金托 管人 的疑义 进行 解
释或举 证，说 明违规 原因 及纠正 期限， 并保证 在规 定期限 内及时 改正。 在上 述规定 期限内 ，
基金托 管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督 促基 金管理 人改 正。 基金 管理 人对基 金托 管人
通知的 违规 事项 未能 在限 期内纠 正的 ，基 金托 管人 应报告 中国 证监 会。
8 、 基 金管 理人有 义务 配合 和协助 基金 托管 人依 照法 律法规 、 基 金合 同和 本托 管协议 对
基金业 务执 行核 查 。 对 基金 托管人 发出 的书 面提 示 ， 基 金管理 人应 在规 定时 间内 答复并 改正 ，
或就基 金托 管人 的疑 义进 行解释 或举 证； 对基 金托 管人按 照法 律法 规、 基金 合同和 本托 管协
议的要 求需 向中 国证 监会 报送基 金监 督报 告的 事项 ， 基金管 理人 应积 极配 合提 供相关 数据 资
料和制 度等 。
9 、 若 基金 托管人 发现 基金 管理人 依据 交易 程序 已经 生效的 指令 违反 法律 、 行 政法规 和
其他有 关规 定 ， 或者 违反 基金合 同约 定的 ， 应 当立 即通知 基金 管理 人， 由此 造成的 损失 由 基
金管理 人承 担。
10 、基 金托 管人 发现 基金管 理人 有重 大违 规行 为，应 及时 报告 中国 证监 会，同 时通 知
基金管 理人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基 金管 理人 无正 当理 由， 拒 绝、 阻挠
对方根 据本 托管 协议 规定 行使监 督权 ， 或采取 拖延 、 欺 诈等 手段 妨碍对 方进 行有效 监督 ， 情
节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正 的， 基金 托管人 应报 告中 国证 监会 。
（三） 基金 管理 人对 基金 托管人 的业 务核 查
1 、 基 金管 理人对 基金 托管 人履行 托管 职责 情况 进行 核查， 核查 事项 包括 基金 托管人 安
全保管 基金 财产 、 开 设基 金财产 的资 金账 户和 证券 账户及 债券 托管 专户 、 复 核基金 管理 人计
算的基 金资 产净 值、 每 百 份基金 已实 现收 益和 七日 年化收 益率 、 根 据基 金管 理人指 令办 理清
算交收 、相 关信 息披 露和 监督基 金投 资运 作等 行为 。
2 、 基 金管 理人 发现 基金 托 管人擅 自挪 用基 金财 产 、 未对基 金财 产实 行分 账管 理、 未执
行或无 故延迟 执行基 金管 理人资 金划拨 指令、 泄露 基金投 资信息 等违反 《基 金法》 、 基金 合
同、 本协 议及 其他有 关规 定时 ， 应 及时 以书面 形式 通知基 金托 管人 限期 纠正 。 基 金托 管人 收
到通知 后应 在下 一工 作日 前及时 核对 并以 书面 形式 给基金 管理 人发 出回 函 ， 说 明违规 原因 及
纠正期 限 ， 并 保证在 规定 期限内 及时 改正 。 在 上述 规定期 限内 ， 基金管 理人 有权随 时对 通 知
事项进 行复 查 ， 督促 基金 托管人 改正 。 基金托 管人 应积极 配合 基金 管理 人的 核查行 为 ， 包 括
但不限 于： 提交 相关 资料 以供基 金管 理人 核查 托管 财产的 完整 性和 真实 性， 在规定 时间 内答
复基金 管理 人并 改正 。
3 、 基 金管 理人 发现 基金 托 管人有 重大 违规 行为 ， 应 及时报 告中 国证 监会 ， 同 时通知 基
金托管 人限 期纠 正， 并将 纠正结 果报 告中 国证 监会 。 基金 托管 人无 正当 理由 ， 拒绝 、 阻 挠对
方根 据 本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖延 、 欺 诈 等手段 妨碍 对方 进行 有效 监督 ， 情 节严 重
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或经基 金管 理人 提出 警告 仍不改 正的 ，基 金管 理人 应报告 中国 证监 会。
（四） 基金 财产 保管
1 、 基 金财 产保 管的 原则
（1 ） 基金 财产 应独 立于 基 金管理 人、 基金 托管 人的 固有财 产。
（2 ） 基金 托管 人应 安全 保 管基金 财产 。
（3 ） 基金 托管 人按 照规 定 开设基 金财 产的 资金 账户 、证券 账户 和债 券托 管专 户。
（4 ） 基 金托 管人 对所 托管 的不同 基金 财产 分别 设置 账户， 确保 基金 财产 的完 整 与独立 。
（5 ） 基金 托管人 按照 基金 合同和 本协 议的 约定 保管 基金财 产， 如有 特殊 情况 双方可 另
行协商 解决 。 基 金托 管人 未经基 金管 理人 的指 令， 不得自 行运 用、 处分 、 分 配本基 金的 任何
资产 （ 不包 含基 金托 管人 依据中 国结 算公 司结 算数 据完成 场内 交易 交收 、 托 管资产 开户 银行
扣收结 算费 和账 户维 护费 等费用 ） 。
（6 ） 对于 因为基 金投 资产 生的应 收资 产， 应由 基金 管理人 负责 与有 关当 事人 确定到 账
日期并 通知 基金 托管 人， 到账日 基金 财产 没有 到达 基金账 户的 ， 基 金托 管人 应及时 通知 基金
管理人 采取 措施 进行 催收 。 由此 给基 金财 产造 成损 失的， 基金 管理 人应 负责 向有关 当事 人追
偿基金 财产 的 损 失， 基金 托管人 对此 不承 担任 何责 任。
（7 ） 除 依据 法律 法规 和基 金合同 的规 定外 ， 基 金托 管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。
2 、 基 金募 集期 间及 募集 资 金的验 资
（1 ） 基金 募集期 间募 集的 资金应 存于 基金 管理 人在 基金托 管人 的营 业机 构开 立的 “ 基
金募集 专户 ” 。 该账 户由 基 金管理 人开 立并 管理 。
（2 ） 基 金募 集期 满或 基金 停止募 集时 ， 募集 的基 金 份额总 额 、 基 金募 集金 额 、 基 金份
额持有 人人 数符 合 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 等 有关 规定后 ， 基 金管 理人 应将 属于基 金财 产的
全部资 金划 入基 金托 管人 为本基 金开 立的 基金 银行 账户， 同时 在规 定时 间内， 聘请具 有从 事
证券相 关业 务资 格的 会计 师事务 所进 行验 资， 出具 验资报 告。 出具 的验 资报 告由参 加验 资的
2 名或2 名 以上 中国 注册 会计师 签字 方为 有效 。
（3 ） 若基 金募 集期 限届 满 ， 未 能达 到基 金合 同生 效 的条件 ， 由基 金管 理人 按 规定办 理
退款等 事宜 。
3 、 基 金银 行账 户的 开立 和 管理
（1 ） 基金 托管人 可以 本基 金的名 义在 其营 业机 构开 立基金 的银 行账 户， 并根 据基金 管
理人合 法合 规的 指令 办理 资金收 付。 本基 金的 银行 预留印 鉴由 基金 托管 人保 管和使 用。
（2 ） 基金 银行 账户 的开 立 和使用 ， 限于 满足 开展 本 基金业 务的 需要 。 基金 托 管人和 基
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金管理 人不 得假 借本 基金 的名义 开立 任何 其 他 银行 账户 ； 亦 不得 使用 基金 的任 何账户 进行 本
基金业 务以 外的 活动 。
（3 ） 基金 银行 账户 的开 立 和管理 应符 合银 行业 监督 管理机 构的 有关 规定 。
（4 ） 在符 合法律 法规 规定 的条件 下， 基金 托管 人可 以通过 基金 托管 人专 用账 户办理 基
金资产 的支 付。
4 、 基 金证 券账 户和 结算 备 付金账 户的 开立 和管 理
（1 ） 基金 托管人 在中 国证 券登记 结算 有限 责任 公司 上海分 公司 、 深 圳分 公司 为基金 开
立基金 托管 人与 基金 联名 的证券 账户 。
（2 ） 基金 证券 账户 的开 立 和使用 ， 仅限 于满 足开 展 本基金 业务 的需 要 。 基 金 托管人 和
基金管 理人 不得 出借 或未 经对方 同意 擅自 转让 基金 的任何 证券 账户 ， 亦不 得使 用基金 的任 何
账户进 行本 基金 业务 以外 的活动 。
（3 ） 基金 证券账 户的 开立 和证券 账户 卡的 保管 由基 金托管 人负 责， 账户 资产 的管理 和
运用由 基金 管理 人负 责。
（4 ） 基 金托 管人 以基 金托 管人的 名义 在中 国证 券登 记结算 有限 责任 公司 开立 结算备 付
金账户 ，并代 表所托 管的 基金完 成与中 国证券 登记 结算有 限责任 公司的 一级 法人清 算工作 ，
基金管 理人 应予 以积 极协 助。 结算 备付 金、 结算 互 保基金 、 交收 价差资 金等 的收取 按 照 中国
证券登 记结 算有 限责 任公 司的规 定执 行。
（5 ） 若 中国 证监 会或 其他 监管机 构在 本托 管协 议订 立日之 后允 许基 金从 事其 他投资 品
种的投 资业 务， 涉及 相关 账户的 开立 、 使 用的 ， 若 无相关 规定 ， 则 基金 托管 人比照 上述 关于
账户开 立、 使用 的规 定执 行。
5 、 债 券托 管专 户的 开设 和 管理
基 金合 同生 效后 ，基 金托管 人根 据中 国人 民银 行、银 行间 市场 登记 结算 机构的 有关 规
定， 以 本基 金的 名义 在银 行间市 场登 记结 算机 构开 立债券 托管 账户 ， 持 有人 账户和 资金 结算
账户， 并代 表基 金进 行银 行间市 场债 券的 结算 。 基 金管理 人和 基金 托管 人共 同代表 基金 签订
全国银 行间 债券 市场 债 券 回购主 协议 。
6 、 其 他账 户的 开立 和管 理
（1 ） 因业 务发 展需 要而 开 立的其 他账 户 ， 可 以根 据 法律法 规和 基金 合同 的规 定， 由基
金托管 人负 责开 立。 新账 户按有 关规 定使 用并 管理 。
（2 ） 法律 法规 等有 关规 定 对相关 账户 的开 立和 管理 另有规 定的 ，从 其规 定办 理。
7 、 基 金财 产投 资的 有关 有 价凭证 等的 保管
基 金财 产投 资的 有关 实物证 券、 银行 存款 开户 证实书 等有 价凭 证由 基金 托管人 存放 于
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基金托 管人 的保 管库 ， 也 可存入 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司、 中国 证券 登记结 算有 限责
任公司 上海分 公司/ 深圳分 公司或 票据营 业中心 的代 保管库 ，保管 凭证由 基金 托管人 持有。
有价凭 证的 购买 和转 让， 由基金 管理 人和 基金 托管 人共同 办理 。 基 金托 管人 对由基 金托 管人
以外机 构实 际有 效控 制的 资产不 承担 保管 责任 。
8 、 与 基金 财产 有关 的重 大 合同的 保管
与 基金 财产 有关 的重 大合同 的签 署， 由基 金管 理人负 责。 由基 金管 理人 代表基 金签 署
的、 与基 金财 产有关 的重 大合同 的原 件分 别由 基金 管理人 、 基金 托管人 保管 。 除 本协 议另 有
规定外 ， 基金 管理 人代 表基 金签署 的与 基金 财产 有关 的重大 合同 包括 但不 限于 基金年 度审 计
合同、 基金 信息 披露 协议 及基金 投资 业务 中产 生的 重大合 同， 基金 管理 人应 保证基 金管 理人
和基金 托管 人至 少各 持有 一份正 本的 原件 。 基金 管理 人应在 重大 合同 签署 后及 时以加 密方 式
将重大 合同 传真 给基 金托 管人， 并在 三十 个工 作日 内将正 本送 达基 金托 管人 处。 重 大合 同的
保管期 限为 基金 合同 终止 后 15 年。
（五） 基金 资产 净值 计算 和会计 核算
1 、 基 金资 产净 值、 每 百 份 基金已 实现 收益 和七 日年 化收益 率
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 金额 。
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 、 每 百份 基金已 实现 收益 和七 日年 化收益 率 ，
经基金 托管 人复 核， 按规 定公告 。
2 、 复 核程 序
基 金管 理人 每工 作日 对基金 资产 进行 估值 后， 将每百 份基 金已 实现 收益 和七日 年化 收
益率发 送基 金托 管人 ，经 基金托 管人 复核 无误 后， 由基金 管理 人对 外公 布。
3 、 根据有 关法 律法 规，基金 资产 净值 计算和 基金 会计 核算 的义 务由基 金管 理人 承担 。
本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任， 因此 ， 就 与本 基金 有关的 会计 问题 ， 如 经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后， 仍无 法达 成一 致意 见的， 按照 基金 管理 人对 基金资 产净 值的
计算结 果对 外予 以公 布。
（六） 基金 份额 持有 人名 册的保 管
基 金份 额持 有人 名册 至少应 包括 基金 份额 持有 人的名 称和 持有 的基 金份 额。基 金份 额
持有人 名册 由基 金注 册登 记机构 根据 基金 管理 人的 指令编 制和 保管 ， 基金 管理 人和基 金托 管
人应分 别保 管基 金份 额持 有人名 册， 保存 期不 少于 15 年。 如不 能妥 善保 管， 则按相 关法 规
承担责 任。
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ， 基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托管 人，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实性 、 准 确性和 完整 性 。 基金 托管 人不得 将所 保管
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的基金 份额 持有 人名 册用 于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。
（七） 争议 解决 方式
因 协议 产生 或与 之相 关的 争议， 双方 当事 人应 通过 协商、 调解 解决 ， 协 商、 调 解不能 解
决的 ， 任 何一 方均有 权将 争议提 交中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会 ， 仲裁 地点 为北京 市 ， 按 照
中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会届 时有 效的 仲裁 规则 进行仲 裁。 仲裁 裁决 是终 局的， 对当 事人
均有约 束力 ，仲 裁费 用由 败诉方 承担 。
争议处 理期 间 ， 双 方当 事人 应恪守 基金 管 理 人和 基金 托管人 职责 ， 各自 继续 忠实 、 勤 勉、
尽责地 履行 基金 合同 和 托 管协议 规定 的义 务， 维护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。
协议受 中国 法律 管辖 。
（八） 托管 协议 的变 更与 终止
1 、托 管协 议的 变更
协议双 方当 事人 经协 商一 致， 可以 对协 议进行 修改 。 修 改后 的新 协议 ， 其 内 容不得 与基
金合同 的规 定有 任何 冲突 。基金 托管 协议 的变 更报 中国证 监会 核准 或备 案后 生效。
2 、托 管协 议的 终止
发生以 下情 况， 托管 协议 应当终 止：
（1） 基金 合同 终止 ；
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或由 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ；
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或由 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权；
（4） 发生 法律 法规 或基 金 合同规 定的 终止 事项 。
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二十 三 、 对 基 金份 额 持 有 人 的 服务
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 基金 管理 人有 权根 据基 金份额 持
有人的 需要 和市 场的 变化 ，增加 或变 更服 务项 目及 内容。 主要 服务 内容 如下 ：
（一） 资料 寄送
投资人 更改 个人 信息 资料 ，请及 时到 原开 立华 宝兴 业基金 账户 的销 售网 点更 改。
在从销 售机 构获 取准 确的 客户地 址和 邮编 的前 提下 ，基金 管理 人将 负责 寄送 以下资料 ：
1 、基 金投 资人 对账 单
基金投 资人 对账 单包 括季 度对账 单与 年度 对账 单 。 在 每季度 结束 后的15个 工作 日内向 该
季 度 有 交 易 的基 金 份 额 持有 人 以 书 面 或电 子 文 件 形式 寄 送 ， 年 度对 账 单 在 每年 度 结 束 后15
个工作 日内 对本 基金 的 所 有份额 持有 人以 书面 或电 子文件 形式 寄送 。
2 、其 他相 关的 信息 资料
（ 二） 在线 服务
基金管 理人 利用 自己 的网 站 （www.fsfund.com ） 为基 金投资 人提 供网 上查 询、 网上资 讯
服务。
（三） 资讯 服务
1 、 投资 人如 果想 了解 申购 与赎回 的交 易情 况、 基金 账 户份额 、 基 金产 品与 服务 等 信息，
可拨打 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司如 下电 话：
电话呼 叫中 心：4007005588 ，021-38924558 该 电话 可 转人工 座席 。
直销柜 台电 话：021-38505888-301 或302 、38505731 、38505732
传真：021 －50499663 ，50499667 、50988055
2 、互 联网 站
公司网 址：www.fsfund.com
电子信 箱：fsf@fsfund.com
( 七)客 户投 诉和 建议 处理
投资人可 以通 过基金 管理 人提供的 呼叫 中心自 动语 音留言、 呼叫 中心人 工座 席、书信 、
电子邮 件、 传真 等渠 道对 基金管 理人 和销 售机 构所 提供的 服务 进行 投诉 或提 出建议 。 投 资 人
还可以 通过 代销 机构 的服 务电话 对该 代销 机构 提供 的服务 进行 投诉 。
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二十四 、 其 他 应披 露 事 项
本 报告 期内 ，本 基金 在指定 媒体 刊登 的公 告如 下：2012 年 12 月 28 日刊 登了《 华宝 兴
业现金 添益 交易 型货 币市 场基金 基金 合同 生效 公告》、 2012 年 12 月 28 日 刊登 了 《 关 于华 宝
兴业现 金添 益交 易型 货币 市场基 金基 金份 额折 算的 公告》、 2013 年 1 月 23 日 刊登了 《华宝
兴业现 金添 益交 易型 货币 市场基 金开 放日 常申 购、 赎回业 务的 公告》、 2013 年 1 月 23 日刊
登了《 华宝兴 业现金 添益 交易型 货币市 场基金 上市 交易公 告书暨 开放日 常申 购赎回 公告》、
2013 年 1 月 24 日刊 登了 《 华宝兴 业基 金管 理有 限公 司关于 《 华 宝兴 业现 金添 益交易 型货 币
市场基 金开 放日 常申 购、 赎回业 务的 公告 》 和 《 华 宝兴业 现金 添益 交易 型货 币市场 基金 上市
交易公 告书 暨开 放日 常申 购赎回 公告 》的 更正 公告》、 2013 年 1 月 29 日刊 登 了《 华 宝兴 业
基金管理有限公司关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金新增一级交易商的公告》、
2013 年 2 月 4 日 刊登 了《 华宝兴 业基 金管 理有 限公 司关于 部分 证券 公司 设置 华宝兴 业现 金
添益交 易型 货币 市场 基金 证券交 易佣 金为 零的 提示 性公告》、 2013 年 2 月 5 日 刊登了 《关 于
华 宝 兴 业 现 金添 益 交 易 型货 币 市 场 基 金证 券 交 易 佣金 设 置 为 零 的新 增 证 券 公司 名 单 的 提示
性公告 》 、2013 年 2 月 5 日刊登 了 《 华宝 兴业 现金 添益交 易型 货币 市场 基 金 2013 年春 节假
期前暂 停场 内申 购业 务的 公告》 、2013 年 2 月 6 日刊 登了 《 关于 华宝 兴业 现金 添益交 易型 货
币市场 基金 证券 交易 佣金 设置为 零的 新增 证券 公司 名单的 提示 性公 告》 、 2013 年 2 月 7 日刊
登了 《关 于华 宝兴 业现 金添 益交易 型货 币市 场基 金证 券交易 佣金 设置 为零 的新 增证券 公司 名
单的提 示性 公告 》 、2013 年 2 月 8 日 刊登 了 《 关于 华宝兴 业现 金添 益交 易型 货币市 场基 金证
券交易 佣金 设置 为零 的新 增证券 公司 名单 的提 示性 公告》 、2013 年 2 月 19 日 刊登了 《关 于
华 宝 兴 业 现 金添 益 交 易 型货 币 市 场 基 金证 券 交 易 佣金 设 置 为 零 的新 增 证 券 公司 名 单 的 提示
性公告 》 、2013 年 2 月 21 日刊登 了 《 关于 华宝 兴业 现金添 益交 易型 货币 市场 基金证 券交 易
佣金设 置为 零的 新增 证券 公司名 单的 提示 性公 告》 、2013 年 2 月 22 日 刊登 了 《关于 华宝 兴
业现金 添益交 易型货 币市 场基金 证券交 易佣金 设置 为零的 新增证 券公司 名单 的提示 性公告》 、
2013 年 2 月 25 日刊 登了 《 关于华 宝兴 业现 金添 益交 易型货 币市 场基 金证 券交 易佣金 设置 为
零的新 增证 券公 司名 单的 提示 性 公告 》 、2013 年 3 月 7 日 刊登 了 《 关于 华宝 兴业现 金添 益交
易型货 币市 场基 金证 券交 易佣金 设置 为零 的新 增证 券公司 名单 的提 示性 公告 》 、 2013 年 3 月
8 日刊 登了 《 关于 华宝 兴业 现金添 益交 易型 货币 市场 基金证 券交 易佣 金设 置为 零的新 增证 券
公司名 单的 提示 性公 告》 、2013 年 3 月 25 日 刊登 了 《 华宝 兴业 基金 管理 有限 公司关 于华 宝
兴业现 金添 益交 易型 货币 市场基 金新 增一 级交 易商 的公告》、 2013 年 3 月 29 日刊登 了 《 华
宝兴业 现金 添益 交易 型货 币市场 基金 2013 年“ 清明 节”假 期前 暂停 场内 申购 业务的 公告》、
2013 年 4 月 1 日 刊登 了 《 关于华 宝兴 业现 金添 益交 易型货 币市 场基 金证 券交 易佣金 设置 为
零的新 增证 券公 司名 单的 提示性 公告》、 2013 年 4 月 8 日 刊登 了 《 关于 华宝 兴业现 金添 益交
易型货 币市 场基 金证 券交 易佣金 设置 为零 的新 增证 券公司 名单 的提 示性 公告 》 、 2013 年 4 月
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8 日刊 登了 《 关于 华宝 兴业 现金添 益交 易型 货币 市场 基金证 券交 易佣 金设 置为 零的新 增证 券
公司名 单的 提示 性公 告》 、2013 年 4 月 11 日 刊登 了 《 关于 华宝 兴业 现金 添益 交易型 货币 市
场基金 证券 交易 佣金 设置 为零的 新增 证券 公司 名单 的提示 性公 告》 、2013 年 4 月 18 日 刊登
了 《 华 宝兴 业现 金添 益交 易型货 币市 场基 金 2013 年第 1 季 度报 告》 、2013 年 4 月 22 日刊 登
了 《华 宝兴 业现 金添 益交 易型货 币市 场基 金 2013 年 “劳动 节” 假期 前暂 停场 内申购 业务 的
公告》 、2013 年 4 月 22 日 刊登了 《 关 于华 宝兴 业现 金添益 交易 型货 币市 场基 金证券 交易 佣
金设置 为零 的新 增证 券公 司名单 的提 示性 公告 》 、2013 年 4 月 23 日刊 登了 《 关于华 宝兴 业
现金添 益交易 型货币 市场 基金证 券交易 佣金设 置为 零的新 增证券 公司名 单的 提示性 公告》 、
2013 年 6 月 3 日刊 登了 《 华宝兴 业现 金添 益交 易型 货币市 场基 金 2013 年 “端 午节” 假期 前
暂停场 内申 购业 务的 公告 》 、2013 年 6 月 17 日刊 登了 《关 于华 宝兴 业现 金添 益交易 型货 币
市场基 金证 券交 易佣 金设 置为零 的新 增证 券公 司名 单的提 示性 公告 》 、2013 年 6 月 25 日刊
登了 《 关 于华 宝兴 业现 金添 益交易 型货 币市 场基 金证 券交易 佣金 设置 为零 的新 增证券 公司 名
单的提 示性 公告》。
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二十 五 、 招 募 说 明 书 存放 及 查 阅 方 式
本招募 说明 书公 布后 ， 分别 置备于 基金 管理 人 、 基 金托 管人和 基金 份额 发售 机构 的住所 ，
供公众 查阅 、复 制。
基 金管 理人 和基 金托 管人保 证文 本的 内容 与公 告的内 容完 全一 致。
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二十六 、 备 查 文件
以下文 件存 于基 金管 理人 及基金 托管 人办 公场 所备 投资人 查阅 。
（一） 中国 证监 会核 准 华 宝兴业 现金 添益 交易 型货 币市场 基金 募集 的文 件
（二） 《 华 宝兴 业现 金添 益 交易型 货币 市场 基金 基金 合同》
（三） 《 华 宝兴 业现 金添 益 交易型 货币 市场 基金 托管 协议》
（四） 《华 宝兴 业基 金管 理 有限公 司开 放式 基金 业务 规则》
（五） 法律 意见 书
（六） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程
（七） 基金 托管 人业 务资 格批件 和营 业执 照
（八） 中国 证监 会要 求的 其他文 件
投资人 可以 通过 基金 管理 人网站 ， 查阅 或下载 基金 合同 、 招 募说 明书 、 托 管 协议及 基金
的各种 定期 和临 时公 告。
华宝兴 业基 金管 理有 限公 司
2013 年8 月 6 日
